第一篇：代發工資業務操作流程

代發工資業務操作流程

整個代發工資業務操作共分四個大步驟：

1、批量開戶；

2、整理DBF4文件；

3、批量工具上傳；

4、中間業務平臺上傳資金

其中如果開戶數量少，可讓網點直接開好折卡后，將帳號信息改造成DBF4文件后，直接利用批量工具進行上傳。

一、批量開戶：

在代發單位提供開戶信息之后，利用整理成文本文件，設置好文件頭格式及文件內容等。在CuteFTP工具中將文件傳至開戶網點機構目錄下，將文件名如“pk_610601022_20080627_01”告訴網點儲蓄營業員，讓其打出批量開戶通用憑證，并根據憑證上的批次號，批量打印活期折、卡。

適用微機：連接綜合網的PC機，目前我局電子稽查用電腦上可以做。

二、整理DBF4文件

網點通用憑證打印成功后，在CuteFTP工具中進入網點目錄下，可以看到網點批量開戶后新生成的文件，將其雙擊 使之回到原目錄中，再在原目錄中將該新文件屬性變更為EXCEL文件屬性，再利用Uedit32工具中的列模式功能將所需的帳號信息和人員信息提取出來，在EXCEL表格中整理成DBF4文件格式，以備上傳時用。

適用微機：任一PC機上安裝有EXCEL表格工具的均可。

三、批量工具上傳

打開批量工具：新建業務數－據庫打開－輸入取好的DBF4文件名－保存－用戶系統設置－選擇業務三碼－確定-導入處理-導入原始數據文件（即做好的DBF4文件）－文件數據預覽－預覽中分別選定“續存/加辦”、“非專戶專用”、“用戶專號”、“用戶姓名”、“交易金額”、“折卡標志選‘折’”、“帳號卡號選‘帳號’”下一步－數據處理中－生成業務文件－選擇續存信息表或加辦信息表－確定－生成批次文本文件－存放合適位置，記住批次文件名－文件傳輸－傳輸綜合平臺業務文件－選省綜合平臺服務器路徑－確定－向服務器上傳－選定生成的批次文本文件－打開－導入完成。

適用微機:信貸部舊電腦

四、中間業務平臺上傳資金

Login－1202－12121212－8個“１”或“０” －業務處理－業務種類（02）－單位名稱（選擇）－子業務（01）－批量總類－批量存款或（加辦）－不重用－F7發送－系統提示成功或失敗－導入批量存款（或加辦）數據－業務種類（02）－單位名稱（選擇）－子業務（01）－文件名（即在綜合平臺中生成的批次文件名）－超時設300－F7發送－提示導入成功－匯總實時上傳存款（或加辦）數據－實時上傳存款數據－業務種類－超時設置300－F7發送－系統提示上傳成功。

打印上傳成功清單：

已處理批量交易登記表－數據查詢－機構碼610629000－按F7查詢結果－上下鍵－明細畫面－記住批次號和入帳時間－ESC退出－報表打印－續存成功明細表打印－機構碼610629000－輸入付帳時間、批次號－顯示續存明細畫面－放入雙聯打印紙－按F7開始打印。

適用微機：儲匯會計后臺業務終端。

第二篇：商業銀行代發工資業務操作流程

商業銀行代發工資業務操作流程

一、本操作流程涉及我行與代發業務相關的操作全流程，包括代發前批量開卡、開折的操作流程。

二、相關政策

1、支付工資需在基本賬戶中辦理。

2、代發項目包括為企業代發的各種工資、獎金、分紅、過節費等各種費用，包括一次性代發及多次代發。

3、企業申請辦理代發業務須先按批量形式辦理對私開戶手續。

（1）、同時申請辦理批量開戶和代發業務的企業只需簽署《代發業務合作協議》一式兩份即可，同時與銀行簽署并提供《濮陽市商業銀行集體開戶申請書》、《批量代發業務授權書》，加蓋企業公章，并提交企業員工的有效身份證件復印件。

（2）、《集體開戶申請書》每一頁須加蓋企業公章，如有涂改，涂改地方必須有經辦人簽字并加蓋公章確認。

（3）、批量開戶無起存金額。

（4）、對批量開戶的客戶身份證件復印件進行聯網核查，核實身份信息的真實性；對其中身份信息與聯網核查不一致的應要求客戶持原件來我行柜臺辦理開戶。

4、企業提供的代發清單上須加蓋代發企業的財務章，且簽章須與其在銀行預留的印鑒內容相符。

代發清單上如有涂改，涂改的地方必須經客戶簽字并加蓋財務章確認。

5、代發手續費為每筆0.5-1元，網點可根據代發企業的具體情況收取或免除。

6、如已經與我行簽約的代發企業不能到網點辦理代發業務時，網點銷售人員（要求雙人，且其中一人為營銷主管）可上門核對代發企業的身份，并收取用于代發的轉賬支票、“代發清單”及清單的電子文件，同時做好雙方的交接確認工作。代發完畢后，銷售人員（要求雙人）將代發回單及時送回代發企業，同時做好雙方的交接確認工作。

三、代發業務流程

（一）客戶申請

1、在我行開立賬戶的企業（指在我行開立基本、一般、臨時、專用等賬戶的企業）：

（1）、客戶提出批量代發工資業務需求。

（2）、簽署《代發業務合作協議》（一式兩份）、《批量代發業務授權書》并加蓋公章。

2、未在我行開立賬戶的企業：

（1）、如客戶未在我行開立企業賬戶，建議客戶在我行開立企業基本賬戶。

（2）、如客戶由于其他原因，不能在我行開設企業基本賬戶時，申請企業除提供加蓋公章的《代發業務合作協議》（一式兩份）、《批量代發業務授權書》以及被授權人身份證原件及復印件以外，還須提供以下文件：代發企業的《營業執照（正本或副本）》、《組

織機構代碼證(正本或副本)》、法定代表人本人身份證復印件、“企業公章和財務章”及“法定代表人、被授權人印章或簽名”的預留印鑒、基本賬戶開戶許可證。

（二）客戶申請資料審核與審批

1、營銷人員。根據客戶類型，檢查客戶提供的文件，審核文件要素填寫是否齊全，并請行長簽署《代發業務合作協議》（一式兩份）。

2、行長。簽署《代發業務合作協議》（一式兩份），并加蓋業務專用章。

3、會計主管或高級柜員審核下列內容：

（1）、在我行開立賬戶的企業（指在我行開立基本、一般、臨時、專用等賬戶的企業）：

①、客戶提出批量代發工資業務需求。

②、簽署《代發業務合作協議》（一式兩份）、《批量代發業務授權書》并加蓋公章。

（2）、未在我行開立賬戶的企業：除檢查上述內容外，還需要檢查企業提供的代發企業的《營業執照（正本或副本）》、《組織機構代碼證(正本或副本)》、法定代表人本人身份證復印件、“企業公章和財務章”及“法定代表人、被授權人印章或簽名”的預留印鑒、基本賬戶開戶許可證。

（三）辦理代發手續

1、客戶：每次辦理代發業務前，需出具“代發清單”紙質和

電子文本，并加蓋企業財務章；企業經辦人首次經辦時需出具《批量代發業務授權書》。（如企業更換經辦人，須同時更換《批量代發業務授權書》，并提供被授權人身份證原件和復印件）

2、綜合柜員。

（1）、檢查客戶提供的“代發清單”上的財務章，如有涂改，涂改的地方必須加蓋財務章并由有權人簽名。核實“代發清單”與電子文本內容是否相符，如不符以“代發清單”紙質文件為準。

（2）如客戶在我行未開立基本賬戶或一般賬戶，客戶需從基本賬戶經清算或大額支付轉賬至我行開立的代發工資內部賬戶進行代發，但在轉賬用途上須標明“代發工資”。

（3）、如客戶已在我行開立一般賬戶，客戶需從基本賬戶經清算或大額支付轉賬至在我行開立的一般賬戶（轉賬時用途欄內注明“代發工資”字樣），轉入款才可進行工資代發。

（4）、如客戶已在我行開立基本賬戶，可直接進行代發。（5）、執行代發。

（四）、回單領取

由營銷人員按照協議中雙方約定，負責通知企業領取代發回單。

第三篇：網上銀行代發工資操作流程

網上銀行代發工資操作流程

1、點擊桌面（2008）代發工資

2、選工資原始數據

3、進行修改，點擊保存，關閉。

4、點擊網銀代發工資

5、在源數據文件瀏覽，選工資原始格式打開

6、點擊轉成網銀格式，點保存，生成報告

7、登陸網銀

8、點擊付款業務，選企業財務室，再選批量提交

9、點擊瀏覽，選擇文件文本

10、做完后，點擊指令查詢

[運行參數] 付款人賬號=***00177124 付款人名稱=銀行開戶名稱（全稱）匯出行行名=工行孝感分行孝天支行

選擇用途=工資|獎金|報銷|勞務費|貨款|稿費|演出費|代返還|企業年金|納稅退還|基金分紅 分割筆數=3000 文本分割符=, [用戶習慣] 打開初始目錄= 保存目錄= 說明：

1、用途只能是如下一種“工資、獎金、報銷、勞務費、貨款、稿費、演出費、代返還、保險理賠、保費退還、保險到期還款、付保險款、個人小件商品付款、企業年金、納稅退還、基金分紅、基金贖回、基金撤銷、債券投資本金和收益、信托投資本金和收益、其他投資本金和收益、個人債權或產權轉讓收益、個人貸款轉存、證券交易結算資金、期貨交易保證金、期貨投資本金和收益、繼承或贈與款項”；

2、如果本程序目錄下無“地市聯行對照表.txt”這個文件，運行速度會有所提高，但收款人為16位信用卡的將默認付款賬號的地區號為收款地區，19位帳號及卡號還是可以根據帳/卡號自動判斷收款地區的；

3、“文本分割符”項是指當選擇源文件為文本文件時用的，其分割符最好從源文件中復制過來，以免不會輸或因全角半角的原因輸錯，還有就是“空格”不能用來做分割符；

4、當選擇源文件為Excel表格時，A列為帳號、B列為姓名、C列為金額，第一行直接數據開始，不得有空行，也不能有空帳號的行，也就是說本工具只轉換到A列第一個空單元格為止；

5、當選擇源文件為文本文件時，第一行不參加轉換,可以為任何字符或空行，第1列為報銷號(可為空)、第2列為帳號、第3列為姓名、第4列為金額；

6、[用戶習慣]不設置就默認本程序所在路徑，如果要設就直接象這樣設：（保存目錄=c:bbb）；

7、網上銀行財務室及工資功能是嚴格檢查帳號及戶名的，請確保戶名準確無誤以免延誤入帳，當上傳時出現建立安全通道失敗時，請嘗試將本配置設置中的“分割筆數”減少。

候軍/科技/江蘇鎮江/ICBC, 電話：0511-85038293,82122888。

第四篇：中國銀行代發工資業務操作指南

中國銀行網銀代發工資業務操作指南

網銀登陸（從集團入口）進入便捷服務 —— 工具下載

下載紅框內的一項，解壓，打開，選擇“啟用宏”。

具體操作可參照解壓后的“RealTimePayoffBatchDataTemplate.xlt”的“說明”Sheet。

藍色為必填項。橙色為自動加總項。白色為選填項。

付款行聯行號：41995 收款行：1 收款行編號：21 用途：EV

行數不夠，點表格下方“插入行”。填好表格，點“保存格式文本數據”。默認文件名不要改動。“代收代付批量數據文件.txt”。

進入代收代付 —— 快捷代發（工資）——委托 —— 瀏覽（導入生成的代收代付批量數據文件.txt）——上傳 —— 上級授權 —— 集團授權 即可。記錄生成的批次號，可通過“批明細查詢”和“筆明細查詢”，查詢處理結果。

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第五篇：代發工資業務公函樣本

代發工資業務公函

昆侖銀行大慶分行

煉化支行

：

我單位由于業務需要，現委托貴行為我單位辦理代發工資業務，請貴行予以辦理。

本代發工資業務公函自加蓋印章之日起生效。

單位印章：

2013年 3 月 25 日