第一篇：案件專項治理會議精神個人學習心得

通過對《李金國同志在全市農村信用社案件專項治理會議上的講話》和蘭山區農村信用聯社《構建防范風險長效機制確保農村信用社健康持續發展》的認真學習，結合最近聯社組織的案件專項治理檢查工作的實際，加深了我對開展案件專項治理、切實防范操作風險的重要性和必要性的認識，使我明白我們必須保持清醒的頭腦，樹立正確的人生觀、價值觀和金錢觀，積極主動地強化風險意識和控制手段，進一步加強內部管理，建立有效的風險控制機制，才能推動信用社的改革不斷深入，才能保證信用社的穩健發展。

信用社作為金融機構，主要依靠“信譽”來生存、發展，案件的多發不僅給信用社造成經濟上的巨大損失，其社會輿論評價降低的影響更是給掙扎于銀行業激烈競爭中的信用社射來了致命的一箭。案件的發生意味著信用社經營管理方面出現了問題，將直接導致社會各界對信用社整體評價的降低，社會形象和社會聲譽降低，社員、股東不敢入股，儲戶不敢存款，信用社就會失去賴以生存發展的基礎。信用社是經營資金的高風險行業，是緊密聯系千百萬社員、股東和眾多行業的特殊企業，是立足農村、服務“三農”的社區性金融機構，信用社的經營發展、風險防范直接關系著經濟和社會穩定。因此我們必須認清形勢、明確開展案件專項治理、防范操作風險是深化信用社改革的迫切需要，是建立信用社風險管理長效機制的迫切需要，是維護信用社自身穩定和創建“平安山東”、“和諧社會”的迫切需要。農村信用社要樹立和落實科學發展觀，實現持續健康協調穩定發展，就必須遵循安全性、流動性和效益性的原則，其中，安全性居位首，只有安全運營，信用社和客戶的資金才能安全無損，才能實現盈利和發展，才能“爭創一流”。為此要切實通過專項治理，有效遏制各類違規違法事件的發生，全面提升內控管理水平，盡快使信用社走上規范化管理的道路，確保信用社持續健康快速發展。

在日常工作中要不斷加強自我學習，提高自身素質，把風險防范貫穿于具體工作的始終，牢固樹立“違規無小事”、“安全就是效益”、“風險控制優先”的意識，自覺的把行業管理和自身的自律有機結合起來，明確崗位職責，增強自我執行制度的自覺性，增強自我思想道德和業務理論水平，構建牢固的思想防線，使遵紀守法意識在思想深處牢牢扎根，變成一種自覺，一種習慣。從小事做起、從自我做起，8小時以內要管好自己，8小時以外也要管好，堅決抵制種種違規違法不良行為的發生。

第二篇：案件專項治理學習心得

案件專項治理學習心得

日前武江信用社組織了一次面對所有聯社成員的關于開展案件專項治理大學習大討論會議，在會議上，社領導傳達了廣東省聯社《關于在全省農信社系統廣泛開展案件專項治理大學習大討論的通知》的文件精神。主要學習了今年3月6日銀監會蔣定之副主席在全國農村金融機構案件專項治理工作電視會議上的講話和銀監會合作部關于2007年全國農村金融機構案件情況的通報，并對一是近三年來在案件專項治理方面存在認識上的偏差；二是對執行規章制度情況存在哪些不足，今后就案件專項治理如何提高認識和在制度執行力上如何改進等進行了熱烈的討論。

通過這次學習討論會議，我深刻的認識到了目前案件防控的嚴峻形勢以及自己以往在案件專項治理方面認識上的誤區。作為一名信用社的新進職工，自己在思想上還存在一定的偏差，沒有緊迫的認識到案件專項治理的重要性，同時自己在制度的執行力上也有些松懈。作為一名金融行業的員工，我們經常要面對來自各個方面的各種誘惑，要是自己不緊抓思想上的提高，不緊守各項制度，就很容易觸碰到違法違規這條“高壓線”，必定沒有好下場。在信用社近一年的工作時間中，我感覺自己在案件專項治理中最大的不足就是在制度執行力上的欠缺，很多時候并不是不清楚制度，而是為了省事，圖方便去忽略了一些規定，去和制度打擦邊球。雖然目前是沒有出現問題，但是還是留下了隱患，尤其是在思想上讓自己更放松，更隨意，從而使自己

處于一個危險的境地。

通過這次的大學習大討論會議，我認識到在今后的工作中要更加注重自己的思想素質的提高，不僅業務能力要上去，思想道德建設方面更要抓緊，成為業務上的能手，素質上的精英。為了給自己筑造一堵“病毒”無法攻破的“防火墻”，我覺得自己主要要在兩個方面提高自己。首先，思想上要提高自己的法紀意識，樹立正確的人生觀，價值觀。一段時間以來，自己并沒有形成一種規范化，制度化的工作習慣，重實際效果，輕思想學習，個人的思想道德水準和法律法規觀念提升緩慢，合規辦事的自覺性不高，極少數時候甚至是憑自己個人的判斷來處理問題，對案件風險的防范防控意識薄弱。因此，提高自己的思想上的自覺性刻不容緩，平時不僅僅要抓業務上的提高，而且也要狠抓思想上的合規建設，真正作到兩手抓兩手都要硬。其次，自己要在日常的生活工作中嚴守“合規守法”四字箴言，尤其是八小時以外的個人時間里面，要主動去拒絕誘惑，端正自己的行為，決不參與賭博等違法亂紀行為，并以身作責，去影響周邊的人。多與同事參與一些例如爬山，打羽毛球等積極健康的活動，不僅強身健體，而且能培養默契，增強團隊的凝聚力。

通過本次學習，我深深的感覺到自己存在的一些不足，但我有信心在日后的工作中，思想上不斷提升遵紀守法的主動性，在行為上自我約束，全面提高案件防范意識，真正成為一名合格的信用社員工。西聯分社

李君

第三篇：2009年案件專項治理學習心得

2009年案件專項治理學習心得

2009-09-12 22:12

本人對案件專項治理工作的目的和意義有了更深的認識，結合自已的崗位本職工作和實際情況，現將本人對此次活動的開展談談自已的看法和體會，主要有以下幾點；

一、首先，繼續深入學習教育，提高政治思想覺悟，增強法紀觀念。在學習上本人

能夠與本社干部職工共同深入學習，能堅持學習市辦下發的《2009年農村信用社案件專項 治理的學習內容》《關于案件專項治理工作的實施意見》《防范銀行業案件風險的通知》等文件精神和《銀行業金融機構反洗錢知識讀本》《金融法律法規》《安全防范工作措施》等有關的知識讀本，通過學習進一步提高案防意識，切實做到知法，懂法，守法，遵規守紀，增強防腐防變和自我保護的意識。通過學習來提高自身的思想覺悟和警示教育，保持冷靜的頭腦做好本職工作。

二、案件專項治理工作必須繼續下去。通過案件專項治理工作來看，發案率

有所控制

有了一定的成效，要想控制好案發率就必須加強內控制度的落實執行情況和后繼的跟蹤監督工作。根據省聯社《2009年案件專項治理工作實施方案》的要求，認真組織開展“學，查，改”活動，查找不足，切實采取措施加以整改。現已進行自查階段，學習教育活動已告一段落，結合自已的崗位本職工作和實際情況，通過這次活動本人發現了在實際工作中還存在不少的問題，結合這次活動，在日常實際工作中進行查找，進行邊學習，邊對照，邊自查，邊整改，使我充分認識到此次活動的目的和意義，更加明確了在日常工作中執行規章制度和操作規程的重要性和必要性。

三、作為一名網點事監員結合本職崗位，存在問題自查有以下幾點

1、在學習上不夠深入。對案件專項治理學習內容不夠全面，對規章制度不夠熟悉，對當前農信社的新聞和改革不夠關注，電腦操作知識面淺缺少理論知識，對工作缺少鉆研和探索意識，沒有意識到當前的未位淘汰制的危機感，與上級的要求存在一定的差距。

2、在工作上不夠認真。審核傳票要素不認真：（1）開戶和大額存取現的身份證聯網核查存在漏查和系統返回結果信息為號碼不存在的現象。（2）身份證號碼存在漏寫現象。即是不夠位數和寫錯現象。（3）傳票要素不夠整潔，有涂改現象，對填寫要求不夠嚴格，馬虎應付。（4）柜員有漏蓋現金訖，轉帳訖，私章現象。（5）對大額轉帳匯劃的審核，審批不過關，存在1筆漏登記和漏審批現象。（6）對各種資料要素要求不嚴格，存在涂改現象和漏寫要素造成客戶信息不全。（7）未實現和柜臺工作人員同進同出營業室的監督制度（即沒有盡到從頭至尾的監督職責）沒有起到監督作用和帶頭作用。

3、思想覺悟不夠高，存在麻痹思想，對日常的工作細節不夠重視，沒有樹立“人 人防我，我防人 人”的思想意識。

4、內控制度的落實存在薄弱環節，存在老好人現象。柜員在操作過程中存在不規范現象，對一些規章制度的落實執行中不到位的現象不敢過于言論，有失本職工作。

5、在思想上，工作上沒有創新意識。對學習方面缺少主動性，對電腦知識面較淺，缺少鉆研，對工作只學老路走，有“有日和尚撞日鐘”的老思想，沒有意識到當前的未位淘汰制的危機感。

針對以上的存在問題，本人已經進行一一整改

一、經過近段時間的自我檢查，在日常的工作中確實存在不少問題，存在一定的安全隱患，吸取案件的教訓，對這些存在漏洞的問題做到及時整改，對我個人問題的我會通過加強學習業務理論知識，規章制度，系統的操作規程和電腦操作知識來提高自已的學識水平，從而增強法紀意識，提高綜合業務素質。

二、對大額轉帳業務存在漏登記和漏批手續的已進行補登記和補審批手續。

三、對聯網核查身份證存在漏查現象的也已補查并貼上相關的傳票作附件，其中還存

在在一筆聯網核查系統中返回結果為號碼不存在的現象，該筆客戶因當時開戶時網絡有故障，故沒有及時進行查詢，因客戶沒有留下聯系電話和聯系地址，所以還不能及時完善。

四、對身份證存在少寫或寫錯現象的也已進行整改完畢。

五、對漏蓋現金訖、轉帳訖、私章的已督促經辦人員補上。

針對上述存在問題已經進行一一完善，同時請上級領導幫助我查出在自查中我沒有發

現的存在問題，提出寶貴的意見和建議，我將虛心接受，及時加予整改。在今后的工作中，結合本職崗位，我將繼續努力學習，從思想上，行動上做好自已的本份工作，來提高自身素質的同時提高對制度的執行力，防范操作風險，杜絕案件的發生，著重從以下幾方面做好自已的工作本份

1、實現早上班，晚下班，監督柜員做好早簽到和晚簽退的從頭至尾工作，切實起到

現場的監督職責。

2、督促柜員定期進行密碼的更換工作，確保密碼起到保密作用。

3、把握好授權關。以防差錯的同時也防內控風險，造成個人和單位的經

濟損失，造

成不必要的傷害。

4、把好大額現金存取款業務和轉帳業務的審核、審批、登記關。

5、做好營業終了的核對和勾對工作。在營業終了后對柜員的現金，重要

空白憑證進

行盤點核對工作，對柜員經辦的業務進行傳票，帳表流水的勾對工作，確保信用社的資金安全和工作的正常運行。

6、監督好柜員各項規章制度的落實，內控制度的執行，嚴格執行操作流

程，切實

落實監督責任制。

7、強烈加強學習各種業務理論知識，各項規章制度和業務系統的操作規

程等相關的業務知識來增強法紀觀念，提高案防意識，通過這些精神糧食來提高自身的綜合業務素質，執行好內控制度的落實。堅決反對有違規章制度和操作不規范的人作思想斗爭。

8、協助柜員做好柜面的解釋工作，搞好環境衛生，提高服務質量，樹立

為人民服務的信念和決心。

9、做好“三防一保”工作，確保各項業務的正常發展。

10、繼續發揚優點，改正缺點。使我在今后的工作中不斷提高業務素質，不斷

完善自我，為明天的信合事業多作貢獻。

總之，通過這次農村信用社案件專項治理工作的學習，本人認識到，在日常的工作中不得忽視每一個小小的環節，就會因為這些小環節給那些犯罪份子提供了方便之門，我知道只要我們大家都來加強學習，來增強自身的素質教養，才能提高案件的防范意識，進一步樹立案防意識的責任感，使自已在本職崗位上做到自覺遵紀守法，按章辦事，有效地防范案件的發生，把案件消滅在“萌芽狀態”，我想信明天的信合會更好。

第四篇：2009年案件專項治理學習心得

2009年案件專項治理學習心得 2009-09-12 22:12 本人對案件專項治理工作的目的和意義有了更深的認識，結合自已的崗位本職工作和實際情況，現將本人對此次活動的開展談談自已的看法和體會，主要有以下幾點；

一、首先，繼續深入學習教育，提高政治思想覺悟，增強法紀觀念。在學習上本人

能夠與本社干部職工共同深入學習，能堅持學習市辦下發的《2009年農村信用社案件專項 治理的學習內容》《關于案件專項治理工作的實施意見》《防范銀行業案件風險的通知》等文件精神和《銀行業金融機構反洗錢知識讀本》《金融法律法規》《安全防范工作措施》等有關的知識讀本，通過學習進一步提高案防意識，切實做到知法，懂法，守法，遵規守紀，增強防腐防變和自我保護的意識。通過學習來提高自身的思想覺悟和警示教育，保持冷靜的頭腦做好本職工作。

二、案件專項治理工作必須繼續下去。通過案件專項治理工作來看，發案率有所控制

有了一定的成效，要想控制好案發率就必須加強內控制度的落實執行情況和后繼的跟蹤監督工作。根據省聯社《2009年案件專項治理工作實施方案》的要求，認真組織開展“學，查，改”活動，查找不足，切實采取措施加以整改。現已進行自查階段，學習教育活動已告一段落，結合自已的崗位本職工作和實際情況，通過這次活動本人發現了在實際工作中還存在不少的問題，結合這次活動，在日常實際工作中進行查找，進行邊學習，邊對照，邊自查，邊整改，使我充分認識到此次活動的目的和意義，更加明確了在日常工作中執行規章制度和操作規程的重要性和必要性。

三、作為一名網點事監員結合本職崗位，存在問題自查有以下幾點

1、在學習上不夠深入。對案件專項治理學習內容不夠全面，對規章制度不夠熟悉，對當前農信社的新聞和改革不夠關注，電腦操作知識面淺缺少理論知識，對工作缺少鉆研和探索意識，沒有意識到當前的未位淘汰制的危機感，與上級的要求存在一定的差距。

2、在工作上不夠認真。審核傳票要素不認真：（1）開戶和大額存取現的身份證聯網核查存在漏查和系統返回結果信息為號碼不存在的現象。（2）身份證號碼存在漏寫現象。即是不夠位數和寫錯現象。（3）傳票要素不夠整潔，有涂改現象，對填寫要求不夠嚴格，馬虎應付。（4）柜員有漏蓋現金訖，轉帳訖，私章現象。（5）對大額轉帳匯劃的審核，審批不過關，存在1筆漏登記和漏審批現象。（6）對各種資料要素要求不嚴格，存在涂改現象和漏寫要素造成客戶信息不全。（7）未實現和柜臺工作人員同進同出營業室的監督制度（即沒有盡到從頭至尾的監督職責）沒有起到監督作用和帶頭作用。

3、思想覺悟不夠高，存在麻痹思想，對日常的工作細節不夠重視，沒有樹立“人 人防我，我防人 人”的思想意識。

4、內控制度的落實存在薄弱環節，存在老好人現象。柜員在操作過程中存在不規范現象，對一些規章制度的落實執行中不到位的現象不敢過于言論，有失本職工作。

5、在思想上，工作上沒有創新意識。對學習方面缺少主動性，對電腦知識面較淺，缺少鉆研，對工作只學老路走，有“有日和尚撞日鐘”的老思想，沒有意識到當前的未位淘汰制的危機感。針對以上的存在問題，本人已經進行一一整改

一、經過近段時間的自我檢查，在日常的工作中確實存在不少問題，存在一定的安全隱患，吸取案件的教訓，對這些存在漏洞的問題做到及時整改，對我個人問題的我會通過加強學習業務理論知識，規章制度，系統的操作規程和電腦操作知識來提高自已的學識水平，從而增強法紀意識，提高綜合業務素質。

二、對大額轉帳業務存在漏登記和漏批手續的已進行補登記和補審批手續。

三、對聯網核查身份證存在漏查現象的也已補查并貼上相關的傳票作附件，其中還存

在在一筆聯網核查系統中返回結果為號碼不存在的現象，該筆客戶因當時開戶時網絡有故障，故沒有及時進行查詢，因客戶沒有留下聯系電話和聯系地址，所以還不能及時完善。

四、對身份證存在少寫或寫錯現象的也已進行整改完畢。

五、對漏蓋現金訖、轉帳訖、私章的已督促經辦人員補上。

針對上述存在問題已經進行一一完善，同時請上級領導幫助我查出在自查中我沒有發

現的存在問題，提出寶貴的意見和建議，我將虛心接受，及時加予整改。

在今后的工作中，結合本職崗位，我將繼續努力學習，從思想上，行動上做好自已的本份工作，來提高自身素質的同時提高對制度的執行力，防范操作風險，杜絕案件的發生，著重從以下幾方面做好自已的工作本份

1、實現早上班，晚下班，監督柜員做好早簽到和晚簽退的從頭至尾工作，切實起到

現場的監督職責。

2、督促柜員定期進行密碼的更換工作，確保密碼起到保密作用。

3、把握好授權關。以防差錯的同時也防內控風險，造成個人和單位的經濟損失，造

成不必要的傷害。

4、把好大額現金存取款業務和轉帳業務的審核、審批、登記關。

5、做好營業終了的核對和勾對工作。在營業終了后對柜員的現金，重要空白憑證進

行盤點核對工作，對柜員經辦的業務進行傳票，帳表流水的勾對工作，確保信用社的資金安全和工作的正常運行。

6、監督好柜員各項規章制度的落實，內控制度的執行，嚴格執行操作流程，切實

落實監督責任制。

7、強烈加強學習各種業務理論知識，各項規章制度和業務系統的操作規程等相關的

業務知識來增強法紀觀念，提高案防意識，通過這些精神糧食來提高自身的綜合業務素質，執行好內控制度的落實。堅決反對有違規章制度和操作不規范的人作思想斗爭。

8、協助柜員做好柜面的解釋工作，搞好環境衛生，提高服務質量，樹立為人民服務 的信念和決心。

9、做好“三防一保”工作，確保各項業務的正常發展。

10、繼續發揚優點，改正缺點。使我在今后的工作中不斷提高業務素質，不斷

完善自我，為明天的信合事業多作貢獻。

總之，通過這次農村信用社案件專項治理工作的學習，本人認識到，在日常的工作中不得忽視每一個小小的環節，就會因為這些小環節給那些犯罪份子提供了方便之門，我知道只要我們大家都來加強學習，來增強自身的素質教養，才能提高案件的防范意識，進一步樹立案防意識的責任感，使自已在本職崗位上做到自覺遵紀守法，按章辦事，有效地防范案件的發生，把案件消滅在“萌芽狀態”，我想信明天的信合會更好。

第五篇：案件專項治理個人心得體會

案件防控學習個人心得體會

近幾年，銀行業金融機構不斷發生違法違規案件，尤其是一些大案、要案，金額巨大，情節惡劣，給銀行業金融機構的信譽和社會形象帶來了不利影響，同時銀行業金融機構對操作風險的識別與控制能力不能適應業務發展的問題突出，為了切實加強對商業銀行和農村信用社的管理，堅決遏制案件多發勢頭，保證改革和發展的順利進行，銀監會決定開展以加強制度 建設為主要內容的查防銀行業金融機構案件專項治理工作，經過第一階段的學習，現將本人的心得體會淺淡如下：

一、案件發生的主要原因

縱觀金融案件的發生，盡管形式各異，但究其原因，主要是由于各項內控制度未履行好、落實好造成的。通過近段時間的學習，我們發現這些案件除暴露銀行業金融機構內部管理松懈，有章不循，處罰不力等問題外，另外一個重要的原因就是忽視了員工道德風險的控制。主要存在的問題有：

一是員工整體素質不高，教育乏力。俗話說，千里之堤，潰于蟻穴。農商行點多、面廣、線長，絕大多數員工身處最基層，長期以來，規范化、制度化的思想教育開展不夠，安全教育少。一些農商行對安全管理、案件防范工作不重視，給員工造成錯覺，從而放松警惕，認為只要自己不出事就行了，別人，誰出事誰負責。案件防范不到位導致安全工作掛在嘴上，疏于案件防范。同時由于社會風氣、黃、賭、毒的影響，對自控力弱、政治素質差、道德敗壞、作風卑劣、無視黨紀國法、私欲膨脹的人來講，誘惑力是引發了作案的主要因素。

二是防患意識不強，管理乏力。近幾年來，大部分農商行注重了業務開展，忽視了案件防范，一手硬一手軟的現象得不到徹底改觀，尤其在基層社，任務至上，片面追求幾項主要業務指標的考核，不重視內部管理、安全教育和責任意識，有的甚至欺上瞞下，學習教育走過場。

俗話說“十案九違規”，不按規章制度辦事，為案件產生埋下禍根。一方面，無視規章制度，有規章不執行，頒布的法令、制定的規章流于形式，沒有發揮應有的作用。另一方面，講義氣，憑感情用事，以感情代替制度和原則，不按操作規程辦理業務，導致案件發生。對案件防范工作部署少、落實少，致使工作存在空檔和缺位，給犯罪分子留下可乘之機。

三、稽核檢查圖形式、走過場，監督乏力。一方面稽核檢查力量相對薄弱，對信用社點多、面廣、線長和客觀上難以全面實施有效的監督檢查；另一方面，稽核檢查人員有的責任心差，原則性不強，稽核檢查圖形式，走過場，該發現的問題沒有及時發現，發現的問題也沒有采取有效措施進行處罰，而是大事化小、小事化無。有些事情雖然發現了，也下達了整改通知，但對落實情況沒做進一步的督促檢查，使問題越積越大，最后導致發生重大經濟案件。

二、預防案件發生的對策建議

通過這次活動，每個員工只要進行自我教育、自我剖析，吸取教訓，警鐘長鳴，并對照有關金融法規和農村信用社規章制度，自我查找履行崗位職責及遵紀守法等方面的差距，明確今后工作的努力方向，就必將使我們農商行違法違規案件得到遏制，案件數量不斷下降。

我個人認為，要做好案防工作，關鍵是人，農商行務必牢固樹立人本觀念。

一是要經常性抓好員工的政治思想和職業道德教育，使其樹立正確的人生觀、價值觀，自覺抵制腐朽思想的侵蝕，做到“常到河邊走，就是不濕鞋”，做到警鐘常敲，預防針常打。

二是抓好員工監督管理，健全要害崗位、重要環節人員輪崗，異地交流制度和相互制衡機制，嚴防內部工作人員互相勾結，共同作案。

三是抓苗頭，抓落實，抓薄弱環節，確保案防措施到位。對于地處邊緣的網點及員工作為案防工作的重點，強化稽核人員的崗位責任，采取現場稽核，重點審查和非現場監督等方式，定期和不定期地開展序時檢查和崗位離職審計。

四是建立健全好各種規章制度。加強制度建設，重視員工道德風險防范，嚴格操作流程，把對員工思想排查工作納入議事日程；同時對員工“班前看神態、班中看情緒、吃飯看胃口、交流看心情、下班看快慢、班后看做啥。”通過這“六看”，基本上能夠及時發現員工心態是否失常，做到密切關注員工思想動態，將各種誘發案件的隱患消滅在萌芽狀態。

總之，通過本次學習，我深深體會到，只要我們大家不斷增強自身的遵紀守法的自覺性和主動性，結合本崗位的實際情況，認真地進行自我教育，自我約束，吸取教訓，警鐘長鳴，提高防范意識，相信我們的農商行的明天會更美好！

新世紀支行 彭穎倩

二〇一一年六月