第一篇：銀行業從業人員職業操守宣傳教育活動方案

一、活動的意義

開展銀行業從業人員職業操守宣傳教育活動（以下簡稱宣傳教育活動）是中國銀行業協會自律工作委員會2012年文明規范服務系列活動內容之一，旨在深入學習和貫徹落實《銀行業從業人員職業操守》，規范銀行業從業人員職業行為，提高銀行從業人員整體素質和職業道德標準，倡導誠信、合規、盡職的職業價值理念，建立健康的銀行業企業文化和信用文化，維護銀行業良好信譽，促進銀行業的健康發展。

二、活動內容

（一）編輯出版《銀行業從業人員職業操守解讀》

《銀行業從業人員職業操守》已經中國銀行業協會第六次會員大會審議通過。為了幫助廣大銀行從業人員學習、理解、掌握進而踐行職業操守規定，協會從業人員職業操守編寫小組編寫了《銀行業從業人員職業操守解讀》，對操守具體條文逐一進行闡述，選擇若干現實事例進行點評，并附上相關法律法規，基本做到了切合實際，通俗易懂，便于學習掌握，已經有關專家審閱。在此次活動中，由協會負責組織印刷出版《銀行業從業人員職業操守》和《銀行業從業人員職業操守解讀》，各地銀行業協會和銀行組織征訂，下發銀行從業人員學習和貫徹執行。

（二）深入開展《銀行業從業人員職業操守》及解讀學習活動

各銀行首先組織員工自學《銀行業從業人員職業操守》及解讀，在員工自學的基礎上，銀行組織培訓，結合本行現行規章制度向銀行從業人員進行宣講，使廣大銀行員工熟知和掌握具體條文，指導從業人員的職業行為。

各銀行要將《銀行業從業人員職業操守》及解讀的學習與本行規章制度的學習緊密結合在一起，積極推動銀行誠信自律和精神文明建設。

活動后期，由地方銀行業協會組織學習測試，檢驗學習效果，統計測試的參與情況和成績，據此評選先進組織獎。

（三）組織開展宣傳活動

各地銀行業協會和各會員銀行利用網絡開展宣傳工作，在網站、網頁上登載和宣傳《銀行業從業人員職業操守》及解讀，以及銀行領導和員工學習體會的文章，促進宣傳教育活動的廣泛開展，樹立和提升銀行服務形象。

三、時間安排

宣傳教育活動自2012年5月12日開始，5月至6月為學習和宣傳期，6月底組織考試。

四、活動組織及要求

（一）中國銀行業協會自律工作委員會負責本次活動的領導和組織工作。

（二）各地銀行業協會負責組織本地區開展宣傳教育活動，通過組織考試檢驗從業人員學習效果，評選和表揚先進組織單位。

（三）各會員行負責組織本行各機構積極參加宣傳教育活動，抓好活動內容和方案的落實。

（四）各會員及準會員單位應健全宣傳教育活動組織領導機構，發揮指導作用，保證宣傳教育活動取得實效。

（五）各會員及準會員單位要及時總結活動經驗，發現和糾正出現的問題，認真編寫統計表，及時準確上報。活動結束后認真總結，形成完整的總結報告，于2012年7月15日前上報中國銀行業協會。

附件：（1）銀行從業人員職業操守學習測試情況統計表

（2）銀行業從業人員職業操守宣傳教育活動進展情況統計表

附件（1）

銀行業從業人員職業操守學習測試情況統計表

單位名稱:填報日期:

參加測試單位參加測試人數從業人員總人數平均成績評價中層以上人員基層人員

測試匯總：參加單位數（）；參加總人數（）；從業人員總數（）。

測試情況分析：

填表人：聯系電話：

說明：

1、會員單位匯總轄屬各機構情況，準會員單位匯總各會員單位情況，XX年7月15日前上報。

2．評價由地方銀行業協會根據對該單位的卷面成績、參加人數的覆蓋率的統計，以及通過檢查、評比等作出。

3．測試情況分析填寫測試活動的效果、取得的經驗、意見和建議。

附件（2）

銀行業從業人員職業操守宣傳教育活動進展情況統計表

單位名稱:填報日期:

開展活動日期活動內容目標參加對象或范圍參加人數取得的效果

先進組織獎評選結果：

對活動的意見或建議：

填表人：聯系電話：

說明：1.會員單位填報本單位及轄屬機構開展宣傳教育活動的情況。準會員單位填報本單位和所屬會員單位開展宣傳教育活動的情況。XX年7月15日前上報。

2.先進組織獎評選結果：準會員單位填報評選結果；會員單位填報本單位轄屬機構被評情況。

第二篇：銀行業從業人員職業操守宣傳教育情況報告

銀行業從業人員職業操守宣傳教育情況報告

根據《中國銀行業協會關于開展文明規范服務系列活動的通知》精神，以及《銀行業從業人員職業操手宣傳教育活動方案》要求，甘肅省銀行業協會在積極開展“文明服務月”活動的同時，把深入學習和貫徹落實《銀行業從業人員職業操守》作為協會文明規范服務系列活動的重要內容之一，融入整個文明服務月活動當中，從5月12日開始到6月底各會員單位均采取了形式多樣的措施進行學習和宣傳，并且組織員工參加多種測試，取得了很好的效果，銀行業從業人員職業操守宣傳教育情況報告。現將情況報告如下：

一、精心組織，為員工學習踐行職業操守提供保證

為了深入學習和貫徹《銀行業從業人員職業操守》，進一步規范銀行從業人員的職業行為，大部分會員單位在“文明服務月”活動的基礎上，又專門制定下發了《銀行業從業人員職業操守宣傳教育活動實施方案》，有的會員單位還成立了職業操手宣傳教育活動領導小組，指定專人負責此項工作。甘肅省農村信用社各聯社專門召開了“銀行業從業人員職業操守宣傳教育”活動動員大會，進行了安排部署和動員。工行甘肅省分行將甘肅省銀行業協會下發的《銀行業文明規范服務文件匯編》、《銀行業從業人員職業操守》等一系列文件資料統一印發到每位員工手中，確保員工人手一冊，為全行員工學習踐行職業操守營造了濃厚的學習氛圍。建行甘肅省分行為了搞好銀行業從業人員職業操守宣傳教育活動，省分行和各分行采取各種形式，對全體員工進行了提高從業人員職業道德水準的教育。從5月19 日起，各分支行利用下班或倒班的時間集中組織員工學習《銀行業文明規范服務文件匯編》，重點學習了《中國銀行業文明服務公約》、《中國銀行業文明規范服務工作指引》、《銀行從業人員職業操守》、等文件，要求員工逐條掌握職業操守的各項要求，包括：從業基本準則、銀行從業人員與客戶、銀行從業人員與所在機構、銀行業從業人員與同業人員、銀行業從業人員與監管者附則等內容。從這次各會員單位職業操守宣傳教育活動進展情況統計情況看，以各種方式組織的活動達到72次（詳見附表二：銀行業從業人員職業操守宣傳教育活動進展情況統計表）。通過各種形式的學習和宣傳，進一步強化了開展《銀行從業人員職業操守》宣傳教育活動的深刻意義，規范了銀行員工的職業行為，提高了員工整體素質和職業道德標準，在全銀行業系統大力倡導了誠信、合規、盡職的職業價值理念，為建立健康的企業文化，維護銀行業社會聲譽打下了堅實的基礎。

二、提高認識，不斷強化銀行從業人員職業道德標準

在宣傳教育活動期間，各會員單位都為這次活動進行了周密安排，為了使整個活動不走過場，大部分會員單位都成立了專門的《銀行從業人員職業操守》檢查督導組，對各網點和機關部室組織開展學習教育活動的情況進行了檢查督導，并就鞏固宣傳教育活動成果提出了具體要求，工作匯報《銀行業從業人員職業操守宣傳教育情況報告》。甘肅省農村信用社結合本單位的實際情況在員工中以座談會、撰寫心得體會等形式開展討論，進一步統一思想，樹立起踐行職業操守、加強誠信建設的價值理念。如天水市麥積區聯社以“把握機遇、迎接挑戰”為主體，組織員工開展改革形勢下農村信用社市場定位和方向發展的大討論。部分聯社通過開展業務技能比賽、職業操守競賽等活動，興起了“學業務，比技能，創一流”的學習熱潮，提高了廣大員工的業務素質和服務技能。如定西市安定區聯社組織了全區第三屆業務技能比賽，張掖市臨澤縣聯社開展了“銀行從業人員職業操守”知識競賽。蘭州市商業銀行針對該行實際和扁平化管理的要求，提出了大力培育誠信、守法、合規、盡職的理念。為了使每位員工守法盡職、合規經營的觀念和意識滲透到全行每個崗位、每個業務操作環節中，要求各支行、各部門重視和關心職工的工作、學習、生活及八小時以外的活動，密切關注從事經商和不正常交友現象。對關鍵崗位的職工建立了內部登記、報告等制度，幫助職工樹立正確的世界觀、人生觀、價值觀，克服本位主義和極端個人主義思想，增強工作責任心，做到自重、自省、自警、自勵。農業發展銀行結合集中推進企業文化建設工作和此次“文明服務月”活動的開展，對本行辦公環境和營業場所進行了美化整治，并在營業大廳醒目位置懸掛了《中國銀行業服務公約》和《規范化服務標準》，向社會昭示了銀行服務理念。使整個活動搞的有聲有色。

三、認真組織開展《銀行從業人員職業操守》知識測試，確保宣傳教育活動取得實效

為了保證這次《銀行從業人員職業操守》宣傳教育活動取得實效，甘肅省銀行業協會在接到中國銀行業協會有關職業操守測試試題和通知以后，及時進行了安排布置，要求所有從事銀行工作人員必須參加這次測試。各會員單位也十分重視這次活動的實際效果，按照甘肅省銀行業協會的要求，以各省分行為單位在全省范圍內組織員工進行測試。從這次測試統計的情況看，參加測試人員共計37420人，其中：中層以上人員4048人，基層人員33372人，占從業人員總數42777人的87.5%，平均成績為94.2分（詳見附表一：銀行從業人員職業操守學習測試情況統計表）。這次測試除甘肅省郵政儲匯局平均成績較低以外，其余各會員單位都在90分以上，從這次測試成績中反映出，絕大部分銀行員工能夠做到較全面、系統地掌握《銀行從業人員職業操守》具體條文和規定，充分認識到開展銀行從業人員職業操守宣傳教育活動的重大意義，牢固樹立“服務創造價值”的新理念，也為員工正確處理與客戶、同事、所屬機構以及同業間的關系提供了保證。但通過這次測試，也反映出個別會員單位對這次活動抓的還不夠，離銀行業的總體要求，還存在一定差距。對此，甘肅省銀行業協會將針對這次測試反映出來的問題，要求各會員單位下大力氣繼續抓好培訓，重點是加強對一線客戶經理、柜面員工和客服中心員工在業務操作規范、規章制度、業務知識、業務技能、業務流程、溝通技巧、服務禮儀等內容的培訓，切實增強銀行員工對內、對外的服務意識，提高員工服務技能和水平，以此促進服務創新，為客戶創造價值，不斷提高服務質量，滿足客戶對金融服務的需求。

第三篇：銀行業從業人員職業操守

第10章 銀行業從業人員職業操守的相關規定

10.1銀行業從業人員與客戶

10.1.1 熟知業務

銀行業從業人員應當加強學習，不斷提高業務知識水平，熟知向客戶推薦的金融產品的特性、收益、風險、法律關系、業務處理流程及風險控制框架。

一是對宏觀經濟和金融狀況有較為全面的認識和了解，并對銀行在現在經濟中所起的作用有所了解。

二是熟知與自身崗位相關的銀行業務及管理有關的法規，并對金融監管體制和所從事業務涉及的監管規定有較為深入的了解。

三是具備勝任本職工作的相關專業知識和技能。

10.1.2 監管規避

銀行業從業人員在業務活動中，應當樹立依法合規意識，不得向客戶明示或暗示規避金融、外匯監管規定。

禁止性、授權性、義務性或程序性規定。

10.1.3 崗位職責

銀行業從業人員應當遵守業務操作指引，遵循銀行崗位職責劃分和風險隔離的操作規程，確保客戶交易安全。

(一)不打聽與自身工作無關的信息;

(二)除非經內部職責調整或經過適當批準，不代其他崗位人員履行職責或將本人工作委托他人代為履行。

(三)不得違反內部交易流程及崗位職責管理規定將自己保管的印章、重要憑證、交易密碼和鑰匙等與自身職責有關的物品或信息交與或告知其他人員。

道德風險和操作風險是銀行日常運營中面臨的兩種主要風險。

10.1.4 信息保密

銀行業從業人員應當妥善保存客戶資料及其信息檔案。在受雇期間及離職后，均不得違反法律法規和所在機構關于客戶隱私保護的規定，不得透露任何客戶資料和交易信息。10.1.5 利益沖突

銀行業從業人員應當堅持誠實守信、公平合理、客戶利益至上的原則，正確處理業務開拓與客戶利益保護之間的關系，并按照以下原則處理潛在利益沖突。

(一)在存在潛在沖突的情形下，應當向所在機構管理層主動說明利益沖突的情況，以及處理利益沖突的建議;

(二)銀行業從業人員本人及其親屬購買其所在機構銷售或代理的金融產品，或接受其所在機構提供的服務時，應當明確區分所在機構利益與個人利益，不得利用本職工作便利，以明顯優于或低于普通金融消費者的條件或價格與其所在的機構進行交易。

10.1.6 內幕交易

銀行業從業人員在業務活動中應當遵守有關禁止內幕交易的規定，不得將內幕信息以明示或暗示形式告知法律和所在機構允許范圍以外的人員，不得利用內幕信息獲取個人利益，也不得基于內幕信息為他人提供理財或投資方面的建議。

10.1.7 了解客戶

銀行業從業人員應當履行對客戶盡職調查的義務，了解客戶賬戶開立、資金調撥的用途以及賬戶是否會被第三方控制使用等情況。同時，應當根據風險控制要求，了解客戶的財物狀況、業務狀況、業務單據及客戶的風險承受能力。

10.1.8 反洗錢

銀行業從業人員應當遵守反洗錢有關規定，熟知銀行承擔的反洗錢義務，在嚴守客戶隱私的同時，及時按照所在機構的要求，報告大額和可疑交易。

10.1.9 禮貌服務

銀行業從業人員分在接洽業務過程中，應當衣著特體、態度穩重、禮貌周到。對客戶提出的合理要求盡量滿足，對暫時無法滿足或明顯不合理的要求，應當耐心說明情況，取得理解和諒解。

10.1.10公平對待

銀行業從業人員應當公平對待所有客戶，不得因客戶的國籍、膚色、民族、性別、年齡、宗教信仰、殘障及業務的繁簡程度和金額大小等方面的差異而歧視客戶。

對殘障者或語言存在障礙的客戶，銀行業從業人員應當盡可能為其提供便利。

但根據所在機構與客戶之間的契約而產生的服務方式、費率等方面的差異，不應視為歧視。

第10章 銀行業從業人員職業操守的相關規定

10.1銀行業從業人員與客戶

10.1.1 熟知業務

銀行業從業人員應當加強學習，不斷提高業務知識水平，熟知向客戶推薦的金融產品的特性、收益、風險、法律關系、業務處理流程及風險控制框架。

一是對宏觀經濟和金融狀況有較為全面的認識和了解，并對銀行在現在經濟中所起的作用有所了解。

二是熟知與自身崗位相關的銀行業務及管理有關的法規，并對金融監管體制和所從事業務涉及的監管規定有較為深入的了解。

三是具備勝任本職工作的相關專業知識和技能。

10.1.2 監管規避

銀行業從業人員在業務活動中，應當樹立依法合規意識，不得向客戶明示或暗示規避金融、外匯監管規定。

禁止性、授權性、義務性或程序性規定。

10.1.3 崗位職責

銀行業從業人員應當遵守業務操作指引，遵循銀行崗位職責劃分和風險隔離的操作規程，確保客戶交易安全。

(一)不打聽與自身工作無關的信息;

(二)除非經內部職責調整或經過適當批準，不代其他崗位人員履行職責或將本人工作委托他人代為履行。

(三)不得違反內部交易流程及崗位職責管理規定將自己保管的印章、重要憑證、交易密碼和鑰匙等與自身職責有關的物品或信息交與或告知其他人員。

道德風險和操作風險是銀行日常運營中面臨的兩種主要風險。

10.1.4 信息保密

銀行業從業人員應當妥善保存客戶資料及其信息檔案。在受雇期間及離職后，均不得違反法律法規和所在機構關于客戶隱私保護的規定，不得透露任何客戶資料和交易信息。10.1.5 利益沖突

銀行業從業人員應當堅持誠實守信、公平合理、客戶利益至上的原則，正確處理業務開拓與客戶利益保護之間的關系，并按照以下原則處理潛在利益沖突。

(一)在存在潛在沖突的情形下，應當向所在機構管理層主動說明利益沖突的情況，以及處理利益沖突的建議;

(二)銀行業從業人員本人及其親屬購買其所在機構銷售或代理的金融產品，或接受其所在機構提供的服務時，應當明確區分所在機構利益與個人利益，不得利用本職工作便利，以明顯優于或低于普通金融消費者的條件或價格與其所在的機構進行交易。

10.1.6 內幕交易

銀行業從業人員在業務活動中應當遵守有關禁止內幕交易的規定，不得將內幕信息以明示或暗示形式告知法律和所在機構允許范圍以外的人員，不得利用內幕信息獲取個人利益，也不得基于內幕信息為他人提供理財或投資方面的建議。

10.1.7 了解客戶

銀行業從業人員應當履行對客戶盡職調查的義務，了解客戶賬戶開立、資金調撥的用途以及賬戶是否會被第三方控制使用等情況。同時，應當根據風險控制要求，了解客戶的財物狀況、業務狀況、業務單據及客戶的風險承受能力。

10.1.8 反洗錢

銀行業從業人員應當遵守反洗錢有關規定，熟知銀行承擔的反洗錢義務，在嚴守客戶隱私的同時，及時按照所在機構的要求，報告大額和可疑交易。

10.1.9 禮貌服務

銀行業從業人員分在接洽業務過程中，應當衣著特體、態度穩重、禮貌周到。對客戶提出的合理要求盡量滿足，對暫時無法滿足或明顯不合理的要求，應當耐心說明情況，取得理解和諒解。

10.1.10公平對待

銀行業從業人員應當公平對待所有客戶，不得因客戶的國籍、膚色、民族、性別、年齡、宗教信仰、殘障及業務的繁簡程度和金額大小等方面的差異而歧視客戶。

對殘障者或語言存在障礙的客戶，銀行業從業人員應當盡可能為其提供便利。

但根據所在機構與客戶之間的契約而產生的服務方式、費率等方面的差異，不應視為歧視。

10.2 銀行業從業人員與同事

10.2.1 尊重同事

銀行業從業人員應當尊重同事，不得因同事的國籍、膚色、民族、年齡、性別、宗教信仰、婚姻狀況、身體健康或殘障而進行任何形式的騷擾和侵害。禁止帶有任何歧視性的語言和行為。

尊重同事的個人隱私。工作中接觸到同事個人隱私的，不得擅自向他人透露。

尊重同事的工作方式和工作成果，不得不當引用、剽竊同事的工作成果，不得以任何方式予以貶低、攻擊、詆毀。

10.2.2 團結合作

銀行業從業人員在工作中應當樹立理解、信任、合作的團隊精神，共同創造，共同進步，分享專業知識和工作經驗。

10.2.3 互相監督

對同事在工作中違反法律、內部規章制度的行為應當予以提示、制止，并視情況向所在機構，或行業自律組織、監管部門、司法機關報告。

10.3 銀行業從業人員與所在機構

10.3.1 忠于職守

銀行業從業人員應當自覺遵守法律法規、行業自律規范和所在機構的各種規章制度，保護所在機構的商業秘密、知識產權和專有技術，自覺維護所在機構的形象和聲譽。10.3.2 爭議處理

銀行業從業人員對所在機構的紀律處分有異議時，應當按照正常渠道反映和申訴。10.3.3 離職交接

銀行業從業人員離職時，應當按照規定妥善交接工作，不得擅自帶走所在機構的財物、工作資料和客戶資源。在離職后，仍應恪守誠信，保守原所在機構的商業秘密和客戶隱私。10.3.4 兼職

銀行業從業人員應當遵守法律法規以及所在機構有關兼職的規定。

在允許的范圍內，應當妥善處理兼職崗位與本職工作之間的關系，不得利用兼職崗位為本人、本職機構或利用本職為本人、兼職機構謀取不當利益。

10.3.5 愛護機構財產

銀行業從業人員應當妥善保護和使用所在機構財產。遵守工作場所安全保障制度，保護所在機構財產，合理、有效運用所在機構財產，不得將公共財產用于個人用途，禁止以任何方式損害、浪費、侵占、挪用、濫用所在機構的財產。

10.3.6 費用報銷

銀行業從業人員在外出工作時應當節儉支出并誠實記錄，不得向所在機構申報不實費用。

10.3.7 電子設備使用

銀行業從業人員應當遵守法律法規及所在機構關于電子信息技術設備使用的規定以及有關安全規定，并做到：

(一)按照有關規定安裝使用各類安全防護系統，不在電子設備上安裝盜版軟件和其他未經安全檢測的軟件;

(二)不得利用本機構的電子信息技術設備瀏覽不健康網頁，下載不安全的、有害于本機構信息設備的軟件;

(三)不得實施其他有害于本機構電子信息技術設備的行為。

10.3.8 媒體采訪

銀行業從業人員應當遵守所在機構關于接受媒體采訪的規定，不擅自代表所在機構接受新聞媒體采訪，或擅自代表所在機構對外發布信息。

10.3.9 舉報違法行為

銀行業從業人員對所在機構違反法律法規、行業公約的行為，有責任予以揭露，同時有權利、義務向上級機構或所在機構的監督管理部門直至國家司法機關舉報。

10.4 銀行業從業人員與同業人員

10.4.1 互相尊重

銀行業從業人員之間應當互相尊重，不得發表貶低、詆毀、損害同業人員及同業人員所在機構聲譽的言論，不得捏造、傳播有關同業人員及同業人員所在機構的謠言，或對同業人員進行侮辱、恐嚇和誹謗。

10.4.2 交流合作

銀行業從業人員之間應通過日常信息交流、參加學術研討會、召開專題協調會、參加同業聯席會議以及銀行業自律組織等多重途徑和方式，促進行業內信息交流與合作。10.4.3 同業競爭

銀行業從業人員應當堅持同業間公平、有序競爭原則，在業務宣傳、辦理業務過程中，不得使用不正當競爭手段。

10.4.4 商業保密與知識產權保護

銀行業從業人員與同業人員接觸時，不得泄露本機構客戶信息和本機構尚未公開的財物數據、重大戰略決策以及新的產品研發等重大內部信息或商業秘密。

銀行業從業人員與同業人員接觸時，不得以不正當手段刺探、竊取同業人員所在機構尚未公開的財物數據、重大戰略決策和產品研發等重大內部信息或商業秘密。

銀行業從業人員與同業人員接觸時，不得竊取、侵害同業人員所在機構的知識產權和專有技術。

10.5 銀行業從業人員與監管者

10.5.1 接受監管

銀行業從業人員應當嚴格遵守法律法規，對監管機構坦誠和誠實，與監管部門建立并保持良好的關系，接受銀行業監管部門的監管。

10.5.2 配合現場檢查

銀行業從業人員應當積極配合監管人員的現場檢查工作，及時、如實、全面地提供資料信息，不得拒絕或無故推諉，不得轉移、隱匿或者毀損有關證明材料。

10.5.3 配合非現場監管

銀行業從業人員應當按監管部門要求的報送方式、報送內容、報送頻率和保密級別報送非現場監管需要的數據和非數據信息，并建立重大事項報告制度。

銀行業從業人員應當保證所提供數據、信息完整、真實、準確。

10.5.4 禁止賄賂及不當便利

銀行業從業人員不得向監管人員行賄或介紹賄賂，不得以任何方式向監管人員提供或許諾提供任何不當利益、便利或優惠。

第四篇：銀行業從業人員職業操守 三

銀行業從業人員職業操守 三 單選題

1.以下有關“接受監管”的說法，錯誤的是： √

A

B

C

D 銀行業從業人員應當嚴格遵守法律法規，對監管機構坦誠和誠實銀行業從業人員應當與監管部門建立并保持良好的關系為維護所在機構形象，銀行業從業人員不應向監管部門披露負面信息銀行業從業人員應當接受銀行業監管部門的監管

正確答案： C

2.銀行業是政府審慎監督和管理的行業，以下原因不正確的是： √

A

B

C

D 銀行的經營潛伏著較大的不確定性和風險銀行業經營具有較強的外部性銀行具有貨幣派生功能銀行業更容易犯錯誤

正確答案： D

3.銀行業從業人員應配合監管者的現場檢查，以下做法不當的是： √

A

B

C

D 拒絕或推諉檢查積極予以配合及時、如實、全面提供資料信息不轉移或隱匿有關材料

正確答案： A

4.監管部門在定期或不定期采集商業銀行相關信息的基礎上，通過對信息的分析處理，持續監測商業銀行的風險狀況，及時進行風險預警，并相機采取監管措施的過程叫做： √A

B

C

D 長期監管非現場監管現場監管臨時監管

正確答案： B

5.造成銀行業從業人員中的高級管理人員應當接受監管部門的約見的行為有： √

A B

C

D 按要求報送整改或糾正計劃所報送整改計劃能夠有效所在銀行存在嚴重問題或風險銀行招聘大批新員工

正確答案： C

6.《合規及銀行內部合規職能》規定，違反銀行業自律性組織的有關準則所遭受的風險被視為：√

A

B

C

D 合規風險行業風險銀行風險規范風險

正確答案： A

7.以下關于《銀行業從業人員職業操守》的說法，不正確的是：√

A

B

C

D 由中國銀行業協會制定并公布解釋權歸屬于中國銀行業協會中國銀行業協會可以主動對本操守進行釋義從中國銀行業協會第五次會員大會審議通過之日起生效

正確答案： D

8.在檢查中發現問題需要調查取證的，銀行業從業人員應該配合調查人員進行取證，其中不包括： √

A

B

C

D 查詢計算機業務系統數據接受調查詢問提供公司商業秘密收集會議記錄等證據

正確答案： C

9.從（）開始，打擊商業賄賂成為我國經濟領域的一項重點工作。√

A 2006年

B

C

D 2007年2008年2009年

正確答案： A

10.銀行業從業人員不得向監管人員行賄，提供相關便利，以下說法錯誤的是： √A

B

C

D 不得向監管人員提供禮品可以適當給予監管人員加班費不得為監管人員報銷因公因私的任何費用不得向監管人員借用資金

正確答案： B

判斷題

11.面對監管者的要求，銀行業從業人員不得拒絕。此種說法： √

正確

錯誤

正確答案： 錯誤

12.銀行業從業人員不得向監管人員行賄或介紹賄賂，不得以任何方式向監管人員提供或許諾提供任何不當利益、便利或優惠。此種說法： √

正確

錯誤

正確答案： 正確

13.規范的現場檢查包括檢查準備、檢查實施、檢查報告、檢查處理四個階段。此種說法：√

正確

錯誤

正確答案： 錯誤

14.銀行業從業人員無需對其所提供數據、信息以及約見談話內容的完整性、真實性、準確性負責。此種說法： √

正確

錯誤

正確答案： 錯誤

15.銀行業從業人員以下配合非現場監管時，可以用自已習慣的方式報送相關信息。此種說法： √

正確

錯誤

正確答案： 錯誤

第五篇：銀行業從業人員職業操守指引

中國銀監會關于印發《銀行業金融機構從業人員職業操守指引》的通知（銀監發[2009]12號）

各銀監局，各政策性銀行、國有商業銀行、股份制商業銀行、金融資產管理公司，中國郵政儲蓄銀行，銀監會直接監管的信托公司、企業集團財務公司、金融租賃公司，中央結算公司、建銀投資公司：

現將《銀行業金融機構從業人員職業操守指引》印發給你們，請認真組織實施。實施中的經驗做法和重要情況及意見建議，請及時上報銀監會。請各銀監局將本通知轉發至轄內銀行業金融機構。

中國銀行業監督管理委員會二00九年二月五日問：制定銀行業從業人員行為準則的意義是什么？

答：金融是現代經濟的核心，中國銀行業在整個金融體系中占據重要地位，目前，銀行業金融機構資產總額８７萬億元。中國銀行業如何保持安全、高效、穩健運行，建立一支愛崗敬業、勤勉盡責、誠實守信、嚴謹規范、忠誠廉潔的銀行業從業隊伍至關重要。此次國際金融危機的深刻教訓，再次警示我們，中國銀行業必須進一步深化對從業人員的職業道德教育，規范和約束從業人員行為，培育從業人員職業操守。這不僅是保證銀行業科學、平穩、協調、可持續發展的客觀需要，也是維護廣大存款人和金融消費者的合法利益現實需要。這幾年，銀監會按照黨中央、國務院要求，積極履行社會責任，先后發布了銀行業從業人員和銀行監管人員行為規范，有效促進了銀行業穩健經營和健康發展。

問：銀行業從業人員行為準則的主要內容是什么？

答：銀行業制定的從業人員行為準則分為兩類。第一類是規范銀行從業人員行為的《銀行業金融機構從業人員職業操守指引》。《操守指引》共１６條，針對銀行從業人員履職行為，重點對銀行從業人員愛崗敬業、遵章守紀、規范操作、優質服務、文明禮儀等明確了基本準則；對銀行從業人員杜絕利益沖突、內幕交易、抵制欺詐等明確了禁止性規定；對銀行業金融機構董（理）事、監事和高級管理人員的履職行為明確了限制性要求。還要求各銀行業金融機構結合實際，制定具體實施細則和辦法，并認真貫徹落實。第二類是規范銀監會工作人員履職行為的“會規會紀”，主要包括：銀監會工作人員守則、“約法三章”、“履職回避”、現場檢查若干紀律、履職問責、履職承諾、違規違紀處罰等配套制度規定。問：銀行業從業人員行為準則的貫徹執行要求是什么？

答：銀監會對銀行業金融機構貫徹行為準則的要求是：加強宣傳教育，完善實施細則，接受社會監督，領導以身作則，特別是要把行為準則的貫徹執行情況與部門績效考核相結合、與從業資格考試認證標準相結合、與新錄用人員簽訂合同相結合、與本單位原有的規章制度相結合。

銀監會對監管人員貫徹行為準則的要求是：“嚴”字當頭，加強教育，嚴格管理，強化監督，嚴肅懲處。通過巡視、執法監察、內部審計、履職問責、績效考核、行風評議等方式加強監督檢查，有效防止利益沖突，提高監管公信力。

問：銀行業從業人員執行行為準則的情況怎么樣？

答：為了解掌握銀行業從業人員和監管人員遵守行為準則的基本情況，及時總結工作，完善制度，鞏固提高，根據中央要求和有關部門統一部署，今年５月份，銀監會各派出機構和各銀行業金融機構組織對本系統從業人員貫徹落實行為準則情況進行了自查，覆蓋面達到１００％。在此基礎上，銀監會會同有關部門聯合組織檢查組按２０％比例對銀行業金融機構和銀監會派出機構貫徹落實行為準則情況進行了抽查。

從檢查情況看，銀監會各派出機構和各銀行業金融機構對貫徹落實行為準則高度重視，積極響應，措施有力，落實堅決，氛圍濃厚，效果明顯。通過行為準則的貫徹落實，銀行業從業人員的合規價值理念不斷強化，對行為準則的認同感不斷增強；銀行業行為準則的制度體系不斷健全，服務水平和風險防范能力不斷提高，銀行監管的整體效率不斷提升，銀行業的社會形象顯著提高，有效促進了銀行業更加穩健的發展。在這次百年不遇的國際金融危機中，我國銀行業成功地經受了這次考驗，不僅自身綜合實力、風險管理和抵補能力、國際地位得到比較快速上升，而且對我國整體經濟持續健康發展作出了重要貢獻。在監管方面，認真貫徹落實國家宏觀調控政策，大力提升審慎監管有效性，全面推進風險監管和管理體制機制建設，有效促進銀行業均衡持續穩健發展，審慎穩妥推動銀行業金融創新，科學引領銀行業承擔社會責任，實現中國銀行業新的跨越，在國內外得到了普遍肯定。這是對近年來我國銀行業改革開放成果的肯定，對提升我國銀行業在國際上的地位和話語權具有重要意義。

銀行業金融機構從業人員職業操守指引

第一條 為規范銀行業金融機構從業人員（以下簡稱從業人員）職業操守，提高從業人員職業道德和業務素質，維護銀行業信譽，制定本指引。

第二條 本指引所稱從業人員是指按照勞動合同法規定，與銀行業金融機構簽訂勞動合同的在崗人員，由行政機關、有關部門任命（推薦任命、聘用）的銀行業金融機構董（理）事、監事及高級管理人員，以及銀行業金融機構聘用或與勞務代理機構簽訂協議直接從事金融業務的其他人員。

第三條 本指引適用于在中華人民共和國境內的從業人員（含外資銀行業金融機構從業人員）和銀行業金融機構委派到國（境）外分支機構、附屬公司的從業人員。

第四條 銀行業金融機構應將從業人員遵循本指引的情況納入合規管理和人力資源管理范圍，定期評估，建立可持續的評價和監督機制。

第五條 從業人員應知法守法，維護國家利益和金融安全。履行法律義務，保守國家機密和商業秘密。尊重創造，保護知識產權和專利。實事求是，客觀、真實反映銀行業金融機構活動信息，拒絕作假。

第六條 從業人員應規范操作，認真執行上級指令。執行中如發現可能發生違章違紀行為，或可能導致風險時，應立即向上級報告或越級報告。熟練掌握業務技能，取得任職崗位應具備的資格。

第七條 從業人員應遵循公平競爭，恪守“客戶自愿”原則。自覺抵制低價傾銷、貶低同業、虛假宣傳等不正當競爭手段。

第八條 從業人員應做到客戶至上，誠實守信，優質服務。執行首問負責制，熱情接待，語言文明，舉止大方。尊重隱私，不因客戶性別、膚色、民族、身份等差異而優待或歧視。

第九條 從業人員應熱心公益，奉獻愛心，公私分明，勤儉節約。

第十條 從業人員遇到利益沖突，應主動回避。辦理授信、資信調查、融資等業務的從業人員，在涉及親屬關系或利害關系人時，應主動提出回避。不從事與本機構有利害關系的第二職業。

第十一條 從業人員應自覺抵制欺詐、非法集資及商業賄賂，拒絕黃、賭、毒。在社會交往和商業活動中，廉潔從業，不得接受或給予客戶任何形式的非法利益。

第十二條 從業人員應自覺抵制內幕交易，不得利用內幕信息牟取個人利益，不得將內幕信息以明示或暗示的形式告知他人。拒絕洗錢，及時報告大額交易和可疑交易，履行反洗錢義務。

第十三條 董（理）事、監事和高級管理人員除了遵守第五條至第十二條所列內容外，還應遵守以下職業操守指引。

一、認真執行國家方針政策，恪守職業道德，服務國家宏觀調控，維護大局。善于管理，公道正派，作風民主，堅持原則。履行社會責任。

二、忠實履行受托人責任和經營管理職責，組織制定科學發展戰略，科學決策，謹慎用權，防范風險，遠離職務犯罪。

三、以身作則，自覺遵行本指引并承擔組織從業人員遵行本指引的義務。

四、知人善任，任人唯賢，關心員工職業生涯發展，培育團隊意識。

五、適度參與公共活動，遠離違法及不良行為，不得利用職務上的便利謀取或輸送非法利益。

六、細化管理，重點監控，明確本機構關鍵崗位特殊職業操守并組織關鍵崗位從業人員遵行。

第十四條 本指引是銀行業金融機構從業人員職業操守的標準要求。銀行業金融機構和行業自律組織可依照本指引修訂或者制定本機構（行業）員工相關規范。

第十五條 本指引由中國銀行業監督管理委員會負責解釋并修訂。第十六條 本指引自公布之日起生效。[