第一篇：投資與理財專業小結

投資與理財專業小結

光陰荏苒，時光流逝。轉眼已經快要畢業了，學習了三年的投資與理財專業，其實感覺才剛剛入了門。

有一次，朋友問我什么專業的，我便回答了他，他又問我，學到了什么？該投資理財些什么？我想了很久不知道該怎么回答。我想或許我應該追溯到投資與理財的源頭了。

查了一下百科，了解到——理財即對于財產（包含有形財產和無形財產=知識產權）的經營。多用于個人對于個人財產或家庭財產的經營，是指個人或機構根據個人或機構當前的實際經濟狀況，設定想要達成的經濟目標，在限定的時限內采用一類或多類金融投資工具，通過一種或多種途徑達成其經濟目標的計劃、規劃或解決方案。在具體實施該規劃方案的過程，也稱理財。

學到現在，想知道投資與理財這個專業究竟學到些什么，就要自己試著在書本中或書本外找到并解決幾個問題。

首先什么是理財？一般人談到理財，想到的不是投資，就是賺錢。實際上理財的范圍很廣，理財是理一生的財，也就是個人一生的現金流量與風險管理。

其次哪里能理財？目前國內能夠為客戶提供理財服務的機構主要有銀行、證券公司。目前我國商業銀行提供的理財產品分為保本固定收益產品、保本浮動收益產品與非保本浮動收益產品

三類。而證券理財一般包括股票、基金、商品期貨、股指期貨、外匯期貨等，個人或機構投資者可以按照其不同需求及投資偏好選擇不同理財工具。

最后就是如何理財？一般而言，通過銀行開立的理財賬戶可以辦理儲蓄類產品和銀行理財產品以及基金類產品，大型銀行還可通過銀行系統購買國債。證券公司開立的理財賬戶可用于股票、債券、期貨等一系列的投資理財工具的投資。

學會投資與理財既簡單又難，要看自己是否掌握要領了，我回顧了這三年學習投資與理財的時光，覺得要想深入其中并不難，有幾點要牢牢記住和掌握，1.回顧自己的資產狀況 2.設定理財目標 3.弄清風險偏好是何種類型 4.進行戰略性的資產分配。

回首三年，我感覺碩果累累，學到的知識真的很多，我有信心會在將來的生涯中把自己所學運用到工作和生活中，開創屬于自己的一片艷陽天！

投資與理財2班

鄭敏

090130555210

第二篇：投資與理財專業介紹

本專業培養的學生應具備良好的思想品德、職業道德和政治素養；具有較強的自學能力和信息獲取能力，系統掌握具有良好的文字寫作、語言表達和社會交往能力，具有一定的英語聽、說、寫能力，能閱讀一般英文專業資料，具有較好的計算能力，能夠運用現代信息技術檢索資料，熟練運用主要投資分析軟件，具有股票、期貨、債券、房地產、外匯等投資實際操作能力，具有投資的基本分析和技術分析能力，具有企業財務狀況分析和投、融資管理分析能力，具有一定的資產重組、產權交易實際操作能力。

培養目標

掌握扎實的財務管理學的基本理論與方法，系統了解管理、經濟、法律和理財、金融等方面的相關知識，具有一定的理財規劃技能，能勝任企事業單位的財務管理工作的高等復合應用型職業技術人才。

專業核心能力

投資與理財管理及實務操作技能。

職業主修課程

貨幣銀行學、投資學概論、投資與理財、基礎會計、財務會計、財務管理、國際貿易與實務、公司理財、個人理財、保險實務、企業

戰略管理、項目決策與管理、投資與理財實訓、證券技術分析實訓、調查研究等。

就業方向

（1）各類企事業單位的會計、理財崗位；投資公司、證券機構、基金管理公司的投資分析和業務代理崗位。（2）金融、保險機構的業務、投資咨詢、理財服務崗位；投資銀行的經理人崗位。專業名稱：投資與理財

專業代碼：620111

專業培養目標：培養掌握投資與理財基本知識和實務操作技能，從事投資管理和投資理財實務操作的高級管理人才。

專業核心能力：投資與理財管理及實務操作技能。

專業核心課程與主要實踐環節：投資學、國際投資理論與實務、期貨投資原理與實務、證券投資原理與實務、投資會計核算、技術經濟學、國際貿易及實務、保險實務、公司理財、個人理財規劃、企業戰略管理、項目決策與管理、電子商務、保險營銷、證券技術分析實訓、期貨投資實習、調查研究、畢業論文等，以及各校的主要特色課程和實踐環節。

可設置的專業方向：

就業面向：一般企業的投資管理崗位，銀行、保險、證券期貨等金融企業的咨詢、代理或營銷崗位，財務公司、租賃公司、建設工程咨詢機構的投資經濟管理崗位。

第三篇：投資與理財專業的自查報告

投資與理財專業的自查報告

一、人才需求情況

據前程無憂（www.tmdps.cn）的無憂指數統計數據顯示，2010年全國金融業（包括證券、保險、銀行、會計四大行業）的發布職位數逐月穩步增長，9月份的發布職位數已經突破了金融危機前的最高點，而隨后的10月、11月發布職位數繼續保持較高的水平（見圖-1）。這表明從2010年下半年開始，全國金融業的人才需求已基本從金融危機的負面影響中擺脫出來。據近日由萬寶盛華發布的2011年第一季度雇傭前景調查顯示，金融、保險行業的凈雇傭前景指數為44%，與2010年同期相比，該指數均呈現不同程度的上升。（“凈雇傭前景指數”是指所有接受調查的企業中，期望增加招聘人數的雇主比例減去期望減少招聘人數的雇主比例之差。）

圖-1：2008—2010年金融業網上發布職位數走勢圖（注：2010年12月的金融業數據未統計）圖-1

據網絡統計數據顯示，與2009年相比，金融行業的人才需求數有明顯上漲。其中會計/審計業的月均人才需求漲幅最大，達到85%；其次是金融/投資/證券業，比例為50%；再者是銀行業的漲幅，為23%；保險業的月均人才需求漲幅最低，為10%（見圖-2）。圖-2：2009—2010年四大金融行業月均發布職位數對比圖 圖-2

2008年在全球金融危機的大背景下，廣東省金融業不降反升。據省金融辦的數據顯示，2008年廣東省主要金融產業和金融市場發展指標均取得了突破性的發展，成為金融危機下廣東經濟發展最大的亮點之一。2009年，全省金融業繼續保持快速增長態勢，金融業增加值占GDP的比重再度提高。數據顯示，2010年全省金融產業增加值完成524.21億元，同比增長17%，金融業增加值占GDP的比重為6.8%，占第三產業增加值的比重為14.2%，與2008年底相比，分別提高了0.9和0.4個百分點。據了解，從2008年開始，廣東省提出了用5年時間將金融產業發展成為廣東國民經濟支柱產業的發展目標。目前金融產業是發展最快的產業之一。而作為廣東的省會,廣州金融業不只是廣東經濟的支柱，在全國也是名列前茅。在未來，廣州金融行業將需要大量具有實操性強的金融專業知識人才，四大金融行業也將提供大量的職位。由此可見，未來廣州金融專業教育市場的需求將會非常大。

二、專業建設情況

（一）、專業教學團隊

本專業金融老師具有多年的金融的工作經驗并具有較為豐富的實訓教學經驗。本專業金融老師現有5名，其中兩名教師為外聘教師，他們具有多年的金融的工作經驗并具有較為豐富的實訓教學經驗。

（二）、豐富的校園活動

為了普及學生個人理財意識、對金融工具的廣泛認識、增強資金增值和風險意識，本專業每個學期都會舉辦各種有意義的投資理財活動，比如華夏學院炒股模擬大賽，銀行技能操作大賽，期貨投資大賽，全國高校金融投資模擬大賽等。讓學生感受金融的魅力，并能夠將理論與實踐相結合，做到學以致用。

（三）、優越的教學設施

擁有多媒體教學設施，先進的金融實驗室。根據學院的安排，實訓樓203、408、502為金融實訓課的模擬實訓室。

三、基本辦學條件

1.專業教學團隊（1）、師資力量

理論上要引進“雙師型”教師，并且應達到教師總數的50%以上。這樣才能盡可能將最新的市場資訊與行業經驗分享給學生。理論上教學要和實踐相結合、走出和引進相結合、校內和校外相結合，所有專業教師必須從事一門以上專業實訓課的教學，加強對其實踐技能的鍛煉；聘請社會上有經驗的金融從業人員擔任學校的兼職教師，以加強對專職金融教師的指導；鼓勵教師參加證券分析師資格考試與理財規劃師考試。

（2）、師資結構

建立、健全專業帶頭人與骨干教師培養制度與激勵機制，科學制定專業帶頭人與骨干教師考核標準，強化師資隊伍的內涵建設，全面提升師資隊伍的品質。

首先，培養1名基礎理論扎實、人文素養厚實、實踐教學能力突出的專業帶頭人。專業帶頭人每年培養青年教師2名；通過到考察交流、企業實踐等措施，使專業帶頭人具有較強的組織教學、培訓、科研及實訓基地建設的能力，成為引領專業發展方向的領軍人物。

其次，培養4名基礎理論扎實、教學實踐能力突出的骨干教師，開展教學研究、教材修訂、教學示范等工作，形成教師隊伍可持續發展力量，帶動專業整體發展。

最后，培養2名愛崗敬業，謙虛好學，為人師表，教學工作成績突出青年教學能手。2.教學設施

擁有多媒體教學設施，并建立的實驗實訓室。實訓室應該有以下的特色：

（1）、實訓內容綜合化。建設成功后的金融綜合實訓室教學應包含多媒體教學系統，金融投資模擬實訓教學系統、銀行柜臺實務教學系統、期貨投資實訓教學系統、黃金外匯教學系統等等各個方面，綜合性強，為學生今后走向社會奠定良好的基礎。

（2）、實訓環境仿真化。在對環境設計和各個實驗流程設計時，要為學生提供綜合性、設計性、創造性比較強的實踐環境，給實驗者一個置身于企業實際環境的感覺，這種感覺可使學生自覺調整狀態，促使學生主動思考、規劃其實驗過程和實驗步驟，主動加入群體活動中去完成實驗。

（3）、實訓崗位企業化。直到現在，許多院校的模擬實訓就是讓每個學生以企業實際業

務流程為線索，針對某個特定系統的業務，由學生模擬企業不同部門、不同的工作崗位，獨立完成業務處理。例如：“證券投資分析”的實驗，首先讓學生扮演證券公司的證券分析師角色，對宏觀經濟，行業經濟，公司財務狀況進行分析，做出對標的證券的實操方案。因此，金融綜合實訓室要實現實驗崗位企業化，就是讓實驗者模擬真實企業中的不同崗位，讓每個學生都找到自己的“職業角色”。

3.教材及圖書、數字化（網絡）資料等學習資源

將職業資格證書考試主要課程納入教學計劃，并充分利用類似“考試大”等資源網站進行模擬考試，積極做好職業資格考試的準備。

4.教學方法、手段與教學組織形式建議

“以學生為主導”并做到理論與實踐相結合。比如說投資的實操課程，引導學生學會獨立思考，獨立操作，驗證投資理論并分享經驗的形式，讓學生展示自己的機會。此外，鼓勵實施工學交替的人才培養模式，根據各專業特點，除了在第六學期安排學生在企業頂崗實習半年，在第四學期、第五學期均可以安排學生下企業見習，讓學生學習更有目的性。

5.教學管理

無論是理論界還是實踐領域，都未把教學管理上升到“制度”的層面。大多數的《教育學》、《教育原理》書上講“教育制度”、“教學組織形式”、“教學管理”，而不提教學制度，甚至在《學校管理學》著作里也很少有專章論及“教學管理制度”。實踐上以“教學常規”論之。但教學管理制度確實存在，它具體表現為一種教學組織結構，比如班級授課制；一套關于教學程序與教學行為的規范體系，比如教學常規；同時它還是一套分類系統與激勵機制，如教師的職稱晉升等。教學管理制度是教學系統高效運行的基本保障。教學系統是由有形的教學人員、教學設施設備和教學時空等物質和無形的課程理念、教學思想等意識組成。正是通過教學管理制度，如同計算機程序一樣，把教學系統的各種因素連接成一個整體，保證教學活動有序、規范、高效地運行。一方面，課程理念、教學思想總是借助一定的制度才能轉化為人們自覺的行動，變成現實；另一方面，人員設施等又總要不得借助于制度才得以合理地開發與利用。

四、人才培養方案制定和實施

投資與理財專業的人才培養方案是以《教育部關于制訂高職高專專業教學計劃的原則意見》 》(2003.8.26)為基本依據，結合學院各專業實際制定學院高職高專各專業教學計劃。并嚴格按照人才培養方案開展教學管理工作。

第四篇：投資與理財專業調研報告

投資與理財專業調研報告

一、調研的背景： 當前在美國、英國、法國、德國等發達國家,眾多的理財人員活躍在銀行、保險、證券、稅務等行業,以專業化的金融知識,指導人們理財和制定投資計劃,以實現客戶的財務目標。據我國經濟景氣監測中心公布的一項國內調查結果顯示,約有70%的居民希望自己有理想的理財顧問,50%以上的人愿意支付理財咨詢費。可以看出目前人們迫切需要全面專業的理財服務。因此,理財規劃師這一全新的職業在我國顯露出廣闊的發展前景。我院看到了該專業的發展前景,因此進行了大量的市場調研。

二、專業前景與調研目的：

我國60%以上的企業在融資、理財、報稅等方面，渴望得到專業人士的幫助，但現有高等院校培養的投資理財專業學生人數，未能滿足社會需求，注冊理財策劃師的就業前景令人矚目。2010年中國個人理財市場已增長到800億美元，并以每年10%—20%的速度突飛猛進,個人理財咨詢公司紅火地發展。一批先知先覺的保險公司代理人、銀行和證券公司客戶經理、會計師甚至律師，紛紛搶奪這一“鉆石級的職業——理財規劃師”。近年來，外資金融機構紛紛實施中國擴張戰略，加大力度“跑馬圈地”，通曉國際慣例，具有會計、投資、保險、稅務等綜合知識的高素質的高職高專畢業生大受歡迎，十分搶手。近期勞動和社會保障部 頒布了新修訂的《理財規劃師國家職業標準》。新標準將國家理財規劃師分為三個級別：助理理財規劃師、理財規劃師和高級理財規劃師。其中助理理財規劃師的考試資格放寬到在校大學生群體，旨在推廣理財規劃師職業的發展。國家理財規劃師職業資格認證考試自推出以來，全國產生了約5000 名理財規劃師。作為我國的新興職業，其認證、培訓、考試乃至就業尚處在起步階段。一個專業的理財規劃師 既可以服務于銀行、保險公司等金融機構，也可以獨立執業，以第三方的身份為客戶提供理財服務。業內專家認為，2006年香港理財規劃師最高收入已達到200多萬港元，該職業將成為繼律師、注冊會計師后，內地又一個具有廣闊前景的職業。

本次調研目的，就是要了解社會上對高職高專投資與理財專業人才的需求情況、投資與理財專業專業設置情況及人才培養情況，并在此基礎上開發出我院投資與理財專業教學標準(包括課程標準)，據此培養符合社會實際需要和學生實際能力狀況相適應的投資與理財專業人才。

三、調查對象：

銀行、保險、證券、投資等金融機構、資產管理公司、金融租賃、擔保公司、企事業單位。

四、調研方法和形式

本次調研采用全面調查和抽樣調查相結合的方式，調查形式采用問卷調查表和訪談法相結合的方法。通過這次的調研，目的是希望能夠對我院今后擬開設的投資與理財專業

1人才的培養方面能夠更加適應社會需求，在實務操作教學的過程中具有一定的針對性。

五、問卷調查表（見附頁）

六、專業調查結果分析

（一）專業的社會需求調研分析

近年來，隨著個人財富的迅速增長，中產階層家庭規模迅速擴大。在物質財富增長的同時，經濟生活中面臨的各種不確定性和風險也大大增加，威脅著家庭財富的安全。在這樣的背景下，我國個人理財市場已經初步形成，商業機構為具有不同需求客戶提供個性化理財的能力正在迅速提升。

黨的十七大報告就曾提出了“創造條件讓更多群眾擁有財產性收入”，這一精神對于理財市場，意味著居民持有的財產將向多元化發展，不再僅以儲蓄為主；意味著居民收入結構將更為多元化，收入構成更加合理與平衡，理財需求將更加強烈；意味著理財市場中的理財工具、理財產品發展將更加迅速、品種將更加豐富，一個更大更有發展潛力的理財市場即將到來。如今事實證明就是這樣，但但貢院街上投資公司就多大數家。

投資理財規劃是專業性極強的技能，從業者除應具有必備專業知識、嫻熟的投資理財技能、豐富的理財經驗外，還要熟悉股票、基金、債券、外匯等金融業務領域，同時具備隨時掌握國際國內金融形勢的綜合專業素質。因為院校培養遠不能滿足市場對理財規劃人才的需求，理財規劃人才的供需矛盾相對明顯，那些接受過較高層次教育、通過專門認證考試、具有一定從業經驗、保持高水準職業道德的理財規劃人才成為金融、保險、基金等行業熱捧的對象。同時，廣闊的理財市場前景使得能提供“量身定制”理財服務的專業金融人士越來越搶手。

我省高校尤其是高等職業技術院校中投資與理財專業還不是太多，我院開辦投資與理財專業，來迅速培養一定量的從事投資理財及相關行業的高級應用型人才，這對于提高我省經濟競爭能力，增加就業機會，提高基層管理者素質是非常必要的。我院通過培養此類人才可以滿足一下各行業的人才需求：

1、證券行業對投資理財人才的需求

自從20世紀80年代我國出現改革開放后第一只向社會公開發行的股票以來，到目前我國上市公司的數量已經超過1640家，境內資本市場累計為企業融資5.4萬多億元。中國證監會統計數據顯示，截至2011年底，境內資本市場累計為企業股票融資3.5萬億元，企業債券融資3.8萬億元。在交易所掛牌的國債、企業債、新老基金等幾百個品種，投資者超過1.8億戶。中國證券市場的發展對促進產業結構調整和社會資源的優化配置發揮了巨大作用。

在證券市場大發展的背景下，證券公司、兼營證券業務的信托投資公司、證券投資基

金管理公司、期貨經紀公司、證券投資咨詢機構、投資銀行、金融資產管理公司、商業銀行基金托管部、證券登記結算等機構以及上市公司、股份公司也得到了相應的發展。與此同時各公司所需要的人才也在急劇增長，但相應的投資理財類人才教育多是研究生教育，高職高專階段投資理財類專業較少，各證券公司大量基礎性工作所需要的高職階段人才需求得不到滿足。

伴隨著證券市場、股份公司和證券相關機構的發展，特別是開放式基金的推出、新基金的入市，都極大地激活了證券市場，我國證券業正在迎來一個新的發展良機。與此同時，證券從業人員以及懂經濟更懂證券投資的人才逐漸成為各公司爭奪的對象。在這段時期，不僅高級證券從業人員匱乏，而且需要大量的從事基礎性工作、程序性工作的應用型人才。

2、理財行業對專業人才的需求

近年來，隨著國內經濟的發展，居民個人財富迅速增長，為個人理財業務的發展奠定了基礎。

隨著經濟的發展，個人可支配收入的提高，居民個人希望自己財產保值增值的愿望越來越強烈，同時，越來越多的投資者感到自專業知識的匱乏，愿意主動學習相關知識的居民與日俱增。這種趨勢更加增加了社會對投資理財人才的需求。理財規劃人員主要是根據客戶的資產狀況與風險偏好，關注客戶的需求和目標，以“幫助客戶”為核心理念，采取一整套規范的模式提供包括客戶生活方方面面的全面財務建議，為其尋找一個最適合的理財方式，包括保險、儲蓄、股票、債券、基金等，以確保其資產的保值與增值。由于我國高收入階層的人數在不斷增加，財富在不斷增長。他們都是銀行、證券、保險和基金等金融行業的高端客戶，為了有效支配個人財富并獲得最佳收益，他們迫切需要全面了解金融服務手段及投資理財方式的專業人才提供服務。

3、股份公司對投資理財人才的需求

進入21世紀，我國已經基本建立社會主義市場經濟投資體制，它包括自主決策、行為規范、責權利三者統一的多元化投資主體體系。現代企業制度要求企業責權明確、自負盈虧。因此，投資方向是否明確，融資的渠道是否合理，如何開展資本運作，如何申請上市等相關知識對企業越來越重要。另外，上市股份公司與證券交易所、證券公司、股民的日常聯系、交流也需要部分專業人才。既懂企業經營管理，又具有證券、銀行相關知識的人才也越來越收到青睞。

4、一般企業單位對投資理財人才的需求

隨著市場經濟的不斷完善，很多企業不再局限于原有的基本業務，而是將閑置的可使用資金用于投資以獲取更大的收益，因此，很多企業單位設置了資金管理等部門，對企業的資金進行統一調配和使用，并盡可能在滿足企業基本業務需求的前提下，進行有效的投資，這就要求企業具有既懂財務知識，又有投資理財意識的綜合型高素質

人才。因此，隨著經濟的發展，市場經濟當中的主體——企業對投資與理財人才的需求亦與日俱增。

5、山西省對投資理財人才的需求

山西省是中國經濟發展比較遲緩的城市，近幾年金融機構，證券營業部、期貨經紀公司等銀行類機構和保險類機構才迅速增多，因此，對投資與理財專業的人才需求量巨大。隨著經濟的快速發展，對具有此類知識水平和技能的投資與理財專業人員的需求還會不斷增加。

總之，隨著金融業的不斷進展，人民財產性收入的不斷增加，社會對金融應用型人才的需求也相應增加。銀行、證券、保險、期貨對該類人才的需求趨于旺盛。山西是金融業正在飛速發展的地區之一，這為此類人才的就業打好了基礎。銀行營業網點的不斷增設，國家對證券營業部申請的審批加快，股指期貨的推出，保險新品的不斷開發都需要一線的金融營銷和操作型人才作為支撐。該類人才在取得職業資格證書后的就業有較大的市場需求。

（二）畢業生的就業崗位專業的社會需求調研分析

學生畢業后可在銀行、保險公司、投資咨詢公司、證券公司等金融機構的投資與理財崗位從事理財規劃咨詢、客戶服務管理、金融產品營銷等工作，在房地產行業從事銷售、策劃或經紀工作以及在一般企業從事財務管理工作；可以從事企事業單位、證券金融機構的基礎理財和證券業務操作等工作。具體的職業崗位主要包括： 從事企事業單位的會計、理財崗位； 從事投資公司、證券機構、基金管理公司的投資分析和業務代理崗位； 從事金融和保險機構的業務、投資咨詢、理財服務、投資銀行的經理人崗位 ；也可去證券、基金、期貨公司從事投資顧問、實際操盤、基層管理、產品銷售等崗位，亦可到各大商業銀行、農村信用社、郵政儲蓄機構從事理財顧問、基層管理以及其他等工作崗位，還可以到保險公司從事理財顧問、基層管理、保險培訓、專業銷售等崗位。

七、可行性分析

綜上所述，投資與理財專業人才在經濟中的作用日益突出，社會對此類人才的素質要求也越來越高。因此，合理發展投資與理財高職教育，符合行業和市場的要求，因此增加該專業方案可行。

八、對高職財會專業人才培養的啟示

1、加大專業課程“課證融合”的力度，提高學生證書獲取率和含金量。

調研情況顯示，企業青睞具有各種專業技能等級證書的畢業生。高職學生在理論水平比不上本科學生，因而要有立足之地，必須體現出實際動手操作能力，而職業證書是最好的說明，如證券從業人員資格證書、銀行從業資格證書、期貨從業資格證書、保險代理人資格證書、會計證、助理會計師證、計算機等級證、英語等級證等等。為此，將在以后投資與理財專業人才培養方案中著重專業課程“課證融合”的力度，部分課程直接采用“以證代考”的課程考核標準，提高學生“雙證書”獲取比率和職業證書的含金量。

2、增設相關選修課程，著力培養學生的綜合素質能力

調研情況顯示，企業需要具有綜合素質的人才。事實上很多投資與理財業畢業生出去后不僅可以從事證券、銀行、期貨、保險等企業的相關投資與理財工作，有的還要兼做財務會計、企業日常管理等工作，所以具有較多綜合素質的投資與理財人員將會是企業主的格外歡迎和器重的對象。此外，加強學生溝通能力方面的教育及培養是一個重要課題。投資與理財工作的性質決定了必須與銀行、工商、稅務等相關部門進行良好的溝通。為此建議在投資與理財專業人才培養方案中設相關財經類的專業選修課程和人文類公共選修課，拓展學生職業知識和業務技能，著力加強學生全面綜合素質能力的培養。

3、積極開展形式多樣的實踐活動，提升學生社會適應能力

企事業單位要求投資與里理財人員具備良好就業觀念和較好的崗位適應能力。根據調查高職投資與理財專業畢業生在中小企業里工作人數比較多，而中小企業由于自身的條件所限，往往不能給畢業生提供較好的工作環境，這就要求畢業生要有良好的心理素質和吃苦耐勞的品性。學校要讓畢業生多了解現實社會，要有多種思想準備，調整自己的就業心態，放棄“工作是享受”的錯誤觀念。學校要積極開展形式多樣的工學交替活動，充分利用學生寒、暑假期間積極的開展學生認知實習、專業實習等社會實踐活動，要讓學生了解崗位專業知識、業務技能和職業素質，熟悉工作環境和業務范圍，以使學生在畢業后能盡快調整心態，適應崗位的需要。

九、調研的局限性

本次調查受調查者知識水平和客觀條件的限制，還存在一定的不足。由于調查對象未涉及同類兄弟學校，使此次調查未能反映出同類高職高專院校目前投資與理財專業教學的現狀。只希望本次調查能夠為我校的擬新增專業教學研究起到一個拋磚引玉的作用，從而在高職院校投資與理財相關研究領域做一個有益的嘗試和探索。

第五篇：投資與理財專業市場前景分析

投資與理財專業市場前景分析
專業設置：緊跟金融產業發展脈博，專業設置：緊跟金融產業發展脈博，培養現代理財服務精英 投資與理財專業是財富管理類的前沿專業，伴隨著我國社會經濟快速健康發展應運 而生。既是金融應用類前沿專業，又是培養資本市場和現代企業與家庭理財急需的財富 管理人才專業。本專業培養具有扎實的投資、理財基本知識和投資、理財管理能力，富 有服務意識和創新精神，能熟練進行相關崗位業務操作的高素質、高技能投資、理財管 理服務人才。畢業生主要面向銀行、證券公司、基金管理公司等金融類企業和各類工商 企業的投資業務管理、服務咨詢、理財顧問、經紀服務、資產評估、資產管理、財務分 析、現金出納、財務會計、管理會計等崗位。主要合作企業：招商銀行、民生銀行、富 登信實商務服務有限公司、成都工投置業擔保有限公司、國金證券公司、中國平安保險 有限責任公司、文成財務管理有限公司、香港匯通投資理財有限公司、四川省恒祥投資 有限責任公司等 20 余家。權威調查：理財產品極好地滿足了資金流動性管理，權威調查：理財產品極好地滿足了資金流動性管理，市場巨大 由智鼎國研（北京）信息咨詢有限公司在大量周密的市場調研基礎上，主要依據了 國家統計局、國家商務部、國家發改委、中國期貨業協會、中國證券業協會、中國人民 銀行、中國行業研究網、國內外相關刊物雜志的基礎信息以及私人理財研究單位等公布 和提供的大量資料，結合對理財相關企業的實地調查，對我國理財行業發展現狀與前景、市場競爭格局與形勢、贏利水平與企業發展、投資策略與風險預警、從 2010 年到 2015 年理財市場發展趨勢與規劃建議等進行深入研究，并重點分析了私人理財行業的前景與 風險。報告揭示 2010 年二季度在股市一片慘淡，連續三個月收陰，每月跌幅均超過 7%，二季度累計跌幅 22.87%；而與股市形成鮮明對比的銀行理財市場卻是如火如荼，二季 度理財產品發行數達到 2546 款，相比于一季度的 1741 款增長了 46%。值得注意的是，短期化成為新發行產品的一個趨勢。就六月份來講，6 個月期以下的理財產品在整個市 場的占比便超過了三分之二。由于市場不確定性因素較多，加上人民幣匯改重啟、加息 預期加強等信息刺激，投資者更傾向于選擇短期理財產品。據不完全統計，在 6 月份，國內 62 家銀行共發行 881 款個人理財產品，已是連續三個月超出 800 款，而第二季度 發行數已達到 2546 款。其中，銀行理財市場仍然以短期理財產品為主，6 個月期以下 的理財產品市場

占比超過三分之二。細分來看，期限在 1 個月期以下的理財產品發行數 為 251 款，個月至 3 個月理財產品發行數 222 款，3 個月至 6 個月理財產品發行數 1 而 為 135 款。期限低于 1 個月的超短期理財產品市場占比超過 25%。這部分理財產品極 好地滿足了投資者對于資金流動性的管理，特別是在股票市場低迷，投資者難以把握市 場的時候，可以更加高效地管理資金。發展前景： 多年理財業務發展表明，發展前景：國外 30 多年理財業務發展表明，專業理財前景廣闊 國外 30 多年來理財業務的發展歷程可以分為三個階段：一是初級階段，銀行、證 券、保險等營銷人員轉變為理財規劃師的階段；二是發展階段，專業的會計師、分析師、稅務師等成為理財規劃師的階段； 三是成熟階段，正規學院教育培養理財規劃師的階段。作為國人理財業務發展的特點，國外各類金融機構提供的理財業務品種豐富多樣，包括 銀行投資管理、保險、個人信托等各類金融服務，并提供有關居家生活、旅行、退休、保健等方面的便利。且從業人員專業化，銀行員工特別是與客戶直接接觸的一線員工不 再是傳統意義上銀行產品或服務的銷售人員，而是經過專業培訓，精通各種投資理財工 具，具有豐富理財操作經驗的個人理財的理財規劃師專家。此外，信息技術與金融業務 的有機整合是國外個人理財業務的一個重要特點，金融機構與目標客戶實現溝通，達成 交易的途徑和手段呈現多樣化、綜合化、立體化。并廣泛應用基于信息技術的客戶關系

管理系統，金融機構借助數據庫、數據挖掘技術對客戶信息的進行全面管理和深度分析，以便為客戶提供個性化，定制的理財服務。中國理財： 中國理財：理財業務是近年來國內銀行業發展最快的創新業務 中國的理財業還處于新生階段，卻已經頗具規模而且前景非常廣闊。隨著市場競爭 的加劇，國內銀行逐步引入了市場細分的理念，并確立了以客戶為中心的經營思想。以 目標客戶為基礎，根據客戶的需求開發新產品，有差別、有選擇地進行金融產品的營銷 和客戶服務，從而把有限的資源用于能為自身業務帶來巨大發展空間的重點優質客戶上 面來。通過實行理財經理制和客戶經理制，打造專業的理財顧問隊伍，充分發揮理財經 理的人格魅力，主動為優質客戶提供個性化服務，正成為商業銀行、證券公司、保險理 財部、基金投資部、企業財務公司證券理財部吸引黃金客戶的重要服務手段。隨著理財 服務的出現和逐步發展，理財經理的專業化知識和能力將成為理財服務的重要組成部 分，產品和服務的差異性將不可避