第一篇：銀行業從業人員職業操守三之測試答案

測試成績：100.0分。恭喜您順利通過考試！單選題

1.以下有關“接受監管”的說法，錯誤的是： √ A B C D 銀行業從業人員應當嚴格遵守法律法規，對監管機構坦誠和誠實

銀行業從業人員應當與監管部門建立并保持良好的關系

為維護所在機構形象，銀行業從業人員不應向監管部門披露負面信息

銀行業從業人員應當接受銀行業監管部門的監管

正確答案： C

2.銀行業是政府審慎監督和管理的行業，以下原因不正確的是： √ A B C D 銀行的經營潛伏著較大的不確定性和風險

銀行業經營具有較強的外部性

銀行具有貨幣派生功能

銀行業更容易犯錯誤

正確答案： D

3.銀行業從業人員應配合監管者的現場檢查，以下做法不當的是： √ A B C D 拒絕或推諉檢查

積極予以配合

及時、如實、全面提供資料信息

不轉移或隱匿有關材料

正確答案： A

4.監管部門在定期或不定期采集商業銀行相關信息的基礎上，通過對信息的分析處理，持續監測商業銀行的風險狀況，及時進行風險預警，并相機采取監管措施的過程叫做： √ A B C 長期監管

非現場監管

現場監管 D

臨時監管

正確答案： B

5.造成銀行業從業人員中的高級管理人員應當接受監管部門的約見的行為有： √ A B C D 按要求報送整改或糾正計劃

所報送整改計劃能夠有效

所在銀行存在嚴重問題或風險

銀行招聘大批新員工

正確答案： C

6.《合規及銀行內部合規職能》規定，違反銀行業自律性組織的有關準則所遭受的風險被視為： √ A B C D 合規風險

行業風險

銀行風險

規范風險

正確答案： A

7.以下關于《銀行業從業人員職業操守》的說法，不正確的是： √ A B C D 由中國銀行業協會制定并公布

解釋權歸屬于中國銀行業協會

中國銀行業協會可以主動對本操守進行釋義

從中國銀行業協會第五次會員大會審議通過之日起生效

正確答案： D

8.在檢查中發現問題需要調查取證的，銀行業從業人員應該配合調查人員進行取證，其中不包括： √ A B C 查詢計算機業務系統數據

接受調查詢問

提供公司商業秘密 D

收集會議記錄等證據

正確答案： C

9.從（）開始，打擊商業賄賂成為我國經濟領域的一項重點工作。√ A B C D 2006年 2007年 2008年 2009年

正確答案： A

10.銀行業從業人員不得向監管人員行賄，提供相關便利，以下說法錯誤的是： √ A B C D 不得向監管人員提供禮品

可以適當給予監管人員加班費

不得為監管人員報銷因公因私的任何費用

不得向監管人員借用資金

正確答案： B 判斷題

11.面對監管者的要求，銀行業從業人員不得拒絕。此種說法： √

正確

錯誤

正確答案： 錯誤

12.銀行業從業人員不得向監管人員行賄或介紹賄賂，不得以任何方式向監管人員提供或許諾提供任何不當利益、便利或優惠。此種說法： √

正確

錯誤

正確答案： 正確

13.規范的現場檢查包括檢查準備、檢查實施、檢查報告、檢查處理四個階段。此種說法： √

正確 錯誤

正確答案： 錯誤

14.銀行業從業人員無需對其所提供數據、信息以及約見談話內容的完整性、真實性、準確性負責。此種說法：√

正確

錯誤

正確答案： 錯誤

15.銀行業從業人員以下配合非現場監管時，可以用自已習慣的方式報送相關信息。此種說法： √

正確

錯誤

正確答案： 錯誤

第二篇：銀行業從業人員職業操守一之測試答案

測試成績：100.0分。恭喜您順利通過考試！單選題

1.銀行業務涉及的法律法規比較龐雜，其規定一般不包括： √ A B C D 授權性規定

義務性規定

程序性規定

明示性規定

正確答案： D

2.會對從業人員及其所在機構產生不利影響的明顯規避監管行為包括： √ A B C D 為客戶提供理財建議

為了完成任務向客戶推銷業務

向客戶提供規避法律法規的建議

由于遵守法律法規而失去了老客戶

正確答案： C

3.銀行日常運營中面臨的兩種主要風險是： √ A B C D 道德風險和操作風險

道德風險和經濟風險

道德風險和職業風險

操作風險和行業風險

正確答案： A

4.以下關于保護客戶隱私的說法，不正確的是： √ A B C D 是商業銀行必須承擔的一項重要義務

是評價銀行從業人員是否合法的指標

是客戶評價銀行是否穩健經營的重要標準

是評價銀行經營管理水平的一個重要指標 正確答案： B

5.“個人信息必須與其使用目的相關，并且在其目的所必需的范圍內，個人信息應準確、完整且最新”指的是個人隱私保護中的： √ A B C D 數據質量原則

公開性原則

負責任原則

使用限制原則

正確答案： A

6.經濟合作與發展組織制定的個人隱私保護的基本原則不包括： √ A B C D 信息收集限制原則

表明目的原則

安全限制原則

個人參與原則

正確答案： C

7.在證券市場中，內幕交易危害很大，以下說法不正確的是： √ A B C D 侵犯不特定廣大投資者的合法利益

損害了上市公司的利益

擾亂了證券市場秩序

擾亂國際金融市場秩序

正確答案： D

8.根據我國《反洗錢法》，銀行在反洗錢方面應當承擔相應義務，其中不正確的是： √ A B C D 協助反洗錢調查

大額交易應公布媒體

配合反洗錢相關培訓

建立內部反洗錢流程和機制 正確答案： B

9.中共中央辦公廳、國務院辦公廳下發《關于開展治理商業賄賂專項工作的意見》于： √ A B C D 2006年 2007年 2008年 2009年

正確答案： A

10.以下明顯屬于沒有妥善處理客戶投訴的做法是： √ A B C D 耐心傾聽客戶投訴

將投訴告知經理

不及時將處理意見告知客戶

沒有當場處理投訴，而是在反饋時限內答復客戶

正確答案： C 判斷題

11.我國的法律法規已經對銀行業一般從業人員的專業知識及從業資格作出了明確的規定。此種說法： √

正確

錯誤

正確答案： 錯誤

12.銀行從業人員具備豐富的業務知識和熟練的從業技能，是銀行健康發展的基本保證。此種說法： √

正確

錯誤

正確答案： 正確

13.妥善保存客戶信息和交易信息檔案不是金融機構應該承擔的法定義務。此種說法： √

正確

錯誤 正確答案： 錯誤

14.銀行業從業人員應當妥善保存客戶資料及其交易信息檔案。此種說法： √

正確

錯誤

正確答案： 正確

15.銀行從業人員團隊精神的基礎一切以銀行利益為主，放棄個人利益。此種說法： √

正確

錯誤

正確答案： 錯誤

第三篇：銀行業從業人員職業操守二之測試答案

測試成績：100.0分。恭喜您順利通過考試！單選題

1.銀行業從業人員遵守信息保密原則的情況不包括： √ A B C D 在受雇期間

在離職后

兼職期間

國家機關查詢客戶資料時

正確答案： D

2.以下幾個選項中，不屬于銀行業從業人員應當自覺保守的秘密的是： √ A B C D 商業秘密

知識產權

專業技術

利率升降

正確答案： D

3.在以下選項中，銀行業從業人員可以從事的兼職有： √ A B C D 在其它銀行兼職并取得報酬

在非營利組織兼職

在政府部門兼職并取得報酬

在企業兼職并取得報酬

正確答案： B

4.利用本職為本人或兼職單位牟利，或者利用兼職為本人或本職單位牟利的行為叫： √ A B C D 利益沖突

利益協調

利益輸送

利益外泄 正確答案： C

5.以下銀行業從業人員離職時的做法不正確的是： √ A B C D 按照規定妥善交接工作

不擅自帶走公司財務資料

仍然恪守承諾，保守原單位商業秘密

帶走原單位客戶資源

正確答案： D

6.在應對媒體采訪時，銀行業從業人員不得從事的行為是： √ A B C D 代表單位接待記者并擅自回答記者提問

遵守所在單位關于采訪的規定

接待記者但不擅自發言

不公布單位信息

正確答案： A

7.某銀行工作人員在與另一銀行的工作人員接觸時，遵守職業操守規定的正確做法是： √ A B C D 為不落后于對方機構，經常打聽對方所在機構正在醞釀但尚未公開的重大戰略決策

在對方臨時離開辦公室的空閑期間，隨手翻看對方書架上的圖書和文件資料

為給客戶提供更全面的市場信息，詢問對方銀行近期將要推出的新產品設計思路等信息

與對方深入探討行業及市場發展趨勢，避開與所在機構商業秘密有關的話題

正確答案： D

8.法律法規對銀行同業競爭行為作了明確的規定，其中不包括： √ A B C D 不得惡意搶奪客戶

可以以不正當手段承攬業務

不得使用內幕交易

不得虛假陳述 正確答案： B

9.銀行業從業人員在辦理結算業務中，行為不當的是： √ A B C D 加強對違法結算的制裁

舉報不合法的結算業務

拒絕受理不正常結算業務

在支付結算制度之外設置附加條款

正確答案： D

10.銀行業從業人員在辦理資金交易業務時，正確的做法是： √ A B C D 按時按規定完成資金、債券的交割

超范圍進行有關業務操作

發布虛假信息伺機獲利

以非正常價格進行現金交易

正確答案： A 判斷題

11.銀行業從業人員對所在機構內部紀律處分有異議時，可以通過訴訟途徑解決。此種說法： √

正確

錯誤

正確答案： 錯誤

12.良好的社會聲譽是銀行最重要的無形資產。此種說法： √

正確

錯誤

正確答案： 正確

13.銀行業從業人員應當遵守法律法規以及所在機構有關兼職的規定，不得從事兼職工作。此種說法： √

正確

錯誤 正確答案： 錯誤

14.銀行業從業人員對所在機構違反法律法規、行業公約的行為，沒有責任對外揭露。此種說法： √

正確

錯誤

正確答案： 錯誤

15.在辦理銀行卡業務中，銀行業從業人員不得在已經開展銀行卡聯網的地區安裝具有排他性的POS機、ATM。此種說法： √

正確

錯誤

正確答案： 正確

第四篇：銀行業從業人員職業操守 一 測試答案

銀行業從業人員職業操守 一 測試答案

單選題

1.銀行業務涉及的法律法規比較龐雜，其規定一般不包括： √

A 授權性規定

B 義務性規定

C 程序性規定

D 明示性規定

正確答案： D

2.會對從業人員及其所在機構產生不利影響的明顯規避監管行為包括：

A 為客戶提供理財建議

B 為了完成任務向客戶推銷業務

C 向客戶提供規避法律法規的建議

D 由于遵守法律法規而失去了老客戶

正確答案： C

3.銀行日常運營中面臨的兩種主要風險是： √

A 道德風險和操作風險

B 道德風險和經濟風險

C 道德風險和職業風險

D 操作風險和行業風險

√

正確答案： A

4.以下關于保護客戶隱私的說法，不正確的是： √

A 是商業銀行必須承擔的一項重要義務

B 是評價銀行從業人員是否合法的指標

C 是客戶評價銀行是否穩健經營的重要標準

D 是評價銀行經營管理水平的一個重要指標

正確答案： B

5.“個人信息必須與其使用目的相關，并且在其目的所必需的范圍內，個人信息應準確、完整且最新”指的是個人隱私保護中的： √

A 數據質量原則

B 公開性原則

C 負責任原則

D 使用限制原則

正確答案： A

6.經濟合作與發展組織制定的個人隱私保護的基本原則不包括： √

A 信息收集限制原則

B 表明目的原則

C 安全限制原則

D 個人參與原則

正確答案： C 7.在證券市場中，內幕交易危害很大，以下說法不正確的是： √

A 侵犯不特定廣大投資者的合法利益

B 損害了上市公司的利益

C 擾亂了證券市場秩序

D 擾亂國際金融市場秩序

正確答案： D

8.根據我國《反洗錢法》，銀行在反洗錢方面應當承擔相應義務，其中不正確的是： √

A 協助反洗錢調查

B 大額交易應公布媒體

C 配合反洗錢相關培訓

D 建立內部反洗錢流程和機制

正確答案： B

9.中共中央辦公廳、國務院辦公廳下發《關于開展治理商業賄賂專項工作的意見》于： √

A 2006年

B 2007年

C 2008年

D 2009年

正確答案： A

10.以下明顯屬于沒有妥善處理客戶投訴的做法是： √

A 耐心傾聽客戶投訴

B 將投訴告知經理

C 不及時將處理意見告知客戶

D 沒有當場處理投訴，而是在反饋時限內答復客戶

正確答案： C

判斷題

11.我國的法律法規已經對銀行業一般從業人員的專業知識及從業資格作出了明確的規定。此種說法： √

正確

錯誤

正確答案： 錯誤

12.銀行從業人員具備豐富的業務知識和熟練的從業技能，是銀行健康發展的基本保證。此種說法： √

正確

錯誤

正確答案： 正確

13.妥善保存客戶信息和交易信息檔案不是金融機構應該承擔的法定義務。此種說法： √

正確

錯誤

正確答案： 錯誤

14.銀行業從業人員應當妥善保存客戶資料及其交易信息檔案。此種說法： √

正確

錯誤

正確答案： 正確

15.銀行從業人員團隊精神的基礎一切以銀行利益為主，放棄個人利益。此種說法： √

正確

錯誤

正確答案： 錯誤

第五篇：銀行業從業人員職業操守 三

銀行業從業人員職業操守 三 單選題

1.以下有關“接受監管”的說法，錯誤的是： √

A

B

C

D 銀行業從業人員應當嚴格遵守法律法規，對監管機構坦誠和誠實銀行業從業人員應當與監管部門建立并保持良好的關系為維護所在機構形象，銀行業從業人員不應向監管部門披露負面信息銀行業從業人員應當接受銀行業監管部門的監管

正確答案： C

2.銀行業是政府審慎監督和管理的行業，以下原因不正確的是： √

A

B

C

D 銀行的經營潛伏著較大的不確定性和風險銀行業經營具有較強的外部性銀行具有貨幣派生功能銀行業更容易犯錯誤

正確答案： D

3.銀行業從業人員應配合監管者的現場檢查，以下做法不當的是： √

A

B

C

D 拒絕或推諉檢查積極予以配合及時、如實、全面提供資料信息不轉移或隱匿有關材料

正確答案： A

4.監管部門在定期或不定期采集商業銀行相關信息的基礎上，通過對信息的分析處理，持續監測商業銀行的風險狀況，及時進行風險預警，并相機采取監管措施的過程叫做： √A

B

C

D 長期監管非現場監管現場監管臨時監管

正確答案： B

5.造成銀行業從業人員中的高級管理人員應當接受監管部門的約見的行為有： √

A B

C

D 按要求報送整改或糾正計劃所報送整改計劃能夠有效所在銀行存在嚴重問題或風險銀行招聘大批新員工

正確答案： C

6.《合規及銀行內部合規職能》規定，違反銀行業自律性組織的有關準則所遭受的風險被視為：√

A

B

C

D 合規風險行業風險銀行風險規范風險

正確答案： A

7.以下關于《銀行業從業人員職業操守》的說法，不正確的是：√

A

B

C

D 由中國銀行業協會制定并公布解釋權歸屬于中國銀行業協會中國銀行業協會可以主動對本操守進行釋義從中國銀行業協會第五次會員大會審議通過之日起生效

正確答案： D

8.在檢查中發現問題需要調查取證的，銀行業從業人員應該配合調查人員進行取證，其中不包括： √

A

B

C

D 查詢計算機業務系統數據接受調查詢問提供公司商業秘密收集會議記錄等證據

正確答案： C

9.從（）開始，打擊商業賄賂成為我國經濟領域的一項重點工作。√

A 2006年

B

C

D 2007年2008年2009年

正確答案： A

10.銀行業從業人員不得向監管人員行賄，提供相關便利，以下說法錯誤的是： √A

B

C

D 不得向監管人員提供禮品可以適當給予監管人員加班費不得為監管人員報銷因公因私的任何費用不得向監管人員借用資金

正確答案： B

判斷題

11.面對監管者的要求，銀行業從業人員不得拒絕。此種說法： √

正確

錯誤

正確答案： 錯誤

12.銀行業從業人員不得向監管人員行賄或介紹賄賂，不得以任何方式向監管人員提供或許諾提供任何不當利益、便利或優惠。此種說法： √

正確

錯誤

正確答案： 正確

13.規范的現場檢查包括檢查準備、檢查實施、檢查報告、檢查處理四個階段。此種說法：√

正確

錯誤

正確答案： 錯誤

14.銀行業從業人員無需對其所提供數據、信息以及約見談話內容的完整性、真實性、準確性負責。此種說法： √

正確

錯誤

正確答案： 錯誤

15.銀行業從業人員以下配合非現場監管時，可以用自已習慣的方式報送相關信息。此種說法： √

正確

錯誤

正確答案： 錯誤