第一篇：關于針對投資與理財專業對企業的調查計劃書

關于針對投資與理財專業對企業的調查計劃書

調查背景：隨著市場的競爭力的日益增大，現在的大學生很是感到迷茫，對專業的選擇過于謹慎，過于擔心，導致經常擔心自己將來的工作的著落。專業的選擇直接關系到工作問題，所以有必要對自己的專業向企業做一個關于專業的調查。

調查目的：明確學習的目的，了解投資與理財專業的走向，擴展自己的見識。對于學習專業課的時候把握好方向。

調查內容：主要是企業對投資與理財的操作過程，投資的要點，理財的方法，初步了解投資與理財。

1、企業在經營發展中遇到的主要問題是什么？A．資金短缺 B．人才問題

C．管理問題 D．市場營銷問題E．超儲積壓物資和設備

2、企業在市場推廣中經常采取什么措施？A．網上推廣（何種網絡渠道）

B．媒體廣告（注明所用媒體）C．電話營銷D．上門推廣E．定向供貨

3、企業產品主要針對什么樣的市場？A．出口國外 B．國內銷售 C．本地銷售 D．定向加工

4、企業自身宣傳或在產品宣傳方面投入情況如何？A．常年做廣告 B．偶爾做廣告 C．基本不做廣告 D．從來不做廣告企業

5、產品進入市場或刊登廣告時，期望的結算方式是什么？A．現金支付 B．產品抵扣C．一部分現金，一部分產品D．按揭支付E．易貨交易

6、企業是否有融資意向？A．有B．沒有 C．正在考慮 D．已經融資7、8、初期融資數量多少？

8、企業在運營過程中有無過重大的資金錯誤或者漏洞？A有B無C偶爾D有過小筆的錯誤，不影響公司利益

9、企業是否有投資與理財的專業經理人？您認為，隨著市場經濟的不斷完善，投資與理財是否有廣闊的前景？

10、在您的企業里面，投資是靠什么方式進行的呢？是高管決定，還是進行民主討論呢？

11、您認為理財對于您的企業重要嗎？

12、您認為現在的企業或者公司需要這種專門的理財經紀人嗎？你怎么看待現在的燒錢現象呢？

13、您認為投資與理財專業的前景如何呢？就您個人的高深見解，我們在學校學習的時間最重要的是學習什么呢？是專業知識，還是個人能力呢？還是其他的什么？

第二篇：投資與理財專業小結

投資與理財專業小結

光陰荏苒，時光流逝。轉眼已經快要畢業了，學習了三年的投資與理財專業，其實感覺才剛剛入了門。

有一次，朋友問我什么專業的，我便回答了他，他又問我，學到了什么？該投資理財些什么？我想了很久不知道該怎么回答。我想或許我應該追溯到投資與理財的源頭了。

查了一下百科，了解到——理財即對于財產（包含有形財產和無形財產=知識產權）的經營。多用于個人對于個人財產或家庭財產的經營，是指個人或機構根據個人或機構當前的實際經濟狀況，設定想要達成的經濟目標，在限定的時限內采用一類或多類金融投資工具，通過一種或多種途徑達成其經濟目標的計劃、規劃或解決方案。在具體實施該規劃方案的過程，也稱理財。

學到現在，想知道投資與理財這個專業究竟學到些什么，就要自己試著在書本中或書本外找到并解決幾個問題。

首先什么是理財？一般人談到理財，想到的不是投資，就是賺錢。實際上理財的范圍很廣，理財是理一生的財，也就是個人一生的現金流量與風險管理。

其次哪里能理財？目前國內能夠為客戶提供理財服務的機構主要有銀行、證券公司。目前我國商業銀行提供的理財產品分為保本固定收益產品、保本浮動收益產品與非保本浮動收益產品

三類。而證券理財一般包括股票、基金、商品期貨、股指期貨、外匯期貨等，個人或機構投資者可以按照其不同需求及投資偏好選擇不同理財工具。

最后就是如何理財？一般而言，通過銀行開立的理財賬戶可以辦理儲蓄類產品和銀行理財產品以及基金類產品，大型銀行還可通過銀行系統購買國債。證券公司開立的理財賬戶可用于股票、債券、期貨等一系列的投資理財工具的投資。

學會投資與理財既簡單又難，要看自己是否掌握要領了，我回顧了這三年學習投資與理財的時光，覺得要想深入其中并不難，有幾點要牢牢記住和掌握，1.回顧自己的資產狀況 2.設定理財目標 3.弄清風險偏好是何種類型 4.進行戰略性的資產分配。

回首三年，我感覺碩果累累，學到的知識真的很多，我有信心會在將來的生涯中把自己所學運用到工作和生活中，開創屬于自己的一片艷陽天！

投資與理財2班

鄭敏

090130555210

第三篇：投資與理財專業介紹

本專業培養的學生應具備良好的思想品德、職業道德和政治素養；具有較強的自學能力和信息獲取能力，系統掌握具有良好的文字寫作、語言表達和社會交往能力，具有一定的英語聽、說、寫能力，能閱讀一般英文專業資料，具有較好的計算能力，能夠運用現代信息技術檢索資料，熟練運用主要投資分析軟件，具有股票、期貨、債券、房地產、外匯等投資實際操作能力，具有投資的基本分析和技術分析能力，具有企業財務狀況分析和投、融資管理分析能力，具有一定的資產重組、產權交易實際操作能力。

培養目標

掌握扎實的財務管理學的基本理論與方法，系統了解管理、經濟、法律和理財、金融等方面的相關知識，具有一定的理財規劃技能，能勝任企事業單位的財務管理工作的高等復合應用型職業技術人才。

專業核心能力

投資與理財管理及實務操作技能。

職業主修課程

貨幣銀行學、投資學概論、投資與理財、基礎會計、財務會計、財務管理、國際貿易與實務、公司理財、個人理財、保險實務、企業

戰略管理、項目決策與管理、投資與理財實訓、證券技術分析實訓、調查研究等。

就業方向

（1）各類企事業單位的會計、理財崗位；投資公司、證券機構、基金管理公司的投資分析和業務代理崗位。（2）金融、保險機構的業務、投資咨詢、理財服務崗位；投資銀行的經理人崗位。專業名稱：投資與理財

專業代碼：620111

專業培養目標：培養掌握投資與理財基本知識和實務操作技能，從事投資管理和投資理財實務操作的高級管理人才。

專業核心能力：投資與理財管理及實務操作技能。

專業核心課程與主要實踐環節：投資學、國際投資理論與實務、期貨投資原理與實務、證券投資原理與實務、投資會計核算、技術經濟學、國際貿易及實務、保險實務、公司理財、個人理財規劃、企業戰略管理、項目決策與管理、電子商務、保險營銷、證券技術分析實訓、期貨投資實習、調查研究、畢業論文等，以及各校的主要特色課程和實踐環節。

可設置的專業方向：

就業面向：一般企業的投資管理崗位，銀行、保險、證券期貨等金融企業的咨詢、代理或營銷崗位，財務公司、租賃公司、建設工程咨詢機構的投資經濟管理崗位。

第四篇：投資理財計劃書

投資理財計劃書

一：為什么要進行投資？

投資只是理財的一部分，您在忙碌的工作或者經營自己生意的時候最終目的是為了賺錢為了生活，在您忙碌的工作和經營自己生意不擾亂你現有生活的同時去用另外一種方式賺錢，我相信這種理財方式是每一個人都能接受的，投資理財計劃書。

二：資金放在銀行很安全又有利息，我把資金放在你們公司進行投資我的資金安全嗎？

無可置疑，資金放在銀行固然是很安全的，在您了解我們公司運作后決定在我們公司開戶進行投資時，您在我們公司開戶的帳號將與您用您身份證開戶的銀行直接進行綁定，沒有您的允許和身份驗證任何人都無法取走您一分錢，要聲明一點：您不是把資金直接交給我們公司，您是把資金直接匯到相關銀行，我相信銀行的利息是有限的，扣了個人所得稅后，沒有更多的利息而言，您在確定我們公司給您提供的理財計劃后，我相信我們公司能帶給您更多的利潤空間，工作計劃《投資理財計劃書》。

三：我現在沒資金，做生意虧了/我只是個打工的。

了解不等于參與，您不相信有那么好的事情讓你碰到可以理解，在您了解我們公司給您提供的這個理財計劃后，覺得這個計劃行得通，風險小，利潤空間大與您簽定受法律保護的文件合同時候，我相信您不會拒絕這個好的理財計劃，更不會去考慮資金的事情，建議您去了解，跟上時代步伐的節湊您才不會落伍。

第五篇：個人投資理財計劃書

個人投資理財計劃書

一、啟動資金：50萬元。

二、投資理財的選擇

投資理財的品種現在家庭投資理品種主要有： 1.銀行存款。對普通百姓來講，存款是最基本的投資理財方式。與其它投資方式比較，存款的好處在于：存款品種多樣、具有靈活性、具有增值的穩定性、安全性。在確定進行儲蓄存款后，投資者面臨著存款期限結構的選擇。投資者選擇的主要是活期還是定期，在定期存款中，是只存一年還是更長的時間，這主要看將來的收人和支出狀況，以及對未來其它更好 投資機會的預期和把握。

2.股票投資。在所有的投資工具中，股票(普通股)可以說是回報率最高的投資工具之一，特別是從長期投資的角度看，沒有一種公開上市的投資工具比普通股提供更高的報酬。股票是股份有限公司為籌集自有資本而發給股東的人股憑證，是代表股份資本所有權的證書和股 東借以取得股息和紅利的一種有價證券，股票己成為家庭投資的重要目標。

3.投資基金。不少人想投資股市，但是不懂得如何選擇適合自己的股票，最理想的方法是 委托專家代做投資選擇，這種投資方式便是基金。投資基金是指通過信托、契約或公司的形式，通過發行基金證券，將眾多的、不確定的社會閑散資金募集起來，形成一定規模的信托資產，交由專門機構的專業人員按照資產組合原則進行分散投資，取得收益后按出資比例分享的一種投資工具。與其它投資工具相比，投資基金的優勢是專家管理、規模優 勢、分散風險、收益可觀。購買投資基金不僅風險小，亦省時省事，是缺少時間和具有專業知識家庭投資者最佳的投資工具。

4.債券投資。債券介于儲蓄和股票之間，較儲蓄利息高，比股票風險小，對于有較多閑散資金、中等收人家庭比較適合。債券具有期限固定、還本付息、可轉讓、收人穩定等特點，深 受保守型投資者和老年人的歡迎。

5.房地產投資。房地產是指房產與地產，亦即房屋和土地這兩種財產的統稱。由于購置房地產是每個家庭十分重大的投資，所以家庭要投資于房地產應該做好理財計劃;合理安排購房 資金并隨時關注房地產市場變化，以便價格大幅度看漲時，賣出套現獲取價差。在各種投資方式中，投資房地產的好處是其能夠保值，通貨膨脹比較高的時候，也是房地產價格上漲的 時期;并且，可以房地產作抵押，從銀行取得貸款;另外，投資房地產可以作為一份家業留給 子女。

6.保險投資。所謂保險，是指由保險公司按規定向投保人收取一定的保險費，建立專門的保險基金，采用契約形式，對投保人的意外損失和經濟保障需要提供經濟補償的一種方法。保險不僅是一種事前的準備和事后的補救手段，也是一種投資行為。投保人先期交納的保險費就是這項投資的初始投入;投保人取得了索賠權利之后，一旦災害事故發生或保障需要，可以從保險公司取得經濟補償，即“投資收益”;保險投資具有一定的風險，只有當災害或事故發生，造成經濟損失后才能取得經濟賠償，若保險期內沒有發生有關情況，則保險投資全部損失。家庭投資保險的險種主要有家庭財產保險和人身保險。目前，各大保險公司推出的扮資連結或分紅等類型壽險品種，使得保險兼具投資和保障雙重功能。保險投資在家庭投資活動中不是最重要的，但卻是最必要的。

7.期貨投資。期貨交易是指買賣雙方交付一定數量的保證金，通過交易所進行，在將來某一特定的時間和地點交割某一特定品質、規格的商品的標準化合約的交易形式。期貨交易分為商品期貨和金融期貨兩大類，對期貨交易的選擇要謹慎行事。

8.藝術品投資。在海外，藝術品已與股票、房地產并列為三大投資對象。藝術品與其它投資方式相比較，具有以下優點:一是投資風險小。藝術品具有不可再生性，因而具有極強的保值功能，其市場波動幅度在短期內不很大，所以投資者能把握自己的命運，安全性強，收益率高。藝術品的不可再生性導致藝術品具有極強的升值功能，所以藝術品投資回報率高。但同時，藝術品投資缺陷也較突出:一是缺乏流動性，一旦購進藝術品，短期內不一定能出手，其購人與售出之間的期限可能長達幾年、幾十年、上百年，對于資金相對不太寬裕的一般家庭是不現實的。二是一般情況下藝術品的鑒別需要較強的專業知識，不具有鑒定能力的家庭和個人還是謹慎行事。

9.黃金、白銀投資。目前在國內黃金的購買也成了人們的一種熱型投資方式，在新聞報道上 顯示：目前千足金的價格已達到三百多元人民幣每克拉。黃金的價格在近幾年內已快將近翻 了一倍，而且目前還有上漲趨勢，好多黃金店子每天都人滿為患，有的小型投資者幾年內都 凈賺了幾萬塊錢，人們選擇投資黃金主要也是這種投資方式相對更保值更安全，而且操作簡單，因為黃金白銀畢竟也具有不可再生性，而且自古以來黃金就具有它自身的貨幣儲存性，保值性應該是很強的，即便黃金價跌，也不會跌到哪兒去。白銀投資也是一種叫保險的投資方式，只是目前白銀的價格漲幅沒有黃金這么大，不太懂得投資行業只是的可以選擇嘗試投資黃金白銀。

三、我的投資理財的組合

根據自己的資金情況合理安排，現有資金為50萬元，這個數額除了房地產投資和部分藝術品投資外剩下的基本都可以做。我計劃資產按照百分比配比基本上是1:6:3，可以想象成為金字塔的形式，金字塔的最下方是底層，也就是根基也就是最后的比例3，可以拿出資產的30%也就是15萬元購買一些保障類的——保險（大病險，人身險，個人不推薦分紅險），存款（活期可以用于一些應急的開支，定期）......金字塔的中部（也就是家庭資產的60%）用于購買一些保本固定收益類的理財，這類的理財以穩健為主，像市面上一些P2P理財，股權投資類的....（這部分理財大致的收益8%-13%，需要去挑選一些資質好的資產管理公司，來獲得一些穩定的收益）。金字塔的最上層（根據自己的個人喜好）可以去挑選一些高收益，高風險的一些理財，例如（股票，基金，期貨，......）高收益高風險的配比占1，主要是為了規避風險，加入這部分的資金有所虧損，資產配比中的60%的收益能夠覆蓋所虧損的。

這樣的一個資產配比，能夠讓資金收益最大化，同時保證資金不會受到損失。

投資管理課程個人作業

個人投資計劃書