第一篇：制度落實年自查報告

制度落實年自查報告

為大力提升員工制度執行力，深入推進合規文化建設，有效管理風險，減少損失，確保信用社持續快速健康發展，按照聯社《關于印發沐川縣農村信用社制度落實年活動實施方案的通知》（沐農信聯社[2012]167號）文件精神，本人認真學習和領會了關于印發《四川銀行業從業人員五十個嚴禁（修訂）》的通知（川銀監發[2012]48號、《關于加大防范操作風險工作力度的通知》(銀監發[2005]17號)和關于印發四川省農村信用社工作人員違規行為處理辦法的通知（川聯發[2011]64號等文件。通過學習討論，充分了解了本次制度落實年的重要意義，明確了執行規章制度和操作規程的重要性、必要性，進一步認識違反規章制度和操作規程的危害性，并根據自身情況展開自查。現將自查情況匯報如下：

一、牢固思想防線。本人能夠自覺主動地學習國家的各項金融政策法規與聯社下發的文件精神，加強政治理論學習，牢固思想防線。

一是提高政治意識。能夠深入學習“三個代表”重要思想，樹立正確的政治方向和堅定的政治立場，時刻保持清醒的頭腦，在大是大非面前站穩腳跟，經受得起大風大浪的考驗。二是能夠顧全大局，不為眼前利益所動，站在單位的角

度去想問題、做工作，堅決不說不利于全局的話，不做不利于全局的事，堅決完成社里安排的工作任務。三是不計較個人得失，當個人利益和集體利益發生矛盾時，以集體為重，個人利益要無條件地服從。四是能夠加強自身愛崗敬業意識的培養，進一步增強服務意識，做到“干一行、愛一行、專一行”，自覺接受廣大客戶監督，定期開展批評與自我批評，做一名合格的信合人。

二、恪守規章制度。一是能夠按照國家金融法令，有關法規制度和聯行結算紀律，做好資金匯劃工作，正確辦理殘破幣的兌換，嚴格庫存限額，及時調撥和上解現金。二是能夠自覺加強柜面監督，嚴格審查憑證要素，做好反假工作，準確及時編制各種現金報表、調撥計劃。三是能夠堅持軋帳制度，正確使用有關登記簿，做到帳、簿、款相符；嚴格按規定處理長、短款，發現差錯能及時匯報。四是能夠加強庫房管理，堅持鑰匙分管，明確分工，同進同出，做到“六無”標準；遵守錢帳分管和“四雙”制度，按要求做好庫房的管理工作。五是能夠不斷增強防范意識，落實“三防一保”；認真熟記防盜防搶防暴預案，熟練掌握、使用好各種防范器械，時刻保持清醒的頭腦，保護信用社的財產安全。

三、嚴謹工作、生活作風。

在工作作風上，主要做到了以下四點：一是突出一個“實”字。工作不搞形式主義，不作表面文章；上報數字以

實為本，不搞憑空捏造，無中生有；匯報工作敢說真話實話，不夸夸其談，弄虛作假，做到說話讓人相信，辦事讓人放心。二是牢記一個“細”字。細心做好大小票幣、損傷幣的兌換整理工作，做到點準、墩齊、挑凈、捆緊，及時上解；嚴格按照金庫保管制度，細心做好庫房的保管工作，確保工作無疏漏。三是做到一個“快”。完成任務不拖泥帶水，辦理業務快而不急，在保證質量的前提下，提高工作效率。四是做到一個“嚴”。嚴格執行各項規章制度，對違反紀律的事情敢于糾正，自覺維護單位利益。

生活作風上，能夠牢記 “自重、自省、自警、自勵”的教導，用工作紀律嚴格約束自己，在思想上筑起拒腐防變的堅固防線。反對拜金主義、享樂主義和極端個人主義，牢固樹立“平凡”意識，忠于“平凡”崗位，保持“平靜”心態，甘于“平淡”生活，勤勤懇懇辦事，堂堂正正做人。

四、存在問題。一是學習不夠深入，如政治理論學習只側重單位里組織的學習，對許多政策、法律、法規只知其表，不知內含；業務上只注重本職工作，對其它的經濟知識學習不夠主動，不愿意去學。二是工作還不夠積極主動，有時候只求過得去，不求過得硬。三是工作缺乏創新，按部就班；許多工作只是照著別人學，不去鉆研，不去研究，不去歸納，辦事憑經驗，憑主觀。四是工作方法簡單，思想比較保守，同事間相互信任，“四雙”制度落實不夠全面等。

五、整改措施，作為一名一線綜合柜員，一是始終堅持抓學習，不斷為自己“充電”，重點加強政治理論學習和業務知識的學習，提高自身業務技能，在思想上筑起拒腐防變的堅固防線，警惕各種腐敗思想的侵蝕。二是要加強對金融機構詐騙、盜竊、搶劫、涉槍等案件案例深入分析，汲取經驗教訓，時刻為自己敲響警鐘，進一步提高安全防范意識和自我防范能力。三是要進一步深化農村信用社工作人員違反規章制度處理實施細則的學習，真正把內控制度落到實處。

2012年9月11日

第二篇：制度落實年自查報告范文

本人自“制度落實年”活動開展以來，認真而細致地研讀省聯社與市聯社修訂和完善的各項規章制度，切實做到了心中有數，針對新制度、新規定、新辦法，本人在實際工作中也作了相應調整。

首先，本人在思想上作了調整。當前是信用社改革的關鍵時期，作為一名信合人，更應在關鍵時期起到應有的作用，故本人轉變思想觀念，全力為信用社獻計獻策，時刻與上級保持高度一致，保質保量地完成任務。在省聯社網站與中國金融網上發文數篇宣傳仙桃聯社改革的成果。

其次，本人在業務活動上也作了調整。為適應時代需要，全省及全國信合聯網，所以以前的操作系統全線升級改版，于是我在平時業務活動中，嚴格按省網絡中心的要求處理相應業務，如開戶全面實行實名制，大額款項實行大額報批制等。

最后，本人在安防上也作了調整，案防工作是我們金融工作人員的首要任務，每個時期，每個階段，案防也不盡相同，為做好案防工作，我切實吃透上級案防文件，嚴格按章辦事，讓案防工作不留一絲漏洞。

雖然，在“制度落實年”活動中我取得了長足的長勁，但作為新時期的信合人，針對省聯社各項制度的要求，仍有不少遺憾之處，我將在今后的工作中不斷進取，不斷奉獻。

第三篇：制度落實年自查報告

信用社制度落實年自查報告

通過開展制度落實教育活動學習，使我深刻的認識到，制度落實是信用社的改革和發展離不開合規經營，更與防控金融風險相伴。推進制度落實，必將為信用社經營理念和制度的貫徹落實提供強有力的依托和保證，也使風險防控長效機制的建立和實現長治久安的工作局面成為為可能，通過反復學習，加深領會，我充分認識到此次合規文化教育活動目的和重要意義，更加明確執行規章制度和操作規程的重要性、必要性。對照制度執行情況和操作規范性進行自查，做到邊學習、邊對照、邊檢查、邊整改，從學習上、思想上、經營管理上、規章制度上、工作作風上等方面進行自查自糾、補缺補漏。

根據聯社的要求，在第一階段學習培訓的基礎上，對照實施方案規定的總體要求和本社實施方案，認真搞好個人行為自查，作為一名信用社員工，現將自查情況總結如下：

一、學習方面。我能夠抓好各項規章制度和操作規程的學習教育活動，提高自己的思想業務素質和職業道德水平，樹立正確的世界觀、價值觀和權力觀。能自覺加強員工的思想教育和警示教育，針對信用社發生的案件，認真組織開展“學、查、改”活動，以典型案件為反面教材，讓全社職工充分認識到案件的嚴重危害性，舉一反三，查找不足，切實采取措施加以整改，提高拒腐防變能力。存在的主要問題是學習不夠。一是自學意識不夠強，沒有“釘子”精神，不善于緊抓學習，自我素質提高不快；二是 1

組織集體學習不夠深入，作為單位的一名員工，有時在單位組織的學習只在學習文件、通報案例，對一些案例案件缺乏深入分析，使學習內容與學習效果未能較好融合；三是重業務、輕學習。平

時只顧忙于業務，片面強調稽核工作,沖淡了內控、安全的學習

內容，使各項規章制度和操作規程的學習規劃不夠深入。

二、思想方面。平時能夠端正經營指導思想，樹立科學的發

展觀，正確處理好改革與發展、競爭與規范、金融創新與防范風

險的關系，堅持業務發展與風險防范、改革創新與規范管理兩手

抓。能夠通過強化內部管理約束機制，提高主任辦公會決策的科

學性和透明度，合理安排任務指標，把案件防范納入網點負

責人經營目標責任制考核體系，與其他工作一起安排部署，統一

考核獎懲，切實做好案件防范工作。但在穩健經營和案件防范上

還存在一些不足之處，如緊迫感不強，內控優先和審慎經營的理

念不夠等，認真分析原因主要有三個：一是總覺得沒那么多時間

和精力去逐個談心，耐心地做職工的思想工作；二是認為我們聯

社的工作條件好，工資高、福利好，沒那么多思想問題。三是對

自己的教育不夠深入，要求不夠嚴格，存在重制度建設輕落實的現象。對各項規章制度和操作規程只善于一般要求、一般學習，不善于做深入細致的思想政治工作，批評教育又未能及時跟蹤、反饋，掌握整改情況等。乏

三、規章制度方面。能夠按照聯社要求“五個必須”、“八個

親自” 開展內控、安全等方面的檢查和指導，及時發現工作中

存在的問題與薄弱環節，督促當事人積極采取措施加以防范與整改，把各項制度執行到位。但同樣存在許多不足，主要有：一是理論功底不夠深，金融法律法規學習不夠全面，所以在執行上級指示，貫徹各項金融政策時會出現偏差、走樣現象。二是因為事務繁忙，時間安排不夠合理，檢查指導工作力度和深度不夠，使一些各項規章制度和操作規程得不到徹底落實，違規違章行為時有發生，尤其是在分社，內控制度、安全保衛方面存在不少問題。三是對基層職工的監督和教育不夠，如對有些職工在考核中已經發現的缺點，未能及時中肯地指出或進行嚴肅地批評教育，容易使小缺點變成大錯誤。四是對分社職工了解不夠，平時與分社負責人接觸的多，與一般員工接觸較少，對員工是否經商辦企業、從事第二職業、賭博、買賣六合彩、不正常交友等問題的了解還不夠深入。五是電腦知識相對缺乏，對綜合業務系統的相關規章制度和操作規程、計算機運行安全等方面組織檢查、指導的能力有限，存在薄弱環節。

四、工作作風方面。善于聽取不同意見，能自覺修正自己的地位觀和利益觀，時刻把自己置身于群眾監督之下，廉潔自律。但工作作風有時不夠扎實，缺乏主動性和創造性。

總之，通過開展合規文化教育活動學習對照，才發現自己還存在很多不足之處。為此，我將會在最短的時間內，把自查中發現的問題，對照相關的制度和操作規程進行整改，在今后的工作中，盡快克服和糾正，主要做到：

一是要與信用社同仁一道，深入學習有關的規章制度和操作規程，進一步提高自身遵紀守法的自覺性，增強穩健經營和案件防范的意識。

二是要在思想上牢固樹立內控優先和審慎經營的理念，克服片面的思想傾向，堅持業務發展與風險防范、改革創新與規范經營兩手抓。

三是要以科學的發展觀為指導，樹立正確的經營指導思想，要定期開展金融法律法規、內控制度和安全保衛制度的學習，嚴格按照聯社序時性檢查實施方案，組織好內控制度、財務帳務、綜合業務、預警指標和安全保衛等方面的序時性工作。四是要轉變工作作風，嚴格按照信用社會計職責開展內控、安全等方面的檢查、指導，及時發現工作中存在的問題與薄弱環節，加大工作力度，積極采取措施加以防范與整改，有效遏制案件的發生。

五是要以這次開展制度落實教育活動學習為契機，堅持標本兼治、重在治本的原則，建立風險防范的長效機制。加強制度建設，強化監督檢查，有效遏制案件高發的勢頭，力求將各種案件和事故隱患消滅在萌芽狀態，確保安全、合規、穩健發展。

第四篇：制度落實年活動自查報告

根據《XX信聯發【20XX】XXX號XX市XX區農村信用合作聯社印發XX市XX區農村信用合作聯社制度落實年活動工作的通知》，為徹底改變我社辦理業務，執行制度令不行、禁不止、制度不落實等不合規問題，糾正以信任代替管理、以習慣代替制度、以情面代替紀律等不良現象，提升我社員工制度執行力，推進合規文化建設，確保我社持續，健康發展，按文件要求全面開展制度落實年活動自查工作，現將該項工作的自查情況匯報如下：

一.加強組織領導，安排部署到位

我社按活動要求，于20XX年8月12日，組織召開了由分社全體員工參加的制度落實年活動動員會。會上組織學習了省聯社《關于印發XX省農村信用社制度落實年活動工作實施方案的通知》、《關于印發XX市XX區農村信用合作聯社制度落實年活動工作實施方案的通知》，全面安排部署了分社制度落實年活動工作。

成立了以分社主任為組長，全體員工為成員的 制度落實年活動實施小組，并制定了XX區農村信用合作聯社XX分社制度落實年活動工作實施方案，主任負責制度落實年活動的全面部署，XX負責活動資料的收集、整理、上報工作，以及學習資料的收集、整理，以便員工能夠順利開展學習，并對照各項制度開展自查。

二、認真落實文件精神，積極開展學習和自查

1、按照《關于印發XX市XX區農村信用合作聯社制度落實年活動工作實施方案的通知》要求，分社干部員工對照自己崗位職責認真開展自查，對履職情況做出了自我評價，對落實制度的薄弱環節和違規違制行為提出了整改措施。

2、分社及時收集了活動學習資料，并于8月18日、8月25日、9月7日分別組織大家進行了集中召學習，組織員工學習了省聯社成立以來出臺的制度、辦法和相關的農村信用社內控制度法律、法規，XX省銀行人員五十個嚴禁、XX系統十個嚴禁、客戶經理十個嚴禁、強制休假制度、重要崗位輪換制度、信貸制度匯編等，使大家明確了開展制度落實年活動的目的、意義、內容和要求，提高對開展制度實年活動重要性的認識，增強學習制度和落實制度的自覺性。

三、認真梳理，查找存在的問題

(一)制度落實不力。聯社雖然制定了《強制休假制度》、《重要崗位輪換制度》等管理制度，但由于人手緊、工作量大等因素，導致落實不夠到位。

(二)個別員工在登記大額資金進出登記薄未揮規定登記款項的來源及用途，使反洗錢缺乏一些相應的甄別線索。

(三)由于人少事情多，金融基礎服務有待提高。

四、整改措施

針對本次對我社自查工作中發現的問題,徹底糾正以信任代替管理、以習慣代替制度、以情面代替紀律等不良現象，提升我社全體員工制度執行力，深入推進合規文化建設，有效管理風險，確保我社持續、快速、健康發展，提高分社案件防控能力。分社要認真做好以下工作：

(一)加強信用社干部、員工對內控基本制度以及法律、法規知識的學習，不斷增強制度和法制觀念。

(二)分社將進一步加大對內控基本制度的落實、各類登記薄的使用等的檢查頻率，提高制度執行力。同時要對員工整改情況進行跟蹤檢查，確保整改到位，不留死角。

(三)繼續加強對員工的政治思想教育，深入持續開展制度落實年活動，將制度落實年工作貫穿于整個業務經營過程中，加大對違規責任人的懲處力度，進一步防范操作風險。

(四)加強學習，做好三個結合，確保制度落實年與制度執行力建設提升年、合規教育考試、合規風險點、案件風險點排查工作相結合，統籌兼顧，不顧此失彼。

第五篇：制度落實年活動自查報告

“制度落實年”自查報告

本人自“制度落實年”活動開展以來，認真而細致地研讀省聯社與市聯社修訂和完善的各項規章制度，切實做到了心中有數，針對新制度、新規定、新辦法，本人在實際工作中也作了相應調整。

首

先，本人在思想上作了調整。當前是信用社改革的關鍵時期，作為一名信合人，更應在關鍵時期起到應有的作用，故本人轉變思想觀念，全力為信用社獻計獻策，時刻與上級保持高度一致，保質保量地完成任務。在省聯社網站與中國金融網上發文數篇宣傳仙桃聯社改革的成果。

其次，本人在業務活動上也作了調整。為適應時代需要，全省及全國信合聯網，所以以前的操作系統全線升級改版，于是我在平時業務活動中，嚴格按省網絡中心的要求處理相應業務，如開戶全面實行實名制，大額款項實行大額報批制等。

最后，本人在安防上也作了調整，案防工作是我們金融工作人員的首要任務，每個時期，每個階段，案防也不盡相同，為做好案防工作，我切實吃透上級案防文件，嚴格按章辦事，讓案防工作不留一絲漏洞。

雖然，在“制度落實年”活動中我取得了長足的長勁，但作為新時期的信合人，針對省聯社各項制度的要求，仍有不少遺憾之處，我將在今后的工作中不斷進取，不斷奉獻。