第一篇：02南京銀行徐州分行代發工資業務實施細則

南京銀行徐州分行代發工資業務實施細則

第一章

總

則

第一條 為加強南京銀行股份有限公司徐州分行（以下簡稱“本分行”）代發工資業務管理，規范代發工資業務操作，依據《南京銀行代發工資業務操作暫行規定》制定本細則。

第二條 本細則所稱代發工資業務是指本分行接受工資發放單位委托，代理工資發放單位向其員工發放工資、養老金及其他以代發工資形式批量發放給個人客戶款項的一種中間業務。

第二章

組織職責

第三條 本分行個人貸發工資業務由本分行個人金融部負責。本分行個人金融部直接匯報部門為總行個人金融部。

第四條 委托代發工資單位應是在本分行或他行開戶的企、事業單位、機關、部隊或其他社會團體。

第五條 委托代發工資單位委托本分行代發工資，必須符合國家工資管理有關制度規定。

第三章

業務操作

第六條 委托代發工資單位和代發工資營業網點必須簽訂《委托代發工資協議》，明確雙方的義務和責任。

第七條 代發工資戶首次開戶時，委托代發單位應向開戶行提供以下資料：

（一）營業執照或批文；

（二）登記證書；

（三）組織機構代碼證；

（四）開戶許可證；

（五）法定代表人（負責人）身份證；

（六）介紹信；

（七）經辦人員身份證；

（八）加蓋印鑒管理卡；

（九）納稅單位還應提供稅務登記證。

分行憑此建立委托代發單位信息，并留存介紹信及各類證件的復印件隨當日傳票上繳。

委托代發單位應向開戶行以書面方式按存款開戶實名制要求提供該單位代發工資員工的真實姓名和有效身份證件信息（加蓋單位公章或財務專用章），并提供該單位代發工資員工的有效身份證件復印件或者影印件，全面負責開戶資料的真實性和合法性，分行留存書面申請及身份證件復印件。

第八條 代發工資營業網點應按照委托代發單位提供的員工姓名和有效身份證件號碼，按照分行客戶身份識別的要求進行客戶身份識別，開立個人結算賬戶作為代發工資賬戶。在辦理業務過程中，如需確認委托代發單位員工身份的，可要求委托代發單位即時提供有關身份證明的原件、復印件或影印件。

第九條 代發工資營業網點為委托單位員工開立活期儲蓄存折或銀行卡用于代發工資，由委托單位經辦人憑單位介紹信和經辦人身份證到開戶行領取，代發工資營業網點應做好簽收登記工作，明確責任。

委托代發工資單位員工開立的活期儲蓄存折或銀行卡均已設置了初始密碼，委托單位應負責即時通知代發工資的員工到銀行柜面進行卡片激活及密碼修改，以確保賬戶正常使用及資金的安全。

第十條 營業網點應加強對企業工資的柜面監督管理。企業工資性支出應通過其基本賬戶辦理，且需出具經勞動保障行政部門簽署的《工資手冊》，企業不得超過《工資手冊》的限額支取現金；對未使用《工資手冊》提取工資的企業，開戶銀行應督促其前往勞動保障行政部門領取《工資手冊》。對企業以現金支取名義或化整為零的方式套取大額現金的，營業網點不得辦理。

第十一條 代發工資以轉賬或現金兩種方式辦理。

第十二條 代發工資的辦理原則上必須采用批量拷盤入賬的方式（對代發人數20戶以內的可以采取柜面手工入賬的方式）。

（一）柜面手工入賬操作規定： 1.委托代發工資單位加蓋預留銀行印鑒的工資明細表是柜員辦理代發業務的依據；

2.柜面辦理的代發工資業務應由柜員做無折（卡）存款方式或轉賬入賬方式完成；

3.柜員不需逐戶填寫存款憑條，但應按照代發單位提供的代發人員姓名、賬戶、金額逐筆輸入并打印存款憑條；

4.業務完成后，柜員應于工資表上加蓋柜員名章和業務清訖章，作存款憑條附件。

（二）批量轉賬操作規定：

1.委托代發工資單位加蓋預留銀行印鑒的工資明細表和電子Excel文件是辦理拷盤業務的依據，委托代發工資單位必須確保工資明細表和電子文件數據正確、一致；

2.代發工資營業網點應做好檢查核對工作，確保代發工資人員賬號、代發金額等信息的準確性；

3.代發工資應使用專用軟盤或U盤，并于軟盤上注明單位名稱及編號，以防混淆。營業網點經辦人員應與代發單位做好相關簽收并建立交接登記本，內容包括代發總額、代發筆數等；

4.對于100筆（不含）以內的工資戶，可以當天入賬，100筆（含）以上的工資戶必須次日入賬。

第十三條 代發工資手續費的收取，按照人民幣

元/（筆）或人民幣

元/（單位每次）的標準，由委托代發工資單位向分行代發工資營業網點即時支付，也可采用年繳的方式。代辦手續費不足或未支付手續費的，分行有權拒絕代理發放工資。

第十四條 錯輸賬戶、金額，當日發現的，作取消處理；當日未發現的，作沖正處理。屬委托單位失誤的，應由委托單位出具書面情況說明，經主管簽字確認后處理；屬分行工作失誤的，應由經辦人員說明情況，經主管簽字確認后處理。

第十五條 對批量代發工資業務中發生的入賬失敗戶，應即時查清原因，并采取柜面手工入賬的方式處理。

第十六條 代發工資業務關系終止時，應注意做好委托代發工資單位的財務保密工作，并視原委托代發工資單位員工為分行一般儲戶，認真做好服務工作。工資賬戶銷戶時，可在分行網點辦理。

第四章 附

則

第十七條 違反本細則的有關規定，造成本分行風險損失或風險隱患的，視情節輕重追究各級機構及各級機構主要負責人、分管負責人和直接責任人的責任，并按《南京銀行徐州分行員工盡職調查與問責實施細則》的有關規定進行問責處理。

第十八條 本細則由南京銀行股份有限公司徐州分行負責制訂、修改和解釋。第十九條 本細則自公布之日起施行。

第二篇：銀行代發工資業務操作規程

江蘇**農村合作銀行

代發工資業務管理辦法及操作規程

第一條

為進一步促進江蘇**農村合作銀行發展中間業務、規范和完善服務行為，提高競爭能力，同時防范金融風險，根據《中華人民共和國商業銀行法》、《支付結算辦法》等規章制度，特制定本辦法。

第二條

客戶申請代發工資應具備以下條件：

1、獨立的法人企業或其他經濟組織、政府事業單位；

2、客戶需在我行開設基本結算賬戶或一般結算賬戶，并有經人民銀行批準的開戶證明；

3、客戶有較為完整的財務核算制度與相應的財務核算制度與相應的財會人員；

4、客戶提供的員工名單與工資發放表要素完整、真實。第三條

本辦法所稱代發工資是指由江蘇**農村合作銀行與客戶所在單位簽訂代發工資協議，并替客戶開立活期賬戶，在工資發放日，各營業機構按照客戶單位所提供的工資清單上的金額，將資金轉到客戶的賬戶。

第四條

客戶單位如委托代發工資，首先要與江蘇**農村合作銀行簽訂代發工資協議書，以明確雙方責任與可能出現的問題。

第五條

客戶單位在代發工資日的前1天，將當月工資清單和支票、進賬單及數據軟盤送交江蘇**農村合作銀行營業機構辦理轉賬業務。

第六條

客戶單位的職工憑江蘇**農村合作銀行營業機構發給的存款存折到開戶營業機構或實行通存通兌的營業機構辦理存取款。第七條、營業機構操作流程。

1、根據客戶提供的單位信息及工資發放表，在計算機系統中建立相應的代發工資客戶信息檔案及員工號等信息；

2、根據客戶提供的員工姓名與身份證件號碼，開設個人結算賬戶并建立個人賬戶信息；

3、工資發放日客戶簽發轉賬支票，營業機構依據工資發放表在計算機系統中批量處理個人結算賬戶轉存業務。如客戶提供數據格式，經總行信息中心處理后自動轉入員工個人結算賬戶。

4、員工在工資轉存的當日即可辦理存折補登業務，并可進行工資的支取。

五、辦理代發工資開設的個人結算賬戶按照規定進行結息處理，銷戶時需支付個人利息所得稅。

附件1：江蘇**農村合作銀行代發工資協議 江蘇**農村合作銀行代發工資協議

甲方： 乙方：（營業機構）

經甲、乙雙方協商一致，根據有關金融法規，簽訂本協議，共同遵守。

第一條

甲方委托乙方代理本單位員工的工資發放，向乙方提供真實、完整的工資發放表。

第二條

甲方向乙方提供的工資發放表符合國家稅收政策。第三條

乙方為甲方員工開設個人結算存款賬戶，在工資發放的當日即可為甲方員工提供支取現金、轉賬支出等金融服務。

第四條

乙方應確保為甲方代理發放工資的核算質量。

甲方（蓋章）：

乙方（蓋章）：

法定代表人：

負責人：

****年**月**日

第三篇：代發工資業務公函樣本

代發工資業務公函

昆侖銀行大慶分行

煉化支行

：

我單位由于業務需要，現委托貴行為我單位辦理代發工資業務，請貴行予以辦理。

本代發工資業務公函自加蓋印章之日起生效。

單位印章：

2013年 3 月 25 日

第四篇：銀行代發工資協議書

甲方： 乙方：

為了方便職工儲蓄、簡化企事業單位發放工資手續，經甲方與乙方協商，乙方委托甲方代發其單位職工工資。為了明確雙方職責，保證該項工作的順利進行，雙方協議如下：

第一條：乙方負責為本單位參加代發工資的員工開立個人銀行結算賬戶，組織員工認真填寫《開立個人銀行結算賬戶申請表》（以下簡稱《申請表》），此表由甲方提供；并在甲方指定的營業網點開立個人銀行賬戶（代辦時乙方應提供員工身份證復印件和填明員工姓名、身份證號的明細表格，并在表格上加蓋單位公章，員工身份證復印證件的真實性由乙方驗證，如若由此引起的問題，由乙方承擔一切責任）。乙方應在收到甲方開立的活期儲蓄存折/儲蓄卡（銀行結算賬戶）后三日內發放到職工本人手中，并告知單位職工及時修改存折/儲蓄卡取款密碼及查詢密碼，如因存折遺失、密碼泄露等引起的糾紛，由乙方承擔責任。

第二條：乙方應按照甲方提供的磁盤格式的要求，制作代發工資數據軟盤（軟盤由乙方自行提供）。第三條：乙方應在代發工資日前3個工作日（不含代發工作日）內到甲方辦理代發工資手續，然后將轉賬支票、代發工資數據軟盤和“代發工資清單”一并送交甲方。如乙方所提供的軟盤與“代發工資清單”不一致及未交手續費等原因而引起的差錯事故或造成代發工資延誤，均由乙方負責，甲方不承擔責任。

第四條：每月日為乙方代發工資日，因乙方原因造成甲方未能按時發放工資，乙方應向單位職工說明并通知甲方，由此而產生的責任由乙方負責；如因甲方設備或通訊故障及其他原因造成賬務差錯時，甲方有權單方面進行賬務更正。

第五條：甲方將乙方提供的代發工資數據入賬后，即打印代發工資明細清單，乙方可在代發工資日后到甲方指定的網點進行核對。

第六條：乙方在向甲方提供磁盤數據前應認真進行核對，甲方業務系統只對乙方提供的磁盤數據中的客戶賬號進行識別，如因乙方磁盤數據錯誤造成賬號串號，責任由乙方負責，但甲方有義務協助乙方進行查找。

第七條：如因乙方提供的代發工資磁盤中的賬戶有誤所產生未入賬賬戶，甲方應打印“代發工資未入賬清單”一式兩份，一份由甲方送乙方處理，一份由甲方留存備查。

第八條：根據《************服務價格管理辦法》的規定，對批量代發工資的收費按照每筆元收取，對手工代發工資按每筆元。每月代發工資后3日內，經甲乙雙方對代發工資筆數核實后，由甲方使用“特種轉賬”傳票從乙方賬戶主動扣劃。如乙方賬戶存款不足，乙方應在每月代發工資后3日內向甲方補足代發工資費用。第九條：乙方職工在*************銀行開立的活期存折或儲蓄卡，作為代發工資指定賬戶的，該賬戶不得擅自撤銷和變更。

（一）若遇乙方員工代發工資的存折或卡遺失，可憑本人身份證明，向其開戶的營業機構書面申請掛失；

（二）若遇乙方職工更換了代發工資賬戶，乙方必須在代發工資前向甲方提供該職工更換后的代發工資帳號，否則引起的一切后果由乙方承擔。第十條：甲方為乙方代發工資編列的代號為：

第十一條：本協議未盡事宜，經雙方協商一致修改補充。

第十二條：本協議有效期一年，從年月日至年月日；本協議到期后，可由乙方提出申請，甲方同意后，重新簽訂新的協議。

第十三條：本協議一式兩份，經甲、乙雙方法定代表人簽字蓋章后生效。甲方（蓋章）乙方（蓋章）法人代表：法人代表：（或負責人）：（或負責人）： 年月日年月日

第五篇：銀行代發工資協議書

代發工資協議書

二〇

****年**月**日

代發工資業務協議書

代發工資業務協議書

甲方：（以下簡稱“甲方”）乙方：XX銀行 支行（以下簡稱“乙方”）

為充分發揮現代化結算手段的優勢，甲乙雙方本著平等互利、友好協作、服務社會的原則，就甲方委托乙方代發員工工資有關事項達成以下協議：

一、聲明及保證

（一）甲方聲明并保證：甲方委托乙方代發的工資款項符合國家相關法律法規的有關規定，乙方須按照甲方提供的代發工資明細清單進行代發。

（二）乙方聲明并保證：乙方在與甲方簽訂的代發工資協議書的業務范圍內，利用自身的計算機網絡及網點的優勢按照甲方提供的代發工資明細清單為甲方提供優質的代發工資服務。

二、甲方的權利和義務

（一）甲方及甲方員工自愿選擇乙方為代發工資開戶銀行，甲方委托乙方為甲方員工開設用于代發工資業務的個人活期結算賬戶時，應出示單位負責人、授權經辦人及甲方開戶員工的有效身份證件方可辦理，同時甲方還應向乙方提供加蓋甲方公章或財務專用章的甲方員工開戶資料明細清單（經甲方員工簽字確認的紙質明細清單）以及乙方要求格式的電子明細清單（磁介質明細清單），甲方員工開戶資料明細清單至少包含甲方員工的有效身份證中記載的姓名、身份證件類型、證件號碼三項內容。如甲方或乙方對甲方員工資料明細清單的其他內容另有規定，由甲乙雙方協商解決。甲方對其員工資料明細清單紙質文件及電子明細文件內容的一致性和正確性負責，并對開戶資料的真實性、有效性、合法性負責。

（二）甲方委托乙方以銀行卡的方式為甲方員工開立活期帳戶。甲方員工活期帳戶的密碼由乙方系統統一設定，甲方同時應事前告知員工銀行

代發工資業務協議書

卡的年費標準按乙方中間業務收費標準執行。

（三）甲方每月應在委托代發工資發放日的前（大寫）天內（節假日順延）將代發資金劃轉到甲方在乙方開立的批量代付資金賬戶內。

（四）甲方每月應在委托代發工資發放日的前（大寫）天內（節假日順延）向乙方提供加蓋有甲方公章或財務專用章的代發明細清單紙質文件及電子明細文件（具體內容和格式由乙方確認）。

（五）為保證安全，儲存代發工資數據的磁盤和有關資料必須由甲方的專人負責與乙方經辦網點進行交接，并辦妥交接登記手續。

（六）甲方負責接受自己員工代發工資金額的查詢及解釋；甲方員工的開戶信息資料、代發工資賬戶賬號等與乙方代發工資有關的信息資料發生變更時，甲方負責及時通知乙方。

（七）甲方未按本條第三、四款的約定及時劃轉代發資金或向乙方提供的代發工資數據不準確，導致乙方無法按時、準確辦理代發業務，由此產生的后果由甲方自行承擔。

（八）乙方系統不負責檢驗甲方提供員工編號、戶名、員工代發工資賬號的一致性，入帳時以甲方提供的員工編號或員工代發工資賬號為準，因甲方提供的紙質代發明細清單與電子明細清單中員工編號、戶名、員工代發工資賬號不一致而引起的爭議，由甲方負責向員工進行解釋并解決，由此產生的責任由甲方自行承擔。

（九）甲方應在乙方代發業務完成后3個工作日內，根據乙方提供的代發成功明細清單及代發失敗的明細清單進行核對。由于甲方不及時核對代發成功、失敗明細清單所導致的后果由甲方自擔。代發成功明細清單及代發失敗明細清單的傳遞，由甲方（或乙方）專人到乙方（或甲方）辦公地點進行交接并登記。

（十）甲方應按本協議中代理手續費條款中的有關規定，及時向乙方支付代理業務手續費。

三、乙方的權利和義務

（一）乙方依據甲方提供的甲方員工活期賬戶開戶資料，為甲方員工開立銀行卡活期賬戶，及時將甲方員工開戶資料及開好的銀行卡等資料交

代發工資業務協議書

付甲方，并登記交接。乙方負責向甲方員工告知賬戶初始密碼，并明確告知在使用本賬戶前應首先到乙方任意一營業網點或通過乙方自助設備更改賬戶密碼，否則由此給甲方代發工資員工造成的損失乙方不承擔任何責任，同時向甲方員工告知乙方關于個人結算賬戶的相關規定適用于本賬戶。

（二）乙方在接到由甲方提供的代發明細清單及電子明細清單，并確認代發資金已轉入甲方在乙方指定的代發資金結算賬戶后，乙方在3個工作日（節假日順延）內將代發資金全部轉入到甲方員工的活期賬戶。

（三）由于計算機程序故障、網絡故障或其它不可抗力導致乙方不能履行或不能按期履行批量代發甲方員工工資業務時，乙方不承擔由此產生的責任。

（四）由于甲方員工活期賬戶掛失、凍結、銷戶等原因導致乙方代發業務不成功，乙方不承擔由此產生的責任。

（五）乙方在辦理批量代發業務后的3個工作日內，應向甲方提供批量代發業務成功明細清單及代發失敗的明細清單，并與甲方進行核對。

（六）乙方在批量代發業務過程中，如因計算機程序故障或操作人員失誤，導致代發資金錯誤，由乙方負責承擔相關責任。

四、資金結算

（一）甲方在乙方開立批量代付資金賬戶作為代發工資結算賬戶。甲方不可撤銷的授權，乙方根據本協議第三條第二款的約定從上述賬戶中支付代發款項，此授權不再另行簽發授權書。

批量代付賬戶名稱： 批量代付賬號： 批量代付賬戶開戶機構：

（二）乙方在代理甲方代發工資業務時，從甲方指定結算賬戶中劃轉相應的款項用于代發，乙方不得為甲方墊付資金。

結算賬戶名稱： 結算賬號： 結算賬戶開戶機構：

代發工資業務協議書

五、代理業務手續費

（一）代理業務手續費以人民幣為結算幣種。

（二）甲方按照每筆 元向乙方支付代發工資業務手續費。

（三）代發工資業務手續費由甲方于乙方辦理代發業務后 個工作日內以（現金或轉帳）形式支付給乙方。

（四）因甲方員工代發工資賬號掛失、凍結、銷戶等原因造成代發不成功時，乙方不退回相應的代發業務手續費。

六、違約責任

（一）甲方不按照約定支付手續費，乙方有權解除本協議，并要求甲方按照所欠款項的20％支付違約金。

（二）因乙方過錯（本協議約定的除外）造成未在約定時間內完成發放工作，甲方有權要求乙方承擔當期手續費的20％作為違約金。

（三）乙方擅自將資金挪做他用，甲方有權解除協議，并要求乙方將挪用資金如數返還。

七、協議的變更、解除終止

（一）雙方在協議期滿前要求變更、解除本協議的，應提前一個月書面通知對方，且需對方書面同意。

（二）甲乙雙方在簽訂本協議后，如本協議根據的法律、法規、上級管理部門的有關規定發生變更，甲乙雙方應根據變更后的規定另行協商，達成補充協議。

（三）如遇下列情況之一。甲方或乙方有權單方解除本協議，本協議自解除日起終止：

1.甲方未按照本協議中的約定，支付乙方代理業務手續費，并在接到乙方通知起5日內未支付代理業務手續費的，乙方有權單方面解除本協議，同時甲方仍應支付乙方代理業務手續費及違約金。

2.在本協議依據的法律、法規、上級管理部門的有關規定發生變更后，一方接到對方要求變更協議相關內容的書面通知后一個月內不予回復的甲乙雙方均有權單方面解除本協議。

3.甲、乙方任意一方違反國家法律、法規給對方造成損失或不良影響

代發工資業務協議書 的，甲乙雙方均有權單方面解除本協議。

八、本協議自甲乙雙方簽字蓋章之日起生效，有效期（大寫）年，自 年 月 日到 年 月 日。協議到期，雙方如無異議，本協議自動順延，如協商不成，經甲乙雙方同意可解除本協議。

九、協議未盡事宜，由雙方協商解決，解決不成，可提請XX仲裁委員會解決。

十、本協議一式兩份，甲乙雙方各執一份，每份協議及補充協議具有同樣法律效力。

甲方（公章）： 乙方（公章）：

法定代表人（或授權代理人）簽字 負責人（或授權代理人）簽字

年 月 日 年 月 日