第一篇：保險業(yè)務(wù)管理實習(xí)

保險業(yè)務(wù)管理實習(xí)

實習(xí)（實驗）教學(xué)大綱

制訂人：唐匯龍

金融學(xué)院

2008年10月

一、實驗總學(xué)時：

40學(xué)時

二、實驗學(xué)分：

三、適用專業(yè)：

保險學(xué)

四、考核方式：

考勤、操作、實驗報告與綜合考核結(jié)合。

評分等級為：A（90-100），B（80-89），C（70-79），D（60-69），E（不及格）。

五、實驗項目：

實驗一 保險公司角色模擬

學(xué)時數(shù)：4

（一）實驗類型

操作型

（二）實驗要求

必修

（三）實驗?zāi)康牧私庳敭a(chǎn)保險公司和人壽保險公司的主要業(yè)務(wù)承保的流程，成功扮演保險公司的角色承保到一定量的財產(chǎn)保險和人壽保險業(yè)務(wù)。

（四）實驗內(nèi)容

1、扮演財產(chǎn)保險公司成功承保財產(chǎn)保險業(yè)務(wù)，主要包括企業(yè)財產(chǎn)保險、家庭財產(chǎn)保險、機動車輛保險、貨物運輸保險和責(zé)任保險等等；

2、扮演人壽保險公司成功承保人身保險業(yè)務(wù)，主要包括人身意外傷害保險、人壽保險、醫(yī)療保險、住院保險、學(xué)生平安保險等等。

實驗二 保險客戶角色模擬

學(xué)時數(shù)：4

（一）實驗類型

操作型

（二）實驗要求

必修

（三）實驗?zāi)康牧私獗ｋU市場對保險險種的需求和客戶如何完成在保險公司的投保。正確理解各種保險業(yè)務(wù)的內(nèi)容和要求，并且成功投保財產(chǎn)保險和人身保險。

（四）實驗內(nèi)容

1、扮演客戶成功購買所需的財產(chǎn)保險業(yè)務(wù)，主要包括企業(yè)財產(chǎn)保險、家庭財產(chǎn)保險、機動車輛保險、貨物運輸保險和責(zé)任保險等等；

2、扮演客戶成功購買所需的人身保險業(yè)務(wù)，主要包括人身意外傷害保險、人壽保險、醫(yī)療保險、住院保險、學(xué)生平安保險等等。

實驗三 保險中介角色模擬

學(xué)時數(shù)：4

（一）實驗類型

操作型

（二）實驗要求

必修

（三）實驗?zāi)康淖寣W(xué)生了解和掌握保險市場的完整構(gòu)成，保險中介的功能和作用，特別是保險經(jīng)紀(jì)人的作用以及保險經(jīng)紀(jì)人的運作模式。

（四）實驗內(nèi)容

1、模擬保險中介替保險公司承攬到財產(chǎn)保險業(yè)務(wù)；

2、模擬保險中介替保險公司承攬到人壽保險業(yè)務(wù)；

3、模擬保險中介為客戶購買到所需的財產(chǎn)保險；

4、模擬保險中介為客戶購買到所需的人身保險。

實驗四 財產(chǎn)保險典型案例分析

學(xué)時數(shù)：4

（一）實驗類型

理論型

（二）實驗要求

必修

（三）實驗?zāi)康淖寣W(xué)生了解和掌握財產(chǎn)保險一般業(yè)務(wù)的理賠規(guī)定，對主要財產(chǎn)保險險種的保險責(zé)任和除外責(zé)任做到熟悉和熟練把握。

（四）實驗內(nèi)容

1、企業(yè)財產(chǎn)保險典型案例分析；

2、機動車輛保險典型案例分析。

實驗五 人身保險典型案例分析

學(xué)時數(shù)：4

（一）實驗類型

理論型

（二）實驗要求

必修

（三）實驗?zāi)康淖寣W(xué)生了解和掌握人身保險一般業(yè)務(wù)的理賠規(guī)定，對主要人身保險險種的保險責(zé)任和除外責(zé)任做到熟悉和熟練把握。

（四）實驗內(nèi)容

1、人身意外傷害保險典型案例分析；

2、人壽保險典型案例分析。

實驗六 人身意外傷害保險投保單的填寫與審核

學(xué)時數(shù)：4

（一）實驗類型

操作型

（二）實驗要求

必修

（三）實驗?zāi)康淖寣W(xué)生了解和掌握人身意外傷害保險的投保和承保過程，并對意外傷害保險的保險責(zé)任、除外責(zé)任、保險期限、保險金額、保險費率等各種要素做到熟悉和熟練把握。

（四）實驗內(nèi)容

1、人身意外傷害保險投保單的填寫；

2、人身意外傷害保險投保單的審核。

實驗七 人壽保險投保單的填寫與審核

學(xué)時數(shù)：4

（一）實驗類型

操作型

（二）實驗要求

必修

（三）實驗?zāi)康淖寣W(xué)生了解和掌握人壽保險的投保和承保過程，并對主要人壽保險險種的保險責(zé)任、除外責(zé)任、保險期限、保險金額、保險費率等各種要素做到熟悉和熟練把握。

（四）實驗內(nèi)容

1、人壽保險投保單的填寫；

2、人壽保險投保單的審核。

實驗八 企業(yè)財產(chǎn)保險投保單的填寫與審核

學(xué)時數(shù)：4

（一）實驗類型

操作型

（二）實驗要求

必修

（三）實驗?zāi)康淖寣W(xué)生了解和掌握企業(yè)財產(chǎn)保險的投保和承保過程，并對企業(yè)財產(chǎn)保險的保險責(zé)任、除外責(zé)任、保險期限、保險金額、保險費率等各種要素做到熟悉和熟練把握。

（四）實驗內(nèi)容

1、企業(yè)財產(chǎn)保險投保單的填寫；

2、企業(yè)財產(chǎn)保險投保單的審核。

實驗九 機動車輛保險投保單的填寫與審核

學(xué)時數(shù)：4

（一）實驗類型

操作型

（二）實驗要求

必修

（三）實驗?zāi)康淖寣W(xué)生了解和掌握機動車輛保險的投保和承保過程，并對機動車輛保險的保險責(zé)任、除外責(zé)任、保險期限、保險金額、保險費率等各種要素做到熟悉和熟練把握。

（四）實驗內(nèi)容

1、機動車輛保險投保單的填寫；

2、機動車輛保險投保單的審核。

考核

學(xué)時數(shù)：4

第二篇：保險業(yè)務(wù)實習(xí)實驗指導(dǎo)書

實踐指導(dǎo)書

課程名稱：保險業(yè)務(wù)實習(xí)

課程編號：

0201901602

課程總學(xué)分：

2.5分

課程總學(xué)時：

實踐學(xué)時數(shù)：

實踐學(xué)分：

2.5分 開設(shè)實踐項目數(shù)：

5項

金陵科技學(xué)院商學(xué)院

目 錄 項目編號

項目名稱

頁 碼

5-1

保險風(fēng)險管理

5-2

保險合同及保險原則

5-3

保險市場分析

5-4

保險品種設(shè)計

5-5

保險公司業(yè)務(wù)

《保險風(fēng)險管理》實踐項目 項目編號：５-1 項目類型：

□基礎(chǔ)性√綜合性□設(shè)計性 項目學(xué)時：８學(xué)時

一、實踐目的

1．學(xué)習(xí)和了解保險的基本常識、基本原理和基本內(nèi)容。

2．重點理解風(fēng)險的含義，風(fēng)險的特征、風(fēng)險的構(gòu)成以及風(fēng)險的類型

3．通過掌握風(fēng)險管理和應(yīng)對的技術(shù)，從而要求學(xué)生理解風(fēng)險與保險之間的關(guān)系，理解保險的職責(zé)和功能。

二、實踐內(nèi)容

1．風(fēng)險和保險的關(guān)系，風(fēng)險的類型，可保風(fēng)險的要求。2．風(fēng)險的管理流程與管理方法

3．風(fēng)險分析方法：風(fēng)險識別、風(fēng)險評估與風(fēng)險預(yù)測。

4．通過課堂案例的講解結(jié)合所運用的保險基本內(nèi)容使學(xué)生學(xué)會分析具體案例。

三、實踐方式（或方法）

1．課堂典型案例的講解結(jié)合課堂上選擇性的讓學(xué)生自己分析來培養(yǎng)學(xué)生的分析能力。2．給出一定的案例要求學(xué)生能夠?qū)Π咐谐霈F(xiàn)的各種風(fēng)險進行分析，并根據(jù)各自風(fēng)險的特點來選擇既定風(fēng)險管理技術(shù)。

3．學(xué)生分組完成書面作業(yè)，設(shè)定好團隊合作的目的、方式和成員構(gòu)成。并要求學(xué)生能夠以小組的某一成員來分析其所面臨的風(fēng)險狀況及應(yīng)對措施。

四、實踐要求

1．要求學(xué)生課前充分了解可保風(fēng)險的基本內(nèi)容。

2．通過本環(huán)節(jié)的學(xué)習(xí)以后，要求學(xué)生能夠獨立準(zhǔn)確得運用合適的相關(guān)原則分析案例，理解和掌握所學(xué)的內(nèi)容。

3．老師根據(jù)學(xué)生學(xué)習(xí)掌握的情況評定成績。

五、實踐時間、地點

時間：根據(jù)教學(xué)計劃的安排在講述完基本的知識后實施。

地點：組織材料等準(zhǔn)備過程由學(xué)生課下自由安排，交流，老師總結(jié)在教室進行

六、實踐報告的要求與格式

１．要求學(xué)生將案例分析所運用的原理和結(jié)論詳細闡明。２.實踐報告的格式由老師事先統(tǒng)一規(guī)定，采取標(biāo)準(zhǔn)格式。

七、實踐教材及參考文獻 1.張洪濤：《保險學(xué)》，中國人民大學(xué)出版社，2008年3月第三版 2．許瑾良：《保險學(xué)》，清華大學(xué)出版社，2006年4月第一版

八、實踐考核方式與標(biāo)準(zhǔn)

教師根據(jù)學(xué)生分組完成的實踐報告以及課堂討論的效果給出小組成績各個同學(xué)的實踐成績，作為平時成績。

編寫人：高蓉蓉 編寫日期： 2009年

9月

審定人：芮曉東

審定日期： 2009年

9月

《保險合同以及保險原則》實踐項目 項目編號：５-2 項目類型：

□基礎(chǔ)性√綜合性□設(shè)計性 項目學(xué)時：８學(xué)時

一、實踐目的

1．學(xué)習(xí)和了解保險合同的概念、保險合同的特征以及保險合同的類型。2．掌握保險合同的主要構(gòu)成要素：保險合同的主體、客體、保險合同內(nèi)容之間的相互關(guān)系。3．正確理解保險合同的法律效力、保險合同的履行、終止與變更等基本內(nèi)容并且能夠運用相關(guān)知識進行具體問題的分析。

4．掌握保險合同的最大誠信原則的內(nèi)容及其原理運用。5．掌握保險合同的可保利益原則

6．掌握和理解保險合同的近因原則的含義及具體運用。7．保險合同的損失補償原則及其派生原則。

8．培養(yǎng)學(xué)生運用所學(xué)的基本知識點來分析一些簡單的保險案例。

二、實踐內(nèi)容

保險合同的投保人、被保險人、受益人與保險人的相互關(guān)系。保險合同的保險標(biāo)的與保險合同的客體的區(qū)別。保險合同的生效、無效與失效的判定。最大誠信原則的判定：如實告知義務(wù)履行。

可保利益原則在財產(chǎn)保險合同與人身保險合同中的區(qū)別，以及判定。

近因原則中的單一原因、多個原因同時發(fā)射、連續(xù)發(fā)生與間斷發(fā)生時的判定法則。

三、實踐方式（或方法）

1．課堂典型案例的講解結(jié)合課堂上選擇性的讓學(xué)生自己分析來培養(yǎng)學(xué)生的分析能力。2．課后要求學(xué)生分組完成相關(guān)的若干案例分析，啟發(fā)學(xué)生獨立運用所學(xué)習(xí)的相關(guān)原理和知識對實際問題分析的能力。書面報告形式體現(xiàn)。

3．對學(xué)生分析案例中的問題進行分析使其分析能力得以加強。

四、實踐要求

1．要求學(xué)生課前充分了解保險合同的基本內(nèi)容和保險原則的基本原理。

2．通過本環(huán)節(jié)的學(xué)習(xí)以后，要求學(xué)生能夠獨立準(zhǔn)確得運用合適的保險原理和保險知識分析保險案例。

3．老師根據(jù)學(xué)生學(xué)習(xí)掌握的情況評定成績。

五、實踐時間、地點

時間：根據(jù)教學(xué)計劃的安排在講述完基本的知識后實施。

地點：組織材料等準(zhǔn)備過程由學(xué)生課下自由安排，交流，老師總結(jié)在教室進行

六、實踐報告的要求與格式

1．要求每組學(xué)生獨立完成自己的案例分析。

2．要求學(xué)生將案例分析所運用的原理和結(jié)論詳細闡明。

3．要求每個學(xué)生以實踐報告的形式將所收集的保險險種體現(xiàn)出來。4．實踐報告的格式由學(xué)生自己確定，但必須采取書面形式。

七、實踐教材及參考文獻 1.張洪濤：《保險學(xué)》，中國人民大學(xué)出版社，2008年3月第三版 2．許瑾良：《保險學(xué)》，清華大學(xué)出版社，2006年4月第一版

八、實踐考核方式與標(biāo)準(zhǔn)

教師根據(jù)學(xué)生分組完成的實踐報告以及課堂討論的效果給出小組成績各個同學(xué)的實踐成績，作為平時成績。

編寫人：高蓉蓉 編寫日期： 2009年

9月

審定人：芮曉東

審定日期： 2009年

9月

《保險市場分析》實踐項目 項目編號：５-3 項目類型：

□基礎(chǔ)性√綜合性□設(shè)計性 項目學(xué)時：８學(xué)時

一、實踐目的

1.學(xué)習(xí)和了解保險市場的構(gòu)成、重點掌握保險公司的組織形式，理解保險市場的特點。2．理解保險產(chǎn)品與其他產(chǎn)品相比而言不同的地方，保險產(chǎn)品的特性，保險產(chǎn)品的供給與需求的影響因素。

3．通過對保險產(chǎn)品以及保險市場的學(xué)習(xí)，要求學(xué)生能夠初步掌握保險市場分析的內(nèi)容和方法，初步運用所學(xué)知識來分析保險市場。

二、實踐內(nèi)容

1．某一特點保險產(chǎn)品的需求和供給因素的分析，要求學(xué)生針對某一特點類型的保險產(chǎn)品來加以分析。

2．某一特定保險市場當(dāng)前狀況的分析，這一特定市場可以是針對某一特定的人群或者某一特定區(qū)域，比如南京地區(qū)保險市場的供給需求分析等。

3．通過課堂案例的講解結(jié)合所運用的保險基本內(nèi)容使學(xué)生學(xué)會分析具體案例。

三、實踐方式（或方法）

1．課堂典型案例的講解結(jié)合課堂上選擇性的讓學(xué)生自己分析來培養(yǎng)學(xué)生的分析能力。2．要求學(xué)生課后自己選擇某一特定險種或者特定區(qū)域保險市場來分析其目前的市場狀況及急待改進的地方。

3．學(xué)生分組完成書面作業(yè)。

四、實踐要求

1．要求學(xué)生課前充分了解保險市場構(gòu)成以及保險產(chǎn)品的基本內(nèi)容。

2．通過本環(huán)節(jié)的學(xué)習(xí)以后，要求學(xué)生能夠獨立準(zhǔn)確得運用合適的相關(guān)原則分析案例，理解和掌握所學(xué)的內(nèi)容。

3．老師根據(jù)學(xué)生學(xué)習(xí)掌握的情況評定成績。

五、實踐時間、地點

時間：根據(jù)教學(xué)計劃的安排在講述完基本的知識后實施。

地點：組織材料等準(zhǔn)備過程由學(xué)生課下自由安排，交流，老師總結(jié)在教室進行

六、實踐報告的要求與格式

１．要求學(xué)生將案例分析所運用的原理和結(jié)論詳細闡明。２.實踐報告的格式由老師事先統(tǒng)一規(guī)定，采取標(biāo)準(zhǔn)格式。

七、實踐教材及參考文獻 1.張洪濤：《保險學(xué)》，中國人民大學(xué)出版社，2008年3月第三版 2．許瑾良：《保險學(xué)》，清華大學(xué)出版社，2006年4月第一版

八、實踐考核方式與標(biāo)準(zhǔn)

教師根據(jù)學(xué)生分組完成的實踐報告以及課堂討論的效果給出小組成績各個同學(xué)的實踐成績，作為平時成績。

編寫人：高蓉蓉 編寫日期： 2009年

9月

審定人：芮曉東

審定日期： 2009年

9月

《保險品種設(shè)計》實踐項目 項目編號：５-4 項目類型：

□基礎(chǔ)性√綜合性□設(shè)計性 項目學(xué)時：８學(xué)時

一、實踐目的

1．學(xué)習(xí)和了解可保風(fēng)險與保險的基本常識、基本原理和基本內(nèi)容。2．培養(yǎng)學(xué)生運用所學(xué)的基本知識點來分析當(dāng)前保險領(lǐng)域中出現(xiàn)的新品種、新趨勢和新特點。3．掌握保險險種開發(fā)設(shè)計的基本步驟和流程。4.掌握保險險種設(shè)計的基本內(nèi)容。

二、實踐內(nèi)容

1.風(fēng)險和保險的關(guān)系，風(fēng)險的類型，可保風(fēng)險的要求。

2.目前已開發(fā)的險種具備的可保性的分析以及試圖分析保險存在的潛在市場。3.保險市場的供給和需求的關(guān)系以及一個完整的保險品種基本內(nèi)容。

4.通過課堂案例的講解結(jié)合所運用的保險基本內(nèi)容使學(xué)生學(xué)會分析具體案例。

三、實踐方式（或方法）

1．課堂典型案例的講解結(jié)合課堂上選擇性的讓學(xué)生自己分析來培養(yǎng)學(xué)生的分析能力。2．課后要求學(xué)生分組完成相關(guān)的若干案例分析，啟發(fā)學(xué)生獨立運用所學(xué)習(xí)的相關(guān)原理和知識對實際問題分析的能力。書面報告形式體現(xiàn)。

3．對學(xué)生分析案例中的問題進行分析使其分析能力得以加強。

四、實踐要求

1．要求學(xué)生課前充分了解可保風(fēng)險的基本內(nèi)容。

2．通過本環(huán)節(jié)的學(xué)習(xí)以后，要求學(xué)生能夠獨立準(zhǔn)確得運用合適的保險原理和保險知識分析保險案例。

3．老師根據(jù)學(xué)生學(xué)習(xí)掌握的情況評定成績。

五、實踐時間、地點

時間：根據(jù)教學(xué)計劃的安排在講述完基本的知識后實施。

地點：組織材料等準(zhǔn)備過程由學(xué)生課下自由安排，交流，老師總結(jié)在教室進行

六、實踐報告的要求與格式

1．要求每組學(xué)生獨立地創(chuàng)造出一種新型的險種，并對其可保性進行充分分析。2．要求學(xué)生將案例分析所運用的原理和結(jié)論詳細闡明。

3．要求每個學(xué)生以實踐報告的形式將所收集的保險險種體現(xiàn)出來。4．實踐報告的格式由學(xué)生自己確定，但必須采取書面形式。

七、實踐教材及參考文獻 1.張洪濤：《保險學(xué)》，中國人民大學(xué)出版社，2008年3月第三版 2．許瑾良：《保險學(xué)》，清華大學(xué)出版社，2006年4月第一版

八、實踐考核方式與標(biāo)準(zhǔn)

教師根據(jù)學(xué)生分組完成的實踐報告以及課堂討論的效果給出小組成績各個同學(xué)的實踐成績，作為平時成績。

編寫人：高蓉蓉 編寫日期： 2009年

9月

審定人：芮曉東

審定日期： 2009年

9月

《保險公司業(yè)務(wù)》實踐項目 項目編號：５-5 項目類型：

□基礎(chǔ)性√綜合性□設(shè)計性 項目學(xué)時：８學(xué)時

一、實踐目的

1.學(xué)習(xí)和了解保險公司的基本業(yè)務(wù)內(nèi)容

2.培養(yǎng)學(xué)生運用所學(xué)的基本知識點來實踐部分保險業(yè)務(wù)

二、實踐內(nèi)容

1．分析和介紹保險公司的展業(yè)業(yè)務(wù)、展業(yè)方式和展業(yè)內(nèi)容。

2．對保險公司理賠業(yè)務(wù)的過程及其重要性做簡單介紹，并且了解相關(guān)保險公司采取的理賠方式。3．通過保險業(yè)務(wù)的各個實踐環(huán)節(jié)將保險公司各個業(yè)務(wù)之間的相互關(guān)系進行簡單演示。

三、實踐方式（或方法）

1．結(jié)合中國保險公司的業(yè)務(wù)實踐活動，重點介紹目前中國保險業(yè)的展業(yè)方式。2．學(xué)生根據(jù)所學(xué)的展業(yè)方式在課堂上可以自覺選擇，模擬保險展業(yè)。

3．學(xué)生根據(jù)其他同學(xué)的模擬展業(yè)環(huán)節(jié)來分析其中的問題，并且提出具體的建議。

四、實踐要求

1．要求學(xué)生課前充分了解我國目前的相關(guān)保險展業(yè)形勢并作出初步分析。2．通過本環(huán)節(jié)的學(xué)習(xí)以后，開展自己的展業(yè)計劃可以采取4-6人一組的形式 3．老師根據(jù)學(xué)生學(xué)習(xí)掌握的情況評定成績。

五、實踐時間、地點

時間：根據(jù)教學(xué)計劃的安排在講述完基本的知識后實施。

地點：組織材料等準(zhǔn)備過程由學(xué)生課下自由安排，交流，老師總結(jié)在教室進行

六、實踐報告的要求與格式

1．要求每組學(xué)生獨立地完成自己的展業(yè)計劃書。

2．要求學(xué)生將案例分析所運用的原理和結(jié)論詳細闡明。3．實踐報告的格式由學(xué)生自己確定，但必須采取書面形式。

七、實踐教材及參考文獻 1.張洪濤：《保險學(xué)》，中國人民大學(xué)出版社，2008年3月第三版 2．許瑾良：《保險學(xué)》，清華大學(xué)出版社，2006年4月第一版

八、實踐考核方式與標(biāo)準(zhǔn)

教師根據(jù)學(xué)生分組完成的實踐報告以及課堂討論的效果給出小組成績各個同學(xué)的實踐成績，作為平時成績。

編寫人：高蓉蓉 編寫日期： 2009年

9月

第三篇：保險業(yè)務(wù)的實習(xí)報告

保險業(yè)務(wù)的實習(xí)報告

范文一

20xx年11月-20xx年1月，我在中國人壽保險公司青島分公司進行了為期兩個月的實習(xí)。中國人壽保險股份有限公司是中國大陸最大的專業(yè)化商業(yè)人壽保險公司，是中國內(nèi)地第一家在美、港兩地同時上市的金融企業(yè)，XX年被《歐洲貨幣》評為“亞洲最好的保險公司”，XX世界500強企業(yè)評選中，中國人壽保險股份有限公司再次入選世界500強，排名也大幅度上升。中國人壽連續(xù)8年在保費收入、資產(chǎn)總額、客戶規(guī)模和市場占有率上排名業(yè)界第一。中國人壽擁有長期忠實客戶億人，短期保單客戶億人，為6億多人提供了人身保險。我實習(xí)的部門是該公司的培訓(xùn)部，培訓(xùn)部的職責(zé)是對本公司的保險推銷人員(即外勤人員或業(yè)務(wù)員)進行系統(tǒng)的、專業(yè)的培訓(xùn)，幫助他們掌握推銷的方法，提高他們的推銷技巧，從而提升公司的業(yè)績。

(一)推銷工作的重要性及其特點

人身保險是以人的生命或身體為保險對象的，保險人對被保險人的生命或身體因遭受事故、意外傷害、疾病、衰老等原因?qū)е碌乃劳?、殘疾、喪失工作能力或者年老退休?zé)任給付保險金的一種保險方式。因此，以經(jīng)營人身保險為主的保險公司所提供的產(chǎn)品就具有無形性、同質(zhì)性、廣泛多樣性和分散性等特性。而且人身保險所涉及的往往是人的老、死、疾、殘等。在中國這樣一個儒教的過度里人們大多忌諱談?wù)?/p>

這些話題。所以即使人們有巨大的保險需求，也很少有人主動的去購買保險產(chǎn)品。這就需要我們的人身保險推銷員來為客戶介紹保險產(chǎn)品，引導(dǎo)客戶發(fā)現(xiàn)需求，激發(fā)客戶實現(xiàn)需求，推銷公司的保險產(chǎn)品，提高公司的業(yè)績，提升公司的形象。保險推銷工作是保險公司的賴以生存的前提。

(二)人身保險的推銷工作具有一些特點。

第一，推銷工作具有服務(wù)性。這種服務(wù)性表現(xiàn)為：首先是在顧客購買之前，推銷人員應(yīng)根據(jù)客戶的需要，幫助其設(shè)計保險方案，選擇適當(dāng)?shù)碾U種;其次在顧客購買之后，根據(jù)客戶保險需求的變化和新險種的出現(xiàn)，幫助顧客調(diào)整保險方案，確保其財務(wù)穩(wěn)定;再次當(dāng)保險事故發(fā)生或期限屆滿時，主動幫助客戶索賠或提供這方面的咨詢服務(wù)。

第二，保險工作需要豐富的知識。人身保險本身是一種合同，也是一種家庭經(jīng)濟計劃。它不但牽涉到法律、稅金、醫(yī)學(xué)、金融投資、社會學(xué)方面的知識，還要考慮到客戶家庭情況、收入狀況及未來的經(jīng)濟計劃和投資方向及客戶的心理狀態(tài)和消費習(xí)慣。

第三，推銷工作意義重大。人身保險是幫助他人追求幸福人生的保證。推銷員在推銷工作中處處為客戶著想，提供給客戶優(yōu)質(zhì)的保單，使客戶在遭遇不幸時及時得到經(jīng)濟幫助，渡過難關(guān)，自然會受到人們的尊敬。

第四，推銷工作靈活自由。人身保險推銷工作可以由保

險員根據(jù)自己的情況選擇工作時間、對象及地點，按照個人的計劃自由調(diào)整安排。

第五，推銷工作還有獨特的工作程序和工作要領(lǐng)。所以，任何一家人壽保險公司都相當(dāng)重視保險推銷人員的培訓(xùn)與開發(fā)。

范文二

第一部分實習(xí)任務(wù)書實習(xí)課程市場營銷策劃實習(xí)地點平安壽險云南分公司實習(xí)任務(wù)通過在保險公司兩個星期的業(yè)務(wù)實習(xí)，學(xué)習(xí)到一定的保險營銷技巧，并根據(jù)所得知識撰寫一篇關(guān)于保險營銷的策劃方案。實習(xí)目標(biāo)通過本次營銷策劃的實習(xí)，將獲得一定的關(guān)于保險的市場知識，并掌握一定的保險營銷技巧。第二部分報告正文在實踐中前進——營銷策劃實訓(xùn)報告時間過得真快，我們暑假的第一輪營銷策劃實訓(xùn)就快過去了。在這期間，我們應(yīng)學(xué)院安排，到平安壽險昆明分公司進行了業(yè)務(wù)實習(xí)，并根據(jù)所收獲的東西得出了一份針對平安壽險營銷的策劃方案，在這期間，我學(xué)到了很多在課堂上根本就學(xué)不到的知識,受益非淺?，F(xiàn)在我就對本次實習(xí)做一個小結(jié)。我知道，對于現(xiàn)代社會來說，保險制度是一項不可或缺的社會制度，在保險的運作過程中，社會完善了福利制度，人民找到了轉(zhuǎn)移風(fēng)險的保障，保險企業(yè)實現(xiàn)了利潤收入，實在是一項多贏的產(chǎn)業(yè)。但是，具體到保險行業(yè)是如何運作，特別是它據(jù)說極其困難的營銷，我就實在是一無所知了。帶著這樣的問題，我開始了在保險公司

的實習(xí)。在此之前，我聽了一個兩天的營銷峰會，那些職業(yè)經(jīng)理人的經(jīng)驗和理論令我掌握了一些營銷人 的思考方式，這對我在實習(xí)當(dāng)中會有很大的幫助。此次在保險公司的業(yè)務(wù)實習(xí)，主要崗位是做一些保險營銷基層的工作，比如市場調(diào)查和陌生客戶拜訪。在市場調(diào)查的過程中，由于以前也做過這樣的工作，所以還覺得不是太難，主要應(yīng)注意的是禮貌和儀表，而且作為學(xué)生去做市場調(diào)查是比較容易的，學(xué)生嘛，大家都很配合，但偶爾也會遭遇冷遇，那時候真的是感覺非常的無助，但總體來說，還比較適應(yīng)。

相比較而言，比較難的應(yīng)該是陌生客戶拜訪，這就比市場調(diào)查要難得多，因為他所需要的溝通能力更加突出。陌生拜訪的第一步，是客戶的選擇，陌生拜訪并不是隨便拉一個人就可以，而是要根據(jù)自己所要營銷的產(chǎn)品選擇有需求并有購買能力的客戶，這一條就需要經(jīng)驗的累積，一開始，我根本不能辨別哪些客戶是有需求的，哪些客戶擁有購買能力，但在業(yè)務(wù)員的幫助下，我開始有感覺了，我們選擇的客戶對象是年收入在3到5萬的人，而這樣的客戶，那些小業(yè)主中是最多的，他們生活富裕但卻很忙碌，相應(yīng)所要承擔(dān)的風(fēng)險也較大，所以他們就是版那種所謂有需求有購買力的客戶。在選擇了客戶之后，我們確定了陌生拜訪的第二步，稱其為 “掃街”，就是找一條比較繁華，小商鋪比較多的街道，順著街道一家一家的去進行拜訪。這時最重要的是搭訕，打開

話題，可不能一開始就說明你的來意，首先要裝作是逛街的人，然后伺機與客戶搭話，進一步確定他的需求，然后才技巧性的表明自己的身份和來意，最終完成拜訪，在這一過程中，比較難完成的是索要客戶信息，畢竟你是一個陌生人，很多客戶并不是很信任你，要他留電話留地址會有些唐突，但這正是挑戰(zhàn)所在，但有些小技巧可以使用，比如，我可以直接說“你的電話是…”很多客戶就會不自主的接下去，呵呵，這就是我這次業(yè)務(wù)實習(xí)掌握的一些溝通技巧之一。在業(yè)務(wù)實習(xí)期間，除了做一些業(yè)務(wù)實習(xí)，給我們帶來收獲的還有平安公司的日常早會，以及業(yè)務(wù)員帶我們參加的一場平安公司的創(chuàng)業(yè)說明會，這些都讓我們感受到了平安企業(yè)獨特的組織文化，讓我們提前感受未來的工作，在這其中，我 也有很大的收獲。

每天早上的唱“平安頌”,朗讀經(jīng)營理念，都讓我感受到前所未有的震撼，那樣的影響力感染著每一個在公司里工作的員工，這樣的企業(yè)文化真的讓我明白了書本上寫的企業(yè)文化重要性。在創(chuàng)業(yè)說明會上，平安優(yōu)秀的講師動情的演繹了他自己曲折的成功之路，這也許就是我們以后要走了路，對于我們來說，這是最實在的課程。通過這次的業(yè)務(wù)實習(xí)，我對保險營銷工作有了很多思考和新的認識。為我完成這次實習(xí)的主題任務(wù)打下了堅實的基礎(chǔ)，我們這次的主題任務(wù)是完成一個營銷策劃方案，有了前幾天的業(yè)務(wù)實習(xí)作為基礎(chǔ)，又有專業(yè)保險營銷講師的指導(dǎo)，我們小組成立了3H策劃組針對平安壽險的業(yè)務(wù)營銷做了一次系統(tǒng)的分析和策劃。我們這次的營銷策劃大體上分為三部分。第一部分，資料的搜集。這本來是一個龐大的過分，其中要包括市場調(diào)研的部分，但由于時間的緊迫和條件的限制，我們只是進行了簡單的搜集，包括網(wǎng)絡(luò)、文案資料搜集，業(yè)務(wù)員訪談和客戶訪談。在這個階段里，我們的組員都作了大量的工作，上網(wǎng)，跑圖書館，訪談，每一件都不輕松，加之時間的緊迫，我們不肯能花太多的時間，而找到資料以后，我們還要對資料進行甄別和篩選，找出我們有用的資料，但這還不是最困難的環(huán)節(jié)。第二部分，資料的分析。討論得出策劃的主題和主要內(nèi)容。在我們找到的資料的分析當(dāng)中，我們發(fā)現(xiàn)了平安壽險的一個巨大的機會，雖然是老生常，但我們有了自己獨特的見解，于是我們決定以此為策劃主題，那就是平安壽險一直比較薄弱的縣域農(nóng)村業(yè)務(wù)滲透。

我們經(jīng)分析得出的結(jié)論是主要有以下幾點:1縣域農(nóng)村壽險市場潛力巨大，是企業(yè)今后發(fā)展不可或缺的戰(zhàn)略要地。2縣域農(nóng)村壽險市場目前停滯不前，但巨大的需求缺口和外部宏觀條件帶來了發(fā)展的機會。3平安壽險在城市壽險市場處于領(lǐng)先地位，但要保持可持續(xù)發(fā)展必須在開拓自己的市場空間。4針對現(xiàn)今的各方面狀況作出及時的市場攻堅策略是急需的。在得出以上的結(jié)論以后，接下來我們要思考的問題

就相當(dāng)明顯了，就是針對平安壽險如何進軍縣域農(nóng)村壽險市場做出相應(yīng)的營銷策劃方案。第三部分，撰寫策劃方案。當(dāng)然是最為關(guān)鍵的一部，針對上述我們發(fā)現(xiàn)的問題，我們最終經(jīng)過獨立思考，集體討論，審查通過了最終的策劃方案，方案包括以下幾部分內(nèi)容：前言執(zhí)行概要和要領(lǐng)目前營銷狀況SWOT分析營銷戰(zhàn)略行動方案風(fēng)險控制預(yù)期目標(biāo)結(jié)束語這其中重要的幾部分是目前營銷狀況分析，SWOT分析，營銷戰(zhàn)略以及行動 方案，我們分別針對企業(yè)的現(xiàn)狀，優(yōu)劣勢，以及不同的市場情況做出了各種各樣的分析和建議，這是我們作為市場營銷專業(yè)所作出的第一個營銷策劃方案，我們大家都很努力，終于將它完成，都感覺很欣慰。到了現(xiàn)在，這次營銷實訓(xùn)終于接近尾聲了，我對這次實訓(xùn)的收獲感到很滿意，這是在以往的書本學(xué)習(xí)中得不到的東西，通過這樣的實踐，我們一方面可以直接接觸企業(yè)，進一步了解企業(yè)實際，全面深刻地認識企業(yè)的實際運營過程，熟悉和掌握市場經(jīng)濟條件下企業(yè)運營規(guī)律，特別是企業(yè)市場營銷工作的基本規(guī)律;了解企業(yè)運營、活動過程中存在的問題和改革的難點問題;另一方面并通過撰寫營銷策劃方案，使我們學(xué)會綜合應(yīng)用所學(xué)知識，提高分析和解決企業(yè)市場營銷問題的能力，并在思考的過程中完善了自己的理論知識和社會知識，為撰寫畢業(yè)論文做好準(zhǔn)備。在四個星期的時間里，我在實習(xí)單位平安壽險公司，了解和研究了企業(yè)的一些基本情況和問題，并對其分

析和思考，現(xiàn)作出以上報告。

本次實習(xí)是我大學(xué)生活重要的一站，其收獲和意義可見一斑。首先，我可以將自己所學(xué)的知識應(yīng)用于實際的工作中，理論和實際是不可分的，在實踐中我的知識得到了鞏固，實作能力也得到了鍛煉;其次，本次實習(xí)開闊了我的視野，使我對現(xiàn)在的企業(yè)營銷，工作生活有所了解，我在營銷策劃中所應(yīng)用的思考和分析能力也有了加強;此外，我還結(jié)交了許多朋友、師長，我們在一起相互交流，相互促進。因為我知道只有和他們深入接觸才會更加了解企業(yè)營銷工作的實質(zhì)、經(jīng)驗、方法。為我們以后進一步走向社會打下堅實的基礎(chǔ)。在這次的社會實踐中，我明白了很多事情，也改掉了很多毛病。我知道掙錢很不容易，工作的辛苦，與社會的復(fù)雜多變，畢竟在學(xué)校這樣的認識太少了，太單純了。為了適應(yīng)社會，我們要不斷的學(xué)習(xí)，不斷的提高自己，在實踐中鍛煉自己，使自己在激烈的競爭中立于不敗之地，這是我們當(dāng)代大學(xué)生所必須面對的。

第四篇：養(yǎng)殖業(yè)保險業(yè)務(wù)管理暫行辦法

養(yǎng)殖業(yè)保險業(yè)務(wù)管理暫行辦法

第一章 總 則

第一條 為加強我省養(yǎng)殖業(yè)保險業(yè)務(wù)管理，規(guī)范保險經(jīng)辦機構(gòu)業(yè)務(wù)操作程序,提高服務(wù)質(zhì)量,根據(jù)《吉林省農(nóng)業(yè)保險工作領(lǐng)導(dǎo)小組關(guān)于印發(fā)<吉林省養(yǎng)殖業(yè)保險工作實施方案>的通知》（吉農(nóng)保字[2008]6號）等文件精神，制定本辦法。

第二條 本辦法所稱養(yǎng)殖業(yè)保險，是指享受中央及地方財政保費補貼的能繁母豬、奶牛等養(yǎng)殖保險。

第三條 本辦法所稱的保險經(jīng)辦機構(gòu)為安華農(nóng)業(yè)保險股份有限公司吉林省分公司及其所屬市（州）、縣（市、區(qū)）公司及中國人民財產(chǎn)保險股份有限公司吉林省分公司及其所屬市（州）、縣（市、區(qū)）公司。

第二章 承 保

第四條 投保標(biāo)的必須符合下列投保條件：

（一）養(yǎng)殖場地及設(shè)施符合衛(wèi)生防疫條件，管理制度健全、飼養(yǎng)圈舍衛(wèi)生、能夠保證飼養(yǎng)質(zhì)量；

（二）飼養(yǎng)場所在當(dāng)?shù)睾樗渌痪€以上的非蓄洪、行洪區(qū)；

（三）投保個體應(yīng)是經(jīng)畜牧獸醫(yī)部門驗明無傷殘，無保險責(zé)任范圍內(nèi)的疾病，營養(yǎng)良好，飼養(yǎng)管理正常，能按所在地縣級畜牧防疫部門審定的免疫程序接種并有記錄，并必須具有識別身份 1 的統(tǒng)一標(biāo)識；

（四）投保標(biāo)的具備一定規(guī)模，便于業(yè)務(wù)管理；

（五）保險經(jīng)辦機構(gòu)制定的經(jīng)保監(jiān)部門審定通過的其他條件。

第五條 保險責(zé)任為重大病害、自然災(zāi)害和意外事故所導(dǎo)致的投保個體直接死亡。

因人為管理不善、故意或過失行為，以及違反防疫規(guī)定或發(fā)病后不及時治療所造成的投保個體死亡，保險經(jīng)辦機構(gòu)不承擔(dān)賠償責(zé)任。

第六條 保險期限為一年，設(shè)疾病觀察期15天。第七條 保險經(jīng)辦機構(gòu)要根據(jù)投保標(biāo)的信息，在畜牧獸醫(yī)等部門的配合下，逐一查驗投保標(biāo)的。對無耳標(biāo)、帶病投保、沒有進行免疫、年齡不夠、投保數(shù)量不夠等不符合投保條件的，不予承保。

第八條 參保養(yǎng)殖戶、龍頭企業(yè)自交保費和縣（市、區(qū)）財政保費補貼須一次性劃入保險經(jīng)辦機構(gòu)指定帳戶,保險經(jīng)辦機構(gòu)在完成保費收取、查驗標(biāo)的，核對投保手續(xù)等工作后，為投保人出具保險單。

第三章 報 案

第九條 投保標(biāo)的出險后3小時內(nèi)，投保人或被保險人向保險經(jīng)辦機構(gòu)指定的全國統(tǒng)一服務(wù)專線報案。

第十條 各承保公司應(yīng)建立“出險報案登記臺帳”，并分險種進行填制、整理和歸檔。

第四章 現(xiàn)場查勘

第十一條 保險經(jīng)辦機構(gòu)要堅持及時、快速、客觀的原則，積極進行現(xiàn)場查勘定損。

第十二條 保險經(jīng)辦機構(gòu)必須在接到報案12小時內(nèi)出現(xiàn)場，第一現(xiàn)場率要達到100％。

第十三條 現(xiàn)場查勘由當(dāng)?shù)乇ｋU經(jīng)辦機構(gòu)具體負責(zé)，一次死亡數(shù)量較多時，要逐級上報，在上級公司的指導(dǎo)下進行查勘。

第十四條 如遇死因難以確定等疑難案件，要聘用畜牧獸醫(yī)等部門具有資質(zhì)的專業(yè)技術(shù)人員對死亡標(biāo)的死亡原因進行鑒定。

第十五條 現(xiàn)場查勘工作要注意以下事項:

（一）攜帶保單抄件及投保明細表，并與出險標(biāo)的認真核對，認定是否為承保標(biāo)的、是否屬于保險責(zé)任；

（二）出同一現(xiàn)場人員要在2人以上；

（三）查明出險時間，了解是否在保險期限內(nèi),因疾病或傳染病死亡的，要核對出險時間是否在疾病觀察期內(nèi)；

（四）現(xiàn)場要拍攝照片，照片要能反映死亡標(biāo)的特征、標(biāo)識及圈舍環(huán)境，并注明拍照時間、拍照人姓名；

（五）若投保人、被保險人對查勘定損結(jié)果有疑義，被保險人應(yīng)向保險經(jīng)辦機構(gòu)出示縣級（含）以上畜牧獸醫(yī)部門的死亡原因鑒定證明材料；

（六）因傳染病死亡的標(biāo)的，由投保人或被保險人進行焚燒、掩埋等無害化處理；

第十六條 查勘現(xiàn)場時應(yīng)指導(dǎo)投保人或被保險人填寫出險 3 通知書、賠款收據(jù)、損失清單、賠款協(xié)議書等有關(guān)保險單證和材料。各種理賠單證填寫要做到要素齊全，內(nèi)容完整，文字簡練，字跡清晰，嚴(yán)禁模棱兩可或含糊其辭，有關(guān)情況須經(jīng)被保險人簽字確認。

第五章 賠償處理

第十七條 查勘現(xiàn)場完畢后，按保險經(jīng)辦機構(gòu)內(nèi)部理賠定損核賠工作流程處理。

第十八條 不得擴大賠付、私自協(xié)議賠付。對不屬于保險責(zé)任的案件，做出拒賠結(jié)論后，須填寫拒賠登記，并由保險經(jīng)辦機構(gòu)經(jīng)理簽字后逐級上報審批，核準(zhǔn)后向被保險人發(fā)出《保險拒賠通知書》。

第十九條 保險經(jīng)辦機構(gòu)理賠要迅速，對可以結(jié)案的案件，須督促被保險人盡快提交索賠材料，加快結(jié)案。對超過索賠期、棄權(quán)等案件要及時清理、注銷，提高結(jié)案率。

第二十條 對死亡原因明確、保險責(zé)任清楚的，要盡快賠付。對屬于保險責(zé)任，且有殘值的出險標(biāo)的，賠付時要按照保險金額的20%—30%扣減殘值。

第六章 檔案管理

第二十一條 理賠案卷需一案一卷整理、裝訂、登記、存檔。案卷要做到單證齊全，編排有序，目錄清楚，裝訂整齊，并建立已、未決賠案登記臺帳，由保險經(jīng)辦機構(gòu)負責(zé)保管。

第七章 監(jiān)督管理

第二十二條 保險經(jīng)辦機構(gòu)省級公司要加強對基層承保公司的業(yè)務(wù)指導(dǎo)和管理，及時發(fā)現(xiàn)和解決問題。督促基層承保公司依法合規(guī)經(jīng)營，嚴(yán)肅處理業(yè)務(wù)人員弄虛作假參與騙保騙賠行為。要按月向省財政廳、吉林保監(jiān)局報送養(yǎng)殖業(yè)保險業(yè)務(wù)開展情況。終了后半個月內(nèi)報送養(yǎng)殖業(yè)保險工作總結(jié)。

第二十三條 保險經(jīng)辦機構(gòu)和有關(guān)部門要加強養(yǎng)殖業(yè)保險風(fēng)險防范，指導(dǎo)投保人和被保險人做好防災(zāi)防損工作。

第二十四條 養(yǎng)殖業(yè)保險業(yè)務(wù)的資金管理按照《吉林省財政廳關(guān)于印發(fā)<吉林省養(yǎng)殖業(yè)保險保費補貼資金管理暫行辦法>的通知》（吉財債[2008]315號）執(zhí)行。

第二十五條 省農(nóng)業(yè)保險領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室是全省養(yǎng)殖業(yè)保險業(yè)務(wù)的監(jiān)督管理部門，將定期對保險經(jīng)辦機構(gòu)養(yǎng)殖業(yè)保險業(yè)務(wù)開展情況進行檢查，凡發(fā)現(xiàn)保險經(jīng)辦機構(gòu)不按此辦法執(zhí)行或弄虛作假、縱容基層承保公司騙保騙賠行為的，將取消保險經(jīng)辦機構(gòu)的經(jīng)辦資格。

第八章 附則

第二十六條 本辦法自印發(fā)之日起施行。

第五篇：保險業(yè)務(wù)管理個人工作總結(jié)

年終總結(jié)龍舞庚辰功勛卓著，蛇榮辛巳歲月光輝。又到年終歲尾,回首過去的一年，內(nèi)心不禁感慨萬千??時間如梭，轉(zhuǎn)眼間又將跨過一個之坎?；厥淄?，雖沒有轟轟烈烈的戰(zhàn)果，但也算經(jīng)歷了一段不平凡的考驗和磨礪。非常感謝公司給我這個成長的平臺，令我在工作中不斷的學(xué)習(xí)，不斷的進步，慢慢的提升自身的素質(zhì)與才能?；厥走^往，保險工作陪伴我一起走過了4個年頭，在這一路的風(fēng)風(fēng)雨雨中，使我懂得了很多很多，領(lǐng)導(dǎo)對我的支持與關(guān)愛，同事們的鼎力協(xié)助，使我在工作中更加的得心應(yīng)手，在這里我將我這一年的工作向公司領(lǐng)導(dǎo)做一個匯報。

一、思想方面在今年的整個工作，我積極貫徹公司發(fā)展的一系列重要指示，與時俱進，勤奮工作，務(wù)實求效，勇爭一流，“立足改革、加快發(fā)展、真誠服務(wù)、提高效益”這一中心，進一步轉(zhuǎn)變觀念、改革創(chuàng)新，面對競爭日趨激烈的保險市場，強化核心競爭力，開展，經(jīng)過努力和拼搏，公司保持了較好的發(fā)展態(tài)勢，為華夏保險公司的健康持續(xù)持續(xù)發(fā)展，做出了自己應(yīng)有的貢獻。全方面加強學(xué)習(xí)，努力提高自身業(yè)務(wù)素質(zhì)水平和管理水平。作為一名高級，肩負著客戶續(xù)交保費重要職責(zé)與使命，公司的經(jīng)營方針政策需要我們這些一線基層的去貫徹實施，腳踏實地勤勤懇懇的工作是我們落實公司政策的基礎(chǔ)和前提，更是自己提升和進步的階梯。