第一篇：國(guó)內(nèi)代付業(yè)務(wù)申請(qǐng)書

國(guó)內(nèi)代付業(yè)務(wù)申請(qǐng)書

編號(hào)：

廈門銀行股份有限公司分/支行：

根據(jù)貴行與我司于年月日簽定的《合同》（編號(hào)：，以下稱“合同”），現(xiàn)我司申請(qǐng)使用額度辦理國(guó)內(nèi)信用證代付業(yè)務(wù)，用于支付信用證項(xiàng)下款項(xiàng)

信用證號(hào)：，來單號(hào)：發(fā)票金額：付款貨物的名稱：代付幣種/金額：代付比例：代付期限：由年月日至年月日止我司承諾：

1、如貴行同意受理本申請(qǐng)代付業(yè)務(wù)，貴行有權(quán)委托指定代理行對(duì)該筆信用證項(xiàng)下款項(xiàng)進(jìn)行即期付款。代理行付款視為貴行付款，貴行即享有對(duì)本公司的債權(quán)，本公司無(wú)異議地向貴行承擔(dān)還款責(zé)任。

2、我司接受的融資利率，并保證在融資到期日之前或當(dāng)日根據(jù)貴行支付通知的要求無(wú)條件向貴行支付包括本金、利息、銀行費(fèi)用在內(nèi)的全部金額。我司同意代付費(fèi)用按照約定的利率及確定的代付期限計(jì)算，不因我司提前還款而減少。若我司未能在融資到期日支付，則貴行有權(quán)對(duì)逾期未付的融資款本金、利息及銀行費(fèi)用按罰息率計(jì)收罰息。

3、貴行可在融資到期日及以后主動(dòng)扣劃我司在貴行所開立的賬戶相當(dāng)于融資本金、利息、罰息及相關(guān)銀行費(fèi)用總和的款項(xiàng)。若我司在貴行賬戶資金不足以歸還本次融資全部債務(wù)，貴行有權(quán)采取一切必要法律手段包括但不限于向有權(quán)管轄法院（仲裁委員會(huì)）提起訴訟行使擔(dān)保物權(quán)或向擔(dān)保人追償。

4、如因我公司的違約使貴行遭受的其他任何損失，本公司負(fù)責(zé)賠償。

5、本申請(qǐng)未盡事宜，按照合同約定執(zhí)行。

公司蓋章

年月日

第二篇：代付業(yè)務(wù)申請(qǐng)書

中國(guó)建設(shè)銀行浙江省分行一次性

代付業(yè)務(wù)申請(qǐng)書

中國(guó)建設(shè)銀行股份有限公司

分（支）行：

因我單位發(fā)放

款項(xiàng)需要，現(xiàn)委托你行將我單位提供的現(xiàn)金支票轉(zhuǎn)帳支票現(xiàn)金其他），金額為

元的款項(xiàng)，按我單位提供的發(fā)放清單（詳見附表，含磁盤及紙質(zhì)清單）所列戶名、金額、以及發(fā)放存單的統(tǒng)一初始密碼，分別為各發(fā)放對(duì)象開立個(gè)人定活兩便存單

份。

我單位同意按以下第 種方式向你行支付手續(xù)費(fèi)。

1、按份計(jì)收，元/份；

2、按金額計(jì)收，代付金額

%；

。我單位向你行支付手續(xù)費(fèi)的時(shí)間和方式為：

。我單位承諾事項(xiàng)：

1、我單位負(fù)責(zé)審核發(fā)放對(duì)象的身份證件，并對(duì)其真實(shí)性承擔(dān)責(zé)任。

2、在向你行傳遞數(shù)據(jù)過程中負(fù)責(zé)對(duì)磁盤數(shù)據(jù)進(jìn)行必要的加密保護(hù)，向你行提供的發(fā)放對(duì)象信息、資料的真實(shí)性、準(zhǔn)確性及代付資金用途的合法性由我單位負(fù)責(zé)，并依法承擔(dān)相應(yīng)法律責(zé)任。

3、我單位向發(fā)放對(duì)象發(fā)放代付資金的金額由我單位決定，如發(fā)放對(duì)象存在異議或因我單位提供數(shù)據(jù)錯(cuò)誤要求發(fā)放對(duì)象退款的，由我單位負(fù)責(zé)處理，與建行無(wú)關(guān)。我單位負(fù)責(zé)向發(fā)放對(duì)象告知存在異議或差異，應(yīng)當(dāng)向我單位反映，并由我單位負(fù)責(zé)處理。

4、我單位經(jīng)辦人統(tǒng)一向你行領(lǐng)取存單，并負(fù)責(zé)向各發(fā)放對(duì)象發(fā)放存單，同時(shí)負(fù)責(zé)告知存款人及時(shí)到銀行修改初始密碼。我單位經(jīng)辦人從你行領(lǐng)取存單后，你行即已完成一次性代發(fā)業(yè)務(wù)，即你行在本申請(qǐng)書項(xiàng)下的義務(wù)即已完成。你行僅需在收到存單時(shí)依據(jù)存單的相關(guān)規(guī)則和理即可。

5、我單位對(duì)你行提供的存單及有關(guān)個(gè)人信息負(fù)保密義務(wù)。因我單位（包括但不限于我單位經(jīng)辦人）利用、泄露發(fā)放對(duì)象存折、密碼造成的損失，由我單位承擔(dān)。

6、發(fā)放對(duì)象的應(yīng)納稅款應(yīng)由我范圍代扣代繳。你行無(wú)義務(wù)審查代發(fā)款項(xiàng)是否完稅的義務(wù)。

本申請(qǐng)書一式二份，一份由委托單位留存，一份由銀行留存。

申請(qǐng)單位、（公司）：

法定代表人或授權(quán)代理人（簽字）：

經(jīng)辦人（簽字）：

經(jīng)辦人身份證號(hào)碼：

建行：（公章）

****年**月**日

第三篇：委托代付申請(qǐng)書

申請(qǐng)委托書

宿州德仁置業(yè)有限公司：

本公司承建的汴河明珠會(huì)所工程，我公司欠工程的材料供應(yīng)商宿州津達(dá)建材有限公司的材料款共計(jì)505258.9元整，請(qǐng)宿州德仁置業(yè)有限公司代理支付，此代付款從應(yīng)付我公司的工程款中一次性扣除。

委托單位：安徽省京盛建設(shè)工程有限公司宿州分公司

2014年11月11日

第四篇：委托代付申請(qǐng)書2

申請(qǐng)委托書

宿州德仁置業(yè)有限公司：

本公司承建的宿州德仁酒店工程，我公司欠工程的材料供應(yīng)商宿州津達(dá)建材有限公司的材料款共計(jì)3475897.9元整，請(qǐng)宿州德仁置業(yè)有限公司代理支付，此代付款從應(yīng)付我公司的工程款中一次性扣除。

委托單位：安徽省京盛建設(shè)工程有限公司宿州分公司

2014年11月11日

第五篇：代收代付業(yè)務(wù)管理辦法

XX行代收代付業(yè)務(wù)管理辦法

第一章 總 則

第一條 為加強(qiáng)代收代付業(yè)務(wù)管理，防范業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)XX行、委托人及其他當(dāng)事人的合法權(quán)益，依據(jù)《商業(yè)銀行法》、《商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》和《商業(yè)銀行服務(wù)價(jià)格管理暫行辦法》的有關(guān)規(guī)定，結(jié)合我行實(shí)際情況，特制定本辦法。

第二條 本辦法所稱代收代付業(yè)務(wù)是指XX行接受客戶（法人或自然人）的委托，按照委托代理協(xié)議約定，利用我行在網(wǎng)絡(luò)、網(wǎng)點(diǎn)和資金清算等方面的資源，代為辦理委托人指定項(xiàng)目的收付款業(yè)務(wù)。

第三條 代收代付業(yè)務(wù)應(yīng)遵循XX行按照委托代理協(xié)議約定辦理收付業(yè)務(wù)，銀行不墊付資金，不負(fù)責(zé)處理收付雙方任何經(jīng)濟(jì)糾紛的原則，在互惠互利、共同發(fā)展的基礎(chǔ)上加強(qiáng)與客戶的業(yè)務(wù)合作，推動(dòng)金融業(yè)務(wù)的不斷創(chuàng)新。

第二章 組織管理

第五條 代收代付業(yè)務(wù)是一項(xiàng)綜合性較強(qiáng)的業(yè)務(wù)品種，各有關(guān)職能部門應(yīng)明確分工、密切協(xié)作，做好代收代付業(yè)務(wù)的指導(dǎo)、管理、推廣和培訓(xùn)工作。

第六條

省分行各前臺(tái)部門負(fù)責(zé)全省性代收代付業(yè)務(wù)的客戶營(yíng)銷，客戶維護(hù)工作。第七條 省分行機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)處負(fù)責(zé)全行代收代付業(yè)務(wù)的發(fā)展規(guī)劃、指導(dǎo)、協(xié)調(diào)、管理；簽訂全省性委托代理協(xié)議；制定相關(guān)業(yè)務(wù)管理辦法、業(yè)務(wù)操作辦法；負(fù)責(zé)代收代付業(yè)務(wù)培訓(xùn)和代收代付業(yè)務(wù)自律監(jiān)管等工作。

第八條 省分行財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)處負(fù)責(zé)制定全省性代收代付業(yè)務(wù)的會(huì)計(jì)核算辦法，負(fù)責(zé)全省代收代付業(yè)務(wù)會(huì)計(jì)核算的管理、檢查和輔導(dǎo)工作。

第九條 省分行科技處負(fù)責(zé)代收代付業(yè)務(wù)的軟件開發(fā)和日常維護(hù)工作，保證系統(tǒng)的安全運(yùn)行。

第十條

省分行法律與合規(guī)處負(fù)責(zé)全省性代收代付業(yè)務(wù)委托代理協(xié)議的法律審查工作。

第十一條

省分行客戶服務(wù)中心負(fù)責(zé)處理代收代付業(yè)務(wù)咨詢、客戶投訴工作。

第十二條

各二級(jí)分行、各縣級(jí)支行相關(guān)部門職責(zé)按照部門業(yè)務(wù)分工，比照省分行對(duì)應(yīng)部門職責(zé)履行。

第十三條 各項(xiàng)代收代付業(yè)務(wù)的主辦行是指委托人代收代付款項(xiàng)賬戶的開戶行。主辦行負(fù)責(zé)委托人的日常維護(hù)工作，負(fù)責(zé)委托人的資金清算、賬務(wù)核對(duì)和賬戶管理工作；負(fù)責(zé)與委托人結(jié)算代收代付手續(xù)費(fèi)，并劃轉(zhuǎn)到各協(xié)辦行；負(fù)責(zé)辦理代收代付業(yè)務(wù)的柜臺(tái)服務(wù)及其他相關(guān)工作。

第十四條 各項(xiàng)代收代付業(yè)務(wù)的協(xié)辦行是指協(xié)助主辦行辦理代收付業(yè)務(wù)的分支行。協(xié)辦行負(fù)責(zé)辦理代收代付業(yè)務(wù)的柜臺(tái)服務(wù)及其他相關(guān)工作；負(fù)責(zé)按相關(guān)業(yè)務(wù)管理辦法、操作辦法完成代收代付資金的劃撥工作。

第三章 業(yè)務(wù)管理

第十五條 代收代付協(xié)議

（一）所有代收付業(yè)務(wù)開辦前，都應(yīng)根據(jù)授權(quán)管理有關(guān)規(guī)定與委托人簽訂代收代付協(xié)議書，協(xié)議書由主辦行或其上級(jí)管理行與委托人簽訂。協(xié)議書需經(jīng)簽定行法律與合規(guī)部門或法律顧問審核認(rèn)可，代收代付協(xié)議書至少包括以下內(nèi)容：

1．協(xié)議各方的名稱；

2．業(yè)務(wù)名稱、業(yè)務(wù)合作范圍及實(shí)施方式；

3．協(xié)議各方應(yīng)承擔(dān)的權(quán)利和義務(wù)；

4．手續(xù)費(fèi)的收取標(biāo)準(zhǔn)和支付方式、時(shí)間；

5．?dāng)?shù)據(jù)傳輸方式、資金清算和對(duì)賬方式；

6．違約責(zé)任和爭(zhēng)議解決方案；

7．協(xié)議簽訂日期，協(xié)議期限和生效方式； 8．雙方需要約定的其他事項(xiàng)；

9．各方有權(quán)簽字人簽字并加蓋公章。

（二）采用代扣方式辦理的代收代付業(yè)務(wù)，必須取得被代扣客戶的書面授權(quán)，同意我行根據(jù)委托人提供的數(shù)據(jù)，從其指定的結(jié)算賬戶中劃扣相應(yīng)的款項(xiàng)，繳納給委托人。第十六條

代收代付業(yè)務(wù)的報(bào)備

各行自行推出的代收代付業(yè)務(wù)新產(chǎn)品，需在推出前向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行、銀監(jiān)局報(bào)備，報(bào)備材料包括：開辦申請(qǐng)、開辦業(yè)務(wù)的管理辦法或操作辦法及人民銀行、銀監(jiān)局要求提供的其他文件。第十七條 代收代付業(yè)務(wù)產(chǎn)品管理

（一）各行推出需要省分行提供開發(fā)支持的代收付業(yè)務(wù)新產(chǎn)品時(shí)，按下述步驟向省分行提出申請(qǐng)：主辦二級(jí)分行以書面報(bào)告形式將項(xiàng)目情況書面報(bào)告省分行機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)處。報(bào)告內(nèi)容包括：業(yè)務(wù)名稱、業(yè)務(wù)合作對(duì)象、業(yè)務(wù)合作內(nèi)容、業(yè)務(wù)開辦范圍、業(yè)務(wù)量預(yù)測(cè)、項(xiàng)目效益分析、項(xiàng)目實(shí)施方式及開發(fā)時(shí)間要求等，報(bào)告同時(shí)附上《軟件項(xiàng)目申請(qǐng)表》《XX行新產(chǎn)品業(yè)務(wù)可行性研究報(bào)告》、《XX新產(chǎn)品業(yè)務(wù)需求書》（詳見附件）。

（二）省分行機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)處對(duì)上報(bào)的新項(xiàng)目進(jìn)行調(diào)查、審查（重大項(xiàng)目或全省性項(xiàng)目報(bào)經(jīng)省分行新產(chǎn)品開發(fā)委員會(huì)批準(zhǔn)），通過后將項(xiàng)目資料提交省分行科技處，由主辦二級(jí)分行配合省分行科技處完成軟件開發(fā)、測(cè)試工作。

（三）軟件項(xiàng)目上線試運(yùn)行結(jié)束后一月內(nèi)，主辦二級(jí)分行需以書面形式向省分行機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)處、省分行科技處報(bào)送《XX行新產(chǎn)品業(yè)務(wù)用戶報(bào)告》（詳見附件）。

（四）產(chǎn)品項(xiàng)目在開發(fā)過程中由于各方面原因終止，主辦二級(jí)分行需以書面形式向省分行機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)處、省分行科技處報(bào)告：報(bào)告內(nèi)容包括：產(chǎn)品背景、原計(jì)劃、終止原因等內(nèi)容。

（五）產(chǎn)品項(xiàng)目在業(yè)務(wù)開展后需要停辦，主辦二級(jí)分行需以書面形式將停辦情況向省分行機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)處、省分行科技處報(bào)告，報(bào)告內(nèi)容包括：產(chǎn)品背景、業(yè)務(wù)開展情況、停辦原因、停辦時(shí)間等內(nèi)容。

第十八條

代收代付業(yè)務(wù)管理

（一）必須嚴(yán)格按照與委托人簽訂的代收代付協(xié)議約定的內(nèi)容開展代收代付業(yè)務(wù)，不得辦理協(xié)議約定內(nèi)容以外項(xiàng)目的代收代付業(yè)務(wù)。

（二）各經(jīng)辦網(wǎng)點(diǎn)必須按照上級(jí)行統(tǒng)一安排，在規(guī)定時(shí)間受理各項(xiàng)代收代付業(yè)務(wù)，不得推逶、拒辦。

（三）各經(jīng)辦網(wǎng)點(diǎn)必須按照上級(jí)行制定的各項(xiàng)代收代付業(yè)務(wù)管理辦法、操作辦法、會(huì)計(jì)核算辦法規(guī)范操作，嚴(yán)禁違規(guī)操作。第十九條 代收代付業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)管理

（一）需要委托人提供數(shù)據(jù)文件的代收代付業(yè)務(wù)，必須要求委托人在提供數(shù)據(jù)文件的同時(shí)提供紙質(zhì)匯總清單，紙質(zhì)匯總清單一式兩份，內(nèi)容包括：業(yè)務(wù)提交日期、業(yè)務(wù)提交總筆數(shù)、業(yè)務(wù)提交總金額等信息，同時(shí)加蓋委托人財(cái)務(wù)專用章及經(jīng)辦人印章。雙方指定專人辦理交接，核對(duì)無(wú)誤后雙方簽章認(rèn)可。

（二）需要向委托人提供處理結(jié)果數(shù)據(jù)文件的代收代付業(yè)務(wù)，必須在向委托人提供數(shù)據(jù)文件的同時(shí)提供處理結(jié)果紙質(zhì)清單，處理結(jié)果紙質(zhì)清單一式兩份，內(nèi)容包括：業(yè)務(wù)辦理日期、業(yè)務(wù)成功總筆數(shù)、業(yè)務(wù)成功總金額、業(yè)務(wù)失敗總筆數(shù)、業(yè)務(wù)失敗總金額等信息，雙方指定專人辦理交接，核對(duì)無(wú)誤后雙方簽章認(rèn)可。

（三）代收代付業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)（數(shù)據(jù)文件、紙質(zhì)清單等）保存期限與會(huì)計(jì)傳票保存期限相同。第二十條 代收代付業(yè)務(wù)結(jié)算管理

（一）各行在辦理代收代付業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)嚴(yán)格按照《人民銀行支付結(jié)算管理辦法》辦理相關(guān)支付結(jié)算業(yè)務(wù)。

（二）各行在辦理代收業(yè)務(wù)時(shí)，必須堅(jiān)持先向付款客戶收款或扣賬、后給委托人進(jìn)賬的原則；進(jìn)行代付業(yè)務(wù)時(shí)，必須堅(jiān)持先向委托人收妥款項(xiàng)、后給收款客戶進(jìn)賬的原則。

（三）代收代付業(yè)務(wù)發(fā)生時(shí)，主辦行應(yīng)產(chǎn)生相關(guān)的明細(xì)、匯總、成功與不成功等業(yè)務(wù)報(bào)表，并由專人詳細(xì)核對(duì)業(yè)務(wù)報(bào)表。按成功部分向委托人進(jìn)行資金結(jié)算。

第二十一條 代收代付業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)管理

（一）開辦代收代付業(yè)務(wù)時(shí)，原則上應(yīng)按代收代付金額或筆數(shù)向委托人收取一定比例的手續(xù)費(fèi)，具體執(zhí)行的手續(xù)費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)按照主辦行或其上級(jí)管理行與委托人簽訂的代收代付協(xié)議約定為準(zhǔn)。

（二）代收代付手續(xù)費(fèi)由主辦行按協(xié)議約定時(shí)間向委托人收取；主辦行同時(shí)負(fù)責(zé)根據(jù)各協(xié)辦行代理業(yè)務(wù)量（金額或筆數(shù)），將手續(xù)費(fèi)劃轉(zhuǎn)到各協(xié)辦行。代收代付業(yè)務(wù)發(fā)生的所有手續(xù)費(fèi)收入，必須全額轉(zhuǎn)賬計(jì)入中間業(yè)務(wù)收入科目——代收代付手續(xù)費(fèi)收入科目。

（三）開辦代收代付業(yè)務(wù)必須堅(jiān)持誰(shuí)委托，誰(shuí)付費(fèi)的原則，不得向委托人以外的其他客戶收取代收代付手續(xù)費(fèi)。

第二十二條 代收代付業(yè)務(wù)憑證管理。

（一）代收代付業(yè)務(wù)憑證可分為一般單證和重要單證，憑證分類按照與委托人簽定的代收代付協(xié)議約定為準(zhǔn)。一般單證視同銀行一般憑證進(jìn)行管理，重要單證視同銀行重要空白憑證進(jìn)行管理。

（二）二級(jí)分行的代收代付業(yè)務(wù)憑證由財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部門負(fù)責(zé)管理，縣級(jí)支行的代收代付業(yè)務(wù)憑證由資金財(cái)務(wù)部門負(fù)責(zé)管理。

第四章 風(fēng)險(xiǎn)管理

第二十三條 加強(qiáng)內(nèi)部約束制度，嚴(yán)格操作程序，加強(qiáng)業(yè)務(wù)培訓(xùn)，提高員工素質(zhì)；各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)操作員要互相制約，提高差錯(cuò)或糾紛的處理效率，對(duì)內(nèi)部違規(guī)違章等操作行為必須進(jìn)行嚴(yán)格處罰，及時(shí)發(fā)現(xiàn)問題，堵塞漏洞，有效防止風(fēng)險(xiǎn)。

第二十四條 加強(qiáng)系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)防范，加強(qiáng)對(duì)中心系統(tǒng)軟件的維護(hù)、開發(fā)與完善，對(duì)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的日常業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)控和跟蹤，及時(shí)發(fā)現(xiàn)業(yè)務(wù)操作過程中存在的問題并分析解決，不斷完善各項(xiàng)代收代付業(yè)務(wù)的系統(tǒng)軟件。

第二十五條 加強(qiáng)制度建設(shè)，各部門應(yīng)根據(jù)代收代付業(yè)務(wù)的業(yè)務(wù)特點(diǎn)，制定相應(yīng)實(shí)施細(xì)則、操作規(guī)范、會(huì)計(jì)核算辦法、數(shù)據(jù)維護(hù)等管理制度。

第五章 附 則

第二十六條 本辦法由XX行負(fù)責(zé)解釋、修訂。

第二十七條 本辦法自發(fā)文之日起施行。