第一篇：XXX投資與理財專業建設規劃

投資與理財專業建設規劃

簡介（）

一、投資與理財專業現狀（）

二、投資與理財專業建設的思路與總目標（）

三、專業建設具體目標與方案（）

三、專業建設具體目標與方案

1、專業發展目標

根據學院整體發展規劃和系部“十二五”規劃，以教學為中心，突出投資與理財專業應用性強的特點，大力發展具有高職教育專業特色的投資與理財教育；注重素質教育，突出能力培養，大力推進校企合作、工學結合，全面實現教、學、做一體化。在學院 “十二五” 規劃期內，力爭將投資與理財專業辦成：人才培養符合市場需求、課程設置符合崗位要求，教學方式靈活多樣，師資隊伍力量雄厚的專業，建設好1—2門校級精品課程，不斷提高投資與理財專業在省內高職院校同類專業中的競爭實力。

2、教學團隊建設目標

進一步引導教學團隊轉變觀念，使得“投資與理財高技能應用型人才”培養的理念深入人心；同時為提高本專業的教學水平和質量，以培養與引進相結合為原則，建設一支學歷結構、年齡結構、職稱結構較為合理的教學團隊，并著力培養若干雙師素質的教師。重點引進投資與理財方向、銀行業務操作實務型、證券從業人員、期貨從業人員、理財專員等師資。對專任教師加大培訓力度，創造條件使之經常深入實際，豐富他們的實踐閱歷，提高業務素質。同時要提高兼職教師的水平。鼓勵教師到金融企業頂崗實習，使教師充分了解企業需要哪些專業技能的人才，在課堂教學過程中更具有針對性，走產學結合的道路。

3、課程建設目標

根據《國家中長期教育改革和發展規劃綱要（2010-2020年）》、《廣東省教育改革和發展規劃綱要（2010-2020年）》及《國家高等職業教育發展規劃）》等文件精神，投資與理財專業確立以銀行、證券公司為主，期貨公司、基金公司為輔的教學方向，以學生獲取“雙證書”為目標的課程體系。把課程建設作為專業建設的核心環節，努力創建知識、能力、素質三位一體有機結合的課程體系；根據行業、公司職業要求，會同金融行業專業人士和高管設計課程體系，突出與專業特色相關的理論教學、實踐教學等方面的課程建設；加強教學大綱、教案、課件等基礎建設；強化實踐教學環節，加強與企業的直接合作，積極探索高技能人才培養新模式。

課程設置將根據市場需求的變化靈活進行調整，使課程設置更為科學，更為合理。基本分為三類：

⑴公共基礎課程：是按照綜合教育和學科基礎必修課程來設置的，指向學生思想道德素質、身體素質、基本知識與能力素質的培養。如“兩課”與德育、體育與健康、計算機基礎、就業指導等；

⑵專業基礎課程：則按專業核心課程和專業方向與拓展課程來設置，指向專業技能與素養的培養。經濟學基礎、基礎會計、貨幣金融學理論、經濟法等。

⑶專業技能課程：主要以銀行、證券實務專業校內仿真綜合實訓、校外實踐基地實習、從業職業資格課程為主體設置相應的課程。如證券投資實務、銀行業務模擬實訓、保險實務、期貨基礎實務、個人理財實務、商業銀行經營與管理實務、金融風險管理、銀行綜合柜臺技能實訓等；加大公司理財課程比例，強化學生的個人理財規劃設計實操能力等。

以主干課程為主導，以行業實際要求為主要內容選用實操性和應用性最強的教材，根據投資與理財職業具體運作過程建立模塊化的教材體系，從而使學生“所學”在畢業后就能“所用”。

4、教材建設目標

“十二五”計劃期內，力爭每年有一本自編教材出版，逐步達到本專業實訓課程教材全部自編。教材建設與專業人才培養目標及課程建設目標相匹配，以滿足學院教育事業發展與改革需要和適應地方經濟發展為指導原則，校企合作開發教材。教材優先選用與專業培養目標貼近、近三年出版、高職高專類的優秀教材、特別是“十二五”國家級高職高專規劃教材。

5、教科研工作目標 倡導和鼓勵本專業教師積極參與各類學術研討、交流活動，扶持一批教研、科研能力強的教師承擔國家及省、市級橫、縱向研究課題和學院研究課題，形成一支有一定實力的教科研團隊。并組織本專業教師積極開展專業理論探討、專業建設與人才培養模式創新、課程建設與改革、教材建設、教學方法與手段改革、校企合作與實踐教學改革及創新、教育教學管理研究等活動。最后以教科研促教學和校企深度合作，注重教科研成果轉化。

6、教學方法目標

(1)仿真模擬教學。投資與理財專業是一個實踐性很強的專業，在加強理論學習的同時，決不能脫離實踐。通過與金融公司、銀行合作，進行設計性仿真模擬實驗。借助證券、銀行綜合實訓平臺，投資與理財專業學生每屆學生都有銀行、證券、理財綜合實訓，通過模擬仿真，培養了學生的操作能力和風險意識。

(2)師生互動式教學。對有些適合自學的內容，大膽嘗試讓學生預習，由學生上臺主講，再由老師歸納總結、解答疑問的方式，增加學生主動學習的積極性，并根據授課的內容隨時進行提問，以考核學生對講課內容的理解及掌握情況，激發學生的思維與創新意識。

(3)情景案例教學。引導學生將考慮問題的思路不拘泥于課本，而是獨立思考解決方案。

（4）逐步構建網上論壇、網上教案、網上試題庫，以提高學生自學積極性與有效性。

（5)改革成績考核的手段和方法。推進過程考核方式，提高教學質量和教學水平。

(6)推行導師制。讓老師更好的了解和管理學生，也讓學生更近距離的接近老師，從而有利于師生間的溝通。

(7)有組織地安排學生到現有的校外實習基地交通銀行新塘支行進行實習，使學生能了解實際工作和最新的銀行理財發展狀況，提高學生的學習主動性，增強適應社會的能力。

（8）強化應用型教學特色。開發以能力為中心的課程，請“兼職教授”授課或案例討論，或做學術講座，或指導學術論文。我系已經聘請平安銀行副行長陳鋼先生（銀行貸款一線工作12年）作為我系的銀行理財客座教授加強專業教學與實際操作的聯系，提高學生的動手能力。讓學生切身感受企業第一線崗位如何操作以造就畢業后即能上崗的應用型特色鮮明的人才。

7、畢業生知識和能力目標

畢業生應掌握的專業知識和能力：

(1)掌握本專業技能型高素質人才必備的文化基礎知識，如證券基礎交易知識、公關禮儀、經濟學基礎等。

(2)掌握投資與理財基礎理論知識及相關的法律知識、行業法規、監管規章等，掌握較好的證券買賣、銀行理財服務技巧，能進行正常的個人理財規劃設計能力和進行日常的語言交際能力。

(3)能熟練掌握相關崗位的基本職業技能，如從事證券、期貨從業人員基本操作以及理財專員等業務流程操作等技能，銀行柜臺操作等從業技能，從事金融行業所必需的客戶開發與客戶關系維護技能等。

(4)能熟練操作各種辦公軟件、證券交易、銀行柜臺操作軟件等金融業務操作軟件，并能進行簡單的維護。

(5)能及時地預測金融市場變動情況并有一定的風險識別能力，能夠控制并把握股票、期貨業務及銀行運營等風險。

(6)能獨立進行整個股票交易流程的操作。

四、結束語

投資與理財專業蓬勃發展不斷更新的專業，試圖準確的制定一套普遍適用的培養方案和專業發展規劃是極其不現實的，只有與時俱進，不斷調整，才能緊跟行業發展動態，培養出合格的應用型人才。國貿系金融教研室依據學院的辦學定位和學生層次的實際情況，在深入進行市場調研之后，制定了本規劃，試圖找到符合我院市場開發與投資與理財專業實際情況的一條突破之路。相信在學院和系里的大力支持下，通過金融專業老師共同努力，定會達到預期目標，迎來投資與理財專業蓬勃發展的5年。

第二篇：大學生投資與理財規劃

大學生投資與理財規劃

在金融業越發發達的今天，投資已經成為全民一項重要的項目和生活一必要部分！正確的投資不僅能夠為投資者帶來巨大財富，而且能夠促進經濟發達！全民投資，全民炒股，已成為一股巨大的潛流。“合理流通資金，積累更多的財富”是從奴隸制度就開始，經過數千年發展，至今依然魅力不減的致富手段。那一般非專業大學生是否應該加入到這種投資理財行業，他們應該在哪些領域嘗試，這又可以促使他們積累哪些經驗呢？

據了解，西歐一些國家從6、7歲的幼兒就開始進行投資理財啟蒙，新加坡在小學基礎教育就開設投資理財課程。現在，雖然我國在小學也試點開設了金融課程，開始有意識的培養年輕人的理財意識。但總體來說，我國青年，特別是大學生，不少都是投資理財觀念淡薄一族。但在大學生中存在個普遍現象：要求自立，想在大學自己掙生活費。據調查，95%的大學生想要嘗試投資，學會合理理財。

市場經濟時代，“財富”觀念已經深入人心，“理財”這一以前聞所未聞的新鮮事物也如雨后春筍般遍地開花，銀行、網絡中到處可見“理財”這一名詞。相對“財富”而言，很多人認為理財就是生財、發財，是一種投資增值，只有那些腰纏萬貫家底殷實既無遠慮又無近憂的人才需要理財，在自己沒有一定財富積累的時候還很難涉及理財。其實這是一種狹隘的理財觀念，生財并不是理財的最終目的。理財的目的在于學會使用錢財，使個人與家庭的財務處于最佳的運行狀態，從而提高生活的質量和品位。法國亞蘭在《幸福語錄》中曾提到：“會賺錢的人，即使身無分文，也還有自身這個財產”。我們正是要學會掌握和把握自身的財產。從這種意義上說，理財應該伴隨人的一生，每個人在開始獲得收入和獨立支出的時候就應該開始學習理財，從而使自己的收入更完美、支出更合理、回報更豐厚。

因此，對于即將步入社會的當代大學生，理財應是他們的人生必修課之一。在我們的周圍，有相當一部分大學生已經在嘗試著理財。盡管方式各不相同，辦法五花八門，回報有高有低，效果有好有壞，但對財富的渴望和追求則是永恒的出發點和歸宿。這也充分反映了當代大學生的財富觀念和理財意識。

本論文從六個方面著手，重點論述大學現在的投資與理財方式，以此為模型逐漸擴展到參加工作，買房子，結婚，生孩子，直到最后的留遺囑安排遺產！

一、開源——方式多多

一般來說學生的投資都是以炒股為主，當前，校園股民可以算是“小荷才露尖尖角”。投資有收益也有風險，所以只是一些家境較好的同學才能去過過癮。在大學校園中的學生股民駐足股市并不是為了掙錢，主要是為了了解投資市場，為今后的個人理財積累一些經驗，因此，其中既有學經濟的、金融的，也有學法律的，甚至還有哲學專業的。這些學生股民的投資額高低不等，低的1000元至

5000元，高的上萬元，雖然真正賺到錢的人不多，但他們表示，炒股并非只為了賺錢，主要還是想了解投資市場，為今后的個人理財積累一些經驗。

有些投資較高的學生股民的資金來源大多是家里人從炒股資金中抽出來額外提供的，這些新股民在嘗試的時候也有碰壁的時候。有人損失了投資總額的20%——30%，更有一些已賠了一半。筆者在和這些炒股的同學交談時問及炒股損失對他們的影響，幾位同學都認為更多的是積極方面的影響：一方面這是他們接觸投資領域必交的學費，同時也讓他們知道了掙錢的不易。一位同學已將家里攢著準備給他買車的錢賠了三分之一，但他表示，將來一定要憑自己的本事再賺回來。損失并不是長久的和不變的，從某種角度而言，這種失敗也成為通向成功的一種助力。同普通同學相比，學生股民們在個人理財方面已呈現走在前列的趨勢。

投資的另外一條途徑是合伙做小生意，主要顧客群也就是學生，這種投資基本上都是販賣一些生活必需品，如化妝品、衣服鞋襪和體育健身用品等。

校園中日見風行的網絡也成了學生投資的理想工具。有些學生在網上尋找商機同時又通過網絡來宣傳自己的“商品”。有人戲稱網絡為“新經濟增長點”。

對于參加工作，買房子，結婚，生孩子，直到最后的留遺囑遺產安排，可以跟自己所處的環境和經濟狀況作出合理的安排，以求用最少的資金謀取最大的利益或最合理的投資方式！

二、節流——合理消費

理財的另一個方面就是要花錢有度，合理消費。很多在校大學生缺乏理財意識、盲目消費的典型，他們也因此而常常感到苦惱。其實，如果能增強自己的理財意識，注意該花錢的時候花錢，不該花的時候不花，根據實際需要，把握消費的“度”，就不會出現上面所講述的那種狼狽和尷尬了。下面向大家介紹一些“節流”的原則和技巧：

（一）擲地有聲，錢要花在刀刃上

很多家庭條件優越的大學生早已不知“柴米”之不易，沒有絲毫的節儉意識。家長的資助大多是他們的主要經濟來源，家里“源頭”的充足讓他們的支出更為任意。盲目高額消費，追求名牌，一味攀比是很不好的消費現象。實用加實惠是生活消費中的合理原則。任何所謂的潮流都不會長久地把持整個社會，盲目追求的潮流消費品往往只不過是曇花一現。作為學生，應該把錢花在必須花的地方，把錢花在刀刃上才是理智的選擇。吃要營養均衡，穿要耐穿耐看，住要簡單實用，行要省錢方便。

（二）有意識地控制自己的消費

有的學生會抱怨：不知道錢是怎么花光的，也不知道該如何控制支出。這個時候學會建立自己的“小賬本”是個很好的辦法。嘗試記賬和預算可以很有效地幫助你安排自己的收入和支出，也可以避免糊涂消費。

（三）養成節儉的好習慣

生活中有很多小開支，這里幾元，那里幾塊，看似不起眼，但積少成多就是一個大數目。要學會從小事做起，逐步養成節儉的習慣。勤儉節約似乎是老生常談的話題，但是這個好的習慣會讓我們終身受益。

（四）把握消費時機

需要添置必需衣物的時候要學會稍稍“超前”準備。在很多大商場換季衣服都會低折扣銷售。所謂的新款在剛剛上市的時候往往標出高價，但是在季尾銷售時的價格會是先前的幾分之一。所以，避開商家的銷售高價期，學會“按時”消費會給自己節約一筆不小的數目。

（五）合理利用銀行卡

有些家庭生活優越的大學生經常是“寅吃卯糧”，剛剛開學沒幾天就花完了半學期的生活費。這個時候家長就要采取適當的方法來“約束”一下學生了。合理利用銀行卡，相對可以限制住盲目消費的學生。飲水思源，沒有了“源”之頭，學生們的消費就要自覺學會量力而行了。

目前通過銀行卡有四種方法可以幫助大學生合理安排生活開支，對于沒有獨立生活的經驗，自己可能管不住自己的學生，可以和家長商量采用下面的辦法：

一是利用母子銀行卡。具體做法就是，家長持主卡，子女持附卡，主卡和附卡共用一個賬戶，家長憑主卡存款，子女憑附卡取款或消費，家長既可以通過小金額多批次的存款來有意識地控制子女在校消費總額，也可以通過即時的賬戶發生額和余額查詢來監控子女的日常開支。

二是利用銀行與電信部門聯合推出的賬戶信息即時通，通過發送手機短信監控子女賬戶收支。家長可以通過自己的手機隨時隨地掌握子女賬戶資金的變動情況，包括余額上限、余額下限、單筆發生額、借方累計發生額、貸方累計發生額以及交易時限等等，一旦出現非正常交易即可及時進行查詢和處理。

三是通過網上銀行實行約期轉賬。即客戶可以提前一次性地預先設定轉賬的日期、金額、賬戶，屆時銀行會根據客戶的約定自動辦理轉賬手續。這樣可以避免柜面頻繁辦理的麻煩。

四是通過設定專用商戶進行消費制約。針對子女存在的不成熟消費心理，銀行還可以根據家長的意見，有意識地鎖定銀行卡賬戶的部分金額，將這部分鎖定的金額設計成不能取現、只能在部分與學習工作密切相關的場所如食堂、圖書館、計算機房、醫院、校園超市等指定的專用商戶消費，杜絕非理性的消費和盲目 攀比現象。目前有個別銀行在醫院、超市等專用商戶刷卡消費方面已具有成熟技術，只要客戶需要即可辦理。

3.個人投資與理財規劃的目標

個人投資的目標是以求用最少的資金謀取最大的利益，個人理財規劃是自己使用金錢的方法，管理自己的財富，以達到財務自由的狀態。

4.個人投資與理財的作用

學會投資，增加你的財富，使自己的事業更加輝煌，自己的生活更加美好。學會理財，提高你一生中擁有、使用和保護個人財富資源的效率；提高你的財富控制里，這可以避免過度的債務，可能出現的破產；通過規劃，有效溝通的理財決策，提升你的人際關系；通過預測未來，規劃支出和實現個人理財目標，擁有完全的財務自由。

5.個人理財規劃的步驟

步驟一：確定當前的財務狀況；

步驟二，確定理財的目標；

步驟三，甄選理財方法；

步驟四，評估理財方式；

步驟五，制定并實施理財規劃；

步驟六，回顧和修正理財規劃。

對我們大學生來講理財知識并不是紙上空談而是充斥在我們的生活中的各個地方。上了大學后我們手里的錢多了起來，怎么樣更好的利用有限的錢成了我們最關注的問題。這時我們就要學會一件會貫穿我們一生的技能——家庭理財。

家庭理財就是管理自己的財富，進而提高財富的效能的經濟活動。理財也就是對資本金和負債資產的科學合理的運作。通俗的來說，理財就是賺錢、省錢、花錢之道。理財就是打理錢財。

說起來理財是一件非常平凡的事情，但實際上卻非常有學問。家庭理財是一門新興的實用科學，它是以經濟學為指導（追求極大化目標）、以會計學為基礎（客觀忠實記錄）、以財務學為手段（計劃與滿足未來財務需求、維持資產負債平衡）的邊緣科學。

家庭理財就是確定階段性的生活與投資目標，審視自己的資產分配狀況及承受能力，根據專家的建議或自己的學習，調整資產配置與投資結構，及時了解資產狀況及相關信息，通過有效控制風險，實現家庭資產收益的最大化。

但對于大學生來講，理財的核心就四個字：開源節流。

首先，你得辦一張銀行卡（無論哪個銀行，最好是有銀聯標記的），定期存取款。

其次，你最好準備一個私人小帳簿，可以把每天的花銷全部記錄上去。再次，你得有一個每月消費計劃，把自己每個月的生活費分成3份，一份用做伙食費一份用做課閑活動經費還有一份可以用做應急經費。

如果你這三點都具備了，你就可以按照自己的計劃行事了，記住如果本月有余額可以自動流入下個月的生活費，相應的你就可以多存一點錢轉入下下個月，形成了一個良性循環的話，你畢業是會發現自己多了一筆小小的創業資金。

很多人都說，大學時代是獲得人生的“第一桶金”的時候，也是獨立生活、獨立理財的起步階段。大學生仍然是社會上的高知識群體，在擁有“知識財富”的同時，也要有市場意識，在實際生活中逐漸學會“投資”與“理財”，學會把知識變成財富和管理財富的技能。大學階段是學習投資與理財的黃金時期，如果能在這段時間里養成一些好的投資與理財習慣，掌握一些必備的投資與理財常識，是可以終身受益的。

第三篇：投資與理財規劃書

個人投資與理財規劃

摘要：（200以內）關鍵詞：（三個左右）嘗試

鍛煉

學習

（正文格式：華文仿宋三號字，單倍行距）

一、個人現狀分析

大學，是一個生活完全要自立的階段。對于剛上大學的我，讀書寫字是在普通不過的事情了。但是第一次管理一千多元錢，并且要用這些錢合理的解決一個月的生活，這使我即興奮又緊張。當我拿到第一筆生活費的時候，我很迷茫，我不知道這是多還是少，更不懂得如何好好利用這一千元。直到一個月過去我才發現，我不知道錢花在哪了，更不知不覺地花了好多錢。這讓我決心學習投資理財，來規劃大學生活。

我的大學每個月生活費和自己掙得外快共1200元。飯錢大約就要花去六百左右，剩下的錢會用來買衣服，補貼生活用品．一個月下來,生活費所剩無幾。所以，我選擇了投資理財，為了改善我的資金管理。當然，我的目標也不局限于此，不只是為了更好地管理大學時期的生活費，也是為了以后可以通過學習這方面的知識來管理家庭的資金。使有限的資金得到最大的回報。確實，老師的課對我的改變很大,但離目標還差得遠。投資理財，不是一個光憑理論就可以學會的課程，在課上只可

姓名

個人投資理財規劃

以學到投資的眼光與理財的方法，它還需要實踐與理論相結合，把我們學到的知識運用到生活中，為未來生活做準備。而管理大學時期的資金就是時間的開始。

二、個人分階段投資與理財規劃

隨著我國經濟的發展，投資理財日漸被人們所接受并廣泛散發開來。投資理財的方式方法很多，例如房產、股票、基金、債券、保險等等。我們的選擇越來越廣，但也存在一定的風險。收益越高也就預示著風險越大。這就要求我們要合理投資，制定正確的投資計劃，把投資的風險降到最低。

在近四年內我的計劃是這樣的。第一，合理規劃每個月生活費。有了好的規劃，才能使錢用到該用的地方，盡量避免亂花，浪費。這就需要我在月初的時候就做好安排。第二，養成良好的記錄習慣。一個好的記錄習慣是投資理財規劃的基礎。會花錢的人才會掙錢。當把每天的消費記錄下時，自己就會發現是否有亂花錢的地方，對這些消費不合理的加以標記，讓自己在以后不會出現類似的情況。慢慢的就會形成良好的消費觀。第三，當然，省錢不是辦法，重要的是要有自己的生錢之道。在大學的四年中不會有大量的資金來支持我進行投資。但是，通過我制定的合理的理財方法，可以把自己的生活費節省一部分出來。我可以用其中的一部分來進行投資，但也不會過多。我會用學到的知識，對這些錢進行合理的投資，我沒有期望它會給我帶來多少的收益，只是希望用這些錢來增加我投資

姓名 個人投資與理財規劃 的經驗，鍛煉我投資的眼光。為以后的生活工作奠定基礎。

對于我的家庭而言，不是很富裕。適合家里的投資較好的除了銀行存款外，可以算是國債。國債，又稱國家公債，是國家以其信用為基礎，按照債的一般原則，通過向社會籌集資金所形成的債權債務關系。國債是由國家發行的債券，是中央政府為籌集財政資金而發行的一種政府債券，是中央政府向投資者出具的、承諾在一定時期支付利息和到期償還本金的債權債務憑證，由于國債的發行主體是國家，所以它具有最高的信用度，被公認為是最安全的投資工具。基金也是很好的選擇。基金比股票的風險稍低。人們平常所說的基金主要是指證券投資基金，但基金不僅可以投資證券，也可以投資企業和項目。基金管理公司通過發行基金單位，集中投資者的資金，由基金托管人（即具有資格的銀行）托管，由基金管理人管理和運用資金，從事股票、債券等金融工具投資，然后共擔投資風險、分享收益。但就我而言，我喜歡高風險同樣高收入的投資——股票。股票是股份證書的簡稱，是股份公司為籌集資金而發行給股東作為持股憑證并借以取得股息和紅利的一種有價證券。經過一學期的模擬炒股，我對股市也有了一定的了解。雖然還未形成自己的炒股方式，但也摸到了一些門路。分散投資時一種較好的方式。俗話說“雞蛋不能放到一個籃子里”說的就是這個道理。這樣就避免了吊死在一棵樹上的風險，也給我帶來不一樣的收獲。

姓名

個人投資理財規劃

由模擬炒股讓我明白，要樹立正確的投資心態。避免盲目跟風，是重要的一點。還記得老師講的那個例子，具體的我記不太清了，但大概的意思是：一位股民在大家都對某股票都不去買的時候，他恰恰你買了。股勢飛速上漲，可所謂他一夜暴富。其次，投資要分散投資。應該將投資分散到各個領域。例如可以投資房產，可以投資保險，甚至可以炒股。多方位的投資有效地減小了投資的風險。再者，不可輕信網上的宣傳。例如網上推廣的基金。要學會并養成自己獨立思考的習慣。有些網站為了提高網站的流量，時常會在論壇做投資推介，但這些投資建議并不是獨立的市場人士的意見，同時也沒有考慮到個別投資者的個人情況。如果迷信論壇信息，當投資失利時，投資者就可能自亂陣腳，患得患失。所以投資者不應輕信非專業意見而貿然投資。所以說，投資需謹慎，需要我們綜合分析再作出合理的選擇。

三、個人總結分析

還記得第一節課老師說：“你不理財，財不理你“，學投資理財是時代的潮流。經濟的發展，社會的進步，不懂理財，很容易被時代甩在最底層。大學時我們理財的起步階段，也是學習理財的黃金時期。美國的愛默生在其《處世之道》中說道”財富就是將智慧運用與自然；支付的藝術不是勤奮，而是選擇合適的方法，合適的時機和合適的地點“。在大學階段的投資理財其實也不少。花錢學習其實也是一種投資，投資處在生活的姓名 個人投資與理財規劃

方方面面，就在我們身邊。作為大學生的我們應該養成獨到的投資眼光和良好的理財習慣，并可以坐吃一個適合自己的理財方式。

老師的模擬炒股訓練對我的學習幫助很大，那不是傳統理論講述的方式學習。而是通過實踐，自己研究、查閱、學習、實踐、嘗試各種方法，從而形成自己的炒股模式。這種訓練的不僅是炒股，而是對整個投資理財的訓練。這要求我們要有舉一反三的學習能力。經過一學期的鍛煉學習，雖然模擬炒股還是賠了一些錢，但我明白了股市運轉的方式，如何更好的投資。與炒股好的同學交流經驗，讓我學習到更多。老師講述的很多投資理財成功的案例，也使我增大了對未來投資理財的信心。使我對這個科目有了更加深的熱愛。

（要求3000字以上，A4紙打印上交）

姓名

個人投資理財規劃

姓名 個人投資與理財規劃

第四篇：理財投資規劃

理財與投資

理財是什么？理財就是合理的打理自己已有的財富，并使財富不斷地增長。投資是什么？投資就是把已有的資本投入某個領域使得財富不斷增長。其實從某種程度來講，理財就是投資的一種，但是投資從領域及涉及的面來講更加廣泛。

在今天的中國，隨著國家的逐漸強盛，中國也出現了越來越多的有錢人。根據“二八”配比，中國百分二十的人掌握了百分之八十的經濟。但是卻越來越多的人過于局限自己的領域，自己的思維，自己收益的來源。沒有合理的打理自己的閑置資產，以至于跟不上社會發展的腳步，跟不上CPI的腳步，使得資產隱性縮減。現有的理財方式很多，常見的幾種：股票，外匯，現代黃金，房地產投資，古董玉器投資，民間放款，信托產品，基金產品，甚至于債券和存銀行。但是往往投資者看到的是利益卻沒有根據自身的情況來合理分配投資，最終使得財富不但沒有增長反而有所下降。當一個理財產品，風險和收益成正比并且對于這個領域卻又不太專業的時候，就會使得此次投資風險系數數倍增長，這樣就沒有達到理財的最始目的，反而會使客戶對于理財的信心及興趣下滑。

理財這個行業同屬金融，但是在中國大多數人對于理財沒有一個明確的概念，可能就是覺得投資股票不錯就做股票，覺得投資黃金很賺錢就做黃金，覺得大多數人在做一種理財產品的時候，就隨風而動了。沒有結合自身的情況來理財，這是最大的一個誤區，如果客戶對自己的理財產品根本都不太了解，只是聽說收益會不錯就跟風。如果有一個專業的理財規劃來幫助客戶打理他的閑置資產，那么客戶會很容易接受。但是前期客戶的接受能力有多少，對我們所做的理財規劃認可度和信任程度有多大，這才是我們需要改變的地方。

隨著市場經濟的發展，金融也逐漸被人們所接觸，所了解。但是他們卻不知道怎么來利用金融來為自己獲得更加豐厚的收益，這是我們需要做的。在社會發展迅速的同時，人與人的競爭也就越來越激烈，人與人的信任度也就越來越低，那么在我們做財富管理的初期，如何取得客戶對我們的信任，這就是我們面臨的最大瓶頸。通過對各大全國有名的財富管理機構的了解，我發現他們有自己獨特的經營理念和市場開拓方式。

第一，就是他們的理財產品比較全面，包括了證券投資，PE投資，信托產品，銀

行理財產品，基金產品，保險產品以及一些創新類產品。并且每一個種產

品都會發展出多樣化理財產品，并與同一種產品的多個機構展開合作。

第二，對于客戶了解程度比較的全面。比如客戶主次收益來源，定期支出與收入的對比，客戶的性格及從事的行業，對理財的了解程度，能夠承受的風險

能力等等方面來為客戶制定和設計出一套或者幾套理財方案供客戶選擇。

從而把客戶理財的風險降到最低收益放到最大，這樣使得客戶對于理財的專業程度得到了認可。

第三，在客戶已經正式合作了過后，也有一個健全的團隊和跟蹤性的理財服務。

這樣也更加得使客戶放心的合作，放心的理財，因為有一個專業的團隊在幫助他打理他的資產，從而得到客戶的信任。

第四，最后就是理財服務費用。擁有自己的傭金收費體系使得將更多的產品收益

留給客戶，而不是給到中間環節，真正降低客戶的投資成本。

幫助客戶理財的同時是都會他們怎么理財，怎么正確地理財，最后達到客戶擁有理財的習慣，理財的思維方式，理財產品的風險控制能力，只有這樣理財才能讓客戶滿意，讓客戶放心。同時，讓他們明白：管理金錢的習慣與能力比擁有金錢的數量更重要。

范歡2012/5/9

第五篇：投資與理財專業介紹

本專業培養的學生應具備良好的思想品德、職業道德和政治素養；具有較強的自學能力和信息獲取能力，系統掌握具有良好的文字寫作、語言表達和社會交往能力，具有一定的英語聽、說、寫能力，能閱讀一般英文專業資料，具有較好的計算能力，能夠運用現代信息技術檢索資料，熟練運用主要投資分析軟件，具有股票、期貨、債券、房地產、外匯等投資實際操作能力，具有投資的基本分析和技術分析能力，具有企業財務狀況分析和投、融資管理分析能力，具有一定的資產重組、產權交易實際操作能力。

培養目標

掌握扎實的財務管理學的基本理論與方法，系統了解管理、經濟、法律和理財、金融等方面的相關知識，具有一定的理財規劃技能，能勝任企事業單位的財務管理工作的高等復合應用型職業技術人才。

專業核心能力

投資與理財管理及實務操作技能。

職業主修課程

貨幣銀行學、投資學概論、投資與理財、基礎會計、財務會計、財務管理、國際貿易與實務、公司理財、個人理財、保險實務、企業

戰略管理、項目決策與管理、投資與理財實訓、證券技術分析實訓、調查研究等。

就業方向

（1）各類企事業單位的會計、理財崗位；投資公司、證券機構、基金管理公司的投資分析和業務代理崗位。（2）金融、保險機構的業務、投資咨詢、理財服務崗位；投資銀行的經理人崗位。專業名稱：投資與理財

專業代碼：620111

專業培養目標：培養掌握投資與理財基本知識和實務操作技能，從事投資管理和投資理財實務操作的高級管理人才。

專業核心能力：投資與理財管理及實務操作技能。

專業核心課程與主要實踐環節：投資學、國際投資理論與實務、期貨投資原理與實務、證券投資原理與實務、投資會計核算、技術經濟學、國際貿易及實務、保險實務、公司理財、個人理財規劃、企業戰略管理、項目決策與管理、電子商務、保險營銷、證券技術分析實訓、期貨投資實習、調查研究、畢業論文等，以及各校的主要特色課程和實踐環節。

可設置的專業方向：

就業面向：一般企業的投資管理崗位，銀行、保險、證券期貨等金融企業的咨詢、代理或營銷崗位，財務公司、租賃公司、建設工程咨詢機構的投資經濟管理崗位。