第一篇：抵質押物出入庫操作規程(暫行)

***銀行

抵質押物權利憑證出入庫操作規程（暫行）

第一章 總則

第一條 為進一步規范抵質押物權利憑證管理，促進抵質押貸款業務的健康發展，根據《中華人民共和國票據法》、《中華人民共和國擔保法》及相關規章制度，結合我行信貸系統及前臺綜合業務系統，特制定本操作規程。

第二條 本規程所指抵質押物權利憑證包括用于抵質押貸款的銀行承兌匯票、儲蓄存單、單位定期存單、股權證、房屋抵押他項權證、土地抵押他項權證、機器設備抵押登記證、車輛抵押登記證等。

第三條 抵押物權利憑證的管理應遵循雙人管理、雙人檢查、雙人監督的原則。

第二章 操作規程及職責分工

第四條 抵質押物權利憑證入庫

（一）由支行98柜員和綜合柜員接收客服部門人員提交的抵質押物，通知柜員查看前臺綜合業務系統中信貸系統下發的抵質押物權利憑證入庫的授權指令，操作“抵質押物入庫查詢打印”交易，打印抵質押物權利憑證待入庫通知單（以下簡稱入庫通知單）一式三聯。

（二）由支行98柜員和綜合柜員根據入庫通知單的明細認真審查抵質押物權利憑證的真實性、完整性和有效性。審核無誤后雙人加蓋個人印章，交前臺柜員做抵質押物品入庫的賬務處理。

（三）柜員操作抵質押品入庫賬務處理后，在三聯入庫通知單上加蓋轉訖章和個人名章。將第一聯作為抵質押物品入庫憑證的附件，第二聯交綜合柜員專夾保管，憑以登記抵質押物品出入庫登記簿，第三聯交客戶服務部人員。

（四）由支行98柜員保管抵質押物權利憑證，綜合柜員保管抵質押物品出入庫登記簿。

第五條 抵質押物權利憑證出庫

（一）柜員查看前臺綜合業務系統中信貸系統下發的抵質押物權利憑證出庫的授權指令，操作“抵質押物出庫查詢打印”交易，打印待出庫通知單 一式三聯。

（二）98柜員和綜合柜員根據出庫通知單核對實物和登記簿無誤后，通知柜員操作抵質押物品出庫的賬務處理。

（三）柜員操作抵質押物出庫的賬務處理，在三聯出庫通知單上加蓋轉訖章和個人名章后，將三聯出庫通知單交98柜和綜合柜員。

（四）98柜和綜合柜員根據三聯出庫通知單將實物出庫和登記抵質押品出入庫登記簿，雙人在三聯出庫通知單上加蓋個人名章。

（五）第一聯出庫通知單交柜員作為抵質押物品出庫憑證的附件，第二聯綜合柜員專夾保管，第三聯和實物交客戶或客戶服務部人員，同時要求客戶或客戶服務部人員在抵質押物品出入庫登記簿上簽收。

第三章 抵質押品管理

第六條 抵質押物品收妥后，應執行雙人管理。一人管登記簿，一人管實物，物品出入庫時要相互交叉復核。

第七條 各支行定期或不定期進行查庫時，應對保管的抵質押物品進行核查，對抵質押物品的明細賬和總賬、登記簿、實物三核對，保證做到賬、簿、實三相符，并在查庫登記簿上作好核查記錄。

第八條 查庫時如發現抵質押物品不符，須立即查明原因，向領導及總行匯報，造成損失的，要追究有關人員的責任。

第四章 附則

第九條 本操作規程由***銀行負責制定、修改。第十條 本操作規程自下發之日起執行。

第二篇：材料出入庫操作規程

材料出入庫標準操作規程（SOP）

一、材料入庫的管理：

1.貨到票未到的材料入庫：

根據材料的六大類（即鋼材、輔材、修理用備件（含標準件）、低值易耗品、勞保、外協），分別設置入庫單及賬本，另外在入庫單封面及側面標明供貨商簡稱，待票到后，以便快速準確地找到相應入庫單，在發票編號位置上，標明發票號和票到的月份，以便日后查詢。

貨到票未到，由采購員、保管員、材料會計根據供貨商提供發貨單及采購申請單，同時在場驗貨，核對無誤后，材料會計據此開具入庫單，金額根據供貨商開具發票而定（若是增值稅專用發票，稅率為17%，金額除以1.17%;若是普票或是增值稅普通發票，金額相同），將采購聯給采購員，將供貨商聯給供貨商，若供貨商未到，則保留在本上。材料會計根據保管聯登記材料帳，每月結束后裝訂成冊。

材料會計將財務聯、采購申請單、供貨商的發貨單粘貼在一起，在財務聯上加蓋“暫估入帳”，作憑證，待下月發票到，審核發票，數量、金額是否正確，貨物名稱是否相符，印章是否清楚，票面是否整潔，根據“暫估入帳”的入庫單開具紅字入庫單，作憑證沖回，根據發票開具正式入庫單，與發票粘貼作憑證，交至出納審核，若需付款，交至出納作憑證。

2.貨到票到的材料入庫。

貨到票到的材料入庫，單獨設置入庫單。其他方法同上。

備注：沒有董事長、總經理批準的采購申請單，不辦理入庫手續。

二、材料出庫的管理

1.生產設備需用物料的出庫：

根據公司下達的生產設備明細表，即生產項目，其中包含多臺設備的生產，將多臺設備分別編號，再將多臺設備項下的多個零部件編號。將此登記至設備發料臺帳，以備發料后，追加記錄，防止重復發料。

保管員未見到領導批示的生產指令(項目指令和零部件指令)，不予發料。

a.加工零部件的領料

材料會計根據生產工藝卡上標明所需鋼材的尺寸，計算出鋼材重量，填寫在下料欄中，開具領料單，由總經理、生產部長簽字后，材料會計在鋼材上劃好尺寸，由檢驗員核對無誤后簽字確認，材料會計每周匯總領料單填制出庫單，按照先進先出原則出庫，將領料單、出庫單的財務聯作憑證，交至出納審核，將領料單、出庫單的保管聯每月裝訂成冊，材料會計登記材料帳結出庫存，每周將鋼材庫存報至生產部部長。

若下料數量多，材料會計不再劃尺寸，僅查實余料。

b.裝配零部件的領料

材料會計根據每個零部件對應的圖紙上所標明需用物料的數量，填寫在專用A4領料本上，領料單進行編號，總經理、生產部長簽字后，保管員先核對圖紙（注明“發料編號××”字樣），核對無誤后發料，若物料不夠，在領料本的實發數量處填寫實發數，統計差量后，填寫采購申請單（注明到貨時間），董事長、總經理簽字后，交至采購部長。

材料會計根據原材料六大類設置出庫單，每周領料單按類別和生產設備匯總填制出庫單，按照先進先出原則出庫，將領料單、出庫單的財務聯作憑證，交至出納審核，將領料單、出庫單的保管聯每月裝訂成冊，材料會計登記材料帳結出庫存。在設備發料臺帳中，找到此次發料對應的零部件處，做詳細登記。

外部購買的零部件發料時，注意保管產品合格證，以備發貨時，交付給訂貨廠家。

2.生產車間及辦公室領用的出庫

車間員工填制領料單，生產部長簽字，保管員發料。

管理人員領用辦公用品，各部門部長簽字后，保管員發料。

材料會計每周領料單按類別、車間、辦公室匯總填制出庫單，按照先進先出原則出庫，將領料單、出庫單的財務聯作憑證，交至出納審核，將領料單、出庫單的保管聯每月裝訂成冊，材料會計登記材料帳結出庫存。

3.月末匯總：

每月25日（含25日）將匯總表交至會計，將庫存明細表交至生產部部長。

三、單據的管理

1.在使用出入庫單前，每頁出入庫單上應有編號，開錯加蓋作廢章，不得撕扯。

2.每類材料出入庫單封面應編號保存，票到貨到的入庫單應單獨編號保存，登記出入庫單使用臺帳，以備定期交至出納檢查。

第三篇：抵質押物核查報告

關于抵質押物狀態的核查報告

省分行：

我行向XX公司提供了XX萬元授信總量，由XX公司提供XX（土地使用權/房產/機器設備/應收賬款/……，產權證號）作抵質押，我行已按要求簽訂了抵質押合同并辦理了登記，當地抵質押登記政策為：單證抵質押（房產/土地/機器設備/應收賬款/……），雙證抵質押（房產和土地）；他權權證對應的房產證/土地證由XX留存。現客戶申請提款XX萬元，經我行到抵質押物所在地和抵質押登記機關進行現場核查，確認該抵質押物目前狀態正常，未被國家有權機關查封、凍結，沒有辦理第二順位抵質押，不存在其他權利人和其他不得抵質押的情況。

特此報告

客戶經理： 主

任：

XX行

****年**月**日

第四篇：抵質押監管業務操作規程

抵/質押監管業務操作規程

1.目的：

為了促進四川鴻信金融倉儲有限公司業務發展，規范業務流程，加強內控制度管理，有效防范和控制風險，根據公司相關制度的規定，特制定本操作規程。

2.適用范圍：

適用于四川鴻信金融倉儲有限公司抵/質押監管業務操作。

3.職責：

市場部負責抵/質押監管業務的拓展工作

監管部負責抵/質押監管業務的初審、開倉、日常監管工作及負責現場監控設備的安裝工作和日常管理

風險控制部負責抵/質押監管業務的風險審查，監管項目風險控制工作 總經辦負責抵/質押監管業務是否立項最終決定權；抵/質押監管業務收費標準審批權；是否簽訂監管合同、是否執行監管項目最終決定權。

4.合作金融機構：

包含和公司簽訂合作協議的銀行金融機構和合作社、交易所、擔保公司、小貸公司、投資公司等非銀行金融機構。

5.貸款企業基本條件：

5.1 貸款企業對象：

四川省內經相關工商行政管理機關核準登記注冊并依法納稅貸款企業企業。5.2 貸款企業具備條件：

5.2.1 經四川省內工商行政管理部門核準登記，具有獨立法人資格，且年檢合格； 5.2.2 有完善的組織機構、經營管理制度和財務管理制度；

5.2.3 在四川省內有固定住所和經營場所，合法經營，能遵守國家金融法規政策及銀行有關規定；

5.2.4 符合國家產業政策、環保政策，省內產業發展方向，具備履行合同、償還債務的能力；

5.2.5 企業經營者素質良好、無不良個人信用記錄，不良嗜好、重合同、守信用，內部資料 請勿外泄

還款意愿良好；

5.2.6 持續經營一年（含）以上，能夠提供一個及以上完整會計的財務報告； 5.2.7 能夠提供貸款需求相應的動產庫存；

5.2.8 愿意配合公司監管工作，并為公司監管工作提供配合和支持。5.3 不予受理抵/質押監管業務的情形：

5.3.1 不具有獨立法人資格，內控制度不健全的；

5.3.2 不具備償還債務能力的，資產負債率等財務指標不佳； 5.3.3 質押物、抵押物權屬存在問題；

5.3.4 存儲倉庫權屬存在問題，存儲庫是海關監管庫，軍隊倉庫，鐵路作業庫； 5.3.5 企業法人不提供征信報告；

5.3.6 有不良信用記錄及重大民事經濟糾紛的； 5.3.7 經營狀況惡化，短期內難以改變經營狀況的。5.3.8 沒有足夠的庫存動產

6.適合抵/質押的動產貨物要求：

6.1貨物要求

抵/質押物的貨物需要具有貨物權屬明晰、大宗商品、品種規格少、價格穩定、不易變質、流通性強、市場暢銷、易于存儲、方便計量且產品符合國家標準等普遍特性。

品種規格少、數量大，既是便于確定抵/質押物的數量，也是易于形成融資規模。通用行強、用途廣，便于維護和保管，易于計量，有通用的計量方式。6.2 貨權要求

貨權明晰是開展抵押質押融資的先決定條件之一，做為抵/質押物的貨物，必須是貸款企業（借款人）擁有排他的、合法的貨權。

確定貨權的依據包括但不限于發票、付款憑證、購銷合同、運輸單據、商檢單、海關完稅證明等。6.3 品質要求

抵/質押物必須產品合格，符合國家有關標準，同時非標產品不適合作為抵/質押物。

抵/質押物不易變質，才適合做動產抵/質押融資的產品，保質期限必須長

內部資料 請勿外泄

于抵/質押合同6個月以上。6.4 價值要求

抵/質押物市場價格穩定，價格波動小，便于控制抵/質押物的價值。大宗商品、流通性強、產品性能穩定，不易過時，和市場暢銷的要求則是確保一旦出現貸款企業（借款人）不能還貸，需要處置抵/質押物時，能夠及時將抵/質押物變現，債權得到保障。

7.業務推廣和業務受理

7.1 推廣計劃

市場部根據市場需求做出自己的推廣計劃。7.2 業務流程

因業務來源渠道不同分為標準操作規程和自有業務操作規程。該項目若由銀行、合作社、交易所、擔保公司、小貸公司、投資公司等合作機構主動提供且已通過其內部信貸審查適用于標準操作規程。公司市場部或者其他部門員工自身開發新項目，適用于自有業務操作規程。7.3標準操作規程

7.3.1 推薦機構內部已經過會并同意放貸，推薦機構和我司已簽定合作協議，其提供貸款企業信息，通知我司和貸款企業聯系。業務經理負責填寫《客戶推薦表》（見附件1），并更新受理臺帳。

7.3.2 市場部和質權方、貸款企業聯系，對照我公司相關規定收集《企業資料清單》（見附件4），收齊全部資料，落實貸款企業是否愿意配合我司監管工作。然后填制《立項申請及審批表》（見附件2）交監管部和風控部初審，通過后上報公司總經辦審批，總經辦相關領導簽署審批意見；同時簽發《業務立項/不予立項通知單》（見附件3）。

7.3.3 對公司審批通過項目，市場部項目負責人負責更新《立項登記表》。對未通過項目，通知相關機構和貸款企業，做好解釋說明工作，并填寫《不予立項通知單》（見附件3），同時將項目申請資料與憑證歸檔。

7.3.4 審批通過后，市場部項目負責人和質權人機構負責人、貸款企業法人或其實際控制人聯系，說明我司已經初步接受該筆項目，公司將安排監管部項目負責人、風控部項目負責人按公司操作規程對接聯系貴機構、貸款企業并進行盡職調

內部資料 請勿外泄

查。

7.4.自有業務操作規程

7.4.1 自有業務操作規程適用于市場部自身開發貸款企業（或者公司其他部門員工推薦貸款企業）。

7.4.2 市場部項目負責人和申請貸款企業對接，了解貸款企業貸款需求，預計貸款規模，貸款企業經營狀況和可抵/質押物狀況是否符合公司要求，核實貸款企業是否同意我司做為其尋找信貸機構中間人并且愿意配合公司監管工作。上報部門經理同意后，按照公司制度開始收集《企業基本資料》（見附件4），完成后，填寫《客戶推薦表》（見附件1）、《立項申請及審批表》（見附件2）交監管部和風控部初審，通過后上報公司總經辦審批，簽發《業務立項/不予立項通知單》（見附件3）。，審批通過后開始和公司入圍信貸機構聯系，推薦貸款企業。其后步驟與7.3.3及7.3.4中流程相同。

8.業務辦理

8.1 實地考察

市場部項目負責人和質權方機構、貸款企業對接，詢問質權方機構對貸款企業的評審意見；以及與貸款企業協調好時間，進行實地考察。8.2 操作考評

市場部項目負責人、監管部項目負責人、風控專員一起前往實地考察，項目調查人員根據《盡職調查管理辦法》、《貸款企業實地情況調查指引》（見附件5）由市場部負責完成《盡職調查報告》的撰寫；由風控部負責填寫《項目風險審查報告》。監控設備的安裝參見監管部制定的《監控設備考察和安裝操作規程》。監管部視頻專員負責完成《監控設備安裝調查報告》。對于需要購買保險的企業，要求企業配合銀行進行相關保險購買，購買保險參照《保險購買指引》。8.3 考察意見

根據公司開展抵/質押業務的相關規定，調查人員在對項目調查的實際過程中，若發現項目不符合我公司抵/質押業務監管要求，調查人員可以提出終止項目工作進程，并填制《項目終止申請表（見附件6）》報公司總經辦審批，批準后，同時填制《不予監管通知單（見附件7）》通知市場部項目負責人，由市場部項目負責人和相關機構聯系，做好解釋說明工作。

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8.4 項目評審

調查結束后，貸款企業愿意配合我司監管工作，質權方機構沒有其他異議，監管部項目負責人回公司制作《監管方案》、《監管方案審批表》（見附件8）、《項目成本預算表》（見附件11）、《項目評審意見表》（見附件9）并附上監管部《監控設備安裝調查報告》，上報部門經理、風控部和總經辦領導審批，然后由總經辦、風控部、監管部、市場部一起進行風險評審會議。經風險評審會議一致通過后，上報質權方機構，協調質權方機構，然后填寫《合同報審表》（附件10）將《三方協議》、《雙方協議》、《倉庫租賃合同》交公司風控部、總經辦審批，并落實質權方機構簽訂《三方協議》時間。8.5 項目開倉

質權方機構和公司對《三方協議》都無異議后，監管部項目負責人和質權方機構、貸款企業協調好監管項目盤點時間，和監管部協調并準備好駐倉監管員，攜帶和貸款企業的《雙方協議》、《倉庫租賃合同》文本，前往現場完成盤點工作和入場相關手續。

現場與貸款企業及其指定現場負責人協調后，落實公司盤點前置條件后，現場人員開始盤點工作，核查貸款企業庫存狀況并安裝監控設備。制作盤點表格，監管部視頻專員落實監控信號是否滿足公司監控要求。

盤點前置條件：貸款企業同意執行《雙方協議》、《倉庫租賃合同》的相關約定，貸款企業愿意配合公司監管工作，包括庫存不得低于質押量的底線原則、掛牌公示、落實好監管員食宿辦公、監控設備安裝條件、貸款企業庫存已經準備完成、愿意配合公司盤庫、貨物堆放合理、大門進出口固定、大門可封閉、倉庫產權落實、貸款企業同意投保等。

盤點完成后，審查貸款企業庫存是否符合質權人機構要求，安排監管員開始日常監管，制作貸款企業庫存清單。8.6 項目執行

盤庫后，貸款企業抵/質押物滿足質權人機構要求，也滿足公司監管要求，我司通告質權人機構，并要求貸款企業支付監管費和業務咨詢服務費，接受質權人機構《出質通知書》，制作《質物清單》，三方簽訂《三方協議》，與貸款企業完成雙方《雙方協議》、《倉庫租賃合同》簽訂。核查需要購買保險的企業是否完

內部資料 請勿外泄

成保險購買，完成監管全部手續。

項目負責人填報《開倉申請審批表》（見附件12），上報公司總經辦審批通過后，貸款企業也按《雙方協議》足額支付監管費和業務咨詢服務費，公司按操作規程提交《質物清單》于質權人機構。

9.日常操作管理規程

現場監管參見制定的《監管項目現場監管操作流程和管理要求》、《監管員手冊》文件。

監管部內勤人員負責及時填錄和更新《監管業務管理臺帳》。

10.風險管理

參見公司制定的《金融倉儲風險控制管理辦法》、《金融倉儲監管業務風險識別及控制措施》。

11.資料及檔案管理

項目開庫后，監管部項目負責人在開倉工作完成后5個工作日內,向監管部內勤移交項目申報等一系列相關資料,包括但不限于立項資料、企業基本資料、盡職調查報告、監管方案、三方協議、雙方協議、倉庫租賃協議。監管部內勤負責對裝訂成冊的項目資料進行妥善保管。監管部內勤把三方協議、監管協議、倉庫租賃協議等法律文本交行政部存檔，并填寫《文件移交清單》，監管部只保留復印件。

按照《四川鴻信金融倉儲有限公司檔案管理規范》執行。監管項目執行完畢后，監管部內勤應制作《項目檔案清單》，并將貸款企業資料、日常監管文檔等進行紙質文檔統一交公司行政部歸檔保存，檔案保存時間按公司檔案管理規范執行。

12.項目附件

附件1客戶推薦表.d附件2立項申請及審附件3立項登記/附件4企業資料清單附件5貸款企業實地oc批表.doc不予立項通知單.doc.doc情況調查指引.docx

附件6項目終止申請附件7不予同意監管附件8 附件9項目評審意見附件10合同報審表.表.doc通知書.doc監管方案審批表.doc表.docdocx

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附件11項目成本預附件12業務開倉審算表.docx批表.docx

13.附加說明

本規程編寫人： 本規程審核人： 本規程批準人： 本規程解釋部門：風控部 請勿外泄

內部資料

第五篇：銀行規范抵質押權利憑證出入庫管理有關事項

銀行規范抵質押權利憑證出入庫管理有關事項

一、關于抵質押權利憑證出入庫會計憑證的保管和使用

（一）抵質押權利憑證保管收據（200－37，各聯格式見附件2、3、4、5）。該憑證作為重要空白憑證保管使用，列入（628102－非控號重要空白憑證）賬戶核算，用于抵質押權利憑證的正常出入庫。原“單位定期存單質押貸款質物保管收據”（200－12）和“個人定期儲蓄存單小額質押貸款質押品收據”（200－10）停用，切角作廢后轉入（628202－待銷毀非重要空白憑證）賬戶核算。

（二）抵質押權利憑證臨時出入庫申請書（興會166，各聯格式見附件6、7、8）。該憑證作為一般憑證保管使用，用于抵質押權利憑證的臨時出入庫。

（三）抵質押權利憑證入庫代保管清單（附件1）。該憑證作為一般憑證保管使用，由信貸經辦員辦理抵質押權利憑證入庫手續時，貼在信封正面。

（四）原“＃＃銀行＃＃分行抵押（質押）品入賬通知書”、“＃＃銀行＃＃分行抵押（質押）品調整通知書”不再使用。

二、質押權利憑證出入庫管理

（一）正常入庫

1、信貸部門填制“空白憑證領用單”（興會14）向會計部門領用空白的一式四聯的“抵質押權利憑證保管收據”（200－37）（以下簡稱收據）。

2、信貸經辦人員收妥客戶交來的某筆貸款項下相關抵質押權利憑證后填制一式四聯的收據，經信貸主管（機構或部門負責人）審核簽章后在收據第一至三聯上加蓋公章（出庫時才須在第四聯上加蓋公章），將第一聯出具給客戶（抵押人或出質人）。

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3、信貸經辦人員將入庫代保管物裝入專用信封并將“抵質押權利憑證入庫代保管清單”貼在信封正面，將信封和收據二、三、四聯以及相關代保管物品一并交會計部門辦理入庫手續，會計主管、管庫員對信貸部門提交的所有入庫物品與收據和清單當面核實無誤后，會同信貸經辦人員共同封包（管庫員、會計主管、信貸經辦均應在封包粘接處簽章）。

4、管庫員辦理完入庫后，由會計主管、管庫員在收據上簽章確認后交會計記賬人員，會計記賬人員審核收據二、三、四聯，確認各要素齊全、無誤后作表外賬務處理，以收據第二聯作表外代保管收入憑證的附件，第三聯加蓋會計業務公章后返還給管庫員，第四聯加蓋業務公章后返還給信貸經辦人員。

對于支行交由分行入庫保管的抵質押權利憑證，應由分行放款中心人員辦理入庫手續。分行放款中心憑收據第四聯登記臺賬后，交支行信貸經辦人員。

（二）正常出庫

1、信貸部門在貸款結清后辦理出庫，應在收據第四聯（信貸部門留存聯）,簽注出庫理由，并由信貸主管（機構或部門負責人）簽章，加蓋公章后交會計主管。

對于由支行交由分行入庫保管的抵質押權利憑證，在辦理出庫時，必須經分行放款中心在收據第四聯上加蓋機構公章，并由放款中心人員登記臺賬后辦理出庫入續。

2、會計主管確認、管庫員核對無誤后在收據第四聯上簽章后辦理出庫，并交會計記賬人員作表外代保管賬付出憑證的附件，管庫員同時應抽出原收據第三聯（管庫員留存聯）在上面簽注出庫日期，并與未出庫的收據留存聯分開保管。

3、信貸部門將代保管物交還客戶時應負責收回收據第一聯（客戶留存聯）作為信貸檔案保管。

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（三）臨時出、入庫

臨時出入庫是指信貸部門因業務需要在貸款未結清時臨時辦理抵質押權利憑證出庫及重新入庫。

1、臨時出庫由信貸經辦人員填制一式三聯的“抵質押權利憑證臨時出入庫申請書”（以下簡稱申請書）,并由信貸主管（機構或部門負責人）簽章，加蓋公章后交會計主管。會計主管確認、管庫員核對無誤并在第一聯上簽章后辦理出庫，將第一聯交記賬人員作代保管表外付出憑證的附件，第二聯退還信貸部門，第三聯在臨時出庫期間由管庫員留存。

2、信貸部門對臨時出庫的抵質押權利憑證辦理重新入庫時應提交原申請書第二聯，管庫員抽出原申請書第三聯進行核對后辦理重新入庫（封包手續同正常入庫）。會計主管、管庫員在第二聯、第三聯上簽章后交會計記賬人員，會計記賬人員將第三聯作為表外代保管收入憑證的附件，將第二聯加蓋業務公章后退還信貸部門，由信貸部門作為臨時出入庫的檔案保管。

三、其他相關事項

（一）抵質押權利憑證的出庫應經過嚴格審批，由各機構保管、入機構營業部庫房管理的抵質押權利憑證，出庫時須經機構負責人審批；由分行集中保管、入分行營業部庫房管理的抵質押權利憑證，出庫時須經機構負責人及分行放款中心審批。會計主管對出庫應加強監督，特別是臨時出庫時，應督促信貸部門及時辦理重新入庫手續。

（二）對于支行交由分行入庫保管的抵質押權利憑證，須由分行放款中心人員在登記臺賬后，填制一式三聯的出入庫憑證，到分行營業部辦理出入庫手續。

（三）信貸經辦人員到分、支行營業部辦理抵質押貸款放款手續時除提供相應合同、借據、指標通知書等資料外，還應出示

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收據第四聯原件，會計部門應留存收據第四聯復印件，與下柜通知單一并作為借款借據借方憑證附件。

（四）收據和申請書僅作為“6142－代保管物品”表外賬的記賬憑證或附件，不作為6121－抵押及質押品表外賬的入賬依據或記賬憑證，柜員在辦理抵質押貸款下柜時應檢查“借款借據”上抵（質）押品金額是否與抵（質）押合同上載明的相關金額一致，并以“借款借據”上的抵（質）押品金額作為“6121－抵押及質押品”表外賬的入賬金額。

（五）被授權辦理個人業務質押貸款的會計人員視同信貸人員。

（六）辦理個人業務質押貸款出具收據時，收據上的“號碼（賬號）”欄位應填寫該單證的賬號。

（七）收據上如有空白欄位應劃斜線作標記。一筆貸款項下入庫代保管的權利憑證無法在一份收據上填列的可使用多份收據，但多份收據對應的一個封包只視同一個代保管物。

（八）抵質押權利憑證的出入庫應使用規定的憑證和總行規定的專用信封，并在粘貼處加貼封簽（附件9）。

（九）各支行的管庫員由儲蓄出納員兼任。

附件：

1、《抵質押權利憑證入庫代保管清單》；

2、《抵質押權利憑證保管收據》；

3、《抵質押權利憑證保管收據》；

4、《抵質押權利憑證保管收據》；

5、《抵質押權利憑證保管收據》；

6、《抵質押權利憑證臨時出入庫申請書》；

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7、《抵質押權利憑證臨時出入庫申請書》；

8、《抵質押權利憑證臨時出入庫申請書》；

9、《代保管品封簽》。

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