第一篇：中國證券業協會會員反洗錢工作指引

中國證券業協會會員反洗錢工作指引

《中國證券業協會會員反洗錢工作指引》主要為促進和規范中國證券業協會的證券公司會員單位和基金管理公司會員單位的反洗錢工作，提高會員單位防范洗錢風險的能力，維護國家經濟秩序和金融安全。

中國證券業協會會員反洗錢工作指引

為促進和規范中國證券業協會會員單位的反洗錢工作，提高會員單位防范洗錢風險的能力，維護國家經濟秩序和金融安全，中國證券業協會制定了《中國證券業協會會員反洗錢工作指引》，并經協會四屆二次理事會審議通過，于二00八年四月二十一日發布，并自發布之日起施行。

該《工作指引》全文如下：

中國證券業協會會員反洗錢工作指引 第一章 總則

第一條 為促進和規范會員單位的反洗錢工作，提高會員單位防范洗錢風險的能力，維護國家經濟秩序和金融安全，根據《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構反洗錢規定》、《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》等法律法規以及中國證監會的有關規定，制定本指引。

第二條 本指引適用于中國證券業協會的證券公司會員和基金管理公司會員。各證券公司會員和基金管理公司會員應當按照本指引的要求，根據兩類會員的業務特點，結合本單位實際情況開展反洗錢工作。

第三條 會員單位以及境外分支機構和附屬機構在境外開展業務時，應該遵循駐在國家（地區）反洗錢方面的法律規定，協助配合駐在國家（地區）反洗錢機構的工作，同時在駐在國家（地區）法律規定允許的范圍內，執行本指引的有關要求。第二章 基本要求

第四條 會員單位應當嚴格執行國家有關反洗錢的法律法規以及中國人民銀行、中國證監會的有關規定，將反洗錢工作落實到本單位內部控制制度和日常業務運作中，不應在任何環節留有空白或漏洞。

第五條 會員單位應當建立健全反洗錢內部控制制度體系。反洗錢內部控制制度體系包括但不限于客戶身份識別制度、大額交易和可疑交易報告制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、保密制度等。

第六條 會員單位應當設立反洗錢專門機構或者指定內設機構（以下統稱“反洗錢負責機構”）負責反洗錢工作。

會員單位負責人應當對本單位反洗錢內部控制制度的有效實施負責。

第七條 會員單位反洗錢負責機構的主要職能應包括但不限于以下內容：

（一）制定本單位反洗錢內部控制制度、操作規程，根據反洗錢要求制定或修訂所涉及的相關業務規則。

（二）組織本單位相關部門根據法律法規以及本單位內控制度的規定開展反洗錢工作。

（三）協調本單位相關部門對反洗錢工作提供技術支持與保障，報送或者督促本單位相關部門報送大額和可疑交易數據。

（四）配合國家有關執法機關對涉嫌洗錢活動所進行的調查工作。

（五）檢查本單位相關部門和分支機構的反洗錢工作，定期通報反洗錢工作開展情況。

（六）實施或者配合實施反洗錢審計工作。

（七）組織反洗錢法律法規和有關知識的培訓和宣傳工作。第三章 客戶身份識別

第八條 會員單位在辦理包括但不限于以下業務時，應當執行客戶身份識別制度：

（一）資金賬戶開戶、掛失、銷戶、變更及資金存取。

（二）基金賬戶的開戶、銷戶和變更。

（三）代辦證券賬戶的開戶、掛失、銷戶和變更。

（四）為客戶辦理代理授權或者取消代理授權。

（五）轉托管、指定交易或撤銷指定交易。

（六）客戶交易結算資金第三方存管簽約、變更存管銀行、修改銀行賬戶資料。

（七）代辦股份確認。

（八）交易密碼、資金密碼的掛失及重置。

（九）修改客戶身份的基本信息。

（十）開通網上交易、電話交易等非柜面交易方式。

（十一）與客戶簽訂融資融券、股指期貨等證券、期貨信用交易合同。

（十二）監管部門核準的其他業務。

第九條 會員單位應當制定客戶開戶和復核的內部制度和流程，并統一印制客戶開戶及辦理相關業務所需文件。

第十條 證券公司會員應當按照中國證監會《證券登記結算管理辦法》、中國證券登記結算有限責任公司《證券賬戶管理規則》、中國證券業協會《證券交易委托代理協議指引》等規定，基金公司會員應當按照中國證券登記結算有限責任公司《開放式證券投資基金登記結算業務指南》等規定，加強對客戶賬戶的管理。

第十一條 會員單位在為客戶辦理本指引第八條所列業務時，應執行以下規定：

（一）要求客戶使用符合法律法規規定的有效身份證明文件上的姓名或名稱。

（二）不得開立匿名賬戶或假名賬戶，不得為身份不明的客戶開立賬戶或提供相關金融服務；在為客戶辦理業務過程中，如發現客戶所提供的個人身份證件或公司資料虛假，或存在可疑之處的，應拒絕辦理。

（三）有充分證據證明客戶以前開立的賬戶有假名情況，應立即要求客戶重新開立真實身份的賬戶，如客戶拒絕，應采取停用賬戶的措施。

第十二條 會員單位在為個人客戶開立賬戶或辦理其他業務時，應按照以下要求審查、核對相關文件，并在開戶申請書、業務申請資料和業務系統中登記客戶身份信息：

（一）客戶本人辦理的，應要求客戶出示本人有效身份證件，核對無誤后登記身份證件上的姓名、證件名稱和號碼，并保存身份證件復印件。

（二）客戶委托他人辦理的，應要求代理人出示經公證的被代理人的授權委托書、被代理人和代理人的有效身份證件，核對無誤后，登記被代理人和代理人身份證件上的姓名、證件名稱和號碼、以及其他信息，并保存被代理人和代理人的委托代理文件及身份證件復印件。

第十三條 會員單位為機構客戶開立賬戶時，應當核對有效證明文件和資料，并在開戶申請書、業務系統中登記客戶身份信息，同時按規定保存相關證明文件和資料的原件或蓋有客戶公章的復印件。機構客戶未按照規定提供有效證明文件和資料的，會員單位不得為其開立賬戶。

第十四條 會員單位為客戶開立賬戶時，應利用賬戶資料在業務系統中錄入以下客戶信息，建立客戶信息檔案。

（一）個人客戶。包括本人及其代理人的姓名、性別、出生日期、國籍、職業、聯系地址、郵政編碼、固定電話、移動電話、電子郵箱，身份證件或者身份證明文件的種類、號碼和有效期限等信息。

（二）機構客戶。包括機構客戶的名稱、注冊地址、通信地址、郵政編碼、經營范圍、組織機構代碼、稅務登記證號碼；可證明該機構客戶依法設立并有效存續的證照名稱、資格許可事項、證照或許可證號碼和有效期限、發證單位等；控股股東或者實際控制人、法定代表人、負責人和授權辦理業務人員的姓名、聯系電話、電子郵箱、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼、有效期限等信息。

（三）在獲知機構客戶及其具體經辦人、授權代理人，以及個人客戶的有關信息發生變化時，應立即予以確認并在相關系統中更新客戶信息，并保存有關證明材料的原件或經檢查核對無誤的復印件。

第十五條 會員單位利用固定電話、移動電話、互聯網絡以及其他方式為客戶提供非柜臺方式的交易服務時，應采取嚴格的身份認證措施和相應的技術保障手段以識別客戶身份。

第十六條 在與客戶的業務關系存續期間，會員單位應當采取持續的客戶身份識別措施，關注客戶及其日常交易情況，及時提示客戶更新資料信息。

客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，應當要求客戶進行更新。客戶沒有在合理期限內更新且沒有提出合理理由的，會員單位認為必要時，應限制客戶交易活動。

第十七條 出現以下情況時，會員單位應當重新識別客戶身份：

（一）客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文件種類、身份證件號碼、注冊資本、經營范圍、法定代表人或者負責人的。

（二）客戶行為或者交易情況出現異常的。

（三）客戶姓名或者名稱與國家有關部門依法要求協查或者關注的犯罪嫌疑人、洗錢和恐怖融資分子的姓名或者名稱相同的。

（四）客戶有洗錢、恐怖融資活動嫌疑的。

（五）獲得的客戶信息與先前已經掌握的相關信息存在不一致或者相互矛盾的。

（六）先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性存在疑點的。

（七）會員單位認為應重新識別客戶身份的其他情形。

第十八條 會員單位在識別或者重新識別客戶身份時，可以采取以下措施：

（一）要求客戶補充其他身份資料或者身份證明文件。

（二）要求客戶提供公證機關出具的證明書。

（三）回訪客戶。

（四）實地查訪。

（五）向公安、工商行政管理等部門核實。

第十九條 基金管理公司會員通過基金代銷機構等第三方機構識別客戶身份的，應當通過合同、協議或其它書面文件，明確規定第三方機構在識別客戶身份及反洗錢監控方面的職責，要求第三方機構制定符合要求的客戶身份識別措施，并督促其執行。

第二十條 基金管理公司會員可定期或不定期檢查基金代銷機構等第三方機構對客戶身份識別措施的執行情況。第三方機構沒有嚴格執行客戶身份識別措施的，基金管理公司會員有權要求其改正，并向相關監管部門報告。

第四章 大額交易和可疑交易報告

第二十一條 會員單位應根據中國人民銀行《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》第九條和第十條規定，監測客戶現金收支或款項劃轉情況，對符合大額交易標準的，在該大額交易發生后5個工作日內，向中國反洗錢監測分析中心報告。

第二十二條 會員單位在發現有下列交易或者行為時，應作為可疑交易，在其發生后10個工作日內，向中國反洗錢監測分析中心報告：

（一）客戶資金賬戶原因不明地頻繁出現接近于大額現金交易標準的現金收付，明顯逃避大額現金交易監測。

（二）沒有交易或者交易量較小的客戶，要求將大量資金劃轉到他人賬戶，且沒有明顯的交易目的或者用途。

（三）客戶的證券賬戶長期閑置不用，而資金賬戶卻頻繁發生大額資金收付。

（四）長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，并在短期內發生大量證券交易。

（五）與洗錢高風險國家和地區有業務聯系。

（六）開戶后短期內大量買賣證券，然后迅速銷戶。

（七）客戶要求基金份額非交易過戶且不能提供合法證明文件。

（八）客戶頻繁辦理基金份額的轉托管且無合理理由。

（九）客戶要求變更其信息資料但提供的相關文件資料有偽造、變造嫌疑。

第二十三條 會員單位在辦理具體業務過程中，發現其他交易的金額、頻率、流向、性質等有異常情形，經分析認為涉嫌洗錢的，應當向中國反洗錢監測分析中心提交可疑交易報告。

第二十四條 對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，會員單位應當分別提交大額交易報告和可疑交易報告。

對同時符合兩項以上大額交易標準的交易，會員單位應當分別提交大額交易報告。

第二十五條 發現可能涉嫌犯罪的，會員單位應及時報告中國證監會當地派出機構、中國人民銀行當地分支機構或當地公安機關，并報中國證券業協會。

第二十六條 會員單位應建立相應的信息系統，用于大額和可疑交易信息的采集和報送。

會員單位應根據中國反洗錢監測分析中心《證券期貨業大額交易和可疑交易報告數據報送接口規范》等相關規定，以電子文件方式向中國反洗錢監測分析中心提供真實、完整、準確的大額交易報告或可疑交易報告。第五章 資料保存和信息保密

第二十七條 會員單位應當妥善保存客戶身份資料和交易記錄，保存方式和保存期限按照國家有關規定執行。

客戶身份資料包括個人客戶的身份證件復印件、機構客戶的開戶資格證明文件復印件、代理人的身份證件復印件、授權書原件、賬戶開立內部審核記錄、客戶信息核實和更正記錄等。

交易記錄包括交易主體、交易的時間、地點、幣種、金額、資金的來源和去向、提取資金的方式、業務憑證和其他資料等。

第二十八條 會員單位應當按照有關法律法規的規定，保存反洗錢工作檔案、大額交易報告和可疑交易報告等資料，保存期自報告之日起至少5年。

第二十九條 保管期屆滿，凡涉及涉嫌洗錢未查清的有關資料，包括客戶身份資料和交易記錄、可疑交易報告等，應單獨保管到事項完結為止。

第三十條 會員單位破產或者解散時，應當將客戶身份資料、交易記錄、大額交易報告和可疑交易報告移交中國證監會指定的機構。

第三十一條 會員單位應按國家和本單位有關檔案管理辦法的規定，對依法履行反洗錢義務所獲得的客戶身份資料和交易信息進行保密，會員單位及其工作人員不得向任何單位和個人提供客戶身份資料和交易信息，法律法規另有規定的除外。第六章 培訓與宣傳

第三十二條 會員單位反洗錢負責機構應制定年度反洗錢培訓和宣傳總體計劃，并督促和檢查各分支機構反洗錢培訓和宣傳工作的落實和實施。

第三十三條 會員單位應對工作人員進行經常性的反洗錢培訓，并將反洗錢相關規定納入新員工試用期的考核內容。反洗錢培訓內容包括但不限于以下內容：

（一）有關法律法規。

（二）內部控制制度、操作規程和控制措施。

（三）相關專業知識和技能。

第三十四條 會員單位應當加強反洗錢的宣傳工作，根據中國人民銀行、中國證監會反洗錢規定的要求和有關宣傳口徑，組織對反洗錢工作的意義、基本概念和基礎知識的宣傳，提高工作人員和客戶的反洗錢意識。第七章 檢查與監督

第三十五條 會員單位反洗錢負責機構要按規定對本單位反洗錢工作進行專項檢查；會員單位稽核部門應將反洗錢審計工作納入日常稽核工作中。

第三十六條 反洗錢專項檢查范圍包括以下方面：

（一）反洗錢組織機構設置、反洗錢崗位人員配備及履行職責情況。

（二）反洗錢內控制度建立及執行情況。

（三）客戶身份識別和盡職調查情況。

（四）大額交易報告和可疑交易報告情況。

（五）客戶身份資料和交易記錄保存情況。

（六）反洗錢業務培訓和宣傳情況。

（七）配合司法機關、行政機關打擊洗錢活動及涉嫌洗錢犯罪信息移送情況。

（八）其它相關工作內容。

第三十七條 會員單位各部門、各分支機構在接受反洗錢專項檢查后，應根據專項檢查提出的整改要求及時進行整改，并在收到專項檢查結論后的5個工作日內提交整改報告。

第三十八條 會員單位應當依法協助、配合司法機關和行政執法機關打擊洗錢活動，依照法律法規的規定協助司法機關、海關、稅務等部門查詢、凍結和扣劃客戶存款。

第三十九條 會員單位應制定獎懲措施，對內部違反中國人民銀行、中國證監會及本單位反洗錢有關規定的行為進行處理，涉嫌犯罪的，移送公安機關處理。

會員單位應將本單位有關反洗錢違規情況及處理結果報中國證券業協會。

第四十條 中國證券業協會依據相關自律規則，對會員單位反洗錢工作進行定期和不定期檢查。第八章 附則

第四十一條 本指引由中國證券業協會負責解釋。

第四十二條 本指引自發布之日起施行。

第二篇：7中國證券業協會會員反洗錢工作指引

中國證券業協會會員反洗錢工作指引

第一章 總 則

第一條 為促進和規范會員單位的反洗錢工作，提高會員單位防范洗錢風險的能力，維護國家經濟秩序和金融安全，根據《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構反洗錢規定》、《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》等法律法規以及中國證監會的有關規定，制定本指引。

第二條 本指引適用于中國證券業協會的證券公司會員和基金管理公司會員。各證券公司會員和基金管理公司會員應當按照本指引的要求，根據兩類會員的業務特點，結合本單位實際情況開展反洗錢工作。

第三條 會員單位以及境外分支機構和附屬機構在境外開展業務時，應該遵循駐在國家(地區)反洗錢方面的法律規定，協助配合駐在國家(地區)反洗錢機構的工作，同時在駐在國家(地區)法律規定允許的范圍內，執行本指引的有關要求。

第二章 基本要求

第四條 會員單位應當嚴格執行國家有關反洗錢的法律法規以及中國人民銀行、中國證監會的有關規定，將反洗錢工作落實到本單位內部控制制度和日常業務運作中，不應在任何環節留有空白或漏洞。

第五條 會員單位應當建立健全反洗錢內部控制制度體系。反洗錢內部控制制度體系包括但不限于客戶身份識別制度、大額交易和可疑交易報告制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、保密制度等。

第六條 會員單位應當設立反洗錢專門機構或者指定內設機構(以下統稱“反洗錢負責機構”)負責反洗錢工作。

會員單位負責人應當對本單位反洗錢內部控制制度的有效實施負責。

第七條 會員單位反洗錢負責機構的主要職能應包括但不限于以下內容：

(一)制定本單位反洗錢內部控制制度、操作規程，根據反洗錢要求制定或修訂所涉及的相關業務規則。

(二)組織本單位相關部門根據法律法規以及本單位內控制度的規定開展反洗錢工作。

(三)協調本單位相關部門對反洗錢工作提供技術支持與保障，報送或者督促本單位相關部門報送大額和可疑交易數據。

(四)配合國家有關執法機關對涉嫌洗錢活動所進行的調查工作。

(五)檢查本單位相關部門和分支機構的反洗錢工作，定期通報反洗錢工作開展情況。

(六)實施或者配合實施反洗錢審計工作。

(七)組織反洗錢法律法規和有關知識的培訓和宣傳工作。

第三章 客戶身份識別

第八條 會員單位在辦理包括但不限于以下業務時，應當執行客戶身份識別制度：

(一)資金賬戶開戶、掛失、銷戶、變更及資金存取。

(二)基金賬戶的開戶、銷戶和變更。

(三)代辦證券賬戶的開戶、掛失、銷戶和變更。

(四)為客戶辦理代理授權或者取消代理授權。

(五)轉托管、指定交易或撤銷指定交易。

(六)客戶交易結算資金第三方存管簽約、變更存管銀行、修改銀行賬戶資料。

(七)代辦股份確認。

(八)交易密碼、資金密碼的掛失及重置。

(九)修改客戶身份的基本信息。

(十)開通網上交易、電話交易等非柜面交易方式。

(十一)與客戶簽訂融資融券、股指期貨等證券、期貨信用交易合同。(十二)監管部門核準的其他業務。

第九條 會員單位應當制定客戶開戶和復核的內部制度和流程，并統一印制客戶開戶及辦理相關業務所需文件。

第十條 證券公司會員應當按照中國證監會《證券登記結算管理辦法》、中國證券登記結算有限責任公司《證券賬戶管理規則》、中國證券業協會《證券交易委托代理協議指引》等規定，基金公司會員應當按照中國證券登記結算有限責任公司《開放式證券投資基金登記結算業務指南》等規定，加強對客戶賬戶的管理。

第十一條 會員單位在為客戶辦理本指引第八條所列業務時，應執行以下規定：

(一)要求客戶使用符合法律法規規定的有效身份證明文件上的姓名或名稱。

(二)不得開立匿名賬戶或假名賬戶，不得為身份不明的客戶開立賬戶或提供相關金融服務；在為客戶辦理業務過程中，如發現客戶所提供的個人身份證件或公司資料虛假，或存在可疑之處的，應拒絕辦理。

(三)有充分證據證明客戶以前開立的賬戶有假名情況，應立即要求客戶重新開立真實身份的賬戶，如客戶拒絕，應采取停用賬戶的措施。

第十二條 會員單位在為個人客戶開立賬戶或辦理其他業務時，應按照以下要求審查、核對相關文件，并在開戶申請書、業務申請資料和業務系統中登記客戶身份信息：

(一)客戶本人辦理的，應要求客戶出示本人有效身份證件，核對無誤后登記身份證件上的姓名、證件名稱和號碼，并保存身份證件復印件。

(二)客戶委托他人辦理的，應要求代理人出示經公證的被代理人的授權委托書、被代理人和代理人的有效身份證件，核對無誤后，登記被代理人和代理人身份證件上的姓名、證件名稱和號碼、以及其他信息，并保存被代理人和代理人的委托代理文件及身份證件復印件。

第十三條 會員單位為機構客戶開立賬戶時，應當核對有效證明文件和資料，并在開戶申請書、業務系統中登記客戶身份信息，同時按規定保存相關證明文件和資料的原件或蓋有客戶公章的復印件。機構客戶未按照規定提供有效證明文件和資料的，會員單位不得為其開立賬戶。

第十四條 會員單位為客戶開立賬戶時，應利用賬戶資料在業務系統中錄入以下客戶信息，建立客戶信息檔案。

(一)個人客戶。包括本人及其代理人的姓名、性別、出生日期、國籍、職業、聯系地址、郵政編碼、固定電話、移動電話、電子郵箱，身份證件或者身份證明文件的種類、號碼和有效期限等信息。

(二)機構客戶。包括機構客戶的名稱、注冊地址、通信地址、郵政編碼、經營范圍、組織機構代碼、稅務登記證號碼；可證明該機構客戶依法設立并有效存續的證照名稱、資格許可事項、證照或許可證號碼和有效期限、發證單位等；控股股東或者實際控制人、法定代表人、負責人和授權辦理業務人員的姓名、聯系電話、電子郵箱、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼、有效期限等信息。

(三)在獲知機構客戶及其具體經辦人、授權代理人，以及個人客戶的有關信息發生變化時，應立即予以確認并在相關系統中更新客戶信息，并保存有關證明材料的原件或經檢查核對無誤的復印件。

第十五條 會員單位利用固定電話、移動電話、互聯網絡以及其他方式為客戶提供非柜臺方式的交易服務時，應采取嚴格的身份認證措施和相應的技術保障手段以識別客戶身份。

第十六條 在與客戶的業務關系存續期間，會員單位應當采取持續的客戶身份識別措施，關注客戶及其日常交易情況，及時提示客戶更新資料信息。

客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，應當要求客戶進行更新。客戶沒有在合理期限內更新且沒有提出合理理由的，會員單位認為必要時，應限制客戶交易活動。

第十七條 出現以下情況時，會員單位應當重新識別客戶身份：

(一)客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文件種類、身份證件號碼、注冊資本、經營范圍、法定代表人或者負責人的。

(二)客戶行為或者交易情況出現異常的。

(三)客戶姓名或者名稱與國家有關部門依法要求協查或者關注的犯罪嫌疑人、洗錢和恐怖融資分子的姓名或者名稱相同的。

(四)客戶有洗錢、恐怖融資活動嫌疑的。

(五)獲得的客戶信息與先前已經掌握的相關信息存在不一致或者相互矛盾的。

(六)先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性存在疑點的。

(七)會員單位認為應重新識別客戶身份的其他情形。

第十八條 會員單位在識別或者重新識別客戶身份時，可以采取以下措施：

(一)要求客戶補充其他身份資料或者身份證明文件。(二)要求客戶提供公證機關出具的證明書。

(三)回訪客戶。

(四)實地查訪。

(五)向公安、工商行政管理等部門核實。

第十九條 基金管理公司會員通過基金代銷機構等第三方機構識別客戶身份的，應當通過合同、協議或其它書面文件,明確規定第三方機構在識別客戶身份及反洗錢監控方面的職責，要求第三方機構制定符合要求的客戶身份識別措施，并督促其執行。

第二十條 基金管理公司會員可定期或不定期檢查基金代銷機構等第三方機構對客戶身份識別措施的執行情況。第三方機構沒有嚴格執行客戶身份識別措施的，基金管理公司會員有權要求其改正，并向相關監管部門報告。

第四章 大額交易和可疑交易報告

第二十一條 會員單位應根據中國人民銀行《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》第九條和第十條規定，監測客戶現金收支或款項劃轉情況，對符合大額交易標準的，在該大額交易發生后5個工作日內，向中國反洗錢監測分析中心報告。

第二十二條 會員單位在發現有下列交易或者行為時，應作為可疑交易，在其發生后10個工作日內，向中國反洗錢監測分析中心報告：

(一)客戶資金賬戶原因不明地頻繁出現接近于大額現金交易標準的現金收付，明顯逃避大額現金交易監測。

(二)沒有交易或者交易量較小的客戶，要求將大量資金劃轉到他人賬戶，且沒有明顯的交易目的或者用途。

(三)客戶的證券賬戶長期閑置不用，而資金賬戶卻頻繁發生大額資金收付。

(四)長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，并在短期內發生大量證券交易。

(五)與洗錢高風險國家和地區有業務聯系。

(六)開戶后短期內大量買賣證券，然后迅速銷戶。

(七)客戶要求基金份額非交易過戶且不能提供合法證明文件。

(八)客戶頻繁辦理基金份額的轉托管且無合理理由。

(九)客戶要求變更其信息資料但提供的相關文件資料有偽造、變造嫌疑。

第二十三條 會員單位在辦理具體業務過程中，發現其他交易的金額、頻率、流向、性質等有異常情形，經分析認為涉嫌洗錢的，應當向中國反洗錢監測分析中心提交可疑交易報告。

第二十四條 對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，會員單位應當分別提交大額交易報告和可疑交易報告。

對同時符合兩項以上大額交易標準的交易，會員單位應當分別提交大額交易報告。

第二十五條 發現可能涉嫌犯罪的，會員單位應及時報告中國證監會當地派出機構、中國人民銀行當地分支機構或當地公安機關，并報中國證券業協會。

第二十六條 會員單位應建立相應的信息系統，用于大額和可疑交易信息的采集和報送。

會員單位應根據中國反洗錢監測分析中心《證券期貨業大額交易和可疑交易報告數據報送接口規范》等相關規定，以電子文件方式向中國反洗錢監測分析中心提供真實、完整、準確的大額交易報告或可疑交易報告。

第五章 資料保存和信息保密

第二十七條 會員單位應當妥善保存客戶身份資料和交易記錄，保存方式和保存期限按照國家有關規定執行。

客戶身份資料包括個人客戶的身份證件復印件、機構客戶的開戶資格證明文件復印件、代理人的身份證件復印件、授權書原件、賬戶開立內部審核記錄、客戶信息核實和更正記錄等。

交易記錄包括交易主體、交易的時間、地點、幣種、金額、資金的來源和去向、提取資金的方式、業務憑證和其他資料等。

第二十八條 會員單位應當按照有關法律法規的規定，保存反洗錢工作檔案、大額交易報告和可疑交易報告等資料，保存期自報告之日起至少5年。

第二十九條 保管期屆滿，凡涉及涉嫌洗錢未查清的有關資料，包括客戶身份資

料和交易記錄、可疑交易報告等，應單獨保管到事項完結為止。

第三十條 會員單位破產或者解散時，應當將客戶身份資料、交易記錄、大額交易報告和可疑交易報告移交中國證監會指定的機構。

第三十一條 會員單位應按國家和本單位有關檔案管理辦法的規定，對依法履行反洗錢義務所獲得的客戶身份資料和交易信息進行保密，會員單位及其工作人員不得向任何單位和個人提供客戶身份資料和交易信息，法律法規另有規定的除外。

第六章 培訓與宣傳

第三十二條 會員單位反洗錢負責機構應制定反洗錢培訓和宣傳總體計劃，并督促和檢查各分支機構反洗錢培訓和宣傳工作的落實和實施。

第三十三條 會員單位應對工作人員進行經常性的反洗錢培訓，并將反洗錢相關規定納入新員工試用期的考核內容。反洗錢培訓內容包括但不限于以下內容：

(一)有關法律法規。

(二)內部控制制度、操作規程和控制措施。

(三)相關專業知識和技能。

第三十四條 會員單位應當加強反洗錢的宣傳工作，根據中國人民銀行、中國證監會反洗錢規定的要求和有關宣傳口徑，組織對反洗錢工作的意義、基本概念和基礎知識的宣傳，提高工作人員和客戶的反洗錢意識。

第七章 檢查與監督

第三十五條 會員單位反洗錢負責機構要按規定對本單位反洗錢工作進行專項檢查；會員單位稽核部門應將反洗錢審計工作納入日常稽核工作中。

第三十六條 反洗錢專項檢查范圍包括以下方面：

(一)反洗錢組織機構設置、反洗錢崗位人員配備及履行職責情況。

(二)反洗錢內控制度建立及執行情況。

(三)客戶身份識別和盡職調查情況。

(四)大額交易報告和可疑交易報告情況。

(五)客戶身份資料和交易記錄保存情況。

(六)反洗錢業務培訓和宣傳情況。

(七)配合司法機關、行政機關打擊洗錢活動及涉嫌洗錢犯罪信息移送情況。

(八)其它相關工作內容。

第三十七條 會員單位各部門、各分支機構在接受反洗錢專項檢查后，應根據專項檢查提出的整改要求及時進行整改，并在收到專項檢查結論后的5個工作日內提交整改報告。

第三十八條 會員單位應當依法協助、配合司法機關和行政執法機關打擊洗錢活動，依照法律法規的規定協助司法機關、海關、稅務等部門查詢、凍結和扣劃客戶存款。

第三十九條 會員單位應制定獎懲措施，對內部違反中國人民銀行、中國證監會及本單位反洗錢有關規定的行為進行處理，涉嫌犯罪的，移送公安機關處理。

會員單位應將本單位有關反洗錢違規情況及處理結果報中國證券業協會。

第四十條 中國證券業協會依據相關自律規則，對會員單位反洗錢工作進行定期和不定期檢查。

第八章 附 則

第四十一條 本指引由中國證券業協會負責解釋。

第四十二條 本指引自發布之日起施行。

第三篇：中國證券業協會會員投資者教育工作指引

中國證券業協會會員投資者教育工作指引（試行）

第一章 總則

第一條 為進一步規范中國證券業協會（以下簡稱協會）會員單位的投資者教育工作，引導投資者樹立正確的投資理念，增強風險防范意識，促進證券市場的健康穩定發展，制定本指引。

第二條 本指引所稱投資者教育工作，是指協會各類會員單位針對投資于證券市場的社會公眾開展的普及證券知識、宣傳政策法規、揭示市場風險、引導依法維權等各項活動。

第三條 本指引適用于協會的會員。各會員單位應當按照指引的要求，結合本單位實際情況開展投資者教育工作。

第二章 投資者教育工作的目的、原則和內容

第四條 開展投資者教育工作的目的，是讓投資者了解證券市場和各類證券投資品種的特點和風險，熟悉證券市場的法律法規，樹立正確的投資理念，增強風險防范意識，依法維護自身合法權益；同時，幫助社會公眾了解證券行業，自覺維護市場秩序，促進資本市場規范發展。

第五條 投資者教育工作要遵循長期性、實用性、有效性原則，要把投資者教育有機融入客戶服務體系和自律管理體系的各個環節，堅持常規教育與集中教育相結合、重點教育與普及教育相結合。

第六條 投資者教育的主要內容包括：

（一）普及證券基礎知識。

（二）宣傳金融證券方面的政策法規。

（三）揭示證券市場投資風險。

（四）介紹各種證券投資產品和各項證券業務，教育投資者結合自身投資偏好和風險承受能力，選擇適合于自己的投資品種和投資策略，樹立正確的投資理念。

（五）公示合法證券經營機構的基本信息。

（六）接受投資者的咨詢，處理投資者的投訴。

第三章 投資者教育工作的基本要求

第七條 會員單位及其分支機構（含分公司、證券營業部等）應當建立以本單位主要負責人為組長的投資者教育工作小組，建立健全相應的工作制度，明確崗位職責，完善內部考核和獎懲辦法，投入足夠的人力、物力和財力，保障投資者教育各項工作落到實處。

第八條 會員單位應當指定或設立相應部門具體負責本單位的投資者教育工作，履行下列職責：

（一）擬訂投資者教育工作的中長期規劃、計劃和相應工作方案。

（二）調查和研究投資者教育工作中的問題。

（三）策劃、開發、組織實施投資者教育活動項目。

（四）檢查、考核和評價投資者教育工作的效果。

（五）擬訂投資者教育工作的預算。

（六）其他事項。

第九條 會員單位要根據本單位的投資者教育中長期規劃、計劃安排，分階段有重點地制定工作方案，認真組織實施。對于經營過程中出現的新情況或突出問題，應及時分析研究后迅速采取相應的工作措施，并據實調整完善計劃。

第十條 會員單位應當多渠道、多層次地開展投資者教育工作，以豐富多彩、喜聞樂見的方式創造性地開展各種宣傳教育活動，切實提高投資者教育的效果。會員單位應當采取以下方式開展投資者教育活動：

（一）在營業場所設立投資者園地。

（二）在本單位網站設立投資者教育專欄；在交易委托系統中設置風險提示的有關內容；通過電子信箱等方式解答投資者的問題；為投資者開通短信服務。

（三）與新聞媒體合作，舉辦各類宣傳教育活動。

（四）在營業場所舉辦投資者教育講座、培訓。

（五）在營業場所張貼標語、宣傳畫、風險揭示書等宣傳資料，向投資者發放各類宣傳材料。

（六）參加協會、各地方證券業協會（以下簡稱地方協會）組織的各類投資者教育活動。

（七）其他合規有效的方式。

第十一條 各證券經營機構類會員單位各項業務和產品的宣傳冊、說明書、協議、研究報告等材料上必須有風險揭示的內容，并在醒目位置注明“市場有風險，投資需謹慎”。各證券經營機構類會員單位不得為了自身利益對投資者進行誘導性宣傳。

第十二條 會員單位應當建立健全客戶服務機制，可以通過交易委托系統、電話、傳真、電子郵件、信函等方式為投資者提供服務；會員單位的客戶服務電話要有專人接聽，及時解答投資者的詢問。

第十三條 會員單位要認真做好投資者投訴的受理與處理工作，向投資者公布投訴電話等具體的投訴途徑和方式。

會員單位對投資者的投訴和意見建議要認真處理，及時向投資者反饋處理結果，并做好記錄。

第十四條 各證券經營機構會員單位應嚴格按照要求做好公司基本情況、經營性分支機構、業務許可類型與產品、高管人員等信息的公示工作。公示內容如有變更，應及時進行更新。

第十五條 各證券經營機構會員單位應當加強對本單位員工管理和教育，規范其執業行為。嚴禁員工從事銷售非上市股票等各類非法證券活動。

第十六條 會員單位應當指定專人負責與協會就投資者教育工作進行聯系。

第四章 證券公司投資者教育

第十七條 證券公司應嚴格按照中國證監會的監管要求和協會的自律規則，做好各項投資者教育工作。

第十八條 證券公司的營業網點應當以設置櫥窗、公告欄等形式在醒目的位置建立投資者園地。投資者園地的內容應當真實、客觀、完整，并根據實際需要和情況的變化及時更新。投資者園地應當包括（但不限于）以下內容：

（一）公司基本情況介紹。至少應當包括公司的歷史沿革簡介、前十大股東及其持股比例、公司注冊地址、業務范圍、公司法定代表人和主要負責人以及營業網點負責人的基本情況、公司財務報告摘要以及獲取公司公開披露的財務報告的詳細途徑、銷售產品的核準文件、客戶投訴電話等內容。

（二）證券市場法律、法規知識介紹或問答。同時須備有相關的法律、法規資料供投資者隨時查詢。

（三）證券投資風險提示。至少要說明一切投資都有風險，一切投資都應當遵循誠實信用、風險自擔原則。

（四）業務咨詢。至少應當包括各類證券業務及證券投資產品的基礎知識、風險收益特點、交易流程等。

第十九條 證券公司應當根據實際情況，規范所屬各營業網點的投資者園地的內容格式。

第二十條 證券公司應當了解自己的客戶。證券公司及其營業網點應當根據本單位投資者的不同類別和層次，有針對性地作好各類投資者尤其是新入市的中小投資者的教育工作。對新開戶的客戶原則上至少要通知其參加一次投資者教育講座或培訓，提高其在以下方面的認識：

（一）對證券市場的認識：包括證券市場基礎知識、政策法規、賬戶管理要求和程序、各種交易方式和操作方法；各類證券投資產品的市場風險和收益特點等。

（二）對證券公司的認識：包括但不限于證券公司的基本情況、法定業務范圍，主要業務合同、協議及雙方的權利和義務，員工守則要點，客戶服務準則，收費標準，投訴的渠道和方式等。

（三）對投資風險的認識：要讓投資者了解和區分不同產品和不同業務的風險特征，理解“買者自負”的原則。

第二十一條 證券公司應當采取多種方式向投資者介紹各類證券業務與投資產品的基礎知識、業務或產品特點、投資風險與收益形式等內容：

（一）股票、基金、債券、權證、股指期貨等證券投資產品的特點、投資風險與收益形式，及其與儲蓄、保險等其他投資手段、投資產品的差異。

（二）融資融券、集合理財等新業務的特點、投資風險與收益形式，及其與其他證券業務的差異。

（三）其他與客戶有關的市場常識和業務特點。

第二十二條 證券公司會員應當嚴格執行各項業務規范，在為投資者開立證券賬戶和資金賬戶等各項業務操作時，要認真履行風險揭示義務，指導客戶閱讀風險揭示書，提醒客戶妥善保管證券賬戶卡、資金賬戶卡和交易密碼等重要資料，提示客戶不在非法營業網點從事證券交易，不購買非法證券產品等等。

第五章 基金管理公司投資者教育

第二十三條 基金管理公司及基金代銷機構可以采用以下方式開展投資者教育：

（一）在基金銷售網點張貼、發放投資者教育宣傳資料。

（二）在公司網站設立“投資者教育專欄”。

（三）舉辦專題講座或現場咨詢活動。

（四）在新聞媒體開設基金投資者教育專欄。

（五）開設基金投資咨詢服務熱線電話。

（六）其他方式。

第二十四條 基金管理公司及其代銷機構在銷售基金產品時，應當主動向投資者介紹基金基礎知識、基金產品特點、投資風險和收益、基金開戶和操作流程、收費標準等。

第二十五條 基金管理公司應當研究建立證券投資基金銷售適用性的相關制度，有選擇性地對新加入的基金投資者進行風險承受能力調查和評估，引導其購買與其風險承受能力相適合的基金產品。

第二十六條 基金管理公司應當通過短信平臺、電子郵件、對賬單和公司直郵刊物等方式，向基金投資者及時傳遞市場和客戶資產等信息，提示投資者關注投資風險。

第二十七條 基金管理公司應當建立對基金投資者的回訪制度，調查基金投資者的需求及對基金風險和收益的了解程度，及時改進投資者教育的內容和方式。

第二十八條 基金管理公司和基金代銷機構在基金銷售過程中要做好基金知識的講解和宣傳工作、引導投資者進行理性投資。

第六章 證券投資咨詢機構投資者教育

第二十九條 證券投資咨詢機構應結合自身特點開展投資者教育工作，向投資者介紹證券投資知識、不同證券產品的收益和風險特征等內容。

第三十條 證券投資咨詢機構在執業過程中，應嚴格遵守職業操守，及時充分地對所推薦產品存在的潛在風險進行分析和揭示。

第三十一條 證券投資咨詢機構在進行業務推廣時應充分了解客戶的風險承受能力和風險偏好，向投資者提供與其相適合的投資建議。

第七章 地方證券業協會投資者教育

第三十二條 地方協會要協助中國證監會派出機構加強對本轄區證券經營機構投資者教育工作的組織、協調，鼓勵或組織本轄區證券經營機構在當地報刊、電臺、電視臺開展各種宣傳活動，并以知識競賽、講座培訓、發放宣傳資料等形式，廣泛開展投資者教育活動。

第三十三條 地方協會要把對證券經營機構投資者教育工作和投資者園地建設的監督檢查工作納入日常工作中，建立健全監督檢查機制，檢查重點為各證券經營機構對新客戶的投資者教育，對新產品、新業務知識宣傳和風險提示情況，以及對投資者投訴的處理情況。

第三十四條 地方協會應視市場及地區內投資者教育工作開展情況，有針對性地開展投資者教育工作的信息交流、經驗推介、案例剖析；及時匯集本轄區投資者教育活動的先進單位經驗、典型案例報協會。

第三十五條 地方協會要按照中國證監會和協會的要求，對本轄區內的商業銀行等基金代銷機構的投資者教育工作情況進行走訪和了解。

第八章 投資者教育工作的檢查與評價

第三十六條 證券公司、基金管理公司、證券投資咨詢機構等會員應在每一的一月底之前向協會報送上的投資者教育工作總結和下一的投資者教育工作安排，同時抄送注冊地的地方協會。證券公司、基金管理公司、證券投資咨詢機構等會員在工作總結中應當對本單位的投資者教育工作情況進行評估。

第三十七條 地方協會應在每一的一月底之前向協會報送上的投資者教育工作總結和下一的投資者教育工作安排，并根據協會要求及時將轄區內會員單位投資者教育工作的檢查情況和結果報送協會。

第三十八條 協會將適時對各類會員單位投資者教育工作進行檢查，并將檢查結果報中國證監會。

第三十九條 協會可以按照中國證監會的要求和證券公司的申請，依據客觀、公正原則對證券公司專業管理能力、信息系統安全與穩定、客戶服務水平、投資者教育等方面進行專業評價；也可以針對證券公司發生的重大事故、技術故障、業務糾紛與客戶投訴等情況進行專業評價。相關評價辦法另行制定。

第九章 附 則

第四十條

本指引由協會負責解釋。

第四十一條 本指引自發布之日起施行。

第四篇：中國證券業協會會員在線注冊使用手冊

會員在線注冊系統使用說明

1.使用概述

會員注冊系統僅用于新會員辦理入會注冊。分為3步（流程圖如下）：

用戶進入在線申請平臺用戶填寫自身的相關基本信息，注冊為會員在線注冊系統的用戶用戶登錄會員在線注冊系統，填寫并提交會員登記表，等待協會的審核。通過協會審核用戶的在線注冊信息退回協會向申請時填寫的聯系人電子郵箱（或聯系人手機）中發送審核通過的相關信息。結束拒絕

1）用戶填寫自身的相關基本信息，注冊為會員在線注冊系統的用戶

2）用戶登錄會員在線注冊系統，填寫并提交會員登記表，等待協會的審核。該審核結果分為三類。

A． 通過 該結果表示協會認可了用戶的入會申請，將向申請時填寫的聯系人電子郵箱（或聯系人手機）中發送審核通過的相關信息。

B． 退回 該結果表示協會認為用戶填寫的入會申請有問題，需重新修改。此時用戶可以修改后重新提交至協會端進行審核；

C． 拒絕 該結果表示協會認為用戶當前無入會資格。

注：用戶在會員在線注冊系統中還可以查看申請的處理結果及修改用戶密碼

2.詳細說明 2.1 進入系統

單擊掛載在外網的會員在線注冊系統的鏈接，即可進入系統的登錄頁面，如下圖。

2.2 注冊會員在線系統用戶

使用會員在線注冊系統進行入會申請前，首先要成為該系統的用戶，注冊的流程為：

1）單擊會員在線注冊系統登錄頁面的[新會員注冊]按鈕，進入新會員注冊頁面。

2）填寫相關的注冊信息，然后單擊[下一步]按鈕，提交用戶注冊。成功將進入用戶密碼修改頁面（用戶名是注冊時填寫的組織機構代碼，密碼未修改時為000000），如下圖。

修改密碼成功后，系統將自動返回會員在線注冊系統的登錄頁面，用戶就可以用注冊的用戶名和密碼登錄會員在線注冊系統，進行相關的操作處理了。

注意：單位名稱和組織機構代碼注冊一次后就無法再進行注冊，若您未做過注冊，但系統提示您已注冊，請致電協會進行核實，聯系電話：010-66575682或010-66575921 2.3 填寫并提交入會申請

用戶使用先前注冊的用戶名和密碼，登錄會員在線注冊系統，就可以進行入會登記表的填寫及提交申請，具體如下。

2.3.1.1 閱讀填表說明

提示：用戶登錄會員在線注冊系統后，默認會進[入會員在線申請修改/提交]功能的填表說明界面；若申請已提交，則會提示用戶入會申請的審核處理情況：申請仍在審核中、申請被拒絕、申請審核通過時，將自動轉入會員注冊查看頁面——在該頁面用戶可以查看審核的詳情。2.3.1.2 查看會員登記表封面信息

2.3.1.3 完善基本信息

提示：每次單擊[保存/下一步]按鈕，系統都會將用戶填寫的信息保存到系統中，在入會申請未提交之前，用戶都可以進行修改。2.3.1.4 填寫前十名股東單位及參股比例

2.3.1.5 填寫主要領導人簡況

提示：每次單擊[添加更多領導信息]鏈接，都可以再添加一行領導信息簡況的輸入行。2.3.1.6 填寫會員代表簡歷

2.3.1.7 查看入會申請函

提示：單擊當前頁面中的《中國證券業協會章程》和《中國證券業協會會員管理辦法》鏈接，可以查看《中國證券業協會章程》和《中國證券業協會會員管理辦法》的詳情。若不同意該章程和辦法，請單擊[退出]按鈕退回系統。單擊[同意/下一步]按鈕則進入最后的【上傳附件及提交】頁面。2.3.1.8 上傳附件及提交

2.3.1.8.1 打印會員登記表

進入上傳附件及提交頁面后，單擊[打印會員登記表]鏈接，即可進入會員登記表打印預覽頁面。如下圖。單擊該頁面的[打印]按鈕，系統會自動調用與您的電腦相連的打印機打印。

注意：打印出的會員登記表中，封面頁和入會申請函頁，必須在指定位置加蓋公司公章。

2.3.1.8.2 掃描并上傳相關附件

打印完會員登記表，并加蓋公章后，用戶就可以根據[上傳附件及提交]頁面的提示，將相關文件的原件或復印件掃描成jpg圖片或pdf文件，然后上傳到相應位置。

注意：要上傳的附件必須帶有公司的公章，否則審核時將被退回。2.3.1.8.3 提交入會申請

單擊[上傳附件及提交]頁面的[提交]按鈕，就完成了會員入會申請的提交，此時系統將轉到會員注冊查看頁面。

提示：若用戶暫時不想提交入會申請，可單擊[保存]按鈕，只上傳附件，而不提交申請。

2.4 會員注冊查看

單擊會員在線注冊系統左側功能樹中的[會員注冊查看]節點，即可進入會員注冊查看頁面，如下圖。在該頁面用戶可以查看入會申請的提交及審核情況。

提示：協會審核通過后，發給用戶的會員證書領取通知也在[會員注冊查看]頁面查看。

2.5 修改密碼

單擊會員在線注冊系統左側功能樹中的[修改會員密碼]節點，即可進入密碼修改頁面。如下圖。在該頁面，用戶可以修改自己的用戶密碼。

提示：若用戶登錄系統后，使用的仍是初始密碼，系統在提示后，也會自動跳轉到修改密碼的頁面。

第五篇：中國證券業協會關于發布《中國證券業協會會員投資者教育工作指引(試行)》的通知2007

中國證券業協會

關于發布《中國證券業協會會員投資者教育工作指引（試行）》的通知

中證協發[2007]58號

各會員單位：

為進一步規范各會員單位的投資者教育工作，我會制定了《中國證券業協會會員投資者教育工作指引（試行）》，并經常務理事會表決通過，現予發布，請遵照執行。

附件：中國證券業協會會員投資者教育工作指引（試行）

中國證券業協會

二oo七年五月二十三日

中國證券業協會會員投資者教育工作指引（試行）

第一章 總則

第一條 為進一步規范中國證券業協會（以下簡稱協會）會員單位的投資者教育工作，引導投資者樹立正確的投資理念，增強風險防范意識，促進證券市場的健康穩定發展，制定本指引。

第二條 本指引所稱投資者教育工作，是指協會各類會員單位針對投資于證券市場的社會公眾開展的普及證券知識、宣傳政策法規、揭示市場風險、引導依法維權等各項活動。

第三條 本指引適用于協會的會員。各會員單位應當按照指引的要求，結合本單位實際情況開展投資者教育工作。

第二章 投資者教育工作的目的、原則和內容

第四條 開展投資者教育工作的目的，是讓投資者了解證券市場和各類證券投資品種的特點和風險，熟悉證券市場的法律法規，樹立正確的投資理念，增強風險防范意識，依法維護自身合法權益；同時，幫助社會公眾了解證券行業，自覺維護市場秩序，促進資本市場規范發展。

第五條 投資者教育工作要遵循長期性、實用性、有效性原則，要把投資者教育有機融入客戶服務體系和自律管理體系的各個環節，堅持常規教育與集中教育相結合、重點教育與普及教育相結合。

第六條 投資者教育的主要內容包括：

（一）普及證券基礎知識。

（二）宣傳金融證券方面的政策法規。

（三）揭示證券市場投資風險。

（四）介紹各種證券投資產品和各項證券業務，教育投資者結合自身投資偏好和風險承受能力，選擇適合于自己的投資品種和投資策略，樹立正確的投資理念。

（五）公示合法證券經營機構的基本信息。

（六）接受投資者的咨詢，處理投資者的投訴。

第三章 投資者教育工作的基本要求

第七條 會員單位及其分支機構（含分公司、證券營業部等）應當建立以本單位主要負責人為組長的投資者教育工作小組，建立健全相應的工作制度，明確崗位職責，完善內部考核和獎懲辦法，投入足夠的人力、物力和財力，保障投資者教育各項工作落到實處。

第八條 會員單位應當指定或設立相應部門具體負責本單位的投資者教育工作，履行下列職責：

（一）擬訂投資者教育工作的中長期規劃、計劃和相應工作方案。

（二）調查和研究投資者教育工作中的問題。

（三）策劃、開發、組織實施投資者教育活動項目。

（四）檢查、考核和評價投資者教育工作的效果。

（五）擬訂投資者教育工作的預算。

（六）其他事項。

第九條 會員單位要根據本單位的投資者教育中長期規劃、計劃安排，分階段有重點地制定工作方案，認真組織實施。對于經營過程中出現的新情況或突出問題，應及時分析研究后迅速采取相應的工作措施，并據實調整完善計劃。

第十條 會員單位應當多渠道、多層次地開展投資者教育工作，以豐富多彩、喜聞樂見的方式創造性地開展各種宣傳教育活動，切實提高投資者教育的效果。會員單位應當采取以下方式開展投資者教育活動：

（一）在營業場所設立投資者園地。

（二）在本單位網站設立投資者教育專欄；在交易委托系統中設置風險提示的有關內容；通過電子信箱等方式解答投資者的問題；為投資者開通短信服務。

（三）與新聞媒體合作，舉辦各類宣傳教育活動。

（四）在營業場所舉辦投資者教育講座、培訓。

（五）在營業場所張貼標語、宣傳畫、風險揭示書等宣傳資料，向投資者發放各類宣傳材料。

（六）參加協會、各地方證券業協會（以下簡稱地方協會）組織的各類投資者教育活動。

（七）其他合規有效的方式。

第十一條 各證券經營機構類會員單位各項業務和產品的宣傳冊、說明書、協議、研究報告等材料上必須有風險揭示的內容，并在醒目位置注明“市場有風險，投資需謹慎”。各證券經營機構類會員單位不得為了自身利益對投資者進行誘導性宣傳。

第十二條 會員單位應當建立健全客戶服務機制，可以通過交易委托系統、電話、傳真、電子郵件、信函等方式為投資者提供服務；會員單位的客戶服務電話要有專人接聽，及時解答投資者的詢問。

第十三條 會員單位要認真做好投資者投訴的受理與處理工作，向投資者公布投訴電話等具體的投訴途徑和方式。

會員單位對投資者的投訴和意見建議要認真處理，及時向投資者反饋處理結果，并做好記錄。

第十四條 各證券經營機構會員單位應嚴格按照要求做好公司基本情況、經營性分支機構、業務許可類型與產品、高管人員等信息的公示工作。公示內容如有變更，應及時進行更新。

第十五條 各證券經營機構會員單位應當加強對本單位員工管理和教育，規范其執業行為。嚴禁員工從事銷售非上市股票等各類非法證券活動。

第十六條 會員單位應當指定專人負責與協會就投資者教育工作進行聯系。

第四章 證券公司投資者教育

第十七條 證券公司應嚴格按照中國證監會的監管要求和協會的自律規則，做好各項投資者教育工作。

第十八條 證券公司的營業網點應當以設置櫥窗、公告欄等形式在醒目的位置建立投資者園地。投資者園地的內容應當真實、客觀、完整，并根據實際需要和情況的變化及時更新。投資者園地應當包括（但不限于）以下內容：

（一）公司基本情況介紹。至少應當包括公司的歷史沿革簡介、前十大股東及其持股比例、公司注冊地址、業務范圍、公司法定代表人和主要負責人以及營業網點負責人的基本情況、公司財務報告摘要以及獲取公司公開披露的財務報告的詳細途徑、銷售產品的核準文件、客戶投訴電話等內容。

（二）證券市場法律、法規知識介紹或問答。同時須備有相關的法律、法規資料供投資者隨時查詢。

（三）證券投資風險提示。至少要說明一切投資都有風險，一切投資都應當遵循誠實信用、風險自擔原則。

（四）業務咨詢。至少應當包括各類證券業務及證券投資產品的基礎知識、風險收益特點、交易流程等。

第十九條 證券公司應當根據實際情況，規范所屬各營業網點的投資者園地的內容格式。

第二十條 證券公司應當了解自己的客戶。證券公司及其營業網點應當根據本單位投資者的不同類別和層次，有針對性地作好各類投資者尤其是新入市的中小投資者的教育工作。對新開戶的客戶原則上至少要通知其參加一次投資者教育講座或培訓，提高其在以下方面的認識：

（一）對證券市場的認識：包括證券市場基礎知識、政策法規、賬戶管理要求和程序、各種交易方式和操作方法；各類證券投資產品的市場風險和收益特點等。

（二）對證券公司的認識：包括但不限于證券公司的基本情況、法定業務范圍，主要業務合同、協議及雙方的權利和義務，員工守則要點，客戶服務準則，收費標準，投訴的渠道和方式等。

（三）對投資風險的認識：要讓投資者了解和區分不同產品和不同業務的風險特征，理解“買者自負”的原則。第二十一條 證券公司應當采取多種方式向投資者介紹各類證券業務與投資產品的基礎知識、業務或產品特點、投資風險與收益形式等內容：

（一）股票、基金、債券、權證、股指期貨等證券投資產品的特點、投資風險與收益形式，及其與儲蓄、保險等其他投資手段、投資產品的差異。

（二）融資融券、集合理財等新業務的特點、投資風險與收益形式，及其與其他證券業務的差異。

（三）其它與客戶有關的市場常識和業務特點。

第二十二條 證券公司會員應當嚴格執行各項業務規范，在為投資者開立證券賬戶和資金賬戶等各項業務操作時，要認真履行風險揭示義務，指導客戶閱讀風險揭示書，提醒客戶妥善保管證券賬戶卡、資金賬戶卡和交易密碼等重要資料，提示客戶不在非法營業網點從事證券交易，不購買非法證券產品等等。

第五章 基金管理公司投資者教育

第二十三條

基金管理公司及基金代銷機構可以采用以下方式開展投資者教育：

（一）在基金銷售網點張貼、發放投資者教育宣傳資料。

（二）在公司網站設立“投資者教育專欄”。

（三）舉辦專題講座或現場咨詢活動。

（四）在新聞媒體開設基金投資者教育專欄。

（五）開設基金投資咨詢服務熱線電話。

（六）其他方式。

第二十四條 基金管理公司及其代銷機構在銷售基金產品時，應當主動向投資者介紹基金基礎知識、基金產品特點、投資風險和收益、基金開戶和操作流程、收費標準等。

第二十五條

基金管理公司應當研究建立證券投資基金銷售適用性的相關制度，有選擇性地對新加入的基金投資者進行風險承受能力調查和評估，引導其購買與其風險承受能力相適合的基金產品。

第二十六條 基金管理公司應當通過短信平臺、電子郵件、對賬單和公司直郵刊物等方式，向基金投資者及時傳遞市場和客戶資產等信息，提示投資者關注投資風險。

第二十七條

基金管理公司應當建立對基金投資者的回訪制度，調查基金投資者的需求及對基金風險和收益的了解程度，及時改進投資者教育的內容和方式。

第二十八條 基金管理公司和基金代銷機構在基金銷售過程中要做好基金知識的講解和宣傳工作、引導投資者進行理性投資。

第六章 證券投資咨詢機構投資者教育

第二十九條 證券投資咨詢機構應結合自身特點開展投資者教育工作，向投資者介紹證券投資知識、不同證券產品的收益和風險特征等內容。

第三十條 證券投資咨詢機構在執業過程中，應嚴格遵守職業操守，及時充分地對所推薦產品存在的潛在風險進行分析和揭示。

第三十一條 證券投資咨詢機構在進行業務推廣時應充分了解客戶的風險承受能力和風險偏好，向投資者提供與其相適合的投資建議。

第七章 地方證券業協會投資者教育

第三十二條 地方協會要協助中國證監會派出機構加強對本轄區證券經營機構投資者教育工作的組織、協調，鼓勵或組織本轄區證券經營機構在當地報刊、電臺、電視臺開展各種宣傳活動，并以知識競賽、講座培訓、發放宣傳資料等形式，廣泛開展投資者教育活動。

第三十三條 地方協會要把對證券經營機構投資者教育工作和投資者園地建設的監督檢查工作納入日常工作中，建立健全監督檢查機制，檢查重點為各證券經營機構對新客戶的投資者教育，對新產品、新業務知識宣傳和風險提示情況，以及對投資者投訴的處理情況。第三十四條 地方協會應視市場及地區內投資者教育工作開展情況，有針對性地開展投資者教育工作的信息交流、經驗推介、案例剖析；及時匯集本轄區投資者教育活動的先進單位經驗、典型案例報協會。

第三十五條 地方協會要按照中國證監會和協會的要求，對本轄區內的商業銀行等基金代銷機構的投資者教育工作情況進行走訪和了解。

第八章 投資者教育工作的檢查與評價

第三十六條 證券公司、基金管理公司、證券投資咨詢機構等會員應在每一的一月底之前向協會報送上的投資者教育工作總結和下一的投資者教育工作安排，同時抄送注冊地的地方協會。證券公司、基金管理公司、證券投資咨詢機構等會員在工作總結中應當對本單位的投資者教育工作情況進行評估。

第三十七條 地方協會應在每一的一月底之前向協會報送上的投資者教育工作總結和下一的投資者教育工作安排，并根據協會要求及時將轄區內會員單位投資者教育工作的檢查情況和結果報送協會。

第三十八條 協會將適時對各類會員單位投資者教育工作進行檢查，并將檢查結果報中國證監會。第三十九條 協會可以按照中國證監會的要求和證券公司的申請，依據客觀、公正原則對證券公司專業管理能力、信息系統安全與穩定、客戶服務水平、投資者教育等方面進行專業評價；也可以針對證券公司發生的重大事故、技術故障、業務糾紛與客戶投訴等情況進行專業評價。相關評價辦法另行制定。

第九章 附 則

第四十條 本指引由協會負責解釋。第四十一條 本指引自發布之日起施行。