第一篇：代收代發業務清理報告

代收代發業務清理報告

為進一步加強代收代發業務管理，規范業務流程，防范操作風險，根據《湖南省農村信用社聯合社辦公室關于進一步加強代收代發業務管理的通知》（湘信聯辦[2013]73號）文件要求，我行組織專人開展該類業務的清理，現將清理情況匯報如下：

一、組織領導

我行高度重視此次清理工作，成立由主管財務行長陳偉林同志任組長，財務會計部、稽核監察部、風險管理部、業務拓展部、總行營業部等部門負責人為成員的代收代發業務清理小組，具體牽頭部門為財務會計部。

二、清理情況

（一）基本情況

通過核心業務系統“0010代收代發”對2012年1月1日—2013年6月30日的代收代發業務進行全面清理。我行發揮核心業務系統代收代發業務平臺優勢，開辦了代發惠農補貼、代發工資的代理業務，極大的促進了我行的業務發展。至6月末我行采取人工處理的方式共為戶代發工資，為戶代發惠農補貼。被代理單位均在我行開立結算賬戶，業務辦理符合規定。

（二）業務處理情況

1、各網點辦理代收代發業務嚴格遵循“雙人取數、雙人轉換、雙人上傳、雙人辦理、雙人反饋”的要求。被代理單位提供 1的電子文本數據，均由代理網點通過“數據磁盤錄入”方式讀取，由網點的綜合柜員與事后監督進行取數、轉換、上傳和反饋；被代理單位提供紙質數據的，由代理網點的綜合柜員通過“數據手工錄入”方式錄入，再由事后監督進行復核；代收代發業務處理完成后，經辦人員和復核人員在代收代發清單匯總頁上簽章確認。

2、各網點根據被代理單位的要求，于接到數據后的三個工作日內完成代收代發處理。及時反饋信息給被代理單位。代理惠農補貼的網點，在完成處理后于三日內在網點醒目位置張貼資金到賬通知。

3、我行將代收代發業務納入日?；椋吭挛苫司鶗Ω骶W點進行稽查，網點負責人定期不定期的對本網點的業務進行檢查，有效杜絕操作風險。

4、各網點對核心業務系統“5100代發項目”不使用的代發項目進行清理，避免占據業務資源。

（三）發現問題

1、由于之前代收代發業務未明確要求與被代理單位簽訂代理協議，各網點均未簽訂。

2、各網點均未建立代收代發業務處理登記簿。

三、整改情況

針對清理中發現的問題，我行迅速進行整改:

1、各代理網點積極與被代理單位聯系，補簽訂代收代發業

務協議，協議中明確了雙方的權利和義務，提示風險及防范要求。代理網點對被代理單位標注協議到期時間，有效避免協議過期現象。

2、各代理網點建立代收代發業務處理登記簿，逐筆登記代收代發業務處理情況，詳細記錄業務處理時間、總戶數、總金額、成功戶數、成功金額、失敗戶數、失敗金額、失敗數據處理時間、操作人、復核人等信息，每季度蓋章報各支行備案。

湘潭農村商業銀行股份有限公司

2013-08-01

第二篇：關于代收代付業務清理整頓報告

關于代收代付業務清理整頓報告為使代收付業務實現平穩較快健康發展，確保代收付業務的資金安全，根據省行代收付業務電話會議安排，我行對代收付業務進行了認真的自查并針對自查情況制定了對應的整改措施，具體情況如下：

一、自查情況及發現的問題

1、委托單位的發放清單和磁盤合理，發放信息傳遞渠道正常、安全，但無委托單位相關的確認章戳。

2、業務人員對發放信息能做到雙人下發，網點能及時與會計部門核對資金到賬情況。

3、業務上制定并下發了對網點批量代收代付業務的授權的要求及相關登記制度。

4、批開后的存折能夠按重要憑證管理，但批開后的存折及批開、批存成功/不成功清單與委托單位交接驗收無登記環節。

5、業務已下發網點對批開戶信息進行實名制核查的相關要求，并由事后監督對此進行核查。

6、無營業人員、業務員、出納員、網點負責人和其他銀行從業人員代理委托單位用戶取款的現象。

7、對于金額較小的委托業務，網點有直接收取委托單位現金的情況。

8、會計按照規定及時進行會計對賬,并按時檢查代收付業務現金分戶,跟蹤代收付現金的劃轉情況.會計收到委托單位轉賬支票,也按規定在收妥入賬后才進行發放。

9、會計按規定及時也委托單位進行對賬,差錯調賬處理也符合規定。

10、會計每日都對代付分戶余額進行監測,并按成功清單和代收付分戶進行賬帳核對。

第三篇：委托代收、代管、代發協議書

卷煙代收、代管、代發協議書

甲方（委托人）：，身份證號碼：

聯系電話：，經營地址： 煙草專賣零售許可證號:

乙方：（受托人）：，身份證號碼：

聯系電話：，經營地址： 煙草專賣零售許可證號：

由于經營地點偏遠，交通不便，致使甲方所訂購的卷煙無法直接配送到甲方經營地點。為方便卷煙的接受與代管，甲乙雙方經協商一致，達成協議如下：

一、甲方從巴中市煙草公司 訂購的卷煙及其它與零售客戶服務有關的物品，由巴中市煙草公司物流中心送貨人員配送至乙方完成卷煙及貨物交接手續，由乙方作為甲方的委托代理人，代為辦理驗貨、接收卷煙及其它與零售客戶服務有關的物品，并代為在訂購卷煙的“銷售單據”或“物品交接單”上簽字。乙方在驗收時如有異議可以提出。乙方在銷售單據或物品交接單上簽字視為甲方本人已收到所訂購卷煙，甲方承擔乙方代收卷煙后所產生的一切風險。

二、乙方自愿接受甲方委托，無任何異議。乙方在代收 卷煙時應對甲方所訂購卷煙的外包裝、數量、品質或物品進行核對、查收，對所代收的卷煙和物品進行妥善保管，不得截留和私自銷售，并及時將所收卷煙和物品交付給甲方。

三、甲方、乙方嚴格遵守國家煙草專賣相關法律法規，若因代收、代管、代發所引發的一切糾紛，甲方、乙方自愿承擔相應的法律責任。

四、如甲方變更、撤銷本卷煙代收代管協議，應在變更、撤銷前60日書面告知巴中市煙草公司 分公司，如甲方未按時履行告知義務，由此引發的一切后果由甲方自行負責。

此協議一式三份，甲方、乙方各一份，巴中市煙草公司 分公司備案一份。

甲方（簽字）： 乙方（簽字）：

年 月 日

第四篇：淺談代發業務

淺談信用社代發工資業務

代發工資，是金融機構為機關企事業單位員工代發勞動報酬等款項的一項金融中間業務。金融機構通過自身聯網的核心業務處理系統進行批量、集中支付，將有關工資等款項自動轉入儲戶預先約定的銀行卡或個人結算賬戶上，代理企、事業單位發放工資，還可代理社會保險局發放社會福利保險金等。

代發工資業務是各家銀行競相發展的一項重要的個人重要業務，是撬動整個零售業務最重要的支撐點之一，大力促進其發展具有非常重要的意義。

目前，陜西信合在核心系統中也擁有自己新的代發菜單，可通過向聯社信息部上傳相關正確格式的EXCEL表格，再由信息部下發到指定終端，由柜員在核心系統中操作。

筆者在實際工作中，發現了代發工資業務并沒有很大程度上被對公單位接受，存在著許多不足的問題，網點推廣及使用并不多。

第五篇：代發工資業務公函樣本

代發工資業務公函

昆侖銀行大慶分行

煉化支行

：

我單位由于業務需要，現委托貴行為我單位辦理代發工資業務，請貴行予以辦理。

本代發工資業務公函自加蓋印章之日起生效。

單位印章：

2013年 3 月 25 日