第一篇：案件專項治理細則.2

案件專項治理“回頭看”深度排查工作內

容

一、規章制度健全及落實情況

1、案件防控體系建設情況

（1）是否按照要求建立相應組織，是否建立了案件防控工作領導小組、工作職責是否明確，是否體現“網點主任”負總責、親自抓。

（2）是否與員工簽訂了責任狀；是否召開過案件防控專題會議；是否根據本網點實際制定案件防控的具體實施方案，并認真組織實施；是否按照相關部門要求開展一系列的案件防控行動。

（3）是否及時貫徹落實了銀監會防范操作風險“十三條”意見、十項措施、“十個聯動”、“六個重點環節”等有關內容，是否真正貫徹到重要業務崗位。（4）是否開展了案件防控督促檢查工作,開展的次數是多少,有無督促檢查工作記錄、報告、總結及整改意見等。

（5）是否對要害崗位人員和“九種人”進行全面排查，是否對重要崗位和敏感環節工作人員八小時內外的禁止性行為進行了嚴格規范，是否制定了符合自身實際情況的排查制度與日常行為考核制度，是否對涉黃、涉賭、涉毒以及經商辦企業等行為失范人員進行摸底、審計、教育和處理，有無職工排查檔案。（6）是否按照要求及時上報發生的各類案件；有無存在瞞報、遲報、漏報發生案件情況。

2、高級管理人員異地交流及重要崗位工作人員崗位輪換制度落實情況（1）是否建立了高級管理人員定期交流制度。（2）是否建立了重要崗位工作人員崗位輪換制度。

（3）會計、二級柜員、三級綜合柜員、客戶經理、結算資金、財務、票據等重要崗位人員任職滿規定年限的，是否進行了崗位輪換。已經進行過輪崗的人數及目前應當輪崗還沒有輪崗的人數有多少，是否列入輪崗計劃。

3、強制休假制度落實情況

是否制定了高管人員及員工強制休假制度。是否對強制休假者進行了離崗審計，是否對強制休假與離崗審計工作中發現的問題予以問責和整改。2007年及2008年實施強制休假的人員有多少，應強制休假而未休假人員有多少。

4、親屬回避制度落實情況

是否認真執行了直系親屬以及近親屬回避制度。是否存在應當回避而沒有回避情況。

5、分配制度落實情況，是否建立了薪酬與績效掛鉤、“多勞多得、少勞少得”的正向激勵機制，崗位責任與崗位績效系數是否匹配。

6、內部管理制度健全落實情況

（1）制度建設情況。規章制度是否健全，是否覆蓋各項業務品種、崗位和環節，是否體現相互制約的原則；是否制訂了崗位職責、各項業務操作規程、授權、授信管理等制度。

（2）規章制度執行情況。是否對員工開展了規章制度方面的培訓教育；員工上崗前是否熟知自己的崗位職責和相關規定；各部門負責人是否熟知本部門的崗位職責并貫徹執行；崗位輪換前是否進行了培訓交接；業務部門、各崗位是否嚴格執行了各項規章制度。

（3）規章制度的監督檢查情況。是否對重要崗位的員工八小時內外行為逐一進行排查；對行為排查以及日常檢查中發現的問題人員是否采取了調離、離崗培訓、強制休假等措施；對違規違紀人員是否嚴格按照相關規定予以責任追究或處罰；被予以記大過（含）以上行政紀律處分人員，有無繼續在重要崗位從事工作。

7、內審制度落實情況

是否按照規定建立健全內審隊伍，并有合格的稽核人員，是否認真開展稽核檢查工作，并對檢查檔案妥善保管。是否按照規定對轄內的高管人員進行在任、離任稽核檢查。內部審計部門是否按規定對業務部門進行內部審計，有無檢查結論或報告、整改報告和處罰決定等檢查資料；監督檢查的頻次是否符合內控要求。

二、存貸款等業務情況

1、賬戶管理情況

（1）開立單位存款賬戶是否符合規定，是否存在為存款人多頭開立基本存款賬戶的情況；是否存在違反規定批量開戶（卡）的情況；社會保障基金、黨團工會的組織機構經費是否納入專用存款賬戶管理；因收入匯繳資金和業務支出資金開立的專用存款賬戶，是否使用隸屬單位的名稱；臨時存款戶有效期是否超過2年，超期的是否經過監管部門核準等。

（2）開立個人儲蓄存款賬戶是否堅持實名制，開戶申請書等資料及內容是否齊全完整；開立個人結算賬戶是否符合規定，開戶申請書、證明文件等資料及內容是否齊全完整。

（3）單位存款賬戶預留印鑒卡片的使用、保管是否符合規定。

（4）存款管理情況。大額存款支取是否符合規定，是否存在化整為零支取現象；是否存在存款不入賬、支款打白條等情況；是否存在存款不付息、息外付息等現象；是否按照有關規定對人民幣大額支付交易進行管理。

2、貸款業務情況

（1）貸前調查情況。貸款調查人是否對借款人的信用狀況、經營狀況、貸款用途有充分了解，是否有內容詳實的調查報告。是否對借款人提供的會計報表等財務資料進行核實，實收資本是否真實；貸前調查、核保是否雙人會同實地進行。（2）貸款審批情況。①檢查縣級聯社對基層信用社授權、轉授權是否合規，是否實行了差別授權。②檢查縣級聯社和基層信用社是否按規定設立了信貸業務審批委員會和審批小組，委員設臵是否合理，審批手續和審批程序是否合規。③檢查縣級聯社、基層信用社是否進行了信貸業務的審批和上報咨詢，查看貸款審批手續和審批程序是否合規。信用社是否存在超權限或越權審批情況；是否存在賬外放款、超授信額度發放貸款情況；授信條件發生變更后，是否重新決策或變更授信；是否遵循“先落實授信條件，后實施授信”的原則，發放貸款有無存在逆向操作；貸款合同等資料是否執行面簽，面簽是否真實；委托貸款業務是否納入統一授權授信管理，是否存在假委托。

（3）貸后檢查情況。是否對貸款使用進行嚴格監控；是否有能夠反映借款人信用風險預警信息的貸后檢查報告；貸后檢查是否做到實地查看、定期走訪，時間和要求是否符合聯社相關辦法規定；不良貸款是否按規定轉入有關科目核算；對到（逾）期貸款是否按規定進行催收，是否有超訴訟時效的貸款；出現影響貸款安全的重大事項時，是否采取有效保全措施以降低風險。

（4）貸款擔保情況。保證人是否具有擔保資格及資產實力；保證合同是否合法有效，各項條款約定是否明確；借款人、保證人是否為關聯方，是否存在關聯企業相互擔保情況；抵押合同是否合法、有效，內容是否齊全、完備；抵押物是否符合規定并按規定機構進行了登記；銀行對抵押物的控制程度如何，是否存在無效抵押、超權抵押、抵押不足、無抵押物、重復抵押等現象；質押合同是否合法、有效，內容是否齊全、完備；檢查質押品是否符合規定，權利質物是否辦理了止付手續；是否存在質押不足等問題；是否定期或不定期盤點抵（質）押物權證明，有無賬實不符情況。

（5）貸款收回后管理情況。檢查貸款收回是否真實，是否存在收回貸款不入賬、違反規定減免利息等行為；貸款檔案資料是否按規定管理。

3、票據業務情況

（1）簽發銀行承兌匯票業務檢查

①票面要素檢查。主要檢查銀行承兌匯票是否是人民銀行統一規定印制的匯票版本，是否有真實的商品交易行為；是否超過提示付款期限；銀行承兌匯票上填明的出票人是否在本機構開戶；出票人、承兌人的簽章是否符合規定；銀行承兌匯票記載的事項是否齊全，出票金額、出票日期、收款人名稱是否更改；背書轉讓的銀行承兌匯票其背書是否連續，簽章是否符合規定，背書使用粘單是否按規定在粘接處簽章；委托收款憑證的記載事項是否與銀行承兌匯票記載的事項相符。②承兌申請人資格情況檢查。主要檢查承兌申請人是否符合農村信用社資格要求；是否具有到期履行付款的資金來源；賒銷合同是否真實有效；購銷合同中是否約定使用銀行承兌匯票結算方式等。③貿易背景真實性檢查。主要檢查出票人提交的商品交易合同要素是否齊全、商品交易是否真實、合法，是否存在為無商品交易合同、超合同金額、過期失效商品交易合同的企業簽發銀行承兌匯票、對同一企業的一份商品交易合同辦理多筆銀行承兌匯票情況；貿易合同對方客戶、貨物名稱及規格是否與銀行承兌匯票收款方相一致；是否存在關聯企業虛構交易，通過票據套取低息資金現象；是否存在滾動開票的情況。④保證金情況檢查。主要檢查有無保證金不足，無保證金、貸款或貼現資金轉保證金簽發銀行承兌匯票的情況；銀行承兌匯票與對應的保證金的關聯控制情況；保證金是否專戶管理；是否存在運用一筆保證金簽發多筆銀行承兌匯票的情況。（2）銀行承兌匯票質押業務檢查

①檢查質押的銀行承兌匯票票面要素及其真偽辨別情況。②檢查質押的銀行承兌匯票是否進行查詢，單筆500萬元以上（含）銀行承兌匯票是否進行實地查詢；單筆500萬以下銀行承兌匯票是否通過人行或他行系統查詢，查詢結果如何。（3）授權、授信情況檢查。主要檢查是否將銀行承兌匯票業務統一納入本機構的授權授信管理，對分支機構的授權書及對企業授信書中是否提及銀行承兌匯票業務；是否經上級機構授權，是否超越授權限額擅自簽發銀行承兌匯票情況，是否落實授信條件。

（4）票據貼現、轉貼現業務檢查

①貼現、轉貼現申請人資格檢查。主要檢查貼現、轉貼現申請人是否符合農村信用社資格要求。②貿易背景真實性檢查。主要檢查貼現業務申請人的營業范圍與其提供的貿易合同是否相符；是否提交增值稅發票復印件，未能提供的是否提供了其他證明材料；增值稅發票與貿易合同記載貨物品名是否吻合；是否存在使用虛假貿易合同、一筆合同多次使用、同一張發票重復使用現象；是否存在關聯企業虛構交易，通過票據貼現套取資金現象等；是否存在“無票空貼”的現象。③貼現、轉貼現票據檢查。重點審查要式的完整性：承兌匯票要素是否齊全；背書是否連續；內容是否涂改；簽章是否符合要求；是否注有“不得轉讓”字樣；匯票金額是否超過1000萬元；期限是否超過6個月；貼現期限是否超過原匯票期限；是否是承兌行發出通知停辦貼現的匯票；是否是為本營業單位的銀行承兌匯票；貼現票據是否存在瑕疵、偽造、變造、克隆現象等。④操作流程合規性檢查。主要檢查是否按操作規程辦理貼現、轉貼現業務；是否嚴格執行了查詢查復制度，記載是否完整準確；票面審核、系統查詢、實地核票等環節是否符合規定；有無先貼后查及未按規定進行查詢的情況。買賣異地票據時是否按照規定程序操作，操作環節是否存在風險漏洞；是否存在虛假買斷、買入返售行為。⑤貼現票據保管情況檢查。主要檢查是否定期對貼現票據進行查庫并清點庫存票據；是否與會計部門核實以確保賬實相符；是否建立票據查庫登記簿，并詳細記載票據庫存與賬務清點核對情況；對已貼現票據實物是否雙人管理；票據出入庫是否符合相關規定。

4、代理業務的合規性

代理業務是否按要求進行了備案或審批，取得代理資格；是否與被代理方簽訂協議，未簽訂協議的要詳細說明原因；是否設立專戶核算代理資金，是否按照協議的約定定期撥付劃轉代理資金；是否與被代理方定期核對代理資金以及單證；代理資金是否存在被擠占挪用、賬外留存坐支、未按要求入賬等違規現象；代理業務手續費收入是否堅持收支兩條線原則，核算是否準確，是否存在截留、隱瞞收入、轉入賬外賬情況；辦理代理業務是否進行了事前培訓，會計及柜員是否應知應會各項操作規程。

三、會計業務情況

1、會計、柜員操作管理

（1）會計操作管理情況。是否建立完善的會計制度和會計操作規程；能否確保會計信息的真實、完整和合法；會計崗位設臵是否按照實行責任分離、相互制約的原則，是否存在一人兼任非相容的崗位；是否建立和實行會計差錯責任人追究制度。

（2）柜員操作管理情況。發生業務錯款事故是否按制度規定處理；柜員尾箱是否賬實相符；現金是否入庫保管、交接手續是否嚴謹、是否及時入賬；是否每日盤庫，并做到賬賬、賬款、賬實相符。

2、柜面業務管理

（1）勞動組合及人員分工管理情況。網點業務處理是否實行人員分類和權限管理；有無柜員在本機為自己辦理業務情況；業務操作是否做到分工明確，職責清楚，相互監督制約。

（2）指紋識別系統管理情況。檢查是否建立健全指紋識別管理制度，柜員是否嚴格執行指紋識別管理規定。

（3）授權管理情況。檢查是否嚴格執行業務操作分級授權制度，柜員權限及級別的設臵是否滿足業務操作相互制約的需要；授權柜員是否認真檢查授權業務的合規性，授權操作手續是否合規。超過網點授權權限管理情況，重點檢查內部賬戶匯款和超過網點授權額度的大額匯款業務的授權管理及監督。

（4）人員交接情況。人員變動、短期離職是否有交接記錄；出納款項、重要空白憑證、印章、鑰匙等交接手續是否清楚，鑰匙交接有無交叉現象；是否有監交人進行監交。

3、對賬管理

（1）基本規定落實情況。是否學習和熟知《賀蘭聯社對賬管理辦法》，是否堅持記賬與對賬分離；賬務核對程序是否符合規定；會計主管餓網點主任是否按月（季）檢查往來對賬、銀企對賬等情況；是否對未達賬項進行跟蹤核對。（2）內部對賬情況。是否達到賬賬、賬款、賬據、賬實、賬表、內外賬務全部相符；內部往來賬務是否按月互發對賬單，往來賬務核對是否相符。辦理資金清算業務是否按照文件要求設立經辦、復核、授權、事后檢查，防止一手清。是否制定清算資金匯劃辦法，劃款是否經主管主任審批。

（3）銀企對賬、銀銀對賬是否符合規定，是否按時簽發“余額對賬單”并限期收回，收回的對賬回單是否齊全，并檢查其真實性。單位定期存款的管理和對賬情況。

4、聯行重點檢查內容（營業部）

（1）檢查票據處理是否及時，有無人為壓票占用客戶資金情況。

（2）檢查對提出代付票據，是否待退票時間過后才轉入收款人賬戶，有無提前入賬情況。

（3）核對當日票據交換清單與提出/提入業務相關結算憑證是否相符。（4）核對票據交換清單與有關存款賬戶筆數、金額是否一致。

（5）核對票據交換清單所列交換差額是否與“人民銀行同城票據交換資金清算憑證”的金額相符。

5、現金管理

（1）現金收付管理情況。是否配備了負責現金出納業務的專職（兼職）管理人員，崗位設臵是否堅持不相容崗位分離的原則；是否開展了本外幣反假防假的管理工作；是否對基層網點現金限額制定相關制度、規定；柜員是否按“先收款后記賬，先記賬后付款”的規定辦理業務；柜員現金是否賬實相符，是否有白條抵庫等現象；柜員在辦理柜面現金業務時，是否在客戶視線內進行；營業期間大額現金是否及時鎖入保險柜（箱）；長短款是否按規定處理；非營業時間辦理非批量交易是否經過審批；日終時，柜員尾箱是否雙人加鎖入庫保管。

（2）大額現金管理情況。營業網點是否建立了大額現金支付臺賬；大額現金支付是否經有權人審批；大額現金的列支用途是否符合現金管理的規定；對大額可疑資金支付是否及時上報；一般存款賬戶是否有支取現金現象。

（3）現金（有價單證）庫（箱）檢查制度執行情況。①柜員是否堅持“一日三碰庫（箱）”制度，做到賬款、賬實相符。②會計主管、網點主任是否堅持每月查庫至少兩次，主管部門負責人、聯社主管領導每年至少進行一次全面性查庫。③查庫內容是否完整；檢查結束是否在《查庫登記簿》記錄；查庫人員與管庫人員是否共同簽章。④柜員因休假、短期離職等原因是否進行交接；交接內容是否完整；是否有移交人、接交人和監交人三方簽字確認。

（4）庫房鑰匙、密碼管理情況。①庫房管理是否堅持“雙人管庫、同進同出”；庫房鑰匙是否堅持“鑰匙分管，平行交接”原則。②庫房門禁系統和保險柜是否有兩種以上，且至少有種組合密碼鎖；密碼是否由管庫員會同會計主管共同設定，密封、加蓋印章后辦理登記簽收手續，由聯社保衛部妥善保管；庫房密碼是否及時更換，庫房管理員變動時，是否更換密碼。

（5）庫房物品管理情況。庫房內放臵的現金、有價單證、代保管抵（質）押品等是否登記，分別立戶，詳細記載。

6、重要空白憑證管理

（1）入庫管理情況。重要空白憑證是否按種類開設表外科目分戶，是否指定專人管理，是否遵循“先入庫，后領用，再使用”并及時入賬，重要空白憑證是否賬實相符。

（2）出庫管理情況。重要空白憑證出庫手續是否符合制度規定；出庫的重要空白憑證實物與出庫單數是否相符；對手工重要空白憑證是否專項登記，每日核對。（3）使用及銷號管理。柜員是否在《重要空白憑證使用登記簿》詳細記載領、發、銷、存情況；手工憑證是否執行手工逐份銷號制度；重要空白憑證是否存在預先蓋好印章備用問題；有無跳號使用現象。

（4）出售管理情況。客戶購買重要空白憑證時，是否在領用單上加蓋單位預留銀行印鑒，是否與預留印鑒核對一致。

（5）作廢與銷毀管理情況。重要空白憑證因故作廢的處理是否符合規定，是否按規定銷毀。

（6）核對與交接管理情況。每日營業終了，柜員是否交叉核對重要空白憑證，賬實是否相符；會計主管是否按日對重要空白憑證使用、保管、庫存情況進行檢查，檢查內容是否全面，是否有檢查記錄。重要空白憑證交接是否符合制度要求；重要空白憑證丟失是否按規定嚴格登記并報告。

7、印、押（機）管理（1）業務印章管理情況。從上級部門領回的業務印章和業務公章，是否按規定使用、保管管理。是否存在將業務印章交他人代蓋或代保管問題。是否存在擅自刻制業務印章問題。

（2）編押機、壓數機管理情況。營業機構編押機、壓數機領取、登記、啟用、使用、保管、交接、停用是否符合規定。是否存在將編押機、壓數機交他人代管問題。

（3）證、印、押（機）分管分用制度是否得到有效執行。

8、委派會計制度實施情況。

是否按《賀蘭縣農村信用社委派制會計管理暫行辦法》要求的應聘資格和競聘程序對委派會計進行選拔和聘任，是否實行異地交流制度，是否明確了委派會計的職責和權利，對委派會計的管理是否實行日志制度、例會制度、學習制度和報告制度，是否定期對委派會計的履職情況進行檢查，是否制定委派會計考核辦法并建立委派會計人員工作考核檔案，對其工作業績進行考核和評價。

9、會計輔導工作。聯社是否按《關于加強財會監管輔導工作的意見》配備相應數量的專職會計輔導員，是否認真落實財會監管、輔導的職責，縣級聯社是否制定了財會輔導員的考核辦法，財務會計部門是否建立財會輔導員個人業績檔案，按季進行考核，對財會監管工作是否建立獎懲制度。

四、網絡系統管理情況

1、銀行卡管理

（1）是否建立賬戶信息與交易數據安全相關的制度及檢查程序，是否與接觸賬戶信息與交易數據的員工簽署保密協議；

（2）是否建立對黃河卡各項業務規章制度執行情況的定期或不定期檢查制度；（3）是否對黃河卡卡片的領用、作廢、回收及吞沒卡管理嚴格履行登記手續；（4）黃河卡申領資格是否嚴格審查，開銷戶登記簿中開卡數量與專夾保管的開卡申請書數量是否一致，開卡申請書要素填寫是否完全。

2、ATM機管理。

（1）是否執行雙人管理制度；

（2）密碼、鑰匙是否實行雙人分管、是否平行交接登記；（3）是否定期盤點ATM機的庫存現金；并建立盤庫記錄；（4）是否及時打印交易登記簿，并妥善保管交易流水憑條；

（5）是否定期對自助設備機具進行巡檢，是否定期檢查ATM機錄像代保存情況，并及時登記相關情況。

3、機房管理排查

（1）是否建立機房管理制度。出入運行機房的非運行人員、外單位人員是否經過嚴格的審批登記。

（2）是否設立了消防專管員，監督消防管理規定的具體實施。是否制定了供電、空調、消防等系統的維護計劃及緊急情況應急方案，并嚴格執行。

（3）機房是否有監控設施，監控是否有效；值班人員是否按照要求進行監控。（4）中心機房電力輸入是否是雙回路供電或有發電機；輸入功率是否能滿足需要并留有余量。

（5）是否有符合消防部門要求的機房專用消防系統；是否有消防部門的驗收、檢查報告；是否有定期維護記錄；是否有人員緊急疏散通道。

（6）是否有防雷系統，是否有防水設施及手段，地板下是否有防鼠措施。

4、網絡管理排查

（1）是否按規定成立了有關計算機網絡安全的組織機構；機構人員構成是否合理，有關崗位與人員職責和權限是否有效、明晰。（2）是否制定了有關計算機網絡的管理制度。

（3）是否制定了網絡維護計劃，定期備份網絡配臵參數，及時更新網絡運行檔案。

（4）是否存在未經審批私自將計算機設備（PC機）接入生產網。

（5）是否定期檢查網絡設備的運行狀態；暫時不用的網絡設備端口是否已關閉；是否定期檢查網絡設備的配臵。

（6）是否存在網絡設備系統缺省密碼的現象，網絡設備密碼是否實行專人管理或雙人管理。

五、安全保衛業務情況

1、安全保衛的組織領導和日常管理

是否實行了安全保衛工作領導責任制。是否設立了獨立的保衛部門或專職保衛干部并明確了各項崗位職責。是否制定了各類安全保衛規章制度并嚴格貫徹落實。是否制定了覆蓋安全保衛各方面的突發事件處臵預案。安全保衛及重要崗位從業人員是否對有關法規、制度及時了解和學習，是否熟悉應急預案規定的處臵方法，掌握應急防范技能。守庫、押運人員及安全保衛人員是否落實了輪換、值班、交接等制度要求，值班人員是否履職盡責，有無違規違紀現象。對守庫、押運人員及安全保衛人員是否組織政審。款箱交接、槍支交接、鑰匙交接等關鍵環節是否嚴格遵守操作規程，有關登記是否及時準確。機構對公安機關、監管部門和上級單位日常檢查中指出的問題是否及時整改。

2、營業場所安全管理

營業場所安防設施、消防設施是否達標；防彈玻璃、電視監控、防尾隨用緩沖式電控聯動門等必要設施是否到位；是否建立與公安機關110聯網報警系統；營業場所視頻監控系統是否有效，非現金業務區是否安裝了監控設備。一級風險單位現金業務柜臺、與外界相通的出入口是否按規定安裝有效監控及入侵報警裝臵。所有監控錄像資料保存時間是否符合規定。

3、金庫（包括保險箱庫）安全管理

金庫（包括保險箱庫）物防、技防設施是否符合要求，庫房結構是否達標。在已具備聯網條件的地區，庫區是否安裝了與公安機關110報警服務臺連接的緊急報警裝臵并能有效運轉。啟動緊急報警裝臵是否能同時啟動現場聲、光報警裝臵。庫區是否安裝2種以上探測原理的入侵探測器，入侵探測器是否能準確探測報警區域內門、窗、通道等重點部位入侵事件。守庫室設臵方位是否能有效控制金庫出入通道，守庫室出入口是否已安裝防盜安全門和可視/對講裝臵并有效運轉。業務庫清點室是否安裝視頻安防監控裝臵并能清晰顯示工作人員操作情況。無人職守的業務庫安防系統是否能夠實現遠程報警以及圖像聲音等信息的傳輸控制,是否安裝聲音復核裝臵。金庫鑰匙管理有無漏洞，進出金庫是否嚴格執行制度。對金庫管理是否建立了內部制約與外部監控有機結合的防范制度。業務庫是否有完整的日常安全記錄。

4、運鈔安全管理

押運員押運過程操作行為是否規范。運鈔交接是否嚴密，登記手續是否齊全，是否做到“無縫對接”。是否對守押外包單位進行嚴格的資質審查，是否與外包單位簽訂了完備的合同和相關法律文件，并明確雙方責任、義務。

第二篇：案件專項治理自查報告

案件專項治理自查報告

自參加農村信用社工作20多年以來，我一直以一名合格的員工嚴格要求自己，樹立“社興我榮、愛社如家”的主人翁精神，認真學習農村信用社的有關法規和各項金融方針政策。通過本次學習聯社印發《xx農村信用社案件專項治理實施方案》、《關于加大防范操作風險工作力度的通知》(銀監發[2005]17號)和《商業銀行和農村信用社案件專項治理工作》方案(銀監辦發[2005]77號)精神等文件，使我充分了解和明確執行規章制度、內控制度的重要性、必要性。現按照要求對自身在案件專項治理方面存在問題進行自查并報告如下：

首先在思想上嚴格要求自己，不做違法亂紀之事；不參加任何邪教組織，不參加賭博、六合彩等非法行為。認真執行好農村信用社各項規章制度，堅持各種安全防范措施，按時上下班，保持社容社貌的整潔、工作態度端正，以飽滿的工作熱情投入新一天的工作。

其次是在日常的工作中，和同事和睦相處，互相信任，互相督促，但不以感情代替制度。作為xx分社一名記帳員、電腦操作員，在工作中能認真履行崗位職責，管理好電腦，保管好柜員卡及密碼，上班時堅持“四雙”制度，堅持當時記帳、帳折見面、按日軋帳、總分核對，做到“五無”、“六相符”。辦理存取款、轉帳業務時，能按規定進行查詢操作；對領取大額現金時，要求出示證件，并及時登記,大額的按權限審批；在辦理開、銷戶、掛失定期存款未到期支取等業務能按有關規定，認真執行；實行雙人復核、雙人軋帳、雙人臨柜等制度，堅守崗位，不脫崗；實行印、證分管，管理好重要空白憑證，及時清點，認真核銷；臨時離崗時，印、證入箱，營業終了，認真核對帳務，重要空白憑證入庫保管；按照手工帳簿，認真進行登記；管理好會計憑、會計帳簿、報表，做好www.tmdps.cn 會計憑證、報表等裝訂保管工作，確保會計憑證的真實、完整、有效。

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但是，通過本次案件專項治理自查，我也從中發現了自己存在不少問題：

1、有時怕麻煩，臨時離柜時電腦沒有退至初始狀態。

2、有時個人印章沒有及時保管好。

3、辦理業務時，有時較為粗心，較忙時常忘記讓客戶簽名或簽名同音不同字，致使憑證要素存在不齊全或不規范等情況。但通過這次自查，我已改正這些問題。在今后的工作中，我將繼續發揚優點，努力改正缺點，嚴格執行內控制度，堅決不讓感情代替制度，杜絕各類事件發生，以小心謹慎的態度做好每天的工作，有效防范各類事故案件的發生。

自查人：xxxx

www.tmdps.cn

第三篇：案件專項治理自查報告范文

案件專項治理自查報告

案件專項治理自查報告

自參加農村信用社工作20多年以來，我一直以一名合格的員工嚴格要求自己，樹立“社興我榮、愛社如家”的主人翁精神，認真學習農村信用社的有關法規和各項金融方針政策。通過本次學習聯社印發《農村信用社案件專項治理實施方案》、《關于加大防范操作風險工作力度的通知》和《商業銀行和農村信用社案件專項治理工作》方案精神等文件，使我充分了解和明確執行規章制度、內控制度的重要性、必要性。現按照要求對自身在案件專項治理方面存在問題進行自查并報告如下：

首先在思想上嚴格要求自己，不做違法亂紀之事；不參加任何邪教組織，不參

加賭博、六合彩等非法行為。認真執行好農村信用社各項規章制度，堅持各種安全防范措施，按時上下班，保持社容社貌的整潔、工作態度端正，以飽滿的工作熱情投入新一天的工作。

其次是在日常的工作中，和同事和睦相處，互相信任，互相督促，但不以感情代替制度。作為分社一名記帳員、電腦操作員，在工作中能認真履行崗位職責，管理好電腦，保管好柜員卡及密碼，上班時堅持“四雙”制度，堅持當時記帳、帳折見面、按日軋帳、總分核對，做到“五無”、“六相符”。辦理存取款、轉帳業務時，能按規定進行查詢操作；對領取大額現金時，要求出示證件，并及時登記,大額的按權限審批；在辦理開、銷戶、掛失定期存款未到期支取等業務能按有關規定，認真執行；實行雙人復核、雙人軋帳、雙人臨柜等制度，堅守崗位，不脫崗；實行印、證分管，管理好重要空白憑證，及時清點，認真核銷；臨時離崗時，印、證入箱，營業終了，認真

核對帳務，重要空白憑證入庫保管；按照手工帳簿，認真進行登記；管理好會計憑、會計帳簿、報表，做好會計憑證、報表等裝訂保管工作，確保會計憑證的真實、完整、有效。

但是，通過本次案件專項治理自查，我也從中發現了自己存在不少問題：

1、有時怕麻煩，臨時離柜時電腦沒有退至初始狀態。

2、有時個人印章沒有及時保管好。

3、辦理業務時，有時較為粗心，較忙時常忘記讓客戶簽名或簽名同音不同字，致使憑證要素存在不齊全或不規范等情況。但通過這次自查，我已改正這些問題。在今后的工作中，我將繼續發揚優點，努力改正缺點，嚴格執行內控制度，堅決不讓感情代替制度，杜絕各類事件發生，以小心謹慎的態度做好每天的工作，有效防范各類事故案件的發生。

自查人：

第四篇：案件專項治理自查報告

案件專項治理自查報告

自參加農村信用社工作20多年以來，我一直以一名合格的員工嚴格要求自己，樹立“社興我榮、愛社如家”的主人翁精神，認真學習農村信用社的有關法規和各項金融方針政策。通過本次學習聯社印發《鹿邑縣農村信用社案件專項治理實施方案》、《關于加大防范操作風險工作力度的通知》和銀監辦精神等文件，使我充分了解和明確執行規章制度、內控制度的重要性、必要性。現按照要求對自身在案件專項治理方面存在問題進行自查并報告如下：

首先在思想上嚴格要求自己，不做違法亂紀之事；不參加任何邪教組織，不參加黃、賭、毒、等非法行為。認真執行好農村信用社各項規章制度，堅持各種安全防范措施，按時上下班，保持社容社貌的整潔、工作態度端正，以飽滿的工作熱情投入新一天的工作。

其次是在日常的工作中，和同事和睦相處，互相信任，互相督促，但不以感情代替制度。嚴格執行各項規章制度，按照各項業務操作規程，在權限范圍之內做好對公、儲蓄、銀行代理等業務的接票、存取、現金、轉賬及匯劃等業務，堅持自我復核，一戶一清，做到核算準確、處理及時。嚴格按權限辦理各項業務，做好每日營業前的工作，管理和維護本崗機具設備的正常運行。嚴格執行上崗簽到、離崗簽退和保密紀律，適時更換柜員密碼。堅持軋賬制度，柜員每日軋庫不少于3次，按規定保管、使用個人名章及各種業務印章；妥善保管領用的有價單證和重要空白憑證，按規定向客戶出售重要空白憑證及其他憑證，堅持使用時按順序銷號、入庫保管。

堅持當時記帳、帳折見面、按日軋帳、總分核對，做到“五無”、“六相符”。辦理存取款、轉帳業務時，能按規定進行查詢操作；對領取大額現金時，要求出示證件，并及時登記,大額的按權限審批；在辦理開、銷戶、掛失定期存款未到期支取等業務能按有關規定，認真執行；實行雙人復核、雙人軋帳、雙人臨柜等制度，堅守崗位，不脫崗；實行印、證分管，管理好重要空白憑證，及時清點，認真核銷；臨時離崗時，印、證入箱，營業終了，認真核對帳務，重要空白憑證入庫保管；按照手工帳簿，認真進行登記；管理好會計憑、會計帳簿、報表，做好會計憑證、報表等裝訂保管工作，確保會計憑證的真實、完整、有效。

但是，通過本次案件專項治理自查，我也從中發現了自己存在不少問題：

1、有時怕麻煩，臨時離柜時電腦沒有退至初始狀態。

2、有時個人印章沒有及時保管好。

3、辦理業務時，有時較為粗心，較忙時常忘記讓客戶簽名或簽名同音不同字，致使憑證要素存在不齊全或不規范等情況。但通過這次自查，我已改正這些問題。在今后的工作中，我將繼續發揚優點，努力改正缺點，嚴格執行內控制度，堅決不讓感情代替制度，杜絕各類事件發生，以小心謹慎的態度做好每天的工作，有效防范各類事故案件的發生。

自查人：xxxx

第五篇：案件專項治理

案件專項治理“回頭看”深度排查工作

1.SC6000柜面操作風險管理：

⑴.都能夠按照SC6000綜合業務系統規定進行操作；

⑵.密碼管理，公司客戶部、金洞信用社按照規定每月更換2次秘密，營業部、三堆信用社每月更換密碼次數只有1次，但都于2009年4月整改為每月2次秘密更換。⑶授權監督執行到位，4個單位都實行的領導簽字審批，柜員相互授權。⑷掛賬、大額資金匯劃3個單位均建立了登記薄。

2.金庫尾箱管理：

⑴.庫存限額，金洞信用社、三堆信用社都有不同程度的超庫存，其主要原因是災后重建資金需求較大，兩信用社距離城區較遠，送鈔不方便。

⑵.信用社主任及相關業務條線都按規定進行了查庫。

⑶.大額資金收付按照規定進行了審簽，登記。

3.重空憑證和抵質押有價單證管理

⑴重空憑證的檢查

①.營業部：重空憑證總計1905份，賬實相符；

②.公司客戶部：重空憑證總計477份，賬實相符；

③.金洞信用社：重空憑證總計2227份，賬實相符；

④.三堆信用社：重空憑證總計9562份，賬實相符；

⑵.重空憑證都按照規定領用、使用、銷號進行管理登記，營業終了隨鈔箱進金庫管理。⑶.抵質押物有價單證管理

① 營業部和公司客戶部抵質押物有價單證管理總計546戶，金額為112443675元，其中2007年10月31日經刁波主任簽字同意借出趙國群為李強擔保貸款的土地證，用于辦理土地延期，至今未歸還外，其余均賬實相符。

② 金洞信用社抵質押物有價單證管理總計14戶，金額為312000元全部賬實相符。③ 三堆信用社抵質押物有價單證管理總計戶，金額為元，其中主要問題有，一.106科目下賬不及時，何春元，郭志成兩戶貸款戶已于2008年10月歸還完貸款，但柜員未及時下抵質押物賬;

二.因地震受災，保險柜滲水導致他項權證粘連在一起，不能起開。共計28戶。

三.在檢查中發現編號為{廣房2008他字第01256號}的房屋它項權證有異樣，后經與證上的房屋開發商聯系，確定該證屬于偽造。

④信用社主任及相關業務條線都按規定進行了重空憑證檢查。

4.銀行卡業務管理

⑴.開卡、發卡、領卡手續和程序合符規定，批量開卡合規；

⑵.開卡各種客戶資料齊備，并進行了專夾保管，定期裝訂；

⑶.3個信用社都建立了銀行卡的掛失登記薄，并將卡納入了重空憑證進行管理； ⑷.銀行卡的實物與報表數一致

①.營業部：140張

②.金洞信用社：194張

③.三堆信用社：1367張

5.同業往來業務

⑴.2008年以來開立的賬戶符合人民銀行開戶的相關要求；

⑵.各信用社定期核對發生額和余額；

⑶.各信用社記賬、對賬采取分離制度，存、取、轉手續符合規定；

⑷.印、押、證實行分管制度；

6.代理業務和應解匯款

⑴.各種代理業務均簽訂了代理協議；

⑵.在種代理業務中信用社未墊付任何資金，全部是錢到賬在劃轉到各個分戶； ⑶.應解匯款核算正確，解匯合規，無轉移、挪用現象；

7.應收應付款項

應收應付款項列賬按照規定報批列支的，列支的應收款在規定時間內收回。

8.財務費用

信用社費用開支符合財務制度，并實行了分級授權審簽。

9.應收未收利息清理

⑴.按照聯社要求不良貸款和置換貸款已經進行了結息，并建好了應收未收利息賬； ⑵.表外應收利息按規定持續結息，并建立了了應收未收利息賬

⑶.沒有人為不結、少結、漏結利息現象；