第一篇：農商銀行代收代付業務管理辦法

某某農村商業銀行股份有限公司 代收代付業務管理實施細則

（草案）第一章 總 則

第一條 為保證我行代收代付業務工作的有序開展，強化代收代付業務管理，規范業務操作，提高服務質量，防范業務風險，維護受托人、委托人及其他當事人的合法權益，依據《陜西省農村合作金融機構代收代付業務管理暫行辦法》（陜農信聯社發[2012]230號）相關規定，結合我行實際，特制定本實施細則。

第二條 本實施細則所稱代收代付業務是指本行接受客戶（法人或自然人）的委托，按照委托代理協議約定，利用綜合網絡系統和資金清算等方面的資源，由本行營業部及轄內支行、分理處（以下簡稱：各營業機構）代為辦理委托人指定項目的收付款業務。

第三條 代收代付業務辦理時必須遵守相關法律、法規并以合法的委托代理協議等作為代收代付業務款項的依據。本行與委托單位簽訂“委托代理業務協議書”明確雙方責任及可能出現問題的解決方式等內容，不負責處理收付雙方任何經濟糾紛的原則，在互惠互利、共同發展的基礎上加強與客戶的業務合作，推動金融業務的穩妥、全面、創新發展。特別應明確當客戶存款不足或不及時繳費時，應由委托單位催收、各營業機構不為委托單位墊支資金等條款。

第二章 組織管理

第四條 代收代付業務是一項綜合性較強的業務品種，本行按照職能部門明確分工、密切協作，做好代收代付業務的指導、管理、推廣、培訓和服務工作。

第五條 業務部負責拓展業務、業務品種創新、代收代付業務規劃營銷，宣傳、推廣、指導、協調、管理，上報業務品種系統開發請求，并制定相關業務管理辦法、業務操作培訓。

第六條 財務會計部負責完善內控制度，代收代付業務的會計核算，及其管理、檢查和輔導工作。加強重空管理，操作規范，受理、解決、反映會計核算中遇到的問題。

第七條 信息管理部負責代收代付業務中銀行卡管理、使用、檢查和輔導工作；負責代收代付業務應用系統及接口軟件日常運行維護工作，確保系統安全、穩定運行。

第八條 各營業機構是委托人代收代付款項賬戶的開戶網點。負責委托人的資金清算、賬務核對和賬戶管理工作；負責與委托人結算代收代付手續費；負責辦理代收代付業務的柜面服務及其他相關工作。

第三章 業務管理

第九條 代收代付協議

（一）代收付業務開辦前，都應與委托人簽訂代收代付協議書，簽訂協議書必需符合法律法規及相關制度規定。業務系統未開發的新業務品種，須報省聯社同意待系統開發后方能簽訂，其步驟為：業務部門將代收代付業務品種提交本行相關會議審議通過后，以書面報告形式將項目情況逐級上報上級主管部門。項目

情況報告內容包括：業務名稱、業務合作對象、合作內容、開辦范圍、業務量預測、效益分析、業務處理模式、開辦時間等要求,同時提交新產品業務需求書。

（二）代收代付協議書至少包括以下內容： 1．協議各方的名稱；

2．業務名稱、業務合作范圍及實施方式； 3．協議各方應承擔的權利和義務； 4．手續費的收取標準和支付方式、時間； 5．數據傳輸方式、資金清算和對賬方式； 6．違約責任和爭議解決方案；

7．協議簽訂日期，協議期限和生效方式； 8．雙方需要約定的其他事項； 9．各方有權簽字人簽字并加蓋公章。

（三）代收業務，必須取得被代扣客戶的授權，同意我方根據委托人提供的數據，從其指定的結算賬戶中劃扣相應的款項，繳納給委托人。

第十條 開辦代收代付時，需要向人民銀行、銀監局報備的，業務部門要按照要求提供相應文件、資料進行報備。

第十一條 代收代付業務管理

（一）各營業機構必須嚴格按照本行與委托人簽訂的代收代付協議約定的內容開展代收代付業務，不得辦理協議約定內容以外項目的代收代付業務。并按照相關辦法規定受理各項代收代付業務，不得推逶、拒辦。

（二）各營業機構首次辦理代收代付業務時，需要委托人提供對象的電子文檔內容（包括姓名、身份證號碼、金額）應提前一次告知委托單位。

（三）各營業機構應本著資金安全、代理及時、誠信服務、方便快捷在縣境內以綜合網絡系統為平臺，資金的代收代付必需在委托人規定的時限內完成。

（四）委托人對象辦理繳存款項以就近營業機構前臺辦理繳存業務，各營業網點要認真履行代收代付職責，不得相互推諉，不得收取協議外的任何費用，并為代理客戶提供優質的服務，接受社會監督。

（五）各營業機構必須按照省聯社及本行制定的各項代收代付業務管理辦法、操作細則、會計核算辦法規范操作，嚴禁違規操作。

第十二條 代收代付業務數據管理

（一）需要委托人提供數據文件的代收代付業務，必須要求委托人在提供數據文件的同時提供紙質匯總清單，紙質匯總清單一式兩份，內容包括：業務類型、業務提交日期、業務提交總筆數、業務提交總金額等信息，同時加蓋委托人財務專用章及經辦人印章。雙方指定專人辦理交接，核對無誤后雙方簽章認可。

（二）需要向委托人提供處理結果數據文件的代收代付業務，必須在向委托人提供數據文件的同時提供處理結果紙質清單，處理結果紙質清單一式兩份，內容包括：業務辦理日期、業務成功總筆數、業務成功總金額、業務失敗總筆數、業務失敗總

金額等信息，雙方指定專人辦理交接，核對無誤后雙方簽章認可。

（三）各營業機構處理的代收代付業務數據（數據文件、紙質清單等）保存期限與會計傳票保存期限相同。

第十三條 代收代付業務結算管理

（一）各營業機構在辦理代收代付業務時，應嚴格按照《人民銀行支付結算管理辦法》辦理相關支付結算業務。

（二）各營業機構在辦理代收業務時，必須堅持先向付款客戶收款或扣賬、后給委托人進賬的原則；進行代付業務時，必須堅持先向委托人收妥款項、后給收款客戶進賬的原則。

（三）代收代付業務發生時，主辦網點應產生相關的明細、匯總、成功與不成功等業務報表，并由專人詳細核對業務報表。按成功部分向委托人進行資金結算。

（四）各營業機構對各種不同形式的代收代付業務應在系統中設置相應的代理業務檔案信息。包括代理單位名稱、單位代碼、代理業務的種類、往來賬戶（或內部賬戶）的賬號等信息。

（五）各營業機構辦理代理業務必須堅持被代理單位的數據進行預處理審核制度，做到：

1.對委托賬戶的分戶代理金額合計數及代理戶數合計數與代理業務明細清單等有關憑證上的數據核對相符。

2.檢查核對代理收付的賬戶信息是否符合委托協議的規定。3.為保證賬務數據和代理收付款項的數據安全，應采取有效防范措施，進行預處理審核。柜員不得修改被代理單位的數據，若發現數據有誤，應認真做好記錄，退回原單位進行修改。

4.需批量錄入的各項代理業務，必須堅持雙人辦理，打印清單，換人復核的原則。

5.各營業機構按照與委托單位簽訂的委托協議，受理單位的款項或根據委托單位提供的代收磁盤及清單，通過系統網絡代委托單位向指定單位或個人收取某項費用后，以轉賬方式存入委托單位存款賬戶，必須做到按時處理，及時劃轉賬務金額。

6.對于被代理單位傳送的磁盤、票據和清單，必須建立嚴格的交接手續。

第十四條 代收代付業務手續費管理

（一）各營業機構在辦理代收代付業務時，收取手續費標準按照與委托人簽訂的代收代付協議約定為準。

（二）代收代付業務發生的所有手續費收入，不得以現金結算，必須全額轉賬計入委托代理業務手續費收入科目（科目號：602104）。

（三）開辦代收代付業務必須堅持誰委托，誰付費的原則，各營業機構不得向委托人協議以外的其他客戶收取代收代付手續費。

第十五條 代收代付業務憑證管理

（一）代收代付業務憑證可分為一般單證和重要單證，憑證分類按照與委托人簽定的代收代付協議約定為準。一般單證視同銀行一般憑證進行管理；重要單證視同重要空白憑證進行管理，系統未設置的憑證種類，需建立手工登記臺帳，進行手工銷號。

（二）代收代付業務憑證由本行業務主管部門負責訂購、管

理和分發。

第四章 風險管理

第十六條 業務部應加強代收代付的業務推廣，制定操作流程，加強業務培訓，使各業務環節操作員要互相制約，提高差錯或糾紛的處理效率，及時發現問題，堵塞漏洞，有效防止風險。

第十七條 信息管理部加強系統風險防范，加強對系統軟件的維護和操作培訓，對營業機構的日常業務操作過程中存在的問題分析解決，屬于系統漏洞應及時向上級管理部門報告，不斷完善各項代收代付業務的系統安全。

第十八條 財務會計部加強制度建設，根據代收代付業務特點，按照業務部門制定的操作流程、操作規范進一步健全完善內控制度體系，指導各營業機構臨柜人員規范操作，加強現場和非現場檢查輔導，強化內控制度的執行力，努力營造有章可循，違章必究的內部管理機制。

第十九條 對各營業機構不按規章違規操作代收代付業務行為的，將按照相關規定從嚴追究社主任和相關人員責任，給客戶造成損害或給單位造成不良影響及損失的，應當依法承擔相應的法律責任，涉嫌犯罪的，依法移交司法機關處理。

第五章 附則

第二十條 本細則由本行負責制定、解釋和修改。第二十一條 本細則自發文之日起施行。

第二篇：代收代付業務管理辦法

XX行代收代付業務管理辦法

第一章 總 則

第一條 為加強代收代付業務管理，防范業務風險，維護XX行、委托人及其他當事人的合法權益，依據《商業銀行法》、《商業銀行中間業務暫行規定》和《商業銀行服務價格管理暫行辦法》的有關規定，結合我行實際情況，特制定本辦法。

第二條 本辦法所稱代收代付業務是指XX行接受客戶（法人或自然人）的委托，按照委托代理協議約定，利用我行在網絡、網點和資金清算等方面的資源，代為辦理委托人指定項目的收付款業務。

第三條 代收代付業務應遵循XX行按照委托代理協議約定辦理收付業務，銀行不墊付資金，不負責處理收付雙方任何經濟糾紛的原則，在互惠互利、共同發展的基礎上加強與客戶的業務合作，推動金融業務的不斷創新。

第二章 組織管理

第五條 代收代付業務是一項綜合性較強的業務品種，各有關職能部門應明確分工、密切協作，做好代收代付業務的指導、管理、推廣和培訓工作。

第六條

省分行各前臺部門負責全省性代收代付業務的客戶營銷，客戶維護工作。第七條 省分行機構業務處負責全行代收代付業務的發展規劃、指導、協調、管理；簽訂全省性委托代理協議；制定相關業務管理辦法、業務操作辦法；負責代收代付業務培訓和代收代付業務自律監管等工作。

第八條 省分行財務會計處負責制定全省性代收代付業務的會計核算辦法，負責全省代收代付業務會計核算的管理、檢查和輔導工作。

第九條 省分行科技處負責代收代付業務的軟件開發和日常維護工作，保證系統的安全運行。

第十條

省分行法律與合規處負責全省性代收代付業務委托代理協議的法律審查工作。

第十一條

省分行客戶服務中心負責處理代收代付業務咨詢、客戶投訴工作。

第十二條

各二級分行、各縣級支行相關部門職責按照部門業務分工，比照省分行對應部門職責履行。

第十三條 各項代收代付業務的主辦行是指委托人代收代付款項賬戶的開戶行。主辦行負責委托人的日常維護工作，負責委托人的資金清算、賬務核對和賬戶管理工作；負責與委托人結算代收代付手續費，并劃轉到各協辦行；負責辦理代收代付業務的柜臺服務及其他相關工作。

第十四條 各項代收代付業務的協辦行是指協助主辦行辦理代收付業務的分支行。協辦行負責辦理代收代付業務的柜臺服務及其他相關工作；負責按相關業務管理辦法、操作辦法完成代收代付資金的劃撥工作。

第三章 業務管理

第十五條 代收代付協議

（一）所有代收付業務開辦前，都應根據授權管理有關規定與委托人簽訂代收代付協議書，協議書由主辦行或其上級管理行與委托人簽訂。協議書需經簽定行法律與合規部門或法律顧問審核認可，代收代付協議書至少包括以下內容：

1．協議各方的名稱；

2．業務名稱、業務合作范圍及實施方式；

3．協議各方應承擔的權利和義務；

4．手續費的收取標準和支付方式、時間；

5．數據傳輸方式、資金清算和對賬方式；

6．違約責任和爭議解決方案；

7．協議簽訂日期，協議期限和生效方式； 8．雙方需要約定的其他事項；

9．各方有權簽字人簽字并加蓋公章。

（二）采用代扣方式辦理的代收代付業務，必須取得被代扣客戶的書面授權，同意我行根據委托人提供的數據，從其指定的結算賬戶中劃扣相應的款項，繳納給委托人。第十六條

代收代付業務的報備

各行自行推出的代收代付業務新產品，需在推出前向當地人民銀行、銀監局報備，報備材料包括：開辦申請、開辦業務的管理辦法或操作辦法及人民銀行、銀監局要求提供的其他文件。第十七條 代收代付業務產品管理

（一）各行推出需要省分行提供開發支持的代收付業務新產品時，按下述步驟向省分行提出申請：主辦二級分行以書面報告形式將項目情況書面報告省分行機構業務處。報告內容包括：業務名稱、業務合作對象、業務合作內容、業務開辦范圍、業務量預測、項目效益分析、項目實施方式及開發時間要求等，報告同時附上《軟件項目申請表》《XX行新產品業務可行性研究報告》、《XX新產品業務需求書》（詳見附件）。

（二）省分行機構業務處對上報的新項目進行調查、審查（重大項目或全省性項目報經省分行新產品開發委員會批準），通過后將項目資料提交省分行科技處，由主辦二級分行配合省分行科技處完成軟件開發、測試工作。

（三）軟件項目上線試運行結束后一月內，主辦二級分行需以書面形式向省分行機構業務處、省分行科技處報送《XX行新產品業務用戶報告》（詳見附件）。

（四）產品項目在開發過程中由于各方面原因終止，主辦二級分行需以書面形式向省分行機構業務處、省分行科技處報告：報告內容包括：產品背景、原計劃、終止原因等內容。

（五）產品項目在業務開展后需要停辦，主辦二級分行需以書面形式將停辦情況向省分行機構業務處、省分行科技處報告，報告內容包括：產品背景、業務開展情況、停辦原因、停辦時間等內容。

第十八條

代收代付業務管理

（一）必須嚴格按照與委托人簽訂的代收代付協議約定的內容開展代收代付業務，不得辦理協議約定內容以外項目的代收代付業務。

（二）各經辦網點必須按照上級行統一安排，在規定時間受理各項代收代付業務，不得推逶、拒辦。

（三）各經辦網點必須按照上級行制定的各項代收代付業務管理辦法、操作辦法、會計核算辦法規范操作，嚴禁違規操作。第十九條 代收代付業務數據管理

（一）需要委托人提供數據文件的代收代付業務，必須要求委托人在提供數據文件的同時提供紙質匯總清單，紙質匯總清單一式兩份，內容包括：業務提交日期、業務提交總筆數、業務提交總金額等信息，同時加蓋委托人財務專用章及經辦人印章。雙方指定專人辦理交接，核對無誤后雙方簽章認可。

（二）需要向委托人提供處理結果數據文件的代收代付業務，必須在向委托人提供數據文件的同時提供處理結果紙質清單，處理結果紙質清單一式兩份，內容包括：業務辦理日期、業務成功總筆數、業務成功總金額、業務失敗總筆數、業務失敗總金額等信息，雙方指定專人辦理交接，核對無誤后雙方簽章認可。

（三）代收代付業務數據（數據文件、紙質清單等）保存期限與會計傳票保存期限相同。第二十條 代收代付業務結算管理

（一）各行在辦理代收代付業務時，應嚴格按照《人民銀行支付結算管理辦法》辦理相關支付結算業務。

（二）各行在辦理代收業務時，必須堅持先向付款客戶收款或扣賬、后給委托人進賬的原則；進行代付業務時，必須堅持先向委托人收妥款項、后給收款客戶進賬的原則。

（三）代收代付業務發生時，主辦行應產生相關的明細、匯總、成功與不成功等業務報表，并由專人詳細核對業務報表。按成功部分向委托人進行資金結算。

第二十一條 代收代付業務手續費管理

（一）開辦代收代付業務時，原則上應按代收代付金額或筆數向委托人收取一定比例的手續費，具體執行的手續費標準按照主辦行或其上級管理行與委托人簽訂的代收代付協議約定為準。

（二）代收代付手續費由主辦行按協議約定時間向委托人收取；主辦行同時負責根據各協辦行代理業務量（金額或筆數），將手續費劃轉到各協辦行。代收代付業務發生的所有手續費收入，必須全額轉賬計入中間業務收入科目——代收代付手續費收入科目。

（三）開辦代收代付業務必須堅持誰委托，誰付費的原則，不得向委托人以外的其他客戶收取代收代付手續費。

第二十二條 代收代付業務憑證管理。

（一）代收代付業務憑證可分為一般單證和重要單證，憑證分類按照與委托人簽定的代收代付協議約定為準。一般單證視同銀行一般憑證進行管理，重要單證視同銀行重要空白憑證進行管理。

（二）二級分行的代收代付業務憑證由財務會計部門負責管理，縣級支行的代收代付業務憑證由資金財務部門負責管理。

第四章 風險管理

第二十三條 加強內部約束制度，嚴格操作程序，加強業務培訓，提高員工素質；各業務環節操作員要互相制約，提高差錯或糾紛的處理效率，對內部違規違章等操作行為必須進行嚴格處罰，及時發現問題，堵塞漏洞，有效防止風險。

第二十四條 加強系統風險防范，加強對中心系統軟件的維護、開發與完善，對營業網點的日常業務進行監控和跟蹤，及時發現業務操作過程中存在的問題并分析解決，不斷完善各項代收代付業務的系統軟件。

第二十五條 加強制度建設，各部門應根據代收代付業務的業務特點，制定相應實施細則、操作規范、會計核算辦法、數據維護等管理制度。

第五章 附 則

第二十六條 本辦法由XX行負責解釋、修訂。

第二十七條 本辦法自發文之日起施行。

第三篇：代收代付協議

代收油款協議書

甲方：自己公司 乙方：油站

甲乙雙方經友好協商，雙方本著互惠互利、共同發展、公平合理、權利義務相一致的原則，就甲方為乙方提供代收油款一事達成如下一致條款，以便雙方恪守：

一、由于乙方XX原因，無法及時安全代收油款，故乙方委托甲方代理乙方代收油款。

二、鑒于甲方為乙方提供代收油款的勞務服務工作，經雙方協商一致，乙方同意甲方按代收貨款的（0.38%）收取勞務費（包括銀行間結算手續費在內）。如果在協議履行期間遇到銀行上調結算手續費，乙方應付甲方勞務費按銀行上調手續費比例相應調整。

三、甲方應收取的勞務費在代收代付每筆業務結算時同時扣除。

四、本協議履行期間為兩年。自2015年01月25日始至2017年12月25日止。

本協議到期前30日，如乙方仍需甲方提供代收勞務服務，應另行與甲方簽訂代收貨款協議書。

五、乙方委托甲方代收貨款服務提供相關信息如下： 公司名稱： 實際付油款的公司 開戶行： 招商銀行股份有限公司XX支行

賬號： XX 1826

六、如乙方公司名稱、開戶行及賬號變更，乙方應在第一時間通知甲方，否則發生轉賬錯誤甲方不承擔賠償責任。

七、本協議履行期間任何一方無正當理由，不得解除本協議。如有特殊情況需要解除本協議，雙方應協商一致后方可解除本協議。

八、甲方對乙方商業秘密有保密的義務。

九、乙方保證委托甲方代收的貨款為合法生意發生的款項，乙方不得委托甲方代收違法款項。否則發生問題由乙方承擔法律責任。

十、本協議一式二份，甲方執一份，乙方執一份。協議自雙方簽字后生效。

甲方：簽章 乙方：簽章

______年______月_____日 ______年______月_____日

第四篇：代收代付協議

代收代付協議

甲方：

乙方：

甲、乙雙方就xxxx事宜，經友好協商，達成如下協議：

一、甲方將xxxxx交予乙方制作，制作費由甲方代收代付。

二、制作收費標準xxxx元/只，統一由甲方代乙方收取并定期與乙方結算。

三、所有與制作相關的質量、工期、發票等問題均由乙方自行解決，并確保在最短的時間內給予甲家滿意的答復。

四、若由乙方制作的產品產生的有關問題乙方未能及時處理的，甲方有權先行處理，而處理過程中產生的一切費用應由乙方全部承擔。

五、本協議一式兩份，雙方各持一份，協議自簽訂日起生效。

甲方簽章：乙方簽章：

負責人：負責人：

電話：電話：

地址：地址：

年月日

第五篇：代收代付合同文本

業務代辦費協議

委托人（以下簡稱甲方）：

單位全稱： 負責人姓名： 聯系電話：

受托人（以下簡稱乙方）：

單位全稱： 安徽省申博人力資源管理有限公司宿州分公司 法定代表人姓名： 王斌 聯系電話： 0557-2287087

根據《中華人民共和國合同法》的有關規定，甲乙雙方按照平等互利和誠實守信的原則訂立本合同。依據本合同，甲方與乙方依法建立民事委托人事代理關系，乙方承擔發放全市郵政業務人員費用，與甲方不存在勞動關系。

一、業務外包項目

根據工作需要，甲方委托乙方完成以下業務：發放郵政業務代辦費。

二、工作規范和標準

甲方根據企業規章制度和業務管理需要，制訂具體業務規范，乙方應按照要求，保質保量完成或交付受托業務。

三、費用標準和結算方式

甲方根據乙方提供服務的質量、數量和結算標準，定期支付業務費用和業務費用所產生費用，總計為整體費用的9.2%。費用項目包括：業務代辦費（含5%管理費用、應交附加稅1.2%、應交增值稅3%）； 業務費標準：郵件妥投成功按1元/件代收，話費按郵件妥投成功0.2元/件，空白鄉鎮1250/月（可扣罰）。

管理費用含：郵政業務產生費用的9.2%作為服務人員成本和其他稅費。甲方于每月 25 日前向乙方支付業務費用，乙方必須先向甲方提供發票。

四、甲方權利與義務

1.甲方根據業務需要，提供必要的工作場所、工作條件或生產工具。2.甲方根據本合同約定，按照業務的完成情況向乙方結算和支付費用。3.支付業務費用以銀行匯款方式支付，費用匯入乙方指定的賬號： 單位名稱：安徽省申博人力資源管理有限公司宿州分公司 開戶銀行：中國郵政儲蓄銀行股份有限公司宿州市小隅口支行 銀行賬號：***044

五、乙方權利與義務

1.乙方在收到甲方郵政業務費用2個工作日內，應足額發放到相關業務人員指定賬戶，并依本合同的約定或相關法律法規接受甲方的監督檢查和業務指導。

2.未經甲方書面同意，不得擅自將甲方受托的業務再委托或轉讓他人。

六、違約責任

1.因乙方工作原因造成郵政業務人員費發放延遲，乙方應向甲方承擔賠償責任，每延遲1日，乙方向甲方支付當期應付金額 1 %的違約金。

2.甲方延遲支付業務費用的，每延遲1日，向乙方支付當期應付金額 1 %的違約金，延遲30日以上未支付業務費用的，乙方有權單方終止合同。

3.由于不可抗力造成本合同一方不能履行合同，受不可抗力影響的一方不承擔違約責任。

4.乙方不得將受托業務進行業務轉包或分包，乙方若有違反此規定而給甲方造成損害的，乙方應承擔損害賠償責任。

七、爭議解決方式

因履行本合同發生的爭議，由雙方協商解決，不愿協商或協商不成的，任何一方有權依法向甲方所在地的人民法院起訴。

八、合同有效期限

本合同有效期 壹 年，有效期限自 2017 年 9 月 01 日至 2018 年 8月 31 日，經雙方簽字蓋章后生效。合同期滿后，若雙方無異議且沒有提出終止合同意見，則本合同自動順延一年。

九、附則

在本合同有效期內，除對方嚴重違約情形外，任何一方要求終止合同的，應提前1個月通知對方，做好交接工作。

本合同正本一式 貳 份，甲方執壹份，乙方執壹 份；本合同未盡事宜，經當事人共同協商，可訂立補充協議，補充條款與本合同具有同等效力。

甲方（蓋章）： 乙方（蓋章）：

甲方代表（簽字）： 乙方代表（簽字）： 年 月 日 年 月 日