第一篇：銀監局工作總結

銀監局工作總結

一、力推戰略合作，支持經濟發展有思路

在分局的參謀和爭取下，鄧智毅局長于4月份帶領21家省級金融機構到襄陽召開湖北銀行業支持“四個襄陽”建設工作會，省局與襄陽市簽訂了《戰略合作備忘錄》。在省局支持下，XX區域性金融服務中心建設步伐加快，2012年引進了漢口、興業2家銀行，浦發、平安、廣發等銀行提出了設點計劃。各行面向襄陽制定了業務創新試點、信貸審批綠色通道、貸款額度優先配置等傾斜政策，有效支持了襄陽省域副中心城市建設。省委常委、襄陽市委書記范銳平對襄陽分局支持實體經濟發展政策措施專報給予了批示肯定。

二、實施惠農工程，農村金融服務有特色

按照銀監會“三大工程”和省局“三覆蓋一提高”的部署，在全市銀行業實施“六個全覆蓋”工程，得到了省局鄧智毅局長的批示肯定。一是農信社改制農商行已實現5個，占全覆蓋目標的71%。二是已設立4家村鎮銀行，占全覆蓋目標的67%。三是布放轉賬電話4823部，電話銀行在全市已布設電信線路的1928個行政村全部覆蓋。四是襄陽金融網延伸到縣全覆蓋，實現了金融網縣縣通。五是中小企業俱樂部會員面向縣域全覆蓋，今年俱樂部會員已增至2000家。六是縣域信貸主體評信全覆蓋，目前覆蓋面已達86.5%。11月末，全轄縣域貸款余額432.8億元，比去年同期增長28.1%;縣域存貸比達到45.7%，比去年同期提高3.8個百分點。

三、堅持創新驅動，服務小微企業有亮點

2012年，制定并報請政府轉發《襄陽市銀行業進一步推進小型微型企業金融服務的工作意見》，精心組織開展小微企業金融服務宣傳月、“百千萬”等活動，引導銀行業創新推出了小微企業信用貸款等20項新產品，滿足了多元化的金融服務需求。堅持網部共建建設襄陽金融網和中小企業金融服務俱樂部的典型經驗被省局表彰會推介，榮獲全省最佳中小企業金融服務俱樂部稱號。11月末，全市小微企業貸款凈增93億元，增幅41.96%，高于同期全部貸款增幅21.27個百分點，完成了“兩個不低于”目標。

四、狠抓制度落實，案件風險防控有措施

堅持將防險控案作為監管工作的重中之重。結合實際制定了2012年案防工作意見，召開了全市案防專項工作會，組織各行一把手簽訂了案防承諾書，采取了“八個一”的案防工作措施，即：層層召開一次案防工作動員會、層層簽定一份案防責任承諾書、組織一次案防專題教育培訓、每月開展一次案防突查、每季開展一次案防排查、每行推出一項特色品牌、每年組織一次應急演練、年底組織一次案防工作考評，繼續保持了案件防控高壓態勢。

五、加強監管督導，做實貸款五級分類有動作

堅持將做實貸款五級分類作為2012年重點監管工作，及時印發工作意見、召開推進會，組織對8家銀行進行貸款五級分類現場檢查，發現并督促整改貸款風險分類不準確、貸后管理不到位、貸款風險分類管理制度不完善等五大類問題，促使轄內銀行業貸款風險分類意識明顯增強，分類工作質量明顯提升，形成的《做實貸款風險分類工作的制約因素與對策建議》調研報告被銀監會刊用。

六、夯實監管基礎，數據質量管理有起色

堅持以數據質量競賽為載體，兩次召開“提升數據質量”動員會、現場會，兩次下發通報文件，不定期編發數據質量競賽簡報，通報情況、交流經驗、剖析問題，加強統計數據報送質量監管。并對2家村鎮銀行開展了統計現場檢查，督促銀行機構夯實基礎，提高了統計數據的報送質量。

七、創新工作模式，治理不規范經營有作為

堅持以開展“誠信與責任文化建設年”活動為主線，將專項治理與提升銀行服務水平、保護金融消費者權益等6項工作整體聯動，通過采取廣泛動員、自查整改、現場檢查、明查暗訪等措施督導銀行認真落實銀監會“七不準”規定，牢固樹立誠實守信的企業文化和效益第一增益社會的價值文化。今年以來，全市銀行業收費項目得到全面清理，實現了公開透明，共清退不合理收費8291筆、765.29萬元，8個網點被評為全國和全省優質文明規范服務示范網點。

八、嚴守風險底線，清理規范平臺貸款有進展

加強溝通協調、多方聯動、風險排查和重點推進，促使全轄平臺貸款戶數得到有效控制，存量平臺貸款得到有效整改，新增貸款政策得到有效落實。11月末，轄內平臺貸款14戶，比2010年減少4戶;平臺貸款余額74.4億元，已辦理有效抵押擔保73.22億元，占比91.17%。二級公路貸款達到了債務分解、按季付息、每年至少一次還本的監管要求。

九、堅持聯建共促，監管文化建設有深度

圍繞“責任心、專業性、成就感”為核心理念的監管文化建設與實踐，舉辦“監管文化與廉政文化聯建共促研討會”，提煉出具有自身特色的“科學審慎、務實高效、和諧包容、勇于擔當、忠直清廉”的監管文化理念和“清廉、公正、誠信、守法、合規”的廉政文化理念。廉政文化建設試點工作得到省局秦漢鋒紀委書記批示肯定。

十、深化創先爭優，加強黨的建設有成果

以基層組織建設年活動為推動，結合實際制訂《為民服務創先爭優工作意見》，采取強化黨務、規范政務、優化服務、拓展業務、協調事務“五務合一”的新舉措，創新活動載體，豐富活動內容，使創爭活動不斷引向深入。2012年，全轄獲得省級以上榮譽9項，創先爭優工作得到省局肯定，并在全省表彰大會上介紹經驗。

第二篇：銀監局監管辦事處年終工作總結（本站推薦）

晉中銀監分局壽陽監管辦事處成立于XX年5月，現有員工3名，承擔著對壽陽縣轄區40個銀行業金融機構的監督管理職能。今年以來,我們辦事處在晉中銀監分局黨委的正確領導下，根據晉中銀監分局2011年工作會議精神，確定了“以“xxxx”重要思想和科學發展觀為指導，深入學習貫徹和落實“xx大”精神，緊緊圍繞分局中心工作，認真履行監管職能，情系民生、防控風險、營造和諧、共謀發展，服務壽陽”作為2011年工作總體思路，繼續圍繞監管中心工作，堅持鞏固文明創建成果，不斷加強作風建設、努力提升監管能力，以創建“六型”監管團隊為載體，以維護壽陽轄區的一方金融平安為已任，堅持依法行政、依法實施對銀行業金融機構的監督管理，促進了銀行監管有效性的提高和各項工作任務的圓滿完成。全轄銀行業金融機構安全運行,未發生各類案件，促進了壽陽縣域經濟又好又快的發展。XX年3月，被山西銀監局授予“文明單位（集體）”榮譽稱號；XX年4月，被中國銀監會授予“青年文明號”榮譽稱號、XX年9月，再次被山西銀監局授予“文明單位（集體）”榮譽稱號；2011年1月，被晉中銀監分局授予“先進集體”、“信息先進集體”等榮譽稱號，2011年1月，被壽陽縣委、縣政府授予“服務經濟建設先進單位”榮譽稱號； 2011年7月，被晉中銀監分局授予“先進基層黨組織”、2011年以來，3名員工先后被晉中銀監分局授予“優秀黨員”、“優秀信息員”、“監管標兵”等榮譽稱號。

縱觀2011年壽陽縣轄內銀行業金融機構業務經營運行狀況，主要呈現以下五個特點：

——全轄銀行業金融機構總體運行平穩，各項存貸款保了持續、穩定增長。截至2011年10月末，全縣金融機構各項存款余額為500530萬元，較年初增加96506萬元，增長23.89％；各項貸款余額為103392萬元，較年初增加4164萬元，增長4.2％。

——全轄銀行業金融機構資產質量不斷提升，農村信用社不良貸款完成“雙降”任務。截至2011年10月末，全轄農村信用社各項貸款余額為55457萬元，較年初增加13126 萬元，增長31.01％。全縣農村信用社按五級分類不良貸款11977萬元，實現“雙降”，不良貸款凈壓額1201萬元，占比22.5%，下降8.63 個百分點。

——全轄農村信用社整體實力明顯增強，支持“三農”和新農村建設主力軍作用進一步顯現。今年以來，壽陽縣農村信用合作聯社通過推行“三送一聯”活動，既開通了農民貸款的綠色通道，增進了信用社與農民的感情，又解決了農民貸款難，促進了“社農”雙贏局面的形成，有力地支持了當地“三農”的發展。截止目前，全縣已評定信用村155個、信用戶11859戶，全社各項貸款累計投放3.08億元，其中,農業貸款累投放1.56億元，小額農貸余額達到2.84億元,占比72.3%,受惠農民達到42300余人。

----郵政儲蓄改革有序推進，存款穩步增長，市場占有率相對穩定，截至2011年10月末，全轄郵政儲蓄余額達到72810萬元,較年初增加 11094萬元，增長17.98 ％。2011年8月，壽陽縣平頭、南關二個郵政儲蓄網點劃入郵政儲蓄銀行后運行態勢良好，業務經營趨于規范。截止目前，郵政儲蓄網點累計發放小額質押貸款370萬元，在一定程度上緩解了中小企業和城鄉居民個人短期資金的需求。

——全轄銀行業金融機構踐行社會責任意識增強，運行質量和效益同步增長，服務縣城經濟力度進一步加大。今年1-10月份，壽陽縣各商業銀行累計發放貸款5.3億，凈投放達到1.18億元，同比增加1.7億元，1-10月份，實現凈利潤7152萬元，創歷史最好水平。

一、2011年主要工作

（一）抓住案件防控不放松，以開展“五大”系列活動為契機，著力建設案件專項治理長效機制，不斷提升案件防控水平。

今年以來，我們繼續按照中國銀監會、山西省銀監局關于案件專項治理工作的總體部署和晉中銀監分局的具體要求，繼續扎實、有效開展“五大”系列活動和“回頭看”深度排查專項行動，動態排查案件隱患，有效防范了各類案件的發生。一年來,轄區銀行業金融機構業務經營運行安全、平穩，未發生各類案件。

1、全面部署，落實責任。2011年3月12日,辦事處與各行、社負責人簽訂了《案件防控和風險化解目標責任書》，層層分解落實案件防控工作責任制。進一步明確了監管者和被監管者責任和義務。2011年3月19日，在縣委縣政府組織召開的由轄區銀行業金融機構行長、農村信用社聯社理事長、郵政局長，以及各基層農村信用社主任參加的“壽陽縣政銀企座談會”上，傳達了中國銀監會、山西省銀監局和晉中銀監分局2011年工作會議精神，共同學習了劉明康主席、鄧智毅局長和張茂華局長在會議上的重要講話精神，安排2011壽陽縣銀行業案件專項治理的主要工作。

2、動態排查，治理隱患。為了貫徹落實6月11日全縣“迎奧運、促減排環保專項行動暨環保工作會議”精神，有效防控金融風險,保障壽陽縣奧運期間安全，在“五一節”到來之際，開展了一次“四大”安全隱患排查專項行動：一是排查槍支彈藥管理隱患，重點排查槍支彈藥集中保管、領用審批、持證攜槍等各項制度、各個環節、各項措施的責任落實情況，執行24小時專人職守、雙人雙鎖和槍彈分開存放等有關規定情況；二是排查各行、社、局所屬分支機構、網點安全防范設施狀況，重點檢查庫房安全管理、營業網點監控器、報警器等安全防范設施運行情況，并對去年與公安部門網點評估和聯合檢查中現的存在較大安全隱患的分支機構網點整改措施經落實、整改情況進行抽查；三是排查操作風險隱患。主要內容包括各項內控制度、責任和安全措施建立和落實情況，六大重點環節，以及資產流動性狀況等；四是排查高管人員及重點崗位人員日常行為隱患。排查工作結束后，除要求對存在有關問題限期整改之外，對存在較大安全管理隱患的機構，分別采取了監管談話、下發監管意見書等監管手段，并記入高管人員積分考核檔案。

2、突出重點，跟蹤督導。“五大”系列活動是山西省銀監局年初部署的一項防控案件風險的一項新的重大舉措。為了使這項工作扎實、有效開展：一是開展了“五大”系列活動“督導月”活動。從2011年5月初開始，在金融機構中組織開展了案件專項治理“五大”系列活動督導月活動。本次專項活動的主題為“防控風險，保障安全”主要包括：一是組織召開案件形勢分析會開展集中督導。5月7日，組織召開的“壽陽縣銀行業案件形勢分析會”上，針對“五大”系列活動中存在的問題提出了改進措施；二是深入轄區各銀行業金融機構基層網點開展現場督導。5月份以來，先后深入到全縣15個基層農村信用社開展宣傳教育和現場督導，了解當前基層網點案件專項治理“五大”系列活動開展情況；11月份以來，根據省局“掃清這片土地”案件專項治理“回頭看”深度排查專項行動的要求，三是向社會各界進行宣傳,輿論引導。5月9日，該辦事處在壽陽縣物流廣場設立了“壽陽銀監辦案件專項治理‘五大’系列活動宣傳咨詢點”，向社會各界群眾發放國家法律法規、案件專項治理“五大”系列活動宣傳資料3000余份，接受社會監督，受到社會各界的好評。四是建立聯席會議制度,定期督導。根據“五大”系列活動和“回頭看”深度排查專項行動；四是建立定期聯席會議匯報分析制度,及時督促各機構按照省局安排部署，真正自下而上行動起來，排查風險隱患，堵塞防控漏洞。

（二）抓住不良貸款“雙下降”不放松，綜合運用監管手段，不斷提升銀行業金融機構資產質量和經營效益。

1、強化非現場監管，提高風險隱患的敏感性，充分發揮非現場監管的風險預警作用。一是在準確及時上報各類監管報表、監管報告的基礎上。堅持按月對全縣農村信用社的非現場監管報表資料進行監測和分析匯總，對信用社業務運營實行全面、連續、跟蹤監控，做到監管前移，有效消除銀行業機構風險隱患。

2、堅持開展監管談話制度。今年以來，先后組織對金融機構負責人監管談話會3次，其中，對壽陽縣農村信用聯社及所屬16家農村信用社負責人“季度監管談話會”3次。任職資格任前談話會3次，談話人員26人次。同時，針對現場檢查中發現的有關問題，又組織召開3次約見談話，談話人員16人次，配合分局開展了對工、農、建行高管人員XX履職業績考評工作。同時，對農村信用社10名基層社主任任職資格進行了初審上報工作。

3、開展監管評級、持續動態監管。按照《農村信用社監管內部評級指引》及《監管評級定量定性評價標準》，1月21日進駐壽陽農村信用聯社進行風險評級。采取“聽、查、看、訪”檢查方式，重點檢查資本金、資產質量、盈利狀況、流動狀況的真實性和內控管理的有效性，全面審核了1104工程非現場監管35項報表數據，測算了資本充足率等21個定量指標，在此基礎上對定性指標進行綜合分析，并依據相關標準作出了風險評級，進一步摸清了該社的風險狀況。在此基礎上，今年以來，先后完成了對壽陽縣農村信用社申報一級法人機構的申請開業等項行政許可事項。

4、搭建短信息平臺，探索監管新方式。今年以來，為了進一步改進工作作風，提升監管效率，辦事處改變以會議傳達會議的方式，利用短信平臺，及時傳導黨和國家的經濟金融方針政策，部署案件防控工作，開展風險預警和風險提示和反腐倡廉等。XX年4月28日，以短信息的方式，部署開展“四大安全管理隱患”排查工作，并要求其針對排查中發現的風險點及時采取有針對性的措施加以整改，以確保業務運行的安全。從今年1月份以來，先后轄共向轄區高管人員和重要崗位人員發送案件防控、風險預警和風險提示和反腐倡廉等各類“短信”30余條，均收到了良好的效果，受到了被監管單位的好評。

5、“四措并舉”控環保企業大額貸款風險。為了防控因環境保護政策變化出現的信貸風險，確保奧運會期間壽陽銀行業金融機構安全穩健運行，6月份以來，先后采取四項監管措施：一是對與環境保護相關企業的貸款開展全面排查。2011年6月11日縣委、縣政府組織召開了“迎奧運、促減排環保專項行動暨全縣環保工作”會議，通過參加會議掌握了有關政策信息后，從6月12至14日用三天時間，組織人員深入到聯社、環境保護局、國土資源局等有關部門專題調研環境保護未達標企業經營情況和貸款運行情況。二是預警風險，防患于未然。慶源化工公司因在生產過程存在煙塵不能達標排放，廢水、廢渣有外排現象，對周邊環境造成嚴重影響，屬于重點化工排污企業，縣政府以文件形式下發了“關于對慶源化工有限責任公司實施停產的通知》，要求該公司實施停產，工商部門吊扣營業執照、供電部門實行斷電。壽陽縣高家坡眾邦磚廠屬于被取締的25個粘土實心磚企業之一，縣政府已責令該廠必須在6月15日前全部停產。經調查了解，這兩戶企業分別在農村信用社300萬元和200萬元。為了防范可能出現的大額貸款政策性風險，確保信貸資金安全，依據省局《金融機構風險提示管理暫行辦法》第九條第二款之規定，先后向聯社下發了2份《風險提示書》，督促其關注這兩戶貸款企業信貸風險，加強貸后檢查，制定資產保全方案，防止造成資產損失。三是召開了監管談話會。2011年6月19日下午，專門組織召開了由聯社理事長、主任、監事長，以及城關信用社負責人參加的監管談話會，傳達縣委、縣政府組織召開的“迎奧運、促減排環保專項行動暨全縣環保工作”會議精神，通報國家環保政策信息，調查了解企業關停后最新動態，要求該社盡快組織力量深入該企業開展貸后檢查，及時掌握該企業停產后貸款使用情況，對存量貸款制定處置方案，限期進行清理，保全資產，防止貸款損失。四是建立“壽陽縣環境保護大額貸款風險監測臺賬”, 從2011年6月份開始，要求壽陽縣各銀行業金融機構及時報送與環境保護相關企業情況和貸款運行情況監測表，前移風險關口，對可能出現的政策性風險隱患跟蹤監控，及時防范。

6、積極組織協調，多管齊下，力促不良貸款實現“雙降”。不良貸款實現“雙降”是今年監管工作的重頭戲。今年以來，我們加大對貸款遷徙情況跟蹤監測的頻度和力度，繼續實行嚴格的《不良貸款雙向問責制》。2011年3月12日，與各行、社簽訂了《案件防控和風險化解目標責任書》，督促農村信用社聯社制定了《壽陽縣農村信用社借（冒）名貸款清收工作實施方案》、《不良貸款管理實施細則》，通過多策并舉的手段，加大了不良貸款的清收力度，努力降低不良貸款存量，確保了“雙降”任務的完成。

（三）抓住深層次的安全問題和隱患不放松，認真組織實施現場檢查，不斷增強銀行業業務經營的合規性。

XX年全年，經過分局授權，我們辦事處獨立和配合分局完成了8 個檢查項目。累計檢查工作日426 個，參加人員累計 38人次，下達整改意見62條，進一步規范了銀行業機構業務經營行為，使風險得到有效控制。同時，選派2名監管員分別參加了省局和分局組織的對太原工行和農村信用社新增貸款進行為期一個多月和三個多月的現場檢查。

1、開展了銀行網點金庫和安防設施安全專項檢查行動。為了進一步加強對銀行業金融機構安全保衛工作的指導，及時發現和消除安全隱患，維護單位內部安全，XX年元月，結合各機構的自查自評情況，聯合縣公安局國保大隊，于2011年元月20—28日用了一周左右的時間，對全縣銀行業金融機構營業網點金庫和安防設施進行了安全專項檢查行動。針對存在的安全隱患，提出了整改意見，并監督其認真加以整改。目前，全縣銀行業安防設施基本達標。

2、開展了對槍支管理大檢查。

根據晉中銀監分局《轉發中國銀監會辦公廳關于進一步加強槍支管理工作的通知》的通知”精神，辦事處從4月26日至5月26日用一個月的時間對全縣各銀行業金融機構槍支、彈藥使用、管理情況全部進行了認真檢查，主要內容包括：配備槍支數量、管理人員審查情況、槍彈保管設施、槍支管理制度制定和執行情況。針對檢查中發現的七個方面的問題，提出了8條整改建議，并跟蹤情況及整改效果。

3、對太谷縣農村信用聯社XX年貸款風險分類情況、借冒名貸款情況、法人治理結構、信息披露情況開展了后續現場檢查。根據分局《晉中農村信用社2011后續現場檢查方案》要求，與太谷監管辦事處組成聯合檢查組，于2011年4月16日至4月21日對太谷縣聯社XX年現場檢查中查出問題的整改情況進行后續檢查。本次檢查主要依據《現場檢查操作規程》，綜合采用進點座談、查閱資料、逐條核實等方法。對太谷縣農村信用聯社XX年貸款風險分類情況、借冒名貸款情況、法人治理結構、信息披露情況，以及對突出問題相關責任人的處理情況等開展了后續檢查。根據分局《晉中銀監分局現場檢查臺賬管理辦法》和《晉中銀監分局農村合作金融機構高級管理人員積分考核辦法》的有關要求，以聯社和基層信用社分別建立了現場檢查臺賬，如對五個存在問題的社將存在的問題及整改情況進行了分類和詳細記載，做到了底子清、情況明，便于對其進行動態考核和監管。堅持新舊分開、區別對待、實事求是原則，考慮到現任主任全部是今年交流后新上任的客觀因素,對存在問題的八個社高管人員分別給予打分。共扣分7.5分。從此次后續檢查情況看，太谷縣聯社在會計制度的執行和貸款的合規性、真實性方面共存在問題80個，現已整改60個，共計258筆,金額9007萬元,正在整改的92筆,金額3563萬元;整改難度大的31筆,金額1083萬元,無法整改的1筆,金額75萬元,整改率達到80%以上,對未整改的有關問題，及時下發了監管意見書。同時，按照行政許可有關規定，完成了對郵政儲蓄2個二級支行申請開業的初審上報工作。

（四）抓住黨員先進性建設不放松，以開展學習實踐科學發展觀活動為契機，圍繞監管抓黨建，抓好黨建促監管，不斷提升基層黨組織的凝聚力、戰斗力。

在加強黨的建設，黨建促創建中，辦事處始終堅持圍繞監管抓黨建，抓好黨建促監管，堅持“圍繞監管抓黨建，抓好黨建促監管”的原則，一切服從于和服務于監管這個中心，結合轄區銀行業風險狀況和監管實際，科學規劃黨建工作，積極探索黨建和業務工作有機結合的新途徑、新方法，進一步落實“一崗雙責”制度，找準切入點，明確黨建工作任務，發揮基層黨組織的戰斗堡壘作用和黨員的先鋒模范帶頭作用。主要開展了幾方面的工作：

1、堅持黨員集中學習制度，用理論武裝頭腦。加強學習，是更新觀念，提升素質的有效途徑。在學習方式上，采取集中學習與個人自學相結合。今年以來，辦事處集中學習16次，實地培訓3次。5月12日四川汶川發生特大地震災害后，我們每天上網、看電視，每周組織員工集中學習有關報道，一直關心、關注著全國抗震救災工作，中央政治局兩次部署抗震救災會議精神和抗震救災先進事跡報道等。2011年10月24日分局開展學習實踐科學發展觀活動動員大會之后，我們按照分局學習調查階段工作日程安排，利用每周二學習時間自學和集中學習，先后組織全體黨員集中學習了《xx在全黨深入學習實踐科學發展觀活動動員大會暨省部級主要領導干部專題研討班開班式上的重要講話》和《科學發展觀黨員干部學習讀本》等。組織黨員學習了xx在xx大上所作的報告和新的《中國共產黨黨章（修正案）》。在學習方法上，由注重理論向理論實踐緊密結合轉變，力求把所學的理論知識運用于現場檢查和非現場監管工作之中，在監管實踐中得到提升。在辦事處興起了深入學習實踐xx大精神和實踐科學發展觀的新高潮，并以實踐科學發展觀為指導，認真履行黨和國家賦予的光榮使命和神圣職責。

2、開展了黨員“五項主題活動。以實際行動迎奧運會和改革開放三十周年，身體力行科學發展觀，進一步強化共產黨員的政治意識、大局意識和遵章守紀意識，促進黨員領導干部政治思想素質的提高和思想、工作作風的轉變，充分發揮黨組織的戰斗堡壘作用和黨員的先鋒模范作用制定了《黨員“五項”主題活動實施方案》,明確了開展黨員“五項主題活動的基本要求、目標、內容、時間、方法和步驟等。目前，此項活動正有計劃、有步驟地扎實推進。5月12日四川汶川發生特大地震災害后，他們每天堅持收聽、收看電視，組織集中學習有關內容的報道，一直關注、關心著全國抗震救災工作的進展情況。一年來，共組織開展愛心捐款6次，捐款5350元。2011年5月22日上午, 為了表達支援災區的心愿,辦事處3名黨員自愿把2200元現金作為“特殊黨費” 交到壽陽縣組織部,用于支援全國抗震救災工作。當得知壽陽縣農村信用聯社職工翟德祥患白血病在天津住院后，2011年11月30日下午，3名黨員專程到聯社捐助300元，以表達我們的一份愛心。

3、深入開展了“xxxx”教育系列活動。在貫徹黨章和社會主義榮辱觀教育中，辦事處把政治學習、支部活動、業務學習有機統一，把“xxxx”的社會主義榮辱觀教育、黨員先進性教育與辦事處文明創建相結合，建立黨員先進性教育長效機制。通過學習教育，統一了黨員干部的思想，強化了黨員干部的宗旨觀念、增強了黨員干部的紀律觀念和法制觀念。同時,編發了《黨建工作信息》8期，重點反映壽陽辦事處黨支部在加強基層黨組織建設中出現的新情況、新問題、新做法和新經驗等。目前，它已經成為反映辦事處黨建工作的重要窗口。通過以上活動，黨員素質顯著提高，進一步促進和帶動了文明創建工作。

4、深入開展了“科學發展觀”教育活動。根據分局的統一部署，2011年10月24日分局深入學習實踐“科學發展觀”活動動員大會之后，我們按照分局制定的《實施方案》的有關要求，堅持做到了“三個結合”：一是集中學習與個人自學相結合；二是開展科學發展觀學習教育活動與加強調查研究相結合。2011年11月初以來，結合學教活動，緊緊圍繞民生問題和支持縣域經濟發展深入基層行、社，開展了四項大型調研活動：城關二社創建信用市場，支持下崗位再就業人員情況、晉中市典當融資情況調研、農村信用社開展“三送一聯”活動情況等調研活動；三是樹立科學發展觀與嚴監管、防風險，促發展相結合。面對全球金融危機的影響，對農村信用社大額貸款運行情況開展了專題調研和動態跟蹤，及時了解其生產經營情況和風險狀況，并針對存在的問題向有關行社提出了相關建議。

（五）抓住政風作風建設不放松，全面落實黨風廉政建設責任制和反腐倡廉工作，不斷增強監管人員和廉潔自律意識和廉潔從政行為的自覺性。

今年以來，辦事處認真組織學習和貫徹執行《山西銀監局黨委關于加強干部作風建設的意見》、《山西銀監局黨委關于加強干部作風建設的補充意見》、《晉中銀監分局黨委關于加強干部作風建設的意見》和《晉中銀監分局政風行風評議實施方案》，深入貫徹執行中紀委監察部黨風廉政建設和反腐敗工作部署的實施意見，分解和落實黨風廉政建設責任制，堅持把“四同”落到實處。廣泛征求政府、金融機構和群眾意見和建議，進一步改進政風行風，提升監管工作服務水平。積極參加分局組織的廉政教育活動，確保辦事處每位監管人員做到勤政、廉潔、高效。

1、以開展警示教育專項活動為契機，進一步提升勤政廉政能力。根據省局和分局關于開展警示教育活動的要求，專門購買了20余冊反腐倡廉書籍，每周抽出專門時間組織監管人員進行閱讀，重點學習了《建立健全教育、制度、監督并重的懲治和預防腐敗體系實施綱要》、《四大紀律八項要求》等，旨在幫助監管人員牢固樹立社會主義榮辱觀、權力觀、財富觀，從思想上構筑了反腐倡廉、拒腐防變的“長城”。根據省局和分局的統一部署，組織開展了警示教育專項活動，并將此項活動與榮辱觀教育有機地結合起來，旨在提高監管人員的思想道德素質。一是分解落實責任制。2011年3月12日，與轄區銀行業金融機構負責人簽訂了《黨風廉政建設工作目標責任書》，分解落實責任制與業務工作，真正做到“同部署、同落實、同檢查、同考核、同獎懲”。要求各行、社、局每季向辦事處匯報黨風廉政建設工作情況，對黨風廉政建設工作不力而導致發生案件的，實行“雙線”問責。二是堅持實行公開辦事制度。結合行風政見仁評議，在重大事項制定和實施中，每個環節都堅持實行民主集中制原則和議事規則，如辦事處選先評優、監管意見，財務開支等都聽取大家的意見，共同討論決定，不搞一言堂。三是建檔立制。健全完善了共計35項內容的“黨風廉政建設檔案”，并為每位監管人員建立了“廉政檔案”，及時記錄廉潔從政行為。四是嚴格依法履職。在日常履職中，每次現場檢查前，組織檢查人員重新學習，并要求監管人員嚴格遵守監管紀律。為了增強監管人員和廉潔自律意識和廉潔從政行為，實行了現場檢查前教育，現場檢查中再教育和現場檢查后 “回頭看”。在開展風險評級為期一周多時間里，始終認真執行有關紀律規定，沒有接受有關的宴請和禮品，自覺地樹立起監管部門廉潔高效的良好形象。2011年4月和6月，有兩家銀行在組織職工體檢時，提出讓辦事處人員也一同參加，被辦事處領導婉言謝絕。今年以來，在根據分局授權辦理的各類行政許可事項和組織的現場檢查中，嚴格執行上述紀律規定，做到優質、高效，沒有發生吃、拿、卡、要、報現象，受到被監管單位的好評，提升監管部門的良好形象。今年以來，我們繼續保持了內部無舉報、無違紀，外部無案件、無重大風險隱患，形成了風氣正、人心齊、干勁足的良好局面。先后有六家監管同行前來參觀學習文明單位創建工作。

3、以政風行風評議活動為契機，推進辦事處政風行風建設。制定了〈政風行風評議方案〉評議活動的指導員思想和目標評議活動的指導員思想和目標、組織領導、評議活動的內容、方法、步驟等，以《晉中銀監分局向社會各界公開承諾》規范行政許可行為，遵循公開、公平、公正原則，提高辦事效率，提供優質服務。通過抓窗口建設廣泛接受上級、被監管單位、社會各界的監督，得到了被監管對象以及社會的認可，構建了一個友好互動的監管新環境，促進工作作風的根本改變。在辦理機構變更、高管人員任職資格初審、農村信用社一級法人機構申報等行政許可事項中，堅持既依法、合規，又方便、快捷，做到了不拖延、不誤事。

（六）抓住“四個服務”不放松，強服務，樹新風，不斷提升監管能力和水平。

1、開展“三訪三送”活動，增強關注民生體察民情意識。為了指導和促進銀行業金融機構更加關注民生，積極投身社會主義新農村建設，切實履行社會職責，提升金融服務水平, 從2011年3月開始，在壽陽縣銀行業金融機構中組織開展以“訪農戶，送金融知識（服務），訪問商戶，送金融產品，訪貧困戶，送溫暖”為主題的“三訪三送”活動。為使此項活動扎實、有效開展，2011年3月19日專門組織召開了“壽陽縣政銀座談會”，就此項活動向縣委、縣政府主要領導及有關部門作了專題匯報，聽取了銀行業金融機構的意見，在此基礎上，討論制定了《壽陽縣銀行業金融機構“三訪三送”活動實施方案》，提出了該項活動的指導思想、目標任務、方法步驟和具體要求等，確保了此項活動的針對性和實效性。還圍繞壽陽縣“奧運專供蔬菜”組織開展專題調研，開通貸款“綠色通道”，提供專項金融服務。2011年3月21日，壽陽縣農村信用社“優化金融環境，引深惠農工程推進會”暨“三送一聯”活動啟動儀式在平舒鄉太安村舉行，標志著“三訪三送”活動拉開了序幕。

2、開展調研信息活動，積極為上級監管部門決策服務。結合監管中心工作，結合實際，突出重點，緊緊圍繞民生熱點問題、案件防控，安全生產管理、小企業融資等重點工作，深入基層開展調查研究，為上級科學監管決策提供服務，緊緊圍繞中心，組織人員帶著課題經常性地深入到轄區商業銀行、縣政府及有關部門和工商企業開展調查研究，及時反映民生及縣域經濟金融運行中的新情況、新問題，提出改進意見或建議，向分局報送《壽陽監管信息》23期、《壽陽專題調研》5期，及時為級上領導提供了監管政策依據。

3、以金融生態環境建設為契機，服務轄區銀行業金融機構。今年以來，指導壽陽縣農村信用社開展了“三送一聯” 小額貸款支農活動。到目前為止，全縣已評定“信用村”155個、“信用戶”5200個，累計發放農戶小額貸款1.37億元，受惠農民達4XX余人；出臺了《小額貸款風險防范操作指引》，在去年幫助壽陽縣城關第二信用社在全縣最大的建材市場新宇市場創建了晉中市第一家信用市場的基礎上，今年以來,該社又先后創建了精品王國、物流廣場、購物中心三個信用市場。到目前為止，“四大信用市場”已評定信用戶 192戶，占全部商戶的62%，授信總額達到1050萬元，累計發放貸款685筆，金額達1021萬元，目前，這四個市場內的150余名下崗再就業人員得到了信用社的貸款支持，有效地破解了下崗再就業人員貸款難題，受到了廣大商戶的好評。同時，該社也走上了良性循環的發展道路.今年1-10月份，該社業務和效益均大幅增長,實現利潤138萬元，比去年增加98萬元，增長28.98%。通過縣委、縣政府搭建的政、銀、企平臺，運用監管手段，要嚴格執行從緊貨幣政策的前提下，支持轄區銀行業金融機構在防范金融風險的同時，拓展業務范圍，加大對縣域微小企業的信貸支持力度。今年1-5月份，壽陽縣轄區銀行業金融機構貸款余額12.3億元，比年初增加2.3億元，增長24.02%，促進了壽陽縣域經濟又好又快發展，有效地促進了縣域經濟又好又快的發展。

(七)抓住“五提高、五到位、五確保”不放松, 心系災區、不斷提升奧運保障和支援抗震救災工作水平。

5月12日四川汶川發生特大地震災害后，為了做好當前抗震救災工作，保障壽陽銀行業安全穩健運行，通過發送手機短信息的方式要求轄區銀行業金融機構務必做到“五提高、五到位、五確保”：一是提高政治意識和大局意識。全力打勝抗震救災這場硬仗事關國家社會大局的穩定和人民群眾生命財產的安全。要求轄區銀行業高管人員和全體銀行員工必須充分認識全力打勝抗震救災這場硬仗的重要意義和緊迫性，做到思想認識到位，確保黨中央的決策部署落到實處；二是提高防震減災意識，對地震災情等突發事件應急安全管理要做到責任、組織、制度、措施到位，確保國家財產和銀行員工生命財產的安全；三是提高社會責任意識，立即開通綠色通道，做到結算、現金存取等各項金融服務到位，確保為災區捐贈款項匯劃的暢通無阻和業務的安全運行；四是提高突發事件信息快速反饋意識和應急處置能力，要求凡轄區銀行業金融機構發生災情等突發事件和重大事項，必須在第一時間內上報，并啟動應急預案，做到對災情等突發事件信息反饋、處置到到位，確保災情等突發事件及時、準確上報和快速、科學處置；五是提高互助意識。要求各銀行業金融機構要立足本職，一切為了災區，一切服務災區，做到關注、關愛和服務到位，確保為災區提供一切力所能及的援助。為了嚴防各類安全事故與案件，今年“五一”和奧運會期間，又組織開展了“五大系列活動督導月”和“四大安全隱患排查”專項行動，保障了轄區銀行業的安全、穩健運行，以模范履職支援抗震救災和平安奧運工作。

二、存在的主要問題

一年來, 我們克服人員減少,任務加重、工作量增大、事務性工作臓諸多的不利因素，精誠團結，開拓進取，取得了一定的成績，但與黨和國家對我們的期望和科學發展觀的要求還有很大差距，尤其是隨著金融危機對縣域實體經濟金融影響和縣域經濟運行不確定性因素增加的復雜多變的新形勢下，新的矛盾和問題日益顯現。一是經濟運行增速的放緩和中小企業質量效益的下降對銀行信貸資金帶來新的風險和隱患，縣域銀行業金融機構資產質量面臨下滑的考驗，不良貸款清收難度也必將日益加大，案件防控和風險監管依然任重道遠。二是縣域中小企業金融服務的需求相對加大與商業銀行信貸供給不足的結構性矛盾。如今年以來，雖然壽陽銀行業金融機構積極開展貸款營銷，努力改善金融服務并收到了一定的效果，從總體上來看，營銷力度和效果與“三農”發展和新農村建設對貸款的需求還有很大差距。今年1-10月份，三家大型銀行各類貸款比年初減少10494萬元，表明國有商業銀行服務縣域經濟的功能進一步弱化。三是國家拉動內需政策措施實施后基礎設施、新農村建設和 “三農”資金需求加大與中小企業貸款條件不足的矛盾。國家出臺的一系列拉動內需的經濟金融措施也將對銀行業增加流動性產生較大的影響。四是辦事處人員少與面臨的任務重、日常事務多的矛盾也日益突出。目前，辦事處不僅承擔著繁重的案件防控和風險防范等監管工作，而且還要做好調研信息、黨建紀檢，并被視為行業主管部門還要負責承辦縣委、縣政府組織的相關會議、交辦的諸多對銀行業金融機構組織協調工作。如今年以來，先后承擔了《壽陽縣志（金融）部分》、《壽陽縣改革開放三十周年》等的資料收集、整理和編纂、組稿工作。今年4月初，1名員工借調分局工作后這種矛盾更加明顯。6月底，辦事處3名員工中，有2名同志先后多次抽調參加省局、分局組織的現場檢查，且時間均在1個月以上，對辦事處日常監管工作造成一定的影響。如何在困難與希望同在，挑戰與機遇并存的復雜多變的新形勢下，全力做好“嚴監管、防風險、促發展”是我們基層監管部門面臨的新的課題，如村鎮銀行、貸款公司等新型銀行日漸臨近，對我們提出了新的更高的要求，需要我們積極應對，迎難而上，加倍努力，開拓創創新，在維護轄區銀行業金融機構安全運行中促進縣域經濟保持平穩健康發展。

三、2011年工作總體思路

2011年，根據省局和分局總體部署，我們辦事處將繼續深入學習實踐科學發展觀，主要圍繞“嚴監管、防風險、促發展”，重點做好以下六個方面的工作：

（一）以xx大精神為指導，繼續深入學習實踐科學發展觀，圍繞“必須把黨的執政能力建設和先進性建設作為主線”的要求，不斷加強支部思想、組織、作風和制度“四項建設”，以關注民生，服務社會為切入點，繼續開展“五項主題實踐活動”，以作風帶動行風，促進行業作風和工作作風的根本改變，提升辦事處黨員干部和職工的綜合素質和服務水平。

（二）按照“嚴監管、防風險、促發展”的要求，繼續抓好案件專項治理“五大系列”活動。推進社會監督機制建設,構建全社會的案件防控和風險防范監督體系,抓好“三防三控”，深入排查安全隱患。一是抓好基礎環節和安防設施的風險防控，指導和監督商業銀行不斷加強內控制度和建設，查找各個業務環節的風險點和風險源，控制薄弱環節的風險，對轄區銀行業金融機構八項制度建立和執行情況開展動態專項檢查和“回頭看”，監督其有效防范操作風險；二是抓好重點行、社新增貸款風險的防控。對郵政儲蓄網點、基層農村信用社，以及前期現場檢查中發現問題或隱患較多的行、社操作風險狀況開展一次專項排查活動；三是抓好高管人員、重點崗位人員道德風險防控，向社會公開舉報監督電話,開展接訪活動,繼續開展對從業人員八小時內外行為動態排查和監控，從源頭上防范風險。同時，要繼續完善“三員”網絡監督制度即：黨風廉政建設社會監督員、案件防控聯絡員和金融秩序協管員，形成齊抓共管的案件防控和廉政建設監督體系，確保轄區銀行業金融機構安全穩健運行。

（三）繼續推進“和諧監管文化”建設活動。圍繞分局中心工作，堅持以人為本，繼續鞏固文明創建成果，加強行風作風建設、依法履行監管職能、提升監管能力，堅持以人為本，在創建“六型”隊伍中提升素質，改進作風，促進銀行監管有效性的提高和各項工作任務的圓滿完成。

（三）繼續做好農村信用社改革與發展工作。明年，深化農村信用社改革與發展的任務還很重。我們將切實負起監管第一責任人的重任，加大力度，協調各方，重點做好四方面工作：一是繼續做好不良貸款“雙降”工作；二是督促農村信用社繼續法人治理的長效機制的建立；三是加強對高管人員履職行為的監管，防范因道德風險引發操作風險；四是加強現場檢查和非現場監管中發現問題和不足的后續檢查和督促整改工作，促進其合規經營和風險化解。

（四）加強風險預警機制建設，進一步增強風險識別的敏銳性和處置的時效性。建立商業銀行特別是農村信用社建立“雙百萬”存貸款即：百萬元以上大額存款特別是異地存款和百萬元以上大額貸款定期報告和監控、監測制度，密切關注其運行情況；建立“三項風險提示制度”：即：建立政策性風險提示制度、行業風險提示制度和大額貸款風險提示制度，對發現有較大問題的機構和存在風險隱患的機構，下達風險提示，真正起到風險預警作用。

（五）加強行風作風建設，樹立行業新風。按照省局提出的“樹立新理念、探索新實踐、創造新成就“的要求，緊緊圍繞民生問題，以及銀行業改革與發展的熱點、難點問題，加強調查研究，以調研促作風，形成濃厚的調研氛圍，為監管決策服務，為提升監管能力服務。

（六）繼續組織開展“三訪三送”和“五幫五助”活動，提升銀行業服務水平和整體社會形象。積極配合壽陽縣委、縣政府及有關部門做好壽陽縣域經濟和新農村建設這篇大文章。繼續關注民生，體察民情，服務大局，指導和支持銀行業金融機構加大對小企業的信貸服務，積新型銀行的市場準入和運營監管工作，促進壽陽縣域經濟又好又快發展。

第三篇：銀監局監管辦事處年終工作總結

縱觀2011年壽陽縣轄內銀行業金融機構業務經營運行狀況，主要呈現以下五個特點：

《1》《2》《3》《4》《5》《6》《7》《8》《9》

一、2011年主要工作

（一）抓住案件防控不放松，以開展“五大”系列活動為契機，著力建設案件專項治理長效機制，不斷提升案件防控水平。

今年以來，我們繼續按照中國銀監會、山西省銀監局關于案件專項治理工作的總體部署和晉中銀監分局的具體要求，繼續扎實、有效開展“五大”系列活動和“回頭看”深度排查專項行動，動態排查案件隱患，有效防范了各類案件的發生。一年來,轄區銀行業金融機構業務經營運行安全、平穩，未發生各類案件。

2、突出重點，跟蹤督導。“五大”系列活動是山西省銀監局年初部署的一項防控案件風險的一項新的重大舉措。為了使這項工作扎實、有效開展：一是開展了“五大”系列活動“督導月”活動。從2011年5月初開始，在金融機構中組織開展了案件專項治理“五大”系列活動督導月活動。本次專項活動的主題為“防控風險，保障安全”主要包括：一是組織召開案件形勢分析會開展集中督導。5月7日，組織召開的“壽陽縣銀行業案件形勢分析會”上，針對“五大”系列活動中存在的問題提出了改進措施；二是深入轄區各銀行業金融機構基層網點開展現場督導。5月份以來，先后深入到全縣15個基層農村信用社開展宣傳教育和現場督導，了解當前基層網點案件專項治理“五大”系列活動開展情況；11月份以來，根據省局“掃清這片土地”案件專項治理“回頭看”深度排查專項行動的要求，三是向社會各界進行宣傳,輿論引導。5月9日，該辦事處在壽陽縣物流廣場設立了“壽陽銀監辦案件專項治理‘五大’系列活動宣傳咨詢點”，向社會各界群眾發放國家法律法規、案件專項治理“五大”系列活動宣傳資料3000余份，接受社會監督，受到社會各界的好評。四是建立聯席會議制度,定期督導。根據“五大”系列活動和“回頭看”深度排查專項行動；四是建立定期聯席會議匯報分析制度,及時督促各機構按照省局安排部署，真正自下而上行動起來，排查風險隱患，堵塞防控漏洞。

（二）抓住不良貸款“雙下降”不放松，綜合運用監管手段，不斷提升銀行業金融機構資產質量和經營效益。

1、強化非現場監管，提高風險隱患的敏感性，充分發揮非現場監管的風險預警作用。一是在準確及時上報各類監管報表、監管報告的基礎上。堅持按月對全縣農村信用社的非現場監管報表資料進行監測和分析匯總，對信用社業務運營實行全面、連續、跟蹤監控，做到監管前移，有效消除銀行業機構風險隱患。

4、搭建短信息平臺，探索監管新方式。今年以來，為了進一步改進工作作風，提升監管效率，辦事處改變以會議傳達會議的方式，利用短信平臺，及時傳導黨和國家的經濟金融方針政策，部署案件防控工作，開展風險預警和風險提示和反腐倡廉等。xx年4月28日，以短信息的方式，部署開展“四大安全管理隱患”排查工作，并要求其針對排查中發現的風險點及時采取有針對性的措施加以整改，以確保業務運行的安全。從今年1月份以來，先后轄共向轄區高管人員和重要崗位人員發送案件防控、風險預警和風險提示和反腐倡廉等各類“短信”30余條，均收到了良好的效果，受到了被監管單位的好評。

（1）（2）（3）（4）（5）（6）（7）（8）（9）

（三）抓住深層次的安全問題和隱患不放松，認真組織實施現場檢查，不斷增強銀行業業務經營的合規性。

xx年全年，經過分局授權，我們辦事處獨立和配合分局完成了8 個檢查項目。累計檢查工作日426 個，參加人員累計 38人次，下達整改意見62條，進一步規范了銀行業機構業務經營行為，使風險得到有效控制。同時，選派2名監管員分別參加了省局和分局組織的對太原工行和農村信用社新增貸款進行為期一個多月和三個多月的現場檢查。

2、開展了對槍支管理大檢查。

根據晉中銀監分局《轉發中國銀監會辦公廳關于進一步加強槍支管理工作的通知》的通知”精神，辦事處從4月26日至5月26日用一個月的時間對全縣各銀行業金融機構槍支、彈藥使用、管理情況全部進行了認真檢查，主要內容包括：配備槍支數量、管理人員審查情況、槍彈保管設施、槍支管理制度制定和執行情況。針對檢查中發現的七個方面的問題，提出了8條整改建議，并跟蹤情況及整改效果。

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【1】【2】【3】【4】【5】【6】【7】【8】【9】

（四）抓住黨員先進性建設不放松，以開展學習實踐科學發展觀活動為契機，圍繞監管抓黨建，抓好黨建促監管，不斷提升基層黨組織的凝聚力、戰斗力。

在加強黨的建設，黨建促創建中，辦事處始終堅持圍繞監管抓黨建，抓好黨建促監管，堅持“圍繞監管抓黨建，抓好黨建促監管”的原則，一切服從于和服務于監管這個中心，結合轄區銀行業風險狀況和監管實際，科學規劃黨建工作，積極探索黨建和業務工作有機結合的新途徑、新方法，進一步落實“一崗雙責”制度，找準切入點，明確黨建工作任務，發揮基層黨組織的戰斗堡壘作用和黨員的先鋒模范帶頭作用。主要開展了幾方面的工作：

3、深入開展了“xxxx”教育系列活動。在貫徹黨章和社會主義榮辱觀教育中，辦事處把政治學習、支部活動、業務學習有機統一，把“xxxx”的社會主義榮辱觀教育、黨員先進性教育與辦事處文明創建相結合，建立黨員先進性教育長效機制。通過學習教育，統一了黨員干部的思想，強化了黨員干部的宗旨觀念、增強了黨員干部的紀律觀念和法制觀念。同時,編發了《黨建工作信息》8期，重點反映壽陽辦事處黨支部在加強基層黨組織建設中出現的新情況、新問題、新做法和新經驗等。目前，它已經成為反映辦事處黨建工作的重要窗口。通過以上活動，黨員素質顯著提高，進一步促進和帶動了文明創建工作。

（五）抓住政風作風建設不放松，全面落實黨風廉政建設責任制和反腐倡廉工作，不斷增強監管人員和廉潔自律意識和廉潔從政行為的自覺性。

今年以來，辦事處認真組織學習和貫徹執行《山西銀監局黨委關于加強干部作風建設的意見》、《山西銀監局黨委關于加強干部作風建設的補充意見》、《晉中銀監分局黨委關于加強干部作風建設的意見》和《晉中銀監分局政風行風評議實施方案》，深入貫徹執行中紀委監察部黨風廉政建設和反腐敗工作部署的實施意見，分解和落實黨風廉政建設責任制，堅持把“四同”落到實處。廣泛征求政府、金融機構和群眾意見和建議，進一步改進政風行風，提升監管工作服務水平。積極參加分局組織的廉政教育活動，確保辦事處每位監管人員做到勤政、廉潔、高效。

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3、以政風行風評議活動為契機，推進辦事處政風行風建設。制定了〈政風行風評議方案〉評議活動的指導員思想和目標評議活動的指導員思想和目標、組織領導、評議活動的內容、方法、步驟等，以《晉中銀監分局向社會各界公開承諾》規范行政許可行為，遵循公開、公平、公正原則，提高辦事效率，提供優質服務。通過抓窗口建設廣泛接受上級、被監管單位、社會各界的監督，得到了被監管對象以及社會的認可，構建了一個友好互動的監管新環境，促進工作作風的根本改變。在辦理機構變更、高管人員任職資格初審、農村信用社一級法人機構申報等行政許可事項中，堅持既依法、合規，又方便、快捷，做到了不拖延、不誤事。

（六）抓住“四個服務”不放松，強服務，樹新風，不斷提升監管能力和水平。

2、開展調研信息活動，積極為上級監管部門決策服務。結合監管中心工作，結合實際，突出重點，緊緊圍繞民生熱點問題、案件防控，安全生產管理、小企業融資等重點工作，深入基層開展調查研究，為上級科學監管決策提供服務，緊緊圍繞中心，組織人員帶著課題經常性地深入到轄區商業銀行、縣政府及有關部門和工商企業開展調查研究，及時反映民生及縣域經濟金融運行中的新情況、新問題，提出改進意見或建議，向分局報送《壽陽監管信息》23期、《壽陽專題調研》5期，及時為級上領導提供了監管政策依據。

「 1」 「 2」 「 3」 「 4」 「 5」 「 6」 「 7」 「 8」 「 9」

(七)抓住“五提高、五到位、五確保”不放松, 心系災區、不斷提升奧運保障和支援抗震救災工作水平。

5月12日四川汶川發生特大地震災害后，為了做好當前抗震救災工作，保障壽陽銀行業安全穩健運行，通過發送手機短信息的方式要求轄區銀行業金融機構務必做到“五提高、五到位、五確保”：一是提高政治意識和大局意識。全力打勝抗震救災這場硬仗事關國家社會大局的穩定和人民群眾生命財產的安全。要求轄區銀行業高管人員和全體銀行員工必須充分認識全力打勝抗震救災這場硬仗的重要意義和緊迫性，做到思想認識到位，確保黨中央的決策部署落到實處；二是提高防震減災意識，對地震災情等突發事件應急安全管理要做到責任、組織、制度、措施到位，確保國家財產和銀行員工生命財產的安全；三是提高社會責任意識，立即開通綠色通道，做到結算、現金存取等各項金融服務到位，確保為災區捐贈款項匯劃的暢通無阻和業務的安全運行；四是提高突發事件信息快速反饋意識和應急處置能力，要求凡轄區銀行業金融機構發生災情等突發事件和重大事項，必須在第一時間內上報，并啟動應急預案，做到對災情等突發事件信息反饋、處置到到位，確保災情等突發事件及時、準確上報和快速、科學處置；五是提高互助意識。要求各銀行業金融機構要立足本職，一切為了災區，一切服務災區，做到關注、關愛和服務到位，確保為災區提供一切力所能及的援助。為了嚴防各類安全事故與案件，今年“五一”和奧運會期間，又組織開展了“五大系列活動督導月”和“四大安全隱患排查”專項行動，保障了轄區銀行業的安全、穩健運行，以模范履職支援抗震救災和平安奧運工作。

二、存在的主要問題

「 1」 「 2」 「 3」 「 4」 「 5」 「 6」 「 7」 「 8」 「 9」

三、2011年工作總體思路

2011年，根據省局和分局總體部署，我們辦事處將繼續深入學習實踐科學發展觀，主要圍繞“嚴監管、防風險、促發展”，重點做好以下六個方面的工作：

（一）以xx大精神為指導，繼續深入學習實踐科學發展觀，圍繞“必須把黨的執政能力建設和先進性建設作為主線”的要求，不斷加強支部思想、組織、作風和制度“四項建設”，以關注民生，服務社會為切入點，繼續開展“五項主題實踐活動”，以作風帶動行風，促進行業作風和工作作風的根本改變，提升辦事處黨員干部和職工的綜合素質和服務水平。

（二）按照“嚴監管、防風險、促發展”的要求，繼續抓好案件專項治理“五大系列”活動。推進社會監督機制建設,構建全社會的案件防控和風險防范監督體系,抓好“三防三控”，深入排查安全隱患。一是抓好基礎環節和安防設施的風險防控，指導和監督商業銀行不斷加強內控制度和建設，查找各個業務環節的風險點和風險源，控制薄弱環節的風險，對轄區銀行業金融機構八項制度建立和執行情況開展動態專項檢查和“回頭看”，監督其有效防范操作風險；二是抓好重點行、社新增貸款風險的防控。對郵政儲蓄網點、基層農村信用社，以及前期現場檢查中發現問題或隱患較多的行、社操作風險狀況開展一次專項排查活動；三是抓好高管人員、重點崗位人員道德風險防控，向社會公開舉報監督電話,開展接訪活動,繼續開展對從業人員八小時內外行為動態排查和監控，從源頭上防范風險。同時，要繼續完善“三員”網絡監督制度即：黨風廉政建設社會監督員、案件防控聯絡員和金融秩序協管員，形成齊抓共管的案件防控和廉政建設監督體系，確保轄區銀行業金融機構安全穩健運行。

（三）繼續推進“和諧監管文化”建設活動。圍繞分局中心工作，堅持以人為本，繼續鞏固文明創建成果，加強行風作風建設、依法履行監管職能、提升監管能力，堅持以人為本，在創建“六型”隊伍中提升素質，改進作風，促進銀行監管有效性的提高和各項工作任務的圓滿完成。

（三）繼續做好農村信用社改革與發展工作。明年，深化農村信用社改革與發展的任務還很重。我們將切實負起監管第一責任人的重任，加大力度，協調各方，重點做好四方面工作：一是繼續做好不良貸款“雙降”工作；二是督促農村信用社繼續法人治理的長效機制的建立；三是加強對高管人員履職行為的監管，防范因道德風險引發操作風險；四是加強現場檢查和非現場監管中發現問題和不足的后續檢查和督促整改工作，促進其合規經營和風險化解。

（四）加強風險預警機制建設，進一步增強風險識別的敏銳性和處置的時效性。建立商業銀行特別是農村信用社建立“雙百萬”存貸款即：百萬元以上大額存款特別是異地存款和百萬元以上大額貸款定期報告和監控、監測制度，密切關注其運行情況；建立“三項風險提示制度”：即：建立政策性風險提示制度、行業風險提示制度和大額貸款風險提示制度，對發現有較大問題的機構和存在風險隱患的機構，下達風險提示，真正起到風險預警作用。

（五）加強行風作風建設，樹立行業新風。按照省局提出的“樹立新理念、探索新實踐、創造新成就“的要求，緊緊圍繞民生問題，以及銀行業改革與發展的熱點、難點問題，加強調查研究，以調研促作風，形成濃厚的調研氛圍，為監管決策服務，為提升監管能力服務。

（六）繼續組織開展“三訪三送”和“五幫五助”活動，提升銀行業服務水平和整體社會形象。積極配合壽陽縣委、縣政府及有關部門做好壽陽縣域經濟和新農村建設這篇大文章。繼續關注民生，體察民情，服務大局，指導和支持銀行業金融機構加大對小企業的信貸服務，積新型銀行的市場準入和運營監管工作，促進壽陽縣域經濟又好又快發展。

第四篇：銀監局文件

附 件

大連銀行業從業人員柜面業務和授信業務操作

五十六條禁止性規定

（征求意見稿）

一、柜面業務類（29禁）

現金業務（8禁）

1.嚴禁超越授權范圍辦理業務。

2.嚴禁違反“先收款后記賬，先記賬后付款”原則處理收、付款業務。

3.嚴禁離開崗位不退出業務操作界面或不加鎖保管錢、章、證、預留印鑒等重要物品。

4.嚴禁代客戶保管現金、卡、折、單、印章等重要憑證及物品。

5.嚴禁代客戶簽名、設置/重置/輸入密碼或辦理電話銀行業務。

6.嚴禁在柜臺辦理現金業務時向客戶推銷保險、理財產品或將保險、理財產品與儲蓄存款混淆銷售。

7.嚴禁在現金區辦理本人業務和將非工作用物品帶入現金區。

8.嚴禁明知或應知是違規辦理的業務時不抵制、不報告。金庫、業務庫（3禁）

9.嚴禁單人開關庫或單人保管鑰匙、密碼。

10.嚴禁單人辦理現金出入庫或不執行出庫審批、入庫交接手續。

11.嚴禁辦理日結時由會計主管或柜員單人清點尾箱。上門收款（3禁）

12.嚴禁違反“雙人辦理、錢賬分管、交叉復核”原則辦理上門收款業務。

13.嚴禁代客戶填寫或更改存款、取款、轉賬等業務憑證。

14.嚴禁攜帶預蓋印章的業務憑證或業務用章上門服務。印、押、證管理（4禁）

15.嚴禁使用他人名章、操作卡、密碼、業務印章、有價單證、重要空白憑證等進行業務操作。

16.嚴禁超限額領用重要空白憑證、跳號使用重要空白憑證或在重要空白憑證上預蓋印鑒。

17.嚴禁向加蓋預留印鑒不全、不符或購買人身份不符的客戶出售重要空白憑證，嚴禁代客戶購買重要空白憑證。

18.嚴禁對構成支付要素的印、押、證不實行分管分用。賬戶管理（5禁）

19.嚴禁未經有權人審核由前臺操作人員一人辦理賬戶開立。

20.嚴禁為正式開立不到3個工作日的單位銀行結算賬戶辦理付款業務。

21嚴禁通過本人賬戶為客戶辦理資金劃轉、套現等業務或利用客戶賬戶過渡本人資金。

22.嚴禁未經批準復制客戶資料信息或外借客戶賬戶資料，嚴禁偽造、變造或惡意涂改客戶資料信息。

23.嚴禁對賬人員以對公記賬人員打印的對賬單與企業進行對賬。

權限卡或密碼管理（2禁）

24.嚴禁一人持多張柜員卡或串用、混用、超權限持有柜員卡。

25.嚴禁不執行定期更換密碼或操作口令要求。

自助設備管理（4禁）

26.嚴禁單人辦理自助設備現金的領取、上繳、裝鈔、卸鈔或進行清點庫存、鈔箱檢查工作。

27.嚴禁在沒有視頻監控的情況下進行自助設備現金業務操作。

28.嚴禁由同一人管理同一自助設備保險柜鑰匙和密碼。

29.嚴禁自助設備保險柜鑰匙用畢不入庫（保險柜）保管。

二、授信業務類（27禁）

貸款“三查“（8禁）

30.嚴禁授信工作人員未經本單位合規培訓和考核直接上崗。

31.嚴禁以資料審核代替實地調查方式進行貸前調查，不得放松對客戶的調查和對客戶資料真實性的驗證。

32.嚴禁對授信工作人員的貸前調查報告不加驗證地采納，不得缺少對授信工作人員的盡職情況獨立驗證、評價和報告環節。

33.嚴禁以化整為零等方式越權或變相越權進行授信，不得人為干預程序或減少程序進行授信。

34.嚴禁在授信條件發生變更或未完全落實授信條件的情形下實施授信。

35.嚴禁放松甚至放棄對授信資金使用情況的監控。

36.嚴禁忽視對抵（質）押物的定期價值評估，不得以中介機構的保管約定替代銀行的貸后檢查和管理。

37.嚴禁通過展期、虛構企業財務指標或夸大非財務因素等形式掩蓋貸款風險隱患，不得隨意上調貸款風險分類。固定資產貸款和項目貸款（7禁）

38.嚴禁為資本金不足、不符合國家產業、土地、環保等相關政策、投資主體資格和經營資質不健全的項目發放固定資產貸款。

39.嚴禁對存在囤地、捂盤惜售等行為的房地產開發商發放貸款。

40.嚴禁向“四證”不全的房地產開發企業發放貸款或向房地產開發企業發放用于繳交土地出讓金的貸款。

41.嚴禁對新增中長期貸款采用“整借整還”的還款方式，貸款到期后不得隨意或重組。

42.嚴禁在借款合同中不約定或不明確約定各方當事人的權利、義務、違約責任及其他重要事項。

43.嚴禁以任何方式規避受托支付要求，不得對單筆金額超過項目總投資5%或500萬元人民幣的貸款資金支付采用自主支付方式。

44.嚴禁破壞銀團貸款秩序，不得違背協議約定單獨與借款人接觸或擅自降低貸款條件爭搶客戶。

流動資金貸款（7禁）

45.嚴禁超過借款人的實際需求發放流動資金貸款。

46.嚴禁以流動資金貸款名義發放固定資產貸款和項目貸款。

47.嚴禁設定過高的流動資金貸款受托支付起點金額，不得對自主支付的流動資金貸款弱化賬戶分析、憑證查驗或現場調查等核查要求。

48.嚴禁放松對資金回籠賬戶的監控，不得對大額和異常資金流入流出情況熟視無睹或不加分辨。

49.嚴禁辦理無真實貿易背景的票據業務。

50.嚴禁辦理票據業務時先貼現后查詢。

51.嚴禁接受未經確認的單位定期存單作為貸款的擔保。個人貸款（5禁）

52.嚴禁發放無指定用途的個人貸款。

53.嚴禁違反面談、面簽和必要的居訪要求辦理個人購房貸款業務。

54.嚴禁虛假承諾、捆綁銷售、委托中介機構代簽代收貸款合同和亂收費。

55.嚴禁由開發商代辦個人購房貸款，不得接受開發商墊款作為個人首付款。

56.嚴禁降低或變相降低首付、利率等約束條件發放個人購房貸款。

第五篇：銀監局述職2

述 職 報 告

郵儲銀行朔州分行振華支行 高天璽

2011年，在郵儲銀行省行及市行的正確領導下，按照市行的總體安排和布署,在深化規范化管理、強化內控制度原則指導下，我帶領支行扎實穩妥地開拓營銷業務，同時對內加強員工培訓，努力提高員工綜合能力，認真做好安全保衛工作，有效保證了全年各項工作順利開展。

一年來，我支行圍繞以下幾個重點開展工作：1，防風險，抓質量嚴控信貸質量關；2，深化規范管理，合規合法經營；3，抓管理降費用，向內挖潛，緊縮費用開支；4，全員學習，提高整體業務素質，提升服務質量。

一、工作實績

截止到2011年11月末，我支行各項主要業務指標完成情況如下：截止10月底已把收入任務完成【657萬元】 儲蓄業務：全年計劃 2150萬元，累計凈增4362 萬元。公司業務：全年計劃2000萬元，累計凈增9743 萬元。

小額貸款業務：小額信貸全年計劃3000萬，累計放款2790萬元；個商全年計劃900萬元，累計完成1427萬元；二手房全年計劃300萬元，累計完成137萬元。

綠卡業務：全年計劃3700張，累計完成2481張，信用卡全年計劃130張，累計完成69張。

匯兌業務：全年計劃14萬元，累計完成11.48萬元。

短信業務：全年計劃400戶累計完成468戶。代理保險：全年計劃300萬元，累計完成152.6萬元。理財業務：全年計劃260萬元，累計完成626萬元。基金業務：全年計劃300萬元，累計完成85.6萬元。

二、工作措施

（一）鞏固和開拓兩不誤，大力發展信貸業務

首先，我支行高度重視現有客戶，為客戶提供優質服務。針對大客戶，重點客戶，重點服務，有效控制風險，優先保證其各項業務。對于長期穩定的中小客戶，在規范經營的前提下，經常、及時地做好與客戶的密切聯系，樹立人性化的信貸文化。

其次，防范風險，規范經營，不斷挖掘新的業務增長點。我支行為了在防范風險、調整結構的前提下挖掘新的業務增長點付出了艱辛和努力。第一，不斷開拓客戶市場，主動向客戶宣傳我行的業務特點和優勢，取行了比較好的效果；第二，開闊思路，努力發展信貸業務，為我支行信貸業務的不斷發展提供新的增長點。

（二）強化管理，降低風險，實行綜合效益最大化 1.抓信貸，促進信貸管理提高

在2011年工作中，我一方面認真貫徹執行上級部門文件精神，不斷改進支家方式，積極穩妥地推廣農戶貸款，提高工作透明度，接受群眾監督；積極發放個人經常借款，大力支持轄內個體老板合理資金需求，積極扶持民營經濟做大做強，扶持了一大批種、養、加工、運輸等個體私營業主，貸款結構不斷優化，促進了農村經濟的發展，也給我行帶來了良好的效益，實現了“雙贏”目標。作為

二級支行長是支行的首席客戶經理，我積極轉變觀念，由過去單純的管理者投入到積極的拓展業務之中去，除積極拓展負債類業務外也積極拓展資產類業務。

2.抓內部管理，努力提高會計出納工作質量

我始終認為，會計出納工作是我支行的門面及窗口形象，優質的服務，過硬的技能，是做好全局工作的基本保證！因此我在2011年加大內勤工作管理力度，嚴格執行柜員服務質量考核，要求執行會計出納制度切實辦好每筆業務，改進作風，優化服務，視客戶為上帝，使每位客戶高興而來，滿意而歸；同時完善落實各工作崗位責任制，展員工良好精神風貌。

（三）抓安全，做好“三防一保”工作

根據銀監會的有關要求，我支行結合自身實際認真貫徹落實，安全保衛工作做到逢會必講，認真抓好全員內控外防意識教育、安全形勢教育，及時通報上級和公安部門轉發的典型案例，認真組織學習講座，寫出學習心得。認真學習上級指示精神，并用典型案例自警和教育員工，與員工一道自尊、自愛、自重，從珍惜事業、關心同志的角度出發，關注身邊的人與事。

三、2012年工作思路

2012年即將到來，我支行下一的工作重心是：穩增長，調結構；繼續以防范風險為中心，規范經營，勇于開拓，大力推廣低風險的金融產品，努力為客戶提供優質服務，為全面完成各項指標而努力工作。著重做好以下幾方面工作：

1、進一步充分挖掘現有客戶的潛力，保持發展現有的存款基礎，同時繼續開發新的市場，以增加我行發展的后勁，完成市行下達的任務。

2、繼續加強對員工的規范化服務理念和職業道德教育，培養員工愛崗敬業、團結向上的精神。繼續按照總行的窗口單位規范化服務標兵單位標準要求員工，通過多種形式的教育活動，為業務發展提供精神基礎。

把技術練兵、競賽、各項業績考評作為一項長期工作，提高員工的業務水平和服務能力。由于支行新員工占比較大，我們將對此項工作應做出詳細的培訓考核方案，希望通過學習爭取能讓每位員工系統地掌握會計業務知識和基本業務崗位技能，真正提高振華支行會計業務核算質量，把支行的會計工作做的更加出色。

3、進一步加強內控建設，提高規范化管理水平，積極防范和化解風險資產。進一步加強信貸資產管理，嚴格控制不良資產。進一步細化貸前調查管理，確保貸前調查和貸后檢查真實可靠。結算業務方面，認真學習總行、分行及市行制訂的各項方針政策和各類規章制度，對內控管理工作常抓不懈，將安全工作放在第一位，將內控制度貫徹到工作中的每一個環節去，對職工加強業務風險安全教育，堵查漏洞，把內控管理風險防范工作落到實處，堅決消滅不安全隱患。

4、繼續堅決落實市行的各項安全保衛工作各項規章制度，配合市行的各項安全保衛工作，不斷提高員工的整體安全保衛綜合素質。同時，清醒地認清嚴峻的安全形勢，增強安全防范意識，進一步學習和總結，完善工作細節，確保我行財產和人員安全。

我將進一步總結一年來各項工作的經驗，加大業務開發力度，強化內控管理，為市行的發展做出自己應盡的貢獻。