第一篇：C50042融資融券擔保證券風險管理答案90分

C50042融資融券擔保證券風險管理答案

一、單項選擇題

1.下列關于日本證券市場融資融券客戶適當性管理相關規定說法不正確的是（）。

A.日本《金融商品交易法》從法律層面對投資者適當性制度作了統一的全面性規定，包括投資者分類、產品適當性以及證券公司和從業人員在適當性方面的職責等

B.證券公司不得對其公司的高級管理人員及員工開辦信用交易

C.日本公民凡辦妥信用交易賬戶開戶手續并能夠交納保證金者，都可以進行信用交易

D.從法律層面對客戶參與融資融券的準入門檻做出了硬性規定

您的答案：A 題目分數：10 此題得分：0.0 批注：

2.下列關于我國證券市場融資融券客戶適當性管理相關規定說法不正確的是（）。

A.證券公司在向客戶融資融券前，應當辦理客戶征信

B.證券公司在辦理融資融券客戶征信時應了解客戶的身份、財產與收入狀況、證券投資經驗、風險偏好等情況

C.對從事證券交易時間不足半年的客戶，證券公司不得為其開立信用賬戶

D.對最近30個交易日日均證券資產低于50萬元的客戶，證券公司不得為其開立信用賬戶

您的答案：D 題目分數：10 此題得分：10.0 批注：

二、多項選擇題

3.下列有關課程中所介紹的證券公司融資融券客戶適當性管理的措施，正確的是（）。

A.證券公司根據客戶提供的信息，對客戶的風險承受能力進行評估

B.證券公司根據了解的業務信息，對業務風險等級進行評估

C.客戶與產品或服務相匹配時，證券公司需與客戶以電子或書面方式簽署《適當性評估結果確認書》

D.客戶與產品或服務不匹配時，證券公司不得主動向客戶推介該業務

您的答案：A,D,C,B 題目分數：10 此題得分：10.0 批注：

4.證券公司在辦理融資融券客戶征信時應了解客戶的（）等情況。

A.身份

B.財產與收入狀況

C.證券投資經驗

D.風險偏好

E.誠信合規記錄

您的答案：E,A,C,D,B 題目分數：10 此題得分：10.0 批注：

5.證券公司制定的投資者適當性制度應至少包括（）。

A.了解客戶的標準、程序和方法

B.了解金融產品或金融服務的標準、程序和方法

C.評估適當性的標準、程序和方法

D.執行投資者適當性制度的保障措施

您的答案：A,B,C,D 題目分數：10 此題得分：10.0 批注：

三、判斷題

6.根據《證券公司融資融券業務內部控制指引》，證券公司應當建立客戶選擇與授信制度，明確規定客戶選擇與授信的程序和權限。（）

您的答案：正確 題目分數：10 此題得分：10.0 批注：

7.證券公司在向客戶融資、融券前，應當辦理客戶征信。（）

您的答案：正確 題目分數：10 此題得分：10.0 批注：

8.證券公司向客戶提供融資融券服務，應當按照《證券公司投資者適當性制度指引》制定投資者適當性制度。（）

您的答案：正確 題目分數：10 此題得分：10.0 批注：

9.在臺灣證券市場，投資者開立受托買賣賬戶滿一年后才能開立信用賬戶。（）

您的答案：錯誤 題目分數：10 此題得分：10.0 批注：

10.證券公司在制定本公司融資融券業務客戶選擇標準和開戶審查制度時，應明確客戶從事融資融券交易應當具備的條件和開戶申請材料的審查要點與程序。（）

您的答案：正確 題目分數：10 此題得分：10.0 批注：

試卷總得分：90.0 試卷總批注：

第二篇：融資融券標的證券

2012/8/6

什么是融資融券標的證券？

融資融券標的證券是投資者融入的資金可以買入的證券和證券公司對投資者可以融出的證券。

作為標的證券的股票，應該符合下列條件：

1.在證券交易所上市交易滿3個月；

2.融資買入標的股票的流通股本不少于1億股或流通市值不低于5億元，融券賣出標的股票的流通股本不少于2億股或流通市值不低于8億元；

3.股票發行公司的股東人數不少于4000人；

4.近三個月內日均換手率不低于基準指數日均換手率的20%，日均漲跌幅的平均值與

基準指數漲跌幅的平均值的偏離值不超過4個百分點，且波動幅度不超過基準指數波動幅度的500%以上；

5.股票發行公司已完成股權分置改革；

6.股票交易未被證券交易所實行特別處理；

7.證券交易所規定的其他條件

第三篇：C15044臺灣融資融券現況及風險管理

試

題

一、單項選擇題

1.下列關于臺灣信用交易市場市場占有率的描述正確的是（）。

A.開放證券商辦理融資融券業務以來，自辦證券商的市場占有率一直處于較低水平

B.證券金融公司在信用交易市場的市場占有率在開放證券商辦理融資融券業務后仍維持較高水平

C.證券金融公司在信用交易市場的市場占有率在開放證券商辦理融資融券業務后逐漸降低

D.1995年，環華、富邦、安泰三家證金公司獲準成立后，復華證券金融公司被新成立的證金公司搶占了絕大部分的市場份額

您的答案：B 題目分數：10 此題得分：0.0

二、多項選擇題

2.以下關于臺灣信用交易市場的發展與沿革，說法正確的是（）。

A.臺灣證券市場剛開放信用交易時，是由銀行代辦，且只辦理融資不辦理融券

B.臺灣復華證券金融公司于上世紀80年代開業，先行辦理融資業務，并于同年開辦融券

C.1990年臺灣行政院核定發布《證券商辦理有價證券買賣融資融券管理辦法》，核準證券商辦理融資融券業務

D.由于證券金融公司市場占有率逐年下降，安泰證金和富邦證金于2010年決定退出市場

您的答案：D,C,A,B 題目分數：10 此題得分：10.0

3.下列關于臺灣現行信用交易市場架構描述正確的是（）。

A.臺灣信用交易市場目前實行雙軌制的模式

B.臺灣的證券金融公司可以直接對客戶授信

C.證券金融公司授信的資金來源于自有資金、銀行借款、發行商業本票等途徑

D.經核準辦理融資融券業務的證券商可通過證券金融公司進行轉融通

您的答案：B,C,D,A 題目分數：10 此題得分：10.0

三、判斷題

4.臺灣復華證券金融公司于1979年7月開業，開業的同時開始辦理融資和融券業務。（）

您的答案：正確 題目分數：10 此題得分：0.0

5.在臺灣信用交易市場，發行公司召開股東會、除權息、現金增資、合并等，融券應于停止過戶前五個營業日還券，供融資戶辦理過戶。（）

您的答案：正確 題目分數：10 此題得分：0.0

6.臺灣《證券交易法》相關條款對證券金融公司、證券商進行了規范要求。（）

您的答案：正確 題目分數：10 此題得分：10.0

7.在臺灣信用交易市場，融資余額或融券余額達到該種股票上市或上柜股份的20%，停止辦理融資融券。（）

您的答案：正確 題目分數：10 此題得分：0.0

8.臺灣信用交易市場于1994年開放了當日沖銷交易，即當日融資買進與融券賣出得為相抵，僅為相抵后之凈額交割。（）

您的答案：正確 題目分數：10 此題得分：10.0

9.1995年，環華、富邦、安泰三家證券金融公司獲準成立，臺灣證券金融公司不再是政策性機構，而是具有競爭性的專業金融機構。（）

您的答案：正確 題目分數：10 此題得分：10.0

10.臺灣地區信用交易于上世紀70年代開放，開放初期只辦理融資不辦理融券。（）

您的答案：正確 題目分數：10 此題得分：10.0

試卷總得分：60.0

試

題

一、單項選擇題

1.以下關于臺灣信用交易市場的發展與沿革，描述不正確的是（）。

A.目前，臺灣地區的證券金融公司屬于政策性金融機構

B.臺灣復華證券金融公司于1980年先后開始辦理融資和融券業務

C.臺灣信用交易市場于1994年開放了當日沖銷交易，即當日融資買進與融券賣出得為相抵，僅為相抵后之凈額交割

D.1995年，環華、富邦、安泰三家證金公司獲準成立后，臺灣證券金融公司不再是政策性機構，而是具有競爭性的專業金融機構

您的答案：C 題目分數：10 此題得分：0.0

二、多項選擇題

2.在臺灣市場，存在下列情形的股票不得融資融券（）。

A.上市不滿六個月的普通股

B.股價波動過劇

C.股權過度集中

D.成交量過度異常

您的答案：B,D,A,C 題目分數：10 此題得分：10.0

3.下列關于臺灣信用交易市場現行作業規范說法正確的是（）。

A.上市股票單股最高限額是2000萬元

B.上柜股票單股最高限額是2000萬元

C.最低維持擔保比率為130%

D.單筆融資融券期限為6個月，不得展延

您的答案：D,B,C,A 題目分數：10 此題得分：0.0

三、判斷題

4.臺灣信用交易市場單只上市股票的最高融資融券限額是3000萬元。（）

您的答案：錯誤 題目分數：10 此題得分：0.0

5.臺灣信用交易市場單賬戶融資和融券的最高限額均為6000萬元。（）

您的答案：錯誤 題目分數：10 此題得分：10.0

6.臺灣信用交易市場目前的融資保證金成數是80%。（）

您的答案：未答此題！題目分數：10 此題得分：0.0

7.臺灣證券市場于上世紀90年代開放了證券金融公司的轉融通業務。（）

您的答案：正確 題目分數：10 此題得分：10.0

8.臺灣信用交易市場上的融券券源主要來自于融資擔保證券。（）

您的答案：正確 題目分數：10 此題得分：10.0

9.臺灣市場證券金融公司經過兼并整合后，至2015年4月還有兩家證券金融公司參與信用交易市場。（）

您的答案：正確 題目分數：10 此題得分：10.0

10.臺灣地區于1974年開放三家銀行辦理融資融券業務，開放初期既可辦理融資也可辦理融券。（）

您的答案：正確 題目分數：10 此題得分：0.0

試卷總得分：50.0

試

題

一、單項選擇題

1.下列關于臺灣信用交易市場市場占有率的描述正確的是（）。

A.開放證券商辦理融資融券業務以來，自辦證券商的市場占有率一直處于較低水平

B.證券金融公司在信用交易市場的市場占有率在開放證券商辦理融資融券業務后仍維持較高水平

C.證券金融公司在信用交易市場的市場占有率在開放證券商辦理融資融券業務后逐漸降低

D.1995年，環華、富邦、安泰三家證金公司獲準成立后，復華證券金融公司被新成立的證金公司搶占了絕大部分的市場份額

您的答案：C 題目分數：10 此題得分：10.0

二、多項選擇題

2.以下關于臺灣信用交易市場的發展與沿革，說法正確的是（）。

A.臺灣證券市場剛開放信用交易時，是由銀行代辦，且只辦理融資不辦理融券

B.臺灣復華證券金融公司于上世紀80年代開業，先行辦理融資業務，并于同年開辦融券

C.1990年臺灣行政院核定發布《證券商辦理有價證券買賣融資融券管理辦法》，核準證券商辦理融資融券業務

D.由于證券金融公司市場占有率逐年下降，安泰證金和富邦證金于2010年決定退出市場

您的答案：D,B,A,C 題目分數：10 此題得分：10.0

3.下列關于臺灣現行信用交易市場架構描述正確的是（）。

A.臺灣信用交易市場目前實行雙軌制的模式

B.臺灣的證券金融公司可以直接對客戶授信

C.證券金融公司授信的資金來源于自有資金、銀行借款、發行商業本票等途徑

D.經核準辦理融資融券業務的證券商可通過證券金融公司進行轉融通

您的答案：B,C,D,A 題目分數：10 此題得分：10.0

三、判斷題

4.臺灣復華證券金融公司于1979年7月開業，開業的同時開始辦理融資和融券業務。（）

您的答案：錯誤 題目分數：10 此題得分：10.0

5.在臺灣信用交易市場，發行公司召開股東會、除權息、現金增資、合并等，融券應于停止過戶前五個營業日還券，供融資戶辦理過戶。（）

您的答案：錯誤 題目分數：10 此題得分：10.0

6.臺灣《證券交易法》相關條款對證券金融公司、證券商進行了規范要求。（）

您的答案：正確 題目分數：10 此題得分：10.0

7.在臺灣信用交易市場，融資余額或融券余額達到該種股票上市或上柜股份的20%，停止辦理融資融券。（）

您的答案：錯誤 題目分數：10 此題得分：10.0

8.臺灣信用交易市場于1994年開放了當日沖銷交易，即當日融資買進與融券賣出得為相抵，僅為相抵后之凈額交割。（）

您的答案：正確 題目分數：10 此題得分：10.0

9.1995年，環華、富邦、安泰三家證券金融公司獲準成立，臺灣證券金融公司不再是政策性機構，而是具有競爭性的專業金融機構。（）

您的答案：正確 題目分數：10 此題得分：10.0

10.臺灣地區信用交易于上世紀70年代開放，開放初期只辦理融資不辦理融券。（）

您的答案：正確 題目分數：10 此題得分：10.0

試卷總得分：100.0

第四篇：融資融券投資放大風險

融資融券投資放大風險:融資融券交易具有普通證券交易所具有的政策風險、市場風險、違約風險、系統風險等各種風險,以及其特有的投資風險放大等風險。

強制平倉風險:投資者在從事融資融券交易期間,如果不能按照約定的期限清償債務,或上市證券價格波動導致擔保物價值與其融資融券債務之間的比例低于維持擔保比例,且不能按照約定的時間、數量追加擔保物時,將面臨擔保物被證券公司強制平倉的風險。

投資者信用風險:如果其信用資質狀況降低,證券公司會相應降低對其的授信額度,或者證券公司提高相關警戒指標、平倉指標所產生的風險,可能會給投資者造成經濟損失。

利率調整風險:如果中國人民銀行規定的同期金融機構貸款基準利率調高,證券公司將相應調高融資利率或融券費率,投資者將面臨融資融券成本增加的風險。

自身原因風險:如果因自身原因導致其資產被司法機關采取財產保全或強制執行措施,或者出現喪失民事行為能力、破產、解散等情況時,投資者將面臨被證券公司提前了結融資融券交易的風險,可能會給投資者造成經濟損失。

標的證券重大事項風險:如果發生融資融券標的證券范圍調整、標的證券暫停交易或終止上市等情況,投資者將可能面臨被證券公司提前了結融資融券交易的風險,可能會給投資者造成經濟損失。

第五篇：廣州證券融資融券業務授信管理實施細則

廣州證券融資融券業務授信管理實施細則

第一章 總則

第一條 根據《證券公司融資融券業務管理辦法》、《證券公司融資融券業務內部控制指引》、融資融券業務相關實施細則等法規指引及公司相關制度，為規范融資融券業務授信操作，制定本細則。

第二條 融資融券授信是指對擬與公司建立融資融券關系的客戶給予可循環使用的資金額度。客戶融資融券授信額度是公司與客戶約定在一定期限內和一定條件下可向客戶提供的融資融券額度。

第三條 融資融券業務授信管理分為授信調查、授信審查、授信審批、額度發放和使用、持續管理五個階段。

第二章 授信調查

第四條 營業網點負責受理客戶融資融券資格申請，進行征信評級和授信前期調查，其中征信評級按照公司融資融券征信評級有關細則執行。

第五條 對申請額度500萬以上的客戶，營業網點派專人對客戶提交金融資產證明進行核查。

第六條 核查人員由客戶陪同前往相關單位索取客戶的金融資產證明，核查人員復核后在證明上簽字確認，作為金融資產調查記錄。

第三章 授信審查

一致，評定結果是否正確；

4、查驗審核時客戶普通賬戶的托管資產，如客戶人民幣托管資產低于50萬元的，申請資料退回營業網點。

（四）規范性：即申報資料格式是否符合要求,相關文件是否按要求簽章,是否按要求提供原件等。

第八條 融資融券業務管理總部評級授信崗完成要素審核后提出授信的初步建議，提交評級授信復核崗復核，然后提交上級審議。

第九條 融資融券業務管理總部根據以下原則提出總體授信額度分配的建議：

（一）根據營業網點客戶征信評級結果，在總體授信額度內選擇授信客戶范圍；

（二）批出的授信額度總量不超出公司融資融券業務總體規模的120%，滿足各項風控指標和公司資金證券安排的要求。

第十條 融資融券業務管理總部根據以下原則提出單一客戶授信額度分配的建議：

（一）不超過客戶申請的融資融券額度；

（二）不超過客戶托管在我公司的普通賬戶的總資產，證券市值按審批前一交易日的收盤價計算；

（三）不超過客戶提交的金融資產的1/2；

1、個人金融資產＝普通證券賬戶托管總資產+銀行存款+銀行理財產品資產+開放式基金資產+證券投資集合資金信托計劃資產，其中普通證券賬戶托管總資產須提供申請日前五個交易日內的對賬單證

（三）形成決議：融資融券業務管理總部評級授信復核崗負責整理簽署的意見，得出最終審批結論。

第十四條 融資融券授信額度分級審批權限：

（一）融資融券業務管理總部負責人審批300萬元(含)以下授信額度；

（二）公司融資融券業務分管副總裁負責審批300-500萬元（含）的授信額度；

（三）融資融券業務管理委員會授信審批小組集體審批500-1000萬元（含）的授信額度；

（四）融資融券業務管理委員會負責審批超過1000萬元的授信額度。

第十五條 結論反饋

融資融券業務管理總部評級授信復核崗將審批結論及時通知營業網點。審批結論為同意的，融資融券業務管理總部負責辦理公司簽署《融資融券業務合同》的手續；經辦營業網點負責通知客戶開立信用賬戶、提交擔保物。審批結論為不同意的，營業網點可申請復議，當年只能復議2次。

第十六條 時間要求

融資融券業務管理總部應在完成授信審查的1個工作日內提請審批，審批程序應在5個工作日內形成決議并反饋。

第五章 額度發放和使用

標的證券融資保證金比例=1+融資基準保證金比例-標的證券的折算率

標的證券融券保證金比例=1+融券基準保證金比例-標的證券的折算率

客戶可融資交易限額=保證金可用余額/標的證券融資保證金比例

客戶可融券交易限額=保證金可用余額/標的證券融券保證金比例

融資（券）基準保證金比例不得低于50%，并根據交易所標準調整而調整。

上述保證金可用余額是指客戶用于充抵保證金的資金、證券市值及融資融券交易產生的浮盈經折算后形成的保證金總額，減去客戶未了結融資融券交易已用保證金及相關利息、費用的余額。其計算公式為：

保證金可用余額＝資金+Σ（充抵保證金的證券市值×折算率）+Σ［（融資買入證券市值－融資買入金額）×折算率］＋Σ［（融券賣出金額－融券賣出證券市值）×折算率］－Σ融券賣出金額－Σ融資買入證券金額×融資保證金比例－Σ融券賣出證券市值×融券保證金比例－利息及費用

公式中，融券賣出金額=融券賣出證券的數量×賣出價格，融券賣出證券市值=融券賣出證券數量×市價，融券賣出證券數量指融券賣出后尚未償還的證券數量；Σ［（融資買入證券市值－融資買入金

（二）在額度有效期內，如客戶連續3個月無任何融資融券交易，公司有權暫停客戶額度使用。此后如需進行融資融券交易，需要申請恢復授信額度。

第二十二條 客戶在公司托管的賬戶資產或其他金融資產增加，可以申請增加授信額度，審批原則為：

（一）不超過客戶托管在我公司的賬戶資產總額；賬戶資產總額＝普通賬戶資產總額+信用賬戶凈資產總額，證券市值按審批前一交易日的收盤價計算。

（二）累計審批額度不超過客戶提交的金融資產的50%。客戶未重新提交金融資產證明的，以上次提交的為準；客戶重新提交金融資產證明的，以重新提交的為準（證明須在申請日前五個交易日內開具）；營業網點和融資融券業務管理總部按授信調查和授信審查的有關要求對客戶重新提交的金融資產證明進行核查、審查，并按授信審批流程提交審批。

第六章 持續管理

第二十三條 授信持續管理指自客戶使用授信額度之日起到融資融券本息收回之時止的管理。包括對客戶的跟蹤監控和問題授信管理。

第二十四條 對客戶的跟蹤監控 經辦營業網點負責對客戶的跟蹤監控。

（一）監控內容：側重于對客戶是否按時、主動、足額償還本金

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