第一篇：地勘項目標書

采購公告標題： 峨眉山市普興鄉供水系統改造工程地勘項目

采購項目名稱：

峨眉山市普興鄉供水系統改造工程地勘項目

預審公告： 無

采購方式： 詢價采購

招標編號：

峨眉山政采詢[2009]047號

公告日期： 2009年5月22日11時11分

行政區劃：

樂山市－峨眉山市

采購包個數： 1個

采 購 人：

更正公告： 無

委托招標單位/ 采購中介機構名稱：

中介機構編碼：

包號：1

類別：服務

采購單位： 包的描述： 見電子標書 該包技術指標：

報價人資格要求：

詢價文件發售方式：

詢價文件發售起止時間：

詢價文件售價：

100元/份(投標時交)

詢價文件發售地點：

投標區Email：

報價截止日期：

2009年5月27日10時30分

報價地點：

峨眉山市政府采購中心

聯系人/聯系方式：

李女士 0833-5533214

其它內容：

峨眉山市政府采購中心受托，擬對以下項目進行詢價采購，茲邀請符合本次詢價要求的供應商參加投標。

一、招標編號：峨眉山政采詢[2009]047號

二、詢價項目：峨眉山市普興鄉供水系統改造工程地勘項目

三、資金來源：財政

四、詢價項目簡介：（詳見詢價文件）。

五、投標人應具備的資格條件：

1、在中國境內注冊并具有獨立法人資格的合法企業；

2、具有良好的商業信譽和健全的財務會計制度；

3、具有履行合同所必須的設備和專業技術能力；

4、具有依法繳納稅收和社會保障資金的良好記錄；

5、參加本次政府采購活動前三年內，在經營活動中沒有重大違法違規記錄；

6、具有地勘乙級（含）以上資質的企業

7、二年內，類似業績三個。

六、資格審查：

本項目投標供應商的資格條件在評標時進行審查。供應商應在投標文件中按詢價文件的規定和要求附上所有的資格證明文件，要求提供的復印件的必須加蓋單位印章，并在必要時提供原件備查。若提供的資格證明文件不全或不實，將導致其投標或中標資格被取消。

七、項目工期：合同簽定后30日內

八、付款方式：遞交地勘報告之日起，并經驗收檢查，在20個工作日內全部支付地勘費；

九、現場考察：供應商自主進行現場考勘

十、詢價文件發售時間、地點：

詢價文件自2009年5月22日至2009年5月26日在網上下載。詢價文件售價：人民幣100元/份，投標時交付（詢價文件售后不退, 投標資格不能轉讓）。

十一、投標截止時間和開標時間：2009年5月27日10:30（北京時間）。

投標文件必須在投標截止時間前送達開標地點。逾期送達或密封和標注不符合詢價文件規定的投標文件恕不接受。本次詢價不接受郵寄的投標文件。

十二、投標保證金：人民幣1000元，現場現金交付。

十三、開標地點：峨眉山市政府采購中心。

十四、本投標邀請在四川政府采購網上以公告形式發布。

十五、聯系： 峨眉山市政府采購中心 地 址： 峨眉山市綏山西路7號 郵 編：614200 聯 系 人： 李女士 聯系電話：0833-5533214；

備

注：

采購結果公告：

暫無

標書內容：

招標編號：峨眉山政采詢[2009] 047號

詢 價 文 件

中國?四川

峨眉山市政府采購中心印制 二OO九年五月

第一章

詢價邀請

峨眉山市政府采購中心受托，擬對以下項目進行詢價采購，茲邀請符合本次詢價要求的供應商參加投標。

一、招標編號：峨眉山政采詢[2009]047號

二、詢價項目：峨眉山市普興鄉供水系統改造工程地勘項目

三、資金來源：財政

四、詢價項目簡介：（詳見詢價文件）。

五、投標人應具備的資格條件：

1、在中國境內注冊并具有獨立法人資格的合法企業；

2、具有良好的商業信譽和健全的財務會計制度；

3、具有履行合同所必須的設備和專業技術能力；

4、具有依法繳納稅收和社會保障資金的良好記錄；

5、參加本次政府采購活動前三年內，在經營活動中沒有重大違法違規記錄；

6、具有地勘乙級（含）以上資質的企業

7、二年內，類似業績三個。

六、資格審查：

本項目投標供應商的資格條件在評標時進行審查。供應商應在投標文件中按詢價文件的規定和要求附上所有的資格證明文件，要求提供的復印件的必須加蓋單位印章，并在必要時提供原件備查。若提供的資格證明文件不全或不實，將導致其投標或中標資格被取消。

七、項目工期：合同簽定后30日內

八、付款方式：遞交地勘報告之日起，并經驗收檢查，在20個工作日內全部支付地勘費；

九、現場考察：供應商自主進行現場考勘

十、詢價文件發售時間、地點：

詢價文件自2009年5月22日至2009年5月26日在網上下載。詢價文件售價：人民幣100元/份，投標時交付（詢價文件售后不退, 投標資格不能轉讓）。

十一、投標截止時間和開標時間：2009年5月27日10:30（北京時間）。

投標文件必須在投標截止時間前送達開標地點。逾期送達或密封和標注不符合詢價文件規定的投標文件恕不接受。本次詢價不接受郵寄的投標文件。

十二、投標保證金：人民幣1000元，現場現金交付。

十三、開標地點：峨眉山市政府采購中心。

十四、本投標邀請在四川政府采購網上以公告形式發布。

十五、聯系： 峨眉山市政府采購中心 地

址： 峨眉山市綏山西路7號 郵

編：614200 聯 系 人： 李女士 聯系電話：0833-5533214； 傳

真：0833-5533214；

二○○九年五月

第二章

投標人須知

一、總

則 1.適用范圍

1.1 本詢價文件僅適用于本次詢價所敘述的服務采購。2.有關定義

2.1 “采購人”系指依法進行政府采購的國家機關、事業單位、團體組織。

2.2 “采購代理機構” 系指根據采購人的委托依法辦理詢價事宜的采購機構。本次詢價的采購代理機構是峨眉山市政府采購中心（簡稱“招標人”）。2.3 “招標采購單位”系指“采購人”和“采購代理機構”的統稱。

2.4 “投標人”系指購買了詢價文件擬參加投標和向采購人提供相應服務的供應商。3.合格的投標人

合格的投標人應具備以下條件：（1）具備“詢價邀請”第五條的基本條件；

（2）向峨眉山市政府采購中心購買了詢價文件；（3）遵守國家有關的法律、法規和條例；

（4）詢價文件和法律、行政法規規定的其他條件。4.投標費用

投標人參加投標的有關費用由投標人自行承擔。

二、詢價文件 5．詢價文件的構成

5.1 詢價文件用以闡明詢價項目所需的資質、技術、服務及報價等要求、招標投標程序、有關規定和注意事項以及合同主要條款等。本詢價文件包括以下內容：（1）詢價邀請；

（2）投標人須知；（3）投標文件格式要求；

（4）投標人有關資格證明文件要求；（5）詢價項目及要求；（6）評標辦法；（7）合同主要條款。

5.2 投標人應認真閱讀和充分理解詢價文件中所有的事項、格式條款和規范要求。投標人沒有對詢價文件全面做出實質性響應是投標人的風險。沒有按照詢價文件要求作出實質性響應的投標文件將被拒絕。6.詢價文件的澄清和修改

6.1 在投標截止時間前，招標采購單位無論出于何種原因，可以對詢價文件進行澄清或者修改。

6.2投標人要求對詢價文件進行澄清的，均應在投標截止日前兩個工作日內按詢價文件中的聯系方式，以書面形式通知峨眉山市政府采購中心。

6.3 在投標截止時間前，招標采購單位可以視采購具體情況，延長投標截止時間和開標時間，并在詢價文件要求提交投標文件的截止時間日前，將變更時間通知所有購買了詢價文件的供應商。

7.答疑會和現場考察

7.1 根據采購項目和具體情況，招標采購單位認為有必要，可以組織召開標前答疑會或組織投標人對項目現場進行考察。答疑會或進行現場考察的時間，招標采購單位將以書面形式通知所有購買了詢價文件的供應商。

7.2 供應商考察現場所發生的一切費用由供應商自己承擔。7．3本次徇價的答疑會或現場考察情況見詢價邀請。

三、投標文件 8．投標文件的語言

8.1 投標人提交的投標文件以及投標人與招標采購單位就有關投標的所有來往書面文件均須使用中文。9．計量單位

除技術規格及要求中另有規定外，本采購項下的投標均采用國家法定的計量單位。

10.投標貨幣

本次詢價項目的投標均以人民幣報價。

11.聯合投標

本項目不接受聯合體投標 12.知識產權

12.1 投標人應保證在本項目使用的任何服務和產品（包括部分使用）時，不會產生因第三方提出侵犯其專利權、商標權或其它知識產權而引起的法律和經濟糾紛，如因專利權、商標權或其它知識產權而引起法律和經濟糾紛，由投標人承擔所有相關責任。12.2 采購人享有本項目實施過程中產生的知識成果及知識產權。

12.3 投標人如欲在項目實施過程中采用自有知識成果，需在投標文件中聲明，并提供相關知識產權證明文件。使用該知識成果后，投標人需提供開發接口和開發手冊等技術文檔，并承諾提供無限期技術支持，采購人享有永久使用權。

12.4 如采用投標人所不擁有的知識產權，則在投標報價中必須包括合法獲取該知識產權的相關費用。

13．投標文件的組成

投標人應按照詢價文件的規定和要求編制投標文件。投標人編寫的投標文件應包括下列部分：

13.1 報價部分。投標人按照詢價文件要求填寫的“開標一覽表”及“報價明細表”。本次詢價報價要求：

（1）投標人的報價是投標人響應詢價項目要求的全部工作內容的價格體現，包括投標人完成本項目所需的一切費用。

（2）在沒有技術和（或）其它采購需求變更的前提下，投標人每種服務項目只允許有一個報價，并且在合同履行過程中是固定不變的，任何有選擇或可調整的報價將不予接受，并按無效投標處理。

（3）如因采購人特殊原因有較小的技術和（或）其它采購需求變更，在告之全部投標人后可另行報價。

13.2 技術部分。投標人按照詢價文件要求做出的技術應答，主要是針對詢價項目的技術指標、參數和技術要求做出的實質性響應和滿足。投標人的技術應答應包括下列內容：

（1）詳細的技術指標和參數；

（2）技術方案、項目實施方案；（3）技術要求偏離表；

（4）投標項目驗收標準和驗收方法；（5）投標項目驗收清單

（6）投標人認為需要提供的文件和資料。13.3 商務部分。投標人按照詢價文件要求提供的有關資質證明文件及優惠承諾。包括以下內容：

（1）投標函；

（2）投標人企業法人營業執照副本、稅務登記證副本復印件；（3）投標人組織機構代碼證復印件；

（4）法定代表人授權書原件、授權代表身份證復印件；

（5）地勘資質；

（6）投標人年度財務報表、社保資金繳納證明、納稅證明；

（7）證明投標內容的合格性和投標人資格符合詢價文件規定的證明文件；

（8）投標人承諾給予招標采購單位的各種優惠條件（優惠條件事項不能包括采購項目本身所包括涉及的采購事項。投標人不能以“贈送、贈予”等任何名義提供服務以規避詢價文件的約束。否則，投標人提供的投標文件將作為無效投標處理，投標人的投標行為將作為以不正當手段排擠其他供應商認定）；

（9）證明投標人業績和榮譽的有關材料；（10）商務條款偏離表；

（11）其他投標人認為需要提供的文件和資料。

13.4 售后服務。投標人按照詢價文件中售后服務要求作出的積極響應和承諾。包括以下內容：

（1）投標人設立的服務機構網點清單、服務電話和服務人員名單（加蓋公章）；（2）說明后續報務的內容與范圍、響應時間、服務承諾和保障措施；（3）培訓措施：說明培訓內容及培訓的時間、地點、目標、培訓人數；（4）其他有利于用戶的服務承諾。14．投標文件格式

14.1 投標人應嚴格按照詢價文件第三章中提供的“投標文件格式”填寫相關內容。除明確允許投標人可以自行編寫的外，投標人不得以“投標文件格式”規定之外的方式填寫相關內容。否則，投標人提供的投標文件將作為無效投標處理。14.2 對于沒有格式要求的投標文件由投標人自行編寫。15．投標保證金

15.1 投標人投標時，必須以人民幣提交詢價文件規定數額的投標保證金，并作為其投標的一部分。

15.2 投標保證金現場現金交付。

15.3未按詢價文件要求在規定時間前交納規定數額投標保證金的投標將被拒絕。15.4 投標人所交納的投標保證金不計利息。

15.5未中標人的投標保證金，將在中標通知書發出后五個工作日內全額退還(投標結束當場全額退還。中標人的投標保證金，在合同簽訂生效并按規定交納了履約保證金后五個工作日內全額退還。

15.6下列任何情況發生時，峨眉山市政府采購中心將不予退還其交納的投標保證金：（1）如果投標人在詢價文件規定的投標有效期內撤回投標。

（2）由于中標人的原因未能按照詢價文件的規定與采購人簽訂合同。（3）由于中標人的原因未能按照詢價文件的規定交納履約保證金。（4）投標有效期內，投標人在政府采購活動中有違規、違紀和違法的行為。16．投標有效期

16.1 投標有效期30天。投標有效期短于此規定期限的投標，將被拒絕。

16.2 特殊情況下，采購人可于投標有效期滿之前要求投標人同意延長有效期，要求與答復均應為書面形式。投標人可以拒絕上述要求，其投標保證金不被沒收。拒絕延長投標有效期的投標人不得再參與該項目后續采購活動。同意延長投標有效期的投標人不能修改其投標文件，關于投標保證金的有關規定在延長的投標有效期內繼續有效。17．投標文件的印制和簽署

17.1 本次投標文件正本1份、副本2份。投標文件的正本和副本應在其封面右上角清楚地標明“正本”或“副本”字樣。若正本和副本有不一致的內容，以正本書面投標文件為準。17.2 投標文件的正本和副本均需打印或用不褪色、不變質的墨水書寫，并由投標人的法定代表人或其授權代表在規定簽章處簽字和蓋章。投標文件副本可采用正本的復印件。17.3 投標文件的打印和書寫應清楚工整，任何行間插字、涂改或增刪，必須由投標人的法定代表人或其授權代表簽字或蓋個人印鑒。字跡潦草、表達不清或可能導致非唯一理解的投標文件可能視為無效投標。

17.4 投標文件正本和副本必須裝訂成冊并逐頁編目編碼。

17.5 投標文件應根據詢價文件的要求制作，簽署、蓋章和內容應完整，如有遺漏，將被視為無效投標。

17.6 投標文件統一用A4幅面紙印制。18.投標文件的密封和標注

18.1 投標人應在投標文件正本和所有副本的封面上注明投標人名稱、招標編號、項目名稱及分包號（如有分包）。

18.2 投標文件正本、所有副本和詢價文件要求單獨提交的“開標一覽表”（一式兩份），封裝于3個密封袋內，密封袋上應分別標上“正本”、“副本”、“開標一覽表”字樣，并注明投標人名稱、招標編號、項目名稱及分包號（如有分包）。

18.3 所有外層密封袋的封口處應粘貼牢固，并加蓋密封章（投標人印章）。

18.4 未按以上要求進行密封和標注的投標文件將被拒絕。19．投標文件的遞交

19.1 投標人應在詢價文件規定的投標截止時間前，將投標文件按投標須知第18條規定密封后送達開標地點。投標截止時間以后送達的投標文件將被拒絕。19.2未按要求提供投標保證金的投標文件將被拒絕。19.3 本次詢價不接受郵寄和傳真的投標文件。20．投標文件的修改和撤回

20.1 投標人在遞交了投標文件后，可以修改或撤回其投標文件。

20.2 投標人的修改書或撤回通知書，應由其法定代表人或授權代表簽署并蓋單位印章。修改書應按投標須知第18條規定進行密封和標注，并在密封袋上標注“修改”字樣。20.3 在投標截止時間之后，投標人不得對其遞交的投標文件做任何修改或撤回投標。

四、開標和評標 21．開標

21.1 峨眉山市政府采購中心在詢價文件規定的時間和地點組織公開開標，采購人、投標人須派代表參加并簽到以證明其出席。

21.2開標時，峨眉山市政府采購中心對投標文件的密封情況進行檢查。經確認無誤后，由招標工作人員將投標人單獨遞交的“開標一覽表”當眾拆封，并由工作人員按照詢價文件規定的內容進行宣讀。

21.3開標時，“開標一覽表”中的大寫金額與小寫金額不一致的，以大寫金額為準；總價金額與按單價計算的匯總金額不一致的，以單價計算的匯總金額為準；單價金額有明顯小數點錯誤的，以總價為準，并修改單價。

21.4投標文件中有關明細表內容與“開標一覽表”不一致的，以“開標一覽表”為準。對不同文字文本投標文件的解釋發生異議的，以中文文本為準。

21.5所有投標唱標完畢，如投標人代表對宣讀的“開標一覽表”上的內容有異議的，應在獲得開標會主持人同意后當場提出。如確實屬于唱標人員宣讀錯了的，當場予以更正。22.評標

22.1評標工作由招標人依法組建的詢價小組負責。

22.2詢價小組認定實質性響應詢價文件的投標是投標文件與詢價文件要求的全部條款、條件和規格相符，沒有實質性負偏離。詢價小組決定投標文件的響應性依據投標文件本身的內容，而不尋求外部的證據。

投標文件響應詢價文件出現的偏離，分為實質性偏離和非實質性偏離。

22.3.1實質性偏離是指投標文件未能實質響應詢價文件的要求。以下情況屬于重大偏離：（1）未按詢價文件要求提交投標保證金；

（2）投標函、法定代表人授權委托書、開標一覽表沒有按詢價文件的規定和要求簽字蓋章；（3）投標文件載明的詢價項目完成期限超過了詢價文件規定的期限；（4）投標人的投標報價超過了采購人的預算控制價；（5）投標文件中附有采購人不能接受的條件；

（6）投標產品的技術規格、技術標準明顯不符合詢價項目的要求；（7）售后服務沒有完全符合詢價文件要求；（8）不符合詢價文件規定的其他實質性要求。投標文件有上述情形之一的，作無效投標處理。

22.3.2非實質性偏離是指投標文件在實質上響應詢價文件的要求，但在個別地方存在一些不規則、不一致、不完整的內容，并且澄清、說明或者補正這些內容不會改變投標文件的實質性內容。以下情況屬于非實質性偏離：（1）文字表述的內容含義不明確；（2）同類問題表述不一致；（3）有明顯文字和計算錯誤；

（4）提供的技術信息和數據資料不完整；

（5）投標文件未按詢價文件要求進行裝訂或未編制目錄、頁碼；（6）詢價小組認定的其他非實質性偏離。

22.4如果投標文件沒有實質性響應詢價文件的要求，詢價小組將予以拒絕。投標人不得通過修正或撤消不合要求的偏離或保留從而使其投標成為實質性響應的投標。

22.5詢價小組只對確定為實質性響應詢價文件要求的投標文件，根據詢價文件的要求采用相同的評標程序及標準進行評價和比較。22.6 投標文件屬于下列情況的，在資格性、符合性檢查時按照無效投標處理：（1）未按照詢價文件規定交納投標保證金的；（2）未按照詢價文件規定和要求密封、簽署、蓋章的;（3）不具備詢價文件中規定的資格條件和要求的;（4）未按照詢價文件規定的格式要求編制的；

（5）不符合法律法規和詢價文件中規定的其他實質性要求的；（6）詢價文件規定的其他無效投標情形。

22.7 本次評標采用最低評標價法，供應商一次報出不得更改的最低價格。采購人根據符合采購需求、質量和服務相等且報價最低的原則確定成交供應商。23計算錯誤的修改

23.1 投標文件中如果出現計算上或累加上的算術錯誤，可按以下原則進行修改：（1）用數字表示的金額和用文字表示的金額不一致，應以文字表示的金額為準。（2）單價和數量的乘積與總價不一致時，以單價為準，并修正總價。（3）單價金額小數點有明顯錯誤的，以總價為準，修正單價。

23.2 按上述修正錯誤的方法調整的投標報價應對投標人具有約束力。如果投標人不接受修正后的價格，其投標將被拒絕。

五、定標 24.定標原則

根據詢價小組推薦的中標候選人名單，按順序確定中標人。25.定標程序

25.1詢價小組將評標情況寫出書面報告，推薦中標候選人，并按照投標報價由低到高順序排列。投標報價相同的，按技術指標優劣順序排列。25.2在評標結束后將評標報告送采購人。

25.3 采購人在收到評標報告后按照評標報告中推薦的中標候選人順序確定中標人。25.4 根據采購人確定的中標人，向中標人發出中標通知書。

25.5 招標采購單位不解釋中標或落標原因，不退回投標文件和其他投標資料。26．中標通知書

26.1 中標通知書為簽訂政府采購合同的依據，是合同的有效組成部分。

26.2 中標通知書對采購人和中標人均具有法律效力。中標通知書發出后，采購人改變中標結果，或者中標人無正當理由放棄中標的，應當承擔相應的法律責任。

26．3中標人的投標文件本應作為無效投標處理或者有政府采購法律法規規章制度規定的中標無效情形的，峨眉山市政府采購中心在取得有權主體的認定以后，應當宣布發出的中標通知書無效，并收回發出的中標通知書（中標人也應當繳回），依法重新確定中標人或者重新開展采購活動。

六、簽訂及履行合同和驗收 27.簽訂合同

27.1 中標人在收到招標人發出的《中標通知書》后，應在詢價文件規定的時間內與采購人簽訂采購合同。由于中標人的原因逾期未與采購人簽訂采購合同的，將視為放棄中標，取消其中標資格并將按相關規定進行處理。

27.2中標人因不可抗力原因不能履行采購合同或放棄中標的，采購人可以與排在中標人之后第一位的中標候選人簽訂采購合同，以此類推。28.采購人增加合同標的權利

采購合同履行過程中，采購人需要追加與合同標的相同的中標服務項目的，在不改變合同其他條款的前提下，可以與中標供應商協商簽訂補充合同，但所有補充合同的采購金額不得超過原合同采購金額的百分之十。29.履約保證金

29.1 中標人應在合同簽訂之前交納詢價文件10%的履約保證金。

29.2 如果中標人在規定的合同簽訂時間內，沒有按照詢價文件的規定交納履約保證金，且又無正當理由的，將視為放棄中標，其交納的投標保證金將不與退還。30.履行合同

30.1 中標人與采購人簽訂合同后，合同雙方應嚴格執行合同條款，履行合同規定的義務，保證合同的順利完成。

30.2 在合同履行過程中，如發生合同糾紛，合同雙方應按照《合同法》的有關規定進行處理。31.驗收

31.1 中標人交貨時，由采購人依據合同組織驗收。

31.2 采購人應當在中標人交貨后10個工作日內組織中標服務項目或的驗收，無正當理由拒不驗收超過10個工作日后，視為驗收合格。

31.3 中標服務項目（設備）使用和運行60天后無質量問題，采購人應簽署《質量驗收合格證明書》。

31.4 中標人憑《質量驗收合格證明書》辦理履約保證金退款手續。

七、廢 標 32.廢標的情形

招標采購中，出現下列情形之一的，予以廢標：（1）出現影響采購公正的違法、違規行為的；

（2）投標人的報價均超過了采購預算，采購人不能支付的；（3）因重大變故，采購任務取消的。

第三章 投標文件格式

一、投 標 函 峨眉山市政府采購采購中心：

我方全面研究了 “

”項目詢價文件（招標編號），決定參加貴單位組織的本項目投標。我方授權

（姓名、職務）代表我方

（投標單位的名稱）全權處理本項目投標的有關事宜。

1、我方自愿按照詢價文件規定的各項要求向采購人提供所需服務，總投標價為人民幣

元（大寫：）。

2、一旦我方中標，我方將嚴格履行合同規定的責任和義務，保證于合同簽字生效后

日內完成項目并交付采購人驗收。

3、我方同意按照詢價文件的要求，向貴單位交納人民幣

元（大寫：）的投標保證金。并承諾：下列任何情況發生時，我方將不要求退還投標保證金：（1）如果我方在投標有效期內撤回投標；（2）我方提供了虛假響應詢價文件的投標文件；（3）在投標過程中有違規違紀行為；

（4）我方在投標有效期內收到中標通知書后，由于我方原因未能按照詢價文件要求提交履約保證金或與采購人簽訂并履行合同。

4、我方為本項目提交的投標文件正本1份，副本XX份，用于開標唱標的“開標一覽表”一式兩份。

5、我方愿意提供貴中心可能另外要求的，與投標有關的文件資料，并保證我方已提供和將要提供的文件資料是真實、準確的。

6、我方完全理解采購人不一定將合同授予最低報價的投標人的行為。投標人名稱：

（蓋章）法定代表人或授權代表（簽字）： 通訊地址： 郵政編碼： 聯系電話： 傳

真： 日

期：

二、法定代表人授權書 峨眉山市政府采購中心：

本授權聲明：

（投標人名稱）

（法定代表人姓名、職務）授權

（被授權人姓名、職務）為我方 “

” 項目（招標編號）投標活動的合法代表，以我方名義全權處理該項目有關投標、簽訂合同以及執行合同等一切事宜。特此聲明。

法定代表人簽字： 授權代表簽字：

投標人名稱：

（蓋章）日

期：

三、開標一覽表

序號 項目名稱 項目技術要求 數量 投標單價（元）投標總價

（元）工程時間 備注

報價合計（元）：

大寫：

注：1.供應商一次性報出不得更改的價格，報價應是最終用戶驗收合格后的總價，包括設備運輸、保險、代理、安裝調試、培訓、稅費、系統集成費用和詢價文件規定的其它費用。2.“開標一覽表”為多頁的，每頁均需由法定代表人或授權代表簽字并蓋投標人印章。

3、“開標一覽表”以包為單位填寫。投標人名稱：

（蓋章）法定代表人或授權代表（簽字）： 投標日期：

四、分項報價明細表

序號

項目名稱 技術要求 單位

數量

單價 金額 備注

分項報價合計（元）

注：

1、投標人必須按“分項報價明細表”的格式詳細報出投標總價的各個組成部分的報價，否則作無效投標處理。

2、“分項報價明細表”各分項報價合計應當與“開標一覽表”報價合計相等。

投標人名稱：

（蓋章）法定代表人或授權代表（簽字）： 投標日期：

五、商務偏離表

招標編號：

序號 包號 招標要求 投標響應 偏離及其影響

注：1.本表只填寫投標文件中與詢價文件有偏離（包括正偏離和負偏離）的內容，投標文件中商務響應與詢價文件要求完全一致的，不用在此表中列出。

2．供應商必須據實填寫，不得虛假響應，否則將取消其投標或中標資格，并按有關規定進行處罰。

投標人名稱：

（蓋章）法定代表人或授權代表（簽字）： 投標日期:

六、投標人基本情況表 投標人名稱 注冊地址

郵政編碼

聯系方式 聯系人

電話

傳真

網址

組織結構

法定代表人 姓名

技術職稱

電話

技術負責人 姓名

技術職稱

電話

成立時間

員工總人數： 企業資質等級

其中 項目經理

營業執照號

高級職稱人員

注冊資金

中級職稱人員

開戶銀行

初級職稱人員

賬號

技工

經營范圍

備注

投標人名稱：

（蓋章）法定代表人或授權代表（簽字）： 投標日期:

七、投標人類似項目業績一覽表

年份 用戶名稱 項目名稱 完成時間 合同金額 完成項目質量

備注

注：投標人以上業績需提供有關書面證明材料。“合同金額”需提供合同復印件；“完成項目質量”需提供合同驗收合格或用戶單位書面證明材料。

投標人名稱：

（蓋章）法定代表人或授權代表（簽字）： 投標日期:

八、規格、技術指標響應偏離表

招標編號：

序號 包號

招標項目內容 詢價文件要求

投標響應 偏離對招標項目性能的影響

注：1.本表只填寫投標文件中與詢價文件有偏離（包括正偏離和負偏離）的內容，投標文件中技術規格及指標響應與詢價文件要求完全一致的，不用在此表中列出。

2．供應商必須據實填寫，不得虛假響應，否則將取消其投標或中標資格，并按有關規定進行處罰。

投標人名稱：

（蓋章）法定代表人或授權代表（簽字）： 投標日期:

九、投標人本項目管理、技術、服務人員情況表

招標編號：

類別 職務 姓名 職稱 常住地 資格證明（附復印件）

證書名稱 級別 證號 專業 管 理 人

員

技 術 人

員

后續 服務

人員

投標人名稱：

（蓋章）法定代表人或授權代表（簽字）： 投標日期: 第四章 資格證明文件

投標人參加本次投標必須提供以下資格證明文件：

1、投標人基本情況；

2、經過年檢的營業執照（復印件）；

3、稅務登記證（復印件）；

4、組織機構代碼證（復印件）；

5、資質證書（復印件）

6、法定代表人授權書（原件）；

7、授權代表的身份證（復印件）；

8、業績證明合同復印件2個以上

9、投標人近兩年經審計過的年度財務報表及會計事務所的審計報告（復印件）；

10、以上要求投標人提供的資格證明文件復印件必須加蓋投標人印章（鮮章）。

第五章 詢價項目及要求

一、項目概況

1、廠區總占地面積為742.4平方米,建筑面積為161.2平方米(一層), 工程地址位于普興鄉福利村2組

2、勘察目的

詳細查明峨眉山市普興鄉供水系統改造工程地質條件，為施工圖設計提供所需的詳細、確切的地質資料，以便順利完成施工圖設計 第六章

合同主要條款

合同編號：

簽訂地點：

簽訂時間：

采購人（甲方）：

供應商（乙方）：

根據《中華人民共和國政府采購法》、《中華人民共和國合同法》及XX政府采購中心

采購項目（項目編號：）的《詢價文件》、乙方的《投標文件》及《中標通知書》，甲、乙雙方同意簽訂本合同。詳細技術說明及其他有關合同項目的特定信息由合同附件予以說明，合同附件及本項目的詢價文件、投標文件、《中標通知書》等均為本合同不可分割的部分。雙方同意共同遵守如下條款：

一、合同服務

項目品名 單位 數量 單價（萬元）總價（萬元）交貨期

二、合同總價

合同總價為人民幣大寫：

元，即RMB￥

元；該合同總價已包括中標項目驗收合格交付使用之前及后續服務等所有其他有關各項的含稅費用。本合同執行期間合同總價不變，甲方無須另向乙方支付本合同規定之外的其他任何費用。

三、質量要求

1、乙方提供的中標服務項目權屬清楚，不得侵害他人的知識產權。

必須符合或優于國家（行業）

標準，以及本項目詢價文件的質量要求和標準。

3、乙方須在本合同簽訂之日起

日內送交中標服務內容甲方確認。

4、中標服務項目質量出現問題，乙方應負責三包（包新、包換、包退），費用由乙方負擔，甲方有權到乙方生產場地檢查中標服務項目質量和生產進度。

四、交貨及驗收

1、乙方交貨期限為合同簽訂生效后的XX日內，在合同簽訂生效之日起XX天內交貨到甲方指定地點，隨即在XX日內全部完成驗收合格交付使用，(如由于采購人的原因造成合同延遲簽訂或驗收的，時間順延)。

2、驗收由甲方組織，乙方配合進行：

(2)驗收標準：按國家有關規定以及甲方詢價文件的質量要求和技術指標、乙方的投標文件及承諾與本合同約定標準進行驗收；甲乙雙方如對質量要求和技術指標的約定標準有相互抵觸或異議的事項，由甲方在招標與投標文件中按質量要求和技術指標比較優勝的原則確定該項的約定標準進行驗收；

(3)驗收時如發現所交付的中標服務項目不符合標準及本合同規定之情形者，甲方應做出詳盡的現場記錄，或由甲乙雙方簽署備忘錄，此現場記錄或備忘錄可用作補充、缺失和更換中標項目的有效證據，由此產生的時間延誤與有關費用由乙方承擔，驗收期限相應順延；(4)如質量驗收合格，雙方簽署質量驗收報告。

3、乙方應將所中標項目內容及一切資料交付給甲方；否則視為未按合同約定交貨。

4、如乙方不能達到合同約定的質量標準，甲方有權退貨，并視作乙方不能交付中標服務項目而須支付違約賠償金給甲方，甲方還可依法追究乙方的違約責任。

五、付款方式

1、甲方在本合同簽訂生效之日起接到乙方通知和票據憑證資料以及乙方交給甲方的合同履元整）后的日內支付合同金額百分之

的價款；

2、全部中標項目驗收合格之日起，甲方接到乙方通知與票據憑證資料以后的日內，提交支付憑證資料給

財政國庫支付執行機構辦理財政國庫支付手續，并由其向乙方核撥合同總價的百分之

款項：￥

元，人民幣大寫

元整；

3、合同履約保證金：在中標服務項目驗收合格滿

后，甲方財務部門接到乙方通知和支付憑證資料文件，以及由甲方確認本合同中標項目質量與服務等約定事項已經履行完畢的正式書面文件后的 日內，遞交結算憑證資料給銀行并由其向乙方支付價款￥

元，人民幣大寫：

元整；

4、乙方須向甲方出具合法有效完整的完稅發票及憑證資料進行支付結算。

六、售后及后續服務

1、售后及后續為驗收合格后XX年，質保期內出現質量問題，乙方在接到通知后

小時內響應到場，小時內完成完善或更換，并承擔產生的相應費用；如乙方

次完善或更換仍不能達到本合同約定的質量標準，視作乙方未能按時交貨，甲方有權退貨并追究乙方的違約責任。

2、乙方須指派專人負責與甲方聯系售后及后續服務事宜。

七、違約責任

1、甲方違約責任

（1）甲方無正當理由拒收中標項目的，甲方應償付合同總價百分之的違約金；（2）甲方逾期支付貨款的，除應及時付足貨款外，應向乙方償付欠款總額萬分之

/天的違約金；逾期付款超過

天的，乙方有權終止合同；

（3）甲方償付的違約金不足以彌補乙方損失的，還應按乙方損失尚未彌補的部分，支付賠償金給乙方。

2、乙方違約責任

（1）乙方交付的中標項目質量不符合合同規定的，乙方應向甲方支付合同總價的百分之的違約金，并須在合同規定的交付時間內更換合格的給甲方，否則，視作乙方不能交付中標項目而違約，按本條本款下述第“（2）”項規定由乙方償付違約賠償金給甲方。

（2）乙方不能交付中標服務項目或逾期交付中標服務項目而違約的，除應及時交足中標服務項目外，應向甲方償付逾期交貨部分貨款總額的萬分之

/天的違約金；逾期交貨超過約保證金（按合同總價的百分之

計算款額￥

元，人民幣大寫：

XX天，甲方有權終止合同，乙方則應按合同總價的百分之的款額向甲方償付賠償金，并須全額退還甲方已經付給乙方的貨款及其利息。

（3）乙方中標服務項目經甲方送交具有法定資格條件的質量技術監督機構檢測后，如檢測結果認定中標服務項目質量不符合本合同規定標準的，則視為乙方沒有按時交貨而違約，乙方須在 天內無條件更換合格的中標服務項目，如逾期不能更換合格的中標服務項目，甲方有權終止本合同，乙方應另付合同總價的百分之

的賠償金給甲方。

（4）乙方保證本合同中標服務項目的權利無瑕疵，包括中標服務項目所有權及知識產權等權利無瑕疵。如任何第三方經法院（或仲裁機構）裁決有權對上述中標服務項目主張權利或國家機關依法對中標服務項目進行沒收查處的，乙方除應向甲方返還已收款項外，還應另按合同總價的百分之

向甲方支付違約金并賠償因此給甲方造成的一切損失。

（5）乙方償付的違約金不足以彌補甲方損失的，還應按甲方損失尚未彌補的部分，支付賠償金給甲方。

八、爭議解決辦法

1、合同履行期間,若雙方發生爭議，可協商或由有關部門調解解決，協商或調解不成的，由當事人依法維護其合法權益。

九、其他

1、如有未盡事宜，由雙方依法訂立補充合同。

2、本合同一式四份，自雙方簽章之日起生效。甲方貳份，乙方、峨眉山市政府采購中心各一份。

甲方：

（蓋章）

乙方：

（蓋章）

法定代表人（授權代表）：

法定代表人（授權代表）： 地

址：

地

址： 開戶銀行：

開戶銀行： 賬號：

賬號： 電

話：

電

話： 傳

真：

傳

真：

簽約日期：XX年XX月XX日

簽約日期：XX年XX月XX日

第二篇：標書審查項目

標書審查項目

1.封面填寫是否符合要求，項目名稱（編號）、招標單位名稱（地址）、投標單位名稱（地址）、日期是否一致；

2.格式文件是否同招標文件一致；

3.投標報價是否在招標文件要求范圍內（注意小數位數）；

4.承諾書（附表）及方案中工期、質量、投資、安全文明等目標是否符合要求；

5.法定代表人證明書及授權委托書格式、授權內容、有效期、簽發日期是否符合要求；

6.公司資質、業績等是否符合招標文件要求，是否需要加蓋“與原件相符”、法人公章、法定代表人章和委托代理人章，是否要求法定代表人和委托代理人簽字；

7.投標文件順序、內容與投標須知及前附表、綜合評分表的符合性；

8.投標保證金收據；

9.項目總監、總監代表是否與投標報名時一致，證件、業績、獲獎證書等是否已按要求放齊；

10.監理方案中是否有與本項目不相符的規范、項目名稱、地名、人名及其他內容；

11.監理方案中項目概況、質量控制措施、重難點等主要內容是否針對本項目要求；

12.蓋章、簽字是否符合要求，投標文件正副本份數、光盤、封標（蓋章、包封、開封時間、地址）是否符合要求；

13.是否仔細核對過廢標條件和符合性審查表；

14.是否多開一份授權書和委托書，并帶起身份證原件。

第三篇：如何加強地勘單位施工項目管理

如何加強地勘單位施工項目管理

隨著政府對地質災害治理項目的投資不斷增加，地災市場逐步興起，針對泥石流或者滑坡等地質災害點的治理項目在“5.12”汶川地震后井噴式出現，伴隨而來的項目管理問題也越來越突出了。

一、地勘單位施工項目管理現狀

隨著針對泥石流或者滑坡等地質災害點的治理項目在“5.12”汶川地震后井噴式出現，地勘單位施工項目的管理問題也越來越突出了。主要是以下幾點問題： 1.缺乏科學的質量管理辦法

項目實施過程中，質量管理方法不盡完善，規章制度往往形同虛設，只是一些理論性的東西，形式化嚴重。沒有結合項目的實際情況，責權利不明確，項目盈利了，皆大歡喜，項目虧損了，就找客觀原因，千方百計找理由減輕處罰或不予處罰。這種獎懲不對等，實質就是企業缺乏科學公正的激勵與約束機制，不利于調動員工的積極性。2.成本管理意識差

輕視成本降低的重要性，成本決策的隨意性強，項目成員在工作中也不注重精打細算。這就導致建設資金不能有效的利用。地勘單位承接項目，幾乎都是墊資干活，那么資金周轉就是一個大問題，經常出現拆西墻補東墻的情況。而且很多項目由于時間緊，任務重，管理都相當粗放，沒有對項目的成本和利潤進行合理的分析和核算。有些項目人員配備又不齊全，項目經理經常一人身兼多職，但他們大多是技術出身，懂技術不懂管理，成本管理通常是他們的薄弱環節，又沒有專業的人員在項目上從事此項工作，因此項目經理和單位領導有些時候根本不清楚現場施工的整體成本，更談不上細致的成本核算。3.風險管理環節薄弱

隨著施工項目的利潤空間減小，而地災項目的不確定因素又多，相互關系錯綜復雜，風險發生的概率越來越大，造成的損失也越來越大，這對項目管理人員提出了新的挑戰，在增強市場意識、競爭意識的同時要加強風險意識，學習研究風險管理。

二、地勘單位施工項目管理策略 對于地勘單位來說,采用科學、系統的施工項目管理手段才能應對越來越復雜多變的市場環境。在面對復雜的施工項目,我們的管理者要具備系統和科學的施工項目管理技能,以提高項目管理效率。地質災害施工項目管理在質量、成本、風險、進度等幾個重要環節都有待加強和完善，應建立成本和質量管理的責任體系和運行機制。

1、推行全方位質量管理模式

全方位的質量管理模式是指項目上的每個成員都參與管理的一種模式，注重每個環節的管理，將其統籌規劃，運用科學手段及管理方法為業主提供滿意的服務。全方位的質量管理具體分兩個方面：全過程、全成員的質量管理。

全過程的質量管理首先是確定正確的質量管理方針、制定管理目標、劃分管理職責。地勘施工項目通常時間緊、任務重，整個施工過程也有很多因素影響工程質量，如設計、人材機、地質條件、水文、天氣、施工工藝、技術措施、建設成本、項目工期等，都直接影響項目的質量。所以，在現行的質量管理體系中通過質量策劃、質量控制、質量保證和質量改進、質量監督等措施來實施全部的管理職能。施工項目是通過很多道工序來完成，因此質量管理也應從工序的質量管理入手，由大到小，細化控制點，分項工程的質量管理，分部工程的質量管理，單位工程的質量，每個環節都應制定事前、事中和事后的質量控制的具體措施和工作內容，把質量管理滲透到項目的點點滴滴。

全員的質量管理是要求項目上的每一位員工都建立質量意識，無論在什么崗位，都要保證工作質量。各崗位的責任和工作內容、任務量、質量要求、完成期限等都應予以明確，并且與項目參與者的項目考核掛鉤。

2、全過程成本控制

成本管理的目的主要是降低成本，以獲得良好的經濟效益。施工項目成本管理的水平高低極大程度影響地勘單位的管理水平。在施工項目的各個階段，把施工項目成本控制工作以及責任具體分解到每一個部門的每個員工上。地勘單位施工項目的成本管理是從最初的投標階段直至竣工驗收階段，每個階段都必須有成本管理措施。施工成本管理主要措施包括成本預測、成本計劃、成本控制和成本核算。在項目施工前，根據項目的要求和施工現場相關條件，制定有效合理的施工組織設計和方案，并且在施工過程中，實行動態監控，不斷的優化實施方案，減少浪費，實現資源的最優配置，以達到降低目標成本的目的。然后進行成本預測，在以往項目成本核算的基礎上進行，根據已完項目的成本構成，對新項目進行測算，制定出相應的管控措施。成本核算是對項目產生的各項費用進行歸集，計算出該項目費用的實際發生額，從而得出總成本和單位成本。施工圖預算是按照單位工程編制，所以核算的對象就是每一個單位工程。將項目預算和實際成本進行同步比較，以便于檢查工程預算的執行情況，嚴格控制成本，避免超支的情況發生。就以往的項目來看,項目的成本構成中,直接成本即人工費、材料費和機械費就占到了項目總費用的70%左右，因此人材機直接影響著項目成本的高低，所以地勘單位應該著手于提高成本管理的水平，通過細化管理，達到降低人材機費用的目的。

3、強化項目風險管理

項目風險管理是為了最好地達到項目的目標，識別、分配、應對項目生命周期內風險的科學與藝術。項目風險管理主要是通過科學的手段全面的對地災施工項目可能出現的風險進行預判，分析，將這些風險具體化，評估風險的類型和影響，將風險盡量規避，或者分散處理，如果遇到一些風險不可控，那就進行預案準備，盡最大努力減少風險的發生，減少風險帶來的損失。

近兩年，地災項目有所收緊，市場條件也越來越苛刻，利潤空間也是逐年降低，因此地質災害治理施工項目需要進行更加專業和精細的管理。施工項目管理的好壞決定著企業的利潤、信譽和市場份額,只有管好項目,企業才能不斷發展壯大。

第四篇：團膳項目競標書

團膳項目競標書 P8P7?管?理經骨營干風職險員承一當覽?表安和全資服質務證承明諾材書 料 P6P5?經?營論上述風投和標近食兩堂年經的營餐方飲案 經營業績及經營保證條件的說明 P4P3?衛?生餐許飲可企證業和營企業業執代照碼復復印印件 件 P2P1?法?人企代業表概或況 法人代表授權書 貴州回家吃飯餐飲管理有限公司簡介

貴州回家吃飯餐飲管理有限公司成立于2015年,注冊資金100萬,是一家專業的餐飲策劃，營銷，營運，技術指導，技術培訓一體公司。公司主要服務于大中小型餐飲企業,提供策劃,設計制作建設,營銷推廣，技術指導與資詢于一體的專業服務。公司以“專注餐飲,真心服務”為核心價值,希望通過我們的專業水平和不懈努力,塑造大中小型餐飲企業形象,為企業產品推廣,文化建設，營運拓展，技術支持提供服務與指導。及團膳承包經營的技術力量。

貴州回家吃飯餐飲管理有限公司一直秉承以客戶需求為核心,在專注中國市場開拓的同時,為大中小型餐飲企業提供營銷，營運，技術指導優質，用心的服務贏得企業的信賴和好評,在貴州省地區逐漸樹立起公司良好品牌。公司不僅僅提供專業的餐飲營銷策劃，專業技術指導支持與培訓服務,同時還建立了完善的餐飲業風險評估服務體系,為企業發展中遇到的問題和困難提供指導幫助。我們相信,通過我們的不斷努力和追求,一定能夠實現與大中小餐飲企業的互利共贏!旗下品牌店：

一起回家吃飯金陽新世界餐飲店

一起回家吃飯花果園店

哇！烤（燒烤酒吧）

犢牧客牛排餐廳

味家佳中式快餐

貴州回家餐飲管理有限公司

具有對團膳餐食、社會餐飲開創及合作實力

食堂經營管理方案

食堂運行方案 :

1、公司負責食堂設備、工具、用具、水、電、汽、專職廚師的使用費用，食堂采用報飯制，每日每餐飯費根據每天采購食物及配料等費用來計算。

2、公司墊付食堂周轉金，用于食物及配料的采購，具體由食堂管理人員負責，辦公室負責管理、監督。

3、伙食水平本著“收回成本，少賺不賠”的原則，采取就餐人員報飯制，報飯時間為提前3小時，如需變更需提前通知食堂。

4、伙食費結算實行財務統管，管理員以現金結算食材采購費用，記實物采購明細帳，進行成本核算，每星期與財務部對帳，月底結算。來客接待費用要求在接待后五日內在財務部結算。

5、員工用餐時必須保持良好的用餐秩序及餐廳衛生。用餐以吃飽為原則，不允許剩飯、剩菜，杜絕浪費現象。用餐后須將殘物倒入垃圾桶內，并把餐具按指定位置分類存放整齊。

6、員工就餐一律實行刷卡結帳，食堂不收現金。

7、食堂早餐免費供應，早餐按每份不超過7元的標準由單位補貼，由食堂管理人員按成本核算，每天在小黑板上公布早餐價格，每月底到財務部憑單據報銷。中餐、晚餐由食堂管理員按成本核算，個人到財務部交費，憑交費憑據到食堂管理員處充值后刷卡消費。

8、就餐卡丟失或損壞不能使用的，可申請補辦新卡，但每張卡須交工本費20元。

9、對外接待：職工食堂除主要承擔公司職工正常就餐任務外，還可承接公司待客等任務。同時，并按下列程序辦理相關手續：各部門接待來賓時，須提前向食堂工作人員訂餐，訂標準，餐費訂餐部門支付。領導接待由辦公室根據來賓情況設定就餐標準，經主管領導簽字確認后開具《就餐申請單》，由職工食堂根據《就餐申請單》安排就餐和結算。

為了切實發揮員工食堂服務及保障作用，為員工提供衛生、營養、健康、便捷的就餐服務，現對員工食堂運營管理提出以下方案 方案一：

一、運營方式：

員工食堂采取公司自主經營，自行采購，獨立核算，收支平衡，財務審結的經營方式。

二、定員、用工方式及薪酬

１、定員： 食堂共定員

人（廚師、服務員）。用工人數可根據公司人員變動或食堂運營情況調整。２、食堂用工及薪酬： 基本工資1500元，崗位工資300元，績效考核200元，合計月工資2000元。

三、伙食標準 食堂提供中、晚餐，（標準餐）每人每餐7元。品種為1大葷、2小葷，1個素菜、清湯1份。

（增值餐）每人每餐10元。品種為2大葷、1小葷、1素菜、清湯1份。

（自選餐）餐點價格為每菜：2元（至）15元（特色小吃餐）特色粉面及小吃：每人每餐8元

四、食堂管理

1、食堂平時由行政人事部統一管理。

2、成立員工食堂伙食管理委員會，成員由公司主管領導及員工代表組成（暫定 人：辦公室 人，生產工人

人）。負責對員工食堂制度建設、衛生、日常用品、水電使用、飯菜份量、質量、價格等方面的監督管理，每周至少進行一次檢查。

3、做到伙食提前公示。制定一周菜譜，于每周一上午公布，飯菜品種要豐富營養，并努力提高烹調技術，力求使大家吃飽吃好。

（一）食堂人員及衛生管理

1、食堂服務工作人員應堅持文明服務和微笑服務，使用文明語言，態度和藹可親、服務周到細致。

2、食堂人員工作人員應有良好的衛生習慣：不得留長指甲、戴戒指上崗，工作時應將頭發臵于帽內，工作前應用肥皂及流水洗手。

3、餐廳應當保持內外環境清潔，并采取有效措施，消除蟑螂、老鼠、蒼蠅和其他害蟲及孳生條件。

4、餐飲具使用前必須清洗、消毒，符合國家有關衛生標準。消毒程序必 須堅持“一沖、二洗、三清、四消毒”。

5、食品存放應實行“四隔離”：生與熱隔離、成品與半成品隔離、食物與雜物隔離、海產品與肉類隔離。

6、餐廳人員必須每半年進行健康檢查，新入職的員工上崗前必須進行體檢，取得健康合格證后方可上崗。餐廳從業人員在上崗時，如出現發燒、咳嗽等有礙于衛生的癥狀時，應立即脫離工作崗位。

7、廚房及其環境必須干凈、整潔，每餐清掃，保持整潔，每周徹底大掃除一次。

8、食堂門窗、紗窗無灰塵、油垢，玻璃明亮；墻壁、屋頂經常打掃，保持無蜘蛛網、無黑垢油污。

9、食堂的灶臺、抽油煙機、工作臺、貨物架等應潔凈，無油垢和污垢、異味。

10、各種飲具、用具（大小塑料菜筐、盆）要放在固定位臵，擺放整齊，清潔衛生，呈現本色。

11、剩余的飯菜應盡可能放臵在冷藏柜里，但放臵時間不能超過24小時。

12、食堂采購的原材料必須新鮮，存放的環境應通風、干燥，避免霉變。嚴禁使用過期或變質的原材料和食品。

（二）采購管理

1、計劃采購的原則。每日早晨根據公司在職人數，采購第二天的食物，不得隨意囤貨和多進不易存放的食物。

2、定點供應的原則。在保證食品質量的前提下，對日常食品建立穩定的供應商，采購資金由公司財務部統一按周進行結算。

3、兩人采購的方式。采購人員按各種物品的重量、數量及價格入庫，并填寫入庫單并簽名（一式三聯，食堂、供應商、公司財會各一聯），財務人員憑由采購人員簽名的單據與供應商結算貨款。

4、公開原則。員工食堂要搞好成本核算，食品物資要有專人管理，每月盤點一次，做到帳物相符，條件許可時應按月公布食堂收支賬目，可在每月上旬公布上月的收支明細表，接受職工的監督；食堂收支賬目要求清晰、準確，日清月結，盡量做到收支平衡。

（三）設備及安全管理 食堂內所配備的一切設備、餐具要均要登記在冊，納入公司固定資產管理；放臵的所有物品不得隨意搬動、私自帶走或挪作它用。對無故損壞各類設備、餐具者，要照價賠償。需要更換設備，應由后勤專員及廚師簽字按公司流程提出申請，對更換的舊設備，由甲方公司行政人事部統一處理。做好安全工作。使用炊事械具或用具要嚴格遵守操作規程，防止機械操作事故發生；嚴禁隨帶無關人員進入廚房和儲藏室；易燃、易爆物品要嚴格按規定放臵，消防設施不準隨意亂動，杜絕各類意外事故的發生；食堂工作人員下班前，要關好門窗，檢查各類電源開關、爐膛火情、餐飲設備等。管理人員要經常督促、檢查，切實做好防盜工作。

五、經營管理

1、員工食堂根據就餐人數核定經費收支，定額補助的內部核算辦法。食堂每月10日對上月成本進行核算，做到帳物相符，收支平衡。為確保員工福利，食堂盈虧不得超過核定營業額的10%；

2、食堂所需水電費由公司無償提供，不計入食堂成本。

3、員工食堂要加強固定資產、低值易耗品的管理。要設臵設備臺帳和清冊，責任管理，詳細登記，妥善保管和正常使用。低值易耗品由公司一次性配齊后損壞維修、丟失，進入食堂成本；對新增的有關餐飲機具、大型設備、低值易耗品經公司審核批準購臵的，進入公司費用。

六、就餐管理

1、在食堂就餐的員工，必須遵守就餐時間，不得提前下崗就餐。

2、員工應按序排隊打飯，不得擁擠，吵鬧，文明就餐。

3、愛護公物，愛惜糧食，厲行節約，杜絕浪費。

4、禁止在指定就餐區域外的其它場所就餐。

5、飯后自覺清理自己的衛生，不亂倒殘羹。

6、各部門接待來賓時，須提前到公司行政人事部填寫《就餐申請單》，由員工食堂根據《就餐申請單》安排就餐和結算。總之，員工食堂關系著全體員工的后勤伙食保障以及公司的形象，責任和意義都非常重大。食堂管理人員和工作人員，要有足夠的衛生安全意識、服務意識和服從意識。公司對食堂的定位應該是“福利性質”，確保食堂維持收支平衡或略有盈余即可，保證使員工的福利落到實處，讓員工吃飽吃好。以上方案妥否，請指示！食堂經營管理方案

為了提高公司食堂的服務質量，盡量使員工滿意，根據公司精神，安全管理部提出食堂管理方案如下：

一、人員配置與職責：

1、食堂事務長由后勤保障科長兼任，負責食堂的全面管理工作。

2、食堂管理員一名，由公司調用或招聘（要求執C證駕駛執照）其主要職責： 2.1負責正大路廠區、浦潭廠區食堂的日常物質采購及提供每日采購物質進出倉清單交二位食堂廚師驗收進倉，并辦理相關財務報銷申請手續。2.2每日在食物公告欄上公布當日所購主要菜價和數量，需經過驗收人簽字。2.3協助事務長做好食堂的日常管理工作。

3、食堂廚師

名，（有廚師上崗證、等級證者優先）其主要職責： 3.1負責每日食品物資的驗收質量和數量，并在進出倉清單上簽字確認。3.2 提前做好次日食堂中、晚餐食譜，并在公告欄上公布。3.3 提供次日飯菜搭配的具體采購品種和采購數量計劃報食堂管理員采購。3.4負責每餐所煮菜肴的清潔衛生的核查及切、炒、蒸、煮的具體操作。3.5 對購進的食物，進行保管和使用負責。4.勤雜服務員

名。具體職責如下： 4.1聽從食堂管理員的調配，做好供應菜品的清洗。

4.2負責食堂就餐餐具的洗潔和保管及指派的各項清潔衛生和飯菜供應工作。4.3服務員可實行倒班制，兼夜宵的供應。4.4食堂工作人員必須持有效健康證上崗，每年定期進行一次健康檢查，凡患有乙肝和傳染病者，不準從事餐飲工作。

二、飯菜供應價格標準（含油、鹽、調料等副食品）：

三、急需增添設備： 由食堂管理方提出設備名稱、需要數量、需求說明。呈交行政部，由甲方行政部統一購買。

四、費用預算： 4.1按現有 位就餐員工計算，每月餐費預算為 元。4.2食堂增添設備預算為 元。4.3水、電、氣等燃料費按實際用量核算。附件：

1、食堂管理制度；

2、食堂管理制度表格； 食堂管理制度

一、目的：為保障公司員工有良好的就餐環境并做好伙食保障，特制定此辦法。

二、適用范圍：凡在公司食堂工作的人員及在食堂就餐的人員，均照此辦法執行。

三、職責： 3.1安全管理部負責本辦法的制定、修改起草工作。3.2 總經理負責本辦法的制定、修改之核準。

四、食堂管理 4.1食堂工作人員管理 4.1.1 食堂工作人員必須執健康證、上崗證執證上崗，定期體檢。4.1.2 食堂工作人員個人衛生要求：勤洗手、剪指甲、勤洗、勤換工作服，工作時要按規定穿戴工作服、工作帽,嚴禁穿拖鞋、赤膊。4.1.3 分配飯菜時，工作人員必須戴干凈口罩。4.1.4食堂工作人員下班前，要關好門窗，做好防盜預防；檢查各類電源開關、設備，易燃、易爆物品嚴格規定放置，杜絕意外事故發生。4.2 食堂衛生管理： 4.2.1 食堂時刻保持清潔衛生，每餐后必須對食堂桌椅、地板進行清潔，做到每餐一打掃，每周大清洗。4.2.2 及時搞好廚房、分菜間的衛生，及時處理垃圾，做好三防（防蠅、防塵、防鼠）工作。4.2.3 食堂存儲物質要有標示，定時檢查，防止儲存食物腐爛，嚴禁使用已腐壞食品，確保員工飲食健康，防止食品中毒。4.2.4 食堂炊具每天用后洗凈擦干，保持干燥潔凈，餐具確保做到“一沖、二洗、二清、四消毒”。

4.3用餐管理： 4.3.1 中餐：夏季11:30-13:30時，冬季 11:30-13:30時； 4.3.2 晚餐：夏季 17:30-19:30時，冬季17:00-19:00時； 4.3.3 夜宵：食堂（23:00-0:30）；

4.3.4員工刷卡用餐，嚴禁使用現金。4.3.5 如果特殊原因需提前或延后就餐者，應由其部門主管提前通知食堂管理人員。4.3.6 在本單位施工的外來人員或臨時來訪者，如需到餐廳就餐，由部門提前辦好用餐申請，到后勤辦理就餐卡。4.3.7 就餐人員按先后順序排隊打飯菜，不得插隊，文明用餐，不得邊走邊吃。4.3.8員工用餐完畢，應將自已桌面的飯菜渣清理干凈，倒入指定垃圾桶內。4.3.9員工應尊重食堂工作人員，食堂工作人員有不當之處，可寫意見書投入意見箱，不得與食堂工作人員爭吵。5本制度經總經理批準后執行。

餐飲服務單位食品安全承諾書

餐飲服務單位食品安全承諾書

為進一步加強食品安全管理，保障餐飲服務食品安全，維護消費者合法權益，本單位鄭重承諾：

1、嚴格遵守《中華人民共和國食品安全法》、《中華人民共和國食品安全法實施條例》等法律法規的規定，承擔餐飲食品安全“第一責任人”職責，落實餐飲服務安全各項管理制度。

2、保證依法取得《餐飲服務許可證》和從業人員健康合格證明等相關證照后從事餐飲服務活動，并按規定進行食品安全知識培訓。

3、依法建立并落實食品（原料）進貨查驗記錄制度，建立食品、食品原料、食品添加劑和食品相關產品的采購記錄制度，認真查驗、記錄供貨者的許可證、食品合格證明文件、產品標識和食品及原料質量等內容。嚴把進貨關，保證本單位食品（原料）購進的可追溯性、真實性，以防范和控制食品安全風險。

4、嚴格規范食品添加劑采購和使用行為，不超范圍、超限量濫用食品添加劑，不采購和使用食品添加劑以外的任何可能危害人體健康的物質，不采購和使用標識不規范的、來源不明的食品添加劑。

5、保證規范食用油脂和添加劑管理使用，杜絕添加非食用物質，不超范圍、不超劑量濫用食品添加劑。不使用非食品用具及容器、包裝材料，不使用未經消毒合格的餐飲具、工具、容器。

6、建立本單位食品安全督查制度，規范經營行為，提高餐飲服務質量和自律意識，同時自覺接受食品安全監管部門和社會各界的監督，承擔社會和法律責任。

7、保持餐飲服務加工經營場所內外環境整潔，采取有效措施，消除老鼠、蟑螂、蒼蠅和其它有害昆蟲及其孽生條件。

承諾單位名稱:

法定代表人簽字：

****年**月**日

經營保證條件的說明

貴州回家餐飲管理有限公司

在2015年創立，現公司人員158人，每月創造總營業額：330萬元 一起回家吃飯新世界店：48人，月總營業額：70萬元 一起回家花果園店：38人，月總營業額：70萬元 哇！烤一步：36人,月總營業額;75萬元

犢牧客牛排餐廳 ：26人，月總營業額：40萬元

味家佳中式快餐：18人，月總營業額;35萬元

貴安新區貴陽中醫學院二食堂：20人，月總營業額：40萬元

貴州回家餐飲管理有限公司；管理層有；

曾奎（中國經濟學高級核算師）吳澄（中國職業餐飲經理人，中國餐飲中級技師）

徐國菊（中國高級會計師）張靜波（中國職業餐飲經理人）

向應燕（中國餐飲高級技師）錢彤（中國職業餐飲經理人）在標準化管理下，公司將對旗下項目運營做出最全面的策劃，評估，管理，團隊建設，培訓。

第五篇：標書范本

試論我國商業銀行信貸風險

內容摘要；我國商業銀行信貸存在的風險主要有借款方面的風險，內部監管不嚴，并且需要完善信貸體系，最后對存量貸款進行實時監控，及時發現問題貸款和回收不

良貸款。通過管制有效地促進信貸業務安全、健康發展。

關鍵詞：銀行信貸風險 監管 體系

隨著中小股份制商業銀行的興起，民營銀行的建立，非銀行金融機構的發展，外資銀行的涌入，作為市場主體的銀行數量大幅度增加，市場主體的增加必然引起競爭程度的提高。競爭在調動競爭者的積極性和提高市場效率的同時，也容易造成無序競爭，增加同業內耗，加大交易費用，降低整體效率。特別是20世紀90年代以來，由于中國經濟的主體和增長點在不斷向非國有部門和居民部門轉移，中國銀行業也發生了重大的變化：中國大大小小的銀行在以存貸款為主的銀行市場上展開了全方位的競爭。在這樣的競爭中，銀行存貸款的利差面臨逐漸縮小的趨勢，傳統業務的競爭優勢逐步降低，銀行不得不重新開發高風險高盈利的業務，加大了風險暴露。

一、商業銀行信貸風險成因分析

當前商業銀行的信貸風險主要來自借款人造成的風險和銀行管理不善造成的風險兩個方面。

(一)借款人方面的信貸風險

1．借款人的收入波動和道德風險 貸款發放后，一些借款人由于收入大幅下降或暫時失業等市場原因，無法按期還款，有的雖然具備還款能力，但遲遲拖延還款，使銀行信貸風險大大增加。而中國目前尚未建立起一套完備的個人信用體系，銀行缺乏征詢和調查借款人資信的有效手段，加之個人收入的不透明和個人征稅機制的不完善，銀行難以對借款人的財產、個人收入的完整性、穩定性和還款意愿等資信狀況作出正確判斷。

2．借款人蓄意詐騙貸款 借款人以非法占有為目的，編造引進資金、項目等虛假理由、使用虛假的經濟合同、使用虛假的證明文件、使用虛假的產權證明作擔保、超出抵押物價值重復擔保或者以其他方法，詐騙銀行貸款。他們得手后大多攜款潛逃、揮霍或改變貸款用途，將貸款用于高風險的經濟活動，造成重大經濟損失，致使貸款無法償還。

3．借款人多頭貸款或透支，導致信貸風險上升

目前，國內許多銀行管理不規范，各部門之間缺乏整體協調和互通機制。—些借款人抓住這一可乘之機，報 送不完整的個人信息資料，在同一銀行各個部門里多頭借款或進行透支，增加了銀行貸款風險。

4．抵押物難以變現，貸款擔保形同虛設

一旦貸款發生風險，銀行通常會把貸款的抵押物作為第二還款來源，而抵押物能否順利、足額、合法地變現，就成為銀行化解信貸風險的重要環節。由于中國消費品二級市場尚處于起步階段，交易秩序尚不規范，交易法規也不完善，各種手續十分繁瑣，交易費用偏高，導致銀行難以將抵押物變現，貸款抵押形同虛設。

(二)銀行經營管理方面的信貸風險

1.基礎工作薄弱，信貸檔案資料缺漏嚴重

信貸檔案是銀行發放、管理、收回貸款這一完整過程的文字記錄，而目前有些商業銀行管理工作混亂，大量存在借款人和保證人的財務資料、貸款抵押憑證、貸后檢查報告、催收通知書等資料的缺漏。這些重要文件的漏缺，不僅對貸款的風險分析造成困難，同時也構成了依法收貸的障礙。

2．貸款“三查”制度執行不力 “三查”工作做得不深不細，這是信貸風險產生的主要原因。一是貸前調查往往流于形式。貸前調查作為風險控制的關鍵環節，需要調查人員深入企業查賬，核實相關數據，了解企業的產品、生產經營及管理等各種情況，通過大量的數據資料進行綜合的分析研究，形成客觀、公正、有決策價值的結論，但有些信貸人員只是根據企業提供的相關文字材料進行摘錄、整合，做表面文章，根據這樣的貸前調查報告做出的結論已經使貸款失去了安全性。二是貸中審查不嚴。在貸款發放過程中，信貸人員對借款人、擔保人、抵押物、質押物等審查不嚴，造成潛在的信貸風險。如信貸人員未發現擔保人主體資格不符合法律規定的要求；一些商業銀行未對抵押物、質押物的合法性、有效性進行認真審查；按照《擔保法》規定必須辦理抵押登記的，未按法律規定辦理抵押登記等等。三是貸后檢查表面化。貸后檢查作為風險控制的重點環節，需要信貸人員深入企業監控其經濟活動和資金流向、認真分析其貸款風險變化情況。可是，信貸人員對不少貸款企業的后續管理卻放松了，這是造成貸款預警機制失靈的主要原因。

3．銀行管理缺乏系統性，致使潛在風險增大

現在，國內商業銀行管理水平不高，各部門之間缺乏系統性的信息互通機制，對同一個借款人的信用信息資料分散在各個業務部門，而且相當一部分資料尚未上機進行聯網管理，從而難以實現資源共享。通常，僅憑借款人身份證明、個人收入證明等比較原始的征詢材料進行判斷和決策，對個人的信用調查基本上依賴于借款人的自報及其就職單位的證明，對借款人的資產負債狀況、社會活動及表現，有無違法紀錄、有無失信情況等缺乏正常程序和有效渠道進行了解征詢，導致銀行和借款人之間的信息不對稱。

4．內部監督機制不健全，忽視對管理者的管理

主要表現在：(1)。一些基層行長權力過大，監督約束機制沒有真正起到作用，造成一些基層行長亂批貸款、亂投資、亂擔保等；(2)。貸款責任無法落實，最終導致無人負責，不了了之；(3)。行長經營目標考核辦法不科學，助長了行長經營上的短期行為，為了完成指標任務，不得不采取違規的做法。

5.違規賬外經營嚴重。違規賬外經營是目前商業銀行信貸管理中的一個重要問題

其違規經營主要采取私設外賬、亂用科目、調整賬表和繞規模貸款等形式，并主要投向房地產公司或其他高風險收益領域。由于賬外經營是在隱蔽情況下進行的，這部分資產沒有處于有效的監督之下，甚至參與了違法犯罪活動，因而這部分信貸資產處于巨大的風險之中。

二、商業銀行防范信貸風險的對策

綜合上述風險的來源，造成商業銀行信貸風險問題的根本原因在于：信貸管理機制不健全。健全的信貸管理機制應包括三個方面：信貸管理制度、信貸管理機構以及激勵和約束系統。信貸管理制度主要包括授權授信規定、信貸工作程序、信貸工作每一程序的內容和目標；信貸管理機構主要解決信貸工作中的權力分工，從機構這個角度確保信貸工作中的權力受到其他部門的制約，分清信貸工作各個部門的職責，并保證各部門之間相互監督和制約；激勵和約束系統致力于發揮每一位信貸工作人員的主觀能動性，同時，通過明確信貸工作人員的職責分工，加大對信貸工作人員的紀律約束。因此，商業銀行要建立起一套防范信貸風險的綜合管理體系，具體應從以下幾方面人手：

(一)充實完善各項信貸管理制度

首先，要制定完善的信貸檔案管理制度，明確規定信貸檔案的收集、保管、交接、檢查等工作程序，并指派專人負責，定期檢查、考核執行情況。其次，進一步完善以貸款風險管理為核心的授權授信、審貸分離、分級審批、集體審批、貸款“三查”等風險控制制度，同時，上級行要加強對下級行各項制度執行情況的檢查，確保各項制度落到實處。

(二)建立健全信貸專門管理機構

首先要真正落實審貸分離制度，將貸款的審查權和批準權分別落實到不同的職能部門，明確貸款審查部門的工作范圍、工作職責和工作目標，規范貸款審批部門的工作制度、審批內容、審批權限、審批程序和審批責任。其次，建立專門的貸款管理委員會，針對大額貸款和疑難問題貸款進行審批決策。第三，由一個獨立部門承擔貸款風險評估職責。貸款風險定期評估需要獨立、科學、客觀地對每一筆貸款存續期間的風險狀況作出量化評估，為了保證貸款風險評估的客觀性、科學性、時效性，這項工作需要一個獨立于信貸業務部門的其他部門來獨立完成。總之，建立健全信貸專門管理機構，是為了防止信貸權力的過分集中，實行信貸決策民主化、科學化。

(三)建立科學的個人信用評價體系

隨著社會個人信用制度和信用檔案的建立，各銀行還應根據自身業務特點和發展戰略制定具體的個人信用評價體系，以此作為發放貸款的基本標準，使之從源頭上發揮防范信貸風險的作用。信用評價體系可采用積分制，根據積分多少評定個人信用等級。商業銀行可以通過在系統內交流“不良借款人黑名單”的形式，禁止其分支機構向不良借款人發放新的貸款，并采取有效措施及時收回舊貸款。

(四)建立可靠的貸款風險信息系統

該系統是一個綜合信息系統，至少應包括三個部分：一是環境監測信息系統，主要包括宏觀經濟環境信息、區域經濟環境信息、產業結構現狀及未來預測信息、同業競爭市場信息。二是客戶信息系統，主要包括客戶財務信息、賬戶信息、與客戶相關的其他非財務信息。三是信貸風險監控信息系統，可與個人信用評價體系相結合，主要包括信貸違規性信息、財務指標異常變化信息、不良貸款信息、客戶監管信息。

(五)進一步完善貸款擔保制度

在現有的《擔保法》基礎上，要盡快健全抵押擔保制度，具體應注意以下幾個方面：首先，要培育規范的抵押品二級市場，使各種貸款抵押物能夠及時、順利地變現。其次，可考慮由政府出面組建信貸擔保公司，為長期、大額信貸提供擔保，這也是一些西方國家發展銀行信貸的成功經驗。第三，國家應規定一定金額以上的貸款必須設定擔保，銀行可視各個貸款品種的不同及申請人資信狀況，要求提供合適的擔保方式，并對擔保程序進行嚴格審查。

(六)把貸款與保險結合起來

借款者的個人健康狀況和償還能力的變化，往往是貸款無法償還的一個重要因素。因此，我們可以將貸款與保險公司的有關險種、產品組合起來運作。如銀行在發放某些貸款時，可以要求借款人必須購買某種特定保險。一旦借款人發生意外，不能償還貸款時，保險公司即要向保險受益人支付一定金額的保險賠償金，而這筆賠償金又足以償還銀行貸款本息。這樣，一方面可化解銀行的經營風險，實現信貸風險的合理有效轉換，另一方面也有助于保險業的發展。

(七)改善信貸風險控制考核激勵機制

在傳統的信貸風險考核激勵機制下，發放貸款給予一定獎勵，清收不良貸款也給予重獎，造成了貸款發放數量越大、質量越差則獎勵越多，而質量越好卻獎 勵越少的異常機制。因此，要優化信貸風險控制獎勵機制，在貸款營銷考核時，要重點考核貸款投向和投量的合理性、合規性、潛在風險性，淡出對貸款發放量的考核獎勵；對信貸風險控制的考核獎勵，應當改為質量優良的給予重獎，對完成清收不良貸款目標的不獎不罰，超額完成清收目標的給予適當獎勵，完不成清收目標的給予重罰，從而更有效地促進信貸業務安全、健康發展。

三、商業銀行風險內控管理體系

目前，商業銀行的風險內控體系總體上實現了對各類風險、各業務流程的有效覆蓋，為業務發展提供了有效的支持和保障。但是，從全球爆發的金融危機反思，這種體制還存在一些不足，主要反映在以下幾個層面：首先，由于缺乏全面的績效評估制度，員工自覺參與風險內控建設的認知不深，還沒有真正將風險與收益、質量與速度、風險內控與業務發展有機統一起來，崗位制衡達不到應有的效果；風險文化尚未真正形成，崗位制衡監督機制受傳統思想影響而未真正履行到位，導致風險內控機制低效。

其次，在風險監管方面，風險識別、計量、評估的手段落后，同時忽視風險緩釋工具的利用，系統風險研究的前瞻性不足，風險管理體制存在缺陷；管理部門對基層機構和業務條線的檢查不充分，整改的長效機制未建立，以致全面風險控制不足。

第三，商業銀行審計條線已基本實行垂直管理，但內部審計人員數量和素質與監督的范圍和領域還不相適應。審計的手段、工具、方法還不能滿足業務發展的需要，還不能適時發現問題和在事前預防風險。

目前，商業銀行大多已經按照監管要求建立了以內部控制環境等五要素為基礎的內部控制體系。然而，上述薄弱環節不僅體現不了風險與內控的包容性、動態性，而且還可能削弱風險內控體系的有效性。因此，筆者認為，要構建堅強有力的風險內控管理體系，必須要做到以下幾個方面：

形式上應建立載體。銀行應利用自身網絡優勢構建內部控制及其自我評估手冊體系，初步搭建以風險管理為核心的內部控制基礎平臺，建立重要管理制度的自動更新和查閱系統。

精神上應構建文化。商業銀行應建立包括董事會、高管層及各級員工在內的全員參與的風險內控環境，大力培育合規文化，樹立以客戶為中心、可持續發展理念，不斷豐富和發展風險文化內涵，形成人人參與內控建設，個個注重風險防范的文化氛圍，使風險內控理念根植于每位員工的思想意識深處，實現風險內控理念與具體經營管理行為的和諧統一，從而實現風險與收益、質量與速度、風險內控與業務發展的有機結合。

內容上應體現變化。商業銀行應結合新資本協議和內部控制基本規范的實行，適時更新和補充完善風險內控管理的內容，構建以COSO2為基礎的八要素管理體 系，將風險識別與評估進一步細分，完善風險識別、計量與評估的工具和手段，積極探索風險內控新模式；在內審監督方面，應積極開展風險導向審計和動態審計，適當前移內部審計對風險控制的切入點。積極研發審計工具，大力推進非現場審計，以實現審計方式及手段的創新。

四、商業銀行不良貸款率偏高的原因分析

商業銀行不良貸款率偏高一直是困擾我國銀行業發展的絆腳石，從原因上講有多方面的因素。本文主要從操作流程入手，細細把握每一個環節，結合平時的工作經驗和實際操作，從貸款的申請到發放再到收回，在每一環節上設置評判標準，凡是達不到評判標準就中止貸款程序或采取措施。具有較強的可操作性和實用性。最后，采用了我在工作中遇到比較典型的兩個案例作為輔證和檢驗。

信貸風險是伴隨銀行產生而產生的，是銀行業的天然產物，是客觀存在和不可避免的。信貸流程管理就好比一個凈化器，充分發揮人的主觀能動性，一層一層的對企業進行篩選，優選朝陽行業，從中選擇出發展前景良好的企業，作為潛在貸款客戶。再進行自身優化，優化商業銀行信貸管理體系，提高銀行的工作效率和決策的有效性。最后對存量貸款進行實時監控，及時發現問題貸款和回收不良貸款。我們相信通過對三個信貸流程進行從始到終的風險控制，建立商業銀行信貸風險流程化管理；最終達到預防、規避、轉移、化解商業銀行信貸風險，從而減少不良貸款引起的損失，增強商業銀行的核心競爭能力。

[參考文獻]

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