第一篇：2015年上海證券從業資格《證券交易》：證券經紀業務的風險考試試卷

2015年上海證券從業資格《證券交易》：證券經紀業務的風險考試試卷

一、單項選擇題（共 25題，每題2分，每題的備選項中，只有1個事最符合題意）

1、下列事項須由股東大會以特別決議通過的是（）。A．董事會和監事會成員的任免及其報酬和支付方法 B．公司章程的修改

C．公司年度預算方案、決算方案 D．公司年度報告

2、下列事項須由股東大會以特別決議通過的是（）。A．公司財務報告 B．公司年度報告

C．監事會和董事會的任免及其報酬和支付方法 D．公司章程的修改

3、發起人持有的本公司股份，自公司成立之日起（）年內不得轉讓。A．1 B．3 C．5 D．7

4、在股指期貨套期保值中，通常采用__方法。A．動態套期保值策略 B．交叉套期保值交易 C．主動套期保值交易 D．被動套期保值交易

5、__的合約中明確規定，在債券存續期內，對持有人定期支付利息(通常每半年或每年支付一次)。A．零息債券 B．浮動利率債券 C．息票累積債券 D．附息債券

6、關于證券公司對所屬營業部經紀業務內部控制的主要內容和要求，下列說法錯誤的是__。

A．應建立交易數據安全備份制度

B．應建立健全經紀業務的實時監控系統 C．應在營業部采用統一的柜臺交易系統

D．應禁止向客戶直接明示營業部不能從事的業務內容

7、外資股招股說明書中，在（）項目下應說明編制招股章程所依據的法規與規則。A．摘要 B．概要 C．緒言

D．風險因素

8、我國《公司法》和《證券法》規定，股票發行價格以超過票面金額的價格發行股票所得的溢價款項列入發行公司的__。A．盈余公積金 B．資本公積金 C．未分配利潤 D．法定公益金

9、關于股票的永久性，下列說法錯誤的是__。

A．股票的有效期與股份公司的存續期間相聯系，兩者是并存的關系 B．永久性是指股票所載有權利的有效性是始終不變的 C．股票持有者可以出售股票而轉讓其股東身份

D．股份公司通過發行股票募集到的資金，在公司存續期間是一筆穩定的借貸資本

10、發行人最近1年及1期內收購兼并其他企業資產(或股權)，且被收購企業資產總額或營業收入或凈利潤超過收購前發行人相應項目__的，應披露被收購企業收購前一年利潤表。A．20%(含)B．20%(不含)C．30%(含)D．30%(不含)

11、企業年金的投資范圍包括（）。A．銀行存款 B．短期債券回購

C．信用等級在投資級以上的金融債和企業債 D．投資性保險產品

12、限定性集合資產管理計劃投資于業績優良、成長性高、流動性強的股票等權益類證券以及股票型證券投資基金的資產，不得超過該計劃資產凈值的__。A．10% B．15% C．20% D．25%

13、證券業協會和證券交易所屬于__。A．自律性組織 B．政府機構

C．證券監管機構

D．政府在證券業的分支機構

14、指數基金的投資非常分散，可以完全消除投資組合的（）。A．穩定性 B．系統風險 C．流動性風險 D．非系統風險

15、根據滿足投資者風險一回報目標的要求，在對主要資產類別的預期回報率、標準差和協方差的長期預測的基礎上，設定有關資產混合以控制投資組合的整體風險和實現基金投資計劃的長期目標，這稱為__。A．永久性資產配置 B．突發性資產配置 C．戰略性資產配置 D．戰術性資產配置

16、對于股東大會網絡投票，召開股東大會的上市公司要提前__天刊登公告，在公告中說明是否要進行網絡投票。A．15 B．30 C．45 D．60

17、從實踐經驗來看，人們通常用__作為流動性的近似衡量標準。A．公司股票的風險 B．公司股票的每股收益 C．公司股票的市盈率

D．公司股票的市場價值所表示的公司規模

18、證券交易所對A股和基金每日漲跌幅偏離值超過__的前3只證券，要公布其成交金額最大的5家會員營業部或席位名稱及其成交金額。A．5% B．7% C．10% D．15%

19、在交易所上市交易的、基金份額可變的基金運作方式是__。A．指數型基金 B．LOF C．開放式基金 D．ETF 20、單個投資管理人管理的企業年金基金財產，投資于一家企業所發行的證券或單只證券投資基金，按市場價計算，不得超過該企業所發行證券或該基金份額的__。A．5% B．10% C．15% D．20%

21、發審會后至發行前期間，如果發行人公布了新的重大事項臨時公告，保薦人（主承銷商）、律師應在（）個工作日內，向中國證監會報送會后重大事項說明或專業意見。A．2 B．5 C．7 D．10

22、上市公告或股份變動公告，須在交易所對上市申請文件審查同意后，且增發新股的可流通股份上市前__個工作日內刊登。A．1 B．2 C．3 D．4

23、可轉換公司債券上市的條件之一是可轉換公司債券的期限為__年以上。A．3 B．2 C．5 D．1

24、上海證券交易所國債買斷式回購交易的券種和回購期限由__確定。A．中國證監會 B．中國國務院

C．上海證券交易所 D．交易雙方協商

25、（）是自我整改的一種處置措施。A．托管、接管 B．行政重組 C．撤銷

D．停業整頓

二、多項選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項中，有2個或2個以上符合題意，至少有1個錯項。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得 0.5 分）

1、上海證券交易所規定的國債買斷式交易的最小報價變動為__。A．0.01 B．0.001 C．0.05 D．0.005

2、下列關于上網發行資金申購流程的說法正確的有__。A．T+1日，投資者申購 B．T+2日，公布中簽結果

C．T+3日，收繳股款、清算、登記 D．T+4日，交割

3、基金管理公司應當建立健全獨立董事制度，獨立董事人數不得少于3人，且不得少于董事會人數的__。A．1/4 B．1/3 C．1/2 D．2/3

4、與市場組合相比，夏普指數高表明__。

A．該組合位于市場線上方，該管理者比市場經營得好 B．該組合位于市場線下方，該管理者比市場經營得好 C．該組合位于市場線上方，該管理者比市場經營得差 D．該組合位于市場線下方，該管理具有中等績效

5、證券交易所對上市證券實施掛牌交易，上市首日證券行情顯示的前收盤價為__。

A．當日開盤價 B．該證券發行價 C．零

D．開盤價與發行價的均值

6、全球資產配置的期限在__。A．1年以上 B．半年左右 C．3個月左右 D．1個月以內

7、中國證監會自收到基金管理人驗資報告和基金備案材料之日起（）個工作日內予以書面確認。A．2 B．3 C．5 D．7

8、下列債券與股票的比較，錯誤的是__。A．債券和股票都屬于有價證券

B．債券通常有規定的利率，而股票的股息紅利不固定 C．債券和股票都是籌資手段，二者都屬于所有者權益

D．盡管從單個債券和股票看，它們的收益率經常會發生差異，而且有時差距還很大，但是總體而言，兩者的收益率是相互影響的

9、下列對股票市盈率的簡單估計方法中不屬于利用歷史數據進行估計的方法是__。

A．市場歸類決定法 B．算術平均數法 C．趨勢調整法 D．回歸調整法

10、中國證監會在對基金管理公司治理實施監管時，主要關注__等方面。

A．公司是否按照有關法律法規的要求建立起了組織機構健全、職責劃分清晰、制衡監督有效、激勵約束合理的法人治理結構

B．公司是否明確股東會的職權范圍和議事規則，股東是否嚴格履行義務

C．公司董事是否具有履行職責所必須的素質、能力和時間，獨立董事是否獨立并有效履行職權

D．公司是否明確經理層的職權，經理層人員是否獨立、合規、勤勉、審慎地行使職權

11、證券投資基金通過發行基金單位集中的資金，交由__管理和運作。A．基金托管人 B．基金承銷公司 C．基金管理人 D．基金投資顧問

12、涉及證券市場的法律、法規，可分為__。

A．由全國人民代表大會或全國人民代表大會常務委員會制定并頒布的國家法律 B．由國務院制定并頒布的行政法規

C．由證券監管部門和相關部門制定的部門規章制度 D．地方政府制定并頒布的行政規章

13、我國禁止將回購資金用于（）。A．固定資產投資 B．調劑寸頭

C．期貨市場投資 D．股本投資

14、根據《證券從業人員資格管理暫行規定》，證券中介機構是指有關部門依據有關法規批準設立的可經營證券業務相關業務的下列法人__。A．證券公司 B．信托投資公司

C．證券投資咨詢機構 D．證券清算、登記機構

15、證券交易的特征主要表現為證券的__。A．流動性 B．投資性 C．收益性 D．風險性 E．安全性

16、收購人按照《上市公司收購管理辦法》規定進行要約收購的，對同類股票的要約價格，不得低于要約收購提示性公告日前__個月收購人取得該種股票所支付的最高價格。A．3 B．4 C．5 D．6

17、關于證券公司設立以及重要事項變更的審批要求，下列說法正確的有__。A．證券監督管理機構應當自受理證券公司設立申請之日起6個月內，作出批準或者不予批準的決定

B．證券公司應當自領取營業執照之日起10日內，向證券監督管理機構申請經營證券業務許可證

C．證券公司在境外參股證券經營機構，必須國務院批準

D．證券公司在境外設立、收購或者參股證券經營機構，必須經證券監督管理機構批準

18、按照國有資產監督管理委員會《關于規范國有企業改制工作意見》，國有企業在改制前，首先應進行__。A．產權界定 B．報表審計 C．清產核資 D．資產評估

19、下列各項屬于資產評估報告正文內容的有__。A．評估資產的匯總表 B．評估方法和計價標準 C．評估目的與評估范圍 D．評估資產的明細表

20、申請設立封閉式基金時，基金管理人應向監管機構提交的相關文件主要有__。A．驗資報告 B．基金申請報告 C．基金合同草案

D．基金托管協議草案

21、在我國香港特別行政區和英國，證券投資基金一般被稱為__。A．共同基金 B．單位信托基金

C．證券投資信托基金 D．集合投資基金

22、根據《關于首次公開發行股票試行詢價制度若干問題的通知》的規定，首次公開發行股票的公司及其保薦機構應通過向__詢價的方式確定股票發行價格。A．中國證券業協會 B．證券交易所 C．個人投資者

D．中國證監會規定條件的機構投資者

23、兩極策略將組合中債券的到期期限__。A．向左平移 B．向右平移

C．集中于波峰和波谷 D．集中于兩極

24、完全正相關的證券A和證券B，其中證券A的期望收益率為16%，標準差為6%，證券B的期望收益率為20%，標準差為8%。如果投資證券A、證券B的比例分別為 30%和70%，則證券組合的期望收益率為__。A．16.8% B．17.5% C．18.8% D．19.6%

25、考慮有兩個因素的多因素APT模型，股票A的期望收益率為16.4%，對因素1的貝塔值為1.4，對因素2的貝塔值為0.8，因素1的風險溢價為3%，無風險利率為6%，如果不存在套利機會，那么因素2的風險溢價為__。A．2% B．3% C．4% D．7.75%

第二篇：證券從業資格考試《證券交易》第四章 證券經紀業務

第四章 證券經紀業務

? 主要考點：

掌握證券經紀關系的確立過程;掌握客戶證券交易結算資金第三方存管的主要內容。

熟悉證券經紀業務運營管理的一般要求;熟悉經紀業務主要環節的操作規范;熟悉經紀業務中的禁止行為;

熟悉經紀業務內部控制主要內容和要求;熟悉證券經紀業務的風險種類;熟悉經紀業務的監管措施與法律責任。

第一節 證券經紀業務概述

一、證券經紀業務的含義（熟悉）

在證券經紀業務中，證券公司不賺取差價，只收取一定比例的傭金作為業務收入。

▲證券經紀業務可以分為柜臺代理買賣和證券交易所代理買賣兩種。

▲在證券經紀業務中包含的要素有：委托人、證券經紀商、證券交易所和證券交易的對象。

證券經紀商作用（1）充當證券買賣的媒介。提高了證券市場的流動性和效率（2）提供信息服務。

二、證券經紀業務的特點（熟悉）

（一）業務對象的廣泛性

所有上市交易的股票和債券，價格變動性的特點。

（二）證券經紀商的中介性

（三）客戶指令的權威性

證券經紀商要嚴格按照委托人的要求辦理委托事務，這是證券經紀商對委托人的首要義務。

（四）客戶資料的保密性

三、證券經紀關系的建立

（一）證券經紀關系的確立

1.講解業務規則、協議內容和揭示風險，簽署《風險揭示書》和《客戶須知》。

2.簽訂《證券交易委托代理協議書》和《客戶交易結算資金第三方存管協議》。

▲《證券交易委托代理協議書》是客戶與證券經紀商之間在委托買賣過程中有關權利、義務、業務規則和責任的基本約定，也是保障客戶與證券經紀商雙方權益的基本法律文書

我國《證券法》第139條規定：“證券公司客戶的交易結算資金應當存放在商業銀行，以每個客戶的名義單獨立戶管理?！备鶕隧椧幎ǎC券公司已全面實施“客戶交易結算資金第三方存管”。在這種模式下，客戶與其指定的存管銀行、證券公司三方共同簽署《客戶交易結算資金第三方存管協議書》。

3.開立資金賬戶與建立第三方存管關系 客戶證券資金臺賬。

▲開立資金賬戶遵守“實名制”。

▲客戶開立資金賬戶須本人到證券營業部柜臺辦理

▲客戶開立資金賬戶時，應同時自行設置交易密碼和資金密碼（統稱密碼）?？蛻粼谡５慕灰讜r間內可以修改密碼。

? 【例】（）是客戶與證券經紀商之間在委托買賣過程中有關權利、義務、業務規則和責任的基本約定，也是保障客戶與證券經紀商雙方權益的基本法律文書。

A.《風險提示書》B.《客戶須知》

C.《證券交易委托代理協議》

D.《客戶交易結算資金銀行存管協議書》

? 『正確答案』C

（二）客戶交易結算資金第三方存管（掌握）

中國證監會要求證券公司在2007年全面實施“客戶交易結算資金第三方存管”。

客戶交易結算資金的存取通過指定存管銀行辦理，存管銀行為客戶提供交易結算資金余額及變動情況的查詢服務。

★客戶交易結算資金第三方存管制度的變化：（5個）

客戶交易結算資金匯總賬戶，以證券公司名義開立，但其資金全部為客戶所有。

（三）委托人、證券經紀商的權利與義務（熟悉）

▲經紀關系的建立只是確立了客戶與證券經紀商之間的代理關系，而并沒有形成實質上的委托關系。當客戶辦理了具體的委托手續，則客戶和證券經紀商之間就建立了受法律約束和保護的委托關系。

▲證券交易中的委托單，如經客戶和證券經紀商雙方簽字和蓋章，性質上就相當于委托合同。（委托合同就是委托人委托受托人以自己的名義和資金在委托權限內辦理委托事務而達成的協議。）

▲客戶是授權人、委托人，證券經紀商是代理人、受托人。

第二節 證券經紀業務的營運管理

一、經紀業務營運管理的一般要求（熟悉）

（一）前后臺分離和崗位分離

不得兼職；兼職或混合操作；不得兼辦清算業務。

（二）重要崗位專人負責，嚴格操作權限管理

（三）營業部工作人員不得私下接受代理客戶辦理相關業務：不得私下接受及全權代理

（四）營業部應按要求妥善保管客戶資料及業務檔案：20年

（五）證券公司總部應加強對營業部業務運作的集中統一管理

二、經紀業務主要環節的操作規范（熟悉）

經紀業務主要環節包括證券賬戶管理、資金賬戶管理、證券委托買賣、清算交割等。

（一）證券賬戶管理

證券賬戶管理包括證券賬戶的開立、證券賬戶掛失補辦、證券賬戶注冊資料查詢與變更、證券賬戶合并與注銷、非交易過戶等。

1.代理開立證券賬戶

? 【例】境內法人申請開立證券賬戶時，客戶填寫

（），并提交有效身份證明文件（企業法人營業執照或注冊登記證書）及復印件或加蓋發證機關確認章的復印件、經辦人有效身份證明文件及復印件。

A.《自然人證券賬戶注冊申請表》

B.《合伙企業等非法人組織證券賬戶注冊申請表》

C.《證券賬戶注冊資料查詢申請表》

D.《機構證券賬戶注冊申請表》 ? 『正確答案』D

2.證券賬戶卡掛失補辦。

（1）自然人申請掛失補辦

補辦新號碼上海證券賬戶卡時，還應提供其指定交易證券營業部（或B股托管機構）出具的原證券賬戶凍結證明。

3.證券賬戶注冊資料的查詢

4.證券賬戶注冊資料變更

當證券賬戶注冊資料中的自然人姓名或機構名稱、有效身份證明文件號碼或中國結算公司要求的其他情形之一發生變化時，賬戶持有人應及時辦理注冊資料變更手續。

（7）將客戶證券賬戶卡、授權委托書、發證機關出具的變更證明等原件及有效身份證明復印件送達中國結算公司審核。審核通過后，中國結算公司于5個工作日內更改相應注冊資料，經辦人在5個工作日后打印新的證券賬戶卡交申請人。

5.證券賬戶合并 6.證券賬戶注銷

合伙企業、創業投資企業申請注銷：企業依法解散的，清算人應當自清算結束之日起15日內申請注 7.非交易過戶。

股份非交易過戶申請材料以特快專遞方式寄送（中國結算深圳分公司）或傳真至公司經紀業務管理部門（上海證券的非交易過戶）。

經辦人于收到登記結算公司非交易過戶確認單的下一工作日將該確認單交申請人，并扣除實際發生的費用。

（二）資金賬戶管理

1.資金賬戶管理的一般規定。

（1）營業部辦理經紀業務，必須為客戶開立資金賬戶。資金賬戶應與客戶開立的各類證券賬戶、資金存管銀行的存款賬戶名稱一致、名實相符。

（2）客戶開立資金賬戶，必須持有效身份證明文件或法人合法證件，以客戶本人名義開立，不得受理法人以個人名義、個人以法人名義開立賬戶。

2.資金賬戶開戶。

3.客戶申請開通網上交易委托方式（已開立資金賬戶但尚未申請開通網上交易的客戶）。

4.客戶申請開通其他交易委托方式或其他交易品種 5.自然人客戶申請開通創業板市場交易

（5）營業部經辦人在T+2交易日后，為具有兩年以上股票交易經驗的客戶在交易系統中開通創業板交易業務（即在第T+3交易日開通交易）；在T+5交易日后，為尚未具備兩年交易經驗的客戶在交易系統中開通創業板交易業務（即在第T+6交易日開通交易）

6.客戶委托方式或其他交易品種操作權限的終止。

7.開通或變更客戶交易結算資金第三方存管（已開立資金賬戶但未開通三方存管的客戶）。8.賬戶掛失、補辦。9.賬戶解掛。

10.客戶重要資料變更。11.密碼修改、清密。12.撤銷指定交易和轉托管。13.資金賬戶（證券賬戶）銷戶。

? 【例】自然人客戶申請開通創業板市場交易的，營業部經辦人在（）交易日后，為具有兩年以上股票交易經驗的客戶在交易系統中開通創業板交易業務（即在第T+3交易日開通交易）。復核員復核后生效

A.T+1

B.T+2

C.T+3

D.T+5

? 『正確答案』B

（三）證券委托買賣

1.柜臺委托。委托柜臺應嚴格按照時間優先的原則，依次為客戶辦理委托業務，不得漏報或插報。

委托柜臺在接受客戶委托時，必須審核客戶親筆填寫的委托單、資金卡、身份證，并與本人核對一致。若證券名稱和證券代碼不一致時，及時與客戶取得聯系；無法聯系時，則以證券名稱為準輸入委托指令代理客戶買賣股票。

2.非柜臺委托。非柜臺委托包括人工電話或傳真委托、自助和電話自動委托、網上委托等。

人工電話或傳真委托客戶應與營業部有事先約定（一般采用簽訂專項協議方式），并預留印鑒（簽名）。無事先約定、未預留印鑒或簽名的，則營業部不受理人工電話或傳真委托。

3.撤單。營業部在接受客戶撤銷或修改通過委托柜臺進行的委托時，客戶須持身份證、資金卡填寫撤單申請（委托單），并當面簽署姓名。非本人辦理的須審核有無委托權限。

（四）清算交割

清算交割包括根據成交單與委托單配對，為客戶辦理交割，打印交割單，應客戶要求查詢交易結果、證券及資金余額，打印對賬單等。

每日交易結束后，由清算員根據交易所成交數據自動進賬清算，并打印出股票、債券及回購等清算數據。

三、投資者教育及咨詢服務（熟悉）

（一）投資者教育與適當性管理

至少每兩年根據客戶證券投資情況等進行一次后續評估，并對客戶進行分類管理

（二）信息與咨詢服務

咨詢服務主要是為客戶提供投資咨詢服務，協調處理與客戶在委托交易中發生的各種問題，對除權、配股、股票停牌等特殊情況及時張貼告示告知客戶。

四、證券經紀業務的禁止行為（考點，經常考不定項選擇題）

證券市場遵循“三公”原則，禁止任何內幕交易、操縱市場、欺詐客戶、虛假陳述等損害市場和投資者的行為。

1.不得挪用客戶的交易結算資金和證券，也不得將客戶的資金和證券借與他人，或者作為擔保物或質押物。

2.不得侵占、損害客戶的合法權益。

3.不得違背客戶的指令買賣證券，或接受代為客戶決定證券買賣方向、品種、數量、時間的全權委托。

4.不得以任何方式向客戶保證交易收益或者承諾賠償客戶的投資損失。5.不得為多獲取傭金而誘導客戶進行不必要的證券買賣。6.不得在批準的營業場所之外接受客戶委托和進行清算、交收。

7.不得編造、傳播虛假或者誤導投資者的信息；散布、泄露或利用內幕信息。8.不得從事或協同他人從事欺詐、內幕交易、操縱證券交易價格等非法活動。9.不得貶損同行或以其他不正當競爭手段爭攬業務。10.不得隱匿、偽造、篡改或者毀損交易記錄。11.不得泄露客戶資料。

第三節 證券經紀業務的營銷管理

一、證券經紀業務營銷的主要內容（熟悉）

證券經紀業務營銷是以證券類金融產品為載體的金融服務營銷。

與一般企業營銷類似，證券經紀業務營銷的內容也包括產品設計、定價策略、品牌及廣告策劃及營銷渠道選擇等。具體而言，包括客戶招攬、產品及服務銷售和客戶服務3個方面。

（一）客戶招攬

客戶招攬包括目標市場選擇、營銷渠道選擇、客戶關系建立和客戶促成等內容。

1.目標市場與營銷渠道選擇是招攬客戶的前提和基礎。

2.客戶關系建立是客戶招攬的保證。

3.客戶促成是證券經紀業務營銷的關鍵環節。

（二）證券類金融產品及服務銷售

在產品銷售的過程中，可以采取人員推銷、廣告促銷、營業推廣和公共關系等促銷手段。

（三）客戶服務

在證券經紀業務營銷中，客戶服務主要包括交易通道服務、有形服務和信息咨詢服務等附加服務。而交易通道服務是證券經紀業務服務的核心。

在客戶服務的過程中，證券公司及其營銷人員除了應當始終堅持以客戶需求為導向。

二、證券經紀業務營銷實務（熟悉）

（一）客戶招攬

客戶招攬是證券經紀業務營銷活動的第一個環節。

證券公司的客戶招攬包括確定目標市場、選擇營銷渠道、建立客戶關系和客戶促成等環節。

市場細分的依據包括地理因素、人口因素等直接細分依據，也包括投資者行為因素和心理因素等間接細分依據。

以人口統計因素為依據細分市場，一般需要兩個或兩個以上的具體變量才能準確地描述每個子市場的特征。

要使市場細分成為有效和可行的，必須具備以下幾個條件：

①可度量性。

②有價值。

③可接近性。

④差異性。

⑤可行性。

2.確定營銷策略。根據所選擇的細分市場數目和范圍，無差異市場營銷策略、集中性市場營銷策略和差異性市場營銷策略3種方式。（1）無差異市場營銷策略。成本低，操作簡單

（2）集中性市場營銷策略。又稱“密集性策略”,① 地區集中策略②品種集中策略③客戶集中策略

（3）差異性市場營銷策略。也稱“多重細分市場策略”，差異性市場營銷策略比集中性市場營銷策略能夠更好地提升業績。

3.選擇營銷渠道

（1）直接渠道。

（2）間接渠道。是指產品通過中間商或中介機構來流通。中介機構是第三方團體，如經紀人和獨立財務顧問等。

目前，我國證券公司的營銷渠道基本上是直接銷售渠道，包括證券公司營業部、網絡證券營銷和證券公司內部營銷人員。在我國，證券經紀人具有直接營銷渠道的性質。

4.建立客戶關系。

（1）尋找潛在客戶。

①緣故法（直接關系型）

②介紹法（間接關系型）

③陌生拜訪法（陌生關系型）:是營銷人員在開發客戶中運用最多的一種方法。

（2）客戶溝通。客戶溝通是證券公司營銷人員在招攬客戶過程中的重要環節。購買行為是客戶決策過程的最后階段，客戶的購買決策分為認知階段、情感階段和最終行為階段。

（3）了解客戶及客戶分析

①了解客戶及客戶分析的目的與意義。

②了解客戶的基本內容?？蛻舻纳矸荨⒇敭a和收入狀況、證券投資經驗和風險偏好等。

③客戶分析的主要內容。

▲投資風險收益特征分析是重點。

▲根據對待風險的不同態度，可以把客戶的風險偏好分為風險偏好型、風險厭惡型、風險中性型。

▲根據客戶的風險偏好，結合客戶的資產狀況，可將客戶類型分為保守型、穩健型和積極型。

5.客戶促成。

▲客戶促成是客戶招攬的最后一個環節。

（二）客戶服務

1.客戶服務的主要內容。比照一般產品的層次，證券公司經紀業務的服務也可以分為核心服務、有形服務和附加服務3個主要層次。? 核心服務是證券交易通道服務

? 理財顧問服務具有顧問性、專業性、綜合性和長期性的特點

2.證券經紀業務營銷人員的服務。從營銷包括的主要環節來分，營銷人員的客戶服務可以分為售前服務、售中服務和售后服務。3.證券公司客戶服務的方式。

（1）電話服務中心。

（2）郵寄服務。（3）自動傳真、電子信箱與手機短信服務。（4）“一對一”專人服務。（5）互聯網的應用（6）媒體和宣傳手冊的應用。（7）講座、推介會和座談會。

4.客戶投訴管理。

①有效投訴。證券公司及其營銷人員的原因，導致客戶利益受損或客戶對證券公司產品及服務不滿而引起的客戶投訴，證券公司或證券公司營銷人員負有一定的責任。

②無效投訴。客戶自身原因導致客戶利益受損或客戶對證券公司產品及服務的誤解而投訴，證券公司或證券公司營銷人員沒有任何責任。

必須對有效投資負責，并按照相關法律法規承擔相應的責任。對于無效投訴，證券公司和證券公司營銷人員也必須對客戶解釋，加強客戶的風險教育。

三、證券經紀業務營銷的監督管理（熟悉）

（一）證券公司開展經紀人制度的管理規定

1.證券公司建立健全證券經紀人管理制度，采取有效措施，對證券經紀人及其執業行為實施集中統一管理，保障證券經紀人具備基本的職業道德和業務素質，防止證券經紀人在執業過程中從事違法違規或者超越代理權限、損害客戶合法權益的行為

3.證券公司應當對證券經紀人進行不少于60個小時的執業前培訓，其中法律法規和職業道德的培訓時間不少于20個小時。

（二）對證券經紀人及證券經紀業務營銷人員的監督管理

1.證券經紀人的定義。證券經紀人是指接受證券公司的委托，代理其從事客戶招攬和客戶服務等活動的證券公司以外的自然人。證券經紀人是證券從業人員，在開展相關業務前應當取得證券從業資格，并進行執業注冊。

2.證券經紀人的執業范圍。

3.證券經紀人及證券營銷人員的禁止性行為。

中國證券業協會頒布的《證券經紀人執業規范（試行）》又進一步規定了5項禁止性行為.? 【例題】（判斷題）在需要的情況下，證券經紀人可以代客戶在相關合同、協議、文件等資料上簽字。（）

? 『正確答案』錯

第四節 證券經紀業務的內部控制與風險防范

一、證券經紀業務內部控制的主要內容和要求

▲客戶的資金賬戶應當在證券營業部現場開立，證券賬戶應當在證券營業部或者證券登記結算機構現場開立，法律法規及中國證監會另有規定的從其規定。▲證券公司不得違反規定限制客戶終止交易代理關系、轉移資產?？蛻羯暾堔D托管、撤銷指定交易和銷戶的，應當在接受客戶申請并完成其賬戶交易結算（包括但不限于交易、基金代銷、新股申購等業務）后的兩個交易日內辦理完畢。

▲證券公司應當統一組織回訪客戶，對新開戶客戶應當在1個月內完成回訪，對原有客戶的回訪比例應當不低于上年末客戶總數（不含休眠賬戶及中止交易賬戶客戶）的10%。

▲客戶回訪應當留痕，相關資料應當保存不少于3年

? 證券營業部負責人應當至少每3年強制離崗一次，強制離崗時間應當連續不少于10個工作日。

? 證券公司不得向證券營業部授予虛增虛減客戶資金、證券及賬戶，客戶間資金及證券轉移，修改清算數據的系統權限

? 【例】證券公司應當統一組織回訪客戶，對新開戶客戶應當在1個月內完成回訪，對原有客戶的加訪比例應當不低于上年末客戶總數（不含休眠賬戶及中止交易賬戶客戶）的（）。

A.5% B.10%

C.15%

D.20% ? 『正確答案』B

? 【例】證券營業部負責人應當至少每3年強制離崗一次，強制離崗時間應當連續不少于（）個工作日。

A.5

B.20

C.15

D.10 ? 『正確答案』D

二、證券經紀業務的主要風險（熟悉）

按風險起因不同，經紀業務的風險主要包括合規風險、管理風險和技術風險等

三種風險表現容易出多項題。

技術風險一般主要來自于硬件設備和軟件兩個方面。

? 【例】下列情形屬于合規風險的是（）。A.為客戶開立賬戶時不按規定與客戶簽訂業務合同

B.將客戶的資金賬戶、證券賬戶提供給他人使用

C.為獲取交易傭金或其他利益，誘導客戶進行不必要的證券買賣 D.違反規定在法定營業場所之外辦理客戶賬戶管理相關業務

? 『正確答案』ABD

三、證券經紀業務風險的防范

（一）合規風險的防范

（二）管理風險的防范

（三）技術風險的防范

? 【例】合規風險的防范措施有（）。

A.建立健全各項規章制度

B.建立經紀業務檢查稽核制度

C.對客戶交易結算資金實行第三方存管

D.強化崗位制約和監督 ? 『正確答案』ACD

四、證券經紀業務的監管措施與法律責任

（一）監管措施

1.證券公司的內部控制。

2.證券業協會的自律管理。

3.證券交易所的監管。證券交易所是證券經紀業務的一線監管機構。

4.證券監管機構的監管。

證券公司應當自每一會計結束之日起4個月內，向證券監管機構報送報告：自每月結束之日起內，報送月度報告。

（二）法律責任

依據《證券法》和《證券公司監督管理條例》規定進行處理。見教材147-149頁。

? 【例】證券公司從事證券經紀業務，客戶資金不足而接受其買入委托，或者客戶證券不足而接受其賣出委托的，對直接負責的主管人員和其他直接責任人員給予警告，撤銷任職資格或者證券從業資格，并處以（）的罰款。A.1倍以上5倍以下

B.3萬元以上30萬元以下 C.3萬元以上l0萬元以下

D.1萬元以上l0萬元以下 ? 『正確答案』B

第三篇：海南省2016年上半年證券從業資格《證券交易》：交易商考試試卷

海南省2016年上半年證券從業資格《證券交易》：交易商

考試試卷

一、單項選擇題（共 25題，每題2分，每題的備選項中，只有1個事最符合題意）

1、證券公司將客戶的資金賬戶、證券賬戶提供給他人使用的，沒有違法所得或者違法所得不足3萬元的，處以__的罰款。A．1萬元以上5萬元以下 B．3萬元以上30萬元以下 C．3萬元以上10萬元以下 D．1萬元以上10萬元以下

2、根據《證券法》規定，證券公司設立分支機構，必須經__批準。A．中國人民銀行 B．當地政府 C．財政部

D．國務院證券監督管理機構

3、全國銀行間市場質押式回購成交合同的內容__。A．由正回購方決定

B．由中國人民銀行統一制定 C．由逆回購方決定 D．由回購雙方約定

4、完全預期理論認為，下降的收益率曲線意味著市場預期短期利率水平會在未來__。A．上升 B．下降 C．無關

D．保持不變

5、上市公司召開股東大會，應于股東大會召開前__刊登召開股東大會通知。A．30日 B．40日 C．20日 D．10日

6、《證券法》規定，收購要約的期限__。A．不得少于30日，并不得超過45日 B．不得少于30日，并不得超過60日 C．不得少于30日，并不得超過75日 D．不得少于60日，并不得超過90日

7、不動產抵押公司債券屬于__。A．信用證券 B．擔保證券 C．抵押證券 D．質押證券

8、上海證券交易所對B股(人民幣特種股票)實行T+3交收方式的程序中，__日，證券登記結算公司根據證券交易所提供的B股當日成交資料編制各結算會員的清算交收表。A．T-2 B．T-1 C．T+0 D．T+1

9、披露上市交易公告書的基金品種不包括__。A．封閉式基金 B．公司型基金 C．LOF D．ETF

10、目前我國債券回購交易的報價方式是以__報價。A．百元面值 B．1手債券面值

C．每百元資金到期年收益率 D．季收益率

11、通過滬深證券交易所系統發行和交易的債券是__。A．記賬式債券 B．實物債券 C．票券式債券 D．憑證式債券

12、證券投資基金管理人的目標函數是（）利益的最大化。A．管理人 B．托管人

C．份額持有人 D．監管人

13、證券市場上最重要的中介機構是__。A．會計師事務所 B．證券公司

C．資產評估事務所 D．投資咨詢公司

14、上海證券交易所和深圳證券交易所的證券賬戶由__集中統一管理。A．證券交易

B．證券登記結算機構 C．中國證監會 D．證券公司

15、按照基金__的不同，可以將基金分為封閉式基金與開放式基金。A．規模 B．投資風格 C．法律形式 D．運作方式

16、新《公司法》中關于公司對外投資比例的規定，公司向其他有限責任公司、股份有限公司投資的，除公司章程另有規定外，所累積投資額不得超過本公司凈資產的__，在投資后，接受被投資公司以利潤轉增的資本，其增加額不包括在內。A．50% B．60% C．70% D．80%

17、目前在我國尚不存在的基金是__。A．交易型開放式指數基金 B．基金中的基金 C．系列基金

D．上市開放式基金

18、在兩地都上市相同類型的股票，并通過國際托管銀行和證券經紀商，實現股份的跨市場流通，此種上市方式叫做__。A．兩地上市 B．第二上市 C．二次上市 D．重復上市

19、關于上證紅利指數，下列敘述不正確的是__。

A．上證紅利指數挑選在上證所上市的現金股息率高、分紅比較穩定、具有一定規模及流動性的50只股票作為樣本，以反映上海證券市場內紅利股票的整體狀況和走勢

B．上證紅利指數以2004年12月31日為基日，基點1000點 C．上證紅利指數每年末調整樣本一次，也可臨時調整，調整比例一般不超過10% D．于2005年首個交易日發布

20、根據外資股發行對象的不同，發行人和承銷商往往需要準備不同的招股說明書。采用私募方式發行外資股的發行人，需要準備（）。A．招股意向書 B．上市公告書 C．信息備忘錄

D．招股說明書摘要

21、實際上大多數公司的清算價格總是__賬面價值。A．高于 B．低于 C．等于 D．無關于

22、公司型基金和契約型基金的區別，下列不包括__。A．資金的性質 B．基金的營運依據 C．基金的申購程序不同 D．投資者的地位

23、關于影響股票投資價值的因素，下列說法錯誤的是__。

A．理論上，公司凈資產增加，股價上漲；凈資產減少，股價下跌

B．股票價格的漲跌和公司盈利的變化是完全同時發生的，盈利增加，股價上漲 C．一般情況下，股利水平越高，股價越高；股利水平越低，股價越低 D．股份分割通常會刺激股價上升

24、關于基金的運作費用，下列說法正確的是__。A．基金規模越小，運作費用比率越高 B．基金規模越大，運作費用比率越高 C．基金表現越不好，運作費用比率越低 D．運作費用比率與基金規模無關

25、只有當證券投資的名義收益率__時，投資者才有實際收益。A．小于通貨膨脹率 B．大于通貨膨脹率 C．等于通貨膨脹率 D．不等于通貨膨脹率

二、多項選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項中，有2個或2個以上符合題意，至少有1個錯項。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得 0.5 分）

1、按照我國目前的規定，基金管理人應該在__對基金資產進行估值。A．每個交易日的第二天 B．每個交易日的當天 C．每月進行交易的第一天

D．每三個連續交易日的任一天

2、目前，證券登記結算公司__把結算備付金的利息向結算參與人結息一次。A．每月 B．每季度 C．每半年 D．每年

3、對股票投資價值的估值，最常使用的估值方法包括（）。A．經濟價值對利息、稅收、折舊攤銷前利潤(EV/EBIT-D B．市盈率(P C．市凈率(P D．現金流折現(DC

4、戰術性資產配置與戰略性配置的不同體現在（）。A．對投資者的風險承受不同

B．對資產管理人把握資產投資收益變化的能力要求不同 C．對投資者的風險偏好認識不同 D．對投資者的風險偏好假設不同

5、關于指數化投資策略和免疫投資策略之間的聯系和區別，下列說法正確的有__。

A．指數化投資策略屬于消極投資策略；免疫策略屬于積極投資策略 B．指數策略和免疫策略都假定市場價格是公平的均衡交易價格 C．兩者都能有效避免利率風險

D．兩者的區別在于處理利率暴露風險的方式不同

6、公司治理結構是一種聯系并規范__之間權利和義務分配，以及與此有關的選聘、監督等問題的制度框架。A．股東 B．董事會 C．監事會 D．高級管理人員

7、假設某開放式基金首次完成發行的時間為2008年9月10日，則該基金的認購者一般要到__后，才能提出贖回申請。A．2008年9月25日 B．2008年10月10日 C．2008年11月10日 D．2008年12月10日

8、（）屬于營銷組合的組成要素。A．產品 B．費率 C．推銷 D．促銷

9、證券公司操縱市場行為從而造成證券價格異常波動是通過影響__機制來引起的。

A．市場秩序 B．供求關系 C．價格關系 D．數量關系

10、普通股股東的義務有__。A．遵守公司章程

B．依其所認購的股份和入股方式繳納股金 C．除法律、法規規定的情形外不得退股 D．必須親自參加股東大會

11、下面不屬于基金銷售活動中的禁止性行為的是（）。A．業績預測行為 B．違規承諾收益

C．印制宣傳推介材料 D．低于成本銷售

12、優先股股東可優先于普通股股東分配公司的剩余資產，但一般、是按優先股的__清償。A．市值 B．份額 C．面值

D．固定股息率

13、股東大會就發行證券事項做出決議，必須經出席會議的股東所持表決權的（）以上通過。A．1/3 B．1/2 C．2/3 D．3/4

14、在__情況下，成交價格與債券的應計利息是分開的。A．凈價交易 B．市價交易 C．全價交易 D．競價交易

15、關于股票投資價值的估值，下面敘述正確的是__。A．最常使用的估值方法有市盈率、市凈率、現金流折現，以及經濟價值對利息、稅收、折舊攤銷前利潤

B．對特定的價值型股票，每股盈余成長率是最常用的輔助估值工具 C．成長型的股票也能采用股息率的方法

D．在股票估值中，公司治理結構和管理層素質等非定量指標不如財務指標來得重要

16、保薦人應當自持續督導工作結束后（）個工作日內向中國證監會、證券交易所報送《保薦總結報告書》。A．5 B．10 C．15 D．20

17、下列關于LOF(上市開放式基金)的說法中，錯誤的有__。A．申購、贖回均以現金的形式進行

B．申購、贖回均以一攬子股票的形式進行

C．可以在場外市場進行基金份額的申購、贖回

D．深圳證券交易所推出的LOF在世界范圍內具有首創性

18、根據有關規定，上市公司因連續虧損，其股票暫停上市后，在法定期限內披露了相關信息，可在該信息披露后的5個工作日內向證券交易所提出恢復上市申請。前述所指的相關信息是__。

A．顯示公司已經盈利的第一個半報告 B．顯示公司已經盈利的第一個季度報告 C．顯示公司已經盈利的第四個季度報告

D．顯示公司盈利水平達到凈資產收益率6%以上的第一個報告

19、基本分析是建立在否定__的基礎之上的。A．半強勢有效市場 B．強勢有效市場 C．弱勢有效市場 D．無效市場

20、保險公司用自有資金及銀監會規定的可用于投資的資金進行投資，其可投資的證券包括__。A．國債

B．證券衍生產品 C．證券投資基金 D．股權性證券

21、證券回購清算的特點是（）。這是由回購交易的自身特性所決定的 A．一次交易 B．二次交易 C．一次清算 D．二次清算

22、在《證券交易委托代理協議》中，乙方(證券公司營業部)要向甲方(客戶)做出的聲明和承諾包括__。A．乙方是依法設立的證券經營機構，具有相應的證券經紀業務資格，實施銀證轉賬存取方式

B．乙方具有開展證券經紀業務的必要條件，能夠為甲方的證券交易提供相應的服務

C．乙方承諾遵守有關法律、法規、規章、證券登記結算機構業務規則以及證券交易所交易規則

D．乙方的經營范圍以證券監督管理機關批準的經營內容為限，不接受客戶的全權交易委托，不對客戶的投資收益或虧損進行任何形式的保證，不編造或傳播虛假信息誤導客戶，不誘使客戶進行不必要的證券買賣

23、題干接上題，則投資者到期獲得的收益率約為__。A．10% B．12% C．12.94% D．13.94%

24、對于金融期權交易雙方開立保證金賬戶的規定，下列說法正確的是__ A．交易雙方均需開立保證金賬戶

B．交易賣方必須開立保證金賬戶，而買方無要求 C．交易買方必須開立保證金賬戶，而賣方無要求 D．交易雙方均無需開立保證金賬戶

25、首次發行上市的股票，在估值技術難以可靠計量公允價值的情況下，按__計量。A．評估價 B．估算價 C．預計市價 D．成本

第四篇：2016年上海基金從業資格：證券投資人考試試卷

2016年上?；饛臉I資格：證券投資人考試試卷

一、單項選擇題（共 25題，每題2分，每題的備選項中，只有1個事最符合題意）

1、下列關于印花稅的說法，錯誤的有__。A．基金買賣股票暫免征收印花稅

B．對個人投資者買賣基金份額暫免征收印花稅 C．對個人投資者買賣股票暫免征收印花稅

D．對企業投資者買賣基金份額暫免征收印花稅

2、下列關于基金市場參與主體的說法，正確的有__。

A．依據所承擔的責任與作用的不同，基金市場參與主體可以分為基金當事人、基金市場服務機構、監管機構和自律組織三大類

B．基金份額持有人、基金管理人、基金托管人是基金的當事人

C．基金銷售機構、基金注冊登記機構、基金投資咨詢機構是基金的主要服務機構

D．中國證券業協會是我國基金市場的監管主體

3、在我國，證券監管機構是指____ A：國務院 B：證券業協會 C：證券交易所

D：證監會及其派出機構

4、一般來說，開放式基金的申購贖回價是以__為基礎計算的。A．基金份額凈值 B．基金市場供求關系 C．基金發行時的面值 D．基金發行時的價格

5、下列職權中，應該由董事會行使的是____ A：主持公司的生產經營管理工作 B：決定公司內部管理機構的設置 C：修改公司章程

D：制定公司的具體規章

6、根據投資目標劃分，基金可以劃分為__。A．增長型基金 B．收入型基金 C．指數型基金 D．平衡型基金

7、目前國內開放式指數型基金的日跟蹤誤差控制目標一般在__以內。A．0.1% B．0.25% C．0.5% D．0.75%

8、下列選項中，屬于銷售業務流程控制要求的是__。A．重要業務環節應實施有效復核，確保重要環節業務操作的準確性 B．通過科學的內部控制制度與方法，建立合理的內部控制程序 C．建立科學的基金產品評價體系，審慎選擇所銷售的基金產品 D．建立完整的信息管理體系，設置必要的信息管理崗位

9、《證券投資基金銷售業務信息管理平臺管理規定》要求銷售機構信息管理平臺應__。

A．具備基金銷售業務信息流和資金流的監控核對機制 B．具備基金銷售費率的監控機制

C．具備基金銷售人員的管理、監督和投訴機制

D．支持基金銷售適用性原則在基金銷售業務中的運用

10、以下關于債券的說法正確的有__。A．屬于有價證券 B．是虛擬資本

C．是所有權關系的表現 D．是有期證券

11、我國基金行業的對外開放主要體現為__。A．合資基金管理數量不斷增加

B．基金管理公司已被允許開展包括社?；鸸芾怼⑵髽I年金管理等委托理財業務

C．合格境內機構投資者的推出，使我國基金行業開始進入國際投資市場 D．部分基金管理公司開始到香港設立分公司，從事資產管理相關業務

12、關于基金份額持有人，以下描述正確的是__。A．基金份額持有人在整個基金運作過程中起核心作用 B．基金份額持有人是基金投資收益的受益人

C．基金份額持有人可通過基金份額持有人大會對基金投資進行建議 D．基金份額持有人是基金公司的出資人

13、場外認購的LOF基金份額注冊登記在__。A．中國結算公司的證券登記結算系統

B．中國結算公司的開放式基金注冊登記系統 C．中國結算公司的封閉式基金注冊登記系統 D．中國結算公司的公司型基金注冊登記系統

14、對于不收取申購.贖回費的貨幣市場基金，還可以按照不高于____的比例從基金資產中計提一定的費用，專門用于本基金的銷售和對基金持有人的服務。A：5‰ B：1.5‰ C：2.5‰ D：0.5‰

15、根據客戶對基金銷售機構的重要程度，可以把基金銷售的潛在客戶劃分為__。A．普通客戶 B．次要客戶 C．重要客戶

D．持續購買客戶

16、全球基金業發展的趨勢與特點有__。

A．美國占據主導地位，其他國家和地區發展迅猛 B．封閉式基金是基金的主流產品 C．開放式基金是基金的主流產品

D．基金市場競爭加劇，行業集中趨勢突出

17、投資者投資于基金，其來自利潤分配的收益主要包括__。A．現金分紅 B．分紅再投資 C．資本利得

D．買賣差價收入

18、在基金市場的參與主體中，__是基金的當事人。A．基金托管人 B．證券交易所

C．基金份額持有人 D．基金管理人

19、某投資人投資1萬元申購某基金，申購費率1.5%，假設申購當日基金份額凈值為1.0500元，則其可得到的申購份額為__份。A．9480.95 B．9383.06 C．9350.95 D．9280.95

20、關于可轉換債券，下列敘述錯誤的是__。A．可轉換債券具有雙重選擇權的特征

B．可轉換債券是一種附有轉股權的特殊債券

C．投資者可自行選擇是否轉股，而轉債發行人擁有是否實施贖回條款的選擇權 D．可轉換債券限定了發行人的收益、投資者的風險，對發行人的風險、投資者的收益卻沒有限制

21、銷售業務流程控制的內容不包括____ A：制定完善的資金清算流程 B：建立科學的基金產品評價體系 C：制定《投資****益須知》 D：制定客戶服務標準

22、基金銷售機構內部控制應遵守__原則。A．健全性 B．有效性 C．獨立性 D．審慎性

23、基金銷售適用性指導原則中，__是指基金銷售機構應當建立科學合理的方法，設置必要的標準和流程，保證基金銷售適用性的實施。A．全面性原則 B．客觀性原則 C．及時性原則

D．投資人利益優先原則

24、基金銷售機構進行市場細分的直接細分依據包括__。A．地理因素 B．人口因素 C．投資者心理因素 D．投資者行為因素

25、下列不屬于基金管理公司內部控制層次的是__。A．員工自律

B．部門各級主管的檢查監督

C．公司總經理及其領導的監察稽核部門對各部門和各項業務的監督控制 D．獨立董事的檢查、監督、控制和指導

二、多項選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項中，有2個或2個以上符合題意，至少有1個錯項。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得 0.5 分）

1、對于基金銷售機構本身的情況，基金銷售機構需要關注的方面有__等。A．營銷團隊 B．經營策略 C．資本實力

D．公司股權結構

2、《證券投資基金銷售管理辦法》及其他規范性文件對基金銷售機構職責的規范主要包括__。

A．簽訂代銷協議，明確委托關系 B．制定業務規則并監督實施 C．禁止提前發行 D．嚴格賬戶管理

3、可以對股票型基金的投資風格進行分析的指標有__等。A．持股集中度 B．平均市值 C．平均市盈率 D．平均市凈率

4、以下不屬于債券基金投資風險的是____ A：利率風險 B：匯率風險

C：提前贖回風險 D：通貨膨脹風險

5、____是根據法律法規的要求，在證券投資基金運作中承擔資產保管、交易監督、信息披露、資金清算與會計核算等相應職責的當事人。A：基金投資者 B：基金管理人 C：基金托管人 D：監管機構

6、廣義的有價證券包括__。A．貨幣證券 B．商品證券 C．合同文本 D．資本證券

7、__可能導致不可控跟蹤誤差產生。A．因投資者或交易人員的疏忽

B．交易成本、基金托管費、管理費等各項費用 C．交易所交易規則變化

D．資產配置過程中的四舍五入計算原則導致的計算誤差

8、申請募集基金時，基金管理人應向監管機構提交的相關文件主要有__。A．募集基金的申請報告 B．基金合同草案

C．基金托管協議草案 D．招募說明書草案

9、下列關于證券投資風險與收益規律的說法，正確的有__。A．一般而言，長期國債利率比短期國債利率高

B．一般而言，同期限企業債券的利率高于政府債券的利率

C．在通貨膨脹嚴重的情況下，債券發行者會提高債券的票面利率，或發行浮動利率債券

D．股票的收益率一般高于債券

10、兩個或兩個以上的當事人按共同商定的條件，在約定的時間內定期交換現金流的金融交易，稱之為__。A．金融期權 B．金融期貨 C．金融互換

D．結構化金融衍生工具

11、以下關于債券型基金的常用分析指標，說法正確的有__。A．常用的分析指標有久期和債券持倉的信用等級兩種

B．衡量利率變動對債券基金凈值的影響，用久期乘以利率變化即可 C．債券持倉的信用等級在計算上比較復雜，但其應用卻比較簡單 D．利率變動幅度較大時，用久期衡量外，還需參考別的指標

12、基金銷售市場細分的可測原則要求，應測算出的量化指標有__。A．銷售規模 B．客戶數量 C．購買態度 D．服務意識

13、試點發展階段，具有代表性的基金創新品種有__。A．南方寶元債券基金 B．招商安泰系列基金 C．南方避險增值基金 D．華安現金富利基金

14、商業銀行申請基金托管人資格，必須經中國證監會和__審查批準。A．中國證券業協會 B．中國銀監會 C．財政部

D．中國證監會派出機構

15、下列各指標中，__以標準差代表基金的總風險。A．夏普指數 B．詹森指數 C．特雷諾指數 D．道-瓊斯指數

16、與基金半報告相比，基金報告需要__。

A．提供最近3個會計的主要會計數據、財務指標、基金凈值表現和收益分配情況

B．披露內部監察報告

C．披露基金的主要會計政策和會計估計、所有的關聯方關系及交易情況

D．披露報告期內改聘會計師事務所的情況以及支付給所聘任的會計師事務所的報酬及事務所已提供審計服務的年限

17、公募證券是指發行人通過中介機構向____公開發行的證券。A：不特定的社會公眾投資者 B：特定的機構投資者 C：特定的社會公眾投資者 D：原有的證券持有人

18、關于股票價格指數期貨，下列論述不正確的是__。

A．股票價格指數期貨是以股票價格指數為基礎變量的期貨交易

B．股票指數期貨的交易單位等于基礎指數的數值與交易所規定的每點價值之乘積

C．股價指數是以實物結算方式來結束交易的

D．股票價格指數期貨是為適應人們控制股市風險，尤其是系統性風險的需要而產生的

19、基金投資運作過程中，__負責組織、制定和執行交易計劃。A．研究部 B．投資部 C．交易部 D．法律部

20、下列關于金融衍生工具的說法，正確的有__。

A．金融遠期合約是指合約雙方同意在未來日期按照當期價格買賣基礎金融資產的合約

B．金融期貨是指買賣雙方在有組織的交易所內以公開競價的形式達成的，在將來某一特定時間交收標準數量特定金融工具的協議

C．金融期權是指合約買方向賣方支付一定費用，在約定日期內(或約定日期)享有按當期價格向合約賣方買賣某種金融工具的權利的契約

D．金融互換是指兩個或兩個以上的當事人按共同商定的條件，在約定的時間內定期交換現金流的金融交易

21、按照《證券投資基金法》、《證券投資基金管理公司管理辦法》及其他有關規定，基金管理公司的注冊資本應不低于__元人民幣。A．1 000萬 B．5 000萬 C．1億 D．3億

22、以下關于差異性目標市場策略的說法，正確的有__。A．通常選擇兩個或者更多的細分市場作為目標市場

B．能有效滿足不同客戶的不同需求，采用有針對性的營銷策略 C．在提升業績方面，效果要劣于集中性市場營銷策略 D．必將面對成本和費用提高、運營管理復雜化等問題

23、考察基金經理過往業績的要點不包括__。A．基金經理過往業績的基本情況 B．基金經理過往業績取得的市場環境 C．基金經理過往業績的預測作用 D．基金經理對這些業績的作用

24、封閉式基金利潤分配后，基金份額凈值應當__。A．高于份額面值 B．等于份額面值 C．不高于份額面值 D．不低于份額面值

25、、是衡量一個基金經營好壞的主要指標，也是基金份額交易價格的內在價值和計算依據。A：基金份額凈值 B：基金資產凈值 C：基金資產總值 D：基金資產的估值

第五篇：證券從業資格

證券從業人員

根據規定，證券從業人員主要指下列人員：

1.證券中介機構的正副總經理，但證券兼營機構和該款第五項規定的機構中不負責證券業務的副總經理除外；

2.證券經營機構中內設各證券業務部門的正、副經理人員；

3.證券經營機構下設的證券營業部的正、副經理人員；

4.證券經營機構中從事證券代理發行業務的專業人員；

5.證券經營機構中從事證券自營業務 的專業人員；

6.證券經營機構和證券投資咨詢機構中從事為客戶提供投資咨詢服務的專業人員；

7.證券經營機構在證券交易所內的出市代表；

8.證券清算、登記機構內設各業務部門的正、副經理人員；

9.證券投資咨詢機構內設各業務部門的正、副經理人員；

10.各類證券中介機構的電腦管理人員；

11.證監會認為需要進行資格確認的其他從業人員；

證券從業人員必須按照有關規定在中國證監會取得證券從業人員資格證書后方可在各項證券專業崗位上工作；證券中介機構的正副總經理高級管理人員中至少應有三分之二以上應獲得證券從業資格證書；未取得證券業從業資格，除符合豁免規定的人員外，任何人不得在各類證券專業崗位上工作。

根據1995年7月1日國務院證券委發布實施的《證券從業人員資格管理暫行規定》，為提高證券業從業人員專業素質，促進我國證券市場健康發展，維護投資者合法權益，中國證券監督管理委員會（以下簡稱證監會）負責證券業從業人員從事證券業務資格的確認、撤消及有關事宜。《證券從業人員資格管理暫行規定》對證券從業人員的資格申請、確認、撤消等作出了具體的規定。

證券從業人員資格的申請條件

申請從業人員資格者應同時具備下列條件：

1.具有中華人民共和國國籍；

2.年滿21周歲且具有完全的民事行為能力；

3.品行良好、正直誠實，具有良好的職業道德；

4.在申請從事證券從業資格前五年未受過刑事處罰或嚴重的行政處罰；

5.具有證券相關專業大學?？埔陨蠈W歷，或高中畢業并有從事兩年以上證券業務或三年以上其它金融業務經驗，或四年以上證監認可的其他與證券業務相關的工作經歷；

6.按《證券從業人員資格管理暫行規定》第九條規定，經過證監會指定培訓機構舉辦的證券從業資格培訓或通過其它學習方式達到相應水平，并通過證監會統一組織的資格考試；

7.自愿并承諾遵守國家有關法規以及行業自律性組織的行為規范，接受證監會的監督與管理；

8.證監會規定的其他條件。

證券從業人員的資格培訓與資格考試

申請取得證券業從業人員資格者須通過資格考試。資格考試由證監會統一組織，資格培訓和資格考試由證監會指定的培訓機構舉辦。

中國證監會將依據各項條件和全國證券業的分布情況指定證券業從業人員培訓機構，并向社會公告。對通過資格考試的人員，由指定培訓機構發給結業證書。

證監會依據《證券從業人員資格管理暫行規定》及資格培訓和資格考試的有關文件對指定培訓機構進行監督和指導，指定培訓機構應當嚴格執行證監會的有關規定，認真組織資格培訓和資格考試。對教學不負責任、培訓質量低劣、以及在培訓和考試中弄虛作假者，證監會可撤銷其指定培訓機構資格，并追究其有關責任。

證券從業人員資格的申請程序

一.報送申請材料

申請從業資格者，需向證監會提供下列申請材料：

1.證監會統一印制的申請表；

2.身份證；

3.學歷證書；

4.指定培訓機構開具的資格考試成績單及結業證書；

5.所在單位或戶口所在地街道辦事處以上的政府機關開具的以往行為說明材料；

6.證監會要求報送的其他材料。

各證券中介機構應負責統一報送本機構申請人的的申請材料，未在證券機構中任職者的申請材料可由指定培訓機構統一轉報。

二.資格審查與資格證書類別

證監會接到完整的申請材料后，對申請人的材料做出審查，并對符合條件者發給資格證書。中國證監會還根據證券從業人員的情況將資格證書分為下列類別：

1.證券代理發行從業資格；

2.證券經紀從業資格；

3.投資顧問從業資格；

4.證券中介機構電腦管理從業資格；

5.證監會認為需要認定的其他類別。

證券中介機構的正副總經理至少應獲得中國證監會規定類別資格證書中的兩種；證券經營機構中內設各證券業務部門的正、副經理人員應獲得中國證監會資格證書類別中與其所從事專業相對應的資格證書；

證券經營機構下設的證券營業部的正、副經理人員應獲得證券經紀資格證書；

證券經營機構中從事證券代理發行業務的專業人員應獲得證券代理發行資格證書；

證券經營機構中從事證券自營業務的專業人員、證券經營機構和證券投資咨詢機構中從事為客戶提供投資咨詢服務的專業人員、證券投資咨詢機構內設各業務部門的正、副經理人員應獲得投資顧問資格證書；證券清算、登記機構內設各業務部門的正、副經理人員應獲得證券經紀、投資顧問、證券中介電腦管理三種證書中的一種；

各類證券中介機構的電腦管理人員應獲得證券中介機構電腦管理資格證書。

中國證監會對獲得資格證書的人員予以注冊登記并社會公布。

證券從業資格的維持

1.獲取資格證書后超過十八個月而未在證券專業崗位上就職，資格證書自動失效。

2.取得資格證書的人員連續未從事證券業務活動達十八個月的，若要重新成為第五條所列各類人員，須按照《證券從業人員資格管理暫行規定》要求的程序重新申請。

3.證券中介機構不得聘用無資格證書或資格證書失效者成為證券從業人員。

4.證券中介機構應將其聘任的所有從事證券業人員的有關情況向證監會備案。

5.證券業從業人員在工作中有違反《股票發行與交易管理暫行條例》、《禁止證券欺詐行為暫行辦法》和國家其它有關法規之行為時，所在機構應立即向證監會報告。

6.證券業從業人員在工作期間因涉嫌參與重大經濟案件而被有關部門調查，或因觸犯我國刑法而被檢察機關起訴，或在工作期間因觸犯我國刑法而被法院判刑，所在機構應立即向證監會報告。

7.證券業從業人員發生死亡、辭職、解雇、解任或退休等變動，所在機構應于變動發生后三個月內向證監會報告。

8.同一從業人員在同一時期內，只能受聘于一家證券中介機構。

9.從業人員改變受聘機構，原聘用機構應當在該從業人員辭職調離后三個月內，向證監會申報、備案；新聘用機構應當在該從業人員就職后三個月內向證監會申報備案。

證監會可對已獲得資格證書并上崗工作的從業人員從事證券業務活動的情況進行定期或不定期的檢查。經檢查仍然具備條件者，可維持其從業資格；對未能符合相應條件者，證監會將依照《證券從業人員資格管理暫行規定》有關條款予以相應處理。

對違規證券從業人員的處罰

從業人員取得資格證書并上崗工作后，如違反國家有關法規或本規定，除按該有關法規進行處罰外，證監會可視情節輕重處以下列一項或多項處罰：

1.警告；

2.暫停從業資格六個月到十二個月；

3.撤銷資格證書，此后三年內拒絕受理其從業資格申請；

4.撤銷資格證書并永久性地拒絕受理從業資格申請。

(1)對在規定的時間內未按要求取得資格證書而擅自成為證券從業人員的，證監會可責令其所在證券機構停止該人員的從業活動，并在此后一年之內拒絕受理該人員的從業資格申請。同時，對所在機構的有關負責人按照規定予以處罰。

(2)申請人在申請過程中提供虛假或誤導性的材料，一經發現，證監會可視情況在三年內或永久性拒絕其從業資格的申請。

(3)已取得資格證書如在申請過程中提供虛假或誤導性的材料，一經發現，證監會將視情況按照規定予以處罰。

(4)已取得資格證書者如在非依法定程序設立的證券中介機構中成為證券從業人員的，證監會將視情況按照規定予以處罰。

(5)從業人同在任職期間因涉嫌參與重大經濟案件而被有關部門調查期間，或在任職期間因涉嫌違反我國刑法而被檢察機關起訴期間，證監會可視情況暫停其從業資格，并要求有關機構在工作安排上做出相應配合。

(6)從業人員如對其任職的證券中介機構的破產或遭受重大損失負有直接責任，證監地將視情況按照規定予以處罰。

(7)從業人員在工作期間因違反有關業務規定導致客戶發生重大經濟損失時，證監會可視情節按照規定予以處罰。

(8)對嚴重違反國家有關法規或受到處罰兩次以上的從業人員，證監會可視情節按規定從重處罰，直至撤銷資格證書。

(9)從業人員因違反規定，受到處罰期間，任何證券中介機構不得將其錄用在證券專業崗位上工作。

(10)從業人員受到處罰的，任何證券中介機構永遠不得再以任何形式予以錄用。

對從事證券投資基金業務的管理及操作人員，其從業資格管理比照上述規定執行。

2010證券業從業人員資格考試公告（第1號）

現將第一次全國證券從業人員資格考試有關事項公告如下：

一、報名時間：2010年1月5日至18日，屆時考生可登錄中國證券業協會網站注冊和報名。

二、考試時間及地點：考試將于2010年3月6日、7日在北京、天津、石家莊、太原、呼和浩特、沈陽、長春、哈爾濱、上海、南京、杭州、合肥、福州、南昌、濟南、鄭州、武漢、長沙、廣州、南寧、海口、重慶、成都、貴陽、昆明、西安、蘭州、西寧、銀川、大連、青島、寧波、廈門、深圳、蘇州、煙臺、溫州、泉州、拉薩等39個城市同時舉行。

三、考試報名條件

（一）報名截止日年滿 18周歲；

（二）具有高中或國家承認的相當于高中以上文憑；

（三）具有完全民事行為能力。

四、考試科目

考試科目分為基礎科目和專業科目，基礎科目為證券市場基礎知識，專業科目包括：證券交易、證券發行與承銷、證券投資分析、證券投資基金。單科考試時間為 120分鐘。

考生可根據需要選擇參考科目。

五、考試大綱和教材

考試大綱和教材使用2009年版考試大綱及教材。

六、報名方式

報名采取網上報名方式?？忌卿浿袊C券業協會網站，按照要求報名。

報名費每單科人民幣 70元，繳付方式、收據、準考證打印等有關事項請仔細閱讀協會網站報名須知。

七、考試方式

考試采取閉卷、計算機考試方式進行。

八、其他說明

考試詳細時間、考場詳細地點將在準考證中明示。

考試成績合格可取得成績合格證書，考試成績長年有效。

通過基礎科目及任意一門專業科目考試的，即取得證券從業資格，符合《證券業從業人員資格管理辦法》規定的從業人員，可通過所在公司向中國證券業協會申請執業證書。

咨詢電話：021-61651128

特此公告。中國證券業協會二○一○年一月四日

學習內容

基礎課程：《證券市場基礎知識》

專業課程：《證券發行與承銷》、《證券交易》

《證券投資分析》、《證券投資基金》

證券業從業人員資格考試培訓費用

精講班600元/科，報名費10元，教材資料費另收。

增值服務

經考試合格,100%推薦就業,并報銷學費

合作各大券商（排名不分先后次序）：聯合證券國泰君安證券愛建證券國海證券 等報名條件

1、報名截止日年滿18周歲

2、具有高中或國家承認相當于高中以上文憑

3、具有完全民事行為能力。

考試總體安排

2010年擬舉辦四次考試，具體情況安排如下：（2010證券業從業人員資格考試公告 考試

第一次

第二次

第三次

第四次報名時間考試時間 地點1月5日－18 3月6日、7 北京、上海、深圳、廣州等日 日 40個城市3月10日至 5月22、23 北京、上海、深圳、廣州等23日 日 40個城市 8月3日 至12 10月23、24 北京、上海、深圳、廣州等日 日 40個城市 10月19日至北京、上海、深圳、廣州等12月4、5日 28日 40個城市

證書頒發

考試成績合格可取得成績合格證書，考試成績長年有效。通過基礎科目及任意一門專業科目考試的，即取得證券從業資格，并可根據《證券業從業人員資格管理辦法》向中國證券業協會申請執業證書。