第一篇：倉(cāng)單業(yè)務(wù)常見(jiàn)問(wèn)題

倉(cāng)單業(yè)務(wù)常見(jiàn)問(wèn)題

1．客戶獲取標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單的途徑有哪些？

客戶獲取標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單的途徑有三種：注冊(cè)生成、交割買入、轉(zhuǎn)讓買入。

2．標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單持有憑證可以分開(kāi)打印嗎？

不可以。一個(gè)會(huì)員下的一個(gè)客戶在一個(gè)品種上只能持有一張標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單持有憑證。

3．廠庫(kù)倉(cāng)單在轉(zhuǎn)讓、交倉(cāng)單、充抵、清退時(shí)與倉(cāng)庫(kù)倉(cāng)單有什么不同嗎？

沒(méi)有不同，廠庫(kù)標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單的流通與倉(cāng)庫(kù)標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單完全相同。

4．客戶辦理交倉(cāng)單（沖抵）業(yè)務(wù)后，交易所何時(shí)清退交易保證金？

客戶在閉市前辦理交倉(cāng)單業(yè)務(wù)，當(dāng)天結(jié)算后清退交易保證金；閉市以后辦理，在次日結(jié)算后清退保證金。

5．這個(gè)月的合約最后交易日已經(jīng)過(guò)了，可以辦理下個(gè)合約的交倉(cāng)單業(yè)務(wù)嗎？

不可以，需要在最后交割日結(jié)算后才可以辦理下個(gè)合約的交倉(cāng)單業(yè)務(wù)。

例：2010年9月15日是不能辦理v1010的交倉(cāng)單業(yè)務(wù)的，因?yàn)関1009的最后交易日是9月14日，最后交割日是9月16日，需要在9月16日結(jié)算后才能辦理下個(gè)合約，即v1010的交倉(cāng)單業(yè)務(wù)。

6．我已經(jīng)辦理了交倉(cāng)單（沖抵）業(yè)務(wù)，現(xiàn)在想把倉(cāng)單清退下來(lái)，怎么辦理？

如果最近交割月份上已經(jīng)沒(méi)有賣持倉(cāng)，可以憑倉(cāng)單收據(jù)到交割部辦理，領(lǐng)取標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單持有憑證。

如果最近交割月份上還有賣持倉(cāng)，且持倉(cāng)量大于或等于倉(cāng)單數(shù)量，需要在交易日閉市前憑倉(cāng)單收據(jù)到交割部辦理，當(dāng)天結(jié)算時(shí)，交易所會(huì)從會(huì)員賬戶中收取相應(yīng)保證金，結(jié)算后會(huì)員即可領(lǐng)取標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單持有憑證。

如果最近交割月份上還有賣持倉(cāng)，且持倉(cāng)量小于倉(cāng)單數(shù)量，差額部分（倉(cāng)單量-賣持倉(cāng)量）可以辦理，其余部分需在閉市前辦理，結(jié)算后領(lǐng)取標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單持有憑證。

7．如何辦理充抵保證金業(yè)務(wù)（質(zhì)押）？

客戶委托會(huì)員持《標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單充抵保證金協(xié)議書》（一式三份）和《標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單持有憑證》，先將標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單持有憑證交到交割部，再到結(jié)算部辦理。

解除充抵時(shí)，持協(xié)議書先到結(jié)算部辦理，再到交割部領(lǐng)取標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單持有憑證。

會(huì)員可以通過(guò)大商所網(wǎng)站（.cn）/業(yè)務(wù)指引/交割業(yè)務(wù)指引/業(yè)務(wù)資料欄目下載《標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單充抵保證金協(xié)議書》。

8．充抵標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單的市值如何計(jì)算？

標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單市值＝充抵倉(cāng)單數(shù)量(噸)×基準(zhǔn)價(jià)(元/噸)

基準(zhǔn)價(jià)為充抵日前一交易日該標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單對(duì)應(yīng)品種最近交割月份期貨合約的結(jié)算價(jià)。

9．充抵比例是如何規(guī)定的？

充抵比例不超過(guò)有價(jià)證券市值的80%。

10．實(shí)際可用充抵額度是如何確定的？

交易所按照會(huì)員在交易所專用結(jié)算賬戶中的實(shí)有貨幣資金的4倍確定會(huì)員的最大充抵金額(即配比充抵額度)，即最大充抵金額＝4×實(shí)有貨幣資金；

當(dāng)充抵金額≤最大充抵金額，實(shí)際可用充抵額度＝充抵金額；

當(dāng)充抵金額＞最大充抵金額，實(shí)際可用充抵額度＝最大充抵金額。

11．辦理標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)應(yīng)攜帶什么材料？

雙方會(huì)員持《倉(cāng)單轉(zhuǎn)讓協(xié)議書》和《標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單持有憑證》到交割部辦理。

會(huì)員可以通過(guò)大商所網(wǎng)站（.cn）/業(yè)務(wù)指引/交割業(yè)務(wù)指引/業(yè)務(wù)資料欄目下載《倉(cāng)單轉(zhuǎn)讓協(xié)議書》。

12．標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單轉(zhuǎn)讓的貨款由交易所劃轉(zhuǎn)嗎？

交易所不負(fù)責(zé)貨款劃轉(zhuǎn)，由倉(cāng)單轉(zhuǎn)讓雙方自行約定。

13．辦理標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單注冊(cè)、交倉(cāng)單、轉(zhuǎn)讓需要手續(xù)費(fèi)么？

不需要手續(xù)費(fèi)。

14．各品種倉(cāng)單的有效期？

黃大豆1號(hào)、黃大豆2號(hào)、玉米、LLDPE和PVC的倉(cāng)單有效期是每年3月最后一個(gè)工作日。

豆油的倉(cāng)單有效期為每年12月最后一個(gè)工作日。

豆粕的倉(cāng)單有效期為每年3、7、11月最后一個(gè)工作日。

棕櫚油倉(cāng)單在每月最后交割日之后的3日內(nèi)必須注銷。

第二篇：資管(倉(cāng)單業(yè)務(wù))范文

什么是倉(cāng)單服務(wù)

國(guó)際期貨 時(shí)間：2013-08-02 15:26 來(lái)源： 中國(guó)國(guó)際期貨

中期風(fēng)險(xiǎn)公司計(jì)劃開(kāi)展的標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單服務(wù)業(yè)務(wù)，是指根據(jù)產(chǎn)業(yè)客戶的不同需求，通過(guò)倉(cāng)單銷售、收購(gòu)、串換等業(yè)務(wù)；或幫助客戶在現(xiàn)貨市場(chǎng)組織貨源、生成標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單銷售給客戶；或通過(guò)期貨市場(chǎng)交割獲取倉(cāng)單并轉(zhuǎn)手給客戶；或在收購(gòu)客戶倉(cāng)單后按照合同約定在一定時(shí)期后由客戶購(gòu)回；或根據(jù)客戶的特定需求在不同客戶間進(jìn)行倉(cāng)單互換，由此獲取差價(jià)收益或服務(wù)收益的業(yè)務(wù)模式。倉(cāng)單的收購(gòu)、購(gòu)回、銷售都是基于標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單的購(gòu)銷業(yè)務(wù)，是通過(guò)公司期現(xiàn)服務(wù)部與客戶共同制定倉(cāng)單業(yè)務(wù)協(xié)議書，并按照約定實(shí)現(xiàn)倉(cāng)單的交割、購(gòu)銷。倉(cāng)單服務(wù)：倉(cāng)單串換、倉(cāng)單購(gòu)回、倉(cāng)單質(zhì)押

倉(cāng)單串換業(yè)務(wù)流程

業(yè)務(wù)流程：由公司期現(xiàn)服務(wù)部根據(jù)客戶需求，尋找配對(duì)客戶，與客戶協(xié)商制定倉(cāng)單服務(wù)協(xié)議，約定倉(cāng)單品種、采購(gòu)與銷售價(jià)格、數(shù)量及時(shí)間，雙方合作的資金比例，違約責(zé)任等要約，之后，將協(xié)議提交風(fēng)險(xiǎn)管理部，公司風(fēng)險(xiǎn)管理部核查倉(cāng)單服務(wù)業(yè)務(wù)是否符合既定的業(yè)務(wù)內(nèi)容、資金額度，市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估是否符合公司的風(fēng)險(xiǎn)管理要求。

倉(cāng)單回購(gòu)業(yè)務(wù)流程

業(yè)務(wù)流程：由公司期現(xiàn)服務(wù)部根據(jù)客戶需求，與客戶協(xié)商制定倉(cāng)單服務(wù)協(xié)議，約定倉(cāng)單品種、采購(gòu)與銷售價(jià)格、數(shù)量及時(shí)間，回購(gòu)價(jià)格和時(shí)間，雙方合作的資金比例，違約責(zé)任等要約，并在協(xié)議中提示客戶關(guān)注市場(chǎng)價(jià)格行情變化帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)。之后，將協(xié)議提交風(fēng)險(xiǎn)管理部，風(fēng)險(xiǎn)管理部核查倉(cāng)單服務(wù)業(yè)務(wù)是否符合既定的業(yè)務(wù)內(nèi)容、資金額度，市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估是否符合公司的風(fēng)險(xiǎn)管理要求。

倉(cāng)單回購(gòu)流程圖

倉(cāng)單質(zhì)押業(yè)務(wù)流程

為解決客戶資金困難、成本高、手續(xù)繁瑣等問(wèn)題，持有標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單的客戶可以中期風(fēng)險(xiǎn)公司簽訂《標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單轉(zhuǎn)讓協(xié)議書》，確定轉(zhuǎn)讓率、補(bǔ)價(jià)機(jī)制、期限等條款，客戶將標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單轉(zhuǎn)移給我公司，客戶開(kāi)具增值稅發(fā)票，我公司劃撥貨款給客戶，同時(shí)我公司與客戶簽訂《倉(cāng)單回購(gòu)協(xié)議》約定贖回期限、贖回訂金的數(shù)額，并動(dòng)態(tài)跟蹤貨值變動(dòng)。

當(dāng)出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警時(shí)，啟動(dòng)補(bǔ)價(jià)機(jī)制。正常情況下則由客戶到期贖回貨物，子公司開(kāi)具增值稅發(fā)票，并與客戶完成貨物與資金的劃轉(zhuǎn)。

標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單期貨轉(zhuǎn)現(xiàn)貨流程

2013-06-24 15:21:40 作者： 來(lái)源： 瀏覽次數(shù)：140 標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單期貨轉(zhuǎn)現(xiàn)貨：簡(jiǎn)稱標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單期轉(zhuǎn)現(xiàn)，指持有方向相反的同一月份合約的客戶協(xié)商一致并向交易所提出申請(qǐng)，獲得交易所批準(zhǔn)后，分別將各自持有的合約按交易所規(guī)定的價(jià)格（平倉(cāng)價(jià)，買賣雙方可協(xié)商）由交易所代為平倉(cāng)，同時(shí)按雙方協(xié)議價(jià)格（轉(zhuǎn)讓價(jià)）進(jìn)行與期貨合約標(biāo)的物數(shù)量相當(dāng)、品種相同、方向相同的標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單的交換行為。

鄭商所標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單期轉(zhuǎn)現(xiàn)流程：合約存續(xù)期內(nèi)可申請(qǐng)（CF/PM最后交易日除外）

填寫《期轉(zhuǎn)現(xiàn)授權(quán)書（買方/賣方）》，截止辦理時(shí)間為每一交易日14：30。鄭商所分通過(guò)交易所期貨公司結(jié)算和客戶雙方自行結(jié)算。客戶自行結(jié)算的貨款劃轉(zhuǎn)與增值稅發(fā)票的傳遞皆由雙方客戶自行處理，期貨公司不負(fù)責(zé)代收代付及審核，辦理當(dāng)日收市后交易所平倉(cāng)，次日倉(cāng)單即可過(guò)戶。倉(cāng)單轉(zhuǎn)讓通過(guò)交易所期貨公司結(jié)算的，雙方辦理當(dāng)日收市后交易所平倉(cāng)，次日買方保證金賬戶凍結(jié)全額貨款，結(jié)算時(shí)扣除相應(yīng)全額貨款，賣方在申請(qǐng)次日結(jié)算后收80%貨款，倉(cāng)單過(guò)戶給買方。至買方收到增值稅發(fā)票后，賣方再收到剩余的20%貨款。標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單期轉(zhuǎn)現(xiàn)通過(guò)交易所和期貨公司結(jié)算的，需對(duì)雙方均收取手續(xù)費(fèi)。

大商所標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單期轉(zhuǎn)現(xiàn)流程：合約上市至交割月前一月倒數(shù)第三個(gè)交易日內(nèi)可申請(qǐng)

填寫《期轉(zhuǎn)現(xiàn)授權(quán)書（買方/賣方）》及購(gòu)銷合同，截止辦理時(shí)間為每一交易日11：30，材料原件需補(bǔ)寄至交易所備案，大商所各部門會(huì)對(duì)標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單期轉(zhuǎn)現(xiàn)申請(qǐng)進(jìn)行審批。大商所的標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單期轉(zhuǎn)現(xiàn)只能選擇通過(guò)交易所期貨公司結(jié)算，并對(duì)申請(qǐng)期轉(zhuǎn)現(xiàn)的買賣雙方收取一定標(biāo)準(zhǔn)的手續(xù)費(fèi)。其流程為：買方客戶應(yīng)在申請(qǐng)前一日將全額貨款打入買方會(huì)員保證金賬戶，提出申請(qǐng)當(dāng)日其貨款即刻凍結(jié)，申請(qǐng)成功當(dāng)日收市后平倉(cāng)并劃扣貨款，同時(shí)獲得標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單。賣方客戶在申請(qǐng)成功當(dāng)日收市后由交易所平倉(cāng)并劃入80%貨款，同時(shí)將標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單過(guò)戶至買方賬戶。至買方收到增值稅發(fā)票后，賣方再收剩余的20%貨款。

上期所標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單期轉(zhuǎn)現(xiàn)流程：合約上市至最后交易日前兩個(gè)交易日內(nèi)可申請(qǐng)

上期所期轉(zhuǎn)現(xiàn)必須通過(guò)電子倉(cāng)單系統(tǒng)。

第一步：通過(guò)期貨公司申請(qǐng)標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單期轉(zhuǎn)現(xiàn)

辦理標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單期轉(zhuǎn)現(xiàn)業(yè)務(wù)的買賣雙方會(huì)員（客戶）達(dá)成協(xié)議后，應(yīng)在規(guī)定的期限內(nèi)，通過(guò)標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單管理系統(tǒng)，由其中任意一方會(huì)員提交期轉(zhuǎn)現(xiàn)申請(qǐng)，另一方確認(rèn)后，經(jīng)交易所批準(zhǔn)實(shí)施期轉(zhuǎn)現(xiàn)。

第二步：經(jīng)交易所審核通過(guò)后，實(shí)施標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單期轉(zhuǎn)現(xiàn)

買賣雙方標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單期轉(zhuǎn)現(xiàn)的結(jié)算可以通過(guò)雙方自行辦理，也可以通過(guò)交易所期貨公司辦理。通過(guò)交易所期貨公司結(jié)算的，按交割標(biāo)準(zhǔn)收取手續(xù)費(fèi)。

買賣雙方自行結(jié)算的，貨款由雙方自行交付，標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單的轉(zhuǎn)讓過(guò)程同自行結(jié)算的電子倉(cāng)單轉(zhuǎn)讓流程，或采用提貨后自行交付的方式。

要求交易所期貨公司結(jié)算的，應(yīng)通過(guò)期貨公司會(huì)員進(jìn)行，期轉(zhuǎn)現(xiàn)業(yè)務(wù)流程如下： 1）賣方客戶授權(quán)。賣方客戶應(yīng)先通過(guò)標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單管理系統(tǒng)將標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單授權(quán)給賣方會(huì)員以辦理期轉(zhuǎn)現(xiàn)交割業(yè)務(wù)。客戶可撤銷授權(quán)，但是，交易所駁回申請(qǐng)或會(huì)員撤銷申請(qǐng)后，對(duì)應(yīng)倉(cāng)單應(yīng)由會(huì)員退還給客戶；

2）賣方會(huì)員提交倉(cāng)單。賣方會(huì)員在規(guī)定期限內(nèi)通過(guò)標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單管理系統(tǒng)將標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單提交給交易所；

3）交易所分配倉(cāng)單。交易所將標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單分配給買方會(huì)員； 4）買方客戶交款至買方會(huì)員保證金賬戶；

5）買方會(huì)員交款至交易所，交易所釋放分配到該會(huì)員名下的標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單，并將貨款付給賣方會(huì)員；

6）買方會(huì)員分配倉(cāng)單：買方會(huì)員應(yīng)在取得標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單后3個(gè)工作日內(nèi)，通過(guò)標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單管理系統(tǒng)將分配到其名下的標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單再分配給買方客戶。如買方會(huì)員不能按時(shí)分配標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單，應(yīng)向交易所報(bào)告原因。

7）增值稅發(fā)票流轉(zhuǎn)與上期所交割流程一致。

標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單買斷與串換業(yè)務(wù)實(shí)踐國(guó)際期貨

時(shí)間：2013-08-09 19:13 來(lái)源： 中國(guó)國(guó)際期貨倉(cāng)單回購(gòu)案例

甲方客戶是一個(gè)產(chǎn)地的現(xiàn)貨貿(mào)易商，乙方客戶是規(guī)模以上的生產(chǎn)、加工類企業(yè)。甲方客戶準(zhǔn)備從產(chǎn)地收購(gòu)一批大豆賣到期貨盤面進(jìn)行交割，因?yàn)橘Y金周轉(zhuǎn)問(wèn)題，與乙方客戶協(xié)商進(jìn)行倉(cāng)單回購(gòu)業(yè)務(wù)。（該案例發(fā)生在兩個(gè)客戶之間，期貨公司子公司可以取代乙方客戶的角色。）

操作方式

雙方約定由甲方將符合交割質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)的大豆發(fā)至大商所指定交割倉(cāng)庫(kù)，注冊(cè)標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單后轉(zhuǎn)讓給乙方，乙方按約定數(shù)量在A1301合約賣出保值交割。

相關(guān)費(fèi)用計(jì)算：

標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單生成前的所有費(fèi)用（產(chǎn)地到交割庫(kù)的運(yùn)輸、損耗、入庫(kù)、保管、檢驗(yàn)注冊(cè)費(fèi)用和升貼水）、期貨交易和交割手續(xù)費(fèi)、倉(cāng)儲(chǔ)費(fèi)均由甲方承擔(dān)，各項(xiàng)費(fèi)用收取標(biāo)準(zhǔn)按交易所和期貨公司標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行；資金占用費(fèi)按年6%計(jì)算，包括持倉(cāng)保證金占用的資金，乙方預(yù)付貨款及墊付的各項(xiàng)費(fèi)用占用的資金。

付款方式

合約簽訂后乙方即按約定數(shù)量在A1301合約賣出開(kāi)倉(cāng)，按實(shí)際開(kāi)倉(cāng)價(jià)格支付20%預(yù)付款，標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單轉(zhuǎn)讓后支付甲方60%貨款，實(shí)物交割后扣除相關(guān)費(fèi)用支付余款。

增值稅發(fā)票的開(kāi)具

由買、賣雙方根據(jù)交割結(jié)算價(jià)開(kāi)具。先由甲方開(kāi)具給乙方，再由乙方根據(jù)交割配對(duì)情況為接貨方開(kāi)具，提交時(shí)間為交割配對(duì)后7個(gè)工作日內(nèi)。

案例分析

上述案例中，甲方獲得了收購(gòu)資金，擴(kuò)大了業(yè)務(wù)規(guī)模，同時(shí)在期、現(xiàn)貨市場(chǎng)之間建立了一個(gè)完整的購(gòu)銷渠道，從而實(shí)現(xiàn)了自身能力達(dá)不到的現(xiàn)貨收購(gòu)量及期貨交割量。乙方提供了融資渠道，收取了資金費(fèi)用，同時(shí)采用標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單轉(zhuǎn)讓后付款、實(shí)物交割還款以及根據(jù)交割結(jié)算價(jià)開(kāi)具增值稅發(fā)票的方式，規(guī)避了以上環(huán)節(jié)可能存在的風(fēng)險(xiǎn)，在鎖定收益的前提下擴(kuò)大了期、現(xiàn)貨貿(mào)易規(guī)模。將來(lái)期貨公司子公司可以作為乙方開(kāi)展倉(cāng)單回購(gòu)業(yè)務(wù)，這也是利用期貨市場(chǎng)服務(wù)產(chǎn)業(yè)客戶，服務(wù)于實(shí)體經(jīng)濟(jì)的直接體現(xiàn)。

期貨公司風(fēng)險(xiǎn)管理業(yè)務(wù)需要第三方服務(wù)平臺(tái)

編者按：為深入了解期貨公司風(fēng)險(xiǎn)管理子公司業(yè)務(wù)的籌備開(kāi)展情況，探索期貨市場(chǎng)服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的新路徑，大商所于6—7月對(duì)中糧期貨(博客,微博)、國(guó)投中谷期貨、萬(wàn)達(dá)期貨、永安期貨以及南華期貨、光大期貨進(jìn)行了調(diào)研。現(xiàn)刊發(fā)此次調(diào)研的所見(jiàn)、所聞、所感，以餐讀者。

2012年12月，中國(guó)期貨業(yè)協(xié)會(huì)發(fā)布《期貨公司設(shè)立子公司開(kāi)展以風(fēng)險(xiǎn)管理服務(wù)為主的業(yè)務(wù)試點(diǎn)工作指引》。截至2013年6月30日，共有19家期貨公司通過(guò)業(yè)務(wù)試點(diǎn)備案。風(fēng)險(xiǎn)管理子公司是一項(xiàng)創(chuàng)新業(yè)務(wù)，自第一批期貨公司備案成功以來(lái)，業(yè)務(wù)開(kāi)展得怎么樣？經(jīng)營(yíng)模式都有哪些？和交易所業(yè)務(wù)又有哪些交集？

中糧期貨

基本情況

中糧期貨是中國(guó)糧油食品進(jìn)出口（集團(tuán)）有限公司的全資子公司，其現(xiàn)貨行業(yè)背景不僅有傳統(tǒng)的糧油進(jìn)出口渠道，還包括被并購(gòu)的最大糧食內(nèi)貿(mào)企業(yè)中谷集團(tuán)的部分渠道。中糧期貨風(fēng)險(xiǎn)管理子公司是4月25日第二批通過(guò)業(yè)務(wù)試點(diǎn)備案的，目前還在籌備階段。不過(guò)，從2004年起，中糧期貨就開(kāi)展了部分相關(guān)的業(yè)務(wù)。

限于目前的管理制度，國(guó)有企業(yè)從事期貨交易需要董事會(huì)和國(guó)資委的批準(zhǔn)，大型國(guó)有貿(mào)易商進(jìn)入期貨市場(chǎng)受到限制，而生產(chǎn)商的保值意識(shí)不強(qiáng)。中國(guó)期貨市場(chǎng)目前還缺少做市商制度，而國(guó)外的期貨市場(chǎng)是先有做市商，后有市場(chǎng)的。中糧期貨風(fēng)險(xiǎn)管理子公司的發(fā)展目標(biāo)就是把國(guó)外對(duì)做市商的資格要求和條件引入國(guó)內(nèi)，讓市場(chǎng)的經(jīng)濟(jì)利益來(lái)解決投機(jī)性的問(wèn)題，并利用自身的現(xiàn)貨優(yōu)勢(shì)，從具有發(fā)言權(quán)的豆粕和豆油入手，成為行業(yè)中成功的做市商，走專業(yè)化、金融化的道路，為客戶提供專業(yè)的服務(wù)，讓客戶可以利用半成品和制成品融資。中糧期貨風(fēng)險(xiǎn)管理子公司目前投資3億多元，重點(diǎn)放在棕櫚油、玉米、小麥、白糖、棉花、玻璃、塑料和焦炭等品種。

業(yè)務(wù)情況

倉(cāng)單回購(gòu)：中糧期貨風(fēng)險(xiǎn)管理子公司以高于銀行貸款的利率（月利0.95%—1.5%）把客戶的倉(cāng)單買下，客戶在需要時(shí)再買回去，客戶得到應(yīng)急資金，子公司賺取利息。

跟客戶共同進(jìn)行合作套保和基差交易：期貨頭寸體現(xiàn)在子公司的賬戶上，增加了期貨公司的期貨交易量，客戶就其生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)情況在期貨市場(chǎng)上進(jìn)行保值。目前在棉花和橡膠品種上操作較多。

期現(xiàn)套利：利用期貨和現(xiàn)貨市場(chǎng)的價(jià)差進(jìn)行套利交易，近期在大商所完成了1.3萬(wàn)噸棕櫚油和2.3萬(wàn)噸玉米的交割。

定價(jià)服務(wù)：中糧期貨認(rèn)為定價(jià)服務(wù)是現(xiàn)在就確定未來(lái)的價(jià)格，同時(shí)帶有期權(quán)的概念，也含有基差的一些內(nèi)容。目前中糧期貨風(fēng)險(xiǎn)管理子公司還未開(kāi)展定價(jià)服務(wù)。

和交易所業(yè)務(wù)的交集

希望交易所能掛一個(gè)現(xiàn)貨交易平臺(tái)，便于子公司持有的標(biāo)準(zhǔn)和非標(biāo)準(zhǔn)現(xiàn)貨進(jìn)行買賣，像國(guó)外那樣逐漸形成一個(gè)有型的場(chǎng)外市場(chǎng)和以期貨價(jià)格為指導(dǎo)的多層次市場(chǎng)。由于部分現(xiàn)貨電子市場(chǎng)對(duì)升貼水的規(guī)定和在交割上的便利，中糧期貨會(huì)進(jìn)行一些以現(xiàn)貨交割為主的交易。

國(guó)投中谷期貨

基本情況

國(guó)投中谷期貨是由原來(lái)的中國(guó)糧食貿(mào)易公司的期貨公司——上海中誠(chéng)發(fā)展而來(lái)，目前由國(guó)家開(kāi)發(fā)投資公司控股，中糧集團(tuán)參股。國(guó)投中谷期貨在今年的前兩批風(fēng)險(xiǎn)管理子公司資格備案審查中都進(jìn)行了申報(bào)，由于種種原因，沒(méi)有獲得通過(guò)，目前已經(jīng)進(jìn)行了第三次申報(bào)。

業(yè)務(wù)情況

雖然國(guó)投中谷期貨目前還沒(méi)有通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)管理子公司的資格審查，但是由于在現(xiàn)貨行業(yè)長(zhǎng)期的積累，其實(shí)際已經(jīng)開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)管理子公司的部分業(yè)務(wù)。據(jù)介紹，近5—6年來(lái)，國(guó)投中谷期貨設(shè)有交割部，自身以及幫助客戶做了大量的期貨交割，占鄭商所和大商所農(nóng)產(chǎn)品(000061,股吧)交割量的60%—70%。具體模式如下：

一站式交割：從2006年設(shè)立交割部開(kāi)始，在期現(xiàn)價(jià)格存在套利機(jī)會(huì)時(shí)，進(jìn)行一站式交割，完成從現(xiàn)貨收購(gòu)到期貨交割或者從倉(cāng)單提貨到現(xiàn)貨銷售的全過(guò)程。

倉(cāng)單串換：利用原有的中糧貿(mào)和中谷的渠道資源，建立各個(gè)大型倉(cāng)庫(kù)的電子檔案，對(duì)庫(kù)中存糧的品種、等級(jí)、倉(cāng)號(hào)和垛位建立電子檔案，提供信息共享和物流配送。

基差交易：在日常的現(xiàn)貨貿(mào)易中，盡可能地引導(dǎo)客戶進(jìn)行基差交易。由于目前國(guó)內(nèi)四大糧商的現(xiàn)貨交易全部采用基差交易（以國(guó)內(nèi)期貨價(jià)為基準(zhǔn)），國(guó)投中谷期貨在現(xiàn)實(shí)貿(mào)易中也引導(dǎo)國(guó)內(nèi)客戶做基差交易。

合作套保：都是一對(duì)一的談判，沒(méi)有很格式化的固定模式。

定價(jià)服務(wù)：準(zhǔn)備利用目前建立的各個(gè)庫(kù)點(diǎn)的電子檔案，試運(yùn)行一個(gè)場(chǎng)外市場(chǎng)和定價(jià)中心，向現(xiàn)貨和期現(xiàn)結(jié)合的交易平臺(tái)方向發(fā)展。

和交易所業(yè)務(wù)的交集

一是希望交易所獨(dú)自或與其他交易所共同建立一個(gè)場(chǎng)外產(chǎn)品的交易市場(chǎng)，使期貨和現(xiàn)貨更好地對(duì)接。二是希望交易所能在對(duì)外開(kāi)放方面加快步伐。

萬(wàn)達(dá)期貨

基本情況

萬(wàn)達(dá)期貨是由河南糧貿(mào)發(fā)展而來(lái)，目前的控股股東為中國(guó)儲(chǔ)備糧管理總公司下屬的中儲(chǔ)糧油脂有限公司。今年3月，萬(wàn)達(dá)期貨第一批通過(guò)中國(guó)期貨業(yè)協(xié)會(huì)的資格備案申請(qǐng)，成立了全資的風(fēng)險(xiǎn)管理子公司——百安賽貿(mào)易有限公司，目前已完成注冊(cè)程序，并設(shè)立了內(nèi)部的相應(yīng)機(jī)構(gòu)。

百安賽依靠股東單位的資金優(yōu)勢(shì)以及萬(wàn)達(dá)期貨在棉花、白糖、油脂油料、谷物、化工等品種的優(yōu)勢(shì)，主營(yíng)倉(cāng)單服務(wù)、合作套保、定價(jià)服務(wù)和基差交易，致力于為產(chǎn)業(yè)客戶提供一攬子以風(fēng)險(xiǎn)管理為核心的金融產(chǎn)品，并不斷將自身打造成財(cái)務(wù)管理中心、客戶風(fēng)險(xiǎn)管理中心、產(chǎn)品設(shè)計(jì)推廣中心、客戶交割結(jié)算中心和產(chǎn)業(yè)客戶服務(wù)中心。

業(yè)務(wù)情況

倉(cāng)單服務(wù)：主要是通過(guò)百安賽為產(chǎn)業(yè)客戶提供倉(cāng)單串換、倉(cāng)單收購(gòu)、倉(cāng)單回購(gòu)、倉(cāng)單銷售、倉(cāng)單融資等業(yè)務(wù)，為產(chǎn)業(yè)客戶建立起倉(cāng)單的信息、資金和流通平臺(tái)。

在倉(cāng)單服務(wù)方面，百安賽設(shè)計(jì)了具體的產(chǎn)品，包括針對(duì)持有標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單但區(qū)域不匹配，品牌等級(jí)不適合或期轉(zhuǎn)現(xiàn)無(wú)對(duì)手的客戶的標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單串換；針對(duì)持有標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單，且需要套現(xiàn)的客戶的標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單銷售；客戶需要贖回之前將倉(cāng)單轉(zhuǎn)讓的倉(cāng)單回購(gòu)；需要在期貨市場(chǎng)購(gòu)買貨物的標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單收購(gòu)；對(duì)持有標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單，需要通過(guò)倉(cāng)單質(zhì)押獲取資金的標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單質(zhì)押融資；對(duì)持有非標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單的非標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單質(zhì)押融資等。

合作套保：主要是為客戶提供全面風(fēng)險(xiǎn)管理，為客戶的采購(gòu)、銷售、庫(kù)存等環(huán)節(jié)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)量化、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控，并與客戶合作保值，以提高客戶的套期保值操作水平和資金使用效率。

具體產(chǎn)品包括對(duì)持有現(xiàn)貨頭寸，缺乏套保資金，需要在期貨市場(chǎng)進(jìn)行賣出保值的賣出合作套保；對(duì)要購(gòu)進(jìn)商品的中下游客戶的買入合作套保。

定價(jià)服務(wù)：是指百安賽可以在基差貿(mào)易的基礎(chǔ)上為現(xiàn)貨企業(yè)提供點(diǎn)價(jià)交易、均價(jià)交易、遠(yuǎn)期和互換等個(gè)性化的定價(jià)和風(fēng)險(xiǎn)管理工具。

基差交易：是指百安賽可以通過(guò)自身基差交易的實(shí)務(wù)操作所形成的成功模式和示范效應(yīng)，引導(dǎo)實(shí)體企業(yè)利用期貨市場(chǎng)完善定價(jià)機(jī)制和風(fēng)險(xiǎn)管理。

和交易所業(yè)務(wù)的交集

希望能有一個(gè)場(chǎng)外的衍生品市場(chǎng)，并正在考慮基于中儲(chǔ)糧系統(tǒng)的2000多個(gè)儲(chǔ)備庫(kù)，構(gòu)建內(nèi)部的交易系統(tǒng)。萬(wàn)達(dá)期貨認(rèn)為這種電子化的B2B市場(chǎng)早晚會(huì)出現(xiàn)，構(gòu)建一個(gè)全國(guó)性的物流配送系統(tǒng)是必然趨勢(shì)。

永安期貨

基本情況

浙江永安資本管理有限公司是永安期貨的全資子公司，注冊(cè)資本1.5億元，總部設(shè)在杭州。目標(biāo)是結(jié)合場(chǎng)內(nèi)交易和場(chǎng)外交易兩個(gè)市場(chǎng)，綜合利用期貨、期權(quán)、互換等金融衍生工具，發(fā)展成為業(yè)內(nèi)領(lǐng)先的大宗商品以及供應(yīng)鏈金融綜合服務(wù)提供商。永安期貨早在10年前就進(jìn)行了嘗試，成立有獨(dú)立的法人公司，業(yè)務(wù)范圍較廣，年收益率約15%。

業(yè)務(wù)情況

倉(cāng)單服務(wù)：解決期貨合約標(biāo)準(zhǔn)化與企業(yè)實(shí)際需求多樣化之間的矛盾，為中小企業(yè)客戶參與期貨市場(chǎng)提供方便。具體業(yè)務(wù)包括倉(cāng)單串換、倉(cāng)單回購(gòu)、倉(cāng)單銷售和倉(cāng)單期轉(zhuǎn)現(xiàn)等。

合作套保：包括期現(xiàn)合作、風(fēng)險(xiǎn)外包和合約合作。期現(xiàn)合作是指雙方共同合作，發(fā)揮各自在現(xiàn)貨領(lǐng)域與期貨領(lǐng)域的優(yōu)勢(shì)，實(shí)現(xiàn)“一加一大于二”的效果。風(fēng)險(xiǎn)外包是指有需求的實(shí)體經(jīng)濟(jì)和產(chǎn)業(yè)客戶提出具體的保值目標(biāo)，永安資本通過(guò)期貨或者現(xiàn)貨工具，進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理，幫助其完成保值目標(biāo)。合約合作是指由永安資本對(duì)客戶報(bào)價(jià)，提供一個(gè)虛擬期貨合約，供客戶保值，解決企業(yè)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)與期貨套保合約不匹配或流動(dòng)性不足的矛盾。

定價(jià)服務(wù)：是指買賣雙方約定在未來(lái)某個(gè)時(shí)間，雙方以某期貨市場(chǎng)相關(guān)品種的收盤價(jià)或盤面價(jià)加上約定的基差值，作為履約價(jià)格完成現(xiàn)貨交易。

基差交易：是一種低風(fēng)險(xiǎn)的貿(mào)易模式，通過(guò)期貨保值將商品的絕對(duì)價(jià)格波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)化為相對(duì)價(jià)格波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)，即基差波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)，大大降低了企業(yè)貿(mào)易過(guò)程中承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)，提高貿(mào)易企業(yè)經(jīng)營(yíng)的穩(wěn)定性和可持續(xù)性。

和交易所業(yè)務(wù)的交集

目前其業(yè)務(wù)模式還比較單一，處于探索階段，雖然較其他機(jī)構(gòu)具有一定的專業(yè)優(yōu)勢(shì)，但客戶的實(shí)際接受程度較之由交易所推動(dòng)還有很大差距。

資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)被批準(zhǔn)的時(shí)間較短，相關(guān)配套政策規(guī)定尚不夠明晰，目前獲得該項(xiàng)業(yè)務(wù)資格的期貨公司多以求穩(wěn)為主，業(yè)務(wù)模式基本為一對(duì)一理財(cái)服務(wù)，具體形式包括高頻交易、程序化交易、套利交易和趨勢(shì)交易等。整體來(lái)看回報(bào)較為穩(wěn)定，收益水平要優(yōu)于散戶。如光大期貨的程序化交易實(shí)驗(yàn)運(yùn)行2個(gè)月的收益在3%—5%；南華期貨的高頻交易2個(gè)月的收益約7%；永安期貨除一對(duì)一委托資管外，還開(kāi)展了集合資產(chǎn)管理計(jì)劃。

啟示

風(fēng)險(xiǎn)管理業(yè)務(wù)的開(kāi)展迫切需要第三方服務(wù)平臺(tái)

期貨公司對(duì)服務(wù)平臺(tái)的需求主要集中在三個(gè)方面：一是清算服務(wù)，由交易所提供清算服務(wù)更容易被市場(chǎng)參與各方接受，公允性和保障性較之雙方自主清算要高得多；二是現(xiàn)貨平臺(tái)服務(wù)，由交易所建設(shè)一個(gè)能夠用于期現(xiàn)結(jié)合的現(xiàn)貨進(jìn)出通道，對(duì)期貨公司開(kāi)展資管和風(fēng)險(xiǎn)管理服務(wù)具有重要意義；三是參與交易所的平臺(tái)建設(shè)，部分期貨公司強(qiáng)烈希望作為做市商參與或參股平臺(tái)。

自發(fā)的OTC市場(chǎng)正在萌芽

永安期貨已嘗試建立QQ群和微信群商圈，中期協(xié)也曾探討過(guò)建立通用平臺(tái)。在鄭州商品交易所組織的風(fēng)險(xiǎn)管理子公司業(yè)務(wù)培訓(xùn)交流會(huì)上，也有期貨公司談到交易所設(shè)立相關(guān)服務(wù)平臺(tái)的問(wèn)題。可見(jiàn)，如果交易所不著手建設(shè)，其他一些組織或單位也可能會(huì)自發(fā)建設(shè)交易平臺(tái)。

風(fēng)險(xiǎn)管理子公司業(yè)務(wù)的發(fā)展有助于推動(dòng)相關(guān)平臺(tái)建設(shè)

從整體上來(lái)看，資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)和風(fēng)險(xiǎn)管理業(yè)務(wù)客觀上促進(jìn)了多層次商品市場(chǎng)的建設(shè)，與交易所的市場(chǎng)建設(shè)會(huì)形成較好互補(bǔ)，把握好監(jiān)管機(jī)關(guān)的這一思路和期貨公司的實(shí)際困難，結(jié)合交易所實(shí)際情況，以針對(duì)性解決實(shí)體經(jīng)濟(jì)與期貨公司的實(shí)際需求為出發(fā)點(diǎn)，根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)管理子公司的性質(zhì)對(duì)現(xiàn)有的交易規(guī)則作一些微調(diào)，對(duì)切實(shí)推動(dòng)交易所建設(shè)會(huì)有較大助益。

倉(cāng)單服務(wù)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)及防控措施

倉(cāng)單服務(wù)作為風(fēng)險(xiǎn)管理子公司的四個(gè)業(yè)務(wù)系統(tǒng)之一，在風(fēng)險(xiǎn)管理和服務(wù)模式創(chuàng)新中具有重要地位。本文圍繞倉(cāng)單服務(wù)中的串換、回購(gòu)、收購(gòu)、銷售四項(xiàng)業(yè)務(wù)，探討其中的業(yè)務(wù)創(chuàng)新和實(shí)施中的相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)，并提出一些參考性建議，以期對(duì)行業(yè)發(fā)展有所啟發(fā)。倉(cāng)單串換業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)

關(guān)于倉(cāng)單串換業(yè)務(wù)，早在2006年，上期所與中鋼集團(tuán)就已針對(duì)鋼材品種進(jìn)行研究，主要是想借助中鋼集團(tuán)的營(yíng)銷網(wǎng)絡(luò)和現(xiàn)貨資源等優(yōu)勢(shì)，為鋼材期貨上市后實(shí)物交割的倉(cāng)單串換等業(yè)務(wù)提供支持和便利。2010年初，大商所開(kāi)發(fā)的“倉(cāng)單串換信息發(fā)布系統(tǒng)”正式上線，投資者可自行在倉(cāng)單串換系統(tǒng)中發(fā)布期、現(xiàn)貨供求信息，進(jìn)行具有不同地點(diǎn)、不同品牌等屬性的期、現(xiàn)貨商品的串換或買賣。但由于缺乏提供深度解決方案的服務(wù)中介，大商所倉(cāng)單串換系統(tǒng)的實(shí)際串換規(guī)模一直較小。

風(fēng)險(xiǎn)管理子公司在開(kāi)展倉(cāng)單串換業(yè)務(wù)過(guò)程中，可能遇到的風(fēng)險(xiǎn)包括串換標(biāo)的界定、財(cái)務(wù)處理、履約保證、業(yè)務(wù)實(shí)施、價(jià)格公允等方面。

1.倉(cāng)單串換標(biāo)的的界定。目前，相關(guān)業(yè)務(wù)指引并未對(duì)倉(cāng)單串換的標(biāo)的進(jìn)行界定，即標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單或非標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單。如果僅限于標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單之間的串換，雖然在一定程度上可以降低業(yè)務(wù)實(shí)施的風(fēng)險(xiǎn)，但卻大大縮小了業(yè)務(wù)的標(biāo)的范圍。標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單與非標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單、非標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單之間的串換，是否涉及業(yè)務(wù)許可。同時(shí)，涉及非標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單的串換業(yè)務(wù)對(duì)風(fēng)控手段也有更高要求。

2.倉(cāng)單串換業(yè)務(wù)的財(cái)務(wù)處理。倉(cāng)單串換用不需要物流的方式實(shí)現(xiàn)了貨物空間上的轉(zhuǎn)移和貨物權(quán)屬的變更，使之更加符合客戶需求。筆者個(gè)人認(rèn)為，倉(cāng)單串換業(yè)務(wù)的財(cái)務(wù)處理適用于企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則中“以物易物”形態(tài)的非貨幣性資產(chǎn)交換的相關(guān)規(guī)定（注：本業(yè)務(wù)主要是存貨，交換不涉及或只涉及少量的貨幣性資產(chǎn)（即補(bǔ)價(jià)），通常補(bǔ)價(jià)不超過(guò)整個(gè)資產(chǎn)交換金額的25%。），即倉(cāng)單串換的雙方都應(yīng)按所交換倉(cāng)單確認(rèn)的公允價(jià)值開(kāi)具增值稅專用發(fā)票或其他合法票據(jù)，對(duì)換入的貨物也應(yīng)按非貨幣性資產(chǎn)交換準(zhǔn)則予以執(zhí)行。

3.倉(cāng)單串換的履約保證，即串換雙方的信用風(fēng)險(xiǎn)。倉(cāng)單串換的一方提供的是假倉(cāng)單，尤其是在非標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單中出現(xiàn)的可能性更大。一方面，風(fēng)險(xiǎn)管理子公司可以利用自身的客戶資源和專業(yè)優(yōu)勢(shì)，為倉(cāng)單串換的供需雙方提供信息撮合服務(wù)；另一方面，風(fēng)險(xiǎn)管理子公司作為服務(wù)提供者，可以提高客戶準(zhǔn)入門檻，嚴(yán)格審查客戶資信水平，建立客戶誠(chéng)信檔案，跟蹤業(yè)務(wù)進(jìn)度，嚴(yán)防信用風(fēng)險(xiǎn)，保證雙方履約。4.即時(shí)響應(yīng)客戶倉(cāng)單串換需求的服務(wù)能力，是業(yè)務(wù)實(shí)施的考驗(yàn)。業(yè)務(wù)開(kāi)展前期，由于業(yè)務(wù)規(guī)模較小和信息不對(duì)稱等因素，客戶的需求難以得到即時(shí)響應(yīng)。風(fēng)險(xiǎn)管理子公司需要與涉品種的產(chǎn)業(yè)龍頭客戶合作，為客戶提供倉(cāng)單串換服務(wù)。產(chǎn)業(yè)龍頭客戶則需要在營(yíng)銷網(wǎng)絡(luò)、常備庫(kù)存規(guī)模、品種規(guī)格齊全性、資金實(shí)力、風(fēng)控措施等方面都要具有一定優(yōu)勢(shì)，這是擴(kuò)大業(yè)務(wù)規(guī)模的關(guān)鍵，也是對(duì)他們的重要考驗(yàn)。

5.串換價(jià)格的公允性。會(huì)計(jì)準(zhǔn)則中關(guān)于非貨幣性資產(chǎn)交換公允價(jià)值確認(rèn)依據(jù)規(guī)定：換入資產(chǎn)或換出資產(chǎn)存在活躍市場(chǎng)；換入資產(chǎn)或換出資產(chǎn)不存在活躍市場(chǎng)，但同類或類似資產(chǎn)存在活躍市場(chǎng)。在業(yè)務(wù)操作過(guò)程中，一般按照合同執(zhí)行日不同行業(yè)資訊網(wǎng)站公布的價(jià)格取均價(jià)執(zhí)行，但網(wǎng)站報(bào)價(jià)與現(xiàn)貨實(shí)際成交價(jià)一般都有一定差距（報(bào)價(jià)失真）。對(duì)于不同品牌、規(guī)格和材質(zhì)的倉(cāng)單之間的串換，還會(huì)涉及到相應(yīng)的升貼水。并且，不同地區(qū)對(duì)貨物報(bào)價(jià)的計(jì)量方式的不同，也會(huì)影響到串換貨物公允價(jià)格的確認(rèn)。倉(cāng)單回購(gòu)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)

在倉(cāng)單回購(gòu)業(yè)務(wù)中，風(fēng)險(xiǎn)管理子公司可能面臨的風(fēng)險(xiǎn)如下：

1.回購(gòu)業(yè)務(wù)與倉(cāng)單質(zhì)押融資的界定。倉(cāng)單回購(gòu)即倉(cāng)單持有方抵押倉(cāng)單，借入資金，將來(lái)某日到期后再進(jìn)行回購(gòu)倉(cāng)單的業(yè)務(wù)行為，其目的與倉(cāng)單質(zhì)押融資業(yè)務(wù)類似，即獲得短期流動(dòng)資金支持。倉(cāng)單質(zhì)押融資的資金借出方一般為銀行，回購(gòu)業(yè)務(wù)的資金出借方在相關(guān)業(yè)務(wù)指引中并未明確，回購(gòu)業(yè)務(wù)與質(zhì)押融資是否存在業(yè)務(wù)上的沖突。

2.風(fēng)險(xiǎn)管理子公司的角色定位與資金出借主體風(fēng)險(xiǎn)。即風(fēng)險(xiǎn)管理子公司在倉(cāng)單回購(gòu)業(yè)務(wù)中是充當(dāng)資金的出借方，還是回購(gòu)業(yè)務(wù)的經(jīng)紀(jì)角色。若作為資金出借方，出借資金的來(lái)源是否需要明確，即子公司的自有資金還是子公司融入的資金。若作為經(jīng)紀(jì)角色，即其他經(jīng)濟(jì)組織可以作為資金出借主體，則是否存在非法融資的嫌疑。

3.倉(cāng)單的范圍界定。即業(yè)務(wù)的范圍是僅限于標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單還是擴(kuò)展到非標(biāo)倉(cāng)單。從目前市場(chǎng)情況看，標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單的數(shù)量相對(duì)小，并且標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單的持有者一般為產(chǎn)業(yè)客戶，融資渠道廣。非標(biāo)倉(cāng)單的規(guī)模較大，但由于其注冊(cè)、監(jiān)管體系不如標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單嚴(yán)格，所以應(yīng)嚴(yán)控風(fēng)險(xiǎn)。風(fēng)險(xiǎn)管理子公司可以探索與其他地方性現(xiàn)貨交易所（場(chǎng)外市場(chǎng)）合作的模式，進(jìn)而拓展業(yè)務(wù)范圍，增加服務(wù)現(xiàn)貨實(shí)體的廣度和深度。

4.定價(jià)方式與倉(cāng)單持有頭寸面臨價(jià)格波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)。若簽訂合約時(shí)鎖定到期回購(gòu)的價(jià)格，意味著客戶存在著一個(gè)敞口的多頭頭寸，面臨價(jià)格下跌風(fēng)險(xiǎn)。若回購(gòu)價(jià)格不確定，回購(gòu)到期時(shí)按市價(jià)加升貼水的方式執(zhí)行，價(jià)格下跌時(shí)，子公司存在跌價(jià)風(fēng)險(xiǎn)，價(jià)格上漲時(shí)，客戶存在高價(jià)回購(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)。即回購(gòu)業(yè)務(wù)的定價(jià)方式與倉(cāng)單敞口面臨價(jià)格波動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)，故在回購(gòu)業(yè)務(wù)中要做好價(jià)格波動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避措施。

5.客戶違約的信用風(fēng)險(xiǎn)。假如回購(gòu)到期時(shí)，貨物價(jià)格下跌，客戶違約不再回購(gòu)，則資金出借方面臨跌價(jià)損失。

6.回購(gòu)業(yè)務(wù)的會(huì)計(jì)和稅務(wù)處理。回購(gòu)業(yè)務(wù)在會(huì)計(jì)核算時(shí)，按照“實(shí)質(zhì)重于形式”的原則，資金的借入方視同融資作賬務(wù)處理，但在稅務(wù)上視為銷售和采購(gòu)兩項(xiàng)經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)。銷售方的銷售實(shí)現(xiàn)時(shí)要按照規(guī)定開(kāi)具發(fā)票并收取價(jià)款，從稅法上講這已經(jīng)構(gòu)成計(jì)稅收入的實(shí)現(xiàn)，應(yīng)按規(guī)定的稅率計(jì)征增值稅。倉(cāng)單收購(gòu)與銷售業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)

若收購(gòu)與銷售業(yè)務(wù)拓展到非標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單的范圍，則倉(cāng)單收購(gòu)與銷售可視同一般的現(xiàn)貨貿(mào)易，將面臨所有一般現(xiàn)貨貿(mào)易的風(fēng)險(xiǎn)。

1.價(jià)格波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)。現(xiàn)貨子公司簽訂倉(cāng)單收購(gòu)或銷售合同后，要根據(jù)持有或即將持有的倉(cāng)單敞口風(fēng)險(xiǎn)，制定相應(yīng)的套期保值方案，規(guī)避貨物價(jià)格波動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)。

2.客戶信用風(fēng)險(xiǎn)。客戶信用風(fēng)險(xiǎn)的表現(xiàn)之一就是倉(cāng)單的真實(shí)性，是否存在爭(zhēng)議或其他權(quán)利瑕疵，是否存在與倉(cāng)庫(kù)合謀進(jìn)行重復(fù)質(zhì)押的套現(xiàn)行為；另一方面，足額開(kāi)票風(fēng)險(xiǎn)也是不得不面對(duì)的風(fēng)險(xiǎn)之一。

3.期現(xiàn)套利的基差風(fēng)險(xiǎn)。現(xiàn)貨子公司進(jìn)行倉(cāng)單購(gòu)銷的目的之一便是獲得期現(xiàn)套利的低風(fēng)險(xiǎn)收益。在正向套利中，買進(jìn)現(xiàn)貨倉(cāng)單，賣出遠(yuǎn)月期貨合約，若價(jià)差回歸，則可通過(guò)銷售現(xiàn)貨倉(cāng)單，買入平倉(cāng)對(duì)應(yīng)的期貨合約進(jìn)行了結(jié)，此時(shí)，并不必須是標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單，可根據(jù)產(chǎn)品的相關(guān)性和價(jià)差波動(dòng)關(guān)系進(jìn)行相關(guān)產(chǎn)品間的期現(xiàn)套利。若期現(xiàn)價(jià)差在套利期間內(nèi)不能收斂，則需到期交割了結(jié)雙邊頭寸，這要求子公司持有的倉(cāng)單必須是可以在期貨市場(chǎng)交割的標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單，若持有的為非標(biāo)倉(cāng)單，則面臨到期不能交割的風(fēng)險(xiǎn)。其他方面的風(fēng)險(xiǎn)

除提供以上串換、回購(gòu)和收購(gòu)業(yè)務(wù)時(shí)所面臨的特定風(fēng)險(xiǎn)外，風(fēng)險(xiǎn)管理子公司還可能遇到如下風(fēng)險(xiǎn)：

1.糾紛處理中對(duì)期現(xiàn)頭寸時(shí)間要求不對(duì)等產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)。若與客戶產(chǎn)生業(yè)務(wù)上的糾紛，持有現(xiàn)貨頭寸的一方與持有期貨頭寸的一方對(duì)時(shí)間的要求不對(duì)等，期貨頭寸將面臨到期交割和流動(dòng)性不足的風(fēng)險(xiǎn)。

2.期現(xiàn)頭寸不平衡的單邊投機(jī)風(fēng)險(xiǎn)。即風(fēng)險(xiǎn)管理子公司的現(xiàn)貨頭寸與期貨頭寸不匹配，擁有大量投機(jī)持倉(cāng)，從而面臨價(jià)格波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)。另外，在期現(xiàn)套利中，風(fēng)險(xiǎn)管理子公司還面臨期貨持倉(cāng)浮虧的風(fēng)險(xiǎn)。

3.實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)不足和職能部門協(xié)作帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)。倉(cāng)單服務(wù)需要的是期、現(xiàn)兩棲型人才，既要懂得期貨避險(xiǎn)方式、期貨交割和倉(cāng)單管理，又要熟悉現(xiàn)貨品種的特性、貿(mào)易習(xí)慣、結(jié)算方式和財(cái)務(wù)處理，對(duì)人才素質(zhì)要求較高。期貨公司的各職能部門間既要做到業(yè)務(wù)隔離、人員隔離和風(fēng)險(xiǎn)的隔離，又要做到資源的共享和業(yè)務(wù)的協(xié)作，這在業(yè)務(wù)開(kāi)展的初期也需要一個(gè)較長(zhǎng)的磨合過(guò)程。

4.客戶認(rèn)知與市場(chǎng)開(kāi)發(fā)帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)。倉(cāng)單服務(wù)作為期現(xiàn)結(jié)合探索創(chuàng)新的業(yè)務(wù)之一，目前在國(guó)內(nèi)尚無(wú)成功的模式可以借鑒，期貨公司本身對(duì)這一業(yè)務(wù)的理解也存在差異，產(chǎn)業(yè)客戶對(duì)業(yè)務(wù)的認(rèn)知與接受也需要一個(gè)過(guò)程，所以市場(chǎng)的開(kāi)發(fā)也存在一些不確定性。風(fēng)控措施及政策建議

面對(duì)倉(cāng)單服務(wù)過(guò)程中各種不確定因素，風(fēng)險(xiǎn)管理子公司應(yīng)該給予高度重視，多角度、全方位地做好風(fēng)險(xiǎn)控制。

一是正確理解業(yè)務(wù)邊界，遵守循序漸進(jìn)的業(yè)務(wù)創(chuàng)新與拓展原則。相關(guān)業(yè)務(wù)指引并未對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)的邊界做出明確界定，也未對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理子公司開(kāi)展業(yè)務(wù)的角色進(jìn)行明示。因此，風(fēng)險(xiǎn)管理子公司首先應(yīng)該在政策允許的框架范圍內(nèi)，盡量不進(jìn)行業(yè)務(wù)的跨界操作，在做好自身風(fēng)險(xiǎn)控制的基礎(chǔ)上，幫助客戶做好風(fēng)險(xiǎn)管理工作，遵守循序漸進(jìn)的業(yè)務(wù)創(chuàng)新與拓展原則。二是建立客戶資信管理制度，從源頭上杜絕客戶信用風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。從上面對(duì)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的分析可以看出，客戶的信用風(fēng)險(xiǎn)是重要的風(fēng)險(xiǎn)源之一。風(fēng)險(xiǎn)管理子公司要嚴(yán)格客戶準(zhǔn)入，建立客戶資信管理制度，開(kāi)展客戶資信評(píng)級(jí)，從源頭上減少客戶信用風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率。

三是明確自身定位，完善業(yè)務(wù)體系。風(fēng)險(xiǎn)管理子公司首先要明確自身定位，即在一筆倉(cāng)單業(yè)務(wù)中，是為客戶提供信息、咨詢建議或風(fēng)險(xiǎn)管理方案的中介角色，還是作為客戶的對(duì)手方親自參與業(yè)務(wù)，或者是完全的自營(yíng)。但無(wú)論在業(yè)務(wù)中充當(dāng)什么樣的角色，都要把風(fēng)險(xiǎn)管理的意識(shí)放在首位。在明確自身定位后，需要對(duì)業(yè)務(wù)進(jìn)行關(guān)鍵環(huán)節(jié)的分解，通過(guò)控制關(guān)鍵環(huán)節(jié)、完善業(yè)務(wù)體系來(lái)防范業(yè)務(wù)操作中可能發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)。在財(cái)務(wù)處理環(huán)節(jié)，應(yīng)嚴(yán)格遵守企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則和稅法的規(guī)定，做好財(cái)務(wù)的處理確認(rèn)，依法照章納稅。

四是嚴(yán)格頭寸的限額管理。風(fēng)險(xiǎn)管理子公司持有的期貨頭寸要與現(xiàn)貨頭寸相匹配，即期貨持倉(cāng)是現(xiàn)貨的保值頭寸。期貨公司可以用階梯保證金和持倉(cāng)限額等制度嚴(yán)格控制其風(fēng)險(xiǎn)管理子公司的單邊持倉(cāng)規(guī)模。

五是客戶開(kāi)發(fā)由內(nèi)及外，適度宣傳，深度服務(wù)。倉(cāng)單服務(wù)作為一項(xiàng)創(chuàng)新業(yè)務(wù)，客戶的開(kāi)發(fā)和市場(chǎng)的培育需要一個(gè)過(guò)程。風(fēng)險(xiǎn)管理子公司更應(yīng)該立足當(dāng)下，服務(wù)好期貨公司的現(xiàn)有產(chǎn)業(yè)客戶，挖掘涉品種產(chǎn)業(yè)的龍頭客戶，通過(guò)客戶的口碑傳播，培養(yǎng)一批潛在客戶，進(jìn)而擴(kuò)大客戶群體。在服務(wù)模式上，要向縱深發(fā)展，切實(shí)幫助客戶實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)，產(chǎn)生價(jià)值。六是探索與其他地方性現(xiàn)貨產(chǎn)業(yè)交易所的合作模式。近幾年，地方性現(xiàn)貨產(chǎn)業(yè)交易所蓬勃發(fā)展，并憑借更加靈活的業(yè)務(wù)流程設(shè)計(jì)成為了聯(lián)動(dòng)期貨與現(xiàn)貨產(chǎn)業(yè)的重要業(yè)態(tài)。以廣西糖網(wǎng)為例，每年以非標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單的形式通過(guò)其平臺(tái)的現(xiàn)貨流通量都在300萬(wàn)噸左右，占全國(guó)食糖年產(chǎn)量的1/4左右；上海鋼之源的鋼材非標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單每年的流通量也有幾十萬(wàn)噸。風(fēng)險(xiǎn)管理子公司可以借鑒其經(jīng)驗(yàn)，并運(yùn)用到其他涉品種產(chǎn)業(yè)，與地方性交易所探索深度合作的業(yè)務(wù)模式，為現(xiàn)貨產(chǎn)業(yè)服務(wù)。

七是建立人才招募與培訓(xùn)計(jì)劃，實(shí)現(xiàn)職能部門資源共享。人才是期貨公司提升核心競(jìng)爭(zhēng)力，為客戶提供有價(jià)值服務(wù)的最重要的因素。目前期、現(xiàn)兩棲的人才還比較缺乏，風(fēng)險(xiǎn)管理子公司要把人才的培養(yǎng)作為一個(gè)系統(tǒng)的工程，充分調(diào)動(dòng)研發(fā)、資管、業(yè)務(wù)等各職能部門的產(chǎn)品、經(jīng)驗(yàn)、客戶渠道等資源，將研究的產(chǎn)品轉(zhuǎn)化為生產(chǎn)力，做到業(yè)務(wù)隔離、信息共享、資源優(yōu)化配置。

第三篇：外貿(mào)業(yè)務(wù)常見(jiàn)問(wèn)題

1.一般顧客每一次發(fā)的詢盤（網(wǎng)絡(luò)免費(fèi)平臺(tái)）都是要產(chǎn)品目錄和價(jià)格，我們回復(fù)的時(shí)候會(huì)提供產(chǎn)品目錄，但是我們會(huì)說(shuō)因?yàn)椴恢李櫩偷囊笪覀儾环奖銏?bào)價(jià)，然后問(wèn)他們有什么要求。不過(guò)我們回復(fù)后，顧客就很少再有回應(yīng)了。為什么會(huì)這樣？我們要怎么做才能使回復(fù)率高些？

答：這種情況的話，可能問(wèn)的問(wèn)題要專業(yè)點(diǎn)，比如說(shuō)問(wèn)他是做哪個(gè)范圍的, 13-15寸呢，還是15-17寸？是普通的涂裝呢，還是車面車邊、電鍍或其它的狀態(tài)……之類的專業(yè)性的問(wèn)題，讓人感覺(jué)我們是一家專業(yè)的做輪轂的公司。不能籠統(tǒng)的就問(wèn)人有什么要求。其實(shí)價(jià)格目錄的話，給也是可以給的，因?yàn)槟銉r(jià)格韜已經(jīng)寫明了車邊邊面多少錢，電鍍多少錢，都很清楚。只是，不能給了價(jià)格就什么都不說(shuō)了，要順便問(wèn)一下前面說(shuō)過(guò)的那些專業(yè)的問(wèn)題，不然他收了之后就放那里當(dāng)備用資料了。問(wèn)題一定要問(wèn)。

2.有的顧客是已經(jīng)跟我們有過(guò)幾次信件往來(lái)了，他們之前問(wèn)我們關(guān)于產(chǎn)品的質(zhì)量、交貨期、貿(mào)易條款這些問(wèn)題，然后叫我們報(bào)價(jià)，但是我們報(bào)價(jià)后顧客就沒(méi)回應(yīng)了，而且跟進(jìn)幾次也沒(méi)回復(fù)，這種情況要怎么辦？

答：這種情況也不是很奇怪的。很多客戶他們的動(dòng)作很慢的，不像我們做事都那么快。比如說(shuō)，有的人他們今年五月參加了展會(huì)，他到明年五月才來(lái)找你的。遇到這種情況的話，不要覺(jué)得灰心，也不能放棄。要保持聯(lián)系，至少讓他記得還我們這樣一個(gè)供應(yīng)商。時(shí)不時(shí)發(fā)個(gè)郵件問(wèn)候一下，各國(guó)有不同的節(jié)日，去查查看，過(guò)節(jié)日的時(shí)候發(fā)郵件祝福一下，都可以。不能說(shuō)等過(guò)了一兩年再去找別人，到時(shí)你是誰(shuí)人家都不知道了。這也是積累客戶的過(guò)程，這個(gè)過(guò)程是很緩慢的，但是一定要去做，這很關(guān)鍵。

3.有時(shí)候我們已經(jīng)開(kāi)好了形式發(fā)票，但是這時(shí)客戶就沒(méi)反應(yīng)了，跟進(jìn)幾次也沒(méi)有回復(fù)。這種顧客是假的嗎? 我們?cè)趺磻?yīng)對(duì)？（馬來(lái)西亞那個(gè)訂單為例）

答：這種情況確實(shí)是不正常。不過(guò)我們也不能單純就認(rèn)為客戶是騙子之類的。客戶的情況我們不是很了解。像馬來(lái)西亞的話，他們自己國(guó)內(nèi)也有輪轂廠，有時(shí)他們用很低的價(jià)格銷售的。所以那些買家也可能因?yàn)榉N種原因改變或推遲訂單計(jì)劃，這我們也不要就放棄了，還是要保持聯(lián)系，有可能是真正的買家。

4.如果顧客問(wèn)到證書問(wèn)題，我們?cè)趺椿貜?fù)？

答：證書的話，可以跟他說(shuō)我們通過(guò)了ISO/TS16949、TUV這些認(rèn)證。

5.現(xiàn)在有很多客戶很在乎交貨期，我們?cè)趺磻?yīng)對(duì)？上次有個(gè)捷克的顧客，他很在乎交貨期，我們回復(fù)說(shuō)涂裝的45天，電鍍的要65天，之后他也沒(méi)回應(yīng)了。

答：現(xiàn)在是比較緊張。很多三60天、70天甚至還有要90天的，如果工廠那方面能協(xié)調(diào)好做到45天（涂裝）那會(huì)是很大的優(yōu)勢(shì)。歐洲很少要電鍍的，因?yàn)樗麄冏⒅丨h(huán)保。其實(shí)直接跟他說(shuō)45天就可以，說(shuō)40天都行。這樣可以先把他帶進(jìn)來(lái)，不然一說(shuō)65天把人家嚇走了。實(shí)在做不到，到時(shí)提前一個(gè)星期跟他們解釋一下他們也是會(huì)接受的。比如說(shuō)，現(xiàn)在我們的政策要控制電力，做三天停一天，像這種小小的謊言還是可以接受的。

6.有的客戶他們?cè)儽P的時(shí)候把要求已經(jīng)列得很清楚，那這樣我們?cè)趺椿貜?fù)比較好呢？

答：這樣就說(shuō)明這個(gè)客戶已經(jīng)是很專業(yè)的了。那他可能無(wú)非就是要知道價(jià)格，交貨期，質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)之類的問(wèn)題了。我們按他的要求，問(wèn)什么予以回答就行。不過(guò)如果他列的要求還不夠清楚，不能使我們準(zhǔn)確報(bào)價(jià)的話，我們可以先把那些弄清楚再把價(jià)格報(bào)給他。因?yàn)檫@客戶他比較專業(yè)，那我們就更要讓他知道我們的專業(yè)。我們可以把我們的生產(chǎn)設(shè)備，檢測(cè)設(shè)備及相應(yīng)的數(shù)據(jù)一并提供給他看。這樣會(huì)讓人覺(jué)得比較專業(yè)。

7.有沒(méi)有什么更好的建議來(lái)尋找新客戶？

答：因?yàn)楝F(xiàn)在沒(méi)有出國(guó)去參加什么展會(huì)，所以通過(guò)網(wǎng)絡(luò)是最快最有效的方法了。各國(guó)的習(xí)慣不一樣，可以弄清楚每個(gè)國(guó)家習(xí)慣用什么搜索引擎，用什么聊天工具，什么B2B平臺(tái)。像中國(guó)B2B肯定是阿里巴巴，中國(guó)人都用QQ聊天一樣，把各國(guó)的習(xí)慣都弄清楚，再根據(jù)當(dāng)?shù)氐钠脚_(tái)來(lái)找比較好。

有的國(guó)家的買家像巴西，他們要非常了解你才會(huì)進(jìn)一步談的，他們會(huì)問(wèn)清楚生產(chǎn)流程啊，每個(gè)環(huán)節(jié)有沒(méi)有質(zhì)檢啊等之類的問(wèn)題，為了能夠應(yīng)對(duì)，平時(shí)我們應(yīng)該要自己熟悉產(chǎn)品的生產(chǎn)流程，做個(gè)英文版?zhèn)溆米詈谩?/p>

第四篇：倉(cāng)單質(zhì)押貸款授信業(yè)務(wù)協(xié)議

倉(cāng)單質(zhì)押貸款授信業(yè)務(wù)協(xié)議

來(lái)源： 作者： 日期：2011-05-10

編號(hào):

甲方(質(zhì)權(quán)人): 興業(yè)銀行 分行

住所:

負(fù)責(zé)人:

聯(lián)系人:

電話:

傳真:

乙方(出質(zhì)人、借款人):

住所： 法定代表人:

聯(lián)系人:

電話:

傳真:

丙方(監(jiān)管方):

住所：

法定代表人:

聯(lián)系人:

電話:

傳真:

鑒于甲方愿為乙方提供短期融資，乙方同意將其合法所有的倉(cāng)單(格式見(jiàn)附件1)質(zhì)押給甲方，質(zhì)押倉(cāng)單項(xiàng)下貨物存放于丙方監(jiān)管的倉(cāng)庫(kù)，甲方委托丙方占有、監(jiān)管質(zhì)押倉(cāng)單項(xiàng)下貨物。為加強(qiáng)三方之間的互利合作關(guān)系，確保乙方如期歸還甲方融資，經(jīng)三方自愿平等協(xié)商,按照《中華人民共和國(guó)民法通則》、《中華人民共和國(guó)合同法》等法律法規(guī)，訂立本協(xié)議，供合作各方恪守履行。

協(xié)議條款如下：

第一條 業(yè)務(wù)合作的基本條件

經(jīng)甲方同意，乙方可按甲方信貸業(yè)務(wù)管理要求,在本協(xié)議有效期內(nèi)，向甲方申請(qǐng)短期融資，乙方以其合法所有的倉(cāng)單向甲方提供質(zhì)押擔(dān)保。

1、對(duì)于本協(xié)議項(xiàng)下的單筆信用業(yè)務(wù)，甲方均有權(quán)獨(dú)立、自主地按照本身業(yè)務(wù)管理要求決定是否同意乙方的融資申請(qǐng)。

2、乙方提供甲方認(rèn)可的質(zhì)押擔(dān)保，并簽訂相應(yīng)的單筆信用業(yè)務(wù)合同和質(zhì)押合同。

3、甲方發(fā)放融資之前,乙方應(yīng)將質(zhì)押貨物運(yùn)送到甲方指定的由丙方管理的倉(cāng)庫(kù)存放，倉(cāng)庫(kù)地址為：。

4、在甲方融資到期之前，金悉數(shù)存在保證金賬戶中，未經(jīng)甲方同意，乙方不得以任何理由和任何方式動(dòng)用保證金，甲方有權(quán)拒絕乙方此類申請(qǐng)。甲方融資到期前十日，乙方應(yīng)當(dāng)在相應(yīng)的保證金帳戶內(nèi)存入足夠兌付到期甲方融資的保證金。

第二條 查詢和出質(zhì)通知及確認(rèn)

甲方和乙方共同向丙方簽發(fā)《查詢及出質(zhì)通知書》(附件2)，將倉(cāng)單出質(zhì)的事實(shí)通知丙方。甲方有權(quán)對(duì)質(zhì)押倉(cāng)單及其項(xiàng)下貨物進(jìn)行實(shí)地查詢，查詢時(shí)，丙方憑甲方和乙方共同向丙方簽發(fā)的《查詢及出質(zhì)通知書》，在核實(shí)甲方指定人員的身份后，填寫一式三份的《查復(fù)及出質(zhì)確認(rèn)書》(附件3)，承諾對(duì)《查復(fù)及出質(zhì)確認(rèn)書》上所列的質(zhì)押倉(cāng)單項(xiàng)下貨物按照本協(xié)議規(guī)

定履行保管和監(jiān)管職責(zé)。《查復(fù)及出質(zhì)確認(rèn)書》加蓋丙方公章后各退還一份給甲方、乙方人員，一份自存?zhèn)洳椤?/p>

查詢后，丙方出具以乙方作為貨物存放人的倉(cāng)單，由乙方在倉(cāng)單上作質(zhì)押背書后交付甲方占管，作為甲方融資的質(zhì)押物，乙方應(yīng)在倉(cāng)單上注明“已質(zhì)押給甲方，用于擔(dān)保 號(hào) 合同項(xiàng)下債務(wù)”的字樣，并加蓋公章。加蓋公章后的《查詢及出質(zhì)通知書》和《查復(fù)及出質(zhì)確認(rèn)書》作為甲、乙雙方簽訂的《興業(yè)銀行倉(cāng)單質(zhì)押合同》的重要附件。

第三條 倉(cāng)單質(zhì)押解除與提貨

(一)全額一次性提貨

乙方可申請(qǐng)全額一次性提貨，并須提前三天全額償還甲方融資或全額補(bǔ)足保證金;甲方在倉(cāng)單上注明“已于 年 月 日解除質(zhì)押”的字樣后將倉(cāng)單交還給乙方，乙方憑此向丙方提取貨物。甲方向丙方出具《質(zhì)押業(yè)務(wù)終結(jié)通知書》(附件7)，通知丙方解除該《質(zhì)押業(yè)務(wù)終結(jié)通知書》所記載倉(cāng)儲(chǔ)物的監(jiān)管職責(zé)。

(二)分次提貨

1、乙方每次提貨須提前三天向甲方提交《提貨申請(qǐng)審批表》(附件4)，并提供相當(dāng)于每次提貨金額 %的保證金或還款金額,甲方才予開(kāi)具《解除質(zhì)押通知書》(附件5)并加蓋預(yù)留印鑒送達(dá)丙、丙方核對(duì)收到的《解除質(zhì)押通知書》(或其傳真件)有關(guān)印鑒、簽字、傳真機(jī)號(hào)碼等，并與甲方進(jìn)行電話核實(shí)。審核無(wú)誤后，丙方應(yīng)先將未解除質(zhì)押的貨物重新出具倉(cāng)單，乙方應(yīng)在新的倉(cāng)單上作質(zhì)押背書后交付甲方占管，作為甲方融資的質(zhì)押物，乙方應(yīng)在倉(cāng)單上注明“已質(zhì)押給甲方，用于擔(dān)保 號(hào) 合同項(xiàng)下債務(wù)”的字樣，并加蓋公章。

3、丙方向乙方放貨后應(yīng)向甲方發(fā)送《質(zhì)物出庫(kù)通知書》(附件6)，列明乙方提取的貨物名稱、規(guī)格及數(shù)量等要素，由甲方核對(duì)后存檔。

4、甲方有權(quán)隨時(shí)以書面或口頭形式向丙方了解和核對(duì)監(jiān)管貨物的情況，丙方應(yīng)如實(shí)提供相應(yīng)資料并給予甲方必要的協(xié)助和配合。

5、乙方全額償還甲方融資后，甲方向丙方出具《質(zhì)押業(yè)務(wù)終結(jié)通知書》，通知丙方解除該《質(zhì)押業(yè)務(wù)終結(jié)通知書》所記載倉(cāng)儲(chǔ)物的監(jiān)管職責(zé)。上述《解除質(zhì)押通知書》、《質(zhì)押業(yè)務(wù)終結(jié)通知書》可由甲方直接將原件送達(dá)丙方，也可采用先傳真后原件送達(dá)的方式。甲方、丙方均應(yīng)使用本協(xié)議第十條約定的聯(lián)系傳真。

第四條 甲方融資的到期清償和逾期處理

1、甲方融資到期前十日,乙方應(yīng)當(dāng)及時(shí)地將足額的款項(xiàng)存入乙方在甲方開(kāi)立的保證金賬戶內(nèi)以備清償。

2、甲方融資到期時(shí)，若乙方未能按時(shí)清償，則構(gòu)成乙方的違約事項(xiàng),甲方可依法處置質(zhì)物并以所得價(jià)款優(yōu)先受償，不足受償部分仍可向乙方追索。

第五條 倉(cāng)儲(chǔ)合同(保管合同)到期日與主合同到期日沖突協(xié)調(diào)

倉(cāng)儲(chǔ)合同(保管合同)到期日或倉(cāng)單記載的提貨日先于有關(guān)信用業(yè)務(wù)合同(即主合同)履行期限的，可以按照下列辦法之一處理：

1、乙方與丙方續(xù)簽倉(cāng)儲(chǔ)合同(保管合同)，本協(xié)議書自動(dòng)延期;

2、乙方提貨，但乙方應(yīng)先償清甲方融資;

3、經(jīng)甲方批準(zhǔn)，乙方以新的倉(cāng)單作質(zhì)押，代替原質(zhì)物;

4、甲方有權(quán)在債權(quán)清償期屆滿前提取質(zhì)物，并將提取的質(zhì)物用于提前清償所擔(dān)保的債權(quán)或者提存，質(zhì)權(quán)的效力仍然及于該提存物。倉(cāng)儲(chǔ)合同(保管合同)到期日或倉(cāng)單記載的提貨日后于有關(guān)信用業(yè)務(wù)合同(即主合同)履行期限的，若甲方融資到期時(shí)，乙方未能按時(shí)清償，則甲方有權(quán)提前提取質(zhì)物，并將提取的質(zhì)物用于清償所擔(dān)保的債權(quán)。

第六條 甲方的職責(zé)

1、甲方應(yīng)在符合銀行業(yè)務(wù)管理要求的條件下，對(duì)乙方申請(qǐng)的融資業(yè)務(wù)予以受理和審批。

2、甲方認(rèn)為必要時(shí)，有權(quán)隨時(shí)或定期對(duì)質(zhì)押倉(cāng)單項(xiàng)下貨物的監(jiān)管情況或銷售情況進(jìn)行檢查或核對(duì)，乙、丙雙方應(yīng)予以積極的配合及協(xié)助。

3、甲方應(yīng)向丙方提交預(yù)留印鑒的簽字樣本，若有權(quán)簽字人變更，甲方應(yīng)書面通知丙方。

4、若甲方融資出現(xiàn)逾期，則甲方可依法處置質(zhì)物，所得價(jià)款可優(yōu)先用于支付乙方因該筆質(zhì)物拖欠丙方的倉(cāng)儲(chǔ)費(fèi)用(保管費(fèi)用)和監(jiān)管費(fèi)用。

第七條 乙方的職責(zé)

1、乙方應(yīng)于質(zhì)押倉(cāng)單項(xiàng)下貨物到達(dá)倉(cāng)庫(kù)前至少24小時(shí)傳真通知甲方和丙方預(yù)計(jì)入庫(kù)的信息，包括貨物數(shù)量、型號(hào)、運(yùn)輸公司及預(yù)計(jì)到達(dá)時(shí)間等。同時(shí)，乙方應(yīng)對(duì)貨物驗(yàn)收入庫(kù)前的數(shù)量和質(zhì)量負(fù)責(zé)，并保證貨物包裝符合國(guó)家或?qū)I(yè)標(biāo)準(zhǔn)規(guī)定。

2、乙方應(yīng)按甲方要求對(duì)存儲(chǔ)期內(nèi)的質(zhì)押倉(cāng)單項(xiàng)下貨物足額投保綜合財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)及其他甲方認(rèn)為有必要投保的附加險(xiǎn)種，按時(shí)繳納保費(fèi)，并以甲方為第一受益人。

3、乙方應(yīng)保證質(zhì)押倉(cāng)單及其項(xiàng)下貨物為乙方合法所有，對(duì)其擁有完整的所有權(quán)。乙方應(yīng)當(dāng)提供足以證明貨物所有權(quán)及數(shù)量質(zhì)量(品質(zhì))的資料(包括但不限于購(gòu)銷合同、增值稅發(fā)票、報(bào)關(guān)單、貨運(yùn)單、質(zhì)量合格證書、商檢證明、貨物檢驗(yàn)檢疫證明等，并對(duì)所提供資料的真實(shí)性、有效性負(fù)責(zé);若因貨物所有權(quán)瑕疵，給甲方或第三人造成損失的，方。由乙方承擔(dān)賠償責(zé)任。質(zhì)物有隱蔽瑕疵，給甲方或第三人造成損失的，由乙方承擔(dān)賠償責(zé)任。

4、乙方應(yīng)保證所提供的質(zhì)押倉(cāng)單及其項(xiàng)下貨物，不存在任何法律上的瑕疵，包括但不限于無(wú)稅務(wù)、海關(guān)、工商、商檢以及環(huán)保等方面的法律瑕疵。若質(zhì)押貨物出現(xiàn)上述法律上的瑕疵，甲方有權(quán)立即停止乙方授信額度的使用，并要求乙方以及擔(dān)保人立即償還已使用的融資額度。

5、乙方應(yīng)按時(shí)向丙方支付質(zhì)押倉(cāng)單項(xiàng)下貨物的倉(cāng)儲(chǔ)費(fèi)用(保管費(fèi)用)和監(jiān)管費(fèi)用，同意并無(wú)條件接受甲方和丙方對(duì)質(zhì)押倉(cāng)單項(xiàng)下貨物的監(jiān)管，保證在質(zhì)押期間不擅自提貨或串換貨物。

6、乙方應(yīng)按甲方要求及時(shí)處理臨近失效期和有異狀的質(zhì)押貨物或質(zhì)押倉(cāng)單項(xiàng)下貨物，并積極配合甲方處置質(zhì)物。

第八條 丙方的職責(zé)

1、丙方有義務(wù)接受甲方對(duì)質(zhì)押倉(cāng)單及其項(xiàng)下貨物的實(shí)地查詢，在查詢時(shí)須核對(duì)甲方指定人員的身份。

2、丙方保證，其對(duì)存放監(jiān)管質(zhì)物的場(chǎng)地或者倉(cāng)庫(kù)擁有完全的，排他的所有權(quán)或使用權(quán)，不存在任何法律上的瑕疵。若由于存放監(jiān)管質(zhì)物的場(chǎng)地或者倉(cāng)庫(kù)的權(quán)屬存在法律上的瑕疵影響丙方監(jiān)管責(zé)任的履行，丙方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。

3、丙方保證認(rèn)真做好倉(cāng)儲(chǔ)貨物統(tǒng)計(jì)工作，建立完善的倉(cāng)庫(kù)庫(kù)存管理系統(tǒng)，保障貨物不因丙方及其聘用人員的過(guò)錯(cuò)、失職造成監(jiān)管貨物毀損、失少和損耗(自然損耗除外)，否則應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任。丙方使用自有倉(cāng)庫(kù)行使監(jiān)管職責(zé)情況下，因貨物倉(cāng)庫(kù)安全原因造成監(jiān)管貨物毀損、失少和損耗(自然損耗除外)，丙方應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任。本款所稱貨物倉(cāng)庫(kù)安全系指貨物倉(cāng)庫(kù)的防震、防水、防潮、防火、防盜搶等預(yù)防自然災(zāi)害和人為惡意行為的能力與措施，不可抗力原因除外。

4、丙方對(duì)乙方提供的貨物所有權(quán)情況不負(fù)審查義務(wù)。丙方對(duì)乙方提供的質(zhì)物數(shù)量、質(zhì)量的審查以單據(jù)審查、外觀審查及表面審查為原則進(jìn)行;甲方或丙方有權(quán)要求乙方提供質(zhì)物的檢驗(yàn)報(bào)告，檢驗(yàn)報(bào)告所涉及的相關(guān)費(fèi)用由乙方承擔(dān)。

5、根據(jù)甲方要求或自身管理的目的，丙方應(yīng)對(duì)貨物的庫(kù)存定期或不定期進(jìn)行盤點(diǎn)，每次盤庫(kù)應(yīng)制作盤庫(kù)庫(kù)存明細(xì)表，由倉(cāng)庫(kù)負(fù)責(zé)人簽章確認(rèn)。

6、丙方對(duì)于甲方出具的《解除質(zhì)押通知書》、《質(zhì)押業(yè)務(wù)終結(jié)通知書》的審查應(yīng)以甲方預(yù)留印鑒為準(zhǔn)，并以電話方式就提貨內(nèi)容同甲方再次核對(duì)。如丙方多發(fā)或錯(cuò)發(fā)監(jiān)管貨物，由丙方

按《查復(fù)及出質(zhì)確認(rèn)書》上的貨物價(jià)格承擔(dān)賠償責(zé)任，賠償款交甲方提存。

7、丙方出具的倉(cāng)單應(yīng)按照《合同法》規(guī)定記載完整，并對(duì)出具的倉(cāng)單承擔(dān)真實(shí)性、有效性和唯一性的責(zé)任。未經(jīng)甲方同意，丙方不得接受乙方或其他任何第三人對(duì)倉(cāng)單進(jìn)行掛失、轉(zhuǎn)讓、重復(fù)質(zhì)押、注銷等任何變更手續(xù)。

8、丙方未足額收取相關(guān)費(fèi)用前，享有對(duì)與未收取費(fèi)用相對(duì)等額度質(zhì)物的留置權(quán)，并僅有權(quán)在此額度內(nèi)拒絕辦理質(zhì)物的提貨手續(xù)。乙方延遲支付倉(cāng)儲(chǔ)費(fèi)用(保管費(fèi)用)和監(jiān)管費(fèi)用的，不能作為丙方減輕、免除貨物保管和監(jiān)管責(zé)任的理由，也不能以此阻撓、干涉、妨礙甲方行使質(zhì)權(quán)。

9、發(fā)生以下情形之一種或數(shù)種的，丙方應(yīng)立即書面通知甲方和乙方：(1)監(jiān)管貨物毀損、滅失、變質(zhì);(2)保險(xiǎn)事故;(3)甲方以外的第三人對(duì)監(jiān)管貨物提出權(quán)利主張，或者司法機(jī)關(guān)對(duì)貨物采取保全、執(zhí)行及其他法律措施。

第九條 跌價(jià)的處理

若質(zhì)押倉(cāng)單項(xiàng)下貨物的市價(jià)與出質(zhì)時(shí)甲方確定的價(jià)格相比跌價(jià)幅度超過(guò) %時(shí)，乙方應(yīng)在三個(gè)工作日內(nèi)將質(zhì)押倉(cāng)單項(xiàng)下貨物市值與出質(zhì)時(shí)甲方確定的價(jià)值之間的差額補(bǔ)足，補(bǔ)足差額的方式為追加保證金或追加其他足值的擔(dān)保。逾期未補(bǔ)或未補(bǔ)足的，視為乙方

對(duì)本協(xié)議及其他相關(guān)合同或協(xié)議的違約，甲方有權(quán)提前收回銀行融資，要求乙方提前償還已使用的融資額度;同時(shí)，甲方有權(quán)依法處置質(zhì)物并以所得價(jià)款優(yōu)先受償，不足受償部分甲方仍可向乙方追索。

第十條 預(yù)留印鑒和聯(lián)系方式

為便于出具和核實(shí)本協(xié)議項(xiàng)下的書面通知、單據(jù)等書面文件，各方預(yù)留印鑒如下，用于本協(xié)議項(xiàng)下各種書面文件的出具。如有變更，必須以書面形式通知各方并取得書面確認(rèn)。甲方：

預(yù)留印章：

預(yù)留個(gè)人簽字：

聯(lián)系電話：

聯(lián)系傳真：

乙方：

預(yù)留印章：

預(yù)留個(gè)人簽字：

聯(lián)系電話：

聯(lián)系傳真：

丙方：

預(yù)留印章：

預(yù)留個(gè)人簽字：

聯(lián)系電話：

聯(lián)系傳真：

第十一條 違約責(zé)任

本協(xié)議的任何一方違反本協(xié)議的任何約定義務(wù)給守約方造成損失的，應(yīng)賠償對(duì)方所遭受的損失。損失的計(jì)算，包括但不限于本金、利息、罰息、可以預(yù)見(jiàn)的可得利益(商業(yè)利潤(rùn))的損失和追索或索賠的全部費(fèi)用。

第十二條 聲明與保證

三方在此聲明和保證如下:

1、三方均為依法成立并合法存在的機(jī)構(gòu)，均已取得充分、有效的授權(quán)，有權(quán)以自身的名義、權(quán)利和權(quán)限從事本協(xié)議下的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)活動(dòng),并以自身的名義簽署和履行本協(xié)議。簽署本協(xié)議

所需的有關(guān)文件和手續(xù)已充分齊備并合法有效。

2、簽署本協(xié)議是各方自愿的,協(xié)議內(nèi)容是自身真實(shí)意思的表達(dá)。

3、各方屆時(shí)將按照誠(chéng)實(shí)信用原則充分地履行本協(xié)議,并在履行本協(xié)議時(shí)給予他方必要的協(xié)助和配合。

4、質(zhì)押倉(cāng)單及其項(xiàng)下貨物的倉(cāng)儲(chǔ)合同與本協(xié)議內(nèi)容不一致或抵觸的，以本協(xié)議的約定為準(zhǔn)。第十三條 本協(xié)議具有法律上的獨(dú)立性

質(zhì)押貨物或質(zhì)押倉(cāng)單項(xiàng)下貨物的倉(cāng)儲(chǔ)合同的法律效力及履行該倉(cāng)儲(chǔ)合同過(guò)程中產(chǎn)生的糾紛,并不影響本協(xié)議的效力。

第十四條 爭(zhēng)議的解決方式和訴訟管轄權(quán)

本協(xié)議項(xiàng)下?tīng)?zhēng)議依下列第 種方式解決。爭(zhēng)議期間，各方仍應(yīng)繼續(xù)履行未涉爭(zhēng)議的條款。

(1)向甲方所在地有管轄權(quán)的法院起訴;

(2)由 仲裁委員會(huì)依申請(qǐng)仲裁時(shí)該會(huì)現(xiàn)行有效的仲裁規(guī)則仲裁，仲裁裁決是終局的，對(duì)各方均有約束力。

第十五條 協(xié)議解釋

對(duì)本協(xié)議條款理解有爭(zhēng)議的，按照協(xié)議文字、協(xié)議目的、誠(chéng)實(shí)信用原則及甲方的業(yè)務(wù)管理規(guī)則解釋。

第十六條 協(xié)議生效

本協(xié)議由三方簽字并加蓋公章后生效，協(xié)議項(xiàng)下合作有效期為，但在有效期內(nèi)已辦理的業(yè)務(wù)仍受本協(xié)議約束。

第十七條 協(xié)議附件

1、倉(cāng)單格式

2、《查詢及出質(zhì)通知書》格式;

3、《查復(fù)及出質(zhì)確認(rèn)書》格式;

4、《提貨申請(qǐng)審批表》格式

5、《解除質(zhì)押通知書》格式;

6、《質(zhì)物出庫(kù)通知書》格式;

7、《質(zhì)押業(yè)務(wù)終結(jié)通知書》格式;

8、其他為履行本協(xié)議所需的文件。

第十八條 協(xié)議文本

本協(xié)議一式三份,立約方各持一份,如需辦理公證等手續(xù)則相應(yīng)增加。

本協(xié)議未盡事宜由三方協(xié)商后簽訂補(bǔ)充協(xié)議,補(bǔ)充協(xié)議與本協(xié)議具有同等法律效力。

三方共同確認(rèn)，在簽署本協(xié)議前，均己全面仔細(xì)地審閱過(guò)協(xié)議內(nèi)容，并完全理解協(xié)議各條款的法律含義。

甲方：負(fù)責(zé)人:(簽章)

乙方:法定代表人或授權(quán)代表：(簽章)

丙方：法定代表人或授權(quán)代表:(簽章)

第五篇：非標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單質(zhì)押業(yè)務(wù)

非標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單質(zhì)押業(yè)務(wù)

（一）什么是非標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單質(zhì)押業(yè)務(wù)

非標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單質(zhì)押業(yè)務(wù)商業(yè)銀行向客戶發(fā)放的，以倉(cāng)儲(chǔ)公司為貨主出具的不可轉(zhuǎn)讓、不具有貨權(quán)性質(zhì)的倉(cāng)庫(kù)保管單、入庫(kù)單（不包括標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單）為特定擔(dān)保方式的授信業(yè)務(wù)。倉(cāng)儲(chǔ)質(zhì)押擔(dān)保項(xiàng)下可辦理的授信業(yè)務(wù)主要包括短期貸款、商票貼現(xiàn)、開(kāi)立銀行承兌匯票、進(jìn)口開(kāi)證等短期授信業(yè)務(wù)。

（二）非標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單質(zhì)押業(yè)務(wù)的特點(diǎn)

該業(yè)務(wù)有效解決了客戶資金不足，擔(dān)保不夠與銀行信用投放需要的矛盾，授信客戶與商業(yè)銀行簽訂《動(dòng)產(chǎn)最高額質(zhì)押合同》后，三方簽訂《倉(cāng)儲(chǔ)質(zhì)押監(jiān)管協(xié)議》，商業(yè)銀行是倉(cāng)儲(chǔ)貨物的質(zhì)押權(quán)人，倉(cāng)儲(chǔ)公司代商業(yè)銀行對(duì)倉(cāng)儲(chǔ)貨物進(jìn)行監(jiān)管。客戶可以得到用于經(jīng)營(yíng)周轉(zhuǎn)所需的流動(dòng)資金。

（三）非標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單質(zhì)押業(yè)務(wù)的簽發(fā)對(duì)象

是經(jīng)工商行政管理機(jī)關(guān)（或主管機(jī)關(guān)）核準(zhǔn)登記，實(shí)行獨(dú)立核算的企、事業(yè)法人或其它經(jīng)濟(jì)組織。

（四）非標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單質(zhì)押業(yè)務(wù)申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)具備在我行開(kāi)立賬戶、資信狀況良好、現(xiàn)金流量大、供銷關(guān)系穩(wěn)定等基本條件，具體條件如下：

1、在我行開(kāi)立基本結(jié)算賬戶，銷售收入歸行率在50%以上。

2、無(wú)不良記錄。

3、銷售收入連續(xù)穩(wěn)定。

4、有穩(wěn)定的銷售網(wǎng)絡(luò)，銷售渠道。

5、倉(cāng)儲(chǔ)公司與授信客戶應(yīng)是沒(méi)有關(guān)聯(lián)關(guān)系、相互獨(dú)立、規(guī)模較大、管理正規(guī)、資信良好、擁有合法營(yíng)業(yè)執(zhí)照專業(yè)倉(cāng)儲(chǔ)法人企業(yè)。

（五）非標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單質(zhì)押業(yè)務(wù)申請(qǐng)人申請(qǐng)非標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單質(zhì)押業(yè)務(wù)時(shí)，除應(yīng)符合我行流動(dòng)資金貸款條件外，應(yīng)同時(shí)向我行提供以下信息和資料：

1、倉(cāng)儲(chǔ)貨物相應(yīng)的購(gòu)銷合同及貿(mào)易背景情況。

2、倉(cāng)儲(chǔ)貨物的市場(chǎng)行情與變現(xiàn)能力情況。

3、貨物質(zhì)量、數(shù)量與倉(cāng)單、質(zhì)檢單，貨物價(jià)值與質(zhì)押率。

4、倉(cāng)儲(chǔ)公司的基本狀況、資信狀況、代位清償能力；

（六）辦理非標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單質(zhì)押業(yè)務(wù)的出口信用證應(yīng)滿足以下條件：

1、商業(yè)銀行是倉(cāng)單項(xiàng)下的貨物質(zhì)押權(quán)人。

2、為明確各方的權(quán)利與義務(wù)，授信客戶、倉(cāng)儲(chǔ)公司須與銀行簽訂《倉(cāng)儲(chǔ)質(zhì)押監(jiān)管協(xié)議》。

3、銀行工作人員須對(duì)照倉(cāng)單親自對(duì)質(zhì)押貨物進(jìn)行清點(diǎn)，根據(jù)客戶出具的《過(guò)戶聲明書》辦理過(guò)戶手續(xù)，并向倉(cāng)儲(chǔ)公司預(yù)留《質(zhì)押物提貨通知書》及有權(quán)簽字樣本。

4、質(zhì)押貨物應(yīng)進(jìn)行保險(xiǎn)。

（七）非標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單質(zhì)押業(yè)務(wù)額度、期限

1、非標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單質(zhì)押業(yè)務(wù)金額授信金額不能超過(guò)保險(xiǎn)金額的80%。

2、非標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單質(zhì)押業(yè)務(wù)根據(jù)業(yè)務(wù)屬于授信確定期限。

（八）非標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單質(zhì)押業(yè)務(wù)發(fā)放

在借貸雙方辦理非標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單質(zhì)押業(yè)務(wù)前要及時(shí)辦妥授信發(fā)放手續(xù)。屬于擔(dān)保授信的，簽訂擔(dān)保合同；需依法辦理抵押、質(zhì)押登記的要辦理抵質(zhì)押登記，并簽訂借款合同或有關(guān)協(xié)議，然后銀行對(duì)企業(yè)實(shí)施授信，企業(yè)按合同約定使用授信額度。

（九）非標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單質(zhì)押業(yè)務(wù)的還款

非標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單質(zhì)押業(yè)務(wù)一般采用一次性還款或分期還款方式，授信申請(qǐng)人人應(yīng)根據(jù)合同或協(xié)議履行及收匯情況，將資金存入存款賬戶中歸還授信本金及利息。