第一篇：執(zhí)行年

最佳答案銀行業(yè)內控和案防制度執(zhí)行年活動自查自糾階段工作報告

根據銀監(jiān)會“內控和案防制度執(zhí)行年”活動的有關要求，結合省聯(lián)社、辦事處“內控和案防制度執(zhí)行年”活動方案及相關要求，我社結合自身實際認真貫徹落實，在此基礎上出臺了《內控和案防制度執(zhí)行年活動方案》，組織全體員工按方案要求開展此項工作，到報告日，自查自糾階段工作已基本結束，現(xiàn)將相關情況報告如下：

一、準備階段

為加強“內控和案防制度執(zhí)行年”活動的組織領導，按照上級文件精神，成立了由理事長任組長，主任和監(jiān)事長任副組長活動領導小組，下設領導小組辦公室，監(jiān)事長兼任辦公室主任，具體負責“內控和案防制度執(zhí)行年”活動日常工作的開展、指導、督促檢查。由各部門各負其責，認真對本部門的內控和案防制度進行匯總，列出了對照檢查的規(guī)章制度，在此基礎上，由活動辦公室制訂出本社具體的實施方案，報銀監(jiān)辦備案后于2010年6月5日召集各社主任召開了“內控和案防制度執(zhí)行年”活動動員大會，認真學習了《內控和案防制度執(zhí)行年活動方案》，要求各社回去后組織本社員工再學習，使全體員工統(tǒng)一思想，高度重視，準確把握活動要求。

二、學習階段

在學習階段，為不影響正常業(yè)務的開展，聯(lián)社明確了城內二個網點與管理人員人員進行集中學習，鄉(xiāng)鎮(zhèn)網點由主任組織學習，“內控和案防制度執(zhí)行年”活動小組辦公室進行指導、督促，同時由聯(lián)社組織了一期培訓，主要學習了各項業(yè)務操作流程、各項信貸管理以及違規(guī)處罰制度，分別由聯(lián)社各部門經理主講上述制度，并結合實際工作中檢查存在的問題進行了生動的講解。通過一個月的學習，加深了全體員工對規(guī)章制度的理解和把握。

三、自查自糾階段

在全面部署和組織推動的基礎上，聯(lián)社確定了本社內控相對薄弱、案件風險比較突出的重點機構和業(yè)務環(huán)節(jié)，按照“邊學邊查邊改”的原則，加強自查自糾工作。重點對安全保衛(wèi)、鈔幣守押、重要空白憑證管理、對賬制度、業(yè)務流程操作、貸款發(fā)放和管理等方面進行了認真的檢查，將檢查存在的問題對照相關內控和案防制度的規(guī)定和要求，認真查找在制度執(zhí)行力方面存在的突出問題和薄弱環(huán)節(jié)。

通過自查，對于各社財務開支手續(xù)不齊、支付利息無客戶簽名、貸款手續(xù)不齊備、個別社主任檢查現(xiàn)金和重要空白憑證流于形式、未及時清理破鈔、各類登記簿記錄不全、未按規(guī)定進行反洗錢流程操作等問題，均屬于有章不循，主要是員工思想認識上的存在僥幸心理，缺乏責任心，執(zhí)行力不強；個別規(guī)章制度條款線條粗，未能針對實際工作中的情況明確規(guī)定，在實際執(zhí)行中存在困難，挫傷了員工的工作積極性，如《員工輪崗及強制休假制度》；實際工作中，各類違規(guī)處罰規(guī)章制度未能覆蓋整個業(yè)務環(huán)節(jié)，稽審人員查出問題后無可參照執(zhí)行的處罰標準，使執(zhí)行力打了折扣；近年來，我社吸收了大量的股金，但對于股東要求的用其股金質押貸款卻處于無章可循的局面，對業(yè)務發(fā)展產生了一定的影響。

針對上述存在的問題，聯(lián)社主要從以下幾個方面加強工作。一是培育良好的企業(yè)文化氛圍，做好員工的思想，同時加大制度執(zhí)行的力度，使員工從存在僥幸心理向“不敢違”轉變，從“不敢違”向“自覺抵御違規(guī)形為”轉變；二是提倡人性化管理，在勞動用工、員工休假方面多作思考，進一步調動員工的工作積極性；三是針對業(yè)務發(fā)展中出現(xiàn)的新問題、新情況，及時組織人員研究，科學合理制訂相關的規(guī)章制度，適應發(fā)展的需要。

工商銀行泰安寶龍廣場支行 深化“內控和案防制度執(zhí)行年”活動

2010年8月3日 13點39分 來源：中國金融網 作者：張泉剛 戴紹新

泰安工行寶龍廣場支行自開業(yè)以來，在今年開展的“內控和案防制度執(zhí)行年”活動中，堅持高起點、高標準、嚴要求，嚴格落實支行內控制度。著重加強對易發(fā)案部位和高風險環(huán)節(jié)的重點防控，完善各項規(guī)章制度，健全各崗位責任制，扎實創(chuàng)建“雙零”網點、“雙零”柜員，消除風險隱患，全面提高內控管理水平。

一，加強網點操作人員的日常教育，牢固樹立依法合規(guī)經營理念。結合今年省行新制定制度辦法的學習、領會、貫徹，加大教育力度，充分利用晨會和每周四晚學習時間，認真學習《柜面業(yè)務操作手冊》、《違規(guī)積分管理規(guī)定》、《員工違規(guī)行為處理暫行規(guī)定》等制度和規(guī)定。特別是對于上級行會議精神、案例通報，支行非常重視。除了進行案例分析和差錯分析，促使員工引以為戒之外，還重點對員工開展高風險業(yè)務的專題培訓，進一步提高對規(guī)范執(zhí)行制度的再認識，增強抵制和防范違規(guī)行為的自覺性。切實從日常操作的每一個環(huán)節(jié)和業(yè)務流程的每一個細節(jié)做起，合規(guī)辦理每一筆業(yè)務，規(guī)避違規(guī)操作行為的發(fā)生。

二，強化事中風險控制，及時發(fā)現(xiàn)和堵塞漏洞。根據支行開業(yè)運營情況，結合員工工作履職、核算質量的管理和考核，主要在提高員工的責任心、引導員工端正工作態(tài)度、提高規(guī)章制度的執(zhí)行力等方面加大了管理力度。尤其增強網點現(xiàn)場審核柜員的風險防范意識，樹立防微杜漸意識，加強對10個風險點的有效防控，嚴格監(jiān)督柜員的業(yè)務操作。對于員工出現(xiàn)的習慣性違規(guī)、違章等操作行為，及時發(fā)現(xiàn)并予以糾正。認真審核重要事項和特殊業(yè)務，嚴格把關，確保差錯不出門，切實履行業(yè)務的審批和事中風險控制職責，把隱患控制在萌芽中。

三，大力營造爭創(chuàng)“雙零”的工作氛圍。珍惜新建網點的有利時機，以創(chuàng)建“零違章、零差錯”為切入點，在員工中營造濃厚的制度執(zhí)行氛圍和環(huán)境，以遵章守紀為榮，提高整體規(guī)范管理水平，切實打牢創(chuàng)建“雙零”網點、“雙零”柜員的基礎。重點加強了對“雙零”的文件、制度學習，對于日常工作中出現(xiàn)的違規(guī)苗頭和差錯記錄等情況在晨會上及時予以公布，讓員工本人在第一時間掌握自己和他人差錯和違規(guī)情況，避免類似問題的重復發(fā)生。

四，切實加強員工行為動態(tài)管理，管好人、看好門。作為新設網點，了解員工動態(tài)，做好員工行為的專項排查顯得尤為重要。重點加強對網點負責人、客戶經理，是否存在向客戶借款、借車和違規(guī)大額資金往來情況等重點領域的檢查。同時，還強化對客戶經理的管理，嚴格落實客戶經理出勤簽到制度和外出請銷假制度，定期檢查客戶經理工作日志、廉潔自率和制度執(zhí)行情況，及時發(fā)現(xiàn)和整改存在的各類案件隱患，提升客戶經理的制度意識、執(zhí)行意識、法紀觀念和職業(yè)素養(yǎng)。另外，對全體員工的家庭狀況、平時的舉動、社會交往等摸清摸透，注意發(fā)現(xiàn)和掌握員工的思想動態(tài)，發(fā)現(xiàn)有不良行為或異常現(xiàn)象的員工，重點關注，防患于未然，預防各類重大風險事件和案件事故的發(fā)生。

無論多么完美的內控制度，如果得不到有效的執(zhí)行，也只能是聾子的耳朵——一種擺設而已。合規(guī)經營是銀行穩(wěn)健運行的內在要求，也是防范金融案件的基本前提，是每一個員工必須履行的職責，同時也是保障自己切身利益的有力武器。通過開展“內控和案防制度執(zhí)行年”活動，使我對合規(guī)有了更加深刻的認識：合規(guī)操作涉及銀行各條線、各部門，覆蓋銀行業(yè)務的每一個環(huán)節(jié)，商業(yè)銀行必須將合規(guī)意識滲透到每一名員工，使其明確合規(guī)經營意義重大。首先，合規(guī)經營是防范商業(yè)銀行操作風險的需要。合規(guī)經營是規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)違紀問題和防范案件發(fā)生，全面防范風險，提升經營管理水平的需要。因為合規(guī)與銀行的成本控制、風險控制、資本回報等銀行經營的核心要素具有正相關的關系，能為銀行創(chuàng)造價值，而且有效的合規(guī)經營能將合規(guī)風險消除于無形。

其次，合規(guī)經營是完善商業(yè)銀行制度體系的需要。銀行賴以生存的質量效益源于依法合規(guī)經營，源于產生質量和效益的每一個環(huán)節(jié)，源于每一個崗位的每一位員工。所以銀行的發(fā)展一定要以合法、合規(guī)經營為前提，這樣才能從源頭上預防風險。

再次，合規(guī)經營是落實科學發(fā)展觀，實現(xiàn)發(fā)展目標的重要保證。因為合規(guī)經營就是為業(yè)務保駕護航的，是為了更好地促進業(yè)務發(fā)展服務的。在發(fā)展、開拓業(yè)務和同業(yè)競爭中，只有緊緊遵循合規(guī)經營的理念，提高管理的質量，才能保證銀行的經久不衰。那么，怎樣才能使合規(guī)經營深入人心，促進銀行的健康發(fā)展？我認為，惟有做到“五個到位”： 一要道德教育到位。“思考方式決定行為和成就。”必須讓合規(guī)的觀念和意識滲透到全行員工的血液中，滲透到每個崗位、每個業(yè)務操作環(huán)節(jié)中，營造“重操守、講合規(guī)、促案防”的良好氛圍，促使所有員工在開展經營管理工作時能夠遵循法律、規(guī)則和標準。一是強化法紀意識。積極開展法制教育，增強員工的防范意識、法律意識；用現(xiàn)實的案例教育身邊的人，使員工將法紀規(guī)范熔鑄在自己思想中。二是強化奉獻意識。引導員工加強自身修養(yǎng)，學會心理調控，不盲目與人攀比，防微杜漸，面對各種誘惑保持高度的警覺性；正確處理好群體與個體、個體與社會、個體與個體利益得失的矛盾。三是

強化自覺意識。引導員工樹立正確的人生觀和價值觀，自覺地運用各種社會規(guī)范指導和檢點自己的行為，使自己循規(guī)蹈矩。四是強化集體意識。引導每個員工珍愛集體榮譽，關心集體的共同利益、共同目標、共同榮譽，增強集體觀念。

二要執(zhí)行能力到位。根據自身的改革和發(fā)展的形勢，制定盡可能詳盡的業(yè)務規(guī)章制度和操作流程，建立以提高執(zhí)行力為目標的制度體系。一是加大制度的執(zhí)行力度，引導員工增強利用制度自我保護意識，由“要我執(zhí)行制度”轉變?yōu)椤拔乙獔?zhí)行制度”，做到有章必循，違章必究，形成制度制約。二是不斷創(chuàng)新操作流程和管理制度，對實踐證明仍然行之有效的管理辦法，必須堅持，制定合規(guī)經營程序以及合規(guī)手冊、員工行為準則等合規(guī)指南，為員工恰當執(zhí)行法律、規(guī)則和準則提供指導。三是培養(yǎng)員工良好習慣，堅持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務，把習慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項業(yè)務活動之中，讓合規(guī)的習慣動作成為習慣的合規(guī)操作。四是正確處理好合規(guī)經營與業(yè)務發(fā)展的辨證關系，只有合規(guī)經營，業(yè)務才能更好更快地發(fā)展，在合規(guī)的基礎上創(chuàng)新，在創(chuàng)新的平臺上達到更高質量和更有效益的合規(guī)。

三要合規(guī)操作到位。“合規(guī)操作，從我做起”。合規(guī)不是一日之功，違規(guī)卻可能是一念之差。一是管好自己。自尊自愛是員工自我培養(yǎng)自立能力、防腐拒變能力和風險防范能力的基礎，員工要從保護自己、保護家人的立場，切實提高自身防微杜漸的能力。二是監(jiān)督別人。不輕易相信別人，留心觀察身邊人，善于及時提出對異常業(yè)務處理的疑問，對自己經手的復核和授權業(yè)務警惕性負責并追問到底。三是堅持流程www.tmdps.cn。流程制是解決合規(guī)經營、防范資金風險的最有效方法，實踐證明，人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風險隱患，流程制的監(jiān)督保障更能夠為穩(wěn)健經營提供強有力的督查制約。四是建立有效溝通的平臺。通過共同談心、單獨談心等方式了解員工的工作、學習、生活及家庭情況，傾聽員工的心聲，在基層網點與員工家庭間建立良好的溝通平臺，讓雙方都知道員工八小時內外的動態(tài)，及時幫助有困難的員工解決問題，解開心扉，讓大家學習專心、工作舒心、生活開心。

四要監(jiān)督管理到位。完善業(yè)務發(fā)展與合理管理并重的績效考核辦法，建立風險防范的監(jiān)督機制。一是將合規(guī)經營落實情況考核納入業(yè)績考核指標體系，并作為衡量各單位工作績效的指標之一，使其和領導業(yè)績、員工收入緊密掛鉤。二是建立獎罰并重的專項考核激勵機制。對合規(guī)工作做

得好或對舉報、抵制違規(guī)有貢獻者給予保護、表揚或獎勵；對履行工作職責中僅有微小偏差或偶然失誤、且未造成不良后果的，予以免責或從輕處理；對存在或隱瞞違規(guī)問題、造成不良后果者，要按照規(guī)定給予處罰，追究責任。三是建立溝通制度。制度不是放在案頭的裝飾品，它需要管理人員經常地向員工宣講，不厭其煩地溝通、解釋、提醒，制度才能得以執(zhí)行。四是建立合理化建議制度。通過開展“合理化建議活動”，充分發(fā)揮員工的智慧，重視他們的意見，給他們發(fā)現(xiàn)問題、提出解決問題的機會，引導他們提出改善業(yè)務操作、防范風險的合理化建議，凡是自己提出來且受到重視并在實踐中得以運用的建議，員工自然會銘記在心，自覺執(zhí)行。

五要榜樣作用到位。“榜樣的力量是無窮的”。正面典型是旗幟，可以啟迪心靈，引路導航；反面典型是警鐘，可以敲山震虎，以之為鑒。一是領導干部要率先垂范，身體力行，給下屬員工做出合規(guī)操作的良好示范。合規(guī)要從高層做起，這是巴塞爾銀行監(jiān)管委員會指導原則的一個重要理念，也是《中國人民銀行合規(guī)政策》要求的。合規(guī)從高層做起，從每一個單位的一把手做起，口頭上要時時宣講合規(guī)，行為上要時刻體現(xiàn)合規(guī)，給廣大員工做出合規(guī)經營的良好示范，只有各級管理人員提高認識，高度重視，才能保證合規(guī)經營各項工作落實到位，合規(guī)經營才能在銀行經營中發(fā)揮作用。二是案件警示教育是有力震懾犯罪潛在行為的最有效手段，通過透視發(fā)生的各類案例，抓住典型，經常性地開展典型案例警示教育活動，特別是強調案例的量刑給家庭帶來的危害和處理人的力度，達到警鐘常鳴、防患未然的目的。

總之，我們每名員工都要把“誠信、正直、守法、合規(guī)”的理念牢記，將“合規(guī)人人有責，合規(guī)創(chuàng)造價值”的經營理念根植于心，爭做遵規(guī)守紀的交行人，為實現(xiàn)交通銀行持續(xù)穩(wěn)健經營、快速發(fā)展的既定目標貢獻力量！

第二篇：制度執(zhí)行年

愛輝區(qū)幸福鄉(xiāng)反腐倡廉“制度執(zhí)行年”活動

執(zhí)行情況匯報

幸福鄉(xiāng)按照區(qū)紀委的要求和部署，積極開展反腐倡廉“制度執(zhí)行年”活動。進一步提高認識，落實責任，不斷提升制度執(zhí)行力，確保懲治和預防腐敗體系建設取得實實在在的成效，為加快我鄉(xiāng)發(fā)展提供有力的制度保障。一是強化宣傳教育，牢固樹立依法行政、嚴格按制度辦事的理念。突出教育重點，整合教育資源，創(chuàng)新教育方式，形成黨員干部自覺執(zhí)行制度、社會群眾主動參與監(jiān)督制度執(zhí)行的良好氛圍。二是強化科技手段，切實增強反腐倡廉制度建設的科學性和系統(tǒng)性。不斷增加反腐倡廉工作的科技含量，提高反腐倡廉制度建設規(guī)范化、程序化和科學化水平，深入探索“制度＋科技”預防腐敗的有效途徑和辦法。三是強化源頭治理，切實提升反腐倡廉制度建設的針對性和實效性。著力抓好制度執(zhí)行效果的評估，以強化管控為手段的科學防控機制。四是強化監(jiān)督檢查，切實維護反腐倡廉制度的權威性和嚴肅性。

幸福鄉(xiāng)紀檢委

二0一一年九月二十五日

第三篇：執(zhí)行年活動自查報告

×××農村信用社關于

深化銀行業(yè)內控和案防制度執(zhí)行年活動自查自糾情況報告

為鞏固“內控和案防制度執(zhí)行年”活動成果，深入落實×××銀監(jiān)局《轉發(fā)〈中國銀監(jiān)會辦公廳關于印發(fā)深化銀行業(yè)內控和案防制度執(zhí)行年活動實施方案的通知〉的通知》和《×××辦公室關于印發(fā)深化內控和案防制度執(zhí)行年活動實施方案的通知》文件精神，切實加強我社風險防范能力，推動制度執(zhí)行力建設，實現(xiàn)案件防范水平的整體提高，促進各項業(yè)務經營工作安全穩(wěn)健運行。結合××省、辦事處“內控和案防制度執(zhí)行年”活動方案及相關要求，我社結合自身實際認真貫徹落實，并在此基礎上制定了《×××農村信用合作聯(lián)社深化銀行業(yè)內控和案防制度執(zhí)行年活動實施方案》，組織全轄員工按照方案要求開展此項工作，到報告日，自查自糾階段工作已基本結束，現(xiàn)將活動開展情況匯報如下：

一、組織領導

為加強“內控和案防制度執(zhí)行年”活動的組織領導，按照上級文件精神，我社成立了由××任組長，領導班子成員為副組長，各網點負責人為成員活動領導小組，下設領導小組辦公室設在××部，具體負責“內控和案防制度執(zhí)行年”活動日常工作的開展、指導、督促檢查。

二、活動開展情況

（一）不良貸款的全覆蓋風險排查

1、排查重點。此次主要排查是否存在以下違規(guī)行為：

2、排查責任

此次排查我社嚴格按照以下要求，認真落實排查責任：一是誰經手，誰負責。貸款經辦人員及相關責任人員對所放貸款的真實性負責；二是誰檢查，誰負責。逐戶、逐筆確定排查責任人，我社排查組和聯(lián)社檢查人員要對其排查的業(yè)務負責。

3、問題整改。對以上我社排查出來的問題，一是要求職能部門和營業(yè)網點對問題進行梳理，認真進行整改；二是要求各職能部門認真分析風險成因，改進信貸管理。同時，根據年初培訓計劃，要求業(yè)務管理部認真落實對員工的培訓教育，提高風險識別能力。

（二）內控制度執(zhí)行力突查。

1、認真開展自查。今年我行不定期組織了審計稽核、信貸、風險部門，經常性地開展對轄內營業(yè)機構的自查檢查工作。

2、繼續(xù)組織離任審計。

3、堅持開展員工的日常行為排查工作。

4、根據《×××農村信用社深化內控和案防制度執(zhí)行年活動實施方案》的要求，結合我社實際，各職能部門都進一步疏理、修訂、完善各項規(guī)章制度，做到制度流程全覆蓋，并不斷提高制度的科學性和可操作性。

（三）認真落實防范操作風險13條專項檢查

1、認真執(zhí)行營業(yè)網點負責人及真要崗位人員輪崗輪調制度，并將其納入我社的人事管理制度。

2、加強和完善銀行與客戶、銀行與銀行以及銀行內部業(yè)務臺賬與會計賬之間的適時對賬制度，對賬頻率、對賬對象、可參與對賬人員等做出明確規(guī)定。

3、嚴格印章、密押、憑證的分管與分存及銷毀制度，堅決執(zhí)行制度規(guī)定，并對此進行嚴格檢查，對違規(guī)者進行嚴厲懲處。

4、嚴格規(guī)范重要崗位和敏感環(huán)節(jié)工作人員八小時內外的行為，建立相應的行為失范監(jiān)察制度。

5、切實加強稽核建設。

三、建議及措施

1、加強檢查力度，防止“檢查走過場”和“檢查疲勞”，確保案件監(jiān)控和檢查工作有機結合。

2、加大對監(jiān)控檢查中發(fā)現(xiàn)問題的整改落實力度，確保檢查發(fā)現(xiàn)問題得到有效整改。

3、聯(lián)社職能部門應加強與各信用社的信息溝通，強化職能部室對基層網點的業(yè)務檢查及指導。

4、聯(lián)社各職能部門要定期或不定期組織對所轄機構網點內控及案件防控的整改落實情況進行督查，對整改工作落實不到位的要嚴肅追究責任人責任，同時對營業(yè)網點整改情況進行重點抽查。機構網點因整改落實不到位，造成風險隱患的，要從重處理責任人。

5、進一步強化業(yè)務人員的職業(yè)道德、職業(yè)操守和業(yè)務能力，促進風險控制與防范意識，加強主人翁思想教育，防范道德風險。

6、進一步要加強崗位輪換和強制休假制度。對重要崗位和信貸員在崗時間超過規(guī)定任職時間的要實施異地或異片崗位輪換。逐步推行業(yè)務人員強制休假制度，組織力量對信貸人員分管的貸款進行全面檢查，及時掌握信貸管理現(xiàn)狀，防范和化解信貸風險。

二○一○年九月十日

第四篇：執(zhí)行年活動自查報告

大連分行運營管理部關于對“內控和案防制度執(zhí)行年”

活動的自查報告

一、自查目標

根據銀監(jiān)局下發(fā)的《大連銀監(jiān)局關于進一步加大案件防控工作力度的通知》（大銀監(jiān)發(fā)[2011]528號）文件要求，結合大連分行深化“內控和案防制度執(zhí)行年”活動方案，以一線柜臺突查為著力點，分行督導落實整改為落腳點，對自查活動不認真不徹底，貫徹落實不到位，應發(fā)現(xiàn)而未發(fā)現(xiàn)重大風險的各行及相關負責人員嚴肅問責，力求進行一次全面而徹底的自查，以加強內控力度和案防制度執(zhí)行力，保證運營條線安全持續(xù)穩(wěn)健運行。

二、組織領導

在“執(zhí)行年”自查活動中，運營管理部成立了以運營部第一負責人陳靜為組長，總經理助理許潔為副組長，于曉旭，張小圩，王少健，張金鑫，聶鑫為成員的“執(zhí)行年”自查領導小組，由各支行按照本條線下發(fā)的具體自查方案，首先由各支行柜臺經理負責對各項業(yè)務自查，保證各項自查項落實責任到人，做好記錄并妥善保管工作底稿，參與自查人員對自查結果簽字負責。分行安排結算督導員根據各機構自查情況于2011年9月1日至10月31日通過系統(tǒng)查詢、翻閱傳票、調閱監(jiān)控錄像、調閱柜臺經理日志及相關登記簿、訪談相關人員等方式對各機構結算業(yè)務內控管理情況進行檢查。

三、主要工作

本次自查的范圍覆蓋現(xiàn)金、重空及印章（重要物品）的管理情況，金庫、業(yè)務庫管理，上門收款服務，印、押、證管理，賬戶管理情況，柜員卡及密碼管理，自助設備管理，柜臺經理管理，柜員操作規(guī)范性，銀企對賬及內部對賬，個人客

戶的大額可疑交易，公司賬戶的異常交易，員工行為監(jiān)督檢查。

（一）、現(xiàn)金、重空及印章（重要物品）的管理情況

本次自查從7月中旬至11月各機構人員能合規(guī)辦理現(xiàn)金業(yè)務，堅持“先收款后記賬，先記賬后付款”原則，能做到規(guī)范操作。重要空白憑證管理方面8月八一路支行活期一本通庫存量過多已調整，軟件園支行本票印模丟失，經運營部全體人員通過調閱監(jiān)控錄像、實地追蹤等方式已確保消除了風險隱患，并已對相關人員嚴肅問責。分行營業(yè)部、西崗支行存在封存印章簽字未全情況已于檢查日當日整改。

（二）、金庫、業(yè)務庫管理

各機構保險庫均由雙人分別保管鑰匙密碼，出入庫交接手續(xù)與實際人員時間一致。

（三）、上門收款

各機構能夠堅持“雙人辦理、錢賬分管、交叉復核”原則辦理上門收款業(yè)務，未發(fā)現(xiàn)代客戶填寫或更改業(yè)務憑證或在上門中攜帶的業(yè)務憑證上預蓋印章情況。

（四）、印、押、證管理

各機構印、押、證均能實行分管分用，按規(guī)定領用、使用或出售重要空白憑證和印章，未發(fā)現(xiàn)超額領用或跳號使用重要空白憑證情況。

（五）賬戶管理情況

各機構新開立賬戶均未發(fā)生3個工作日付款現(xiàn)象，賬戶資料能專人專柜加鎖保管。但各支行均有賬戶資料核心系統(tǒng)登記信息與開戶申請書不一致的情況，現(xiàn)均已整改。分行營業(yè)部1戶、開發(fā)區(qū)支行2戶拿復印件開戶仍未上門核實因為重點營銷客戶，賬戶仍正常使用，各支行正在積極與客戶聯(lián)系。現(xiàn)集中中心已杜

絕受理復印件開戶，開戶所有手續(xù)均需提供原件。

（六）柜員卡及密碼管理

各機構柜員卡及密碼均由柜員本人保管，分行督導通過口頭詢問方式確保柜員能夠定期更換密碼。

（七）自助設備管理

各機構自助設備均能按照規(guī)定在監(jiān)控下加清鈔，雙人分管鑰匙及密碼，用畢均入庫保管，檢查日均帳實相符。

（八）柜臺經理管理

各機構派駐柜臺經理現(xiàn)已經過調整均未超過半年。本年仍有未休假的柜臺經理，現(xiàn)已開始輪流強制休假。同時分行結算督導員通過抽看授權監(jiān)控錄像，翻閱柜臺經理日志，口頭詢問，查閱影像傳票的方式對柜臺經理履職情況進行檢查，各柜臺經理能認真履職，規(guī)范授權業(yè)務流程。

（九）柜員操作規(guī)范性

此次自查各機構柜員未發(fā)現(xiàn)逆流程辦理業(yè)務情況。但各支行柜員未能在客戶輸入密碼前與客戶唱收唱付業(yè)務，現(xiàn)已規(guī)范在客戶輸入密碼前再次與客戶唱收唱付。西崗支行、沙河口支行個別柜員在遠程授權復核中未能認真復核，已由各支行柜臺經理督促整改。

（十）銀企對賬及內部對賬

銀企對賬單由我行統(tǒng)一打印寄送，各行專人負責銀企對賬和內部對賬，交接手續(xù)齊全。內部對賬登記科目符合《內部對賬實施細則》，接收部門雙人簽字接收。

（十一）個人客戶的大額可疑交易

除總行排查數(shù)據外，分行運營管理部于9月下旬提取個人客戶50萬元至200萬元的大額交易數(shù)據，組織網點柜臺人員對本人辦理和代理業(yè)務進行了一次排查。存在問題： 軟件園支行7月19日客戶陳宏等6人辦理電匯業(yè)務時（用途為驗資款），均由鄭燕一人代辦，代理人能夠提供身份證原件，被代理人提供的是身份證復印件，金額共計634萬元。整改情況：2011年11月2日被代理人陳宏等6人到柜臺在傳票上簽字確認，并打印交易流水對賬單核對帳務無誤。

（十二）公司賬戶的異常交易

各機構通過查詢核心系統(tǒng)流水，調閱影像傳票，反洗錢系統(tǒng)，銀企對賬，聽錄音電話，上門核實等方式共排查對公客戶836戶，可疑賬戶9戶。具體情況如下：

1、大連領東房地產開發(fā)有限公司、大連明潤貿易有限公司、大連領東礦業(yè)投資有限責任公司法定代表人均為馮杰，其中大連領東礦業(yè)投資有限責任公司于2011年7月19日在我行開立一般賬戶，企業(yè)法人代表馮杰，開戶時的經辦人為孫國勛（目前為我行重點排查的個人賬戶）。2011年7月19日該賬戶由李輝（光大銀行卡）轉入1000萬，為孫國勛代理轉款。后又于2011年7月22日通過轉賬支票（以還款名義）將1000萬轉入孫國勛個人卡中（光大銀行卡）。此后，該企業(yè)再無其他業(yè)務往來。大連鑫宏佳房屋銷售代理有限公司、大連怡熙宴餐飲有限公司法人代表為衣景振，大連華美植物油加工有限公司財務負責人為孫國勛，因與馮杰、孫國勛有業(yè)務往來，列為可疑帳戶。

2、大連西越商貿有限公司，法人代表趙元軍目前因個人原因已被經偵處控制。經查，該企業(yè)賬戶于今年8月4日曾網銀轉賬100萬元至趙元軍個人名下，經了解為趙元軍個人借款。

3、大連隆博裝飾設計工程有限公司，該客戶在今年8月至9月間，與我行重點排查客戶大連西越商貿有限公司法人代表趙元軍有4筆網銀轉賬，總額450余萬元，均轉入趙元軍個人卡內，據悉為趙元軍個人借款。大連隆博裝飾設計工程有限公司與大連西越商貿有限公司疑似關聯(lián)企業(yè)。

4、大連斯馬特科技發(fā)展有限公司，其法人代表張寶日現(xiàn)為我行重點排查個人客戶，今年7月19日分別由張寶日、張寶元以投資款的名義轉入450萬元和50萬元，7月20日轉到企業(yè)在他行開立的基本戶中。

（十三）、員工行為監(jiān)督檢查

根據員工異常行為調查問卷和“十個嚴禁”調查問卷，自查期間召開柜臺經理例會強調柜臺經理關注員工八小時之外行為，注意柜員的異常活動及行為，提高員工忠誠度。

四、取得成效

此次“執(zhí)行年”活動全面徹底對基層網點的各項業(yè)務進行了自查，確實發(fā)現(xiàn)柜面業(yè)務的操作有待于進一步規(guī)范，并就柜面業(yè)務中發(fā)現(xiàn)的問題及時提出來整改方案使各機構能夠及時意識并整改。另外也發(fā)現(xiàn)柜員的風險意識仍需從深處，實處激發(fā)培養(yǎng)，使其真正保持職業(yè)敏感度，同時也使員工更進一步認識到反洗錢工作的重要性。通過排查出的個人可疑賬戶和公司可疑賬戶，我條線再一次學習傳達了《關于代理大額業(yè)務的相關規(guī)定》。通過座談，自查報告等方式了解員工的日常生活情況，加強了對員工行為失范的監(jiān)察，以防員工參與到民間借貸挪用資金參與企業(yè)間高息借貸融資等案件中來。

五、下一步工作措施

面對嚴峻的案防形勢和不斷猖獗的社會借貸風氣，各支行要時刻遵循各項業(yè)

務規(guī)章制度，柜員操作有章可循，規(guī)定動作嚴格按照文件執(zhí)行，不走型，同時對發(fā)現(xiàn)的問題加大整改力度，進一步提高柜面防范操作風險水平，主要提出以下幾方面措施：

（一）繼續(xù)加強風險檢查力度。對檢查中發(fā)現(xiàn)的各項問題務必跟蹤落實，整改到位，問責到人。嚴格遵照“十個嚴禁”的標準加強對柜員的監(jiān)督，每月分行結算督導員將加大監(jiān)察力度，加長調閱監(jiān)控錄像時間，著重對大額資金匯劃業(yè)務的辦理，審批，復核流程進行檢查，對操作中走過場的行為按照有關規(guī)定嚴肅問責。并加強落實整改工作措施及責任人。

（二）各支行針對各自薄弱業(yè)務及監(jiān)察環(huán)節(jié)，認真梳理，加強業(yè)務學習培訓，排除柜臺操作風險，以防不法分子有機可乘。

（三）切實加強員工的風險防范意識和思想教育。以此次自查為契機，堅持“了解你的客戶”原則，從源頭上遏制違規(guī)操作，完善內部報告制度，提高對大額及可疑交易的敏感度。防范員工道德風險，做到發(fā)展業(yè)務，防范風險兩不誤。

（四）進一步規(guī)范柜臺經理履職情況，發(fā)揮柜臺經理的派駐作用，提高責任心和風險意識，堅持對自己授權的業(yè)務的真實性負責，保證與客戶唱收唱付，并對授權業(yè)務確認客戶簽字，收好回單和錢款后方可離開。

（五）堅持完善各項案防機制。對尚不明確的業(yè)務操作細節(jié)制定統(tǒng)一標準，積極與上級行協(xié)調溝通，同時加快整改的實施，保證日常業(yè)務的有序安全進行。

特此報告。

第五篇：制度執(zhí)行年實施方案

制度執(zhí)行年實施方案

按照市紀委有關件精神，繼續(xù)鞏固深化反腐倡廉“制度建設年”和規(guī)權力運行制度建設成果，進一步提高反腐倡廉制度執(zhí)行力，現(xiàn)制定實施方案如下：

一、指導思想

全面貫徹落實市紀委十屆七次全會的部署要求，進一步樹立和強化制度防腐理念，以加強反腐倡廉制度學習教育為基礎，以貫徹落實黨紀條規(guī)和規(guī)權力運行制度為重點，以推進反腐倡廉制度建設規(guī)化、程序化、科學化為目標，以開展制度執(zhí)行效果評估為手段，以強化監(jiān)督檢查為保障，切實加大反腐倡廉制度執(zhí)行力度，充分發(fā)揮制度的治本功能、防功能和保障功能，為深入推進反腐倡廉建設提供有力的制度保證。

二、主要任務

開展反腐倡廉“制度執(zhí)行年”活動的主要任務是：

一是深入開展反腐倡廉法規(guī)制度學習教育活動。認真抓好以《中國共產黨黨員領導干部廉潔從政若干準則》、《中國共產黨紀律處分條例》為重點的黨紀條規(guī)，以規(guī)權力運行制度為重點的反腐倡廉各項制度和以《中國共產黨黨內監(jiān)督條例（試行）》和《黑龍江省黨內監(jiān)督十項制度實施辦法（試行）》為重點的黨內監(jiān)督制度規(guī)定的學習教育，進一步增強黨員干部的法紀意識、廉政意識、制度執(zhí)行意識，提高黨員干部特別是領導干部認真學習制度、嚴格遵守制度、帶頭執(zhí)行制度、堅決維護制度的自覺性。加強制度學習教育活動的載體創(chuàng)新，深化分層分崗教育，通過組織培訓、知識競賽、網上答題等多種形式的學習教育活動，提高學習教育實效，努力營造制度執(zhí)行的良好氛圍。

二是進一步提高反腐倡廉制度建設的規(guī)化、程序化、科學化水平。加強反腐倡廉制度的規(guī)化建設，注重運用現(xiàn)代管理方法加強對權力運行的監(jiān)控，推進制度向工作流程轉化，將制度執(zhí)行融入工作環(huán)節(jié)和工作程序設定之中，優(yōu)化和嚴明工作流程，確保制度有序執(zhí)行、權力規(guī)行使。加強反腐倡廉制度的程序化建設，推進制度向工作機制轉化，把制度規(guī)定貫徹于權力結構和權力運行的各個方面各個環(huán)節(jié)，加強對決策權、執(zhí)行權、監(jiān)督權的規(guī)和制約，完善權力運行程序和規(guī)則，強化制度執(zhí)行的機制保障。

三是著力抓好廉政風險防控機制建設。要實現(xiàn)權力運行的高風險領域、單位、崗位和環(huán)節(jié)的重點防控。按照“崗位定措施、部門定流程、單位定制度”的基本要求，從加強教育、明晰職責、優(yōu)化流程、完善制度、強化監(jiān)督等方面制度廉政風險防控措施，明確落實責任和任務分工，確保各項制度落實到位。要加強對廉政風險的查找、分析和評估，進一步健全完善廉政風險預警機制和權力運行制衡機制，形成提高規(guī)權力運行制度執(zhí)行力、加強廉政風險防控的工作體制和機制。對高風險的重要權力、重點領域和關鍵環(huán)節(jié)要實行項目化管理，實施全方位、全過程監(jiān)控。重點抓好林業(yè)和煤炭系統(tǒng)廉政風險防控機制建設，結合實際制定實施方案，實行分類指導、專項推進。

四是加強對反腐倡廉制度執(zhí)行情況的督查責。通過開展集中檢查、隨機抽查、電子監(jiān)察、跟蹤走服務對象、卷調查等方式，全面檢查制度執(zhí)行情況，定期分析檢查制度執(zhí)行任務落實、責任落實、措施落實情況，切實解決執(zhí)行標準不高、執(zhí)行力度不大、執(zhí)行措施不力、執(zhí)行能力不強等題。

三、組織領導

為開展好制度執(zhí)行年活動，特成立此項工作領導小組。組長：汪殿武 副組長：方輝

成員：楊玉娟楊俊杰許蓮環(huán)丁春英 辦公室設在人事教育科。

四、工作要求

一是要切實提高認識，加強組織領導。各科室各人員要站在落實省市紀委重大決策部署、加強黨風廉政建設的戰(zhàn)略高度，充分認識開展規(guī)權力運行制度建設工作的重要性和必要性，切實把“制度執(zhí)行年”活動擺上重要議事日程，認真分析形勢，研究制定措施，指定專人負責，抓好工作落實。黨政主要領導要擔負起“第一責任人”的責任，親自掛帥，親自動員，帶頭學習，定期聽取匯報，認真抓好整改，確保活動扎實開展。

二是要加強協(xié)調督導，確保扎實推進。各科室各人員要妥善處理開展“制度執(zhí)行年”活動與其他工作的關系，做到科學安排、統(tǒng)籌兼顧、互相促進。要定期分析活動開展情況，善于發(fā)現(xiàn)題，敢于糾正題，確保“制度執(zhí)行年”活動穩(wěn)步開展，扎實推進。

三是要注重實際效果，防止形式主義。開展“制度執(zhí)行年”活動，要著重在抓題整改、建立完善制度措施上下功夫，在提高制度執(zhí)行力上做章，在規(guī)權力運行、防止干部犯錯誤上見成效。要堅持邊查邊改，注重實際效果，堅決防止思想不重視、工作走過場、擺花架子、做表面章、應付檢查等題。對推而不動、查而不改、邊查邊犯的要嚴肅處理，確保“制度執(zhí)行年”活動取得實實在在的成效。