第一篇：融資性擔保公司設立分公司申請材料目錄

融資性擔保公司設立分公司

申報材料目錄

一、給自治區金融辦的設立申請書（應當載明擬設分公司的名稱、住所、注冊機關、營運資金、開展業務區域和業務范圍等事項）；

二、給玉林市金融辦的設立申請書（應當載明擬設分公司的名稱、住所、注冊機關、營運資金、開展業務區域和業務范圍等事項）；

三、給縣（市、區）主管部門的設立申請書（應當載明擬設分公司的名稱、住所、注冊機關、營運資金、開展業務區域和業務范圍等事項）；

四、玉林市金融辦的審查意見書；

五、縣（市、區）主管部門的審查意見書；

六、可行性研究報告；

七、總公司業務經營情況、信用情況及監管記錄；

八、總公司經審計的上一年度財務會計報告；

九、分公司擬任高級管理人員的任職資格材料；

十、分公司管理制度；

十一、營業場所證明材料；

十二、委托書及申請人身份證明材料；

十三、驗資報告；（報自治區金融辦審批前提供）；

十四、監管部門認為需要提交的其他材料。申請材料說明:

1、紙張幅面為標準A4紙張規格（需提供原件的歷史材料除外），申報材料須用中文簡體仿宋GB2312小三號字體書寫，如需提供原件的歷史文件是以英文書寫的，應附中文譯本，且以中文譯本為準。申報文字材料（申請書、審查意見書、可行性研究報告、管理制度等）采用雙面打印；

2、設立申請材料在玉林市金融辦的審查意見書出具后，再嚴格按目錄要求順序進行活頁裝訂，并標注頁碼（在目錄上也應注明），在之前暫按目錄要求順序進行活頁裝訂報送。

3、申報材料一式5份，包括原件1份，并附電子版本光盤（電子版本光盤在玉林市金融辦的審查意見書出具后，再統一以電子掃描方式進行刻錄）；

4、設立申請材料必須嚴格注意時間順序，一級一級辦理。給自治區金融辦、市金融辦、縣（市、區）主管部門的請示文件不能是同一時間，向自治區金融辦請示的落款時間應在玉林市金融辦審查意見書的落款時間之后，向市金融辦請示的落款時間應在縣（市、區）政府主管部門審查意見書的落款時間之后，其他材料落款時間應在請示時間之前，請示日期不能手寫。

第二篇：關于融資性擔保公司的設立申請

關于江華華誠投資擔保有限公司的設立申請

江華瑤族自治縣人民政府：

按照《湖南省融資性擔保公司管理暫行辦法》（湘政辦發【2010】66號）和中國銀監會《融資性擔保機構經營許可管理指引》（銀監發

【2010】77號）的要求，江華華誠投資擔保有限公司籌建小組完成了相關籌建輔導工作，并經過湖南省人民政府金融辦公室審核，同意轉入設立申請階段，現特向縣政府提出設立申請。設立機構名稱：江華華誠投資擔保有限公司

設立機構性質：有限責任公司

注 冊資 本：5000萬元，資金來源合法正當

股 本結 構：廖詩建2500萬元，伍江勇1650萬元、謝平850萬元。

業 務范 圍：在永州市范圍內為中小企業及個人貸款擔保、履約擔保、招投標擔保、訴訟財產保全擔保、票據貼現擔保、貿易融資擔保、股權投資、債權投資、產權投資、租賃業務以及投資信息咨詢中介服務，為民間借款擔保、商品買賣擔保、招商引資擔保，項目融資擔保等。

營 業場 所：江華瑤族自治縣沱江鎮萌渚路金山角商城。

江華華誠投資擔保有限公司籌建小組

年月日

第三篇：如何設立融資性擔保公司

如何設立投資擔保公司

融資性擔保，是指擔保人與銀行業金融機構等債權人約定，當被擔保人不履行對債權人負有的融資性債務時，由擔保人依法承擔合同約定的擔保責任的行為。融資性擔保公司，是指依法設立，經營融資性擔保業務的有限責任公司、股份有限公司。

以融資性擔保公司經營范圍中的銀行貸款擔保為例，簡要說明融資性擔保行為的運作流程：當有人需要向銀行等金融機構借款，卻無法提供后者要求的擔保時，借款人可以申請融資性擔保公司為其提供擔保，銀行接受了擔保公司為其借款提供的擔保書后放款。在這個交易過程中，銀行獲得了貸款利息并極大降低了貸款不能回收的風險，因為若借款人不能如期還貸，則可按約定由融資性擔保公司償還。融資性擔保公司通過收取擔保費謀利。借款人則從銀行拿到了本來無法靠自己完成的借款，實現了融資需求。這實在是三方得利、皆大歡喜的金融行為。

為什么銀行敢于信賴融資性擔保公司呢？是因為之前融資性擔保公司憑借自身的資本實力、經營信譽和規范化的治理結構與運營狀態，使銀行對它已做出相當額度的授信，在這個授信額度內，一般來說只要有融資性擔保公司的擔保函，銀行就會對符合其他放貸條件但不能自行提供銀行所要求擔保物的借款人放貸。

以上通俗簡要分析了融資性擔保公司在完成融資行為中的一般運行機理及擔當的角色。那么，設立融資性擔保公司的價值或者說意義何在呢？

一、設立融資性擔保公司的價值意義

融資性擔保公司在資金使用人和資金供給人之間的“鴻溝”之上架設橋梁，使資金的供需流動實現了“無縫對接”，在成就他人的過程中成就自己。拋開長篇大論的闡述，茲簡要從四個方面列舉它存在的價值和意義。

（一）對急需資金的借款人（一般是中小企業）來說，融資性擔保公司給他們雪中送炭，甚至是他們的“再生父母”。中小企業特別是小企業、微小企業融資難已成為當代中國經濟社會中的痼疾。初創或成長期企業對資金有迫切的渴求，但以銀行為代表的資金供給方恰恰是“嫌貧愛富”的，出于風險控制的考慮，他們更愿意把錢貸給財大氣粗的大企業，而不會把錢借給無力提供擔保的小企業。這就給資金的供需之間造成了尖銳的幾乎不可調和的矛盾。每年因為融不到資而被迫倒閉的企業不知凡幾，而融資性擔保公司則充當了這個尖銳對立矛盾中的調和者，把缺錢的中小企業從死亡邊緣拉回到生之彼岸。

（二）對于以銀行為代表的資金供給方而言，融資性擔保公司是他們的利潤創造者和風險安全閥。目今階段，銀行仍然主要是靠存貸差賺錢，他們想放貸，但為了規避貸給無有效擔保的小企業使資金有去無回的風險，寧可把錢捂在手里。于是，融資性擔保公司的出現，既幫助他們多創造出了一部分利息收入，又轉嫁了壞賬風險，同時也部分挽回了不愿貸款給最需要資金企業的負面形象。

（三）對于融資性擔保公司的股東來說，設立一家融資性擔保公司意味著不錯的利潤來源、金融業內的地位和資源平臺。

1、融資性擔保公司可以憑借專業的風險防范機制，使經營風險處于可控狀態下，安心收取擔保費；同時，它可以用有限的資本金獲得銀行數倍的授信額度，通過財務杠桿放大提高資金使用效率，從而實現豐厚利潤。

2、從性質和定位上講，融資性擔保公司經營的是信用、管理的是風險、承擔的是責任，是特殊的金融機構；擁有一家融資性擔保公司，意味著金融業“圈內人”，這賦予融資性擔保公司發起人及相關從業者金融業界的身份地位。

3、因兼具金融和中介的雙重屬性，加之具備增信和財務高杠桿率，融資性擔保公司本身是一個資金融通的資源平臺。比如，可為關聯企業提供擔保（但依法不得為其母公司或子公司提供融資性擔保），或者通過互保、聯保、反擔保、再擔保等方式滿足資金使用需求、降低經營風險。

（四）從對經濟社會的作用來看，隨著經濟發展，多元化融資需求的增加，融資性擔保行業在緩解中小企業融資難、促進中小企業和地方經濟發展等方面的能力和作用日益增強，發揮著越來越重要的作用，取得了良好的社會效益。同時，融資性擔保公司通過外部擔保和增信，在促進金融資源向中小企業以及新興朝陽型、科技創新型政策扶持產業有效配置方面發揮了重要的作用，已成為政府彌補“市場失靈”的手段之一，已然成為我國金融體系的一個重要補充。

二、融資性擔保公司的經營范圍

為銀行貸款提供擔保，只是融資性擔保公司的常規業務之一，事實上，它的經營范圍十分寬廣。經監管部門批準，融資性擔保公司可以經營以下部分或全部融資性擔保業務：

（一）貸款擔保；

（二）票據承兌擔保；

（三）貿易融資擔保；

（四）項目融資擔保；

（五）信用證擔保；

（六）其他融資性擔保業務。

同時，融資性擔保公司并不僅限于融資性擔保業務，尚可從事其他類型擔保業務，甚至可從事投資、融資中介、財務顧問等業務。經監管部門批準，融資性擔保公司可以兼營以下部分或全部業務：

（一）訴訟保全擔保；

（二）投標擔保、預付款擔保、工程履約擔保、尾付款如約償付擔保等其他履約擔保業務；

（三）與擔保業務有關的融資咨詢、財務顧問等中介服務；

（四）以自有資金進行投資；

（五）監管部門規定的其他業務。

此外，融資性擔保公司可以為其他融資性擔保公司的擔保責任提供再擔保和辦理債券發行擔保業務，但應當同時符合下列條件：

（一）近兩年無違法、違規不良記錄；

（二）監管部門規定的其他審慎性條件。其中，從事再擔保業務的融資性擔保公司除需滿足上述規定的條件外，注冊資本應當不低于人民幣1億元，并連續營業兩年以上。

再者，融資性擔保公司還可以跨省經營。在征得所在地監管部門同意，并經擬設立分支機構所在地監管部門審查批準，可在異地設立分支機構。

三、設立融資性擔保公司的時機

現階段是設立或調整已有的融資性擔保公司的最佳時機。

因融資性擔保公司在現代市場經濟中日漸發揮著不可或缺的作用，經過十幾年的發展，已逐漸成長為金融領域中現實存在的一支重要力量。然而，融資性擔保業處于長期缺乏監管的“真空”地帶，在發展過程中不斷暴露出業務運作規范性差、內部管理松弛、風險識別和管控能力不足，以及違法違規抽逃資本金和非法經營金融業務等問題，不僅損害了擔保行業的整體形象，也擾亂了正常的經濟金融秩序。尤其是國際金融危機前后，發生了一些融資性擔保公司倒閉歇業、出現重大風險損失、經營難以為繼的現象。為規范融資性擔保行為，促進融資性擔保行業健康發展，自2008年底開始，從國家到地方一系列規章制度陸續出臺，加強對融資性擔保公司的監督管理態勢明顯，行業洗牌大幕已然拉開。

在上述市場環境及政策背景下，我們可以從監管部門的兩種態度來分析為什么說融資性擔保公司迎來了設立或調整的最佳時機（關于有強烈的市場需求等因素在第一部分已述及，茲不贅述。

（一）監管部門大力扶持融資性擔保行業的發展

目前在國家層面，成立了由中國銀監會、國家發展改革委、工業和信息化部、財政部、商務部、中國人民銀行和國家工商總局等七部委組成的融資性擔保業務監管部際聯席會議；

在地方上，以上海為例，成立了包括市金融辦、上海銀監局、市發展改革委、市經濟信息化委、市財政局、市地稅局、市商務委、人民銀行上海分行、市工商局、市公安局、市農委、市住房保障房屋管理局、市規劃國土資源局、市政府法制辦等十多個部門組成的監管聯席會議，市聯席會議由市政府分管領導牽頭召集，辦公室設在市金融辦。要求區縣政府明確主管部門，配備專門力量，切實承擔管理職責。

從監管部門的宏大組織結構和職責分配可以看出，政府對融資性行業雖重在規范監管，但加大對該行業的協調、支持和促進發展力度，卻是題中之義。

正如融資性擔保業務監管部際聯席會議辦公室有關負責人所指出的：加大扶持力度，促進融資性擔保機構健康發展。在深入調研的基礎上，積極協調國家有關部門和地方政府研究制定促進融資性擔保機構健康發展的各項政策措施，進一步完善有關融資性擔保的財政補貼、稅收優惠政策，完善抵押質押登記和征信管理體系，協調工商、稅務、房管、司法等部門，提高抵押登記、債務追償的效率。而上海市則要求有關部門和區縣政府要形成合力，進一步加大政策扶持與服務力度，研究制定促進融資性擔保行業發展的政策措施，為融資性擔保公司持續健康發展創造良好條件。

此外，融資性擔保行業對專業人才的要求較高，監管部門將加大培訓力度，著力推進人才隊伍建設，解決制約行業發展的人才瓶頸；再有，將加快推進有利于融資性擔保業的社會信用體系建設，努力創造良好的市場環境，從根本上降低擔保風險，為融資性擔保體系的完善奠定堅實的基礎。

（二）監管部門大力整頓、規范融資性擔保行業

為保證融資性擔保業的健康發展，又必須對其大力整頓，所謂不破不立，欲增加良幣必先驅除劣幣，以使行業在規范的狀態下實現良性發展。

首先，對融資性擔保公司及其分支機構的市場準入、業務范圍實行前置行政許可，推行許可證管理制度。也就是申請人要先通過監管部門的審批，取得經營許可證，才能向工商行政管理部門申請注冊登記。這將終結過去擔保公司的無序生存狀態。

其次，監管部門正在加強調查研究，加快建立健全融資性擔保行業的規章制度體系。目前，《國務院辦公廳關于當前金融促進經濟發展的若干意見》、由銀監會牽頭的國務院七部委十易其稿后聯合發布的《融資性擔保公司管理暫行辦法》、《融資性擔保公司董事、監事、高級管理人員任職資格管理暫行辦法》等規章文件已出臺，與《融資性擔保公司管理暫行辦法》配套的其他文件也在陸續推出過程中。各地亦已分別出臺實施細則，上海公布了《上海市融資性擔保公司管理試行辦法》，于2010年10月1日起施行。

再次，加強對融資性擔保機構的全流程監管，如對資本額、杠桿放大倍數、撥備、公司治理、內部控制、風險集中度、關聯交易、信息披露、高管及從業人員資格管理等方面實施審慎監管。

最后，全面調查摸底，大力推進整頓工作。至2011年3月31日，各地監管部門將在全面調查研究、摸清經營管理狀況和風險底數的基礎上，開展全行業的規范整頓工作，推進融資性擔保機構的改革創新和重組改造，督促其按照審慎經營理念逐步建立健全法人治理、經營規則、內部控制和風險管理機制，走上依法規范經營和良性發展的軌道。對擔保機構違背基本經營規則的嚴重不規范不審慎行為，比如一些脫離主業、專干副業，打著擔保名義，實際從事放貸、騙貸等行為的擔保機構必須進行規范整頓，凈化融資性擔保市場。

因此，擔保業已由“監管真空”進入“審慎監管”時代，有明確的監管部門、監管辦法和行業準入門檻。可以預測，當前和今后一個時期，監管部門將一手抓風險防范、一手抓科學發展，在加大政策支持力度的同時，亦加大規范整頓力度。融資性擔保行業正進入到大洗牌的局面中，可能將有一半以上的擔保公司被清理出局。

有理由相信，在市場整肅并加大扶持力度之后，融資性擔保行業將迎來空前的歷史機遇。

就如同2001年掀起對證券公司的大規模清理整頓之后，大批沒有能力經受嚴冬、治理不規范的券商倒下了，但是更多的券商站起來，迎來了一直持續到今天的蓬勃生機并紛紛賺取了高額利潤。挑戰意味著機遇。甚至更多的時候，對一部分人的挑戰意味著對另一部分人的機遇，如何迎接挑戰，如何抓住機遇，在智慧、眼光、行動力千差萬別的人群中，這的確是個因人而異的命題

第四篇：申請設立融資性擔保公司上報材料要求

申請設立融資性擔保公司上報材料要求

（省政府金融辦）

（一）上報材料目錄。

（二）市（州）政府監管部門同意成立融資性擔保機構的請示文件（文件中須明確表述“××融資擔保公司籌備組報送的相關要件資料真實、全面、有效，經審查，符合《融資性擔保公司管理暫行辦法》和《四川省融資性擔保公司管理暫行辦法》的相關規定”等字樣）。

（三）四川省融資性擔保機構設立審查、審批表。

（四）擬成立融資性擔保機構設立申請書（應當載明擬設立的融資性擔保公司的名稱、營業場所、注冊資本和業務范圍等事項）。

（五）可行性研究報告。

（六）公司章程草案。

（七）股東名冊及其出資額、股權結構。

（八）出資人承諾書（出資人應承諾自覺遵守國家、省有關融資性擔保公司的相關管理規定，遵守公司章程，參與管理并承擔風險，不從事非法金融活動，保證入股資金來源真實、合法，不得以借貸資金入股，不得以他人委托資金或集合資金入股，并主動聲明股東關聯關系等）。

（九）股東資信證明資料 [法人股東須提供三年以上的盈利記錄、無不良信用記錄證明（人民銀行企業信用報告），并提交上年檢合格的營業執照和上財務審計報告。自然人股東須提交派出所無犯罪記錄證明、無不良信用記錄（人民銀行個人信用報告）和出資資金來源合法性的相關證明材料（如單位開具的個人薪酬收入證明，參股公司的章程、審計報表、分紅證明等個人經營性資產權屬資料以及律師出具的股東出資資金來源合法性的法律意見書等）]。

（十）董事、監事、高級管理人員擬任申請書，擬任人身份證明、學歷證書和專業資格證書復印件、個人簡歷、未來履職計劃，擬任人簽署的陳述書和承諾書及經營團隊人員構成情況說明（擬任董事、監事、高級管理人員須符合銀監會2010年第6號令和銀監發[2010]99號文的相關規定）。

（十一）經營發展戰略和規劃。

（十二）營業場所證明材料（房產證、購房合同或租房合同）。

（十三）監管部門要求提交的其他文件、資料。

第五篇：融資性擔保機構申請設立材料清單

融資性擔保機構申請設立材料清單

1.主發起人關于設立融資性擔保機構的申請書

2.所在設區市金融辦關于同意設立融資性擔保機構的預審報告

（需要市、縣兩級監管員簽字）

3.融資性擔保機構設立申報表

4.可行性研究報告（暨發展戰略和規劃）

5.出資人協議書

6.出資人關聯情況暨資金來源合法性法律意見書

7.股東大會或董事會決議

8.公司章程

9.公司組織架構圖及各職能部門分工

10.法人股東材料

（1）AAA會計師事務所出具的主發起企業兩年完整會計又一期的審計報告，其他發起企業一年完整會計又一期的審計報告

（2）工商營業執照、組織機構代碼、納稅登記證復印件及人民銀行征信報告

（3）企業法定代表人的人民銀行征信報告

（4）依法合規經營承諾書

11.自然人股東材料

（1）身份證、結婚證及戶口本復印件

（2）資金來源證明，實業背景及所在行業影響力的有效證明

（3）學歷職稱資格證明

（4）人民銀行征信報告

（5）依法合規經營承諾書

12.擬任董事.監事及高級管理人員材料

（1）任職資格基本情況申報表

（2）身份證、戶口本復印件

（3）學歷職稱資格證明

（4）人民銀行征信報告

（5）依法合規經營承諾書

13.企業名稱預先核準通知書

14.公司主要規章制度

15.公司經營場所證明材料

16.協作銀行合作意向書

17.籌建工作組名單及聯絡方式

18.AAA級會計師事務所出具的驗資報告（主發起人可在領取融資性擔保機構經營許可證時提供）