第一篇：安徽省農(nóng)村信用社聯(lián)合社履職行為考核辦法

安徽省農(nóng)村信用社縣級(jí)聯(lián)社高級(jí)管理人員

履職行為考核辦法（暫行）

第一章 總則

第一條 為了加強(qiáng)對(duì)全省縣（市、區(qū)）聯(lián)社高級(jí)管理人員任職期間（以下簡(jiǎn)稱“高級(jí)管理人員”）履職盡責(zé)情況的持續(xù)動(dòng)態(tài)管理，客觀公正地評(píng)價(jià)其德才表現(xiàn)和工作業(yè)績(jī)，規(guī)范其經(jīng)營(yíng)行為，防范道德風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)農(nóng)村信用社持續(xù)、穩(wěn)健發(fā)展，依據(jù)《金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任職資格管理辦法》、《農(nóng)村信用聯(lián)社管理暫行規(guī)定》、《農(nóng)村合作銀行管理暫行規(guī)定》等，制定本辦法。

第二條 本辦法所稱考核是由省聯(lián)社組織對(duì)全省縣級(jí)聯(lián)社（含農(nóng)村合作銀行，下同）領(lǐng)導(dǎo)班子任職期間履行職責(zé)情況的考核。

第三條 本辦法適用于省聯(lián)社對(duì)轄內(nèi)縣級(jí)聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)班子履職盡責(zé)情況的考核。

第二章 考核對(duì)象

第四條 履職考核對(duì)象為：

（一）農(nóng)村信用合作社縣（市、區(qū)）聯(lián)合社和縣（市、區(qū)）農(nóng)村信用合作聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)班子成員，包括：理事長(zhǎng)、副理事長(zhǎng)、監(jiān)事長(zhǎng)、主任、副主任；

（二）農(nóng)村合作（商業(yè)）銀行領(lǐng)導(dǎo)班子成員，包括：董事長(zhǎng)、副董事長(zhǎng)、監(jiān)事長(zhǎng)、行長(zhǎng)、副行長(zhǎng)。

對(duì)縣以下農(nóng)村信用社法人社及農(nóng)村合作（商業(yè)）銀行分支機(jī)構(gòu)管理層的履職考核，由各市辦事處參照本辦法自行確定。

第三章 考核內(nèi)容

第五條 道德行為操守

（一）認(rèn)真貫徹執(zhí)行國(guó)家經(jīng)濟(jì)、金融方針政策，遵守國(guó)家法律、法規(guī)、金融監(jiān)管和省聯(lián)社的各項(xiàng)規(guī)章制度，具備與所任職務(wù)相適應(yīng)的政策、理論水平和專業(yè)知識(shí)，注重政治理論、政策法規(guī)和業(yè)務(wù)知識(shí)的學(xué)習(xí)。

（二）遵守執(zhí)行黨風(fēng)廉政建設(shè)的有關(guān)規(guī)定，做到廉潔奉公，遵守社會(huì)公德，無違法違紀(jì)行為；個(gè)人工作、生活作風(fēng)嚴(yán)謹(jǐn)。

（三）重視職工的政治思想、道德品質(zhì)教育和業(yè)務(wù)技能培訓(xùn)；注重營(yíng)造和培育積極健康的企業(yè)文化；在干部提拔任用上堅(jiān)持德才標(biāo)準(zhǔn)，嚴(yán)格按照規(guī)定的程序選拔、任用、錄用、辭退人員。

（四）領(lǐng)導(dǎo)班子整體能全面承擔(dān)起對(duì)本單位各項(xiàng)工作的領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任；承擔(dān)起貫徹省聯(lián)社工作部署和各項(xiàng)規(guī)章制度的責(zé)任；承擔(dān)起依法管理、合規(guī)經(jīng)營(yíng)、防控風(fēng)險(xiǎn)的責(zé)任。

（五）認(rèn)真貫徹執(zhí)行民主集中制原則，領(lǐng)導(dǎo)班子團(tuán)結(jié)、協(xié)作，2 充分發(fā)揮班子整體作用；領(lǐng)導(dǎo)班子制定了經(jīng)營(yíng)管理的長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展規(guī)劃，各領(lǐng)導(dǎo)班子成員對(duì)各自分管的工作訂出了長(zhǎng)期工作規(guī)劃和近期計(jì)劃，并有序地組織實(shí)施。

（六）能與地方黨政、監(jiān)管部門、行業(yè)管理部門及其它管理部門進(jìn)行正常有效的協(xié)調(diào)。

第六條 履職盡責(zé)情況

一、依法合觀經(jīng)營(yíng)

（一）堅(jiān)持服務(wù)“三農(nóng)”的經(jīng)營(yíng)方向，信貸支農(nóng)效果明顯，發(fā)放小額農(nóng)貸的程序合規(guī)，無損害“三農(nóng)”利益的行為發(fā)生。

（二）嚴(yán)格執(zhí)行國(guó)家宏觀調(diào)控政策和利率政策，貸款的審批、發(fā)放、管理符合法律、法規(guī)及規(guī)章制度的要求，沒有違法違規(guī)發(fā)放貸款的行為。

（三）嚴(yán)格執(zhí)行貸款“三查”制度和審貸分離制度；建立并認(rèn)真執(zhí)行貸款發(fā)放責(zé)任追究制度；對(duì)大額貸款和“三外”資金進(jìn)行分類登記、考核、管理、催收并落實(shí)了責(zé)任；沒有超業(yè)務(wù)范圍經(jīng)營(yíng)或違規(guī)辦理銀行承兌匯票和貼現(xiàn)業(yè)務(wù)的行為發(fā)生。

（四）大宗物品采購、房屋購建、車輛購置、電子設(shè)備、大額財(cái)務(wù)費(fèi)用支出等重要事項(xiàng)按規(guī)定程序辦理；抵債資產(chǎn)接收、管理、處置合規(guī)。沒有未經(jīng)批準(zhǔn)自用抵債資產(chǎn)的行為。

（五）完成各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)指標(biāo)，盈利水平得到提高；無從事賬外經(jīng) 3 營(yíng)、私設(shè)“小金庫”等違法行為；遵守農(nóng)村信用社財(cái)務(wù)制度，客觀真實(shí)反映經(jīng)營(yíng)狀況，不截留和轉(zhuǎn)移各項(xiàng)收入，沒有亂擠亂攤成本費(fèi)用、虛增或虛減收入等違規(guī)行為。

二、風(fēng)險(xiǎn)管理

（一）完成了不良貸款“雙降”指標(biāo)，且不良貸款反映真實(shí)；沒有發(fā)生新增大額不良貸款；清收“三外”資金取得成效；按照貸款風(fēng)險(xiǎn)五級(jí)分類評(píng)價(jià)，資產(chǎn)質(zhì)量得到提高。

（二）對(duì)各類資產(chǎn)集中的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行有效識(shí)別、評(píng)估、控制和化解；風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警指標(biāo)符合審慎監(jiān)管比例要求；年度風(fēng)險(xiǎn)綜合評(píng)價(jià)不斷提高。

（三）增資擴(kuò)股工作合規(guī)有效，資本充足率穩(wěn)步提高；按照財(cái)務(wù)制度規(guī)定提足撥備，并按規(guī)定核銷呆賬。

（四）認(rèn)真落實(shí)案件防范責(zé)任制，加大案件檢查力度，遏制違法違紀(jì)案件發(fā)生，及時(shí)上報(bào)發(fā)案及查處情況。

（五）認(rèn)真執(zhí)行重大事項(xiàng)報(bào)告制度，建立了風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制和制定了應(yīng)急防范措施，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行及時(shí)有效處置。

三、內(nèi)部控制制度完善與執(zhí)行

（一）重視健全內(nèi)部控制體系，建立完善了各項(xiàng)內(nèi)控管理制度；內(nèi)控制度覆蓋各項(xiàng)業(yè)務(wù)處理全過程，并嚴(yán)格執(zhí)行。

（二）制定并切實(shí)執(zhí)行授權(quán)授信制度和授信工作盡職調(diào)查的有 4 關(guān)制度，無超越職責(zé)權(quán)限審批貸款和逆程序發(fā)放貸款等行為。

（三）根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展需要，及時(shí)修訂和完善內(nèi)控制度，開辦新業(yè)務(wù)體現(xiàn)“內(nèi)控優(yōu)先”原則，建立了風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)制；定期或不定期對(duì)重要崗位、重要部門進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查、督導(dǎo)。

（四）重視內(nèi)部稽核工作，審計(jì)稽核部門具有相對(duì)獨(dú)立性，對(duì)稽核人員的建議作出積極有效的回應(yīng)，對(duì)稽核檢查報(bào)告指出的問題及時(shí)查處并問責(zé)。

（五）建立對(duì)理、監(jiān)事及經(jīng)營(yíng)班子的績(jī)效評(píng)價(jià)考核辦法。

（六）按規(guī)定進(jìn)行了信息披露，自覺接受社員（股東）監(jiān)督、社會(huì)監(jiān)督、輿論監(jiān)督。

四、法人治理建設(shè)

（一）積極穩(wěn)妥推進(jìn)農(nóng)村信用社改革，完善法人治理結(jié)構(gòu)，“自主經(jīng)營(yíng)、自我約束、自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)、自我發(fā)展”的良性循環(huán)機(jī)制逐步形成。

（二）“三會(huì)”制度健全。社員（股東）代表大會(huì)、理事（董事）會(huì)、監(jiān)事會(huì)、經(jīng)營(yíng)班子各司其職，制定了明確的議事規(guī)則，定期召開會(huì)議，正常履行各自職責(zé)，充分發(fā)揮了決策、執(zhí)行、監(jiān)督職能。

第四章 考核程序及方式

第七條 考核工作原則上每年結(jié)合年度考核進(jìn)行一次，考核的 5 履職期間為上一年度。

第八條 省聯(lián)社專門成立履職情況檢查機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)，由人力資源部和審計(jì)稽核部等部門聯(lián)合開展工作。

第九條 由省聯(lián)社成立考核檢查組，人員由人力資源部和審計(jì)稽核部等部門人員和從轄內(nèi)辦事處或縣聯(lián)社抽調(diào)稽核人員組成，具體由領(lǐng)隊(duì)、組長(zhǎng)、主查人、成員組成。

第十條 發(fā)出通知。在進(jìn)場(chǎng)前10個(gè)工作日，向被考核單位發(fā)出《安徽省農(nóng)村信用社縣級(jí)聯(lián)社履職考核通知書》，告知考核的對(duì)象、內(nèi)容、重點(diǎn)、方式、期限、時(shí)間安排、考核組組長(zhǎng)及成員、被考核對(duì)象應(yīng)做的準(zhǔn)備工作和其他需要說明的事項(xiàng)。

第十一條 考核方式

（一）張貼公示?？己私M應(yīng)在入場(chǎng)當(dāng)天，將考核的目的、對(duì)象、內(nèi)容、時(shí)間、聯(lián)系電話公示在被考核高級(jí)管理人員所在機(jī)構(gòu)，聽取情況反映；被考核高級(jí)管理人員應(yīng)在考核組進(jìn)場(chǎng)前3天，按照考核內(nèi)容逐項(xiàng)寫好述職報(bào)告。

（二）述職測(cè)評(píng)。被考核高級(jí)管理人員按照規(guī)定的考核內(nèi)容，召開縣聯(lián)社機(jī)關(guān)中層以上干部會(huì)議進(jìn)行述職；會(huì)上，考核組向參加述職大會(huì)的每位員工發(fā)出《安徽省農(nóng)村信用社高級(jí)管理人員履職考核群眾測(cè)評(píng)表》（以下簡(jiǎn)稱《群眾測(cè)評(píng)表》），進(jìn)行群眾測(cè)評(píng)打分?？己私M負(fù)責(zé)對(duì)《群眾測(cè)評(píng)表》進(jìn)行匯總。

（三）談話調(diào)查。考核檢查組根據(jù)需要，采取會(huì)談或隨機(jī)選取部分職工、社員代表個(gè)別座談以及有針對(duì)性約見有關(guān)人員等方式，了解被考核高級(jí)管理人員的政治思想、道德品質(zhì)、廉潔自律、組織管理能力、經(jīng)營(yíng)水平、不足之處或有無違規(guī)違紀(jì)行為。談話須2名以上考核檢查人員參加，談話記錄底稿經(jīng)談話雙方和記錄人員簽字后存檔。

（四）調(diào)閱賬表、資料。

1．查閱“三會(huì)”記錄、黨委會(huì)記錄、經(jīng)營(yíng)班子會(huì)議記錄和涉及人、財(cái)、物重大事項(xiàng)的審議記錄。

2．調(diào)閱省聯(lián)社、市辦事處和其他外部檢查機(jī)構(gòu)對(duì)被考核機(jī)構(gòu)的檢查、考核、評(píng)價(jià)結(jié)果。

3．調(diào)閱內(nèi)部稽核報(bào)告、工作底稿、取證記錄。

4．調(diào)閱年度經(jīng)營(yíng)計(jì)劃、執(zhí)行情況報(bào)告、年終工作總結(jié)。

5．調(diào)閱財(cái)務(wù)報(bào)表、財(cái)務(wù)分析報(bào)告、年終決算報(bào)表（報(bào)告）。

6．查閱審貸委員會(huì)（小組）審貸記錄、抽查大額貸款檔案。

7．調(diào)閱各級(jí)監(jiān)管部門發(fā)出的監(jiān)管意見書、風(fēng)險(xiǎn)提示書和處罰決定書，以及相應(yīng)的落實(shí)整改情況等有關(guān)資料。

8．根據(jù)考核需要和日常監(jiān)管掌握的情況，有針對(duì)性調(diào)閱其他有關(guān)賬表、資料。

第十一條 工作底稿和取證記錄對(duì)考核內(nèi)容、過程、違規(guī)問題 7 及認(rèn)定依據(jù)，考核組均應(yīng)形成工作底稿以及必要的取證記錄。取證人員應(yīng)不少于2人，取證材料應(yīng)經(jīng)提供者簽字。

第十二條 形成履職考核報(bào)告?？己私M根據(jù)被考核高級(jí)管理人員述職、群眾評(píng)議結(jié)合現(xiàn)場(chǎng)檢查等情況，形成履職考核報(bào)告初稿。

第五章 考核結(jié)論認(rèn)定與處理

第十三條 考核組根據(jù)考核檢查結(jié)果，提出考核初步結(jié)論，對(duì)被考核機(jī)構(gòu)制作《安徽省農(nóng)村信用社縣級(jí)聯(lián)社高級(jí)管理人員履職考核意見書》（以下簡(jiǎn)稱《考核意見書》），報(bào)安徽省聯(lián)社履職考核小組審查決定。內(nèi)容主要包括：考核基本情況、整體評(píng)價(jià)、存在問題、考核結(jié)論、稽核建議。

第十四條 高級(jí)管理人員的考核結(jié)論分優(yōu)秀、稱職、基本稱職、不稱職四個(gè)等次。

第十五條 被考核高級(jí)管理人員應(yīng)在收到《考核意見書》2個(gè)工作日內(nèi)，在《考核意見書》上簽注意見、簽字并加蓋公章，交回考核組。被考核高級(jí)管理人員對(duì)考核意見有異議并能提出依據(jù)的，考核組應(yīng)組織調(diào)查核實(shí)，形成最終考核結(jié)論，由被考核高級(jí)管理人員簽字并加蓋公章后交回考核組。無正當(dāng)理由逾期不交回視為同意考核意見。

第十六條 考核組應(yīng)將考核結(jié)果在被考核高級(jí)管理人員所在機(jī) 8 構(gòu)和轄屬機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)公示7天。公示期內(nèi)如接到群眾書面反映，應(yīng)組織核查。

第十七條 省聯(lián)社根據(jù)考核認(rèn)定的事實(shí)，分別作出以下處理：

（一）發(fā)出審計(jì)決定書。

（二）考核結(jié)論納入年度考核內(nèi)容，作為對(duì)高管人員履職情況的評(píng)價(jià)，作為高管人員調(diào)整的依據(jù)。

（三）對(duì)年度考核為不稱職或連續(xù)兩個(gè)年度考核為基本稱職的高級(jí)管理人員，向被考核高級(jí)管理人員所在法人單位理（董）事會(huì)提出不宜繼續(xù)任職的建議。

（四）涉嫌犯罪的，移送司法機(jī)關(guān)處理。

第六章 考核檔案管理

第十八條 省聯(lián)社相關(guān)部門應(yīng)建立“安徽省農(nóng)村信用社高級(jí)管理人員履職考核檔案”，對(duì)高級(jí)管理人員履職考核情況進(jìn)行專檔管理，與高級(jí)管理人員管理檔案一并保存。

第十九條 檔案內(nèi)容主要包括：考核通知書、工作底稿、取證材料、考核意見書、審計(jì)決定書等。

第七章 附則

第二十一條 本辦法由安徽省聯(lián)社負(fù)責(zé)解釋、修改。

第二十二條 本辦法自下發(fā)之日起執(zhí)行。

第二篇：農(nóng)村信用社聯(lián)合社履職行為考核辦法

農(nóng)村信用社縣級(jí)聯(lián)社高級(jí)管理人員

履職行為考核辦法（暫行）

第一章 總則

第一條 為了加強(qiáng)對(duì)全省縣（市、區(qū)）聯(lián)社高級(jí)管理人員任職期間（以下簡(jiǎn)稱“高級(jí)管理人員”）履職盡責(zé)情況的持續(xù)動(dòng)態(tài)管理，客觀公正地評(píng)價(jià)其德才表現(xiàn)和工作業(yè)績(jī)，規(guī)范其經(jīng)營(yíng)行為，防范道德風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)農(nóng)村信用社持續(xù)、穩(wěn)健發(fā)展，依據(jù)《金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任職資格管理辦法》、《農(nóng)村信用聯(lián)社管理暫行規(guī)定》、《農(nóng)村合作銀行管理暫行規(guī)定》等，制定本辦法。

第二條 本辦法所稱考核是由省聯(lián)社組織對(duì)全省縣級(jí)聯(lián)社（含農(nóng)村合作銀行，下同）領(lǐng)導(dǎo)班子任職期間履行職責(zé)情況的考核。

第三條 本辦法適用于省聯(lián)社對(duì)轄內(nèi)縣級(jí)聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)班子履職盡責(zé)情況的考核。

第二章 考核對(duì)象

第四條 履職考核對(duì)象為：

（一）農(nóng)村信用合作社縣（市、區(qū)）聯(lián)合社和縣（市、區(qū)）農(nóng)村信用合作聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)班子成員，包括：理事長(zhǎng)、副理事長(zhǎng)、監(jiān)事長(zhǎng)、主任、副主任；

（二）農(nóng)村合作（商業(yè)）銀行領(lǐng)導(dǎo)班子成員，包括：董事長(zhǎng)、副董事長(zhǎng)、監(jiān)事長(zhǎng)、行長(zhǎng)、副行長(zhǎng)。

對(duì)縣以下農(nóng)村信用社法人社及農(nóng)村合作（商業(yè)）銀行分支機(jī)構(gòu)管理層的履職考核，由各市辦事處參照本辦法自行確定。

第三章 考核內(nèi)容

第五條 道德行為操守

（一）認(rèn)真貫徹執(zhí)行國(guó)家經(jīng)濟(jì)、金融方針政策，遵守國(guó)家法律、法規(guī)、金融監(jiān)管和省聯(lián)社的各項(xiàng)規(guī)章制度，具備與所任職務(wù)相適應(yīng)的政策、理論水平和專業(yè)知識(shí)，注重政治理論、政策法規(guī)和業(yè)務(wù)知識(shí)的學(xué)習(xí)。

（二）遵守執(zhí)行黨風(fēng)廉政建設(shè)的有關(guān)規(guī)定，做到廉潔奉公，遵守社會(huì)公德，無違法違紀(jì)行為；個(gè)人工作、生活作風(fēng)嚴(yán)謹(jǐn)。

（三）重視職工的政治思想、道德品質(zhì)教育和業(yè)務(wù)技能培訓(xùn)；注重營(yíng)造和培育積極健康的企業(yè)文化；在干部提拔任用上堅(jiān)持德才標(biāo)準(zhǔn)，嚴(yán)格按照規(guī)定的程序選拔、任用、錄用、辭退人員。

（四）領(lǐng)導(dǎo)班子整體能全面承擔(dān)起對(duì)本單位各項(xiàng)工作的領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任；承擔(dān)起貫徹省聯(lián)社工作部署和各項(xiàng)規(guī)章制度的責(zé)任；承擔(dān)起依法管理、合規(guī)經(jīng)營(yíng)、防控風(fēng)險(xiǎn)的責(zé)任。

（五）認(rèn)真貫徹執(zhí)行民主集中制原則，領(lǐng)導(dǎo)班子團(tuán)結(jié)、協(xié)作，2 充分發(fā)揮班子整體作用；領(lǐng)導(dǎo)班子制定了經(jīng)營(yíng)管理的長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展規(guī)劃，各領(lǐng)導(dǎo)班子成員對(duì)各自分管的工作訂出了長(zhǎng)期工作規(guī)劃和近期計(jì)劃，并有序地組織實(shí)施。

（六）能與地方黨政、監(jiān)管部門、行業(yè)管理部門及其它管理部門進(jìn)行正常有效的協(xié)調(diào)。

第六條 履職盡責(zé)情況

一、依法合觀經(jīng)營(yíng)

（一）堅(jiān)持服務(wù)“三農(nóng)”的經(jīng)營(yíng)方向，信貸支農(nóng)效果明顯，發(fā)放小額農(nóng)貸的程序合規(guī)，無損害“三農(nóng)”利益的行為發(fā)生。

（二）嚴(yán)格執(zhí)行國(guó)家宏觀調(diào)控政策和利率政策，貸款的審批、發(fā)放、管理符合法律、法規(guī)及規(guī)章制度的要求，沒有違法違規(guī)發(fā)放貸款的行為。

（三）嚴(yán)格執(zhí)行貸款“三查”制度和審貸分離制度；建立并認(rèn)真執(zhí)行貸款發(fā)放責(zé)任追究制度；對(duì)大額貸款和“三外”資金進(jìn)行分類登記、考核、管理、催收并落實(shí)了責(zé)任；沒有超業(yè)務(wù)范圍經(jīng)營(yíng)或違規(guī)辦理銀行承兌匯票和貼現(xiàn)業(yè)務(wù)的行為發(fā)生。

（四）大宗物品采購、房屋購建、車輛購置、電子設(shè)備、大額財(cái)務(wù)費(fèi)用支出等重要事項(xiàng)按規(guī)定程序辦理；抵債資產(chǎn)接收、管理、處置合規(guī)。沒有未經(jīng)批準(zhǔn)自用抵債資產(chǎn)的行為。

（五）完成各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)指標(biāo)，盈利水平得到提高；無從事賬外經(jīng) 3 營(yíng)、私設(shè)“小金庫”等違法行為；遵守農(nóng)村信用社財(cái)務(wù)制度，客觀真實(shí)反映經(jīng)營(yíng)狀況，不截留和轉(zhuǎn)移各項(xiàng)收入，沒有亂擠亂攤成本費(fèi)用、虛增或虛減收入等違規(guī)行為。

二、風(fēng)險(xiǎn)管理

（一）完成了不良貸款“雙降”指標(biāo)，且不良貸款反映真實(shí)；沒有發(fā)生新增大額不良貸款；清收“三外”資金取得成效；按照貸款風(fēng)險(xiǎn)五級(jí)分類評(píng)價(jià)，資產(chǎn)質(zhì)量得到提高。

（二）對(duì)各類資產(chǎn)集中的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行有效識(shí)別、評(píng)估、控制和化解；風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警指標(biāo)符合審慎監(jiān)管比例要求；風(fēng)險(xiǎn)綜合評(píng)價(jià)不斷提高。

（三）增資擴(kuò)股工作合規(guī)有效，資本充足率穩(wěn)步提高；按照財(cái)務(wù)制度規(guī)定提足撥備，并按規(guī)定核銷呆賬。

（四）認(rèn)真落實(shí)案件防范責(zé)任制，加大案件檢查力度，遏制違法違紀(jì)案件發(fā)生，及時(shí)上報(bào)發(fā)案及查處情況。

（五）認(rèn)真執(zhí)行重大事項(xiàng)報(bào)告制度，建立了風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制和制定了應(yīng)急防范措施，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行及時(shí)有效處置。

三、內(nèi)部控制制度完善與執(zhí)行

（一）重視健全內(nèi)部控制體系，建立完善了各項(xiàng)內(nèi)控管理制度；內(nèi)控制度覆蓋各項(xiàng)業(yè)務(wù)處理全過程，并嚴(yán)格執(zhí)行。

（二）制定并切實(shí)執(zhí)行授權(quán)授信制度和授信工作盡職調(diào)查的有 4 關(guān)制度，無超越職責(zé)權(quán)限審批貸款和逆程序發(fā)放貸款等行為。

（三）根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展需要，及時(shí)修訂和完善內(nèi)控制度，開辦新業(yè)務(wù)體現(xiàn)“內(nèi)控優(yōu)先”原則，建立了風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)制；定期或不定期對(duì)重要崗位、重要部門進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查、督導(dǎo)。

（四）重視內(nèi)部稽核工作，審計(jì)稽核部門具有相對(duì)獨(dú)立性，對(duì)稽核人員的建議作出積極有效的回應(yīng)，對(duì)稽核檢查報(bào)告指出的問題及時(shí)查處并問責(zé)。

（五）建立對(duì)理、監(jiān)事及經(jīng)營(yíng)班子的績(jī)效評(píng)價(jià)考核辦法。

（六）按規(guī)定進(jìn)行了信息披露，自覺接受社員（股東）監(jiān)督、社會(huì)監(jiān)督、輿論監(jiān)督。

四、法人治理建設(shè)

（一）積極穩(wěn)妥推進(jìn)農(nóng)村信用社改革，完善法人治理結(jié)構(gòu)，“自主經(jīng)營(yíng)、自我約束、自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)、自我發(fā)展”的良性循環(huán)機(jī)制逐步形成。

（二）“三會(huì)”制度健全。社員（股東）代表大會(huì)、理事（董事）會(huì)、監(jiān)事會(huì)、經(jīng)營(yíng)班子各司其職，制定了明確的議事規(guī)則，定期召開會(huì)議，正常履行各自職責(zé)，充分發(fā)揮了決策、執(zhí)行、監(jiān)督職能。

第四章 考核程序及方式

第七條 考核工作原則上每年結(jié)合考核進(jìn)行一次，考核的 5 履職期間為上一。

第八條 省聯(lián)社專門成立履職情況檢查機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)，由人力資源部和審計(jì)稽核部等部門聯(lián)合開展工作。

第九條 由省聯(lián)社成立考核檢查組，人員由人力資源部和審計(jì)稽核部等部門人員和從轄內(nèi)辦事處或縣聯(lián)社抽調(diào)稽核人員組成，具體由領(lǐng)隊(duì)、組長(zhǎng)、主查人、成員組成。

第十條 發(fā)出通知。在進(jìn)場(chǎng)前10個(gè)工作日，向被考核單位發(fā)出《某某省農(nóng)村信用社縣級(jí)聯(lián)社履職考核通知書》，告知考核的對(duì)象、內(nèi)容、重點(diǎn)、方式、期限、時(shí)間安排、考核組組長(zhǎng)及成員、被考核對(duì)象應(yīng)做的準(zhǔn)備工作和其他需要說明的事項(xiàng)。

第十一條 考核方式

（一）張貼公示?？己私M應(yīng)在入場(chǎng)當(dāng)天，將考核的目的、對(duì)象、內(nèi)容、時(shí)間、聯(lián)系電話公示在被考核高級(jí)管理人員所在機(jī)構(gòu)，聽取情況反映；被考核高級(jí)管理人員應(yīng)在考核組進(jìn)場(chǎng)前3天，按照考核內(nèi)容逐項(xiàng)寫好述職報(bào)告。

（二）述職測(cè)評(píng)。被考核高級(jí)管理人員按照規(guī)定的考核內(nèi)容，召開縣聯(lián)社機(jī)關(guān)中層以上干部會(huì)議進(jìn)行述職；會(huì)上，考核組向參加述職大會(huì)的每位員工發(fā)出《某某省農(nóng)村信用社高級(jí)管理人員履職考核群眾測(cè)評(píng)表》（以下簡(jiǎn)稱《群眾測(cè)評(píng)表》），進(jìn)行群眾測(cè)評(píng)打分?？己私M負(fù)責(zé)對(duì)《群眾測(cè)評(píng)表》進(jìn)行匯總。

（三）談話調(diào)查。考核檢查組根據(jù)需要，采取會(huì)談或隨機(jī)選取部分職工、社員代表個(gè)別座談以及有針對(duì)性約見有關(guān)人員等方式，了解被考核高級(jí)管理人員的政治思想、道德品質(zhì)、廉潔自律、組織管理能力、經(jīng)營(yíng)水平、不足之處或有無違規(guī)違紀(jì)行為。談話須2名以上考核檢查人員參加，談話記錄底稿經(jīng)談話雙方和記錄人員簽字后存檔。

（四）調(diào)閱賬表、資料。

1．查閱“三會(huì)”記錄、黨委會(huì)記錄、經(jīng)營(yíng)班子會(huì)議記錄和涉及人、財(cái)、物重大事項(xiàng)的審議記錄。

2．調(diào)閱省聯(lián)社、市辦事處和其他外部檢查機(jī)構(gòu)對(duì)被考核機(jī)構(gòu)的檢查、考核、評(píng)價(jià)結(jié)果。

3．調(diào)閱內(nèi)部稽核報(bào)告、工作底稿、取證記錄。

4．調(diào)閱經(jīng)營(yíng)計(jì)劃、執(zhí)行情況報(bào)告、年終工作總結(jié)。

5．調(diào)閱財(cái)務(wù)報(bào)表、財(cái)務(wù)分析報(bào)告、年終決算報(bào)表（報(bào)告）。

6．查閱審貸委員會(huì)（小組）審貸記錄、抽查大額貸款檔案。

7．調(diào)閱各級(jí)監(jiān)管部門發(fā)出的監(jiān)管意見書、風(fēng)險(xiǎn)提示書和處罰決定書，以及相應(yīng)的落實(shí)整改情況等有關(guān)資料。

8．根據(jù)考核需要和日常監(jiān)管掌握的情況，有針對(duì)性調(diào)閱其他有關(guān)賬表、資料。

第十一條 工作底稿和取證記錄對(duì)考核內(nèi)容、過程、違規(guī)問題 7 及認(rèn)定依據(jù)，考核組均應(yīng)形成工作底稿以及必要的取證記錄。取證人員應(yīng)不少于2人，取證材料應(yīng)經(jīng)提供者簽字。

第十二條 形成履職考核報(bào)告。考核組根據(jù)被考核高級(jí)管理人員述職、群眾評(píng)議結(jié)合現(xiàn)場(chǎng)檢查等情況，形成履職考核報(bào)告初稿。

第五章 考核結(jié)論認(rèn)定與處理

第十三條 考核組根據(jù)考核檢查結(jié)果，提出考核初步結(jié)論，對(duì)被考核機(jī)構(gòu)制作《某某省農(nóng)村信用社縣級(jí)聯(lián)社高級(jí)管理人員履職考核意見書》（以下簡(jiǎn)稱《考核意見書》），報(bào)某某省聯(lián)社履職考核小組審查決定。內(nèi)容主要包括：考核基本情況、整體評(píng)價(jià)、存在問題、考核結(jié)論、稽核建議。

第十四條 高級(jí)管理人員的考核結(jié)論分優(yōu)秀、稱職、基本稱職、不稱職四個(gè)等次。

第十五條 被考核高級(jí)管理人員應(yīng)在收到《考核意見書》2個(gè)工作日內(nèi)，在《考核意見書》上簽注意見、簽字并加蓋公章，交回考核組。被考核高級(jí)管理人員對(duì)考核意見有異議并能提出依據(jù)的，考核組應(yīng)組織調(diào)查核實(shí)，形成最終考核結(jié)論，由被考核高級(jí)管理人員簽字并加蓋公章后交回考核組。無正當(dāng)理由逾期不交回視為同意考核意見。

第十六條 考核組應(yīng)將考核結(jié)果在被考核高級(jí)管理人員所在機(jī) 8 構(gòu)和轄屬機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)公示7天。公示期內(nèi)如接到群眾書面反映，應(yīng)組織核查。

第十七條 省聯(lián)社根據(jù)考核認(rèn)定的事實(shí)，分別作出以下處理：

（一）發(fā)出審計(jì)決定書。

（二）考核結(jié)論納入考核內(nèi)容，作為對(duì)高管人員履職情況的評(píng)價(jià)，作為高管人員調(diào)整的依據(jù)。

（三）對(duì)考核為不稱職或連續(xù)兩個(gè)考核為基本稱職的高級(jí)管理人員，向被考核高級(jí)管理人員所在法人單位理（董）事會(huì)提出不宜繼續(xù)任職的建議。

（四）涉嫌犯罪的，移送司法機(jī)關(guān)處理。

第六章 考核檔案管理

第十八條 省聯(lián)社相關(guān)部門應(yīng)建立“某某省農(nóng)村信用社高級(jí)管理人員履職考核檔案”，對(duì)高級(jí)管理人員履職考核情況進(jìn)行專檔管理，與高級(jí)管理人員管理檔案一并保存。

第十九條 檔案內(nèi)容主要包括：考核通知書、工作底稿、取證材料、考核意見書、審計(jì)決定書等。

第七章 附則

第二十一條 本辦法由某某省聯(lián)社負(fù)責(zé)解釋、修改。

第二十二條 本辦法自下發(fā)之日起執(zhí)行。

第三篇：安徽省農(nóng)村信用社聯(lián)合社

安徽省農(nóng)村信用社聯(lián)合社

農(nóng)戶小額信用貸款是指：在對(duì)農(nóng)戶的經(jīng)濟(jì)狀況和信用程度進(jìn)行綜合評(píng)定后，采取“一次核定、隨用隨貸、余額控制、周轉(zhuǎn)使用”的方式，向農(nóng)戶發(fā)放的不需提供任何擔(dān)保的貸款。農(nóng)戶小額信用貸款作為農(nóng)村信用社主打信貸品牌之一，通過幾年來的大力推廣，對(duì)于支持“三農(nóng)”經(jīng)濟(jì)發(fā)展、加快農(nóng)民脫貧致富發(fā)揮出了積極作用。與此同時(shí)，隨著此項(xiàng)業(yè)務(wù)規(guī)模的不斷擴(kuò)大以及農(nóng)村經(jīng)濟(jì)社會(huì)的發(fā)展變化，農(nóng)戶小額信用貸款在運(yùn)營(yíng)中也面臨著一些不容忽視的問題，急需創(chuàng)新機(jī)制，實(shí)現(xiàn)其健康長(zhǎng)效發(fā)展。為此，筆者在對(duì)金寨、霍邱兩縣農(nóng)村信用社農(nóng)戶小額信用貸款業(yè)務(wù)進(jìn)行分析的基礎(chǔ)上，就如何建立該項(xiàng)業(yè)務(wù)發(fā)展長(zhǎng)效機(jī)制問題進(jìn)行初步探討。

一、兩縣農(nóng)戶小額信用貸款業(yè)務(wù)基本情況 金寨縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社轄區(qū)42個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)自2002年推廣農(nóng)戶小額信用貸款業(yè)務(wù)。該縣共有農(nóng)戶18.85萬戶，農(nóng)村信用社建立農(nóng)戶經(jīng)濟(jì)檔案16.22萬戶，建檔面86.05%；核發(fā)信用證5.57萬本，占建檔戶數(shù)的34.34%，共有6.74萬戶農(nóng)戶與信用社發(fā)生過農(nóng)戶小額信用貸款業(yè)務(wù)關(guān)系，現(xiàn)持有農(nóng)戶小額信用貸款的戶數(shù)為3.63萬戶，占貸款總戶數(shù)的69.37%。2008年1至5月，該縣聯(lián)社累計(jì)發(fā)放農(nóng)戶小額信用貸款12334萬元，占累計(jì)發(fā)放各項(xiàng)貸款的41.38%，截至2008年5月末，全轄各項(xiàng)貸款余額99955.14萬元，農(nóng)業(yè)貸款余額92322.31萬元，農(nóng)戶小額信用貸款余額43505.72萬元，分別占貸款總余額和農(nóng)業(yè)貸款余額的43.53%和47.12%。霍邱縣農(nóng)村信用社兩年來累計(jì)發(fā)放農(nóng)業(yè)貸款229348萬元，占累放各項(xiàng)貸款余額的82.4%，其中累放農(nóng)戶小額信用貸款162845萬元，占累放農(nóng)業(yè)貸款的71 %，累計(jì)建立農(nóng)戶經(jīng)濟(jì)檔案468987戶，頒發(fā)貸款證36781戶，較兩年前增加14318戶，評(píng)定信用農(nóng)戶29475戶，創(chuàng)建信用村192個(gè)，其中已驗(yàn)收授牌85個(gè)，農(nóng)業(yè)貸款覆蓋面由2005年的42.6％提高到86.8％。二、一些具體做法及成效

（一）認(rèn)識(shí)到位，組織實(shí)施有力。通過調(diào)查了解，轄區(qū)農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)對(duì)農(nóng)戶小額信用貸款業(yè)務(wù)高度重視，實(shí)施和管理力度不斷加強(qiáng)?；羟衤?lián)社根據(jù)轄區(qū)實(shí)際，確立了“農(nóng)戶小額貸款作為新增貸款投放立足點(diǎn)”的經(jīng)營(yíng)指導(dǎo)思想，規(guī)定新增農(nóng)戶小額貸款不少于新增貸款 60 %的目標(biāo)。該聯(lián)社對(duì)發(fā)放農(nóng)戶小額貸款實(shí)行主任包片、中層干部包社的考核監(jiān)督辦法，明確任務(wù)目標(biāo)，細(xì)劃考核范圍。聯(lián)社每年春季組織人員對(duì)全縣農(nóng)戶經(jīng)濟(jì)檔案建立、農(nóng)戶貸款投放等情況進(jìn)行檢查督促，抽調(diào)業(yè)務(wù)骨干協(xié)助信用社在村支兩委的配合下，深入村組開展摸底調(diào)查，評(píng)定信用等級(jí)，核定貸款限額，發(fā)放《貸款證》，確保農(nóng)戶小額貸款既有足夠的信貸總量和覆蓋面。金寨聯(lián)社農(nóng)戶小額信用貸款在整個(gè)貸款總量和農(nóng)業(yè)貸款中增幅最快，余額占農(nóng)業(yè)貸款的二分之一，成為信貸支農(nóng)的一個(gè)重要途徑。

（二）簡(jiǎn)便發(fā)放、期限靈活。農(nóng)戶小額貸款發(fā)放時(shí)，農(nóng)民只要手持貸款證、身份證和私章就可以獲得貸款；基層信用社在支農(nóng)貸款發(fā)放中能按照不同的貸款項(xiàng)目，不同的農(nóng)業(yè)生產(chǎn)周期，不同的區(qū)域等情況，堅(jiān)持做到小額貸款隨到隨辦，變以前的“春放秋收”為“常收常放”?？h聯(lián)社建立了小額信用貸款服務(wù)承諾制度，凡是農(nóng)民春耕生產(chǎn)需要貸款支持的,保證隨到隨辦,凡是農(nóng)民群眾遇到貸款難,可實(shí)行來信來訪或撥打舉報(bào)電話,公開貸款透明度,自愿接受社會(huì)監(jiān)督。

（三）優(yōu)化調(diào)整投放結(jié)構(gòu)，功能得到強(qiáng)化。調(diào)查顯示，金寨縣聯(lián)社目前用于新型農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)的農(nóng)戶小額信用貸款余額3.18億元，占農(nóng)戶小額信用貸款總量的73.10%?；羟窨h聯(lián)社在小額信用貸款推行中積極主動(dòng)地調(diào)整結(jié)構(gòu)，突出“三個(gè)傾斜”：一是從支持傳統(tǒng)農(nóng)業(yè)向現(xiàn)代化農(nóng)業(yè)傾斜，重點(diǎn)扶持有市場(chǎng)、有效益、能夠增加農(nóng)民收入的農(nóng)副產(chǎn)品加工企業(yè)、農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化龍頭企業(yè)；二是由支持傳統(tǒng)農(nóng)村經(jīng)濟(jì)向支持新型農(nóng)村經(jīng)濟(jì)傾斜，重點(diǎn)支持農(nóng)民專業(yè)合作社的產(chǎn)前、產(chǎn)中、產(chǎn)后等產(chǎn)業(yè)鏈貸款。三是由支持傳統(tǒng)農(nóng)戶向現(xiàn)代農(nóng)戶傾斜，重點(diǎn)支持種養(yǎng)大戶、訂單農(nóng)戶、小型加工戶。

（四）授信額度不斷加大。為滿足各類客戶貸款需求，適應(yīng)農(nóng)村經(jīng)濟(jì)發(fā)展變化的需要，提升小額信貸影響力，小額信貸授信額度不斷加大。如金寨縣聯(lián)社農(nóng)戶小額信用貸款的額度由原來的2萬元以內(nèi)，逐步擴(kuò)大到5至10萬元以內(nèi)，授信管理也日臻科學(xué)合理等。

（五）小額農(nóng)戶信用貸款積極成效。調(diào)查顯示，金寨聯(lián)社農(nóng)戶小額信用貸款的發(fā)放不僅為農(nóng)民及時(shí)購買化肥、種子、農(nóng)藥等基本農(nóng)資提供了保證，同時(shí)，有效地促進(jìn)了具有地方特色農(nóng)產(chǎn)品的生產(chǎn)。該縣雙河信用社2007年發(fā)放27萬元農(nóng)戶小額信用貸款支持雙河鎮(zhèn)賀塘村42戶農(nóng)戶發(fā)展生姜生產(chǎn)，當(dāng)年收獲鮮姜52萬斤，戶均獲利0.8萬元，最大一戶獲利3萬元。湯家匯鎮(zhèn)泗河村一姓胡客戶，2005年前累計(jì)結(jié)欠信用社貸款2萬余元，無力償還，湯匯信用社通過調(diào)查，了解該戶擅長(zhǎng)靈芝、天麻種植技術(shù)。信用社再次發(fā)放2萬元貸款支持其發(fā)展靈芝、天麻種植并喜獲豐收，該戶不僅于2007年10月還清了所有貸款本息，還利用節(jié)余的資金辦起了家庭養(yǎng)雞場(chǎng)，預(yù)計(jì)2008年養(yǎng)雞收入將達(dá)6萬元。斑竹園鎮(zhèn)斑竹園村村民黃開春，從農(nóng)村信用社獲得農(nóng)戶小額信用貸款5000元，承包荒山搞綜合開發(fā)，栽植松、杉樹苗40母、4500株；嫁接板栗1200株；培植天麻菌材2.5萬斤，可種天麻500窖；栽桑4000株，可養(yǎng)蠶8張種以上；今年有望實(shí)現(xiàn)年收入3萬元等。金寨聯(lián)社通過農(nóng)戶小額的有效發(fā)放，目前支持全縣建成茶園基地14.2萬畝，桑園基地14萬畝，板栗園基地41.6萬畝，西洋參基地8萬平方米，高山反季節(jié)蔬菜基地6萬畝，天麻和生姜基地4.2萬畝，發(fā)展高山有機(jī)稻6500畝、網(wǎng)箱養(yǎng)魚720畝、山核桃1.2萬畝，使板栗產(chǎn)量躍居全國(guó)第一，蠶繭、靈芝、花菇、天麻、西洋參產(chǎn)量均躍居全省首位。有力地推動(dòng)了轄內(nèi)農(nóng)民致富奔小康進(jìn)程?；羟衤?lián)社通過農(nóng)戶小額貸款的發(fā)放，充分發(fā)揮了農(nóng)村信用社在新農(nóng)村建設(shè)中的金融主力軍作用。該縣三流信用社以發(fā)放農(nóng)戶小額貸款為主要業(yè)務(wù)，實(shí)現(xiàn)了社農(nóng)雙贏的局面。如支持雙塔，春紅等14個(gè)行政村、358戶農(nóng)民人均2萬元的農(nóng)戶小額信用貸款，幫助其解決春耕生產(chǎn)資金短缺問題；支持老及、長(zhǎng)崗兩村養(yǎng)雞連片50戶，戶均養(yǎng)雞1000只，日產(chǎn)鮮蛋2500公斤，每天銷售收入達(dá)1.5萬元。截至2008年5月末，該社農(nóng)戶貸款余額1982萬元，較2005年增加1462萬元，增長(zhǎng)281%，農(nóng)戶小額貸款面已達(dá)90%以上。范橋信用社把支持個(gè)體養(yǎng)殖戶發(fā)展作為突破點(diǎn)和增長(zhǎng)點(diǎn)，重點(diǎn)扶持科技示范園欣榮麻黃雞開發(fā)公司等農(nóng)戶產(chǎn)業(yè)項(xiàng)目，初步形成了“公司+農(nóng)戶+基地”的發(fā)展格局，支持全鄉(xiāng)飼養(yǎng)大戶165戶，戶均貸款3萬元，總養(yǎng)殖量達(dá)38000只，去年人均增收450元，通過扶持一個(gè)好的龍頭企業(yè)，發(fā)揮農(nóng)業(yè)“產(chǎn)業(yè)鏈”作用，由富一個(gè)到富一片，有力地帶動(dòng)了周邊群眾增效增收。烏龍信用社積極尋找農(nóng)戶小額貸款支農(nóng)與農(nóng)民增產(chǎn)增收的最佳結(jié)合點(diǎn)，大力支持優(yōu)勢(shì)農(nóng)業(yè)和特色農(nóng)業(yè)，先后支持了煙墩、塘崗等8個(gè)村124戶農(nóng)民發(fā)展栽培優(yōu)質(zhì)彌猴挑果樹1500畝，通過技術(shù)引導(dǎo)、連片管理、回收果實(shí)，實(shí)現(xiàn)年創(chuàng)利潤(rùn)120萬元，不僅8個(gè)村農(nóng)戶由窮變富，同時(shí)還帶動(dòng)了周圍近百戶農(nóng)民發(fā)家致富。該社兩年來已累計(jì)發(fā)放農(nóng)戶小額貸款6564萬元，建立農(nóng)戶經(jīng)濟(jì)檔案7856戶，核發(fā)小額貸款證2122個(gè)，創(chuàng)建信用村6個(gè)，年創(chuàng)利潤(rùn)50萬元，連續(xù)三年獲得全縣最佳效益獎(jiǎng)。

三、存在的不足和問題

（一）農(nóng)戶經(jīng)濟(jì)檔案建立不全，基本信息不能及時(shí)更新維護(hù)。如被列為本次調(diào)查對(duì)象的金寨縣聯(lián)社，目前建立農(nóng)戶經(jīng)濟(jì)檔案16.22萬戶，占農(nóng)戶總數(shù)的86.05%。由于農(nóng)戶數(shù)量多、居住分散，信貸人員力量不足，加上評(píng)定過程缺少政策和法律依據(jù)，使信用等級(jí)評(píng)定走了過場(chǎng)，評(píng)定結(jié)果缺乏科學(xué)性、真實(shí)性。同時(shí)由于受農(nóng)民流動(dòng)性不斷增強(qiáng)的影響，農(nóng)戶經(jīng)濟(jì)檔案中的基本信息不能及時(shí)得到更新和有效維護(hù)，農(nóng)戶經(jīng)濟(jì)檔案不全和檔案信息的不準(zhǔn)確性必然會(huì)導(dǎo)致農(nóng)戶小額信用貸款投放缺乏安全、及時(shí)、高效性。

（二）農(nóng)戶小額信用貸款質(zhì)量有待進(jìn)一步提高。農(nóng)戶小額信用貸款金額小、筆數(shù)多，不僅增大了信用社的管理成本，同時(shí)信貸人員因管戶太多，很難做到筆筆都精細(xì)管理，嚴(yán)重影響了農(nóng)戶小額信用貸款的質(zhì)量。農(nóng)戶小額信用貸款主要服務(wù)于農(nóng)業(yè)。農(nóng)業(yè)本來就是一個(gè)弱質(zhì)產(chǎn)業(yè)，其生產(chǎn)周期長(zhǎng)、抵御自然災(zāi)害等抗風(fēng)險(xiǎn)能力差、高投入、低產(chǎn)出的產(chǎn)業(yè)特點(diǎn)勢(shì)必加大支農(nóng)貸款的風(fēng)險(xiǎn)程度。2008年初的冰雪雨凍自然災(zāi)害，金寨聯(lián)社因?yàn)?zāi)害影響共形成不良貸款9213萬元，其中農(nóng)戶小額信用貸款8329萬元，占90.40%。至2008年5月末，金寨聯(lián)社不良貸款余額2.61億元，不良率26.11%，其中不良農(nóng)戶小額信用貸款余額1.43億元，占不良貸款總額的54.79%；不良率32.87%，高出整體不良率6.76個(gè)百分點(diǎn)。

（三）農(nóng)村信用社資金實(shí)力不足，制約農(nóng)戶小額信用貸款業(yè)務(wù)的發(fā)展。目前農(nóng)村信用社的有限資金很難滿足縣域經(jīng)濟(jì)發(fā)展的需求?？h城內(nèi)其它金融機(jī)構(gòu)在縣內(nèi)組織的資金受其行業(yè)管理和信貸投向的影響，資金大量流向大中城市、投向大中企業(yè)，形成農(nóng)村資金不能反哺當(dāng)?shù)剞r(nóng)業(yè)，“一農(nóng)支三農(nóng)”的信貸格局。農(nóng)村信用社獨(dú)家承擔(dān)著支持當(dāng)?shù)亍叭r(nóng)”發(fā)展的重任，難免有些“勢(shì)單力薄，力不從心”。

四、建立農(nóng)戶小額信用貸款長(zhǎng)效機(jī)制的思考近年來，農(nóng)村經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)調(diào)整力度不斷加大，農(nóng)業(yè)和農(nóng)村經(jīng)濟(jì)逐步向產(chǎn)業(yè)化、規(guī)?；吞厣纳a(chǎn)經(jīng)營(yíng)邁進(jìn)。為適應(yīng)農(nóng)村經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展，充分發(fā)揮好小額信用貸款業(yè)務(wù)在支持地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展、推動(dòng)社會(huì)主義新農(nóng)村建設(shè)中的作用，針對(duì)存在的不足和問題，提出如下探討：

（一）建立全方位的風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償機(jī)制。一是建立農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)制度。設(shè)立不以盈利為目的的政策性保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)，或有國(guó)有保險(xiǎn)公司開辦各類農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)，對(duì)農(nóng)戶的生產(chǎn)、銷售等各個(gè)環(huán)節(jié)進(jìn)行保險(xiǎn)。國(guó)家可補(bǔ)貼降低保險(xiǎn)費(fèi)率，鼓勵(lì)農(nóng)民購買保險(xiǎn)，當(dāng)自然風(fēng)險(xiǎn)或市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)造成農(nóng)戶絕收、減收時(shí)，有保險(xiǎn)公司賠付，以增強(qiáng)農(nóng)業(yè)和農(nóng)戶的抗風(fēng)險(xiǎn)能力。同時(shí)，也可以為貸款機(jī)構(gòu)直接辦理農(nóng)業(yè)貸款的保險(xiǎn)，在貸款出現(xiàn)損失時(shí)，保險(xiǎn)公司向貸款機(jī)構(gòu)直接賠付。二是設(shè)立農(nóng)戶小額信用貸款風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償基金。由地方政府注資，建立農(nóng)戶小額信用貸款風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償基金，按農(nóng)村信用社農(nóng)戶小額信用貸款發(fā)放額的一定比例給予補(bǔ)償，或?qū)Ψ侨藶橐蛩匦纬傻霓r(nóng)戶小額信用貸款損失予以核銷。三是建立農(nóng)戶風(fēng)險(xiǎn)基金。由地方政府、有關(guān)農(nóng)村經(jīng)濟(jì)合作組織、農(nóng)戶共同出資建立農(nóng)戶風(fēng)險(xiǎn)基金，對(duì)因自然災(zāi)害、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、意外事件等原因造成農(nóng)戶確實(shí)無力償還的貸款損失，可用基金償還。

（二）建立可持續(xù)的政策扶持機(jī)制。一是取消對(duì)農(nóng)戶小額信用貸款的利率上線管制。農(nóng)村小額信用貸款風(fēng)險(xiǎn)較大，按照成本覆蓋風(fēng)險(xiǎn)的利率定價(jià)原則，應(yīng)由農(nóng)村信用社針對(duì)當(dāng)?shù)匦庞铆h(huán)境狀況、農(nóng)戶小額信用貸款違約率、貸款需求量、管理成本等確定農(nóng)戶小額信用貸款的利率，鼓勵(lì)對(duì)不同信用環(huán)境的地區(qū)實(shí)行差別化農(nóng)戶小額信用貸款利率，通過利率杠桿促進(jìn)信用環(huán)境的改善。同時(shí)，取消對(duì)農(nóng)村信用社組織資金的歧視性限制政策，將地方財(cái)政性涉農(nóng)資金存入信用社，增強(qiáng)信用社發(fā)放小額農(nóng)戶信用貸款的資金實(shí)力。二是改進(jìn)稅費(fèi)征收辦法，區(qū)別對(duì)待農(nóng)戶小額信用貸款與其它類貸款的稅費(fèi)征收，對(duì)農(nóng)村信用社小額信用貸款的稅費(fèi)予以減免。農(nóng)村信用社發(fā)放小額農(nóng)戶信用貸款實(shí)際上是承擔(dān)了政府的部分扶貧和支農(nóng)任務(wù)，應(yīng)充分考慮到農(nóng)村信用社發(fā)放小額農(nóng)戶信用貸款的成本、工作量和社會(huì)責(zé)任承擔(dān)量，全額減免農(nóng)戶小額信用貸款業(yè)務(wù)的營(yíng)業(yè)稅、所得稅和其他稅費(fèi)，減少農(nóng)村信用社的成本支出，提高農(nóng)村信用社發(fā)放農(nóng)戶小額信用貸款的積極性。三是政府設(shè)立支農(nóng)獎(jiǎng)勵(lì)基金。地方政府應(yīng)從財(cái)政收入中劃撥部分資金建立支農(nóng)獎(jiǎng)勵(lì)基金，對(duì)當(dāng)?shù)刂С帧叭r(nóng)”力度大的金融機(jī)構(gòu)以及服務(wù)農(nóng)民業(yè)績(jī)突出的金融機(jī)構(gòu)工作人員給予一定的獎(jiǎng)勵(lì)，提高金融機(jī)構(gòu)支農(nóng)積極性。

（三）建立強(qiáng)有力的風(fēng)險(xiǎn)防范機(jī)制。一是建立信息電子化管理制度，研發(fā)農(nóng)戶小額信用貸款風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)，對(duì)農(nóng)戶經(jīng)濟(jì)檔案、信用評(píng)級(jí)、授信、管理、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)等各項(xiàng)工作實(shí)行程序化控制，以降低手工操作的隨意性。二是建立調(diào)查和年檢的雙監(jiān)督制度。農(nóng)戶調(diào)查建檔實(shí)行雙人制，由兩名信貸人員入戶調(diào)查，對(duì)調(diào)查結(jié)果雙人簽字確認(rèn)；嚴(yán)格執(zhí)行貸款證年檢制度，及時(shí)發(fā)現(xiàn)農(nóng)戶小額信用貸款日常管理中存在的問題。嚴(yán)格農(nóng)戶信用評(píng)級(jí)，對(duì)初評(píng)結(jié)果及審查定級(jí)后擬認(rèn)定的最終評(píng)級(jí)結(jié)果進(jìn)行二次公示，無異議方可向農(nóng)戶授信發(fā)證。三是建立貸款證登記制度。對(duì)貸款證的發(fā)放、收回、換證等工作全面登記，發(fā)放貸款證必須由農(nóng)戶本人憑有效身份證簽字領(lǐng)??；貸款證遺失，需由農(nóng)戶持有效身份證件到信用社辦理掛失。四是建立過失責(zé)任賠償制度。核定小額信用貸款最高風(fēng)險(xiǎn)比率，建立更加科學(xué)的考核制度，對(duì)調(diào)查不實(shí)、把關(guān)不嚴(yán)等過失責(zé)任導(dǎo)致貸款損失的，嚴(yán)格追究相關(guān)人員責(zé)任。

（四）建立良好的農(nóng)村信用環(huán)境維護(hù)機(jī)制。一是各級(jí)政府要充分發(fā)揮好社會(huì)信用環(huán)境建設(shè)的主導(dǎo)作用。各級(jí)政府應(yīng)進(jìn)一步認(rèn)識(shí)到農(nóng)村信用環(huán)境建設(shè)對(duì)當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)發(fā)展的深遠(yuǎn)影響，明確各部門職責(zé)，把信用鄉(xiāng)鎮(zhèn)、信用村的創(chuàng)建和維護(hù)作為重要工作來抓。二是各相關(guān)部門要配合做好信用環(huán)境的整治工作。司法部門要做好利用法律手段打擊逃廢債行為，新聞部門要加強(qiáng)對(duì)逃廢債主體的曝光，銀行業(yè)系統(tǒng)要加強(qiáng)對(duì)逃廢債主體的聯(lián)合制裁，使失信客戶在其他金融機(jī)構(gòu)無法融資和結(jié)算，樹立“講信用光榮，無信用可恥”的良好社會(huì)風(fēng)氣，為農(nóng)戶小額信用貸款提供良好的金融生態(tài)環(huán)境。三是充分發(fā)揮農(nóng)村信用社在農(nóng)村信用工程建設(shè)中的主體作用。農(nóng)村信用社要嚴(yán)格根據(jù)農(nóng)戶小額信用貸款到期收回情況、不良貸款清收情況、地方政府支持信用社工作情況以及金融秩序情況，對(duì)信用村、鎮(zhèn)進(jìn)行考評(píng)。不符合條件的不予申報(bào)。對(duì)達(dá)不到標(biāo)準(zhǔn)的原信用村、鎮(zhèn)堅(jiān)決予以取消信用村、鎮(zhèn)資格，取消其信貸支持優(yōu)惠政策。

第四篇：履職考核辦法

上海市煙草專賣局 文件 上海煙草集團(tuán)有限責(zé)任公司
滬煙專安〔2011〕74 號(hào)

上海市煙草專賣局、上海煙草集團(tuán)有限責(zé)任公司關(guān)于 印發(fā)廠處級(jí)領(lǐng)導(dǎo)班子安全生產(chǎn)履職考核辦法的通知

各處室(部門),各廠(公司),各煙草專賣分局(有限公司)： 為貫徹落實(shí)《國(guó)務(wù)院關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)企業(yè)安全生產(chǎn)工作的 通知》（國(guó)發(fā)〔2010〕23 號(hào)）和局、集團(tuán)公司《關(guān)于進(jìn)一步加 強(qiáng)安全生產(chǎn)“一崗雙責(zé)”制度建設(shè)的通知》（滬煙專安〔2011〕 58 號(hào)）要求，進(jìn)一步強(qiáng)化安全生產(chǎn)責(zé)任主體的落實(shí)，局、集團(tuán) 公司制訂了《上海市煙草專賣局、上海煙草集團(tuán)有限責(zé)任公司 廠處級(jí)領(lǐng)導(dǎo)班子安全生產(chǎn)履職考核辦法》，現(xiàn)印發(fā)給你們。望 各單位結(jié)合工作實(shí)際，從責(zé)任體系、組織體系、制度標(biāo)準(zhǔn)、教 育培訓(xùn)、現(xiàn)場(chǎng)管理等方面進(jìn)一步夯實(shí)安全生產(chǎn)各項(xiàng)管理基礎(chǔ)，確保安全生產(chǎn)始終處于平穩(wěn)受控狀態(tài)。
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二〇一一年四月二十五日

主題詞： 煙草 安全生產(chǎn)

考核 辦法

通知

—————————————————————————— 上海市煙草專賣局（公司）辦公室 2011 年 4 月 25 日印發(fā)

—————————————————————————— 打印：金金囡 校對(duì)： 嚴(yán) 巍(共印 65 份)

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上海市煙草專賣局、上海市煙草專賣局、上海煙草集團(tuán)有限責(zé)任公司 廠處級(jí)領(lǐng)導(dǎo)班子安全生產(chǎn)履職考核辦法 廠處級(jí)領(lǐng)導(dǎo)班子安全生產(chǎn)履職考核辦法

為了貫徹落實(shí)《國(guó)務(wù)院關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)企業(yè)安全生產(chǎn)工作 的通知》（國(guó)發(fā)〔2010〕23 號(hào)）和局、集團(tuán)公司《關(guān)于進(jìn)一步 加強(qiáng)安全生產(chǎn) “一崗雙責(zé)” 制度建設(shè)的通知》（滬煙專安 〔2011〕 58 號(hào)）要求，進(jìn)一步強(qiáng)化安全生產(chǎn)責(zé)任主體的落實(shí)，依據(jù)《上 海市行業(yè)（系統(tǒng)）、市直接監(jiān)察單位安全生產(chǎn)履職考核辦法》、《煙草企業(yè)安全生產(chǎn)標(biāo)準(zhǔn)化規(guī)范》等規(guī)定和標(biāo)準(zhǔn)，制定本考核 辦法。

一、指導(dǎo)思想 深化安全生產(chǎn)“一崗雙責(zé)”制度建設(shè)，強(qiáng)化各級(jí)安全生產(chǎn) 主體責(zé)任的落實(shí)，加強(qiáng)安全基層、基礎(chǔ)管理，不斷推進(jìn)安全生 產(chǎn)長(zhǎng)效機(jī)制建設(shè)，預(yù)防各類安全事故的發(fā)生，確保局、集團(tuán)公 司安全生產(chǎn)始終處于平穩(wěn)受控狀態(tài)。

二、適用范圍 各卷煙工廠、物流單位、卷煙配套企業(yè)、區(qū)縣有限公司、王寶和有限公司、中華園大飯店、三產(chǎn)管理中心、物資采購中 心、基建設(shè)備處、機(jī)關(guān)服務(wù)中心。

三、考核內(nèi)容

（一）指標(biāo)考核 局、集團(tuán)公司下達(dá)的安全績(jī)效考核指標(biāo)和過程考核指
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標(biāo)的完成情況。

（二）組織保障 組織領(lǐng)導(dǎo)、機(jī)構(gòu)建設(shè)、安全工作考核、領(lǐng)導(dǎo)帶班等工作履 職情況。

（三）基

礎(chǔ)管理 安全教育培訓(xùn)、安全設(shè)施“三同時(shí)”、資金投入、特種設(shè) 備管理、職業(yè)危害防治、承發(fā)包安全管理、安全生產(chǎn)民主監(jiān)督 等工作履職情況。

（四）現(xiàn)場(chǎng)管理 班組安全管理、安全標(biāo)準(zhǔn)化進(jìn)現(xiàn)場(chǎng)、進(jìn)崗位等工作履職情 況。

（五）重點(diǎn)工作 環(huán)境和職業(yè)健康安全管理體系運(yùn)行、安全標(biāo)準(zhǔn)化、安全文 化、安全信息化建設(shè)、隱患排查治理等工作履職情況。

（六）落實(shí)局、集團(tuán)公司安全工作 按要求參加局、集團(tuán)公司安全生產(chǎn)會(huì)議和貫徹落實(shí)會(huì)議精 神情況，按要求及時(shí)上報(bào)安全工作信息、事故處理、工作總結(jié) 等材料情況。

四、考核成績(jī)?cè)u(píng)定和程序

（一）考核標(biāo)準(zhǔn) 1．考核總分為 100 分，安全生產(chǎn)履職考核專項(xiàng)檢查 占總分的 30%；安全標(biāo)準(zhǔn)化考評(píng)成績(jī)占總分的 50%；環(huán)境
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和職業(yè)健康安全管理體系運(yùn)行情況占總分的 20%。（對(duì)未建立管 理體系的單位，年底安全生產(chǎn)履職考核專項(xiàng)檢查占總分的 40%； 安全標(biāo)準(zhǔn)化考評(píng)成績(jī)占總分的 60%）總分達(dá)到 85 分的為一 等，70 分至 84 分為二等，69 分以下為三等。其中，考核為一 等的單位評(píng)為“履職考核成績(jī)突出單位”。2．發(fā)生以下事項(xiàng)，直接加分或否決：（1）加分項(xiàng) 當(dāng)年在安全工作方面受到區(qū)級(jí)以上政府職能部門通報(bào)表 揚(yáng)或獎(jiǎng)勵(lì)的，在安全管理績(jī)效突出、標(biāo)準(zhǔn)制定、經(jīng)驗(yàn)推廣等方 面做出貢獻(xiàn)的，給予加分。（2）否決項(xiàng) 被考核單位發(fā)生重大安全事故的，直接取消評(píng)級(jí)資格；年 度考核指標(biāo)超標(biāo)的，當(dāng)年受到區(qū)級(jí)以上政府職能部門通報(bào)批評(píng) 的，重大事故隱患不制訂整改計(jì)劃、不落實(shí)整治措施的，瞞報(bào)、謊報(bào)安全事故的，或存在其他產(chǎn)生較大社會(huì)影響的事故（事 件），均直接評(píng)定為三等單位。3． 安全生產(chǎn)履職考核專項(xiàng)檢查內(nèi)容根據(jù)安全生產(chǎn) “一 崗雙責(zé)”制度要求，結(jié)合每年安全工作要點(diǎn)，由局、集團(tuán)公司 安委會(huì)辦公室制訂，滿分為 30 分（未建立管理體系的單位為 40 分）。4.安全標(biāo)準(zhǔn)化考評(píng)實(shí)際成績(jī)（1000 分制）按 5%（未 建立管理體系的單位按 6%）的比例直接折算成安全生產(chǎn)履職考
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核的實(shí)得分，滿分為 50 分（未建立管理體系的單位為 60 分）。5．環(huán)境和職業(yè)健康安全管理體系內(nèi)審和合規(guī)性評(píng)價(jià)的符 合率的 20 倍直接折算成安全生產(chǎn)履職考核的實(shí)得分，滿分為 20 分。

（二）考核方式及安排 1.被考核單位、部門應(yīng)每半年進(jìn)行安全生產(chǎn)履職自查，并 將自查報(bào)告分別于七月底、十一月底前交局、集團(tuán)公司安委會(huì) 辦公室。2.安全生產(chǎn)履職考核專項(xiàng)檢查由局、集團(tuán)公司安委會(huì) 辦公室組織，通過聽取自查報(bào)告、臺(tái)帳檢查、現(xiàn)場(chǎng)抽查，結(jié)合 座談詢問和書面考核

核等形式，反映被考核單位安全生產(chǎn)管理工 作和“一崗雙責(zé)”制度履職情況。3.安全標(biāo)準(zhǔn)化考評(píng)由局、集團(tuán)公司安委會(huì)辦公室組織 并實(shí)施，環(huán)境和職業(yè)健康安全管理體系內(nèi)審和合規(guī)性評(píng)價(jià)按年 度管理體系審核計(jì)劃實(shí)施。局、集團(tuán)公司安委會(huì)辦公室在考核情況匯總后，將履職考 核書面意見反饋給被考核單位，并報(bào)送總經(jīng)理室，對(duì)“履 職考核成績(jī)突出單位”予以通報(bào)表彰。北京卷煙廠、天津卷煙廠的領(lǐng)導(dǎo)班子安全生產(chǎn)履職考核除 按本辦法實(shí)施外，還應(yīng)結(jié)合當(dāng)?shù)卣毮懿块T的要求執(zhí)行。本辦法自文件發(fā)布之日起執(zhí)行。本辦法由局、集團(tuán)公司安委會(huì)辦公室負(fù)責(zé)解釋。
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第五篇：監(jiān)事會(huì)監(jiān)事履職考核辦法

監(jiān)事會(huì)監(jiān)事履職考核辦法

第一章 總則

第一條 為進(jìn)一步發(fā)揮公司監(jiān)事會(huì)的監(jiān)督職能作用，并為公司監(jiān)事履職管理提供客觀量化的考核依據(jù)，根據(jù)《公司法》、《監(jiān)事會(huì)工作制度》的相關(guān)規(guī)定，結(jié)合工作實(shí)際，特制定本辦法。

第二條 監(jiān)事履職考核是公司依照法律法規(guī)和有關(guān)規(guī)定，對(duì)監(jiān)事的履職情況進(jìn)行評(píng)價(jià)的行為，應(yīng)當(dāng)遵循依法合規(guī)、客觀公正、科學(xué)有效的原則進(jìn)行。

第三條 適用范圍：經(jīng)融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門核準(zhǔn)，具有任職資格的監(jiān)事。

第二章 機(jī)構(gòu)職責(zé)

第四條 公司股東會(huì)是監(jiān)事履職考核的決策機(jī)構(gòu)，其主要職責(zé)如下：

（一）審批公司《監(jiān)事會(huì)監(jiān)事履職考核辦法》；

（二）審批公司監(jiān)事履職考核結(jié)果；

（三）審批公司監(jiān)事履職考核結(jié)果運(yùn)用方案。

第五條 公司監(jiān)事會(huì)辦公室是監(jiān)事履職考核的執(zhí)行機(jī)構(gòu)，其主要職責(zé)如下：

（一）擬定和修訂公司《監(jiān)事會(huì)監(jiān)事履職考核辦法》；

（二）落實(shí)執(zhí)行考核結(jié)果運(yùn)用方案；

（三）公司監(jiān)事履職考核結(jié)果的歸檔和保管。

第三章 監(jiān)事職責(zé)與工作紀(jì)律

第六條 監(jiān)事的職責(zé)

（一）日常監(jiān)督工作；

（二）參加會(huì)議工作；

（三）專題調(diào)研工作；

（四）按規(guī)定提交監(jiān)事履職報(bào)告；

（五）監(jiān)事會(huì)安排的其他工作。第七條 駐會(huì)監(jiān)事考勤管理

（一）駐會(huì)監(jiān)事必須確保每天到崗處理日常工作。

（二）駐會(huì)監(jiān)事因故不能按時(shí)到崗的應(yīng)及時(shí)向監(jiān)事長(zhǎng)報(bào)備，月底統(tǒng)一銷假；監(jiān)事長(zhǎng)向董事長(zhǎng)報(bào)備。

（三）駐會(huì)監(jiān)事的出差、外出調(diào)研及學(xué)習(xí)均由監(jiān)事長(zhǎng)審批；監(jiān)事長(zhǎng)的由董事長(zhǎng)審批。

第八條 駐會(huì)監(jiān)事應(yīng)根據(jù)公司安排按時(shí)參加各類會(huì)議和活動(dòng)，無故不得缺席，經(jīng)監(jiān)事長(zhǎng)批準(zhǔn)的除外。

第九條 駐會(huì)監(jiān)事應(yīng)確保通訊工具的暢通，監(jiān)事長(zhǎng)有急事聯(lián)系不上，無正當(dāng)理由的，給予50元/次的扣罰。

第四章 考核程序

第十條 考核程序包括公司監(jiān)事考核審批程序和考核執(zhí)行程序。

第十一條 考核審批程序：

（一）監(jiān)事會(huì)辦公室擬定公司《監(jiān)事會(huì)監(jiān)事履職考核辦法》，提交公司監(jiān)事會(huì)審核后上報(bào)股東會(huì)；

（二）股東會(huì)對(duì)公司《監(jiān)事會(huì)監(jiān)事履職考核辦法》進(jìn)行審議，并形成決議；

（三）監(jiān)事會(huì)辦公室根據(jù)公司股東會(huì)決議，落實(shí)執(zhí)行監(jiān)事履職考核辦法。

第十二條 考核執(zhí)行程序：

（一）監(jiān)事會(huì)辦公室根據(jù)監(jiān)事履職報(bào)告（含日常監(jiān)督工作情況、出席會(huì)議情況、調(diào)研報(bào)告）履職情況，進(jìn)行統(tǒng)計(jì)評(píng)價(jià)，提出考核建議；

（二）監(jiān)事長(zhǎng)對(duì)考核建議進(jìn)行審核；

（三）股東會(huì)審議確定監(jiān)事考核結(jié)果，并形成決議；

（四）監(jiān)事會(huì)辦公室根據(jù)股東會(huì)決議落實(shí)執(zhí)行。第十三條 考核方式和結(jié)果運(yùn)用

監(jiān)事工作考核為考核，考核期限為上12月26日至本12月25日。考核結(jié)果主要用于監(jiān)事會(huì)專職監(jiān)事年終業(yè)績(jī)報(bào)酬、兼職監(jiān)事履職補(bǔ)助的發(fā)放、批準(zhǔn)監(jiān)事資格的依據(jù)以及作為董事會(huì)特殊貢獻(xiàn)獎(jiǎng)的提名依據(jù)。

第五章 考核內(nèi)容和標(biāo)準(zhǔn)

第十四條 考核內(nèi)容

考核內(nèi)容為監(jiān)事履職情況考核。其中：日常監(jiān)督工作30分、參會(huì)工作30分、專題調(diào)研工作20分、其他工作20分。合計(jì)為100分。

第十五條 履職考核

監(jiān)事應(yīng)于每年12月20日前提交履職報(bào)告書（履職報(bào)告書附后），無任何原因未按時(shí)提交的，扣除100分。

（一）日常監(jiān)督工作（30分）

1．工作程序：通過參會(huì)、稽核、檢查等方式履行職責(zé)。對(duì)公司董事、經(jīng)營(yíng)層管理人員執(zhí)行公司職務(wù)時(shí)是否符合《公司法》、公司《章程》及相關(guān)法律、法規(guī)進(jìn)行監(jiān)督，對(duì)公司董事會(huì)、經(jīng)營(yíng)管理層執(zhí)行股東會(huì)決議的情況進(jìn)行監(jiān)督，發(fā)現(xiàn)問題按照程序，呈報(bào)股東會(huì)。

2.考核標(biāo)準(zhǔn)：

（1）每半年稽核檢查公司財(cái)務(wù)運(yùn)行狀況，并形成報(bào)告。未按照規(guī)定完成檢查和報(bào)告的，一次扣除5分。

（2）在參會(huì)過程中發(fā)現(xiàn)問題，未提出任何建議意見，也未按照程序向股東會(huì)上報(bào)的，一次扣除2分。

（3）各監(jiān)事根據(jù)分工按照《稽核管理辦法》開展日?；藱z查。未正確履行職責(zé)或發(fā)現(xiàn)問題未及時(shí)匯報(bào)的，一次扣除2分。

（二）參加會(huì)議情況（30分）

1．會(huì)議種類:包括依據(jù)《公司法》和公司《章程》規(guī)定，參

加的監(jiān)事會(huì)會(huì)議及應(yīng)邀列席的董事會(huì)會(huì)議；依據(jù)公司內(nèi)部管理規(guī)定列席的總經(jīng)理辦公會(huì)議、公司例會(huì)、風(fēng)險(xiǎn)委員會(huì)會(huì)議及經(jīng)營(yíng)層應(yīng)邀參加的其他會(huì)議。

2．考核程序：按照參會(huì)記錄表的結(jié)果和標(biāo)準(zhǔn)考核 3．考核標(biāo)準(zhǔn)：

（1）未參加法定監(jiān)事會(huì)及應(yīng)邀列席的董事會(huì)又未辦理委托或未履行告假手續(xù)的，每次扣5分。

（2）未參加法定監(jiān)事會(huì)及應(yīng)邀列席的董事會(huì)但辦理委托手續(xù)的，每次扣1分。

（3）對(duì)監(jiān)事會(huì)會(huì)議議題，未表決意見的一次扣除2分。（4）對(duì)未出席應(yīng)邀列席會(huì)議又未辦理委托或未履行告假手續(xù)的，每次扣2分。

（三）專題調(diào)研工作（20分）

1．每位監(jiān)事每年至少進(jìn)行一次對(duì)公司經(jīng)營(yíng)、管理現(xiàn)狀及監(jiān)事會(huì)自身建設(shè)等方面情況的專題調(diào)研，并從完善監(jiān)督機(jī)制和強(qiáng)化監(jiān)督執(zhí)行力的角度提交一份專項(xiàng)調(diào)研報(bào)告。

2.考核標(biāo)準(zhǔn)：

未開展調(diào)研和未提交專題調(diào)研報(bào)告的，直接扣除20分；缺少實(shí)際調(diào)研的，一次性扣除10分；提交專題調(diào)研報(bào)告但質(zhì)量不達(dá)要求的，一次扣除5分。

（四）其他工作考核（20分）

1.考核內(nèi)容：精神文明和企業(yè)文化建設(shè)領(lǐng)導(dǎo)小組安排給監(jiān)事會(huì)的黨建、工青婦、扶貧幫困等公益性工作，考核、獎(jiǎng)懲和日常督導(dǎo)、檢查等工作；以及其他安排給監(jiān)事會(huì)的工作。

2.考核程序：按照《精神文明和企業(yè)文化建設(shè)領(lǐng)導(dǎo)小組工作考核辦法》執(zhí)行。

第六章 獎(jiǎng)懲

第十六條 等級(jí)評(píng)定：監(jiān)事考核成績(jī)分為優(yōu)秀、稱職、基本稱職和不稱職等四個(gè)檔次。

第十七條 考核成績(jī)?cè)?5分（含）以上為優(yōu)秀；考核成績(jī)?cè)?5至85（含）分之間為稱職；考核成績(jī)?cè)?5分至75分（含）分之間為為基本稱職；考核成績(jī)低于75分以下為不稱職。

第十八條 獎(jiǎng)勵(lì)：

1．考核等級(jí)為優(yōu)秀的監(jiān)事，除獲得年終獎(jiǎng)外，在此基礎(chǔ)上可另外上調(diào)浮動(dòng)20%；同時(shí)可享有董事長(zhǎng)的“董事會(huì)特殊貢獻(xiàn)獎(jiǎng)”提名權(quán)；

2．考核等級(jí)為基本稱職以上的監(jiān)事，可按照《董事會(huì)基金與薪酬管理辦法》的相關(guān)規(guī)定領(lǐng)取各項(xiàng)報(bào)酬、履職補(bǔ)助和年終獎(jiǎng)勵(lì)。

第十九條 懲罰：

1．安排的各項(xiàng)工作，未按照履職程序和工作紀(jì)律要求進(jìn)

行逐級(jí)匯報(bào)報(bào)告的，發(fā)現(xiàn)一次將直接扣除考核分值5分。

2．監(jiān)事個(gè)人考核成績(jī)?yōu)椴环Q職的，提請(qǐng)股東會(huì)取消該監(jiān)事任職資格，進(jìn)行必要的調(diào)整。

第二十條 獎(jiǎng)懲措施須經(jīng)董事長(zhǎng)審核報(bào)公司股東會(huì)審批。

第七章 附則

第二十一條 本辦法經(jīng)股東會(huì)批準(zhǔn)后執(zhí)行。

第二十二條 本辦法由監(jiān)事會(huì)辦公室負(fù)責(zé)解釋、補(bǔ)充與修訂。