第一篇：印鑒管理辦法

印鑒管理辦法

為加強公司印鑒管理，維護(hù)公司合法權(quán)益，保障公司經(jīng)營活動正常開展，根據(jù)公司實際情況，制定本辦法：

一、印鑒管理辦法

公司印鑒包括公章、合同專用章、發(fā)票發(fā)用章、財務(wù)專用章、法定代表人章、部門章等按照公司規(guī)定刻制的印鑒。

二、印鑒的刻制和啟用：

公司和子公司設(shè)立，名稱更改、業(yè)務(wù)需要或原印章磨損變形需刻制印章的，應(yīng)由相關(guān)部門和人員提出申請，經(jīng)公司辦公室審核，董事長批準(zhǔn)后，由辦公室負(fù)責(zé)聯(lián)系刻制。任何單位和個人未經(jīng)許可不得刻制印鑒，否則應(yīng)追究法律責(zé)任。各類印鑒在辦理啟用新印章手續(xù)后正式啟用。

三、印鑒的保管

（一）印鑒保管部門和責(zé)任人

1、公司印鑒由辦公室專人負(fù)責(zé)管理。

2、印鑒保管人員要求責(zé)任心強，熟悉公司相關(guān)規(guī)章制度的人員。印鑒的使用需經(jīng)董事長審批同意后確定。

3、印鑒保管人員為印鑒管理第一責(zé)任人，要以高度的責(zé)任心，認(rèn)真履行職責(zé)，嚴(yán)格執(zhí)行有關(guān)規(guī)定。

（二）印鑒的存放

印鑒必須存放在保險箱內(nèi)，隨用隨取，保證安全；印鑒保管人員如因出差、事假或其它事由離崗，應(yīng)經(jīng)總經(jīng)理同意并辦理交接手續(xù)后，委托公司符合保管條件的另一人保管。

如印鑒存放地點有不安全因素的，或?qū)儆谂R時場所的，應(yīng)采取安全防范措 施，或移存其它安全地點。

四、印鑒使用管理的基本要求

印鑒管理人員用印時，應(yīng)審核用印審批單和需要用印的資料，確認(rèn)符合規(guī)定要求后親自用印，蓋出的印章要壓字、端正、清晰、美觀、位置適當(dāng)。未按規(guī)定辦理用印審批手續(xù)或使用印章與落款名稱不一致的，不得用印。禁止在空白介紹信、空白合同、白紙上等不符合用印規(guī)定的地方用印。

原則上印鑒不能帶離公司使用，如確有特殊情況需要外帶的，須填寫《印鑒領(lǐng)用登記表》，經(jīng)總經(jīng)理、法定代表人審批同意后方可外帶。借用人承諾嚴(yán)格遵守印鑒管理有關(guān)規(guī)定，嚴(yán)格按授權(quán)范圍用印，使用完畢后及時歸還并補辦用印手續(xù)。

五、印鑒使用審批辦法及權(quán)限

（一）公章

凡需加蓋公章的，用印部門應(yīng)詳細(xì)填寫用印審批單，逐項填寫用印時間、事由、份數(shù)、經(jīng)辦人和用印部門，按規(guī)定辦理審批手續(xù)。

公章使用審批權(quán)限如下：

1、出差或聯(lián)系工作需開具介紹信、且不涉及經(jīng)濟(jì)責(zé)任和授權(quán)內(nèi)容的，由部門負(fù)責(zé)人審批。

2、以公司名義下發(fā)、出具的文件、公函、資料等由辦公室審核，總經(jīng)理簽發(fā)。

3、每月定期報送的財務(wù)報表、稅務(wù)報表由總經(jīng)理和財務(wù)部門負(fù)責(zé)人簽字審批。

4、辦理工商證照、上報各部門和單位的資料，由相關(guān)部門審核，再報經(jīng)總經(jīng)理審批。

5、其它用印，按公司相關(guān)規(guī)章制度審批，如不能確定的，由印鑒管理人員根據(jù)內(nèi)容報公司相關(guān)負(fù)責(zé)人確定審批程序，辦理審批手續(xù)后蓋章。

（二）合同專用章

公司經(jīng)營活動中對外簽訂的合同協(xié)議應(yīng)統(tǒng)一使用合同專用章，用印審批按“公司辦理人申請、部門負(fù)責(zé)人審核，總經(jīng)理審批同意”程序執(zhí)行。

（三）財務(wù)印鑒

財務(wù)印鑒包括財務(wù)專用章、法定代表人章、發(fā)票專用章等。其用印審批程序參照公章、合同專用章程序執(zhí)行。法定代表人印鑒使用由法定代表人審批，或口頭、書面受權(quán)財務(wù)部按規(guī)定管理使用。

六、印鑒的銷毀和移交

因單位名稱發(fā)生變化、原印鑒磨損變形及其它原因需廢止使用的印鑒，統(tǒng)一交公司封存保管。需要銷毀的印鑒由部門負(fù)責(zé)人填寫印鑒銷毀表，經(jīng)辦公室審定報董事長審批后按規(guī)定要求銷毀，銷毀人、監(jiān)銷人應(yīng)在表上簽名；印鑒移交一般采取封存舊印章，另刻新印章的辦法，以便分清責(zé)任。

印鑒管理人員因工作調(diào)動或辭職離崗等原因變動時，要辦法書面印鑒移交手續(xù)，分清職責(zé)。

第二篇：財務(wù)印鑒管理辦法

財務(wù)印章管理辦法 目的

加強財務(wù)事項的監(jiān)控力度，規(guī)范財務(wù)印章管理，防范財務(wù)管理風(fēng)險，結(jié)合公司實際情況，特制訂本辦法。2 范圍

本辦法所指財務(wù)印鑒系公司預(yù)留在銀行的印鑒，包括財務(wù)專用章、法人章、發(fā)票專用章。3 用章原則

公司財務(wù)印章管理遵循“明確責(zé)任、嚴(yán)格審批、合理使用、妥善保管”原則。4 管理內(nèi)容及要求 4.1 財務(wù)印鑒的保管：

4.1.1財務(wù)部負(fù)責(zé)財務(wù)印章使用與保管，財務(wù)印章必須由責(zé)任心強、能堅持原則、秉公辦事、作風(fēng)正派的人員負(fù)責(zé)保管；印鑒由專人負(fù)責(zé)管理和使用。

4.1.2銀行預(yù)留印鑒必須分別保管：財務(wù)專用章由財務(wù)主管保管，個人章由結(jié)算會計保管；

4.1.3如管章人員因休班、請假等其他原因不在時，需由財務(wù)負(fù)責(zé)人指派他人臨時保管，應(yīng)履行代管手續(xù)，并注明代管時間和代管人，在原保管人回來后，應(yīng)立即將印章交還原保管人；

4.1.4管章人離職或異動時，須辦理印章交接手續(xù)，由相應(yīng)直屬的上級領(lǐng)導(dǎo)進(jìn)行監(jiān)交或收回，交接手續(xù)應(yīng)記錄印章交接的時間、枚數(shù)、名稱。4.2 財務(wù)印鑒的啟用、變更和注銷

4.2.1企業(yè)負(fù)責(zé)人變動時應(yīng)及時更換個人印鑒。

4.2.2財務(wù)印章啟用前，財務(wù)部門應(yīng)提前通知有關(guān)單位及部門，發(fā)出正式啟用新印章 的通知，注明啟用印章依據(jù)、名稱、時間及印模等，同時宣布舊印章作廢。4.2.3財務(wù)新印章啟用后，財務(wù)部門應(yīng)及時與行政部辦理原有印章移交手續(xù)，將舊印章上繳或銷毀，個人不得擅自處理。

4.2.4財務(wù)印章需要變更、注銷時，財務(wù)部門須將變更或注銷的財務(wù)印章移交行政部 辦理印章的變更或銷毀。4.3財務(wù)印鑒的使用

4.3.1財務(wù)印鑒使用必須真實、合法、手續(xù)完備的經(jīng)營活動。

4.3.2日常財務(wù)活動使用財務(wù)印章，實行授權(quán)制，由財務(wù)負(fù)責(zé)人授權(quán)相關(guān)人員嚴(yán)格按照印章管 理要求使用。

4.3.3發(fā)票專用章除用于已開增值稅普通發(fā)票、增值稅專用發(fā)票、客戶印章備案時的蓋章。

4.3.4印鑒管理人員必須親自辦理加蓋印鑒業(yè)務(wù)，使用印鑒前必須認(rèn)真核實事項的內(nèi)容和手續(xù)，審核無誤后方可使用印鑒；拒絕不符合規(guī)定的使用印鑒要求，如不按規(guī)定使印鑒，造成的后果由印鑒管理人員負(fù)責(zé)。

4.3.5 簽發(fā)現(xiàn)金支票、銀行支票、發(fā)票或轉(zhuǎn)賬結(jié)算收款后的財務(wù)收據(jù)時，財務(wù)主管、結(jié)算會計應(yīng)分別對業(yè)務(wù)內(nèi)容及支付依據(jù)、審批手續(xù)、結(jié)算金額、用途是否符合規(guī)定等審核，審核無誤后方可加蓋印鑒，禁止財務(wù)主管、結(jié)算會計相互委托使用印鑒。5監(jiān)督考核

財務(wù)負(fù)責(zé)人對財務(wù)印鑒管理和使用情況負(fù)全部責(zé)任，對違反本制度的行為，視情節(jié)輕重追究財務(wù)負(fù)責(zé)人和直接責(zé)任人的責(zé)任，由公司給予相應(yīng)的行政處分或經(jīng)濟(jì)處罰。給公司造成經(jīng)濟(jì)損失的，應(yīng)承擔(dān)全部或部分賠償責(zé)任；有犯罪嫌疑的，移交司法機關(guān)依法追究刑事責(zé)任。

第三篇：公司財務(wù)印鑒管理辦法

財務(wù)印章管理辦法

第一條 為了規(guī)范公司財務(wù)印章管理，實行有效的內(nèi)部控制，防范潛在風(fēng)險，制定本辦法。

第一條 本辦法適用恒建公司。

第二條 公司財務(wù)印章管理原則：分開存放保管、監(jiān)督審批使用、臺賬登記備查。

第三條 公司財務(wù)印章包括：財務(wù)專用章、財務(wù)用公司法人或其授權(quán)代表人印章（簡稱法人或代表人印章）、發(fā)票專用章、財務(wù)人員個人印章。

第四條 財務(wù)印章由財務(wù)部門指定人員負(fù)責(zé)保管，預(yù)留銀行印鑒必須分人保管。保管人員收到印章后，必須進(jìn)行登記。財務(wù)專用章由財務(wù)部門負(fù)責(zé)人保管，法定代表人印鑒由出納負(fù)責(zé)保管，發(fā)票專用章和其它財務(wù)印章由財務(wù)部門負(fù)責(zé)人或授權(quán)主管會計保管。

第五條 財務(wù)印章必須保存在安全地方，并且經(jīng)常檢查，非保管人員不得使用，非經(jīng)主管財務(wù)的領(lǐng)導(dǎo)及董事長同意，不得攜章外出。

第六條 禁止非財務(wù)事項加蓋財務(wù)印章，嚴(yán)禁財務(wù)印章外借。因特殊原因（事項）使用財務(wù)印章的，經(jīng)董事長和財務(wù)主管批準(zhǔn)后方可辦理。

第七條 建立《財務(wù)印章使用登記簿》，對每一筆特殊事項加蓋印章應(yīng)該進(jìn)行登記，注明使用對象、使用事項、經(jīng)手人、金額

及其他事項。

第八條 財務(wù)印章的使用范圍：

1、財務(wù)專用章為公司辦理會計業(yè)務(wù)的專用印章，是公司在銀行的預(yù)留印鑒之一，其使用范圍為：

（1）支票簽發(fā)的用印；

（2）公司資金支付及調(diào)撥的用印；

（3）經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)往來單位的帳戶余額簽認(rèn)用印，公司內(nèi)部單位帳款轉(zhuǎn)帳單的用印；

（4）其他與財務(wù)會計業(yè)務(wù)相關(guān)的用印。

2、法人或代表人印章為公司在銀行的預(yù)留印鑒之一，用于支票的簽發(fā)以及公司資金支付及調(diào)撥，未經(jīng)批準(zhǔn)，不得用作其他用途。

3、財務(wù)人員個人印章為財務(wù)人員在公司賦予的財務(wù)工作權(quán)限內(nèi)使用的印章。其使用范圍為會計原始憑證、記帳憑證、會計帳簿、會計報表、稅務(wù)報表、往來業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)帳單、發(fā)票、會計檔案等的用印。

4、財務(wù)部門發(fā)布公文用印、對外報送的各種財務(wù)會計報表用印、稅務(wù)申報繳納用印，應(yīng)按照要求一律使用專用公司印章，不得使用公司預(yù)留財務(wù)印章（財務(wù)人員個人印章除外）。

5、嚴(yán)禁在空白紙張上用印。

第九條 監(jiān)印人應(yīng)堅守崗位，盡職盡責(zé)，妥善安全保管印章，財務(wù)專用章如有遺失，財務(wù)部經(jīng)理須及時向主管領(lǐng)導(dǎo)報告，立即在影響較大的媒體上刊登遺失啟事，同時向開戶銀行、稅務(wù)局等其他相關(guān)單位發(fā)函聲明，并在24小時內(nèi)辦理更換印鑒的手續(xù)。

第十條 財務(wù)人員在工作權(quán)限內(nèi)進(jìn)行日常財務(wù)工作時使用財

務(wù)人員個人印章無需登記用印登記簿。

第十一條 未經(jīng)授權(quán)，嚴(yán)禁使用他人個人印章。

第十二條 發(fā)票專用章、財務(wù)專用章和法人或代表人印章的監(jiān)印人離崗或脫崗時，需按財務(wù)工作移交管理辦法辦理印章的移交手續(xù)，移交過程中由公司法人或其代表人及財務(wù)負(fù)責(zé)人同時監(jiān)交。因啟用新印章等原因而失效的舊印章，由綜合管理部負(fù)責(zé)及時回收，回收印章時當(dāng)事人雙方應(yīng)履行交接手續(xù)。回收的印章暫由綜合管理部保存，其保存期限為15年，期滿后按公司規(guī)定辦理銷毀。

第十三條 凡違反本規(guī)定者，給公司造成的經(jīng)濟(jì)損失、債務(wù)糾紛及其他一切后果，由當(dāng)事人自行負(fù)責(zé)，并追究當(dāng)事人的責(zé)任。構(gòu)成違法行為的，移交有關(guān)機關(guān)處理。

第十八條 本辦法由公司財務(wù)部負(fù)責(zé)解釋并督促執(zhí)行。第十九條 本辦法自公布之日起實施。

第四篇：公司行政印鑒管理辦法

XXX有限公司

行政印鑒管理辦法

第一章 總 則

第一條 為加強印鑒管理，規(guī)范印鑒的制發(fā)、改刻、廢止、保管及使用，維護(hù)印鑒使用的嚴(yán)肅性，保證印章的絕對安全和正常使用，確保公司合法權(quán)益免受損害，特制定本辦法。

第二條 本辦法適用于公司的公章、合同專用章、財務(wù)專用章、董事會章及董事長、總經(jīng)理和財務(wù)人員名章等印章的管理和控制。

第三條 本規(guī)定中所指印鑒是用于公司發(fā)行或管理的文件、憑證文書等與公司權(quán)利義務(wù)有關(guān)的文件，因業(yè)務(wù)需要以公司名稱證明其權(quán)威作用而使用的印章，是公司的公章、合同專用章、財務(wù)專用章、董事會章及董事長、總經(jīng)理和財務(wù)人員名章等所有對外用印的印鑒。

第四條 公司綜合綜合管理部是公司印鑒管理的職能部門，負(fù)責(zé)印鑒制發(fā)、改刻與廢止等具體工作。未經(jīng)總經(jīng)理批準(zhǔn)，任何部門和個人不得私自刻制、更換、注銷公司印鑒。

董事會章、公司公章由綜合綜合管理部負(fù)責(zé)管理并用印；公司合同專用章由財務(wù)部負(fù)責(zé)用印登記；董事長名章、財務(wù)專用章、財務(wù)人員名章由財務(wù)部負(fù)責(zé)管理并用印。

（一）各種印章均須有專人負(fù)責(zé)監(jiān)印。

公司的公章、合同專用章、董事會章及董事長名章的監(jiān)印人員由本公司董事長核定任用；

特定業(yè)務(wù)專用的公章、總經(jīng)理名章的監(jiān)印人員由總經(jīng)理核定任用；

（二）財務(wù)專用章的保管、監(jiān)印還必須符合會計規(guī)范要求。

“銀行收訖”、“銀行付訖”、“現(xiàn)金收訖”、“現(xiàn)金付訖”章由出納人員專用；

“轉(zhuǎn)訖”章指定專人使用在開戶銀行印鑒卡上備案的印鑒不得由出納一人管理。

（三）監(jiān)印人員不在時，應(yīng)由代理人代為監(jiān)印，代理人亦按上述規(guī)定任用。

第二章 制發(fā)與改刻、廢止

第五條 公司印鑒的制發(fā)、改刻、廢止，由綜合綜合管理部根據(jù)工作需要提出，經(jīng)公司總經(jīng)理批準(zhǔn)后，方可執(zhí)行。

（一）印鑒的核定及制發(fā)。

公司的公章、合同專用章、董事長和總經(jīng)理的名章均由綜合管理部核定，由綜合管理部負(fù)責(zé)制發(fā)。

公司各部門章、部門負(fù)責(zé)人章、特定業(yè)務(wù)主管名章，經(jīng)總經(jīng)理核定后，由綜合管理部統(tǒng)一制發(fā)。

（二）印鑒的換發(fā)、補發(fā)

印鑒印文磨損申請換發(fā)時，由監(jiān)印人員填具《換發(fā)印鑒申請》，并拓具印模，標(biāo)明制發(fā)日期，按規(guī)定送請主管領(lǐng)導(dǎo)(即負(fù)責(zé)核定人員，下同)核定后，由制發(fā)部門換發(fā)。

第六條 因工作或業(yè)務(wù)需要更換或廢止的印鑒，應(yīng)由印鑒管理保管人及時將舊印鑒交還綜合綜合管理部。

公司廢棄、撤銷或遺失尋獲的印鑒，應(yīng)由監(jiān)印人員于一周內(nèi)送印鑒制發(fā)部門按規(guī)定呈請核定，并予檢查、登記，將其撤銷。未經(jīng)印鑒主管領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)，上述印鑒不得繼續(xù)使用。

第七條 除特殊工作需要外，由綜合管理部將廢止印鑒保存三年，然后征得公司總經(jīng)理同意后予以銷毀。

第八條 公司印鑒在受到遺失、損毀、被盜等情況時，有關(guān)印鑒管理人應(yīng)迅速向公司綜合綜合管理部提報說明原因報告，綜合管理部向公司經(jīng)理匯報，并及時采取補救措施，依法公告作廢。同時，根據(jù)情況辦理補刻手續(xù)。因遺失、被盜等造成的損失，由印鑒管理人員負(fù)全部責(zé)任。印章的保管必須安全可靠。

第三章 用印登記

第九條 公司印鑒須在公司各負(fù)責(zé)管理部門進(jìn)行登記備案，印鑒管理部門和責(zé)任人應(yīng)對用印情況及時進(jìn)行登記、存檔，以便查詢。

第十條 新啟用印鑒，必須到公司綜合管理部辦理啟用登記手續(xù)。

第十一條 如遇印鑒管理人員工作調(diào)動，必須到綜合管理部辦理印鑒交接登記手續(xù)。第十二條 印鑒在公司以外登記或申報時，應(yīng)由部門印鑒管理人員將印鑒名稱、申報時間及申報者名稱匯總后，報送公司綜合管理部登記備案。

第四章 用印使用

第十三條 公司印鑒用印應(yīng)嚴(yán)格執(zhí)行用印審批和登記手續(xù)，必須認(rèn)真、清楚、詳細(xì)地填寫印鑒使用登記簿。

（一）使用公司印章時，使用印鑒人員應(yīng)先填寫用印申請表，報部門負(fù)責(zé)人審閱，部門負(fù)責(zé)人審閱無誤后，報公司總經(jīng)理審批。經(jīng)公司總經(jīng)理簽字同意后，印鑒管理部門方可予以蓋章。

（二）未征得公司總經(jīng)理同意，任何人不得實施用印。

（三）私自使用公司印鑒的，造成的損失由印鑒管理部門承擔(dān)責(zé)任，印鑒管理專責(zé)人承擔(dān)主要責(zé)任。

第十四條 任何部門和個人一律不得在空白介紹信或空白紙上蓋印。如因工作需要或其它特殊情況確需開具時，必須經(jīng)公司總經(jīng)理批準(zhǔn)后方可用印，持空白介紹信外出工作，歸來必須向公司匯報其介紹信的用途，并有使用證明，未使用者必須交回。

第十五條 公司印鑒原則上不得攜帶外出。確因業(yè)務(wù)需要攜帶外出用印的，必須事先報請公司總經(jīng)理批準(zhǔn)，并辦理登記手續(xù)后，方可攜帶外出。需外出用印人員，對在此期間的用印負(fù)責(zé)。

第十六條 公司實行印鑒專責(zé)人保管制度，公司的各種印鑒都必須由專人保管，不得擅自使用，否則，若造成不良后果，由專責(zé)人負(fù)全責(zé)。印鑒專責(zé)人由公司綜合管理部登記備案。

第十七條 用印方法

（一）公司印鑒應(yīng)蓋在文件正面。

（二）部分需蓋印文件應(yīng)蓋在騎縫線上。

（三）加蓋公司印鑒除特殊規(guī)定外，一律使用朱紅色印泥。

第五章 附則

第十八條 本辦法由綜合管理部負(fù)責(zé)解釋。第十九條 本辦法自下發(fā)之日起施行。

第五篇：銀行印鑒卡管理辦法

XX銀行預(yù)留印鑒卡管理辦法

第一條 為加強我行印鑒卡的管理，根據(jù)法律法規(guī)及《XX銀行重要空白憑證及有價單證管理辦法》的規(guī)定，制定本辦法。

第二條 XX銀行預(yù)留印鑒卡作為重要憑證管理，本辦法所指印鑒卡為具有八位編號的印鑒卡，分為空白印鑒卡的管理和已使用印鑒卡管理，用于客戶在我行預(yù)留印鑒的憑證。

不具有編號的印鑒卡不再新增使用。第三條 空白印鑒卡的管理。

（一）空白印鑒卡為重要空白憑證，應(yīng)按《XX銀行重要空白憑證及有價單證管理辦法》的規(guī)定管理。

空白印鑒卡由總行、分行及支行憑證管理員負(fù)責(zé)保管。

（二）空白印鑒卡的規(guī)格、樣式由總行統(tǒng)一規(guī)定、印制，各分、支行不得私自印制。

（三）分、支行空白印鑒卡不夠使用時，應(yīng)從總行領(lǐng)取，不得自行跨網(wǎng)點調(diào)劑，確需調(diào)劑的應(yīng)經(jīng)總行運營管理部批準(zhǔn)后方可調(diào)劑。

（四）空白印鑒卡的調(diào)撥、領(lǐng)用、發(fā)售、收回、銷毀必須實行控號管理。

（五）空白印鑒卡按每套1元的假定價格納入表外科目核算。

（六）開戶單位領(lǐng)用空白印鑒卡應(yīng)在《XX銀行重要空白憑證使用情況登記簿》（以下簡稱“使用情況登記簿”）上簽收。

第四條 已使用印鑒卡的管理。

（一）各支行對開戶單位預(yù)留的印鑒卡一式三聯(lián)送交總行或分行確認(rèn)時，應(yīng)將印鑒卡用信封密封后，由會計經(jīng)理會同經(jīng)辦人在封口處進(jìn)行雙人封簽，并進(jìn)行交接登記（必須登記印鑒卡編號），由支行賬戶管理員連同開戶資料一并送總行或分行印章審核管理員（以下簡稱“審核員”）。審核員審核完畢，將開戶資料退回支行，由支行保管。

（二）審核員收到支行送達(dá)的印鑒卡密封信封，檢查密封口是否破損、是否有雙人簽章等。對復(fù)審無誤的，于當(dāng)日將一式三聯(lián)印鑒卡予以確認(rèn)，并在復(fù)核處加蓋審核員私章后，將第一聯(lián)、第二聯(lián)印鑒卡封包退還支行賬戶管理員。

（三）確認(rèn)完成后的第三聯(lián)印鑒卡由審核員送印鑒卡保管員處集中統(tǒng)一保管。

（四）單位銀行結(jié)算賬戶辦理銷戶時，印鑒卡隨其開銷戶資料一同歸檔保管。

第五條 各支行對已建檔的印鑒卡應(yīng)按照存款科目順序排列存放，以方便查閱。

總行、分行印鑒卡保管員對已建檔的印鑒卡按“支行—號碼”的排列規(guī)則保管。

第六條 久懸未取款賬戶印鑒卡由支行專夾保管，暫不納入票據(jù)印鑒防偽系統(tǒng)管理，但每季度末必須和久懸未取款賬戶核對是否賬實相符，并在《日間檢查登記簿》附注中注明核對情況。

久懸未取款賬戶銷戶時，印鑒卡作為銷戶憑證附件送總行、分行事后監(jiān)督中心。

久懸未取款賬戶印鑒卡為不帶編號的舊印鑒卡。

第七條

各種原因造成作廢的印鑒卡，均需在《重要空白憑證登記簿》、《憑證使用情況登記簿》上予以登記，并注明“此份作廢”字樣，在整套印鑒卡上逐張加蓋“作廢”戳記。

第八條

客戶將空白印鑒卡領(lǐng)走未能送回、預(yù)留印章模糊不清或不規(guī)范、或因柜員操作不當(dāng)?shù)仍斐捎¤b卡表面不清晰等原因作廢的印鑒卡，按如下方式處理：

（一）客戶領(lǐng)取空白印鑒卡3天未能送回、經(jīng)催收確實無法收回的，應(yīng)由經(jīng)辦柜員（或客戶經(jīng)理）書面說明相關(guān)情況，經(jīng)會計經(jīng)理簽 2 字授權(quán)后做作廢處理。

（二）客戶預(yù)留印章時因印模不規(guī)范或印文模糊不清需作廢印鑒卡時，客戶應(yīng)交回印鑒卡第一聯(lián)，在與本行留存的印鑒卡第二、三聯(lián)號碼核對無誤后在原整套印鑒卡加蓋“作廢”戳記，并注明作廢原因。

（三）因柜員操作不當(dāng)?shù)仍蛟斐捎¤b卡表面不清潔、破損而無法使用的，在印鑒卡上注明原因、加蓋“作廢”戳記。

第九條 客戶預(yù)留銀行的印鑒卡作為銀行核驗客戶簽章真?zhèn)蔚囊罁?jù)，屬于重要會計檔案，各支行和總行、分行在交接、使用、保管和管理等各個環(huán)節(jié)，必須指定專人負(fù)責(zé)，做到分工明確，責(zé)任到人。

第十條 開戶單位預(yù)留印鑒卡對外保密，除法律法規(guī)明確規(guī)定的情況外，任何人 不得向任何單位（個人）提供客戶的預(yù)留印章印模。

第十一條 因特殊情況需調(diào)閱客戶預(yù)留印鑒卡的，必須經(jīng)主管部門經(jīng)理審批同意后，由總行、分行印鑒卡保管員陪同進(jìn)行查閱。嚴(yán)禁任何部門（人員）復(fù)制開戶單位的預(yù)留印章。

第十二條 申請使用支付密碼的單位，支行應(yīng)與客戶簽訂協(xié)議，約定支付密碼的使用效力。辦理支付業(yè)務(wù)時應(yīng)在核驗支付密碼的基礎(chǔ)上對印章防偽進(jìn)行要式審核。

第十三條 會計經(jīng)理應(yīng)每月對本支行的印鑒卡的交接、使用、保管等情況進(jìn)行檢查核對，印鑒卡實物數(shù)量是否與票據(jù)印鑒防偽系統(tǒng)中統(tǒng)計的數(shù)量相符，并將檢查情況登記在《日間檢查登記簿》附注說明中。

第十四條 總行印鑒卡保管員每月依據(jù)印鑒防偽系統(tǒng)中統(tǒng)計的未發(fā)放的空白印鑒卡數(shù)量與總行憑證管理員核對賬實是否相符。總行、分行主管部門副總經(jīng)理每季末對總行、分行保管的空白印鑒卡和已使用印鑒卡進(jìn)行檢查，核對賬實是否相符。

第十五條 已建檔的印鑒卡應(yīng)單獨妥善保管，防止發(fā)生火災(zāi)、霉 3 爛、鼠咬、盜竊等事故，避免發(fā)生非法使用和盜用、遺失等情況。第十六條 本辦法作為《XX銀行重要空白憑證及有價單證管理辦法》的配套辦法，由總行運營管理部負(fù)責(zé)解釋和修訂。

第十七條 本辦法自印發(fā)之日起施行，原《XX市商業(yè)銀行預(yù)留印鑒卡管理辦法》（洛商銀 [2007] 256 號）于本辦法下發(fā)之日起廢止。