第一篇：反洗錢試題匯總

反洗錢試題

銀行業機構反洗錢考試題庫

1.《中華人民共和國反洗錢法》正式實施的時間是(B)

A.2006年10月31日 B.2007年1月1日

C.2007年3月3日 D.2007年8月1日

2.《中華人民共和國反洗錢法》在法律位階上屬于(A)。

A.法律 B.行政法規 C.規章 D.規范性文件

3.根據《中華人民共和國反洗錢法》和有關規定，國務院反洗錢行政主管部門是指(B)。

A.國務院金融協調辦公室

B.中國人民銀行

C.中國人民銀行、中國銀行業監督管理委員會、中國證券監督管理委員會、中國保險監督管理委員會

D.中華人民共和國公安部

4.反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢監督管理職責的部門、機構履行反洗錢職責獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢(C)。

A.現場檢查 B.非現場監管 C.行政調查 D.案件協查

5.司法機關依照反洗錢法獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢(B)。

A.刑事偵查 B.刑事訴訟 C.司法調查 D.案件審判

6.對履行反洗錢義務的機構及其工作人員依法提交大額和可疑交易報告，下列說法中正確的是(A)。

A.受法律保護 B.不受法律保護

C.現有法律規定不明確 D.以上說法都對

7.下列哪一種犯罪不是洗錢犯罪的上游犯罪?(C)

A.破壞金融管理秩序犯罪 B.金融詐騙犯罪

C.職務侵占罪 D.貪污賄賂犯罪

8.在國務院反洗錢行政主管部門的授權范圍內，對金融機構履行反洗錢義務進行監督檢查的職能由(A)實施。

A.國務院反洗錢行政主管部門的派出機構

B.中國銀行業監督管理委員會、中國證券監督管理委員會、中國保險監督管理委員會及其分支機構

C.中國人民銀行及其設區的市級以上分支機構

D.各級政府的公安機關

9.任何單位和個人發現洗錢活動，有權向(C)舉報。

A.中國銀行業監督管理委員會、中國證券業監督管理委員會、中國保險監督管理委員會及其分支機構

B.中國人民銀行或者檢察機關

C.反洗錢行政主管部門或者公安機關

D.上級主管單位或者所在單位領導

10.反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢監督管理職責的部門、機構發現涉嫌洗錢犯罪的交易活動，應當及時向(C)報告。

A.司法機關 B.公安機關

C.偵查機關 D.中國人民銀行

11.金融機構通過第三方識別客戶身份的，應當確保第三方已經采取符合《中華人民共和國反洗錢法》要求的客戶身份識別措施;第三方未采取符合反洗錢法要求的客戶身份識別措施的，由(C)承擔未履行客戶身份識別義務的責任。

A.第三方 B.該金融機構和第三方共同

C.該金融機構 D.公安部門或者是工商行政管理部門

12.客戶身份資料在業務關系結束后、客戶交易信息在交易結束后，應當至少保存(A)年。

A.五 B.八 C.十 D.十五

13.國務院反洗錢行政主管部門或者其(A)一級派出機構發現可疑交易活動，需要調查核實的，可以向金融機構進行調查，金融機構應當予以配合，如實提供有關文件和資料。

A.省 B.設區的市 C.縣 D.以上都對

14.金融機構在按照國務院反洗錢行政主管部門的要求采取臨時凍結措施后(B)內，未接到偵查機關繼續凍結通知的，應當立即解除凍結。

A.24小時 B.48小時 C.5天 D.7天

15.中華人民共和國根據締結或者參加的國際條約，或者按照(B)原則，開展反洗錢國際合作。

A.平等互利 B.平等互惠 C.和平共處 D.以上說法都對

16.涉及追究洗錢犯罪的司法協助，由(A)依照有關法律的規定辦理。

A.司法機關 B.公安機關

C.檢察機關 D.國務院反洗錢行政主管部門

17.根據反洗錢法規定，國務院反洗錢行政主管部門或者其省一級派出機構調查可疑交易活動，調查人員不得少于(A)人。

A.2 B.3 C.4 D.5

18.任何單位和個人發現洗錢活動都可以向有關部門進行舉報。(C)應當對舉報人和舉報內容保密。

A.金融機構 B.特定非金融機構

C.接受舉報的機關 D.相關知情人

19.(B)發現個人出入境攜帶的現金、無記名有價證券超過規定金額的，應當及時向反洗錢行政主管部門通報。

A.商務部 B.海關 C.稅務部門 D.工商部門

20.金融機構應當依照《中華人民共和國反洗錢法》規定建立健全反洗錢內部控制制度，(C)應當對反洗錢內部控制制度的有效實施負責。

A.金融機構反洗錢牽頭部門負責人 B.金融機構反洗錢高級管理人員

C.金融機構的負責人 D.金融機構直接負責的董事

21.應當履行反洗錢義務的特定非金融機構的范圍、其履行反洗錢義務和對其監督管理的具體辦法，由(C)制定。

A.全國人民代表大會及其常務委員會

B.國務院反洗錢行政主管部門

C.國務院反洗錢行政主管部門會同國務院有關部門

D.國務院有關部門

22.金融機構辦理的單筆交易或者在規定期限內的累計交易超過規定金額或者發現可疑交易的，應當及時向(D)報告。

A.中國人民銀行 B.中國人民銀行當地分支機構

C.中國人民銀行及其分支機構 D.反洗錢信息中心

23.(D)在審批新設金融機構或者金融機構增設分支機構時，應當審查新機構反洗錢內部控制制度的方案;對于不符合反洗錢法規定的設立申請，不予批準。

A.中國銀行業監督管理委員會及其派出機構

B.中國證券監督管理委員會及其派出機構

C.中國保險監督管理委員會及其派出機構

D.國務院有關金融機構監督管理機構

24.客戶由他人代理辦理業務的，金融機構應當同時對代理人和被代理人的身份證件或者其他身份證明文件進行

(C)。

A.核對 B.登記

C.核對并登記 D.留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件

25.下列業務中不屬于一次性金融業務的是(D)

A.現金匯款 B.現鈔兌換

C.票據兌付 D.轉賬業務

26.根據《中華人民共和國反洗錢法》規定，金融機構在下列需核對客戶身份證件和其他身份證明文件的業務中描述不正確的是(B)

A.建立業務關系

B.為客戶提供現金匯款、現鈔兌換、票據兌換等一次性金融服務

C.客戶由他人代理辦理業務的

D.客戶人身保險、信托等業務合同的受益人不是客戶本人的

27.根據反《中華人民共和國洗錢法》規定，在對客戶進行身份識別時，下列哪些業務是金融機構可以開展的?

(B)

A.為身份不明的客戶提供服務或者與其進行交易

B.通過第三方識別客戶身份

C.為客戶開立假名賬戶

D.為客戶開立匿名賬戶

28.根據《中華人民共和國反洗錢法》規定，進行反洗錢調查時，下列哪一種作法是不允許的?(D)

A.調查人員不少于2人。

B.調查人員出示合法證件和調查通知書。

C.詢問金融機構有關人員，要求其說明情況。

D.詢問時進行現場錄音，做為調查資料留存。

29.根據《中華人民共和國反洗錢法》規定，進行反洗錢調查制作詢問筆錄時，下列哪一種作法是不允許的?(D)

A.詢問筆錄交被詢問人核對。

B.被詢問人發現詢問筆錄有遺漏或差錯的，可以要求補充或者更正。

C.被詢問人確認筆錄無誤后，應當簽名或蓋章。

D.詢問時根據實際情況需要可以不做詢問筆錄。

30.國務院反洗錢行政主管部門或者其省一級派出機構對經(C)仍不能能排除洗錢嫌疑的可疑交易，應當立即向有管轄權的偵查機關報案。

A.現場檢查 B.反洗錢調查

C.反洗錢調查 D.核查

31.根據反洗錢法規定，在進行反洗錢調查時，下列哪種作法是不允許的?(A)

A.在調查中需要進一步核查的，經國務院反洗錢行政主管部門或者其省一級派出機構的反洗錢部門負責人批準，可以將被調查對象的賬戶信息、交易記錄和其他有關資料帶走。

B.對可能被轉移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料，可以予以封存。

C.調查人員封存文件、資料，應當會同在場的金融機構工作人員查點清楚，當場開列清單一式二份，由調查人員和在場的金融機構工作人員簽名或者蓋章，一份交金融機構，一份附卷備查。

D.客戶要求將調查所涉及的賬戶資金轉往境外的，經國務院反洗錢行政主管部門負責人批準，可以采取臨時凍結措施。

32.根據反洗錢法規定，下列關于臨時凍結的說法中，不正確的是(B)。

A.客戶要求將調查所涉及的賬戶資金轉往境外的，經國務院反洗錢行政主管部門負責人批準，可以采取臨時凍結措施。

B.偵查機關接到報案后，對已按反洗錢法規定臨時凍結的資金，應當及時決定是否繼續凍結。偵查機關認為需要繼續凍結的，依照反洗錢法的規定采取凍結措施。

C.偵查機關接到報案后，對已按反洗錢法規定臨時凍結的資金，應當及時決定是否繼續凍結。偵查機關認為不需要繼續凍結的，應當立即通知國務院反洗錢行政主管部門，國務院反洗錢行政主管部門應當立即通知金融機構解除凍結。

D.金融機構在按照國務院反洗錢行政主管部門的要求采取臨時凍結措施后四十八小時內，未接到偵查機關繼續凍結通知的，應當立即解除凍結。

33.按照《中華人民共和國反洗錢法》規定，關于開展反洗錢國際合作的依據和原則，下面哪一項是不正確的?

(C)

A.締結的國際條約 B.參加的國際條約

C.和平共處原則 D.平等互惠原則

34.國務院反洗錢行政主管部門根據(A)授權，代表中國政府與外國政府和有關國際組織開展反洗錢合作，依法與境外反洗錢機構交換與反洗錢有關的信息和資料。

A.國務院 B.國務院總理

C.國家主席 D.全國人民代表大會及其常務委員會

35.反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢監督管理職責的部門、機構從事反洗錢工作的人員違反規定進行檢查、調查或者采取臨時凍結措施的，應依法給予(B)。

A.紀律處分 B.行政處分 C.行政處罰 D.追究刑事責任

36.涉及追究洗錢犯罪的司法協助，由(D)依照有關法律的規定辦理。

A.偵查機關 B.檢察機關 C.審判機關 D.司法機關

37.違反《中華人民共和國反洗錢法》，構成犯罪的，應依法追究(A)。

A.刑事責任 B.民事責任 C.行政責任 D.以上說法都對

38.《中華人民共和國反洗錢法》規定，金融機構未按照規定報送大額交易報告或者可疑交易報告，致使洗錢后果發生的，對金融機構處(C)罰款。

A.20萬元以上50萬元以下 B.50萬元以上200萬元以下

C.50萬元以上500萬元以下 D.50萬元以上800萬元以下

39.《中華人民共和國反洗錢法》規定，金融機構未按照規定履行客戶身份識別義務且情節嚴重的，對金融機構處

(D)罰款。

A.一萬元以上五萬元以下 B.五萬元以上十萬元以下

C.十萬元以上二十萬元以下 D.二十萬元以上五十萬元以下

40.《中華人民共和國反洗錢法》規定，金融機構未按照規定保存客戶身份資料和交易記錄且情節嚴重的，除對金融機構罰款外，對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處(A)罰款。

A.一萬元以上五萬元以下 B.一萬元以上十萬元以下

C.五萬元以上二十萬元以下 D.五萬元以上五十萬元以下

41.《中華人民共和國反洗錢法》規定，金融機構拒絕、阻礙反洗錢檢查、調查或拒絕提供調查材料或者故意提供虛假材料，致使洗錢后果發生的，除對金融機構罰款外，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處(D)罰款。

A.一萬元以上五萬元以下 B.一萬元以上十萬元以下

C.五萬元以上二十萬元以下 D.五萬元以上五十萬元以下

42.《中華人民共和國反洗錢法》規定，金融機構與身份不明的客戶進行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶且情節嚴重的，對金融機構處(D)罰款。

A.一萬元以上五萬元以下 B.五萬元以上十萬元以下

C.十萬元以上二十萬元以下 D.二十萬元以上五十萬元以下

43.《中華人民共和國反洗錢法》所稱金融機構，是指(A)政策性銀行、商業銀行、信用合作社、郵政儲匯機構、信托投資公司、證券公司、期貨經紀公司、保險公司等。

A.依法設立的從事金融業務的

B.依法設立從事存貸業務的

C.國務院批準設立的

D.從事金融業務的

44.下列機構中不具有反洗錢行政處罰權的是(D)

A.國務院反洗錢行政主管部門

B.國務院反洗錢行政主管部門省一級派出機構

C.國務院反洗錢行政主管部門設區的市一級派出機構

D.國務院反洗錢行政主管部門縣一級派出機構

45.金融機構違反保密規定，泄露有關信息，情節嚴重的，對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員處(A)罰款。

A.一萬元以上五萬元以下 B.一萬元以上十萬元以下

C.五萬元以上二十萬元以下 D.五萬元以上五十萬元以下

46.金融機構拒絕提供調查材料或者有意提供虛假材料，致使洗錢后果發生，情節特別嚴重的，國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的設區的市一級以上派出機構可以(C)

A.對金融機構直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員處一萬元以上五萬元以下罰款

B.對金融機構直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員處一萬元以上十萬元以下罰款

C.建議有關金融監督管理機構責令金融機構停業整頓或者吊銷其經營許可證

D.對金融機構直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員處五萬元以上五十萬元以下罰款

47.根據反洗錢規定，下列說法不正確的是(C)

A.金融機構在與客戶業務關系存續期間，客戶身份資料發生變更的，應當及時更新客戶身份資料。

B.客戶身份資料在業務關系結束后、客戶交易信息在交易結束后應當至少保存五年。

C.金融機構破產和解散時，應當將客戶身份資料和客戶交易信息移交國家工商行政管理部門。

D.金融機構在進行客戶身份識別，認為有必要時，可以向公安、工商行政管理等部門核實客戶的有關身份信息。

48.關于反洗錢信息中心，下列說法中不正確的是(C)

A.由國務院反洗錢行政主管部門設立。

B.接收、分析大額和可疑交易報告。

C.對金融機構履行大額和可疑交易報告義務情況進行監督檢查。

D.按照規定向國務院反洗錢行政主管部門報告分析結果。

49.下列說法中，不正確的(D)

A.國務院反洗錢行政主管部門縣一級派出機構不具有反洗錢行政處罰權。

B.國務院反洗錢行政主管部門設區的市一級以上派出機構不具有反洗錢調查權。

C.國務院反洗錢行政主管部門縣一級派出機構可以對轄內金融機構實施反洗錢現場檢查。

D.國務院反洗錢行政主管部門部分省一級派出機構不具有反洗錢調查權。

50.根據反洗錢規定，下列行為受法律保護的是(C)

A.反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢監督管理職責的部門、機構從事反洗錢工作的人員泄露因反洗錢知

悉的國家秘密、商業秘密或者個人隱私。

B.金融機構違反保密規定，泄露有關信息。

C.履行反洗錢義務的機構及其工作人員依法提交大額交易和可疑交易報告。

D.單位和個人向反洗錢行政主管部門或者公安機關舉報洗錢活動后，接受舉報的機關向新聞媒體披露舉報人和舉報內容。

51.下列關于國務院反洗錢行政主管部門的職責中，不正確的是(D)

A.向國務院有關部門、機構定期通報反洗錢工作情況。

B.會同海關部署規定應當通報的個人出入境攜帶的現金、無記名有價證券金額標準。

C.會同國務院有關金融監督管理機構制定金融機構建立客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度的具體辦法。

D.依照有關法律的規定辦理涉及洗錢犯罪的司法協助。

52.下列說法中，不正確的是(B)

A.毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪都是洗錢犯罪的上游犯罪

B.客戶身份資料在業務關系結束后、客戶交易信息在交易結束后，應當至少保存十年。

C.調查可疑交易活動時，反洗錢調查人員不得少于2人。

D.臨時凍結不得超過48小時。

53、根據《中華人民共和國反洗錢法》等法律規定，中國人民銀行、中國銀行業監督管理委員會、中國證券監督管理委員會和中國保險監督管理委員會制定了《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，自(D)日起施行。

A、2007年1月1日 B、2007年3月1日

C、2007年6月11日 D、2007年8月1日

54、根據(D)等法律規定，中國人民銀行、中國銀行業監督管理委員會、中國證券監督管理委員會和中國保險監督管理委員會制定了《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，自2007 年8 月1 日起施行。

A、中華人民共和國中國人民銀行法 B、中華人民共和國商業銀行法

C、中華人民共和國銀行業監督管理法 D、《中華人民共和國反洗錢法》

55、為了預防洗錢和恐怖融資活動，(A)金融機構客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存行為，維護金融秩序，根據《中華人民共和國反洗錢法》等法律、行政法規的規定，制定《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》。

A、規范 B、規定 C、監督 D、管理

56、為了預防洗錢和恐怖融資活動，規范金融機構客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存行為，維護(C)，根據《中華人民共和國反洗錢法》等法律、行政法規的規定，制定本辦法。

A、經濟秩序 B、經營秩序 C、金融秩序 D、金融活動

57、金融機構應當勤勉盡責，建立健全和執行客戶身份識別制度，遵循(D)的原則，針對具有不同洗錢或者恐怖融資風險特征的客戶、業務關系或者交易，采取相應的措施，了解客戶及其交易目的和交易性質，了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人。

A、客戶至上 B、控制風險 C、盈利最大化 D、了解你的客戶

58、金融機構應當勤勉盡責，建立健全和執行客戶身份識別制度，遵循“了解你的客戶”的原則，針對具有不同

(C)風險特征的客戶、業務關系或者交易，采取相應的措施，了解客戶及其交易目的和交易性質，了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人。

A、洗錢 B、恐怖融資(C)洗錢或者恐怖融資 D、經營

59、金融機構應當勤勉盡責，建立健全和執行客戶身份識別制度，遵循“了解你的客戶”的原則，針對具有不同洗錢或者恐怖融資風險特征的客戶、業務關系或者交易，采取相應的措施，了解客戶及其(D)，了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人。

A、交易目的 B、交易性質 C、交易范圍 D、交易目的和交易性質

60、金融機構應當勤勉盡責，建立健全和執行客戶身份識別制度，遵循“了解你的客戶”的原則，針對具有不同洗錢或者恐怖融資風險特征的客戶、業務關系或者交易，采取相應的(C)，了解客戶及其交易目的和交易性質，了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人。

A、管理 B、辦法 C、措施 D、制度

61、金融機構應當按照安全、準確、完整、保密的原則，妥善保存客戶身份資料和交易記錄，確保能(D)每項交易，以提供識別客戶身份、監測分析交易情況、調查可疑交易活動和查處洗錢案件所需的信息。

A、說明 B、說清 C、說通 D、足以重現

62、金融機構應當按照安全、準確、(C)、保密的原則，妥善保存客戶身份資料和交易記錄，確保能足以重現每項交易，以提供識別客戶身份、監測分析交易情況、調查可疑交易活動和查處洗錢案件所需的信息。

A、全面 B、系統 C、完整 D、完全

63、金融機構應當按照安全、準確、完整、保密的原則，妥善保存客戶身份資料和交易記錄，確保能足以重現每項(B)，以提供識別客戶身份、監測分析交易情況、調查可疑交易活動和查處洗錢案件所需的信息。

A、業務 B、交易 C、活動 D、數據

64、金融機構應當根據反洗錢和反恐怖融資方面的法律規定，建立和健全客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存等方面的內部操作規程，(D)負責反洗錢和反恐融資合規管理工作，合理設計業務流程和操作規范，并定期進行內部審計，評估內部操作規程是否健全、有效，及時修改和完善相關制度。

A、管理人員 B、業務人員 C、臨柜人員 D、指定專人

65、金融機構應當根據反洗錢和反恐怖融資方面的法律規定，建立和健全客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存等方面的內部操作規程，指定專人負責反洗錢和反恐融資合規管理工作，(D)業務流程和操作規范，并定期進行內部審計，評估內部操作規程是否健全、有效，及時修改和完善相關制度。

A、建立 B、健全 C、完善 D、合理設計

66、金融機構應當根據反洗錢和反恐怖融資方面的法律規定，建立和健全客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存等方面的內部操作規程，指定專人負責反洗錢和反恐融資合規管理工作，合理設計業務流程和操作規范，并定期進行內部審計，評估內部操作規程是否健全、(A)，及時修改和完善相關制度。

A、有效 B、合理 C、完善 D、系統

67、金融機構應當對其分支機構執行客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度的情況進行(D)。

A、檢查 B、督促 C、監督 D、監督管理

68、金融機構(B)、集團總部應對客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存工作作出統一要求。

A、主管機關 B、總部 C、主管部門 D、職能部門

69、金融機構總部、集團總部應對客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存工作作出(A)要求。

A、統一 B、具體 C、合理 D、全部

70、金融機構應要求其境外分支機構和附屬機構在駐在國家(地區)法律規定允許的范圍內，執行《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》的有關要求，駐在國家(地區)有(C)的，遵守其規定。如果《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》的要求比駐在國家(地區)的相關規定更為嚴格，但駐在國家(地區)法律禁止或者限制境外分支機構和附屬機構實施本辦法，金融機構應向中國人民銀行報告。

A、要求 B、嚴格要求 C、更嚴格要求 D、規定

71、金融機構應要求其境外分支機構和附屬機構在駐在國家(地區)法律規定允許的范圍內，執行《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》的有關要求，駐在國家(地區)有更嚴格要求的，遵守其規定。如果《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》的要求比駐在國家(地區)的相關規定更為嚴格，但駐在國家(地區)法律禁止或者限制境外分支機構和附屬機構實施本辦法，金融機構應向(A)報告。

A、中國人民銀行 B、中國反洗錢監測中心

C、行業監管部門 D、公安部

72、金融機構與境外金融機構建立代理行或者類似業務關系時，應當充分收集有關境外金融機構業務、聲譽、(D)、接受監管等方面的信息，評估境外金融機構接受反洗錢監管的情況和反洗錢、反恐怖融資措施的健全性和有效性，以書面方式明確本金融機構與境外金融機構在客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存方面的職責。

A、經營情況 B、管理情況 C、風險控制 D、內部控制

73、金融機構與境外金融機構建立代理行或者類似業務關系時，應當充分收集有關境外金融機構業務、聲譽、內部控制、接受監管等方面的信息，(A)境外金融機構接受反洗錢監管的情況和反洗錢、反恐怖融資措施的健全性和有效性，以書面方式明確本金融機構與境外金融機構在客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存方面的職責。A、評估 B、考察 C、搜集 D、察看

74、政策性銀行、商業銀行、農村合作銀行、城市信用合作社、農村信用合作社等金融機構和從事匯兌業務的機構，在以開立賬戶等方式與客戶建立業務關系，為不在本機構開立賬戶的客戶提供現金匯款、現鈔兌換、票據兌付等一次性金融服務且交易金額單筆(A)的，應當識別客戶身份，了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人，核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或者影印件。

A、人民幣單筆1萬元以上或者外幣等值1千美元以上

B、人民幣單筆5萬元以上或者外幣等值5千美元以上

C、人民幣單筆5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上

D、人民幣單筆10萬元以上或者外幣等值5萬美元以上

75、政策性銀行、商業銀行、農村合作銀行、城市信用合作社、農村信用合作社等金融機構和從事匯兌業務的機構，在以開立賬戶等方式與客戶建立業務關系，為不在本機構開立賬戶的客戶提供現金匯款、現鈔兌換、票據兌付等一次性金融服務且交易金額單筆人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上的，應當識別客戶身份，了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人，(D)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或者影印件。A、檢查 B、察看 C、審查 D、核對

76、商業銀行、農村合作銀行、城市信用合作社、農村信用合作社等金融機構為自然人客戶辦理(C)人民幣單筆5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上現金存取業務的，應當核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。A、人民幣單筆1萬元以上或者外幣等值1千美元以上

B、人民幣單筆5萬元以上或者外幣等值5千美元以上

C、人民幣單筆5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上

D、人民幣單筆10萬元以上或者外幣等值5萬美元以上

77、金融機構提供保管箱服務時，應了解保管箱的(C)。

A、登記人 B、使用人 C、實際使用人 D、代理人

78、金融機構利用電話、網絡、自動柜員機以及其他方式為客戶提供非柜臺方式的服務時，應實行嚴格的身份(D)措施，采取相應的技術保障手段，強化內部管理程序，識別客戶身份。

A、審查 B、核查 C、檢查 D、認證

79、金融機構利用電話、網絡、自動柜員機以及其他方式為客戶提供非柜臺方式的服務時，應實行嚴格的身份認證措施，采取相應的技術保障手段，強化內部管理程序，識別(C)。

A、賬戶真偽 B、賬戶賬號 C、客戶身份 D、客戶名稱

80、金融機構應按照客戶的特點或者賬戶的屬性，并考慮地域、業務、行業、客戶是否為外國政要等因素，劃分

(A)等級。

A、風險 B、客戶 C、VIP D、服務

81、金融機構應按照客戶的特點或者賬戶的屬性，并考慮地域、業務、行業、客戶是否為外國政要等因素，劃分風險等級，并在持續關注的基礎上，適時調整風險等級。在同等條件下，來自于反洗錢、反恐怖融資監管薄弱國家(地區)客戶的風險等級應(A)來自于其他國家(地區)的客戶。

A、高于 B、略高于 C、低于 D、略低于

82、金融機構應當根據客戶或者賬戶的風險等級，定期審核本金融機構保存的客戶基本信息，對風險等級較高客戶或者賬戶的審核應嚴于對風險等級較低客戶或者賬戶的審核。對本金融機構風險等級最高的客戶或者賬戶，至少(C)進行一次審核。

A、每月 B、每季 C、每半年 D、每年

83、金融機構的風險劃分標準應報送(A)。A、中國人民銀行 B、中國反洗錢監測中心

C、行業監管部門 D、公安部

84、在與客戶的業務關系存續期間，金融機構應當采取持續的客戶身份識別措施，關注客戶及其日常(A)、金融交易情況，及時提示客戶更新資料信息。

A、經營活動 B、資金來源 C、資金用途 D、經濟狀況

85、對于高風險客戶或者高風險賬戶持有人，金融機構應當了解其資金來源、資金用途、經濟狀況或者經營狀況等信息，加強對其金融交易活動的(B)。客戶為外國政要的，金融機構應采取合理措施了解其資金來源和用途。

A、服務能力 B、監測分析 C、識別能力 D、服務措施

86、客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，客戶沒有在(D)內更新且沒有提出合理理由的，金融機構應中止為客戶辦理業務。

A、一個月 B、半年內 C、一年內 D、合理期限

87、客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，客戶沒有在合理期限內更新且沒有提出合理理由的，金融機構應(A)為客戶辦理業務。

A、中止 B、終止 C、停止 D、繼續

88、金融機構應采取合理方式確認代理關系的存在，在按照本辦法的有關要求對被代理人采取客戶身份識別措施時，應當(D)代理人的有效身份證件或者身份證明文件，登記代理人的姓名或者名稱、聯系方式、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼。

A、審查 B、核查 C、識別 D、核對

89、金融機構委托其他金融機構向客戶銷售金融產品時，應在委托協議中明確雙方在識別客戶身份方面的職責，相互間提供必要的協助，相應采取有效的客戶身份(D)措施。

A、審查 B、核查 C、核對 D、識別

90、金融機構委托金融機構以外的第三方(D)客戶身份的，應當符合的要求之一是：第三方為本金融機構提供客戶信息，不存在法律制度、技術等方面的障礙。

A、審查 B、核查 C、核對 D、識別

91、金融機構在履行客戶身份識別義務時，對客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的，應當向(B)和中國人民銀行當地分支機構報告。

A、中國人民銀行 B、中國反洗錢監測中心

C、行業監管部門 D、公安部

92、金融機構(A)保存的客戶身份資料包括記載客戶身份信息、資料以及反映金融機構開展客戶身份識別工作情況的各種記錄和資料。

A、應當 B、應該 C、應將 D、應能

93、金融機構在履行客戶身份識別義務時，采取必要措施后，仍懷疑先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、(C)的，應當向中國反洗錢監測分析中心和中國人民銀行當地分支機構報告。

A、全面性 B、系統性 C、完整性 D、完全性

94、金融機構應采取必要管理措施和技術措施，防止客戶身份資料和交易記錄的缺失、損毀，防止(B)客戶身份信息和交易信息。

A、暴露 B、泄漏 C、丟失 D、泄密

95、金融機構應當按照下列期限保存客戶身份資料，自業務關系結束當年或者一次性交易記賬當年計起至少保存

(A)。

A、5年 B、15年 C、20年 D、30

96、如客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢調查的可疑交易活動，且反洗錢調查工作在前款規定的最低保存期屆滿時仍未結束的，金融機構應將其保存至(D)。

A、延長一個月 B、延長半年 C、延長一年 D、反洗錢調查工作結

97、同一介質上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的，應當(B)保存。

A、平均期限 B、按最長期限 C、5年 D、30年

98、自然人客戶的“身份基本信息”包括客戶的姓名、性別、國籍、職業、住所地或者工作單位地址、(D)，身份證件或者身份證明文件的種類、號碼和有效期限。

A、家庭電話 B、單位電話 C、手機號碼 D、聯系方式

99、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》自(C)起施行

A.2006年12月1日 B.2007年1月1日

C.2007年3月1日 D.2006年9月1日

100、中國人民銀行設立(A)，負責接收人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告。

A中國反洗錢監測中心 B.反洗錢局 C.保衛科 D.舉報中心

101、對金融機構履行大額交易和可疑交易報告情況進行監督、檢查的職能由(A)實施。

A.中國人民銀行及其分支機構

B.中國銀行業監督管理委員會、中國證券監督管理委員會、中國保險監督管理委員會及其分支機構

C.中國人民銀行及其設區的市級以上分支機構

D.各級政府的公安機關

102、中國反洗錢監測分析中心發現金融機構報送的大額交易報告或者可疑交易報告有要素不全或者存在錯誤的，可以向提交報告的金融機構發出補正通知，金融機構應在接到補正通知的(b)個工作日內補正。

A.2 B.5 C.7 D.10

103、金融機構應當根據《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》制定大額交易和可疑交易報告內部管理制度和操作規程，并向(D)報備。

A.中國銀行業監督管理委員會 B.中國證券監督管理委員會

C.中國保險監督管理委員會 D.中國人民銀行

104、金融機構應當在大額交易發生后的(B)個工作日內，通過其總部或者由總部指定的一個機構，及時以電子方式向中國反洗錢監測分析中心報送大額交易報告。

A.2 B.5 C.7 D.10

105、金融機構應當將可疑交易報其總部，由金融機構總部或者由總部指定的一個機構，在可疑交易發生后的(D)個工作日內以電子方式報送中國反洗錢監測分析中心。

A.2 B.5 C.7 D.10

106、客戶通過在境內金融機構開立的賬戶或者銀行卡所發生的大額交易，由(A)報告。

A.開立賬戶的金融機構或者發卡銀行 B.發生業務的金融機構

C.開立賬戶的金融機構 D.發卡銀行

107、客戶通過境外銀行卡所發生的大額交易，由(B)報告。

A.發卡行 B.收單行 C.發卡行或收單行 D.基本開戶銀行

108、單筆或者當日累計人民幣交易(D)萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的現金繳存、現金支取、現金結售匯、現鈔兌換、現金匯款、現金票據解付及其他形式的現金收支。

A.5 B.10 C.15 D.20

109、法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣(B)萬元以上或外幣等值20萬美元以上的款項劃。

A.100 B.200 C.300 D.500

110、自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣(A)萬元以上或者外幣等值10萬美元以上的款項劃轉。

A.50 B.100 C.150 D.200

111、交易一方為自然人、單筆或者當日累計等值(A)以上的跨境交易，金融機構應當向中國反洗錢監測分析中心報告

A.1萬美元 B.5萬美元 C.10萬美元 D.20萬美元

112、下列關于金融機構應當向中國反洗錢監測分析中心報告的大額交易表述不正確的是(A)

A.單筆或者當日累計人民幣交易50萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的現金繳存、現金支取、現金結售匯、現鈔兌換、現金匯款、現金票據解付及其他形式的現金收支。

B.法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣200萬元以上或者外幣等值20萬美元以上的款項劃轉。

C.自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣50萬元以上或者外幣等值10萬美元以上的款項劃轉。

D.交易一方為自然人、單筆或者當日累計等值1萬美元以上的跨境交易。

113、在進行大額交易報告時，累計交易金額以單一客戶為單位，按資金收入或者付出的情況，(A)計算并報告，中國人民銀行另有規定的除外。

A.單邊累計 B.雙邊累計 C.單邊或雙邊累計 D.累計

114、以下情形金融機構應作為大額交易報告的是：(A)

A.李四于6月4日先后向中國銀行西九路支行存入現金9萬、7萬、5萬元

B.以李四為法人的好鑫晴公司于6月4日在工商銀行西山路支行從其銀行賬戶向個體戶王五銀行賬戶轉賬18萬美元

C.劉丙于6月4日在農業銀行王齊支行從其個人賬戶向李四個人賬戶轉賬20萬元

D.張三于6月4日在農業銀行幸福支行從其個人賬戶向宋六個人賬戶轉賬30萬元

115、根據《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》，下列(B)交易，如未發現該交易可疑的，金融機構可以不報告。

A.定期存款到期后，不直接提取或者劃轉，而是本金或者本金加全部或者部分利息續存入在同一金融機構開立的另一戶名下的另一賬戶。

B.活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉為在同一金融機構開立的同一戶名下的另一賬戶內的定期存款。

C.定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉為在同一金融機構開立的另一戶名下的另一賬戶內的活期存款。

D.定期存款到期后，直接提取或者劃轉。

116、依據《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規定,對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機構應當(D)。

A.只提交大額交易報告 B.只提交可疑交易報告

C.匯總提交大額交易報告和可疑交易報告

D.分別提交大額交易報告和可疑交易報告

117、下列關于銀行類金融機構應當作為可疑交易進行報告表述不正確的是(B)

A.短期內相同收付款人之間頻繁發生資金收付，且交易金額接近大額交易標準。

B.金融機構同業拆借、在銀行間債券市場進行的債券交易

C.沒有正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發生大量資金收付。

D.提前償還貸款，與其財務狀況明顯不符

118、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》除第十一、十二、十三條規定的情形外，金融機構及其工作人員發現其他交易的金額、頻率、流向、性質等有異常情形，經分析認為涉嫌洗錢的，應當向(A)提交可疑交易報告。

A.中國反洗錢監測分析中心 B.公安機關

C.檢察機關 D.國務院反洗錢行政主管部門

119、下列關于保險類金融機構應當作為可疑交易進行報告表述不正確的是(C)

A.短期內分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保且不能合理解釋。

B.頻繁投保、退保、變換險種或者保險金額。

C.保險經紀人代付保費，但無法說明資金來源。

D.以躉交方式購買大額保單，與其經濟狀況不符的。

120、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》中的“頻繁”是指交易行為(C)。

A.營業日每天發生5次以上，或者營業日每天發生持續5天以上。

B.營業日每天發生4次以上，或者營業日每天發生持續4天以上。

C.營業日每天發生3次以上，或者營業日每天發生持續3天以上。

D.營業日每天發生2次以上，或者營業日每天發生持續2天以上。

第二篇：反洗錢試題

一、判斷題

1.2012年版的《四十項建議》所指的特定非金融機構包括賭場、房地產代理商、貴金屬和寶石交易商、律師、公正人、其他獨立法律專業人士和會計師，以及信托和公司服務提供者。(對)

2.《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規定，當受益人請求保險公司賠償時，如金額為人民幣10000元以上或外幣等值1000美元以上應當確認其與被保險人之間的關系。(錯)

3.反洗錢內部控制的檢查、評價部門應當也是內部控制制度的制定和執行部門。(錯)

4.金融機構應將可疑交易監測工作貫穿于金融業務辦理的各個環節。(對)

5.投保政策性或強制性保險產品，如政策性農業保險、機動車交通事故責任強制保險等，這些產品具有財政補貼和強制性特點，平均保費金額較低，一般情況下不允許退保、變更受益人等操作，雖洗錢風險極低，但仍應開展洗錢風險評估和客戶風險等級劃分工作。(錯)

6.客戶洗錢風險分類管理是指金融機構按照客戶涉嫌洗錢風險因素或涉嫌恐怖融資活動特征，通過識別、分析、判斷等方法，將客戶劃分為不同風險等級，并針對不同風險等級制定和采取不同措施的過程。(對)

7.金融機構和特定非金融機構應當采取預防、監管措施，建立健全客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報告制度，履行反洗錢義務。(對)

8.在我國，上游犯罪主體不可以構成洗錢犯罪主體。(對)

9.反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢監督管理職責的部門、機構發現涉嫌洗錢犯罪的交易活動，應當及時向檢察機關報告。(錯)

10.完善、有效的內控控制制度能夠為金融機構提供絕對的保障。(錯)

11.當先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性存在疑點時，金融機構應當重新識別客戶。(對)

12.國務院反洗錢行政主管部門有權依法責令金融機構對直接負責董事、高級管理人員、其他直接責任人員給予紀律處分。(錯)

13.現金和無記名有價證券的走私是洗錢活動常見表現形式。(對)

14.中國對各種洗錢行為規定了不同罪名，而中國香港、中國澳門、中國臺灣等經濟體則對各種洗錢行為規定了統一罪名。(錯)

15.反洗錢內部控制制度要達到“雙全”要求，即覆蓋范圍全面和覆蓋人員全面。(錯)

16.在保險期間內，可任意超額追加保費、資金可在風險保障賬戶和投資賬戶間自由調配的產品，洗錢風險相對較小;相反，不可任意追加保費和跨賬戶調配資金的產品，洗錢風險相對較大。(錯)

17.金融機構在履行客戶身份識別義務時，客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的，應當向中國反洗錢監測分析中心和中國人民銀行當地分支機構報告可疑行為。(對)

18.金融機構建立反洗錢內部控制制度對洗錢風險進行預防和控制，與中國人民銀行外部監管所要達到的目的存在差異。(錯)

19.國務院反洗錢行政主管部門為履行反洗錢資金監測職責，可以從國務院有關部門、機構獲取所必需的信息，國務院有關部門、機構應當提供。(對)

20.在自然人客戶身份識別中，客戶的住所地與經常居住地不一致的，登記客戶的住所地。(錯)

21.2012年2月，金融行動特別工作組全會討論通過《打擊洗錢、恐怖融資與擴散融資的國際標準：FATF建議》，首次將稅務犯罪列為洗錢的上游犯罪。(對)

22.保險機構洗錢風險的內部風險包括客戶自身屬性所形成的風險以及產品和服務自帶的風險。(錯)

23.金融機構與客戶的業務關系存續期間，客戶每一次交易時金融機構都要對客戶的身份進行重新識別。(錯)

24.金融機構應當不定期對反洗錢制度的有效性進行回顧與評估。(錯)

25.洗錢行為首先是一種違法行為，洗錢行為的金額是決定其社會危害性大小的唯一因素。(錯)

26.保險機構可以開展專門的洗錢風險評估，也可以將洗錢風險評估納入整體的風險評估和風險管理框架。(對)

27.中國人民銀行做為國務院反洗錢行政主管部門，與國務院有關部門、機構共同履行反洗錢監督管理職責。(對)

28.在我國，單位不可以構成洗錢犯罪主體。

29.客戶身份識別的完整流程包括了解、核對、留存三個環節。(錯))

30.客戶身份識別制度禁止義務主體為身份不明的客戶提供服務或者與其進行交易，并不得為匿名或假名客戶建立業務關系。(對)

31.金融行動特別工作組的任何決議都需要得到所有成員的一致同意。(對)

32.為確保客戶洗錢風險分類的客觀性和準確性，應采取對客戶洗錢風險分類進行靜態、不變的管理。(錯)

33.我國實施客戶身份識別制度的目的，是為義務主體監測分析交易情況并發現和報告可疑交易、反洗錢行政主管部門調查可疑交易活動和恐怖融資活動、司法機關打擊洗錢及相關犯罪提供基礎數據信息，以提高反洗錢工作的有效性。(對)

34.與洗錢行為不同，洗錢犯罪在行為主體、行為方式、主觀要件、上游犯罪等方面有明確的界定。(對)

35.反洗錢的核心問題和基礎工作是反洗錢內控制度的建設。(錯)

36.客戶風險分類不是客戶身份識別中的內容，金融機構可以根據自身情況決定是否開展此項工作。(錯)

37.金融機構應指定專人負責反洗錢或反恐怖融資監控名單的維護工作。(對)

38.保險業金融機構要搭建符合自身反洗錢合規管理要求的反洗錢組織架構，反洗錢牽頭部門應具有一定的獨立性，具有足夠的條件獲取、行使反洗錢組織管理職能。(對)

39.保險機構應定期開展洗錢內部風險評估工作，間隔一般不超過三年。(對)

40.中國人們銀行作為國務院反洗錢行政主管部門，承擔全國反洗錢工作組織協調和監督管理的責任，負責涉嫌洗錢和恐怖活動的監測。(對)

41.金融機構應當不定期對反洗錢制度的有效性進行回顧與評估。(錯)

42.所有洗錢行為都有放置、離析、融合三個階段，并且需要嚴格遵循三個階段的遞進順序。(錯)

43.當客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文件種類、身份證號碼、注冊資本、經營范圍、法定代表人或者負責人時，金融機構應當重新識別客戶。(對)

44.按照《金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》，金融機構發現涉恐資金交易應只向中國反洗錢監測分析中心報告。(錯)

44.洗錢的主要預防措施只包括建立健全反洗錢內部控制制度、客戶身份識別制度、大額交易和可疑交易報告制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度是洗錢的預防措施。(錯)45.2003年6月，金融行動特別工作組擴展、充實并強化了有關反洗錢措施，出臺了2003年版《四十項建議》，將稅務犯罪列為洗錢的上游犯罪。(錯)

46.反洗錢的核心問題和基礎工作是反洗錢內控制度的建設。(錯)

47.金融機構僅管理層對反洗錢內部控制負有責任。(錯)

48.金融機構反洗錢內部控制具有一定的獨立性，與高管的管理風格、企業文化、風險意識

等因素無關。(錯)

49.國務院反洗錢行政主管部門有權依法責令金融機構對直接負責董事、高級管理人員、其他直接責任人員給予紀律處分。(錯)

50.客戶風險等級分類應當遵循保密性原則。(對)

51.留存客戶身份識別流程中的“留存”等同于客戶身份資料和交易記錄的“保存”。(錯)

52.保險機構洗錢風險的內部風險包括客戶自身屬性所形成的風險以及產品和服務自帶的風險。(錯)

53.海關發現個人出入境攜帶的現金、無記名有價證劵超過規定金融的，應當及時向反洗錢行政主管部門通報。(對)

54.內部控制并不能為金融機構提供絕對保障，只能做到“合理”保障。(對)

55.客戶身份識別的有效性原則一方面，客戶提供的身份證明文件必須為合法機關頒發，具有法律效力;另一方面，客戶提供的身份證明文件應處于有效期內。(對)

56.反洗錢國際標準和各國反洗錢法律都有規定的防范洗錢活動的核心措施是大額交易報告制度。(錯)

57.保險業金融機構應當建立反洗錢內部監督檢查組織架構，對本機構反洗錢內控制度的完善和執行情況進行監督檢查。(對)

58.反洗錢客戶風險等級劃分是指各級機構根據客戶身份、風險等級分類標準、對客戶按照高、中、低風險等級進行分類，目的是根據客戶不同的風險等級采取不同的識別和監控措施，切實防范洗錢風險。(對)

59.國務院反洗錢行政主管部門、國務院有關部門、機構和司法機關在反洗錢工作中應當相互配合。(對)

60.反洗錢的核心問題和基礎工作是反洗錢內控制度的建設。(錯)

61.銷售金融產品的金融機構已經采取的客戶身份識別措施符合反洗錢法律法規的要求，且能夠有效獲得并保存客戶身份資料信息時，金融機構可依賴銷售金融產品的金融機構所提供的客戶身份識別結果，不再重復進行已完成的客戶身份識別程序，不需承擔未履行客戶身份識別義務的責任。(錯)

62.《反洗錢法》的立法宗旨是為了預防和打擊洗錢活動，維護金融秩序，遏制洗錢犯罪及其相關犯罪。(錯)

二、單選題

1.銀行機構應當根據客戶或者賬戶的風險等級，定期審核本機構保存的客戶基本信息，對本機構風險等級最高的客戶或賬戶，至少每(B)進行一次審核。

A.季度

B.半年

C.一年

D.兩年

2.建立完善的反洗錢內部控制制度的必要性不包括(D)

A.符合依法經營內在需要

B.符合接受外部監管要求

C.是金融業安全的保障基礎

D.是參與國際競爭的唯一要求

3.(C)年，金融行動特別工作組(FATF)發布金融業《風險為本的反洗錢及反恐怖融資方法指引：高級原則和程序》，將風險為本的理念引入反洗錢工作。

A.2003年

B.2007年

C.2012年

D.2013年

4.在被保險人或者受益人請求保險公司賠償或者給付保險金時，如金額(A)以上，保險公司應當核對被保險人或者受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件，確認被保險人、受益人與投保人之間的關系，登記被保險人、受益人身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或者影印件。

A.人民幣1萬以上或者外幣等值1000美元

B.人民幣2萬以上或者外幣等值2000美元

C.人民幣5萬以上或者外幣等值10000美元

D.人民幣20萬以上或者外幣等值20000美元

5.金融行動特別工作組秘書處設在(A)

A.法國巴黎

B.英國倫敦

C.美國華盛頓

D.日本東京

6.我國《反洗錢法》規定的洗錢上游犯罪包括(C)大類。

A.5

B.6

C.7

D.8

7.客戶先前提交的身份證件或身份證明文件已經過有效期限的，客戶沒有在合理的期限內更新且沒有提出合理理由的，金融機構應該(C)

A.繼續為客戶辦理業務

B.采取臨時凍結賬戶

C.中止為客戶辦理業務

D.不予理睬

8.加勒比地區反洗錢金融行動特別工作組成立于(B)年。

A.1997

B.1992

C.2013

D.1990

9.《反洗錢法》第三十一條規定中，針對情節嚴重的，國務院反洗錢行政主管部門建議有管金融監督管理機構依法責令金融機構直接負責的(C)給予紀律處分

A.反洗錢領導小組組長

B.反洗錢專干

C.董事、高級管理人員和其他直接責任人員

D.其他直接責任人員

10.客戶洗錢風險分類管理目標不包括(B)。

A.全面、真實、動態地掌握本機構客戶洗錢風險程度

B.對所有客戶采取不變的識別程序

C.提前預防和及時發現可疑線索，有效控制洗錢風險

D.為本機構對洗錢風險進行全面管理提供依據

11.金融機構應按照客戶的特點或者賬戶的屬性，并考慮地域、業務、行業、客戶是否為外

18.客戶洗錢分類管理的必要性說法正確的(B)

A.客戶洗錢風險分類是客戶身份識別的唯一做法

B.客戶洗錢風險分類是我國法律法規的明確要求

C.客戶洗錢風險分類無助于銀行在成本投入不變的情況下提高風險控制效果

D.客戶洗錢風險分類是額外要求

19.保險公司在辦理(C)時，履行客戶身份識別義務時不適用《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》

A.保險業務

B.理賠業務

C.再保險業務

D.財險業務

20.以下屬于反洗錢內部控制制度核心管理制度的是(A)

A.大額交易和可疑交易報告制度

B.反洗錢績效考核制度

C.反洗錢內部評估制度

D.反洗錢監督檢查、調查和保密制度

21.(C)年，金融行動特別工作組(FATF)發布金融業《風險為本的反洗錢及反恐怖融資方法指引：高級原則和程序》，將風險為本的理念引入反洗錢工作

A.2003年

B.2007年

C.2012年

D.2013年

22.金融機構在進行客戶身份識別時要貫徹的基本原則是(D)

A.實事求是

B.規范管理

C.嚴進寬出

D.了解你的客戶

23.西方七國集團決定成立金融行動特別工作組(FATF)是在哪一年(A)

A.1989年

B.1992年

C.1999年

D.2000年

24.保險機構委托其他機構開展客戶風險等級劃分等洗錢風險管理工作時，應與受托機構簽訂(C)，并由高級管理層批準

A.代銷合同

B.合作協議

C.書面協議

D.職責分工書

25.金融行動特別工作組目前采用的《四是項建議》是在(B)由全會通過。

A.2012-1-1

B.2012-2-1

C.2003-6-1

D.2004-10-1

26.反洗錢內部控制從靜態上看包括制度、措施、程序和方法等內容，從動態過程看不應該

包含(B)

A.事前預防

B.事前控制

C.事后監督

D.事后糾正

27.國際保險監督官協會成立于(B)年

A.1990

B.1994

C.2003

D.2006

28.保險機構委托其他機構開展客戶風險等級劃分等洗錢風險管理工作時，(B)對受托機構進行的洗錢風險管理工作承擔最終法律責任。

A.受托機構

B.委托機構

C.受托機構和委托機構

D.業務員

29.《中華人民共和國反洗錢法》頒布時間為(A)

A.2006-10-31

B.2007-10-31

C.2003-10-31

D.2007-1-1

30.(D)年，FATF發布了《四十項建議評估方法》，首次提出對一國反洗錢狀況進行評估時，要求有效性與合規性并重。

A.2008年

B.2009年

C.2012年

D.2013年

31.(C)年，聯合國安理會通過1617號決議，敦促各成員國全面執行“反洗錢與反恐怖融資建議”。

A.2000年

B.2002年

C.2005年

D.2008年

32.金融機構應按照客戶的特點或者賬戶的屬性，并考慮地域、業務、行業、客戶是否為外國政要等因素，劃分(A)等級

A.風險

B.客戶

C.VIP

D.服務

33.在風險等級的劃分層次上，金融機構應明確客戶風險等級不少于(C)

A.一級

B.二級

C.三級

D.四級

34.體現“內部控制優先”的要求不包括(B)

A.要充分考慮各種可能的洗錢風險

B.把消除洗錢風險作為制定反洗錢內部控制制度的出發地和落腳點

C.要把防控洗錢風險納入總體風險的控制框架內

D.要與金融機構的經營規模、業務范圍和風險特點相適應

35.委托金融機構以外的代理機構辦理保險業務時，應在委托協議中明確雙方在(D)方面的反洗錢職責

A.可疑交易報告

B.宣傳培訓

C.交易資料保存

D.客戶身份識別

36.反洗錢三大預防措施中處于基礎地位的是(B)

A.大額和可疑交易數據報送

B.客戶身份識別

C.客戶身份資料和交易記錄保存

D.反洗錢監督檢查

37.(A)是第一部關于反恐怖融資的國際公約

A.禁止向恐怖主義提供資助的國際公約

B.進行非法販運麻醉藥品和精神藥物公約

C.打擊跨國有組織犯罪公約

D.反腐敗公約

38.金融機構要采取三項措施預防洗錢活動，這三項措施不包括以下哪一項(C)

A.建立客戶身份識別制度

B.客戶身份資料交易記錄保存制度

C.持續的員工培訓制度

D.大額交易和可疑交易報告制度

39.《反腐敗公約》由聯合國于(A)年發布

A.2003

B.2006

C.2013

D.1990

40.金融機構根據(B)方法，決定采取客戶盡職調查措施的程度

A.合規方法

B.風險為本方法

C.合規與風險并重

D.風險測試方法

41.下列關于客戶身份識別制度的說法錯誤的是(D)

A.客戶身份識別制度是反洗錢內部控制的基本制度之一

B.金融機構應當將客戶身份識別的要求滲透到各項業務和各個操作環節中去

C.為有效開展客戶身份識別工作，金融機構還應當逐步建立重點關注可客戶名單庫和高風險客戶識別系統

D.金融機構應在持續關注的基礎上，盡量保持客戶的風險等級不變

42.洗錢的上游犯罪范圍日益擴大，基本遵循了(A)的發展脈絡

A.毒品犯罪——特定犯罪——最廣泛的上游犯罪

B.黑社會性質犯罪——特定犯罪——最廣泛的上游犯罪

C.恐怖活動犯罪——特定犯罪——最廣泛的上游犯罪

D.貪污賄賂犯罪——特定犯罪——最廣泛的上游犯罪

43.金融機構在評估客戶反洗錢風險時，以下風險因素中哪項不是反洗錢法律規定的法定風險要素。(A)

A.信用

B.地域

C.業務

D.行業

44.按照《反洗錢法》的規定，國務院反洗錢行政主管部門采取的臨時凍結措施需經(A)批準可以采取。

A.國務院反洗錢行政主管部門負責人

B.國務院反洗錢行政主管部門省級分支機構負責人

C.國務院反洗錢行政主管部門市級分支機構負責人

D.國務院總理

45.反洗錢內部控制要達到預期的效果不應當結合金融機構的(D)

A.經營管理

B.風險控制

C.業務流程

D.業績指標

46.亞太反洗錢組織成立于(B)年

A.1995

B.1997

C.2000

D.2003

47.金融機構的風險劃分標準應報送(B)

A.中國銀行業監督管理委員會

B.中國人民銀行

C.中國反洗錢監測中心

D.中國人民銀行省一級分支機構

48.《制止向恐怖主義提供資助的國際公約》由(A)發布

A.聯合國

B.亞太反洗錢組織

C.FATF

D.歐亞反洗錢與反恐怖融資組織

49.反洗錢的核心問題和基礎工作是可疑交易信息的(D)

A.采集與分析

B.分析與報告

C.采集與報告

D.采集、分析與報告

50.FATF的(A)是國際反洗錢領域中最著名的指導性文件，對各國立法以及國際反洗錢法律制度的發展發揮了重要的指導作用。

A.反洗錢與反恐怖融資建議

B.不合作國家和地區名單

一、填空題：

1、我國銀行業反洗錢工作的領導和監督管理機關是_____中國人民銀行__。

2、金融機構應履行“____了解你的客戶__”原則，不得為客戶開立_匿名____賬戶或______假名_____賬戶。

3、個人結算賬戶10個營業日內累計____100萬_____元以上的現金收付交易屬于可疑交易。

4、金融機構應按銀行____會計檔案____管理的規定保管支付交易記錄。

5、企業、個人當日存、取、結售匯外幣現金單筆或累計___1萬_______美元以上、個人單日單筆或累計等值______10萬______美元以上、企業當日或累計等值___50萬美元以上的所有非現金外匯交易屬于大額外匯資金交易。

二、單項選擇題

1、我國最先明確了洗錢罪的罪名和定罪。(B)

A、修訂后的新憲法;B、修訂后的新刑法;

C、修訂后的新中國人民銀行法;D、金融機構反洗錢規定。

2、我國現有法律規定的洗錢罪的上游犯罪有種。(B)

A、3種;B、4種;

C、7種;D、8種。

3、我們通常說的反洗錢“一個規定兩個辦法”中的“規定”是指。(D)

A、《個人存款賬戶實名制規定》;B、《金融機構管理規定》;

C、《大額現金支付登記備案規定》;D、《金融機構反洗錢規定》。

4、金融機構反洗錢“一規定兩辦法”在正式實施。(A)

A、2016年3月1日;B、2016年7月1日;

C、20xx年2月1日;D、20xx年4月1日。

5、金融機構在開展業務過程中，違反有關法律、行政法規，從事不正當競爭，損害反洗錢義務的履行的，依照的有關規定處罰。(D)

A、《金融機構反洗錢規定》;B、《境內外匯賬戶管理規定》;

C、《商業銀行法》;D、《金融違法行為處罰辦法》。

6、金融機構為不出示本人身份證件或者不使用本人身份證件上姓名的個人客戶開立賬戶的，由中國人民銀行給予該金融機構警告，可以處的罰款。(A)

A、1000元以上5000元以下;B、5000元以上10000元以下;

C、30000元;D、1000元以下。

7、是金融機構反洗錢活動的基礎工作。(A)

A、了解你的客戶;B、大額現金交易報告;

C、可疑交易的分析;D、與司法機關全面合作。

8、一般存款賬戶不得辦理。(B)

A、現金繳存;B、現金支取;

C、資金收入轉賬;D、資金付出轉賬。

9、在普通支票左上角劃兩條平行線的，為劃線支票。劃線支票。(B)

A、既可轉賬，又可取現;B、只能轉賬，不能取現;

C、只能取現，不能轉賬;D、不能取現，不能轉賬。

10、我國具有FIU(金融情報中心)職能的機構是。(D)

A、中國人民銀行反洗錢局;B、中國人民銀行調查統計司;

C、中國人民銀行支付結算司;D、中國反洗錢監測分析中心。

反洗錢知識競賽試卷含答案反洗錢知識競賽試卷含答案

11、專業反洗錢國際組織中，最具影響力的核心組織是FATF，它的中文簡稱是____D____。

A、艾格蒙特集團;B、金融情報中心;

C、沃爾夫斯堡集團;D、金融行動特別工作組。

12、金融機構對大額和可疑外匯資金交易進行審核、分析后，發現涉嫌犯罪的，應及時報告(A)

A、當地公安部門;B、當地外匯管理局;

C、當地人民銀行;D、上級反洗錢機構。

13、《中華人民共和國外匯管理條例》自(C)開始實行

A、1980年12月18日;B、1990年12月18日;

C、1996年4月1日;D、1996年1月29日。

14、填制外匯反洗錢報表時，下列日期格式正確的是(B)

A、20xx/3/21;B、20xx/01/05;

C、06/01/20xx;D、03/28/20xx。

15、按照2016年修訂的《刑法》，情節特別嚴重的洗錢罪適用(C)刑期?

A、3年以上5年;B、5年以下;

C、5年以上10年以下;D、10年以上15年以下。

16、以下不屬于金融行動特別小組正式成員國的是(D)

A、美國;B、英國;C、香港;D、中國。

17、總行反洗錢工作領導小組設立辦公室，掛靠在(D)部。

A、計劃財務;B、公司業務;C、前臺業務;D、會計結算。

18、居民個人銀行卡頻繁存、取大量外幣現金，與持卡人身份明顯不符的交易屬于可疑外匯現金交易，其中“頻繁”、“大量”分別指(D)

A、每天發生5次以上或每天發生持續5天以上、不少于8000美元;

B、每天發生5次以上或每天發生持續5天以上、不少于10000美元;

C、每天發生3次以上或每天發生持續3天以上、不少于10000美元;

D、每天發生3次以上或每天發生持續5天以上、不少于8000美元。

19、(A)根據貨幣政策的要求和外匯市場的變化，依法對外匯市場進行調控

A、中國人民銀行;B、外匯管理局;C、國務院;D、中國外匯交易中心。

20、境內機構或個人非法逃匯的，處(B)罰款，構成犯罪的，依法追究刑事責任。

A、30%以上3倍以下;B、30%以上5倍以下;

C、50%以上3倍以下;D、50%以上5倍以下。

三、多項選擇題

1、金融機構反洗錢工作的原則包括：(ABE)

A、合法審慎原則;B、保密原則;

C、封閉管理原則;D、公開、公平、公正原則。

E、與司法機關、行政執法機關全面合作原則。

2、不能作為實名證件使用的有。(BCDE)

A、臨時身份證;B、學生證;C、機動車駕駛證;

D、介紹信;E、法定身份證件的復印件。

3、金融機構違反反洗錢規定，有下列哪些行為之一的，由中國人民銀行責令限期改正，給予警告;逾期不改正的，可處以罰款?(ABCDE)

A、未按照規定建立反洗錢內控制度的;

B、未按規定設立專門機構或者指定專門機構負責反洗錢工作的;

C、未按照規定要求單位客戶提供有效證明文件和資料，進行核對并登記的;

D、未按照規定保存客戶的賬戶資料和交易記錄的;

E、違反規定將反洗錢工作信息泄露給客戶和其他人員的;

4、典型洗錢交易過程經歷的三個階段通常指(BDE)。

A、開戶;B、放置;C、轉賬;

D、離析;E、歸并。

5、金融機構應履行的反洗錢義務包括(ABCDE)。

A、了解客戶義務;B、大額交易報告義務;C、可疑交易報告義務;

D、制定反洗錢內控制度和設立組織機構義務;E、保存記錄義務。

6、下列屬于可疑外匯現金交易的有哪些?(BDE)

A、居民張三當日單筆存入外幣現金3萬美元;

B、居民李四當日在國家外匯管理局審核標準內4次存入英鎊;

C、居民王五當日單筆提取外幣現金5萬美元;

D、甲企業每逢雙日下午都會在外幣賬戶存入大量外幣現金，但很少提取;

E、某外商投資企業以外幣現金方式到A地投資。

7、金融機構對下列外匯現金交易應進行核查，發現涉嫌洗錢的，應及時以紙質文件上報并附相關附件。(AB)

A、甲企業外匯賬戶10月20日存入11萬美元，10月21日支取10.9萬美元;

B、張三將5筆共4萬美元現金存入李四的外幣儲蓄賬戶，張三的賬戶同時收取人民幣約33萬元;

C、李四當日單筆支取外幣現金5萬美元;

D、美籍華人游客在個人信用卡單筆存入10萬美元;

E、乙企業連續5天用大量人民幣現鈔購入日元。

8、金融機構反洗錢“保存記錄”原則是指(BC)

A、保存賬戶資料，自開戶之日起至少5年;

B、保存賬戶資料，自銷戶之日起至少5年;

C、保存交易記錄，自交易記賬之日起至少5年;

D、保存交易記錄，自立卷之日起至少5年。

9、存款人開立什么賬戶實行核準制度，經中國人民銀行核準后由開戶銀行核發開戶許可證。(BD)

A、儲蓄存款賬戶;B、基本存款賬戶;

C、一般存款賬戶;D、臨時存款賬戶。

10、代理他人在金融機構開立個人存款賬戶的，金融機構應當要求其出示誰的身份證件，進行核對，并登記其身份證件上的姓名和號碼?(BC)

A、負責人;B、代理人;

C、被代理人;D、監護人。

《STRONG>

四、判斷題

2、金融機構反洗錢內控制度必須報送中國人民銀行備案。(√)

3、在中華人民共和國境內設立財務公司、保險公司、信托公司、租賃公司、證券公司等金融機構都必須按照《金融機構反洗錢規定》開展本機構的反洗錢工作。(X)

4、金融機構反洗錢工作機構應當獨立、單設，不得由其內設機構擔任。(X)

5、銀行工作人員可以憑直覺判斷可疑資金交易(X)

6、任何單位和個人都可以檢舉、揭發違反外匯管理的行為和活動(√)

7、我國境內禁止外幣現鈔流動，但可以以外幣進行記價結算(X)

8、境內機構的經常項目收入，可以選擇入賬、取現或結匯(X)

9、經營B股業務的證券機構通過銀行頻繁大量拆借外匯資金的，屬正常業務范疇，不應納入可疑外匯非現金交易。(X)

10、金融機構可疑支付交易信息屬于商業秘密，不得向任何單位或個人泄露。(X)

第三篇：反洗錢試題

36.金融行動特別工作組（FATF）在通過對政策、協調和合作降低洗錢和恐怖融資風險方面進行有效性評估時，包括以下哪些具體內容（選AB，）A.理解洗錢和恐怖融資風險，并在適當情況下采取國內協調措施打擊洗錢、恐怖融資和擴散融資

B.通過國際合作傳遞有用信息、金融情報和證據，推動打擊犯罪及犯罪資產的行動 C.金融機構、特定非金融行業和職業充分運用與其風險相匹配的反洗錢和反恐怖融資預防措施，并上報可疑交易報告

D.防止恐怖分子、恐怖組織和恐怖主義資助人募集、轉移和使用資金，并防止非營利機構被利用

第四篇：反洗錢試題

蕭縣聯社反洗錢測試試題

一、填空題

1、金融機構在辦理大額現金支付業務時，應填制 大額現金支付交易審批表 和 大額現金支付交易匯總登記表。

2、金融機構對風險等級最高的客戶或者賬戶，至少每半年 進行一次審核。

3、在與客戶的業務關系存續期間，金融機構應當采取持續的客戶身份識別措施，關注客戶及其日常經營活動、金融交易情況，及時提示客戶更新資料信息。

4、金融機構履行客戶身份識別義務時，應通過中國人民銀行建立的聯網核查公民身份信息系統進行核查。

5、中國反洗錢監測分析中心發現金融機構報送的 大額交易報告或者可疑交易報告 有要素不全或者存在錯誤的，可以向提交報告的金融機構發出補正通知，金融機構應在接到補正通知的 5 個工作日內補正。

6、金融機構應當勤勉盡責，建立健全和執行客戶身份識別制度，遵循 “了解你的客戶” 的原則，針對具有不同洗錢或者恐怖融資風險特征的客戶、業務關系或者交易，采取相應的措施，了解客戶及其交易目的和交易性質，了解 實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人。

7、金融機構應當設立專門的反洗錢崗位，明確 __專人__ 負責大額交易和可疑交易報告工作。

8、《金融機構大額和可疑支付交易報告管理辦法》規定，存款人申請開銀行結算賬戶時，金融機構應審查其提交的開戶資料的真實性、_完整性、合法性_。

9、金融機構不得為身份不明的客戶提供服務或者與其進行交易，不得為客戶_開立賬戶_或者_假名賬戶_。

10、金融機構應當按照 安全、準確_、完整_、原則，妥善保存客戶身份資料和交易記錄，確保能足以重現每項交易，以提供調查可疑交易活動和查處洗錢案件所需的信息。

11、金融機構工作人員參與偽造開戶資料，為存款人開立銀行結算賬戶，協助進行洗錢活動的，應當給予_紀律處分_的，移交司法機關依法追究_刑事責任_。

12、在業務關系續存期間，客戶身份資料發生變更的，應當及時更新客戶身份資料。

13、_金融機構_作為資金活動的載體，客觀上容易成為洗錢活動的渠道，因此也是洗錢犯罪的高發領域，是反洗錢工作的主戰場。

14、_了解客戶_是金融機構反洗錢活動的基礎。

15、金融機構反洗錢工作的重點在于不斷完善和嚴格執行法律規章制度，堵塞可能被洗錢等犯罪活動利用的漏洞，及時報告疑交易信息_，配合司法機關打擊洗錢等犯罪。

16_《個人存款賬戶實名制規定》__的發布實施，奠定了我國反洗錢工作中客戶身份識別制度的實施基礎。

保密_ 的 _可_；構成犯罪

17、國務院反洗錢行政主管部門或者其省一級派出機構調查可疑交易活動時，調查人員不得少于二人，且須出示____中國人民銀行執政法_____和____發洗錢調查通知書______，否則，金融機構有權拒絕。

二、單選題

1、按照反洗錢的規定，金融機構對客戶的交易記錄，自交易記賬之日起至少保存（B）年。

A 3年 B 5年 C 10年 D 15年

2、我國規定的單位之間人民幣單筆轉賬需要進行大額支付交易報告的金額起點為（C）。

A 20萬 B 50萬 C 200萬 D 500萬

3、建立國家反洗錢數據庫，妥善保存金融機構提交的大額交易和可疑交易報告信息是(D)的職責之一。

A 中國銀行業監督管理委員會 B 所有商業銀行 C 中國銀行業協會

D 中國反洗錢監測分析中心

4、中國反洗錢監測分析中心由(C)設立。A 中國銀行業監督管理委員會 B 財政部 C 中國人民銀行 D 國家外匯管理局

5、《反洗錢法》自（）起施行。(C)。A 2006年1月1日

B 2006年6月1日 C 2007年1月1日 D 2007年6月1日

6、以下不屬于金融機構的反洗錢義務的是(C)。

A 金融機構應當依照規定建立健全反洗錢內部控制制度，金融機構的負責人應當對反洗錢內部控制制度的有效實施負責 B 金融機構應當按照規定建立和實施客戶身份識別制度 C 金融機構應當按照規定建立客戶身份資料和交易記錄保存制度，并于金融機構破產和解散時銷毀全部資料和記錄。D 金融機構應當按照規定執行大額交易和可疑交易報告制度

7、金融機構應當將可疑交易在可疑交易發生后的（C）個工作日內以電子方式報送中國反洗錢監測分析中心。A 2 B 5 C 10 D 15

8、金融機構在按照國務院反洗錢行政主管部門的要求采取臨時凍結措施后（D）小時內，未接到偵查機關繼續凍結通知的，應當立即解除凍結。

A 12 B 24 C 36 D 48

9、中國反洗錢監測分析中心的職責不包括（B）。A 按照規定向中國人民銀行報告分析結果 B 制定金融機構反洗錢規章

C 接收并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告

D 要求金融機構及時補正人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告

10、下列關于大額交易標準確定的說法正確的是（C）。A 個人賬戶當日累計人民幣交易10萬元以上現金繳存即屬大額交易

B 單位銀行賬戶之間當日累計人民幣100萬元以上的轉賬屬于大額交易

C 個人銀行賬戶之間當日累計人民幣50萬元以上的款項劃轉屬于大額交易

D 個人銀行賬戶與單位銀行賬戶之間當日累計人民幣20萬元以上的款項劃轉屬于大額交易

11、中國人民銀行會同銀監會、證監會和保監會制定的反洗錢規章是（C）

A 《金融機構反洗錢規定》

B 《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》

C 《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》

D 《金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》

12、金融機構負責反洗錢工作的應當是（B）A.設立專門機構。

B.設立反洗錢專門機構或者指定內設機構。C.指定專人。

D.設立反洗錢專門機構或者指定專人

13、客戶身份識別是指（C）A.金融機構在與客戶建立業務關系時，核對客戶有效身份證件或身份證明文件，登記客戶身份基本信息，留存客戶有效身份證件或身份證明文件的復印件或影印件。

B.金融機構在與客戶建立業務關系或與其進行交易時，核對客戶有效身份證件或身份證明文件，登記客戶身份基本信息，留存客戶有效身份證件或身份證明文件的復印件或影印件。

C.金融機構確認客戶的真實身份，了解客戶的職業或經營背景、交易目的、交易性質以及資金來源等。

D.金融機構在與客戶建立業務關系或與其進行規定金額以上的一次性交易時，核對客戶有效身份證件或身份證明文件，登記客戶身份基本信息，留存客戶有效身份證件或身份證明文件的復印件或影印件。

14、對于哪類客戶，金融機構應當了解其資金來源、資金用途、經濟狀況或者經營狀況等信息？（D）

A 聯合國安理會決議所列舉的恐怖分子或恐怖組織 B 中國人民銀行指定的關注名單上的人員或組織 C 外國政要

D 高風險客戶或者高風險賬戶持有人

15、以下交易中哪個屬于大額交易？（D）A 小王一次性取款10萬元。

B 小王5月10日通過三張中國銀行的卡分別取款5萬、3萬和1萬 C 小王5月10日通過工商銀行的賬戶取款19萬，5月11日通過建設銀行的賬戶取款11萬

D 中石油公司財務人員5月10日從公司賬戶取款三筆金額均為8萬元

16、下列有關客戶資料和交易記錄保存說法正確的是（A）A 交易記錄自交易記賬當年計起至少保存5年。B 交易記錄在業務關系結束后，應當至少保存10年。C 客戶身份資料在交易結束后，應當至少保存5年。D 客戶身份資料業務關系結束后，應當至少保存10年。

17、下列可疑交易活動中，有必要進行反洗錢調查的是（A）A 金融機構依據《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》第十五條的規定報告的重點可疑交易報告 B 明顯與洗錢活動無關的可疑交易活動

C 可疑程度顯著輕微、可能造成的危害不大的交易活動 D 超過法定資料保存期限的可疑交易活動

18、當前我國反洗錢的被監管主體是（C）A 金融機構 B 特定非金融機構

C 金融機構和特定非金融機構 D 金融機構和非金融機構

19、下列說法不正確的一項是（D）

A 反洗錢行政主管部門履行反洗錢職責獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢行政調查。

B 金融機構通過第三方識別客戶身份的，因第三方未采取符合《反洗錢法》要求的客戶身份識別措施的，由該金融機構承擔未履行客戶身份識別義務的責任。

C 國務院反洗錢行政主管部門或者其省一級派出機構調查可疑交易活動時，調查人員不得少于二人，且須出示合法證件和調查通知書，否則，金融機構有權拒絕。

D 對客戶要求將調查所涉及的帳戶資金轉往境外的，經國務院反洗錢行政主管部門或者其省一級派出機構負責人批準，可以采取臨時凍結措施。

20、有權向反洗錢行政主管部門或公安機關舉報洗錢活動的是。（D）

A 只能是金融機構工作人員 B 只能是金融機構

C 只能是金融機構工作人員或金融機構 D 可以是任何單位和個人

三、多選題

1、洗錢的過程具有以下哪些特征（ABCD）

A 洗錢者考慮的是隱藏有關犯罪收益的真正所有權和來源。B 改變有關金錢的形式。C 洗錢過程中盡量避免留下明顯的痕跡。D 洗錢者能夠控制洗錢的全過程。

2、反洗錢現場檢查程序一般包括（ABCD）的檔案整理階段。A 檢查準備 B 檢查實施 C 檢查報告 D 檢查處理

3、根據反洗錢法規定，金融機構下列哪些行為將受到處罰（ABCD）A 未按照規定建立反洗錢法內控制度，未按照規定設立專門機構活著制定專業機構負責反洗錢工作的。

B 未按照規定要求單位提供有效證明文件和資料，進行核對登記，未按照規定保存客戶的賬戶資料和交易 記錄的。

C 違反規定將反洗錢工作信息泄漏給客戶和其他工作人員的。D 未按照規定報告大額交易和可疑交易的。、按《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》的規定，短期內資金通過金融機構流轉具有下列什么特點，有可能屬于可疑支付交易。（BC）

A 集中轉入，集中轉出 B 集中轉入,分散轉出 C 分散轉入，集中轉出 D 分散轉入，分散轉出

5、金融機構反洗錢工作中的義務包括（ABCD）A 建立反洗錢內部控制制度和機構，并配備人員

B 客戶身份登記和審查客戶身份，保存客戶資料和交易激勵 C 向有關部門進行大額和可疑交易報告，向公安機關報告涉嫌犯罪線索

D 保密和宣傳培訓業務

6、在柜臺發生的下列哪些現金支取活動屬于異常大額現金（BC）A 開戶單位一日兩次申請支取大額現金 B 開戶單位提取大額現金的時間出現異常變化

C 開戶單位連續幾個工作日提取的大額現金出現異常變化 D 開戶單位一日內申請對同一收款人簽發兩張金額為30萬元的現金銀行匯票

7、《反洗錢法》的主要內容是（ABCDE）。

A 明確應履行反洗錢義務的國務院反洗錢行政主管部門和國務院有關部門、機構的反洗錢職責分工。

B 明確應履行反洗錢義務的金融機構的范圍及其具體的反洗錢義務。

C 規定反洗錢調查措施的行使條件、主體、批準程序和期限。D 明確違反《反洗錢法》應承擔的法律責任。E 規定開展反洗錢國際合作的基本原則。

8、反洗錢現場檢查程序一般包括（ABCD）的檔案整理階段 A 檢查準備 B 檢查實施 C 檢查報告 D 檢查處理

9、根據反洗錢法規定，金融機構下列哪些行為將受到處罰（ABCD）

A 未按照規定建立反洗錢法內控制度，未按照規定設立專門機構負責反洗錢工作的。

B 未按照規定要求單位提供有效證明文件和資料，進行核對登記，未按照規定保存客戶的賬戶資料和交易記錄的。C 違反規定將反洗錢工作信息泄漏給客戶和其他工作人員的。D 未按照規定報告大額交易和可疑交易的。

10、我國反洗錢工作有哪些重要意義（ABCD）A 是維護我國國家利益和人民群眾根本利益的客觀需要。B 是眼里打擊經濟犯罪的需要。C 是遏制其他嚴重刑事犯罪的需要。D 是維護金融機構信譽及金融穩定的需要。

11、中國反洗錢監測分析中心具備（ABCD）基本功能。A 收集金融信息 B 分析金融信息 C 分發金融信息和分析結果 D 情報交流

12、金融機構應當按照反洗錢預防、監控制度的要求，開展反洗錢（AB）工作。

A、培訓 B、宣傳 C、業務檢查 D、工作調研

13、反洗錢，是指為了預防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、（ABCD）、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質的洗錢活動，依照本法規定采取相關措施的行為。

A黑社會性質的組織犯罪、B恐怖活動犯罪、C走私犯罪、D貪污賄賂犯罪、14、我國反洗錢工作有哪些重要意義（ACD）。A 是維護我國國家利益和人民群眾根本利益的客觀需要。B 是眼里打擊經濟犯罪的需要。C 是遏制其他嚴重刑事犯罪的需要。D 是維護金融機構信譽及金融穩定的需要。

15、中國人民銀行及其分支機構根據履行反洗錢職責的需要，可以采取下列措施進行反洗錢現場檢查。（ABCD）A 進入金融機構進行檢查。

B 詢問金融機構的工作人員，要求其對有關檢查事項作出說明。C、查閱、復制金融機構與檢查事項有關的文件、資料，并對可能被轉移、銷毀、隱匿或者篡改的文件資料予以封存。D、檢查金融機構運用電子計算機管理業務數據的系統。

16、金融機構應當按照下列哪些規定期限保存客戶的賬戶資料和交易記錄？（AC）

A 賬戶資料，自銷戶之日起至少5年；

B 賬戶資料，自銷戶之日起至少10年；

C 交易記錄，自交易記賬之日起至少5年；

D 交易記錄，自交易記賬之日起至少10年

17、金融機構違反反洗錢規定，有下列哪些行為之一的，由中國人民銀行責令限期改正，給予警告；逾期不改正的，可處以罰款？（ABCDEF）

A 未按照規定建立反洗錢內控制度的；

B 未按規定設立專門機構或者指定專門機構負責反洗錢工作的； C 未按照規定要求單位客戶提供有效證明文件和資料，進行核對并登記的； D 未按照規定保存客戶的賬戶資料和交易記錄的； E 違反規定將反洗錢工作信息泄露給客戶和其他人員的； F 未按照規定報告大額交易或者可疑交易的。

18、金融機構應履行的反洗錢義務包括（ABCDE）。

A 了解客戶義務； B 大額交易報告義務；

C 可疑交易報告義務；

D 制定反洗錢內控制度和設立組織機構義務；

E 保存記錄義務。

19、根據有關存款實名證件的規定，下列哪些表述正確？（ABE）

A 外國公民可將護照作為實名證件； B 臨時身份證也是有效的實名證件；

C 不同年齡段的人都可用戶口簿作為實名證件； D 國家公務員的工作證、司機的駕駛證可作實名證件； E 軍人身份證件、武警身份證件可作為實名證件。

20、犯有法律規定的洗錢罪行為之一的，下列正確的表述是（AC）。

A、沒收其違法所得及其產生的收益，處五年以下有期徒刑或拘役，并處或單處洗錢數額5%以上20%以下罰金；

B、沒收其違法所得及其產生的收益，處五年以上有期徒刑，并處或單處洗錢數額20%以上50%以下罰金；

C、情節嚴重的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處洗錢數額5%以上20%以下罰金；

D、情節嚴重的，處十年以上有期徒刑，并處洗錢數額100%的罰金。

四、判斷題

1、在業務關系存續期間，客戶身份資料發生變更的，應當及時更新客戶身份資料。（√）

2、金融機構應當在規定的期限內，妥善保存客戶身份資料和能夠反映每筆交易的數據信息、業務憑證、賬簿等相關資料。（√）

3、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》下列用語的含義：“短期”系指20個工作日以內，含20個工作日。（×）

4、金融機構及其工作人員應當依法協助、配合司法機關和行政執法機關打擊洗錢活動。（√）

5、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》下列用語的含義：“長期”系指3年以上。（×）

6、對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機構應當分別提交大額交易報告和可疑交易報告。（√）

7、除《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》第十一規定的情形外，金融機構及其工作人員發現其他交易的金額、頻率、流向、性質等有異常情形，經分析認為涉嫌洗錢的，應當向中國反洗錢監測分析中心提交可疑交易報告。（√）

8、大額交易累計交易金額以單一客戶為單位，按資金收入或者付出的情況，單邊累計計算并報告，中國人民銀行另有規定的除外。（√）

9、檢查可疑交易人員少于2人或者未出示執法證和檢查通知書的，金融機構無權拒絕檢查。（×）

10、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》下列用語的含義：“頻繁”系指交易行為營業日每天發生3次以上，或者營業日每天發生持續5天以上。（√）

五、簡答題：

1、什么是反洗錢？

是指為了預防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪所得及其收益的來源和性質的洗錢活動。

2、金融機構向人民銀行設立的中國反洗錢監測分析中心報告的大額交易的標準是什么？

（1）單筆或者當日累計人民幣交易20萬元以上的現金繳存、現金支取、現鈔兌換、現金匯款、現金票據解付及其他形式的現金收支。

（2）法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣200萬元以上的款項劃轉。

（3）自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣50萬元以上的款項劃轉。

3、金融機構應當對什么樣的客戶需要重新識別？

（1）客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文件種類、身份證件號碼、注冊

資本、經營范圍、法定代表人或者負責人的。（2）客戶行為或者交易情況出現異常的。

（3）客戶姓名或者名稱與國務院有關部門、機構和司法機關依法要求金融機構協查或者關注的犯罪嫌疑人、洗錢和恐怖融資分子的姓名或者名稱相同的。（4）客戶有洗錢、恐怖融資活動嫌疑的。

（5）金融機構獲得的客戶信息與先前已經掌握的相關信息存在不一致或者相互矛盾的。

（6）先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性存在疑點的。

（7）金融機構認為應重新識別客戶身份的其他情形。

4、反洗錢客戶風險等級管理應遵循哪些原則？

（1）審慎性原則。客戶風險等級評定對防范洗錢風險由重要意義，各行、社必須充分了解客戶，提高對客戶身份的識別能力，嚴謹地進行客戶風險等級評定；

（2）持續性原則。各行、社應對客戶風險等級進行持續評定，適時調整客戶風險等級；

（3）保密性原則。各級人員應對客戶風險等級的評定標準和評定情況嚴格保密，防止信息外泄。

5、金融機構各營業網點應遵循哪些反洗錢崗位職責？（1）負責識別客戶身份，并保存客戶身份資料及交易記錄。（2）負責大額交易監控和記錄，負責可疑交易甄別、監控和上報，發現異常情況，及時向上級反洗錢部門匯報，并做好相關記錄備查。

（3）協助上級行、社做好有關信息的收集、查詢與反饋工作，提出合理化建議。

（4）其他應履行的反洗錢職責。

6、根據反洗錢相關制度規定，金融機構對代理人的身份識別是如何規定的？

當自然人客戶由他人代理存取現金時，我行應按照以下要求開展客戶身份識別工作：當單筆存（或取）款的金額達到或超過人民幣5萬元或者外幣等值1萬美元時，應同時核對存款人（或取款人）和戶主的有效身份證件或者身份證明文件，并登記存款人（或取款人）的姓名、聯系方式以及身份證件或者身份證明文件的種類、號碼。由于現金到賬戶的轉賬不是代理存款業務，應按照單筆金額達到或超過人民幣1萬元或者外幣等值1000美元現金的一次性金融服務進行客戶身份識別。7金融機構的反洗錢義務（1）健全反洗錢內控制度；（2）建立客戶身份識別制度；（3）金融機構應當按照規定建立客戶身份資料和交易記錄保存制度；

（4）金融機構應當按照規定建立大額交易和可疑交易報告制度；（5）金融機構應當按照反洗錢預防、監控制度的要求，開展反洗錢培訓和宣傳工作。

8、什么是可疑交易報告? 可疑交易報告是指金融機構按國務院反洗錢行政主管部門規定的標準，或者懷疑、有理由懷疑某項資金屬于犯罪活動的收益或恐怖分子籌資有關，應按照要求，立即向金融情報機構報告。

9、金融機構應將哪些作為可疑交易進行報告？（列出至少8條）（1）短期內資金分散轉入、集中轉出或者集中轉入、分散轉出，與客戶身份、財務狀況、經營業務明顯不符。

（2）短期內相同收付款人之間頻繁發生資金收付，且交易金額接近大額交易標準。

（3）沒有正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發生大量資金收付。

（4）提前償還貸款，與其財務狀況明顯不符。

（5）法人、其他組織和個體工商戶短期內頻繁收取與其經營業務明顯無關的匯款，或者自然人客戶短期內頻繁收取法人、其他組織的匯款。

（6）自然人賬戶頻繁進行現金收付且情形可疑，或者一次性大額存取現金且情形可疑。（7）長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內出現大量資金收付。（8）與來自于販毒、走私、恐怖活動、賭博嚴重地區或者避稅型離岸金融中心的客戶之間的資金往來活動在短期內明顯增多，或者頻繁發生大量資金收付。

10、金融機構在反洗錢操作規程中，應當怎樣健全反洗錢內控制度？

（1）金融機構應在高級管理層中，明確專人負責反洗錢合規管理工作，確保反洗錢合規管理人員及各業務條線上反洗錢相關人員能夠及時獲得所需信息及其他資源。

（2）金融機構應加強反洗錢方面的審計，并根據反洗錢工作需要，及時完善反洗錢內部操作規程，進一步整合和優化內部業務流程，落實反洗錢相關法律規定的各項要求。

（3）金融機構應加強對金融從業人員在反洗錢和反恐怖融資方面的宣傳，引導和培訓，通過各種形式及時向其傳達反洗錢和反恐怖融資方面的法律規定、監督政策和內控要求。

11、金融機構除核對有效身份證件或者其他身份證明文件外，還有哪幾種方式識別或者重新識別客戶身份？

（1）要求客戶補充其他身份資料或者身份證明文件。（2）回訪客戶。（3）實地查訪。

(4)向公安、工商行政管理等部門核實。（5）其他可依法采取的措施。

12、《金融機構反洗錢規定》中規定中國反洗錢監測分析中心的主要職責是什么?(1)接收并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告；(2)建立國家反洗錢數據庫，妥善保存金融機構提交的大額交易和可疑交易報告信息：(3)按照規定向中國人民銀行報告分析結果；(4)要求金融機構及時補正人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告；(5)經中國人民銀行批準，與境外有關機構交換信息、資料等。

13、客戶身份資料和交易記錄保存制度應符合幾項要求?(1)保存的客戶身份資料和交易記錄應當真實、完善；(2)保存客戶身份資料和交易記錄應當符合保密和安全的有關規定；(3)保存的客戶身份資料應當反映客戶身份識別的過程和結果，保存的客戶交易資料應當足以再現該筆交易的完整過程；(4)保存的客戶身份資料和交易記錄應當符合法律規定的期限要求；(5)有權機關依法可以查閱、復制、封存或使用客戶身份資料和交易記錄。

14、金融機構對其員工進行反洗錢培訓的目的是什么? 一方面使金融機構各個層級的工作人員都樹立風險意識，明確自身應當承擔的責任；另一方面，使直接負責反洗錢工作的員工了解反洗錢法律、法規和規章的具體規定和要求，掌握必要的識別客戶身份、發現可疑交易的技能。

15、根據《金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》規定，恐怖融資時指哪些行為？

（1）恐怖組織、恐怖分子募集、占有、使用資金或者其他形式財產。

（2）以資金或者其他形式財產協助恐怖組織、恐怖分子以及恐怖主義、恐怖活動犯罪。

（3）為恐怖主義和實施恐怖活動犯罪占有、使用以及募集資金或者其他形式財產。

（4）為恐怖組織、恐怖分子占有、使用以及募集資金或者其他形式財產。

16、從事反洗錢工作的人員有哪些行為應當給予行政處分？（1）違反規定進行檢查、調查或者采取臨時凍結措施的。（2）泄露因反洗錢知悉的國家秘密、商業秘密或者個人隱私的。（3）違反規定對有關機構和人員實施行政處罰的。（4）其他不依法履行職責的行為。

17、反洗錢中直接參與者或者間接參與者的身份資料、交易記錄的保持期限是怎樣的？

（1）身份資料自業務關系結束之日起至少保存5年。（2）交易記錄自交易記賬之日起至少保存5年。

18、根據反洗錢職責的需要，可以采取哪些方式進行反洗錢現場檢查?（1）進入金融機構進行檢查。（2）詢問金融機構的工作人員，要求其對有關檢查事項作出說明。（3）查閱、復制金融機構與檢查事項有關的文件、資料，并對可能被轉移、銷毀、隱匿或者篡改的文件資料予以封存。（4）檢查金融機構運用電子計算機管理業務數據的系統。

19、洗錢對金融系統的危害？

（1）洗錢活動造成資金流動的無規律性，影響金融市場的穩定，增加金融機構的運營風險；

（2）大量的資本流入流出容易引起匯率的變化，引起市場動蕩和匯率波動；

（3）洗錢活動破壞金融機構穩健經營的基礎，加大了金融機構的法律和運營風險；

（4）金融機構涉嫌洗錢或者被犯罪分子利用進行洗錢，會嚴重損害金融機構的聲譽，還會使金融機構面臨法律風險和經濟損失，從而面臨客戶流失和失掉業務機會的巨大風險

第五篇：反洗錢試題

新疆郵政儲蓄銀行反洗錢試題

一、填空

1、金融機構不得為客戶開立（匿名賬戶）或（假名賬戶），不得為身份不明的客戶開立賬戶或提供其他金融服務。

2、金融機構反洗錢工作的三道防線（客戶身份識別制度）、（客戶身份資料和交易資料保存制度）（大額交易和可疑交易報告制度）

3、客戶由他人代理辦理業務的，金融機構應當同時對代理人和被代理人的（身份證件和其他身份證明文件）進行核對并登記。

4、金融機構在履行反洗錢義務過程中，發現涉嫌犯罪的，應當及時以（書面形式）向中國人民銀行當地分支機構和當地公安機關報告。

5、在業務關系存續期間，客戶身份資料發生變更的，應當及時（重新識別）客戶身份資料。

6、客戶身份資料在業務關系結束后、客戶交易信息在交易結束后，應當至少保存（5）年。

7、對依法履行反洗錢職責或者義務獲得的（客戶身份資料和交易信息），應當予以保密；非依法律規定，不得向任何單位和個人提供。

8、金融機構在履行反洗錢義務的過程中，發現涉嫌犯罪的，應及時以書面形式向（中國人民銀行當地分支機構或者當地公安機關報告）。

9、客戶在辦理（銀行帳戶的開戶、修改實名證件業務、大額存取款和大額轉賬業務）時，應進行聯網核查，并將核查結果打印在客戶填寫的相關業務申請書正面或存取款、轉賬憑條背面，并留存有效身份證件的復印件或影印件。

10、關鍵字段補正在（業務系統）完成。

二、選擇題

1、交易一方為自然人，單筆或者當日累計（A）以上的跨境交易屬于大額交易。

A等值1萬美元 B 1萬美元 C等值5萬美元 d等值2萬美元

2、根據有關存款實名證件的規定，下列哪些表述正確（ABE）A、外國公民可將護照作為實名證件； B、臨時身份證也是有效的實名證件；

D、國家公務員的工作證、司機的駕駛證可作實名證件； E、軍人身份證件、武警身份證件可作為實名證件。

3、金融機構在為客戶提供規定金額以上的一次性金融服務時，應當要求客戶出示真實有效的身份證件，進行核對并登記。請問下列哪項不屬于規定金額以上的一次性金融服務？(C)A 現金匯款 B 現鈔兌換 C定期支領工資 D票據兌換

4、對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機構應當提交（D）報告。

A 大額交易報告

B 可疑交易報告

C 反洗錢綜合報告

D大額交易報告和可疑交易報告

5、（B）有調查可疑交易活動的權利。A 中國人民銀行總行及其省一級分支機構 B 中國人民銀行總行、省和市級分支機構 C 中國人民銀行總行 D 證監會、保監會、銀監會

6、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》中規定的“頻繁”指交易行為（AB）。

A營業日每天發生3次以上

B營業日每天發生持續3天以上 C 營業日每天發生5次以上 D營業日每天發生持續5天以上

7、金融機構存在下列哪些行為，由中國人民銀行或其派出機構給予處罰（ABC）

A 未按照規定履行客戶身份識別義務，未按照規定保存客戶身份資料和交易記錄的

B違反保密規定，泄露有關信息

C 拒絕、阻礙反洗錢檢查、調查，拒絕提供調查資料。D 按照規定報送大額交易報告或者可疑交易報告。

8、《中華人民共和國反洗錢法》規定的洗錢犯罪包括（ABC）A 毒品犯罪 B 貪污賄賂犯罪 C 金融詐騙犯罪 D 破壞公共秩序犯罪

9、《中華人民共和國反洗錢法》規定在中華人民共和國境內設立的金融機構和按照規定應當履行反洗錢義務的特定非金融機構，應當依法采取預防、監控措施，建立健全（ABCD）

A.客戶身份識別制度

B.客戶身份資料保存制度 C.交易記錄保存制度

D.大額交易和可疑交易報告制度

10、按《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》的規定，短期內資金通過金融機構流轉具有下列什么特點，有可能屬于可疑支付交易？（BC）

A、集中轉入、集中轉出 B、集中轉入、分散轉出

C、分散轉入、集中轉出 D、分散轉入、分散轉出

三、簡答

1、金融機構有哪些行為的由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的設區的市一級以上派出機構責令限期改正；情節嚴重的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款？

答：1）、未按照規定履行客戶身份識別義務的。

2）、未按照規定保存客戶身份資料和交易記錄的。3）、未按照規定報送大額交易報告或可疑交易報告。

4）、與身份不明的客戶進行交易或為客戶開立匿名帳戶、假名帳戶。5）、違反保密規定，泄露有關信息。6）、拒絕、阻礙反洗錢檢查、調查。

7）、拒絕提供調查材料或故意提供虛假材料的。

2、出現哪些情況金融機構應當重新識別客戶？

答：1）客戶要求變更姓名或名稱、身份證件或身份證明文件種類、身份證件號碼、注冊資本、經營范圍、法定代表人或負責人。2）客戶行為或交易情況出現異常。

3）客戶姓名或名稱與國務院有關部門、機構和司法機關依法要求金融機構協查或關注的犯罪嫌疑人、洗錢和恐怖融資分子的姓名或名稱相同的。4）客戶有洗錢、恐怖融資活動嫌疑的。

5）金融機構獲得的客戶信息與先前已經掌握的相關信息存在不一致或相互矛盾的。6）先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性存在疑點的 7）金融機構認為應重新識別客戶身份的其他情形。