第一篇：質押監管個人年度工作總結(余超)

個人年度工作總結報告尊敬的各位領導：您們好！光陰似箭，歲月如梭，沁骨的寒氣帶來了冬的訊息，也即將送走了充實而忙碌的一年。2012年8月2日，我很榮幸通過公司領導的面試，從事金融物流部監管工作。轉眼我已工作4個多月，期間我自覺的遵守各項工作制度，不遲到、不早退、嚴于律己；另一方面，吃苦耐勞、積極主動、努力工作，在完成領導交辦工作的同時，積極主動的幫助新入職同事開展工作。下面是我在工作、學習等方面作的簡要小結，不妥之處敬請批評指正。

一、主要工作開展情況

（一）加強學習，不斷提高自身素質入職后，來到蘇州美的產銷公司，每天虛心向柏杉蔭師傅學習公司的規章制度、三方協議、盤庫、每日工作報表的制作、更新系統以及異常出庫情況處理等。經過一周后基本掌握如何開展各項事務，也放手開始獨立嘗試工作，第二周開始感覺工作良好。在8月20日，公司安排來到蘇州富元標準件有限公司，獨立處理監管點日常各種事務。由于很好地掌握工作的開展，9月順利通過轉正。

（二）積極做好公司交辦的各項工作公司下達的各項工作，我都積極地接受，認認真真抓好落實，并踏踏實實地完成領導交辦的各項工作。期間，接受公司的調派安排，從蘇州美的產銷公司來到蘇州富元標準件有限公司，再到后來派遣到太倉寶利來油脂有限公司帶班，以及現在的昆山江南鋼材市場。在這過程中，雖然工作地點經常變動和不那么穩定工作和生活環境，但是自己從未抱怨過公司的安排，而是，始終如一堅持我認真負責的工作態度。每天近上十次的尋庫，從未馬虎過，所以庫存信息掌握的很準確，很好的控制了風險的存在。另外，積極掌握企業動向，做好了各項預警工作。

二、取得經驗和成績曾子曰：“吾日三省吾身”，人總在思考和反省中進步的，我提醒自己時刻不能麻木，不能隨波逐流，做事情一定要問自己為何要那么做？那樣做的好處是什么？有沒有更好的方案？先賢屈子有過“路買漫漫其修遠兮，吾將上下而求索”的感嘆。起初我工作時，首次遇到企業低于最低控貨額強行出庫，而手忙腳亂不知怎么做才好。經過一段時間的磨練，探索出適合自己的工作方法：提前告知雙方、等待處理結果、現場情況記錄、憑提貨通知書出庫/阻止強行出庫。“冰凍三尺非一日之寒”做好了身邊的每一項小事，才能掌舵全局。我接手蘇州富元標準件有限公司那時，富元庫存已經連續幾月低于最低控貨額，尤其8月份，低于最低控貨額200多萬元。我并沒因庫存量過大，盤庫工作量大等原因，而放棄每天全盤庫的工作。在堅持每日盤庫的同時，積極將庫存狀況反饋給富元公司，并每日找企業負責人協商補貨事宜。經過半月后，最低控貨額控制在100萬以內。在接下來，企業因我常阻止出庫，達成一致協議，當庫存將低于最低控貨額時，向銀行打保證金后在出庫，以及后來與富元確立的盤庫方案實施。從9月19日開始富元最低控制額得以控制，保持在最低控貨額以上，進而減少風險存在的可能。以及后來，調派到太倉寶利來。因大豆生產成豆粕，大豆庫存低于最低控貨額900多萬元，控制豆粕出庫，豆粕抵押大豆的差額。這些比較棘手的工作，我每天都保持高度的警惕，認真負責地完成領導交代的各項事宜。9月份的工作表現，得到各位領導的肯定，評為一級監管員。

三、存在的問題和困難監管員工作涉及三方利益，因為我一直以我們公司利益為主要考慮對象，而沒能巧妙地處理好與出質方、質權方的關系。致使自己在工作過程中常會出現棘手問題，故在接下來工作過程中，要求自己不斷改進和提高工作的方法。由于監管點辦公、倉庫、網絡、住宿等條件的差異，希望公司在工作上給予具體情況具體對待，更多的及時幫忙解決那些條件比較艱苦網點的存在的問題，必要時，可以給予額外補助。讓基層員工感受到公司的溫暖和領導們的關懷。

四、2013年工作計劃一是繼續加強自身的業務素質的學習，因提高自身素質的基礎是學習，提升工作能力的源泉還是學習與總結；二是工作始終堅持以認真、負責、一絲不茍的工作態度，認真完成好領導交給的各項工作，加強崗位職責，講究工作方式方法，與三方多溝通和增進理解；三是全方位，多層次完善自己各項工作業務能力，突破自己，以適應公司崗位的需要。刻刻抓住機遇，時時挑戰自我！最后，對關心、支持、鼓勵、照顧我的領導和同事們表示衷心的感謝，是您們給我創造了一個展示自我的機遇和實現自我的平臺，同時也讓我學會了更多的知識，懂得了更深的做人道理，雖然自己的表現不是很完美，但我會時刻的將自己的不足之處銘記于心，在新的一年里更加努力工作、更加努力學習，更加扎實基礎，以最好的狀態迎接新年新挑戰。元旦將至、春節不遠，最后我衷心祝愿金融物流部各位領導及全體同事，元旦快樂、新春愉快、全家幸福、萬事如意！謝謝大家！余超2012年12月3日

第二篇：個人事跡申請材料(余超)

優秀團員個人事跡材料

余超，男，機械工程學院機本1005班學生，在全國英語知識競賽中榮獲三等獎，并通過了英語四級考試，全國計算機二級考試。

無愧于心，無悔于行

跨過高考的門檻，經歷漫長的等待之后，終于接到了湖南工學院的錄取通知書，圓了我的大學之夢。陌生的環境為我營造了全新的生活空間，我懷著崇敬的心情踏入學院猶如一個虔誠的穆斯林到達了圣地麥加，只是之門在我身后閉合。入校之初突如其來的陌生也曾令我思想上彷徨、迷惑。但在老師和同學的熱情幫助下，我逐漸適應了全新的大學生活，從而開始了我人生的又一個新時期。

“海闊任魚躍，天高任鳥非”，可以稱得上是大學生活的真是寫照。剛從以“全面進攻”為主的高中生活解脫出來的同學們，此刻猶如脫籠之鴿，欣喜之情溢于言表，無所拘束的在自由天地里盡情施展才華，塑造自己獨特的個性。我也深受感染，熱情高漲；積極參加各項活動，努力學習，增長見識，積累經驗，給自己充電，豐富我的生活內容。其實作為一名學生很苦，真的。三更燈火五更雞，十年寒窗，兢兢業業，孜孜不倦。但我也相信，大多數同學和我一樣執著的相信“寶劍鋒從磨礪出，梅花香自苦寒來”。現在我在準備考研階段，每天早上堅持七點起床，生活學習三個點：宿舍、食堂、圖書館。中午在圖書館午休，晚上堅持到十點回宿舍。每天在學習中尋找樂趣，我覺得這樣的樂趣比在宿舍上網打游戲看電影的樂趣來得充實。在今后的一年的時間我的目標是努力學習，爭取能考上研究生，以得到更多的學習機會，更廣的學習空間。無愧于心，無悔于行，只要我去為了這個目標去努力過、去奮斗過，我相信天道酬勤。即使最后的結果不理想，我也不會愧疚，我也不會后悔，因為我一直在堅持我的夢想，我的目標。

努力學習的同時我也不忘加強體育鍛煉，提高身體素質也尤為重要。毛澤東同志曾經就說過“身體是革命的本錢”。我從小就喜愛運動，尤其以籃球見長。但凡玩球的人，無一不希望自己能百發百中，但操之過急，往往會適得其反，情緒上就處于劣勢。唯有調整好情緒，循序漸進，方能漸入佳境，從而發揮自己的極致。推而廣之，學習亦是如此，時刻保持一種平和積極的心態，凡事樂在其中，才能不斷挖掘自己的潛能活出優勢的自己。

天行健，君子以自強不息；地勢坤，君子以厚德載物。我相信我自己不是天才，但我也相信終身勤勉，致思學問，努力奮斗將會使我贏得一切，命運是掌握在勤勤懇懇的人手中。

“老當益壯，寧知白首只心，窮且益堅，不墜青云之志”。我堅信，只要朝著北極星走，便永不會迷失方向。不斷追求，不斷進步，不斷超越，成功與命運便會掌握在自己手中！

第三篇：存貨質押監管協議

協議編號：_2012-103B___

存貨質押監管協議

甲方（質權人）：

地址：

乙方（出質人）：

地址：

丙方（監管人）：

地址：

鑒于：甲方與乙方簽署了編號為__2012-103B___的《存貨質押合同》（以下簡稱“質押合同”），為保障質押合同及所擔保的主合同的履行，乙方同意將其享有所有權的貨物質押給甲方，甲方和乙方均同意將質物交由丙方監管，丙方同意接受甲方的委托并按照甲方的指示監管貨物。

為明確三方權利義務，根據《中華人民共和國合同法》、《中華人民共和國擔保法》等有關法律規定，經三方友好協商，本著誠實信用、互利互惠的原則達成本協議。

第一條法律關系

1.1在監管期間，甲方為質權人，乙方為出質人，丙方為甲方的代理人，代理甲方監管物質。本協議項下所稱的監管是指丙方代理甲方占有物質并根據本協議的約定履行監管物質的責任。

第二條 質物

2.1 質物即為質押標的，是甲方和乙方所簽質押合同中約定的由乙方向甲方提供質押擔保并交由丙方存儲監管的貨物。質物的品名、規格型號、生產廠家（產地）、數量、重量、存儲地點等以丙方根據本協議第四條規定的質物清單的記載為準。

2.2乙方保證質物的品名、規格型號、生產廠家（產地）、數量、質量、包裝、件數和標記等與其和甲方的約定及向丙方申報和交付的一致，并對上述全部事實的真實性承擔法律責任。

2.3乙方保證享有質物的所有權和完全的處分權，并向甲方和丙方提供相關的權屬和品質

證明文件。

2.4乙方保證向甲方和丙方提交的與質物有關的所有文件和單證都是真實和有效的。

2.5甲、丙兩方中任何一方在質物轉移占有之前可以要求有資質的檢驗機構對質物進行檢驗，檢驗費用由乙方承擔；乙方應給予積極的協助。

2.6質物的轉移占有是指甲乙雙方根據存貨質押合同的約定，向丙方出具《質物種類、價格、最低要求通知書（代出質通知書）》（格式見附件2-2-1），丙方按照通知書列明的內容核查乙方交付的貨物及現有的庫存。如經核對，乙方交予的貨物或實際庫存與《質物種類、價格、最低要求通知書（代出質通知書）》記載相符，丙方接受乙方交付貨物，質物轉移占有完成；否則丙方不得接受。

2.7轉移占有完成后，丙方應向甲方簽發《質物清單》。質物以《質物清單》列明的為準，如《存貨質押合同》或《質物清單》中對質物的約定不明，或者約定的質物與實際移交的質物不一致的，以實際交付占有的質物為準。若三方無其他書面約定，丙方查核乙方交付貨物依據表面審查，外觀檢查和單據審查的方法。

2.8在監管期間，無論乙方提貨或換貨，庫存貨物都應符合《質物種類、價格、最低要求通知書（代出質通知書）》列明的要求，庫存最低價值等于單價乘以質物數量（或重量），質物單價以甲方書面通知為準。

2.9丙方出具《質物清單》的同時，應向甲方發送質物的貨位標示圖。

第三條監管期間

3.1監管期間為丙方根據本協議代理甲方占有質物并對甲方承擔質物監管責任的時間區段。

3.2丙方根據本協議2.6條的規定接受乙方根據辦協議的提交的貨物時，轉移占有完成，監管期間開始。

3.3丙方根據本協議約定向乙方釋放貨物時監管期間相應終止。

3.4丙方收到甲方出具的《解除質押監管通知書》后，丙方監管責任解除。

第四條質物監管

4.1監管期間，丙方應按照合同法及相關法律規定妥善、謹慎處理監管的質物。

4.2如果對質物的保管有特殊的要求，乙方應當提前書面告知丙方。

4.3監管期間，因各種原因質物發生短少、損毀、變質、滅失等可能影響甲方權益的情形，丙方應當在24小時內通知甲方，并采取適當的應急措施。

4.4監管期間，國家有權機關要求丙方協助凍結，查封或處置質物或本協議三方外任何他人就質物主張任何權利的，丙方應當當即通知甲方和乙方。

4.5監管期間，丙方應接受甲方對質物及相關單證的查詢，接受甲方對質物的檢查。丙方應給予必要的協助。但丙方由此產生的相關費用由乙方承擔。

4.6監管期間，丙方應當建立質物登記統計制度，定期對質物進行查驗、核對種類、清點數目、檢查包裝和標識，對質物的出入庫的時間、數量、去向以及質物的現狀進行記錄。

4.7監管期間，丙方應按照向甲方出具的貨位標示圖保管質物，將乙方質押貨物與其他客戶貨物區分貨物堆放；質物移動貨位時應及時更新貨位標示圖。

4.8監管期間，丙方應按照甲方的書面指示和本協議的規定給予乙方提貨或換貨。

4.9監管期間，丙方建立完善的出入庫臺賬登記記錄，登記、核實監管質物（包括進出庫的質物）和保證提貨、換貨后的質物對應的貨物最低價值符合本合同第2.8條的規定。

4.10 每個工作日上午10點前將監管的質物的進出庫和庫存信息以傳真方式電子數據方式（指定接收郵箱為：_zhangye@zhongbaoxinhe.com_______________）

傳送給甲方，并自行做好數據備份，丙方在監管人員變動時應及時通知甲方。

4.11 丙方應對相關質物以粘貼質押標簽或樹立標牌的方式設立質押標簽;但丙方是否按照本條規定對質物設立質押標識，并不影響有關質押的生效。即使丙方沒有在質押物上設立標識，有關質押仍然生效。

第五條提取貨物

5.1質物的實際價值等于質物的最低價值時，甲方簽發的《提貨通知單》為乙方（含乙方的指定人，下同）辦理提貨及質物出倉、出庫的唯一有效憑證。沒有甲方簽發的《提貨通知書》，乙方不得提貨，丙方不得給與乙方提貨。

5.2以上各款中質物的最低價值適用本合同第2.8條的約定。

5.3甲方簽發《提貨通知書》的有效簽章為預留簽章加指定人員親筆簽名，印簽樣式參見附件2-2-5。非甲方指定人員的親筆簽字和印簽，質物不的出倉、出庫。丙方違反上述規定給與乙方提貨的，應承擔相應的賠償責任。

5.4甲方在簽發《提貨通知書》后，應以原件或傳真方式向丙方發送該《提貨通知書》甲方如以傳真方式發送《提貨通知書》，甲方指定發送該文件的傳真機號碼為：_010-64988805______，丙方在收到《提貨通知書》傳真件后，應核對相關印章、簽字、傳真機號碼，然后經辦人員簽字回傳甲方指定的傳真機，并應與甲方進行電話核實，甲方人員應在收到簽字傳真后再簽字回傳丙方指定傳真機，乙方方可辦理放貨。甲方以傳真方式發送《提貨通知書》的，甲方應該在傳真機發出后五個工作日內將《提貨通知書》原件交與丙方。丙方在收到甲方的《提貨通知書》后，應立即對乙方在丙方的的庫存作出賬務處理，減少丙方占有監管的質押物的數量，增加乙方非質押貨物的數量。在乙方實際向丙方提取貨物時，丙方應向乙方交付解除質押的貨物。其余由丙方占有、監管的未解除質押貨物，丙方不得向乙方交付。

第六條質物價格

6.1質物價格按照甲方、乙方送達給丙方的《質物種類、價格、最低要求通知書（代出質通知書）》和《質物價格調整通知書》列明的價格確定；甲方有權根據市場價格的變化和本協議的約定作出相應調整。

6.2因甲方調整價格對乙方造成的一切后果，丙方不承擔對乙方的任何責任。

第七條質權行使

7.1甲方行使質權的方式為簽發以甲方為提貨人的提貨通知書給丙方。

7.2甲方根據質押合同行使質權時，丙方應當給予甲方必要的配合和協助。

7.3丙方協助甲方方式行使質權無需事先通知或征詢乙方的同意，丙方不對乙方承擔任何責任。

第八條費用及支付方式

8.1甲、乙、丙三方一致同意本協議項下對質物的監管費、倉儲費、運雜費、裝卸費、檢驗費、印花稅等因質物倉儲保管產生的相關費用由乙方承擔。

8.2丙方簽發動產質押專用倉單即視為甲、乙、丙三方對記載于相應出質通知書的費用及支付方式達成一致。

8.3乙方如未按照本協議約定支付相關費用，丙方應書面通知甲乙雙方。

第九條留置權

9.1 丙方未足額收取本協議第八條規定的相關費用前，享有對質物的留置權。

第十條保險

10.1乙方應當就質物向甲方認可的保險人購置保險、金額、期限應符合甲方要求，乙方應指定第一受益人為甲方，保單正本由甲方保管。

10.2保險事故發生時，乙方和丙方應當協助保險公司辦理事故審查以及理賠事宜。

.第十一條特別約定

11.1甲、乙、丙三方中的任何兩方不得以其雙方之間的任何約定或合同對抗本協議項下應履行的義務。

11.2丙方對應履行監管職責而需安裝的監管設備享有所有權。

第十二條通信和聯絡

12.1本協議項下的往來通知、確認及其他相關文件均應以原件形式送達至接收方（本協議另有約定除外）.12.2在條件允許的情況下，經當事方同意，可以選擇發送電子數據單證。

第十三條違約責任

13.1乙方因以下情形對甲方和丙方造成損失的，應承擔全部的賠償責任： 13.1.1質物進倉混有易燃、易爆、易滲漏、有毒及易腐等特殊貨物，造成倉儲物或倉庫損壞，人員傷亡的。

13.1.2因未能及時投保，在監管期間出現不可抗力原因造成質物毀損滅失、變質、短少、受污染等的。

13.1.3未按國家或專業標準規定要求對質物進行必要的包裝的；

13.1.4因乙方原因，質物本身受到司法機關或政府或任何管轄機構的限制或禁止的。

13.1.5如存放質物倉庫為乙方所有或乙方租賃使用，則因倉庫安全等保管條件原因、質物自身原因、及其他非丙方故意行為引起的質物毀損、失少、損耗的。本款所稱的倉庫安全系指倉庫的防震、防水、防潮、防火、防盜搶等預防自然災害和人為惡意行為的能力與措施。

13.1.6因乙方違反本協議給甲方和丙方造成損失的其他情況。

.第十四條爭議解決

15.1本協議項下爭議依下列第_（1）__種方式解決。爭議期間，雙方仍應繼續履行未涉爭議的條款。

（1）向丙方所在地有管轄權的法院起訴；

（2）由______________仲裁委員會依申請仲裁時該會現行有效的仲裁規則仲裁，仲裁裁決是終局的，對各方均有約束力。

甲方（蓋公章）

法定代表人/負責人或授權簽字人（簽字）：

乙方（蓋公章）

法定代表人/負責人或授權簽字人（簽字）：

丙方（蓋公章）

法定代表人/負責人或授權簽字人（簽字）

第四篇：質押監管員總結

個人總結

2011年關將近，2012即將到來在此送上祝福：

祝公司同仁及各位領導事業順利心想事成！

這是在中鐵現代物流科技股份有限公司（上海分）的第三個年頭，對于我來講也是碩果累累的一年，在2011年里我受到公司領導的信任及身邊同事的推崇，于5月份榮幸的成為我司金融物流部煤炭項目區域操作主管。

期初感覺身上的擔子瞬間重了好多，做什么事都不可以只想著自己。要學會如何領導、如何與手底下的人盡量減少摩擦。同事在工作上有做的不對的地方，要怎么樣說能有效的讓他改正，并且言語聽起來不會太刺耳。這些對我來講都是考驗，也是對我的一種磨練。我很高興公司給了我一個這么好的機會，我會珍惜并且會做的更好。

回首2011對于煤炭項目公司也付出了很大的關懷，還特地從天津分公司借調比較有經驗的同事對我們的工作進行指導，我與各項目點的同事共同迎接公司各部門領導的檢查，對于領導提出的問題以及質疑認真的規整，和項目負責人討論出一套合理的解決辦法。我們歡迎領導的檢查以及意見，只有這樣我們才能做的更好

展望2012我們會更好的完成并且做好公司下發的指令，做到盡職盡責，從不叫苦叫累。嚴格遵守并執行公司里的各項規章制度和紀律要求，做到按時上班，不遲到不曠工，積極參加公司里組織的各項活動，服從領導工作安排；按時完成領導交給的各項工作任務，不搞情緒化，自覺履行工作職責，認真完成本職工作任務。營造一個更好的工作團隊。為公司培養更多的人才，把工作重點放在人員的動態問題做到以人為本不斷的發現并且解決問題。

在職期間我會認真本分的工作，如果迎春花要等到陽光明媚才開放，就會誤了占盡春天的天時；如果我們去創業要等到萬事俱備才動身，就會失去良好的機會；雖然你得到了豐富的經驗，但你卻失去了年輕時的創業激情，不必等到風平浪靜，我們可以乘風破浪去趕海；不必等到陽光明媚，春寒料峭時就播種。人生總是充滿著冒險，我不甘愿平凡，所以我要努力干出一番成績。

最后再次送上誠摯的祝福：

愿新的一年里，你位高權重責任輕，錢

多事少離家近，每日睡到大天亮，工資領到手抽筋，手下花錢你收禮，別人加班你加薪！

2011年12月25日

第五篇：質押監管10大風險

聚焦質押監管10大風險

動產質押業務近幾年的發展，可謂是如火如荼，大批物流企業趨之若鶩，但不容置疑，動產質押屬于高風險的業務，各種隱憂始終相伴，稍有不慎就有可能損失慘重。2012年，動產質押融資監管業務在這一年遭遇了自該業務產生以來的最大打擊，由于重復質押、虛假倉單的泛濫，鋼貿行業的信貸危機在長三角集中爆發，引發了一股鋼貿老板跑路潮，在中物聯評出的十件大事中，第十件大事是：“鋼貿流通行業倉單重復質押問題引發多方債務糾紛，金融物流風險受到廣泛關注”。然而，這只是顯露的冰山一角，說到近年來金融物流的風險損失，恐怕難以估計。此次，本刊記者部匯總了近年來見諸報端以及業內人士描述的十大常見風險特征，并邀請有著資深經驗的業內人士評定風險等級，通過案例詳解規避措施，希望能給在業內躑躅的人們一點警示和反思。風險一 ONE 貨物以次充好，以假亂真，或者數量作假

風險等級：★★★★

風險案例：美加貿易公司以出質人將作為質物的“羊絨”存入一騰物流公司倉庫，開展自管庫逐筆控制模式的質押監管業務，按照三方監管協議的約定，美加貿易公司將每包“羊絨”打上了有“美加貿易”印鑒的封條，外包裝上沒有其他標記。貸款銀行向一騰物流出具了一份質物的查詢通知，品種規格寫著“羊絨”，一騰物流即也按照銀行的查詢通知回復也寫“羊絨”，在整個監管期間沒有進行任何質物的置換與解押。到了還款期，美加貿易公司沒有歸還貸款并且公司負責人逃匿，銀行擬變賣這批“羊絨”，可是到一騰物流的所屬庫內抽取樣品送至檢驗機關檢驗的結果卻是“羊毛”，于是銀行將一騰物流告上法庭，要求承擔監管不力的責任，賠償銀行經濟損失。

點評：以次充好、以假亂真的情況往往在質押貨物入庫接收時發生。對難以判定質量的質物品種，應事先安排質量檢測手段和頻次。如果質權人（銀行）對質物質量要求的態度模糊，監管方應主動要求約定監管的方式，是僅外觀審查，還是按比例拆包抽檢，以明確雙方的權利和義務。

——————————————————————————風險二 TWO 用他人貨物質押

風險等級：★★★★

風險案例：安遠公司提供不銹鋼廢鋼，委托宏達公司煉制成不銹鋼錠，并委托其對不銹鋼錠進行對外銷售。宏達公司沒有將安遠公司來料加工業務的事實告訴銀行和物流企業，而是將其所有生產出的不銹鋼錠作為質物質押給銀行。后宏達公司無法還貸，負責監管的物流公司在進行風險保全移庫時，才意外得知并確認這批貨物為安遠公司所有。

點評：此案例風險的出現是由于沒有做好貸前調查和權屬審查。銀行在沒有了解清楚出質人生產經營情況下放貸，監管人在沒有復核質物權屬的情況下介入監管。這些核查工作必須在三方協議簽署前完成。

—————————————————————————— 風險三 THREE 重復質押

風險等級：★★★★★

風險案例：在上海某鋼材市場內，福建籍商人為獲得貸款，分別注冊組建多個貿易公司，勾結市場方，以一批貨物用不同出質人名義向不同的銀行融資，并由不同的物流公司進行監管。某一天，當其中一個物流公司巡庫時發現在此批貨物上有其他銀行的質押標簽，導致事情敗露。近兩年，這種事件屢見不鮮，特別是在經濟下滑時期，借款人還不上銀行貸款，攜款外逃，引起銀行不良率上升，物流公司遭到風險訴訟。

點評：此案例情況涉嫌詐騙。除做好貸前調查和權屬審查外，監管公司在進駐監管后應第一時間在監管區域的醒目位置標示該質物的出質人、質權人和監管方。在監管期間發現有其他監管公司入駐時應立即通知銀行做好防范工作。

—————————————————————————— 風險四 FOUE 在監管期內改變貨物權屬

風險等級：★★★★

風險案例：益華公司以塑料制品作為質物向XX銀行申請質押融資，并將這批塑料制品存放在為其進行加工業務的工廠倉庫內，由銀行推薦的物流公司進駐監管，所有手續均符合協議要求。可是不久以后由于益華公司總經理欠倉庫老板弟弟的錢無法歸還，就把該批貨物抵債給對方，也辦理了相應的手續。益華公司由于經營不善，宣布破產后，銀行和倉庫老板的弟弟分別將益華公司告上法庭，由于倉庫方為其弟提供了有利證據，最終質物判給其弟所有。

點評：本案例中，由于出質人與第三方倉庫串通，貨物被重復質押。在實際操作中應優先考慮簽署抵押協議并辦理工商抵押登記。在場地控制上，監管公司首先應與工廠倉庫簽訂租賃協議，并貼示質物標簽，以確保對貨物的實際占有。

—————————————————————————— 風險五 FIVE 非正常出庫

風險等級：★

風險案例：五豐貿易公司以汽車為質物申請質押融資，監管模式為總量控制模式。后正值該城市舉辦車展，五豐貿易想要將部分汽車開出監管區域，而剩余車輛的價值低于銀行要求的最低控制價值。可是銀行客戶經理為了維持與借款人的關系，電話放貨，致使在沒有正常解押出庫手續的情況下，出質人將汽車開走進行展覽，而最終在展覽會上，五豐貿易將車賣掉，沒有將車開回來。

點評：在開展汽車質押監管業務時，務必要保證對車輛、合格證和車鑰匙的統一管理，并應嚴格按三方監管、協議約定的程序履行出庫手續。在具體操作方案中，車輛送展場地固定且易于管理的，還可派員現場監管，此時質押車輛可不作解押出庫處理。風險六 SIX 總量控制監管中，出入庫貨物不成比例

風險等級：★

風險案例：慶華公司以原煤為質物向XX銀行申請融資，后來由于受到各種因素的影響，原煤價格大幅下降，為了減少損失，慶華公司一方面減少入庫量，另一方面加大銷售力度，加大出庫量，造成質物庫存量急劇下降，低于銀行要求的最低控貨數量。

點評：本案例中監管公司未能盡責，在庫存大量變動的情況下沒有及時告知銀行和企業做相應的準備工作。監管公司在明知庫存急劇減少的情況下應做好應急工作，一旦情況變化明顯，應立即啟動應急預案，及時與銀行和企業進行溝通。

—————————————————————————— 風險七 SEVEN 質押貨物價格下跌

風險等級：★

風險案例：寶泰公司以鉬鐵為質物向銀行申請融資，后鉬鐵價格持續走低，使質物價值低于敞口額度。并無力還款。

點評：當質物市場價格出現持續下跌，或者市場價格即將低于核定單價時，監管公司必須提前通知銀行做好相關預防措施，要求企業補貨或還貸。對短時間較難變現的質物，在業務執行前還可事先安排好處置渠道，在企業無力還款時可及時變現質物償還貸款。—————————————————————————— 風險八 EIGHT 強行出庫

風險等級：★★★★★

風險案例：開開加工廠向銀行申請開展總量控制模式的質押監管，監管地點在開開加工廠的廠區內，質物品種為鋼坯、帶鋼，不久后，由于鋼材市場每況愈下，出質人為順應市場形勢，減少生產線。后來開開加工廠為了交付客戶訂單貨物，強行出庫，造成虧貨，貨值近3000萬元。

點評：該情況往往出現在市場行情持續走低或者企業經營惡化的時候，監管公司一定要做好預防工作，當庫存臨近限額時，提前通知銀行和企業做好應對措施。當企業在庫存達到限額時仍要強行出庫，銀行與監管公司應互相配合，及時采取警告、阻攔、報警等方式，并做好現場證據采錄。風險九 NINE 內部管理問題

風險等級：★★★

風險案例：中興物流設定了三個部門，開發部、操作部和巡查部。開發部經理是公司的總經理助理級別，操作部負責人是部門經理助理級別，巡查部只是一個普通員工，操作部、巡查部人員均有開發部經理管理，連獎金都由開發部經理進行分配。

點評：本案例中，物流監管公司的部門和崗位設置出現問題，過于偏重前臺業務部門，后臺管理部門未能得到重視，削弱了內部監督制約的有效性，各項監管措施難以落實到位。內控機制的不健全放大了業務風險產生的幾率。

—————————————————————————— 風險十 TEN 以海關監管貨物為質物

風險等級：★★

風險案例：忠裕倉庫內的三家出質人公司分別向兩家銀行申請融資，由物流企業進行監管，合作開展質押監管業務，監管物為棉花、紙漿。忠裕倉庫位置并不在保稅區內，但之前曾申請辦理了保稅庫，倉庫老板也一直對外宣傳既可以存儲保稅貨物又可以存儲非保稅貨物。

銀行與物流公司在進行現場考察時，倉儲主管人員告訴大家，整個庫區中只有一個庫房是保稅倉庫，上面有保稅庫標識，其他的都是非保稅庫房，但并沒有給銀行和物流公司出示相應文件。后來由于庫內的一個出質人在外部欠債，債主通過法院查封了質物，并到倉庫提取監管的棉花時，負責質押監管的物流公司告知對方棉花是質押貨物且已被查封，可是對方卻堅稱這是海關監管下剛剛放行的保稅貨物。

后經查明，這是倉庫老板與出質人勾結，將包括其他存貨人的保稅貨物的貨物一起質押給銀行進行融資，而在貨物的新所有權人提供證明，海關與法院溝通后，也證明該批貨物是保稅貨物，“質物”終被放行，銀行只能通過其他渠道要求出質人償還貸款，增加固定資產擔保。