第一篇：成功防范網絡詐騙的案例

成功防范網絡詐騙的案例

一、案例經過

一天臨近下班，一位青年男性客戶到網點辦理匯款業務，他填單后來到柜臺，柜員禮貌地請他就座，并詢問其辦理什么業務。客戶遞來一張匯款單和現金，該匯款單上收款人為劉某某，收款卡號是異地帳號。柜員看是外地卡便問這是哪里的卡，客戶說不清楚但這是他堂哥要求匯的款項。柜員核對收款人戶名為劉某某，便提示性地問對方和你姓氏不一樣呢？不是說打給你堂哥嗎？這話似乎提醒了客戶，客戶說我打個電話問問。柜員聽客戶在電話中講“喂，堂哥，你是不是要我給一個叫劉某某的卡上打錢”？“剛才不是你在QQ上給我發的信息嗎？”“沒有吧，我們在QQ上視頻聊天，我看到視頻中是你啊，雖然沒有語音通話?！薄拔椰F在在銀行準備匯款，還好銀行工作人員提醒，要不差點就被騙了！”。

據客戶反映，他在家上網聊天時突然收到QQ里面堂哥發來的信息，說自己急需用錢，但自己沒有銀行卡，要客戶打到其朋友劉某某的銀行卡上。聊天的過程中“堂哥”主動要求開視頻，楊某看到視頻中是自己堂哥便沒再多問，按要求來銀行匯款。

客戶經過銀行柜員提醒，于是電話聯系了堂哥，堂哥說自己根本不清楚有這回事，應該是自己的QQ被盜了。楊某表示非常感謝銀行為他挽回了損失。柜員告知客戶，網上聊天中的視頻可能是黑客事先盜取的，以后遇到類似情況可以要求語音對話或者打電話過去詢問，也可以要求對方做些指定動作以防視頻是事先錄制好的。

二、案例分析

近段時間，電話、短信、網絡詐騙案件頻發，各式詐騙花樣層出不窮，詐騙手段也越來越高明，客戶很容易上當受騙。銀行柜臺作為客戶匯款的最后一道關卡，柜員一定要打起十二分精神，遇到可疑匯款及時提醒客戶，以免客戶遭受損失。

三、案例啟示

（一）銀行工作人員在給客戶異地匯款時最好委婉詢問客戶的資金用途，如發現有疑點要及時提醒客戶，讓客戶了解相關風險，這樣一來可以最大程度防止客戶資金損失。

（二）可在銀行大廳醒目位置提示一些常見的詐騙手法，并提出預防辦法，這些溫馨提醒可以進一步拉近銀行跟客戶的距離，讓客戶親身感受到銀行對他們資金安全的關心。

（三）騙子一般會讓受騙客戶在臨近銀行下班時間來銀行匯款，這是因為騙子也清楚接近銀行下班時間詐騙成功的概率要高許多，所以銀行柜員在臨近下班時間也絲毫不能松懈，以免給不法分子可乘之機。

第二篇：大學生防范網絡詐騙探討

摘要：隨著互聯網的迅速發展，網絡給大學生帶來便利的同時，高校網絡詐騙案件日益增多，給大學生帶來了財產損失，也給高校甚至社會的安全穩定帶來許多負面影響。本文分析了網絡詐騙的含義、方式和特征，并提出了防范網絡詐騙的措施。

關鍵詞：大學生 網絡詐騙 安全教育

近年來，網絡詐騙呈現高發趨勢，網絡詐騙手法不斷翻新。在校大學生思想單純，社會閱歷匱乏，辨別能力較差，安全意識相對薄弱，使大學生成為犯罪分子最容易選擇的對象之一，導致了高校內部網絡詐騙案件頻頻發生。根據公安機關的統計數據，在筆者所在地區的高校發生的案件，一大半以上為網絡詐騙。如何防范網絡詐騙，擺在了高校安全管理者的面前。

一、網絡詐騙的含義

網絡詐騙，是以非法占有為目的，利用互聯網采用虛擬事實或隱瞞事實真相的方法，使受騙人陷于錯誤認識并“自愿”處分財產，騙取數額較大的公私財物的行為。根據相關調查：許多大學生有網絡學習、購物、交友的經歷，百分之七十的學生遇到過網絡詐騙信息，上當受騙的人數占了百分之七。

二、網絡詐騙的方式

1.網絡購物詐騙。網上購物由于具有價格便宜、透明、方便、省時、省力等優點，許多大學生都有網上購物的經歷。支付寶發布的數據統計顯示：在2013年，全國超過55%的在校大學生都已加入網上支付大軍。江蘇的普及率達到69%，排名全國第四。在校大學生在網上的消費平均每年達到了4000多元。哪里有市場，哪里就有不法分子。不法分子往往在一些購物網站上，發布虛假消息，以遠遠低于市場的價格銷售，誘使貪圖便宜的大學生上當受騙。不法分子往往要求對方不使用支付寶等方式交易，直接使用銀行轉賬，大學生一旦按照不法分子的要求，匯入款項的話，不法分子立即消失。

2.網絡中獎詐騙。大學生平時喜歡上網，或者打網絡游戲。往往在上網過程中，頁面會跳出“恭喜你中獎”的消息。有的大學生貪圖便宜，覺得這是真的，按照頁面的要求，與對方聯系，不法分子往往以手續費、快遞費、個人所得稅為由，要求你先行匯款，欺騙大學生匯款。張某，某高校的大一學生，在玩網絡游戲時，瀏覽器右下角彈出一個對話框，顯示：為慶祝我公司成立三周年，為回饋用戶，特進行抽獎活動，恭喜您成為幸運玩家，您將獲得蘋果手機一部，筆記本一臺。張某十分高興，按照要求聯系對方，對方告知他要取得獎品，必須先支付800元的稅款、手續費和快遞費。張某匆忙給對方匯款了800元，就歡天喜地等他的獎品，一個星期過去了，他的獎品石沉大海，張某才意識到上當受騙。

4.兼職刷信用詐騙。刷信用，是指買賣雙方以提高信用為目的，在無實際成交的情況下，做出好評評價的行為。有的大學生為了在網上找兼職，加入到刷信用行列。筆者所在的高校，每年都有學生加入在網上兼職刷信用，自然每年都有學生上當受騙，被騙金額小到一百元，大到幾千元甚至上萬元。大學生王某，在網上搜索網上兼職，發現這樣的一條網上招聘的廣告：招聘各大商城刷業績兼職，每天限制30單，刷滿的話，每天最低收入300元一天。于是，王某聯系了對方，對方要求王某在指定的店家購買面值為200元的游戲點卡，付款成功后，打5分給予好評，傭金20元和本金200元，一起返還。王某一開始做了2筆，對方按要求付了傭金。迫不及待的王某聯系做了10單，共2000元。當他再要求對方返還本金和傭金的時候，對方說必須再做5單，才可以返還傭金和本金。王某為了取得本金和傭金，跟同學借了1000元，做了5單。再聯系對方時，對方已經將他拉黑。

三、網絡詐騙的特征

1.范圍廣，多為異地行騙。網絡詐騙地域廣泛，不法分子通常選擇外地的受害者作案。就算案發，破案相當困難和復雜。境內90%以上的詐騙網站、釣魚網站的服務器位于境外，均通過vpn跳轉至境內。打擊工作經常面對取證難，抓捕難，追贓難的情況。

3.集團化、職業化。網絡詐騙分子，往往不是一人作案，通常是一個團伙協同作案。他們組織嚴密、分工明確、相互配合，呈現出職業化、集團化的特點。

四、網絡詐騙的防范措施

1.從大學生角度來看。首先，要加強網上購物常識的學習和自我防范意識的培養。選擇正規的網上購物網站，了解網絡購物的流程，利用支付平臺交易。在淘寶網上購物時，要選擇支付寶擔保交易付款，不能直接用銀行匯款的方式匯款。使用電腦、手機時確保殺毒軟件維持在最新更新狀態，防范木馬和病毒的入侵。其次，樹立健康的心態，切記不要貪圖便宜。天下沒有免費的午餐，天下不會掉餡餅，不要輕信超低價的商品。貪圖小便宜，往往要付出大損失。第三，要有維權意識。當我們發現自己遭遇網絡詐騙時，要保留證據，盡快報案，不能礙于面子選擇沉默，并積極協助公安機關破案。

綜上所述，網絡是一把“雙刃劍”，在給大學生帶來便利的同時，網絡詐騙現象時有發生。只要大學生增強安全防范意識，不要相信天上掉餡餅，養成良好的上網習慣，就能有效地避免網絡詐騙的發生。

參考文獻

[1]鄒珉.淺析高校內部網絡詐騙的成因與防范措施[j].電子制作，2013（12）

[2]肖謝，黃江英.大學生網絡受騙的類型、原因及對策研究[j].重慶郵電大學學報（社會科學版），2015（9）

作者簡介：盧之兵，男，江蘇寶應人，泰州職業技術學院，助理研究員，公共管理碩士，從事大學生安全管理和安全教育研究。

第三篇：防范網絡詐騙演講稿

防范網絡詐騙演講稿

防范網絡詐騙演講稿1

老師、同學們，早上好！

今天我國旗下講話的題目是“謹防電信網絡詐騙”。

電信網絡詐騙是犯罪分子利用人們趨利避害的心理通過編造虛假信息，借助于手機、固定電話、網絡等通訊工具和信息平臺，給不特定人群造成恐慌，誘使不明真相的群眾通過銀行進行轉賬實施的非接觸式的一種詐騙犯罪。

下面向大家介紹幾種與同學們有關的詐騙形式，希望同學們用自己的火眼金睛識破不法分子的詐騙行為！

1、利用QQ等網絡聊天工具實施詐騙。犯罪嫌疑人通過d號和強制視頻軟件d取QQ號碼及密碼，隨后登錄d取的QQ號碼與其親友聊天，然后以急需用錢為名借錢詐騙。

2、利用網絡游戲裝備及游戲幣交易實施詐騙。犯罪分子利用某款網絡游戲進行游戲幣及裝備買賣，在騙取玩家信任后，讓玩家通過線下銀行匯款，或者交易后再進行d號的方式詐騙。

3、網上中獎詐騙。犯罪分子利用傳播軟件隨意向互聯網QQ用戶、郵箱用戶、網絡游戲用戶、淘寶用戶等發布中獎提示信息。

4、利用網上銀行實施詐騙。犯罪分子制作與一些銀行官網相似的“釣魚”網頁，d取網銀信息后將現金取走。防騙對策是在登錄銀行網頁時務必檢查是否是該銀行的官網，同時要管好自己的網銀證書，避免在公用計算機上進行網上交易。

5、網購詐騙。防騙對策是網購時一定要選擇有信譽度的購物網站，不要貪圖便宜，不要輕信商家提供的圖片和商品評論。盡量使用支付寶、U盾等安全支付工具，拒絕與店主私下交易。

除此以外，還有其他的詐騙形式，如冒充公檢法工作人員實施電信詐騙、冒充親友以車禍、吸毒被抓實施電信詐騙、綁架恐嚇實施電信詐騙、群發銀行卡透支、消費短信實施詐騙等等。

不法分子的詐騙手段可謂是五花八門，層出不窮，只要我們能牢記“一二三”就一定能識破不法分子的騙局！即一個原則：接到陌生電話短信堅決不緊張，保持警惕；二條途徑：向10報警咨詢；或詢問家庭成員、親朋好友，認真甄別；三個堅決：堅決不輕信陌生人話語，堅決不泄露自身賬戶密碼，堅決不向陌生人賬戶匯款。同時，希望大家能把今天學到的防騙知識帶給家長、長輩們，讓我們一起構筑一道防騙墻！

謝謝大家！

防范網絡詐騙演講稿2

各位同學：

大家好！

近期大學城高校詐騙案件頻發，為提高同學們的安全防范意識，保護個人財產安全不受違法犯罪分子的侵害，下面介紹幾類常見的詐騙方式。

一、網絡購物詐騙：現在很多人喜歡在淘寶等購物網站消費，當你在網上提交訂單后，犯罪分子通過黑客手段竊取買家信息，以客服或賣家身份聯系買家，通過虛假鏈接或網頁（釣魚網站），將卡內存款轉走。

二、網絡聊天工具詐騙：犯罪分子通過盜取微信號等網絡聊天的賬戶密碼，冒充當事人好友，發布遇困求救等急需幫助的信息，騙取當事人轉賬匯款至指定賬戶或為其手機充值，達到詐騙目的。

三、以需要幫助為由實施詐騙：犯罪分子以問路、尋求幫助、沒錢吃飯、沒有路費、迷路等理由，騙取受害者的信任和同情，以借錢為由實施詐騙。

四、兼職詐騙：犯罪分子通過QQ群、微信群或彈窗等形式發布兼職信息，加其賬號后取得受害人信任，用交押金、刷訂單等方式讓受害者轉賬匯款。

五、電信詐騙：犯罪分子冒充公檢法、銀行、電信、教育局、郵局等部門工作人員給你打電話或發短信，以你的銀行賬戶涉嫌、銀行卡被取現或信用卡透支消費、電話欠費、退學費等，謊稱你身份資料被盜用，要求將錢款轉入“安全賬戶”，并根據提示操作轉賬，實施詐騙。

六、郵包詐騙：犯罪分子以警察的身份通過電話或群發短信，稱事主的郵包內藏有毒品或非法物品，并假稱事主個人資料被人盜用，要求事主使用銀行柜員機“升級”銀行卡，將存款轉入“安全賬戶”，伺機轉走存款。

希望同學們要有在外不亂發善心、不亂動貪心的意識，切記“天上不會掉餡餅”，切實提高自己的防騙識騙能力。同學們，反詐騙行動刻不容緩，大家一起行動起來，用智慧武裝自己，與詐騙違法犯罪行為作堅決斗爭，確保個人的財產安全！

防范網絡詐騙演講稿3

同學們、老師們：

馬上就要放寒假了，社會上很多不法分子又開始準備行動，特別是我們聾啞孩子，更是不法分子的目標，在這里，我想告訴大家一些防拐防騙的小知識：

1、不要和社會上不法分子聯系。

很多非法分子會偽裝成學生，在qq上和我們做朋友，找機會行騙，所以，不要用qq和陌生人做朋友、聊天。

2、拒絕誘惑。

非法分子常常會給好吃的，帶去好玩的地方，還會說幫忙介紹賺錢的工作，他們是騙人的，我們不要相信。

3、不逃出校門，不離家出走。

學校有門衛叔叔保衛，非常安全，非法分子在校門外面不能進來，我們不要自己偷偷逃出校門，有可能會遇到壞人和危險，也不能因為和爸爸媽媽、親人吵架就離家出走。

4、外出要有親人陪同。

非法聾人會在學校附近、大街上尋找目標，看到我們只有自己一個人時就會行騙或者直接搶人，他們常常幾個人一伙，而我們單獨一個人，非常危險，所以放假一定要等親人接送，不一個人在街上閑逛，出門有家人陪同。，走讀的同學不在路上逗留。

同學們，希望這些知識能幫助大家預防壞人的拐騙，希望我們都能平安健康地學習成長。

防范網絡詐騙演講稿4

敬愛的xx老師、親愛的同學們：

大家上午好！

今天，我看了“揭露電信詐騙”的錄片后后，發現：原來現在的犯罪分子是如此的聰明機智。竟然能通過電話、網絡和短信方式，編造虛假信息，設置騙局，對受害人實施遠程、非接觸式詐騙，誘使受害人給犯罪分子打款或轉賬。

錄片中第一個故事是王女士接到一個自稱是執法人員的男子打來的電話，該男子說王女士的銀行卡涉嫌，需要將卡內的錢轉到另一個賬戶。王女士信以為真竟真的把錢轉到了該男子提供的賬戶里，結果發現自己被騙了、犯罪分子的騙局有很多種，如：發布手機號中獎信息進行詐騙；盜QQ號冒充熟人借錢；打電話編造說受害人的親友發生了事故，急需錢好進行搶救；以“電話欠費”為由實施詐騙；以“刷卡消費或扣除年費”為由實施詐騙；以物品“低價出賣”為由實施詐騙；以“破財消災（虛假綁架）”為由實施詐騙等。

為了不上當受騙，我們應做到：

1、要克服“天上掉餡餅”的貪財心理，如果對方提出領獎必須先支付錢，可詢問對方是否能從應得獎金中扣除，若對方不肯，那就肯定是騙子。

2、不要相信不明來電和短信，不要透露自己的身份和銀行卡信息，更不要輕易匯款?？上蛴嘘P部門或親友詢問。

3、如果收到恐嚇勒索電話，馬上向警方報案。

4、若收到類似“刷卡消費”，“扣除年費”等可疑信息，首先應向開戶銀行核實短息內容，不要相信對方提供的'咨詢電話。

5、不要輕信不明電話或手機短信，不輕信犯罪分子的花言巧語或危言聳聽，要及時掛掉電話，不回短信電話，不給犯罪分子布設圈套的機會。

在現代社會中，騙子無處不在，我們要增強防范知識和防范意識，有效遏制。不要被犯罪分子蒙在鼓里，導致上當受騙。

防范網絡詐騙演講稿5

敬愛的xx老師、親愛的同學們：

大家上午好！

詐騙，隨著時代的發展，越來越放肆，幾乎無處不在?？梢噪S著網絡，隨著聊天工具，隨著電信……

記得有一次，我和媽媽去市場買菜，買了好多好多。我們在路上走著走著，看見了一個乞丐，那乞丐可憐兮兮地說：“我已經五天沒吃飯了，給我一點錢吧！”媽媽看他可憐，就給了他五元。當我們會到家后，很不幸的事發生了：我們家沒煤氣了。媽媽就帶著我去餐館吃飯，讓人很惱火的事發生了。

我在餐館里看見了，那個向我和媽媽要錢的乞丐，正在津津有味的吃著食物，而且還和他的同伴說著令人反感的話：“今天有好幾個傻瓜，給了我好多錢，以后要是還像今天這樣就好了?！闭f完還笑的很大聲。當我聽見這句話時，我真想走上前去責罵他，可以看見那么多人，我便忍住氣讓媽媽換一家餐館。還有一次，我在電腦上看見怎么一則新聞：在x市居住的一位王女士，在網上購買了蘋果4，商家要她的銀行賬號和密碼，說，還有一千元錢要給她。王女士居然就這樣糊里糊涂給了商家銀行賬號和密碼。商家從銀行上取走了一萬元，就逃之夭夭了。

不過，后面他還是被警察給抓走了。詐騙在世界的各個角落存在著，所以讓我們學幾條防止詐騙的方法。

一、在面對任何與財產有關的事時，要用頭腦想清楚那是不是詐騙。

二、千萬不要給網上的人銀行賬號和密碼，因為那百分百是假的。

三、不要貪圖一點錢，因為到頭來，只會得小失大，是一筆不劃算的選擇。

防止詐騙，從我做起，從大家做起。

第四篇：如何防范網絡金融詐騙

能攻心騙子花樣百出

不審事智者千慮一失

如何防范網絡金融詐騙

王同花

2016年04月30日05:11 來源：人民網－人民日報海外版

蔣躍新作

新華社發

伴隨著互聯網金融業務的快速發展，利用手機、互聯網進行各類詐騙的愈見多發。境內外不法分子大肆運用網絡釣魚、偽基站、植入木馬及電信詐騙等欺詐招數，精心編造各種騙局，引誘網絡金融用戶上當受騙。

高息集資？莫名中獎？不要以為金融騙局離我們很遠，事實上，它們一直在我們身邊，而且已經潛入到金融行業所有領域。那么，面對互聯網金融的種種騙局，網絡金融用戶該如何識別，又該如何防范呢？本文針對時下最常見的網絡金融詐騙手法進行詳解。

——編者

■詐騙手法1：

虛假積分兌換

一天，外籍華人沈先生的一筆賬號支付交易，被建設銀行合肥電子銀行風險監控平臺判斷為高風險并實時攔截。風控專員在核實中了解到，沈先生只點擊了一下手機短信中所附的鏈接，手機就中毒了，若沒有被風控平臺及時攔截，將眼睜睜地損失一筆巨款。

沈先生遭遇的騙術是利用虛假積分兌換進行網絡詐騙。其手法是：不法分子發送積分兌換、聚會照片等誘騙短信同時附上鏈接，用戶點擊鏈接后，立即會自動下載并安裝偽裝的木馬病毒程序。不法分子通過木馬程序獲取手機內存儲的用戶信息并截取用戶短信，之后快速利用竊取的用戶信息和截取的短信驗證碼盜取資金。

如何應對???

應對此類騙術的策略是：不輕易點擊不明鏈接，設置包含字母+數字或符號的復雜網絡金融專用密碼并定期修改。收到短信后立即與銀行官方客服、朋友等聯系，經過核實確認沒有問題后再打開短信鏈接。

■詐騙手法2：

制造賬戶余額變動

一位工商銀行用戶收到短信提示：您的銀行卡在網上購買某款理財產品被扣除×××元，并告知“如果不是您本人操作，請與我們聯系?！痹撚脩舨樵兒蟀l現，自己的銀行卡余額確實少了短信中告知的數額。于是，輕易判斷該短信來自工商銀行客服，哪知，這是不法分子的騙招兒。

此類詐騙手法是：不法分子通過拖庫與撞庫、公共WiFi、ATM機針孔攝像頭、電腦木馬等途徑，獲取用戶銀行卡賬戶和密碼后登錄網上銀行，通過購買理財產品、定活互轉等造成活期賬戶資金余額減少假象，用戶發現賬戶余額確實減少會輕易信任不法分子。不法分子便會以“幫助用戶退回資金”為由，要求用戶告知其之后接收到的短信驗證碼，然后通過獲取的短信驗證碼盜取資金。

如何應對???

應對此類騙術的策略是：金融機構需加強對賬戶余額產生變動，諸如定活互轉、投資理財等交易加固安全防護措施。

當用戶發現賬戶余額變動時，為了防止遇上詐騙分子模擬金融機構等客服號碼行騙，遇不明來電可選擇掛斷后再主動撥打（不要回撥）金融機構官方客服或者到網點進行確認。同時妥善保管短信驗證碼，不要向任何人提供自己收到的短信驗證碼。

■詐騙手法3：

冒充公檢法

年近7旬的王爺爺收到自稱順豐快遞人員的電話，告知他的包裹按照規定進行例行查驗后，發現有信用卡等物品。王爺爺被建議報警并將電話轉移至“公安機關”?！肮矙C關”工作人員告知王爺爺涉嫌犯罪，為證清白必須將賬戶資金158.7萬元匯至“司法機關”保證金賬戶。建行山東省煙臺萊山支行、山東分行、合肥電子銀行業務中心三位一體的聯防聯控成功化解王爺爺的資金風險。

此類詐騙的手法是：不法分子冒充民警、檢察官等身份，告知受害人和販毒、洗錢、非法集資等讓人聞之色變的刑事案件有關，讓受害人產生強烈的恐懼心理。不法分子利用改號軟件能夠隨意改變主叫號碼，使其來電號碼顯示為預先設定的電話，以“保護銀行賬戶資金安全”等理由，再利用其相關法律知識的缺乏和對政府的信任，一步步誘導其轉賬。

如何應對???

應對此類騙術的策略是：接到自稱是電信局、郵局、社保局、電視臺、銀行或公安局、檢察院、法院工作人員的（語音）電話、手機短信時應提高警惕，不要輕易透露個人資料或銀行存款情況。公安機關不會通過電話問話做筆錄，也沒有設置所謂的安全賬戶，所有涉案的調查工作都會依照法定程序出具相關法律文書再執行，遇到此類情形應第一時間詢問身邊親友或撥打110。

■詐騙手法4：

謊稱退款

張先生在某網站上訂購了第二天從南京飛往深圳的機票。當晚他就收到短信，告知其預定航班因故障取消，讓其聯系某航空公司客服。于是張先生便撥打了短信所附的航空公司電話，對方自稱是客服人員，要求張先生改簽到另一個航班。對方還以給張先生提供補償金為由，讓其提供銀行賬戶。張先生信以為真，便提供了銀行卡號、余額、驗證碼等，上了不法分子的圈套。

此類詐騙手法是：不法分子通過購物、訂票等途徑留下的個人信息，設定劇本，冒充網站客服、工作人員，以提升信用卡額度、網絡升級、網站出現故障等理由，謊稱為用戶退款，將釣魚網址發給受騙者讓其填寫銀行卡號、驗證碼等信息行騙。

如何應對???

應對此類騙術的策略是：當接到類似電話時一定要冷靜分析，向相關部門咨詢核實或者撥打官方客服電話、登錄官方網站，切不可麻痹大意、盲目輕信。對需要填寫個人信息的網站、鏈接、問卷要保持警惕，重要信息不要隨意泄露。日常生活中遇到來歷不明的電話時要謹慎，當談話內容涉及到錢款、銀行賬戶的，應拒絕交談以免上當受騙。

■詐騙手法5：

冒充微信、QQ好友

一天，莎莎微信里的一個老友發來信息，提出要借錢。因為關系不錯，莎莎便向老友提供的銀行卡號匯去5000元。當風控專員與莎莎核實此筆高風險交易并進行風險提示后，才得知老友微信密碼被人盜用。

此類詐騙手法是：不法分子盜號后，通過聊天記錄及備注名初步判斷對象，確定溝通方式及內容后，發微信或QQ要求受害人匯款，而受害人礙于情面，往往會如數匯出。

如何應對???

應對此類騙術策略是：一定要增強防范意識，警惕任何人發送的匯款信息，確保微信、QQ為本人使用，用戶可以通過語音或視頻對話的方式，驗證好友真偽，以避免遭受財產損失。

■詐騙手法6：

提升信用卡額度

河北分行客戶王先生因為買車急需貸款5萬元，當接到一個“銀行工作人員”的電話，稱其可以幫他提升信用卡額度時，便將自己的個人信息提供給對方。結果，信用卡被盜刷9999元。

如何應對???

面對此類詐騙時，務必增強防范意識，如果需要提高信用卡額度，必須通過官方客服等正規途徑或者去柜臺辦理信用卡額度變更事宜。對于使用中不明白的事項，應向金融機構信用卡專門機構咨詢，及時辦理信用卡或密碼遺失掛失手續。同時，不要輕易透露身份證號、卡號、密碼、驗證碼等信息，以免上當受騙。

■詐騙手法7：

利用偽基站、紅包、二維碼

近日，一些用戶接到不法分子利用偽基站發送的詐騙短信，以銀行積分兌換為由，誘騙用戶登錄釣魚網站后，獲取客戶精準信息并實施詐騙。

“偽基站”就是假基站，設備一般由主機和筆記本電腦組成，冒用他人的號碼強行向一定半徑范圍內用戶手機發送詐騙、廣告推銷等信息。手機信號被強制連接到該設備后一般會暫時脫網8—12秒后恢復正常，部分手機則必須關機重啟才能重新入網。偽基站特點是流動性強、隱藏性好、難以識別和打擊等，公安、銀行、移動運營商等多部門聯合行動才能形成打擊力度。

如何應對???

在此提醒用戶，不要隨便搶陌生人發送的紅包。不法分子會利用紅包做幌子，將病毒木馬程序隱藏其中，點擊后不但紅包里的錢不會到賬，自己的銀行卡和賬戶密碼還會被不法分子獲取，賬戶里的銀子也會被搶走！

此外，二維碼也是不法分子隱藏木馬病毒的道具。不法分子將二維碼植入病毒程序，再以返利或降價為餌，發送二維碼。一旦輕易掃描安裝，木馬就會盜取應用賬號、密碼等個人信息，再以短信驗證的方式篡改用戶密碼，將賬戶資金轉走。

防騙招

謹記幾個要點

縱觀各類網絡金融騙局，詐騙分子日趨集團化、專業化，且手段不斷翻新。作為網絡金融用戶，只要做到保管好“一卡、二碼、三要素”，牢記“四要三不要”，就可有效防范金融詐騙。

“一卡”是妥善保管好銀行卡和網銀盾等安全產品，不要借給他人使用。

“兩碼”是指電子銀行密碼及短信驗證碼。不要“一套密碼走天下”，要將電子銀行密碼設置為數字+字母等復雜組合并定期修改；短信驗證碼是支付密碼，絕不能以任何形式透露給他人。

“三要素”是身份證號、賬號、手機號碼等個人私密信息，切勿隨意泄露。

“四要”：一要認準官網網址。二要隨時關注賬戶變動，開通賬戶變動短信、微信提醒服務。三要在辦理電子銀行轉賬、支付等交易時，仔細核對收款賬戶、商戶、金額等信息是否正確。四要對手機電腦殺毒，使用電子銀行交易的手機、電腦要安裝專業殺毒軟件，及時升級、定期查殺病毒。

“三不要”：一不要使用公共網絡。二不要點擊不明鏈接和掃描二維碼。三不要輕信電話、短信、QQ、微信中的所謂退款、貸款驗資、司法協查、商品退款、積分兌換、中獎退稅等信息。

(責編：白宇)

第五篇：觀察細微成功防范短信詐騙的案例

觀察細微成功防范短信詐騙的案例

一、案例回顧

某日，支行走進一名外籍華人，其來到現金柜前表示需要進行現金匯款，金額為2000元。網點柜員在為其辦理業務過程中，發覺該筆匯款收款人為異地賬戶，出于對客戶資金的安全考慮，便與客戶確認是否和收款人認識。客戶稍有遲疑，回復我工作人“并不是很熟”，這立刻引起了網點柜員的警覺。

為確保客戶的賬戶及資金安全，網點工作人員隨即向客戶了解該筆匯款的情況。客戶透露，他起初是收到了一條手機短信，內容大致為其被“我要上春晚”節目組抽獎抽中為場外幸運觀眾，需向節目組支付一定金額的保證金，在收到該筆保證金后的一定時間內，節目組將為客戶送上獎品，且客戶將獲得上節目的機會。該短信還附帶了所謂的節目組官網地址，并留有聯系方式。

網點柜員根據近年來的案件防范學習、警示教育的各項經驗，耐心向客戶解釋該短信及匯款的疑點。近期電話電訊詐騙十分猖獗，請客戶不要隨便輕信來歷不明的人，以保護資金安全。為了說服客戶，柜員立即請來大堂經理協助幫忙驗證短信中所謂的官方網站的真實性。該客戶起初并不完全相信銀行人員的解釋，大堂經理通過擺事實，講道理，并欲聯系公安局的相關人員出面解釋。這時，客戶才逐漸意識到該匯款存在嚴重的詐騙風險，連忙感謝工行員工認真負責的態度，為其避免了資金的損失。

二、案例分析及啟示

通過各階段對一線、二線員工進行持續的案防風險教育，逐漸使員工樹立起對外部風險時間的防范意識和警覺態度。同時，在各類風險案例學習過程中，幫助員工及時了解到社會上各類層出不窮的作案手段，提前做好準備，來防堵這類事件發生。

作為銀行員工，多一句的詢問，多一聲的提醒，能讓客戶感受到多一份的信任，多一層的溫馨，讓銀行與客戶之間建立起更為牢固的橋梁，讓客戶越發地信任銀行，讓銀行能更多地服務于客戶。