《網絡金融營銷》課程標準

1.課程性質

基于高職院校人才培養目標和校企合作人才培養模式的要求，互聯網金融專業以“本專業旨在培養高職層次，德、智、體、美全面發展，掌握互聯網金融所必需的基礎理論知識和基本技能，能在銀行、證券、保險和其他金融機構從事金融營銷、金融交易、個人理財、風險控制、管理工作，具有成為互聯網金融第一線需要的高端技能型人才。”作為本校人才培養目標。《網絡金融營銷》課程在結合21世紀金融營銷發展實踐的基礎上，以金融企業的市場經營、金融產品營銷、金融營銷人才能力培養為研究的出發點，充分融通金融市場營銷理論體系，提出了當代金融營銷實務的創新構架，探討了金融三大主業包括銀行、證券公司和保險公司等金融企業的營銷思路、營銷規律和營銷實務流程，揭示了金融自身的發展規律、運行機制與制度安排等。

《網絡金融營銷》課程是在學習了金融基礎、經濟學基礎、商業銀行業務與經營等課程的基礎之上，開設的一門針對當前金融市場需要和金融專業學生就業的具有較強實用性、技術性的職業能力拓展課程。本課程所涵蓋的內容較為廣泛，能較好的培養學生的經濟思維、人際交往能力和專業能力。通過該課程的學習使學生們掌握基本的金融營銷技能和技巧、觀察和分析現實中的金融問題以及如何處理問題的正確方法，為進一步學習其他金融專業課程打下堅實的理論和實務基礎，為今后從事與金融營銷相關的工作做好充分的準備和鋪墊。

本課程的學習重點是使學生對網絡金融營銷的基礎知識、宏微觀環境、金融市場狀況、金融營銷的計劃和組織有較全面的認識和了解，能夠通過相關職業資格考試取得具有就業競爭力的行業資格證書，并在此基礎上培養學生扎實的金融營銷技能，使學生具備從事金融行業工作的職業能力和素養，為將來走向工作崗位奠定堅實理論和技能基礎。

2.設計思路

本課程總體設計思路是：金融營銷自20世紀50年代在美國興起，現已越來越受到各國金融界和金融人士的重視，并已逐步發展成為當今金融企業和金融機構發展戰略、經營方法、人才需求不可分割的組成部分。本課程按照現代高等教育基礎化、信息化、實用化、國際化的相關要求，旨在構建金融“寬口徑”知識和職業技能教育，與我院現階段金融人才培養注重實踐能力與創新創業精神相適應。同時，隨著金融服務的日趨多樣化和專業化發展，我國金融機構和金融企業對綜合性技能型人才特別是具有較強營銷技能的人才的爭奪十分激烈，本課程正是為滿足當今金融領域綜合性、技能型營銷人才的需求而設計的。本課程的總體設計共分為十一章，在概述金融營銷基本內容的基礎上，主要介紹了金融營銷策劃、營銷戰略的制定，對銀行業、證券業、保險業等主要金融企業服務營銷的行為分析，對金融產品開發與營銷管理，銀行卡營銷實務，金融客戶經理制度，客戶溝通與產品推廣以及金融行業互聯網營銷現狀，金融營銷的創新形式等作出了詳盡的闡述，并通過一系列營銷任務將理論轉化為對學生營銷技能的培養和提升。

本課程在教學計劃中建議安排課時為48學時，其中實踐課時建議為30學時。

3.課程目標

本課程要求學生對金融營銷有比較全面的認識和了解，掌握金融營銷的基本知識，熟悉金融營銷的基本環節和主要技巧，了解金融產品的定價和營銷方式等。具備分析和解決現實金融營銷問題的能力，能夠實現學生職業能力培養和就業的“零對接”。

本課程的培養目標是通過對金融營銷宏微觀環境的分析、金融營銷戰略和計劃的制訂、金融產品的開發和定價、金融營銷技巧的學習，使學生初步具備掌握金融營銷的操作技能與基本職業素養，培養學生認真細致的工作作風和善于溝通合作的品質，為學生今后的發展以及具備各專門化職業能力奠定扎實的基礎。

3.1專業能力

熟練掌握金融營銷的基礎理論知識和營銷技能；能進行金融產品營銷策劃和宣傳；了解金融市場的營銷方式和方法；通過金融營銷課程的學習與訓練培養實踐活動，掌握金融營銷實務方面的基礎知識、基本理論；對金融營銷有全面、系統的了解和較為深刻的認識，對金融營銷策劃、戰略的制定，對銀行業、證券業、保險業等主要金融企業服務營銷的行為分析，對金融產品開發與營銷管理、銀行卡營銷實務、金融客戶經理制度、客戶溝通與產品推廣、金融行業網絡營銷現狀、金融營銷的創新形式有較為系統的掌握。

3.2社會能力

能進行有效的團隊協作；熟練進行語言和行為的社交和溝通；能有效領導完成一定的工作任務；具備應對金融市場及突發事件的應變能力和適應能力；具備良好的金融從業人員職業道德與職業操守，為學生職業的可持續發展能力奠定金融營銷理論基礎，為日后從事相關的金融營銷操作與管理工作打下扎實的基礎。

3.3方法能力

表達準確、語言流暢；準確、規范的撰寫工作所需的各類公文；熟練運用數學和統計分析的技能；能準確獲取、整理、分析和運用信息資料；能熟練準確進行現代辦公工具的操作；能準確獲取、整理、分析和運用金融相關數據資料。通過教學使得學生了解國內外金融營銷問題研究的現狀，掌握觀察和分析金融營銷問題的正確方法；掌握金融營銷的基本理論、基礎知識和基本研究方法。

3.4職業能力

能用金融營銷基礎理論和基礎知識制定金融營銷策劃方案；能進行金融營銷環境分析，正確制定金融營銷戰略與策略；能了解和掌握金融三大主業包括銀行、證券和保險等金融企業的營銷思路、規律和具體操作流程；能進行金融產品開發和推介；能掌握銀行卡營銷實務，包括銀行卡產品設計、銀行卡發卡渠道、銀行卡營銷策略和銀行卡綜合服務管理；能初步具備金融客戶經理的職業定位與職業素養；能掌握客戶溝通的內涵和技巧，了解產品推廣基本流程，并掌握客戶關系的管理與維護；能熟悉金融互聯網營銷技巧；能進行金融營銷創新，掌握我國金融營銷未來發展趨勢。

4.課程教學內容和要求

金融營銷課程的具體教學內容和要求如下：

表4.1金融營銷的內容和要求

序號

工作任務

課程內容和教學要求

教學活動設計

課時安排

金融營銷概述

掌握金融營銷的基本含義;了解金融營銷的演變歷程;熟悉金融營銷的作用和功能

多媒體演示、情景模擬

金融營銷策劃

熟悉金融營銷策劃的含義和重要性;掌握金融營銷環境分析;了解金融營銷戰略與策略制定

情景模擬、角色互換活動

金融服務營銷

了解金融服務營銷的興起;熟悉銀行服務營銷;熟悉證券服務營銷;熟悉保險服務營銷

多媒體演示、情景模擬、角色互換

金融產品開發與營銷管理

熟悉金融產品的開發流程;掌握金融產品推介;掌握金融產品周期性與營銷策略

多媒體演示、情景模擬

銀行卡營銷實務

熟悉銀行卡產品設計;了解銀行卡發卡渠道;熟悉銀行卡營銷策略;了解銀行卡綜合服務管理

多媒體演示、角色互換活動

金融客戶經理

了解金融客戶經理的職業定位與職業素養;熟悉客戶金融服務的種類;熟悉客戶經理的績效考核;熟悉客戶風險管理

多媒體演示、角色互換活動

客戶溝通與產品推廣

掌握客戶溝通的內涵;熟悉客戶溝通的技巧;掌握產品推廣基本流程;了解客戶關系管理與維護

多媒體演示、情景模擬、角色互換

金融網絡營銷

掌握網絡營銷概述;熟悉網絡銀行營銷;熟悉網絡證券營銷;了解網絡保險營銷

多媒體演示、情景模擬、角色互換

金融營銷創新

熟悉金融企業的國際營銷;掌握金融營銷創新謀略;了解我國金融營銷發展趨勢

多媒體演示

復習考試

對本學期課程進行總體復習

課時總計

5．教學條件

5.1實訓條件

學習領域課程體系學習目標的實現必須借助一定的實驗和實訓條件，這些條件必須依托校內和校外兩類實訓基地。通過校內實訓進行可控性的和有計劃性的技能訓練，完成教學計劃確定的實訓內容；通過校外實訓的真實性和業務發生的隨機性，實現校內外實訓內容、教學手段、教學要求的互補。

金融營銷學習領域校內實訓依托于建立的校內銀行、證券和保險手工仿真實訓室和電子模擬實訓室，分別在該實訓室完成相應的金融營銷學習和實訓，學生要按質保量的在校內完成分崗位、分階段、分情境的實訓學習活動，初步具備了金融機構從業人員所要求的職業能力和營銷技能。

表5.1校內實訓基地一覽表

校內實驗室

實訓項目

應具備的教學設施設備

及資源等級

模擬銀行實訓室

銀行產品的營銷技巧和銀行營銷人員的服務禮儀

基本要求

模擬證券實訓室

證券產品的營銷技巧和證券營銷人員的服務禮儀

基本要求

模擬保險實訓室

保險產品的營銷技巧和保險營銷人員的服務禮儀

基本要求

校外實訓基地要根據學習目標的要求，致力于為學生打造一個零距離的職業環境，使學生在校學習期間就能練就一身過硬的職業技能。校外實訓基地為互聯網金融專業學生安排觀摩教學、社會調查、企業實習實訓、畢業實習等實訓事項。同時，聘請上述公司的專業人員擔任專業指導委員會的顧問、實踐教學指導教師、兼職教師等，參加審議專業的教學設計和課程建設等工作。校外實訓基地的建立與發展，為互聯網金融專業的學生實習、實訓和教師授課提供了強有力的保證。

表5.2校外實訓基地一覽表

校外實訓基地

實訓項目

擬選擇原因

應具備的教學設施設備及資源等級

XX保險公司

產品營銷、服務禮儀

綜合性保險公司，便于學生全面掌握保險業務和保險營銷技巧

較高要求

XX銀行

產品營銷、服務禮儀

便于學生全面掌握銀行的基本金融產品類型和營銷技巧

較高要求

XX證券公司

產品營銷、服務禮儀

便于學生全面掌握證券公司的基本產品類型和營銷技巧

較高要求

5.2課程體系與教材

本學習領域的教學須有高質量的金融營銷學習領域課程主教材和配套實訓教材，配備齊全的案例、資料等文件，配備金融人員工作準則等；有較為豐富的課堂與學習指導教學資源，具體包括教學課件與軟件、習題與案例、試題庫、圖書與文獻資料、法律法規文件、音像、動畫素材和視頻教學資料，電子書籍、電子期刊和數字圖書館，互聯網等信息資源。

5.3專任教師資格

（1）專業資格；必須經過銀行、保險、證券方面的系統化學習，具備深厚的互聯網金融專業理論功底，并取得高等學校教師任職資格。

（2）技術職稱資格；必須具有與所從事的教學工作相應的專業技術職稱，具備從事相關行業的執業能力。

（3）工作態度；應具備熱愛學生、嚴謹求實、愛崗敬業、樂于奉獻的工作作風和工作態度。

（4）職業經歷；應來自互聯網金融工作一線，或在相關崗位掛職鍛煉10周年以上。

（5）實踐能力；能熟練掌握各類金融產品的區別和不同的營銷技巧，并具體運用專業知識處理實際問題的能力和在專業領域創新的能力。

5.4兼職教師資格

金融營銷課程專業兼職教師必須了解黨和國家有關金融營銷從業工作的方針、政策和法律、法規；遵紀守法，具有良好的職業道德修養；身體健康，能在堅持正常工作的同時，承擔金融營銷專業教學任務（專業專題講座、校外實踐操作指導等）。

（1）須具備良好的金融營銷職業道德、金融營銷專業素養和較高的營銷技能水平；

（2）具有5年以上金融專業工作實踐和中級以上專業技術職務（或相當于中級以上專業技術職務的行政領導職務），或者是在相關行業領域享有較高聲譽、具有豐富實踐經驗和特殊技能的“能工巧匠”；

（3）相關專業知識功底扎實，并具有相應的實戰經驗，對金融營銷業務工作中的重要問題有獨到見解；

（4）品行端正，身心健康，能勝任相應的教學工作，并且有能力及信心完成相應的教學工作；

（5）口頭表達能力強，善于溝通、思維敏捷、有個人魅力；具備時代精神，充分了解當代大學生的心理需求。

6.實施建議

6.1教材選用與編寫

（1）必須依據本課程標準編寫或選用教材；

（2）教材應充分體現任務引領、實踐導向的課程設計思想，以金融營銷業務的各項任務模塊為主線，結合職業技能證書考核要求，合理安排教材內容；

（3）教材內容既實用又開放，既在注重金融營銷各項業務技能訓練的同時，還應把金融營銷業務操作過程中的新知識、新技術和新方法融入教材，以便教材內容更加貼近金融營銷各項業務操作的實際；在形式上應適合高職學生的認知特點，文字表述要深入淺出，內容展現應圖文并茂。尤其是金融營銷各項業務所使用的憑證，可以將各金融機構實際使用的樣本圖示在教材中，各項業務的業務流程也可以以圖示的形式展示出來；

（4）為了提高學生學習的積極性和主動性，培養學生處理金融營銷業務的基本操作技能，教材應該根據工作任務的需要設計相應的技能訓練活動，各項技能訓練活動的設計應實用、具體，并具有可操作性。

6.2教學建議

（1）教師教學應體現“以學生為本”的理念，以多媒體課件的形式呈現資料，進行講授、演示，并按設計活動的內容展開教學，教師不僅僅是知識、技能的傳授者，還應扮演引導者、示范者和合作伙伴的角色；

（2）學生以課堂內的聽講、案例分析、場景模擬、討論、練習比賽、課后復習等多種形式進行學習，強調學生“做中學”，以激發學生學習的興趣，提高職業能力，鞏固學習成果；

（3）課程結束后，可以利用實訓室進行模擬操作，在條件許可的情況下，還可以去相關金融機構實地考察、見習，真正做到學以致用。

6.3教學評價

（1）教學評價的標準應體現任務引領型課程的特征，體現理論與實踐操作的統一，以能否完成任務及完成情況的優劣予以評價；

（2）教學評價的對象包括學生的知識掌握情況、實踐操作能力、學習態度和職業素質；

（3）教學評價應注重學生動手能力和實踐中分析問題、解決問題能力的考核，對在學習和應用上有獨特見解的學生應給予特別鼓勵。

6.4考核方式

金融營銷課程實行“理論考試+技能測試”的考核方式，使考試形式靈活多樣，更科學的體現學生的學習效果，促進學生實際動手能力的提高。

（1）理論考試。將教學過程考核與教學結果考核相結合，在全面衡量學生日常作業成績、課堂提問、期中測試的基礎上，配合期末考試成績，最終得出理論考試成績。具體評分標準為:期末成績占60%，日常表現情況占40%；

（2）技能測試。結合本課程內容與特點，鼓勵學生參加相關行業的資格考試，考取與本專業、本課程相關的資格證，例如普通話證書、銀行從業資格證書、證券從業資格證書等，并對考取相關崗位資格證書的同學，在理論考試成績的基礎上，給予適度加分，以示鼓勵。

6.5課程資源的開發和利用

充分開發利用金融營銷課程資源，對豐富該門課程教學內容，開展形式多樣有效的教學，完成課程教學目標具有重要意義。

（1）積極建設并充分利用現代信息技術和互聯網資源；

教師結合學校實際和學生學習的實際需求，充分利用學校現有的課程資源，以及師生可用于金融營銷課程教學的經歷和體驗開發掛圖、幻燈片、投影片、錄像帶、視聽光盤等多媒體課件。

（2）合理開發校外金融營銷課程資源；

校外金融營銷課程資源豐富多樣，主要包括來自金融機構的第一手資料、圖書館、廣播、電視、報刊和互聯網等。加強與社會各界溝通與聯系，尋求多種支持，合理開發利用校外金融營銷課程資源。

（3）產學合作開發實訓課程資源；

充分利用金融機構資源，進行產學合作，建立實習實訓基地，組織學生參與社會實踐，開展參觀、調查、考察、調研等活動，培養學生學習興趣和實踐能力。