第一篇：關于合規(guī)建設的一些感想

關于合規(guī)建設的一些感想

午后的小憩，平添了一絲惆悵。贛州崇義縣來的檢查團同仁們在檢查過程中發(fā)現(xiàn)了很多在支行存在的一些問題，這些問題我們在實際工作中沒有注意到。平時的一個動作，一個起身，一句言語，還有不起眼的幾行字。行微而利重，留有很多隱患。我們發(fā)現(xiàn)，合規(guī)之路，任重道遠。沒有想象中的那么簡單。

自與郵政分開以來，我們在合規(guī)方面的工作一直不遺余力。努力縮小與現(xiàn)代商業(yè)銀行的差距。在崗位設置上有事后監(jiān)督、稽查、風險合規(guī)、會計、出納等合規(guī)風險。在人員培訓上，每周一課，每課都會有風險管理的灌輸。在規(guī)章制度上，明確了各個部門的風險防范和處罰方法以及事后追蹤。盡管這樣，還是存在著一些問題：

一、員工對于風險合規(guī)認識不夠，工作執(zhí)行過程中合規(guī)建設不到位，風險意識淡薄。現(xiàn)階段，郵政儲蓄銀行的風險控制工作仍局限于部門控制，員工合規(guī)意識不強。“業(yè)務經營硬指標，內控管理軟約束”的思想影響著很多一部分員工。大家都認為風險合規(guī)。不是我的責任，進而影響整體合規(guī)進程。留下許多合規(guī)隱患

二、制度建設的合規(guī)性有待加強。由于風險管理組織結構有待完善，各類規(guī)章制度的流程沒有相應的法規(guī)要求。面對大量新業(yè)務的出臺，由于沒有過往的管理經驗，相關制度的出臺也僅是為了經營的需要而采取閉門造制度的方法，合規(guī)部門也沒像西方銀行那樣對新制度進行必要的審查和測試。沒有經過科學的流程控制便投入使用的制度必然存在先天性的缺陷。

三、是針對發(fā)現(xiàn)的問題進行整改落實不夠。尤其是在對我們網點的管控上，在一些經常性出現(xiàn)的問題面前沒有具體的針對辦法，比如員工遲到現(xiàn)象，衛(wèi)生情況以及對客戶的服務態(tài)度問題

對于上述問題我們不能任之不管，要加強對合規(guī)文化的建設和學習營造良好的工作氛圍，給予幾點建議：

一、時刻灌輸員工合法合規(guī)經營思想，加強對規(guī)章制度學習，加強思想教育，從源頭上避免風險的發(fā)生。要建立起建立員工教育培訓制度和短、中、長期的教育培訓計劃，定期組織員工進行學習、輔導，請專家、教授講課。

三、不斷完善各項規(guī)章制度，強化監(jiān)督檢查，提高風險防控能力。注意查缺補漏，嚴格執(zhí)行檢查，落實檢查，要求定期和不定期地進行稽查檢查。特別要嚴格檢查雙人臨柜、雙人管庫、雙人押運、雙線核算、雙人復核，做好這些“雙打”工作支票印鑒分管、錢賬分管、章證分管，形成良好的互管局面。

二、遵守各項制度，觸犯制度嚴懲不怠。制定違規(guī)“高壓線”對有章不循的員工嚴肅處理。推行管理問責制，建立對違規(guī)違紀事項的舉報制度，做到約束和激勵并舉。

合規(guī)，作為一種文化。我們必須從小事做起，人人合規(guī)。讓依法決策、合規(guī)經營與管理，按章辦事、合規(guī)操作在全行上下蔚然成風。合規(guī)，便水到渠成。

第二篇：合規(guī)感想

合規(guī)，從我做起

在一個風險無時不在的行業(yè)中，沒有規(guī)矩不成方圓。這幾天，世貿支行利用下班休息時間學習了合規(guī)操作的注意點，分析了幾個案例，通過這些學習，我了解到，作為服務在銀行窗口的柜員，我們要時刻提醒自己合規(guī)操作從我做起，要使中行的事業(yè)能夠持續(xù)、健康、快速的發(fā)展，作為柜員的我們必須堅守規(guī)章制度，熟悉各項業(yè)務流程，做到防范風險人人有責，合規(guī)操作從我做起。

曾經在書中看到這樣一篇文章。它這樣說到：如先改變自己，對方也會改變；對方有了改變，心境也會改變；心境有了改變，言詞就會改變；言詞一有改變，態(tài)度也會改變，態(tài)度一有改變，習慣就會改變。我們要學會把合規(guī)變成我們的一種習慣。風險的防范與控制，是人的因素起著很重要的作用。客戶創(chuàng)造市場，客戶創(chuàng)造價值，客戶是我們的效益之源。有了客戶我們的業(yè)務才能有發(fā)展，員工的價值才能夠體現(xiàn)。如果每個員工都能嚴格要求、嚴格規(guī)范、嚴格標準、嚴格執(zhí)行規(guī)章制度，風險就會得到遏制。讓合規(guī)的觀念和意識滲透到全行員工的心中，滲透到每個崗位，促使所有員工在開展經營管理工作時能夠遵守法律、規(guī)則和標準，努力培育員工的合規(guī)意識。

我們要提高自身業(yè)務素質，加強風險防范意識。合規(guī)的貫徹執(zhí)行，是以金融業(yè)務知識為基礎。合規(guī)制度的每一個項目，我們都可以從金融業(yè)務知識中找到答案，應該說加強自身業(yè)務素質的培養(yǎng)，就是從源頭上認識到合規(guī)文化。所以要自覺學習業(yè)務，認真按操作規(guī)程辦理業(yè)務，真正履行合規(guī)業(yè)務的職責。

對于基層網點來說，接受各種業(yè)務檢查是不可避免的事情。面對檢查，有時候我們心理上是無奈和消極應付的，甚至有時候還有抵觸情緒。我們要改變我們這種態(tài)度。現(xiàn)在的檢查我們要做到積極配合，對檢查的結果要正確對待，認真整改。這種變化，一方面是因為網點依法合規(guī)經營，違規(guī)行為基本杜絕，經得起檢查；另一方面，我們要深刻認識到，檢查不是挑刺找茬，檢查是一種更高層次的愛護，是對網點、對員工負責，早發(fā)現(xiàn)早糾正就會避免發(fā)生大問題。

通過這次合規(guī)教育學習，使我找到了自我正確的價值取向與是非標準，找準了工作立足點，增強了合規(guī)辦理和合規(guī)經營意識。我通過對相關制度的深入學習，對提高自己的業(yè)務素質和執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求，增強了識別和控制業(yè)務上的各種風險的抵御能力，積極規(guī)范了操作行為和消除風險隱患，樹立了對中行工作的信心，增強了維護中行利益的責任心和使命感。

高郵世貿支行 喬珊珊

2016年2月22日

第三篇：合規(guī)建設

為深入貫徹落實“合規(guī)建設提升年”活動，建行安陽分行堅持“早謀劃、早行動，多形式、多層次”原則，五管齊下抓落實，通過廣泛宣傳動員在全行掀起了合規(guī)建設的新高潮。

一是抓好學習貫徹。河南銀監(jiān)局和市銀監(jiān)局召開動員會后，及時召開行務會將動員講話和活動要求傳達到各部門、支行和網點，并要求各部門組織全員進行學習，確保將活動精神層層貫徹到基層。二是抓好組織領導。建立了以行長為組長、其他行領導為副組長、各部門主要負責人為成員的“合規(guī)建設提升年”活動推進領導小組，真正將合規(guī)建設作為一把手工程來抓。三是抓好深入動員。于2月2日召開“合規(guī)建設提升年”活動動員大會，進行活動再動員，明確五項目標任務，安排五個階段工作，提出活動具體要求。四是抓好活動推進。制定《“合規(guī)建設提升年”活動方案》，列出工作臺賬，明確時限要求，確保活動安排合理、推進有序。創(chuàng)辦《“合規(guī)建設提升年”活動簡報》，及時反映工作動態(tài)，推廣活動經驗。五是抓好合規(guī)承諾。組織全員梳理合規(guī)操作要求與責任義務，自己提出合規(guī)責任內容，使員工樹立主動合規(guī)意識。

客戶問：我在自助設備上存款時，還沒操作錢就被收進去了，怎么辦？

95533答：如存款超時未操作的，為確保交易安全，自助設備將自動暫存鈔幣。發(fā)生存款被暫存的情況，請您不必擔心，及時與設備所在機構或建行24小時服務電話95533聯(lián)系辦理賬務調整。自助渠道辦理存款業(yè)務時，建議存款前先將存款鈔票整理平整后再放入，并注意一次性存放的鈔幣需在100張以內。此外，建行在自助設備的屏幕上會顯示業(yè)務辦理剩余的讀秒時間，您可適當關注，及時完成操作。

即日起至3月31日，未持有建行信用卡的客戶登錄建行網站在線申辦建行信用卡并成功出卡，且在6月30日前任意刷卡消費一筆，即可獲贈20元話費！

第四篇：內控合規(guī)感想

內控合規(guī)培訓感想

為加強各支行內控合規(guī)操作，強化內控合規(guī)、防范風險的意識，內控合規(guī)部開展了下網點、零距離培訓交流的工作。3月 XX日，內控合規(guī)部主任X X X及X X X X利用下班后的時間來到了xxxx支行，對聚集在次的xxxxxxxx支行的一線員工進行了耐心細致的指導。首先，X X X強調了內控合規(guī)的重要性和復雜性。

內控合規(guī)是每一個員工必須履行的職責，同時更關乎每一個人的切身利益。只有內控合規(guī)工作做得好，杜絕風險的發(fā)生，我行的各項業(yè)務才能順利的展開，才能穩(wěn)步的發(fā)展。

內控合規(guī)操作涉及各網點、各部門的每一個人，覆蓋業(yè)務操作的每一個環(huán)節(jié)。而每個崗位的員工有著各自的業(yè)務范圍，不同的業(yè)務又有著不同的風險點。

正因為如此，內控合規(guī)工作是一件既重要又需耐致細心才能做好的工作。這同時也就提醒著每一位員工，我們每個人都要從自己做起，不斷的學習鉆研自己的業(yè)務流程，只有深層次的了解業(yè)務的每一個步驟，才能了解在操作過程中的風險，從而能夠更有針對性的進行風險把控。

另外，X X X還給大家講了一些就發(fā)生在我們身邊的典型案例。這些本應該可以避免的損失都源于合規(guī)操作的不到位。這些真實的教訓時刻提醒著我們內控合規(guī)不是一朝一夕的事，它應該是貫穿每個人每天工作始終的一種意識，甚至可以說是一種精神狀態(tài)，一種敬業(yè)精神的充分體現(xiàn)。它不是一個干癟無實得口號，而是可以滲入每個人每個工作細節(jié)的真實存在。我們有著各種各樣的制度規(guī)定，操作流程和操作守則，但是內控合規(guī)絕不止于這些紙面化了的約束，而其真正的存在在于每個人的執(zhí)行力，每個人點點滴滴、日積月累形成的精神狀態(tài)。

X X X還專門叮囑我們剛入行的新員工，在內控合規(guī)方面要好好學習，努力的培養(yǎng)自己這方面的意識。

最后，X X X簡明扼要的提出了幾點重要的操作原則：即不為身份不明者代辦業(yè)務、不替客戶保管票據等重要物品、不隨意將個人重要物品交予他人使用、不隨意使用他人重要物品、離開辦公區(qū)域，重要物品收歸、不參與客戶間的資金往來、不將客戶信息保存在公用物品中、不經辦自己的業(yè)務、對違規(guī)的操作不瞞報、不延報、不漏報。這些操作原則都是基礎中的基礎，但同時也是重中之重。

通過這次學習，我相信在場的每個人、尤其是我們新入行的員工都對內控合規(guī)有了一個更加深刻的認識和了解，這必將警策我們在未來的工作中從我做起，認真工作，不斷學習，深入的去體會并在實踐中將內控合規(guī)真正的落到每一筆業(yè)務中去。

第五篇：合規(guī)建設心得體會

合規(guī)建設心得體會

依法合規(guī)經營是現(xiàn)代商業(yè)銀行經營管理的基本原則，也是堅持正確的經營方向的保證，更是各部門各崗位自我發(fā)展自我保護及防范金融風險的根本所在。因此，在經營管理工作中，必須做好以下幾項工作，才能確保我行各項業(yè)務健康快速發(fā)展。

一、提高員工思想素質，增強員工依法合規(guī)經營的理念

加強員工的法律法規(guī)、規(guī)章制度學習，加強思想教育，這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段。加強對銀行員工的風險防范教育，使大家都認識到社會的復雜性和銀行經營風險的普遍性，認識到銀行本身就是高風險行業(yè)，必須把風險防范放在第一位，每天從自己的崗位做起，自覺遵守各項規(guī)章制度，自覺抵制各種違紀、違規(guī)、違章行為，要根除以信任代替管理，以習慣代替制度，以情面代替紀律，珍惜自己的職業(yè)生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強風險防范意識和自我保護意識，提高規(guī)范操作，從源頭上預防案件的發(fā)生。當然合規(guī)操作，并不是一句掛在嘴邊的空話。有時，總是覺得有的規(guī)章制度在束縛著我們業(yè)務操作，在制約著我們的業(yè)務發(fā)展，細細想來，其實不然，各項規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來的產物，而是經歷了許許多多血的教訓總結出來的。只有嚴格按照各項規(guī)章制度辦事，我們才能更好地保護自己、單位和廣大客戶的利益。而要長期一貫按規(guī)章制度辦事，確實不是一件輕而易舉的事，會遇到很多這樣那樣的困難。但不能就因此而心灰意冷，要用意志戰(zhàn)勝困難，要用毅力長期與合規(guī)作為伙伴。工作中，只要我們每位員工都把合規(guī)作為一種精神愉悅，作為一種道德修養(yǎng)，作為一種本領歷練；在規(guī)章制度執(zhí)行上，不怕吃苦，不怕受累，不怕麻煩；對待合規(guī)要求，要以鍥而不舍的精神，反復實踐，反復磨煉，達到持久成習，使合規(guī)行為宛如自然，使依法合規(guī)經營成為一種習慣。那么，在習慣合規(guī)的過程中，無論體制如何變化，無論領導班子怎樣更迭，無論人力資源如何組合，任何力量都不能改變慣之成習的合規(guī)。這樣，最終呈現(xiàn)在我們面前的，就是合規(guī)的升華，就是合規(guī)文化的形成。

二、建立健全各項規(guī)章制度，加強內控管理

從近幾年金融系統(tǒng)發(fā)生的經濟案件來看，“十個案件九違章”有章不循，違規(guī)操作，檢查不細，監(jiān)督不力，實屬重要根源，無數(shù)案件、事故、教訓，都反應出內控管理還存在一定的漏洞。正是制度的不完善，才導致一些人有機會鉆空子，從而給國家資金造成損失。我們應該吸取教訓，不斷健全完善各項規(guī)章制度，并將內控管理當作風險防范的前提條件，要認真扎實地貫徹執(zhí)行案件防范責任制的規(guī)定，促進內部防范機制的強化與完善，努力做到在規(guī)范的前提下發(fā)展業(yè)務，在發(fā)展業(yè)務的同時，加強規(guī)范管理，以保證各項業(yè)務的流程和規(guī)章制度的約束之內進行。

三、發(fā)揮好銀行領導者的示范作用。

銀行領導者是合規(guī)文化的首要執(zhí)行者和監(jiān)督者，領導者的一言一行，影響著員工“上行下效”，所以銀行領導干部要帶頭做合規(guī)文化建設的示范者，以身作則，不斷提高自身素質和執(zhí)行能力。同時，要通過建立逐級問責的辦法，對不同形式的違規(guī)行為實行相應的制裁措施。只有這樣，良好的合規(guī)文化才能蔚然成風。