第一篇：對信用社合規文化建設的建議

對農村信用社合規文化建設的建議

（一）加強職業道德教育，破除傳統文化毒瘤

首先要引導員工樹立正確的世界觀、人生觀、價值觀，加強反腐倡廉的教育，以指導員工的人生追求和價值取向，提高全體員工廉潔自律的思想，培養和塑造每一位員工優秀的品格與職業道德修養，培養員工忠誠敬業、勇敢堅韌、恪盡職守、自律守法的工作態度，確保農村信用社業務經營活動健康有序地發展，防范和化解金融風險，樹立良好的企業形象，構建合規文化。其次在新的歷史形勢下要更新觀念，開闊視野，突破陳舊落后的服務思維。要按照市場經濟要求，遵守市場法律法規，強化服務手段，提高服務檔次。要樹立“客戶至上”、“敬業愛崗”的服務理念，以滿足客戶需求為目標，協調、調動各方面資源，建立以客戶為中心的服務體系。通過提高員工職業道德綜合素質水平，實現三個轉變：一是員工思想觀念的轉變；二是實現“從約束為本”到“以人為本”的轉變；三是實現“以一把手為核心，以領導群為中心”到“以盈利為核心、以顧客為中心”的轉變。第三要建立一套完善的監督機制，通過發動全社會特別是客戶予以監督，利用設置意見箱、監督崗、舉報投訴電話和網站，讓廣大群眾、客戶參與評價從業人員的職業道德情況。定期開展考核，優秀者給予精神與物質獎勵，對違規者要給予處分或經濟處罰，要把良好的職業道德作為領導聘用和員工上崗的必要條件。

（二）結合案件專項治理，優化社內文化環境

合規文化建設要堅持“統籌兼顧、合理安排”的原則，要與案件專項治理和正在深入開展的治理商業賄賂專項工作結合起來開展，加強對不正當交易行為和商業賄賂業務關鍵環節的分析研究，突出重點，有的放矢地開展專項治理；堅決糾正經營活動中違反商業道德和市場規則，以及影響公平競爭等不正當行為，依法查處商業賄賂案件；鼓勵員工檢舉違紀違法的人和事，提供案件線索，共同推動合規建設工作的深入開展。首先要從本單位實際情況出發對易發案件的印章、密押、重要空白憑證、有價憑證等加強管理、相互制約，對現金的出庫、押運、入庫等環節制定嚴格的程序和制度；其次要規范和落實崗位輪換和強制休假制度，根據案件專項治理和內控管理的要求，為有效防范員工道德及業務風險，對敏感崗位和重點人員進行監控管理，落實內部員工的交流和輪崗調動，消除內部

人員犯案和內外勾結作案的隱患。經常開展有針對性的專項檢查行動，發現問題立即整改落實，將所有業務流程和工作環節納入到規章制度的約束之中，認真落實“物防”、“技防”各類軟硬件設施的建設，進一步促進“人防”水平的提高，防微杜漸，確保“三防一保”工作的順利進行，不斷改變、優化企業合規文化環境。第三，各級領導要加強和提高對合規文化建設的認識，使之成為合規文化建設的倡導者、策劃者和推動者，帶領廣大員工積極主動參與，成為合規文化建設的主體和實踐者，樹立“正氣”，營造一個良好的文化氛圍，有效推進合規文化建設，實現預定的目標。

（三）打造嚴密的制度體系，夯實合規文化建設基礎

在省級聯社這個層面，要首先推動制度體系的建設，從行業管理的思路轉向為企業總部的思路，加強農村信用社制度體系的建設。一是可以考慮設立制度和法律事務部，統籌做好農村信用社制度體系的規劃、統籌、協調、推進工作，保障制度體系的不斷優化。二是科學設計農村信用社的制度體系架構，加強制度的文本管理。三是加強對外部國家法律、法規、制度、政策的跟蹤、研究，不斷修訂完善內部制度，保證內外協調，增強制度的適應能力。四是加強基礎崗位執行制度的情況調研，解決有規不循，有規難循的問題。五是全面推進制度執行情況的綜合評價體系建設，全面考核內部管理狀況。六是全面推進企業管理質量認證體系的建設，從符合“法律法規規定”的規范文化層次，提升到“全面的規范化有序化”的合規文化層次。

（四）制定各基礎崗位工作規范手冊，增強員工對制度的信任度

農村信用社合規文化建設中，科學完善的“規”是十分重要的。可通過全面制定各基礎崗位工作規范手冊，讓基礎崗位員工有章可循、遵規守紀，解決制度多、文件多，經常變化，有規難查、難守的問題。同時，建立員工遵規守紀免責制度和管理責任追究制度，維護職工合法權益，增加管理人員的責任，增強員工對制度的信任度。

（五）組建農村信用社合規文化建設研究隊伍，推進合規文化系統化建設進程

農村信用社可組建專門的合規文化建設研究隊伍，確定研究課題，打造符合我省農村信用社實際的合規文化，制定合規文化建設規劃，明確合規文化建設

目標，推進合規文化系統化建設進程，從而為整個行業的平穩過渡、改革發展而保駕護航。

第二篇：信用社合規文化建設淺談

農村信用社合規文化建設淺談

銀行不僅是經營貨幣的企業，更是管理風險的企業。作為風險管理重要內容的合規管理，它既是銀行實施有效內部控制的一項基礎性工作，也是銀行實現又好又快發展的內在要求。銀行的合規文化是根據巴塞爾協議規定的合規風險衍生出來的關于銀行如何規避此類風險的管理方式的一種界定。合規文化就是為了保證一個單位、一個團隊里的所有成員都能夠自覺做到依法合規，而在單位內、團隊里確立合規的理念、倡導合規的風氣、加強合規的管理、營造合規的氛圍，形成一種良好的軟環境。

合規文化從屬于企業文化，它們之間是部分與整體的關系。合規文化的建設要放在企業文化建設的整體中去考慮。在建設優秀企業文化的過程中，要將各個部分的建設有機結合起來，互相促進。如果能夠做到這些，在企業文化的其他部分建立的同時，合規文化自然而然的就建立起來了。合規文化建設的最終目的是要建立一個能促進整個企業和企業中的每個人都能得到發展的優秀企業文化。

由于歷史的原因，農村信用社的員工整體文化水平不高，相對于其他金融機構而言在人員素質上居于下風。雖然由于所處地域等關系還沒有與其他銀行展開充分競爭，但競爭的開展是不可避免的事，如果不能及早開始行動加以改進，到時將面臨很困難的局面。企業文化的建設就是解決這一問題的綜合性、系統性工程。

合規文化建設的核心目標和任務是貫徹黨的十七大精神，貫徹銀監會案件專項治理工作精神，在信用社全體員工中樹立“違規就是風險”、“安全就是效益”、“守法就是信譽”的合規經營理念、培養誠實守信的職業操守，為案件查防打牢思想基礎。為此，銀監會提出了多項具體要求和工作安排，信用社也制定了許多規章制度，其內容涉及工作的各個方面。當前在合規文化建設中，面臨的最大問題是有法不依、有章不循、執法不嚴。農村信用社作為一個社會細胞，不可避免地受到不良現象的影響。其原因既有體制上的，也有人們思想意識上的，還有社會方面的影響。要解決這些問題，一定要把合規文化建設和企業文化的建設相結合，從人員培訓、內外部監督、法制教育、與客戶互動等方面采取多種措施，綜合治理，使之互相促進，相輔相成。

首先，梳理、完善現有的規章制度，盡可能的使之合理、科學、可操作。正如鄧小平同志所說：“制度好可以使壞人無法任意橫行，制度不好可以使好人無法充分做好事，甚至會走向反面。”在合規工作中，好的制度是前提。首先要明確職責，支行內部應有嚴格的授權、監督機制，還要形成違規責任必究的氛圍。并且在對網點、部門和員工的獎勵安排上，兼顧短期化的激勵措施和長期激勵機制的協調。

其次，領導率先垂范，從關鍵部位入手開展合規文化建設。在合規文化建設中領導者的率先垂范起著舉足輕重的作用。從文化經營角度看，信用社管理層的使命就是創造合規文化。一般而言，商業銀行非道德行為的出現，多是由于管理層對制度的認識上存在偏差。管理層要通過提煉合規價值觀念，為整個信用社合規文化的塑造定下了調子。要充分認識非合規行為給信用社帶來的損失遠遠大于短期得到的利益。在日常業務經營過程中，領導要身體力行，從關鍵節點、重點人員和突出問題入手開展合規文化建設，從小事抓起，從細節做起，舉一反三，抓小防大，警鐘長鳴。不違反規章制度，給員工樹立合規經營、樹立對制度的信心，從而維護合規價值觀的權威性。

再次，對農村信用社員工進行培訓。要注意既要對其進行業務方面的培訓，也要對其進行風險的警示教育；在灌輸要保護企業利益和客戶利益的觀念的同時，更要教給員工如何保護企業利益和客戶利益；在為員工提供學習進修以不斷提高自己的文化水平、更新知識結構的機會的同時，也要定期進行法治理念的教育，使其不斷提高法律意識。有功必獎，有過必罰，獎罰得當。要加強對管理人員、特別是高級管理人員的管理、監督。建立良好的風險預防機制比完善的事后救濟機制更有利于企業的健康高效發展。要增強監督機構的獨立性，使

其能依法獨立有效、不受掣肘地行使監督職能。

第四，注意發揮農村信用社內部員工的積極性和主動性、創造力，在管理層進行積極引導的同時，要發揚民主，鼓勵廣大員工獻計獻策，積極參與，使廣大員工對企業有歸屬感，作為管理層，要主動、積極地鼓勵員工的這些行為，保護員工的合法權益。要針對農村信用社的特點出臺一些規定。

最后，建立相對獨立的監督機構，保障制度的執行力。要通過設立合規部門或專職合規崗位，界定其功能和職責，獨立于信用社的經營活動，對發現有違反法律、規則和標準的操作行為，信用社管理層能夠采取適當措施予以糾正，確保從業人員的行為自覺服從制度，努力營造合規光榮、違規可恥的工作氛圍，樹立“合規人人有責、合規創造價值”的合規理念，促進信用社依法合規經營，為信用社的又好又快發展奠定堅實基礎。逐步實現管理上由“人治”向“法治”轉變。

合規建設，只有起點，沒有終點。農村信用社應在上級部門及銀監部門的指導下，繼續扎實深入推進合規文化建設，強化合規風險管理，培育優良合規文化，構建長效合規機制，進一步樹立“合規人人有責、合規創造價值”的合規理念，促進信用社各項工作的持續健康發展。

第三篇：信用社合規文化建設演講稿

合規 從我做起！

古藺聯社二郎信用社張莉

尊敬的各位領導、各位評委，親愛的同事們：

大家好！

今天我要演講的題目是《合規，從我做起》。

在市場競爭大潮中，人們越來越認識到，優秀員工是企業生存發展的重要基礎，企業穩健發展離不開優秀員工，它是企業提高核心競爭力，實現永續發展的基石。

我們如何才能成為一名優秀的員工呢？可能有的人會說，優秀員工要有卓越的能力，要有良好的心態，要勤奮刻苦，要忠于職守等等……。

不錯，優秀員工確實應該具備這些素質。但是，最近我讀了一本書，書名叫《成功——從優秀員工做起》，里面有一句話，讓我印象非常深刻：“優秀，它更是一種習慣”。偉大的哲學家亞里士多德曾經說過：“我們每一個人都是由自己一再重復的行為所鑄造的，因而優秀它不是一種行為，而是一種習慣。”所以我認為，優秀它不僅需要滿腔熱情，遠大的志向，更需要我們具備做人做事的良好習慣。可我們在工作中又要怎樣培養這種良好的習慣呢？在我看來，這個問題的答案再簡單不過了，那就是：從我做起、從現在做起、從合規做起。

今年，我們信用社一直都在大力加強合規文化建設，我們都充分意識到了“合規”的重要性。是的，“國有國法，家有家規”，對于農村信用社這個“大家庭”來講，我們的“家

1規”就是各項金融法規與規章制度。農村信用社作為金融企業，具有高風險的特點，而各項法規與規章制度則是工作的基礎，離開了各項制度，信用社的管理經營就無從說起。

在日常工作中，我們都知道有風險防范，也知道要合規操作，但是往往沒有放在心上,也沒有養成良好的習慣，結果屢屢被檢查出一些不該犯下的不規范操作，在后來的整改過程中，自身也感到后悔。尤其像我們一線柜員，每天和現金打交道，更是每個環節都不能疏忽，比如“現金收入先收款后記賬，現金付出先記賬后付款”，“大額換人復核”、“離柜退屏，收章鎖箱”等等，稍有疏忽就可能造成無法挽回的損失。

車行千里始有道。作為一名臨柜員工，每天與形形色色的客戶交流，曾經有一件難忘的小事就使我明白：“合規”不但與我們息息相關，并且，它就在我們身邊，就滲透在每一個數字、每一張傳票、每一個抉擇之中！

記得去年的某一天，一名客戶拿著一張50萬元的現金支票，前來辦理取款業務。我核對完各項填寫要素，發現預留印鑒與實際不符，少了一顆個人印鑒，而客戶聲稱急著用錢，因為是熟人，一定要我“靈活處理”。說實話，從情理而言，我們是在鄉鎮工作，地方不大，時間長了，與一些經常前來辦理業務的客戶就慢慢熟悉起來，尤其像這樣的大客戶，關系一直都不錯，似乎應該網開一面，行個方便；但是，理智告訴我，作為一名金融工作者，要忠于職守，要遵守制度，要對客戶負責，也清楚違規的后果！怎么辦？最后我別無選

2擇，只能婉言拒絕了。沒想到客戶一下子發起了火，脫口說出難聽的話，并且向我的領導投訴，說我業務辦理錯誤百出，服務態度極差。當時我真的很委屈，眼淚就在眼眶里打轉。

時隔不久，我還在郁悶地調整情緒的時候，這位顧客突然又出現在我的柜臺前！我的心一下提到了嗓子眼，正當我忐忑不安、準備硬著頭皮接受責難的時候，他卻出乎意料地說：“小張啊，實在對不住啊！原來是我們的會計保管不善，丟失了印鑒!我不知道，她也沒有及時通知你們。”那一刻，我所有的委屈都化為了一個釋然的微笑。

盡管暫時遭受了委屈，但是，堅守“合規”的信念，最終讓我不僅維護了金融規章制度的威嚴和本社的信譽，更贏得了人與人之間的理解和尊重！我第一次真切地感受到“合規”就在我身邊，似乎從懵懂模糊中豁然開朗：原來，“合規文化建設”不僅需要有“規”有“矩”，更需要我們每一名員工從我做起，從細節做起。我想，如果我們每一名員工都做到了這一點，并且堅持下去，形成良好的習慣，那么，我們人人都會成為優秀員工，我們信用社的明天，也一定會更加輝煌！朋友們，人生如棋，落子無悔！愿我們在信用社這個大家庭里，無論在哪一個崗位上，珍惜每一天的美好時光，渡過每一段燦爛美麗的人生！讓我們從一點一滴做起，合規操作每一項，快樂工作每一天！合規，從我做起！

我的演講完畢，謝謝大家！

對修改后的演講稿進行練習，于11月28日下午14：

30至聯社人力資源部報到，聯系人：胡蜀梅。

第四篇：信用社合規文化建設”工作總結

農村信用社 “合規文化建設”工作總結

我通過參加我社開展的合規文化建設活動，深刻的認識到：信用社的改革和發展離不開合規經營；推進合規文化建設，必將為信用社經營理念和制度的貫徹落實提供強有力的依托和保證，也使風險防控長效機制的建立和實現長治久安的工作局面成為可能，通過反復學習，加深領會，我充分認識到此次合規文化建設年活動目的和重要意義，更加明確執行規章制度和操作規程的重要性、必要性。對照制度執行情況和操作規范性進行自查，做到邊學習、邊對照、邊檢查、邊整改，從學習上、思想上、規章制度上、工作作風上等方面進行自查自糾、補漏。

根據《XX縣農村信用合作聯社關于印發農村信用社合規文化建設年活動實施方案》的要求，現將總結情況匯報如下：

一、學習上。我能夠抓好各項規章制度和操作規程的學習教育活動，提高自己的思想業務素質和職業道德水平，樹立正確的世界觀和價值觀。能自覺加強對自身的思想學習，能夠認真參加我社組織的對各項規章制的學習，能夠充分認識到違規操作的嚴重危害性，并在工作當中做到舉一反三，查找不足，切實采取措施加以整改，提高制度執行力。存在的主要問題是學習不夠。一是自學意識不夠強，被動學習次數多。沒有“釘子”精神，不善于緊抓學習；二是參加集體學習不夠認真，有時在參加單位組織的學習時學習文件、通報案例，對一些案例案件還缺乏進一步的深入分析的自覺性，使學習內容只停留案件本身未予自身實際工作相結合二、思想上。平時能夠端正工作思想，樹立科學的發展觀，正確處理好改革與發展、競爭與規范、金融創新與防范風險的關系，堅持業務發展與風險防范、改革創新與規范管理兩手抓。能夠通過學習和運用內部管理約束機制，提高自己工作的科學性和透明度，合理安排自已的工作，以及認真做好案件防范工作。但仍然還存在一些不足之處：一是在工作存在著一些僥幸心理，對于工作中出現的一些小的問題缺乏足夠的重視；二是對自己的教育不夠深入，要求不夠嚴格，存在隊各項制度理解的不夠深入執行的不夠到位。

三、規章制度上。能夠按照聯社和信用社要求對自己開展內控、安全等方面的自查自糾，及時發現自身工作中存在的問題與薄弱環節，督促自己積極采取措施加以防范與整改，把各項制度執行到位。但同樣存在許多不足，主要是理論功底不夠深，金融法律法規學習不夠全面。自查工作力度和深度不夠，使一些看似簡單的操作仍然出現非正常操作，所以在以偶的工作學習中應加強學習。

總之，通過開展合規文化建設年活動學習對照，才發現我存在很多不足之處。為此，我將會在最短的時間內，把自查中發現的問題，對照相關的制度和操作規程進行整改，在今后的工作中，盡快克服和糾正。

第五篇：信用社合規好建議

楊莊戶信用社合規好建議

1、樹立合規文化理念。樹立合規從管理層做起的理念。管理者在工作中率先垂范、以身作則、影響和帶動員工自覺遵守各項制度。

2、加強合規理念培養。要有針對性地開展以案說法、警示教育、合規大討論等活動，促使廣大員工認知合規的重要性，推動合規工作從制度管控上升為穩定的合規理念和自覺的行為取向。

3、加快富民惠農金融創新步伐。全市農信社以創新金融產品和服務方式，滿足多元化、多層次的農村金融服務需求為目標，積極開展富民惠農創新工程。

4、全面推進農村金融服務進村入社區工作。以健全服務網絡為目標，推動金融服務向鄉村和社區延伸，提高網點覆蓋率和服務便利度。

5、明確目標任務。為進一步健全合規管理組織體系，不斷提升聯社風險防控、案件防控和持續發展能力，給各管理部門下大了明確的目標，要求各部門嚴格按照流程操作，達到規范化、合規化，使得風險得到有效控制，形成了依法合規經營的良好氛圍。

6、是大力營造合規聲勢。借助系統內外各類宣傳載體，多角度、多側面、深層次開展合規宣傳，為聯社改革發展營造良好的內外部環境。

7、農信社牢固樹立“以客戶為中心”的服務理念，增強服務意識，提高服務技能，改善服務手段，努力提高社會各界對農信服務的歸屬感、認同感和美譽度，打造農信社的服務品牌和核心競爭力。

8、是加強營業網點規范化建設。全市農信社加快推進營業網點規范化改造，著力打造一批形象統一、格調高雅、功能齊全的精品網點，改善員工工作環境，方便群眾辦理各項金融業務，樹立農信社良好形象。

9、是提高服務質量。深入開展政風行風評議活動和規范化服務活動，健全服務規范和服務質量評價體系，加強對各項服務的監督、評價、反饋和持續改進，提高農信社在廣大群眾中的公信力與美譽度。

10、切實改進文風、會風和作風，嚴肅工作紀律，堅決執行中午禁酒制度，嚴格落實安保工作領導帶班和值班制度，嚴禁工作期間參與網游、網聊、看電影等與工作無關的事項，所有公車非工作時間一律封存，不得接受客戶宴請和出入高檔消費娛樂場所，對照作風建設和廉潔自律規定開展自查，著力提高工作質量和效能。

11、加強風險排查，增強合規內生動力。認真組織開展各項風險排查、合規業務檢查活動。

12、開展了全面風險排查、案件風險隱患排查活動，存款滾動式檢查和業務真實性檢查等風險排查活動，加大對轄內支行開展合規性業務大檢查。

13、切實強化違規問責力，違規行為一經發現，即對行為人進行嚴肅問責，從嚴從重嚴肅問責。

14、逐步建立合規執行長效機制，營造了“獎合規，懲違規”的氛圍，合規建設成為全體員工的共識，對杜絕違規行為、筑牢案防基礎起到重要作用。

15、嚴格執行干部交流制度。通過干部交流，進一步提升干部素質、改進干部思想作風、加強黨風廉政建設和干部資源的合理配置與先進經驗的交流推廣。

16、嚴格執行崗位輪換制度。通過崗位輪換，一方面強化對不同崗位職工的監督制約力度、促進勤政廉政建設；另一方面強化重要崗位權力合規運行、有效防止違規違紀現象的發生。

17、嚴格執行親屬回避制度。通過親屬回避，從根本上杜絕了因親屬關系等人為因素而對工作造成不良干擾和不利影響，從而為廣大干部職工公正、廉潔做好本職工作提供良好的工作環境。

18、嚴格執行強制休假制度。通過強制休假，一方面在檢驗干部職工案件防控意識和能力的基礎上，及時發現和制止問題隱患；另一方面進一步增強干部職工的的責任意識和在日常工作中的合規執行能力。

19、積極推廣“金燕快貸通”小額貸款。“金燕快貸通”小額貸款，采取“一次核定、隨用隨貸、余額控制、周轉使用、陽光操作、柜臺辦理”的辦法，對農戶貸款一次授信三年，金額30萬元以內，農戶可根據生產需求，在授信期限和授信金額內，隨時到當地信用社柜臺辦理貸款。

20、提高服務水平。為提高信貸服務水平，提高辦貸透明度、方便客戶、接受監督，）設立了“信貸服務大廳”，實行陽光辦貸、建立客戶申請貸款登記簿，向申請人發放貸款明白卡，“信貸服務大廳”內公開信貸政策、貸款條件、貸款流程、貸款利率、限時辦結制度等。農戶需要咨詢或申請貸款的，直接到“信貸服務大廳”就可“面對面”辦理業務，從而有效簡化了貸款審批發放程序，提高了辦貸效率；“信貸服務大廳”內設有監督電話和舉報箱，接受農民群眾監督，大大方便了農民貸款，真正實行信貸政策公開、制度公開、程序公開、操作公開、限時辦結，進一步提高了信貸業務規范化水平，真正解決了農民貸款難問題。進行公開辦貸陽光操作。

21、強化服務三農的市場定位，堅持服務實體經濟，加大貸款營銷力度，有力促進了全市經濟的快速發展。

22、抓住支農重點，積極投放涉農貸款。深入開展“走千村、串萬戶”活動，并以農民專業合作社、農業產業化龍頭企業為重點，積極支持新型農業現代化建設。

23、圍繞中小微企業，著力強化金融服務能力。依托企業項目庫建設，大力推進全省千家“小巨人”企業信貸培育工程。

24、依托經濟商圈，積極支持新型城鎮化建設。充分發揮縣級行社立足當地、經營靈活的優勢，不斷加大對特色商業區和生態環保類企業的投入力度。