第一篇：如何撰寫融資計劃書

如何撰寫融資計劃書計劃書提綱

xxx公司（或xxx項目）

商

業

計

劃

書

（xxx辦事處）年

月

（公司資料）

地址

郵政編碼

聯系人及職務

電話

傳真

網址/電子郵箱

報告目錄第一部分

摘要（整個計劃的概括）

（文字在2-3頁以內）

一.公司簡單描述

二.公司的宗旨和目標（市場目標和財務目標）

三.公司目前股權結構

四.已投入的資金及用途

五.公司目前主要產品或服務介紹

六.市場概況和營銷策略

七.主要業務部門及業績簡介

八.核心經營團隊

九.公司優勢說明

十.目前公司為實現目標的增資需求：原因、數量、方式、用途、償還

十一.融資方案（資金籌措及投資方式及退出方案）

十二.財務分析

1.財務歷史資料（前3-5年銷售匯總、利潤、成長）

2.財務預計（后3-5年）

3.資產負債情況第二部分

綜述第一章

公司介紹一．

公司的宗旨（公司使命的表述）

二．

公司簡介資料

三．

各部門職能和經營目標

四．

公司管理1.董事會

2.經營團隊

3.外部支持（外聘人士/會計師事務所/律師事務所/顧問公司/技術支持/行業協會等）第二章

技術與產品

一．

技術描述及技術持有二．

產品狀況1.主要產品目錄（分類、名稱、規格、型號、價格等）

2.產品特性

3.正在開發/待開發產品簡介

4.研發計劃及時間表

5.知識產權策略

6.無形資產（商標/知識產權/專利等）三．

產品生產1．

資源及原材料供應

2．現有生產條件和生產能力

3．擴建設施、要求及成本，擴建后生產能力

4．原有主要設備及需添置設備

5．產品標準、質檢和生產成本控制

6．包裝與儲運第三章

市場分析

一．

市場規模、市場結構與劃分

二．

目標市場的設定

三．

產品消費群體、消費方式、消費習慣及影響市場的主要因素分析

四．

目前公司產品市場狀況，產品所處市場發展階段（空白/新開發/高成長/成熟/飽和）

產品排名及品牌狀況

五．

市場趨勢預測和市場機會

六．

行業政策

第四章

競爭分析一．

有無行業壟斷

二．

從市場細分看競爭者市場份額

三．

主要競爭對手情況：公司實力、產品情況（種類、價位、特點、包裝、營銷、市場占

率等）

四．

潛在競爭對手情況和市場變化分析

五．

公司產品競爭優勢

第五章

市場營銷一．

概述營銷計劃（區域、方式、渠道、預估目標、份額）

二．

銷售政策的制定（以往/現行/計劃）

三．

銷售渠道、方式、行銷環節和售后服務

四．

主要業務關系狀況（代理商/經銷商/直銷商/零售商/加盟者等），各級資格認定標準

政策（銷售量/回款期限/付款方式/應收帳款/貨運方式/折扣政策等）

五．

銷售隊伍情況及銷售福利分配政策

六．

促銷和市場滲透（方式及安排、預算）

1.主要促銷方式

2.廣告/公關策略、媒體評估七．

產品價格方案

1.定價依據和價格結構

2.影響價格變化的因素和對策八.銷售資料統計和銷售紀錄方式，銷售周期的計算。九.市場開發規劃，銷售目標（近期、中期），銷售預估（3-5年）銷售額、占有率及計算依據第六章

投資說明一．

資金需求說明（用量/期限）

二．

資金使用計劃及進度三．

投資形式（貸款/利率/利率支付條件/轉股-普通股、優先股、任股權/對應價格等）四．

資本結構

五．

回報/償還計劃六．

資本原負債結構說明（每筆債務的時間/條件/抵押/利息等）

七．

投資抵押（是否有抵押/抵押品價值及定價依據/定價憑證）

八．

投資擔保（是否有抵押/擔保者財務報告）

九．

吸納投資后股權結構

十．

股權成本

十一．

投資者介入公司管理之程度說明

十二．

報告（定期向投資者提供的報告和資金支出預算）

十三．

雜費支付（是否支付中介人手續費）第七章

投資報酬與退出一．

股票上市二．

股權轉讓三．

股權回購四．

股利第八章

風險分析

一．

資源（原材料/供貨商）風險

二．

市場不確定性風險

三．

研發風險

四．

生產不確定性風險

五．

成本控制風險

六．

競爭風險

七．

政策風險八．

財務風險（應收帳款/壞帳）九．

管理風險（含人事/人員流動/關鍵雇員依賴）

十．

破產風險第九章

經營預測

增資后3-5年公司銷售數量、銷售額、毛利率、成長率、投資報酬率預估及計算依據第十章

財務分析一．

財務分析說明二．

財務資料預測1.銷售收入明細表

2.成本費用明細表

3.薪金水平明細表

4.固定資產明細表

5.資產負債表

6.利潤及利潤分配明細表

7.現金流量表

8.財務指針分析

1)

反映財務盈利能力的指針

a.財務內部收益率（firr）

b.投資回收期（pt）

c.財務凈現值（fnpv）

d.投資利潤率

e.投資利稅率

f.資本金利潤率

g.不確定性分析：盈虧平衡分析、敏感性分析、概率分析

2)

反映項目清償能力的指針

a.資產負債率

b.流動比率

c.速動比率

d.固定資產投資借款償還期第三部分

附錄一．

附件

1.營業執照影本

2.董事會名單及簡歷

3.主要經營團隊名單及簡歷

4.專業術語說明

5.專利證書/生產許可證/鑒定證書等

6.注冊商標

7.企業形象設計/宣傳資料（標識設計、說明書、出版物、包裝說明等）

8.演示文稿及報道

9.場地租用證明

10.工藝流程圖

11.產品市場成長預測圖二．

附表

1.主要產品目錄

2.主要客戶名單

3.主要供貨商及經銷商名單

4.主要設備清單

5.市場調查表

6.預估分析表

7.各種財務報表及財務預估表

*計劃書須用計算機打出，隔行打印且頁面采用寬邊；標題用較大的粗體字小標題用黑體字；各大章節分頁，正文須注明頁碼。

第二篇：創業計劃書——管理和融資計劃撰寫

管理

確立合理的體制，對各工作人員工作時間及薪水等做出明確規定，制定好公司明確的出勤制度及賞罰制度，公司內討論達成一致意見，并較好地貫徹執行。

嚴格遵照制度進行管理；做好財政預算。

1、管理隊伍現狀

（1）總負責人

（2）技術開發負責人

（3）市場營銷負責人

（4）財務負責人

2、管理章程

為使公司的各項管理、組織實施做到有章可循，使公司的經營管理能適應市場經濟及發展，根據公司成立以來的實際工作和總結，參考國家有關法律及相關規章制度，特制定公司管理章程。

第一章 人事管理規定

第一條 招聘計劃由用人事部門申請，行政部門審核，經公司創始人投票同意，進行招聘。

第二條 公司員工實行面向溫大公開招聘制，在招聘過程中既注重實際工作能力。

第三條 行政部負責登記出勤記錄，并于每月3日前將上個月的員工出勤記錄、違紀扣款理由及人事變更情況報財務部，以便計算當月薪金。

第四條 員工請假應告知行政部門負責人，并填寫“員工請假單”，行政部門考勤負責人備案；員工如有特殊原因，不能事先請假的，可用電話方式通知行政部門考勤負責人，辦理請假有關手續。

第五條 本公司提倡高效率的工作，不提倡加班，員工應在工作時間內完成本職工作任務。

第六條 凡員工因個人問題要求辭職的，應提前15天以書面形式向所在部門提出辭職申請，由行政部門審核批準；員工在離職前必須向所屬部門主管辦理有關工作交接事項，交還公司的一切財物、文件及業務資料，由部門主管進行審核；所有手續辦妥后，相關部門匯簽，由財務部發給員工應得到的最后工資。

第七條 本公司各部門確需辭退員工的，必須提前15天通知本人報行政部核實，公司創始人批準后，方可辭退員工。

第八條 由于員工個人原因未辦理離職手續而自行離職的，或因個人過失給公司造成損失被解聘的，公司將扣除其當月工資，并保留追究其有關責任。

第二章 財務管理規定

為了加強會計基礎工作，建立規范的會計工作秩序，提高會計工作水平，根據《中華人民共和國會計法》及國家其他有關法律法規制定本規定。

第九條 公司財務會計人員應當根據審核無誤的會計原始憑證，登記會計帳

簿，做到數字準確，摘要清楚，登記及時。

第十條 公司各帳目應做到帳帳相符、帳證相符、帳實相符。

第十一條 公司會計人員要對公司各帳簿做到日清月結。

第十二條 健全現金日記帳，公司出納要對庫存現金日清月結，逐筆核對，發縣短缺溢余現象，必須查找出原因，及時上報和調整，如因本人工作態度等原因造成的問題，必須根據公司管理章程，追究其責任。

第十三條 健全公司銀行存款日記帳，做到日清月結，季末及時做好銀行與公司對帳調節表，對未達帳項要及時核實處理，做到帳實相符。

第十四條 對業務合同的經營數額和票據金額應核對相符，對已付出貨款而進項單未回的，應及時通知對口部門；對進項單有疑義的，對業務合同中涉及到的付款方式及金額，需由業務負責人填寫《付款通知書》，交財務辦理。

第十五條 對于現金的報銷、出差借款，要嚴格執行審批制度，認真核實報銷單據，未經批準，一律不得報銷。

第十六條 公司的費用開支實行計劃管理，各部門的各項開支，先做好計劃，經審批后方可開支。

第三章 保密、檔案資料及印信管理

為保守公司機密，維護公司的合法權益，加強檔案資料管理工作，規范印信使用，特制定本規定。

第十七條 公司每個員工都要嚴格遵守保密規定，在思想上樹立高度的保密觀念，在行動上養成良好的保密習慣；做好保密工作，對公司今后的發展起著至關重要的作用。

第十八條 公司機密包括下列事項：

1、公司經營發展決策中的機密事項；

2、人事決策中的機密事項；

3、公司掌握的專有技術、合同、協議、客戶資料及合作渠道、主要會議記錄等；

4、投標項目的標底、合作條件、貿易條件；

5、公司財務未公開的預決算報告及各類財務報表、統計報表；

6、公司職員人事檔案、工資性、勞務性收入及資料。

第十九條 公司工作人員發現公司機密已經泄露或者可能泄露時，應當立即采取補救措施并及時報告。

第二十條 違反本保密規定故意或過失泄露公司秘密，為他人竊取、刺探、收買公司機密的，視情節及危害后果予以處罰，直至予以辭退并追究相關法律責任。

第四章 辦公行政事務管理

為了加強公司行政事務管理，促進各項工作的順利開展，提高工作效率，樹立文明辦公形象，特制定本規定。

第二十一條 上班時間：上午8:00—11:30，下午13:30—18:00；按時上下班，不得遲到早退；工作時間不準隨意離開公司。

第二十二條 上班時著裝整潔大方，坐姿端正，樹立良好的公司及個人形象。第二十三條 辦公室嚴禁大聲喧嘩、吵鬧；自覺維護辦公室環境衛生，桌面

物品擺放整齊，涉及公司機密的文件不擺放在桌面，營造良好的工作環境。第二十四條 辦公室文員接待客人要禮貌大方，熱情周到，應主動為客人送遞茶水，客人離開后，及時收拾清理。

第二十五條 未經公司同意，任何人不得擅自配置本公司大門鑰匙；佩帶鑰匙的員工需有責任心，妥善保管，不可隨意亂放或借出，不慎丟失的，應及時通紙板公室；員工離職時，必須將原領取使用的鑰匙交回公司。

第二十六條 下班時，隨手整理自己的辦公桌，存放好文件、材料，關閉電源、門窗。

第二十七條 公司不定期召開會議，要求與會人員必須到場，并做好會議記錄，參會人員須嚴守會議紀律、保守會議秘密，保持會場安靜，關閉隨身攜帶的通訊工具。

第二十八條 大件物品的購買、領用須按公司規定的開支審批權限，經總討論批準后才能辦理。

第二十九條 全體員工應自覺維護辦公場所環境衛生。

第三十條 辦公場所內均須保持整潔，不得堆積有礙空氣衛生及環境衛生的垃圾、雜物等。

第三十一條 保持飲水機清潔；愛護花卉，定期維護。

第三十二條 適當開窗，保持室內空氣流通。

第三十三條 抹布、掃帚、墩布等其它衛生清潔用品使用完畢后，須歸位擺放。

第三十四條 垃圾、污物、廢棄物等的清除，必須合乎衛生的要求，放置于所規定的地點，不得亂倒堆積。

第三十五條 每個員工都應保持自己辦公桌的整潔，與工作無關的私人物品不擺放在桌面，涉及公司機密的重要文檔不可隨意擺放，要妥善保存。第三十六條 愛護辦公設備，防摔、防塵、防潮；注意安全使用電源。第三十七條 除每天早上打掃衛生外，每星期五下午對辦公場所進行一次認真掃除。

第五章 其它

第三十八條 本公司員工應自覺遵守公司的各項規定，如有違反公司相關規定的，視情節輕重進行處罰。

第三十九條 未盡事宜，由公司根據實際情況修改及完善。

第四十條 本管理章程解釋權歸本公司所有。

3、外部支援

我們公司已與下列外部顧問機構發展了事業聯系：

律師事務所、會計事務所、顧問咨詢公司

融資計劃

合理的融資決策必須在保證公司經營的現金流量的匹配的基本前提下，盡可能降低融資的成本，以提高股東的市場價值。在實際中，不同性質的企業對融資方式和融資成本會有不同的考慮和側重。對于我們高成長性公司，業務的擴張快，投資的預期回報率高，同時經營的現金流往往不穩定，財務風險較大，債務融資不能保證資本擴張和業務擴展的需要，一般采用股權融資方式。股權融資的成本雖高，但由于一旦公司經營成功，投資的回報率遠超過股權的融資成本，對股東的價值并不造成損失。

1、為保證項目實施，需要的資金是60000。按照每個人在成立公司時的投入資金，以及自己在成立公司時所做的貢獻分別給予創始人不同的股份。高俊麟18000元占有股權30%，于濤和張福亮各12000元分別占有股權20%，張術臣和張立龍各9000元分別占有股份15%。

2、預計未來3年或5年平均每年凈資產收益率

加權平均凈資產收益率＝（凈利潤÷平均凈資產）*100%

3、資金借貸

在借貸款方面，一是尋找投資公司，一公司現在的發展情況，以及現在提倡的環保政策，再加之現在很多貴重的物品卻應用的次數不多的情況下，我們的租賃公司會有很好的發展前景。因此，得到風投的投資，來進一步的擴大自己的規模以及影響力。在融資方面，我們還可以尋找新的股東加盟，來增加自己公司的資金。對于我們的公司順應社會的發展，也順應節能環保的國家政策，因此必能吸引一些投資商。將按照投入的金額，相應的分與各個股東占有公司的股權。每個人分別拿出1%的股份分給投資者。在剛開始的起步階段可以到其他公司走訪，試圖找到能夠扶持我們企業的公司，在這里互相協商合作的利益回報問題。可以減少我們部分人員的股份來增加投資公司的股份，把投資公司納入到股東來，同時可以向這些公司借鑒經驗，可以更好的發展公司。可以與淘寶網站的阿里巴巴協商，共同造就一個網上租賃店與實體租賃店同步的公司。靠他的投資，我們的團隊，來進一步苦熬占我們的規模。

而且我們是大學生創業，可以根據國家的有關規定和相關的政策，在一段時期內免除稅收。

當進入發展期時，如果經營出現危機，需要第三方幫助解決資金問題的企業時。可以現在的所持有的廠房、店鋪等為抵押向銀行貸款來緩解出現的資金短缺的情況。再者，如果因為抵押不足，所貸的款并不能滿足扭轉局勢解決公司目前所處的情況時，向其他公司借款，并以較高利息向其借款，以達到能夠籌集到資金的目的。同時可以調節股份，吸納社會上的資金，來達到籌集資金，解決運營危機的情況。第四還可以尋找風險投資商，以現在社會的發展形勢來說服其投資。當因為運營資金狀況確實無法進行時，可以關閉實體店，只是運營網上的店。運營狀況良好，當需要增加店面時可以向銀行貸款，哈可以尋找風險投資商，因為現在成功已經證明我們公司的能力。而盡量不吸納社會資金減少股份的稀釋。在此時可以向其他公司談判爭取能夠借到資金。

4、未來發展享受的政府提供稅收及貸款優惠政策：

1）高校畢業生（含大學專科、大學本科、研究生）從事個體經營的，自批

準經營日起，1年內免交個體戶登記注冊費、個體戶管理費、經濟合同示范文本工本費等。此外，如果成立非正規企業，只需到所在區縣街道進行登記，即可免稅3年。

2）大學畢業生在畢業后兩年內自主創業，到創業實體所在地的工商部門辦理營業執照，注冊資金(本)在50萬元以下的，允許分期到位，首期到位資金不低于注冊資本的10％(出資額不低于3萬元)，1年內實繳注冊資本追加到50％以上，余款可在3年內分期到位

3）大學畢業生新辦咨詢業、信息業、技術服務業的企業或經營單位，經稅務部門批準，免征企業所得稅兩年；新辦從事交通運輸、郵電通訊的企業或經營單位，經稅務部門批準，第一年免征企業所得稅，第二年減半征收企業所得稅；新辦從事公用事業、商業、物資業、對外貿易業、旅游業、物流業、倉儲業、居民服務業、飲食業、教育文化事業、衛生事業的企業或經營單位，經稅務部門批準，免征企業所得稅一年。

4)各國有商業銀行、股份制銀行、城市商業銀行和有條件的城市信用社要為自主創業的畢業生提供小額貸款，并簡化程序，提供開戶和結算便利，貸款額度在 2萬元左右。貸款期限最長為兩年，到期確定需延長的，可申請延期一次。貸款利息按照中國人民銀行公布的貸款利率確定，擔保最高限額為擔保基金的5倍，期限與貸款期限相同。

第三篇：商業計劃書如何撰寫才能更好融資

【世界經理人辦公伙伴-訊】商業計劃書一開始是在美利堅合眾國誕生的，在當時被人們奉為從私人投資者或者風險投資家那里回去資金支持的利器。在目前以及將來的國內外投融資市場上，不管面對何種類型的投資方，商業計劃書已經成為針對各類潛在的投資者而一開始就需要準備的一項最重要的書面材料。

商業計劃書是公司、企業或項目單位為了達到招商融資和其它發展目標之目的，在經過前期對項目科學地調研、分析、搜集與整理有關資料的基礎上，根據一定的格式和內容的具體要求而編輯整理的一個向讀者全面展示公司和項目目前狀況、未來發展潛力的書面材料。它有別于傳統的《項目建議書》和《項目可行性研究報告》。商業計劃書考慮問題更全面，更注重操作性、更強調經濟效益，也有不同的格式和內容的具體要求。另外二者所針對的對象也有所不同，前者是針對我國各級政府和其它有關部門的要求而整理的書面材料，而商業計劃書是針對各類潛在的投資者而一開始就需要準備的一項最重要的書面材料。并且，如果國際融資是你融資計劃的一個范疇，那么你一定要準備一份英文版的商業計劃書。

從廣義上來講，因為所有公司、企業的項目在運作中都或多或少地含有這樣那樣的風險，單是從經濟層面來考慮，也沒有100%的保證。所以，從投資者的角度來看都會把所有的項目看作風險項目，把準備投資的公司、企業看作風險企業。國內外融資方式雖說有很多種，但從嚴格意義上來講，它們都應該歸屬于風險投資這個大范疇。對于正在尋求資金的風險企業來說，商業計劃書就是企業的電話通話卡片。商業計劃書的好壞，往往決定了投資交易的成敗。

企業整理、撰寫商業計劃書的過程，也是首先把該項目推銷給企業和企業家自己的過程。作為連你自己都不相信的商業計劃，你是不可能推銷給別人的，更不用說精明過人的國內、國際投資者。反過來，即使一個實際上很好的項目，如果沒有通過商業計劃書這一眾多投資者認可的文字方式充分展示出來，其結果很可能仍是把項目留給了企業家自己。其次，商業計劃書還能幫助把計劃中的風險企業推銷給風險投資家，它的主要目的之一就是為了招商融資，謀求更大發展。最后，對已建的風險企業來說，它還可以為企業的發展定下較具體的重點和方向，從而使員工了解企業的經營目標，并激勵他們為共同的目標而努力。

商業計劃書的重要性不言而喻。現代招商融資沒有商業計劃書幾乎是不可能成功的，同樣沒有一個正規、完整的商業計劃書那也是希望渺茫。一個很簡單的原因就是：所有投資者首先面對的是您的商業計劃書而不是您的項目。

www.tmdps.cn【xiexiebang.com范文網】

商業計劃的寫作程序

一份良好的商業計劃包括附錄在內一般20-40頁長，過于冗長的商業計劃反而會讓人失去耐心。整個商業計劃的寫作是一個循序漸進的過程，可以分成五個階段完成。

第一階段：商業計劃構想細化，初步提出計劃的構想。

第二階段：市場調查，和行業內的企業和專業人士進行接觸，了解整個行業的市場狀況，如產品價格、銷售渠道、客戶分布以及市場發展變化的趨勢等因素。可以自行進行一些問卷調查，在必要時也可以求助于市場調查公司。

第三階段：競爭者調查確定你的潛在競爭對手并分析本行業的競爭方向。分銷問題如何?形成戰略伙伴的可能性?誰是你的潛在盟友?準備一份一到兩頁的競爭者調查小結。

第四階段：財務分析，包括對公司的價值評估。必須保證所有的可能性都考慮到了。財務分析量化本公司的收入目標和公司戰略。要求詳細而精確地考慮實現公司所需的資金。

第五階段：商業計劃的撰寫與修改，所收集到的信息制定公司未來的發展戰略，把相關的信息按照我們上面的結構進行調整，完成整個商業計劃的寫作。在計劃完成以后仍然可以進一步論證計劃的可行，并根究信息的積累和市場的變化不斷完善整個計劃。

常見的五大弊病

一個成功的商業計劃應該具有結構清晰、風格一致、通俗易懂、避免使用含糊的用語、具有藝術性的頁面等特點。另外在寫作的過程中還要避免一些常見的弊病

弊病一：自我為中心，無的放失，對行業的市場狀況缺乏分析很多人在在作商業計劃的過程中往往是從自身的角度出發，長篇大論在說明自己要作什么，偏偏對自己的產品和服務有沒有市場，產品的銷售渠道如何缺乏必要的分析。要知道顧客才是上帝，只有以客戶為中心的產品和服務才會獲得人們的認可。同時，不分析行業環境和市場給人的感覺是計劃者本身對行業的了解有限，使投資者的信心大打折扣。

弊病二：對市場過分樂觀，或者進入一個擁塞的市場有些計劃者會拿出一些與產業標準相去甚遠的數據來預測公司未來的市場份額，得出過分樂觀的結果。又或者進入一個擁塞的市場，交一份不專業的創業計劃。

弊病三：不分析競爭對手的情況通常都應該分析競爭對手的情況，包括行業內的現有企業、本公司的一些替代產品以及新技術的更新換代等方面。在現今的市場中，競爭是永遠存在的，不分析競爭對手的情況會對公司未來面臨的危機缺乏認識。

弊病四：缺乏可行的盈利模式很多的商業計劃對公司未來運行收入來源的描述非常的模糊，像今年年初互聯網行情高漲時候靠講故事的辦法獲得投資者認可的機會不多，穩健的投資者終究最關心的仍然是公司未來的盈利前景。

弊病五：財務預測沒到盈虧平衡年份盡管對未來財務狀況的預測主觀性很強，但是進行足夠的預測告訴投資者可能的盈利時間仍然是十分必要的。在很多商業計劃中，有的財務計劃只告訴投資者未來12個月中資金的使用，這顯然是不夠的。給人的印象是公司的前景難以預料，現今總是處在流出階段。

時代的發展是迅速的，因此，市場的變化也是無常的，所以，一份好的商業計劃書應當也能夠跟隨著市場的變化進行不斷的調整。雖然說一份好的商業計劃書并不能保證你的創業項目一定會取得成功，但是，有計劃的前進當然會比無計劃的前進更容易找到目標，也就更容易接近成功。【世界經理人辦公伙伴-office.icxo.com】

第四篇：融資計劃書

篇一：項目融資計劃書(通用)

一、項目摘要: 農業項目融資計劃書

一、項目簡介： 本項目是農業旅游觀光項目，農業是一個國家、一個民族的根本，國家也深知這一點 所以大力發展農業項目。本項目坐落在北京的后花園懷柔，全國重點城鎮—懷柔區北房鎮，項目占地100畝，地理位置極為優越，緊鄰101國道，懷柔十八景近在咫尺，走京承高速北京到懷柔只要20分鐘,936，916，980等數條公車通達，潮白河環繞周圍,與自然共從。本項目是政府大力扶持項目，順應國家政策，享受政府政策補貼，地理位置優越，周圍氣候大好，前景廣闊，投資小，回報快，收益穩定，項目需要資金550萬，當年就收回本錢并且達到盈利。

二、項目分析：

1、項目的基本情況:項目計劃建設120棟觀光大棚，一個生態餐廳和配套的附屬設施，兩者既能相互依托，優勢互補，又能獨立經營，集農業種植、養殖、旅游、觀光、采摘、餐飲、住宿、度假，休閑，養老于一體的綜合性園區。

2、項目來歷：綠色休閑觀光農業是一項正在興起的有著廣闊發展空間的工程，隨著人們生活水平的不斷提高，渴望反樸歸真，追求鄉情野趣成為時尚。連日緊張忙碌的生存競爭之后，偶逢節假閑暇，或在田間勞作，或在熔金落日的傍晚散步于幽靜的小路，呼吸新鮮濕潤充滿泥土芬芳的空氣，使人們心曠神怡，一切煩惱與疲勞都不復存在。我們的生態農業觀光園結合自身優勢，挖掘農業資源優勢，增強城市服務輻射功能，拉動消費，增加收入，開辟郊區游農業增收新途徑，拓出新農村建設農業新模式，特制定本規劃。形式發展和實踐證明，以農業為主體發展鄉村游、農家樂是今后的發展形式，又因中國老齡化的到來，城市工薪階層的老人，很難找到一個空氣清新，即便宜又能栽花種草的養老圣地，我們的園區恰恰迎合他們的需要。

3、證件狀況文件：有政府下發的項目補貼文件。

4、建造過程和保證：政府大力發展扶持，只有支持，不會有任何的阻撓，我公司本身就是建筑公司，可以節約高效的完成建設，在建設的同時銷售隊伍就能收回部分資金。

三、財務和建設計劃：

1、項目需用資金550萬，自有資金50萬。

2、先期資金主攻建觀光大棚，需要資金300萬，建設完畢后政府給補貼240萬，在我們建設的同時，大棚的水、電、路、由政府負責統一安裝，然后還會為我們鋪設滴灌，架設電動卷簾機，這幾項將又為我們節省資金近200萬。

3、在完善、銷售大棚的同時，建造生態餐廳，計劃投資100萬。

4、園區的管理完善和大棚冬季保溫50萬。

四、市場分析：

1、項目周邊的大棚一次性租給當地農民20年使用，是10萬一棟，而且供不應求，如果一次性租給北京市里的老人要15-20萬。(住：每個大棚400平米，帶生活用房80平米。)

2、如果是我們自己經營，政府給提供項目，政府每年都還要給我們補貼，并且承諾保證我們每個大棚每年純利潤1萬元，利潤還要翻翻。

五、融資方式：融資、借貸、合作。

六、項目建設財務計劃：

1、觀光大棚主體建設300萬。

2、生態餐廳建設100萬。

3、園區的管理完善和大棚冬季保溫50萬。

4、餐廳設備、材料、人工、運營50萬。

5、垂釣池和園區綠化50萬。

七、項目運營計劃：

1、大棚的種植有政府的補貼和承諾，收入以最保守的估計是100萬。

2、生態餐廳以每月10萬的保守估計，一年的純收入在120萬。3、50個休閑度假房，以每年每個一萬元的最低價出租，一年可獲利50萬。

4、園區以往每年觀光采摘可獲利20萬，園區建好后將會翻一翻，達到40萬。園區綜合年利潤共計310萬，預計2年收回成本，如果養老房20年一次性買斷的話，以最低價每棟15萬計算，50棟是750萬，我們將提前收回成本并且盈利。

八、可行性分析

1、適應了旅游產業結構優化調整的客觀要求，是旅游開發形式轉型的新探索，推進了現代旅游業和現代農業的發展，不僅拓寬了旅游資源開發的路徑，而且把農業種植、養殖、旅游、觀光、采摘、餐飲、住宿、度假，休閑，養老、新農村建設有機結合起來，加快了結構調整，提升和豐富了旅游的內涵，減少了旅游開發的投資風險，迎合了大眾消費心理。

二、計劃書信息: 無

三、項目進度: 無

四、發布的其他項目其他項目.五、與本項目接近的項目.名稱:農業技術專利轉讓 商業計劃書:無.名稱:奶牛、肉牛集約化養殖及精深加工尋求投資 商業計劃書:無.名稱:馬鈴薯淀粉精深加工生產線 商業計劃書:無.名稱:玉米面尋找各地經銷商 商業計劃書:無 融資方案

1、公司狀況分析：資本是企業的血脈，是企業經濟活動的推動力。目前該abc公司所需要的總金額為4400萬元，其中進口設備需要1400萬元(按1美元約為7元)，國內配套資金需要3200萬元，且公司自由資金為1000萬元，還需2400萬元來投產。鑒于目前國內外的經濟形勢特制定兩套融資方案。如下： 方案一：銀行貸款是企業最便捷的資金來源，銀行根據企業的信用狀況相應給予恰當的貸款，是中小企業長期資本的主要來源。abc公司為一家中型民營高科技公司制企業，其高新技術產品或專利項目具有廣闊的市場前景，發展前途;加之公司具有良好的信譽，過硬的產品，先進的管理經驗，一方面憑借其信用另一方面憑借其先進的技術進行貸款。將信用保證書及信用度調查表以及公司近幾年來的營業狀況寫成書面材料，提交貸款申請，貸款額為1600萬，貸款利率為5%。此外，金融租賃是一種集信貸、貿易、租賃于一體，以租賃物件的所有權與使用權相分離為特征的新型融資方式。融資的公司可以將設備委托金融租賃公司出資購得，然后再以租賃的形式將設備進行交付使用，abc公司與金融租賃公司簽訂為期6的租賃合同，租金為每年150萬，屆時公司就加大力度利用租賃來的設備大批生產其高技術的產品，盡快推出市場，以獲得最大的經濟效益，預計全面引進該設備后每年可盈利450萬，當公司在合同期內吧租金還清后，最終將擁有該設備的所有權，如此以來既贏得了利潤又有了設備，兩全其美。

方案二：融資的公司具有領先的技術、過硬的產品、良好的信譽、先進的管理，廣闊的市場發展前景，加之產品專利技術的取得，該公司可以辦理申請項目開發貸款，貸款額為900;此外依據《中華人民共和國擔保法》的有關規定，依法可以轉讓的商標專用權、專利權、著作權中的財產權等無形資產都可以作為質押物。abc公司新項目的產品研發已經取得專利授權，可以把其項目的研發產品的專利權作為質押物，申請無形資產擔保貸款，貸款額為專利權的行為只是一種暫時性的，在轉讓授權書時該公司仍然可以使用該項技術，只是所有權的轉讓而非使用權，銀行也可以將該項技術的使用權進行出租但不能進行買賣，且出租使用權的進而該公司擁有30%的租金占有率。

項目包裝融資是指對要融資的項目，根據市場運行規律，經過周密的構思和策劃進行包裝和運作的一種融資模式，它要求項目包裝的創意性、獨特性、包裝性、科學性和可行性。項目離不開包裝，要想取得良好的經濟和社會效益，必須做好項目的包裝。篇二：公司商業融資計劃書模板

圣美嘉酒莊 商業融資計劃書 及相關法律責任問題

目錄

第一節圣美嘉酒莊基本情況及未來一年發展戰略

一、公司基本情況

二、圣美嘉酒莊向紅酒pe公司廣泛募資，資金額度擬不少于三千萬，以擴大公司在海外紅酒市場的收購能力

三、具體募資計劃 第二節紅酒及市場分析

一、公司產品、特點及優勢

二、行業和市場

三、公司的獨特性和市場競爭力

四、競爭對手的優勢及劣勢 第三節融資需求和財務預測

一、公司目前的財務狀況和資本結構

二、融資需求

三、財務分析匯總表

四、財務分析 第四節公司運營和管理

一、公司發展戰略

二、公司的組織結構和管理模式

三、人力資源規劃

四、軟件開發管理

五、市場策略

六、外部支持

七、資本運營 第五節投資方的介入和退出

一、投資建議

二、投資方在公司經營管理中的地位和作用

三、資本退出 第六節風險及對策

一、風險

二、對策

第一節公司基本情況及未來發展規劃

一、公司基本情況

1、公司的成立與目標

圣美嘉酒莊是一家注重于高檔次酒類銷售的專業品牌營銷公司，是一家致力于現代時尚消費、健康生活，提供優質產品、領先同類產品消費理念、周到服務的企業。在其法國總的依托下，由北京國際紫禁紅酒莊園在中國大陸全權代理銷售法國金裝·人頭馬干紅、幹白、冰紅、冰白葡萄酒。領先開拓中國大陸葡萄酒市場，旗下產品法國金裝·人頭馬干紅、干白葡萄酒，選用法國葡萄產品上等的葡萄和採用法國先進的釀造設備及傳統的釀造工藝低溫發酵並用橡木桶藏釀而成。酒味醇厚，混合成熟果子、橡木的醇香味道，色澤寶石石紅色，獨特的酒瓶設計，集現代品味典雅于一身。法定代表人：沈一曼 ? 成立時間：2011年6月 ? 經營宗旨：顧客的高滿意度、股東的高回報率、員工的廣闊發展空間

未來一年目標：圣美嘉酒莊向紅酒pe公司廣泛募資，資金額度擬不少于三千萬，以擴大公司在海外紅酒市場的收購能力。? 公司的技術、市場發展過程

目前，公司已成功拉取拉美酒莊的獨家代售權，并投入資金1000萬用于酒莊建設。

公司將立足紅酒市場品牌開發，積極開拓全國市場。

2、公司的股本結構

3、公司股東基本情況

篇三：融資計劃書模板

（項目單位不填寫以上各項）商 業 計 劃 書（參考）

項目名稱 項目單位 地 址 電 話 傳 真 電子郵件 聯 系 人

（蓋章）

有限公司

二零零 年 月制保 密 承 諾

本計劃書內容涉及本公司商業秘密，僅對有投資意向的投資者公開。本公司要求投資公司項目經理收到本商業計劃書時做出以下承諾：

妥善保管本商業計劃書，未經本公司同意，不得向第三方公開本商業計劃書涉及的本公司的商業秘密。

項目經理簽字：

接 收 日 期： _______年____月____日

摘 要

說明：在兩頁紙內完成本摘要。

【摘要內容參考】

1.公司基本情況（公司名稱、成立時間、注冊地區、注冊資本，主要股東、股份比例，主營業務，過去三年的銷售收入、毛利潤、純利潤，公司地點、電話、傳真、聯系人。）

2.主要管理者情況（姓名、性別、年齡、籍貫，學歷/學位、畢業院校，政治面目，行業從業年限，主要經歷和經營業績。）

3.產品/服務描述（產品/服務介紹，產品技術水平，產品的新穎性、先進性和獨特性，產品的競爭優勢。）

4.研究與開發（已有的技術成果及技術水平，研發隊伍技術水平、競爭力及對外合作情況，已經投入的研發經費及今后投入計劃，對研發人員的激勵機制。）

5.行業及市場（行業歷史與前景，市場規模及增長趨勢，行業競爭對手及本公司競爭優勢，未來3年市場銷售預測。）

6.營銷策略（在價格、促銷、建立銷售網絡等各方面擬采取的策略及其可操作性和有效性，對銷售人員的激勵機制。）

7.產品制造（生產方式，生產設備，質量保證，成本控制。）

8.管理（機構設置，員工持股，勞動合同，知識產權管理，人事計劃。）9.融資說明（資金需求量、用途、使用計劃，擬出讓股份，投資者權利，退出方式。）10.財務預測（未來3年或5年的銷售收入、利潤、資產回報率等。）11.風險控制（項目實施可能出現的風險及擬采取的控制措施。）目 錄 摘要..........................................................................................................................................................3 目

錄..................................................................................................................................................4 第一部分 公司基本情況......................................................................................................................5 第二部分

公司管理層..........................................................................................................................7 第三部分

產品/服務..........................................................................................................................10 第四部分

研究與開發........................................................................................................................12 第五部分

行業及市場情況................................................................................................................14 第六部分

營銷策略............................................................................................................................16 第七部分

產品制造............................................................................................................................18 第八部分

管理....................................................................................................................................20 第九部分

融資說明............................................................................................................................22 第十部分

財務計劃............................................................................................................................25 第十一部分

風險控制........................................................................................................................25 第十二部分

項目實施進度................................................................................................................26 第十三部分

其它................................................................................................................................27 第一部分 公司基本情況

公司名稱________________________________________ 成立時間____________ 注冊資本____________________________ 實際到位資本____________________ 其中現金到位________________________ 無形資產占股份比例____________% 注冊地點_____________________________________________________________ 公司性質為：請填寫公司性質，如：有限公司、股份有限公司、合伙企業、個人 獨資等，并說明其中國有成份比例、私有成份比例和外資比例。

公司沿革：說明自公司成立以來主營業務、股權、注冊資本等公司基本情形的變 動，并說明這些變動的原因。股東名稱甲方乙方丙方丁方戊方

出資額出資形式股份比例聯系人聯系電話

目前公司內部部門設置情況：以組織機構圖來表示。

第五篇：融資計劃書

怎么寫私募股權融資計劃書？

來源：法律快車時間：2014-02-26閱讀：239

私募股權融資計劃書

(一)融資計劃書的制作

企業進行私募股權融資，一份精心準備的融資計劃書是必需的，不僅可以吸引投資者，幫助投資機構了解企業，而且可以幫助企業規劃未來行動。融資計劃書，企業可以自己制作，也可請財務顧問、會計師或者律師幫助。總體上說融資計劃書要避免出現如下問題:

1、對商業模式、產品及服務的前景過分樂觀，令人產生不信任感。

2、數據沒有說服力，與產業標準相去甚遠。

3、導向是產品或服務，而不是市場。

4、忽視競爭威脅，選擇進入的是一個擁塞的市場，企圖后來居上。

5、缺乏應有的數據、過分簡單或者冗長，關鍵問題含糊其辭。

6、沒有明確的目標，不切實際的預測。

(二)融資計劃書的內容

1、摘要

摘要部分是整個融資計劃書精華的濃縮，是投資機構最先閱讀的部分，所以摘要內容力求精練有力，重點闡述公司的投資亮點，如凈現金流量、廣泛的客戶基礎、市場快速增長的機會等。一般情況下摘要部分主要應包括: 項目名稱、商業模式、市場定位、核心競爭力、贏利模式、團隊背景、市場開拓、競爭等情況。

2、主報告

融資計劃書主報告部分，要詳細真實的表達企業目前的發展環境、運營狀況和發展前景。其內容包括:

(1)公司的基本情況(注冊資本、主要股東、主營業務);

(2)主要管理者(年齡、學歷、學位、主要經歷和經營業績);

(3)商業模式、產品、服務描述(新穎性、先進性、獨特性以及競爭優勢);

(4)研究與開發(技術成果以及技術水平、研發隊伍技術水平、對外合作情況);

(5)行業及市場(市場前景、市場規模以及增長趨勢、競爭對手、競爭優勢、預測);

(6)營銷策略(擬或已采取的策略及其可操作性和有效性，對銷售人員的激勵機制);

(7)產品制造(生產方式、生產設備、質量保證、成本控制);(8)管理(機構設置、員工持股、勞動管理);(9)融資說明(資金需求量、用途、使用計劃、擬出讓的股份、投資者權利、退出方式);(10)財務預測(過去以及未來3年或5年的銷售收入、利潤、資產回報率等);(11)風險控制(項目實施可能出現的風險及擬采取的控制措施)。其中，融資計劃書應當對項目本身具有較大的市場容量和較強的贏利能力，項目有獨特的商業模式、產品和服務，項目有務實的發展戰略以及實施計劃，項目管理團隊具有成功實施項目的能力和信心等四個方面的內容進行重點說明。

私募股權融資的階段性主要工作

來源：51資金項目網時間：2013-07-25閱讀：343

初步選擇投資人并確定框架性協議發放公司信息備忘錄，篩選私募投資人確立一至兩家意向性投資人，簽立框架性協議框架性協議雖然對交易雙方并不構成法律約束，但其中包含的主要交易條件是雙方進一步談判的基礎;

第一階段– 籌備市場推介

主要包括：進行盡職調查

起草融資方案材料

確定財務預測

討論估值及架構

準備及預演投資者會議上的管理層報告

完成投資者盡職調查文件

確定目標投資者名單

第二階段討論及完成商討融資條款文件

選擇主投資者

選擇合伙投資者(如適用)

監管投資者盡職調查

準備文件

資金到位，融資結束

私募的主要工作：

步驟一：

私募前期準備工作

確定引進私募投資者策略

確定預期融資金額、融資工具及潛在投資者范圍

執行前的準備工作

成立項目小組包括高級管理層參與操作過程：

聘請專業會計顧問公司為公司整理帳務，摸清公司家底(如需要);

確定財務顧問、法律顧問制定投資結構;

接觸、篩選會計師、資產評估師中介機構;及

進行深度估值測算，以確認估值及確定選擇投資者標準。

在開始接觸潛在投資者前做好計劃和準備所有必要的基本文件：保密協議和信息備忘錄，私募投資框架協議的主要談判條件等。

步驟二：

初步選擇投資人并確定框架性協議

發放公司信息備忘錄，篩選私募投資人

確立一至兩家意向性投資人，簽立框架性協議

框架性協議雖然對交易雙方并不構成法律約束，但其中包含的主要交易條件是雙方進一步談判的基礎;

框架性協議中對交易先決條件、交易結構、估值方法、排他性及后續工作都會作原則性的約定;

從接觸投資人到達成框架性協議通常需2月左右的時間。

步驟三：

盡職調查及商業談判

雙方中介機構進行盡職調查

關于公司的帳務審計可由公司自己聘請四大會計師事務所進行審計，投資方的會計師僅對審計結果作復核;投資方法律顧問對公司自設立以來的法律文件作全面的法律調查;資產評估師對公司的資產作評估，投資方也可能聘請專業評估機構對公司業務涉及的市場作獨立的市場評估預測;雙方財務顧問對涉及各方的工作進行協調與溝通;盡職調查的時間視公司的復雜程度在30~60天內完成。完成盡職調查，雙方進行投資對價談判 根據盡職調查的結果，雙方就框架性協議中達成的主要交易條件逐一詳談;公司有時需對調查中暴露的財務、法律問題向投資人承諾解決方案或作出某種讓步;談判的焦點往往集中在雙方對公司估值的差異上;談判過程時間長短不一。步驟四： 簽訂協議及資金到位 談判達成協議，雙方律師著手重組與交易的法律實施 該部分工作的文件起草可在前期提早進行，待談判結束后即可執行;相關重組、交易的報批工作視乎不同的公司結構和交易結構需提交不同審批部門：當地或中央一級商務部門、外匯管理部門、稅務部門、工商登記部門等;該部分的時間也視不同交易長短不同。完成法律手續，投資人資金到位 正常情況下，從啟動私募到投資人資金進入，約需5~6個月時間，如有經驗的財務顧問協調，可加速私募進程。

詳解私募股權融資的步驟

來源：51資金項目網時間：2013-07-25閱讀：599

中國的民營企業家對私募股權融資的過程和所需時間有很多誤解。其實，私募股權融資是一個非常復雜的過程，時間長短不一，大概需要一個月到六個月的時間。

對于大多數中小企業，私募股權融資的時候是第一次接觸到盡職調查。通常私募股權基金(PE)的盡職調查要比商業銀行做的詳細得多，因為私募股權投資是相對流動性差的投資，只能通過兼并收購時的股權轉讓和IPO時才能退出。

第一階段包括八個步驟

1.首先，企業方和投資銀行(或者融資顧問)簽署服務協議。這份協議包含投資銀行為企業獲得私募股權融資提供的整體服務。

2.投資銀行立刻開始和融資企業組建專職團隊，準備專業的私募股權融資材料。

3.私募股權融資材料包括： a.私募股權融資備忘錄—關于公司的簡介、結構、產品、業務、市場分析、競爭者分析等等(這份備忘錄以幻燈片形式出現，共20-30頁);b.歷史財務數據—企業過去三年的審計過的財務報告;c.財務預測—在融資資金到位后，企業未來三年銷售收入和凈利潤的增長(PE通常依賴這個預測去進行企業估值，所以這項工作是非常關鍵的)。

4.投資銀行與企業共同為企業設立一個目標估值，即老板愿意出讓多少股份來獲得多少資金。筆者通常建議，企業出讓不超過25%的股份，盡量減少股權稀釋，以保證老板對企業的經營控制權。

5.準備私募股權融資材料。投資銀行開始和相關PE的合伙人開電話會議溝通，向他們介紹公司的情況。

6.投資銀行會把融資材料同時發給多家PE，并與他們就該項目的融資事宜展開討論。這個階段的目標是使最優秀的PE合伙人能夠對公司產生興趣。

7.通常，投資銀行會代替企業回答PE的第一輪問題，并且與這些PE進行密集的溝通。目標是決定哪一家PE對公司有最大的興趣，有可能給出最高的估值，有相關行業投資經驗，能夠幫助公司成功上市。

8.過濾、篩選出幾家最合適的投資者。這些投資者對企業所在行業非常了解，對公司非常看好，會給出最好的價錢。

第二階段包括六個步驟

1.安排PE的合伙人和公司老板面對面的會談。投資銀行通常會派核心人員參加所有會議，給老板介紹PE的背景，幫助老板優化回答問題的方式，并且總結和PE的所有會議。

2.實地考察—PE會去實地調查工廠，店鋪或者其他的公司辦公地點。這個階段，老板不一定要參加，可以派相關人員陪同即可。但投行會全程陪同PE，保證他們的所有問題都能被解答。

3.投資意向書—目標是獲得至少兩到三家PE的投資意向書(Term Sheet)。投資意向書是PE向企業發出的一份初步的投資意向合同。這份合同會定義公司估值和一些條款(包括出讓多少股份、股份類型，以及完成最終交易的日程表等等)。

4.最好的情況是，獲得若干投資意向書，形成相當于拍賣形式的競價，以期為企業獲得最好的價格。

5.投行會和老板共同與私募股權投資基金談判，幫助老板獲得最好的價格和條款。

6.由老板決定接受哪個私募股權投資基金的投資，并簽訂投資意向書。