第一篇：商務部辦公廳關于加強典當行業監管工作的通知

商務部辦公廳關于加強典當行業監管工作的通知

各省、自治區、直轄市、計劃單列市及新疆生產建設兵團商務主管部門：

為落實國務院領導有關加強典當行業監管工作的批示精神，進一步完善典當業監管制度，提升典當業監管水平，切實保證典當業規范運營，防范行業風險，現就加強典當行業監管工作通知如下：

一、完善監管制度建設

在典當行業管理相關行政法規出臺之前，監管工作繼續以《典當管理辦法》和《商務部辦公廳關于進一步完善典當業監管及風險防范制度的通知》（商建字[2008]119號）為依據，以典當行業信息采集為基礎，以數據分析和現場檢查為手段，以規范典當業經營行為為出發點，堅持屬地監管，加強現場核查，關注防范和化解風險，實現典當業平穩協調可持續發展。

（一）落實監管責任制。省級商務主管部門要細化本地區典當業監督核查工作方案，建立健全本地典當監管機制和組織網絡，落實監管責任制，各級商務主管部門要按監管職責落實分管領導和崗位人員，定期對轄區內典當監管人員進培訓和交流，確保監管不缺位；同時，要建立典當企業執業責任制和違規違約信息通報制，加大對經營者誠信守法和職業道德教育和培訓力度，強化企業內部制約和監督。

（二）重視信息網絡建設。繼續推進典當業信息系統建設，做好信息報送和審核工作，及時跟蹤行業發展情況，按季度形成分析核查報告。組織好企業熟悉和規范應用新會計制度，確保企業經營數據真實完整，建立和完善本地區典當業重大問題、敏感問題的定性、定量預警監測指標體系，加強監測，及時發布風險提示信息。

（三）機構改革省份做好工作銜接。尚未完成任務機構改革的地區，在職能轉換和工作交接未完成之前，要按照現行職能，切實履行好監管職責，確保各項工作不松、不亂、不斷。已完成機構改革并明確典當業監管職責的部門，要按照當地政府的部署及時做好職責交接和工作銜接，并抓緊熟悉典當業相關業務和制度，理清工作思路，建立健全相關工作機制，切實履行好對本地典當業的管理職責。

二、強化非現場監管和現場檢查

（一）加大現場檢查力度。現場監管工作以地市級商務主管部門為主，每月選擇本轄區不少于30%的典當企業進行現場檢查。圍繞典當企業的業務、財務數據真實性，重點核查當票使用、現金往來、財務狀況、組織機構及內部管理、遵守法律法規和管理辦法等內容進行系統深入檢查，促進典當企業規范經營。調取法人股東營業執照原件，了解法人股東單位的股權變動情況，嚴防資金“借殼”控制典當企業。必要時可會同公安、工商等部門實行聯合檢

查。

（二）強化非現場監管工作。非現場監管由省級商務主管部門負責，重點加強典當行業管理信息系統數據的核實、分析工作，對可疑數據要及時責成地市商務部門現場檢查，注意發現潛在問題。對于超范圍經營、超比例發放當金等行為，省級商務部門應依照有關規定從嚴處罰并公示違規企業，同時采取停止分支機構設立審批、停止變更事項審批、不予通過年審等措施。

（三）創新監管方式。有條件的地區，商務部門可會同銀監、公安等部門建立季度監管例會制度，及時通報行業發展情況，實現信息和資源共享。地市級商務部門要建立與典當公司主要股東、法定代表人及高管人員的約談制度。加大對典當公司大額業務及現金流轉的日常監管。嚴格執行單一客戶當金余額不得超過注冊資本25%的規定，重點關注單一客戶當金余額超過1000萬元的業務。

（四）完善年審制度。嚴格按照商建字[2008]119號文件規定，明確年審范圍、審核重點，鼓勵地市交叉檢查。從2008年度典當業年審工作情況看，絕大多數省市能夠按時完成并上報報告。上海、黑龍江、湖南、山東等省市年審工作嚴謹，制度規范，報告全面，問題分析清晰，整改措施明確。浙江、廣東等地能夠組織行業協會及時跟蹤本地區行業發展，形成季度分析報告。但年審中也存在工作部署不細致，報告上報不及時，年審報告流于形式，沒有按照119號文規定逐條核查，沒有企業核查情況、整體情況分析和整改措施等情況。

三、引導典當企業規范發展

（一）規范股東變更行為。一是對新進入和法人股東及增資的法人股東應依法嚴格審核其投資能力與投資資格，對經營未滿三年或最近兩年未實現盈利的新公司進入典當業實行審慎審核和許可。二是要加強對擬參股典當行的法人股東的情況了解，避免不熟悉典當業發展情況和典當公司的特點及經營方式的企業，盲目進入典當業；三是要引導企業保持穩定的股東結構，對進入典當業未滿三年的法人公司，以及在任職期內的董事、高管人員持有的股份，從嚴控制其轉讓行為。

（二）嚴格當物抵押、質押登記制度。重點對財產權利質押典當業務的當物登記情況進行現場核查。特別要加強對當戶以持有的上市證券作為當物，所取得的當金以買賣股票為目的的典當業務進核查。對于未按照證券登記結算機構相關業務規則辦理質押登記的，以及典當行與證券公司或第三方經營機構合作，采用以當戶交納保證金的方式提供資金，供當戶買賣股票的經營行為，應當予以風險警示。

（三）鼓勵企業合理配置業務結構。支持行業協會，做好動產典當業務的培訓工作，幫助

企業加大對專業評估人員的培養，提高動產典當的經營水平，降低對房產典當的過度依賴。同時做好風險教育工作，防止典當資金流入房地產開發市場。

（四）充分發揮行業協會作用。加強對典當企業在媒體發布的廣告、宣傳等經濟活動信息的監測、跟蹤和分析，根據需要及時通報新聞單位進行正確輿論引導；支持行業協會收集變相典當業務線索，配合商務、公安、工商等部門開展對變相從事典當業務的機構進行打擊和取締。

中華人民共和國商務部

二OO九年八月十八日

第二篇：2012.12.6 商務部《典當行業監管規定》

商務部 典當行業監管規定

第一章 總 則

第一條 為進一步提高典當行業監管工作水平，規范典當企業經營行為，促進典當行業健康持續發展，充分發揮典當行業在社會經濟發展中的作用，依據《典當管理辦法》（商務部、公安部令2005年第8號）及有關法律法規，制定本規定。

第二條 典當作為特殊工商行業，各級商務主管部門要從促進經濟社會發展和維護社會經濟秩序大局出發，準確把握典當行業在社會經濟發展中的定位，增強服務意識，不斷完善監管體系，依法從嚴行使監管職責，切實做好典當行業監管工作。

第三條 各級商務主管部門應加大現場檢查和不定期抽查監管力度，采用以下方式開展監管工作：

（一）定期審核分析典當企業財務報表等；

（二）利用典當行業監管信息系統進行監管與分析；

（三）現場檢查；

（四）約談典當企業主要負責人和高管人員；

（五）引入會計師事務所、律師事務所等中介機構參與核查；

（六）根據投訴、舉報或上級機關要求進行核查；

（七）其他監管方式。

第四條 重視發揮行業協會作用。支持行業協會加強行業自律和依法維護行業權益，共同抵制行業內不正當競爭行為，配合相關部門加強監管，維護規范有序、公平競爭的市場環境。

第二章 監管責任

第五條 典當行業監管工作實行分級管理、分級負責的原則，進一步強化屬地管理責任。

第六條 商務部負責推進全國典當行業的監管工作，推動典當行業法律體系建設，制定并組織實施典當行業發展規劃和布局方案，研究制定典當行業監管政策、制度、典當企業經營規則，部署有關工作，并根據需要開展調查和檢查，指導地方商務主管部門加強對典當行業的監管工作和行業協會等自律組織的工作。

第七條 省級商務主管部門（含計劃單列市）對本地區典當行業監管負責，制訂并組織實施本地區監管工作政策、制度和工作部署，對《典當經營許可證》和當票進行管理；建立典當行業重大事件信息通報機制、風險預警機制和突發事件應急處置預案；開展各種方式的監管、檢查工作，每年抽選不少于20%的典當企業進行現場檢查。

第八條 地市級（含直轄市區縣、省管縣）商務主管部門負責本地區典當行業的日常監管，建立現場檢查和約談制度，實行動態監管和全過程監督，及時預警和防范風險，重點監督典當企業經營合規性和業務、財務數據真實性，及時防范和糾正違規違法行為，開展各種方式的監管工作，每半年至少對本行政區域內典當企業進行一次現場檢查。

第九條 縣級（市、區）商務主管部門應加強對本行政區域內典當企業的監督檢查，重點進行現場檢查，配合省、地市級商務主管部門做好典當行業監管工作。

第十條 各地商務主管部門要按監管職責加強監管隊伍建設，明確分管領導，配備監管人員，加強典當監管和業務培訓，提高監管人員素質。

第十一條 各地商務主管部門要明確具體監管責任，在準入審批、日常監管、年審等環節建立誰審批誰負責、誰監管誰負責的責任制度，建立審批、檢查、年審等環節的審批簽字制度，以明確監管責任。

第十二條 建立監管工作獎勵和責任追究機制。商務部及省級商務主管部門要對監管工作優秀單位和個人進行表彰；各地商務主管部門要對監管失職以及監管不到位造成重大負面影響的單位或個人，按照有關規定追究其責任。

第十三條 各級商務主管部門要提高服務意識，在開展監管、檢查工作時要公正廉潔，嚴禁借檢查之機吃、拿、卡、要，牟取不正當利益。

第三章 準入管理

第十四條 省級商務主管部門要按照《行政許可法》、《典當管理辦法》等法律、規章的規定，根據科學發展、合理布局、嚴格把關、明確責任、公開透明、公正廉潔的原則把好典當企業市場準入關，加強廉政建設，完善審批制度。

第十五條 典當企業的準入要符合商務部的行業發展規劃和布局方案。省級商務主管部門根據商務部行業發展規劃和布局方案，結合當地實際情況制定地方典當行業發展規劃，開展新增典當行及分支機構設立工作，將設立審批結果及時報商務部備案并用適當方式予以公告。

第十六條 各地商務主管部門應嚴格按照《典當管理辦法》和商務部有關文件規定審核典當企業設立申請，把握以下監管要求：

（一）法人股應當相對控股，法人股東合計持股比例占全部股份1/2以上，或者第一大股東是法人股東且持股比例占全部股份1/3以上；單個自然人不能為控股股東。

（二）嚴格審核法人股東是否具備以貨幣出資形式履行出資承諾的能力。法人股東應在商務主管部門指定的若干家規模較大、信譽較好的會計師事務所中選擇審計單位，出具審計報告；應有繳納營業稅和所得稅記錄。

（三）自然人股東應為居住在中華人民共和國境內年滿18周歲以上有民事行為能力的中國公民，無犯罪記錄，信用良好，具備相應的出資實力。

（四）出資人應出具承諾書，承諾自覺遵守典當行業相關法律法規，遵守公司章程，加強監督管理，不從事非法金融活動，保證入股資金來源合法，不以他人資金入股。

（五）優先發展經營規范、實力雄厚、資本充足、信用良好、具備持續盈利能力的法人企業設立典當企業。

（六）有對外投資的法人股東企業，應承諾如實申報長期股權投資。

第十七條 地市級（含直轄市區縣、省管縣）商務主管部門要把好申請設立典當企業的初審關，對申請者的實際情況和擬設典當企業的場所進行核實。

第十八條 各地商務主管部門要嚴格審核典當行出資人資金來源的合法性，嚴防以借貸資金入股、以他人資金入股等。對批準設立的新增典當行要持續跟蹤半年以上并監督是否存在抽逃注冊資金情況。

第四章 日常經營管理

第十九條 各級商務主管部門要重點對非法集資、超范圍經營、吸收存款或者變相吸收存款、故意收當贓物、違規辦理股票典當業務等違規違法行為加強監督檢查，發現上述違規違法行為立即糾正、處理。

第二十條 在進行現場核查時，應檢查典當企業是否在經營場所懸掛《典當經營許可證》、《特種行業經營許可證》、《工商營業執照》，公開經營范圍和收費標準，自覺履行告知義務。

第二十一條 加強對典當企業資金來源和運用的監管。嚴格財務報表中應收及應付款項的核查。

典當企業的合法資金來源包括：

（一）經商務主管部門批準的注冊資金；

（二）典當企業經營盈余；

（三）按照《典當管理辦法》從商業銀行獲得的一定數量的貸款。

典當企業只能用上述資金開展質、抵押典當業務及鑒定評估、咨詢服務業務。

第二十二條 加強對銀行存款和現金的監督管理。地市級商務部門應監控本行政區域內典當企業的資金流向，對典當行銀行開戶賬戶進行備案登記，抽查典當企業的銀行發生額對賬單和現金，防止出現資金抽逃、違規融資。現金管理要符合《現金管理暫行條例》和《人民銀行結算賬戶管理辦法》等相關法規、規章，注重加強現金安全管理。

第二十三條 重點加強典當企業與其股東的資金往來監控。禁止典當行向股東借款、典當行股東以典當行名義為自己招攬業務、股東利用典當行違法違規從事金融活動。

第二十四條 加強對股票等財產權利典當業務的監督管理。禁止和預防典當行違規融資參與上市股票炒作，或為客戶提供股票交易資金。禁止以證券交易賬戶資產為質押的股票典當業務。

第二十五條 加強對《典當經營許可證》的管理。嚴禁私自分配、挪用經營許可證等行為。

第二十六條 加強對當票與當物（質、抵押品）的對照檢查，做到賬物相符，防止和查處企業違規不開具當票、以合同代替當票、有當票無質（抵）押等違規行為。

第二十七條 省級商務主管部門負責當票、續當憑證的監制和發放。省、地兩級商務主管部門應對每戶典當企業的當票購領、使用、核銷情況建立臺賬，實施編號管理。

各級商務主管部門應對當票和續當憑證的使用管理進行定期檢查，并由檢查人簽字負責。典當企業當票與續當憑證使用的張數應與典當業務筆數相符，當票與續當憑證開具的累計金額應與典當總額相符，尚未贖回的當票與續當憑證的金額應與典當余額相符。各級商務主管部門應定期核對上述情況，發現問題，需責令企業作出說明并進行核實。當票和續當憑證發生遺失的，典當企業應及時在媒體上公告聲明作廢，并以書面形式報知當地商務主管部門。

第二十八條 加強典當企業檔案管理。地市級商務主管部門應到典當企業查驗客戶檔案中有關證件、合同和當票等內容是否齊全、有效；開具的當票、續當憑證內容是否與證件和合同相一致，當票保管聯是否存入檔案，開具的當票、續當憑證是否與財務報表一致。

第二十九條 加強典當企業財務狀況的監督管理。典當企業每月應通過全國典當行業監督管理信息系統，如實填報經營情況和財務報表。要填報經會計師事務所審計的財務報表。各級商務主管部門應對本行政區域內企業上報信息系統的數據進行審核。

第三十條 加強信息化監督管理。要求典當企業安裝全國典當行業監督管理信息系統，并使用該系統實現機打當票、續當憑證，準確錄入典當業務相關信息。各級商務主管部門應加強使用全國典當行業監督管理信息系統進行日常監管，定期核查企業上報信息。

第三十一條 嚴格當物的質、抵押登記制度。重點對財產權利質押典當業務和大額房地產抵押典當業務的當物登記情況進行現場核查。各級商務主管部門要積極與其他相關職能部門協調，支持典當企業依法辦理當物的質、抵押登記。

第三十二條 各級商務主管部門要嚴格典當企業股權變更管理。

（一）典當行增加注冊資本應當間隔1年以上。

（二）新增股東或者增資股東應與新設典當企業對股東的要求一致，防止不具備資格的企業和個人進入典當行業。對經營未滿3年或最近2年未實現盈利的企業進入典當行業嚴格審核，謹慎許可。

（三）對于對外轉讓50%以上股份，控股股東轉讓全部出資額，同時變更名稱、法定代表人、住所及股權結構等重大變更事項須嚴格審核，防止個別典當企業借機變相集資吸儲或倒賣經營資格。

第三十三條 典當企業在經營過程中出現下列情形之一的，地市級以上商務部門應約談典當企業法定代表人、董事或高級管理人員，下發整改通知書，責令其限期改正：

（一）營運期間抽逃注冊資本金；

（二）擅自設立分支機構；

（三）未經核準擅自變更股權或經營場所；

（四）超范圍經營，超比例發放當金，超標準收取息費；

（五）拒絕或者阻礙非現場監管或者現場檢查；

（六）不按照規定提供報表、報告等文件、資料，或提供虛假、隱瞞重要事實的報表、報告；

（七）不通過全國典當行業監督管理信息系統開具當票、續當憑證，或以合同代替當票、續當憑證；私自印制當票和續當憑證；

（八）其他違規違法情況。

第三十四條 各級商務主管部門應建立重大事項通報機制和風險處理機制。重大事項包括：

（一）引發群體事件；

（二）重大安全防范突發事件；

（三）非法集資吸儲行為；

（四）主要資產被查封、凍結、扣押的；

（五）企業或主要法人股東被吊銷工商營業執照的；

（六）企業或主要股東涉及重大訴訟案件的。

發生以上重大事項，應在24小時內報告商務部。

各地制定出臺的有關典當業務政策文件、工作安排和措施應及時報告商務部。

第三十五條 指導典當企業根據《公司法》和《典當管理辦法》，建立良好的公司治理、內部控制和風險管理機制，增加典當制度和業務規則的透明度，強化內部制約和監督，誠信經營，防止惡性競爭。

第三十六條 建立社會監督機制，暢通投訴舉報渠道，納入商務執法熱線，加大對典當企業經營行為的約束、監督力度，提升監管實效。引導新聞媒體正確宣傳典當企業的功能和作用。

第五章 年審管理

第三十七條 典當企業年審由省級商務主管部門組織實施，各地年審報告應于每年4月30日前報商務部。

第三十八條 年審內容應包括下列重要事項：

（一）典當企業注冊資本實收情況。主要核查有無虛假出資、抽逃資金現象。

（二）典當企業資金來源情況。主要核查有無非法集資、吸收或者變相吸收存款、從商業銀行以外的單位或個人借款等違規行為。

（三）典當企業法人股東存續情況，法人股東工商年檢情況，典當企業與股東的資金往來情況。主要核查典當行對其股東的典當金額是否超過該股東的入股金額，典當行與股東的資金往來是否符合相關規定。

（四）典當業務結構及放款情況。主要核查典當總額構成及其真實性，是否有超比例放款、超范圍經營，尤其是有無發放信用貸款情況。

（五）典當企業對絕當物品處理情況。主要核查絕當物品處理程序是否符合規定，有無超范圍經營。

（六）當票使用情況。主要核查典當企業的所有業務是否按規定開具了全國統一當票，是否存在以合同代替當票和“賬外掛賬”現象，是否存在自行印制當票行為，開具的當票、續當憑證與真實的質、抵押典當業務是否相對應。

（七）息費收取情況。主要核查典當企業是否存在當金利息預扣情況，利息及綜合費率收取是否超過規定范圍。

（八）典當企業及其分支機構變更情況。主要核查是否存在私自變更或違規變更情況。

（九）典當企業有分支機構的，審計報告應包括企業本部、分公司分別及合并的財務報表。分支機構所在地商務主管部門對分支機構具有監管責任。

第三十九條 地市級商務主管部門應在年審報告書上出具初審意見。對于年審結果，省級商務主管部門應予以公告。年審中沒有違法違規行為的典當企業定為A類；年審中有違規行為，但情節較輕，經處罰或整改得以改正的典當企業定為B類；年審中有違法違規行為，情節較重，經整改仍不合格的典當企業不得通過年審。

第四十條 地方商務主管部門要對不同類別的企業采用分類管理，對A類企業給予扶持；對B類企業加大監管、檢查力度，對其變更、年審、主要股東參與新增典當行或分支機構設立采取更嚴格的監管。

第六章 退出管理

第四十一條 對已不具備典當經營許可資格的典當企業，省級商務主管部門應按照有關規定終止該企業典當經營許可，并收回《典當經營許可證》。

第七章 附則

第四十二條 各省級商務主管部門可根據當地情況，制定具體監管細則或規定有關事項，并報商務部備案。

第四十三條 本規定由商務部負責解釋。

第四十四條 本規定自印發之日起執行。

第三篇：商務部辦公廳通知

商務部辦公廳關于開展第一批電子商務進農村綜合示范

績效評價工作的通知

河北省、山西省、內蒙古自治區、遼寧省、吉林省、黑龍江省、江蘇省、安徽省、福建省、江西省、河南省、湖北省、湖南省、廣東省、廣西壯族自治區、海南省、重慶市、四川省、貴州省、云南省、西藏自治區、陜西省、甘肅省、青海省、寧夏回族自治區、新疆維吾爾自治區及新疆生產建設兵團商務主管部門：

為推動電子商務進農村綜合示范工作取得實效，強化支出責任，提高財政資金使用效益，根據《中央對地方專項轉移支付績效目標管理暫行辦法》（財預〔2015〕163號）、《預算績效管理工作考核辦法》（財預〔2015〕25號）、《財政支出績效評價管理暫行辦法》（財預〔2011〕285號）等有關規定，商務部決定開展第一批電子商務進農村綜合示范績效評價工作。有關事項通知如下：

一、績效評價工作要求和依據

（一）總體要求。

為深入了解電子商務進農村綜合示范工作進展情況和實施效果，強化支出管理，根據相關政策文件規定和項目實施情況，遵循科學規范、公開公正等原則，參照第一批電子商務進農村綜合示范績效評價指標體系（見附件1），對中央財政用于電子商務進農村綜合示范支出的經濟性、效率性和效益性，進行客觀分析和評價。

（二）評價依據。

1．《財政部辦公廳 商務部辦公廳關于開展電子商務進農村綜合示范的通知》（財辦建〔2014〕41號）、《財政部辦公廳 商務部辦公廳關于開展2015年電子商務進農村綜合示范的通知》（財辦建〔2015〕60號）及有關工作文件，財政部發布的促進服務業發展專項資金管理辦法，商務部與示范省份簽訂的協議書等。

2．示范省份的申報文件、工作實施方案、有關標準、規范和管理辦法等。

3．示范縣和項目執行單位的申報文件、可行性研究報告、立項批復文件、項目合同、預算執行或決算報告以及其他財務會計資料、驗收報告等相關材料。

4．其他有關法規、標準和規定等文件。

（三）評價對象。

1．2014年開展電子商務進農村綜合示范的省份的省級商務主管部門和示范縣，包括河北、黑龍江、江蘇、安徽、江西、河南、湖北、四川省級商務主管部門，以及56個2014年電子商

2．部分工作進度較快的2015年電子商務進農村綜合示范縣，包括黑龍江省樺南縣、延壽縣，江西省安遠縣、尋烏縣，湖北省石首市、廣水市，四川省岳池縣，湖南省江永縣。

二、績效評價的組織實施

（一）自評和材料準備。納入績效評價范圍的省級商務主管部門應于2016年4月20日前，開展自評，并組織示范縣自評，撰寫自評報告（參考提綱見附件2），根據本文件和績效評價指標體系等要求準備基礎材料。有關省級商務主管部門和示范縣應當對績效評價涉及基礎資料的真實性、合法性、完整性負責。

（二）第三方評價。4月，商務部委托第三方機構對評價對象進行績效評價。根據績效指標評價體系，對有關省份商務主管部門和示范縣的自評報告進行初評，對示范縣電子商務進農村綜合示范項目進行現場評估。重點檢查工作開展情況，資金投入和使用情況，制定的制度和措施以及機制建設和運行情況，工作目標完成程度和效果等。

績效評價涉及科技及商業秘密的，參與績效評價的單位和個人必須嚴守秘密，未征得項目實施單位同意，不得將績效評價有關的文件、資料和數據對外提供和發表。商務部將對外公布績效評價得分、排序等最終結果。

未納入第一批績效評價的省級商務主管部門，應參照績效評價指標體系要求，指導有關示范縣抓緊完善工作方案，加快工作進度，做好第二批績效評價的前期準備工作。

三、績效評價結果的使用

績效評價按量化評價分值評定為四個等級：85分以上（含85分）為優秀，70-85分（含70分）為良好，60-70分（含60分）為一般，60分以下或有下列情況之一的為較差：

（一）違反工作文件規定，擅自更改實施方案、擴大實施范圍、增加或改變示范內容。

（二）在審計、稽查和其他相關檢查中發現項目質量、資金管理等方面存在重大問題。

（三）項目發生安全生產事故或質量事故，或者造成重大經濟損失和社會不良影響。

（四）項目建設進度非因不可抗力因素嚴重滯后。

（五）弄虛作假。

績效評價結果與綜合示范工作安排直接掛鉤。對評定為優秀的示范區域，可適當加大支持力度；對評定為良好的示范區域，可繼續給予支持；對評定為一般的示范區域，可酌情減少支持；對評定為較差的示范區域，原則上不再安排支持，并要求在3個月內進行整改，整改不合格的，取消綜合示范資格，并追回已撥付中央財政資金。附件1 第一批電子商務進農村綜合示范績效評價指標體系（省級商務主管部門）

附件2

第一批電子商務進農村綜合示范績效評價指標體系（示范縣）附件3 績效評價自評報告參考提綱

一、第一批電子商務進農村綜合示范項目工作概況

（一）工作基本情況。

（二）工作原定績效目標設定情況，包括預期總目標及階段性目標；工作主要內容、涉及范圍等。

二、第一批電子商務進農村綜合示范項目資金使用及管理情況

（一）項目資金（包括財政資金、自籌資金等）安排落實、總投入等情況分析。

（二）項目資金（主要是指財政資金）實際使用情況分析。

（三）項目資金管理情況（包括管理制度、辦法的制訂及執行情況）分析。

三、工作組織實施情況

（一）工作組織情況（包括工作方案執行情況、調整情況、完成驗收等）分析。

（二）項目管理情況（包括管理制度建設、日常檢查監督管理等情況）分析。

四、項目績效情況

（一）績效目標完成情況分析。將項目支出后的實際狀況與預定的工作績效目標對比，從項目的經濟性、效率性、有效性和可持續性等方面進行量化、具體分析。

其中：經濟性分析主要是對項目成本（預算）控制、節約等情況進行分析；效率性分析主要是對項目實施（完成）的進度及質量等情況進行分析；有效性分析主要是對反映項目資金使用效果的個性指標進行分析；項目的可持續性分析主要是對項目完成后，后續政策、資金、人員機構安排和管理措施等影響項目持續發展的因素進行分析。

（二）項目績效目標未完成原因分析。

（三）針對績效評價指標體系，對前文未說明的內容逐一說明分析。

五、其他需要說明的問題

（一）后續工作計劃。

（二）主要經驗及做法、存在問題和建議。（包括資金安排、使用過程中的經驗、做法、存在問題、改進措施和有關建議等）

（三）其他。

六、項目績效評價自評工作情況

包括評價基礎數據收集、資料來源和依據等佐證材料情況，現場勘驗檢查核實等情況。第一批電子商務進農村綜合示范績效評價示范縣名單：

1、黑龍江

慶安縣、富裕縣、明水縣、肇源縣、尚志市、拜泉縣、集賢縣、樺南縣、延壽縣

2、河北

清河、正定、遷安、寬城、永年、阜平、康保

3、湖北

潛江市、棗陽市、紅安縣、丹江口市、鄖西縣、通山縣、來鳳縣、石首縣、廣水縣

4、四川

安岳縣、西充縣、三臺縣、資中縣、夾江縣、仁壽縣、渠縣、岳池縣

5、安徽

巢湖市、懷遠縣、歙縣、霍山縣、績溪縣、蕪湖縣、石臺縣

6、江西

寧都縣、玉山縣、新干縣、于都縣、廣豐縣、蓮花縣、進賢縣、安遠縣、尋烏縣

7、江蘇

睢寧縣、新沂市、常熟市、沭陽縣、宜興市、東臺市、豐縣

8、河南

新安縣、光山縣、博愛縣、臨潁縣、淇縣、鄢陵縣、封丘縣

9、湖南 江永縣 合計：64

第四篇：典當行業監管規定

商務部關于印發《典當行業監管規定》的通知

文章來源：流通發展司

2012-12-06 07:

【發布單位】中華人民共和國商務部 【發布文號】商流通發[2012]423號

【發布日期】2012年12月5日

各省、自治區、直轄市、計劃單列市及新疆生產建設兵團商務主管部門：

為進一步完善典當業監管制度，提升典當業監管水平，切實保證典當業規范經營，防范行業風險，促進典當業健康有序發展，根據《典當管理辦法》（商務部、公安部令2005年第8號）及有關法律法規，我部制定了《典當行業監管規定》，現印發給你們，請認真貫徹實施。

中華人民共和國商務部

2012年12月5日

典當行業監管規定

（商流通發〔2012〕423號，根據2015年10月28日《商務部關于修改部分規章和規范性文件的決定》修正）

第一章 總 則

第一條 為進一步提高典當行業監管工作水平，規范典當企業經營行為，促進典當行業健康持續發展，充分發揮典當行業在社會經濟發展中的作用，依據《典當管理辦法》（商務部、公安部令2005年第8號）及有關法律法規，制定本規定。

第二條 典當作為特殊工商行業，各級商務主管部門要從促進經濟社會發展和維護社會經濟秩序大局出發，準確把握典當行業在社會經濟發展中的定位，增強服務意識，不斷完善監管體系，依法從嚴行使監管職責，切實做好典當行業監管工作。

第三條 各級商務主管部門應加大現場檢查和不定期抽查監管力度，采用以下方式開展監管工作：

（一）定期審核分析典當企業財務報表等；

（二）利用典當行業監管信息系統進行監管與分析；

（三）現場檢查；

（四）約談典當企業主要負責人和高管人員；

（五）引入會計師事務所、律師事務所等中介機構參與核查；

（六）根據投訴、舉報或上級機關要求進行核查；

（七）其他監管方式。

第四條 重視發揮行業協會作用。支持行業協會加強行業自律和依法維護行業權益，共同抵制行業內不正當競爭行為，配合相關部門加強監管，維護規范有序、公平競爭的市場環境。

第二章 監管責任

第五條 典當行業監管工作實行分級管理、分級負責的原則，進一步強化屬地管理責任。

第六條 商務部負責推進全國典當行業的監管工作，推動典當行業法律體系建設，制定并組織實施典當行業發展規劃和布局方案，研究制定典當行業監管政策、制度、典當企業經營規則，部署有關工作，并根據需要開展調查和檢查，指導地方商務主管部門加強對典當行業的監管工作和行業協會等自律組織的工作。

第七條 省級商務主管部門（含計劃單列市）對本地區典當行業監管負責，制訂并組織實施本地區監管工作政策、制度和工作部署，對《典當經營許可證》和當票進行管理；建立典當行業重大事件信息通報機制、風險預警機制和突發事件應急處置預案；開展各種方式的監管、檢查工作，每年抽選不少于20%的典當企業進行現場檢查。

第八條 地市級（含直轄市區縣、省管縣）商務主管部門負責本地區典當行業的日常監管，建立現場檢查和約談制度，實行動態監管和全過程監督，及時預警和防范風險，重點監督典當企業經營合規性和業務、財務數據真實性，及時防范和糾正違規違法行為，開展各種方式的監管工作，每半年至少對本行政區域內典當企業進行一次現場檢查。

第九條 縣級（市、區）商務主管部門應加強對本行政區域內典當企業的監督檢查，重點進行現場檢查，配合省、地市級商務主管部門做好典當行業監管工作。

第十條 各地商務主管部門要按監管職責加強監管隊伍建設，明確分管領導，配備監管人員，加強典當監管和業務培訓，提高監管人員素質。

第十一條 各地商務主管部門要明確具體監管責任，在準入審批、日常監管、年審等環節建立誰審批誰負責、誰監管誰負責的責任制度，建立審批、檢查、年審等環節的審批簽字制度，以明確監管責任。

第十二條 建立監管工作獎勵和責任追究機制。商務部及省級商務主管部門要對監管工作優秀單位和個人進行表彰；各地商務主管部門要對監管失職以及監管不到位造成重大負面影響的單位或個人，按照有關規定追究其責任。

第十三條 各級商務主管部門要提高服務意識，在開展監管、檢查工作時要公正廉潔，嚴禁借檢查之機吃、拿、卡、要，牟取不正當利益。

第三章 準入管理

第十四條 省級商務主管部門要按照《行政許可法》、《典當管理辦法》等法律、規章的規定，根據科學發展、合理布局、嚴格把關、明確責任、公開透明、公正廉潔的原則把好典當企業市場準入關，加強廉政建設，完善審批制度。

第十五條 典當企業的準入要符合商務部的行業發展規劃和布局方案。省級商務主管部門根據商務部行業發展規劃和布局方案，結合當地實際情況制定地方典當行業發展規劃，開展新增典當行及分支機構設立工作，將設立審批結果及時報商務部備案并用適當方式予以公告。

第十六條 各地商務主管部門應嚴格按照《典當管理辦法》和商務部有關文件規定審核典當企業設立申請，把握以下監管要求：

（一）法人股應當相對控股，法人股東合計持股比例占全部股份1/2以上，或者第一大股東是法人股東且持股比例占全部股份1/3以上；單個自然人不能為控股股東。

（二）嚴格審核法人股東是否具備以貨幣出資形式履行出資承諾的能力。法人股東應在商務主管部門指定的若干家規模較大、信譽較好的會計師事務所中選擇審計單位，出具審計報告；應有繳納營業稅和所得稅記錄。

（三）自然人股東應為居住在中華人民共和國境內年滿18周歲以上有民事行為能力的中國公民，無犯罪記錄，信用良好，具備相應的出資實力。

（四）出資人應出具承諾書，承諾自覺遵守典當行業相關法律法規，遵守公司章程，加強監督管理，不從事非法金融活動，保證入股資金來源合法，不以他人資金入股。

（五）優先發展經營規范、實力雄厚、資本充足、信用良好、具備持續盈利能力的法人企業設立典當企業。

（六）有對外投資的法人股東企業，應承諾如實申報長期股權投資。

第十七條 地市級（含直轄市區縣、省管縣）商務主管部門要把好申請設立典當企業的初審關，對申請者的實際情況和擬設典當企業的場所進行核實。

第十八條 各地商務主管部門要嚴格審核典當行出資人資金來源的合法性，嚴防以借貸資金入股、以他人資金入股等。對批準設立的新增典當行要持續跟蹤半年以上并監督是否存在抽逃注冊資金情況。

第四章 日常經營管理

第十九條 各級商務主管部門要重點對非法集資、超范圍經營、吸收存款或者變相吸收存款、故意收當贓物、違規辦理股票典當業務等違規違法行為加強監督檢查，發現上述違規違法行為立即糾正、處理。

第二十條 在進行現場核查時，應檢查典當企業是否在經營場所懸掛《典當經營許可證》、《特種行業經營許可證》、《工商營業執照》，公開經營范圍和收費標準，自覺履行告知義務。

第二十一條 加強對典當企業資金來源和運用的監管。嚴格財務報表中應收及應付款項的核查。

典當企業的合法資金來源包括：

（一）經商務主管部門批準的注冊資金；

（二）典當企業經營盈余；

（三）按照《典當管理辦法》從商業銀行獲得的一定數量的貸款。

典當企業只能用上述資金開展質、抵押典當業務及鑒定評估、咨詢服務業務。

第二十二條 加強對銀行存款和現金的監督管理。地市級商務部門應監控本行政區域內典當企業的資金流向，對典當行銀行開戶賬戶進行備案登記，抽查典當企業的銀行發生額對賬單和現金，防止出現資金抽逃、違規融資。現金管理要符合《現金管理暫行條例》和《人民銀行結算賬戶管理辦法》等相關法規、規章，注重加強現金安全管理。

第二十三條 重點加強典當企業與其股東的資金往來監控。禁止典當行向股東借款、典當行股東以典當行名義為自己招攬業務、股東利用典當行違法違規從事金融活動。

第二十四條 加強對股票等財產權利典當業務的監督管理。禁止和預防典當行違規融資參與上市股票炒作，或為客戶提供股票交易資金。禁止以證券交易賬戶資產為質押的股票典當業務。

第二十五條 加強對《典當經營許可證》的管理。嚴禁私自分配、挪用經營許可證等行為。

第二十六條 加強對當票與當物（質、抵押品）的對照檢查，做到賬物相符，防止和查處企業違規不開具當票、以合同代替當票、有當票無質（抵）押等違規行為。

第二十七條 省級商務主管部門負責當票、續當憑證的監制和發放。省、地兩級商務主管部門應對每戶典當企業的當票購領、使用、核銷情況建立臺賬，實施編號管理。

各級商務主管部門應對當票和續當憑證的使用管理進行定期檢查，并由檢查人簽字負責。典當企業當票與續當憑證使用的張數應與典當業務筆數相符，當票與續當憑證開具的累計金額應與典當總額相符，尚未贖回的當票與續當憑證的金額應與典當余額相符。各級商務主管部門應定期核對上述情況，發現問題，需責令企業作出說明并進行核實。當票和續當憑證發生遺失的，典當企業應及時在媒體上公告聲明作廢，并以書面形式報知當地商務主管部門。

第二十八條 加強典當企業檔案管理。地市級商務主管部門應到典當企業查驗客戶檔案中有關證件、合同和當票等內容是否齊全、有效；開具的當票、續當憑證內容是否與證件和合同相一致，當票保管聯是否存入檔案，開具的當票、續當憑證是否與財務報表一致。

第二十九條 加強典當企業財務狀況的監督管理。典當企業每月應通過全國典當行業監督管理信息系統，如實填報經營情況和財務報表。要填報經會計師事務所審計的財務報表。各級商務主管部門應對本行政區域內企業上報信息系統的數據進行審核。

第三十條 加強信息化監督管理。要求典當企業安裝全國典當行業監督管理信息系統，并使用該系統實現機打當票、續當憑證，準確錄入典當業務相關信息。各級商務主管部門應加強使用全國典當行業監督管理信息系統進行日常監管，定期核查企業上報信息。

第三十一條 嚴格當物的質、抵押登記制度。重點對財產權利質押典當業務和大額房地產抵押典當業務的當物登記情況進行現場核查。各級商務主管部門要積極與其他相關職能部門協調，支持典當企業依法辦理當物的質、抵押登記。

第三十二條 各級商務主管部門要嚴格典當企業股權變更管理。

（一）典當行增加注冊資本應當間隔1年以上。

（二）新增股東或者增資股東應與新設典當企業對股東的要求一致，防止不具備資格的企業和個人進入典當行業。對經營未滿3年或最近2年未實現盈利的企業進入典當行業嚴格審核，謹慎許可。

（三）對于對外轉讓50%以上股份，控股股東轉讓全部出資額，同時變更名稱、法定代表人、住所及股權結構等重大變更事項須嚴格審核，防止個別典當企業借機變相集資吸儲或倒賣經營資格。

第三十三條 典當企業在經營過程中出現下列情形之一的，地市級以上商務部門應約談典當企業法定代表人、董事或高級管理人員，下發整改通知書，責令其限期改正：

（一）營運期間抽逃注冊資本金；

（二）擅自設立分支機構；

（三）未經核準擅自變更股權或經營場所；

（四）超范圍經營，超比例發放當金，超標準收取息費；

（五）拒絕或者阻礙非現場監管或者現場檢查；

（六）不按照規定提供報表、報告等文件、資料，或提供虛假、隱瞞重要事實的報表、報告；

（七）不通過全國典當行業監督管理信息系統開具當票、續當憑證，或以合同代替當票、續當憑證；私自印制當票和續當憑證；

（八）其他違規違法情況。

第三十四條 各級商務主管部門應建立重大事項通報機制和風險處理機制。重大事項包括：

（一）引發群體事件；

（二）重大安全防范突發事件；

（三）非法集資吸儲行為；

（四）主要資產被查封、凍結、扣押的；

（五）企業或主要法人股東被吊銷工商營業執照的；

（六）企業或主要股東涉及重大訴訟案件的。

發生以上重大事項，應在24小時內報告商務部。

各地制定出臺的有關典當業務政策文件、工作安排和措施應及時報告商務部。

第三十五條 指導典當企業根據《公司法》和《典當管理辦法》，建立良好的公司治理、內部控制和風險管理機制，增加典當制度和業務規則的透明度，強化內部制約和監督，誠信經營，防止惡性競爭。

第三十六條 建立社會監督機制，暢通投訴舉報渠道，納入商務執法熱線，加大對典當企業經營行為的約束、監督力度，提升監管實效。引導新聞媒體正確宣傳典當企業的功能和作用。

第五章 年審管理

第三十七條 典當企業年審由省級商務主管部門組織實施，各地年審報告應于每年4月30日前報商務部。

第三十八條 年審內容應包括下列重要事項：

（一）典當企業注冊資本實收情況。主要核查有無虛假出資、抽逃資金現象。

（二）典當企業資金來源情況。主要核查有無非法集資、吸收或者變相吸收存款、從商業銀行以外的單位或個人借款等違規行為。

（三）典當企業法人股東存續情況，典當企業與股東的資金往來情況。主要核查典當行對其股東的典當金額是否超過該股東的入股金額，典當行與股東的資金往來是否符合相關規定。

（四）典當業務結構及放款情況。主要核查典當總額構成及其真實性，是否有超比例放款、超范圍經營，尤其是有無發放信用貸款情況。

（五）典當企業對絕當物品處理情況。主要核查絕當物品處理程序是否符合規定，有無超范圍經營。

（六）當票使用情況。主要核查典當企業的所有業務是否按規定開具了全國統一當票，是否存在以合同代替當票和“賬外掛賬”現象，是否存在自行印制當票行為，開具的當票、續當憑證與真實的質、抵押典當業務是否相對應。

（七）息費收取情況。主要核查典當企業是否存在當金利息預扣情況，利息及綜合費率收取是否超過規定范圍。

（八）典當企業及其分支機構變更情況。主要核查是否存在私自變更或違規變更情況。

（九）典當企業有分支機構的，審計報告應包括企業本部、分公司分別及合并的財務報表。分支機構所在地商務主管部門對分支機構具有監管責任。

第三十九條 地市級商務主管部門應在年審報告書上出具初審意見。對于年審結果，省級商務主管部門應予以公告。年審中沒有違法違規行為的典當企業定為A類；年審中有違規行為，但情節較輕，經處罰或整改得以改正的典當企業定為B類；年審中有違法違規行為，情節較重，經整改仍不合格的典當企業不得通過年審。

第四十條 地方商務主管部門要對不同類別的企業采用分類管理，對A類企業給予扶持；對B類企業加大監管、檢查力度，對其變更、年審、主要股東參與新增典當行或分支機構設立采取更嚴格的監管。

第六章 退出管理

第四十一條 對已不具備典當經營許可資格的典當企業，省級商務主管部門應按照有關規定終止該企業典當經營許可，并收回《典當經營許可證》。

第七章 附 則

第四十二條 各省級商務主管部門可根據當地情況，制定具體監管細則或規定有關事項，并報商務部備案。

第四十三條 本規定由商務部負責解釋。

第四十四條 本規定自印發之日起執行。

第五篇：商務部關于加強典當業監管工作的通知

商務部關于加強典當業監管工作的通知

近年來，典當業在方便人民群眾生活，救急解難、緩解社會矛盾等方面發揮了積極的作用；同時，作為輔助性的融資渠道，促進了中小企業、個體私營經濟的發展。但典當業發展中還存在一些亟待解決的問題，如有的典當行違規經營，擾亂正常經營秩序；少數典當行被不法分子利用，參與銷贓洗錢活動；個別典當行非法集資，引發群體事件等。為加強典當業監管，解決當前存在的突出問題，促進典當業規范發展，現就有關問題通知如下：

一、加強典當經營秩序的監督與規范

根據全國人大十屆一次會議批準的《國務院機構改革方案》，典當業監管職責由原國家經貿委劃入商務部。各地商務主管部門要繼續貫徹執行《典當行管理辦法》（原國家經貿委令第22號，我部已重新公告，以下簡稱《辦法》），切實履行職責，做好典當業監管工作，重點防范和及早化解可能出現的市場風險、金融風險與社會風險。

（一）嚴格禁止典當行非法集資、吸收或者變相吸收存款、發放信用貸款以及從金融機構以外的單位和個人借款。

（二）嚴厲查處典當行虛假出資、抽逃注冊資本、超比例負債、超比例放款、故意收當贓物、強迫當戶贖當等嚴重違規行為。

（三）加強對當票購領使用、當物估價、息費收取、絕當物處理的監督與管理，對于有違規行為又不按要求進行整改的，應當責令其停業整頓。

（四）嚴厲打擊非法經營活動，依法取締非法經營機構，維護正常的典當經營秩序。

（五）實行重大事項報告制度。轄區內典當行如發生重大事件和問題，各地商務主管部門應在24小時之內向當地政府和我部報告，并及時采取有效措施，化解矛盾，妥善處理問題，努力維護人民群眾正常生活秩序、經濟秩序和社會穩定。

（六）建立健全典當業監管組織網絡。各地商務主管部門要按照誰審批、誰監管、誰負責的原則，確定一個處室負責典當業監管工作，并將職責落實到人。2004年6月底以前，各地商務主管部門要落實本轄區縣級以上典當業監管機構和人員，并及時將有關情況報我部。

二、嚴格典當行市場準入

典當業是一個特殊的行業，各地商務主管部門要嚴格市場準入，確保典當業規范有序發展。一方面要加強新增典當經營機構的市場準入管理，另一方面要加強典當行變更管理。

（一）各地商務主管部門應嚴格按照我部批準的典當行發展規劃批設新增典當經營機構，不得超越規劃擅自批準。各地商務主管部門按原國家經貿委下達的《關于各地2003典當行發展規劃的批復》（國經貿綜合[2003]134號）批準新增的典當經營機構中，未向原國家經貿委辦理備案登記手續的，請于2003年底以前到我部補辦有關手續，逾期未補辦的，我部將不予受理。

（二）一般變更事項，包括典當行變更機構名稱、住所、分支機構名稱、住所、法定代表人、經營范圍、增資或者減資后注冊資本低于1000萬元的，報省級商務主管部門批準。省級商務主管部門應當收回原典當經營許可證、并將批準文件、相關的申請與證明材料及典當行備案登記事項變更表（見附件1）一并報我部。

（三）影響典當行數量、布局及與行業發展規模密切相關的特殊變更事項，包括典當行分立、合并、跨省區市（地市）遷移住所、增資或者減資后注冊資本在1000萬元以上的，實行嚴格管理，由省級商務主管部門批準，報我部備案。

（四）加強對典當行增資及調整股權結構的管理。典當行原有股東增加出資，或者相互之間轉讓股份的，應當制定增資或者轉讓股份的方案，報請省級商務主管部門批準。各地商務主管部門要從嚴管理典當行對外轉讓股份，切實防止不具備資格的企業和個人進入典當 2

業。對于新增以及增資的

法人股，應當進行投資能力調查和投資資格確認；對于新增個人股，應當進行資格審查并調查其資金來源的合法性；對于增資數額或者幅度過大、對外轉讓50%以上股份、控股股東轉讓全部出資、一年內連續增資或者調整股權結構等非正常變更事項，必須實行嚴格控制，特別要防止個別典當行借機變相集資吸儲或者倒賣經營資格。

（五）典當行申請增加注冊資本，應當符合下列條件：開業時間在一年以上、沒有違法違規經營紀錄；業務發展比較穩定、盈利不低于行業平均水平；最近6個月平均典當余額達到注冊資本的75%以上，不增資影響業務正常開展。

三、認真做好年審工作

年審是典當業監管的一項重要工作，也是強制違法違規典當行退出市場的重要手段。2003年上半年，各地商務主管部門組織開展了2002典當行年審工作，有關這次年審的匯總情況，包括年審的組織領導及工作進展情況，典當行守法經營及違規整改情況，年審反映出來的突出問題與相關的政策建議，以及2002典當行年審情況匯總表（見附件2），請于2003年12月15日前上報我部。對于有《關于對典當行進行年審的通知》（國經貿綜合[2002]1009號）第十條規定的行為，未通過年審的典當行，各地商務主管部門應當收回《典當經營許可證》，組織清算，公告撤銷，填制《典當行（分支機構）注銷備案登記表》（見附件3），于2003年12月31日以前向我部辦理注銷備案登記手續。

附件：

1、典當行備案登記事項變更表（略）

2、2002典當行年審情況匯總表（略）

3、典當行（分支機構）注銷備案登記表（略）

二00三年十一月二十五日