第一篇：銀行金庫守衛與現金押運的過程管理

銀行金庫守衛與現金押運的過程管理

金庫管理：

金庫設置：物防設置

技防設置 金庫管理：人防、物防、技防

商業銀行的金庫（JR/T003－2000銀行金庫）一般分為：總庫、分庫、中心庫、支庫（尾款箱保管庫、保管箱庫）銀行營業場所風險等級和防護級別的規定（GA38－2004）；

風險等級由低到高為三級風險、二級風險、一級風險；

三級風險單位：1）設在鄉、鎮（村莊）、農牧區、山區、或機關、院校、部隊、工廠等企事業單位內部的營業場所。2）現金出納柜臺不超過2個（含2個）的營業場所。

3）設有現金保管點，存放現金5萬元（含5萬元）人民幣以下的營業場所。

二級風險單位：1）設在縣（含縣）以上城市、城鄉接合部的營業場所。

2）與業務庫相連，庫存現金不足80萬元人民幣的營業場所。3）現金出納柜臺不超過5個（含5個）的營業場所。

一級風險單位：1）與業務庫相連，庫存現金80萬元（含80萬元）人民幣的營業場所。

2）現金出納柜臺不超過6個（含6個）的營業場所

金融機構營業場所和金庫安全防范設施建設許可實施辦法（2005－86號令）

中心庫是指直接與人民銀行辦理現金往來并負責轄內營業機構業務用現金保管以及供應的金庫。

支庫是指直接與中心庫辦理現金往來并辦理指定區域內營業機構現金保管及供應的金庫，是中心庫的分庫。尾箱庫是指負責指定區域內尾款箱保管的專用庫。中心庫、分金庫、尾款箱庫可辦理寄庫保管業務。

金庫的設置原則有（物防）：一是行庫合一，庫房禁區與辦公區、生活區、警衛區嚴格分開；二是綜合考慮與中心庫的業務量、距離；三是銀行自有產權或租賃期10年以上；四是具備防潮、防水、防火、通風，通風口要求內高外低的S型通風孔；五是金庫必需單獨設置守庫室，守庫室配備報警設備及與外界聯絡的通訊設備。六是金庫的出入口相對隱蔽，不得直接暴露在外界的視線范圍內；七是庫房不得臨街或直接對外建筑。不得在庫房周邊搭建任何建筑物，與圍墻和其他建筑物間距不得小于6米。八是出入庫通道單一設置，做到無觀察死角，便于警戒和監控。九是庫區作業區與保管區之間必需安裝金庫門及備用門，作業區門外安裝堅固的金屬防盜門；十是照明符合相關規范；

二、技防設施：消防報警系統、報警和監控、門禁、通訊設施、燈光聯動控制系統。金庫的守衛方式：現場守衛和異地守衛兩種。案例1 視頻外部盜竊案件 案例2邯鄲農行金庫盜竊案 犯罪分子的12條金庫管理建議

評估辦法中，關于金庫安全的評估占10分。

涉及的內容有：設施建設、出入登記、預案等制度建設、金庫門、報警系統、消防系統、槍彈管理使用、監控系統的管理等20個單項內容。

一、現場守衛 ：職工輪流（倒班）自守或委托社會化守衛 1：嚴格選配守衛人員，確保素質優良

選調人員必需堅持“先審后用”的原則。思想作風正派，熱愛本職工作，責任心強，富有獻身精神。遵紀手法，遵守職業道德，忠誠可靠，具有較好的自身修養，熟悉銀行保衛業務知識和技能，年齡18至45歲之間，最好受過專業訓練。

2、合理配備，保證充足的值班員。

現有的守衛人員編制缺口大，很長時間內難以改變。因此，克服困難，堅持雙人值守。在現有人員的情況下，合理搭配人員，依據年齡、身體狀況、反映能力、業務水平等情況編組，盡量減少夜間換班。在邊遠地區或人員少的情況下，可由專職守衛與正式員工輪流值守，應嚴格明確主副班的職責分工。

3、社會化守衛的監管：一是重點把握合同的擬定，關鍵是權、責、利的劃分。二是對社會化守押人員的定期與不定期監督檢查。檢查手段：臨時檢查、突擊檢查、視頻實時監控、錄像的調閱查看等手段。

二、異地（含同樓異地、同城異地）守衛

所謂異地守衛，即通過通訊技術和視頻處理技術，通過圖像、數據、語音對遠程無人值守金庫進行集中監控守護，是實現人防、物防、技防三防有機結合的一種全新的金庫守衛管理運作方式。

異地守衛分同樓（樓上樓下）非現場守衛和異地（遠程守衛）。異地守衛關鍵是：金庫必需安裝全方位的防范系統：包括：入侵報警系統、視頻監控系統、出入口控制系統、輔助控制系統。

入侵報警系統應具備入侵探測報警（紅外、震動、微波、視頻移動偵測）、緊急報警消防報警、以及報警通訊。具備2套獨立的報警主機、2路以上的報警通信功能。具備同時與“110”接警中心和遠程監控守衛中心雙線報警功能。視頻監控系統應能達到全覆蓋，出入庫全過程無盲區。金庫錄像資料保存時間60天。

出入口控制：無盲區、生物識別技術的應用以及門禁卡的管理 邯鄲農行金庫盜竊案件發生后，中總行要求：

1、守庫人員和管庫人員各自分管一套報警設備。守庫人員核實了管庫人員身分信息后，撤防處理。管庫人員進入金庫門之前，對他們管理的報警主機撤防，這樣，達到報警系統的互相控制。

2、金庫燈光更換為防暴燈，并與金庫門聯動，即開門時，燈光自動打開，金庫門關閉，燈光自動切斷電源，金庫照明不受管庫人員控制。金庫的日常安全管理：

一、安全管理

重點：

1、凡再用金庫，必需制定防范和處置突發事件的應急預案，并組織人員定期演練。

2、金庫維修影響庫存現金安全，必需空庫作業。

3、金庫實行雙人管庫制度，兩管庫人員對庫內物品負同等責任。管庫員必需堅持同開庫、同進庫、同在庫、同出庫及同鎖庫。

4、金庫正鑰匙由兩名管庫員分別保管使用，垂直交接，開庫期間隨身攜帶，管庫后分別存放在專用保險柜內保管。副鑰匙（密碼）由相關授權人員或主管行領導共同密封，并由主管行領導和授權的負責人放入專用保險柜內保管。除正鑰匙丟失、損壞等特殊情況，副鑰匙不得啟封使用，一經動用，立即向上機報備。每年副鑰匙拆封一次驗證、測試。

5、本單位非管庫人員進庫，須經主管行領導書面批準，并向守庫人員出示介紹信、工作證、身份證。外單位人員進庫，必需持保衛部門的介紹信、工作證、身份證、保衛人員陪同（三證一陪同）。

6、無論何人進庫，都必需履行登記手續，非營業時間嚴緊進庫。特殊情況，由行領導書面審批，執行三證一陪同。

7、查庫。各級出納管理部門負責組織對所轄進庫的檢查，檢查的方式：自查、抽查、主管行長督查。可定期和不定期實施。

安全檢查金庫的重點：

1、金庫位置、構造、設施（物防、技防）是否符合規范。

2、雙人24小時武裝值守和坐班情況

3、在崗和履職情況

4、緊急情況的應急處置預案

5、夜間對防護區域的全面布防情況

6、各種登記制度的建立和使用情況，重點是出入人員的登記情況

7、是否雙人同進同出，出入庫的登記手續

8、金庫門外增設的防盜門管理情況

9、庫內存放物品

10、守庫槍支彈藥的管理情況。

中國銀行金庫“四個三”管理模式

1、三種鎖：機械鎖、掌型儀（指紋儀）控制鎖、密碼鎖

2、三道門：由守庫人員控制的防盜隔離門、金庫門、金屬柵欄門

3、三種人：指管庫人員、守庫人員、信息錄入人員相互制約。

4、三種報警方式：紅外報警方式、震動報警方式、視頻移動偵測報警方式

押運環節：

特點：現金數額大，少則數萬，多則幾十上百萬，預特使情況可能數以億計。

流動性大，周圍押運環境復雜，長途押運道路情況多變，一旦發生問題，援助難以及時感到，加之天氣變化，押運難度增加。短途押運在鬧市區或城鄉間往返，人多車多，情況多變，鄉間公路偏僻，道路狹窄，路況差。運鈔車活動規律，易給犯罪分子跟蹤掌握

押運環節和參與人員較多，對長途押運的保密性形成壓力。

1、押運前的準備

目的地、路線、通訊工具、槍彈裝備、數量、車輛準備

2、在途勤務

要點：（1）盡量避免途中加油、停靠、就餐。（2）隨時應對復雜路段、偏僻路段、惡劣天氣等情況的突發事件

（3）車輛及時檢查維護，避免途中拋錨。如故障停車，做好警戒，立即調備勤車轉運。

（4）長途異地，乘火車，盡可能軟臥包倉

3、交接

重點把握：簽字環節

三查庫箱

停靠、警戒位置

第二篇：銀行金庫管理規定

企業銀行（中國）有限公司

金庫管理規定

企業銀行（中國）有限公司

業務推進部

第一章

總則

第一條 為了加強金庫管理，確保庫款和實物的安全，保障業務的正常進行，依據《全國銀行出納基本制度》的原則和有關規定，特制定本規定。

本規定所指金庫，包括企業銀行（中國）有限公司（以下簡稱“我行”）各營業機構為辦理出納業務設置的業務庫，各上級行對所轄行處辦理內部現金調撥設置的中心調撥庫，以及代理人民銀行貨幣發行業務設置的發行基金保管庫。

第二條

第三條 金庫保管的范圍：人民幣和外幣現鈔、金銀、有價證券、票樣、真假幣鑒別手冊、假幣、代保管貴重物品。凡屬金庫保管范圍的保管品，均須分類逐項建立保管賬簿，會計建立相應的表內、表外科目賬簿，序時記載，及時核對，互相制約。

第四條 金庫集中保管的大量現鈔、貴重物品是我行資產的重要組成部分。因此，我行各級行必須對金庫管理工作給予高度重視，加強領導，嚴格管理，做好安全防范工作，做到堅固可靠，管理嚴密，責任明確，確保賬款相符、賬實相符、賬賬相符。

第二章

金庫庫房建設、設施及安全標準

第五條

第六條 金庫門外表面不應有明顯凸起、凹陷、劃痕、涂敷層不應起泡、龜裂、起皺。

處于鎖閉狀態的金庫門，其門體正面凸出和凹入門框不應大于1.5mm。金庫位置應當隱蔽。設在建筑群體內的金庫，其墻體不得與其他單位、公共場所和居民住宅相連。

第七條

第八條 金庫門安裝鎖具應不少于二把，金庫應設置雙道門，即在金庫門外增設一道金屬防盜門，防盜門安裝兩把鎖具，兩把鑰匙由本單位保衛人員和管庫業務人員分別負責開啟和鎖閉，做到相互監督、相互制約。我行有限公司各分支機構安裝的金庫門，還必須金庫門門體和上面、左右之間的間隙應不大于2.5mm，與底部之間的間隙應不大于5mm，且應不能通過該間隙直視庫內。符合《中華人民共和國金融行業標準》（JR／T 0001－2000）的規定。

第九條 庫房安全設施配備齊全，管理良好。

1． 金庫內（含清點間、交接室、守庫室）必須安裝閉路電視監控系統報警設備、通訊聯防設施、防衛器材等。

2． 庫內一律安裝防爆燈，并保證足夠亮度。庫房電源開關應設于庫房外，并有開關顯示。庫房應配備應急照明設備。庫內嚴禁使用明火，必須配備滅火設備。

3． 庫內電源線不得裸露，庫區應配備消防器材并定期檢查更換，保證有效。

4． 庫房應配備吸濕機，防止庫款實物潮濕霉爛。

第三章 金庫管理部門和管理人員設置、職責

第十條 我行總行業務推進部是金庫的管理部門，負責制定金庫管理規定、操作規程、崗位職責及金庫有關制度執行的檢查、指導和監督等工作。

第十一條 我行各分行的金庫主管部門的主要職責是：

1． 管理分行現金頭寸，負責辦理向中國人民銀行等同業機構繳存和提取現金的業務，合理控制庫存現金，滿足分行現金管理的需要。

2． 負責辦理與營業機構的現金繳存與提取業務，滿足營業機構現金管理的需要。

3． 負責分行所轄營業機構零幣兌換及殘損幣集中收繳工作，滿足現金流通標準。

4． 負責分行所轄營業機構假幣集中收繳工作，嚴防已沒收假幣流入市場。

5． 負責所轄營業機構款箱寄庫管理，保證營業機構正常營業及款箱安全。

6． 負責庫房管理，保證庫內現金、有價單證及實物的安全。

第十二條 金庫設金庫主管，負責金庫的組織領導、監督檢查和金庫管理人員的思想、政治教育工作及金庫日常管理工作；金庫應配備專職管庫人員兩名。負責金庫的日常工作和庫房、庫款、有價單證及尾款箱的安全保衛。

第十三條 管庫人員調動、休假時必須由指定的預備管庫員交接，在金庫主管的監交下辦理現金、實物等的交接，并登記交接登記簿。管庫員應保持相對穩定，并不得從事賬務處理和賬務監督工作。

第四章

金庫密鑰的管理

第十四條 日常開啟金庫的兩組密鑰必須分別由兩名管庫員分別保管使用，并堅持單線交接（即專職管庫員和預備管庫員之間必須建立固定的替班關系，一組密鑰必須固定在同一替班關系的專職管庫員和預備管庫員之間交接），不得交叉使用。管庫員在工作時間內應隨身攜帶金庫鑰匙，做到自開、自鎖、自管，嚴禁置于它處或交他人代開、代鎖、代管。營業結束關庫后，應將庫房鑰匙放入專用保險柜內分別保管。任何時間不得將庫房鑰匙帶出行外。

第十五條 管庫員對經管的金庫密碼必須熟記于心，不得隨意書寫和記錄。金庫鑰匙丟失必須查明原因，追究責任，由總務部門負責及時更換庫鎖。更換金庫鑰匙時，應同時收回副鑰匙，重新密封保管新鎖的副鑰匙，并做好登記工作。

第十六條 金庫的備用密鑰同樣按管庫員密鑰分管的模式分為兩組，由金庫主管、分管行長、經管該組密鑰的管庫員共同密封并簽章（經管密碼的管庫員應將密碼寫于紙條內，用信封進行密封并簽章后再與金庫主管、分管行長共同將該密碼信封放入另一信封中進行二次密封并簽章）后，一組由金庫主管入保險柜保管，另一組由分管行長入另一保險柜保管。

第十七條 金庫的備用密鑰只有在無法正常開啟金庫的緊急情況下，方可啟用。啟用備用密鑰必須詳細記錄啟用原因，經金庫主管、分行長審批后，由金庫主管、分行長、管庫員共同拆封啟用。使用完畢，應按備用密鑰保管規定，對備用密鑰進行密封和保管。

第十八條 金庫密鑰換人使用時必須嚴格履行交接手續，同時應立即更換密碼，不得沿用舊密碼。掌管人員不變的情況下，密碼使用期亦不得超過一年。開啟金庫門的密碼更換后，經管該組密碼的管庫員應會同金庫主管、分管行長重新按上述第十五條規定對新密碼進行密封，并替換舊密碼信封。

第十九條 管庫員之間的交接，須經部門經理批準，辦理實物交接和庫鑰匙交接登記手續。管庫員使用密碼鎖的，必須廢止離崗管庫員使用的密碼，啟用上崗管庫員使用的密碼。

第五章

庫存現鈔、實物管理

第二十條 凡屬于金庫保管范圍的現鈔、實物，營業終了后必須全部入庫保管。

第二十一條 庫房應保持整潔，各種現鈔、實物按品種、類別嚴格分開，碼放整齊，嚴禁存放規定范圍以外的其他物品，做到管理規范，不錯不亂。

第二十二條 金庫現金調撥管理。金庫辦理現金調撥必須憑經有權人簽章的“企業銀行（中國）有限公司現金調撥單”辦理。

第二十三條 現金實物保管規定：

1． 金庫內保管的現金、實物應分類逐項建立保管明細賬。2． 入庫的現金必須達到點準、挑凈、撴齊、捆緊、蓋章清楚。3． 入庫保管的現金要按券別碼放整齊，各種實物均應按種類裝箱（袋），雙人加封或加鎖嚴密保管。零散現金、單證必須入柜（箱）保管。保持庫內整潔，庫內不準存放其他物品。4． 有價單證應視同現金管理，嚴格出入庫手續，分券別、面額登記庫存登記簿，建立表外賬。

5． 有價單證按類別、和未發行、待銷毀等分類保管，成箱（捆）有價證券的封裝、碼放要求與現金相同。不足捆的有價證券應由經辦人員裝箱加鎖入庫保管。

6． 庫存有價單證應經常清理，對過期、失效的有價證券應及時提請有關部門組織上繳、銷毀，不得逾期留存庫內。

第二十四條 款箱寄庫管理。所轄營業機構寄庫保管的款箱應標明行名及編號，上雙鎖、密封蓋章。建立“企業銀行（中國）有限公司寄庫款箱出入庫登記簿”，序時記載款箱出入庫情況。管庫人員清點款箱數量、與款箱交接人員當面查驗封箱無誤后，辦理交接手續。

第二十五條 假幣收繳管理。按當地人民銀行規定，定期收繳匯總我行假幣并及時上繳人行，嚴防已沒收假幣（券）流入市場。建立假幣收繳登記簿，入庫保管。

第二十六條 凡金庫保管的現鈔和實物須按規定進行結庫：

1． 每日營業終了、大宗款項出入庫后以及查庫人員查庫后，管 庫員必須進行結庫；不經常發生業務的庫存實物，應在發生業務后即行結庫；較長時間無業務的庫存實物，每月至少結庫一次。

2． 結庫時必須堅持雙人結庫，換人復核，與“企業銀行（中

國）有限公司現金庫存登記簿”、“企業銀行（中國）有限公司庫存現金明細登記簿”及會計賬務核對無誤后，與會計共同在登記簿上簽章，確保賬賬、賬款、賬實相符。

第六章 查庫管理

第二十七條 堅持查庫制度。金庫主管每周至少檢查一次，主管行長每月至少檢查一次，分行職能部門每半年至少檢查一次，總行每年至少檢查一次，總行行長及會計監察部門對全轄金庫進行不定期抽查，確保金庫安全。

第二十八條 查庫手續：

1． 我行上級行有關部門查庫時必須持有查庫令或查庫介紹信

及本人有效證件，經查驗無誤，主管行長批準后，由金庫主管陪同。非緊急情況，夜間不得入庫檢查。

2． 檢查人員進庫檢查，需登記“非管庫人員出入庫登記簿”。3． 查庫時必須堅持雙人查庫。查庫過程中，管庫員必須始終

在場，服從查庫人員指揮，但不得參加清點庫款、實物。查庫結束后，應由管庫員將庫款、實物清點還原入庫。查庫完畢，由檢查人員將查庫情況逐項如實登記“查庫登記簿”，與管庫員共同簽字備查。

第二十九條 查庫內容：

1． 清點全部現金、有價證券、實物等，查看賬款、賬實、賬

簿是否相符，有無白條抵庫及挪用庫款情況。2． 各類賬簿設立是否齊全，出入庫手續是否完備。

3． 庫款、實物放置是否整潔、有序，是否符合保管規定，是

否存放違反規定的物品。檢查庫款、實物要詳細、認真、徹底，不留死角。對成箱（袋）、成捆（包）的應逐一檢查封裝，如有破損或可疑，應即拆封清查；對收付款尾箱、不足捆現鈔、外幣、金銀、有價單證等保管箱，應會同經辦員、管庫員開箱檢查清點；對票樣、真假幣鑒別手冊、假幣保管箱、金銀對牌保管箱等要按照登記逐一檢查。經查實的各項庫存總額必須與會計相應科目賬簿余額核對一致。

4． 是否做到每日核對賬款，庫存是否超限額，殘損幣、假幣

是否定期上繳。

5． 庫房鎖、鑰匙和密碼的使用、管理、交接情況。鎖、密碼

是否有效，有無擅自更換情況，鑰匙是否有私自托人代管、丟失不報、私自配備等情況，副鑰匙、密碼副本保管是否妥當，鑰匙、密碼交接記錄是否完整。

6． 庫房安全設備、監控設備是否齊全、有效，是否運行正常。7． 各項安全措施是否落實，是否雙人管庫、雙人守庫，并堅

持同開庫、同出庫、同鎖庫。

8． 檢查金庫負責人、管庫員配備情況及其職責的履行情況。9． 檢查各分支機構查庫制度的執行情況。

第三十條 查庫完畢須認真逐項填寫“企業銀行（中國）有限公司查庫記錄簿”，查庫人員、金庫負責人、管庫員均須在查庫記錄簿上簽章，管庫員重新結庫無誤后，查庫人員方可撤離。

第七章 金庫安全管理

第三十一條 金庫必須建筑堅固，符合安全條件，有通風、防盜、防火、防潮、報警、監控等功能。

第三十二條 金庫必須堅持雙人管庫、雙人守庫的原則，兩名管庫員應認真負責，分工明確，同進同出，互相監督。兩名管庫員應分工明確，對庫房安全負同等責任。

第三十三條 非管庫人員進入金庫的規定：

1． 出入庫業務的交接手續一律在金庫門外辦理；

2． 除金庫主管、管庫人員或經批準的查庫人員外，其他任何

人不得進入庫房。確需進庫時，須經金庫主管批準，并登記“非管庫人員出入庫登記簿”；

3． 遇有大宗出入庫業務，管庫員搬運確有困難時，經金庫主

管批準，可臨時指定本行人員進庫協助搬運。出入庫完畢，管庫員應立即結庫，無誤后，搬運人員方可撤離。

第三十四條 金庫庫房、設備和設施的安全管理實行分工負責制：

1． 金庫庫鎖的安裝、更換和維修由我行上級行指定人員負責，進行完畢要詳細記錄備查。嚴禁外部人員接觸，以防失密或損壞。

2． 庫內的安全狀況由管庫員負責，隨時檢查，嚴防發生火災、水浸、霉爛、蟲蛀、鼠咬、盜竊和差錯事故。

3． 庫房周圍環境以及閉路電視監控系統、報警裝置、通訊防

范設備、防衛器材、防火器材，由保衛部門指定專人負責管理，經常檢查，發現隱患及時上報或處理，切實做好安全防范工作，保障庫款安全。

第三十五條 為切實保障非營業時間金庫的安全，必須做到：

1． 營業終了閉路電視監控系統和報警裝置等由保衛部門負責

啟動，保證靈敏有效。

2． 出納延時收款和節假日收款，應加強安全保衛工作。除營

業需要外，節假日嚴禁開庫。

3． 非營業時間應有2名守庫員武裝守庫，守庫人員要認真遵守

守庫制度，保持警惕，高度負責。

4． 管庫員不得兼做守庫工作。

第八章

現鈔、實物的運送

第三十六條 由分行負責統一押運的，配備專用運鈔車，嚴格執行雙人業務押運和雙人武裝押運制度，武裝押運人員不得由司機兼任。對運送時間、地點和路線要嚴守秘密，不得向任何無關人員透漏。押運款項的專用車輛，由押運人員指揮，不得帶人帶物，不得中途任意停留。由業務押運人員辦理交接手續，登記“企業銀行（中國）有限公司押運交接登記簿”，武裝押運人員不得參與交接或提送款箱工作。

第三十七條 委托押運公司進行押運的，由分行統一簽訂委托押運協議，雙方應嚴格執行協議，保證資金安全。金庫款箱交接人員核對押運公司押運車型、車牌號碼及押運人員身份無誤后，辦理交接，登記“企業銀行（中國）有限公司款箱交接登記簿”。

第三十八條 押運的現金實物要裝箱上雙鎖，做到雙人會同裝箱、雙人鎖箱、雙人封箱、雙人開箱。款箱正、副鑰匙的管理視同金庫正、副鑰匙的管理。

第三十九條 各分行要嚴格與押運公司、營業機構及金庫內部人員的交接手續，在指定地點及監控下進行，當面檢查驗證，查看封箱是否完好，有無破損，點收清楚后，登記相關登記簿，做到交接清楚、責任分明。

第四十條 各分行在銀行間或者分行以外的自動柜員機間做現金押運時，必須依托專業保安公司。但現金押運地在同一個建筑或者是近距離的時候在分行長的裁決下可以讓本行職員押運現金。在這種情況下，必須有包括資金負責人的不少于兩個人的職員同行、配備安全裝置的押運工具，保證現金安全。

第九章

附則

第四十一條 本規定由企業銀行（中國）有限公司總行負責修改、解釋。

第四十二條 本規定自頒布之日起施行。企業銀行（中國）有限公司各分行可根據當地監管機構的具體要求對本規定作出相應修改，但必須將修改內容及時向總行業務推進部備案。

第三篇：銀行金庫管理工作總結

農業銀行運營管理工作總結

我行運營管理工作在市分行黨委的正確領導和省分行業務主管部門的精心指導下，認真貫徹落實年初工作會議精神，圍繞三大集中，加快實施集中授權、集中作業、集中配送、集中對賬工作，積極組建運營管理組織體系，實施業務流程再造，夯實運營管理基礎，不斷強化運營業務操作風險管控，進一步優化網點作業流程，規范操作，把內控管理各項制度真正落到實處，運營管理水平得到進一步的提升，會計內控管理能力得到進一步加強，為我行穩健經營、持續發展保駕護航，確保無案件事故發生。現將全年工作開展情況總結如下：

一、工作目標完成情況

（一）后臺中心建設取得突破性進展。截至年末，建成了市分行集中作業中心、遠程集中授權中心。在全行初步搭建了前后臺分離、后臺集中的作業模式，減少了客戶等待時間，降低網點柜員的營運作業壓力，標志著我行柜面業務流程再造工作取得了實質性進展，臨柜業務處理正式邁入一個新的時代，我行的現代化運營體系建設工作進入了高速發展階段。

（二）現金中心集約化服務效果顯著。完成了市分行現金中心功能分區改造，并順利通過省分行驗收，現金中心的功能得到進一步完善，對遂寧城區的離行式atm機實現了集中加鈔，現金調撥系統運行規范，現金集中清分、現金與重空憑證集中配送運作規范有效，柜面人員減負作用顯著，切實提高了對網點作業的支持保障與服務能力。

（三）運營業務基礎管理持續夯實。一是建立健全運營業務規章制度，堅持質量控制、風險管理和考核評價多策并舉，制定和完善了《監管員履職管理考核辦法》、《運營主管履職考核辦法》、《柜員星級管理辦法》、《集中對賬管理考核辦法》、《運營業務考評實施細則》等制度。二是推行運營作業季度分析例會制度，各級行召開運營風險分析例會20次，16名監管人員深入到46個營業機構進行坐班體驗。三是組織各種培訓16期，共2316人（次）參加培訓。

（四）運營操作風險管理水平持續提升。市縣行共對220個次機構實施了盡職監管檢查，盡職檢查頻率達到100%；組織開展財政賬戶、支付結算、定期存款、對賬管理、印押證管理等專項檢查。實現了全年無運營操作案件和重大差錯事故的目標。

二、主要工作措施

（一）大力推進三大集中建設，后臺集中成效逐步顯現。2011年，我行為響應上級行對運營工作大集中的有關政策，認真貫徹執行省分行的戰略部署，投入大量的人力、財力和物力，為積極推進運營體系各項集中任務的快速落實做了大量的嘗試和富有成效的工作。

照標準化、規范化、程序化的模式進行建設，凸顯我行現金管理先進化。2011年，我行運營管理部門通過不斷完善制度、規范管理，加強培訓、提高風險防范意識等措施，確保了集中配送現金的安全運營。截止11月末，累計為全轄支行業務庫、營業機構配送現金達到 63.31億元，不僅方便了網點，提高了效率，也有力地提升了競爭力和風險控制能力。根據總行現金配送調撥業務流程，我行結合實際，修訂了《現金集中配送調繳業務操作流程》和《現金調繳業務差錯考核辦法》，以完善的制度和規范的操作為保障，確保現金配送安全運行，并取得顯著成效。為使操作人員熟練掌握現金調繳業務操作流程、合規操作，我行對轄內運營主管及現金管理人員進行了業務操作培訓，并通過他們實現對前臺人員的再培訓，使前臺人員在熟練掌握現金調繳業務流程及操作要求的同時，牢固樹立合規創造價值，違規就是風險的意識，保證現金配送安全。在現金運營過程中，為了最大限度地降低風險，保證現金配送萬無一失，運營管理部門對營業網點的日現金收付量、尾箱數量進行全面細致調查，實行主出納制，推行卡封袋，有效壓縮尾箱，從而使每個營業網點的現金尾箱由原來的4、5個壓縮到現在的2、3個。現金的集中清分和集中配在運營工作規范化管理、現金安全、柜面人員減負等方面發揮作用比較明顯，深受基層網點和柜員的歡迎。

2、全面推進銀企對賬集中，對賬工作日趨規范化，風險防控更加有力化。在2011年2月，我行全面實行了對賬外包，通過對賬集中管理和對賬外包，全行對賬直接參與人員減少6人，實現了對賬工作與營業機構的物理剝離，有效緩解了基層網點對賬人員不足、崗位制約不到位和對賬質量不高的問題。一是領導重視，加強管理，考核落實。今年以來，我行把做好對賬工作、提高銀企集中對賬率作為強化內控、提高運營精細化管理的一項重要內容來抓，在年初出臺的《運營主管

考核辦法》中，把對帳管理納入到運營主管的業務管理考核項目內，要求重點賬戶對賬單收回率達到100%、普通賬戶對賬單收回率從96%逐步提高到100%，并對銀企對賬工作實行按月考核、按月排名，從而激發了轄屬網點運營主管做好對賬工作的積極性。二是落實職責，內外配合，分工明確。我行各網點把對賬工作分解到有關人員，密切配合外包單位，采用上門核對、電話聯系、手把手教會企業網銀對賬人員對賬等方式，督促開戶單位及時對賬。同時，從基礎、源頭抓起，要求客戶提供正確的對賬地址、聯系方式，以降低退信率。對于第三方（郵政

部門）投遞準確率不高、經常遭遇退信的，相關網點逐戶分析原因，及時調整對賬方式；對于長期不動戶、零余額戶、久不使用的納稅戶等影響對帳進度的帳戶，各網點積極予以清理，對提高銀企對賬率起到了很大作用。三是提早部署，準備充分，序時推進。從次月初賬單產生起，我行就對全行的賬單進行認真疏理，要求各網點及時落實提前完成對賬任務，以防客戶出現異常情況，留取足夠的對賬時間。同時，要求轄屬網點序時完成對賬進度，對月度、季度重點賬戶先落實核對，并在次月20日前完成對賬；對賬方式為上門、網銀的，要求網點在次月25日前完成對賬；對賬方式為第三方的，根據市分行下發的清單，要求網點逐戶分析原因，補制賬單及早完成對賬。此外，我行還定期下發未對賬清單進行督辦，從而確保了全行在對賬考核期內全面完成對賬任務。

3、集中作業成功上線，對減輕網點負擔、加強風險控制、提高客戶 服務水平效果明顯化。2011年6月，我行集中作業中心上線1個網點，正式對外營業，營業首日共辦理各項業務89筆，標志著我行經過前期準備，成功實現了集中作業中心的上線運行，成為全省農行系統第2家實現集中作業中心成功上線的市地分行。一是我行領導高度重視內控管理暨運營體系建設，多次召開專題行長辦公會議，研究運營體系建設。成立了遂寧市分行集中作業平臺領導小組，制定了《集中作業平臺推廣實施方案》，明確各部門職責，確保全行上下統一思想，步調一致，共同完成項目上線的準備工作。同時，制定了《集中作業平臺上線投產工作任務安排表》，明確了推廣時間、工作計劃、工作重點和注意事項。切實要求將每一個時段的每一項工作，每一個指令都落實到位，明確到人，確保全行上線準備工作萬無一失。二是為解決作業中心辦公場地問題，我行本著早準備，早行動的態度，及早落實了后臺辦公場地，組織裝修隊伍進行裝修改造、規劃，同時，落實辦公設備，保證系統硬件設備符合要求，在最短時間內確保項目啟動所需pc機、終端、打印機、掃描儀、電話、服務器等資源在第一時間內到位。在網絡調試階段，我行克服困難、加班加點布設線路，保障作業中心網絡、供電等正常運行，有力地保證了系統上線后的集中作業影像數據傳輸需求。三是我行采取走出去與請進來的模式，于今年3月9日派遣5名業務骨干到涼山參加省行舉辦的集中作業平臺師資培訓班，對集中作業平臺的公共應用、賬戶、支票、匯兌等模塊業務進行了系統的學習。在對營業機構業務培訓期間，為保證業務培訓質量，篇二：銀行安全保衛工作總結 20xx年，我行安全保衛工作認真貫徹落實總行和區分行安全保衛工作會議精神,在區分行安全保衛部的正確領導、關心、支持下，緊緊圍繞股份制改造的中心工作,遵循“預防為主，綜合治理，誰主管，誰負責”的指導原則，堅持從人防、物防、技防、整章建制、加強隊伍建設等方面入手筑牢安全保衛工作的基礎，通過制度約束和檢查督促，強化了員工的安全防范意識，使安全管理落到了實處，保證了我行財產和員工、客戶的人身安全，為我行業務發展和各項改革措施的順利推進營造了一個安全、穩定的經營環境。

一、加強全員安全防范意識教育和技能培訓，夯實人防基礎 人是做好安全防范工作的第一要素，我行把重視和加強對員工的安全教育，全面提高防范意識，增強防范技能，作為安全防范工作的基礎工作來抓。支行黨總支始終堅持“防范勝于治理”的法則，不管形勢如何變化，始終繃緊教育這根弦，做到了警鐘長鳴。因為無論多么完善的制度、多么堅固的防護設施、多么先進的技防設備，都是要靠人去遵守、去操作、去維護，只有把全行員工調動起來，夯實人防基礎，制度、設施、設備才能發揮最大的效用。我們把增強員工的防范意識放在十分突出的地位，重點圍繞防搶、防盜、防詐騙的應知應會等內容對網點員工進行預案教育和防范技能教育，收到了較好的效果。

預案教育，就是對員工進行案例教育，組織員工熟悉“四防預案”，增強防范意識，提高防范能力。針對近年來銀行案件日趨頻繁的嚴峻局面，我們及時收集整理轉發相關案例，認真組織員工學習上級行下發的各種文件、通報、通知、案例剖析，組織員工進行分析，針對我行自身的防范工作查找隱患，完善防范措施。

對前臺網點的防范技能教育，主要側重學習相關規章制度和基本防范技能，掌握正確的操作規范和程序以及發生緊急情況的應急處置措施分工、動作要領，各種自衛武器、報警監控裝置的操作使用等。使員工較熟練地掌握了突發性事件及遇險的應急方法，有效地提高了全員安全防范的能力。

二、加強防護設施建設，夯實技防物防基礎

防護設施建設對抵御盜竊、搶劫等不法侵害案件的發生起著無法替代的作用。因此，我行在注重抓全員防范意識教育培訓的同時，十分注重抓好防護設施建設，保證所有營業場所有靈敏可靠、嚴密完善的技防、物防設施。

近年來，我行對網點防護設施的建設，按照“未達標的網點限期整改，已達標的網點鞏固完善”的要求，在區分行的大力支持下，克服費用緊張等多方面的困難，逐步對5個營業場所進行了加固改造，全部安裝了防彈玻璃，配足配齊了防盜、防劫、防暴、防火等防衛器械，對3個網點的電視監控設備進行了改造更新，更換為硬盤數字式監控設備，保證了監控錄像圖像的清晰和正常運轉，5個網點全部與公安部門110報警系統實現聯網。目前，所有網點防護設施都達到了規定的標準，基本形成了人防、物防、技防相結合的防護體系，為做好安全保衛工作打下了堅實基矗

在物防、技防設施的管理上，支行明確各網點主任對物防、技防設施的管理負總責，并建立健全了110報警系統、電視監控系統的檢測校準臺帳，定期進行檢測、校準，確保了各種物防、技防設施的正常運行。

三、加強規章制度建設，夯實規范管理基礎

加強規章制度建設，是一項保障安全防范工作步入規范和有序軌道的基礎性工作，其目的是通過規范管理和操作程序來抵御犯罪行為。我行根據總分行下發的《中國×××銀行安全保衛工作暫行規定》、《中國×××銀行安全保衛崗位操作規程(試行)》、《中國×××銀行經濟***管理暫行規定》、《中國×××銀行守護押運槍支管理規定》、《關于印發守護押運人員六條禁令的通知》、《中國×××銀行金庫管理辦法》、《中國×××銀行安全防護設施建設及使用管理暫行規定》等規章制度的精神，本著在發展中完善，在需要中充實，在變化中調整，在實踐中創新的原則，聯系我行實際，建立健全了安全防范工作規章制度。

一是建立了“安全保衛崗位責任制”，修訂和完善了各項管理制度和規定。針對營業網點、金庫守護、運鈔車、辦公樓消防、特種設備(公用車輛、食堂煤氣罐)等五個環節制訂了5套防突發事件處置預案和消防應急處置預案。支行在年初與各部門、營業網點簽訂了安全防范責任書。二是注重內部管理的規范化。建立了營業網點、運鈔車、***、電視監控等安全防范設施檔案資料，逐步建立健全了各類臺帳。

三是把加強檢查監督作為落實各項規章制度，及時發現問題，堵塞漏洞，防范各類案件和事故發生的最基本的手段。

支行堅持每月對所屬網點進行全面檢查，分五個層次落實檢查工作，即行長親自查;分管行長定期查;保衛人員每人承包一個網點，每周對所承包網點進行安全制度和防范設施檢查;網點負責人和安全員堅持做到每日營業終了檢查;行領導會同業務部門進行階段性綜合檢查。支行還建立了節假日、雙休日行領導值班崗，公布了值班電話，并實行值班行領導跟車押運制度，保證客戶投訴“有門”，內部上下聯動。在平時工作中，突出抓好了對“重點部位、重點人員、重點崗位”和“早、中、晚”三個時段的安全檢查，針對網點營業期間員工安防制度是否落實、柜員是否堅守崗位，柜員因故臨時離崗是否能做到“兩清一退”(即印章、現金清理入柜上鎖、微機終端退出操作程序)，中午和節假日是否確保1名網點負責人帶班、2人以上當班等容易出現問題和隱患的薄弱環節進行突擊檢查;對在安全檢查中發現的問題，做到不放過、不遷就、重整改、嚴處罰。

同時加強了網點日常的自查工作。明確網點負責人是該網點安全防范工作的第一責任人。在安全管理方面推行“一把手”工程，實行一票否決。把“誰主管、誰負責”當作安全保衛工作的最高責任制度。目前，全行所有網點都設有安全員協助網點責任人進安全檢查，網點每日進行例行安全檢查，并作詳細記錄。檢查內容包括業務方面的章、證、押是否入箱上鎖，水、電、氣閥是否關閉;門、窗是否閉鎖;110報警設備是否就位等等。

通過建立健全規章制度以及開展不間斷的檢查工作，及時發現了薄弱環節，使一些潛在的事故苗頭得到整改，消除了隱患，促進了員工防范意識的加強和各項規章制度的落實，有效地避免了案件和事故。

四、加強了安全生產管理

根據20xx年總行和區分行安全保衛工作會議精神，我行提高了對安全保衛工作職能和任務的重新認識：明確了安全保衛部門是全行治安保衛和安全生產管理的職能部門。一年來，我們按照總分行黨委的部署，在做好治安保衛工作的前提下，認真履行安全生產管理職能部門的職責，加強了安全生產、突發事件處置等方面的工作。圍繞防火災事故、防交通事故、防電氣事故、防中毒事故、防墜落事故等方面的工作，做好了特種設備、危險物品、公用車輛、食品、飲用水等的安全管理、指導和監督。基本上做到了治安保衛和安全生產一肩挑，沒有出現顧此失彼，偏廢任何一方面工作的情況。對安全生產管理，支行安全保衛職能部門在進行指導、檢查和監督的同時，堅持了“誰主管，誰負責”和“誰使用，誰管理，誰負責”的原則，建立、健全了安全生產管理責任制度，堅持了安全第一、預防為主的方針，主要立足于日常管理和事故預防，加強經常性的教育、檢查、監督及隱患整改。

五、關心愛護保衛人員，加強保衛隊伍建設 實踐證明，關心愛護保衛人員首先應當體現在對其人格的尊重和所從事工作的重視，也是培育以人為本、團隊精神和創新精神為核心內容的“家園文化”的重要內容。近年來，支行在政治上關心保衛人員的進步，引導他們樹立高尚的精神追求，使他們的積極性和主動性在工作中得到充分發揮;在生活待遇上根據他們的工作特點和勞動的付出給予合理的報酬，盡力為他們的工作提供必要的保障措施：一是為前臺員工和保衛守押人員購買人身意外傷害保險，使其在危急時刻無后顧之憂;二是承認他們所從事勞動的特殊性，在今年8月份全員競聘專業技術崗位職務和經辦崗位職務時，對保衛守押人員區別對待，即不限制他們的學歷、職稱、資歷，在名額非常有限、競爭十分激烈的情況下，保衛守押人員全部被聘為一級業務員以上的崗位職務;三是建立了雙休日、節假日行領導跟車押運制度，節假日頂替守押人員值班。通過這些工作措施的實施，極大地激發了保衛人員的工作熱情，全行保衛人員在人員少、任務重、風險大的情況下，忠于職守，遵章守紀，文明值勤，勤奮工作，圓滿完成了各項工作任務。有的長年堅守崗位，很少休假;有的小孩生病住院都不肯請假。正是有了這樣一支可靠的安全保衛隊伍，我行的安全防范工作才有了堅強保證。

六、總結全年的安全保衛工作，還存在以下問題：(一)安全保衛部門對履行治安保衛和安全生產管理的雙重職能，因主觀或客觀的原因，認識上還有差距，對安全生產重視不夠，需要在今后更加認真地把這項工作抓起來。(二)安全保衛部門工作人員，特別是部門負責人要摒棄怕得罪人的思想，各項檢查要認真負責，敢于“挑毛脖;對安全檢查中發現的問題，要敢于處罰，不能心慈手軟，搞“下不為例”。

(三)在安全檢查時要注意采取更加有效的方式，將常規檢查、突擊檢查、抽查錄像等多種形式結合起來。

七、20xx年安全保衛工作初步設想 20xx年我行安全保衛工作，將按照總行和區分行工作會議和安全保衛工作會議的部署，圍繞全行中心工作，以確保全行無重大案件和事故為目標，以維護支行網點和辦公大樓營業(辦公)秩序、保障我行資金和員工生命安全、防范和減少內部操作及外部事件風險給我行造成的損失為主要任務，認真貫徹執行“預防為主、綜合治理”方針，進一步完善落實安全責任制，不斷增強全行員工的安全保衛意識，提高全行治安防范能力，為我行的改革和各項業務健康發展提供強有力的安全保障。初步工作設想是：(一)加強治安防范機制建設，進一步增強我行應對和處置外部侵害突發事件能力。

要結合今年機構人員變化情況，調整充實我行社會治安綜合治理領導小組;調整落實各網點、部室安全責任人和安全員;按照“誰主管，誰負責”的原則，完善和落實網點、部室安全保衛工作責任制;充分利用支行網站加強員工安全防范意識教育，認真抓好《中華人民共和國安全生產法》的學習貫徹;繼續抓好支行網點應急預案演練，幫助員工掌握和提高處置突發事件的技能;加強四大節日安全大檢查和專項檢查以及對支行網點營業終了安全檢查等制度的落實。

(二)加大打擊利用銀行卡和自動柜員機詐騙資金犯罪活動的力度，確保銀行和客戶資金安全。

要聯系分析當前不法分子利用atm機和自動存款機作案的新情況，加大防范和打擊詐騙活動的力度，加強日常值班巡查和夜間應急處警等工作，為營造安全優良的營業環境作出努力。

(三)加強支行網點和辦公大樓技防、消防、物防建設和管理，構筑防御外部侵害的牢固陣地。要進一步嚴格執行我行辦公大樓安全管理辦法，嚴格進出大樓人員驗證登記制度;要適應高新技術發展需要，逐步在所有網點柜臺采用數字監控產品;要加強網點報警設施的管理，減少和杜絕人為誤報現象發生;要規范網點消防物防設施管理，加強監控、報警、消防和物防設施建設和管理的安全檢查，及時發現問題，消除隱患。(四)加強隊伍建設和管理，提高保衛人員綜合素質。

堅持嚴格訓練、嚴格要求，加強對全行經濟***的教育、訓練，執勤和日常生活管理;嚴格執行總行制定的守護押運人員六條禁令，切實加強保衛隊伍作風紀律建設;認真細致做好思想行為排查工作，防止個別員工違法違紀事件發生。

認真履行安全生產管理職能部門的職責，加強了安全生產、突發事件處置等方面的工作。圍繞防火災事故、防交通事故、防電氣事故、防中毒事故、防墜落事故等方面的工作，做好了特種設備、危險物品、公用車輛、食品、飲用水等的安全管理、指導和監督。基本上做到了治安保衛和安全生產一肩挑，沒有出現顧此失彼，偏廢任何一方面工作的情況。

對安全生產管理，支行安全保衛職能部門在進行指導、檢查和監督的同時，堅持了“誰主管，誰負責”和“誰使用，誰管理，誰負責”的原則，建立、健全了安全生產管理責任制度，堅持了安全第一、預防為主的方針，主要立足于日常管理和事故預防，加強經常性的教育、檢查、監督及隱患整改。

五、關心愛護保衛人員，加強保衛隊伍建設

實踐證明，關心愛護保衛人員首先應當體現在對其人格的尊重和所從事工作的重視，也是培育以人為本、團隊精神和創新精神為核心內容的“家園文化”的重要內容。近年來，支行在政治上關心保衛人員的進步，引導他們樹立高尚的精神追求，使他們的積極性和主動性在工作中得到充分發揮;在生活待遇上根據他們的工作特點和勞動的付出給予合理的報酬，盡力為他們的工作提供必要的保障措施：一是為前臺員工和保衛守押人員購買人身意外傷害保險，使其在危急時刻無后顧之憂;二是承認他們所從事勞動的特殊性，在今年8月份全員競聘專業技術崗位職務和經辦崗位職務時，對保衛守押人員區別對待，即不限制他們的學歷、職稱、資歷，在名額非常有限、競爭十分激烈的情況下，保衛守押人員全部被聘為一級業務員以上的崗位職務;三是建立了雙休日、節假日行領導跟車押運制度，節假日頂替守押人員值班篇三：中國農業銀行遂寧分行2011年運營管理工作總結

中國農業銀行遂寧分行

2011年運營管理工作總結 2011年，我行運營管理工作在市分行黨委的正確領導和省分行業務主管部門的精心指導下，認真貫徹落實年初工作會議精神，圍繞“三大集中”，加快實施“集中授權、集中作業、集中配送、集中對賬”工作，積極組建運營管理組織體系，實施業務流程再造，夯實運營管理基礎，不斷強化運營業務操作風險管控，進一步優化網點作業流程，規范操作，把內控管理各項制度真正落到實處，運營管理水平得到進一步的提升，會計內控管理能力得到進一步加強，為我行穩健經營、持續發展保駕護航，確保無案件事故發生。現將全年工作開展情況總結如下：

一、工作目標完成情況

（一）后臺中心建設取得突破性進展。截至年末，建成了市分行集中作業中心、遠程集中授權中心。在全行初步搭建了前后臺分離、后臺集中的作業模式，減少了客戶等待時間，降低網點柜員的營運作業壓力，標志著我行柜面業務流程再造工作取得了實質性進展，臨柜業務處理正式邁入一個新的時代，我行的現代化運營體系建設工作進入了高速發展階段。

（二）現金中心集約化服務效果顯著。完成了市分行現金中心功能分區改造，并順利通過省分行驗收，現金中心的功能得到進一步完善，對遂寧城區的離行式atm機實現了集

中加鈔，現金調撥系統運行規范，現金集中清分、現金與重空憑證集中配送運作規范有效，柜面人員減負作用顯著，切實提高了對網點作業的支持保障與服務能力。

（三）運營業務基礎管理持續夯實。一是建立健全運營業務規章制度，堅持質量控制、風險管理和考核評價多策并舉，制定和完善了《監管員履職管理考核辦法》、《運營主管履職考核辦法》、《柜員星級管理辦法》、《集中對賬管理考核辦法》、《運營業務考評實施細則》等制度。二是推行運營作業季度分析例會制度，各級行召開運營風險分析例會20次，16名監管人員深入到46個營業機構進行“坐班體驗”。三是組織各種培訓16期，共2316人（次）參加培訓。

（四）運營操作風險管理水平持續提升。市縣行共對220個次機構實施了盡職監管檢查，盡職檢查頻率達到100%；組織開展財政賬戶、支付結算、定期存款、對賬管理、印押證管理等專項檢查。實現了全年無運營操作案件和重大差錯事故的目標。

二、主要工作措施

（一）大力推進“三大集中”建設，后臺集中成效逐步顯現。2011年，我行為響應上級行對運營工作大集中的有關政策，認真貫徹執行省分行的戰略部署，投入大量的人力、財力和物力，為積極推進運營體系各項集中任務的快速落實做了大量的嘗試和富有成效的工作。

1、現金中心按照標準化、規范化、程序化的模式進行建設，凸顯我行現金管理先進化。2011年，我行運營管理部門通過不斷完善制度、規范管理，加強培訓、提高風險防范意識等措施，確保了集中配送現金的安全運營。截止11月末，累計為全轄支行業務庫、營業機構配送現金達到63.31億元，不僅方便了網點，提高了效率，也有力地提升了競爭力和風險控制能力。根據總行現金配送調撥業務流程，我行結合實際，修訂了《現金集中配送調繳業務操作流程》和《現金調繳業務差錯考核辦法》，以完善的制度和規范的操作為保障，確保現金配送安全運行，并取得顯著成效。為使操作人員熟練掌握現金調繳業務操作流程、合規操作，我行對轄內運營主管及現金管理人員進行了業務操作培訓，并通過他們實現對前臺人員的再培訓，使前臺人員在熟練掌握現金調繳業務流程及操作要求的同時，牢固樹立“合規創造價值，違規就是風險”的意識，保證現金配送安全。在現金運營過程中，為了最大限度地降低風險，保證現金配送萬無一失，運營管理部門對營業網點的日現金收付量、尾箱數量進行全面細致調查，實行主出納制，推行卡封袋，有效壓縮尾箱，從而使每個營業網點的現金尾箱由原來的4、5個壓縮到現在的2、3個。現金的集中清分和集中配在運營工作規范化管理、現金安全、柜面人員減負等方面發揮作用比較明顯，深受基層網點和柜員的歡迎。

2、全面推進銀企對賬集中，對賬工作日趨規范化，風險防控更加有力化。在2011年2月，我行全面實行了對賬外包，通過對賬集中管理和對賬外包，全行對賬直接參與人員減少6人，實現了對賬工作與營業機構的物理剝離，有效緩解了基層網點對賬人員不足、崗位制約不到位和對賬質量不高的問題。一是領導重視，加強管理，考核落實。今年以來，我行把做好對賬工作、提高銀企集中對賬率作為強化內控、提高運營精細化管理的一項重要內容來抓，在年初出臺的《運營主管考核辦法》中，把對帳管理納入到運營主管的業務管理考核項目內，要求重點賬戶對賬單收回率達到100%、普通賬戶對賬單收回率從96%逐步提高到100%，并對銀企對賬工作實行按月考核、按月排名，從而激發了轄屬網點運營主管做好對賬工作的積極性。二是落實職責，內外配合，分工明確。我行各網點把對賬工作分解到有關人員，密切配合外包單位，采用上門核對、電話聯系、手把手教會企業網銀對賬人員對賬等方式，督促開戶單位及時對賬。同時，從基礎、源頭抓起，要求客戶提供正確的對賬地址、聯系方式，以降低退信率。對于第三方（郵政部門）投遞準確率不高、經常遭遇退信的，相關網點逐戶分析原因，及時調整對賬方式；對于長期不動戶、零余額戶、久不使用的納稅戶等影響對帳進度的帳戶，各網點積極予以清理，對提高銀企對賬率起到了很大作用。三是提早部署，準備充分，序時推進。

從次月初賬單產生起，我行就對全行的賬單進行認真疏理，要求各網點及時落實提前完成對賬任務，以防客戶出現異常情況，留取足夠的對賬時間。同時，要求轄屬網點序時完成對賬進度，對月度、季度重點賬戶先落實核對，并在次月20日前完成對賬；對賬方式為上門、網銀的，要求網點在次月25日前完成對賬；對賬方式為第三方的，根據市分行下發的清單，要求網點逐戶分析原因，補制賬單及早完成對賬。此外，我行還定期下發未對賬清單進行督辦，從而確保了全行在對賬考核期內全面完成對賬任務。

3、集中作業成功上線，對減輕網點負擔、加強風險控制、提高客戶服務水平效果明顯化。2011年6月，我行集中作業中心上線1個網點，正式對外營業，營業首日共辦理各項業務89筆，標志著我行經過前期準備，成功實現了集中作業中心的上線運行，成為全省農行系統第2家實現集中作業中心成功上線的市地分行。一是我行領導高度重視內控管理暨運營體系建設，多次召開專題行長辦公會議，研究運營體系建設。成立了遂寧市分行集中作業平臺領導小組，制定了《集中作業平臺推廣實施方案》，明確各部門職責，確保全行上下統一思想，步調一致，共同完成項目上線的準備工作。同時，制定了《集中作業平臺上線投產工作任務安排表》，明確了推廣時間、工作計劃、工作重點和注意事項。切實要求將每一個時段的每一項工作，每一個指令都落實到篇四：倉庫管理工作總結

倉庫管理工作總結

時間過得真快，轉眼00x年即將結束，迎來的是00x年新的開始，在這期間回顧00x年—0月份的工作，主要有以下幾條：

一、倉庫保管員的工作、負責倉庫大庫（原輔料區。陰涼庫）、危庫、劇毒品庫、冷庫、中藥材庫及陰涼庫的日常衛生和安全工作及各項記錄；、責所有有關原輔材料、中藥材、危險品、化試、冷藏物品等的入庫、出庫工作，按標準操作程序和標準管理制度做好各項工作及記錄。

二、配合車間生產、生產計劃，負責制造部固體車間、液體車間、注射劑車間、原料藥車間、中藥提取車間、合成車間等的分料工作，及時填寫相關的記錄；、配合以上各車間的領料工作，及時填寫貨位卡，分類帳，核準現場物料等，做到帳目清晰，可查。發現問題及時匯報，改正。

三、配合gmp的認證、配合做好了各車間gmp認證所需大量的調帳工作；、完成了倉庫gmp認證期間的大量帳目清查、整理工作，做到了帳目一目了然，現場整潔，達到了帳、卡、物一致；

3、配合化驗中心做好現場核準工作。

四、負責倉庫潔凈區的管理和清潔工作、做好潔凈區空調機組的維護工作；、每個星期一做好潔凈區的清潔工作及填寫相關記錄；

3、化驗中心、質保部取樣后，做好清潔工作；

4、分料后，做好清潔工作及清場記錄。

五、配合其他的工作、負責中藥材外加工所需材料的入庫，領料工作及相關記錄；、負責生命能在我廠合成時所需原輔材料的入庫、分料、領料工作及相關記錄；

3、負責技研部做小試或新產品開發所需物料的入庫、分料、領料工作及相關記錄；

4、配合化驗中心的取樣工作；

5、每月協助財務做好盤點工作；

6、配合成品保管員做好出庫、退貨、搬運工作，輔助包材保管員做好日常工作。以上為本人工作總結，請領導批評指正

倉庫管理員2009年個人工作總結

新的一年即將到來,回顧這一年來的工作，我做為一名xxx倉庫的管理員,在公司領導的正確領導下,完成了公司下達的各項任務,現對今年的工作總結如下:

一、基本工作情況。

1、完成了倉庫順利交接。2004年初，我開始接管xx倉庫管理工作，當時倉庫xx實物

與帳本都比較亂，為了盡快完成交接，我在督促原xx倉庫管理員列好帳目的基礎上，加班加點建立健全了代理商鋪貨帳本,xx倉庫帳本以及各類報表等。

2、參與了公司全員大營銷活動。1至3月份，公司開展全員大營銷活動，每天員工放號量都特別大,領xx的人特別多,作為一名xx倉庫管理員，保證足夠的貨源是應盡的職責，最初人手少，只有我一個，每天都要到公司提貨，每次提貨都是四五十部，要搬好幾次才能把xx從東風路地下室里搬出來，常常把衣服弄的很臟，為了保證足夠的貨源，三個月來沒休過一天班，有力的完成了xx后勤保障工作。

3、發展了部分cdma集團用戶。七月份,積集響應公司領導指示，利用工作之余，積集發展cdma業務，那些日子經常中午不回家，隨便在班上吃點就出去跑集團用戶，也不顧天氣多么熱，先后發展了市司法局、市公證處、臨邑縣公證處等集團用戶，為聯通發展做出了貢獻。

新的一年里，我將在自己的工作崗位上更加兢兢業業，以腳踏實地工作態度，盡職盡責地做好本職工作，不斷提高、完善自己的工作能力，把上級交給的各項工作做的更好。

倉庫管理員個人工作總結

時光飛逝，進入公司工作也已兩個多月了。記得夏日炎炎的六月初剛進公司松江倉庫的時候對自己的業務不太熟悉，但經過了這幾個月的工作鍛煉中，得到了很多。現從以下幾部分講： 第一部分：自我介紹

我是公司儲運部松江倉庫的倉庫保管員：***———是土生土長的松江人。我是今年六月九號進入公司工作的，作為一名新員工進入了一家高速發展的物流公司工作，深感欣喜。我想這是我職業的新開始，因為在經貿山九有信賴，勤勉，發展。第二部分：人力的合理安排和運用 1：人力的安排

作為物流公司的傳統業務———倉儲，雖然技術性并不高，但需要勤勞，心細，作業強度大，體力要求比較高。象我們松江倉庫，隨著客戶的不斷進入，業務不斷增多，原本在人力方面就比較緊湊，這就要我們合理安排裝卸工人，做到在有限的人力上作合理的安排，做到有條不紊，作業順 l乇鷦諭 皇奔淅锍魷侄喔鱟饕等撾袷保 纈惺背隹謐跋洌琓oto國內成品發貨，toto工廠部品納入等作業會碰到一起，這時就要合理安排人員，使每一作業盡量不受影響。2：合理的休息

在出口裝箱時，現高溫季節，倉儲作業量大，出汗多。像衛洗麗的箱子，每一箱成品都套有一個塑料袋，很滑，裝箱時不能碰傷箱子，作業要求高，難度大。在40多度的箱內，一會兒就汗流浹背了，所以要合理安排作業和休息，做到輪流休息，不間斷作業，這樣在保證作業安全的情況下，作業效率就不受影響了。3：人員的培訓和提高

雖然裝卸工人的工作比較簡單，但為了作業的不斷提高，我們也要不斷提醒他們現場作業的規定，及客戶對我們的要求，這樣有利于我們對倉庫的管理，理貨，配貨等作業。他們的作業效率也會有所提高的。

第三部分：貨物的管理

現松江倉庫開業三個多月來，味之素，toto上海工廠，toto衛洗麗的業務已相繼進入松江倉庫。客戶的部品，成品，出口品部分或全部進入松江倉庫進行保管。所以要做好倉庫的管理，貨物的入出庫作業，日常保管，倉庫清理工作，把好庫存數量的管理，防止不必要的損耗的發生，有效的利用庫存區面積。a：易拿，易放，易看，易點的堆積方式，b：貨物堆放不要超過托盤，不要超高堆放，要注意“五距”，c：貨物入出時做好樁腳卡記錄（計好箱數和枚數）d：堅持貨物先進先出，對于頻繁進出庫的貨物和小件的貨物應多盤點這樣減少庫存差異

e：保持倉庫的整潔，地面的清潔，通道的順暢

主要有：

一：部品的管理 1：部品的入庫作業 現toto上海工廠的大部分部品已進入松江倉庫保管，部品作為成品的一個部件，其種類繁多，大致分f部品和d部品，從加工手冊上有分手冊品（保稅品———存放在保稅區域）和非手冊品，保管也有不同的要求。部品在轉庫進入倉庫時，往往比較亂：部品外箱比較破因為它是周轉箱，要用到不能用為止的。而且進來的端數有時亂，要整理清點每一個型號，箱數，端數；特別注意的是d部品中的便坐器系列的部品，它是toto工廠中直接生產線出來由倉庫開轉庫單過開的，不像他們協力廠過來的部品那樣整齊，所以一定要多留神，多注意清點。2：部品的出庫作業 toto上海工廠會按照生產計劃在每天10點之前開部品納入單傳真至我們倉庫，我們就按納入單配貨。如單上有“優先出庫“的部品，我們應在第一時間配并第一車發貨給工廠，這樣就不會耽誤工廠生產線的運轉。配的部品應整齊放于托盤，標簽朝外，出端數的放于周轉箱內，做好標記和數量，便于對方清點。

二：成品/出口品的管理 1：成品/出口品的入庫作業

相對于部品，成品/出口品的入庫比較方便，但還要注意點數，特別是“水栓”產品，要翻板逐件堆高，以前入庫時多次發現多箱為空箱（入庫時在工廠被盜）所以一定要小心仔細。入庫堆放整齊，衛洗麗的出口品應在每一托盤上標明生產日期，便于“先進先出原則” 2：成品/出口品的出庫作業 成品/出口品在出庫時根據定單或出口裝箱單出庫，一定要堅持“先進先出”原則，特別在出口方面。還有出口時，裝箱單上的箱號和封號要填寫正確，并傳真至貨代部確認后再封箱放箱，最好讓集卡司機進來時把箱號和封號與“設備交接單”上的對一下，是否一致。

為了做到先進先出，可否在填制一張記錄單用于記錄每一貨品每次入庫的數量和同一生產日的數量，出庫時進行“先進先出”銷帳，并記錄余數。第四部分：設備的管理和衛生工作 一：設備管理

倉庫現有設備：液壓車，堆高車和鏟車。

倉儲設備是省力省時的有利工具，要做好日常的清潔保養，清理輪子中的雜物，保持其順利使用。發現隱患要及時報修，還要安全用電。

二：衛生工作

倉庫作業量大，容易積累灰塵，所以每天要清理倉庫，清潔地面，保持衛生。創造一個整潔的倉庫，在良好衛生的工作環境下工作。

第五部分：自我學習和總結

每天的工作中都有很多問題發生，我們要善于發現問題，把握問題，并在第一時間去解決，來提升自身的業務能力。

這也要求我們不斷的學習，提升，學習老師傅的業務知識和掌握專業技能；交流，了解，吸取他們的經驗；學習倉儲保管，裝箱作業，貨物記帳等業務知識，這是我還有所欠缺的。還有要學習物流相關知識，很欣慰的是：在取的了國際貨代資格證后，這次通過了報檢員資格考試。所以今年又報了報關員考試。

自從2007年7月進入中心工作以來，經過半個多月的基層鍛煉，分配到庫管崗位上工作。在各級領導、主管的領導和關懷下，以及同事們的幫助和支持下，以正確的思想意識，完成了崗位賦予的工作任務。現結合中心“質量月檢查”活動和寧總的相關講話精神，將我入職以來的工作完成情況、經驗、不足和相關建議做以下總結

一、工作內容

（一）庫房保管工作

1、負責食品庫、雜品庫、客用品庫、煙酒茶庫、辦公用品庫、瓷器庫及4樓綜合庫房的日常衛生和安全工作及各項記錄；

2、責所有食品、酒水、香煙、雜品與低耗物品的入庫、出庫工作，按標準操作程序和標準管理制度做好各項工作及記錄。

（二）配合成本核算工作

每月根據出入庫的情況，正確制作和填寫以下各項報表：

1、每月食品成本表

2、每月庫房表

3、每月電費登記表

4、工程部每月工程存貨登記表

（三）配合各部門的采購工作

1、負責各部門所有非直發物品請購單的填寫和申報

2、協助完成各部門直發物品的收貨手續

（四）負責倉庫清潔和食品安全工作

1、做好庫房的清潔工作；

2、對庫房中食品要檢查保質期和安全狀況

（五）配合其他的工作

1、負責每日用電量和電費的記錄

2、協助負責生鮮食品的入庫工作

3、對一些特殊物品的保管與發放（如月餅）

二、工作經驗

庫房管理是提高工作效率，降低重新各單位生產成本的重要環節，保證原材料和服務質量的篇五：2012最新銀行安全保衛工作總結 2012最新銀行安全保衛工作總結 20xx年，我行安全保衛工作認真貫徹落實總行和區分行安全保衛工作會議精神,在區分行安全保衛部的正確領導、關心、支持下，緊緊圍繞股份制改造的中心工作,遵循“預防為主，綜合治理，誰主管，誰負責”的指導原則，堅持從人防、物防、技防、整章建制、加強隊伍建設等方面入手筑牢安全保衛工作的基礎，通過制度約束和檢查督促，強化了員工的安全防范意識，使安全管理落到了實處，保證了我行財產和員工、客戶的人身安全，為我行業務發展和各項改革措施的順利推進營造了一個安全、穩定的經營環境。

一、加強全員安全防范意識教育和技能培訓，夯實人防基礎 人是做好安全防范工作的第一要素，我行把重視和加強對員工的安全教育，全面提高防范意識，增強防范技能，作為安全防范工作的基礎工作來抓。支行黨總支始終堅持“防范勝于治理”的法則，不管形勢如何變化，始終繃緊教育這根弦，做到了警鐘長鳴。因為無論多么完善的制度、多么堅固的防護設施、多么先進的技防設備，都是要靠人去遵守、去操作、去維護，只有把全行員工調動起來，夯實人防基礎，制度、設施、設備才能發揮最大的效用。我們把增強員工的防范意識放在十分突出的地位，重點圍繞防搶、防盜、防詐騙的應知應會等內容對網點員工進行預案教育和防范技能教育，收到了較好的效果。

預案教育，就是對員工進行案例教育，組織員工熟悉“四防預案”，增強防范意識，提高防范能力。針對近年來銀行案件日趨頻繁的嚴峻局面，我們及時收集整理轉發相關案例，認真組織員工學習上級行下發的各種文件、通報、通知、案例剖析，組織員工進行分析，針對我行自身的防范工作查找隱患，完善防范措施。

對前臺網點的防范技能教育，主要側重學習相關規章制度和基本防范技能，掌握正確的操作規范和程序以及發生緊急情況的應急處置措施分工、動作要領，各種自衛武器、報警監控裝置的操作使用等。使員工較熟練地掌握了突發性事件及遇險的應急方法，有效地提高了全員安全防范的能力。

二、加強防護設施建設，夯實技防物防基礎

防護設施建設對抵御盜竊、搶劫等不法侵害案件的發生起著無法替代的作用。因此，我 行在注重抓全員防范意識教育培訓的同時，十分注重抓好防護設施建設，保證所有營業場所有靈敏可靠、嚴密完善的技防、物防設施。近年來，我行對網點防護設施的建設，按照“未達標的網點限期整改，已達標的網點鞏固完善”的要求，在區分行的大力支持下，克服費用緊張等多方面的困難，逐步對5個營業場所進行了加固改造，全部安裝了防彈玻璃，配足配齊了防盜、防劫、防暴、防火等防衛器械，對3個網點的電視監控設備進行了改造更新，更換為硬盤數字式監控設備，保證了監控錄像圖像的清晰和正常運轉，5個網點全部與公安部門110報警系統實現聯網。目前，所有網點防護設施都達到了規定的標準，基本形成了人防、物防、技防相結合的防護體系，為做好安全保衛工作打下了堅實基矗

在物防、技防設施的管理上，支行明確各網點主任對物防、技防設施的管理負總責，并建立健全了110報警系統、電視監控系統的檢測校準臺帳，定期進行檢測、校準，確保了各種物防、技防設施的正常運行。

三、加強規章制度建設，夯實規范管理基礎

加強規章制度建設，是一項保障安全防范工作步入規范和有序軌道的基礎性工作，其目的是通過規范管理和操作程序來抵御犯罪行為。我行根據總分行下發的《中國×××銀行安全保衛工作暫行規定》、《中國×××銀行安全保衛崗位操作規程(試行)》、《中國×××銀行經濟***管理暫行規定》、《中國×××銀行守護押運槍支管理規定》、《關于印發守護押運人員六條禁令的通知》、《中國×××銀行金庫管理辦法》、《中國×××銀行安全防護設施建設及使用管理暫行規定》等規章制度的精神，本著在發展中完善，在需要中充實，在變化中調整，在實踐中創新的原則，聯系我行實際，建立健全了安全防范工作規章制度。

一是建立了“安全保衛崗位責任制”，修訂和完善了各項管理制度和規定。針對營業網點、金庫守護、運鈔車、辦公樓消防、特種設備(公用車輛、食堂煤氣罐)等五個環節制訂了5套防突發事件處置預案和消防應急處置預案。支行在年初與各部門、營業網點簽訂了安全防范責任書。

二是注重內部管理的規范化。建立了營業網點、運鈔車、***、電視監控等安全防范設施檔案資料，逐步建立健全了各類臺帳。三是把加強檢查監督作為落實各項規章制度，及時發現問題，堵塞漏洞，防范各類案件和事故發生的最基本的手段。

第四篇：淺談銀行金庫風險管理

淺談銀行金庫風險管理

分享到：

收藏 推薦

一、加強金庫人員選配,提高金庫管理人員整體素質“企”字人為上,無人則止。企業管理的關鍵在于人,人是企業經營活動的主體,對人的了解、掌握和使用是企業管理的核心,科學合理的用人機制決定著企業的成敗。(一)金庫管庫員考察選用環節至關重要任用管庫員必須嚴加審核,多方考察,要選拔政治素質好,業務素質高,法制觀念強的工作人員。同時,對入崗人員要不斷加強教育和培訓,鞏固和提高素質。河北邯鄲市農行金庫5100萬元被盜案,就是人員選拔的失察,案犯任某好賭,馬某則嗜酒貪玩,單位卻不經考察而把關鍵崗位的金庫鑰匙交到這樣兩個人手里,事發后人們才意識到,對管庫員人品的選擇是十分重要的。發生以上案件,就是選拔任用有劣跡人員入崗的一個沉痛教訓。(二)選用金庫管理人員,責任心是關鍵金庫主任、金庫副主任和執行主任既是管理者也是金庫門密碼鎖的使用者,他們不僅要有豐富的業務知識和管理才干,還應具備操作者的崗位素質以及很強的責任心和使命感。在加強對金庫人員的管理基礎上,嚴格執行早開晚關金庫密碼鎖的職責,不可有一時疏忽,否則將給犯罪分子可乘之機。如某支行保衛人員龍某,在發現支行金庫主任沒有經常開啟.隨著工商銀行改革的不斷深入，尤其是經濟發展的多樣性，社會對現金的需求與日俱增，增加了現金流通限額預測的難度，同時要加強庫款管理防范金庫資金被盜案件的發生，工商銀行鷹潭分行警鐘常鳴確保金庫安全。今年以來，該行以“業務發展，內控優先”為內控理念，以“零差錯、零違章”創建“雙零”為目標，強化管理，嚴控風險，多措并舉加強中心金庫的風險管理，提升防范案件工作水平。

一是抓學習，加強業務培訓，切實提高相關人員業務素質，在不斷加深理解嚴守規章制度和違規操作危害上下功夫。同時，抓好員工的教育談心，筑牢防范道德風險防線。

二是抓檢查，認真落實各項制度，堵塞漏洞，不斷提高金庫管理和建設的水平。

三是抓整改，對歷次檢查發現問題逐條對照制度進行整改，舉一反三，確保做到“發現一個問題、整改一類問題”，切實提高工作質量。

四是抓完善，完善規章制度建設，尤其是相關金庫建設方面的資料，重視出納系統管理，確保實際人員、物品情況與系統錄入一致。

五是抓管理，在加強人員管理的同時，加強對金庫鑰匙、密碼的管理，尤其是規范不相容崗位人員的鑰匙使用以及備用或封存鑰匙的管理。

六是抓協調，就檢查中發現的問題積極與相關部門協調，消滅風險隱患。

2月23日，工行襄陽分行紀委書記肖金萍、行長助理陳濤主持召開了由現金營運中心、保衛部門參加的現金營運安全工作聯席會，會議針對在當前社會局勢相對復雜、案防形勢特別嚴峻的情況下，對做好現金營運安保工作提出了要求，要通過學制度、抓整改等多項措施，進一步提升金庫風險管理防范水平。

一是狠抓庫區內部管理，嚴格按章行事。為了落實現金營運中心對自身各個業務環節的現金、款箱交接安全，實行規范化、標準化、精細化管理，要求中心全體員工嚴格按照《中國工商銀行金庫安全管理》要求進行對照檢查和整改，確保各具體崗位工作人員嚴格按照規章制度和操作流程處理專業事項。加大各項安全工作的落實力度，工作時間庫區內的金庫庫房、ATM供鈔整點間、上門收款清分間一律關閉，非工作人員一律嚴禁出入，做到事前、事中和事后控制嚴密，對風險點和風險環節防控得當，操作規范。

二是進一步整章建制，強化流程管理。保衛部門在守押社會化后，人員、槍枝收走的情況下，依照《中國工商銀行金庫安全管理》的操作流程、及《押運服務合同》中的雙方權利和責任約定，對現有的規章制度、操作流程及進行全面梳理，對現金營運中心制定專門的安保措施，并嚴格落實到實際工作中。

三是解決押運車輛、人員身份認證問題。積極探索依靠科技手段解決保安押運車輛、人員的身份認證問題。保衛部門要加強橫向聯系、學習他行成功經驗，聯合保安押運公司一起，運用在各網點建立讀卡器即時讀取押運人員身份信息的模式，解決押運身份識別問題。

四是加強押運車輛出入庫區管理。保衛部門對押運車輛進入庫區要審查登記，有序放行，避免多部車輛同時涌入，造成混亂局面，督促保安押運公司完善臨時變更押運車輛的手續，防控臨時變更押運車輛和人員形成的風險。

五是做好金庫庫區后門的安全管理。在現有條件下，完善安全監控設施、確保監控設備運行完好、全面覆蓋，無監控盲區。要求在后門值班的保衛要提高警惕，杜絕麻痹大意思想，切實履行保衛職能。

六是開展金庫庫區防盜、防搶應急演練。每季開展一次針對金庫庫區的防盜、防搶應急演練，進一步提升各崗位應急處置能力，確保國家財產和員工人身安全。

2012年，工商銀行臨沂分行認真貫徹執行上級行現金管理的各項規章制度和業務管理規定，以新金庫的正式啟用、運營為契機，加強執行力建設，用奮發向上、積極有為、改革創新的工作態度，積極謀劃多措并舉，全力做好現金營運工作。

一、找準努力的方向，明確金庫管理工作目標。金融業的各項業務都有嚴格的工作要求、特別是中心庫的各項業務也是如此。安全通道口至地下金庫區的的設防、監控的布局與投放、點鈔機具的擺放、五好錢捆的要求、消防器具的排放、地下車庫運鈔車的停放等工作事項都必須上級行的要求等。該行現金營運中心全體干部員工團結奮進，努力進取，在金庫管理上力爭達標準統一、內控嚴密、服務高效的工作目標。

二、明確指導思想，提高服務意識。一是明確指導思想，力爭完成各項考核指標。在保證現金運營安全、保正常開門營業的前提下，積極努力，自我加壓，壓庫增效，力爭完成上級行下達的現金庫存限額、現金綜合運用率等考核指標。二是改進服務方式，提高服務意識，提高服務效率。現金營運中心努力踐行二線服務一線的服務宗旨，創新服務手段，努力為前臺營業網點安全、正常運保駕護航。

三、嚴格管理，規范操作。在管理和工作上做到“四到位”，規范操作。一是學習到位，即該學的必需認真學習、透徹學習，人員到位、時間到位；二是執行到位，在制度執行上做到嚴格按照金融法規辦、嚴格按照業務操作流程辦、嚴格按照上級要求辦，嚴禁走過場。三是管理到位，各個崗位人員，認真履行崗位職責，嚴禁擅離職守。四是考核到位，即所有工作都必需納入員工考核系統，實施全方位監督，不留死角，確保考核的真實性、公平性和權威性。

第五篇：現金,銀行支票管理

上海泛亞航運有限公司現金、銀行支票管理

根據國家現金管理制度和結算制度的規定，企業應在銀行開立帳戶，以辦理有關存款、取款和轉帳結算，企業收支的各種款項，為了更好地按照《現金管理暫行條例》及《銀行結算辦法》在規定的范圍內使用好現金、銀行存款，以合理的運用資金，特制定本規定。

一、現金的管理

現金結算業務，數額零星，收付頻繁，政策性很強，財金管理部必須嚴格遵守國際頒布的現金管理條例，指定專人辦理現金收付業務，出納和會計人員的職責分清，做到錢、帳分管，不得一人兼辦。

（一）、嚴格現金的支付范圍

公司經營活動中的經濟往來，必須通過隱含轉帳結算，根據規定只能在下列范圍內使用現金：

1.職工的工資、津貼；

2.個人的勞務報酬；

3.支付給個人的各種獎金，包括根據國家規定頒發給個人的各種科學技術獎金；

4.各種勞保、福利費以及國家規定的對個人的其他現金支出；

5.出差人員必須隨身攜帶的差旅費；

6.轉帳結算金額起點以下的零星支出；

7.確實需要現金支付的其他支出。

購置國家規定的專控商品，必須采取轉帳結算，不得使用現金。

（二）、核定庫存現金限額

為了有計劃地組織貨幣流通，保證日常零星開支的需要，財金管理部必須根據實際情況，向基本帳戶開戶銀行審核該定庫存現金限額。在庫存現金限額核定后，必須嚴格執行，超過庫存限額的現金，立即送存銀行，不足可向銀行提取，補足限額。

（三）、及時將營業收入的先進送存銀行，不得坐支

公司營業收入的現金，應在當天全部送存銀行，收入現金不論當日是否送存銀行，均須與庫存現金限額劃分清楚，妥善保管，公司不得從本企業的現金收入中坐支。

（四）、建立和健全嚴格的先進收付手續制度

1、必須以合法的原始憑證為依據

一切現金的收付，必須以主管領導批準的合法原始憑證為依據，財務人員在審核時對違反財經紀律和財務制度的事項，應當拒絕接受，拒絕執行，并向主管領導報告。對數字有差錯或手續不完備的，應向有關人員說明，進行更改或退回補辦手續。

2、必須堅持當面點清制度

一切現金的收付，必須堅持當面點清。既要點清大數字，也要點清細數，以防發生差錯。

3、每筆現金收付后，必須立即加蓋現金收付訖戳記，并隨時記帳，為嚴密手續制度，避免重收、重付，每筆現金收付后，必須立即在原始憑證上加蓋有收付日期的“現金收訖”或“現金收訖”戳記。并要隨時編制記帳憑證，按業務發生順序，逐筆記入現金日記帳，以

便隨時與庫存現金核對。

4、應付工資等款項當月未發放完的可保留至下月繼續發放。第二月仍未發放的，轉入待領工資。不得長期將現款保留。

5、必須堅持日清日結，做到帳款相符。

每日業務終了，必須結出現金日記帳余額，與實存現金進行核對，做到日清日結，與總帳定期核對，保證帳帳、帳款相符。在核對現金中發現的長短款，不論金額大小，均應及時入帳。嚴禁長短款相抵，不準以不正當的手續補足短款；不準用不符合財務制度的憑證頂替庫存現金；不準保留帳外公款。

二、銀行支票管理

（一）、支票由財金管理部統一管理，并指定專人負責。

支票由公司出納人員負責保管，銀行預留印鑒由各財務負責人或企業法人和出納人員分別掌管。

（二）、支票啟用簽發規定

支票自銀行買入時，要登記本數的起止號數保管，防止丟失。使用時按順序號數簽發，簽發時必須填寫收款單位的名稱、資金金額，簽發日期和款項用途，由領用人辦理登記手續，并規定使用限額在報帳期限（三天）到期時，出納員應催促領用人報帳。

（三）、領用支票的規定

公司在經營業務過程中使用支票時，經辦人應首先填寫《領用支票登記表》，報請總經理批準，由財務處長審核，然后由出納員按批準意見簽發支票。一般不準開出空白支票，對必須領用的空白支票，必須寫明日期及限額，經辦人須寫詳細事由報總經理特批，并寫明報帳期限，無特殊情況，空白支票不得延期，如發生支票遺失，經辦人員應立即通知（在12小時內）財金管理部和有關領導，財務協助經辦人辦理有關手續。

如發生未按支票管理辦法規定執行給企業造成損失的，將追究直接責任人及主管領導責任，并從嚴處理。

三、本規定自2004年5月18日起執行。

四、本規定由財金管理部負責解釋。