第一篇：代收代付業(yè)務(wù)管理辦法

XX行代收代付業(yè)務(wù)管理辦法

第一章 總 則

第一條 為加強(qiáng)代收代付業(yè)務(wù)管理，防范業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)XX行、委托人及其他當(dāng)事人的合法權(quán)益，依據(jù)《商業(yè)銀行法》、《商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》和《商業(yè)銀行服務(wù)價(jià)格管理暫行辦法》的有關(guān)規(guī)定，結(jié)合我行實(shí)際情況，特制定本辦法。

第二條 本辦法所稱代收代付業(yè)務(wù)是指XX行接受客戶（法人或自然人）的委托，按照委托代理協(xié)議約定，利用我行在網(wǎng)絡(luò)、網(wǎng)點(diǎn)和資金清算等方面的資源，代為辦理委托人指定項(xiàng)目的收付款業(yè)務(wù)。

第三條 代收代付業(yè)務(wù)應(yīng)遵循XX行按照委托代理協(xié)議約定辦理收付業(yè)務(wù)，銀行不墊付資金，不負(fù)責(zé)處理收付雙方任何經(jīng)濟(jì)糾紛的原則，在互惠互利、共同發(fā)展的基礎(chǔ)上加強(qiáng)與客戶的業(yè)務(wù)合作，推動(dòng)金融業(yè)務(wù)的不斷創(chuàng)新。

第二章 組織管理

第五條 代收代付業(yè)務(wù)是一項(xiàng)綜合性較強(qiáng)的業(yè)務(wù)品種，各有關(guān)職能部門應(yīng)明確分工、密切協(xié)作，做好代收代付業(yè)務(wù)的指導(dǎo)、管理、推廣和培訓(xùn)工作。

第六條

省分行各前臺(tái)部門負(fù)責(zé)全省性代收代付業(yè)務(wù)的客戶營(yíng)銷，客戶維護(hù)工作。第七條 省分行機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)處負(fù)責(zé)全行代收代付業(yè)務(wù)的發(fā)展規(guī)劃、指導(dǎo)、協(xié)調(diào)、管理；簽訂全省性委托代理協(xié)議；制定相關(guān)業(yè)務(wù)管理辦法、業(yè)務(wù)操作辦法；負(fù)責(zé)代收代付業(yè)務(wù)培訓(xùn)和代收代付業(yè)務(wù)自律監(jiān)管等工作。

第八條 省分行財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)處負(fù)責(zé)制定全省性代收代付業(yè)務(wù)的會(huì)計(jì)核算辦法，負(fù)責(zé)全省代收代付業(yè)務(wù)會(huì)計(jì)核算的管理、檢查和輔導(dǎo)工作。

第九條 省分行科技處負(fù)責(zé)代收代付業(yè)務(wù)的軟件開(kāi)發(fā)和日常維護(hù)工作，保證系統(tǒng)的安全運(yùn)行。

第十條

省分行法律與合規(guī)處負(fù)責(zé)全省性代收代付業(yè)務(wù)委托代理協(xié)議的法律審查工作。

第十一條

省分行客戶服務(wù)中心負(fù)責(zé)處理代收代付業(yè)務(wù)咨詢、客戶投訴工作。

第十二條

各二級(jí)分行、各縣級(jí)支行相關(guān)部門職責(zé)按照部門業(yè)務(wù)分工，比照省分行對(duì)應(yīng)部門職責(zé)履行。

第十三條 各項(xiàng)代收代付業(yè)務(wù)的主辦行是指委托人代收代付款項(xiàng)賬戶的開(kāi)戶行。主辦行負(fù)責(zé)委托人的日常維護(hù)工作，負(fù)責(zé)委托人的資金清算、賬務(wù)核對(duì)和賬戶管理工作；負(fù)責(zé)與委托人結(jié)算代收代付手續(xù)費(fèi)，并劃轉(zhuǎn)到各協(xié)辦行；負(fù)責(zé)辦理代收代付業(yè)務(wù)的柜臺(tái)服務(wù)及其他相關(guān)工作。

第十四條 各項(xiàng)代收代付業(yè)務(wù)的協(xié)辦行是指協(xié)助主辦行辦理代收付業(yè)務(wù)的分支行。協(xié)辦行負(fù)責(zé)辦理代收代付業(yè)務(wù)的柜臺(tái)服務(wù)及其他相關(guān)工作；負(fù)責(zé)按相關(guān)業(yè)務(wù)管理辦法、操作辦法完成代收代付資金的劃撥工作。

第三章 業(yè)務(wù)管理

第十五條 代收代付協(xié)議

（一）所有代收付業(yè)務(wù)開(kāi)辦前，都應(yīng)根據(jù)授權(quán)管理有關(guān)規(guī)定與委托人簽訂代收代付協(xié)議書，協(xié)議書由主辦行或其上級(jí)管理行與委托人簽訂。協(xié)議書需經(jīng)簽定行法律與合規(guī)部門或法律顧問(wèn)審核認(rèn)可，代收代付協(xié)議書至少包括以下內(nèi)容：

1．協(xié)議各方的名稱；

2．業(yè)務(wù)名稱、業(yè)務(wù)合作范圍及實(shí)施方式；

3．協(xié)議各方應(yīng)承擔(dān)的權(quán)利和義務(wù)；

4．手續(xù)費(fèi)的收取標(biāo)準(zhǔn)和支付方式、時(shí)間；

5．?dāng)?shù)據(jù)傳輸方式、資金清算和對(duì)賬方式；

6．違約責(zé)任和爭(zhēng)議解決方案；

7．協(xié)議簽訂日期，協(xié)議期限和生效方式； 8．雙方需要約定的其他事項(xiàng)；

9．各方有權(quán)簽字人簽字并加蓋公章。

（二）采用代扣方式辦理的代收代付業(yè)務(wù)，必須取得被代扣客戶的書面授權(quán)，同意我行根據(jù)委托人提供的數(shù)據(jù)，從其指定的結(jié)算賬戶中劃扣相應(yīng)的款項(xiàng)，繳納給委托人。第十六條

代收代付業(yè)務(wù)的報(bào)備

各行自行推出的代收代付業(yè)務(wù)新產(chǎn)品，需在推出前向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行、銀監(jiān)局報(bào)備，報(bào)備材料包括：開(kāi)辦申請(qǐng)、開(kāi)辦業(yè)務(wù)的管理辦法或操作辦法及人民銀行、銀監(jiān)局要求提供的其他文件。第十七條 代收代付業(yè)務(wù)產(chǎn)品管理

（一）各行推出需要省分行提供開(kāi)發(fā)支持的代收付業(yè)務(wù)新產(chǎn)品時(shí)，按下述步驟向省分行提出申請(qǐng)：主辦二級(jí)分行以書面報(bào)告形式將項(xiàng)目情況書面報(bào)告省分行機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)處。報(bào)告內(nèi)容包括：業(yè)務(wù)名稱、業(yè)務(wù)合作對(duì)象、業(yè)務(wù)合作內(nèi)容、業(yè)務(wù)開(kāi)辦范圍、業(yè)務(wù)量預(yù)測(cè)、項(xiàng)目效益分析、項(xiàng)目實(shí)施方式及開(kāi)發(fā)時(shí)間要求等，報(bào)告同時(shí)附上《軟件項(xiàng)目申請(qǐng)表》《XX行新產(chǎn)品業(yè)務(wù)可行性研究報(bào)告》、《XX新產(chǎn)品業(yè)務(wù)需求書》（詳見(jiàn)附件）。

（二）省分行機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)處對(duì)上報(bào)的新項(xiàng)目進(jìn)行調(diào)查、審查（重大項(xiàng)目或全省性項(xiàng)目報(bào)經(jīng)省分行新產(chǎn)品開(kāi)發(fā)委員會(huì)批準(zhǔn)），通過(guò)后將項(xiàng)目資料提交省分行科技處，由主辦二級(jí)分行配合省分行科技處完成軟件開(kāi)發(fā)、測(cè)試工作。

（三）軟件項(xiàng)目上線試運(yùn)行結(jié)束后一月內(nèi)，主辦二級(jí)分行需以書面形式向省分行機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)處、省分行科技處報(bào)送《XX行新產(chǎn)品業(yè)務(wù)用戶報(bào)告》（詳見(jiàn)附件）。

（四）產(chǎn)品項(xiàng)目在開(kāi)發(fā)過(guò)程中由于各方面原因終止，主辦二級(jí)分行需以書面形式向省分行機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)處、省分行科技處報(bào)告：報(bào)告內(nèi)容包括：產(chǎn)品背景、原計(jì)劃、終止原因等內(nèi)容。

（五）產(chǎn)品項(xiàng)目在業(yè)務(wù)開(kāi)展后需要停辦，主辦二級(jí)分行需以書面形式將停辦情況向省分行機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)處、省分行科技處報(bào)告，報(bào)告內(nèi)容包括：產(chǎn)品背景、業(yè)務(wù)開(kāi)展情況、停辦原因、停辦時(shí)間等內(nèi)容。

第十八條

代收代付業(yè)務(wù)管理

（一）必須嚴(yán)格按照與委托人簽訂的代收代付協(xié)議約定的內(nèi)容開(kāi)展代收代付業(yè)務(wù)，不得辦理協(xié)議約定內(nèi)容以外項(xiàng)目的代收代付業(yè)務(wù)。

（二）各經(jīng)辦網(wǎng)點(diǎn)必須按照上級(jí)行統(tǒng)一安排，在規(guī)定時(shí)間受理各項(xiàng)代收代付業(yè)務(wù)，不得推逶、拒辦。

（三）各經(jīng)辦網(wǎng)點(diǎn)必須按照上級(jí)行制定的各項(xiàng)代收代付業(yè)務(wù)管理辦法、操作辦法、會(huì)計(jì)核算辦法規(guī)范操作，嚴(yán)禁違規(guī)操作。第十九條 代收代付業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)管理

（一）需要委托人提供數(shù)據(jù)文件的代收代付業(yè)務(wù)，必須要求委托人在提供數(shù)據(jù)文件的同時(shí)提供紙質(zhì)匯總清單，紙質(zhì)匯總清單一式兩份，內(nèi)容包括：業(yè)務(wù)提交日期、業(yè)務(wù)提交總筆數(shù)、業(yè)務(wù)提交總金額等信息，同時(shí)加蓋委托人財(cái)務(wù)專用章及經(jīng)辦人印章。雙方指定專人辦理交接，核對(duì)無(wú)誤后雙方簽章認(rèn)可。

（二）需要向委托人提供處理結(jié)果數(shù)據(jù)文件的代收代付業(yè)務(wù)，必須在向委托人提供數(shù)據(jù)文件的同時(shí)提供處理結(jié)果紙質(zhì)清單，處理結(jié)果紙質(zhì)清單一式兩份，內(nèi)容包括：業(yè)務(wù)辦理日期、業(yè)務(wù)成功總筆數(shù)、業(yè)務(wù)成功總金額、業(yè)務(wù)失敗總筆數(shù)、業(yè)務(wù)失敗總金額等信息，雙方指定專人辦理交接，核對(duì)無(wú)誤后雙方簽章認(rèn)可。

（三）代收代付業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)（數(shù)據(jù)文件、紙質(zhì)清單等）保存期限與會(huì)計(jì)傳票保存期限相同。第二十條 代收代付業(yè)務(wù)結(jié)算管理

（一）各行在辦理代收代付業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)嚴(yán)格按照《人民銀行支付結(jié)算管理辦法》辦理相關(guān)支付結(jié)算業(yè)務(wù)。

（二）各行在辦理代收業(yè)務(wù)時(shí)，必須堅(jiān)持先向付款客戶收款或扣賬、后給委托人進(jìn)賬的原則；進(jìn)行代付業(yè)務(wù)時(shí)，必須堅(jiān)持先向委托人收妥款項(xiàng)、后給收款客戶進(jìn)賬的原則。

（三）代收代付業(yè)務(wù)發(fā)生時(shí)，主辦行應(yīng)產(chǎn)生相關(guān)的明細(xì)、匯總、成功與不成功等業(yè)務(wù)報(bào)表，并由專人詳細(xì)核對(duì)業(yè)務(wù)報(bào)表。按成功部分向委托人進(jìn)行資金結(jié)算。

第二十一條 代收代付業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)管理

（一）開(kāi)辦代收代付業(yè)務(wù)時(shí)，原則上應(yīng)按代收代付金額或筆數(shù)向委托人收取一定比例的手續(xù)費(fèi)，具體執(zhí)行的手續(xù)費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)按照主辦行或其上級(jí)管理行與委托人簽訂的代收代付協(xié)議約定為準(zhǔn)。

（二）代收代付手續(xù)費(fèi)由主辦行按協(xié)議約定時(shí)間向委托人收取；主辦行同時(shí)負(fù)責(zé)根據(jù)各協(xié)辦行代理業(yè)務(wù)量（金額或筆數(shù)），將手續(xù)費(fèi)劃轉(zhuǎn)到各協(xié)辦行。代收代付業(yè)務(wù)發(fā)生的所有手續(xù)費(fèi)收入，必須全額轉(zhuǎn)賬計(jì)入中間業(yè)務(wù)收入科目——代收代付手續(xù)費(fèi)收入科目。

（三）開(kāi)辦代收代付業(yè)務(wù)必須堅(jiān)持誰(shuí)委托，誰(shuí)付費(fèi)的原則，不得向委托人以外的其他客戶收取代收代付手續(xù)費(fèi)。

第二十二條 代收代付業(yè)務(wù)憑證管理。

（一）代收代付業(yè)務(wù)憑證可分為一般單證和重要單證，憑證分類按照與委托人簽定的代收代付協(xié)議約定為準(zhǔn)。一般單證視同銀行一般憑證進(jìn)行管理，重要單證視同銀行重要空白憑證進(jìn)行管理。

（二）二級(jí)分行的代收代付業(yè)務(wù)憑證由財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部門負(fù)責(zé)管理，縣級(jí)支行的代收代付業(yè)務(wù)憑證由資金財(cái)務(wù)部門負(fù)責(zé)管理。

第四章 風(fēng)險(xiǎn)管理

第二十三條 加強(qiáng)內(nèi)部約束制度，嚴(yán)格操作程序，加強(qiáng)業(yè)務(wù)培訓(xùn)，提高員工素質(zhì)；各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)操作員要互相制約，提高差錯(cuò)或糾紛的處理效率，對(duì)內(nèi)部違規(guī)違章等操作行為必須進(jìn)行嚴(yán)格處罰，及時(shí)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，堵塞漏洞，有效防止風(fēng)險(xiǎn)。

第二十四條 加強(qiáng)系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)防范，加強(qiáng)對(duì)中心系統(tǒng)軟件的維護(hù)、開(kāi)發(fā)與完善，對(duì)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的日常業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)控和跟蹤，及時(shí)發(fā)現(xiàn)業(yè)務(wù)操作過(guò)程中存在的問(wèn)題并分析解決，不斷完善各項(xiàng)代收代付業(yè)務(wù)的系統(tǒng)軟件。

第二十五條 加強(qiáng)制度建設(shè)，各部門應(yīng)根據(jù)代收代付業(yè)務(wù)的業(yè)務(wù)特點(diǎn)，制定相應(yīng)實(shí)施細(xì)則、操作規(guī)范、會(huì)計(jì)核算辦法、數(shù)據(jù)維護(hù)等管理制度。

第五章 附 則

第二十六條 本辦法由XX行負(fù)責(zé)解釋、修訂。

第二十七條 本辦法自發(fā)文之日起施行。

第二篇：農(nóng)商銀行代收代付業(yè)務(wù)管理辦法

某某農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司 代收代付業(yè)務(wù)管理實(shí)施細(xì)則

（草案）第一章 總 則

第一條 為保證我行代收代付業(yè)務(wù)工作的有序開(kāi)展，強(qiáng)化代收代付業(yè)務(wù)管理，規(guī)范業(yè)務(wù)操作，提高服務(wù)質(zhì)量，防范業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)受托人、委托人及其他當(dāng)事人的合法權(quán)益，依據(jù)《陜西省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)代收代付業(yè)務(wù)管理暫行辦法》（陜農(nóng)信聯(lián)社發(fā)[2012]230號(hào)）相關(guān)規(guī)定，結(jié)合我行實(shí)際，特制定本實(shí)施細(xì)則。

第二條 本實(shí)施細(xì)則所稱代收代付業(yè)務(wù)是指本行接受客戶（法人或自然人）的委托，按照委托代理協(xié)議約定，利用綜合網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)和資金清算等方面的資源，由本行營(yíng)業(yè)部及轄內(nèi)支行、分理處（以下簡(jiǎn)稱：各營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)）代為辦理委托人指定項(xiàng)目的收付款業(yè)務(wù)。

第三條 代收代付業(yè)務(wù)辦理時(shí)必須遵守相關(guān)法律、法規(guī)并以合法的委托代理協(xié)議等作為代收代付業(yè)務(wù)款項(xiàng)的依據(jù)。本行與委托單位簽訂“委托代理業(yè)務(wù)協(xié)議書”明確雙方責(zé)任及可能出現(xiàn)問(wèn)題的解決方式等內(nèi)容，不負(fù)責(zé)處理收付雙方任何經(jīng)濟(jì)糾紛的原則，在互惠互利、共同發(fā)展的基礎(chǔ)上加強(qiáng)與客戶的業(yè)務(wù)合作，推動(dòng)金融業(yè)務(wù)的穩(wěn)妥、全面、創(chuàng)新發(fā)展。特別應(yīng)明確當(dāng)客戶存款不足或不及時(shí)繳費(fèi)時(shí)，應(yīng)由委托單位催收、各營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)不為委托單位墊支資金等條款。

第二章 組織管理

第四條 代收代付業(yè)務(wù)是一項(xiàng)綜合性較強(qiáng)的業(yè)務(wù)品種，本行按照職能部門明確分工、密切協(xié)作，做好代收代付業(yè)務(wù)的指導(dǎo)、管理、推廣、培訓(xùn)和服務(wù)工作。

第五條 業(yè)務(wù)部負(fù)責(zé)拓展業(yè)務(wù)、業(yè)務(wù)品種創(chuàng)新、代收代付業(yè)務(wù)規(guī)劃營(yíng)銷，宣傳、推廣、指導(dǎo)、協(xié)調(diào)、管理，上報(bào)業(yè)務(wù)品種系統(tǒng)開(kāi)發(fā)請(qǐng)求，并制定相關(guān)業(yè)務(wù)管理辦法、業(yè)務(wù)操作培訓(xùn)。

第六條 財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部負(fù)責(zé)完善內(nèi)控制度，代收代付業(yè)務(wù)的會(huì)計(jì)核算，及其管理、檢查和輔導(dǎo)工作。加強(qiáng)重空管理，操作規(guī)范，受理、解決、反映會(huì)計(jì)核算中遇到的問(wèn)題。

第七條 信息管理部負(fù)責(zé)代收代付業(yè)務(wù)中銀行卡管理、使用、檢查和輔導(dǎo)工作；負(fù)責(zé)代收代付業(yè)務(wù)應(yīng)用系統(tǒng)及接口軟件日常運(yùn)行維護(hù)工作，確保系統(tǒng)安全、穩(wěn)定運(yùn)行。

第八條 各營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)是委托人代收代付款項(xiàng)賬戶的開(kāi)戶網(wǎng)點(diǎn)。負(fù)責(zé)委托人的資金清算、賬務(wù)核對(duì)和賬戶管理工作；負(fù)責(zé)與委托人結(jié)算代收代付手續(xù)費(fèi)；負(fù)責(zé)辦理代收代付業(yè)務(wù)的柜面服務(wù)及其他相關(guān)工作。

第三章 業(yè)務(wù)管理

第九條 代收代付協(xié)議

（一）代收付業(yè)務(wù)開(kāi)辦前，都應(yīng)與委托人簽訂代收代付協(xié)議書，簽訂協(xié)議書必需符合法律法規(guī)及相關(guān)制度規(guī)定。業(yè)務(wù)系統(tǒng)未開(kāi)發(fā)的新業(yè)務(wù)品種，須報(bào)省聯(lián)社同意待系統(tǒng)開(kāi)發(fā)后方能簽訂，其步驟為：業(yè)務(wù)部門將代收代付業(yè)務(wù)品種提交本行相關(guān)會(huì)議審議通過(guò)后，以書面報(bào)告形式將項(xiàng)目情況逐級(jí)上報(bào)上級(jí)主管部門。項(xiàng)目

情況報(bào)告內(nèi)容包括：業(yè)務(wù)名稱、業(yè)務(wù)合作對(duì)象、合作內(nèi)容、開(kāi)辦范圍、業(yè)務(wù)量預(yù)測(cè)、效益分析、業(yè)務(wù)處理模式、開(kāi)辦時(shí)間等要求,同時(shí)提交新產(chǎn)品業(yè)務(wù)需求書。

（二）代收代付協(xié)議書至少包括以下內(nèi)容： 1．協(xié)議各方的名稱；

2．業(yè)務(wù)名稱、業(yè)務(wù)合作范圍及實(shí)施方式； 3．協(xié)議各方應(yīng)承擔(dān)的權(quán)利和義務(wù)； 4．手續(xù)費(fèi)的收取標(biāo)準(zhǔn)和支付方式、時(shí)間； 5．?dāng)?shù)據(jù)傳輸方式、資金清算和對(duì)賬方式； 6．違約責(zé)任和爭(zhēng)議解決方案；

7．協(xié)議簽訂日期，協(xié)議期限和生效方式； 8．雙方需要約定的其他事項(xiàng)； 9．各方有權(quán)簽字人簽字并加蓋公章。

（三）代收業(yè)務(wù)，必須取得被代扣客戶的授權(quán)，同意我方根據(jù)委托人提供的數(shù)據(jù)，從其指定的結(jié)算賬戶中劃扣相應(yīng)的款項(xiàng)，繳納給委托人。

第十條 開(kāi)辦代收代付時(shí)，需要向人民銀行、銀監(jiān)局報(bào)備的，業(yè)務(wù)部門要按照要求提供相應(yīng)文件、資料進(jìn)行報(bào)備。

第十一條 代收代付業(yè)務(wù)管理

（一）各營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)必須嚴(yán)格按照本行與委托人簽訂的代收代付協(xié)議約定的內(nèi)容開(kāi)展代收代付業(yè)務(wù)，不得辦理協(xié)議約定內(nèi)容以外項(xiàng)目的代收代付業(yè)務(wù)。并按照相關(guān)辦法規(guī)定受理各項(xiàng)代收代付業(yè)務(wù)，不得推逶、拒辦。

（二）各營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)首次辦理代收代付業(yè)務(wù)時(shí)，需要委托人提供對(duì)象的電子文檔內(nèi)容（包括姓名、身份證號(hào)碼、金額）應(yīng)提前一次告知委托單位。

（三）各營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)本著資金安全、代理及時(shí)、誠(chéng)信服務(wù)、方便快捷在縣境內(nèi)以綜合網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)為平臺(tái)，資金的代收代付必需在委托人規(guī)定的時(shí)限內(nèi)完成。

（四）委托人對(duì)象辦理繳存款項(xiàng)以就近營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)前臺(tái)辦理繳存業(yè)務(wù)，各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)要認(rèn)真履行代收代付職責(zé)，不得相互推諉，不得收取協(xié)議外的任何費(fèi)用，并為代理客戶提供優(yōu)質(zhì)的服務(wù)，接受社會(huì)監(jiān)督。

（五）各營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)必須按照省聯(lián)社及本行制定的各項(xiàng)代收代付業(yè)務(wù)管理辦法、操作細(xì)則、會(huì)計(jì)核算辦法規(guī)范操作，嚴(yán)禁違規(guī)操作。

第十二條 代收代付業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)管理

（一）需要委托人提供數(shù)據(jù)文件的代收代付業(yè)務(wù)，必須要求委托人在提供數(shù)據(jù)文件的同時(shí)提供紙質(zhì)匯總清單，紙質(zhì)匯總清單一式兩份，內(nèi)容包括：業(yè)務(wù)類型、業(yè)務(wù)提交日期、業(yè)務(wù)提交總筆數(shù)、業(yè)務(wù)提交總金額等信息，同時(shí)加蓋委托人財(cái)務(wù)專用章及經(jīng)辦人印章。雙方指定專人辦理交接，核對(duì)無(wú)誤后雙方簽章認(rèn)可。

（二）需要向委托人提供處理結(jié)果數(shù)據(jù)文件的代收代付業(yè)務(wù)，必須在向委托人提供數(shù)據(jù)文件的同時(shí)提供處理結(jié)果紙質(zhì)清單，處理結(jié)果紙質(zhì)清單一式兩份，內(nèi)容包括：業(yè)務(wù)辦理日期、業(yè)務(wù)成功總筆數(shù)、業(yè)務(wù)成功總金額、業(yè)務(wù)失敗總筆數(shù)、業(yè)務(wù)失敗總

金額等信息，雙方指定專人辦理交接，核對(duì)無(wú)誤后雙方簽章認(rèn)可。

（三）各營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)處理的代收代付業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)（數(shù)據(jù)文件、紙質(zhì)清單等）保存期限與會(huì)計(jì)傳票保存期限相同。

第十三條 代收代付業(yè)務(wù)結(jié)算管理

（一）各營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)在辦理代收代付業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)嚴(yán)格按照《人民銀行支付結(jié)算管理辦法》辦理相關(guān)支付結(jié)算業(yè)務(wù)。

（二）各營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)在辦理代收業(yè)務(wù)時(shí)，必須堅(jiān)持先向付款客戶收款或扣賬、后給委托人進(jìn)賬的原則；進(jìn)行代付業(yè)務(wù)時(shí)，必須堅(jiān)持先向委托人收妥款項(xiàng)、后給收款客戶進(jìn)賬的原則。

（三）代收代付業(yè)務(wù)發(fā)生時(shí)，主辦網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)產(chǎn)生相關(guān)的明細(xì)、匯總、成功與不成功等業(yè)務(wù)報(bào)表，并由專人詳細(xì)核對(duì)業(yè)務(wù)報(bào)表。按成功部分向委托人進(jìn)行資金結(jié)算。

（四）各營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)對(duì)各種不同形式的代收代付業(yè)務(wù)應(yīng)在系統(tǒng)中設(shè)置相應(yīng)的代理業(yè)務(wù)檔案信息。包括代理單位名稱、單位代碼、代理業(yè)務(wù)的種類、往來(lái)賬戶（或內(nèi)部賬戶）的賬號(hào)等信息。

（五）各營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)辦理代理業(yè)務(wù)必須堅(jiān)持被代理單位的數(shù)據(jù)進(jìn)行預(yù)處理審核制度，做到：

1.對(duì)委托賬戶的分戶代理金額合計(jì)數(shù)及代理戶數(shù)合計(jì)數(shù)與代理業(yè)務(wù)明細(xì)清單等有關(guān)憑證上的數(shù)據(jù)核對(duì)相符。

2.檢查核對(duì)代理收付的賬戶信息是否符合委托協(xié)議的規(guī)定。3.為保證賬務(wù)數(shù)據(jù)和代理收付款項(xiàng)的數(shù)據(jù)安全，應(yīng)采取有效防范措施，進(jìn)行預(yù)處理審核。柜員不得修改被代理單位的數(shù)據(jù)，若發(fā)現(xiàn)數(shù)據(jù)有誤，應(yīng)認(rèn)真做好記錄，退回原單位進(jìn)行修改。

4.需批量錄入的各項(xiàng)代理業(yè)務(wù)，必須堅(jiān)持雙人辦理，打印清單，換人復(fù)核的原則。

5.各營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)按照與委托單位簽訂的委托協(xié)議，受理單位的款項(xiàng)或根據(jù)委托單位提供的代收磁盤及清單，通過(guò)系統(tǒng)網(wǎng)絡(luò)代委托單位向指定單位或個(gè)人收取某項(xiàng)費(fèi)用后，以轉(zhuǎn)賬方式存入委托單位存款賬戶，必須做到按時(shí)處理，及時(shí)劃轉(zhuǎn)賬務(wù)金額。

6.對(duì)于被代理單位傳送的磁盤、票據(jù)和清單，必須建立嚴(yán)格的交接手續(xù)。

第十四條 代收代付業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)管理

（一）各營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)在辦理代收代付業(yè)務(wù)時(shí)，收取手續(xù)費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)按照與委托人簽訂的代收代付協(xié)議約定為準(zhǔn)。

（二）代收代付業(yè)務(wù)發(fā)生的所有手續(xù)費(fèi)收入，不得以現(xiàn)金結(jié)算，必須全額轉(zhuǎn)賬計(jì)入委托代理業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)收入科目（科目號(hào)：602104）。

（三）開(kāi)辦代收代付業(yè)務(wù)必須堅(jiān)持誰(shuí)委托，誰(shuí)付費(fèi)的原則，各營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)不得向委托人協(xié)議以外的其他客戶收取代收代付手續(xù)費(fèi)。

第十五條 代收代付業(yè)務(wù)憑證管理

（一）代收代付業(yè)務(wù)憑證可分為一般單證和重要單證，憑證分類按照與委托人簽定的代收代付協(xié)議約定為準(zhǔn)。一般單證視同銀行一般憑證進(jìn)行管理；重要單證視同重要空白憑證進(jìn)行管理，系統(tǒng)未設(shè)置的憑證種類，需建立手工登記臺(tái)帳，進(jìn)行手工銷號(hào)。

（二）代收代付業(yè)務(wù)憑證由本行業(yè)務(wù)主管部門負(fù)責(zé)訂購(gòu)、管

理和分發(fā)。

第四章 風(fēng)險(xiǎn)管理

第十六條 業(yè)務(wù)部應(yīng)加強(qiáng)代收代付的業(yè)務(wù)推廣，制定操作流程，加強(qiáng)業(yè)務(wù)培訓(xùn)，使各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)操作員要互相制約，提高差錯(cuò)或糾紛的處理效率，及時(shí)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，堵塞漏洞，有效防止風(fēng)險(xiǎn)。

第十七條 信息管理部加強(qiáng)系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)防范，加強(qiáng)對(duì)系統(tǒng)軟件的維護(hù)和操作培訓(xùn)，對(duì)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)的日常業(yè)務(wù)操作過(guò)程中存在的問(wèn)題分析解決，屬于系統(tǒng)漏洞應(yīng)及時(shí)向上級(jí)管理部門報(bào)告，不斷完善各項(xiàng)代收代付業(yè)務(wù)的系統(tǒng)安全。

第十八條 財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部加強(qiáng)制度建設(shè)，根據(jù)代收代付業(yè)務(wù)特點(diǎn)，按照業(yè)務(wù)部門制定的操作流程、操作規(guī)范進(jìn)一步健全完善內(nèi)控制度體系，指導(dǎo)各營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)臨柜人員規(guī)范操作，加強(qiáng)現(xiàn)場(chǎng)和非現(xiàn)場(chǎng)檢查輔導(dǎo)，強(qiáng)化內(nèi)控制度的執(zhí)行力，努力營(yíng)造有章可循，違章必究的內(nèi)部管理機(jī)制。

第十九條 對(duì)各營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)不按規(guī)章違規(guī)操作代收代付業(yè)務(wù)行為的，將按照相關(guān)規(guī)定從嚴(yán)追究社主任和相關(guān)人員責(zé)任，給客戶造成損害或給單位造成不良影響及損失的，應(yīng)當(dāng)依法承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任，涉嫌犯罪的，依法移交司法機(jī)關(guān)處理。

第五章 附則

第二十條 本細(xì)則由本行負(fù)責(zé)制定、解釋和修改。第二十一條 本細(xì)則自發(fā)文之日起施行。

第三篇：代收代付協(xié)議

代收油款協(xié)議書

甲方：自己公司 乙方：油站

甲乙雙方經(jīng)友好協(xié)商，雙方本著互惠互利、共同發(fā)展、公平合理、權(quán)利義務(wù)相一致的原則，就甲方為乙方提供代收油款一事達(dá)成如下一致條款，以便雙方恪守：

一、由于乙方XX原因，無(wú)法及時(shí)安全代收油款，故乙方委托甲方代理乙方代收油款。

二、鑒于甲方為乙方提供代收油款的勞務(wù)服務(wù)工作，經(jīng)雙方協(xié)商一致，乙方同意甲方按代收貨款的（0.38%）收取勞務(wù)費(fèi)（包括銀行間結(jié)算手續(xù)費(fèi)在內(nèi)）。如果在協(xié)議履行期間遇到銀行上調(diào)結(jié)算手續(xù)費(fèi)，乙方應(yīng)付甲方勞務(wù)費(fèi)按銀行上調(diào)手續(xù)費(fèi)比例相應(yīng)調(diào)整。

三、甲方應(yīng)收取的勞務(wù)費(fèi)在代收代付每筆業(yè)務(wù)結(jié)算時(shí)同時(shí)扣除。

四、本協(xié)議履行期間為兩年。自2015年01月25日始至2017年12月25日止。

本協(xié)議到期前30日，如乙方仍需甲方提供代收勞務(wù)服務(wù)，應(yīng)另行與甲方簽訂代收貨款協(xié)議書。

五、乙方委托甲方代收貨款服務(wù)提供相關(guān)信息如下： 公司名稱： 實(shí)際付油款的公司 開(kāi)戶行： 招商銀行股份有限公司XX支行

賬號(hào)： XX 1826

六、如乙方公司名稱、開(kāi)戶行及賬號(hào)變更，乙方應(yīng)在第一時(shí)間通知甲方，否則發(fā)生轉(zhuǎn)賬錯(cuò)誤甲方不承擔(dān)賠償責(zé)任。

七、本協(xié)議履行期間任何一方無(wú)正當(dāng)理由，不得解除本協(xié)議。如有特殊情況需要解除本協(xié)議，雙方應(yīng)協(xié)商一致后方可解除本協(xié)議。

八、甲方對(duì)乙方商業(yè)秘密有保密的義務(wù)。

九、乙方保證委托甲方代收的貨款為合法生意發(fā)生的款項(xiàng)，乙方不得委托甲方代收違法款項(xiàng)。否則發(fā)生問(wèn)題由乙方承擔(dān)法律責(zé)任。

十、本協(xié)議一式二份，甲方執(zhí)一份，乙方執(zhí)一份。協(xié)議自雙方簽字后生效。

甲方：簽章 乙方：簽章

______年______月_____日 ______年______月_____日

第四篇：代收代付協(xié)議

代收代付協(xié)議

甲方：

乙方：

甲、乙雙方就xxxx事宜，經(jīng)友好協(xié)商，達(dá)成如下協(xié)議：

一、甲方將xxxxx交予乙方制作，制作費(fèi)由甲方代收代付。

二、制作收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)xxxx元/只，統(tǒng)一由甲方代乙方收取并定期與乙方結(jié)算。

三、所有與制作相關(guān)的質(zhì)量、工期、發(fā)票等問(wèn)題均由乙方自行解決，并確保在最短的時(shí)間內(nèi)給予甲家滿意的答復(fù)。

四、若由乙方制作的產(chǎn)品產(chǎn)生的有關(guān)問(wèn)題乙方未能及時(shí)處理的，甲方有權(quán)先行處理，而處理過(guò)程中產(chǎn)生的一切費(fèi)用應(yīng)由乙方全部承擔(dān)。

五、本協(xié)議一式兩份，雙方各持一份，協(xié)議自簽訂日起生效。

甲方簽章：乙方簽章：

負(fù)責(zé)人：負(fù)責(zé)人：

電話：電話：

地址：地址：

年月日

第五篇：代收代付合同文本

業(yè)務(wù)代辦費(fèi)協(xié)議

委托人（以下簡(jiǎn)稱甲方）：

單位全稱： 負(fù)責(zé)人姓名： 聯(lián)系電話：

受托人（以下簡(jiǎn)稱乙方）：

單位全稱： 安徽省申博人力資源管理有限公司宿州分公司 法定代表人姓名： 王斌 聯(lián)系電話： 0557-2287087

根據(jù)《中華人民共和國(guó)合同法》的有關(guān)規(guī)定，甲乙雙方按照平等互利和誠(chéng)實(shí)守信的原則訂立本合同。依據(jù)本合同，甲方與乙方依法建立民事委托人事代理關(guān)系，乙方承擔(dān)發(fā)放全市郵政業(yè)務(wù)人員費(fèi)用，與甲方不存在勞動(dòng)關(guān)系。

一、業(yè)務(wù)外包項(xiàng)目

根據(jù)工作需要，甲方委托乙方完成以下業(yè)務(wù)：發(fā)放郵政業(yè)務(wù)代辦費(fèi)。

二、工作規(guī)范和標(biāo)準(zhǔn)

甲方根據(jù)企業(yè)規(guī)章制度和業(yè)務(wù)管理需要，制訂具體業(yè)務(wù)規(guī)范，乙方應(yīng)按照要求，保質(zhì)保量完成或交付受托業(yè)務(wù)。

三、費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)和結(jié)算方式

甲方根據(jù)乙方提供服務(wù)的質(zhì)量、數(shù)量和結(jié)算標(biāo)準(zhǔn)，定期支付業(yè)務(wù)費(fèi)用和業(yè)務(wù)費(fèi)用所產(chǎn)生費(fèi)用，總計(jì)為整體費(fèi)用的9.2%。費(fèi)用項(xiàng)目包括：業(yè)務(wù)代辦費(fèi)（含5%管理費(fèi)用、應(yīng)交附加稅1.2%、應(yīng)交增值稅3%）； 業(yè)務(wù)費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)：郵件妥投成功按1元/件代收，話費(fèi)按郵件妥投成功0.2元/件，空白鄉(xiāng)鎮(zhèn)1250/月（可扣罰）。

管理費(fèi)用含：郵政業(yè)務(wù)產(chǎn)生費(fèi)用的9.2%作為服務(wù)人員成本和其他稅費(fèi)。甲方于每月 25 日前向乙方支付業(yè)務(wù)費(fèi)用，乙方必須先向甲方提供發(fā)票。

四、甲方權(quán)利與義務(wù)

1.甲方根據(jù)業(yè)務(wù)需要，提供必要的工作場(chǎng)所、工作條件或生產(chǎn)工具。2.甲方根據(jù)本合同約定，按照業(yè)務(wù)的完成情況向乙方結(jié)算和支付費(fèi)用。3.支付業(yè)務(wù)費(fèi)用以銀行匯款方式支付，費(fèi)用匯入乙方指定的賬號(hào)： 單位名稱：安徽省申博人力資源管理有限公司宿州分公司 開(kāi)戶銀行：中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行股份有限公司宿州市小隅口支行 銀行賬號(hào)：***044

五、乙方權(quán)利與義務(wù)

1.乙方在收到甲方郵政業(yè)務(wù)費(fèi)用2個(gè)工作日內(nèi)，應(yīng)足額發(fā)放到相關(guān)業(yè)務(wù)人員指定賬戶，并依本合同的約定或相關(guān)法律法規(guī)接受甲方的監(jiān)督檢查和業(yè)務(wù)指導(dǎo)。

2.未經(jīng)甲方書面同意，不得擅自將甲方受托的業(yè)務(wù)再委托或轉(zhuǎn)讓他人。

六、違約責(zé)任

1.因乙方工作原因造成郵政業(yè)務(wù)人員費(fèi)發(fā)放延遲，乙方應(yīng)向甲方承擔(dān)賠償責(zé)任，每延遲1日，乙方向甲方支付當(dāng)期應(yīng)付金額 1 %的違約金。

2.甲方延遲支付業(yè)務(wù)費(fèi)用的，每延遲1日，向乙方支付當(dāng)期應(yīng)付金額 1 %的違約金，延遲30日以上未支付業(yè)務(wù)費(fèi)用的，乙方有權(quán)單方終止合同。

3.由于不可抗力造成本合同一方不能履行合同，受不可抗力影響的一方不承擔(dān)違約責(zé)任。

4.乙方不得將受托業(yè)務(wù)進(jìn)行業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)包或分包，乙方若有違反此規(guī)定而給甲方造成損害的，乙方應(yīng)承擔(dān)損害賠償責(zé)任。

七、爭(zhēng)議解決方式

因履行本合同發(fā)生的爭(zhēng)議，由雙方協(xié)商解決，不愿協(xié)商或協(xié)商不成的，任何一方有權(quán)依法向甲方所在地的人民法院起訴。

八、合同有效期限

本合同有效期 壹 年，有效期限自 2017 年 9 月 01 日至 2018 年 8月 31 日，經(jīng)雙方簽字蓋章后生效。合同期滿后，若雙方無(wú)異議且沒(méi)有提出終止合同意見(jiàn)，則本合同自動(dòng)順延一年。

九、附則

在本合同有效期內(nèi)，除對(duì)方嚴(yán)重違約情形外，任何一方要求終止合同的，應(yīng)提前1個(gè)月通知對(duì)方，做好交接工作。

本合同正本一式 貳 份，甲方執(zhí)壹份，乙方執(zhí)壹 份；本合同未盡事宜，經(jīng)當(dāng)事人共同協(xié)商，可訂立補(bǔ)充協(xié)議，補(bǔ)充條款與本合同具有同等效力。

甲方（蓋章）： 乙方（蓋章）：

甲方代表（簽字）： 乙方代表（簽字）： 年 月 日 年 月 日