第一篇：第一次中青年基金談感想很好

我1983年出生，2000年考上了一所985大學。2010年秋季，我博士畢業于一所985高校。為了今后能夠更好地從事科研，我辭去了一所簽約的教育部211高校的工作，帶著壓力和周圍人的不理解，來到了另一個所985高校做了博士后。今年6月份、7月份、8月份我陸續獲得了博后基金，開放基金，青年基金的資助，累積30多萬。有了青基和若干SCI，再加上老板的支持，我的留校已經有了保障。我想說的是：

1、不要人云亦云！有人說做博后的都是找不到工作的，那只是他們不懂！有人認為我難中基金，事實上他的沒中，我的卻中了。所以，即使你身邊所有人都說你不行，你也一定要相信你自己！男人不能說自己不行！

2、付出必有回報！我剛入站的時候曾經想過要退站，但我挺過來了。我們在經受磨練、摧殘和打擊的時候，那是我們進步最快的時候！男人就是要不懼壓力！

3、基金申請書，邏輯性一定要強！

A)選題

所解決的問題一定要有緊迫性！所采用的技術手段一定是其他技術手段不可代替的！

B）研究目標

寫2-3點，之間相互支撐！幾句話就行，要簡潔！

C）關鍵問題

研究目標的實現，肯定存在技術和理論難點！也就是你的關鍵問題。寫2點即可。一定要論證清楚，為什么它是難點？可詳細論證。

D）研究內容

寫三點足夠，之間邏輯支撐一定要強！第一點完成，是為了第二點，第二點是為了第三點，第三點完成即是實現了你的研究目標。

E）研究方法

研究方法一定要細致、具體、不要喊口號！不要說我用***理論去研究。要有具體的描述，每一步是怎么操作的！讓評審人感覺你是個實在人。

F）基金申請書的修改

盡量找周圍中過基金的人提出意見，對于別人的意見，一定要客觀分析！如果有道理，一定要忍痛接納！我的申請書已經修改了多次，最后一版相比第一版，完全是重寫的！提交前兩個星期，每天沒睡5個小時的覺，一直在改！

G)心態

提交申請書之后，心態要淡定，反正我努力，早晚會中基金的！是金子早晚會發光！不要總覺得別人中的就是有關系，事實上，我本碩博，博士后所在團隊都沒有過院士、長江和杰青。所以，本子才是第一位的，要把精力放在本子上。

以上僅是個人的一點感想！我本人肯定有很多不足的地方！還需進步和提高！借此小木蟲的平臺，我要感謝國基委，感謝評審專家、感謝推薦的老師及各位幫我提出寶貴意見的專家，謝謝你們。

第二篇：中青年研究發展基金課題

課題名稱：醫療器械抽驗機制的研究

必要性：

為全面貫徹落實科學發展觀，更好的實踐科學監管理念，對醫療器械抽驗機制進行研究，使醫療器械抽驗模式與我國醫療器械產品特點和行業發展趨勢相適應，從而促進醫療器械產品質量的提高，以保障公眾用械安全有效。

根據近幾年國家醫療器械抽驗中遇到的諸多問題，我國藥品監督管理部門對醫療器械抽驗工作產生困惑。為進一步提高醫療器械抽驗的科學性、針對性和實效性，提高醫療器械抽驗工作效能，有必要總結以往抽驗工作經驗，發現問題，分析原因，找出解決問題的途徑；有必要結合目前我國醫療器械監管現狀和醫療器械產品的特點，深入研究不同種類醫療器械產品適宜采取的抽驗方式和評價模式，并在實際工作中得到具體應用；有必要借鑒國外醫療器械產品質量監督管理模式和產品質量評價體系，對我國醫療器械抽驗機制進行改革，使醫療器械抽驗工作能客觀地反應我國各類產品質量狀況，從而提高醫療器械管理水平和產品質量水平；有必要利用現有網絡資源共享，實現抽驗工作全程監管，科學客觀評價產品質量。課題目標：

1.國家醫療器械抽驗工作歷史回顧與分析。2.建立科學合理的評價性醫療器械抽驗模式。3.借鑒國外醫療器械監管經驗和產品評價體系。4.研究信息化建設及信息共享等資源在醫療器械抽驗中的作用。

組織方式：查閱資料、現場調研、專家咨詢、專題研討等方式組織實施。

相關基礎條件：有多年從事抽驗工作管理和技術人員、國家局醫療器械審評中心、醫療器械標準技術委員會、有關醫療器械學院、有經驗的省、市藥監、器檢部門人員的技術支持。

總體目標：根據以往抽驗工作成績和不足，總結經驗；初步建立部分醫療器械抽驗模式，分析國內外醫療器械管理方式和質量評價體系，評價我國醫療器械監管信息化程度，為提高信息化監管提出切實可行的方案。半年和年終考評指標：

半年提出分課題基本框架，年終完成資料查詢和匯總工作，及部分調研工作。第二年上半年完成全部調研、咨詢等工作，下半年完成總結報告和定稿等工作。可行性分析：

由于醫療器械產品涉及的專業面廣，產品種類繁多，以往抽驗品種的選擇，抽樣計劃和檢驗方案形式簡單，內容單一，計劃內容主要來源于檢驗中心。近年來一直對高風險、高價值和大量醫院在用醫療器械等產品未能找到科學合理的抽驗方案，無法了解產品質量狀況。該課題能更科學的從國家局市場監管角度制定抽驗計劃，使抽驗工作真正為市場監管服務，為保障人民用械安全服務。研究課題的思路完全從行政監管的角度出發，能更好的實現技術監督為市場監督服務。風險分析：

1.基礎數據和資料提供不準或不全。2.研究的結果不能覆蓋全部產品。3.人員的限制或經費不足影響結果或效果。4.時間緊張影響進度。

第三篇：基金培訓感想

基金培訓感想

2012年2月15日，總行對

銀行分行及各網點進行了基金代銷業務的上線培訓，我很榮幸參加了這次基金代銷業務的培訓，讓我懂得了許多基金知識。

首先給大家培訓的是基金代銷系統的六大功能：賬戶類業務、交易類業務、投資人服務、柜面查詢、基金資料維護以及每日作業。個人或機構要購買我行代銷基金，首先要在我行開立基金交易賬戶，然后再為投資人開立基金注冊登記機構的基金賬戶，系統自動發起將投資人基金賬戶賬號與基金交易賬號建立連接的服務。基金交易賬戶開戶、基金賬戶開戶、銷戶、登記、取消登記、基金資料修改、個人資金卡變更等作業時間都是交易日09:30-15:00，個人投資者在做完風險評估后根據風險等級購買基金產品，若投資人不適合購買的需簽訂自愿承擔相關風險的風險提示。

基金交易包括申購、認購、贖回、基金轉托管、基金轉換、基金交易撤單，這些操作都需要在交易日09:30-15:00進行。除了上述基金基礎知識外，總行還為大家講解了柜員應該怎樣具體的操作基金交易賬戶開戶、基金賬戶開戶、申購、認購、贖回等各項業務以及介紹了如何利用包商銀行的網上銀行進行基金一站式服務。

經過這次培訓，我學習了基金的基礎知識，同時也學習了關于基金各項業務的柜臺操作流程，為銷售基金業務打下了堅實的基礎，當客戶問及基金知識的時候不會無言以對。同時也進一步的了解了包商銀行的網銀操作系統，從網上銀行的基金一站式服務，也即客戶只要開通了我行網銀，開立基金交易賬戶、基金賬戶之后，就可以通過網上銀行自主進行風險評估，風險評估完成之后便可進行基金認購、申購、贖回等各項業務，為客戶提供了高效、便捷的服務，這也預示著包商銀行將會朝著國際化、現代化的銀行快速發展。

2012年02月16日

第四篇：基金申請大家談

【基金申請大家談】提交基金申請后的經驗總結(二):我的科研之

路

作者: sunzero(站內聯系TA)發布: 2008-03-22 前面一篇已經將寫基金過程中的經歷和寫作方法寫完了，總感覺有點經歷太多而經驗不足。現在將我的科研之路介紹給大家，希望對大家有所啟發 1.知識積累階段

1999年本科畢業，勉強獲得學士學位，且又因為身體強壯而留校做雜役（實驗員）。在畢業設計的半年時間內，幾乎學到了當時所接觸到的專業知識的大半，只有少半是課堂上學到的。期間學會了編程和基本的理論方法，為以后的獨立科研打下了堅實的基礎（這要感謝我們院長的英明指導）。畢業設計的內容，院長進行整理發表了，雖然是一篇會議論文（現在看來都不會放在眼里的最最普通的國內會議），但對我來說也是份較大的禮物。從此也喜歡上了研究。

參加工作后，瑣碎的事情也不多，于是抓緊一切時間來進行學習，首先是將院長的論文全部精讀了一遍，希望從中得到一些啟發，然而沒有！于是到圖書館查看PRE、APL和JAP的文章，能不能懂，放在一邊，就是純粹的博覽專業論文。各位可能認為我的英文一定很好，剛大學畢業就能看這些刊物的文章，其實不然，我的英文爛的是一塌糊涂，上面說的勉強獲得學士學位就是因為最后一次的四級考試通過了學校的學位線，呵呵...大家不要笑話和羨慕我，當時的大學畢業就業進入高校還是相當容易的，原因嗎？大家也都知道，當時大學教師的工資很低，很多人都不喜歡留校，所以大禮包砸到了俺的頭上。直到現在俺都非常慶幸當時選擇了留校，才有了現在自己感覺比較成功的地位。又跑題了，呵呵

經歷了近兩年的看文獻的階段，終于找到了自己想要進行科研的方向：LCD的研究。當時，國內的LCD還是TN和STN的生產，進行LC研究的科研單位也很少，從事LCD的研究單位就更少了。選擇LCD研究的原因也很簡單，所用的理論簡單，使用的理論方法也很簡單。俺沒有高深的理論背景，所以只能選擇比較簡單的研究方向。很快，我的第一篇獨立完成的論文發表，這時距離畢業1年半，文章也不是當時的核心期刊，但對自己來說，無疑是個巨大的鼓舞。沉寂將近1年的時間后，終于迎來了我的論文大爆發的階段。

這個階段中，我看了無數的文獻，不僅僅對當時進行選擇科研方向起到了決定作用，現在看來也是非常重要的，因為隨著科研能力的提高，總要挑戰難度較高的理論和方法，那時的知識積累幫了很多的忙，包括現在的新研究的選題方向。

我看文獻的方法：先看題目－>圖形－>摘要－>公式－>精讀。每一步中，如果不吸引人，則粗略的讀一遍就過了。一直用這種方法來看文獻，感覺不錯。在浩瀚的論文海洋中，找到你最需要的論文，用此法不錯。2.論文爆發的第一階段

2002年是我的幸運年，這一年共發表第一作者論文7篇，其中被SCI收錄5篇，APL和JAP各一篇，JJAP一篇，另有LC上兩篇。這個階段的論文的基礎都是建立在以前的理論基礎上的，分別寫與2001年下半年和02年。之所以這么多的論文有2個原因

（1）前一個階段中，院長對我的指導。其中最有用處的一句話就是“你的論文給審稿人的第一眼印象一定要suprising”。其后我所做的論文都是本著這個原則來做的，其實其內涵就是創新性的想法。關于如何創新，我也不知道如何去說，但是我的經驗就是“多看文獻＋多思考＋懷疑的眼光”，時間長了就自然能夠創新了。

（2）另外一個原因，也是非常重要的是：有位美國的教授給我的巨大鼓勵和英文方面的幫助。他是我投稿的一位審稿人，也熱情邀請我到他的實驗室從事研究工作，所給的工資相當的誘人（＝博士研究生的薪水），盡管我也非常想去，但由于自身的英文太爛和“911“，經歷了幾次簽證的失敗，俺也就放棄了。不過他的真誠邀請和幫助促進了我在這個領域中進行研究的決心，也增強了我的信心（不是學習差就不能做好科研！）。

因為這些論文的原因，校長特批了申報講師，結果也很順利的在大學畢業3年后獲得了講師職稱。

03年又有JAP和JJAP的論文發表，還有數個專利在04年獲得授權，加上一堆亂七八糟的論文，在新來的校長的特批下又申請了副教授，獲得了批準。可謂是幸運＋幸運了。這個階段中的收獲就是論文和專利。專利4個（發明和實用新型各2個），論文23篇（3年）。不過也有很多的遺憾留在了這個階段，這期間也寫了很多的英文論文，但輕信一些人的建議（將這些論文留到副教授后再發），從而喪失它們被發表的最佳時機，以至于到現在它們都被我放在存檔中得不到發表，并不是不想發表，而是國際上對那時的研究熱點問題不再感興趣了，并且當時所用的理論方法過于簡單，也引不起專家的興趣，所以投稿幾次被拒后就放棄了它們。給大家的經驗就是不要把自己的研究成果藏起來自己欣賞，能發就發。3.沉寂的兩年

在獲得講師后，開始了講課生涯，有失敗也有成功，最后固定了主講專業課這個比較得心應手的課程。期間的備課用去了我的大半時間，真正體會到了“魚和熊掌不可兼得”的含義。在教室間穿梭忙碌，把講課的內容轉錄到備課紙上。

這階段只是依靠以前的積累發表了多篇論文，最差的2005年只有2篇會議論文。

這階段的收獲就是對LCD有了深層次的認知，對LCD制程有了全面的了解，并且將TFT制程也全部掌握，只是沒有實踐經驗了。這些知識的積累對講課是非常有用的，現在我的專業課是那些選擇進入企業工作的同學的最愛。并且隨著知識積累的過程，也對國際上進行LCD的研究領域有了更加全面和深入地了解，進而成為我院LCD方面的專家。

經過兩年的教學工作，在寫作思路的條理性、寫作內容的完整性方面得到了很大的提高，盡管損失一些科研的時間，但又獲得了從事科研必不可少的經驗。所以大家不要把所有的時間都放在研究上，有空的時候讀讀書，做些條理性強的事情。你將會發現為它們付出的時間絕對會以某種形式回贈給你。看過多篇別人寫的基金申請書，還真就有慘不忍睹的。多數還是可以的，但也存在中文語法的錯誤，或者怎么念都感覺別扭的（像是對著英文來寫的，這對于申請應該是很不利的）。

4.論文爆發的第二階段（被認可的階段）

06年開始后，講課的壓力逐漸消失了，科研的勁頭也回來了。到現在，作為執筆人寫了論文11篇，SCI收錄8篇，其中APL上4篇，其它4篇。自己對自己的要求高了，不愿意在IF低于2的期刊上發表論文了，所以論文的發表數也在下降。

最大的收獲就是07年申請的青年基金獲得了批準，在我們這里突破了“0”的尷尬。論文的發表和基金的獲批也奠定了我在系里的地位，被提拔為研究所的副所長（正所長空缺），開始所謂的“仕途”（一直都很鄙視這個詞），也擬在基金的資助下建立合理的研究梯隊。當一個人的水平到了一定的水平，則不再計較較低檔次的論文了。以前看到很多的導師要求學生把自己寫為第一作者，其原因還是他的水平還不夠（絕不是人品差為主要原因）。高水平的人要求更高水平的論文，學生的論文不應該爭當第一作者，只需要在所有作者的最后，做個老老實實的通訊作者好了。5.學位情況

目前還是學士學位。所以讀了研，讀了博的蟲蟲們一定要相信自己，科研是個積累過程，努力，再努力......，就一定能成功。總結：

（一）之所以在【基金申請大家談】中發表，原因也是看到很多蟲蟲對自己很不自信，還有很浮躁的蟲蟲等等。總結一下自己的科研之路，希望各位蟲蟲能夠給自己一個準確的定位和堅定的信心。

（二）提高個人的寫作水平非常有必要。一般認為：寫作不過關的研究人員的研究水平也不高（特殊情況除外）。經常看到因為評審人的意見中有關于寫作方面的意見而被建議不資助的。如：研究計劃過于簡單；立項依據寫的不能讓評審人感到“這個項目非你不能做”的境地，也就過于平庸了；擬解決的科學問題部分描述不清，項目特色和創新總結不好等等。能夠把申請書寫的象金庸的小說一樣引人入勝，不得不跟著你的思路去想你要研究的內容的人不少。但更多的人寫的很像一杯白開水，盡管白開水也有些好處在里面，但總不能讓評審人在評審時間內反復品位你的“白開水”，從中感覺你的創新，你的優點。因此，文采不好的蟲蟲可以嘗試一下寫一篇小說（長度30頁左右即可），然后自己或讓別人品位一下，看看是否能夠讓人一氣讀完。如果能夠做到，那么就可以寫出一篇較優秀的申請書了。

（三）提高個人的研究素養和基礎知識的積累

科研申請書可以反映你在這個題目中所進行的前期研究，也可以看到你對相關的基礎知識的了解程度。因此，象碩士一樣進行博士學習的博士生們有很多寫不出充分反映該題目內涵的申請書。僅僅對一個獨立的研究題目進行深入研究，而不進行大范圍擴展探索的人，寫的申請書講師怎樣的“專業”。

研究素養的培養就是對研究相關的內容也要掌握，至少要知道它們的名稱和基本原理等內容。

基礎知識的積累其實是建立在研究素養的培養上的。基礎專業知識廣泛，會對你研究的深入和擴展有好處。在基金寫作中，也可以把一些復雜的理論講的通俗點，從而讓評審人感覺你的水平夠高，進而提出有利的評審意見。

（四）科研隊伍不是臨時拼湊的

申請青年基金的蟲蟲們不用過多考慮這個問題，因為今后的青年基金是人才計劃了，注重的是申請人的研究水平和素質。申請面上項目的請注意，不要因為科研隊伍不夠壯觀或者強大而隨意的加教授、研究員甚至院士到你的隊伍中。如果沒有實質性的合作論文或者合作的項目，就不要加入。另外，加一個比你水平高的多的人，會有負面影響。如果你的申請書中有培養青年和研究生的任務，則加入青年教工和研究生會更好，這樣的科研隊伍才是能真正能夠領導的，而不是請個大牛來做“指導”用。

（五）研究基礎和工作條件

這部分也非常重要！要把你對該項目申請的前期工作寫好總結。大家往往都對申請書的第一大部分非常重視，而對第二重要的研究基礎和工作條件過于輕視。其實不然，沒有良好的前期工作，評審專家會對你能否完成項目表示懷疑。

申請人的簡歷也要把主要參加人員的閃光點加上去。所附的論文目錄要求是所有的作者都要寫出，就是要看你的科研隊伍是不是湊起來的，呵呵。

（六）端正自己的位置和相信自己的能力

一定要相信自己的能力，相信申請基金的人如果沒有“兩把刷子”，恐怕也不敢申請吧。相信自己的能力，不是盲目相信，還要端正自己的位置（科研水平在國內的排名）。如果你是搞超導的，又是在小學校里，奉勸一聲還是換個方向搞吧。如果你做的是國內獨一份的，那么就堅持再堅持，有足夠多的前期工作，多申請幾年就可以中了。

（七）多聽基金申請的報告和研究別人成功的申請書

很多的注意事項，我都是從基金委的人來做報告才認識到的。之前寫過幾次基金，都是給領導寫的，都沒中。聽了幾次報告后，又找了一些申請成功的申請書進行了研究，才發現以前自己寫的基金申請書果然是破綻百出，雖然論文發表了不少，但是寫基金還是新的要命的新手。經歷這么多次的磨練，終于在去年成功的自己申請并獲得了資助。

（八）多在小木蟲上學習

今年申請基金的信心來自于小木蟲上的蟲友發的文章的鼓勵。一般來說，去年拿到了基金，今年就不再申報了。但就是有蟲友連續拿到了基金，我也不妨試試。我想：如果你研究的正是當前國家需要進行研究的重點方向，而同時又沒有競爭對手申請的話，國基委應該會考慮給你基金的。

（九）放好心態

就像一位蟲友說的“抱著必中的心態去申請，抱著一定不中的心態去等待”。這應該是寫在“提交申請書之后”的一種寫申請時回憶和對基金的殷切期待，不過也是對我們所有寫基金的人來說，是一個忠告。他告訴我們，努力爭取寫好基金，以最平常的心態對待基金的評審結果。今年不中，提高提高自己，明年再來。

就到此了，以后也不會常來“基金”版了，祝福各位蟲友科研更進一步，基金攬入懷中，期待十月的時候，大家都來報喜。致謝：感謝我的家人對我的支持，尤其感謝我的兒子給我的無比幸福感和成就感！感謝蟲友們的支持！感謝版主的鄭重推薦！感謝國家基金的精神資助！

第五篇：基金第一次章節考試

? 單選題

1.基金與銀行儲蓄存款的差異不包括()。C A：性質不同

B：收益與風險特性不同 C：資金用途不同

D：信息披露程度不同

2.基金管理公司的主要發起人必須是證券公司或信托投資公司，每個發起人的實收資本不少于()億人民幣。C A：1億 B：2億 C：3億 D：4億

3.封閉式基金的交易價格主要受（）影響 C A：投資基金規模大小 B：上市公司質量

C：二級市場供求關系 D：投資時間長短

4.我國第一支貨幣型基金由()發行。D A：招商基金管理公司 B：銀河基金管理公司 C：南方基金管理公司 D：華安基金管理公司

5.根據()的不同，可以將基金劃分為公司型基金和契約型基金。A：基金存續期 B：法律形式 C：基金規模 D：投資理念

6.偏股型混合基金中股票的配置比例一般為()。B A：20%--40% B：50%--70% C：40%--60% D：70%--90% 7.基金托管人的職責不包括（）。B A：基金資產保管 B：基金信息披露 C：基金資金清算 D：會計復核

8.子基金之間可以進行相互轉換的基金是（）。D A：股票基金 B：債券基金

C：貨幣市場基金 D： 系列基金

9.以下哪個指標不能反映股票基金風險的有()。C

B

A：標準差 B：貝塔值

C：平均市凈率

D：行業投資集中度

10.基金管理人應當自收到驗資報告之日起（）日內，想中國證監會提交備案申請和驗資報告，辦理基金備案手續。B A：5 B：10 C：15 D：20 11.投資者認購開放式基金時，T日提交認購申請后，一般可于（）日后到辦理認購的網點查詢認購申請的受理情況。C A：T B：T+1 C：T+2 D：T+3 12.當基金管理人認為兌付投資者的贖回申請有困難，或認為兌付投資者的贖回申請進行的資產變現可能使基金份額凈值發生較大波動時，基金管理人在當日接受贖回比例不低于上一日基金總份額()的前提下，對其余贖回申請延期辦理。B A：11% B：10% C：9% D：8% 13.基金的募集期限自基金份額發售之日起計算，不得超過（）。A A：3個月 B：6個月 C：2個月 D：1個月

14.（）確保了基金募集與交易活動的安全性。C A：基金募集 B：基金交易 C：注冊登記 D：基金變更

15.封閉式基金份額上市交易，基金份額持有人不少于()人。D A：100 B：200 C：500 D：1000 16.（）是基金管理公司的核心業務。D A：業績評估 B：獨立研究 C：基金銷售 D：基金投資

17.資產保管的內部控制不包括()。C A: 基金托管人必須將基金資產與自有資產、不同基金的資產嚴格分開 B: 托管人不得自行運用、處分、分配基金的任何資產 C: 基金托管人應實行嚴格的崗位分離制度

D: 基金托管人應安全保管與基金資產有關的重大合同和實物券憑證

18.托管業務的各項經營管理活動都必須有相應的規范程序和監督制約；監督制 約應滲透到托管業務的全過程和各個操作環節，覆蓋到所有的部門、崗位和 人員。這是指內部控制的()原則。B A: 合法性 B: 完整性 C: 及時性 D：有效性

19.()是指通過建立科學嚴密的風險評估體系，對托管業務內、外部風險進行

識別、評估和分析。B A：環境控制 B：風險評估 C：控制活動 D：信息溝通

20.我國基金托管人由()批準的商業銀行擔任。D A：中國證監會 B：中國人民銀行

C：中國證監會和中國人民銀行 D：中國證監會和中國銀監會

21.基金產品線是指一家基金管理公司所擁有的不同基金產品及其組合。考察基 金產品線的內涵一般不包括()。D A：產品線的長度 B：產品線的寬度 C：產品線的深度 D：產品線的高度

22.基金產品的設計思路與流程：1選擇與目標客戶風險收益偏好相適應的金融

工具及其組合。2確定目標客戶，了解他們的風險收益偏好。3考慮相關法

律法規的約束。4考慮基金管理人自身的管理水平。正確的順序是()。B A：3124 B：2134 C：3214 D：1234 23.我國基金的管理費、托管費、銷售服務費按()的一定比例逐日計提，按月支付。B A：當日基金資產凈值 B：前一日基金資產凈值 C：上月基金資產平均凈值 D：當月基金平均凈值

24.從基金類型看，()管理費率最高。D A：貨幣市場基金

B：債券型基金 C：股票型基金

D：證券衍生工具基金

25.我國目前債券基金的管理費費率通常都低于()。B A：0.5% B：1% C：1.5% D：2% 26.我國開放式基金每（）估值，并于（）公告基金份額凈值。A A：交易日，次日 B：周，次周 C：月，當日 D：月，次月

27.對企業投資者買賣基金份額暫免征收（）。D A：消費稅 B：房產稅 C：增值稅 D：印花稅

28.封閉式基金的利潤分配，每年不得少于()次。A A：1 B：2 C：3 D：4 29.對證券投資基金從上市公司分配取得的股息紅利所得，扣繳義務人在代扣代繳個人所得稅時，按()計算應納稅所得額。D A：30% B：40% C：45% D：50% 30.基金管理人應在每年結束后()日內，在指定報刊上披露報告摘要，在管理人網站上披露報告全文。C A：30 B：60 C：90 D：180 31.基金報告要披露：上市基金前（）名持有人的名稱、持有份額及占總份額的比例。A A：10 B：20 C：5 D：3 32.信息披露義務人應當在重大事件發生之日起()日內編制并披露臨時報告書。

B A：1

B：2 C：3 D：6 33.管理人召集基金份額持有人大會的，應至少提前()公告大會的召開時間、會議形式、審議事項、議事程序和表決方式等 A A：30日 B：60日 C：90日 D：120日

34.基金募集信息披露可分為首次募集信息披露和（）。B A：基金監管信息披露

B：基金存續期募集信息披露 C：基金運作信息披露 D：基金運作信息披露

? 多選題

1.基金的運作包括（）。ABCD A：基金的市場營銷 B：基金的募集

C：基金的投資管理 D：基金資金的托管

2.我國基金業的發展可分為三個階段，即（）。ABC A：20世紀80年代末至1997年11月14日《證券投資基金暫行辦法》頒布之前的早期探索階段

B：暫行辦法》頒布實施以后至2004年6月1日《基金法》實施前的試點發展階段 C：《證券投資基金法》實施以來的快速發展階段 D：《證券法》和《公司法》實施以來的快速發展階段 3.封閉式基金在投資操作上的優勢主要有()。AB A：可進行長期投資和全額投資

B：可投資于流動性相對較弱的資產 C：更好的激勵約束機制 D：資產流動性好

4.證券投資基金的價格會受（）影響。BD A：市場利率

B：市場供求關系 C：上市公司質量 D：基金資產凈值

5.下列關于QDII的說法正確的()。BC A：在境外募集自己可以進行境內證券投資的機構就被稱為合格境內機構投資者，簡稱QDII B：QDII是在我國人民幣沒有實現可自由兌換，資本項目尚未開放的情況下，有限度地允許境內同音字這投資境外證券市場的一項過渡性的制度安排

C：目前除了基金管理公司和證券公司外，商業銀行等其他金融機構也可以發行代客境外理財產品

D：QDII基金只可以人民幣為計價貨幣募集

6.依據股票基金所持有的全部股票的()等指標可以對股票基金的投資風格進行分析。ABC A：平均市值 B：平均市盈率 C：平均市凈率 D：凈值增長率

7.按投資股票的性質分類，可將股票基金分為（）。ACD A：平衡型股票基金 B：收益型股票基金 C：成長型股票基金 D：價值型股票基金

8.ETF份額的交易要遵循下例交易規則中，正確的是（）。ABC A：基金實行價格漲跌幅限制，漲跌幅比例為10% B：基金買入申報數量為100份或其整數倍，不足100份的部分可以賣出 C：基金上市首日的開盤參考價為前一工作日的基金份額凈值 D：基金申報價格的最小變動單位為0.01元 9.基金募集失敗，基金管理人應承擔以下責任（）。AB A：以固有財產承擔因募集行為而產生的債務和費用

B：在基金募集期限屆滿后30日內返還投資者已繳納的款項，并加計銀行同期存款利息

C：以基金財產承擔因募集行為而產生的債務和費用

D：在基金募集期限屆滿后60日內返還投資者已繳納的款項，并加計銀行同期存款利息。

10.投資者參與認購開放式基金，分為一下哪些步驟（）。ABCD A：開立基金賬戶 B：開立資金賬戶 C：認購 D：確定

11.關于基金贖回，下例說法正確的是（）ABD A：贖回費用=贖回總額*贖回費率

B：贖回總額=贖回數量*贖回日基金份額凈值 C：贖回金額=贖回總額-后端收費金額 D：贖回金額=贖回總額-贖回費用

12.基金管理公司向特定對象提供投資咨詢服務，不得有下列()行為。ABCD A：侵害基金份額持有人和其他客戶的合法權益 B：承諾投資收益

C：與投資咨詢客戶約定分享投資收益或者分擔投資損失 D：通過廣告等公開方式招攬投資咨詢客戶

13.對股票投資價值的估值通常有哪些估值方法()。ABCD A: 市盈率（PE）B: 市凈率(PB)

C: 現金流折現（DCF）

D: 經濟價值對利息、稅收、折舊、攤銷前利潤（EV/EBITDA）

14.從基金資產的安全性和基金托管人的獨立性出發，一般規定基金托管人必須 是由獨立于基金管理人并具有一定實力的()。ACE A: 信托投資公司 B: 證券公司 C: 保險公司 D: 政策性銀行 E: 商業銀行

15.基金資產賬戶主要包括()。BDE A：壞賬準備金賬戶 B：證券賬戶 C：不動產賬戶

D：清算備付金賬戶 E：銀行存款賬戶

16.基金的場外資金清算包括()。ABCDE A: 支付基金的申購與贖回 B: 支付基金的相關費用 C：增發新股 D: 基金投資 E：申購新股

17.我國基金的銷售渠道包括()。ABCD A: 基金管理公司直銷中心 B: 證券公司

C :證券咨詢機構 D：商業銀行

18.以下哪些內容是基金宣傳推介材料中禁止的()。BC A： 經相關機構認定的公司描述性詞語 B： 老客戶的推薦信

C： “安心享受財富增長” D： 基金分紅公告

19.下列可以從基金財產中列支的費用有()。ABD A：基金管理費 B：基金托管費

C：基金合同生效前的驗資費

D：基金合同生效后的信息披露費用

20.基金會計的責任主體是對其進行會計核算的()。BC A：基金持有人 B：基金托管人 C：基金管理公司 D：中國審計署

21.下列關于基金估值的表述正確的是（）。ACD A：基金份額凈值是按照基金資產凈值除以當日基金份額的余額數量計算 B：基金日常估值由基金托管人進行

C：基金管理人每個工作日對基金資產估值后，將基金份額凈值結果發給基金托管人

D：基金托管人按基金合同規定的估值方法、時間、程序進行復核；基金托管人復核無誤后簽章返回給基金管理人

22.基金的主要收益來源是()。ACD A：證券買賣價差收入 B：申購費用

C：債券利息收入 D：股利收入

23.關于基金管理人和基金托管人從事基金管理活動取得的收入有關的稅收，以下說法正確的有()。BD A：依稅法規定暫免征收營業稅 B：依稅法規定征收營業稅

C：依稅法規定暫免征收企業所得稅 D：依法征收企業所得稅

24.基金信息披露編報規則包括()。ABCD A：《主要財務指標的計算及披露》 B：《基金凈值表現的編制及披露》 C：《會計報表附注的編制及披露》 D：《基金投資組合報告的編制及披露》 25.基金信息披露的作用在（）。ABCD A：有利于投資者的價值判斷

B：有利于防止利益沖突和利益輸送 C：有利于提高證券市場的效率 D：有效防止信息濫用

? 判斷題

1.公司型基金在法律上是具有獨立法人地位的股份投資公司。對

2.開放式基金是指基金份額不固定，基金份額可以在基金合同約定的時間和場所進行申購或者贖回的一種基金運作方式。

對

3.證券投資基金作為一種投資工具，把眾多投資者的小額資金匯集起來進行組合投資，由專業投資機構進行管理和運作，從而為投資者提供了有效參與證券市場的投資渠道。

對

4.日本和中國臺灣將證券投資基金稱為“單位信托基金”，英國和中國香港特別行政區稱為“證券投資信托基金”。

錯

5.基金管理人按規定收取一定的管理費，并參與基金收益的分配。

錯

6.LOF獲準交易后，投資者只能在制定的網點申購和贖回基金份額，不可以在掛牌的交易所買賣該基金。

錯

7.基金股票周轉率等于基金股票交易量與基金平均凈值之比，周轉率的倒數等于基金持股的平均時間。

錯

8.ETF的申購、贖回是基金份額與現金的對價；而LOF與投資者交換的是基金份額與一籃子股票。錯

9.基金的募集一般要經過申請，核準，發售，基金合同生效四個步驟。

對

10.ETF份額的認購可用現金認購，也可用證券認購。對

11.封閉式基金交易遵循價格優先、時間優先。對

12.LOF采取“金額申購，份額贖回”。

對

13.基金經理可以直接向交易員下達投資指令或者直接進行交易。錯

14.投資決策委員會是基金管理公司管理基金投資的最高決策機構，是非常設議事機構。對

15.交易所交易資金清算指基金在證券交易所進行股票、債券買賣、回購交易時所對應的資金清算。對

16.基金資產凈值的復核指基金托管人對基金份額凈值、累計基金份額凈值以及期初基金份額凈值進行核對的過程。對

17.基金托管人和基金管理人可以以基金的名義，開立基金賬戶之外的賬戶。錯 18.基金銷售機構在實施基金銷售適用性的過程中應當遵循投資人利益優先原則、全面性原則、客觀性原則、及時性原則。對

19.目前我國封閉式基金按照0.5%的比例計提基金托管費；開放式基金根據基金契約的規定比例計提，計提比例通常低于0.5%。錯

20.基金資產總值是指基金全部資產的價值總和，從基金資產總值中扣除基金所有負債即是基金資產凈值。基金資產凈值除以基金當前的總份額，就是基金份額凈值。對

21.基金管理費率通常與基金規模成正比，與風險也成正比。

錯

22.基金管理公司是基金會計核算的會計主體。

錯

23.由基金資產承擔的費用包括基金托管費、基金管理費、信息披露費等。

對

24.對貨幣市場基金來說，當日贖回的基金份額自下一個工作日起不再享有基金的分配權益。

對

25.每日按照面值進行報價的貨幣市場基金，可以在基金合同中約定紅利再投資，并應當每日進行收益分配。

對

26.封閉式基金當年利潤應先彌補上一年虧損，然后才可進行當年分配。

對

27.金融機構買賣證券的差價收入免征營業稅，非金融機構買賣證券的差價收入征營業稅。

錯

28.基金托管人要編制基金資產凈值、份額凈值、申購贖回價格，對管理人的基金定期報告和定期更新的招募說明書等進復核審核。

錯

29.基金托管協議是基金投資人，基金管理人和基金托管人共同簽訂的協議。

錯

30.基金管理人應在基金招募說明書中將所有對投資者做出投資判斷有重大影響的信息予以充分披露，以便投資者更好地做出投資決策。

對

31.使投資人對基金投資行為發生錯誤判斷并產生重大影響的陳述是基金信息披露中嚴格禁止的行為。

對

32.在基金募集和運作過程中，基金管理人是信息披露義務的唯一當事人。

錯

33.基金管理人計提管理費的標準和方式與基金資產凈值無關。

對