第一篇：成功阻止客戶被詐騙的案例

成功阻止客戶資金被詐騙的案例

一、案例經(jīng)過

一位老年客戶來到網(wǎng)點柜臺辦理了一張銀行卡，并將舊卡中的錢全部轉(zhuǎn)入到新卡中。在業(yè)務(wù)辦理過程中有人給客戶打來電話，客戶接通電話后詢問柜員可否辦理網(wǎng)銀開戶，客戶的異常行為引起了柜員的警覺，柜員問他是不是自己需要辦理，本人會不會使用。客戶的電話一直處于通話狀態(tài)，嘴上說是兒子要他辦的，一只手又指向自己背的包，此時柜員懷疑客戶接的是一通詐騙電話，柜員很肯定的告訴客戶我行對客戶辦理網(wǎng)上銀行的相關(guān)規(guī)定，網(wǎng)上銀行必須本人辦本人使用，特別是老年客戶，要自己會使用電腦，懂得網(wǎng)上銀行的相關(guān)操作。柜員叫來大堂值班經(jīng)理示意客戶正在接詐騙電話，客戶的表情越來越緊張，手已經(jīng)開始發(fā)抖了。客戶一邊接著電話一邊往門外走去，由于擔(dān)心客戶會被詐騙分子騙至柜員機進行轉(zhuǎn)帳匯款，大堂值班經(jīng)理便叫來大堂經(jīng)理關(guān)注此客戶，大堂經(jīng)理發(fā)給客戶一則防范詐騙的安全折頁。客戶出門一會兒又返回銀行大廳，將電話放到坐椅上，人離開電話有五米遠的距離，但電話一直未掛掉。大堂值班經(jīng)理和大堂經(jīng)理立即上前尋問客戶是否遇到了什么困難，客戶要我們和他小聲地交談，不要對方聽到我們的談話。經(jīng)過和客戶的交談后才了解到對方自稱是公安局的，正在查一個案子，必須按對方的要求辦，否則會進行抓捕。客戶已將自己家的所有信息都告訴了對方，并把帳戶密碼都改成了身份證前六位。客戶一直害怕對方的抓捕，不敢掛掉對方電話，網(wǎng)點一男性柜員經(jīng)過客戶同意后與對方通了電話，叫對方不要再打電話過來。客戶聽了大家的一翻解釋后，釋然了許多，隨后將密碼進行了更改。

二、案例分析

（一）不法分子選擇詐騙的對象：一般為防范意識比較薄弱的老年人，老年群體大多不懂網(wǎng)上銀行的操作風(fēng)險。

（二）在電話詐騙正在進行時，員工的細(xì)心觀察，對規(guī)章制度的認(rèn)真執(zhí)行，才有效成功地防止了這起電話詐騙案件的發(fā)生，未造成客戶的損失，也防止了詐騙分子將風(fēng)險轉(zhuǎn)移給銀行。

（三）工作人員認(rèn)真負(fù)責(zé)的態(tài)度，既提高了客戶對工商銀行服務(wù)的滿意度，客戶放心的將錢都轉(zhuǎn)入了我網(wǎng)點。

三、案例啟示

（一）抓好案防教育、強化案防意識。定期組織員工開展業(yè)務(wù)培訓(xùn)和風(fēng)險案例的學(xué)習(xí)教育，特別是電子銀行詐騙，提高員工識別詐騙案件的能力。

（二）銀行應(yīng)通過多渠道向客戶宣傳電話詐騙的案例，提高客戶的識別和防范能力。以客戶資金安全為出發(fā)點，進而提高客戶對銀行服務(wù)的滿意度和我行的社會形象。

（三）員工工作細(xì)心仔細(xì)，工作責(zé)任心強，本案得以成功防范，正是網(wǎng)點長期保持高度警惕的結(jié)果。

第二篇：成功防范客戶資金被詐騙

成功防范客戶資金被詐騙

一、案例經(jīng)過

營業(yè)網(wǎng)點大廳一片繁忙，一客戶在自助設(shè)備上一邊打手機一邊按鍵操作轉(zhuǎn)帳交易，大堂經(jīng)理巡視中插話問到匯款用途時，該客戶突然意識到不對，讓大堂經(jīng)理接手機：只聽到電話內(nèi)一女子快言快語說一些有關(guān)購房退稅內(nèi)容……大堂經(jīng)理立即制止停止操作。經(jīng)了解客戶說當(dāng)天接到自稱是某稅務(wù)局工作人員電話，說稅務(wù)局正在按國家政策對購房戶依稅法相關(guān)規(guī)定進行退稅，該客戶可享受退稅款3000元，今天是最后一天請客戶趕快到銀行自助設(shè)備上去，到時可以打稅務(wù)局的電話對其所退稅款操作退到客戶的卡上，于是就出現(xiàn)了開始的一幕。大堂經(jīng)理最后建議該客戶撥打稅務(wù)專用咨詢電話，當(dāng)查詢到?jīng)]有購房退稅有關(guān)政策時，遂即客戶又打110報了案。

二、案例分析

這是一起典型冒充國家稅務(wù)人員進行詐騙未遂的案例，犯罪嫌疑人抓住了部分客戶不懂法律知識，利用中獎、退稅送便宜和客戶對自助銀行使用不十分熟悉的心理特點想騙取客戶資金，此起案例在操作中聽上去是給客戶賬戶上轉(zhuǎn)錢，實際上是客戶賬戶款向不法分子所稱賬戶上轉(zhuǎn)帳。

三、案例啟示

（一）強化對個人信息保護。本案例中不法分子對客戶的姓名、年令、職業(yè)、購房款數(shù)額、具體單元、樓層、座落位置等了解如此詳細(xì)，說明客戶個人信息已被不法分子掌握，因此應(yīng)強化對公民個人信息保護。作為銀行業(yè)應(yīng)著重加強客戶證件信息、憑證資料、客戶檔案等環(huán)節(jié)管理，確保客戶信息在銀行的安全，確保銀行良好信譽形象。

（二）加強安全防范教育。目前不法分子詐騙的方法、方式是五花八門，形勢要求我們不斷加強安全防范知識的宣傳教育，進行金融知識和防范詐騙教育，強化案件防范知識的普及，不斷提升客戶防范能力。

第三篇：網(wǎng)銀客戶被詐騙的案例

網(wǎng)銀客戶被詐騙的案例

一、案例介紹

一客戶不慎遭遇電信詐騙，客戶應(yīng)詐騙分子要求，將網(wǎng)銀支付密碼告知詐騙分子，由其進行轉(zhuǎn)賬操作，導(dǎo)致客戶資金損失數(shù)萬元。由于客戶開立網(wǎng)銀時網(wǎng)點未按規(guī)定要求客戶簽署確認(rèn)《U盾領(lǐng)用須知》，客戶以銀行未告知網(wǎng)銀使用風(fēng)險防范為由，要求銀行賠償其資金損失。

二、案例分析

幾年來，銀行陸續(xù)收到多起電子密碼器、U盾客戶被電信詐騙的風(fēng)險事件報告，事件受害人員多為銀行中高端客戶，詐騙金額通常較大，對當(dāng)事人造成了較大的影響。通過監(jiān)控發(fā)現(xiàn)，部分網(wǎng)點在發(fā)放電子密碼器或U盾時未要求客戶簽署“電子密碼器、U盾領(lǐng)用須知”。一旦客戶被騙，及易造成客戶與銀行的糾紛，甚至有可能將外部風(fēng)險轉(zhuǎn)嫁給銀行。

三、案例啟示

高度重視電子密碼器及U盾的風(fēng)險防范。對新申領(lǐng)電子密碼器、U盾客戶，要審核客戶本人有效身份證件、銀行卡并要求客戶簽署確認(rèn)《電子密碼器、U盾領(lǐng)用須知》方可為其辦理，網(wǎng)點經(jīng)辦人員必須逐一告之客戶電子密碼器及U盾是辦理對外支付的工具，不要將電子密碼器的口令及U盾登陸密碼告之他人。在業(yè)務(wù)辦理過程中要特別關(guān)注當(dāng)日注冊網(wǎng)銀或手機銀行，申領(lǐng)電子密碼器或U盾，同時有大額資金存入或大額存單掛入注冊銀行卡的現(xiàn)象。如有以上現(xiàn)象，網(wǎng)點人員要當(dāng)即向客戶提示風(fēng)險，告之詐騙分子的作案手法，提升客戶的風(fēng)險防范意識，減少客戶資金被盜風(fēng)險。

第四篇：銀行成功阻止電話詐騙的案例

銀行成功阻止電話詐騙的案例

節(jié)前，一名老年黃姓客戶來到銀行辦理匯款業(yè)務(wù)，網(wǎng)點柜員小肖受理了該筆業(yè)務(wù)，按照銀行規(guī)定程序詢問客戶是否認(rèn)識收款人，這筆資金匯過去的用途，并且告知客戶臨近年底電信詐騙案時有發(fā)生，客戶要提高警惕等提醒話語。在詢問的過程中小肖發(fā)現(xiàn)該客戶說詞含糊，聲稱接到來自親戚的電話，要將一筆5000元的現(xiàn)金匯給第三方，但第三方黃姓男子之前并不結(jié)識，礙于情面，無奈只能匯給對方，此時小肖立即加強了警惕性，再次詢問客戶知否認(rèn)識該名親戚，對方手機號是否為熟悉號碼，并警惕客戶該筆匯款的風(fēng)險性較大，黃姓客戶聽了以后開始有些猶豫和疑惑，聲稱電話號碼并不熟悉，但肯定是自己所結(jié)識的某位親戚，并執(zhí)意要求柜員小肖為他辦理該筆業(yè)務(wù)。小肖將此情況第一時間上報營業(yè)經(jīng)理。營業(yè)經(jīng)理在仔細(xì)了解事情的來龍去脈后發(fā)現(xiàn)了數(shù)個疑點，由于是電話聯(lián)系，客戶無法確認(rèn)是否是親戚本人，只是認(rèn)得聲音聽上去像，先報了名字，對方也沒有否認(rèn)；同時對于該筆匯款的用途，對方也沒有詳細(xì)說明，只是表示急需。鑒于此，營業(yè)經(jīng)理對客戶進行了進一步的勸導(dǎo)，建議客戶先通過熟悉號碼與該名親戚取得聯(lián)系，確認(rèn)該筆匯款的用途以及安全性再定奪是否辦理該筆業(yè)務(wù)。黃姓客戶欣然接受該提議，并第一時間通過熟悉號碼與親戚取得聯(lián)系，在得知其親戚并沒有致電過本人以后，黃姓客戶終于及時醒悟，終止了匯款手續(xù)。客戶在離開時也對銀行專業(yè)負(fù)責(zé)的工作態(tài)度表示了高度的贊許。

案例分析及啟示

以上案例中的電信詐騙案件在歲末年初的節(jié)點上尤為猖獗，作為一名銀行的一線員工，要時刻提高警覺，避免客戶蒙受不必要的損失。所以，銀行平日一直非常重視開展防詐騙活動，也著重落實各項工作措施。

一、加強柜面提示，切實做好防范工作。銀行全體員工對詐騙案件有著高度的警覺性，多次成功阻止詐騙案件的發(fā)生。平日里，銀行也積極開展防詐騙知識的培訓(xùn)，要求員工在日常開展工作的過程中能做好匯款、網(wǎng)銀等業(yè)務(wù)辦理前的提示工作，切實保障客戶的資金安全，防止各類詐騙案件的發(fā)生、二、加強大堂巡視，密切關(guān)注客戶。銀行在日常的營業(yè)過程中，十分注重大堂的巡視工作，網(wǎng)點工作人員能密切關(guān)注客戶的神情和舉動，一旦發(fā)現(xiàn)有行為異常的客戶便及時上前詢問，并積極了解情況，防患于未然。

第五篇：xx支行成功阻止一起信用卡詐騙案件

XX支行成功阻止一起信用卡詐騙事件

5月30日，XX市支行信用卡進件人員對客戶童某的信用卡進行電話照會。當(dāng)信用卡進件人員要求客戶報出身份證號碼時，客戶閃爍其詞，以不記得身份證號需要找尋身份證為由拖延時間，最后直接掛斷電話，信用卡進件人員立即對這一申請表的真實性產(chǎn)生了懷疑。通過與信用卡申請書中所寫單位員工核實，發(fā)現(xiàn)該客戶并非信用卡申請書中所寫單位的員工，該信用卡申請可能存在欺詐現(xiàn)象。進件人員馬上對同一單位的進件進行逐一排查，并發(fā)現(xiàn)有4張信用卡可能存在問題，立即將事情的始末上報支行領(lǐng)導(dǎo)。行領(lǐng)導(dǎo)意識到該信用卡申請存在巨大的風(fēng)險，甚至可能引發(fā)信用卡詐騙案件，要求信用卡推廣人員將送交信用卡申請書的官某約至辦公室，向其講述事情的利害關(guān)系。

經(jīng)過反復(fù)引導(dǎo)和教育，官某終于講述了整個事情經(jīng)過,與我行掌握的情況一致。原來，官某了解到辦理郵儲銀行信用卡所需要的材料，盜用了童某身份證進行申請，并通過關(guān)系蓋了某單位的公章，申請書中預(yù)留的信息都是官某本人的。同時，官某還承認(rèn)自己利用這一手法共辦理了4張信用卡，其中一張已成功發(fā)卡，另一張已經(jīng)送至信用卡中心審查，剩余兩張剛剛提交申請。

了解了整個事實情況之后，邵武支行迅速采取了相應(yīng)的措施：對已經(jīng)發(fā)卡的，立即致函信用卡中心注銷其信用卡；對已經(jīng)送至信用卡中心審查的，致函信用卡中心取消其信用卡發(fā)卡；對尚未寄送申請書的，停止寄送申請資料。當(dāng)天晚上，該行又緊急召集全行員工召開了關(guān)于信用卡風(fēng)險防控的專題會議，要求全行員工對之前辦

理的信用卡進行一次徹底自查。

此次事件為信用卡風(fēng)險防范敲響了警鐘。上述事件中，童某申請書預(yù)留的手機號碼與所有聯(lián)系人、聯(lián)系方式均為真實存在的，但并不是童某本人的信息，而是官某刻意預(yù)留。因此，進行信用卡真實性審查時，不能僅憑申請書上的電話進行照會，而應(yīng)通過交叉驗證方式進行核實，如通過網(wǎng)站、114獲取單位電話及公積金查詢等方式進行多重驗證。同時，要加強對信用卡推廣人員的教育和考核，嚴(yán)格落實“三親”制度，對于主動上門申請的客戶履行上門調(diào)查職責(zé)，親訪其單位或家庭，以杜絕此類騙詐風(fēng)險。