第一篇：商業(yè)銀行代發(fā)工資業(yè)務(wù)操作流程

商業(yè)銀行代發(fā)工資業(yè)務(wù)操作流程

一、本操作流程涉及我行與代發(fā)業(yè)務(wù)相關(guān)的操作全流程，包括代發(fā)前批量開卡、開折的操作流程。

二、相關(guān)政策

1、支付工資需在基本賬戶中辦理。

2、代發(fā)項目包括為企業(yè)代發(fā)的各種工資、獎金、分紅、過節(jié)費等各種費用，包括一次性代發(fā)及多次代發(fā)。

3、企業(yè)申請辦理代發(fā)業(yè)務(wù)須先按批量形式辦理對私開戶手續(xù)。

（1）、同時申請辦理批量開戶和代發(fā)業(yè)務(wù)的企業(yè)只需簽署《代發(fā)業(yè)務(wù)合作協(xié)議》一式兩份即可，同時與銀行簽署并提供《濮陽市商業(yè)銀行集體開戶申請書》、《批量代發(fā)業(yè)務(wù)授權(quán)書》，加蓋企業(yè)公章，并提交企業(yè)員工的有效身份證件復(fù)印件。

（2）、《集體開戶申請書》每一頁須加蓋企業(yè)公章，如有涂改，涂改地方必須有經(jīng)辦人簽字并加蓋公章確認(rèn)。

（3）、批量開戶無起存金額。

（4）、對批量開戶的客戶身份證件復(fù)印件進行聯(lián)網(wǎng)核查，核實身份信息的真實性；對其中身份信息與聯(lián)網(wǎng)核查不一致的應(yīng)要求客戶持原件來我行柜臺辦理開戶。

4、企業(yè)提供的代發(fā)清單上須加蓋代發(fā)企業(yè)的財務(wù)章，且簽章須與其在銀行預(yù)留的印鑒內(nèi)容相符。

代發(fā)清單上如有涂改，涂改的地方必須經(jīng)客戶簽字并加蓋財務(wù)章確認(rèn)。

5、代發(fā)手續(xù)費為每筆0.5-1元，網(wǎng)點可根據(jù)代發(fā)企業(yè)的具體情況收取或免除。

6、如已經(jīng)與我行簽約的代發(fā)企業(yè)不能到網(wǎng)點辦理代發(fā)業(yè)務(wù)時，網(wǎng)點銷售人員（要求雙人，且其中一人為營銷主管）可上門核對代發(fā)企業(yè)的身份，并收取用于代發(fā)的轉(zhuǎn)賬支票、“代發(fā)清單”及清單的電子文件，同時做好雙方的交接確認(rèn)工作。代發(fā)完畢后，銷售人員（要求雙人）將代發(fā)回單及時送回代發(fā)企業(yè)，同時做好雙方的交接確認(rèn)工作。

三、代發(fā)業(yè)務(wù)流程

（一）客戶申請

1、在我行開立賬戶的企業(yè)（指在我行開立基本、一般、臨時、專用等賬戶的企業(yè)）：

（1）、客戶提出批量代發(fā)工資業(yè)務(wù)需求。

（2）、簽署《代發(fā)業(yè)務(wù)合作協(xié)議》（一式兩份）、《批量代發(fā)業(yè)務(wù)授權(quán)書》并加蓋公章。

2、未在我行開立賬戶的企業(yè)：

（1）、如客戶未在我行開立企業(yè)賬戶，建議客戶在我行開立企業(yè)基本賬戶。

（2）、如客戶由于其他原因，不能在我行開設(shè)企業(yè)基本賬戶時，申請企業(yè)除提供加蓋公章的《代發(fā)業(yè)務(wù)合作協(xié)議》（一式兩份）、《批量代發(fā)業(yè)務(wù)授權(quán)書》以及被授權(quán)人身份證原件及復(fù)印件以外，還須提供以下文件：代發(fā)企業(yè)的《營業(yè)執(zhí)照（正本或副本）》、《組

織機構(gòu)代碼證(正本或副本)》、法定代表人本人身份證復(fù)印件、“企業(yè)公章和財務(wù)章”及“法定代表人、被授權(quán)人印章或簽名”的預(yù)留印鑒、基本賬戶開戶許可證。

（二）客戶申請資料審核與審批

1、營銷人員。根據(jù)客戶類型，檢查客戶提供的文件，審核文件要素填寫是否齊全，并請行長簽署《代發(fā)業(yè)務(wù)合作協(xié)議》（一式兩份）。

2、行長。簽署《代發(fā)業(yè)務(wù)合作協(xié)議》（一式兩份），并加蓋業(yè)務(wù)專用章。

3、會計主管或高級柜員審核下列內(nèi)容：

（1）、在我行開立賬戶的企業(yè)（指在我行開立基本、一般、臨時、專用等賬戶的企業(yè)）：

①、客戶提出批量代發(fā)工資業(yè)務(wù)需求。

②、簽署《代發(fā)業(yè)務(wù)合作協(xié)議》（一式兩份）、《批量代發(fā)業(yè)務(wù)授權(quán)書》并加蓋公章。

（2）、未在我行開立賬戶的企業(yè)：除檢查上述內(nèi)容外，還需要檢查企業(yè)提供的代發(fā)企業(yè)的《營業(yè)執(zhí)照（正本或副本）》、《組織機構(gòu)代碼證(正本或副本)》、法定代表人本人身份證復(fù)印件、“企業(yè)公章和財務(wù)章”及“法定代表人、被授權(quán)人印章或簽名”的預(yù)留印鑒、基本賬戶開戶許可證。

（三）辦理代發(fā)手續(xù)

1、客戶：每次辦理代發(fā)業(yè)務(wù)前，需出具“代發(fā)清單”紙質(zhì)和

電子文本，并加蓋企業(yè)財務(wù)章；企業(yè)經(jīng)辦人首次經(jīng)辦時需出具《批量代發(fā)業(yè)務(wù)授權(quán)書》。（如企業(yè)更換經(jīng)辦人，須同時更換《批量代發(fā)業(yè)務(wù)授權(quán)書》，并提供被授權(quán)人身份證原件和復(fù)印件）

2、綜合柜員。

（1）、檢查客戶提供的“代發(fā)清單”上的財務(wù)章，如有涂改，涂改的地方必須加蓋財務(wù)章并由有權(quán)人簽名。核實“代發(fā)清單”與電子文本內(nèi)容是否相符，如不符以“代發(fā)清單”紙質(zhì)文件為準(zhǔn)。

（2）如客戶在我行未開立基本賬戶或一般賬戶，客戶需從基本賬戶經(jīng)清算或大額支付轉(zhuǎn)賬至我行開立的代發(fā)工資內(nèi)部賬戶進行代發(fā)，但在轉(zhuǎn)賬用途上須標(biāo)明“代發(fā)工資”。

（3）、如客戶已在我行開立一般賬戶，客戶需從基本賬戶經(jīng)清算或大額支付轉(zhuǎn)賬至在我行開立的一般賬戶（轉(zhuǎn)賬時用途欄內(nèi)注明“代發(fā)工資”字樣），轉(zhuǎn)入款才可進行工資代發(fā)。

（4）、如客戶已在我行開立基本賬戶，可直接進行代發(fā)。（5）、執(zhí)行代發(fā)。

（四）、回單領(lǐng)取

由營銷人員按照協(xié)議中雙方約定，負(fù)責(zé)通知企業(yè)領(lǐng)取代發(fā)回單。

第二篇：代發(fā)工資業(yè)務(wù)操作流程

代發(fā)工資業(yè)務(wù)操作流程

整個代發(fā)工資業(yè)務(wù)操作共分四個大步驟：

1、批量開戶；

2、整理DBF4文件；

3、批量工具上傳；

4、中間業(yè)務(wù)平臺上傳資金

其中如果開戶數(shù)量少，可讓網(wǎng)點直接開好折卡后，將帳號信息改造成DBF4文件后，直接利用批量工具進行上傳。

一、批量開戶：

在代發(fā)單位提供開戶信息之后，利用整理成文本文件，設(shè)置好文件頭格式及文件內(nèi)容等。在CuteFTP工具中將文件傳至開戶網(wǎng)點機構(gòu)目錄下，將文件名如“pk_610601022_20080627_01”告訴網(wǎng)點儲蓄營業(yè)員，讓其打出批量開戶通用憑證，并根據(jù)憑證上的批次號，批量打印活期折、卡。

適用微機：連接綜合網(wǎng)的PC機，目前我局電子稽查用電腦上可以做。

二、整理DBF4文件

網(wǎng)點通用憑證打印成功后，在CuteFTP工具中進入網(wǎng)點目錄下，可以看到網(wǎng)點批量開戶后新生成的文件，將其雙擊 使之回到原目錄中，再在原目錄中將該新文件屬性變更為EXCEL文件屬性，再利用Uedit32工具中的列模式功能將所需的帳號信息和人員信息提取出來，在EXCEL表格中整理成DBF4文件格式，以備上傳時用。

適用微機：任一PC機上安裝有EXCEL表格工具的均可。

三、批量工具上傳

打開批量工具：新建業(yè)務(wù)數(shù)－據(jù)庫打開－輸入取好的DBF4文件名－保存－用戶系統(tǒng)設(shè)置－選擇業(yè)務(wù)三碼－確定-導(dǎo)入處理-導(dǎo)入原始數(shù)據(jù)文件（即做好的DBF4文件）－文件數(shù)據(jù)預(yù)覽－預(yù)覽中分別選定“續(xù)存/加辦”、“非專戶專用”、“用戶專號”、“用戶姓名”、“交易金額”、“折卡標(biāo)志選‘折’”、“帳號卡號選‘帳號’”下一步－數(shù)據(jù)處理中－生成業(yè)務(wù)文件－選擇續(xù)存信息表或加辦信息表－確定－生成批次文本文件－存放合適位置，記住批次文件名－文件傳輸－傳輸綜合平臺業(yè)務(wù)文件－選省綜合平臺服務(wù)器路徑－確定－向服務(wù)器上傳－選定生成的批次文本文件－打開－導(dǎo)入完成。

適用微機:信貸部舊電腦

四、中間業(yè)務(wù)平臺上傳資金

Login－1202－12121212－8個“１”或“０” －業(yè)務(wù)處理－業(yè)務(wù)種類（02）－單位名稱（選擇）－子業(yè)務(wù)（01）－批量總類－批量存款或（加辦）－不重用－F7發(fā)送－系統(tǒng)提示成功或失敗－導(dǎo)入批量存款（或加辦）數(shù)據(jù)－業(yè)務(wù)種類（02）－單位名稱（選擇）－子業(yè)務(wù)（01）－文件名（即在綜合平臺中生成的批次文件名）－超時設(shè)300－F7發(fā)送－提示導(dǎo)入成功－匯總實時上傳存款（或加辦）數(shù)據(jù)－實時上傳存款數(shù)據(jù)－業(yè)務(wù)種類－超時設(shè)置300－F7發(fā)送－系統(tǒng)提示上傳成功。

打印上傳成功清單：

已處理批量交易登記表－數(shù)據(jù)查詢－機構(gòu)碼610629000－按F7查詢結(jié)果－上下鍵－明細(xì)畫面－記住批次號和入帳時間－ESC退出－報表打印－續(xù)存成功明細(xì)表打印－機構(gòu)碼610629000－輸入付帳時間、批次號－顯示續(xù)存明細(xì)畫面－放入雙聯(lián)打印紙－按F7開始打印。

適用微機：儲匯會計后臺業(yè)務(wù)終端。

第三篇：網(wǎng)上銀行代發(fā)工資操作流程

網(wǎng)上銀行代發(fā)工資操作流程

1、點擊桌面（2008）代發(fā)工資

2、選工資原始數(shù)據(jù)

3、進行修改，點擊保存，關(guān)閉。

4、點擊網(wǎng)銀代發(fā)工資

5、在源數(shù)據(jù)文件瀏覽，選工資原始格式打開

6、點擊轉(zhuǎn)成網(wǎng)銀格式，點保存，生成報告

7、登陸網(wǎng)銀

8、點擊付款業(yè)務(wù)，選企業(yè)財務(wù)室，再選批量提交

9、點擊瀏覽，選擇文件文本

10、做完后，點擊指令查詢

[運行參數(shù)] 付款人賬號=***00177124 付款人名稱=銀行開戶名稱（全稱）匯出行行名=工行孝感分行孝天支行

選擇用途=工資|獎金|報銷|勞務(wù)費|貨款|稿費|演出費|代返還|企業(yè)年金|納稅退還|基金分紅 分割筆數(shù)=3000 文本分割符=, [用戶習(xí)慣] 打開初始目錄= 保存目錄= 說明：

1、用途只能是如下一種“工資、獎金、報銷、勞務(wù)費、貨款、稿費、演出費、代返還、保險理賠、保費退還、保險到期還款、付保險款、個人小件商品付款、企業(yè)年金、納稅退還、基金分紅、基金贖回、基金撤銷、債券投資本金和收益、信托投資本金和收益、其他投資本金和收益、個人債權(quán)或產(chǎn)權(quán)轉(zhuǎn)讓收益、個人貸款轉(zhuǎn)存、證券交易結(jié)算資金、期貨交易保證金、期貨投資本金和收益、繼承或贈與款項”；

2、如果本程序目錄下無“地市聯(lián)行對照表.txt”這個文件，運行速度會有所提高，但收款人為16位信用卡的將默認(rèn)付款賬號的地區(qū)號為收款地區(qū)，19位帳號及卡號還是可以根據(jù)帳/卡號自動判斷收款地區(qū)的；

3、“文本分割符”項是指當(dāng)選擇源文件為文本文件時用的，其分割符最好從源文件中復(fù)制過來，以免不會輸或因全角半角的原因輸錯，還有就是“空格”不能用來做分割符；

4、當(dāng)選擇源文件為Excel表格時，A列為帳號、B列為姓名、C列為金額，第一行直接數(shù)據(jù)開始，不得有空行，也不能有空帳號的行，也就是說本工具只轉(zhuǎn)換到A列第一個空單元格為止；

5、當(dāng)選擇源文件為文本文件時，第一行不參加轉(zhuǎn)換,可以為任何字符或空行，第1列為報銷號(可為空)、第2列為帳號、第3列為姓名、第4列為金額；

6、[用戶習(xí)慣]不設(shè)置就默認(rèn)本程序所在路徑，如果要設(shè)就直接象這樣設(shè)：（保存目錄=c:bbb）；

7、網(wǎng)上銀行財務(wù)室及工資功能是嚴(yán)格檢查帳號及戶名的，請確保戶名準(zhǔn)確無誤以免延誤入帳，當(dāng)上傳時出現(xiàn)建立安全通道失敗時，請嘗試將本配置設(shè)置中的“分割筆數(shù)”減少。

候軍/科技/江蘇鎮(zhèn)江/ICBC, 電話：0511-85038293,82122888。

第四篇：中國銀行代發(fā)工資業(yè)務(wù)操作指南

中國銀行網(wǎng)銀代發(fā)工資業(yè)務(wù)操作指南

網(wǎng)銀登陸（從集團入口）進入便捷服務(wù) —— 工具下載

下載紅框內(nèi)的一項，解壓，打開，選擇“啟用宏”。

具體操作可參照解壓后的“RealTimePayoffBatchDataTemplate.xlt”的“說明”Sheet。

藍(lán)色為必填項。橙色為自動加總項。白色為選填項。

付款行聯(lián)行號：41995 收款行：1 收款行編號：21 用途：EV

行數(shù)不夠，點表格下方“插入行”。填好表格，點“保存格式文本數(shù)據(jù)”。默認(rèn)文件名不要改動。“代收代付批量數(shù)據(jù)文件.txt”。

進入代收代付 —— 快捷代發(fā)（工資）——委托 —— 瀏覽（導(dǎo)入生成的代收代付批量數(shù)據(jù)文件.txt）——上傳 —— 上級授權(quán) —— 集團授權(quán) 即可。記錄生成的批次號，可通過“批明細(xì)查詢”和“筆明細(xì)查詢”，查詢處理結(jié)果。

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第五篇：代發(fā)工資業(yè)務(wù)公函樣本

代發(fā)工資業(yè)務(wù)公函

昆侖銀行大慶分行

煉化支行

：

我單位由于業(yè)務(wù)需要，現(xiàn)委托貴行為我單位辦理代發(fā)工資業(yè)務(wù)，請貴行予以辦理。

本代發(fā)工資業(yè)務(wù)公函自加蓋印章之日起生效。

單位印章：

2013年 3 月 25 日