第一篇：合規問責制度

中國人民財產保險濮陽支公司問責制度

第一章 總則

針對保險公司容易存在的對反洗錢工作的片面認識，公司圍繞反洗錢法律法規，結合工作實際，加強組織反洗錢知識的宣傳學習、培訓。一是注重加強對各級高管人員反洗錢知識的培訓，今年以來，先后組織公司董事、監事和高級管理人員，參加了中國保監會組織董、監事和高管人員法律法規培訓班，提高各級高管人員對反洗錢工作的認識和自覺性。二是強化對中層干部、分支機構經理、關鍵崗位、業務一線人員反洗錢方面知識的培訓。為切實履行好反洗錢重要職責，各分支機構利用晨會時間向全體員工灌輸反洗錢思想，力求使員工深刻領會反洗錢的精神和意義，確保公司反洗錢工作措施在業務第一線得到全面落實，提高其反洗錢的主動性和積極性。公司對兼職管理員集中進行反洗錢培訓，培訓內容主要對《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》、《金融機構反洗錢規定》、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》及《安誠保險公司反洗錢管理辦法》、《反洗錢客戶風險等級劃分標準及管理辦法》等進行學習、講解。

第二章 問責原則

（一）注重領導，進一步完善組織機構體系

1、根據中國人民銀行反洗錢管理要求，為了扎實開展反洗錢工作，公司根據業務發展的需要和部分部室整合、人員調整的實際情況，及時調整、補充完善反洗錢工作領導小組，切實加強對反洗錢工作的領導公司。把反洗錢工作落實到部門、崗位和人員。

2、召開專題會議，研究部署反洗錢工作。年初，公司制定合規工作計劃，把反洗錢工作列為重要工作，將反洗錢管理進行全面覆蓋，同時，各業務部門和兼職合規員參加的季度合規工作會議，及時總結通報季度合規管理及反洗錢工作開展情況，協調解決反洗錢工作中存在的困難和問題，形文下發專題會議紀要，跟蹤督辦會議精神的落實。各級分支機構結合各地人行和監管機關的要求，定期召開反洗錢會議，貫徹落實上級的反洗錢工作要求，保證反洗錢工作的順利進行。

（二）加強學習，提高對反洗錢工作的認識

針對保險公司容易存在的對反洗錢工作的片面認識，公司圍繞反洗錢法律法規，結合工作實際，加強組織反洗錢知識的宣傳學習、培訓。一是注重加強對各級高管人員反洗錢知識的培訓，先后組織公司董事、監事和高級管理人員，參加了中國保監會組織董、監事和高管人員法律法規培訓班，提高各級高管人員對反洗錢工作的認識和自覺性。二是強化對中層干部、分支機構經理、關鍵崗位、業務一線人員反洗錢方面知識的培訓。為切實履行好反洗錢重要職責，各分支機構利用晨會時間向全體員工灌輸反洗錢思想，力求使員工深刻領會反洗錢的精神和意義，確保公司反洗錢工作措施在業務第一線得到全面落實，提高其反洗錢的主動性和積極性。

（三）完善內控，推動反洗錢工作向縱深發展 為了強化反洗錢管理，公司圍繞客戶身份識別、客戶風險等級劃分、身份資料及交易記錄保存和大額可疑交易報告管理等反洗錢關鍵環節先后建立了《保險公司反洗錢管理辦法》、《反洗錢客戶風險等級劃分標準及管理辦法（試行）》等一系列較為全面的反洗錢內控制度，確保了反洗錢工作的有效開展。目前，根據公司反洗錢工作具體情況正在按照保監會《保險業反洗錢工作管理辦法》著手修訂完善公司反洗錢管理辦法及其實施細則等一系列內控制度，進一步完善反洗錢工作內部管理制度。

（四）積極研發信息技術系統，抓好關鍵環節管理，提高大額和可疑交易報告質量

為了更好地加強對客戶身份識別和對大額可疑交易報告的工作，我們以做好反洗錢工作質量日常監測為抓手，積極抓好四個關鍵點：一是在展業、承保、理賠、客服等與客戶接觸的各業務環節，針對具有不同洗錢或者恐怖融資風險特征的客戶類型，嚴格履行客戶身份識別制度，收集客戶信息，了解客戶及其交易目的和性質，提高客戶信息的準確性、完整性和有效性，努力守住洗錢的“入門”風險防線；并按照安全、準確、完整、保密的原則，妥善保存客戶身份資料和交易記錄，確保能足以重現每項交易。二是積極研發完善反洗錢大額可疑監控系統，各分支機構可以通過反洗錢大額可疑系統對相關數據進行抽取、篩選。公司針對業務一線在使用反洗錢大額可疑系統存在的問題，在信息資源部的支持下，對原系統可疑交易“頻繁投保、退保、變換險種或者保險金額的”提取標準由“30天5次收付”改為“10天3次收付”。目前，該系統運行良好，可疑交易交易數據的提取準確度明顯提高。三是通過反洗錢大額可疑系統，對各分支機構反洗錢大額可疑交易進行日常化監測，每天核實反洗錢系統提取出來的大額、可疑交易數據。

（五）采取多種形式，宣傳貫徹《反洗錢法》 宣傳貫徹《反洗錢法》。一是在公司總部及各分支機構營業場所門前懸掛了反洗錢的條幅；二是制作展板，簡明扼要地向受眾介紹了什么是洗錢、洗錢的危害以及反洗錢的主要內容等；三是設立咨詢展臺，現場答疑，受理社會群眾有關反洗錢的各類咨詢使廣大市民對反洗錢工作有了更深的認識和了解；四是加強溝通，同各業務條線密切配合，重點針對一線業務人員和重點崗位人員，認真講解反洗錢在各條線業務環節中的要求，特別是對客戶身份識別、大額交易及客戶身份資料與交易記錄保存制度，使得廣大業務人員充分理解并進一步認識了日常業務活動中反洗錢規則的具體要求，重新認識到風險防范、合規經營及反洗錢工作的重要性。

（六）加強檢查，推動反洗錢工作的開展 為保質保量完成反洗錢工作，今年公司對全系統客戶身份識別及資料保存、可疑交易識別和報送等工作進行了抽查。各省分公司、中心支公司等分支機構進行了全面自查。

（七）建立反洗錢客戶風險分類常規機制

按照人民銀行《中國人民銀行關于進一步加強金融機構反洗錢工作的通知》，公司制定了《反洗錢客戶風險等級劃分標準及管理辦法（試行）》，并嚴格按照中國人民銀行和人行重慶營業管理部對反洗錢客戶風險等級劃分進度的要求，對存量客戶進行風險劃分，并持續做好新增客戶反洗錢風險劃分日常工作。同時，定期監控分析高風險客戶，及時開展盡職調查，掌握客戶資金交易活動，分析交易特征，防范反洗錢和反恐怖融資風險。

全面開展履行反洗錢義務自查自律活動，不斷提升反洗錢工作質量。

（八）做好《保險業反洗錢工作管理辦法》的貫徹落實 檢查反洗錢內控制度是否完整有效；反洗錢內控制度是否落實到各業務環節的操作流程并有效執行；反洗錢機構設置和人員配備情況；履行客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存、大額交易和可疑交易報告、反洗錢宣傳培訓、審計等反洗錢義務的情況；與兼業代理機構簽訂的代理協議是否符合有關監管要求等方面的反洗錢工作。另一方面，根據公司增資擴股的計劃，公司董事會辦公室認真加強對投資入股者資金來源的審核，要求投資者提交投資資金來源符合反洗錢法律法規要求的證明材料。

（九）問責機構根據調查報告決定不予追究責任的，應將決定書面告知被調查的問責對象，并書面告知提出問責批示或建議的有關部門或個人。

（十）處理決定為書面形式，在作出處理決定后5個工作日內，由問責機構向被問責人送達處理決定書。處理決定書應當列明錯誤事實、處理理由和依據，并告知被問責人有申請復核調查權利。

（十一）被問責人對處理決定不服的，可自收到處理決定書之日起15個工作日內申請復核。在做出受理復核申請決定后，問責機構可根據復核申請的內容，請示主要負責人或分管領導，指定或派出調查組進行復核調查。調查組應在做出復核調查決定后20個工作日內完成復核調查并寫成復核調查報告。在復核調查期間，處理決定不停止執行。在復核調查結束后5個工作日內，調查組應把復核調查報告及擬處理意見及時上報。黨委在征詢做出處理決定的問責機構意見后，做出最終決定；涉及對被問責人崗位調整或行政處分的由市郵政儲蓄黨委會做出最終決定。對原問責調查報告反映的情況事實清楚、處理意見恰當的，繼續執行處理決定；對原問責調查報告反映的情況失實或處理意見不恰當的，決定終止或變更處理決定。并在5個工作日內，把復核調查處理意見書面送達被問責人。

第三章 責任劃分

（十二）問責實行過錯責任原則。根據合規管理過錯責任分為直接責任人和相關責任人。

（1）直接責任人：直接實施違規違紀行為的人員。（2）相關責任人：由于不履行或不正確履行自己的職責而對直接責任人的違規違紀行為及其后果負有一定責任的人員。包括相關制約人、內部監督檢查責任人、領導責任人等。第七章 責任追究

（十三）凡被實施問責的對象，采取下列方式追究責任：

（一）誡免談話；

（二）責令作出書面檢查；

（三）通報批評或責令公開道歉；

以上責任追究方式可以單獨或者合并適用。涉嫌犯罪應當承擔法律責任的，依法提起訴訟。

（十四）實施責任追究，按照管理規定的程序辦理。

第四章 附則

（十五）本制度問責事項，國家法律、法規和規章另有規定的，從其規定。

（十六）各業務條線根據各自業務特點，制定各自具體的問責辦法

（十七）本辦法自即日起施行。2013年2月10日

第二篇：合規問責制度

合規問責制度

第一章 總則

第一條 為進一步加強全縣信用社合規管理，樹立“全員合規、全程合規、主動合規、合規創造價值”的意識，增強依法合規經營的自覺性與主動性，加快合規管理長效機制的建立與完善，根據《商業銀行合規風險管理操作指引》、《安徽省農村合作金融機構工作人員違規行為處理辦法》，結合我縣實際，制定本制度。

第二條 合規問責，是指對全轄各機構、工作人員的違規違紀行為進行責任追究的一項制度。

第三條 合規問責與各單位、工作人員的任用、考核工作相結合。

第二章 問責原則

第四條 合規問責必須堅持以下原則：

（一）實事求是、有錯必究的原則。以事實為依據，單位或個人一旦被發現并經查實有違規違紀行為，不論錯誤大小，是否形成損失，一律追究相關人員的違規責任。

（二）問責與整改相結合的原則。在追究責任的同時，必須把整改落實到位，不能一查了事，避免屢查屢犯。

（三）教育與懲戒相結合的原則。不能以懲處為目的，要在懲處的同時，加強對違規違紀人員的教育，增強他們的

法律法規知識和合規經營意識；對于屢查屢犯，屢教不改的，要停崗學習，直至測試合格，使每個員工都做到知規、守規、行規，避免無知犯錯。

第三章 問責范圍

第五條 全縣信用社及員工，有下列情形之一的，應實施問責：

（一）執行國家法律法規或落實監管部門和上級管理部門各項規章制度、決定、命令不力的；

（二）無正當理由未能按期完成部署的工作任務而影響聯社工作整體推進的；

（三）不認真履行監督管理職責，對下級報告、請示事項不簽署具體意見，對內部管理中出現的問題放任不管，對下屬的違法違紀行為不制止、不查處的；

（四）向上級主管部門報告，弄虛作假、隱瞞真相的；

（五）對群眾反映強烈并經查實的問題有條件處理而不及時處理的；

（六）對群眾反映的屬職責范圍內的問題不認真調查，故意拖延、隱瞞、不處理、不整改、不按規定追究責任人的責任或在處理中隱瞞真相、弄虛作假的；

（七）其他違反國家法律法規和信用社管理規定的行為。

第四章 問責機構

第六條 合規問責實行分級負責、條線管理、各司其職、全面監督的辦法。

（一）各業務條線的主管職能部門、各信用社領導班子對本條線、本機構的違規問題進行問責；

（二）聯社合規管理機構具體負責合規風險管理全面問責及問責的日常管理工作，在問責方面主要履行下列職責：

1、決定是否啟動問責程序；

2、審議調查報告；

3、做出處理決定；

4、做好上級管理部門交辦的問責事項，接受上級合規管理機構的檢查和督導。

（三）涉及對被問責人崗位調整或行政處分的，由聯社人力資源部具體實施問責。

第五章 問責程序

第七條 下列情形可以作為合規風險管理問責的信息來源：

（一）各業務條線、各分支機構日常業務檢查發現的問題；

（二）其他人員、組織提出的附有相關證據材料的舉報、控告、申訴；

（三）新聞媒體和輿論監督的事實與建議；

（四）其他有關問責的信息來源。

第八條 得到上述信息來源的，問責機構應當在3個工作日內開始調查工作，并向聯社主要領導或分管領導提交調查報告。調查報告應當包括過錯行為的具體事實、基本結論和處理的具體建議。

第九條 問責機構根據調查報告決定不予追究責任的，應將決定書面告知被調查的問責對象，并書面告知提出問責批示或建議的有關部門或個人。

第十條 處理決定為書面形式，在作出處理決定后5個工作日內，由問責機構向被問責人送達處理決定書。處理決定書應當列明錯誤事實、處理理由和依據，并告知被問責人有申請復核調查權利。

第十一條 被問責人對處理決定不服的，可自收到處理決定書之日起15個工作日內申請復核。

在做出受理復核申請決定后，聯社問責機構可根據復核申請的內容，請示聯社主要負責人或分管領導，指定或派出調查組進行復核調查。調查組應在做出復核調查決定后20個工作日內完成復核調查并寫成復核調查報告。在復核調查期間，處理決定不停止執行。

在復核調查結束后5個工作日內，調查組應把復核調查報告及擬處理意見報聯社社務會。聯社社務會在征詢做出處理決定的問責機構意見后，做出最終決定；涉及對被問責人崗位調整或行政處分的由聯社黨委做出最終決定。對原問責

調查報告反映的情況事實清楚、處理意見恰當的，繼續執行處理決定；對原問責調查報告反映的情況失實或處理意見不恰當的，決定終止或變更處理決定。并在5個工作日內，把復核調查處理意見書面送達被問責人。

復核決定為最終決定。

第六章 責任劃分

第十二條 問責實行過錯責任原則。根據合規管理過錯責任分為直接責任人和相關責任人。

（一）直接責任人：直接實施違規違紀行為的人員。

（二）相關責任人：由于不履行或不正確履行自己的職責而對直接責任人的違規違紀行為及其后果負有一定責任的人員。包括相關制約人、內部監督檢查責任人、領導責任人等。

第七章 責任追究

第十三條 凡被實施問責的對象，采取下列方式追究責任：

（一）誡免談話；

（二）責令作出書面檢查；

（三）通報批評或責令公開道歉；

（四）《安徽省農村合作金融機構工作人員違規行為處理辦法》規定的處理種類。

以上責任追究方式可以單獨或者合并適用。涉嫌犯罪應

當承擔法律責任的，依法提起訴訟。

第十四條 實施責任追究，按照管理權限和規定的程序辦理。

第八章 附則

第十五條 本制度問責事項，國家法律、法規和規章另有規定的，從其規定。

第十六條 各業務條線根據各自業務特點，制定各自具體的問責辦法；沒有制定的，依據《安徽省農村合作金融機構工作人員違規行為處理辦法》。

第十七條 本辦法由聯社制定、解釋、修改。第十八條 本辦法自下發之日起施行。

第三篇：銀行支行合規問責制度

郵政儲蓄銀行ⅩⅩ支行合規問責制度

第一章 總則

第一條 為進一步加強郵政儲蓄銀行ⅩⅩ支行合規管理，樹立“全員合規、全程合規、主動合規、合規創造價值”的意識，增強依法合規經營的自覺性與主動性，加快合規管理長效機制的建立與完善，根據《商業銀行合規風險管理操作指引》、《河南省郵政儲蓄銀行工作人員違規行為處理暫行辦法》，結合我市實際，制定本制度。

第二條 合規問責，是指對全轄各機構、工作人員的違規違紀行為進行責任追究的一項制度。

第三條 合規問責與各單位、工作人員的任用、考核工作相結合。

第二章 問責原則

第四條 合規問責必須堅持以下原則：

（一）實事求是、有錯必究的原則。以事實為依據，單位或個人一旦被發現并經查實有違規違紀行為，不論錯誤大小，是否形成損失，一律追究相關人員的違規責任。

（二）問責與整改相結合的原則。在追究責任的同時，必須把整改落實到位，不能一查了事，避免屢查屢犯。

（三）教育與懲戒相結合的原則。不能以懲處為目的，要在懲處的同時，加強對違規違紀人員的教育，增強他們的法律法規知識和合規經營意識；對于屢查屢犯，屢教不改的，要

停崗學習，直至測試合格，使每個員工都做到知規、守規、行規，避免無知犯錯。

第三章 問責范圍

第五條 市郵政儲蓄銀行員工及網點工作人員，有下列情形之一的，應實施問責：

（一）執行國家法律法規或落實監管部門和上級管理部門各項規章制度、決定、命令不力的；

（二）無正當理由未能按期完成部署的工作任務而影響郵政儲蓄銀行工作整體推進的；

（三）不認真履行監督管理職責，對下級報告、請示事項不簽署具體意見，對內部管理中出現的問題放任不管，對下屬的違法違紀行為不制止、不查處的；

（四）向上級主管部門報告，弄虛作假、隱瞞真相的；

（五）對群眾反映強烈并經查實的問題有條件處理而不及時處理的；

（六）對群眾反映的屬職責范圍內的問題不認真調查，故意拖延、隱瞞、不處理、不整改、不按規定追究責任人的責任或在處理中隱瞞真相、弄虛作假的；

（七）其他違反國家法律法規和郵政儲蓄銀行管理規定的行為。

第四章 問責機構

第六條 合規問責實行分級負責、條線管理、各司其職、全面監督的辦法。

（一）各業務條線的主管職能部門、各郵政儲蓄銀行領導班子對本條線、本機構的違規問題進行問責；

（二）郵政儲蓄銀行規管理機構具體負責合規風險管理全面問責及問責的日常管理工作，在問責方面主要履行下列職責：

1、決定是否啟動問責程序；

2、審議調查報告；

3、做出處理決定；

4、做好上級管理部門交辦的問責事項，接受上級合規管理機構的檢查和督導。

（三）涉及對被問責人崗位調整或行政處分的，由市郵政儲蓄銀行人力資源部具體實施問責。

第五章 問責程序

第七條 下列情形可以作為合規風險管理問責的信息來源：

（一）各業務條線、各分支機構日常業務檢查發現的問題；

（二）其他人員、組織提出的附有相關證據材料的舉報、控告、申訴；

（三）新聞媒體和輿論監督的事實與建議；

（四）其他有關問責的信息來源。

第八條 得到上述信息來源的，問責機構應當在3個工

作日內開始調查工作，并向郵政儲蓄銀行主要領導或分管領導提交調查報告。調查報告應當包括過錯行為的具體事實、基本結論和處理的具體建議。

第九條 問責機構根據調查報告決定不予追究責任的，應將決定書面告知被調查的問責對象，并書面告知提出問責批示或建議的有關部門或個人。

第十條 處理決定為書面形式，在作出處理決定后5個工作日內，由問責機構向被問責人送達處理決定書。處理決定書應當列明錯誤事實、處理理由和依據，并告知被問責人有申請復核調查權利。

第十一條 被問責人對處理決定不服的，可自收到處理決定書之日起15個工作日內申請復核。在做出受理復核申請決定后，郵政儲蓄銀行問責機構可根據復核申請的內容，請示郵政儲蓄銀行主要負責人或分管領導，指定或派出調查組進行復核調查。調查組應在做出復核調查決定后20個工作日內完成復核調查并寫成復核調查報告。在復核調查期間，處理決定不停止執行。在復核調查結束后5個工作日內，調查組應把復核調查報告及擬處理意見及時上報。郵政儲蓄銀行黨委在征詢做出處理決定的問責機構意見后，做出最終決定；涉及對被問責人崗位調整或行政處分的由市郵政儲蓄黨委會做出最終決定。對原問責調查報告反映的情況事實清楚、處理意見恰當的，繼續執行處理決定；對原問責調

查報告反映的情況失實或處理意見不恰當的，決定終止或變更處理決定。并在5個工作日內，把復核調查處理意見書面送達被問責人。

第六章 責任劃分

第十二條 問責實行過錯責任原則。根據合規管理過錯責任分為直接責任人和相關責任人。

（一）直接責任人：直接實施違規違紀行為的人員。

（二）相關責任人：由于不履行或不正確履行自己的職責而對直接責任人的違規違紀行為及其后果負有一定責任的人員。包括相關制約人、內部監督檢查責任人、領導責任人等。第七章 責任追究

第十三條 凡被實施問責的對象，采取下列方式追究責任：

（一）誡免談話；

（二）責令作出書面檢查；

（三）通報批評或責令公開道歉；

（四）《河南省郵政儲蓄銀行工作人員違規行為處理暫行辦法》規定的處理種類。

以上責任追究方式可以單獨或者合并適用。涉嫌犯罪應當承擔法律責任的，依法提起訴訟。

第十四條 實施責任追究，按照管理權限和規定的程序辦理。

第八章 附則

第十五條 本制度問責事項，國家法律、法規和規章另有規定的，從其規定。

第十六條 各業務條線根據各自業務特點，制定各自具體的問責辦法；沒有制定的，按照《河南省郵政儲蓄銀行工作人員違規行為處理暫行辦法》執行。

第十七條 本辦法由中國郵政儲蓄銀行ⅩⅩ支行理事會制定、解釋、修改。

第十八條 本辦法自下文之日起施行。

中國郵政儲蓄銀行ⅩⅩ支行

第四篇：信用社(銀行)合規問責制度（精選）

信用社(銀行)合規問責制度

第一章

總則

第一條

為進一步加強全縣信用社合規管理，樹立“全員合規、全程合規、主動合規、合規創造價值”的意識，增強依法合規經營的自覺性與主動性，加快合規管理長效機制的建立與完善，根據《商業銀行合規風險管理操作指引》、《安徽省農村合作金融機構工作人員違規行為處理辦法》，結合我縣實際，制定本制度。

第二條

合規問責，是指對全轄各機構、工作人員的違規違紀行為進行責任追究的一項制度。

第三條

合規問責與各單位、工作人員的任用、考核工作相結合。

第二章

問責原則

第四條

合規問責必須堅持以下原則：

（一）實事求是、有錯必究的原則。以事實為依據，單位或個人一旦被發現并經查實有違規違紀行為，不論錯誤大小，是否形成損失，一律追究相關人員的違規責任。

（二）問責與整改相結合的原則。在追究責任的同時，必須把整改落實到位，不能一查了事，避免屢查屢犯。

（三）教育與懲戒相結合的原則。不能以懲處為目的，要在懲處的同時，加強對違規違紀人員的教育，增強他們的法律法規知識和合規經營意識；對于屢查屢犯，屢教不改的，要停崗學習，直至測試合格，使每個員工都做到知規、守規、行規，避免無知犯錯。

第三章

問責范圍

第五條

全縣信用社及員工，有下列情形之一的，應實施問責：

（一）執行國家法律法規或落實監管部門和上級管理部門各項規章制度、決定、命令不力的；

（二）無正當理由未能按期完成部署的工作任務而影響聯社工作整體推進的；

（三）不認真履行監督管理職責，對下級報告、請示事項不簽署具體意見，對內部管理中出現的問題放任不管，對下屬的違法違紀行為不制止、不查處的；

（四）向上級主管部門報告，弄虛作假、隱瞞真相的；

（五）對群眾反映強烈并經查實的問題有條件處理而不及時處理的；

（六）對群眾反映的屬職責范圍內的問題不認真調查，故意拖延、隱瞞、不處理、不整改、不按規定追究責任人的責任或在處理中隱瞞真相、弄虛作假的；

（七）其他違反國家法律法規和信用社管理規定的行為。

第四章

問責機構 第六條

合規問責實行分級負責、條線管理、各司其職、全面監督的辦法。

（一）各業務條線的主管職能部門、各信用社領導班子對本條線、本機構的違規問題進行問責；

（二）聯社合規管理機構具體負責合規風險管理全面問責及問責的日常管理工作，在問責方面主要履行下列職責：

1、決定是否啟動問責程序；

2、審議調查報告；

3、做出處理決定；

4、做好上級管理部門交辦的問責事項，接受上級合規管理機構的檢查和督導。

（三）涉及對被問責人崗位調整或行政處分的，由聯社人力資源部具體實施問責。

第五章

問責程序

第七條

下列情形可以作為合規風險管理問責的信息來源：

（一）各業務條線、各分支機構日常業務檢查發現的問題；

（二）其他人員、組織提出的附有相關證據材料的舉報、控告、申訴；

（三）新聞媒體和輿論監督的事實與建議；

（四）其他有關問責的信息來源。第八條

得到上述信息來源的，問責機構應當在3個工作日內開始調查工作，并向聯社主要領導或分管領導提交調查報告。調查報告應當包括過錯行為的具體事實、基本結論和處理的具體建議。

第九條

問責機構根據調查報告決定不予追究責任的，應將決定書面告知被調查的問責對象，并書面告知提出問責批示或建議的有關部門或個人。

第十條

處理決定為書面形式，在作出處理決定后5個工作日內，由問責機構向被問責人送達處理決定書。處理決定書應當列明錯誤事實、處理理由和依據，并告知被問責人有申請復核調查權利。

第十一條

被問責人對處理決定不服的，可自收到處理決定書之日起15個工作日內申請復核。

在做出受理復核申請決定后，聯社問責機構可根據復核申請的內容，請示聯社主要負責人或分管領導，指定或派出調查組進行復核調查。調查組應在做出復核調查決定后20個工作日內完成復核調查并寫成復核調查報告。在復核調查期間，處理決定不停止執行。

在復核調查結束后5個工作日內，調查組應把復核調查報告及擬處理意見報聯社社務會。聯社社務會在征詢做出處理決定的問責機構意見后，做出最終決定；涉及對被問責人崗位調整或行政處分的由聯社黨委做出最終決定。對原問責調查報告反映的情況事實清楚、處理意見恰當的，繼續執行處理決定；對原問責調查報告反映的情況失實或處理意見不恰當的，決定終止或變更處理決定。并在5個工作日內，把復核調查處理意見書面送達被問責人。

復核決定為最終決定。

第六章

責任劃分

第十二條

問責實行過錯責任原則。根據合規管理過錯責任分為直接責任人和相關責任人。

（一）直接責任人：直接實施違規違紀行為的人員。

（二）相關責任人：由于不履行或不正確履行自己的職責而對直接責任人的違規違紀行為及其后果負有一定責任的人員。包括相關制約人、內部監督檢查責任人、領導責任人等。

第七章

責任追究

第十三條

凡被實施問責的對象，采取下列方式追究責任：

（一）誡免談話；

（二）責令作出書面檢查；

（三）通報批評或責令公開道歉；

（四）《安徽省農村合作金融機構工作人員違規行為處理辦法》規定的處理種類。

以上責任追究方式可以單獨或者合并適用。涉嫌犯罪應當承擔法律責任的，依法提起訴訟。

第十四條

實施責任追究，按照管理權限和規定的程序辦理。

第八章

附則

第十五條

本制度問責事項，國家法律、法規和規章另有規定的，從其規定。

第十六條

各業務條線根據各自業務特點，制定各自具體的問責辦法；沒有制定的，依據《安徽省農村合作金融機構工作人員違規行為處理辦法》。

第十七條

本辦法由聯社制定、解釋、修改。第十八條

本辦法自下發之日起施行。

第五篇：中國郵政儲蓄銀行靈寶支行合規問責制度

中國郵政儲蓄銀行靈寶支行合規問責制度

第一章 總則

第一條 為進一步加強郵政儲蓄銀行靈寶支行合規管理，樹立“全員合規、全程合規、主動合規、合規創造價值”的意識，增強依法合規經營的自覺性與主動性，加快合規管理長效機制的建立與完善，根據《商業銀行合規風險管理操作指引》、《河南省郵政儲蓄銀行工作人員違規行為處理暫行辦法》，結合我市實際，制定本制度。

第二條 合規問責，是指對全轄各機構、工作人員的違規違紀行為進行責任追究的一項制度。

第三條 合規問責與各單位、工作人員的任用、考核工作相結合。

第二章 問責原則

第四條 合規問責必須堅持以下原則：

（一）實事求是、有錯必究的原則。以事實為依據，單位或個人一旦被發現并經查實有違規違紀行為，不論錯誤大小，是否形成損失，一律追究相關人員的違規責任。

（二）問責與整改相結合的原則。在追究責任的同時，必須把整改落實到位，不能一查了事，避免屢查屢犯。

（三）教育與懲戒相結合的原則。不能以懲處為目的，要在懲處的同時，加強對違規違紀人員的教育，增強他們的法律法規知識和合規經營意識；對于屢查屢犯，屢教不改的，要停崗學習，直至測試合格，使每個員工都做到知規、守規、行規，避免無知犯錯。

第三章 問責范圍

第五條 市郵政儲蓄銀行員工及網點工作人員，有下列情形之一的，應實施問責：

（一）執行國家法律法規或落實監管部門和上級管理部門各項規章制度、決定、命令不力的；

（二）無正當理由未能按期完成部署的工作任務而影響郵政儲蓄銀行工作整體推進的；

（三）不認真履行監督管理職責，對下級報告、請示事項不簽署具體意見，對內部管理中出現的問題放任不管，對下屬的違法違紀行為不制止、不查處的；

（四）向上級主管部門報告，弄虛作假、隱瞞真相的；

（五）對群眾反映強烈并經查實的問題有條件處理而不及時處理的；

（六）對群眾反映的屬職責范圍內的問題不認真調查，故意拖延、隱瞞、不處理、不整改、不按規定追究責任人的責任或在處理中隱瞞真相、弄虛作假的；

（七）其他違反國家法律法規和郵政儲蓄銀行管理規定的行為。

第四章 問責機構

第六條 合規問責實行分級負責、條線管理、各司其職、全面監督的辦法。

（一）各業務條線的主管職能部門、各郵政儲蓄銀行領導班子對本條線、本機構的違規問題進行問責；

（二）郵政儲蓄銀行規管理機構具體負責合規風險管理全面問責及問責的日常管理工作，在問責方面主要履行下列職責：

1、決定是否啟動問責程序；

2、審議調查報告；

3、做出處理決定；

4、做好上級管理部門交辦的問責事項，接受上級合規管理機構的檢查和督導。

（三）涉及對被問責人崗位調整或行政處分的，由市郵政儲蓄銀行人力資源部具體實施問責。

第五章 問責程序

第七條 下列情形可以作為合規風險管理問責的信息來源：

（一）各業務條線、各分支機構日常業務檢查發現的問題；

（二）其他人員、組織提出的附有相關證據材料的舉報、控告、申訴；

（三）新聞媒體和輿論監督的事實與建議；

（四）其他有關問責的信息來源。

第八條 得到上述信息來源的，問責機構應當在3個工作日內開始調查工作，并向郵政儲蓄銀行主要領導或分管領導提交調查報告。調查報告應當包括過錯行為的具體事實、基本結論和處理的具體建議。

第九條 問責機構根據調查報告決定不予追究責任的，應將決定書面告知被調查的問責對象，并書面告知提出問責批示或建議的有關部門或個人。

第十條 處理決定為書面形式，在作出處理決定后5個工作日內，由問責機構向被問責人送達處理決定書。處理決定書應當列明錯誤事實、處理理由和依據，并告知被問責人有申請復核調查權利。

第十一條 被問責人對處理決定不服的，可自收到處理決定書之日起15個工作日內申請復核。在做出受理復核申請決定后，郵政儲蓄銀行問責機構可根據復核申請的內容，請示郵政儲蓄銀行主要負責人或分管領導，指定或派出調查組進行復核調查。調查組應在做出復核調查決定后20個工作日內完成復核調查并寫成復核調查報告。在復核調查期間，處理決定不停止執行。在復核調查結束后5個工作日內，調查組應把復核調查報告及擬處理意見及時上報。郵政儲蓄銀行黨委在征詢做出處理決定的問責機構意見后，做出最終決定；涉及對被問責人崗位調整或行政處分的由市郵政儲蓄黨委會做出最終決定。對原問責調查報告反映的情況事實清楚、處理意見恰當的，繼續執行處理決定；對原問責調查報告反映的情況失實或處理意見不恰當的，決定終止或變更處理決定。并在5個工作日內，把復核調查處理意見書面送達被問責人。

第六章 責任劃分

第十二條 問責實行過錯責任原則。根據合規管理過錯責任分為直接責任人和相關責任人。

（一）直接責任人：直接實施違規違紀行為的人員。

（二）相關責任人：由于不履行或不正確履行自己的職責而對直接責任人的違規違紀行為及其后果負有一定責任的人員。包括相關制約人、內部監督檢查責任人、領導責任人等。第七章 責任追究

第十三條 凡被實施問責的對象，采取下列方式追究責任：

（一）誡免談話；

（二）責令作出書面檢查；

（三）通報批評或責令公開道歉；

（四）《河南省郵政儲蓄銀行工作人員違規行為處理暫行辦法》規定的處理種類。

以上責任追究方式可以單獨或者合并適用。涉嫌犯罪應當承擔法律責任的，依法提起訴訟。

第十四條 實施責任追究，按照管理權限和規定的程序辦理。

第八章 附則

第十五條 本制度問責事項，國家法律、法規和規章另有規定的，從其規定。

第十六條 各業務條線根據各自業務特點，制定各自具體的問責辦法；沒有制定的，按照《河南省郵政儲蓄銀行工作人員違規行為處理暫行辦法》執行。

第十七條 本辦法由中國郵政儲蓄銀行靈寶支行理事會制定、解釋、修改。

第十八條 本辦法自下文之日起施行。

中國郵政儲蓄銀行靈寶支行

2011年3月28日