第一篇：公共安全風(fēng)險應(yīng)有多重化解

公共安全風(fēng)險應(yīng)有多重化解

只要是人為造成，就能以更細致、更全面的方法“人為消除”

伏暑時節(jié)，高溫暴雨，“人困馬乏”，也進入公共安全事故頻發(fā)的“多事之夏”。7月19日，滬昆高速湖南境內(nèi)邵懷段汽車追尾爆燃，40多人遇難。21日消息，已有20名責(zé)任人被控制，其中10人被依法刑拘。這個月初，杭州、廣州等地因人為縱火，導(dǎo)致公交車爆燃，造成不同程度人員傷亡。頻繁的交通安全事故，警示著公共安全問題絲毫不容懈怠。

有人說，我們現(xiàn)在是處于“風(fēng)險膠囊”之中，人員流動更快、聚集更多，技術(shù)發(fā)展也讓隱患水漲船高——放在20年前，手扶電梯尚不多見，遑論逆行傷人了。媒體、網(wǎng)絡(luò)屢屢把安全問題以慘烈的方式呈現(xiàn)公眾眼前，不厭其煩地猜想“飛機去哪兒了”，讓人登機時總有點不安。在高速路、公交車已成很多人日常生活一部分的情勢下，當風(fēng)險似乎“無處不在”，難免就讓人心生疑惑、恐懼甚至是無力之感，似乎安全這一人類最基本的需求，在今天有點“供不應(yīng)求”。

公眾焦慮和期望并存的矛盾心情，可以理解，更應(yīng)尊重。這也意味著，面對層出不窮的公共安全問題，我們絕不應(yīng)束手無策。近期的這些安全事故——公交車因縱火燃燒，小貨車非法改裝運輸乙醇，說到底，都是“人禍”。只要是人為造成，就能以更細致、更全面的方法“人為消除”，這是基本法則。

公共安全作為重要的公共產(chǎn)品，政府無疑是第一提供者、第一責(zé)任人。事實上，加強公共安全管理的理念，也正不斷付諸行動。針對接連發(fā)生的公交車縱火案件，公安部近日緊急部署，進一步加強地鐵公交安全保衛(wèi)工作，要求在每列地鐵、每輛公交車上配備安全員。馬航客機墜毀事件發(fā)生后，許多國家也要求國內(nèi)很多航空公司調(diào)整航班航線，避免飛往或飛越烏克蘭空域。

但也要看到，盡管全國性的交通道路整治行動雷厲風(fēng)行，“紅眼客車”的違規(guī)疲勞駕駛還是屢禁不止，裝載危險化學(xué)品的“流動炸藥庫”仍能偽裝上路——這正是滬昆高速特大交通事故的兩大主要原因。對于各級政府和相關(guān)部門而言，提高違法成本，加強打擊和監(jiān)管力度，為公共安全保駕護航依然任重道遠。

正如“海恩法則”所揭示的：每一起嚴重事故背后，必然有29次輕微事故和300起未遂先兆以及1000起事故隱患。如果事先多一點對國內(nèi)外公共安全形勢的分析、研究和判斷，周密安排、提前布控，或許就能減少事故的發(fā)生。正因此，把每一次災(zāi)難帶來的沉重傷害，盡快轉(zhuǎn)化為深刻教訓(xùn)，通過仔細查清事故真相，認真總結(jié)事件發(fā)生原因，構(gòu)架起更加牢固的公共安全體系，理應(yīng)成為控制公共安全風(fēng)險，強化全社會對安全心理預(yù)期的積極態(tài)度和正確選擇。

既然每個人都可能是安全事故的受害者，那么每個人也都應(yīng)該成為安全的守護者。當我們在感嘆受害者面對事故驚慌失措時，可曾想過，自己的防范意識和保護能力也可以進一步提升？當我們看到有可能破壞公共安全的行為之時，可曾想過，自己也是一個安全員，應(yīng)該勇敢地向可能威脅生命的行為說不？“天下興亡，匹夫有責(zé)”，公共安全，群防群治，同樣每個人都可以行動起來。

無論政府、機構(gòu)還是個人，時刻敲響公共安全的警鐘，擔負起自己應(yīng)該承擔的責(zé)任，努力將身邊的公共安全風(fēng)險降到最低，把公共安全隱患化于無形，才能守護好我們共同的家園。

第二篇：大型活動公共安全風(fēng)險評估

大型活動公共安全風(fēng)險評估

隨著我國經(jīng)濟的迅猛發(fā)展，國際化程度的不斷提高，體育賽事、文藝演出、展覽、游園會等大型活動與日俱增。伴隨著大型活動的增加，大型活動的公共安全也越來越引起社會的關(guān)注，其中風(fēng)險評估是大型活動公共安全的核心和關(guān)鍵。大型活動公共安全風(fēng)險評估可以使主辦方最大限度地減少安全風(fēng)險危害和損失，以最有效的安全成本投入，獲取活動的安全運營和效益。

一、大型活動公共安全風(fēng)險評估的涵義

我國《大型群眾性活動安全管理條例》規(guī)定，面向社會公眾舉辦的每場次預(yù)計參加人數(shù)在1000人以上的體育比賽活動，演唱會、音樂會等文藝演出活動，展覽、展銷等活動，游園、燈會、廟會、花會、焰火晚會等活動，人才招聘會、現(xiàn)場開獎的彩票銷售等活動即為大型活動。其他很多學(xué)者、機構(gòu)也從不同角度提出過大型活動的概念，如《北京市大型社會活動安全管理條例》定義大型社會活動(簡稱大型活動)為主辦者租用、借用或者以其他形式臨時占用場所、場地，面向社會公眾舉辦的文藝演出、體育比賽、展覽展銷、招聘會、廟會、燈會、游園會等群體性活動。

一個大型活動的安全管理是由許許多多的安全要素組成的，層層相扣、缺一不可，形成一個管理系統(tǒng)。在這個管理系統(tǒng)中，公共安全風(fēng)險評估是大型活動安全管理的核心環(huán)節(jié)。大型活動公共安全風(fēng)險評估即在每一場大型活動舉辦前，確定大型活動的主客體、收集各方面信息和確定方法，通過廣泛收集可能導(dǎo)致各類大型活動突發(fā)事件發(fā)生的危險有害因素，預(yù)先識別大型活動潛在的各類威脅、弱點，評估面臨的風(fēng)險種類等級、可能造成的影響，對危機災(zāi)害后果進行準備和預(yù)警，制定應(yīng)對的安全策略建議和安全解決方案，為規(guī)避與調(diào)整風(fēng)險、管理決策提供科學(xué)依據(jù)的過程。

二、大型活動公共安全風(fēng)險評估的重要性

隨著我國經(jīng)濟的發(fā)展和綜合國力的增強，我國舉辦的大型活動也越來越多，雖然制定了管理法規(guī)和風(fēng)險處置預(yù)案，但由于公共安全方面的風(fēng)險評估技術(shù)與方法研究不夠系統(tǒng)、科學(xué)，處置預(yù)案缺乏科學(xué)性和嚴密性,以致個別大型活動發(fā)生重大事故，付出了沉重代價。因此，迫切需要加強對大型活動風(fēng)險評估技術(shù)與方法的研究（包含應(yīng)急預(yù)案研究），并付諸實踐，填補國家在該領(lǐng)域的空白，達到控制風(fēng)險減少損失的目的。如今全球恐怖活動的猖獗，大型活動往往成為恐怖活動襲擊的目標，為國家政治和社會穩(wěn)定帶來不利影響。因此，大型活動公共安全特別是風(fēng)險評估也越來越受到人們的關(guān)注。

通過安全風(fēng)險評估可以預(yù)先評估出事故的可能性和嚴重程度，根據(jù)這個可以采取切實可行的措施，使事故發(fā)生的可能性和危害程度降低到最低限度，最大限度地減少損失，同時風(fēng)險評估也有助于進行安保人力資源的有效分配。

三、公安機關(guān)在大型活動中的作用

各級公安機關(guān)在黨委、政府的領(lǐng)導(dǎo)下，全警動員、全力以赴、通力協(xié)作、密切配合、切實加強對各類大型活動的安全管理工作，有效保障各項活動的安全順利進行。公安機關(guān)在實際執(zhí)行過程中，對大型活動主要采取了以下幾個方面的措施。

第一、對重大的大型群眾性活動，公安機關(guān)內(nèi)部成立安保工作的領(lǐng)導(dǎo)機構(gòu)，而且一般都是由主要領(lǐng)導(dǎo)同志親自掛帥，協(xié)調(diào)各個方面，切實加強對活動安保工作的組織領(lǐng)導(dǎo)。

第二、在活動開始前，進行實地檢查，看看場地和有關(guān)安全設(shè)施，全面了解有關(guān)情況，認真審核承辦單位提出的申請，督促承辦單位制定內(nèi)部安全保衛(wèi)工作方案，落實各項安保措施。

第三、建立風(fēng)險評估機制，制定周密的安全保衛(wèi)工作方案和應(yīng)急預(yù)案。

第四、加強活動現(xiàn)場周邊的交通、治安秩序管理，為大型群眾性活動的舉辦創(chuàng)造良好的環(huán)境。

第五、對主辦單位的安全保衛(wèi)工作落實情況進行檢查。對發(fā)現(xiàn)的不安全隱患督促解決，進行整改，而且根據(jù)需要，安排警力維護活動現(xiàn)場的秩序。

四、我國大型活動公共安全風(fēng)險評估的現(xiàn)狀

國際上對社會治安風(fēng)險評估的研究遠遠早于我國，西方主要發(fā)達國家已經(jīng)初步形成基本理論、方法和應(yīng)用軟件，但尚未形成系統(tǒng)化的標準，其有關(guān)核心技術(shù)和方法對我國高度保密。我國在大型活動中引入風(fēng)險評估時間還很短，雖已初步積累了一些理論研究成果和實戰(zhàn)經(jīng)驗,但還處于摸索階段,主要還是由公安機關(guān)針對少數(shù)有影響的官方大型活動（例如奧運會、世博會）進行風(fēng)險評估，對一般的官方大型活動則很少進行，對于民辦的大型活動更不會進行風(fēng)險評估。

首先，我國公安機關(guān)在實際操作中存在一些問題。多年來，公安機關(guān)對大型公共活動采取的主要是經(jīng)驗式管理，各地各級公安機關(guān)在管理力度、安全要求等方面都存在差異，有隨意性，使主辦單位無所適從。民警對風(fēng)險評估的理論知識了解太少、評估方法單

一、套模式、流于形式，使該工作失去了科學(xué)性和真正的意義。

其次，我國在法律方面也存在很大的不完善。相關(guān)法律法規(guī)只是界定了大型活動安全風(fēng)險所必須要執(zhí)行的方向，沒有落實到風(fēng)險評估工作實際工作中的操作環(huán)節(jié)。致使評估工作在實際操作中無法可依，也沒有執(zhí)行的標準和規(guī)范。例如：對于民間大型活動，《大型群眾性活動安全管理條例》第3條規(guī)定，大型群眾性活動堅持承辦者負責(zé)、政府監(jiān)管的原則；第4條規(guī)定縣級以上人民政府公安機關(guān)負責(zé)大型群眾性活動的安全管理工作，但并沒有明確大型活動風(fēng)險評估的主體，也沒有規(guī)定是必需條件。

五、大型活動公共安全風(fēng)險評估工作流程

（一）確定風(fēng)險評估的范疇

1、參與人員。觀眾數(shù)量、生理、素質(zhì)、組織程度、心理承受能力、自護能力等信息；活動參與人員的自我保護能力及情緒控制能力、安全責(zé)任人、保安公司和保安員、安保制度和賠償能力、安保工作經(jīng)驗、安保培訓(xùn)與演練、與場地方的關(guān)系等；內(nèi)部環(huán)境人群構(gòu)成、人群容量、人群規(guī)模密度及外部環(huán)境流動人員密度、人流疏散或控制適應(yīng)性。

2、活動環(huán)境。活動場所的內(nèi)部環(huán)境，其中主要包括：公共設(shè)施、停車場地、區(qū)域開放度等。活動場所及周邊區(qū)域自然條件，其中主要包括：氣象、水文、地質(zhì)，交通、周邊建筑、商業(yè)密度的適應(yīng)性、加油（氣）站、危險化學(xué)品倉庫、鐵路線、高速公路、河流可能造成的影響等。參與服務(wù)各方使用的音響、焰火、燈光、大屏幕及主題內(nèi)容對公共環(huán)境的噪聲、視覺、交通的影響。

3、設(shè)備設(shè)施。活動場所內(nèi)部設(shè)備、設(shè)施主要包括：重點要害及實體防范目標的數(shù)量及分布圖、水、電、氣、熱設(shè)施、消防、安全防范、應(yīng)急出入口和廣播、通訊、環(huán)境通風(fēng)系統(tǒng)、疏散通道、臨建結(jié)構(gòu)、安檢防爆設(shè)施與活動安全的適應(yīng)性。策劃活動所需搭建的舞臺、觀眾看臺、經(jīng)營設(shè)施、高空作業(yè)及懸掛、宣傳媒體、疏散引導(dǎo)標識、臨時安全防范、臨時用電等設(shè)備設(shè)施。

4、其他特殊方面。活動策劃方案及方案中涉及到的主要環(huán)節(jié)、具有社會影響和關(guān)注的節(jié)目、重要或社會特別關(guān)注人物參與情況，政治影響及活動的互動性；各方組織服務(wù)經(jīng)驗及能力、事故災(zāi)害償賠能力、主管機關(guān)制約力、活動邀請的嘉賓和參加領(lǐng)導(dǎo)的級別、反恐防爆、群體性事件等；活動各項內(nèi)容組織方案和所采取的預(yù)案措施；各個工作方案的培訓(xùn)及演練；食品、飲用水、醫(yī)療救護安全保障。

（二）收集、整理風(fēng)險評估所需資料

1、審批閱讀文獻材料。收集大型活動的基本資料包括主辦單位的性質(zhì)及隸屬關(guān)系、舉辦活動的主題、活動的具體內(nèi)容、進行大型活動的歷史資料、批文、資質(zhì)證明、活動安全工作方案、安檢設(shè)備的證明材料、活動使用的證件和門票等；大型活動場地方的安全運營紀錄、活動的安全責(zé)任人和現(xiàn)場負責(zé)人、事故及故障資料、水電氣熱等基礎(chǔ)設(shè)施的安全狀況等；參加活動單位的基本情況、國內(nèi)外相關(guān)法規(guī)、安全技術(shù)標準及建設(shè)項目資料、觀眾群體類別、安全設(shè)施設(shè)備的具體情況，以及應(yīng)急出入口、消防設(shè)施等重點部位情況。

2、現(xiàn)場勘察。現(xiàn)場勘察是獲取信息最直接也是最重要的方法之一。現(xiàn)場勘察可以使風(fēng)險評估人員親臨現(xiàn)場感受實際環(huán)境、驗證已經(jīng)收集的相關(guān)資料的真實性，同時可以對已經(jīng)收集的信息加以補充。

3、通過交流獲取信息。風(fēng)險評估人員與主辦方就大型活動的流程細節(jié)、主要風(fēng)險點、過去舉辦類似大型活動的經(jīng)驗教訓(xùn)進行交流。通過交流獲得書面上沒有的信息做好記錄以便更好的進行評估工作。

4、情報工作。通過與政府部門、氣象部門、地震預(yù)防部門等進行溝通收集和活動有關(guān)的信息。例如高危人群對這次活動是否有所動靜，了解恐怖分子、高危人群的信息。

5、及時收集、了解社會輿論。通過對報刊、雜志、新聞、互聯(lián)網(wǎng)等大型媒體對舉辦大型活動的相關(guān)信息的整理和提煉，了解大型活動社會關(guān)注程度，發(fā)現(xiàn)和積累一些潛在的、有價值的情報信息。通過群眾監(jiān)督，民情反饋等，了解特定群體的心理情緒、思想以及帶有傾向性的社會動態(tài)。

（三）確定風(fēng)險評估方法

根據(jù)大型活動的特點對危險、有害因素導(dǎo)致事故發(fā)生的可能性和嚴重程度，選擇科學(xué)、合理、適用的風(fēng)險評估方法。按照不同標準，風(fēng)險評價的方法可為定性分析方法、定量分析方法、半定量分析方法。各種方法中還有許許多多的分支方法，例如：定性評價的方法主要有“強弱機威SWOT”法、頭腦風(fēng)暴法、德爾菲法、主觀概率法等。

安全風(fēng)險評估方法有很多種，每種評估方法都有其適用范圍和應(yīng)用條件。選擇什么樣的評估分析方法應(yīng)依據(jù)評估目的、評估對象的特點、占有資料情況、評估費用以及評估方法的應(yīng)用范圍等條件來決定。有時還可以綜合運用幾種評估分析方法，相互驗證評估的結(jié)果，借以提高預(yù)測的質(zhì)量。

（四）進行演練和修改

評估工作要取得良好的效果，就需要進行演練及不斷修改。演練可增強隊伍的整體能力，充分熟悉評估的內(nèi)容。管理者也可以通過演練，發(fā)現(xiàn)評估中的不足并不斷加以完善。

（五）編制風(fēng)險評估報告

在獲得風(fēng)險信息資料、確定風(fēng)險評估方法、進行演練之后，要整理、歸納風(fēng)險評估結(jié)果，以便公安機關(guān)、主辦方、承包方制定相關(guān)應(yīng)急預(yù)案和有針對性地進行安全保衛(wèi)工作，編制一份完整的風(fēng)險評估報告。

六、大型活動公共安全風(fēng)險控制

僅僅對大型活動公共安全風(fēng)險進行評估而不積極采取有效措施對風(fēng)險進行控制，評估就會變得毫無意義。因此，在風(fēng)險評估后公安機關(guān)、大型活動主辦方、場地提供方就需要對任何可能出現(xiàn)的問題建立控制機制。可以采取以下風(fēng)險控制策略：

取消和避免風(fēng)險：如果面臨的風(fēng)險過高，就必須取消活動的所有組成部分。例如：由于降雨的影響而遭到取消的大型活動中，露天活動都是其中之一。面臨的主要風(fēng)險并不是會造成觀眾的不適，而是受到漏電的威脅。

減輕風(fēng)險：不能消除的風(fēng)險就要想辦法將它造成的影響降到最低。例如，為了消除活動所有可能的安全隱患，可能需要檢查每一個參加者。很顯然，這種解決辦法是無法實行的，這時就要采取風(fēng)險最小化戰(zhàn)略，比如說在更加顯眼的地方安裝一個金屬探測器或設(shè)置安全警衛(wèi)。

降低已發(fā)生風(fēng)險的危害程度：安全計劃的一個主要部分就是為可能的已發(fā)生問題制定快速有效的反應(yīng)措施。對工作人員進行基本急救技能的訓(xùn)練可以減輕事故的危害程度。活動管理者無法排除自然災(zāi)害的發(fā)生，但是可以準備相應(yīng)的應(yīng)急方案以控制影響。分散風(fēng)險：如果風(fēng)險可以通過不同領(lǐng)域進行分散，那么即使出了一些差錯，造成的影響也可以降低。其中一個戰(zhàn)略就是分散現(xiàn)金提取點，如售票口，這樣即使發(fā)生偷竊也不會威脅到整個活動的收入。擁有多個贊助商也是分散風(fēng)險的一個途徑。即使有一個贊助商中途撤出，也可以通過增加其他贊助商的份額來彌補。

轉(zhuǎn)移風(fēng)險：可以將風(fēng)險轉(zhuǎn)移給對活動某方面負責(zé)的團體。轉(zhuǎn)包商需要承擔活動的部分責(zé)任。轉(zhuǎn)包合同中通常都包含一個條款，在活動期間轉(zhuǎn)包商為自己設(shè)備的安全和員工的行為負全責(zé)。在澳大利亞，大多數(shù)演出團體在參加活動前，都要求投保公共責(zé)任保險。設(shè)計備份和替代方案：如果有什么事情出了差錯，可以通過使用替代方案來挽救整個形勢。例如為了防止突然斷電造成的后果，在很大程度上，備用發(fā)電機是大型室外活動的必備裝置。

對風(fēng)險控制中成功和失敗的例子進行評價是計劃未來活動的中心任務(wù)。對反饋進行分析和反應(yīng)是這一過程的必需環(huán)節(jié)。

總而言之，大型活動是當今社會經(jīng)濟發(fā)展的產(chǎn)物，大型活動公共安全已經(jīng)成為人們關(guān)注的重點，風(fēng)險評估是確保活動順利進行和保證活動有序的關(guān)鍵。主辦方、風(fēng)險監(jiān)督部門（公安機關(guān)）應(yīng)該通過學(xué)習(xí)風(fēng)險評估方法，總結(jié)分析風(fēng)險控制中成功和失敗原因，吸取經(jīng)驗教訓(xùn)為以后工作提供具有實際性方法。

第三篇：**學(xué)院風(fēng)險化解方案

風(fēng)險化解方案

一、指導(dǎo)思想、總體目標和工作原則

指導(dǎo)思想：堅持以***中國特色社會主義思想為指導(dǎo)，認真貫徹執(zhí)行中央、省市關(guān)于堅持底線思維、化解防范風(fēng)險的決策部署和文件精神，充分認識和準確把握外部環(huán)境的深刻變化和改革發(fā)展穩(wěn)定給教育系統(tǒng)帶來的新情況新問題新挑戰(zhàn)，進一步提高政治站位，自覺踐行“四個意識”，做到“兩個維護”，堅持底線思維，加強風(fēng)險預(yù)判，以高度的政治責(zé)任感、使命感和緊迫感識，強化責(zé)任擔當，細化工作措施，提升預(yù)判應(yīng)對能力，確保學(xué)校安全穩(wěn)定和正常的教育教學(xué)秩序，不斷提升師生的安全感和幸福指數(shù)，打造安全、和諧、文明、綠美校園，以優(yōu)異成績迎接建國70周年，為省市和社會穩(wěn)定做出應(yīng)有貢獻。

總體目標：

一是達到“三個提高”：即全面提高師生的風(fēng)險防范意識，全面提高學(xué)校重大風(fēng)險隱患防范能力,全面提高依法治校的管理水平。

二是實現(xiàn)“四個到位”：學(xué)生教育管理到位；安全穩(wěn)定風(fēng)險和隱患排查處置到位；輿情監(jiān)控和網(wǎng)絡(luò)管控到位；應(yīng)急突發(fā)事件處置到位。

三是做到“八個嚴防”：即嚴防發(fā)生涉師涉生重大傷亡事件，嚴防發(fā)生網(wǎng)上網(wǎng)下有悖中央精神的言論炒作事件，嚴防發(fā)生由師生利益導(dǎo)致非正常聚眾上訪事件，嚴防發(fā)生暴力恐怖及重大治安案件，嚴防發(fā)生游行集會示威請愿事件，嚴防發(fā)生師生宗教團契及校園傳教布道事件，嚴防發(fā)生在各敏感時間節(jié)點輿論炒作事件，嚴防發(fā)生敵對勢力及宗教校園傳播滲透事件

工作原則：立足于“早發(fā)現(xiàn)、早化解、早處置”。對防范化解重大風(fēng)險工作做到思想上高度重視、行動上反應(yīng)迅速、措施上積極穩(wěn)妥、落實上不折不扣。要按照“誰分管誰負責(zé)、誰牽頭誰協(xié)調(diào)”的要求，把風(fēng)險防控責(zé)任落實到每個部門、每個領(lǐng)域、每個環(huán)節(jié)、每個責(zé)任人，發(fā)揚從嚴從實作風(fēng)，確保各項措施落得實、落到位。要建立周報、月度、季度、調(diào)度通報機制，及時分析研究風(fēng)險防范化解新情況，嚴密排查各類風(fēng)險隱患，完善防控措施，把工作做深、做細、做扎實，確保萬無一失。

二、風(fēng)險領(lǐng)域范圍

1.政治安全領(lǐng)域：社會熱點問題和重要時間節(jié)點負面輿情，新疆三股勢力向高校滲透，邪教組織及人員進校干擾破壞等。

2.意識形態(tài)領(lǐng)域：高校思想政治工作“失靈”，“雜音噪音”侵蝕高校意識形態(tài)陣地，校園網(wǎng)絡(luò)輿情領(lǐng)域風(fēng)險網(wǎng)上錯誤思潮傳播、網(wǎng)絡(luò)安全風(fēng)險。

3.社會穩(wěn)定領(lǐng)域：校園傳教滲透，學(xué)生參加宗教組織舉辦的培訓(xùn)班，因民族習(xí)俗差異引發(fā)的學(xué)生矛盾糾紛滋事。

4.經(jīng)濟領(lǐng)域：高校隱形債務(wù)風(fēng)險，建設(shè)項目工程欠款產(chǎn)生討債聚集上訪。

5.公共安全領(lǐng)域：重大傳染病蔓延，食品安全事件，大型群體性活動安全事件，校車安全事故、大學(xué)生傳銷、校園網(wǎng)貸、校外住宿人身安全風(fēng)險.6.外部環(huán)境領(lǐng)域：赴海外進修講師、海外孔子學(xué)院教師和志愿者，因公臨時出鏡經(jīng)教育團組、出國（境）留學(xué)生人身安全問題。

7.科技領(lǐng)域：關(guān)鍵核心技術(shù)卡脖子風(fēng)險、新技術(shù)研發(fā)應(yīng)用帶來的倫理安全、生命安全風(fēng)險、科學(xué)技術(shù)失泄密風(fēng)險。

8.黨的建設(shè)領(lǐng)域：基層黨組織軟弱渙散、黨支部戰(zhàn)斗堡壘作用發(fā)揮不夠。

三、組織領(lǐng)導(dǎo)與責(zé)任分工

1.學(xué)校成立重大風(fēng)險隱患防范工作領(lǐng)導(dǎo)小組，統(tǒng)籌協(xié)調(diào)指導(dǎo)風(fēng)險化解防范工作。領(lǐng)導(dǎo)小組負責(zé)貫徹落實中央和省市政府、教育主管部門有關(guān)工作部暑要求，推動落實責(zé)任制，協(xié)商解決重大問題。

組

長：黨委書記、校長

常務(wù)副組長：主管安全穩(wěn)定的校黨委常委、副校長；

主管學(xué)生工作的副校長

副組長：其他校級領(lǐng)導(dǎo)

成員：各處室、各教學(xué)教輔單位黨政主要負責(zé)人

領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室。辦公室設(shè)在黨政辦，負責(zé)落實領(lǐng)導(dǎo)小組部署安排，溝通協(xié)調(diào)日常工作，建立研判機制，加強信息溝通，密切部門聯(lián)動，形成工作合力。

主

任：黨政辦主任

副主任：各行政處室、教輔單位主要負責(zé)人

各部門責(zé)任分工：

黨政辦負責(zé)全校重大風(fēng)險形勢研判，不斷完善政策措施，指導(dǎo)開展應(yīng)急處突演練;遇有重大風(fēng)險事件時，牽頭成立應(yīng)急組織做好應(yīng)急處置。安全工作處負責(zé)反邪教、校園日常管理、消防治安、校園周邊環(huán)境治理等應(yīng)急事件的風(fēng)險防范等。組織部負責(zé)全校黨建領(lǐng)域、中層干部隊伍的風(fēng)險防范。人事處負責(zé)教職工工作動態(tài)風(fēng)險防范。工會負責(zé)師德師風(fēng)方面風(fēng)險防范。宣傳部負責(zé)宗教、意識形態(tài)、校園輿情、對外宣傳、統(tǒng)戰(zhàn)工作、教工思想狀況方面的風(fēng)險防范。科研處負責(zé)講學(xué)、學(xué)術(shù)報告、專家講座審核把關(guān)風(fēng)險防范。學(xué)工部負責(zé)學(xué)生方面的風(fēng)險防范。教務(wù)處、教育研究與教學(xué)質(zhì)量監(jiān)控中心負責(zé)課堂教學(xué)、實驗室、實習(xí)實訓(xùn)領(lǐng)域的風(fēng)險防范。實訓(xùn)中心負責(zé)校園網(wǎng)絡(luò)安全風(fēng)險防范。對外文化交流中心負責(zé)涉外、外籍教師、留學(xué)生管理的風(fēng)險防范。后勤處負責(zé)學(xué)校食堂、住宿、食品、公共衛(wèi)生領(lǐng)域的風(fēng)險防范。其他單位負責(zé)本部門分管領(lǐng)域的風(fēng)險防范工作。

2.各二級學(xué)院相應(yīng)成立重大風(fēng)險防范工作領(lǐng)導(dǎo)小組，明確責(zé)任，加強領(lǐng)導(dǎo)，制定方案，壓實任務(wù)，精心組織，狠抓落實。

三、工作措施

（一）認真排查風(fēng)險隱患

1.定期研判維穩(wěn)形勢。學(xué)校黨政辦每周召開風(fēng)險研判碰頭會，除常規(guī)性工作外，就目前面臨的風(fēng)險防范形勢進行研判，分析預(yù)測各類不穩(wěn)定問題的發(fā)展走勢及風(fēng)險隱患，及時提出工作對策與建議。堅持每周報告制度。

2.突出排查重點問題。突出抓好六項重點問題的排查：

一是境內(nèi)外敵對勢力可能危害校園政治穩(wěn)定的活動苗頭；

二是可能引發(fā)過激行為的重大矛盾糾紛；

三是學(xué)校周邊交通、攤點擺放環(huán)境治理；

四是各類安全管理。校內(nèi)的包括食堂、宿舍、公共衛(wèi)生、實驗室、消防設(shè)施管理、實習(xí)實訓(xùn)管理；學(xué)術(shù)交流中心、實訓(xùn)中心、機房、圖書館等重點場所安全管理；師生重大群體集會活動；校外的包括校外住宿、實習(xí)實訓(xùn)、國內(nèi)外進修考察學(xué)習(xí)等。

五是非法網(wǎng)貸校園貸，煽動破壞滋事活動和個別人的極端行為；

六是網(wǎng)絡(luò)輿情的苗頭和隱患。

3.及時做好調(diào)處化解工作。要著眼維穩(wěn)大局，創(chuàng)新方法，在及時掌握預(yù)警性、動態(tài)性情況方面下功夫，把握主動權(quán)，把問題解決在萌芽狀態(tài)。

（二）深入開展校園及周邊綜合治理

1.嚴格校園日常管理

一是認真落實消防安全工作，全面檢查各類消防設(shè)施，更換消防設(shè)備，檢修電器線路，疏通消防通道，加強各類人員撲救技能訓(xùn)練。

二是對重點部位進行安全隱患排查治理。如教學(xué)樓、逸夫樓、圖書館、機房、宿舍、食堂等重點部位。

三是加強食品安全、公共衛(wèi)生監(jiān)管，防止食物中毒。

四是加強門衛(wèi)管理，強化對進出校園人員、車輛管控。

五是加強學(xué)校集體活動特別是外出實習(xí)實訓(xùn)活動的管理。

六是加強課堂教學(xué)的管理。

七是加強學(xué)生思想政治教育，加強危化品的管理。

2.校園周邊綜合治理。主動聯(lián)系協(xié)調(diào)轄區(qū)政府、辦事處，國保、公安、城管、交警等部門優(yōu)化校園周邊環(huán)境治理。

（三）嚴密防范滲透

1.嚴密防范敵對勢力向校園滲透。要關(guān)注非政府組織、宗教組織針對校園活動情況，要加強學(xué)校內(nèi)教學(xué)、學(xué)術(shù)交流、教研、科研工作的管理，防范利用上述活動實施傳教。密切關(guān)注學(xué)生思想動態(tài)，及時采取各種有效措施，應(yīng)對境內(nèi)外敵對勢力對學(xué)生的思想滲透。

2.強化反邪教工作。要嚴密防范“**”等邪教組織對校園的滲透。

（四）提高應(yīng)急處置能力

1.完善各類應(yīng)急預(yù)案。結(jié)合學(xué)校實際，以防范處置可能發(fā)生的群體性事件和意外情況為重點，制定完善各類應(yīng)急預(yù)案，切實提高應(yīng)付突發(fā)事件的能力。

2.落實措施。對排查疏理出來的涉穩(wěn)問題和重點人員，明確包辦領(lǐng)導(dǎo)和分工責(zé)任，對確定的重點人、重點事，要掌握行蹤，了解動態(tài)，掌握工作主動權(quán)。

3.及時妥善處置各類突發(fā)事件。一旦發(fā)生突發(fā)事件，各部門各單位主要領(lǐng)導(dǎo)、主管領(lǐng)導(dǎo)要在15分鐘趕到現(xiàn)場，準確地判斷事件性質(zhì)，協(xié)調(diào)力量先期處置，并迅速上報，提供建議并全程參與。

（五）打擊侵害校園的不法行為

1.摸清情況。嚴格學(xué)生宿舍管理，對可能危害校園安全的人員，包括臨時進入學(xué)校人員要摸清情況，掌握動向，并制定防范措施，特別要防范別可疑人進入校園滋事。

2.提升自身防范能力。加強安全教育，進一步提高防火、防盜、防范各類詐騙能力。加強校園保安力量，完善安全設(shè)施。全體教職工要學(xué)會自我保護，各單位要演練各類應(yīng)急預(yù)案，一旦發(fā)生情況，能快速反應(yīng)，科學(xué)應(yīng)對，有效處置。

四、工作要求

1.高度重視。各處室、各單位要充分認識安全重大風(fēng)險防范工作極端重要性，管好自己的人，辦好自己的事，看好自己的門。加強組織領(lǐng)導(dǎo)，增強憂患意識，克服麻痹思想，及時傳達會議精神，利用多種形式，加強系列安全教育，不斷增強風(fēng)險防范的意識責(zé)任和能力，營造有利于學(xué)校和諧發(fā)展的環(huán)境氛圍。

2.落實主體責(zé)任。二級學(xué)院和各部門各單位主要領(lǐng)導(dǎo)是重大風(fēng)險防范工作的第一責(zé)任人，分管領(lǐng)導(dǎo)是主要責(zé)任人。加強制度建設(shè)，加強隊伍建設(shè)。建立檢查、整改制度，開展演練活動。堅持領(lǐng)導(dǎo)帶班、值班、重大事件報告請示制度，做好節(jié)日等重大時間節(jié)點安全穩(wěn)定工作，做好重點部位“三防”工作。建立風(fēng)險防范工作臺賬、完善相關(guān)檔案，做好信息資料的收集、管理工作，妥善處置應(yīng)急突發(fā)事件。各單位要制定相應(yīng)的工作方案(方案紙質(zhì)版于4月4日報安全處監(jiān)控室（行政樓119房間），電子版發(fā)到

hdxyaqc@163.com)。

3.加強考核和責(zé)任追究。進一步完善綜合治理考核制度，將重大風(fēng)險防范列入考核內(nèi)容，作為評獎評優(yōu)的重要依據(jù)。對思想懈怠、工作拖沓的單位和個人，將嚴肅批評通報。對工作不負責(zé)任、麻痹大意造成重大責(zé)任事故的嚴肅追責(zé)。

4.繼續(xù)實行校領(lǐng)導(dǎo)帶班、中層值班和安全處24小時制度，所有中層干部手機24小時開機，保證通信暢通，指揮暢通。中層干部外出嚴格履行請假手續(xù)。

5.建立每周報告制度。全校各單位、各部門每周五上午10:00前上報《風(fēng)險防范排查表》到安全處監(jiān)控室，學(xué)校黨政辦每周五下午分別向市教育局高職處、法規(guī)處（電話:）上報情況。

中共***學(xué)院委員會

***

學(xué)

院

2019年3月25日

第四篇：銀行防范和化解風(fēng)險預(yù)案

XXXXX銀行有限責(zé)任公司 防范和化解風(fēng)險預(yù)案

第一章

總則

第一條

為防范和化解XXXXX銀行有限責(zé)任公司（以下簡稱本行）風(fēng)險，落實有關(guān)崗位和人員的責(zé)任，促進本行平穩(wěn)運行與健康發(fā)展，改進和加強本行對“三農(nóng)”、對社區(qū)的服務(wù)，維護正常秩序和日常平安，特制定本預(yù)案。

第二條

防范和化解本行風(fēng)險，遵循“自我救助為主、外部扶持為輔”的原則，按照“一般性本行自主防范并解決；必要時有條件調(diào)劑自己緩解臨時支付風(fēng)險；當?shù)卣婪ü芾怼＝M織有關(guān)部門防范和處置風(fēng)險；業(yè)務(wù)監(jiān)管機關(guān)承擔監(jiān)管責(zé)任，適時予以有代價的政策扶持”的思路，落實好各方責(zé)任。

第三條

防范和化解本行風(fēng)險，實行董事長負責(zé)制，分別制定并落實正常的持續(xù)性發(fā)展措施、治理性的整改與救助措施或處置性的整頓與后備退出措施。

第二章

風(fēng)險類別與防范處置措施

第四條

本行經(jīng)營管理中的風(fēng)險按照成因與表現(xiàn)形式，主要劃分為以下種類：

一、支付風(fēng)險，也稱流動性風(fēng)險。指本行因資產(chǎn)流動性不足或其他突發(fā)事件而導(dǎo)致不能正常對外支付，導(dǎo)致銀行信譽受損，并可能引發(fā)擠兌**，危及區(qū)域內(nèi)金融平穩(wěn)運行。

二、操作風(fēng)險。本行由于內(nèi)部控制失效及法人治理結(jié)構(gòu)不完善，導(dǎo)致業(yè)務(wù)操作中出現(xiàn)越權(quán)、失誤、帳外經(jīng)營等種種違規(guī)甚至違法現(xiàn)象，使本行蒙受損失。

三、道德風(fēng)險。指因主要負責(zé)人或員工在經(jīng)營管理中的隱瞞、欺詐、挪用和盜用資金、轉(zhuǎn)移資產(chǎn)、內(nèi)外勾結(jié)等惡意經(jīng)營行為給本行造成損失的風(fēng)險。

四、市場風(fēng)險。由于市場波動和變化，本行資產(chǎn)業(yè)務(wù)可能面臨損失的危險。

五、信貸風(fēng)險。因借款人或交易對方未能履行償債責(zé)任而面臨的風(fēng)險。

第五條

支付風(fēng)險的防范與化解

一、本行經(jīng)營班子嚴格頭寸管理，做好對定期存款到期日統(tǒng)計分析，分析活期存款支付情況，匡算好資金頭寸，留足備付金，確保正常支付，并制定支付風(fēng)險處置預(yù)案；嚴格執(zhí)行資產(chǎn)負債比例指標管理，認真分析業(yè)務(wù)變化情況與發(fā)展趨勢，促使資產(chǎn)與負債總量均衡、結(jié)構(gòu)對稱、比例合理，保證自身經(jīng)營的效益性、安全性、流動性；一旦出現(xiàn)支付困難，應(yīng)立即啟動支付風(fēng)險處置預(yù)案，落實自救措施，同時向當?shù)卣捅O(jiān)管機構(gòu)報告。

二、本行監(jiān)事要切實發(fā)揮職能作用，加強對本行支付能力的監(jiān)控指導(dǎo)和監(jiān)督其保持合理的資產(chǎn)流動性。

三、內(nèi)審崗位必須加強對本行的非現(xiàn)場監(jiān)管，重點強化對支付能力的監(jiān)控。建立并落實支付風(fēng)險預(yù)警報告制度，隨時匡算備付率，未達到法定備付率規(guī)定的要及時向直接監(jiān)管機構(gòu)上報支付預(yù)警報告，監(jiān)管機構(gòu)應(yīng)及時提出處置意見。對確屬臨時性資金短缺的，應(yīng)申請動用存款準備金予以支持，對釀成區(qū)域性、系統(tǒng)性支付危機的，本行應(yīng)查處有關(guān)責(zé)任人，并實施責(zé)任追究。

第六條

操作風(fēng)險和道德風(fēng)險的防范與化解

一、本行強化約束機制，完善法人治理結(jié)構(gòu)。按照“自主經(jīng)營、自我約束、自我發(fā)展、自擔風(fēng)險”的“四自”原則，建立健全激勵約束機制，自覺完善信貸管理、會計財務(wù)、風(fēng)險控制等內(nèi)控制度，重點規(guī)范一線業(yè)務(wù)崗位的工作流程和操作標準，確保各崗位責(zé)任落實，相互制衡，切實防范操作風(fēng)險；健全和完善法人治理，落實決策權(quán)、經(jīng)營權(quán)、監(jiān)督權(quán)的相對獨立與相互制約；實行員工競聘上崗；重視對職工的思想道德教育，加強業(yè)務(wù)操作培訓(xùn)和法律法規(guī)及專業(yè)知識教育。

二、本行健全和完善各項內(nèi)控制度，加大對內(nèi)控制度建立與執(zhí)行情況的檢查力度；注意操作崗位輪換與交流，按照條件和程序選舉聘任并引進人才。董事長、行長、監(jiān)事職位分設(shè)；發(fā)揮內(nèi)部稽核作用，嚴格執(zhí)行對銀行主要負責(zé)人和會計、財務(wù)、信貸等重要崗位的離任、離崗審計與稽核，從眼查處違規(guī)違紀行為；組織好對全體職工的教育培訓(xùn)，做好思想政治工作，保持隊伍思想穩(wěn)定，努力提高隊伍的政治、道德、業(yè)務(wù)素質(zhì)。

三、內(nèi)審要充分發(fā)揮非現(xiàn)場監(jiān)管的分析預(yù)警作用，落實人員加強內(nèi)控制度建立與執(zhí)行情況的現(xiàn)場檢查，發(fā)現(xiàn)有違規(guī)行為或存在風(fēng)險隱患的，提出限期整改的措施和要求，并對整改情況進行跟蹤檢查。對已出現(xiàn)的風(fēng)險，應(yīng)建議并督促對責(zé)任人進行依法處置。對違規(guī)經(jīng)營的要按照有關(guān)規(guī)定及時查處，觸犯法律的移送司法機關(guān)追究法律責(zé)任。

第七條

市場風(fēng)險和信貸風(fēng)險的防范與化解

一、本行要根據(jù)隆昌經(jīng)濟運行與增量資金來源情況，合理調(diào)整資產(chǎn)結(jié)構(gòu)特別是信貸結(jié)構(gòu)，堅持依法審慎經(jīng)營。遵守銀行業(yè)監(jiān)管機關(guān)的審慎監(jiān)管比例及監(jiān)管法規(guī)和政策要求，堅持服務(wù)“三農(nóng)”和社區(qū)及縣域經(jīng)濟發(fā)展的實際需要出發(fā)，拓寬服務(wù)領(lǐng)域、創(chuàng)新服務(wù)品種、增加服務(wù)手段，增強和完善服務(wù)功能。積極建立客戶信用檔案，對客戶開展動態(tài)，科學(xué)的授信，促進信貸資金的有效、安全運用，防止信貸資金向行業(yè)、個別貸款戶和關(guān)聯(lián)客戶的集中。建立“分類管理、分別授權(quán)、職責(zé)明確、程序清晰、責(zé)任落實”的授信體系。規(guī)范開辦農(nóng)戶及小企業(yè)的小額信用貸款和聯(lián)保貸款。推廣發(fā)起銀行的信貸經(jīng)營與管理好經(jīng)驗，并結(jié)合隆昌經(jīng)濟運行實際，進行積極創(chuàng)新。明確執(zhí)行各級授信權(quán)限、額度、程序。落實貸前調(diào)查、貸時審查、貸后檢查、到期清收、風(fēng)險分類、計提撥備、資產(chǎn)保全、依法起訴、損失彌補、責(zé)任追究等制度。實施貸款責(zé)任追究制度，對超越審慎監(jiān)管比例、跨地區(qū)貸款、貸款逆程序操作、匿名貸款、貸款手續(xù)不齊、合同要素不全、轉(zhuǎn)移用途等違規(guī)的責(zé)任人，根據(jù)損失大小予以經(jīng)濟、行政處罰，直至追究法律責(zé)任。

二、本行經(jīng)營班子要高度重視職能部門和營業(yè)機構(gòu)的業(yè)務(wù)指導(dǎo)與監(jiān)督檢查，發(fā)揮好技術(shù)保障與操作指導(dǎo)職能。加大對各個崗位、職能機構(gòu)的稽核檢查力度，對資金運用、成本管理等加強監(jiān)測、檢查、指導(dǎo)和引導(dǎo)，合理調(diào)整信貸投向與結(jié)構(gòu)，促進本行增加盈利能力。

三、內(nèi)審應(yīng)積極引導(dǎo)和監(jiān)控為“三農(nóng)”服務(wù)、為縣域服務(wù)的宗旨，對全行資金運用和成本管理給予及時的政策咨詢與指導(dǎo)。按旬監(jiān)控，按月收集、整理、分析，并向監(jiān)管機關(guān)報送有關(guān)報表資料，對經(jīng)營指標出現(xiàn)異常變化的需配合接受現(xiàn)場檢查，制定出處置措施，及時化解潛在風(fēng)險。

第三章

防范與處置風(fēng)險責(zé)任

第八條

本行在風(fēng)險防范和處置工作中的責(zé)任

一、本行的責(zé)任

1、董事長、經(jīng)營班子承擔風(fēng)險防范與處置領(lǐng)導(dǎo)工作，董事長對銀行承擔基本規(guī)章制度缺失的責(zé)任，行長對銀行承擔經(jīng)營管理責(zé)任。

2、董事長的責(zé)任：檢查銀行經(jīng)營班子風(fēng)險防范及處置預(yù)案制定與落實情況；抽查職能部門是否按風(fēng)險處置預(yù)案開展工作；督促經(jīng)營班子、監(jiān)事及時查處人員違規(guī)問題；對自身難以控制和化解的風(fēng)險，及時報告直接監(jiān)管機關(guān)和有關(guān)部門。

3、行長的責(zé)任：堅持服務(wù)“三農(nóng)”、服務(wù)縣域經(jīng)濟宗旨，嚴格執(zhí)行國家經(jīng)濟金融政策，堅持勤儉辦行、依法經(jīng)營；嚴格按照有關(guān)法律法規(guī)要求，健全本行各項內(nèi)控制度和業(yè)務(wù)操作程序；檢查職能部門工作責(zé)任落實及職責(zé)履行情況；組織對報表、資料分析預(yù)測，并提出預(yù)防性措施，防范風(fēng)險產(chǎn)生；重點監(jiān)控高風(fēng)險崗位，控制風(fēng)險隱患；組織有關(guān)職能部門對高風(fēng)險崗位、部門和高風(fēng)險資產(chǎn)及時制定處置措施并實施；

4、本行職能部門責(zé)任：組織部門職工按工作崗位職責(zé)要求，開展防范、處置風(fēng)險的具體工作；監(jiān)控并分析報表、資料，加強財務(wù)核算、成本管理、盈虧分析、風(fēng)險識別、趨勢判斷，對可疑現(xiàn)象深入分析，提出處置建議，向行長和董事長報告；做好對業(yè)務(wù)經(jīng)營、業(yè)務(wù)操作的督查；在本職范圍內(nèi)，切實履行防范和處置風(fēng)險責(zé)任，避免失職、瀆職和違規(guī)、違法。

二、本行營業(yè)機構(gòu)責(zé)任

1、本行部門負責(zé)人為單位的風(fēng)險防范與處置第一責(zé)任人，承擔經(jīng)營管理責(zé)任。

2、營業(yè)機構(gòu)的負責(zé)人責(zé)任：執(zhí)行本行領(lǐng)導(dǎo)、經(jīng)營班子的決議和決定，嚴格執(zhí)行國家經(jīng)濟金融政策，堅持勤儉辦行、依法經(jīng)營；嚴格按照有關(guān)法律法規(guī)和上級要求，規(guī)范各項內(nèi)控制度和業(yè)務(wù)操作程序；檢查職工履行崗位職責(zé)與完成工作質(zhì)量情況；分析報表、資料，主動防范風(fēng)險，發(fā)現(xiàn)異常情況及時向上級和監(jiān)管機關(guān)報告；組織職工自主處置突發(fā)風(fēng)險，消除風(fēng)險隱患；確保報表和資料信息的真實性、準確性。

3、職工處置風(fēng)險責(zé)任：勤勉工作，遵紀守法，規(guī)范操作，熱忱服務(wù)，抵制違法，檢舉非法，忠誠事業(yè)，恪盡職守。

第九條

爭取黨政支持，防范化解和處置風(fēng)險

本行一旦出現(xiàn)自身不可抗拒于防范的風(fēng)險，在自身積極應(yīng)對風(fēng)險的同時，即在出險的工作日或發(fā)案的第一時間報告監(jiān)管部門和隆昌黨政有關(guān)負責(zé)人。及時控制風(fēng)險，避免事態(tài)擴展，發(fā)揮地方黨政在領(lǐng)導(dǎo)防范和處置風(fēng)險方面的責(zé)任。本行積極配合有關(guān)部門防范和處置風(fēng)險，維護社會穩(wěn)定；爭取黨政支持，打擊逃廢債，查處銀行案件，建立良好的社會信用環(huán)境，維護農(nóng)村金融秩序穩(wěn)定。

第十條

爭取監(jiān)管部門支持，防范和處置風(fēng)險

1、本行一旦出險，即在第一時間和營業(yè)工作日內(nèi)報告銀行業(yè)監(jiān)管機構(gòu)和中國人民銀行隆昌縣支行。爭取銀行業(yè)監(jiān)管部門和中國人民銀行幫助處置風(fēng)險，預(yù)防風(fēng)險擴散，防范區(qū)域性風(fēng)險。

2、配合監(jiān)管機構(gòu)落實風(fēng)險防范與處之責(zé)任：組織各職能部門按風(fēng)險處置預(yù)案要求履行配合監(jiān)管機構(gòu)的工作職責(zé)，按照監(jiān)管要求落實風(fēng)險防范與處置的具體責(zé)任；配合依法開展的現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場監(jiān)測，做好信息統(tǒng)計和風(fēng)險評估；落實監(jiān)管對異常情況和風(fēng)險隱患提出的預(yù)防性、警示性、處置性措施，并實施跟蹤匯報；接受監(jiān)管部門約見，采取具體的風(fēng)險處置性措施，確保措施到位，整改到位；配合監(jiān)管機構(gòu)查處違規(guī)違法經(jīng)營，懲處惡性競爭，維護金融秩序；配合監(jiān)管部門督促落實所有者、經(jīng)營者、管理者、負債者、責(zé)任人的責(zé)任，確保銀行的整改到位；配合監(jiān)管部門向地方黨政提供監(jiān)管數(shù)據(jù)及有關(guān)信息，對風(fēng)險提出預(yù)警，共同主動處置風(fēng)險，接受協(xié)調(diào)解決突發(fā)事件；配合懲治虛假信息，確保數(shù)據(jù)真實。

第四章

信息反饋

第十一條

本行主動建立有效的信息溝通機制，加強信息反饋和溝通，以確保及時研究和解決各種突發(fā)事件，排除風(fēng)險隱患。

第十二條

信息反饋的基本途徑與主要形式：電話、信息專報、報表、公文幾種形式。對突發(fā)事件采取及時電話通報、事后補充書面正式報告；對于一般信息和報表，主要采取電子文檔方式報送；非緊急性的請示、報告，通過日常公文程序處理。

第十三條

建立信息的“雙線”反饋機制。本行對突發(fā)事件、案件等重大風(fēng)險，確保在8小時內(nèi)電話報告直接監(jiān)管機關(guān)和中國人民銀行。對可能危及金融安全和社會穩(wěn)定的重大問題，立即報告當?shù)攸h政；配合隆昌縣監(jiān)管辦事處按照風(fēng)險處置的意見，抓好落實，并將落實情況報告上級監(jiān)管機關(guān)。

本行的風(fēng)險緊急請示與應(yīng)對爭取在兩個工作日內(nèi)得到回復(fù)與應(yīng)對，并作出進一步的風(fēng)險防范和處置。在風(fēng)險處置完畢的10個工作日，將事態(tài)與風(fēng)險處置結(jié)果報監(jiān)管部門，抄送地方黨政有關(guān)方面。

第五章

附則

第十四條

本預(yù)案適用于防范和處置本行的風(fēng)險。第十五條

本預(yù)案由XXXXX銀行負責(zé)解釋和修改。第十六條

本預(yù)案處文發(fā)之日起生效。

第五篇：防范和化解風(fēng)險預(yù)案1

隆昌興隆村鎮(zhèn)銀行

西昌金信村鎮(zhèn)銀行有限責(zé)任公司

防范和化解風(fēng)險預(yù)案

第一章 總則

第一條

為防范和化解西昌金信村鎮(zhèn)銀行有限責(zé)任公司（以下簡稱本行）風(fēng)險，落實有關(guān)崗位和人員的責(zé)任，促進本行平穩(wěn)運行與健康發(fā)展，改進和加強本行對“三農(nóng)”、對社區(qū)的服務(wù)，維護正常秩序和日常平安，特制定本預(yù)案。

第二條

防范和化解本行風(fēng)險，遵循“自我救助為主、外部扶持為輔”的原則，按照“一般性本行自主防范并解決；必要時有條件調(diào)劑自己緩解臨時支付風(fēng)險；當?shù)卣婪ü芾怼＝M織有關(guān)部門防范和處臵風(fēng)險；業(yè)務(wù)監(jiān)管機關(guān)承擔監(jiān)管責(zé)任，適時予以有代價的政策扶持”的思路，落實好各方責(zé)任。

第三條

防范和化解本行風(fēng)險，實行董事長負責(zé)制，分別制定并落實正常的持續(xù)性發(fā)展措施、治理性的整改與救助措施或處臵性的整頓與后備退出措施。

第二章 風(fēng)險類別與防范處臵措施

第四條

本行經(jīng)營管理中的風(fēng)險按照成因與表現(xiàn)形式，主要劃分為以下種類：

隆昌興隆村鎮(zhèn)銀行

一、支付風(fēng)險，也稱流動性風(fēng)險。指本行因資產(chǎn)流動性不足或其他突發(fā)事件而導(dǎo)致不能正常對外支付，導(dǎo)致銀行信譽受損，并可能引發(fā)擠兌**，危及區(qū)域內(nèi)金融平穩(wěn)運行。

二、操作風(fēng)險。本行由于內(nèi)部控制失效及法人治理結(jié)構(gòu)不完善，導(dǎo)致業(yè)務(wù)操作中出現(xiàn)越權(quán)、失誤、帳外經(jīng)營等種種違規(guī)甚至違法現(xiàn)象，使本行蒙受損失。

三、道德風(fēng)險。指因主要負責(zé)人或員工在經(jīng)營管理中的隱瞞、欺詐、挪用和盜用資金、轉(zhuǎn)移資產(chǎn)、內(nèi)外勾結(jié)等惡意經(jīng)營行為給本行造成損失的風(fēng)險。

四、市場風(fēng)險。由于市場波動和變化，本行資產(chǎn)業(yè)務(wù)可能面臨損失的危險。

五、信貸風(fēng)險。因借款人或交易對方未能履行償債責(zé)任而面臨的風(fēng)險。

第五條 支付風(fēng)險的防范與化解

一、本行經(jīng)營班子嚴格頭寸管理，做好對定期存款到期日統(tǒng)計分析，分析活期存款支付情況，匡算好資金頭寸，留足備付金，確保正常支付，并制定支付風(fēng)險處臵預(yù)案；嚴格執(zhí)行資產(chǎn)負債比例指標管理，認真分析業(yè)務(wù)變化情況與發(fā)展趨勢，促使資產(chǎn)與負債總量均衡、結(jié)構(gòu)對稱、比例合理，保證自身經(jīng)營的效益性、安全性、流動性；一旦出現(xiàn)支付困難，應(yīng)立即啟動支付風(fēng)險處臵預(yù)案，落實自救措施，同時向當?shù)卣捅O(jiān)管機構(gòu)報告。

二、本行監(jiān)事要切實發(fā)揮職能作用，加強對本行支付能力的

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監(jiān)控指導(dǎo)和監(jiān)督其保持合理的資產(chǎn)流動性。

三、內(nèi)審崗位必須加強對本行的非現(xiàn)場監(jiān)管，重點強化對支付能力的監(jiān)控。建立并落實支付風(fēng)險預(yù)警報告制度，隨時匡算備付率，未達到法定備付率規(guī)定的要及時向直接監(jiān)管機構(gòu)上報支付預(yù)警報告，監(jiān)管機構(gòu)應(yīng)及時提出處臵意見。對確屬臨時性資金短缺的，應(yīng)申請動用存款準備金予以支持，對釀成區(qū)域性、系統(tǒng)性支付危機的，本行應(yīng)查處有關(guān)責(zé)任人，并實施責(zé)任追究。

第六條 操作風(fēng)險和道德風(fēng)險的防范與化解

一、本行強化約束機制，完善法人治理結(jié)構(gòu)。按照“自主經(jīng)營、自我約束、自我發(fā)展、自擔風(fēng)險”的“四自”原則，建立健全激勵約束機制，自覺完善信貸管理、會計財務(wù)、風(fēng)險控制等內(nèi)控制度，重點規(guī)范一線業(yè)務(wù)崗位的工作流程和操作標準，確保各崗位責(zé)任落實，相互制衡，切實防范操作風(fēng)險；健全和完善法人治理，落實決策權(quán)、經(jīng)營權(quán)、監(jiān)督權(quán)的相對獨立與相互制約；實行員工競聘上崗；重視對職工的思想道德教育，加強業(yè)務(wù)操作培訓(xùn)和法律法規(guī)及專業(yè)知識教育。

二、本行健全和完善各項內(nèi)控制度，加大對內(nèi)控制度建立與執(zhí)行情況的檢查力度；注意操作崗位輪換與交流，按照條件和程序選舉聘任并引進人才。董事長、行長、監(jiān)事職位分設(shè)；發(fā)揮內(nèi)部稽核作用，嚴格執(zhí)行對銀行主要負責(zé)人和會計、財務(wù)、信貸等重要崗位的離任、離崗審計與稽核，從眼查處違規(guī)違紀行為；組織好對全體職工的教育培訓(xùn)，做好思想政治工作，保持隊伍思想

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穩(wěn)定，努力提高隊伍的政治、道德、業(yè)務(wù)素質(zhì)。

三、內(nèi)審要充分發(fā)揮非現(xiàn)場監(jiān)管的分析預(yù)警作用，落實人員加強內(nèi)控制度建立與執(zhí)行情況的現(xiàn)場檢查，發(fā)現(xiàn)有違規(guī)行為或存在風(fēng)險隱患的，提出限期整改的措施和要求，并對整改情況進行跟蹤檢查。對已出現(xiàn)的風(fēng)險，應(yīng)建議并督促對責(zé)任人進行依法處臵。對違規(guī)經(jīng)營的要按照有關(guān)規(guī)定及時查處，觸犯法律的移送司法機關(guān)追究法律責(zé)任。

第七條 市場風(fēng)險和信貸風(fēng)險的防范與化解

一、本行要根據(jù)隆昌經(jīng)濟運行與增量資金來源情況，合理調(diào)整資產(chǎn)結(jié)構(gòu)特別是信貸結(jié)構(gòu)，堅持依法審慎經(jīng)營。遵守銀行業(yè)監(jiān)管機關(guān)的審慎監(jiān)管比例及監(jiān)管法規(guī)和政策要求，堅持服務(wù)“三農(nóng)”和社區(qū)及縣域經(jīng)濟發(fā)展的實際需要出發(fā)，拓寬服務(wù)領(lǐng)域、創(chuàng)新服務(wù)品種、增加服務(wù)手段，增強和完善服務(wù)功能。積極建立客戶信用檔案，對客戶開展動態(tài)，科學(xué)的授信，促進信貸資金的有效、安全運用，防止信貸資金向行業(yè)、個別貸款戶和關(guān)聯(lián)客戶的集中。建立“分類管理、分別授權(quán)、職責(zé)明確、程序清晰、責(zé)任落實”的授信體系。規(guī)范開辦農(nóng)戶及小企業(yè)的小額信用貸款和聯(lián)保貸款。推廣發(fā)起銀行的信貸經(jīng)營與管理好經(jīng)驗，并結(jié)合隆昌經(jīng)濟運行實際，進行積極創(chuàng)新。明確執(zhí)行各級授信權(quán)限、額度、程序。落實貸前調(diào)查、貸時審查、貸后檢查、到期清收、風(fēng)險分類、計提撥備、資產(chǎn)保全、依法起訴、損失彌補、責(zé)任追究等制度。實施貸款責(zé)任追究制度，對超越審慎監(jiān)管比例、跨地區(qū)貸款、貸款

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逆程序操作、匿名貸款、貸款手續(xù)不齊、合同要素不全、轉(zhuǎn)移用途等違規(guī)的責(zé)任人，根據(jù)損失大小予以經(jīng)濟、行政處罰，直至追究法律責(zé)任。

二、本行經(jīng)營班子要高度重視職能部門和營業(yè)機構(gòu)的業(yè)務(wù)指導(dǎo)與監(jiān)督檢查，發(fā)揮好技術(shù)保障與操作指導(dǎo)職能。加大對各個崗位、職能機構(gòu)的稽核檢查力度，對資金運用、成本管理等加強監(jiān)測、檢查、指導(dǎo)和引導(dǎo)，合理調(diào)整信貸投向與結(jié)構(gòu)，促進本行增加盈利能力。

三、內(nèi)審應(yīng)積極引導(dǎo)和監(jiān)控為“三農(nóng)”服務(wù)、為縣域服務(wù)的宗旨，對全行資金運用和成本管理給予及時的政策咨詢與指導(dǎo)。按旬監(jiān)控，按月收集、整理、分析，并向監(jiān)管機關(guān)報送有關(guān)報表資料，對經(jīng)營指標出現(xiàn)異常變化的需配合接受現(xiàn)場檢查，制定出處臵措施，及時化解潛在風(fēng)險。

第三章 防范與處臵風(fēng)險責(zé)任

第八條 本行在風(fēng)險防范和處臵工作中的責(zé)任

一、本行的責(zé)任

1、董事長、經(jīng)營班子承擔風(fēng)險防范與處臵領(lǐng)導(dǎo)工作，董事長對銀行承擔基本規(guī)章制度缺失的責(zé)任，行長對銀行承擔經(jīng)營管理責(zé)任。

2、董事長的責(zé)任：檢查銀行經(jīng)營班子風(fēng)險防范及處臵預(yù)

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案制定與落實情況；抽查職能部門是否按風(fēng)險處臵預(yù)案開展工作；督促經(jīng)營班子、監(jiān)事及時查處人員違規(guī)問題；對自身難以控制和化解的風(fēng)險，及時報告直接監(jiān)管機關(guān)和有關(guān)部門。

3、行長的責(zé)任：堅持服務(wù)“三農(nóng)”、服務(wù)縣域經(jīng)濟宗旨，嚴格執(zhí)行國家經(jīng)濟金融政策，堅持勤儉辦行、依法經(jīng)營；嚴格按照有關(guān)法律法規(guī)要求，健全本行各項內(nèi)控制度和業(yè)務(wù)操作程序；檢查職能部門工作責(zé)任落實及職責(zé)履行情況；組織對報表、資料分析預(yù)測，并提出預(yù)防性措施，防范風(fēng)險產(chǎn)生；重點監(jiān)控高風(fēng)險崗位，控制風(fēng)險隱患；組織有關(guān)職能部門對高風(fēng)險崗位、部門和高風(fēng)險資產(chǎn)及時制定處臵措施并實施；

4、本行職能部門責(zé)任：組織部門職工按工作崗位職責(zé)要求，開展防范、處臵風(fēng)險的具體工作；監(jiān)控并分析報表、資料，加強財務(wù)核算、成本管理、盈虧分析、風(fēng)險識別、趨勢判斷，對可疑現(xiàn)象深入分析，提出處臵建議，向行長和董事長報告；做好對業(yè)務(wù)經(jīng)營、業(yè)務(wù)操作的督查；在本職范圍內(nèi)，切實履行防范和處臵風(fēng)險責(zé)任，避免失職、瀆職和違規(guī)、違法。

二、本行營業(yè)機構(gòu)責(zé)任

1、本行部門負責(zé)人為單位的風(fēng)險防范與處臵第一責(zé)任人，承擔經(jīng)營管理責(zé)任。

2、營業(yè)機構(gòu)的負責(zé)人責(zé)任：執(zhí)行本行領(lǐng)導(dǎo)、經(jīng)營班子的決議和決定，嚴格執(zhí)行國家經(jīng)濟金融政策，堅持勤儉辦行、依法經(jīng)營；嚴格按照有關(guān)法律法規(guī)和上級要求，規(guī)范各項內(nèi)控制度和

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業(yè)務(wù)操作程序；檢查職工履行崗位職責(zé)與完成工作質(zhì)量情況；分析報表、資料，主動防范風(fēng)險，發(fā)現(xiàn)異常情況及時向上級和監(jiān)管機關(guān)報告；組織職工自主處臵突發(fā)風(fēng)險，消除風(fēng)險隱患；確保報表和資料信息的真實性、準確性。

3、職工處臵風(fēng)險責(zé)任：勤勉工作，遵紀守法，規(guī)范操作，熱忱服務(wù)，抵制違法，檢舉非法，忠誠事業(yè)，恪盡職守。

第九條

爭取黨政支持，防范化解和處臵風(fēng)險

本行一旦出現(xiàn)自身不可抗拒于防范的風(fēng)險，在自身積極應(yīng)對風(fēng)險的同時，即在出險的工作日或發(fā)案的第一時間報告監(jiān)管部門和隆昌黨政有關(guān)負責(zé)人。及時控制風(fēng)險，避免事態(tài)擴展，發(fā)揮地方黨政在領(lǐng)導(dǎo)防范和處臵風(fēng)險方面的責(zé)任。本行積極配合有關(guān)部門防范和處臵風(fēng)險，維護社會穩(wěn)定；爭取黨政支持，打擊逃廢債，查處銀行案件，建立良好的社會信用環(huán)境，維護農(nóng)村金融秩序穩(wěn)定。

第十條

爭取監(jiān)管部門支持，防范和處臵風(fēng)險

1、本行一旦出險，即在第一時間和營業(yè)工作日內(nèi)報告銀行業(yè)監(jiān)管機構(gòu)和中國人民銀行隆昌縣支行。爭取銀行業(yè)監(jiān)管部門和中國人民銀行幫助處臵風(fēng)險，預(yù)防風(fēng)險擴散，防范區(qū)域性風(fēng)險。

2、配合監(jiān)管機構(gòu)落實風(fēng)險防范與處之責(zé)任：組織各職能部門按風(fēng)險處臵預(yù)案要求履行配合監(jiān)管機構(gòu)的工作職責(zé)，按照監(jiān)管要求落實風(fēng)險防范與處臵的具體責(zé)任；配合依法開展的現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場監(jiān)測，做好信息統(tǒng)計和風(fēng)險評估；落實監(jiān)管對異常情

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況和風(fēng)險隱患提出的預(yù)防性、警示性、處臵性措施，并實施跟蹤匯報；接受監(jiān)管部門約見，采取具體的風(fēng)險處臵性措施，確保措施到位，整改到位；配合監(jiān)管機構(gòu)查處違規(guī)違法經(jīng)營，懲處惡性競爭，維護金融秩序；配合監(jiān)管部門督促落實所有者、經(jīng)營者、管理者、負債者、責(zé)任人的責(zé)任，確保銀行的整改到位；配合監(jiān)管部門向地方黨政提供監(jiān)管數(shù)據(jù)及有關(guān)信息，對風(fēng)險提出預(yù)警，共同主動處臵風(fēng)險，接受協(xié)調(diào)解決突發(fā)事件；配合懲治虛假信息，確保數(shù)據(jù)真實。

第四章 信息反饋

第十一條

本行主動建立有效的信息溝通機制，加強信息反饋和溝通，以確保及時研究和解決各種突發(fā)事件，排除風(fēng)險隱患。

第十二條

信息反饋的基本途徑與主要形式：電話、信息專報、報表、公文幾種形式。對突發(fā)事件采取及時電話通報、事后補充書面正式報告；對于一般信息和報表，主要采取電子文檔方式報送；非緊急性的請示、報告，通過日常公文程序處理。

第十三條

建立信息的“雙線”反饋機制。本行對突發(fā)事件、案件等重大風(fēng)險，確保在8小時內(nèi)電話報告直接監(jiān)管機關(guān)和中國人民銀行。對可能危及金融安全和社會穩(wěn)定的重大問題，立即報告當?shù)攸h政；配合隆昌縣監(jiān)管辦事處按照風(fēng)險處臵的意

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見，抓好落實，并將落實情況報告上級監(jiān)管機關(guān)。

本行的風(fēng)險緊急請示與應(yīng)對爭取在兩個工作日內(nèi)得到回復(fù)與應(yīng)對，并作出進一步的風(fēng)險防范和處臵。在風(fēng)險處臵完畢的10個工作日，將事態(tài)與風(fēng)險處臵結(jié)果報監(jiān)管部門，抄送地方黨政有關(guān)方面。

第五章 附則

第十四條

本預(yù)案適用于防范和處臵本行的風(fēng)險。第十五條

本預(yù)案由西昌金信村鎮(zhèn)銀行負責(zé)解釋和修改。

第十六條

本預(yù)案處文發(fā)之日起生效。