第一篇：年度合規(guī)回顧報(bào)告問(wèn)題

1、最近一次接受藥品GMP檢查缺陷整改情況

2、本年度接受各項(xiàng)檢查提出的問(wèn)題整改情況

3、各級(jí)各地抽樣情況（從2010年所有檢查筆錄）

4、關(guān)鍵人員、生產(chǎn)和檢驗(yàn)人員配置情況

5、培訓(xùn)情況

6、廠房、設(shè)施、生產(chǎn)和檢驗(yàn)設(shè)備的配置情況

7、人員和硬件等資源配置，主要是與生產(chǎn)、銷(xiāo)售實(shí)際需要，并滿(mǎn)足GMP需求8、2013年在產(chǎn)品批準(zhǔn)及其總批次數(shù)和數(shù)量

9、產(chǎn)品質(zhì)量回顧分析情況

10、藥品追溯和電子監(jiān)管實(shí)時(shí)分析

11、文件管理系統(tǒng)分析，現(xiàn)行文件體系與GMP、生產(chǎn)質(zhì)量管理和操作實(shí)際的匹配性（符合性和可操作性）】

12、在機(jī)構(gòu)人員、廠房設(shè)備設(shè)施、物料、處方工藝等方面發(fā)生的偏差和變更

情況，以及對(duì)此采取的糾正預(yù)防控制措施

13、風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)施情況

14、有待改進(jìn)和完善的地方

15、新修訂藥品GMP認(rèn)證計(jì)劃

16、下一年企業(yè)發(fā)展規(guī)劃，下一年產(chǎn)品（產(chǎn)量、銷(xiāo)售額等）試產(chǎn)預(yù)測(cè)

第二篇：合規(guī)匯總報(bào)告

輝縣珠江村鎮(zhèn)銀行“合規(guī)執(zhí)行年”活動(dòng)情況匯報(bào)

今年三月份以來(lái)，河南銀監(jiān)局在全省銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展了“合規(guī)執(zhí)行年”活動(dòng)。對(duì)于本次活動(dòng)，輝縣珠江村鎮(zhèn)銀行高度重視，在新鄉(xiāng)銀監(jiān)分局的正確領(lǐng)導(dǎo)和科學(xué)指導(dǎo)下，認(rèn)真落實(shí)活動(dòng)各階段的既定工作目標(biāo)，努力推動(dòng)活動(dòng)深入開(kāi)展。我行從加強(qiáng)基礎(chǔ)管理入手，狠抓合規(guī)文化建設(shè)，將合規(guī)執(zhí)行、案件防控工作扎實(shí)有序向前推進(jìn)。活動(dòng)開(kāi)展情況匯報(bào)

一、加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，扎扎實(shí)實(shí)推進(jìn)

一是成立組織，制定方案。為了讓員工能夠清楚地認(rèn)識(shí)到在合規(guī)操作中應(yīng)該承擔(dān)的責(zé)任，我行成立了以主要負(fù)責(zé)人擔(dān)任組長(zhǎng)、主管行長(zhǎng)擔(dān)任副組長(zhǎng)的活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組，成立了活動(dòng)推進(jìn)辦公室，抽調(diào)了工作人員，實(shí)行“一把手”負(fù)責(zé)制。組織制定了活動(dòng)實(shí)施方案，對(duì)活動(dòng)的指導(dǎo)思想、工作原則、工作內(nèi)容、職責(zé)分工、進(jìn)度安排和工作要求進(jìn)行了明確。

二是全面簽定承諾書(shū)。我行制定了合規(guī)執(zhí)行責(zé)任承諾書(shū)，經(jīng)新鄉(xiāng)銀監(jiān)分局審批后進(jìn)行了逐級(jí)、逐層、逐崗簽訂，董事長(zhǎng)與行長(zhǎng)簽，行長(zhǎng)與主管行長(zhǎng)簽，主管行長(zhǎng)與員工簽，做到層層簽訂，明確合規(guī)責(zé)任及違規(guī)處罰措施，使每位員工都能夠全面理解活動(dòng)要求，明晰肩負(fù)責(zé)任，自覺(jué)參與活動(dòng)，落實(shí)活動(dòng)效果。

二、加強(qiáng)學(xué)習(xí)和宣傳，營(yíng)造合規(guī)氛圍

一是加強(qiáng)學(xué)習(xí)。首先，加強(qiáng)合規(guī)部門(mén)和合規(guī)聯(lián)絡(luò)員的教育培訓(xùn)，提高管理人員的水平。其次，明確學(xué)習(xí)內(nèi)容，采取集中和分散學(xué)習(xí)相結(jié)合，每周安排至少兩次集中學(xué)習(xí)時(shí)間，并學(xué)有記錄，學(xué)有筆記，打好合規(guī)理論基礎(chǔ)。同時(shí)，采用交叉考試方式，鞏固學(xué)習(xí)內(nèi)容。第三，結(jié)合制度執(zhí)行力、案件專(zhuān)項(xiàng)治理等活動(dòng)，加強(qiáng)合規(guī)警示教育，組織全體員工對(duì)系統(tǒng)內(nèi)或他行違規(guī)發(fā)生的案件進(jìn)行深入剖析，分析案件發(fā)生的原因及后果，使員工從思想上真正引起警覺(jué)。

二是組織印制合規(guī)卡、《員工合規(guī)手冊(cè)》。為促進(jìn)崗位合規(guī)，統(tǒng)一制定了合規(guī)卡，并發(fā)放至每位員工，擺放在工位顯要位臵，時(shí)刻提醒員工自律自警。為明確各業(yè)務(wù)條線、各崗位應(yīng)遵守的合規(guī)要求，制作《員工合規(guī)手冊(cè)》，確保人手一冊(cè)。

三是采取多種方式促進(jìn)宣傳效果。為營(yíng)造合規(guī)文化氛圍，我行積極開(kāi)展內(nèi)外宣傳，制作海報(bào)、橫幅、電子屏、展板、易拉寶等，將合規(guī)文化潛移默化地變?yōu)閱T工的自覺(jué)行動(dòng)。

三、加強(qiáng)制度建設(shè)，規(guī)范業(yè)務(wù)操作流程，提高一線崗位員工的執(zhí)行力。

（一）適時(shí)完善各項(xiàng)制度，規(guī)范業(yè)務(wù)操作流程。一是重點(diǎn)針對(duì)系統(tǒng)管理模式、操作流程以及業(yè)務(wù)品種，及時(shí)梳理、修訂和完

善相關(guān)規(guī)章制度，確保規(guī)章制度能覆蓋各項(xiàng)業(yè)務(wù)控制的關(guān)鍵點(diǎn)和風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。尤其是對(duì)現(xiàn)金及憑證管理、賬戶(hù)管理、授權(quán)業(yè)務(wù)、聯(lián)行匯兌業(yè)務(wù)、跨行通兌業(yè)務(wù)、貸款業(yè)務(wù)、人員交接、印章管理等重要環(huán)節(jié)，重新梳理，加以規(guī)范，以確保各環(huán)節(jié)控制不留空白點(diǎn)、風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。二是將各種規(guī)章制度、風(fēng)險(xiǎn)防范措施融入到每個(gè)操作崗位及環(huán)節(jié)當(dāng)中，使每位員工明確自身崗位的職責(zé)和操作內(nèi)容及要點(diǎn)，最終形成統(tǒng)一、規(guī)范、完善的業(yè)務(wù)操作流程，提升內(nèi)控管理的規(guī)范化、流程化水平。

（二）加大內(nèi)控管理檢查指導(dǎo)力度，強(qiáng)化責(zé)任追究。一是按崗位制定檢查方案及考核措施，并按崗位進(jìn)行定期考核。二是加大對(duì)重要控制環(huán)節(jié)的檢查輔導(dǎo)力度，尤其是加強(qiáng)對(duì)重要空白憑證管理、現(xiàn)金管理、印章管理、賬戶(hù)管理、人員交接、授權(quán)業(yè)務(wù)與監(jiān)督控制等重要控制環(huán)節(jié)和會(huì)計(jì)主管履職情況的檢查監(jiān)督。三是各部門(mén)之間要密切合作，各司其職，環(huán)環(huán)相扣，切實(shí)履行好風(fēng)險(xiǎn)提示、檢查、監(jiān)督、處罰以及整改等相應(yīng)職責(zé)，要特別重視違規(guī)問(wèn)題的后續(xù)檢查力度，定期跟蹤，確保整改到位。四是根據(jù)存在問(wèn)題進(jìn)行分類(lèi)后，對(duì)管理較為薄弱的環(huán)節(jié)和人員開(kāi)展重點(diǎn)檢查和指導(dǎo)。五是加大責(zé)任處罰和追究力度，對(duì)在日常工作中存在違反重要控制環(huán)節(jié)規(guī)定、問(wèn)題存在屢查屢犯或是整改措施落實(shí)不到位的人員嚴(yán)格進(jìn)行責(zé)任追究，對(duì)嚴(yán)重違規(guī)者，視情節(jié)輕重，進(jìn)行紀(jì)律處分。

四、積極推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)

為讓合規(guī)文化深入人心，讓合規(guī)變?yōu)樽杂X(jué)行動(dòng)，我行積極推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)：

一是從領(lǐng)導(dǎo)做起，帶頭合規(guī)。銀監(jiān)會(huì)發(fā)布的《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》中指出：“合規(guī)應(yīng)從高層做起。當(dāng)企業(yè)文化強(qiáng)調(diào)誠(chéng)信與正直的準(zhǔn)則并由董事會(huì)和高級(jí)管理層做出表率時(shí)，合規(guī)才最為有效。”對(duì)領(lǐng)導(dǎo)帶頭合規(guī)、發(fā)揮表率作用提出了明確指示，加強(qiáng)各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)對(duì)合規(guī)文化教育的認(rèn)識(shí)，使之成為企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的倡導(dǎo)者、策劃者、推動(dòng)者，以真正帶動(dòng)員工將合規(guī)文化深入人心。

二是主動(dòng)合規(guī)，全員參與合規(guī)文化。從基層員工入手，加強(qiáng)合規(guī)教育、宣傳，完善合規(guī)質(zhì)量考核，引導(dǎo)員工正視合規(guī)文化建設(shè)的科學(xué)性、重要性，不斷提高全體員工對(duì)合規(guī)文化建設(shè)重要性的思想認(rèn)識(shí)，強(qiáng)化“合規(guī)操作、防范風(fēng)險(xiǎn)”、“合規(guī)人人有責(zé)”、“積極合規(guī)，主動(dòng)合規(guī)”的理念，使員工在實(shí)際工作中自覺(jué)從我做起，按章辦事，相互監(jiān)督，共同促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展。

三是部門(mén)協(xié)作，齊抓共管合規(guī)文化。界定合規(guī)部門(mén)與其他部門(mén)的職責(zé)分工和合作，明確合規(guī)部門(mén)與其他部門(mén)的權(quán)利與義務(wù)，實(shí)施有效溝通與合作機(jī)制。樹(shù)立“合規(guī)促發(fā)展”、“合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”的理念，將合規(guī)文化潛移默化地變?yōu)楦鞑渴摇⒏鲉T工的自覺(jué)行動(dòng)，使員工執(zhí)行制度的自覺(jué)性、防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的意識(shí)日益提高。

五、深化合規(guī)認(rèn)識(shí)，促進(jìn)可持續(xù)發(fā)展

自我行2011年3月22日開(kāi)展合規(guī)教育以來(lái)，先后學(xué)習(xí)了新鄉(xiāng)銀監(jiān)分局轉(zhuǎn)發(fā)的《新鄉(xiāng)銀監(jiān)分局關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)<合規(guī)建設(shè)責(zé)任管理暫行辦法>的通知》（新銀監(jiān)發(fā)[2011]5號(hào)）、《新鄉(xiāng)銀監(jiān)分局辦公室轉(zhuǎn)發(fā)河南銀監(jiān)局關(guān)于進(jìn)一步深入推進(jìn)“合規(guī)執(zhí)行年”活動(dòng)有關(guān)文件的通知》（新銀監(jiān)辦通[2011]42號(hào)）、《新鄉(xiāng)銀監(jiān)分局轉(zhuǎn)發(fā)<河南銀監(jiān)局關(guān)于印發(fā)李伏安局長(zhǎng)在河南銀行業(yè)2011年合規(guī)執(zhí)行責(zé)任與承諾書(shū)簽字儀式上講話的通知>的通知》（新銀監(jiān)通[2011]31號(hào)）等文件，其中，李局長(zhǎng)的講話更是經(jīng)過(guò)了反復(fù)多次的學(xué)習(xí)。通過(guò)學(xué)習(xí)我們認(rèn)識(shí)到，合規(guī)執(zhí)行不僅可以嚴(yán)防操作風(fēng)險(xiǎn)、降低市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)等，保障銀行穩(wěn)健發(fā)展，同時(shí)，營(yíng)造合規(guī)文化，打造合規(guī)品牌，還可以提高我行的知名度和競(jìng)爭(zhēng)力，主動(dòng)吸引客戶(hù)，為我行創(chuàng)造無(wú)形的品牌價(jià)值。

自查整改情況匯報(bào)

按照“標(biāo)本兼治、重在治本；查防結(jié)合，重在防范；改革管理并重，重在加強(qiáng)內(nèi)控”的“三個(gè)重在”原則積極開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)排查工作。

一是組織業(yè)務(wù)部門(mén)開(kāi)展業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)排查。相繼開(kāi)展了防范操作風(fēng)險(xiǎn)“十三條意見(jiàn)”的風(fēng)險(xiǎn)排查、信貸領(lǐng)域案件（風(fēng)險(xiǎn)）專(zhuān)項(xiàng)治理、低風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)的排查、票據(jù)業(yè)務(wù)合規(guī)操作和風(fēng)險(xiǎn)控制排查等。各部門(mén)積極進(jìn)行自查，排查4個(gè)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，排查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題41個(gè)，整改41個(gè)。

二是進(jìn)行員工行為大排查。堅(jiān)持按照月排查、季匯報(bào)進(jìn)行員工行為、職業(yè)操守、社會(huì)關(guān)系排查，實(shí)行了員工行為排查連帶保證制度，即由兩人對(duì)一個(gè)所排查對(duì)象的情況真實(shí)性負(fù)保證責(zé)任，使排查不流于形式。

現(xiàn)場(chǎng)檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題整改情況匯報(bào)

接到貴局關(guān)于統(tǒng)計(jì)監(jiān)管工作的《現(xiàn)場(chǎng)檢查事實(shí)與評(píng)價(jià)》，我行領(lǐng)導(dǎo)高度重視組織相關(guān)人員認(rèn)真對(duì)照新鄉(xiāng)銀監(jiān)分局檢查中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題逐條進(jìn)行了整改，現(xiàn)將我行核實(shí)整改情況分條逐項(xiàng)報(bào)告如下：

（一）統(tǒng)計(jì)制度方面

1、我行已建立《輝縣珠江村鎮(zhèn)銀行金融統(tǒng)計(jì)內(nèi)部管理實(shí)施辦法》，并詳細(xì)制定了金融崗位職責(zé)、金融統(tǒng)計(jì)崗位操作規(guī)程，明確要求按時(shí)保質(zhì)保量向銀監(jiān)分局報(bào)送。

2、根據(jù)我行《金融統(tǒng)計(jì)內(nèi)部管理實(shí)施辦法》對(duì)監(jiān)管報(bào)表的數(shù)據(jù)采集、審核、上報(bào)及數(shù)據(jù)質(zhì)量做出了明確的要求。數(shù)據(jù)采集于核心系統(tǒng)自動(dòng)生成的綜合報(bào)表系統(tǒng)，避免了以往手工采集、手工計(jì)算容易出現(xiàn)問(wèn)題的缺陷，保證了數(shù)據(jù)的真實(shí)性。

3、根據(jù)檢查中發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，我行完善了統(tǒng)計(jì)人員A/B制度，即除了統(tǒng)計(jì)填報(bào)人員外，又設(shè)立復(fù)核崗，要求每一份報(bào)表注明填報(bào)人、復(fù)核人，確保責(zé)任落實(shí)到人，制定操作規(guī)程，以保證數(shù)據(jù)的真實(shí)性和準(zhǔn)確性。

二、報(bào)表方面

關(guān)于同類(lèi)科目余額反映方向不一致與科目使用不正確 的問(wèn)題，因同類(lèi)科目余額反映方向和科目使用為核心系統(tǒng)自動(dòng)生成，為系統(tǒng)問(wèn)題，我行已向興業(yè)銀行提出修改申請(qǐng)。

關(guān)于非現(xiàn)場(chǎng)報(bào)表小數(shù)點(diǎn)問(wèn)題，由于我行綜合報(bào)表系統(tǒng)中不能自動(dòng)生成，我行已經(jīng)與科技部門(mén)進(jìn)行溝通，申請(qǐng)?jiān)诰C合報(bào)表系統(tǒng)中自動(dòng)生成小數(shù)點(diǎn)，保證在以后非現(xiàn)場(chǎng)報(bào)表報(bào)送中按照要求填報(bào)。

三、統(tǒng)計(jì)方法方面

我行已向科技部門(mén)反映非現(xiàn)場(chǎng)報(bào)表不能直接生成情況，科技部門(mén)已經(jīng)做出修改，現(xiàn)在我行的非現(xiàn)場(chǎng)數(shù)據(jù)可以直接在綜合報(bào)表系統(tǒng)中直接生成，有效的保證了數(shù)據(jù)填報(bào)質(zhì)量，降低差錯(cuò)發(fā)生率。

四、計(jì)算機(jī)安全方面

關(guān)于計(jì)算機(jī)制度、管理不規(guī)范問(wèn)題，目前我行依托新鄉(xiāng)銀對(duì)我行科技系統(tǒng)進(jìn)行管理。

我行將一如既往地遵循新鄉(xiāng)銀監(jiān)分局的要求，遵循相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)范和制約，增強(qiáng)透明度，尊重監(jiān)管機(jī)構(gòu)的意見(jiàn)和建議，不斷加強(qiáng)我行制度建設(shè)，提升核心競(jìng)爭(zhēng)力。

下一步措施

為把“合規(guī)執(zhí)行年”活動(dòng)向縱深發(fā)展，我行決定在推進(jìn)合規(guī)機(jī)制創(chuàng)新和長(zhǎng)效建設(shè)上狠下功夫。

一要繼續(xù)推動(dòng)學(xué)習(xí)活動(dòng)，開(kāi)展形式多樣、內(nèi)容豐富的合規(guī)文化教育，通過(guò)研討、授課、交流等形式，加強(qiáng)法律法規(guī)、業(yè)務(wù)規(guī)章的學(xué)習(xí)以及職業(yè)道德、警示教育，并以案說(shuō)法，舉一反三。

二要案件風(fēng)險(xiǎn)排查定期化、制度化、常態(tài)化。各級(jí)負(fù)責(zé)人要切實(shí)履行管理職責(zé)，積極開(kāi)展案件風(fēng)險(xiǎn)排查，以重點(diǎn)業(yè)務(wù)、新業(yè)務(wù)為中心，以事前防范為重心，充分查找暴露風(fēng)險(xiǎn)，限期整改。

三要加強(qiáng)制度規(guī)范、執(zhí)行力度和強(qiáng)化問(wèn)責(zé)。對(duì)屢查屢犯，整改不力的堅(jiān)決實(shí)行問(wèn)責(zé)，懲一儆百，不搞下不為例、不留情面，出重拳，下狠招，硬起手腕抓合規(guī)。

總之，我行將以“合規(guī)執(zhí)行年”為契機(jī)，積極開(kāi)展以合規(guī)執(zhí)行年為主題的活動(dòng)，提高員工合規(guī)意識(shí)，努力培育合規(guī)文化。通過(guò)金融風(fēng)險(xiǎn)防控教育，提高員工風(fēng)險(xiǎn)防范和合規(guī)意識(shí)，確保“合規(guī)執(zhí)行年”活動(dòng)取得實(shí)效。

輝縣珠江村鎮(zhèn)銀行 二〇一一年六月三十日

第三篇：合規(guī)報(bào)告

2010年合規(guī)工作報(bào)告

省公司：

人保郴州分公司2009年年底迎來(lái)了郴州市人民銀行的反洗錢(qián)檢查，以此為契機(jī)分公司自上而下高度重視，統(tǒng)一認(rèn)識(shí)、明確目標(biāo)、合理籌備、嚴(yán)密組織、落實(shí)機(jī)制，分小組、分階段對(duì)全市2010年以來(lái)的車(chē)險(xiǎn)、財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)、人身險(xiǎn)、財(cái)務(wù)、人事行政、統(tǒng)計(jì)信息及內(nèi)控管理工作進(jìn)行了認(rèn)真、系統(tǒng)的規(guī)范自查自糾工作，為了掌握各機(jī)構(gòu)自查自糾真實(shí)情況，公司主要領(lǐng)導(dǎo)分片區(qū)在各支公司對(duì)規(guī)范工作進(jìn)行了宣導(dǎo)動(dòng)員，親臨現(xiàn)場(chǎng)積極指導(dǎo)機(jī)構(gòu)的自查自糾工作，分層次與員工進(jìn)行了溝通和交流，全面推動(dòng)全體員工整規(guī)工作的積極性。同時(shí)，對(duì)自查自糾工作進(jìn)行了檢查并提出了要求。經(jīng)過(guò)分公司領(lǐng)導(dǎo)、各相關(guān)職能部門(mén)和各經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)上下配合、共同努力，郴州分公司合規(guī)經(jīng)營(yíng)工作卓有成效，通過(guò)本次檢查，分公司總結(jié)了以下幾點(diǎn)經(jīng)驗(yàn)：

一、依法進(jìn)行合規(guī)經(jīng)營(yíng)理念的宣導(dǎo)，高管、中層管理人員帶頭學(xué)習(xí)，解剖思想，為合規(guī)經(jīng)營(yíng)奠定基礎(chǔ)。

（一）強(qiáng)化各層級(jí)高級(jí)管理人員的合規(guī)經(jīng)營(yíng)理念

郴州分公司秉承“規(guī)范經(jīng)營(yíng)、開(kāi)拓創(chuàng)新、持續(xù)發(fā)展”的經(jīng)營(yíng)理念，以科學(xué)發(fā)展觀為統(tǒng)領(lǐng)，全面貫徹落實(shí)新疆保監(jiān)局監(jiān)管工作要點(diǎn)精神，以“速度、效益、誠(chéng)信、規(guī)范”為方針，堅(jiān)持?jǐn)?shù)據(jù)的真實(shí)性，加強(qiáng)依法合規(guī)管理，強(qiáng)化公司內(nèi)控機(jī)制，提高高級(jí)管理人員法律法規(guī)政策意識(shí)，建立長(zhǎng)效規(guī)范經(jīng)營(yíng)管理機(jī)制。

1、根據(jù)分公司經(jīng)營(yíng)發(fā)展情況,定期組織全市高級(jí)管理人員和中層管理干部集中進(jìn)行依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)的宣導(dǎo)和培訓(xùn)，目的是強(qiáng)化各層級(jí)高管人員增強(qiáng)法律意識(shí)和效益觀念，提高自身綜合管理能力與專(zhuān)業(yè)技能素質(zhì)，正確把握市場(chǎng)環(huán)境的復(fù)雜性和嚴(yán)肅性，深刻認(rèn)識(shí)保險(xiǎn)業(yè)面臨的困難和挑戰(zhàn)，正確把握保險(xiǎn)業(yè)發(fā)展的客觀規(guī)律性。同時(shí)要求各層級(jí)高級(jí)管理人員熟知各項(xiàng)法律法規(guī)及監(jiān)管政策，總、分公司的規(guī)章制度，對(duì)公司的風(fēng)險(xiǎn)管控，體現(xiàn)了管理人員的管理技能

2、規(guī)范經(jīng)營(yíng)是公司健康發(fā)展的保證，各級(jí)管理人員作為機(jī)構(gòu)的一把手，對(duì)機(jī)構(gòu)的規(guī)范經(jīng)營(yíng)負(fù)全責(zé)，機(jī)構(gòu)班子成員根據(jù)分管工作負(fù)相應(yīng)責(zé)任。機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)管理出現(xiàn)問(wèn)題，追究班子責(zé)任

（二）、提高各中層/關(guān)鍵技術(shù)崗管理人員的合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)，強(qiáng)化合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值，服務(wù)創(chuàng)造價(jià)值。

第一，選拔一批有責(zé)任心事業(yè)感強(qiáng)的中層/關(guān)鍵技術(shù)崗管理人員參加合規(guī)管理培訓(xùn)。公司首先高度重視以上人才的選拔，把那些有事業(yè)心，善學(xué)習(xí)，愿負(fù)責(zé)，想作為的人選拔到中層合規(guī)管理隊(duì)伍中來(lái)。第二，加強(qiáng)對(duì)中層/關(guān)鍵技術(shù)崗管理人才的培養(yǎng)教育。培養(yǎng)他們的長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展的思維能力，使他們善于從實(shí)際出發(fā)研究解決防預(yù)風(fēng)險(xiǎn)。教育他們樹(shù)立為公司服務(wù)的思想，通過(guò)對(duì)合規(guī)的學(xué)習(xí)和防預(yù)風(fēng)險(xiǎn)能力的培養(yǎng)，使他們成為第一線合規(guī)管理、預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)的人才。

（三）、利用各個(gè)渠道宣傳合規(guī)管理工作的重要性，強(qiáng)化灌輸全員合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)。

為了進(jìn)一步加強(qiáng)廣大員工對(duì)此次整規(guī)工作的認(rèn)識(shí)，郴州分公司打印宣傳小冊(cè)分發(fā)，實(shí)行月例會(huì)等多種方式加大宣導(dǎo)力度，使全體員工充分認(rèn)識(shí)到了規(guī)范工作的重要性和必要性。在分公司的月例會(huì)上，各分管領(lǐng)導(dǎo)必須要對(duì)分管片區(qū)機(jī)構(gòu)的規(guī)范工作進(jìn)展情況進(jìn)行匯報(bào)，公司主要領(lǐng)導(dǎo)及時(shí)掌握分管片區(qū)機(jī)構(gòu)的工作情況，對(duì)合規(guī)工作進(jìn)度進(jìn)行嚴(yán)密的督導(dǎo)、追蹤，保證合規(guī)工作落到實(shí)處。建立、健全防控機(jī)制，完善合規(guī)制度與政策，促成高效的合規(guī)和風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控管理體系。

合規(guī)管理從其應(yīng)運(yùn)而生的那天起，它的唯一使命就是保護(hù)公司的利益。盡管從表面上看，合規(guī)管理職能的設(shè)置可能在一定程度上增加公司管理架構(gòu)的復(fù)雜程度，而且在不少情況下，它會(huì)形成對(duì)公司業(yè)務(wù)部門(mén)拓展業(yè)務(wù)規(guī)模、進(jìn)行業(yè)務(wù)創(chuàng)新的制約，但這并不能否定它作為公司進(jìn)行有效風(fēng)險(xiǎn)管理、強(qiáng)化內(nèi)部自治的重要手段與工具的特性。而且在更多情況下，正是因?yàn)橛辛送晟频暮弦?guī)制度與政策，公司的各個(gè)業(yè)務(wù)部門(mén)才得以更順暢地開(kāi)展自身業(yè)務(wù)，避免來(lái)自公司其他部門(mén)所從事業(yè)務(wù)的干擾，并抵御因此受到的不必要的外部監(jiān)管限制。

1、從員工角度分析

為監(jiān)控風(fēng)險(xiǎn)，阻止郴州分公司內(nèi)部的意外事件及問(wèn)題發(fā)生，全面監(jiān)控全市業(yè)務(wù)流程，降低公司內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)。郴州分公司在2010年繼續(xù)全面推進(jìn)了制度建設(shè)，重點(diǎn)在三大產(chǎn)品部門(mén)和后援部門(mén)等強(qiáng)化內(nèi)部控制力度。重新梳理了公司的內(nèi)控制度匯編，并針對(duì)普遍存在的薄弱環(huán)節(jié)制定了各個(gè)層級(jí)培訓(xùn)方案。通過(guò)系列合規(guī)培訓(xùn)，為全員分析基礎(chǔ)管理中存在的問(wèn)題，剖析問(wèn)題產(chǎn)生的原因，明確整改措施，切實(shí)做到了提示在前，預(yù)警在先，使每位員工對(duì)內(nèi)控管理中存在的問(wèn)題和形成風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的原因有了更深刻的了解，執(zhí)行制度的觀念有了明顯增強(qiáng)，使之明白了自己在工作中應(yīng)該做什么，怎么做、做到什么程度，對(duì)違反制度的事堅(jiān)決做到不敢為、不能為、不想為。還把這些風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)作為各個(gè)崗位后續(xù)跟蹤檢查、培訓(xùn)考試的重點(diǎn)，制定了各部門(mén)的檢查實(shí)施方案、考評(píng)方案、學(xué)習(xí)方案。

2、從內(nèi)控制度建設(shè)方面分析

由于存在制度不完善、有漏洞和隱患，制度控制力較弱等現(xiàn)象，郴州分公司總經(jīng)理室高度重視，著手從以下兩個(gè)方面著手抓起：

（一）、從內(nèi)部管控抓起，嚴(yán)格規(guī)范業(yè)務(wù)操作。一是轉(zhuǎn)變發(fā)展思路，引導(dǎo)和監(jiān)督各三級(jí)機(jī)構(gòu)和從業(yè)人員，以科學(xué)發(fā)展觀為指導(dǎo)，按照保險(xiǎn)業(yè)規(guī)律辦事，從行業(yè)整體利益出發(fā)，著眼于長(zhǎng)遠(yuǎn)和大局，努力做到轉(zhuǎn)變經(jīng)營(yíng)理念求發(fā)展，創(chuàng)新產(chǎn)品服務(wù)謀效益，強(qiáng)化內(nèi)控制度防風(fēng)險(xiǎn)，推進(jìn)誠(chéng)信建設(shè)樹(shù)形像。

二是規(guī)范業(yè)務(wù)操作，對(duì)各三級(jí)機(jī)構(gòu)明確提出“四個(gè)必須”：第一，車(chē)險(xiǎn)手續(xù)費(fèi)必須堅(jiān)決降下來(lái)，商業(yè)險(xiǎn)要控制在15%、交強(qiáng)險(xiǎn)4%以?xún)?nèi)；第二，車(chē)險(xiǎn)折扣率必須要有明顯的降低；

三是由分管車(chē)險(xiǎn)和非車(chē)險(xiǎn)工作的副總分別帶隊(duì)，到基層經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)加強(qiáng)車(chē)險(xiǎn)調(diào)研和非車(chē)險(xiǎn)督導(dǎo)。

（二）、積極配合當(dāng)?shù)匦袇f(xié)同自律，全面改善市場(chǎng)環(huán)境。

一是著眼全局和長(zhǎng)遠(yuǎn)利益，以行業(yè)發(fā)展為己任，主動(dòng)配合郴州保監(jiān)局的工作，并借助郴州行業(yè)協(xié)會(huì)的協(xié)調(diào)機(jī)制，積極有效地推進(jìn)見(jiàn)費(fèi)出單。

二是加快信息平臺(tái)建設(shè)，擴(kuò)展信息平臺(tái)功能，積極與當(dāng)?shù)毓ど蹄y行分行進(jìn)行溝通和協(xié)作，為郴州分公司車(chē)險(xiǎn)的合規(guī)經(jīng)營(yíng)提供了技術(shù)保障。

三是以貫徹落實(shí)保監(jiān)會(huì)70號(hào)文件精神為契機(jī)，積極發(fā)揮郴州分公司作為行業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)員的作用，加強(qiáng)與各家公司的溝通，開(kāi)始實(shí)行新的行業(yè)自律公約。

四是加強(qiáng)應(yīng)收保費(fèi)管理，同時(shí)仍在不斷完善相關(guān)管理辦法。

從公司業(yè)務(wù)流程上抓好基礎(chǔ)管理工作，并對(duì)重點(diǎn)問(wèn)題與環(huán)節(jié)做好管控，保障合規(guī)管理工作的落實(shí)。

2010年是分公司基礎(chǔ)工作規(guī)范化達(dá)標(biāo)全面推動(dòng)的一年，公司各個(gè)職能部門(mén)與三大產(chǎn)品部門(mén)從各個(gè)管理的層面制定部門(mén)基礎(chǔ)工作規(guī)范化操作標(biāo)準(zhǔn)及實(shí)施辦法，進(jìn)一步充實(shí)和完善內(nèi)控制度，從源頭上夯實(shí)基礎(chǔ)，增強(qiáng)依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)。

四、加強(qiáng)法制建設(shè)與紀(jì)檢監(jiān)察力度，堅(jiān)決查處違法違規(guī)行為，建立責(zé)任追究制度。

分公司在2010年對(duì)機(jī)構(gòu)應(yīng)發(fā)現(xiàn)而未發(fā)現(xiàn)的違法違規(guī)行為，將按照相關(guān)規(guī)定嚴(yán)肅追究第一責(zé)任人及相關(guān)人員的責(zé)任。對(duì)2010年1月1日以后發(fā)生的違法違規(guī)行為，分公司將按照保監(jiān)局的要求，給予責(zé)任人員行政處分、調(diào)離崗位或撤銷(xiāo)職務(wù)直至解除勞動(dòng)合同的處罰。對(duì)工作不認(rèn)真、自查不深入的機(jī)構(gòu)，嚴(yán)肅追究第一責(zé)任人和相關(guān)責(zé)任人的責(zé)任，對(duì)規(guī)范工作絕不手軟、絕不姑息遷就。合規(guī)管理工作是一項(xiàng)需要長(zhǎng)期強(qiáng)化的工作，合規(guī)管理的價(jià)值在于：通過(guò)合規(guī)管理，公司制度的推動(dòng)得到充分落實(shí)、員工素質(zhì)提升得以逐步實(shí)現(xiàn)，公司的健康發(fā)展得到的良好的保證，在合規(guī)經(jīng)營(yíng)的道路上，我們要倡導(dǎo)并推行誠(chéng)實(shí)守信的道德準(zhǔn)則和價(jià)值觀，培育員工的合規(guī)意識(shí)，推行自覺(jué)合規(guī)經(jīng)營(yíng)，促進(jìn)內(nèi)部控制的有效實(shí)施，有效識(shí)別并積極主動(dòng)防范和化解合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，確保公司的穩(wěn)健運(yùn)營(yíng)，使公司健康、有序的快速發(fā)展，讓合規(guī)工作為公司創(chuàng)造價(jià)值的理念深入每個(gè)員工的心中，全力建設(shè)好我們生存的環(huán)境，使公司與員工雙贏。分公司目前在合規(guī)經(jīng)營(yíng)中不僅邁出了堅(jiān)實(shí)的一步，在未來(lái)的路程中，我們還將繼續(xù)將合規(guī)管理的理念傳導(dǎo)下去，讓合規(guī)經(jīng)營(yíng)為公司創(chuàng)造更深遠(yuǎn)的價(jià)值。

第四篇：合規(guī)報(bào)告

合規(guī)報(bào)告

通過(guò)本次活動(dòng)的開(kāi)展，結(jié)合自身的工作，努力以身示范，廉潔自律。努力配合健全民主決策制度，建立嚴(yán)格、明確的決策程序和辦事程序，通過(guò)完善各項(xiàng)合規(guī)規(guī)章，充分發(fā)揚(yáng)民主作風(fēng)，確保各項(xiàng)工作的順利開(kāi)展。

本人在荷城信用社環(huán)市分社擔(dān)任網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人，主要職責(zé)是管理網(wǎng)點(diǎn)的日常運(yùn)作，協(xié)助其他員工開(kāi)展業(yè)務(wù)工作，積極吸引存款。平時(shí)能夠端正經(jīng)營(yíng)指導(dǎo)思想，樹(shù)立科學(xué)的發(fā)展觀，正確處理好改革與發(fā)展、競(jìng)爭(zhēng)與規(guī)范、金融創(chuàng)新與防范風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)系，堅(jiān)持業(yè)務(wù)發(fā)展與風(fēng)險(xiǎn)防范、改革創(chuàng)新與規(guī)范管理兩手抓。能夠通過(guò)強(qiáng)化內(nèi)部管理約束機(jī)制，提高主任辦公會(huì)決策的科學(xué)性和透明度，合理安排任務(wù)指標(biāo)，把案件防范納入網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人經(jīng)營(yíng)目標(biāo)責(zé)任制考核體系，與其他工作一起安排部署，統(tǒng)一考核獎(jiǎng)懲，切實(shí)做好案件防范工作。但在穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)和案件防范上還存在一些不足之處，如緊迫感不強(qiáng)，內(nèi)控優(yōu)先和審慎經(jīng)營(yíng)的理念不夠等，認(rèn)真分析原因主要有三個(gè)：一是總覺(jué)得沒(méi)那么多時(shí)間和精力去逐個(gè)談心，耐心地做職工的思想工作；二是認(rèn)為我們聯(lián)社的工作條件好，工資高、福利好，沒(méi)那么多思想問(wèn)題。三是對(duì)自己的教育不夠深入，要求不夠嚴(yán)格，存在重制度建設(shè)輕落實(shí)的現(xiàn)象。對(duì)各項(xiàng)規(guī)章制度和操作規(guī)程只善于一般要求、一般學(xué)習(xí)，不善于做深入細(xì)致的思想政治工作，批評(píng)教育又未能及時(shí)跟蹤、反饋，掌握整改情況等。

通過(guò)合規(guī)文化教育活動(dòng)學(xué)習(xí)對(duì)照，才發(fā)現(xiàn)自己還存在很多不足之處。在往后的日子里我必須與聯(lián)社職工一道，深入學(xué)習(xí)有關(guān)的規(guī)章制度和操作規(guī)程，進(jìn)一步提高自身遵紀(jì)守法的自覺(jué)性，增強(qiáng)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)和案件防范的意識(shí)。在思想上牢固樹(shù)立內(nèi)控優(yōu)先和審慎經(jīng)營(yíng)的理念，克服片面的思想傾向，堅(jiān)持業(yè)務(wù)發(fā)展與風(fēng)險(xiǎn)防范、改革創(chuàng)新與規(guī)范管理兩手抓。建立和落實(shí)職工行為的排查制度，密切關(guān)注職工八小時(shí)外的生活，重點(diǎn)關(guān)注職工是否參與經(jīng)商辦企業(yè)、從事第二職業(yè)、賭博、買(mǎi)賣(mài)六合彩、不正常交友等，加強(qiáng)教育，對(duì)違法違規(guī)人員加大處罰力度

以這次開(kāi)展合規(guī)文化教育活動(dòng)學(xué)習(xí)為契機(jī)，在班后時(shí)間里組織其他員工共同學(xué)習(xí)合規(guī)文化知識(shí)，強(qiáng)化合規(guī)精神，堅(jiān)持標(biāo)本兼治、重在治本的原則，建立風(fēng)險(xiǎn)防范的長(zhǎng)效機(jī)制。加強(qiáng)制度建設(shè)，強(qiáng)化監(jiān)督檢查，有效遏制案件高發(fā)的勢(shì)頭，確保我社安全、合規(guī)、穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)。

第五篇：合規(guī)問(wèn)題自查報(bào)告單

合規(guī)性問(wèn)題自查報(bào)告單

一、客戶(hù)基本情況

截至

年

月末，XX公司在我行有流動(dòng)資金貸款1筆，金額計(jì)500萬(wàn)元，擔(dān)保方式為全額房產(chǎn)抵押，并追加實(shí)際控制人XX個(gè)人無(wú)限責(zé)任保證擔(dān)保。

二、自查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題

（一）借款企業(yè)經(jīng)營(yíng)基本面自查

借款人的組織架構(gòu)、公司治理良好，經(jīng)營(yíng)范圍沒(méi)有明顯變化，借款人的應(yīng)收賬款、應(yīng)付賬款、存貨等財(cái)務(wù)狀況基本真實(shí)可靠，關(guān)聯(lián)交易清晰，融資總規(guī)模合理，還款來(lái)源明確。

（二）貸前、貸中合規(guī)性操作自查

無(wú)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題。

（三）貸后管理事項(xiàng)自查

無(wú)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題。

三、結(jié)論及建議

流貸合同簽訂符合相關(guān)規(guī)定，貸款支付方式符合貸款新規(guī)要求，采用受托支付方式。貸后檢查中，定期對(duì)借款人的信用狀況、運(yùn)營(yíng)情況等內(nèi)容進(jìn)行檢查與分析。及時(shí)對(duì)借款人的整體現(xiàn)金流進(jìn)行動(dòng)態(tài)監(jiān)測(cè)。