第一篇：金融機構開辦證券公司股票質押貸款業務審批申請材料目錄

金融機構開辦證券公司股票質押貸款業務審批申請材料目錄

1、申請書。

2、可行性研究報告：

（1）擬開辦業務的定義；

（2）擬開辦業務的風險特征和防范措施；

（3）擬開辦業務成本和收益預測；

（4）擬開辦業務的管理人員和業務人員配備情況；

（5）擬開辦業務的支持系統；

（6）開發和實施擬開辦業務的方案。

3、擬開辦業務的規章制度、操作規程和相關內部控制制度。

4、擁有高效的、快速的信息技術系統的證明文件。

5、申請人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

第二篇：中資商業銀行開辦證券公司股票質押貸款業務審批申請材料目錄

中資商業銀行開辦證券公司股票質押貸款業務審批申請材料目錄

1、申請書。內容包括但不限于申請人基本情況、經營狀況和主要風險指標。

2、可行性研究報告。報告應至少包括：擬開辦業務的定義、風險特征和防范措施、成本和收益預測、管理人員和業務人員配備情況、支持系統、開發和實施業務的方案。

3、擬開辦業務的規章制度、操作規程和相關內部控制制度。

4、申請人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件信箱和聯系地址（郵編）。

5、銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

第三篇：金融機構開辦個人理財業務審批申請材料目錄

金融機構開辦個人理財業務審批申請材料目錄

1、申請書。

2、可行性研究報告：

（1）擬開辦業務的定義；

（2）擬開辦業務的風險特征和防范措施；

（3）擬開辦業務成本和收益預測；

（4）擬開辦業務的管理人員和業務人員配備情況；

（5）擬開辦業務的支持系統；

（6）開發和實施擬開辦業務的方案。

3、業務實施方案。包括：擬申請業務的管理體系、主要風險及擬采取的管理措施等。

4、申請人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

第四篇：非銀行金融機構開辦其他新業務審批申請材料目錄

非銀行金融機構開辦其他新業務審批申請材料目錄

（1）申請書。說明申請人基本情況及申請的理由。

（2）可行性研究報告。報告至少應包括以下內容：擬開辦新業務的定義，必要性、可行性分析，業務發展規劃，風險特征和風險控制措施，管理信息系統準備情況，收益預測及具體人員配備及分工情況。

（3）股東（大）會或董事會同意開辦新業務的決議或批準文件。

（4）新業務的操作規程，內控及風險管理制度。

（5）新業務管理人員、業務人員配備情況和簡歷。

（6）申請人最近2年的審計報告。

（7）公司最近3年內所受各類司法、行政處罰情況說明，若未受處罰則作出聲明。

（8）銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

第五篇：中國農業銀行證券公司股票質押貸款管理暫行辦法（范文）

中國農業銀行關于印發《中國農業銀行證券公司股票質押貸款管理暫

行辦法》的通知

來源：農銀發[2000]44號

作者：中國農業銀行

日期：00-04-20 各省、自治區、直轄市分行，各直屬分行，各直屬院校：

中國人民銀行總行已批準我行開辦股票質押貸款業務。為規范這項業務的開展，防范貸款風險，總行制定了《中國農業銀行證券公司股票質押貸款管理暫行辦法》，現印發給你們，請認真遵照執行，并就有關問題提出如下要求：

一、開辦證券公司股票質押貸款業務，需經總行批準和授權。授權開辦此項業務的行要按照本辦法規定，結合本行實際，制訂實施細則，報總行（信貸管理一部）備案。

二、總行授權開辦此項業務的行，需持《關于中國農業銀行辦理股票質押貸款業務的批復》（銀復〔2000〕61號）和總行批準的有關文件，向當地人民銀行分行辦理備案手續，接受人民銀行的監督檢查。

三、在開辦此項業務的過程中，有什么問題和情況，請及時向總行（信貸管理一部）反映。附件：

中國農業銀行證券公司股票質押貸款管理暫行辦法

第一章 總則

第一條 為規范股票質押貸款業務的開展，防范貸款風險，根據中國人民銀行、中國證監會《證券公司股票質押貸款管理辦法》（銀發〔2000〕40號）和農業銀行信貸管理制度，制定本辦法。

第二條 本辦法所指的股票質押貸款，是指證券公司以自營的并在證券交易所上市流通的人民幣普通股票（A股）和證券投資基金券（以下統稱為股票）出質質押，向農業銀行申請獲得人民幣貸款。

第三條 本辦法所指股票質押貸款期限最長不超過6個月；貸款利率參照中國人民銀行規定的金融機構同期同檔次商業貸款利率確定，并可適當浮動，最高上浮幅度為30％，最低下浮為10％。

第四條 辦理股票質押貸款業務，必須遵循統一授信管理的原則。

第二章 統一授信管理

第五條 農業銀行對證券公司原則上采取公開統一授信管理方式，有權審批行為總行。

第六條 授信申請。證券公司向農業銀行開戶行（總、分行營業部，下同）提出書面申請，說明公司基本經營狀況和信用需求以及其他合作事項等。

第七條 授信受理。開戶行客戶經理部接受申請后，認為可以受理，通知證券公司填寫《最高額綜合授信申請書》（ABC〔2000〕5008號），并要求提供以下詳細材料：

（一）證券公司的基本情況以及企業法人執照、法人代碼證、法定代表人證明文件；

（二）中國人民銀行頒發的貸款證（卡）；

（三）貸款用途及還款資金來源；

（四）經會計（審計）師事務所審計的上一及上月的資產負債表、損益表和現金流量表；

（五）農業銀行認為還需提供的其他材料。

第八條 授信調查。開戶行客戶經理部負責調查認定工作。主要內容是：

（一）申請股票質押貸款的證券公司必須是依據《中華人民共和國證券法》（以下簡稱《證券法》）設立的綜合類證券公司的總公司；

（二）資產具有充足的流動性，所有者權益不得低于2億元；負債總額（不包括客戶存放的交易結算保證金）不得超過所有者權益的8倍；流動資產余額不得低于流動負債余額；

（三）已按中國證監會規定，每年從稅后利潤中提取10％的交易風險準備金，或交易風險準備金已達到注冊資本20％的；

（四）在近一年內經營未出現重大的違規違紀行為，現任高級管理人員和主要業務人員無任何重大不良記錄；

（五）上一公司經營正常，未發生經營性虧損；

（六）未挪用客戶交易保證金；

（七）擬定最高綜合授信額度與期限：

最高綜合授信額度≤上一所有者權益×8－上一負債總額－上一可認定的或有負債

授信期限原則上一年一定。

第九條 開戶行報批。開戶行客戶經理部完成調查評價報告，經本行信貸管理部審查和貸審會審議，由行長或經授權的副行長審核同意后逐級報有權審批行審批。報批材料包括：

（一）正式申報文件。包括證券公司基本經營情況的調查、最高綜合授信額度擬定方案等。

（二）《最高額綜合授信申請書》。

（三）證券公司財務報表。

（四）證券公司在農業銀行的開戶證明。

（五）開戶行對其他合作事項的意見。

第十條 授信審批。

（一）有權審批行信貸管理部門負責復查，重點內容是：

1．申報文件的完整性、準確性；

2．證券公司的財務風險；

3．最高綜合授信額度核定的準確性。

（二）有權審批人審批。信貸管理部審查后提出貸與不貸的意見，報有權審批人審批。

1．貸審會審議。有權審批人召開貸審會，聽取貸審會審議意見；

2．有權審批人根據信貸部審查意見和貸審會審議意見進行審批。

第十一條 簽訂授信合同。開戶行根據有權審批行的審批意見，同證券公司簽訂《最高額綜合授信合同》（ABC〔2000〕5009）。

第三章 股票質押貸款操作程序

第十二條 農業銀行證券公司股票質押貸款實行公開統一授信管理下開戶行審批備案制度。

第十三條 設立證券交易特別席位。開戶行按照證券交易所有關規定，在證券交易所開設股票質押貸款業務特別席位，在證券登記結算機構開設資金結算賬戶，專門保管和處置質押的股票以及相關資金結算。

第十四條 貸款申請。證券公司在授信有效期內，向農業銀行開戶行提出書面申請，說明貸款金額、期限、用途、質押股票狀況等。

第十五條 貸款受理。開戶行接受申請后，確認最高綜合授信額度使用情況認為可以受理，通知證券公司填寫《短期借款申請書》（ABCS〔2000〕1003號，下同），并提供以下材料：

（一）中國人民銀行頒發的貸款證（卡）；

（二）上月的資產負債表、損益表和現金流量表；

（三）質押股票的權利證明文件以及其上市公司的基本情況和經營業績；

（四）農業銀行認為還需提供的其他材料。

第十六條 開戶行客戶經理部調查。主要內容是：

（一）證券公司財務風險的調查認定。調查證券公司是否按照第八條的規定控制財務風險。

（二）貸款用途調查認定。證券公司申請股票質押貸款的用途必須符合《證券法》的規定，不得彌補以前經營虧損，不得向客戶融資。

（三）質押的股票風險調查認定。向證券登記機構核實股票的真實合法性。農業銀行接受證券公司質押的股票應業績優良、流通股本規模適度、流動性較好。不得接受以下股票作為質押物：

1．上一虧損的上市公司股票；

2．前6個月內價格的波動幅度（最高價／最低價）超過200％的股票；

3．可流通股份過度集中的股票；

4．證券交易所停牌、除牌或特別處理的股票；

5．除包銷購入售后剩余股票外，證券公司持有一家上市公司已發行股份的5％以上的；

6．一家證券公司質押的某上市公司的股票，已超過該上市公司全部流通股10％的部分；

7．超過農業銀行已經接受用于質押的一家上市公司全部流通股10％的股票。

（四）擬定質押貸款金額。開戶行依據本辦法規定的調查內容，根據貸款質押率確定貸款金額。質押率最高不得超過60％。計算公式為：

質押率＝貸款本息／質押股票市值

質押股票市值＝質押股票數量×前七個交易日股票平均收盤價

質押貸款金額≤最高綜合授信額度

第十七條 開戶行信貸管理部審查。主要內容是：

（一）最高綜合授信額度的使用情況；

（二）依據十六條第三款的規定，審查質押股票的合規合法性，向總行查詢第三款6、7項規定的內容；

（三）質押貸款金額確定的準確性。

第十八條 開戶行行長審批。開戶行行長或經授權的副行長根據信貸部審查意見進行審批。

第十九條 簽訂合同。開戶行根據有權審批人的審批意見，同證券公司簽訂借款合同（ABCS〔2000〕1001號）和權利質押合同（ABCS〔2000〕2004號）。如有必要，在簽訂兩項合同之外，可再簽一份有關特性條款的補充協議。

第二十條 辦理登記。簽訂合同后，開戶行同證券公司同時到證券登記機構辦理出質登記，并核實質押股票的真實合法合規性。證券登記結算機構根據出質人的申請將出質股票轉移至開戶行特別席位下存放，并向農業銀行出具股票質押書面證明。

第二十一條 開戶行在發放股票質押貸款后，應在同一個工作日內就貸款金額、質押股票種類與數量向授信審批行信貸管理部進行備案。

第四章 股票質押貸款貸后管理

第二十二條 總行信貸管理部要建立質押股票電子臺賬登記制度，每天向總行通報全行前一天質押股票的種類、數量、價值變動情況等，嚴格按照本辦法規定控制質押股票的有關風險比例。

第二十三條 開戶行發放貸款后，應指定專門的客戶經理負責貸款的跟蹤管理。主要工作有：

（一）負責最高綜合授信額度使用情況的臺賬登記監測和貸款本息清收。

（二）對證券公司產權變更、法定代表人變動、訴訟案件等重大經營事項以及同其他銀行往來跡象，要及時向行長和審批行報告。

（三）建立質押股票市值變動臺賬，每天對質押股票的市值變動情況進行評估和登記。

（四）建立警戒線制度。對質押率降至警戒線或質押股票出現十六條第三款情形之一的，應及時報告開戶行并要求證券公司追加、置換質押股票或在開戶行資金賬戶內增加存放資金。警戒線公式為：（質押股票市值／貸款本息）×100％＝130％。

（五）建立平倉線制度。對質押率降至平倉線時，應及時出售質押的股票，所得款項用于還本付息，余款清退給借款人，所得款項不足部分由證券公司清償。平倉線公式為：（質押股票市值／貸款本息）×100％＝120％。

第二十四條 質押股票的保管及處分權。存放在特別席位下的質押股票和存放在資金賬戶資金的處分權均屬農業銀行。除法院外，未經農業銀行同意其他任何單位和個人均不得動用或凍結。

第二十五條 質押股票的置換管理。證券公司可向開戶行提出申請進行質押股票（部分或全部）置換。開戶行按照本辦法第三章規定審查同意后，可與其重新簽訂質押合同，并辦理出質登記。證券登記結算機構應向農業銀行重新出具質押登記書面證明。

第二十六條 質押股票的出售管理。在質押合同生效期內，證券公司可向開戶行書面申請賣出質押股票（部分或全部），開戶行同意后，按照證券公司的指令進行出售。出售部分必須進入開戶行資金賬戶存放，用于提前歸還貸款本息，多余款項退證券公司。

第二十七條 質押股票在質押期間所產生的孳息（包括送股、轉贈股、分紅、派息等）隨質押股票一并質押。發生配股的，證券公司應當購買隨質押股票一并質押。證券公司不購買而出現價值缺口的，農業銀行有權要求其及時補充。

第二十八條 股票質押貸款合同到期后，不得展期，新發生的股票質押貸款需按本辦法規定重新辦理。證券公司提前還款需經農業銀行同意。

第二十九條 貸款收回。

（一）證券公司在貸款合同期滿時履行還本付息義務的，開戶行將質押股票歸還證券公司；

（二）證券公司在貸款合同期滿時沒有履行還本付息義務的，開戶行可通過特別席位賣出質押股票用于清償貸款本息；或通過法律手段進行債權保全。

第五章 特別管理規定

第三十條 農業銀行發放的股票質押貸款余額，不得超過全行資本金的15％；對一家證券公司發放股票質押貸款余額，不得超過全行資本金的5％。

第三十一條 總行及總行授權辦理股票質押貸款業務的行，要建立相應的咨詢信息管理系統，能同步了解股市行情和上市公司有關重要信息。

第三十二條 對發生下列情形之一的，總行將視情節輕重，追究有關責任人的責任，并進行嚴格處罰：

（一）未經總行批準開辦股票質押貸款業務；

（二）為不具備本辦法規定資格和條件的證券公司辦理股票質押貸款；

（三）對證券公司未實施統一授信管理而辦理股票質押貸款；

（四）對在其他商業銀行已經辦理股票質押貸款的證券公司辦理該項貸款業務；

（五）貸款期限、利率、質押率違反本辦法規定；

（六）警戒線和平倉線制度執行不好造成貸款損失；

（七）泄漏與股票質押貸款相關重大信息和證券公司商業秘密。

第六章 附則

第三十三條 本辦法由總行負責制定、解釋與修訂。

第三十四條 本辦法自頒布之日起施行。