第一篇：公司開展房地產業務的專項自查報告

公司開展房地產業務的專項自查報告范文

xx地產擬向xx投資有限公司非公開發行月發布的《證監會調整上市公司再融資、并購重組涉及房地產業務監管政策》關于涉及房地產業務上市公司再融資的有關要求，xx地產對項目公司在報告期內的房地產業務開展情況進行了自查，并出具本專項自查報告。1

20xx年 號文”)等國務院房地產調控政策的相關規定，以及中國證監會于 號文”)和《國務院辦公廳關于繼續做好房地產市場調控工作的通知》(以下簡稱“國辦發[20xx]17 號文”)、《國務院關于堅決遏制部分城市房價過快上漲的通知》(以下簡稱“國發[20xx]10 股股票。根據《國務院關于促進節約集約用地的通知》(以下簡稱“國發[2008]3 A

xx地產擬向溫州xx投資有限公司非公開發行

就本次房地產業務專項自查，本公司查閱了納入自查范圍內項目的相關文件，包括但不限于土地成交確認書、土地出讓合同及其補充合同、土地出讓金繳納憑證、土地使用權證、建設用地規劃許可證、建設工程規劃許可證、建筑工程施工許可證、預售許可證、竣工驗收備案表、商品房預(銷)售文件、房源公開文件、商品房價格備案文件等，查詢了中華人民共和國國土資源部、中華人民共和國住房和城鄉建設部、項目公司所在地國土資源管理部門、房屋管理部門等政府部門網站上關于土地、商品房銷售違法案件的公示信息，并就有關事項向項目公司及其高級管理人員進行了必要的詢問、討論。現將自查情況匯報如下：

一、專項自查的公司范圍

8家，報告期內，公司及其合并報表范圍內涉及房地產開發項目的項目公司共

二、專項自查情況及自查意見

號文等相關規定對項目公司報告期內的擬建項目、在建項目和已完工項目進行了自查，具體自查情況及自查意見如下： 號文及國辦發[20xx]17 號文、國發[20xx]10 本公司按照國發[2008]

3關于是否存在閑置土地的自查(一)

1、是否存在超過出讓合同約定動工開發日期滿一年未動工開發的情形

經自查，項目公司報告期內的擬建項目、在建項目和已完工項目中，有以下項目用地存在超過國有建設用地使用權出讓合同約定的動工開發日期滿一年未動工開發建設的情形，具體如下：

年以上未開工建設的情形。1 日。截至本自查報告出具之日，該宗土地尚未取得《建筑工程施工許可證》且尚未動工建設，存在超過土地出讓合同約定的開工日期 30 月 1 年 20xx 地塊的開工時間為

NA-4-2 日，xx嘉潤與重慶市國土資源和房屋管理局簽署《國有建設用地使用權出讓合同》，約定該項目 22 1月 年 地塊)由xx嘉潤負責開發，目前處于擬建階段。20xx

中交漫山(A83 日出具的《證明》，xx嘉潤在其轄區內遵守國家及地方有關土地管理方面的法律、法規、政策，不存在前述規定所禁止的土地閑置、炒地行為，未因違反《土地管理法》及其他土地管理法律法規而受該局行政處罰或被土地管理部門予以立案調查。28 月 7 年 2016

根據重慶市南岸區國土資源管理分局于

經自查，根據相關法律、法規及規范性文件的規定并經國土主管部門確認，上述土地不屬于應當被收取土地閑置費或被無償收回土地使用權的閑置土地。

2、是否存在已動工開發但開發建設用地面積占應動工開發建設用地總面積不足三分之一或者已投資額占總投資額不足百分之二十五，且中止開發建設滿一年的情形

經自查，項目公司報告期內的擬建項目、在建項目和已完工項目不存在已動工開發但開發建設用地面積占應動工開發建設用地總面積不足三分之一或者已投資額占總投資額不足百分之二十五，且中止開發建設滿一年的情形。

3、是否存在被政府主管部門認定為閑置土地的情形

經自查，項目公司報告期內的擬建項目、在建項目和已完工項目不存在被政府主管部門認定為應當收取土地閑置費或被無償收回土地使用權的閑置土地的情形。

關于炒地行為的自查

(二)由于現行法律法規及司法解釋對“炒地”的含義、內容或適用條件均無具體明確的規定，公司理解“未經相關監管機構審批通過，取得土地使用權后不動工建設，在不具備法律法規規定的土地使用權轉讓條件下高價賣出所取得的土地使用權”的行為為“炒地”。基于該等理解，公司自查了項目公司報告期內的房地產開發項目。

經自查，項目公司報告期內不存在將不具備法定轉讓條件的項目土地轉讓給第三方的情形。項目公司報告期內不存在炒地的違法違規行為。

關于捂盤惜售、哄抬房價的自查

(三)經自查，項目公司報告期內不存在捂盤惜售、哄抬房價的違法違規行為。

關于行政處罰或正在被立案調查情況的自查

(四)經自查，項目公司報告期內不存在被政府主管部門認定為土地閑置的情形，不存在因土地閑置、炒地、捂盤惜售、哄抬房價等違法違規行為受到行政處罰或正在被立案調查的情形。

三、結論性意見

根據前述自查，公司認為，項目公司報告期內的擬建項目、在建項目和已完工項目不存在被政府主管部門認定為應當收取土地閑置費或被無償收回土地使用權的閑置土地的情形，不存在炒地、捂盤惜售、哄抬房價等違法違規行為以及因前述行為受到行政處罰或正在被立案調查的情形。

公司董事、高級管理人員及公司控股股東、間接控股股東已作出相應承諾：截至承諾函出具之日，除本次非公開發行公告文件中已披露的情況外，如果項目公司存在未披露的閑置土地、炒地、捂盤惜售、哄抬房價等違法違規行為以及因該等違法違規行為被行政處罰或正在被(立案)調查的情形，并因此給xx地產和投資者造成損失的，其將按照有關法律、行政法規的規定及證券監管部門的要求承擔賠償責任。

篇二：公司房地產業務的專項自查報告

根據《國務院關于堅決遏制部分城市房價過快上漲的通知》(國發[2010]10號，以下簡稱“國發[2010]10號文”)、《關于繼續做好房地產市場調控工作的通知》(國辦發[2013]17號)和中國證券監督管理委員會(以下簡稱“中國證監會”)《證監會調整上市公司再融資、并購重組涉及房地產業務監管政策》(2015年1月16日發布，以下簡稱“《監管政策》”)關于房地產行業上市公司再融資的相關要求，中信證券股份有限公司(以下簡稱“中信證券”)對杭州濱江房產集團股份有限公司及其下屬房地產子公司(以下簡稱“發行人”或“發行人及其下屬公司”)報告期內(即2012年度、2013年度及2014年度以及2015年1-3月)的房地產開發項目是否存在閑置土地、炒地、捂盤惜售、哄抬房價等違法違規行為、是否存在因上述違法違規行為被行政處罰或正在被(立案)調查的情況進行了專項核查，并出具本專項核查報告。

為出具本專項核查報告，中信證券采取了如下核查措施：

1、要求發行人提供報告期內房地產開發項目與土地使用權取得相關的土地成交確認書、土地出讓合同、土地使用證等權屬證明文件資料;

2、要求發行人提供報告期內房地產開發項目相關的用地規劃許可證、工程規劃許可證、施工許可證、竣工驗收備案表等規劃、建設相關的文件資料;

3、查閱商品住房價目表，抽查報告期內發行人預售商品住房的房價備案表、銷售合同，比對備案房價與實際成交價格的差異率;

4、抽查報告期內的商品住房預售合同及銷售發票，分析是否存在簽訂虛假商品住房買賣合同哄抬房價的情形;

5、查閱、復制發行人報告期內的財務報告和財務報表，核查報告期內發行人預售商品住房的收入情況;

6、訪談發行人高級管理人員、銷售部門負責人，核查發行人是否存在哄抬房價的行為;

7、審核發行人提供的其他有關商品住房開發項目預售、銷售相關的文件資料;

8、聽取發行人就有關事實的陳述和說明，并實地查驗了部分商品住房銷售項目;

9、查詢以下中華人民共和國國土資源部網站、發行人及下屬公司報告期內列入核查范圍的房地產開發項目所在地區的地方國土資源部門網站，檢索發行人報告期內是否存在因土地閑置和炒地等違法違規行為受到國土資源部門的行政處罰或正在被(立案)調查的情況

第二篇：關于開展銀行業金融機構房地產相關業務專項檢查的緊急通知

關于開展銀行業金融機構房地產相關業務專項檢查的緊急通知

銀監辦便函[2016]1846號 中國銀監會辦公廳 2016年11年11日

一、檢查目的

為貫徹黨中央、國務院關于落實房地產調控工作的決策部署和相關指示精神，合理控制業務增速，有效緩釋行業集中度偏高的風險，并強化合規性管理，銀監會通過對房價上漲過快的熱點城市銀行業金融機構進行專項檢查，發現宏觀調控政策落實不力、審慎規制要求執行不到位等違法違規行為，采取相關監管措施。

二、總體工作安排

（一）檢查范圍

一是機構范圍。16個房地產價格上漲過快熱點城市（北京、上海、廣州、深圳、廈門、合肥、南京、蘇州、無錫、杭州、天津、福州、武漢、鄭州、濟南、成都）的銀行業金融機構。點名16個城市，重點調控和檢查對象。實際從央行和住建部的房地產新政來看，遠不止這16個城市。比如惠州、南寧、珠海、東莞、佛山、南昌、蕪湖不在此次檢查范圍。二是業務范圍。被查機構截至2016年9月末與房地產有關業務情況，可根據實際情況適當追溯或延伸。檢查業務量由各銀監局根據被查機構業務經營情況及風險特點，結合“兩個加強、兩個遏制”回頭看監管檢查合理確定，務求實效。

（二）實施方式 相關銀監局可將本次房地產專項檢查與目前正在開展的“兩個加強、兩個遏制” 回頭看監管檢查統籌實施，也可結合日常監管掌握的情況單獨立項實施。

（三）報告時限與要求

各銀監局應于2016年12月5日前將專項檢查報告報送銀監會。報告應包括以下內容：一是檢查開展的基本情況與總體評價；二是檢查發現的主要問題；三是已采取和擬采取的審慎監管措施、行政處罰及問責措施；四是相關政策建議，報告應同時附相關表格及至少1個典型案例。

三、檢查要點

（一）房地產貸款業務規制要求和調控政策的執行情況 一是個人住房貸款方面。是否按照“因城施策”的原則，嚴格落實差別化住房政策；是否嚴格執行最低首付比例要求；是否認真履行首付資金真實性與貸款申請人償債能力評估與檢查；是否認真執行限貸政策要求。二是房地產開發貸款方面。是否嚴格審查房地產開發企業各項資質；房地產項目是否符合最低資本金比例要求；是否對資本金來源真實性認真審查；是否存在銀行資金違規用于購地的問題。

（二）與房地產中介和房地產企業開展業務的管控情況 一是對發現存在為購房者提供首付款支持，協助偽造收入證明等違規行為的房地產中介，銀行業金融機構是否先中止合作，并認真糾正整改。二是對發現存在提供“假按揭”、“零首付”等違法違規行為的房地產開發企業，是否及時采取相關措施，如停止撥付后續授信與增加新的授信并糾正整改。

（三）涉及房地產業務相關貸款的管理情況

是否加強個人消費貸款、個人經營性貸款，信用卡透支、房地產開發上下游企業貸款等業務的合規性和資金流向管理；是否存在違規發放或挪用信貸資金進入房地產領域的問題。

（四）理財資金投資管理情況

是否嚴格執行銀行理財資金投資非標資產的比例限制；是否比照自營貸款管理的要求，強化對銀行理財資金投向房地產領域的監督管理，是否存在理財資金違規進入房地產領域的問題。

（五）房地產信托業務合規經營情況

是否嚴格執行房地產相關信托業務監管規定；是否加強信托資金用拓和流向監控；是否通過多層嵌套等產品規避監管要求；信托公司是否發放用于支付土地出讓價款的信托貸款，是否向房地產開發企業發放流動資金信托貸款；信托公司是否以充當籌資渠道或放款通道等方式，直接或間接為各類機構發放首付貸等違法違規行為提供便利；信托公司對個人信托貸款是否加強資金流向監控，防范資金被挪用于支付購房者首付款。

四、相關要求

（一）高度重視，統籌推進

本次專項檢查意義重大，各銀監局應高度重視，牢固樹立大局意識和責任意識，深刻領會本次房地產市場宏觀調控政策的意義和要求，嚴格實施一把手負責制，統籌推進“兩個加強、兩個遏制”回頭看監管監察與本次專項監察。

（二）積極組織，務求實效

本次專項檢查時間緊，任務重，各銀監局應積極研究，抓緊組織推動，加快監察工作推進速度，對于檢查發現的重大違規問題應一查到底，查深查透。

（三）嚴格查處，嚴肅問責

對檢查中發現的違反法律，國家房地產宏觀調控政策及相關監管規定的行為，各銀監局應按照“三鐵三見”的原則，嚴格實施行政處罰，并嚴肅問責相關責任人，各局除上報專項報告外，對本次專項檢查的整改、處罰與問責情況，應納入“兩個加強、兩個遏制”回頭看監管檢查情況一并統計。

第三篇：關于開展結算業務收費自查報告

中國農業發展銀行垣曲縣支行

關于開展結算業務收費的自查報告

運城市分行：

接市分行《關于開展結算業務收費自查工作的緊急通知》后，我行會出部積極組織專人進行了排查，嚴格按照《關于規范農發行人民幣結算業務收費問題的通知》（農發銀辦〔2009〕193號）文件規定的收費標準以及超出該文件制定的收費項目及收費標準，對2010年以來的結算業務收費情況進行了全面自查，現將我行關于結算業務收費自查結果匯報如下：

1、我行開立賬戶共32個，其中：基本存款戶18個，預算專戶2個，非預算專戶12個。其中，存款賬戶電匯手續費標準如下：1萬元及以下5.7元/筆，加急7.2元/筆；1萬元以上10萬元以下10.7元/筆，加急13.7元/筆；10萬元以上至50萬元以下15.7元/筆，加急20.2元/筆；50萬元以上至100萬元以下20.7元/筆，加急26.7元/筆；100萬以上按規定收費，最高不超過200元/筆。

2、賬戶服務方面，基本存款賬戶及非預算專戶賬戶管理費用10元/月/戶，預算專戶沒收取賬戶管理費用（垣曲縣財政局）。

3、客戶購買支票工本費0.2元/筆，手續費0.6元/筆。

在自查中我行會出部嚴格按照以上收費項目及收費標準執行，未出現超出規定項目及標準以外的收費項目。在今后工作中我行將嚴格遵守有關規定辦理，確保結算業務收費工作順利進行。

垣曲縣支行

〇一二年二月十三日 二

第四篇：業務檔案專項檢查自查報告

xx 縣城鄉居民社會養老保險局 業務檔案專項檢查自查報告

根據達州市城鄉居民社會養老保險管理局《關于轉發<四川省職工社會保險事業管理局關于轉發做好社會保險業務檔案安全專項檢查工作的通知>的通知》（達市居險函【2015】7 號）的文件精神，為加強和規范我局社會保險業務檔案管理，維護社會保險業務檔案真實、完整和安全，促進檔案管理工作規范化、制度化、信息化，發揮檔案的服務作用，我局做了大量細致的工作，現將我局社會保險業務檔案清理檢查工作如下：

一、提高認識，明確責任，切實履行監管職責。

社會保險業務檔案是民生檔案的重要組成部分，關系到每個參保對象個人的切身利益，影響到社會保障事業的健康和可持續發展。我局十分重視檔案的安全工作，檔案安全是檔案工作的重中之重，確保檔案安全是檔案工作者的天職。我局實行安全領導負責制，加強對檔案安全、保密工作的領導，建立完善了檔案管理負責制，明確各項職責，將檔案工作落實到位，保障了檔案安全工作的順利開展。克服各種松懈和麻痹思想，堅決防止松懈、僥幸心理，確保社會保險業務檔案的絕對安全和完整。

二、健全制度，完善機制，確保檔案安全。

為了搞好檔案安全管理工作，我局切實加強內部管理，進一步健全了檔案庫房、消防安全、保衛保密、利用查詢等各項規章制度，嚴抓執行，確保業務檔案安全制度落到實處。實行檔案專人保管，專人查閱，集中歸檔，認真執行《檔案庫房管理制度》、《檔案統計制度》、《檔案保管保密制度》、《檔案鑒定銷毀制度》、《檔案查閱利用制度》、《檔案管理人員崗位職責》等相關制度。認真貫徹執行《檔案法》以及國家有關檔案工作的方針政策，定期做好檔案工作的法規、制度、規定的宣傳工作，增強單位工作人員的檔案意識，制定并實施了較為有效的措施：一方面，加強對歸檔文件材料的保管以及保密力度，由檔案人員統一集中管理，任何個人不得擅自挪用，凡涉及保密的文件資料，認真做好傳閱和保存工作；另一方面，做到以人為本，努力提高檔案管理人員的業務素質，積極參加檔案專業技術和業務知識培訓。檔案工作人員認真做好文件的收、發工作，做好檔案的收集整理工作，保證歸檔文件材料完整、準確、系統；做好檔案的統計、利用工作，對各類檔案庫存、接收、銷毀、利用等進行準確統計，有計劃、有步驟地進行檔案保存，嚴格按照保密法和檔案法管理檔案，保證檔案的安全和利用。依照相關法規，切實加強對文件材料收集和鑒定銷毀工作的監督、檢查和管理，使我局的檔案管理更趨合理化、規范化、科學化。

三、加強檢查，排除隱患，完善檔案管理措施。

我局根據市居保局統一安排部署，安排專人進行全面、細致的安全專項檢查，徹底排除安全隱患，特別是對庫房、防汛和消防設施、電器線路及防盜設施進行了重點檢查，同時還對已配備的設施，如：空調、檔案柜、溫濕度計防盜門窗、電源電線等進行了完好率檢查，并對案卷的數量、質量、霉變情況進行檢查，落實了檔案管理安全責任制。

通過自查，我局對檔案安全工作進行了進一步的明確，同時，也發現了一些存在的薄弱環節，我局的檔案室房屋老舊，檔案歸檔分散，檔案室未配備電腦，未進行電子備份，保密觀念還有待進一步強化等等。

針對以上問題，我們制定了整改計劃：

（1）進一步組織學習檔案管理基本知識，充分認識檔案工作的重要性。加大宣傳力度，讓大家了解檔案工作，加強安全觀念。

（2）檔案管理工作要建立在平時的認真、仔細、及時的基礎上，在日常工作中，要隨時進行整理、分類、歸檔，做到規范化管理。

（3）加強監管工作。保密監管人員要認真履行職責，定期對單位的文件進行保密檢查，特別是節前的保密檢查，要形成一

種制度，發現問題及時糾正，把保密隱患消滅在萌芽時期，確保文件的安全。

（4）繼續建立健全檔案管理工作制度，并嚴格按照制度執行。通過此次自檢自查，我單位檔案工作人員及全體干部職工，增強了檔案安全意識，牢固樹立了安全防范意識，并在檢查中進一步消除了安全隱患。今后，我單位將繼續按照此次檢查的精神和要求，把檔案安全體現在實際工作中，落在實處，認真的堅持下去，時刻確保檔案的安全和完整。

xx 縣城鄉居民社會養老保險局 xxxx 年 11 月 4 日

第五篇：開展金信卡業務自查報告

關于宋杖子信用社開展 金信卡業務自查報告

聯社: 為防范金信卡業務風險，規范發卡、管理、核算業務行為，根據《聯社關于開展金信卡業務自查的通知》(朝凌農信聯［2010］200號)的文件要求，我社成立以王文學為組長，許春生、李姍、王進錄、為成員的自查小組，結合我社實際情況，自2010年9月2日至5日歷時4天時間,對我社金信卡發行業務進行了全面細致的自查，現將自查結果通報告如下：

一、基本情況

截止2010年8月31日我社累計金信卡發行1098張，金額2720888元,占各項存款的36.2%。

二、自查結果

（一）發卡時我社經辦人員嚴格按照制度規定辦理，認真審核申請人有效身份證件及申請書相關要素，申請人具有完全民事行為能力的自然人、發卡時經辦柜員認真核實客戶提交的身份證件原件與復印件，并將身份證復印件粘貼或復印在《金信借記卡開戶申請表》相關位臵，做到證件符合實名制規定，《金信借記卡開戶申請表》內容填寫完整、準確，客戶名稱、證件名稱、證件號碼等與證件相同，無涂改。客戶用已發存折申請辦卡的，存折賬戶均為個人人民幣結算賬戶并且真實有效。授權人進行核確認后，進行授權；

（二）我社把金信卡（借記卡）列入重要空白憑證，在保管、領用、作廢、發放和銷毀過程中嚴格按相關規定嚴格管理，納入重要空白憑證表外科目核算。

金信卡卡片按起止號碼登記入賬、發出，使用時沒有跳號、漏號。

對金信卡卡片的保管實施定期查庫制度，主任每月至少檢查一次，會計主管每旬至少檢查一次。

（三）卡解鎖/密碼激活。對統一發放（批量發卡）初始密碼的金信卡，我社告知持卡人持有效身份證件到網點激活（修改初始密碼）后才能進行交易；

金信卡書面掛失時持卡人憑本人有效身份證件，并提供金信卡卡號、戶名、余額、住址及開卡日期等信息，填寫掛失申請書，辦理書面掛失，并交納掛失手續費。委托他人辦理的，要求提供代理人有效身份證件。七日后憑此客戶聯來辦理補卡、銷戶或重臵密碼等手續時，要求本人辦理；金信卡內存款、手續費、錯帳、掛賬、資金清算賬戶、卡憑證核算合規。

我社金信卡業務人員在辦理卡業務時，遵循“迅速準確、安全有序、限額授權、交叉復核、相互制約”的基本準則。堅持“核對”規則。辦理卡業務時，堅持“三核對”，即持卡人身份證照片與持卡人相貌核對一致；持卡人姓名與身份證上的姓名核對一致；錄入資料與客戶填寫的申請表資料核 對一致。

金信卡片交接及時、清楚、責任明確，手續是否合規。

宋杖子信用社 二〇一〇年九月六日