第一篇：廣州合匯地產(chǎn)專項(xiàng)資產(chǎn)管理計(jì)劃

金元惠理廣州合匯地產(chǎn)專項(xiàng)資產(chǎn)管理計(jì)劃
產(chǎn)品名稱： 廣州合匯地產(chǎn)專項(xiàng)資產(chǎn)管理計(jì)劃 發(fā)行機(jī)構(gòu)： 金元惠理 產(chǎn)品類型： 房地產(chǎn) 理財(cái)幣種： 人民幣 2013 年 12 月 03 日 至 項(xiàng)目經(jīng)理： 產(chǎn)品狀態(tài)： 正在發(fā)售 投資管理類型：

發(fā)行時(shí)間：

發(fā)售對(duì)象： 所有

發(fā)行規(guī)模： 至 6000 萬(wàn)元 產(chǎn)品期限： 至 12 月 預(yù)期年收 益率： 投資方式： 資金托管 費(fèi)率： 成立日期： 到期日期： 發(fā)行地： 資金運(yùn)用 情況：

投資門(mén)檻： 100 萬(wàn)元 期限類型：

10.5%至 12.0%

收益類型： 是否保本： 否

資金投向：

銷售手續(xù)費(fèi)率：

成立規(guī)模： 實(shí)際年收益率：

融資方用于支付競(jìng)得的增城市中心核心地塊土地尾款

區(qū)位優(yōu)勢(shì)，剛需地產(chǎn)：項(xiàng)目地處廣州新東站核心區(qū)，地理位置優(yōu)越。滿足周邊剛需市場(chǎng)，項(xiàng)目高去化率。信用增級(jí) 現(xiàn)樓銷售，還款來(lái)源充足：項(xiàng)目已推樓盤(pán)近11 萬(wàn)方均已售罄，計(jì)劃期內(nèi)大量現(xiàn)房推出，資管計(jì)劃存續(xù)期內(nèi) 情況： 預(yù)計(jì)銷售收入近6 億元。現(xiàn)房及商鋪抵押，保障性強(qiáng)：項(xiàng)目一期現(xiàn)房及商鋪抵押，抵押物保守估值 1.2 億。廣州市合匯房地產(chǎn)有限公司成立于 2004 年，注冊(cè)資本為 2000 萬(wàn)元，由陳國(guó)權(quán)與陳偉康兩位自然人出資設(shè)立，公司實(shí)際控制人為陳國(guó)權(quán)。融資主體具有房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)三級(jí)資質(zhì)。截至 2012 年末，公司總資產(chǎn) 10.39 億元，總負(fù)債 9.79 億元，其中其他應(yīng)付款 6.82 億元(實(shí)為股東先期投入資金）。目前公司主要開(kāi)發(fā)匯東國(guó)際花園 其他相關(guān) 住宅項(xiàng)目，項(xiàng)目一期已基本銷售完畢，項(xiàng)目二期正在建設(shè)中，規(guī)劃建設(shè) 10 棟 28 層的高層住宅，其中已推出 信息： 3 棟已售罄。上海金元惠理資產(chǎn)管理有限公司，是經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)成立的基金管理公司設(shè)立的專項(xiàng)資產(chǎn) 管理公司之一（持牌金融機(jī)構(gòu)）。實(shí)際控制股東為首都機(jī)場(chǎng)集團(tuán)公司，大型國(guó)企，資產(chǎn)管理規(guī)模超過(guò) 1100 億元，擁有所轄干線和支線機(jī)場(chǎng) 30 多個(gè)，其中首都機(jī)場(chǎng)旅客吞吐量為亞洲第一、全球第二。公司受中國(guó)證 監(jiān)會(huì)監(jiān)管，產(chǎn)品相關(guān)資料報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。

第二篇：南寧騁望地產(chǎn)項(xiàng)目專項(xiàng)資產(chǎn)管理計(jì)劃

南寧騁望地產(chǎn)項(xiàng)目專項(xiàng)資產(chǎn)管理計(jì)劃 項(xiàng)目名稱

項(xiàng)目類別

交易對(duì)手

計(jì)劃規(guī)模

存續(xù)期限

資金用途 德邦創(chuàng)新資本?南寧騁望地產(chǎn)項(xiàng)目專項(xiàng)資產(chǎn)管理計(jì)劃 特定的多個(gè)客戶特定資產(chǎn)管理計(jì)劃 南寧市騁望地產(chǎn)有限公司 3 億元，滿3000萬(wàn)即可成立 12個(gè)月 向南寧市騁望地產(chǎn)有限公司發(fā)放委托貸款，用于南寧市騁望地產(chǎn)有限公司騁潤(rùn)江南

地塊項(xiàng)目土地尾款及相關(guān)稅費(fèi)等的支付。

第一還款來(lái)源：南寧市騁望地產(chǎn)有限公司在售項(xiàng)目銷售收入

第二還款來(lái)源：天璽等地塊開(kāi)發(fā)貸款

第三還款來(lái)源：騁望集團(tuán)下屬南京、南寧、上海等項(xiàng)目銷售收入

100-300萬(wàn) ：10.5%

300萬(wàn)以上 ：10.8%

按年支付收益，到期歸還本金及剩余收益

1、南寧市土地抵押:抵押物估值約7億元，抵押率約42.86%。

2、集團(tuán)保證擔(dān)保、實(shí)際控制人無(wú)限連帶責(zé)任擔(dān)保。

3、資金用途管控、資金沉淀管控。

4、降價(jià)銷售權(quán)。還款來(lái)源 投資者收益收益分配 風(fēng)控措施

還款來(lái)源

第一還款來(lái)源：南寧市騁望地產(chǎn)有限公司在售項(xiàng)目銷售收入

第二還款來(lái)源：天璽等地塊開(kāi)發(fā)貸款

騁望集團(tuán)及下屬企業(yè)在2014年將新增開(kāi)發(fā)貸款14.7億，扣除2014年需要?dú)w還的開(kāi)發(fā)貸款約8.88億元，約有5.82億元的資金流入。

第三還款來(lái)源：騁望集團(tuán)下屬南京、南寧、上海等項(xiàng)目銷售收入

騁望集團(tuán)在南京、南寧、上海開(kāi)發(fā)的項(xiàng)目數(shù)量多，2014年預(yù)計(jì)銷售回款20.1億元，足以覆蓋本計(jì)劃本息。

第三篇：專項(xiàng)資產(chǎn)管理計(jì)劃解讀與分析

資產(chǎn)證券化政策解讀與分析

2013年3月15日，證監(jiān)會(huì)頒布了《證券公司資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)管理規(guī)定》。

一、資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)定義

資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)是指以特定基礎(chǔ)資產(chǎn)或資產(chǎn)組合產(chǎn)生的現(xiàn)金流為償付支持，通過(guò)結(jié)構(gòu)化方式進(jìn)行信用增級(jí)，在此基礎(chǔ)上發(fā)行資產(chǎn)支持證券的業(yè)務(wù)活動(dòng)。其中，基礎(chǔ)資產(chǎn)或資產(chǎn)組合指的是符合法律法規(guī)，權(quán)屬明確，可以產(chǎn)生獨(dú)立、可預(yù)測(cè)的現(xiàn)金流的可特定化的財(cái)產(chǎn)權(quán)利或者財(cái)產(chǎn)，可以是企業(yè)應(yīng)收賬款、信貸資產(chǎn)、信托受益權(quán)、基礎(chǔ)設(shè)施受益權(quán)等財(cái)產(chǎn)權(quán)利，商業(yè)物業(yè)等不動(dòng)產(chǎn)財(cái)產(chǎn)，以及證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他財(cái)產(chǎn)或財(cái)產(chǎn)權(quán)利。基礎(chǔ)資產(chǎn)可以是單項(xiàng)財(cái)產(chǎn)權(quán)利或者財(cái)產(chǎn)，也可以是多項(xiàng)財(cái)產(chǎn)權(quán)利或者財(cái)產(chǎn)構(gòu)成的資產(chǎn)組合。

證券公司通過(guò)設(shè)立特殊目的載體，即為證券公司為開(kāi)展資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)專門(mén)設(shè)立專項(xiàng)資產(chǎn)管理計(jì)劃，開(kāi)展資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)。

二、專項(xiàng)計(jì)劃的設(shè)立

（一）專項(xiàng)計(jì)劃設(shè)立申請(qǐng)條件

1、證券公司設(shè)立專項(xiàng)計(jì)劃應(yīng)具備以下條件：具備證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格；最近1年未因重大違法違規(guī)行為受到行政處罰；具有完善的合規(guī)、風(fēng)控制度以及風(fēng)險(xiǎn)處置應(yīng)對(duì)措施，能有效控制業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。

2、投資者應(yīng)當(dāng)為合格投資者，合計(jì)不得超過(guò)200人。交易轉(zhuǎn)讓后也不得超過(guò)200人。合格投資者標(biāo)準(zhǔn)證監(jiān)會(huì)另行規(guī)定。

（二）專項(xiàng)計(jì)劃中基礎(chǔ)資產(chǎn)的要求

1、基礎(chǔ)資產(chǎn)不得附帶抵押、質(zhì)押等擔(dān)保負(fù)擔(dān)或者其他權(quán)利限制。能夠通過(guò)專項(xiàng)計(jì)劃相關(guān)安排，解除基礎(chǔ)資產(chǎn)相關(guān)擔(dān)保負(fù)擔(dān)和其他權(quán)利限制的除外。

2、原始權(quán)益人不得侵占、損害專項(xiàng)計(jì)劃資產(chǎn)。必須確保基礎(chǔ)資產(chǎn)真實(shí)、合法、有效，不存在任何影響專項(xiàng)計(jì)劃設(shè)立的情形；必須依照法律、行政法規(guī)、公司章程和相關(guān)協(xié)議的規(guī)定或者約定移交基礎(chǔ)資產(chǎn)。

3、列入專項(xiàng)計(jì)劃的基礎(chǔ)資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)按照法律法規(guī)規(guī)定辦理轉(zhuǎn)讓批準(zhǔn)、登記手續(xù)。法律法規(guī)沒(méi)有要求辦理的，專項(xiàng)計(jì)劃管理人應(yīng)當(dāng)采取有效措施，維護(hù)基礎(chǔ)資產(chǎn)安全。

4、以基礎(chǔ)資產(chǎn)產(chǎn)生現(xiàn)金流循環(huán)購(gòu)買(mǎi)新的同類基礎(chǔ)資產(chǎn)方式組成專項(xiàng)計(jì)劃資產(chǎn)的，專項(xiàng)計(jì)劃的法律文件應(yīng)當(dāng)明確說(shuō)明基礎(chǔ)資產(chǎn)的購(gòu)買(mǎi)條件、購(gòu)買(mǎi)規(guī)模、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)以及風(fēng)險(xiǎn)控制措施。基礎(chǔ)資產(chǎn)的規(guī)模、存續(xù)期限應(yīng)當(dāng)與資產(chǎn)支持證券的規(guī)模、存續(xù)期限相匹配。同時(shí)，專項(xiàng)計(jì)劃的貨幣收支活動(dòng)均應(yīng)當(dāng)通過(guò)專項(xiàng)計(jì)劃賬戶進(jìn)行。

（二）專項(xiàng)計(jì)劃增級(jí)方式

專項(xiàng)計(jì)劃可以通過(guò)內(nèi)部或者外部信用增級(jí)方式提升資產(chǎn)支持證券信用等級(jí)。同一專項(xiàng)計(jì)劃發(fā)行的資產(chǎn)支持證券可以劃分為不同種類，同一種類的資產(chǎn)支持證券，享有同等權(quán)益，承擔(dān)同等風(fēng)險(xiǎn)。

專項(xiàng)計(jì)劃可以由取得中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)的資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)進(jìn)行初始評(píng)級(jí)和跟蹤評(píng)級(jí)。

（三）專項(xiàng)計(jì)劃的資金歸集方式

專項(xiàng)計(jì)劃應(yīng)當(dāng)開(kāi)立資產(chǎn)支持證券募集專用賬戶，用于資產(chǎn)支持證券認(rèn)購(gòu)資金的接收、驗(yàn)資與劃轉(zhuǎn)。管理人應(yīng)當(dāng)在專項(xiàng)計(jì)劃設(shè)立后5個(gè)工作日內(nèi)，將專項(xiàng)計(jì)劃的設(shè)立情況向住所地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。

管理人應(yīng)當(dāng)為專項(xiàng)計(jì)劃單獨(dú)記賬、獨(dú)立核算，不同的專項(xiàng)計(jì)劃在賬戶設(shè)置、資金劃撥、賬簿記錄等方面應(yīng)當(dāng)相互獨(dú)立。

（三）專項(xiàng)計(jì)劃失敗的處置方式

發(fā)行期結(jié)束時(shí)，資產(chǎn)支持證券發(fā)行規(guī)模未達(dá)到計(jì)劃說(shuō)明書(shū)約定的最低發(fā)行規(guī)模，或者專項(xiàng)計(jì)劃未滿足計(jì)劃說(shuō)明書(shū)約定的其他設(shè)立條件，專項(xiàng)計(jì)劃設(shè)立失敗。管理人應(yīng)當(dāng)自發(fā)行期結(jié)束之日起10個(gè)工作日內(nèi)，向投資者退還認(rèn)購(gòu)資金及利息。

（四）專項(xiàng)計(jì)劃終止程序

專項(xiàng)計(jì)劃終止的，管理人應(yīng)當(dāng)按照計(jì)劃說(shuō)明書(shū)的約定成立清算組，負(fù)責(zé)專項(xiàng)計(jì)劃資產(chǎn)的保管、清理、估價(jià)、變現(xiàn)和分配，聘請(qǐng)具有證券相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)清算報(bào)告出具審計(jì)意見(jiàn)。并自專項(xiàng)計(jì)劃清算完畢之日起10個(gè)工作日內(nèi)，向托管人、資產(chǎn)支持證券投資者出具清算報(bào)告，并將清算結(jié)果報(bào)住所地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案。

（五）信息披露

1、管理人、托管人應(yīng)當(dāng)自每個(gè)會(huì)計(jì)結(jié)束之日起3個(gè)月內(nèi)，向資產(chǎn)支持證券投資者披露資產(chǎn)管理報(bào)告、托管報(bào)告。每次收益分配前，管理人應(yīng)當(dāng)向資產(chǎn)支持證券投資者進(jìn)行信息披露。— 3 —

2、資產(chǎn)管理報(bào)告內(nèi)容包括，基礎(chǔ)資產(chǎn)運(yùn)行情況；特定原始權(quán)益人、管理人、托管人等業(yè)務(wù)參與人的履約情況；專項(xiàng)計(jì)劃賬戶資金收支情況；需要對(duì)資產(chǎn)支持證券投資者報(bào)告的其他事項(xiàng)；會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)專項(xiàng)計(jì)劃運(yùn)行情況的審計(jì)意見(jiàn)。

3、托管報(bào)告內(nèi)容包括，專項(xiàng)計(jì)劃資產(chǎn)托管情況；對(duì)管理人的監(jiān)督情況；需要對(duì)資產(chǎn)支持證券投資者報(bào)告的其他事項(xiàng)。

4、出現(xiàn)以下情況，管理人需及時(shí)向投資者披露：未按計(jì)劃說(shuō)明書(shū)約定分配收益；資產(chǎn)支持證券信用等級(jí)發(fā)生不利調(diào)整；基礎(chǔ)資產(chǎn)發(fā)生超過(guò)資產(chǎn)支持證券未償本金余額10％以上的損失；基礎(chǔ)資產(chǎn)的運(yùn)行情況或產(chǎn)生現(xiàn)金流的能力發(fā)生重大變化；特定原始權(quán)益人、管理人、托管人或者基礎(chǔ)資產(chǎn)涉及法律糾紛，可能影響按時(shí)分配收益；預(yù)計(jì)基礎(chǔ)資產(chǎn)現(xiàn)金流相比預(yù)期減少20%以上；特定原始權(quán)益人、管理人、托管人等相關(guān)機(jī)構(gòu)違反合同約定，對(duì)資產(chǎn)支持證券投資者利益產(chǎn)生不利影響；特定原始權(quán)益人、管理人、托管人等相關(guān)機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)情況發(fā)生重大變化，或者作出減資、合并、分立、解散、申請(qǐng)破產(chǎn)等決定，可能影響資產(chǎn)支持證券投資者利益；管理人、托管人、資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)等相關(guān)機(jī)構(gòu)發(fā)生變更；特定原始權(quán)益人、管理人、托管人等相關(guān)機(jī)構(gòu)信用等級(jí)發(fā)生調(diào)整，影響資產(chǎn)支持證券投資者利益；可能對(duì)資產(chǎn)支持證券投資者利益產(chǎn)生重大影響的情形。

三、專項(xiàng)計(jì)劃管理人職責(zé)與義務(wù)

（一）管理人職責(zé)

專項(xiàng)計(jì)劃管理人應(yīng)為主承銷商，主要履行職責(zé)包括：對(duì)相關(guān)交易主體和基礎(chǔ)資產(chǎn)進(jìn)行全面的盡職調(diào)查；在專項(xiàng)計(jì)劃存續(xù)期間，督促原 — 4 —

始權(quán)益人以及為專項(xiàng)計(jì)劃提供服務(wù)的有關(guān)機(jī)構(gòu)，履行法律或合同的義務(wù)；辦理資產(chǎn)支持證券發(fā)行事宜；按照約定及時(shí)將募集資金支付給原始權(quán)益人；為資產(chǎn)支持證券投資者的利益管理專項(xiàng)計(jì)劃資產(chǎn)；建立相對(duì)封閉、獨(dú)立的基礎(chǔ)資產(chǎn)現(xiàn)金流歸集機(jī)制，切實(shí)防范專項(xiàng)計(jì)劃資產(chǎn)被混同、挪用等風(fēng)險(xiǎn)；監(jiān)督、檢查特定原始權(quán)益人持續(xù)經(jīng)營(yíng)情況和基礎(chǔ)資產(chǎn)現(xiàn)金流狀況，出現(xiàn)重大異常情況的，管理人應(yīng)當(dāng)采取必要措施，維護(hù)專項(xiàng)計(jì)劃資產(chǎn)安全；按照約定向資產(chǎn)支持證券投資者分配收益；履行信息披露義務(wù)；負(fù)責(zé)專項(xiàng)計(jì)劃的終止清算等。

（二）管理人禁止行為

管理人禁止行為包括：募集資金不入賬或者進(jìn)行其他任何形式的賬外經(jīng)營(yíng)；超過(guò)計(jì)劃說(shuō)明書(shū)約定的規(guī)模募集資金；挪用專項(xiàng)計(jì)劃資產(chǎn)；以專項(xiàng)計(jì)劃資產(chǎn)設(shè)定擔(dān)保或者形成其他或有負(fù)債；違反計(jì)劃說(shuō)明書(shū)的約定以專項(xiàng)計(jì)劃資產(chǎn)對(duì)外投資等。

（三）制定風(fēng)險(xiǎn)處置預(yù)案

為最大程度的保護(hù)投資者利益，管理人應(yīng)當(dāng)針對(duì)專項(xiàng)計(jì)劃存續(xù)期內(nèi)可能出現(xiàn)的重大風(fēng)險(xiǎn)，制訂切實(shí)可行的風(fēng)險(xiǎn)控制措施和風(fēng)險(xiǎn)處置預(yù)案。

（四）需充分披露事項(xiàng)

管理人應(yīng)當(dāng)在計(jì)劃說(shuō)明書(shū)中充分披露以下事項(xiàng)，包括管理人持有原始權(quán)益人5％以上的股份或出資份額；原始權(quán)益人持有管理人5％以上的股份或出資份額；管理人與原始權(quán)益人之間近三年存在承銷保薦、財(cái)務(wù)顧問(wèn)等業(yè)務(wù)關(guān)系；管理人與原始權(quán)益人之間存在其他重大利益關(guān)系。并對(duì)可能存在的風(fēng)險(xiǎn)以及采取的風(fēng)險(xiǎn)防范措施予以說(shuō)明。— 5 —

管理人以自有資金或者其他管理的集合資產(chǎn)管理計(jì)劃、其他客戶資產(chǎn)、證券投資基金認(rèn)購(gòu)資產(chǎn)支持證券應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)規(guī)定和合同約定比例上限，并采取有效措施防范由此而產(chǎn)生的利益沖突。

（五）管理人變更

管理人出現(xiàn)被取消資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格、解散、被撤銷或宣告破產(chǎn)以及其他不能繼續(xù)履行職責(zé)情形的，在選定的新的管理人之前，由證監(jiān)會(huì)指定臨時(shí)管理人。

四、專項(xiàng)計(jì)劃托管人職責(zé)

托管人與管理人不可為同一機(jī)構(gòu)，可由商業(yè)銀行擔(dān)任。辦理托管業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)包括，安全保管專項(xiàng)計(jì)劃資產(chǎn)；監(jiān)督管理人專項(xiàng)計(jì)劃的運(yùn)作，發(fā)現(xiàn)管理人的管理指令違反計(jì)劃說(shuō)明書(shū)或者托管協(xié)議約定的，應(yīng)當(dāng)要求改正；未能改正的，應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行并及時(shí)報(bào)告管理人住所地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)；出具資產(chǎn)托管報(bào)告；計(jì)劃說(shuō)明書(shū)以及相關(guān)法律文件約定的其他事項(xiàng)。

五、特定原始權(quán)益人條件

對(duì)專項(xiàng)計(jì)劃及資產(chǎn)支持證券投資者的利益可能產(chǎn)生重大影響的原始權(quán)益人稱為“特定原始權(quán)益人”，在專項(xiàng)計(jì)劃存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)維持正常的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)或者提供合理的支持，為基礎(chǔ)資產(chǎn)產(chǎn)生預(yù)期現(xiàn)金提供必要的保障，發(fā)生可能損害投資者利益的重大事項(xiàng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)告知管理人。

特定原始權(quán)益人需符合以下條件，生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)符合法律、行政法規(guī)、特定原始權(quán)益人公司章程或者企業(yè)、事業(yè)單位的內(nèi)部規(guī)章文件的規(guī)定；內(nèi)部控制制度健全；具有持續(xù)經(jīng)營(yíng)能力，無(wú)重大經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)、財(cái)務(wù) — 6 —

風(fēng)險(xiǎn)和法律風(fēng)險(xiǎn)；最近三年未發(fā)生重大違約、虛假信息披露或者其他重大違法違規(guī)行為等。

第四篇：資專項(xiàng)資產(chǎn)管理計(jì)劃開(kāi)戶資料及流程

（一）個(gè)人投資者請(qǐng)將以下材料第一時(shí)間先掃描/傳真至新湖財(cái)富趙苔薈，后有趙苔薈驗(yàn)證客戶申請(qǐng)資料的有效性，并將有效客戶申請(qǐng)信息填制《道富基金委托人合同導(dǎo)入模板v1.0》，新湖將這些資料每周匯總后發(fā)送道富資產(chǎn)管理有限公司。1)簽署完整的資產(chǎn)管理計(jì)劃合同復(fù)印件（復(fù)印件包括合同編號(hào)、客戶簽署頁(yè)、公司蓋章頁(yè)和附件一資產(chǎn)委托人信息頁(yè)。無(wú)需單獨(dú)打印，附件一讓客戶填寫(xiě)。）2)資產(chǎn)委托人有效身份證文件的復(fù)印件（正反面復(fù)印件在同一頁(yè)紙上）；

3)資產(chǎn)委托人預(yù)留的銀行存折（卡）復(fù)印件；(銀行卡正反面復(fù)印件在同一頁(yè)紙上）4)填妥的《投資者權(quán)益告知書(shū)》； 5)經(jīng)本人簽字確認(rèn)的傳真交易協(xié)議書(shū) 6)銀行柜面/電子銀行劃款回單；

注：傳真申請(qǐng)資料的原件需要在一個(gè)月內(nèi)寄至道富資產(chǎn)管理有限公司。

（二）后將以下原件寄給新湖財(cái)富，匯總后轉(zhuǎn)交道富資產(chǎn)管理公司保存。

1)資管合同一式三份中的其中兩份，后附填寫(xiě)完整經(jīng)本人簽字確認(rèn)的《道富資產(chǎn)管理公司開(kāi)戶及認(rèn)購(gòu)業(yè)務(wù)申請(qǐng)表》

2)資產(chǎn)委托人有效身份證復(fù)印件正反面及簽名

3)銀行卡復(fù)印件正反面（如有需要，可讓客戶注明此復(fù)印件只用于認(rèn)購(gòu)道富-xxxx專項(xiàng)資產(chǎn)管理計(jì)劃）

4)填妥的《投資者權(quán)益告知書(shū)》 5)經(jīng)本人簽字確認(rèn)的傳真交易協(xié)議書(shū)

6)本人及代辦人有效身份證件復(fù)印件及簽名、公證處的公證書(shū)、授權(quán)委托書(shū)（僅適用于代辦情況）

注：指定銀行賬戶是指投資者開(kāi)戶時(shí)預(yù)留的作為贖回、分紅、以及認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)無(wú)效資金退款的結(jié)算匯入賬戶，銀行賬戶名稱必須同投資者專戶賬戶的戶名一致。

（三）請(qǐng)確認(rèn)業(yè)務(wù)辦理時(shí)間是否正確：募集日 9：30－15：00（周六、周日和法定節(jié)假日不受理）

（四）募集期在道富受理申請(qǐng)單之前確認(rèn)可以退款，道富須確認(rèn)退款時(shí)需要提供哪些資料，退款需要幾天完成。客戶需要填寫(xiě)《道富資產(chǎn)管理有限公司業(yè)務(wù)申請(qǐng)表》，填寫(xiě)相關(guān)信息。同時(shí)提供客戶身份證。

（五）客戶可以不可以分期打款。

不可以。

（六）外籍人士和港澳臺(tái)人士是否可以購(gòu)買(mǎi)該資管產(chǎn)品？

可以。

（七）如果出現(xiàn)委托人先匯款后簽合同的情況，請(qǐng)將合同的簽署日期填寫(xiě)至匯款日期之前，以方便計(jì)息。

第五篇：愛(ài)建松江1號(hào)專項(xiàng)資產(chǎn)管理計(jì)劃

產(chǎn)品名稱 發(fā)行機(jī)構(gòu) 產(chǎn)品期限 產(chǎn)品類型 投資起點(diǎn) 投資方式 收益詳情 發(fā)行地 發(fā)售日期

愛(ài)建松江 1 號(hào)專項(xiàng)資產(chǎn)管理計(jì)劃平安大華 24 月 集合資管 100 萬(wàn)元 其他 100 萬(wàn)元以上：10.2%/年。上海 2014-02-17 用于受讓愛(ài)建信托-上海國(guó)際生態(tài)商務(wù)區(qū)項(xiàng)目中的 1 億元，并最終投向上海三 迪開(kāi)發(fā)上海松江新城國(guó)際生態(tài)商務(wù)區(qū)項(xiàng)目。(1)股份過(guò)戶、質(zhì)押：高佳房產(chǎn)將持有 49%的股份過(guò)戶，51%的股份質(zhì)押給信 托計(jì)劃。(2)土地證抵押：在取得土地證后，項(xiàng)目公司將土地證抵押給信托計(jì)劃。產(chǎn)品狀態(tài) 資金投向 發(fā)行規(guī)模 在售 房地產(chǎn) 10000 萬(wàn)元

預(yù)期年化收益 10.2% 收益類型 固定類

資金用途

風(fēng)控措施

(3)還款補(bǔ)足：高佳房產(chǎn)承諾，高佳對(duì)信托續(xù)存期內(nèi)預(yù)分配收益部分支付承 諾補(bǔ)足。就項(xiàng)目建設(shè)過(guò)程中出現(xiàn)經(jīng)愛(ài)建信托認(rèn)可的直接開(kāi)發(fā)成本超過(guò)預(yù)算額 和上海三迪未能申請(qǐng)到銀行開(kāi)發(fā)貸款等資金缺口的，相關(guān)資金缺口由高佳補(bǔ) 足，并計(jì)入上海三迪資本公積。

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