第一篇：備用信用證
備用信用證（STANDBY L/C）的種類
備用信用證[standby credit letter ]又稱擔保信用證，是指不以清償商品交易的價款為目的，而以貸款融資，或擔保債務償還為目的所開立的信用證。
備用信用證是一種特殊形式的信用證，是開證銀行對受益人承擔一項義務的憑證。開證行保證在開證申請人未能履行其應履行的義務時，受益人只要憑備用信用證的規定向開證行開具匯票，并隨附開證申請人未履行義務的聲明或證明文件，即可得到開證行的償付。備用信用證只適用《跟單信用證統一慣例》（500號）的部分條款，現在為UPC600部分條款。
[編輯本段]備用信用證（STANDBY L/C）的適用條款
1995年12月，聯合國大會通過了由聯合國國際貿易法委員會起草的《獨立擔保和備用信用證公約；1999年1月1日，國際商會的第590號出版物《國際備用信用證慣例》（簡稱《ISP98》）作為專門適用于備用信用證的權威國際慣例，正式生效實施。
根據《ISP98》所界定的“備用信用證在開立后即是一項不可撤銷的、獨立的、要求單據的、具有約束力的承諾”，作為專門規范備用信用證的ISP98，除了讓其獨立存在之外，修訂時要考慮的反而是UCP600是否仍有必要涉及備用信用證。最終多數意見是備用信用證仍然可依繼續適用UCP600。
[編輯本段]備用信用證有如下性質：
1.不可撤銷性。除非在備用證中另有規定，或經對方當事人同意，開證人不得修改或撤銷其在該備用證下之義務。
2.獨立性。備用證下開證人義務的履行并不取決于：①開證人從申請人那里獲得償付的權利和能力。②受益人從申請人那里獲得付款的權利。③備用證中對任何償付協議或基礎交易的援引。④開證人對任何償付協議或基礎交易的履約或違約的了解與否。
3.跟單性。開證人的義務要取決于單據的提示，以及對所要求單據的表面審查。
4.強制性。備用證在開立后即具有約束力，無論申請人是否授權開立，開證人是否收取了費用，或受益人是否收到或因信賴備用證或修改而采取了行動，它對開證行都是有強制性的。
[編輯本段]與一般信用證相比:
1）一般商業信用證僅在受益人提交有關單據證明其已履行基礎交易義務時，開證行才支付信用證項下的款項；備用信用證則是在受益人提供單據證明債務人未履行基礎交易的義務時，開證行才支付信用證項下的款項。
2）一般商業信用證開證行愿意按信用證的規定向受益人開出的匯票及單據付款，因為這表明買賣雙方的基礎交易關系正常進行；備用信用證的開證行則不希望按信用證的規定向受益人開出的匯票及單據付款，因為這表明買賣雙方的交易出現了問題。
3）一般商業信用證，總是貨物的進口方為開證申請人，以出口
方為受益人；而備用信用證的開證申請人與受益人既可以是進口方也可以是出口方。
備用信用證又稱擔保信用證、履約信用證、商業票據信用證，它是開證行根據申請人的請求，對受益人開立的承諾承擔某項義務的憑證，即開證行保證在開證申請人未履行其應履行的義務時，受益人只要按照備用信用證的規定向開證銀行開具匯票（或不開匯票），并提交開證申請人未履行義務的聲明或證明文件，即可取得開證行的償付。備用信用證屬于銀行信用，開證行保證在開證申請人不履行其義務時，即由開證行付款。如果開證申請人履行了約定的義務，該信用證則不必使用。因此，備用信用證對于受益人來說，是備用于開證申請人發生違約時取得補償的一種方式，其具有擔保的性質。同時，備用信用證又具有信用證的法律特征，它獨立于作為其開立基礎的其所擔保的交易合同，開證行處理的是與信用證有關的文件，而與交易合同無關。綜上所述，備用信用證既具有信用證的一般特點，又具有擔保的性質。備用信用證開證行的付款責任與跟單信用證開證行的付款責任是有所不同的。在備用信用證業務中，備用信用證是一種銀行保證，開證行一般處于次債務人的地位，其付款責任是第二性的，即只有在開證申請人違約時開證行才承擔付款責任。而跟單信用證開證行的付款責任是第一性的，只要受益人提交信用證規定的單據，且“單證相符”，開證行就必須立即付款，而不管此時開證申請人是否付款。備用信用證最早流行于美國，因美國法律不允許銀行開立保函，故銀行采用備用信用證來代替保函，后來其逐漸發展成為為國際性合同提供履約擔保的信用工具，其用途十分廣泛，如國際承包工程的投標、國際租賃、預付貨款、賒銷業務以及國際融資等業務。國際商會在《跟單信用證統一慣例》1993年文本中，明確規定該慣例的條文適用于備用信用證，即將備用信用證列入了信用證的范圍
[編輯本段]備用信用證（STANDBY L/C）的種類
備用信用證的種類很多，根據在基礎交易中備用信用證的不同作用主要可分為以下8類：
1．履約保證備用信用證（PERFORMANCE STANDBY）——支持一項除支付金錢以外的義務的履行，包括對由于申請人在基礎交易中違約所致損失的賠償。
2．預付款保證備用信用證（ADVANCE PAYMENT STANDBY）——用于擔保申請人對受益人的預付款所應承擔的義務和責任。這種備用信用證通常用于國際工程承包項目中業主向承包人支付的合同總價10%-25%的工程預付款，以及進出口貿易中進口商向出口商支付的預付款。
3．反擔保備用信用證（COUNTER STANDBY）——又稱對開備用信用證，它支持反擔保備用信用證受益人所開立的另外的備用信用證或其他承諾。
4．融資保證備用信用證（FINANCIAL STANDBY）——支持付款義務，包括對借款的償還義務的任何證明性文件。目前外商投資企業用以抵押人民幣貸款的備用信用證就屬于融資保證備用信用證。
5．投標備用信用證（TENDER BOND STANDBY）——它用
于擔保申請人中標后執行合同義務和責任，若投標人未能履行合同，開證人必須按備用信用證的規定向收益人履行賠款義務。投標備用信用證的金額一般為投保報價的l％－5％（具體比例視招標文件規定而定）。
6．直接付款備用信用證（DIRECT PAYMENT STANDBY）——用于擔保到期付款，尤指到期沒有任何違約時支付本金和利息。其已經突破了備用信用證備而不用的傳統擔保性質，主要用于擔保企業發行債券或訂立債務契約時的到期支付本息義務。
7．保險備用信用證（INSURANCE STANDBY）——支持申請人的保險或再保險義務。
8．商業備用信用證（COMMERCIAL STANDBY）——它是指如不能以其他方式付款，為申請人對貨物或服務的付款義務進行保證。
第二篇：SBLC備用信用證
SBLC備用信用證
備用信用證[standby credit letter ]又稱擔保信用證，是指不以清償商品交易的價款為目的，而以貸款融資，或擔保債務償還為目的所開立的信用證。
BG 銀行保函 [letter of guarantee] 又稱“銀行保證書”、“銀行信用保證書”或簡稱“保證書”。銀行作為保證人向受益人開立的保證文件。銀行保證被保證人未向受益人盡到某項義務時，則由銀行承擔保函中所規定的付款責任。保函內容根據具體交易的不同而多種多樣；在形式上無一定的格式；對有關方面的權利和義務的規定、處理手續等未形成一定的慣例。遇有不同的解釋時，只能就其文件本身內容所述來作具體解釋。
備用信用證 簡稱SBLC(standby letters of credit)又稱擔保信用證，是指不以清償商品交易的價款為目的，而以貸款融資，或擔保債務償還為目的所開立的信用證。它是集擔保、融資、支付及相關服務為一體的多功能金融產品，因其用途廣泛及運作靈活，在國際商務中得以普遍應用。但在我國，備用信用證的認知度仍遠不及銀行保函、商業信用證等傳統金融工具。鑒此，認識備用信用證的法律性質及功能所在，并予以合理應用，無疑有助于企業更有效率地參與國際競爭。
備用信用證是一種特殊形式的信用證，是開證銀行對受益人承擔一項義務的憑證。開證行保證在開證申請人未能履行其應履行的義務時，受益人只要憑備用信用證的規定向開證行開具匯票，并隨附開證申請人未履行義務的聲明或證明文件，即可得到開證行的償付。備用信用證只適用《跟單信用證統一慣例》（500號）的部分條款，現在為UPC600部分條款。
[編輯本段]
備用信用證（STANDBY L/C）的適用條款
1995年12月，聯合國大會通過了由聯合國國際貿易法委員會起草的《獨立擔保和備用信用證公約；1999年1月1日，國際商會的第590號出版物《國際備用信用證慣例》（簡稱《ISP98》）作為專門適用于備用信用證的權威國際慣例，正式生效實施。
根據《ISP98》所界定的“備用信用證在開立后即是一項不可撤銷的、獨立的、要求單據的、具有約束力的承諾”，作為專門規范備用信用證的ISP98，除了讓其獨立存在之外，修訂時要考慮的反而是UCP600是否仍有必要涉及備用信用證。最終多數意見是備用信用證仍然可依繼續適用UCP600。
[編輯本段]
備用信用證有如下性質：
1.不可撤銷性。除非在備用證中另有規定，或經對方當事人同意，開證人不得修改或撤銷其在該備用證下之義務。
2.獨立性。備用證下開證人義務的履行并不取決于：①開證人從申請人那里獲得償付的權利和能力。②受益人從申請人那里獲得付款的權利。③備用證中對任何償付協議或基礎交易的援引。④開證人對任何償付協議或基礎交易的履約或違約的了解與否。
3.跟單性。開證人的義務要取決于單據的提示，以及對所要求單據的表面審查。
4.強制性。備用證在開立后即具有約束力，無論申請人是否授權開立，開證人是否收取了費用，或受益人是否收到或因信賴備用證或修改而采取了行動，它對開證行都是有強制性的。
[編輯本段]
與一般信用證相比:
1）一般商業信用證僅在受益人提交有關單據證明其已履行基礎交易義務時，開證行才支付信用證項下的款項；備用信用證則是在受益人提供單據證明債務人未履行基礎交易的義務時，開證行才支付信用證項下的款項。
2）一般商業信用證開證行愿意按信用證的規定向受益人開出的匯票及單據付款，因為這表明買賣雙方的基礎交易關系正常進行；備用信用證的開證行則不希望按信用證的規定向受益人開出的匯票及單據付款，因為這表明買賣雙方的交易出現了問題。
3）一般商業信用證，總是貨物的進口方為開證申請人，以出口方為受益人；而備用信用證的開證申請人與受益人既可以是進口方也可以是出口方。
備用信用證又稱擔保信用證、履約信用證、商業票據信用證，它是開證行根據申請人的請求，對受益人開立的承諾承擔某項義務的憑證，即開證行保證在開證申請人未履行其應履行的義務時，受益人只要按照備用信用證的規定向開證銀行開具匯票（或不開匯票），并提交開證申請人未履行義務的聲明或證明文件，即可取得開證行的償付。備用信用證屬于銀行信用，開證行保證在開證申請人不履行其義務時，即由開證行付款。如果開證申請人履行了約定的義務，該信用證則不必使用。因此，備用信用證對于受益人來說，是備用于開證申請人發生違約時取得補償的一種方式，其具有擔保的性質。同時，備用信用證又具有信用證的法律特征，它獨立于作為其開立基礎的其所擔保的交易合同，開證行處理的是與信用證有關的文件，而與交易合同無關。綜上所述，備用信用證既具有信用證的一般特點，又具有擔保的性質。
備用信用證開證行的付款責任與跟單信用證開證行的付款責任是有所不同的。在備用信用證業務中，備用信用證是一種銀行保證，開證行一般處于次債務人的地位，其付款責任是第二性的，即只有在開證申請人違約時開證行才承擔付款責任。而跟單信用證開證行的付款責任是第一性的，只要受益人提交信用證規定的單據，且“單證相符”，開證行就必須立即付款，而不管此時開證申請人是否付款。
備用信用證最早流行于美國，因美國法律不允許銀行開立保函，故銀行采用備用信用證來代替保函，后來其逐漸發展成為為國際性合同提供履約擔保的信用工具，其
用途十分廣泛，如國際承包工程的投標、國際租賃、預付貨款、賒銷業務以及國際融資等業務。國際商會在《跟單信用證統一慣例》1993年文本中，明確規定該慣例的條文適用于備用信用證，即將備用信用證列入了信用證的范圍
[編輯本段]
備用信用證（STANDBY L/C）的種類
備用信用證的種類很多，根據在基礎交易中備用信用證的不同作用主要可分為以下8類：
1．履約保證備用信用證（PERFORMANCE STANDBY）——支持一項除支付金錢以外的義務的履行，包括對由于申請人在基礎交易中違約所致損失的賠償。
2．預付款保證備用信用證（ADVANCE PAYMENT STANDBY）——用于擔保申請人對受益人的預付款所應承擔的義務和責任。這種備用信用證通常用于國際工程承包項目中業主向承包人支付的合同總價10%-25%的工程預付款，以及進出口貿易中進口商向出口商支付的預付款。
3．反擔保備用信用證（COUNTER STANDBY）——又稱對開備用信用證，它支持反擔保備用信用證受益人所開立的另外的備用信用證或其他承諾。
4．融資保證備用信用證（FINANCIAL STANDBY）——支持付款義務，包括對借款的償還義務的任何證明性文件。目前外商投資企業用以抵押人民幣貸款的備用信用證就屬于融資保證備用信用證。
5．投標備用信用證（TENDER BOND STANDBY）——它用于擔保申請人中標后執行合同義務和責任，若投標人未能履行合同，開證人必須按備用信用證的規定向收益人履行賠款義務。投標備用信用證的金額一般為投保報價的l％－5％（具體比例視招標文件規定而定）。
6．直接付款備用信用證（DIRECT PAYMENT STANDBY）——用于擔保到期付款，尤指到期沒有任何違約時支付本金和利息。其已經突破了備用信用證備而不用的傳統擔保性質，主要用于擔保企業發行債券或訂立債務契約時的到期支付本息義務。
7．保險備用信用證（INSURANCE STANDBY）——支持申請人的保險或再保險義務。
8．商業備用信用證（COMMERCIAL STANDBY）——它是指如不能以其他方式付款，為申請人對貨物或服務的付款義務進行保證。
第三篇：備用信用證種類
備用信用證(Standby Letter of Guarantee)
備用信用證又稱商業票據信用證、擔保信用證，是指開證行根據開證申請人的請求對受益人開立的承諾承擔某項義務的憑證。即開證行保證在開證申請人未能履行其應旅行的義務時，受益人只要憑備用信用證的規定向開證行開具匯票（或不開匯票），并提交開證申請人未能履行義務的聲明或證明文件，即可取得開證行的償付。
備用信用證是屬于銀行信用，開證行保證在開證申請人未履行其義務時，即由開證銀行付款。因此，備用信用證對受益人來說是備用于開證申請人發生毀約時，取得補償的一種方式。備用信用證是具有信用證形式和內容的銀行保證書。
國際商會在《跟單信用證統一慣例》1983年修訂本中，首次明確規定該慣例的條文適用于備用信用證，即將備用信用證列入了信用證的范圍。1998年12月國際商會又對備用信用證制定了《國際備用信用證慣例》（International Standby Practices 1998）簡稱〈ISP98〉并于1999年1月10日起實施。
國際商會“UCP 500”規定，該慣例也適用于備用信用征（Standby L／C）。
備用信用證的定義和前述信用證的定義并無不同，都是銀行（開證行）應申請人的請求，向受益人開立的，在一定條件下憑規定的單據向受益人支付一定款項的書面憑證。所不同的是，規定的單據不同。備用信用證要求受益人提交的單據，不是貨運單據，而是受益人出具的關于申請人違約的聲明或證明。
傳統的銀行保函有可能使銀行卷入商業糾紛，美、日等國的法律禁止銀行開立保函。于是美國銀行采用備用信用證的形式，對國際經濟交易行為提供擔保。隨著銀行保函在應用中性質的變化，特別是1992年國際商會《見索即付保函統一規則》的公布，銀行保函和備用信用證的內容和作用已趨一致。所不同的只是兩者遵循的慣例不同。備用信用證運用于“UCP 500”，而銀行保函則適用于上述《規則》。
備用信用證是擔保銀行向貼現或貸款銀行承諾到期為借款方償還債務，如果借款方到期償還了貸款，那么，備用信用證就備而不用，如果，借款方到期不歸還貸款，那么，備用信用證就起作用，擔保銀行就要為借款方向貸款銀行償還貸
款。備用信用證有無條件兌付信用證和有條件兌付信用證。
備用信用證的種類
1．履約保證備用信用證（PERFORMANCE STANDBY）——支持一項除支付金錢以外的義務的履行，包括對由于申請人在基礎交易中違約所致損失的賠償。
2．預付款保證備用信用證（ADVANCE PAYMENT STANDBY）——用于擔保申請人對受益人的預付款所應承擔的義務和責任。這種備用信用證通常用于國際工程承包項目中業主向承包人支付的合同總價10%-25%的工程預付款，以及進出口貿易中進口商向出口商支付的預付款。
3．反擔保備用信用證（COUNTER STANDBY）——又稱對開備用信用證，它支持反擔保備用信用證受益人所開立的另外的備用信用證或其他承諾。
4．融資保證備用信用證（FINANCIAL STANDBY）——支持付款義務，包括對借款的償還義務的任何證明性文件。目前外商投資企業用以抵押人民幣貸款的備用信用證就屬于融資保證備用信用證。
5．投標備用信用證（TENDER BOND STANDBY）——它用于擔保申請人中標后執行合同義務和責任，若投標人未能履行合同，開證人必須按備用信用證的規定向收益人履行賠款義務。投標備用信用證的金額一般為投保報價的l％－5％（具體比例視招標文件規定而定）。
6．直接付款備用信用證（DIRECT PAYMENT STANDBY）——用于擔保到期付款，尤指到期沒有任何違約時支付本金和利息。其已經突破了備用信用證備而不用的傳統擔保性質，主要用于擔保企業發行債券或訂立債務契約時的到期支付本息義務。
7．保險備用信用證（INSURANCE STANDBY）——支持申請人的保險或再保險義務。
8．商業備用信用證（COMMERCIAL STANDBY）——它是指如不能以其他方式付款，為申請人對貨物或服務的付款義務進行保證。
備用信用證樣本
備用信用證樣本包括：
1、交通銀行的融資性備用信用證樣本
To: Bank of communications, SHENYING BranchFrom: XYZ BANK
Date: 20 DECEMBER 2004
Standby Letter of Credit
With reference to the loan agreement no.2004HN028(hereinafter referred to as “the agreement”)signed between Bank of Communications, SHENYANG Branch(hereinafter referred to as “the lender”)and LIAONING ABC CO., LTD(hereinafter referred to as “the borrower”)for a principal amount of RMB2,000,000(in words),we hereby issue our irrevocable standby letter of credit no.810LC040000027D in the lender's favor for amount of the HONGKONG AABBCC CORPORATION which has its registered office at AS 8 FL.2SEC.CHARACTER RD.HONG KONG for an amount up to UNITED STATES DOLLARS THREE MILLION
ONLY.(USD3,000,000)which covers the principal amount of the agreement plus interest accrued from aforesaid principal amount and other charges all of which the borrower has undertaken to pay the lender.The exchange rate will be the buying rate of USD/RMB quoted by Bank of Communications on the date of our payment.In the case that the guaranteed amount is not sufficient to satisfy your claim due to the exchange rate fluctuation between USD and RMB we hereby agree to increase the amount of this standby L/C accordingly.Partial drawing and multiple drawing are allowed under this standby L/C.This standby letter of credit is available by sight payment.We engage with you that upon receipt of your draft(s)and your signed statement or tested telex statement or SWIFT stating that the amount in USD represents the unpaid balance of
indebtedness due to you by the borrower, we will pay you within 7 banking days the amount specified in your statement or SWIFT.All drafts drawn hereunder must be
marked drawn under XYZ Bank standby letter of credit no.810LC040000027D dated 20 DECEMBER 2004.This standby letter of is credit will come into effect on 20 DECEMBER 2004 and expire on 09 DECEMBER 2005 at the counter of bank of Communications , SHENYANG branch.This standby letter of credit is subject to Uniform Customs and Practice for Document Credits(1993 revision)International Chamber of Commerce Publication No.500.
第四篇：備用信用證詳解及樣本
備用信用證詳解及樣本
什么是備用信用證，備用信用證的融資性質：
備用信用證又稱擔保信用證，是指不以清償商品交易的價款為目的，而以貸款融資，或擔保債務償還為目的所開立的信用證。備用信用證是在美國發展起來的一種以融通資金、保證債務為目的的金融工具。在十九世紀初，美國有關法例限制銀行辦理保函業務，然而隨著各項業務的發展，銀行確有為客戶提供保證業務的需要，因而產生了備用信用證。由此可見，備用信用證就是一種銀行保函性質的支付承諾。
在備用信用證中，開證行保證在開證申請人未能履行其應履行的義務時，受益人只要憑備用信用證的規定向開證行開具匯票，并隨附開證申請人未履行義務的聲明或證明文件即可得到開證行償付。備用信用證只適用《跟單信用證統一慣例》（500號）的部分條款。備用信用證有如下性質：
1、不可撤銷性。除非在備用證中另有規定，或經對方當事人同意，開證人不得修改或撤銷其在該備用證下之義務。
2、獨立性。備用證下開證人義務的履行并不取決于：a.開證人從申請人那里獲得償付的權利和能力；b.受益人從申請人那里獲得付款的權利；c.備用證中對任何償付協議或基礎交易的援引；d.開證人對任何償付協議或基礎交易的履約或違約的了解與否。
3、跟單性。開證人的義務要取決于單據的提示，以及對所要求單據的表面審查。
4、強制性。備用證在開立后即具有約束力，無論申請人是否授權開立，開證人是否收取了費用，或受益人是否收到或因信賴備用證或修改而采取了行動，它對開證行都是有強制性的。
備用信用證（STANDBY L/C）的種類：
根據在基礎交易中備用信用證的不同作用主要可分為以下8類：
1．履約保證備用信用證（PERFORMANCE STANDBY）——支持一項除支付金錢以外的義務的履行，包括對由于申請人在基礎交易中違約所致損失的賠償。
2．預付款保證備用信用證（ADVANCE PAYMENT STANDBY）——用于擔保申請人對受益人的預付款所應承擔的義務和責任。這種備用信用證通常用于國際工程承包項目中業主向承包人支付的合同總價10%-25%的工程預付款，以及進出口貿易中進口商向出口商支付的預付款。
3．反擔保備用信用證（COUNTER STANDBY）——又稱對開備用信用證，它支持反擔保備用信用證受益人所開立的另外的備用信用證或其他承諾。
4．融資保證備用信用證（FINANCIAL STANDBY）——支持付款義務，包括對借款的償還義務的任何證明性文件。目前外商投資企業用以抵押人民幣貸款的備用信用證就屬于融資保
證備用信用證。
5．投標備用信用證（TENDER BOND STANDBY）——它用于擔保申請人中標后執行合同義務和責任，若投標人未能履行合同，開證人必須按備用信用證的規定向收益人履行賠款義務。投標備用信用證的金額一般為投保報價的l％－5％（具體比例視招標文件規定而定）。
6．直接付款備用信用證（DIRECT PAYMENT STANDBY）——用于擔保到期付款，尤指到期沒有任何違約時支付本金和利息。其已經突破了備用信用證備而不用的傳統擔保性質，主要用于擔保企業發行債券或訂立債務契約時的到期支付本息義務。
7．保險備用信用證（INSURANCE STANDBY）——支持申請人的保險或再保險義務。
8．商業備用信用證（COMMERCIAL STANDBY）——它是指如不能以其他方式付款，為申請人對貨物或服務的付款義務進行保證。
目前我國外商投資企業日益成為出口的一支重要力量，據統計，“三資”企業對外出口額已占中國出口總額的近六成，隨著國內投資環境逐步完善，外商投資企業在國內的采購、投資逐年增加，形成了對人民幣資金的巨大需求。而國內銀行對外商投資企業的融資持謹慎態度，因為大部分外商投資企業的營運中心在境外，銀行難以準確評價企業的財務狀況，而企業擁有的抵押品如廠房、機器設備等價值不高，變現能力不強，銀行難以提供大額融資。備用信用證，以其巨大的靈活性，簡便的操作性，日益成為外商投資企業重要的融資工具。
國際備用信用證慣例：
適用的國際慣例：主要包括國際備用信用證慣例（ISP98）或UCP500
國際備用信用證慣例ISP98中的部分要點：
1.06 c.因為備用信用證是獨立的，備用證下開證人義務的履行并不取決于：
i.開證人從申請人那里獲得償付的權利和義務；
ii.收益人從申請人那里獲得付款的權利；
iii.在備用證中對任何償付協議或基礎交易的援引；或
iv.開證人對任何償付協議或基礎交易的履約或違約的了解與否。
1.06 d.因為備用證是單據性的，開證人的義務取決于單據的提示，以及對所要求單據的表面審查。
備用信用證樣本（交通銀行的融資性備用信用證樣本）：
To: Bank of communications, SHENYANG Branch
From: XYZ BANK
Date: 20 DECEMBER 2004
Standby Letter of Credit
With reference to the loan agreement no.2004HN028(hereinafter referred to as “the agreement”)signed between Bank of Communications, SHENYANG Branch(hereinafter referred to as “the lender”)and LIAONING ABC CO., LTD(hereinafter referred to as “the borrower”)for a principal amount of RMB2,000,000(in words),we hereby issue our irrevocable standby letter of credit no.810LC040000027D in the lenders favor for amount of the HONGKONG AABBCC CORPORATION which has its registered office at AS 8 FL.2SEC.CHARACTER RD.HONGKONG for an amount up to UNITED STATES DOLLARS THREE MILLION ONLY.(USD3,000,000)which covers the principal amount of the agreement plus interest accrued from aforesaid principal amount and other charges all of which the borrower has undertaken to pay the lender.The exchange rate will be the buying rate of USD/RMB quoted by Bank of Communications on the date of our payment.In the case that the guaranteed amount is not sufficient to satisfy your claim due to the exchange rate fluctuation between USD and RMB we hereby agree to increase the amount of this standby L/C accordingly.Partial drawing and multiple drawing are allowed under this standby L/C.This standby letter of credit is available by sight payment.We engage with you that upon receipt of your draft(s)and your signed statement or tested telex statement or SWIFT stating that the amount in USD represents the unpaid balance of indebtedness due to you by the borrower, we will pay you within 7 banking days the amount specified in your statement or SWIFT.All drafts drawn hereunder must be marked drawn under XYZ Bank standby letter of credit no.810LC040000027D dated 20 DECEMBER 2004.This standby letter ofiscreditwill come into effect on 20 DECEMBER 2004 and expire on 09 DECEMBER 2005 at the counter of bank of Communications , SHENYANG branch.This standby letter of credit is subject to Uniform Customs and Practice for Document Credits(1993 revision)International Chamber of Commerce Publication No.500.本文內容來自貿易人家論壇 [url]http://[/url]，更多精彩等著您!
第五篇：SBLC_____________備用信用證
SBLC 備用信用證
概念：備用信用證 簡稱SBLC(standby letters of credit)又稱擔保信用證，是指不以清償商品交易的價款為目的，而以貸款融資，或擔保債務償還為目的所開立的信用證。它是集擔保、融資、支付及相關服務為一體的多功能金融產品。
性質：
1.不可撤銷性（irrevocable）。除非在備用證中另有規定，或經對方當事人同意，開證人不得修改或撤銷其在該備用證下之義務。因此這一特許鎖定了開證人的責任義務，進而更有效的保障了受益人的權益。
2.獨立性（independent）。備用信用證一經開立，即作為一種自足文件而獨立存在。其既獨立于賴以開立的申請人與受益人之間的基礎交易合約，又獨立于申請人和開證人之間的開證契約關系；基礎交易合約對備用信用證無任何法律約束力，開證人完全不介入基礎交易的履約狀況，其義務完全取決于備用信用證條款和受益人提交的單據是否表面上符合這些條款的規定。
3.跟單性（documentary）。開證行保證開證申請人未能履行其支付義務時，受益人只要憑備用信用證的規定向開證行開具匯票，并隨附開證申請人未能履行義務的聲明或證明文件，即可得到開證行的償付。
4.強制性（enforceable)。備用證在開立后即具有約束力，無論申請人是否授權開立，開證人是否收取了費用，或受益人是否收到或因信賴備用證或修改而采取了行動，它對開證行都是有強制性的。
備用信用證運作原理
1，開證申請人（基礎交易合同的債務人）向開證人（銀行或非銀行金融機構）申請開出備用信用證。
2，開證人嚴格審核開證申請人的資信能力、財務狀況、交易項目的可行性與效益等重要事項，若同意受理，即開出備用信用證，并通過通知行將該備用信用證通知受益人（基礎交易合同的債權人）。
3，若開證申請人按基礎交易合同約定履行了義務，開證人不必因開出備用信用證而必須履行付款義務，其擔保責任于信用證有效期滿而解除；若開證申請人未能履約，備用信用證將發揮其支付擔保功能。在后一種情形下，受益人可按照備用信用證的規定提交匯票、申請人違約證明和索賠文件等，向開證人索賠。4，開證人審核并確認相關索賠文件符合備用信用證規定后，必須無條件地向受益人付款，履行其擔保義務。最后，開證人對外付款后，向開證申請人索償墊付的款項，后者有義務予以償還。
備用信用證（STANDBY L/C）的種類
1．履約保證備用信用證（PERFORMANCE STANDBY）——支持一項除支付金錢以外的義務的履行，包括對由于申請人在基礎交易中違約所致損失的賠償。
2．預付款保證備用信用證（ADVANCE PAYMENT STANDBY）——用于擔保申請人對受益人的預付款所應承擔的義務和責任。這種備用信用證通常用于國際工程承包項目中業主向承包人支付的合同總價10%-25%的工程預付款，以及進出口貿易中進口商向出口商支付的預付款。
4．融資保證備用信用證（FINANCIAL STANDBY）——支持付款義務，包括對借款的償還義務的任何證明性文件。目前外商投資企業用以抵押人民幣貸款的備用信用證就屬于融資保證備用信用證。
5．投標備用信用證（TENDER BOND STANDBY）——它用于擔保申請人中標后執行合同義務和責任，若投標人未能履行合同，開證人必須按備用信用證的規定向收益人履行賠款義務。投標備用信用證的金額一般為投保報價的l％－5％（具體比例視招標文件規定而定）。
6．直接付款備用信用證（DIRECT PAYMENT STANDBY）——用于擔保到期付款，尤指到期沒有任何違約時支付本金和利息。其已經突破了備用信用證備而不用的傳統擔保性質，主要用于擔保企業發行債券或訂立債務契約時的到期支付本息義務。
7．保險備用信用證（INSURANCE STANDBY）——支持申請人的保險或再保險義務。
8．商業備用信用證（COMMERCIAL STANDBY）——它是指如不能以其他方式付款，為申請人對貨物或服務的付款義務進行保證。
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