第一篇：治理銷售誤導自查自糾報告

大理支公司綜合治理銷售誤導自查自糾工作報告

市公司監察部：

根據保監會《關于開展人身保險業銷售誤導自查自糾工作的通知》（保監壽險?2012?215號）要求及省公司《關于印發太安省分公司綜合治理銷售誤導工作實施方案的通知》（太安人險鄂發?2012?99號）精神，大理支公司制定了銷售誤導自查自糾工作實施方案，從銷售資質、銷售培訓、宣傳資料、銷售行為、客戶回訪、銷售品質和客戶投訴等七個方面深入開展自查自糾工作，現將工作開展情況報告如下：

一、成立自查自糾工作領導小組

組長：王平；副組長：何時斌。成員：個險、銀保及團險各渠道負責人員。小組聯系人何時斌，聯系電話：0511-63283118

二、自查范圍及重點

重點針對個險營銷渠道和銀行郵政代理及團險渠道的銷售管理和銷售行為是否依法合規，內控制度是否健全合理有效開展自查自糾工作，主要包括：

（一）銷售資格管理情況

營銷員是否取得從業資格證，是否建立保險營銷員的登記管理制度，是否建立健全保險營銷管理檔案，營銷員檔案的內容是否符合監管規定。

（二）銷售培訓管理情況

檢查個險、銀保及團險銷售人員崗前培訓、后續培訓、合規專題培訓，并對銷售人員的培訓中的培訓課件、講義中是否存在不符合監管規定的培訓內容，是否存在夸大產品收益等誤導內容。檢查保險營銷員參加崗前培訓和后續教育培訓，是否對銷售人身保險新型產品的保險營銷員進行專門培訓。

（三）宣傳材料管理情況

檢查各營銷渠道、保險營銷員是否存在私自設計、修改、印刷宣傳單和宣傳彩頁等宣傳材料的情況。新型產品的產品說明書內容是否符合有關監管規定。

（四）銷售行為管理情況

檢查銷售人員在從事保險營銷活動過程中是否出示《展業證》。是否存在代簽名，以及代抄錄風險提示語句的情況。是否向投保人提供了保險條款、產品說明書和投保提示書。營銷員是否存在將保險產品與銀行存款、國債、基金等進行片面比較和承諾、夸大收益的行為。

（五）客戶投訴檢查

是否建立了完善的客戶投訴處理機制，如建立電話、信箱、柜面和網絡等多種投訴渠道，以便及時受理并處理客戶的投訴案件。

（六）銷售品質管理情況

是否建立了完善的業務品質管理制度，將回訪成功率、客戶資料真實性、是否存在代簽名或代抄錄以及客戶投訴情況等指標納入品質考核體系，并進行嚴格考核。是否定期開展銷售誤導方面的內部監督檢查。

三、自查方法

自查工作主要做法是：1.采取現場錄音檢查、面訪問卷檢查；2.對低信譽營銷員的客戶做定期回訪檢查；3.對培訓課件、講義以及營銷員展業宣傳品做隨機檢查； 4.對失效、退保保單做定期回訪檢查；5.對新單做信息甄別及是否代簽名等檢查；6.檢查客戶投訴處理案件的落實情況。

四、自查結果

（一）銷售資格管理健全。大理支公司各營銷渠道營銷人員均在系統上工號，均系持證上崗，不存在無兩證展業人員。針對極少數營銷員證件到期的予以及時換證。大理支公司上工號營銷員共有158人，其中有25人代理人資格證過期，經理室已將過期資格證收回，在2012年5月統一換證。

（二）培訓管理合規。大理支公司所有領取的培訓教材和課件、講義等均由上級公司統一下發，對營銷員崗前培訓及后續教育均是按上級公司有關通知的要求執行。自查沒有發現不符合監管規定的培訓內容。

（三）宣傳材料管理規范。大理各營銷渠道所有領取的公司產品宣傳資料、海報等均由市公司統一發放，課件由上級公司統一下發，統一了宣傳口徑，自查沒有發現夸大產品收益等誤導客戶的行為發生。

（四）專人負責客戶投訴處理。專人負責客戶投訴，處理及時。建立了專用電話、柜面和信箱等多種投訴渠道；由王崇斌經理直接受理并處理客戶的各種投訴案件;

（五）加強營銷員品質管理。品質管理工作常態化、具體化，將保單回訪成功率、代簽名或代抄錄及客戶投訴情況等指標納入考核。職場有建誠信墻，每個營銷員在誠信墻上做誠信服務簽名，將“誠信營銷、合規經營”貫徹營銷人員的每一天。并建立了信用評估系統，定期評比誠信服務等級營銷員。

大理支公司

二〇一二年四月二十五日

第二篇：銷售誤導治理試卷（范文模版）

保險股份有限公司福建分公司

銷售誤導治理測試題

部門/機構：

姓名：

得分：

一、單項選擇題（20題，每題2分，共40分）

1、項俊波主席強調的2012年保險監管工作要突出三個重點，其中之一是重點解決 A 問題。

A.治理銷售誤導

B 退出機制

C 建立健全保險市場準入 2.保險營銷員開展保險業務，需要具備 C

A.保險代理人從業資格證

B.展業證

C.A和B都需要

D.A需要，B不需要

3.保險合同和投保提示書由

A 親筆簽名確認，新型產品的風險提示語句由

親筆抄錄。

A.投保人 投保人

B.投保人 被保險人 C.被保險人 投保人

D.被保險人 被保險人 E.被保險人

銷售員

4.各保險公司應當分別在本公司的網站、營業網點、所屬代理網點公示、張貼

C。

A.人身保險投保注意事項

B.人身保險產品說明書 C.人身保險投保提示書基準內容

D.人身保險公司簡要介紹 5.投保提示書應在投保人填寫投保單 D 提供給投保人，并單獨列示。

A.之前

B.之后

C.同時

D.之后10個工作日內 / 7 6.保險公司銷售新型產品，應當向投保人出示保險條款、產品說明書。向個人銷售新型產品的，還應當出示

A

。A.投保提示書 B.投保說明書C.風險測評表 D.利益演示表

7.各人身保險公司要認真執行各項監管規定，去報銷售管理

銷售行為

C.A 嚴格

B 認真

C規范

D 合理

8.保險公司在回訪中發現存在銷售誤導等問題的，應當自發現問題之日起15個工作日內由

A 予以解決。

A.銷售人員

B.銷售人員以外的人員

C.服務專員

D.續期人員 9.向個人銷售新型產品的，保險公司提供的投保單應當包含投保人確認欄，并由投保人抄錄下列語句后簽名： D。

A.“本人已閱讀保險條款、產品說明書和投保提示書，了解本產品的特點”

B.“本人已閱讀保險條款、產品說明書，了解本產品的特點” C.“本人已閱讀保險條款、產品說明書和投保提示書，了解保單利益的不確定性”

D.“本人已閱讀保險條款、產品說明書和投保提示書，了解本產品的特點和保單利益的不確定性”

10.銷售產品，一是不得

A 保險產品概念。要將保險產品與銀行存款等其他金融產品嚴格區分開來，不得將保險產品 C 為銀行銀行存款或銀行理財產品進行銷售，杜絕“存單變保單”的行為。A 混淆

B 混亂

C 混同

D 混合

11.保險代理人

B 設計、印刷和變更新型產品的信息披露材料。A.可以

B.不得

C.經授權可以

D.經監管部門同意 / 7 12.對于單個被保險人保險費金額人民幣

D 元以上且以現金形式繳納的人身保險合同，保險公司在訂立保險合同時，應當做好客戶身份識別工作。

A.5千

B.1萬

C.2萬

D.5萬

13.除團體保險外，保險公司應當建立 D

以上新型產品的回訪制度。回訪制度應當包括回訪的時間、方式、內容、成功率以及問題件的處理等內容。

A.六個月

B.一年期

C.二年期

D.五年期

14.保險公司對新型產品投保人的回訪應當在C 完成。回訪應當首先采用電話方式，并制作錄音；電話回訪不成功的，可以采用信函或者會見等方式，但必須取得

簽名的回執。A.10日內 投保人

B.10日內

被保險人 C.猶豫期內 投保人

D.猶豫期內 被保險人

15.五是不得提供

A 產品信息，要確保信息披露內容的 由，不得以停止使用保險條款和保險費率進行宣傳和銷售誤導，不得向保險消費者提供片面，虛假的產品。

A 虛假

B 虛偽

C 準確完整

D 準確

E 完整

16.保險公司應當自受理投訴之日起

A 個工作日內向投訴人做出明確答復。由于特殊原因無法按時答復的，保險公司應當向投訴人反饋進展情況。

A.10 B.15 C.20 D.30

17.保險公司在產品說明書和其他宣傳材料中演示保單利益時，用于利益演示的分紅保險的高、中、低三檔假設投資回報率分別不得高于 D、和/ 7 A.8% 5% 3%

B.10% 5% 2.5% C.8% 4.5% 2.5% D.6% 4.5% 3% 18.保險公司省級分公司設計、印刷新型產品的信息披露材料，應當報經

A

批準。

A.總公司

B.保監會

C.保監局

D.無須報請同意

19.以下屬于2012年保險監管工作三個重點工作之一的是

C

A.中介業務

B.意外險

C.銷售誤導

D.財務業務數據真實性 20.各人身保險公司要建立投保人風險承受能力測評和保險需求分析制度，確保將

A

的產品銷售給

C

的人群。

A 合適

B 不合適

C 有實際保險需求

D 無實際保險需求

二、多項選擇題（5題，每題4分，共20分）

1.以下哪種場合，保險公司可以采取現金收付費方式。（ABD）A.保險公司的營業場所

B.保險公司委托保險代理機構在保險代理機構營業場所

C.證券公司

D.投保人住所

2.以下描述或者做法違反法律法規以及保監會規定的是（ABCD）

A.“本保險產品在國內同類商品中保障最高、最全面，交費低廉。” B.在宣傳材料中引用中國保監會對其他保險公司的處罰決定、通報或新聞媒體中對競爭對手的負面報道。

C.將公司保險條款、保險費率與其他保險公司或金融機構的類似保險條款、保險費率或利率進行部分或片面的比較。D.使用投資回報率等比例性指標宣傳公司的經營成果。

3.對于達到客戶身份識別和交易記錄保存標準的人身保險合同，應/ 7 當登記哪些人的身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或者影印件。（ABCD）

A.投保人

B.受益人 C.投保人 D.法定繼承人以外的指定受益人 4.保險產品銷售人員在銷售保險產品時可以向客戶出示哪些證件和文件（ABC）。

A．保險代理人從業資格證

B.展業證

C.保險的產品說明書

D.往年的紅利通知書 5.以下行為違反法律法規、保監會規定的是（ABC）

A.某營銷員在辦理保險業務活動中向投保人贈送價值500元的實物 B.存在未經投保人授權或許可，擅自在《投保單》保險公司留存聯上填寫相關內容。

C.在宣傳材料中宣稱“平安萬能重疾險停售在即”，未提及停售的具體險種，也未全面、客觀的介紹停售原因。

D.在對購買分紅險產品客戶的回訪中，回訪時間在保險合同猶豫期內，在電話回訪中告知客戶退保會有損失。

三、判斷題（20題，每題2分，共40分）

1、治理銷售誤導自查自糾工作，監管部門將采取包括象消費者風險提示、加大檢查力度等在內的多項措施，并引入媒體和公眾監督機制，從多方面督促保險公司強化銷售管理，制止銷售誤導行為。（對）

2、各人生保險公司對于自查發現的各類違法違規問題和內控缺陷，可以不必進行整改，但是要從建立長效機制入手，切實健全完善內控制度體系，確保整改工作落到實處。（錯）

3、利益演示應當堅持審慎的原則，經總公司同意，用于利益演示的分紅保險、投資連結保險的假設投資回報率或者萬能保險的假設結算/ 7 利率可以適當超過中國保監會規定的最高限額。（錯）

4.保險公司的各級分支機構經授權，可以設計、印刷和修改新型產品的信息披露材料。（錯）

5.保險公司可以對已報送中國保監會備案的保險條款和保險費率進行組合銷售，但組合銷售時不得改變保險責任、除外責任、保險期間和現金價值。（對）

6.保險公司籌建分支機構，在籌建期間不得從事任何保險經營活動。（對）

7、業務員可以為投保人代抄寫“風險提示語錄”，代簽名，代客戶接受回訪。（錯）

8、治理銷售誤導只是保監局和公司高管的事，跟業務員沒太大關系。（錯）

9、對查實的銷售誤導行為，監管機構要以處罰責任人、追究上級領導責任、責令停止接受新業務、吊銷許可證為主要手段，嚴重處理違發違規保險機構，特別要追究各級機構責任人和分管領導的責任。（對）

10.除向投保人提供紅利通知書外，保險公司可以向公眾披露或者宣傳分紅保險的經營成果或者分紅水平。（錯）

11.保險機構根據制定的業務方案，可以給予或者承諾給予投保人、被保險人、受益人保險合同約定以外的保險費回扣或者其他利益。（錯）

12.對分紅產品進行利益演示時，不得披露用于演示的分紅保險的投資回報率。（對）

13.保險公司決定在部分區域停止使用保險條款和保險費率的，可以/ 7 以停止使用保險條款和保險費率進行宣傳和銷售誤導。（錯）14.保險機構不得委托未取得合法資格的機構或者個人從事保險銷售活動，但前述人員成功銷售保險產品的，依照《勞動合同法》，其有權獲取相應的傭金或者其他利益。（錯）

15.保險公司不得使用分紅率、投資回報率等比率性指標描述分紅保險的紅利分配情況。（對）

16、過去的監管重在制定制度，而對于制度執行情況重視不夠，導致一些防范銷售誤導的制度措施無法落到實處。（對）

17、業務員可以讓客戶提供不實的客戶信息資料，可以篡改客戶信息及隱瞞合同重要事項。（錯）

18、保監會要求調動監管部門、保險機構、行業組織、新聞媒體和社會公眾等各方面的積極因素，形成綜合治理的局面，讓銷售誤導成為過街老鼠，人人喊打。（對）

19、保監局將采取靈活采取多種檢查方法和手段，對銀行保險渠道、個人營銷渠道和電話銷售渠道等開展重點治理。（對）

20、保監會將出臺《人身保險業務經營規則》、銷售誤導行為處罰規范、保險公司對銷售誤導責任追究指導意見、針對特定人群的投保提示及投保人風險承受能力測評制度等規章制度。（對）/ 7

第三篇：銷售誤導治理試卷

生命人壽保險股份有限公司黑龍江分公司

銷售誤導治理內部測試題

部門/機構： 營運部 姓名： 曲璇 得分：

一、單項選擇題（20題，每題2.5分，共50分）1.保險營銷員開展保險業務，需要具備（C）A.保險代理人從業資格證 B.展業證

C.A和B都需要 D.A需要，B不需要

2.保險合同和投保提示書由 A 親筆簽名確認，新型產品的風險提示語句由 A 親筆抄錄。

A.投保人 投保人 B.投保人 被保險人 C.被保險人 投保人 D.被保險人 被保險人 E.被保險人 銷售員

3.各保險公司應當分別在本公司的網站、營業網點、所屬代理網點公示、張貼 C。

A.人身保險投保注意事項 B.人身保險產品說明書 C.人身保險投保提示書基準內容 D.人身保險公司簡要介紹 4.投保提示書應在投保人填寫投保單 C 提供給投保人，并單獨列示。

A.之前 B.之后 C.同時 D.之后10個工作日內

5.保險公司銷售新型產品，應當向投保人出示保險條款、產品說明書。向個人銷售新型產品的，還應當出示 A。A.投保提示書 B.投保說明書C.風險測評表 D.利益演示表 6.保險公司在營業場所外通過保險公司員工、保險營銷員收取現金保費，依照保險合同單次金額不超過人民幣 C 的。A.5000元 B.3000元 C.1000元 D.無限制

7.保險公司在回訪中發現存在銷售誤導等問題的，應當自發現問題之日起15個工作日內由 B 予以解決。

A.銷售人員 B.銷售人員以外的人員 C.服務專員 D.續期人員 8.向個人銷售新型產品的，保險公司提供的投保單應當包含投保人確認欄，并由投保人抄錄下列語句后簽名： D。

A.“本人已閱讀保險條款、產品說明書和投保提示書，了解本產品的特點”

B.“本人已閱讀保險條款、產品說明書，了解本產品的特點” C.“本人已閱讀保險條款、產品說明書和投保提示書，了解保單利益的不確定性”

D.“本人已閱讀保險條款、產品說明書和投保提示書，了解本產品的特點和保單利益的不確定性”

9.保險機構 B 勸說投保人解除與其他保險機構的保險合同。A．可以 B不得 C原則上不得 D一般可以

10.保險代理人 B 設計、印刷和變更新型產品的信息披露材料。A.可以 B.不得 C.經授權可以 D.經監管部門同意

11.對于單個被保險人保險費金額人民幣 C 元以上且以現金形式繳納的人身保險合同，保險公司在訂立保險合同時，應當做好客戶身份識別工作。

A.5千 B.1萬 C.2萬 D.5萬

12.除團體保險外，保險公司應當建立 B 以上新型產品的回訪制度。回訪制度應當包括回訪的時間、方式、內容、成功率以及問題件的處理等內容。

A.六個月 B.一年期 C.二年期 D.五年期

13.保險公司對新型產品投保人的回訪應當在 C 完成。回訪應當首先采用電話方式，并制作錄音；電話回訪不成功的，可以采用信函或者會見等方式，但必須取得 C 簽名的回執。A.10日內 投保人 B.10日內 被保險人 C.猶豫期內 投保人 D.猶豫期內 被保險人

14.保險公司應當妥善保管回訪的錄音及其他證明材料，保管期限自保險合同終止之日起計算，保險期間在1年以下的不得少于 B 年，保險期間超過1年的不得少于 年。A.5 5 B.5 10 C.3 6 D.6 6 15.保險公司應當自受理投訴之日起 A 個工作日內向投訴人做出明確答復。由于特殊原因無法按時答復的，保險公司應當向投訴人反饋進展情況。

A.10 B.15 C.20 D.30 16.保險公司在產品說明書和其他宣傳材料中演示保單利益時，用于利益演示的分紅保險的高、中、低三檔假設投資回報率分別不得高于 D、D 和 D A.8% 5% 3% B.10% 5% 2.5% C.8% 4.5% 2.5% D.6% 4.5% 3% 17.保險公司省級分公司設計、印刷新型產品的信息披露材料，應當報經 A 批準。

A.總公司 B.保監會 C.保監局 D.無須報請同意 18.以下屬于2012年保險監管工作三個重點工作之一的是（C）A.中介業務 B.意外險 C.銷售誤導 D.財務業務數據真實性 19.某保險公司銀行專管員在某銀行網點中使用自己印制的 “放心理財”終身壽險（萬能型）產品宣傳材料向前來辦理銀行業務的人員銷售保險產品，該材料稱該產品去年的投資收益率為6.5%，今年的投資收益保守可以超過5%，每年只要存6000元就可以，同時與同業公司的分紅情況進行比較。

以上行為中存在違反法律法規、保監會規定的有（C）處 A.7 B.4 C.5 D.6 20.以下描述中，正確的是（D）

A.中國保險史上絕無僅有的集快速返還、保額分紅、萬能優勢于一身的全能理財金賬戶。

B.2009年我公司分紅險投資回報為4.75%（遠高于國壽、平安、太平等其他公司）。

C.將“保險金不列入所得稅應納稅額之內”作為產品宣傳點，宣傳“避稅”、“避債”功能。D.以上都不符合監管要求

二、多項選擇題（5題，每題6分，共30分）

1.以下哪種場合，保險公司可以采取現金收付費方式。（AB）A.保險公司的營業場所 B.保險公司委托保險代理機構在保險代理機構營業場所

C.證券公司 D.投保人住所

2.以下描述或者做法違反法律法規以及保監會規定的是（ABCD）A.“本保險產品在國內同類商品中保障最高、最全面，交費低廉。” B.在宣傳材料中引用中國保監會對其他保險公司的處罰決定、通報或新聞媒體中對競爭對手的負面報道。

C.將公司保險條款、保險費率與其他保險公司或金融機構的類似保險條款、保險費率或利率進行部分或片面的比較。D.使用投資回報率等比例性指標宣傳公司的經營成果。

3.對于達到客戶身份識別和交易記錄保存標準的人身保險合同，應當登記哪些人的身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或者影印件。（AD）

A.投保人 B.受益人 C.投保人 D.法定繼承人以外的指定受益人 4.保險產品銷售人員在銷售保險產品時可以向客戶出示哪些證件和文件（ABC）。

A．保險代理人從業資格證 B.展業證

C.保險的產品說明書 D.往年的紅利通知書 5.以下行為違反法律法規、保監會規定的是（ABC）

A.某營銷員在辦理保險業務活動中向投保人贈送價值500元的實物 B.存在未經投保人授權或許可，擅自在《投保單》保險公司留存聯上填寫相關內容。

C.在宣傳材料中宣稱“平安萬能重疾險停售在即”，未提及停售的具體險種，也未全面、客觀的介紹停售原因。

D.在對購買分紅險產品客戶的回訪中，回訪時間在保險合同猶豫期內，在電話回訪中告知客戶退保會有損失。

三、判斷題（10題，每題2分，共20分）

1.利益演示應當堅持審慎的原則，經總公司同意，用于利益演示的分紅保險、投資連結保險的假設投資回報率或者萬能保險的假設結算利率可以適當超過中國保監會規定的最高限額。（X）

2.保險公司的各級分支機構經授權，可以設計、印刷和修改新型產品的信息披露材料。（X）

3.保險公司可以對已報送中國保監會備案的保險條款和保險費率進行組合銷售，但組合銷售時不得改變保險責任、除外責任、保險期間和現金價值。（√）

4.保險公司籌建分支機構，在籌建期間不得從事任何保險經營活動。（√）

5.除向投保人提供紅利通知書外，保險公司可以向公眾披露或者宣傳分紅保險的經營成果或者分紅水平。（X）

6.保險機構根據制定的業務方案，可以給予或者承諾給予投保人、被保險人、受益人保險合同約定以外的保險費回扣或者其他利益。（X）

7.對分紅產品進行利益演示時，不得披露用于演示的分紅保險的投資回報率。（√）

8.保險公司決定在部分區域停止使用保險條款和保險費率的，可以以停止使用保險條款和保險費率進行宣傳和銷售誤導。（X）9.保險機構不得委托未取得合法資格的機構或者個人從事保險銷售活動，但前述人員成功銷售保險產品的，依照《勞動合同法》，其有權獲取相應的傭金或者其他利益。（X）

10.保險公司不得使用分紅率、投資回報率等比率性指標描述分紅保險的紅利分配情況。（√）

第四篇：陽原支公司綜合治理銷售誤導自查自糾報告

中國人壽陽原支公司全面深入開展綜合治理銷售誤導自

查自糾報告

綜合治理銷售誤導不只是監管機關向全行業發出的嚴格監管、規范市場、促進發展的重要信號，也反映了全社會的共同心聲，更是行業在發展新時期做出的重大戰略選擇。做好綜合治理銷售誤導工作，將有助于重塑保險業的誠信形象，贏得消費者的長遠信心，迎來整個行業“破繭重生”。中國人壽陽原支公司在2012年3月在各個銷售渠道開展自查自糾工作。

中國人壽陽原支公司經理對此項工作高度重視，支公司成立了以經理為組長、個險、銀保、團險、人力資源部等各部門負責人為組員的“銷售誤導行為自查自糾工作小組”，在自查自糾檢查過程中，從銷售資質、銷售培訓、宣傳資料、銷售行為、客戶投訴、客戶回訪等環節入手，將公司宣傳資料是否有誤，銷售環節是否管理到位，銷售行為是否依法合規，內控制度是否健全合理有效，客戶回訪信息是否真實等問題作為自查自糾的重點工作。

工作小組成員，從3月25日全面深入開展自查自糾工作，不走過場，重點梳理審視個險、銀保，團險渠道的銷售人員持證情況和崗前培訓，后續培訓及誠信合規專題培訓情況進行全面檢查，對資格證和展業證過期銷售人員進行清退或馬上補辦。小組成員又通過暗訪的形式檢查了產說會，培訓會，沙龍，代理網點柜面等銷售現

場，重點檢查了產品說明會的課件是否存在誤導內容，是否存在侵害保險消費者合法權益的行動，以及銀郵網點是否公示張貼人身保險提示書，清查結果沒有發現任何違規行為。最后，小組成員又隨機從系統中抽取客戶電話進行回訪，檢查銷售人員在銷售分紅險是否存在與銀行存款，基金等進行片面比較的承諾，夸大收益的行為，是否存在欺騙投保人，被保險人或受益人。隱瞞與保險合同有關的注意事項，投保人親筆抄寫風險提示語句并簽名，檢查結果沒有發現任何違規行為。支公司經理還親自對個險銷售人員，客戶經理和理財經理宣導五條禁令，并讓所有銷售人員親筆簽署杜絕銷售誤導保證書。

陽原支公司通過一系列具體措施，力爭使陽原治理銷售誤導工作取得初步成效，新增銷售誤導問題明顯減少、合規經營意識明顯提高、市場秩序明顯規范、保險行業形象明顯改善。在此基礎上，用3年-5年的時間建立和完善治理銷售誤導工作的長效機制，使保險消費者的合法權益得到切實維護，廣大消費者對人身保險的認可度和滿意度顯著提高。

第五篇：銷售誤導

近年來，隨著中國經濟的高速發展，人民的生活品質進一步得到了提升，人們越來越注重自身及家人保障問題，使得中國保險事業得到了長足的發展，但是在發展的同時，也存在很多問題，某些保險公司一味的追求保費的規模，沒有確實做到以客戶服務為核心，產生諸如：理賠難、銷售誤導等現象，從而導致國內的保險形象不佳。

中國保監會于2月份下達了“關于人身保險業綜合治理銷售誤導有關工作的通知”，可以說此次文件的頒布，預示著中國保險行業即將面臨著一場“革命”！同時中國保監會主席項俊波2月10日主持召開主席辦公會，研究壽險銷售誤導專項治理工作。項主席強調今年將重點解決車險理賠難和壽險銷售誤導問題，保險監管部門要做到下決心、動真格、出重拳，堅定不移地抓好壽險銷售誤導治理工作。一是強化保險公司責任。二是強化高管人員責任。三是建立評價體系。四是建立長效機制。五是做好輿論監督。

中荷人壽保險公司對14號文件的頒布極度重視，并對公司各個省市員工組織學習，通過切實的例子，讓我們再次深刻領會想在這個行業扎根生存，必須切實做到合序、合規、合法。

追根揭底，銷售誤導產生原因主要源于以下幾方面：片面追求簽單成功率、圖省事簡化銷售環節、熟人么不用說的太多、自身業務不精通錯誤理解保險條款、缺乏職業認同感片面追求短期利益。誤導的產生對銷售人員、客戶、公司以及行業帶來了巨大的傷害及不信任感。在以后的工作中要通過不斷宣導讓客戶經理認識到誤導的危害，做到自己及客戶經理自查自糾、自負其責。把誤導現象消滅于萌芽中。杜絕“誤導”違規行為，是我們全體銷售伙伴的共同目標，讓我們一起努力！