第一篇：濟南魯鼎國際廣場專項資產管理計劃

濟南魯鼎國際廣場專項資產管理計劃 中信信誠濟南魯鼎國際廣場專項資產管理計劃

發(fā)行機構：中信信誠

交易對手：山東魯鼎置業(yè)有限公司

募集規(guī)模：2.35億元

投資期限：18個月,24個月

預期年化率：18個月：10.3-10.8% 24個月：10.5-11%

收益分配方式：每半年付息

募集期:2014年4月起

托管行：中信銀行

資金門檻:100萬

資產管理人:

中信信誠資產管理有限公司隸屬于中信集團,是由中信信托有限責任公司和信誠基金管理有限公司共同發(fā)起,經中國證監(jiān)會核準設立。

資金用途:償還信托貸款本息及濟南魯鼎國際廣場項目開發(fā)建設。

信用增級措施

1.中信信誠作為第一大股東，直接控制項目公司100%股權，并委派兩名董事，其中一人任董事長。對于股東會及董事會絕對控制。2.項目土地及在建工程抵押至委托貸款銀行，項目土地及在建工程評估值為5.0億，優(yōu)先級本金抵押率為47%；（期間動態(tài)抵押率不超過52%）3.設立監(jiān)管賬戶，并委派財務對項目公司所有賬戶全程監(jiān)管； 4.設立保證金賬戶，銷售回款按40%比例提留至保證金賬戶。（累計銷售回款超過5000萬部分）5.實際控制人黃國華出資7300萬認購全部次級份額，為優(yōu)先級份額增信； 6.實際控制人黃國華提供無限連帶責任保證； 7.委托中信工程駐場對項目公司實行全封閉監(jiān)管（與項目公司共管所有印鑒、證照及重要合同等）。8.設定工程進度及銷售回款考核指標1.中信信誠作為第一大股東，直接控制項目公司100%股權，并委派兩名董事，其中一人任董事長。對于股東會及董事會絕對控制。2.項目土地及在建工程抵押至委托貸款銀行，項目土地及在建工程評估值為5.0億，優(yōu)先級本金抵押率為47%；（期間動態(tài)抵押率不超過52%）3.設立監(jiān)管賬戶，并委派財務對項目公司所有賬戶全程監(jiān)管； 4.設立保證金賬戶，銷售回款按40%比例提留至保證金賬戶。（累計銷售回款超過5000萬部分）5.實際控制人黃國華出資7300萬認購全部次級份額，為優(yōu)先級份額增信； 6.實際控制人黃國華提供無限連帶責任保證；

7.委托中信工程駐場對項目公司實行全封閉監(jiān)管（與項目公司共管所有印鑒、證照及重要合同等）。8.設定工程進度及銷售回款考核指標。

以上內容由君禾財富提供

第二篇：中信信誠濟南魯鼎國際廣場專項資產管理計劃

項目名稱： 濟南魯鼎國際廣場專項資產管理計劃

募集規(guī)模 2.35 億元 資金門檻 100 萬元 付息方式： 半年付息 資金投向 地產類 產品期限： 18/24個月 付息方式： 半年付息 收益說明 100萬起，10.3%；100萬至300萬10.8%

資金用途 償還信托貸款本息及濟南魯鼎國際廣場項目開發(fā)建設。

一、“濟南魯鼎國際廣場”位置絕佳、未來天橋區(qū)最大的商業(yè)綜合體——地標性建筑

項目規(guī)劃用地總面積1.2萬平方米，建筑面積約7.9萬平方米。規(guī)劃有大型商業(yè)購物中心、商業(yè)步行街、酒店式公寓、甲級商務寫字樓、高級住宅等功能區(qū)，整個項目計劃一次性開發(fā)。項目建成后將是濟南市天橋區(qū)最大的城市綜合體項目，將成為天橋區(qū)的地標性建筑。、項目地理位置絕佳

項目用地緊靠濟南市主干道北園高架路（無影山中路），位于濟南核心商圈（火車站、汽車站商圈）的核心位置，毗鄰濟南長途汽車站（直線距離約200米），該地塊交通極為便利，周邊專業(yè)市場林立，商業(yè)氣氛濃郁。3、未來規(guī)劃利好，投資前景佳 產品說明 濟南市地鐵線路R-3地鐵出口規(guī)劃于本項目C地塊與B地塊之間，屆時本項目人氣將進一步提升，本項目商鋪、寫字樓等物業(yè)未來投資前景看好。

二、資產管理人專業(yè)能力強

資產管理人是隸屬于中信集團的專業(yè)管理團隊。公司依托中信集團、中信信托的優(yōu)勢資源以及中信集團下屬地產、金融等管理經驗，可以有效地開展各類業(yè)務協(xié)同。

三、還款來源覆蓋率充足

魯鼎國際廣場項目銷售回款：項目本身地理位置絕佳，銷售去化確定性強，還款來源對專項資管計劃本金收益覆蓋率達2.2倍以上。即便銷售去化下跌50%的情況下依舊能夠覆蓋本息。

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第三篇：國際儲備資產管理

分析中國國際儲備資產的管理

國際儲備亦稱官方儲備，是指一國政府所持有的，用于彌補國際收支逆差，維護本國貨幣匯率穩(wěn)定以及各種緊急支付，并為國際間普遍所接受的資產。根據國際貨幣基金組織的表述，一國的國際儲備由黃金儲備，外匯儲備，成員國在國際貨幣基金組織的儲備頭寸以及特別提款4部分組成。其中外匯儲備是國際儲備中最主要，最活躍，占比重最大的儲備資產。

黃金儲備是一國貨幣當局持有的作為儲備資產的貨幣黃金，并不是一國貨幣當局所持有的全部黃金都可以充當國際儲備資產，因為有些國家往往規(guī)定以黃金作為國內貨幣發(fā)行的準備，因此，充當國際儲備資產的黃金儲備只是貨幣當局持有的全部黃金儲備中扣除充當貨幣發(fā)行準備后的剩余部分。

時至今日，黃金以不完全符合人們對國際儲備資產的需要，特意不能直接用于對外支付，也不能直接用來支撐匯率。此外，黃金儲備不能升息，且徒增保管費用。近年來，一些西方國家的中央銀行紛紛拋售黃金，少數國家甚至提出不再將黃金作為本國的儲備資源，加之世界各國的外匯儲備迅速增加，黃金儲備占總儲備的比重不斷下降。盡管如此，由于黃金是具有價值的實體，在相當長的一個時期內，黃金仍然是各國國際儲備中不可缺少的一個重要組成部分。

外匯儲備是一國貨幣當局所持有的可兌換貨幣和用他們表示的支付手段。我國正處在金融改革的關鍵時期，商業(yè)銀行改革，人民幣匯率體制改革，利率市場化改革等重要的改革進程需要穩(wěn)定的宏觀環(huán)境和金融環(huán)境，關鍵的前提條件是要保證當前人民幣匯率在合理的幅度內波動。由于我國人民幣匯率形成機制還不是完全的市場化機制，宏觀經濟隱藏著巨大的金融風險，既有歷史原因，又有現在體制的原因，表現到宏觀經濟上就是人民幣匯率的不穩(wěn)定性，很容易成為國際游資和投機資本的攻擊對象，因此保持相當規(guī)模的外匯儲備有利于央行有更大的空間在國際市場上保證人民幣匯率的穩(wěn)定和國際收支的平衡。

現階段，中國的外匯儲備比較充裕，應適當將一部分外匯儲備轉化為石油儲備。將外匯儲備轉化為石油等戰(zhàn)略物資儲備，不僅能夠增加中國在國際市場上行使國際定價權的回旋余地，而且還有利于緩解人民幣升值的壓力。

在戰(zhàn)略物資的選擇上，我們可以不僅僅局限于石油，可以向更廣的方向考慮，比如鐵礦石、銅等大宗商品。具體的方案可以考慮增量外匯儲備的一部分，這是比較謹慎安全的辦法。

在國際貨幣基金組織中的儲備寸頭是指成員國在國際貨幣基金組織中可以自由提取使用的儲備當頭寸和債權頭寸。貨幣基金組織的成員國可無條件的提取其儲備頭寸用于彌補國際收支逆差。基金組織對某一成員國的貸款是通過向其提供另一個成員國的貨幣來實現的，這樣做的結果是：獲得貸款國形成了對貨幣基金組織的債務，而貨幣提供國則形成對貨幣基金組織的債權，貸款貨幣的使用額就構成貨幣供應國的債權頭寸。可見，債權頭寸的發(fā)生是以貨幣基金組織使用該國繳納的本幣份額為前提的。

特別提款權是具有國際貨幣組織分配給成員國的一種特別使用的資金的權利。它是貨幣基金組織為解決國際儲備資產不足的困難，于1969年創(chuàng)設的新的國際儲備資產，按成員國份額的一定比例分配，作為成員國在原有的一般提款權以外的一種補充，用于成員國之間，成員國與貨幣基金組織之間的支付，因而也是國際儲備的一種形式。特別提款權是一種賬面資產，可用于償付國際收支逆差，或償還貨幣基金組織的貸款，但不能兌換黃金和用于國際間的一般支付，又被稱為“紙黃金”。

國際儲備的合理管理有利于彌補國際收支逆差，調節(jié)臨時性國際收支的不平衡，穩(wěn)定本國的貨幣匯率，維護和增強國際上對本國貨幣的信心，是一國向外舉債和償債能力的保證。一般來講，確定最適度的國際儲備量應考慮這些因素：1.國民經濟的發(fā)展水平2.經濟開放和國民經濟對外的依賴程度 3.國際手指的調節(jié)機制和調節(jié)政策的效率 4.融資能力 5.匯率制度 6.外匯管制 7.持有儲備的機會成本 8.政府協(xié)調 9.貨幣地位 10.貨幣能否實現自由兌換

我國目前執(zhí)行的是較為嚴格的結匯、售匯制，這使我國外匯儲備結構管理有一定特殊性。按現行的外匯管理規(guī)定，我國絕大部分的貿易、非貿易外匯收支必須直接通過國家辦理。在這種結匯制度下，我國外匯儲備中的國家外匯庫存部分實際上是我國國際收支的結余，它的變化包含了國家主動的對外匯儲備的調節(jié)以及收匯用匯部門被動的經常性外匯收支變化兩個方面的因素，即我國經常性外匯收支的變化，直接表現在外匯儲備數量的增減上。受經常性外匯收支變化因素的直接作用，我國外匯儲備的變化幅度一直較大，國家主動調節(jié)的余地則較小。

我國國際儲備結構管理中也存在的一些問題：（1）進行管理決策時，全面性、系統(tǒng)性欠缺。

我國貨幣當局對國際儲備、國際收支、對外貿易和對外舉債之間的關系尚缺乏完整性和系統(tǒng)性的認識，在進行國際儲備管理決策時，往往只抓住某一點，而忽視其余的方面。具體地說，決策部門往往只重視對外貿易而忽略了其他三個部分。同時，在管理中過分強調行政手段。

（2）幣種結構管理相對單一。

在確定外匯儲備時，雖然采取的是一籃子貨幣法，但在具體操作中，由于受“購買力平價論”的影響，在選擇貨幣的幣種結構時，往往忽視諸如出口收匯及非貿易外匯收入的主要貨幣的比重、進口用匯及償還外債的支付貨幣比重等因素的作用。這種單從購買力決定匯率的角度出發(fā)所選擇的外匯儲備的幣種結構，往往脫離我國國際收支的實際狀況，造成我國外匯儲備幣種結構一定程度上的不合理，即美元所占比重太大，我國外匯儲備面臨的美元波動的風險較大。

（3）多元化的管理機構影響了效率。

我國的特別提款權和儲備頭寸一直由中國人民銀行國際司的國際貨幣基金組織處管理，黃金管理由人民銀行黃金管理司負責。而外匯管理局則代管國際外匯儲備和外匯移存事宜。于是出現了如下情況：國家外匯管理局儲備處掌握著國家每年出售黃金所得款項和各專業(yè)銀行移存過來的外匯額，而中國銀行仍掌握國家外匯儲備的主要部分，二者共同管理國家的外匯儲備。因此，中國目前還不存在統(tǒng)一的儲備管理機構，使各類的管理缺乏協(xié)調性。

（4）風險防范技術落后。

如20世紀80年代，由于國際市場匯率波動較大，中國的保值與風險防范技術又不完善，曾蒙受不小的損失。以1985年9月為例，西方五國在紐約集會，決定聯合干預市場，迫使美元匯價下跌，但由于中國出口收匯結存大部分為美元，而進口付匯的相當一部分使用日元強幣，致使中國蒙受巨額損失。

此外，我國在外匯儲備管理上還存在著其他一些問題，如缺乏完善的外匯儲備調整機制，缺少對外匯儲備幣種結構的必要的管理手段，缺乏專門的國際儲備經營管理人才等。

針對于以上的問題，我國國際儲備結構管理的改革措施如下：（1）強化中央銀行對國際儲備的管理職能。

經過幾年的改革，我國外貿體制和金融體制都發(fā)生了很大的變化，國際儲備多頭管理體制已不適應經濟發(fā)展的需要。其一，我國已取消了外匯留成制度，實行結匯、售匯制度；其二，隨著專業(yè)銀行的商業(yè)化和專業(yè)銀行業(yè)務交叉的發(fā)展，各專業(yè)銀行和非銀行金融機構開始辦理外匯業(yè)務，致使我國的外匯資產、外匯業(yè)務不斷分散化，中國銀行已無法管理國家外匯經營業(yè)務。

現階段，可以考慮由人民銀行成立“國際儲備處”或類似機構，將一切儲備資產均納入同一機構，集中管理，以便強化中央銀行對國際儲備的管理職能，加強對國際儲備的總量控制和宏觀調控，更好地實現國際儲備職能。

（2）具體劃分國家外匯結存中實際外匯儲備和經常性外匯收支之間的界限。

通過建立外匯儲備賬戶和經常性收支賬戶，將目前外匯結存中用于經常性外匯收支的部分列入經常收支賬戶，經常性的外匯收支均通過該賬戶進行，而將外匯結存中比較穩(wěn)定的部分列入外匯儲備賬戶，只有在彌補國際收支逆差或進行市場干預時所運用的外匯，才通過該賬戶進行。

（3）以國家的外匯庫存為核心，逐步建立國家外匯儲備基金。

建立外匯儲備基金的目標額根據每年國家的經濟狀況和發(fā)展規(guī)劃進行預測，保持相對穩(wěn)定。如果當年末實際儲備額（儲備基金加新增移外匯減執(zhí)行職能的儲備支出再加儲備基金收益）超過下一預計的儲備基金目標額，則超出部分由人民銀行納入下一的外匯信貸計劃；如果儲備不足，則需采取措施給予補足。

（4）逐步制定頒布國家國際儲備管理的有關法規(guī)、法令，使國際儲備管理走上有法可依、有章可循的健全軌道。擴大各種經濟杠桿的范圍和程度，加強法律手段的運用，減少行政手段的使用。同時，注重進行各種人員培養(yǎng)、培訓、輪訓，努力提高國際儲備經營管理人員的素質，提高國際儲備經營管理水平。延誤時機。

今后，隨著我國市場經濟體制的不斷發(fā)展完善，金融體制改革的不斷深化，我國國際儲備管理會進一步改善，提高經濟發(fā)展。

第四篇：專項資產管理計劃解讀與分析

資產證券化政策解讀與分析

2013年3月15日，證監(jiān)會頒布了《證券公司資產證券化業(yè)務管理規(guī)定》。

一、資產證券化業(yè)務定義

資產證券化業(yè)務是指以特定基礎資產或資產組合產生的現金流為償付支持，通過結構化方式進行信用增級，在此基礎上發(fā)行資產支持證券的業(yè)務活動。其中，基礎資產或資產組合指的是符合法律法規(guī)，權屬明確，可以產生獨立、可預測的現金流的可特定化的財產權利或者財產，可以是企業(yè)應收賬款、信貸資產、信托受益權、基礎設施受益權等財產權利，商業(yè)物業(yè)等不動產財產，以及證監(jiān)會認可的其他財產或財產權利。基礎資產可以是單項財產權利或者財產，也可以是多項財產權利或者財產構成的資產組合。

證券公司通過設立特殊目的載體，即為證券公司為開展資產證券化業(yè)務專門設立專項資產管理計劃，開展資產證券化業(yè)務。

二、專項計劃的設立

（一）專項計劃設立申請條件

1、證券公司設立專項計劃應具備以下條件：具備證券資產管理業(yè)務資格；最近1年未因重大違法違規(guī)行為受到行政處罰；具有完善的合規(guī)、風控制度以及風險處置應對措施，能有效控制業(yè)務風險。

2、投資者應當為合格投資者，合計不得超過200人。交易轉讓后也不得超過200人。合格投資者標準證監(jiān)會另行規(guī)定。

（二）專項計劃中基礎資產的要求

1、基礎資產不得附帶抵押、質押等擔保負擔或者其他權利限制。能夠通過專項計劃相關安排，解除基礎資產相關擔保負擔和其他權利限制的除外。

2、原始權益人不得侵占、損害專項計劃資產。必須確保基礎資產真實、合法、有效，不存在任何影響專項計劃設立的情形；必須依照法律、行政法規(guī)、公司章程和相關協(xié)議的規(guī)定或者約定移交基礎資產。

3、列入專項計劃的基礎資產應當按照法律法規(guī)規(guī)定辦理轉讓批準、登記手續(xù)。法律法規(guī)沒有要求辦理的，專項計劃管理人應當采取有效措施，維護基礎資產安全。

4、以基礎資產產生現金流循環(huán)購買新的同類基礎資產方式組成專項計劃資產的，專項計劃的法律文件應當明確說明基礎資產的購買條件、購買規(guī)模、流動性風險以及風險控制措施。基礎資產的規(guī)模、存續(xù)期限應當與資產支持證券的規(guī)模、存續(xù)期限相匹配。同時，專項計劃的貨幣收支活動均應當通過專項計劃賬戶進行。

（二）專項計劃增級方式

專項計劃可以通過內部或者外部信用增級方式提升資產支持證券信用等級。同一專項計劃發(fā)行的資產支持證券可以劃分為不同種類，同一種類的資產支持證券，享有同等權益，承擔同等風險。

專項計劃可以由取得中國證監(jiān)會核準的資信評級機構進行初始評級和跟蹤評級。

（三）專項計劃的資金歸集方式

專項計劃應當開立資產支持證券募集專用賬戶，用于資產支持證券認購資金的接收、驗資與劃轉。管理人應當在專項計劃設立后5個工作日內，將專項計劃的設立情況向住所地中國證監(jiān)會派出機構報告。

管理人應當為專項計劃單獨記賬、獨立核算，不同的專項計劃在賬戶設置、資金劃撥、賬簿記錄等方面應當相互獨立。

（三）專項計劃失敗的處置方式

發(fā)行期結束時，資產支持證券發(fā)行規(guī)模未達到計劃說明書約定的最低發(fā)行規(guī)模，或者專項計劃未滿足計劃說明書約定的其他設立條件，專項計劃設立失敗。管理人應當自發(fā)行期結束之日起10個工作日內，向投資者退還認購資金及利息。

（四）專項計劃終止程序

專項計劃終止的，管理人應當按照計劃說明書的約定成立清算組，負責專項計劃資產的保管、清理、估價、變現和分配，聘請具有證券相關業(yè)務資格的會計師事務所對清算報告出具審計意見。并自專項計劃清算完畢之日起10個工作日內，向托管人、資產支持證券投資者出具清算報告，并將清算結果報住所地中國證監(jiān)會派出機構備案。

（五）信息披露

1、管理人、托管人應當自每個會計結束之日起3個月內，向資產支持證券投資者披露資產管理報告、托管報告。每次收益分配前，管理人應當向資產支持證券投資者進行信息披露。— 3 —

2、資產管理報告內容包括，基礎資產運行情況；特定原始權益人、管理人、托管人等業(yè)務參與人的履約情況；專項計劃賬戶資金收支情況；需要對資產支持證券投資者報告的其他事項；會計師事務所對專項計劃運行情況的審計意見。

3、托管報告內容包括，專項計劃資產托管情況；對管理人的監(jiān)督情況；需要對資產支持證券投資者報告的其他事項。

4、出現以下情況，管理人需及時向投資者披露：未按計劃說明書約定分配收益；資產支持證券信用等級發(fā)生不利調整；基礎資產發(fā)生超過資產支持證券未償本金余額10％以上的損失；基礎資產的運行情況或產生現金流的能力發(fā)生重大變化；特定原始權益人、管理人、托管人或者基礎資產涉及法律糾紛，可能影響按時分配收益；預計基礎資產現金流相比預期減少20%以上；特定原始權益人、管理人、托管人等相關機構違反合同約定，對資產支持證券投資者利益產生不利影響；特定原始權益人、管理人、托管人等相關機構的經營情況發(fā)生重大變化，或者作出減資、合并、分立、解散、申請破產等決定，可能影響資產支持證券投資者利益；管理人、托管人、資信評級機構等相關機構發(fā)生變更；特定原始權益人、管理人、托管人等相關機構信用等級發(fā)生調整，影響資產支持證券投資者利益；可能對資產支持證券投資者利益產生重大影響的情形。

三、專項計劃管理人職責與義務

（一）管理人職責

專項計劃管理人應為主承銷商，主要履行職責包括：對相關交易主體和基礎資產進行全面的盡職調查；在專項計劃存續(xù)期間，督促原 — 4 —

始權益人以及為專項計劃提供服務的有關機構，履行法律或合同的義務；辦理資產支持證券發(fā)行事宜；按照約定及時將募集資金支付給原始權益人；為資產支持證券投資者的利益管理專項計劃資產；建立相對封閉、獨立的基礎資產現金流歸集機制，切實防范專項計劃資產被混同、挪用等風險；監(jiān)督、檢查特定原始權益人持續(xù)經營情況和基礎資產現金流狀況，出現重大異常情況的，管理人應當采取必要措施，維護專項計劃資產安全；按照約定向資產支持證券投資者分配收益；履行信息披露義務；負責專項計劃的終止清算等。

（二）管理人禁止行為

管理人禁止行為包括：募集資金不入賬或者進行其他任何形式的賬外經營；超過計劃說明書約定的規(guī)模募集資金；挪用專項計劃資產；以專項計劃資產設定擔保或者形成其他或有負債；違反計劃說明書的約定以專項計劃資產對外投資等。

（三）制定風險處置預案

為最大程度的保護投資者利益，管理人應當針對專項計劃存續(xù)期內可能出現的重大風險，制訂切實可行的風險控制措施和風險處置預案。

（四）需充分披露事項

管理人應當在計劃說明書中充分披露以下事項，包括管理人持有原始權益人5％以上的股份或出資份額；原始權益人持有管理人5％以上的股份或出資份額；管理人與原始權益人之間近三年存在承銷保薦、財務顧問等業(yè)務關系；管理人與原始權益人之間存在其他重大利益關系。并對可能存在的風險以及采取的風險防范措施予以說明。— 5 —

管理人以自有資金或者其他管理的集合資產管理計劃、其他客戶資產、證券投資基金認購資產支持證券應當按照有關規(guī)定和合同約定比例上限，并采取有效措施防范由此而產生的利益沖突。

（五）管理人變更

管理人出現被取消資產管理業(yè)務資格、解散、被撤銷或宣告破產以及其他不能繼續(xù)履行職責情形的，在選定的新的管理人之前，由證監(jiān)會指定臨時管理人。

四、專項計劃托管人職責

托管人與管理人不可為同一機構，可由商業(yè)銀行擔任。辦理托管業(yè)務應當履行的職責包括，安全保管專項計劃資產；監(jiān)督管理人專項計劃的運作，發(fā)現管理人的管理指令違反計劃說明書或者托管協(xié)議約定的，應當要求改正；未能改正的，應當拒絕執(zhí)行并及時報告管理人住所地中國證監(jiān)會派出機構；出具資產托管報告；計劃說明書以及相關法律文件約定的其他事項。

五、特定原始權益人條件

對專項計劃及資產支持證券投資者的利益可能產生重大影響的原始權益人稱為“特定原始權益人”，在專項計劃存續(xù)期間，應當維持正常的生產經營活動或者提供合理的支持，為基礎資產產生預期現金提供必要的保障，發(fā)生可能損害投資者利益的重大事項時，應當及時告知管理人。

特定原始權益人需符合以下條件，生產經營符合法律、行政法規(guī)、特定原始權益人公司章程或者企業(yè)、事業(yè)單位的內部規(guī)章文件的規(guī)定；內部控制制度健全；具有持續(xù)經營能力，無重大經營風險、財務 — 6 —

風險和法律風險；最近三年未發(fā)生重大違約、虛假信息披露或者其他重大違法違規(guī)行為等。

第五篇：資專項資產管理計劃開戶資料及流程

（一）個人投資者請將以下材料第一時間先掃描/傳真至新湖財富趙苔薈，后有趙苔薈驗證客戶申請資料的有效性，并將有效客戶申請信息填制《道富基金委托人合同導入模板v1.0》，新湖將這些資料每周匯總后發(fā)送道富資產管理有限公司。1)簽署完整的資產管理計劃合同復印件（復印件包括合同編號、客戶簽署頁、公司蓋章頁和附件一資產委托人信息頁。無需單獨打印，附件一讓客戶填寫。）2)資產委托人有效身份證文件的復印件（正反面復印件在同一頁紙上）；

3)資產委托人預留的銀行存折（卡）復印件；(銀行卡正反面復印件在同一頁紙上）4)填妥的《投資者權益告知書》； 5)經本人簽字確認的傳真交易協(xié)議書 6)銀行柜面/電子銀行劃款回單；

注：傳真申請資料的原件需要在一個月內寄至道富資產管理有限公司。

（二）后將以下原件寄給新湖財富，匯總后轉交道富資產管理公司保存。

1)資管合同一式三份中的其中兩份，后附填寫完整經本人簽字確認的《道富資產管理公司開戶及認購業(yè)務申請表》

2)資產委托人有效身份證復印件正反面及簽名

3)銀行卡復印件正反面（如有需要，可讓客戶注明此復印件只用于認購道富-xxxx專項資產管理計劃）

4)填妥的《投資者權益告知書》 5)經本人簽字確認的傳真交易協(xié)議書

6)本人及代辦人有效身份證件復印件及簽名、公證處的公證書、授權委托書（僅適用于代辦情況）

注：指定銀行賬戶是指投資者開戶時預留的作為贖回、分紅、以及認購/申購無效資金退款的結算匯入賬戶，銀行賬戶名稱必須同投資者專戶賬戶的戶名一致。

（三）請確認業(yè)務辦理時間是否正確：募集日 9：30－15：00（周六、周日和法定節(jié)假日不受理）

（四）募集期在道富受理申請單之前確認可以退款，道富須確認退款時需要提供哪些資料，退款需要幾天完成。客戶需要填寫《道富資產管理有限公司業(yè)務申請表》，填寫相關信息。同時提供客戶身份證。

（五）客戶可以不可以分期打款。

不可以。

（六）外籍人士和港澳臺人士是否可以購買該資管產品？

可以。

（七）如果出現委托人先匯款后簽合同的情況，請將合同的簽署日期填寫至匯款日期之前，以方便計息。