第一篇：備用信用證合作融資協(xié)議1

Contract No.：合 同 編 號 :

備用信用證合作融資協(xié)議 A.甲方（開證方代表公司）

1.Company Name：CHINA GEN-MAO STONE MATERIALS MINING &

CONSTRUCTION CO., LTD

公司名稱：中國根茂石材礦業(yè)建筑工程有限公司

2.Address： 地址:

3.Tel./E–mail :

電話/電郵：

4.Represented By：

簽約法定代表人：

B.乙方（接證方代表公司）

1.Company Name：

公司名稱：

2.Address： 地址:

4.Tel./E–mail :

電話/電郵：

4.Represented By：

簽約法定代表人：

協(xié)議雙方對本協(xié)議的使用條款以及條款中的貿(mào)易專業(yè)術(shù)語是依照2010版最新修訂的國際貿(mào)易專業(yè)術(shù)語解釋通則（簡稱INCOTERMS EDITION 2010）為依據(jù)，雙方完全理解同意並接受此專業(yè)術(shù)語的詮釋及條款規(guī)則。並在該規(guī)則下達成如下協(xié)議：

署名雙方願在雙方平等互利基礎(chǔ)上達成操作協(xié)議，該協(xié)議包括合夥人、子公司、股東、分公司、合作冒險事業(yè)、商業(yè)夥伴和其他的協(xié)作機構(gòu)（以下統(tǒng)稱夥伴）。

A initialB initial

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甲乙雙方通過認真磋商，由甲方負責從銀行（Bank）開出的總額為貳仟萬美元以乙方指定的有限公司為受益人的備用信用證（SBLC，見附件一）。由乙方負責用該SBLC進行質(zhì)押向銀行支行（Bank of，Branch）進行貸款，在互相信任的原則下，達成本合作合同，具體條件和條款如下：

CLAUSE 1 融資貸款方式: 以備用信用證(SBLC)作抵押貸款。單據(jù)符合國際商會1998跟單信用證國際統(tǒng)一慣例ICC500條的規(guī)定及見索即付保函統(tǒng)一規(guī)則URDG458的規(guī)定。SBLC是不可撤銷的、可轉(zhuǎn)讓的及保兌的，有效期為一年零一天。第二年、第三年、……還可重開，金額另定。

CLAUSE 2簽約地點 ：中國深圳市。

CLAUSE 3 雙方責任：雙方誠信履行各自承諾，並提供公司營業(yè)執(zhí)照、有限公司註冊證書和個人護照彩色掃描件或身份證彩印件。互換檔後三日內(nèi)經(jīng)互相確認（超過三日視為確認）後簽署本協(xié)議。本協(xié)議簽字後立即生效。

CLAUSE 4 甲方承諾並保證該SBLC為真實、可靠及保兌，如有虛假、偽造等行為引發(fā)的全部法律責任和經(jīng)濟損失，均由甲方單方承擔。

CLAUSE 5 銀行座標

A甲方（開證方）

Bank Name :

Bank Address :

Telephone No.:

BANK Secured Fax：

Bank Officer:

Account Name:

Account Number :

SWIFT Code :

B乙方（接證方）

Bank Name:

Bank Addresss:

Bank Officer:

Account Name:

Account No.:

SWIFT Code:

Telephone.No.:

E-mail:

CLAUSE 6 雙方在簽署本合作協(xié)議後，乙方立即提供接證銀行的融資備用信用證樣本。甲方銀行確認無誤後，由甲方銀行將SBLC於5個銀行工作日安排以MT199或799發(fā)送至乙方銀行，並將MT199或799副本交給乙方，由乙方立即安排貸款銀行通過銀行對銀行進行核實SBLC之真實性，確認無誤後，在7個銀行工作日內(nèi)將全部的開證費用扣除已付的人民幣20萬元匯入甲方指定賬戶。

CLAUSE 7 雙方同意SBLC平倉還款金額為SLBC實際貸款總額。雙方約定SBLC第一年到期前甲方必須為乙方再重開最少兩次，即：此備用信用證實際上是租用三年以上。

CLAUSE 8 保密規(guī)則：

8.1.協(xié)議雙方應接受和同意按照國際商會規(guī)定對所有參與本次交易中人員應規(guī)避協(xié)議內(nèi)容的對外洩露。保密協(xié)議受現(xiàn)有英國法律或國際商會ICC400/500/600，買賣雙方簽署的NCND（無迂回、無泄密協(xié)議）約束，并按其解釋。署名人願達成本協(xié)議用來定義將來的法律責任及資訊方和協(xié)定方應承擔的保密責任，該責任符合國際商會(I.C.C.500)的規(guī)定。

8.2本協(xié)議簽署生效後各方應保持最少5年的保密期。

CLAUSE 9.違約索賠：

按照（INCOTERMS EDITION 2010）規(guī)則及ICC 500條發(fā)生的違約行為：因甲/乙方未履行本協(xié)議條款規(guī)定的義務責任構(gòu)成違約，乙/甲方有權(quán)按本協(xié)議

SBLC開出金額的3%索賠。在乙方違約的情況下乙方除繳付違約金外應無條件的將SLBC按照甲方指令轉(zhuǎn)出。

CLAUSE 10 仲裁： 10.1 在任何管轄法律下假如本協(xié)議某些條款為非法、無效或無法執(zhí)行，不意味著在任何其它管轄法律或法規(guī)下也是非法、無效或無法執(zhí)行的。10.2 所有各方同意任何由本協(xié)議產(chǎn)生的或與本協(xié)議有關(guān)的爭議，包括關(guān)於本協(xié)議的存在性、有效性或終止，按國際仲裁中心（IAC）規(guī)則仲裁。在各方選擇的任何國家由指定的仲裁員進行仲裁時，國際仲裁中心的規(guī)則將適用於仲裁程序。與本協(xié)議有關(guān)的所有的糾紛應以和平方式協(xié)商解決。如果雙方協(xié)商不能解決可提交國際商會北京仲裁院，根據(jù)該院的仲裁程式規(guī)則進行仲裁。該仲裁為最終裁決。

CLAUSE 11 本協(xié)議有關(guān)附件或傳真電郵檔與本協(xié)議具有同等法律效力，並構(gòu)成本協(xié)議不可分割的一部分。對於協(xié)議雙方及其繼承者在其利益上均具有約束力和適用性。本協(xié)議任何部分，用電子傳輸，將視為有效的。本協(xié)議所適用的法律和法規(guī)是：

按美國公司法106-229，“全球和國家商業(yè)法規(guī)中電子簽字”或符合聯(lián)合國國際貿(mào)易法委員會示范法關(guān)於電子簽字（2001）的其它適用法律，以及聯(lián)合國貿(mào)易簡化和電子商務中心（UN/CEFACT）採用的電子商業(yè)協(xié)定（2000年5月，日內(nèi)瓦，ECE/TRADE/257）。電子文件傳輸受歐盟指引95/46/EEC制約。任何一方可以要求提供先前用電子傳輸文件的正本文件，用電子傳輸文件的那一方無論如何都不能延誤提供文件正本以履行各自要盡的義務和責任。

CLAUSE 12 簽約人

12.1 簽約人知道，他們巳看過前面描述的合約並且巳經(jīng)初步簽署過，而且他們也有完全的執(zhí)行本協(xié)議的權(quán)利，同時也知道另一方的名稱。經(jīng)由傳真、郵寄、電子郵件等途徑收到的協(xié)議經(jīng)簽字後即視為本協(xié)議生效，本協(xié)議的條款是必需實施的。本協(xié)議如有未盡事宜，應由協(xié)議雙方協(xié)商修改本協(xié)議雙方簽字後作為本協(xié)議不可分割的部分一併生效。

12.2 任何一方可以簽署本協(xié)議，在任何時候、日期或所述的期限內(nèi)簽署本協(xié)議

任何副本而構(gòu)成的協(xié)議書須由全部有關(guān)各方書面簽署同意，才可更改本協(xié)議任何部分。

CLAUSE 13 不可撤銷的傭金保護：

13.1 不可撤銷的傭金保護協(xié)議涵蓋最初的協(xié)議，也涵蓋因中介人介紹而達成的本交易所引起的任何協(xié)議更新、展延、滾動、補充或轉(zhuǎn)讓，即使買賣雙方之間更改了最初的協(xié)議代碼。

13.2 不可撤銷的傭金保護協(xié)議和任何接著簽發(fā)的付款指令將是可轉(zhuǎn)讓、可分割的，未經(jīng)受益人書面并經(jīng)公證同意，不得更改。所有各方同意，從簽署本不可撤消的傭金保護協(xié)議之日起五年內(nèi)不逾越、也不試圖逾越本協(xié)議交易的任何一方。不可撤銷的傭金保護協(xié)議約束各方、他們的雇員、合作伙伴、受讓方。

CLAUSE 14 本協(xié)議正式文本肆份（含附件），雙方各執(zhí)貳份。

A甲方（開證方代表公司）B乙方（接證方代表公司）

Represented By簽約人：Represented By簽約人：

ID No.身份證號碼：ID No.身份證號碼：

Position職位：Position 職位：

Date日期：2013年09月日Date日期：2013年09月日

第二篇：備用信用證融資配合協(xié)議

備用信用證融資合作協(xié)議

甲方(開證方): 負責人: 地址: 聯(lián)系方式：

乙方(貸款方): 法定代表人: 地址: 聯(lián)系方式：

一、合作雙方 : 開證方(簡稱甲方): 具備相應的開證能力,負責開出德意志銀行之SBL/C(備用信用證)。貸款方(簡稱乙方): 具備SBL/C之抵押貸款額度,負責將該SBL/C做為擔保向貸款銀行或通過接證銀行貸出款項。

二、合作模式：

甲方負責申請德意志銀行開立以接證銀行所提供的條款版本的 SBL/C ；并負責開出SBL/C；乙方負責支付 SBL/C 貸款之利息費用與相關(guān)費用。

三、合作機制：甲方以投資乙方項目之名義，開出 SBL/C 作為項目貸款擔保，受益人為乙方或乙方的貸款銀行。

四、SBL/C 條件： 開證銀行：德意志銀行(幣種為：美元，金額為:大寫五千萬美元,小寫＄50,000,000.00)。期限：一年零一天。

受益人：為乙方或貸款銀行，乙方為借款受益賬戶公司；此賬戶在接證貸款銀行開戶時則先與甲方建立“聯(lián)名共管”。

樣版以貸款銀行提供之 SBL/C 樣版為準，SBL/C 到期是無條件承兌、不可撤銷、可轉(zhuǎn)讓之版本。

合約總額：參考貸款銀行給予乙方之貸款額度，甲乙雙方另行協(xié)定。發(fā)送方式：以 SWIFT MT-760 開至貸款銀行。

五、乙方企業(yè)必須提供之文件：

完整的企業(yè)資料,簡稱六證一卡,包括營業(yè)執(zhí)照（或商業(yè)登記證）（注冊資金以實際投資資金為準）企業(yè)法人的護照彩印件（A4 規(guī)格）等，所有企業(yè)資料復印件均需加蓋公司印章。

貸款銀行給予乙方之 SBL/C 貸款額度信（須銀行正式開出并具名簽章之正式信函）。貸款銀行之完整坐標。

貸款銀行提供之SBL/C樣版（須蓋上銀行簽章）。

六、融資貸款后之資金分配比例：

以SBL/C 面額計，按照甲方74%、乙方26%的比例分配。乙方于貸款銀行收到SWIFT MT-760后的5個工作日內(nèi)，按照甲方要求配合將備用信用證面額的74%劃撥到甲方指定的賬戶。

七、簽約：

在甲方收到乙方提供之相關(guān)文件后的三個銀行工作日內(nèi)雙方在深圳簽署正式合約并約定于香港律師事務所辦理業(yè)務見證。

合約簽辦公證后甲方在約定期限內(nèi)正式申辦開證銀行之開證額度手續(xù)進入銀行對銀行的發(fā)文與相互查詢確認開作并促以 MT760將SBL/C開至乙方貸款銀行。

八、操作程序：

甲方開證行先以SWIFT-MT-799方式向乙方接證行發(fā)出“開證通知。接證行接到上述“開證通知”并經(jīng)核實后，即以SWIFT MT-799 回復開證行“準備并同意接受”SBL/C。同時，接證貸款銀行向乙方（以信開 / 電開方式）開出，“不可撤銷、有條件之貸款（放貸付款）指令”；

在接證貸款銀行收到SWIFT MT-799發(fā)來的預開證通知書并經(jīng)核定無誤后的三個銀行工作日內(nèi)，乙方必須向甲方出具不可撤銷的（放貸）付款承諾，并且此承諾書需加蓋銀行公章確認。

甲方銀行收到乙方銀行回復的接證確認電文后，三個銀行工作日內(nèi)以 SWIFT MT-760 方式將 SBLC 正本發(fā)到乙方接證行。

甲乙雙方按本協(xié)議第六條約定分配貸款資金后，交易完成。

九、違約責任：

雙方確定，違約責任以本協(xié)議書之作業(yè)程序的各條款為對照，雙方之任何一方未按該作業(yè)程序的條款約定執(zhí)行，即視為違約，應無條件向守約方支付違約賠償金。

甲乙雙方簽約后，乙方未能安排好接證行或提供的接證資料不實、甲方銀行開證通知發(fā)到后未能安排接證行開出（放貸）付款（承諾）指令，屬乙方違約。乙方除應負擔相應法律責任外，還應承擔相應經(jīng)濟賠償責任。

乙方除向甲方交付違約金（本協(xié)議書之違約金額為SBLC面額1%款項）外，還應當無條件將SBLC按甲方指令轉(zhuǎn)出。

十、其他：

本協(xié)議一式四份，甲乙雙方各執(zhí)貳份，經(jīng)雙方代表正簽后生效，具同等法律效力。本協(xié)議受香港特別行政區(qū)法律約束。

甲方：

乙方：

授權(quán)簽約代表人：

授權(quán)簽約代表人：

年 月 日

年 月 日

第三篇：備用信用證

備用信用證（STANDBY L/C）的種類

備用信用證[standby credit letter ]又稱擔保信用證，是指不以清償商品交易的價款為目的，而以貸款融資，或擔保債務償還為目的所開立的信用證。

備用信用證是一種特殊形式的信用證，是開證銀行對受益人承擔一項義務的憑證。開證行保證在開證申請人未能履行其應履行的義務時，受益人只要憑備用信用證的規(guī)定向開證行開具匯票，并隨附開證申請人未履行義務的聲明或證明文件，即可得到開證行的償付。備用信用證只適用《跟單信用證統(tǒng)一慣例》（500號）的部分條款，現(xiàn)在為UPC600部分條款。

[編輯本段]備用信用證（STANDBY L/C）的適用條款

1995年12月，聯(lián)合國大會通過了由聯(lián)合國國際貿(mào)易法委員會起草的《獨立擔保和備用信用證公約；1999年1月1日，國際商會的第590號出版物《國際備用信用證慣例》（簡稱《ISP98》）作為專門適用于備用信用證的權(quán)威國際慣例，正式生效實施。

根據(jù)《ISP98》所界定的“備用信用證在開立后即是一項不可撤銷的、獨立的、要求單據(jù)的、具有約束力的承諾”，作為專門規(guī)范備用信用證的ISP98，除了讓其獨立存在之外，修訂時要考慮的反而是UCP600是否仍有必要涉及備用信用證。最終多數(shù)意見是備用信用證仍然可依繼續(xù)適用UCP600。

[編輯本段]備用信用證有如下性質(zhì)：

1.不可撤銷性。除非在備用證中另有規(guī)定，或經(jīng)對方當事人同意，開證人不得修改或撤銷其在該備用證下之義務。

2.獨立性。備用證下開證人義務的履行并不取決于：①開證人從申請人那里獲得償付的權(quán)利和能力。②受益人從申請人那里獲得付款的權(quán)利。③備用證中對任何償付協(xié)議或基礎(chǔ)交易的援引。④開證人對任何償付協(xié)議或基礎(chǔ)交易的履約或違約的了解與否。

3.跟單性。開證人的義務要取決于單據(jù)的提示，以及對所要求單據(jù)的表面審查。

4.強制性。備用證在開立后即具有約束力，無論申請人是否授權(quán)開立，開證人是否收取了費用，或受益人是否收到或因信賴備用證或修改而采取了行動，它對開證行都是有強制性的。

[編輯本段]與一般信用證相比:

1）一般商業(yè)信用證僅在受益人提交有關(guān)單據(jù)證明其已履行基礎(chǔ)交易義務時，開證行才支付信用證項下的款項；備用信用證則是在受益人提供單據(jù)證明債務人未履行基礎(chǔ)交易的義務時，開證行才支付信用證項下的款項。

2）一般商業(yè)信用證開證行愿意按信用證的規(guī)定向受益人開出的匯票及單據(jù)付款，因為這表明買賣雙方的基礎(chǔ)交易關(guān)系正常進行；備用信用證的開證行則不希望按信用證的規(guī)定向受益人開出的匯票及單據(jù)付款，因為這表明買賣雙方的交易出現(xiàn)了問題。

3）一般商業(yè)信用證，總是貨物的進口方為開證申請人，以出口

方為受益人；而備用信用證的開證申請人與受益人既可以是進口方也可以是出口方。

備用信用證又稱擔保信用證、履約信用證、商業(yè)票據(jù)信用證，它是開證行根據(jù)申請人的請求，對受益人開立的承諾承擔某項義務的憑證，即開證行保證在開證申請人未履行其應履行的義務時，受益人只要按照備用信用證的規(guī)定向開證銀行開具匯票（或不開匯票），并提交開證申請人未履行義務的聲明或證明文件，即可取得開證行的償付。備用信用證屬于銀行信用，開證行保證在開證申請人不履行其義務時，即由開證行付款。如果開證申請人履行了約定的義務，該信用證則不必使用。因此，備用信用證對于受益人來說，是備用于開證申請人發(fā)生違約時取得補償?shù)囊环N方式，其具有擔保的性質(zhì)。同時，備用信用證又具有信用證的法律特征，它獨立于作為其開立基礎(chǔ)的其所擔保的交易合同，開證行處理的是與信用證有關(guān)的文件，而與交易合同無關(guān)。綜上所述，備用信用證既具有信用證的一般特點，又具有擔保的性質(zhì)。備用信用證開證行的付款責任與跟單信用證開證行的付款責任是有所不同的。在備用信用證業(yè)務中，備用信用證是一種銀行保證，開證行一般處于次債務人的地位，其付款責任是第二性的，即只有在開證申請人違約時開證行才承擔付款責任。而跟單信用證開證行的付款責任是第一性的，只要受益人提交信用證規(guī)定的單據(jù)，且“單證相符”，開證行就必須立即付款，而不管此時開證申請人是否付款。備用信用證最早流行于美國，因美國法律不允許銀行開立保函，故銀行采用備用信用證來代替保函，后來其逐漸發(fā)展成為為國際性合同提供履約擔保的信用工具，其用途十分廣泛，如國際承包工程的投標、國際租賃、預付貨款、賒銷業(yè)務以及國際融資等業(yè)務。國際商會在《跟單信用證統(tǒng)一慣例》1993年文本中，明確規(guī)定該慣例的條文適用于備用信用證，即將備用信用證列入了信用證的范圍

[編輯本段]備用信用證（STANDBY L/C）的種類

備用信用證的種類很多，根據(jù)在基礎(chǔ)交易中備用信用證的不同作用主要可分為以下8類：

1．履約保證備用信用證（PERFORMANCE STANDBY）——支持一項除支付金錢以外的義務的履行，包括對由于申請人在基礎(chǔ)交易中違約所致?lián)p失的賠償。

2．預付款保證備用信用證（ADVANCE PAYMENT STANDBY）——用于擔保申請人對受益人的預付款所應承擔的義務和責任。這種備用信用證通常用于國際工程承包項目中業(yè)主向承包人支付的合同總價10%-25%的工程預付款，以及進出口貿(mào)易中進口商向出口商支付的預付款。

3．反擔保備用信用證（COUNTER STANDBY）——又稱對開備用信用證，它支持反擔保備用信用證受益人所開立的另外的備用信用證或其他承諾。

4．融資保證備用信用證（FINANCIAL STANDBY）——支持付款義務，包括對借款的償還義務的任何證明性文件。目前外商投資企業(yè)用以抵押人民幣貸款的備用信用證就屬于融資保證備用信用證。

5．投標備用信用證（TENDER BOND STANDBY）——它用

于擔保申請人中標后執(zhí)行合同義務和責任，若投標人未能履行合同，開證人必須按備用信用證的規(guī)定向收益人履行賠款義務。投標備用信用證的金額一般為投保報價的l％－5％（具體比例視招標文件規(guī)定而定）。

6．直接付款備用信用證（DIRECT PAYMENT STANDBY）——用于擔保到期付款，尤指到期沒有任何違約時支付本金和利息。其已經(jīng)突破了備用信用證備而不用的傳統(tǒng)擔保性質(zhì)，主要用于擔保企業(yè)發(fā)行債券或訂立債務契約時的到期支付本息義務。

7．保險備用信用證（INSURANCE STANDBY）——支持申請人的保險或再保險義務。

8．商業(yè)備用信用證（COMMERCIAL STANDBY）——它是指如不能以其他方式付款，為申請人對貨物或服務的付款義務進行保證。

第四篇：租賃國際備用信用證融資操作程序

租賃國際備用信用證融資操作程序

基本要素

一、簡介： 用于投資新建項目或貿(mào)易項下融資，被視為100%完全現(xiàn)金擔保的金融憑證,是擔保級別最高的擔保方式之一，是銀行界公認的低風險貸款品種

二、功能：投資或擔保

三、開證銀行：匯豐銀行

四、種類及適用對象：

A.項目項下（投資項下）國際備用信用證，適用于

(銀行愿意貸款，但是缺少擔保的)國外企業(yè)、中外合資企業(yè)、外資企業(yè)

B.貿(mào)易項下國際備用信用證，適用于有進出口權(quán)的所有企業(yè)

五、開 證 費：10%

六、中 介 費：2%+2%

七、融資模式：外保內(nèi)貸，即由境外的金融機構(gòu)提供國際備用信用證擔保，由境內(nèi)銀行貸款

八、特點：快！銀行審批后，15天內(nèi)資金到位

九、作用：啟動項目，以小搏大

A、項目項下（投資項下）國際備用信用證融資

國內(nèi)帳戶操作方案人民幣貸款

一．內(nèi)資企業(yè)首先組建外資(合資或獨資)企業(yè)

1、在香港注冊公司，或直接購買一個香港公司

費用約2萬元，含商業(yè)注冊登記證和轉(zhuǎn)地公證書，大陸有很多的代辦機構(gòu)，半個月即可完成。在網(wǎng)上搜索“香港公司注冊”，能找到很多公司。

另外，在后續(xù)的合資并購程序中，外經(jīng)委或商務局需要企業(yè)提供香港公司的資金證明，某些代辦公司可以提供匯豐銀行的資金證明，高8位數(shù)美金的資金證明，費用是1.3萬元，8位數(shù)美金的資金證明是1.2萬元人民幣。

為了避嫌，我不提供這種業(yè)務，也不賺這個錢，請項目方自己去找這樣的機構(gòu)

對于私人公司，安排一個或幾個人當香港公司董事，就可以了;對于國有公司，可以借鑒華潤集團的作法，華潤集團是我國最大的海外中央企業(yè)，該公司又在大

1陸注冊了“華潤集團股份有限公司”，還是屬于外商獨資企業(yè)，所以，國有公司可以安排在香港注冊公司，再和國內(nèi)的項目公司合資或并購，逐漸外資企業(yè)。

2、公司法人，必須要有護照，以證明此人沒有犯罪記錄。

二．與內(nèi)資企業(yè)組建合資企業(yè)

①.到當?shù)赝饨?jīng)委（商務局）接洽，熟悉國家和當?shù)貙χ型夂腺Y企業(yè)的各種政策，拿到商務局頒發(fā)“外商投資批準證書”。合資時就以人民幣注冊，人民幣比較好處理，關(guān)于注冊資金和投資額度的確定方法：

外國投資者股權(quán)并購的，除國家另有規(guī)定外，對并購后所設(shè)外商投資企業(yè)應按照以下比例確定投資總額的上限：

（一）注冊資本在210萬美元（1432.2萬人民幣）以下的，投資總額不得超過注冊資本的10/7；

（二）注冊資本在210萬美元（1432.2萬人民幣）以上至500萬美元（3410萬人民幣）的，投資總額不得超過注冊資本的2倍；

（三）注冊資本在500萬美元（3410萬人民幣）以上至1200萬美元（8184萬人民幣）的，投資總額不得超過注冊資本的2.5倍；

（四）注冊資本在1200萬美元（8184萬人民幣）以上的，投資總額不得超過注冊資本的3倍。

企業(yè)貸款的額度不能大于投注差（投資額度-注冊資金），應該盡量放大投注差。企業(yè)最好在未合資之前就把注冊資金增資，內(nèi)資比較好處理。銀行審批貸款時，是要求注冊資金按時到位的。注冊資金的計算方法是：

注冊資金≧融資額度/(投注比-1)。（投注比是上述四條標準中規(guī)定的最大投資總額對注冊資金的倍數(shù)，按照標準取值10/7，2，2.5，3.）。

投資總額=投注比*注冊資金投注比=10/7，2，2.5，3.組建合資公司有兩種方式，第一、并購：由境外公司來收購已有的內(nèi)資公司的股份，或參與增資擴股，股東數(shù)量增加了，公司名稱不變，項目實施主體不變，可以繼承已有的銀行信譽，可以和項目無縫對接，對于貸款的審批有好處；第二、合資：直接用香港公司和內(nèi)資公司合資，組建新的公司，股東只有兩個，不足之處是改變了項目主體，沒有繼承銀行信譽，而且公司的項目手續(xù)是以原來內(nèi)資公司名義辦理的，還要進行銜接處理。當然，這主要是看銀行如何看待這個問題，可以先和銀行溝通，一切以獲得銀行支持為準，再決定采取哪種方式。內(nèi)資外資的股份比例，自己確定，外資最少占25%。

按照我國外商投資法，外資公司的注冊資金到位后，才可以申請貸款，否則是違法的，所以不論是并購、還是合資，都要想辦法將注冊資金到位，注冊資金要合適，以融資額度來定，不要貪大。企業(yè)要增資，可以用固定資產(chǎn)和商標、專利（有）技術(shù)等無形資產(chǎn)出資，以減輕資金壓力。

②按照工商局要求提供文件，拿到外資企業(yè)的營業(yè)執(zhí)照

三 開證

目前，開證行是倫敦匯豐銀行，1000萬美金起開，開證費10%+2%+1%

①.項目方將資金移到香港公司賬戶上，并委托此銀行為付款銀行，打出銀行對

賬單掃描給開證人，②.雙方簽訂開證合同，項目方委托付款銀行開出不可撤銷有條件銀行支付令

（ICBPO），③.三天內(nèi)，開證人指定開證銀行將信用證開到項目方指定的銀行，④.項目方指令委托銀行支付開證費，并支付中介費。

四．到期還證

離岸帳戶或外幣賬戶操作方案外幣貸款

1、在香港注冊公司，在本地銀行開設(shè)離岸帳戶，以香港公司的名義向當?shù)劂y行申請外幣貸款，2、用合資公司的名義申請外幣貸款，在銀行開設(shè)歐元賬戶

貸款額度不限，可以用逐步增資的方式，把資金注入合資公司賬戶。開證后，接證銀行將外幣直接打入該帳戶，再將外幣以投資的方式匯到國內(nèi)公司的外幣賬戶上，兌換成人民幣。費用同上一方案

也可在香港、新加坡等地進行海外融資，方法同上。

注冊香港公司的好處

1、完成此次融資任務，把項目運作起來

2、利用香港公司作為轉(zhuǎn)口貿(mào)易中間商，在進出口中業(yè)務中，可以合理避稅。香港采用“海外得利”免稅，并采用單一稅制16.5%，而大陸的稅制是很高的，比較如下：

比如貴公司的產(chǎn)品成本是100美元，以200美元的價格出口到美國

①、直接出口到美國，企業(yè)所得稅：（200-100）*20%=20美元

股東分紅個人所得稅：（200-100）*25%=25美元股東所得：200-100-20-25美元=55美元

②、將產(chǎn)品加價5美元，賣給香港公司，再以200美元賣給美國，國內(nèi)企業(yè)所得稅：(105-100)*20%=1美元

對于香港公司來說，利潤是海外得利，香港是免稅的，所以，企業(yè)的利潤是：

200-100-1=99美元，公司可以將此利潤打回國內(nèi)公司。

注冊香港公司同樣在進口的貿(mào)易中，也可以合理避稅。所以，請企業(yè)要有國

際視野，注冊香港公司好處是很多的。

B.貿(mào)易項下國際備用信用證融資

適用于有進出口權(quán)的企業(yè)，要建立在真實的貿(mào)易背景下，不可偽造合同，搞不好，是要負刑事責任的，銀行會審核企業(yè)的經(jīng)營情況，要求企業(yè)有很良好的經(jīng)營歷史，對于新企業(yè)，沒有經(jīng)營業(yè)績，用這種方式，銀行貸款很難批下來。只能是在國內(nèi)賬戶操作，程序如下：

1、與外商簽訂真實的外貿(mào)合同，送交銀行審批，拿到銀行貸款承諾書

2、與開證方簽訂合同，辦理抵押手續(xù)，操作同A.我建議，新項目只能采用項目項下國際備用信用證融資。

關(guān)于備用信用證債務的處理

此種融資方式最大的好處就是不需要企業(yè)提供反擔保，就是企業(yè)在拿開證人的錢在辦事，但是如果企業(yè)發(fā)生債務違約，那么就是涉嫌信用證詐騙，要承擔刑事責任。那么我們怎么來處理著這種債務呢？

1、如果企業(yè)是投資項下的融資，那么就用貸款購買的土地和修建的廠房等固定資產(chǎn)的產(chǎn)權(quán)抵押給銀行，形成債務對沖。如果企業(yè)是貿(mào)易項下的融資，那么就沒有多少問題了，資金總是在那里，只要掌握好回款節(jié)奏，就可以了。

2、續(xù)開信用證，用下一張信用證替換到期信用證。

第五篇：SBLC備用信用證

SBLC備用信用證

備用信用證[standby credit letter ]又稱擔保信用證，是指不以清償商品交易的價款為目的，而以貸款融資，或擔保債務償還為目的所開立的信用證。

BG 銀行保函 [letter of guarantee] 又稱“銀行保證書”、“銀行信用保證書”或簡稱“保證書”。銀行作為保證人向受益人開立的保證文件。銀行保證被保證人未向受益人盡到某項義務時，則由銀行承擔保函中所規(guī)定的付款責任。保函內(nèi)容根據(jù)具體交易的不同而多種多樣；在形式上無一定的格式；對有關(guān)方面的權(quán)利和義務的規(guī)定、處理手續(xù)等未形成一定的慣例。遇有不同的解釋時，只能就其文件本身內(nèi)容所述來作具體解釋。

備用信用證 簡稱SBLC(standby letters of credit)又稱擔保信用證，是指不以清償商品交易的價款為目的，而以貸款融資，或擔保債務償還為目的所開立的信用證。它是集擔保、融資、支付及相關(guān)服務為一體的多功能金融產(chǎn)品，因其用途廣泛及運作靈活，在國際商務中得以普遍應用。但在我國，備用信用證的認知度仍遠不及銀行保函、商業(yè)信用證等傳統(tǒng)金融工具。鑒此，認識備用信用證的法律性質(zhì)及功能所在，并予以合理應用，無疑有助于企業(yè)更有效率地參與國際競爭。

備用信用證是一種特殊形式的信用證，是開證銀行對受益人承擔一項義務的憑證。開證行保證在開證申請人未能履行其應履行的義務時，受益人只要憑備用信用證的規(guī)定向開證行開具匯票，并隨附開證申請人未履行義務的聲明或證明文件，即可得到開證行的償付。備用信用證只適用《跟單信用證統(tǒng)一慣例》（500號）的部分條款，現(xiàn)在為UPC600部分條款。

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備用信用證（STANDBY L/C）的適用條款

1995年12月，聯(lián)合國大會通過了由聯(lián)合國國際貿(mào)易法委員會起草的《獨立擔保和備用信用證公約；1999年1月1日，國際商會的第590號出版物《國際備用信用證慣例》（簡稱《ISP98》）作為專門適用于備用信用證的權(quán)威國際慣例，正式生效實施。

根據(jù)《ISP98》所界定的“備用信用證在開立后即是一項不可撤銷的、獨立的、要求單據(jù)的、具有約束力的承諾”，作為專門規(guī)范備用信用證的ISP98，除了讓其獨立存在之外，修訂時要考慮的反而是UCP600是否仍有必要涉及備用信用證。最終多數(shù)意見是備用信用證仍然可依繼續(xù)適用UCP600。

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備用信用證有如下性質(zhì)：

1.不可撤銷性。除非在備用證中另有規(guī)定，或經(jīng)對方當事人同意，開證人不得修改或撤銷其在該備用證下之義務。

2.獨立性。備用證下開證人義務的履行并不取決于：①開證人從申請人那里獲得償付的權(quán)利和能力。②受益人從申請人那里獲得付款的權(quán)利。③備用證中對任何償付協(xié)議或基礎(chǔ)交易的援引。④開證人對任何償付協(xié)議或基礎(chǔ)交易的履約或違約的了解與否。

3.跟單性。開證人的義務要取決于單據(jù)的提示，以及對所要求單據(jù)的表面審查。

4.強制性。備用證在開立后即具有約束力，無論申請人是否授權(quán)開立，開證人是否收取了費用，或受益人是否收到或因信賴備用證或修改而采取了行動，它對開證行都是有強制性的。

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與一般信用證相比:

1）一般商業(yè)信用證僅在受益人提交有關(guān)單據(jù)證明其已履行基礎(chǔ)交易義務時，開證行才支付信用證項下的款項；備用信用證則是在受益人提供單據(jù)證明債務人未履行基礎(chǔ)交易的義務時，開證行才支付信用證項下的款項。

2）一般商業(yè)信用證開證行愿意按信用證的規(guī)定向受益人開出的匯票及單據(jù)付款，因為這表明買賣雙方的基礎(chǔ)交易關(guān)系正常進行；備用信用證的開證行則不希望按信用證的規(guī)定向受益人開出的匯票及單據(jù)付款，因為這表明買賣雙方的交易出現(xiàn)了問題。

3）一般商業(yè)信用證，總是貨物的進口方為開證申請人，以出口方為受益人；而備用信用證的開證申請人與受益人既可以是進口方也可以是出口方。

備用信用證又稱擔保信用證、履約信用證、商業(yè)票據(jù)信用證，它是開證行根據(jù)申請人的請求，對受益人開立的承諾承擔某項義務的憑證，即開證行保證在開證申請人未履行其應履行的義務時，受益人只要按照備用信用證的規(guī)定向開證銀行開具匯票（或不開匯票），并提交開證申請人未履行義務的聲明或證明文件，即可取得開證行的償付。備用信用證屬于銀行信用，開證行保證在開證申請人不履行其義務時，即由開證行付款。如果開證申請人履行了約定的義務，該信用證則不必使用。因此，備用信用證對于受益人來說，是備用于開證申請人發(fā)生違約時取得補償?shù)囊环N方式，其具有擔保的性質(zhì)。同時，備用信用證又具有信用證的法律特征，它獨立于作為其開立基礎(chǔ)的其所擔保的交易合同，開證行處理的是與信用證有關(guān)的文件，而與交易合同無關(guān)。綜上所述，備用信用證既具有信用證的一般特點，又具有擔保的性質(zhì)。

備用信用證開證行的付款責任與跟單信用證開證行的付款責任是有所不同的。在備用信用證業(yè)務中，備用信用證是一種銀行保證，開證行一般處于次債務人的地位，其付款責任是第二性的，即只有在開證申請人違約時開證行才承擔付款責任。而跟單信用證開證行的付款責任是第一性的，只要受益人提交信用證規(guī)定的單據(jù)，且“單證相符”，開證行就必須立即付款，而不管此時開證申請人是否付款。

備用信用證最早流行于美國，因美國法律不允許銀行開立保函，故銀行采用備用信用證來代替保函，后來其逐漸發(fā)展成為為國際性合同提供履約擔保的信用工具，其

用途十分廣泛，如國際承包工程的投標、國際租賃、預付貨款、賒銷業(yè)務以及國際融資等業(yè)務。國際商會在《跟單信用證統(tǒng)一慣例》1993年文本中，明確規(guī)定該慣例的條文適用于備用信用證，即將備用信用證列入了信用證的范圍

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備用信用證（STANDBY L/C）的種類

備用信用證的種類很多，根據(jù)在基礎(chǔ)交易中備用信用證的不同作用主要可分為以下8類：

1．履約保證備用信用證（PERFORMANCE STANDBY）——支持一項除支付金錢以外的義務的履行，包括對由于申請人在基礎(chǔ)交易中違約所致?lián)p失的賠償。

2．預付款保證備用信用證（ADVANCE PAYMENT STANDBY）——用于擔保申請人對受益人的預付款所應承擔的義務和責任。這種備用信用證通常用于國際工程承包項目中業(yè)主向承包人支付的合同總價10%-25%的工程預付款，以及進出口貿(mào)易中進口商向出口商支付的預付款。

3．反擔保備用信用證（COUNTER STANDBY）——又稱對開備用信用證，它支持反擔保備用信用證受益人所開立的另外的備用信用證或其他承諾。

4．融資保證備用信用證（FINANCIAL STANDBY）——支持付款義務，包括對借款的償還義務的任何證明性文件。目前外商投資企業(yè)用以抵押人民幣貸款的備用信用證就屬于融資保證備用信用證。

5．投標備用信用證（TENDER BOND STANDBY）——它用于擔保申請人中標后執(zhí)行合同義務和責任，若投標人未能履行合同，開證人必須按備用信用證的規(guī)定向收益人履行賠款義務。投標備用信用證的金額一般為投保報價的l％－5％（具體比例視招標文件規(guī)定而定）。

6．直接付款備用信用證（DIRECT PAYMENT STANDBY）——用于擔保到期付款，尤指到期沒有任何違約時支付本金和利息。其已經(jīng)突破了備用信用證備而不用的傳統(tǒng)擔保性質(zhì)，主要用于擔保企業(yè)發(fā)行債券或訂立債務契約時的到期支付本息義務。

7．保險備用信用證（INSURANCE STANDBY）——支持申請人的保險或再保險義務。

8．商業(yè)備用信用證（COMMERCIAL STANDBY）——它是指如不能以其他方式付款，為申請人對貨物或服務的付款義務進行保證。