第一篇：銀行分行代發代扣崗位責任書

ⅩⅩ銀行分行代發代扣崗位責任書

一、崗位描述

代發代扣業務包括批量開卡、代發工資和代扣款項。代發代扣業務崗是負責與有代發代扣需求的企事業單位和不具備法人資格的大專院校學生管理部門同我行簽訂代發代扣協議，根據代發協議, 通過先進的電腦聯網系統，將需要代發或代扣的款項準確無誤的采用轉賬形式批量劃入指定賬戶或從指定的賬戶批量扣出的處理方式。

二、崗位職責

代發代扣業務崗須遵守國家有關法律、法規和中國人民銀行、中國銀監會的相關規定，嚴格按照《ⅩⅩ銀行銀行分行代發代扣管理辦法（恒銀西[2013]236號）》、《個人銀行賬戶批量開戶業務操作規程》、《個人銀行賬戶批量開戶交易操作手冊》執行。

代發代扣崗主要負責分行代發單位個人客戶在本行的集中開戶手續；負責代發業務的單位信息管理工作；負責代發業務的柜面批量代發業務處理；負責代發業務的各項數據的統計及上報工作。

（一）、反洗錢管理方面：

1、認真學習“反洗錢”相關法律、法規及制度。

2、認真貫徹“了解你的客戶”的原則。掌握真實信息，建立客戶身份登記制度。

3、按照中國人民銀行《金融機構反洗錢規定》、《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》、《金融機構大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法》的有關規定，對大額支付交易和可疑支付交易進行記錄、分析和報告。

按規定報告大額交易，履行向上級行報告人民幣和外匯大額支付交易的職責。

5、按規定報告可疑交易，識別和報告人民幣和外匯資金交易中有關金額、頻率、來源、流向和用途等方面不符合正常特征的可疑情況。發現人民幣可疑支付交易的，經辦柜員應于當日錄入反洗錢系統，對柜面受理業務過程中發現可疑交易采用人工采集方式通過反洗錢監測系統及時上報。

6、保存和提供客戶賬戶資料和交易記錄。為司法機關裁判洗錢犯罪提供重要依據，與司法行政機關全面合作，完成反洗錢工作。

7、保守反洗錢工作秘密。銀行機構和工作人員必須堅持反洗錢保密原則，只能將大額和可疑支付交易信息提供給上級行、人民銀行、外匯管理局等有關部門，不得違反規定將反洗錢工作信息泄露給客戶和其他人員。

8、堅持對所轄開戶客戶進行反洗錢客戶風險評級工作，且及時根據發現客戶情況予以調整級別，便于反洗錢檢測數據采集。

（二）、認真做好客戶身份識別及聯網核查工作

1、依據聯網核查業務處理規定要求，對法律、法規或部門規章規定需要核對相關個人出示的居民身份證的，應進行聯網核查。

2、根據《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》、《個人存款賬戶實名制規定》、《境內外匯賬戶管理規定》等要求，實行“客戶身份登記制度”，核實所有申請本行提供金融服務的客戶的身份，核對客戶的真實身份信息，不為身份不明的客戶提供金融服務。對客戶身份識別資料按照有關規定留存且妥善保管。

（三）、熟知各類應急預案內容，熟練掌握各類消防器具使用方法，嚴格執行公安機關、上級行有關安全保衛及消防的規定，敏捷應對突發事件，嚴防犯罪分子搶劫活動和確保消防工作落到實處。

（四）、按照總行服務暫行管理辦法，認真落實執行。有效落實現場環境管理，提升營業大廳的環境優美，設施完善，提高客戶第一印象的感知度。堅持使用服務規范、禮儀、用語，有效落實優質文明服務，提高客戶服務過程的滿意度。

三、崗位相關業務流程及風險點控制：

（一）、簽訂或審核協議書，接受委托單位授權。

代發業務必須簽訂《代發業務協議書》一式四份，填寫《代發單位信息登記表》。代發業務協議的簽訂、變更，須經各部室、支行業務主管崗（含）以上級別人員簽訂，雙方簽字、蓋章后生效。（可由客戶經理完成）。

在我行開立基本存款賬戶的單位辦理代發工資、獎金、福利性收入的代發賬戶應直接指定為其基本存款賬戶；未在我行開立基本存款賬戶的單位委托我行代發工資、獎金、福利性收入，辦理代發社會保障基金、保險費及退保費、一次性轉崗補貼、動拆遷費等，應按我行賬戶管理相關規定確定代發資金轉出賬。申請代發業務的單位證明材料包括： 1 單位營業執照原件及復印件； 2組織機構代碼證原件及復印件； 單位負責人有效身份證件原件及復印件； 單位出具的對授權辦理批量開戶、領取憑證及辦理后續代發事宜的業務經辦人員的授權委托書原件；

5提供由單位授權指定辦理批量開戶、領取憑證及辦理后續代發事宜的經辦人員的有效身份證件原件及復印件。

簽訂協議中的注意事項：協議內容由代發單位經辦人員閱讀后填寫具體事項，甲方加蓋公章及法人私章或簽字或授權代表人簽章簽字。在補充欄須注明客戶的付款賬號及開戶銀行。

根據審批通過的《代發單位信息登記表》和單位提供的材料建立委托單位信息，在建立單位信息時，系統中代發業務種類編號對應的代發內容應與《代發業務協議書》中的代發業務類型內容一致。

（二）辦理委托單位職工（活期儲蓄）集體開戶手續。

批量開開卡

1、代發單位只能代理其員工在我行開立個人結算賬戶的開戶，須確保所有員工使用的賬戶姓名符合人民銀行實名制管理辦法，并保證提供資料的正確性和真實性。代發單位需提供以下資料：

a、紙制及電子版人員名單。

b、委托單位提供加蓋公章的批量發卡申請表。其中，批量發卡表格中各項要素包括：戶名、證件類型、證件號碼、發證機關、地址電話、郵編、單位名稱、開卡類型、單位授權信息等。

c、提供開戶員工的身份證復印件（第一代身份證可單面復印，第二代身份證件需正反兩面復?。┖罅舸?。

在批量發卡之前必須通過批量核對身份申請交易進行批量聯網核驗客戶身份證信息。

對于批量開通及時語功能由代發單位提供紙制及電子版資料，紙制名單需加蓋單位公章確認。其中，須提供的各項要素包括：戶名、卡號、證件類型、證件號碼、手機號碼。

2、批量發卡

檢查代發單位提供的資料符合以上要求后，對于開卡資料進行聯網核查及資料核對后，按照代發單位提供的電子版批量開卡申請表進行導盤，然后通過核心系統批量開卡交易進行開卡。

3、向委托單位發放卡

由代發單位財務人員憑有效身份證件或工作證來我行領取批量代發的工資卡，并在簽收登記簿做簽收紀錄。

（三）、代發代扣業務的處理

1、委托代發單位應與受理行約定在代發前將代發資金足額轉入《代發業務協議書》中約定的賬戶，并將根據我行規定格式制作的代發文件（電子）連同與該代發文件（電子）內容一致并加蓋委托代發單位公章的代發明細清單（密文代發無需提供）一并交付我行。劃入的資金總額應與代發文件（電子）數據一致，若委托代發單位的劃賬金額與代發文件（電子）數據不符，我行不予受理。預約代發的資金到賬時間不得早于代發日30 天。

2、對于未發放成功的款項需進行相應二次發放或余款退回處理有兩種方式：1）將代發失敗后的資金退還委托代發單位指定的資金清算賬戶；2）根據委托代發單位出具的加蓋單位公章的書面通知做相應處理。

若代發單位提供的代發工資清單、軟盤數據有誤，應及時通知代發單位重新提供正確的資料或正式的更改通知書。因此對于未發放成功的款項，應重新提供正確的資料或正式的更改通知書，并加蓋單位公章或財務專用章確認。

如代發單位轉入款項剩余要求退回時，須代發單位出具證明，說明該款項的具體入賬時間，入賬金額，實際發放金額和須退回的款項金額及原因，收款的戶名賬號及開戶銀行等要素，加蓋單位公章確認，并填制一式四聯的特種轉賬借貸方憑證，加蓋單位預留印鑒（包括財務專用章、法人私章）后退回。

（四）、日終對賬

每日營業終了，登記代發代扣手工臺賬，檢查核心系統代發代扣賬戶內發生額和余額，并與當日實際代發工資金額勾對，確保代發代扣賬務的準確性。

第二篇：銀行分行會計經理崗位責任書

銀行分行會計經理崗位責任書

會計經理必須要有高度的責任心和較強的原則性，認真執行各項規章制度及業務操作流程，嚴格把控各項操作風險。同時要樹立全局觀念，在把握好風險的同時，全力配合支持營銷工作，通過學習不斷深化業務知識和提高服務水平，將原則性和靈活性有機結合。會計經理作為具體業務的參與者，對網點具體業務處理合規性負責。

1、協助網點負責人工作，在崗位發生變化時及時修訂崗位職責。

2、協助網點負責人，做好網點日常結算管理工作及員工日?？己斯ぷ骷盃I銷推動工作，確保結算有序開展，各類營銷工作能夠按時完成。

3、組織員工及時、準確辦理柜面各項本外幣業務。根據《會計法》、《金融企業會計制度》、《商業銀行法》、《票據法》、《票據管理實施辦法》、《人民幣單位存款管理辦法》、《人民幣利率管理規定》、《現金管理暫行條例》及《儲蓄管理條例》《人民銀行賬戶管理辦法》等法律、法規，以及央行、外管、總分行的具體管理規定，組織好柜面的本外幣結算、儲蓄業務、資金業務等會計核算工作。

4、按照分行服務暫行管理辦法，組織推進網點文明服務的開展，采取措施有效提升服務能力和品質，加強管理創建優質文明服務規范單位。

（1）、有效加強現場環境管理，提升營業大廳的環境優美，設施完善，提高客戶第一印象的感知度。（2）、加強柜面服務管理，有效落實優質文明服務，提高客戶服務過程的滿意度。

（3）、加強員工培訓，定期組織服務培訓與服務討論會議，提升網點整體服務能力。

（4）、加強檢查與監督，至少每月組織開展一次服務專項檢查。

5、按規定給員工申請頒發各類系統操作員號，合理設置系統權限，按規定詳細登記各類登記簿、按規定給柜面員工頒發各類印章、壓數機等。

6、建立健全網點內控體系，加強內控管理工作，加強風險防范。（1）、協助網點負責人制定各項內控制度、修改并完善各類制度，建立健全網點的內控制度體系。

（2）、定期組織開展內控制度自查工作，對發現的隱患認真分析原因，并組織人員及時有針對性的進行整改。

（3）、跟據管理過程中經常出現的一些問題，結合總行《會計基本制度》、《出納基本制度》及具體業務規定，建立單項的操作流程或規定。（4）組織人員配合總分行及人民銀行、銀監局、外匯管理局、財政部門等單位進行檢查，并針對檢查結果組織員工進行分析整改。

7、抓好柜面人員業務學習和業務技能訓練及新業務的再培訓工作。定期組織柜面人員學習政策和業務知識，定期進行各項業務技能的訓練、測試和業務知識考核，以提高業務處理的準確性和效率。引導柜面人員提高服務意識，改善服務工作中的不足之處，滿足客戶正常需求，挖掘客戶的潛在需求，通過柜面的優質服務穩定現有的客戶，爭取更多的客戶，帶動各項業務的發展。同時承擔業務知識再培訓的職責，對一線柜員進行業務培訓及相關文件精神的傳達。如有新業務發生，會計經理應提前學習好相關文件，有效利用晨會、周例會組織柜員進行學習。保證柜員在最短的時間內了解新業務的內容、操作流程、風險防范點、注意事項以及客戶可能關心的問題、回答口徑等。必要時制作簡要的操作流程圖打印出放在柜員的手邊，便于柜員日間的操作。

8、組織好各類本外幣存、貸款的季度收息及結息工作，確保各類賬務及時準確處理，各類手工處理賬務利息計算準確、賬務處理及時。做好對逾期戶、欠息戶、呆滯戶這些賬戶的監督工作以及清收本息工作，每季結息日對呆滯戶做好表外計收利息計算工作及時納入表外核算。

9、組織員工做好網點半年決算工作和年終試決算及其相關準備工作，保證各系統運行正常、按時間節點要求處理完成賬務，確保賬務正確處理、科目核算準確，正確反映業務狀況。

10、會計經理通過直接參與辦理柜面業務或對沒有參與的重要業務、重點環節進行監控來完成對本部門各項業務規章制度的執行情況、資金的安全性、操作的規范性進行監督，確保賬務核算準確資金安全。同時應注意觀察柜員的日間操作及服務規范，發現不妥之處要及時予以制止并糾正。

會計經理應對柜員進行操作規范培訓，防范操作風險。貸款業務、簽發銀行承兌匯票等資產業務，會計經理必須審核審批書及相關業務憑證有權簽字人的簽字是否齊全，并與簽字樣本的簽字核對，審核審批手續是否合規完備，審核無誤后在憑證上簽字并交柜員進行賬務處理。

11、會計經理通過掌管重要業務印章（匯票專用章、業務公章、國內信用證專用章等）對相關業務的合規性、資料完整性、業務處理的準確性加強審核并簽章。

掌管匯票專用章，審核匯票的簽發是否收妥資金，匯票是否按匯票申請書簽發。

掌管業務公章審核單位定期存款開戶證實書的簽發是否收妥資金，單位定期存款的利率、期限是否符合規定，存款金額是否達到起存金額。審核賬戶的開立和注銷是否合規，確保賬戶業務代碼設置準確、賬戶資料完整，手續完備，簽章齊全；督促驗印系統錄入人員做好印鑒錄入工作并保管好相應的賬戶資料和正本印鑒卡。

加強對給類自制借方、貸方憑證、劃款憑證及特種轉賬憑證的審核、并加強業務過程及業務合規性的審核。

認真把控大額資金的出入。會計經理應規范大額資金的授權，并督促柜員及時與企業進行溝通確認，并做好電話記錄及簽章，以明確責任。

12、對各類重要、特殊業務（錯賬沖正、調整積數、數據修改、賬戶凍結解凍、控制解控、掛失解掛、抹賬等）權限業務、加強審核并簽發操作任務書加蓋名章，并做好差錯登記。會計經理必須本著實事求是的態度記錄差錯登記簿，差錯要及時上報分行，不得擅自解決、隱瞞不報。對于柜員故意隱瞞長短款差錯的，會計經理一經發現應給予相應處理。

13、交換場次的切換、抵用票的入賬、大金額轉賬的實時授權； 開銷戶操作任務書的簽發與授權；認真對交換進行復核，確保提入、提出的票據及清單無誤，并在相應清單上簽章明確責任。

14、協助受理法院等司法部門查詢、凍結、扣劃等業務，并做好登記、檔案保管工作。

15、保管各類底卡，如單位定期存款、單位通知存款等，監控各類信貸業務，確保賬實相符。

16、對已貼現、已質押的銀行承兌匯票加強管理，并監督票據柜臺人員定期核打，確保賬實相符，并按要求及時發出委托收款收回款項。

17、負責正本鑒卡的保管工作，督促監督對公結算柜員定期做好正副印鑒卡、驗印系統、核心系統賬戶核對工作。做好驗印系統客戶資料的建立、變更、銷戶復核工作。

18、會計經理需對下列日間業務進行加強監督管理。

對單位結算賬戶的開立、信息變更、撤銷賬戶做好監督工作；監督各類空白重要憑證及有價單證的領入、使用情況，使用時在登記簿上摘錄憑證的起訖號碼、營業終了入庫箱妥善保管；監督印、壓（押）、證三分管的執行情況、落實定人定崗及工作交接制度，加強交接管理工作。

19、每月撰寫會計經理月度報告。對監督過程中發現的違規違章現象簽發整改通知單交相關人員整改，對整改的情況跟蹤檢查。

20、對委托我行共管的賬戶，加強業務管理工作，業務簽發應準確，資金清算要及時，確?？蛻糍~務及時處理資金安全。

21、加強對內部賬戶的管理，確保各項收入、各項支出能夠準確核算，賬務處理及時完成。嚴格控制內部賬戶的使用，內部賬戶發生的資金劃轉，必須要有會計經理的簽章授權，并確保賬務準確。

22、加強集中業務系統的業務授權和業務監督管理工作，確保系統運行正常，確?？蛻糍Y金及時清算。

23、負責管理運營差錯系統，加強業務差錯和業務預警信息的管理和督導，控制差錯比率，及時完成預警和差錯處理。

24、會計經理要督促和檢查柜員做好開業前的準備工作。包括柜員的儀容儀表、業務憑證的準備和擺放、印章日期的更換、柜面器具的擺放等應達到整潔、規范的統一要求。

25、會計經理每天對外開業前半小時應到達本單位并進行系統開機，每晚平賬前要認真核對各科目余額，包括2680、2792、3110、1520等科目的余額，確保各科目余額正確、合理、無異常情況。查看未處理來賬清單，保證當天賬務全部處理完畢，并做好記錄。在確保無未監督流水后做365平賬交易，關閉主機，結束當天業務。

26、業務檢查及報告。

（1）、會計經理每月要對全體柜員的現金尾箱進行檢查，確保賬款相符。檢查的時間不能有規律，可在早晨開箱時檢查，也可在中午會同封包時進行檢查，也可在平賬前進行檢查。（2）、會計經理每月對所有柜員的重要空白憑證尾箱進行檢查，每月對庫管員的重要空白憑證進行檢查，確保賬實相符。特別是系統內無法進行銷號的憑證，要保證實物與手工登記簿一致，且全行匯總數要和系統內的余額保持一致。

（3）、會計經理要監督檢查柜員會同制度執行情況，對本機構運營業務定期開展全面檢查，并不定期組織開展各項專項檢查。對本機構在經營過程中可能出現的不合規事件及時制止和糾正，并將有關情況及時向分行運營管理部門報告，同時報告所在機構負責人。

（4）、認真落實印、押、證三分管的制度要求，嚴格定向定崗交接。印、押、證保管、使用人員，需報經分行人力資源部、運營管理部審批。

（5）、隨時檢查柜員操作員卡的使用情況，杜絕其不改密碼或密碼過于簡單等現象；嚴禁使用他人的操作員卡進行賬務處理，防止盜用他人操作員卡密碼案件的發生；檢查柜員臨時離柜是否將系統做臨時簽退并按規定將印章和憑證入箱上鎖，發現違規現象要及時進行批評教育并予以記錄，納入考核。

（6）、會計經理每月對所有業務底卡進行核打，確保賬卡相符；對所有代保管品進行核對，確保賬實相符。

（7）、會計經理定期對所有印鑒卡進行核對，確保正、副本印鑒卡與驗印系統內記錄數量一致，簽章樣式一致；手工開銷戶登記簿與核心系統內開銷戶登記簿一致；核心系統賬戶與人民銀行賬戶管理系統一致。

上列各項為必須按時進行的專項檢查項目，同時還應根據本網點的實際，進行其他項目的檢查。檢查要做詳細的記錄，并于每季度末如實報告分行運營管理部。

27、抓好柜面人員的管理，強化勞動紀律，在工作中獎懲分明。了解員工的思想動態，對一些影響內部控制及資金安全的因素早發現、早采取措施。做好各類規章制度落實執行及各項政策及時傳達工作。

第三篇：建行企業網銀代發代扣操作指南1

建行企業網銀代發代扣操作指南

企業網銀客戶申請網上銀行代發工資、代理報銷等代發代扣業務，經銀行審批同意，在網銀后臺進行設置完成后即開通此項功能?？蛻粼谑盏交貓搪摵螅ㄟ^以下操作進行設置，即可使用該功能。

一、代發代扣流程設置

第一步：“主管”操作員登錄網上銀行

第二步：點擊主菜單上的“代發代扣”下面的“代發代扣流程管理”，如圖：

第三步：選擇要設置的代發項目。說明：

※ 屏幕上半部分的“請選擇要刪除的代發流程”，是表示已設置好的代發代扣流程。

※ 屏幕下半部分的“請選擇要增加的代發流程”，是表示可以進行設置的代發代扣項目。

注：一個項目只需設置一次，不能重復設置。

若原已設置的流程不符合管理要求，點擊“刪除”，然后在進行重新設置。

步驟：

1、在“請選擇要增加的代發流程”下，選擇欲設置代發項目（在項目前方框勾選“√”）；

2、輸入流程金額（授權金額）；此處的流程金額意思與轉賬流程中的流程金額類似，即“制單”操作員提交代發單據；“復核”操作員進行審核，如果該筆（批）代發總額大于此處設置的流程金額，則必須由“主管”操作員進行審批，才可最終提交銀行進行賬務處理。

3、輸入主管的交易密碼，點擊“確定”，進行后續的設置操作。

第四步，選擇“制單”操作員（一般企業的制單員只有一個可選）。

步驟：

1、在左邊操作員列表框中選中某個“制單“操作員；

2、點擊“?”按鈕，添加到右邊的方框中；

3、點擊“選定制單員”按鈕，即完成“制單”操作員的選擇。

說明：如果一個企業有多個制單員，則可選擇多個。

第五步，選擇“復核”操作員（一般企業的復核員只有一個可選）。操作步驟同選擇“制單”操作員。

說明：如果企業有多個復核員，并且希望多級審批，可按同樣步驟在完成一級復核員選擇后，依次做二級復核員、三級復核員……的設置。如果多個復核員不想分級，而只是想在同一審核層級時的有多個復核操作員可供選擇，則應該在此處將能參加審核的“復核”操作員一次性全部選定。

第六步：完成制單及復核員選定后，點擊“結束定制”即可。

二、日常操作提示

代發工資及代理報銷業務支持單筆和批量2種方式。

1、單筆

◇ 直接輸入收款方的卡號，姓名，金額?！?到帳時間：實時到帳。

2、批量

◇ 代發工資/報銷文件，支持Excel和Txt（文本）2種格式文件?！?文件格式要求：

每條記錄包含4個字段，內容和順序為：賬號，姓名，金額，用途 注：請嚴格按照格式要求，制作代發工資/報銷文件，否則可能導致代發業務處理失敗。

如下分別是Txt（文本）和Excel格式文件示例，供參考。

☆ Txt（文本）格式文件示例：

說明：

※ 每條記錄各字段之間用“|”作為分隔符；

※ “賬號”和“金額”2個非漢字信息的字段，必須是半角方式數字； ※ “姓名”信息中若有生僻字，則最好使用別的字或常用漢字代替，以免代發不成功。

※ 文件中的第1行不能添加說明信息的標題欄，最后一行不能加合計數等的相關信息，每行只需包含欲發的每個人工資實際數據即可。

☆ Excel格式文件示例：

說明：

※ 使用到“A”、“B”、“C”、“D”4個單元格，分別對應“賬號”、“姓名”、“金額”、“用途”；其中“A”單元格應設置為“文本”屬性，否則可能導致“賬號”信息被截位（變成科學計數方式）。

※ “賬號”和“金額”2個非漢字信息的字段，必須是半角方式數字； ※ “姓名”信息中若有生僻字，則最好使用別的字或常用漢字代替，以免代發不成功。

※ 文件中的第1行不能添加說明信息的標題欄，最后一行不能加合計數等的相關信息，每行只需包含欲發的每個人工資實際數據即可。

◇ 到帳時間：

批量代發業務，客戶提交成功后，在銀行端不是實時處理，它每天分3個時間段（中午12:00，下午17:00，晚上21:00）進行代發處理。

也就是說，客戶早上（12:00前）成功提交代發交易，下午即可通過網上銀行查詢到代發的處理結果；

客戶下午（12:00后－17:00前）成功提交代發交易，晚上即可通過網上銀行查詢到代發的處理結果；

客戶晚上（17:00后）成功提交代發交易，第2天可通過網上銀行查詢到代發的處理結果。

第四篇：銀行代扣電費工作小結

****年*月*銀電聯網工作小結

銀行的各位領導大家好，首先感謝大家在百忙之中參加今天的銀電聯網工作總結會，現在由我簡單地對銀電聯網正式運行以來的情況做個小結。銀電聯網代繳電費項目，從****年*月*日開始上線實施，合作的銀行有：中國銀行、農業銀行、**銀行*共三家銀行，截止到****年底，共有一萬多用電戶開辦了銀電聯網代繳電費業務，通過銀行代扣的電費金額近*萬元。我們公司城區用電戶近*萬戶，鄉鎮用戶*多萬戶，從數字上看，已辦理銀電聯網代繳電費業務的用戶還是極少數，而時間也已過去了兩年，與我們原先預計的用戶數要少很多，因此很有必要召開這次總結會，把存在問題擺出來，商討我們雙方如何更好地推進銀電聯網工作。銀電聯網項目開展以來，給我們****帶來的益處是明顯的，首先是到營業廳繳費的群眾明顯減少，減輕了收費大廳工作人員的壓力。二是減少了營業廳的電費現金額，減輕現金管理壓力，電費資金安全有所提高。三是提高了電費回收率，減少用戶欠費現象。最重要的是用戶不需排隊繳費，方便群眾，從而提高了我們的客戶滿意度。對銀行方面來說，隨著辦理銀電聯網代繳電費業務的用戶增多，可以得到不斷增長的電費存儲額，通過銀電聯網合作不僅獲得穩定的客戶群體，也通過提供多元化服務提高了客戶滿意度。所以我們雙方下一步要把大力推進銀電聯網工作，擴大銀行代扣用戶數量作為工作重點來抓，不斷開拓多種非現金繳費渠道，最后逐步過渡到取消現金繳費，實現最終目標。

由于我們雙方是第一次開展銀電聯網合作，項目在運行中不可避免地出現一些問題，雙方的工作人員都能互相配合共同解決，但也有一些問題未能得到妥善解決，影響了銀電聯網業務辦理的進一步推進，比如我方短信平臺無法正常運行，不能向用戶發送相關電費信息，用戶不能方便了解扣費情況，特別是出現扣費出錯時用戶不能及時發現，造成用戶投訴。還有**行一直還是手工扣費，不能做到每天自動扣費，這樣會因為不及時扣費造成多扣用戶滯納金的現象；**銀行則存在多次重復扣費，不扣費現象，當然也有我們自身原因，還有就是辦理業務我們要和你們兩個網點對接，最好是安排一個負責人和我們對接；**銀行做得較好，沒出現什么問題，但銀電聯網用戶數卻是最少的。

除了這些問題，銀電聯網還存在一些其他沒有提到的問題，都需要雙方共同努力解決，才能更好地達到我們的共同目標，下一步我們準備做好以下工作：

1、盡快建立起完善的短信平臺，確保每個銀電聯網用戶收到正確的電費短信，將電費短信

與營銷系統結合起來，未收到短信的用戶可以通過撥打******查詢電費短信。

2、為盡量減少客戶投訴，請各合作銀行按照合同的要求解決存在問題，向客戶提供優質服

務。

3、雙方加大銀電聯網宣傳力度，擴大銀行代扣用戶數量，達到合作共贏。

4、開拓網上支付、手機支付等多種電費繳費渠道，最終取消現金繳費業務。

以上是我們對銀電聯網簡單的一個小結，有說不到的地方，請在座各位補充，有不對的地方也請指正，我相信在新的一年通過我們雙方的共同努力，銀電聯網工作會做得更好。

第五篇：代扣協議書

代扣服務協議

本服務協議是證聯支付有限責任公司（以下簡稱“證聯支付”）與證聯支付客戶（以下簡稱“您”）就款項代扣服務（以下簡稱“代扣”）及相關事項所訂立的有效合約。根據本協議約定，證聯支付將根據您的交易指令通過合格的結算服務機構對您的銀行賬戶進行實名驗證、信息查詢，并從中代為扣收交易資金。為獲得證聯支付提供的服務，請您認真閱讀本協議的全部內容。

一、聲明與承諾

（一）請您確認，您已審慎閱讀并選擇接受或不接受本協議。除非您接受本協議所有條款，否則您無權使用證聯支付基于本協議所提供的服務。您通過網絡頁面點擊確認或以其他方式選擇接受本協議，即表示您對本協議全部條款已充分理解并同意接受本協議之所有約定。

（二）請您確認，在您（包括您的代理人）同意接受本協議并申請或下達交易指令時，證聯支付有理由相信您及您的代理人是具有完全民事權利能力和民事行為能力且能夠獨立承擔民事責任的自然人；本協議內容不受您所屬國家或地區的排斥或限制。不具備前述條件的，您應立即停止使用本服務協議。

（三）請您確認，您在此授權證聯支付有權根據您的交易指令或設置的代扣信息，在一定的時間內對您的銀行賬戶進行查詢,并

根據查詢結果自您的銀行卡賬戶為您劃撥賬戶款項，以便完成您所選擇的代扣服務內容。如因業務功能未正確開通，或因凍結資金、支付交易發生糾紛，證聯支付不承擔任何責任。

（四）請您確認，您已經按照證聯支付的提醒，充分知悉本協議中免除或限制證聯支付相關責任之條款對您的責任或權利所產生的影響。并且您承諾在使用證聯支付提供的本項服務時，實施的所有行為均遵守國家法律、法規和證聯支付相關規定。您利用本服務從事非法活動或不正當交易產生的一切后果與責任由您獨立承擔。

二、代扣協議服務規則

為有效保障您基于本協議所享受服務的合法權益，請您理解并同意接受以下規則：

（一）您按照自己的交易需求向證聯支付發送交易指令，證聯支付將根據您的交易指令或您設置的代扣服務內容按約自您的銀行卡賬戶扣款或按約向相關銀行發送代扣指令進行扣款，并根據銀行及相關服務機構的執行情況，及時更新相關賬務信息，但不對相關款項的代扣執行情況承擔任何保證責任，亦不承擔因相關銀行或服務機構未能及時執行代扣指令或執行信息反饋延遲、錯誤導致的責任；因此導致的所有責任均由您與相關銀行或服務機構自行協商解決，但因證聯支付的原因導致的錯誤情況除外。

（二）證聯支付有權通過合格的支付結算機構為您辦理資金的支

付結算業務，并按其相關業務規定完成相關結算業務的資金清算工作。合格支付結算機構確保結算系統接收證聯支付數據后，在傳輸和處理過程中數據的安全、完整和正確性。

（三）您在使用本協議服務過程中，本協議內容、網頁上出現的關于交易操作的提示或證聯支付發送到您手機的信息（短信驗證碼等）內容是您使用本協議服務的相關規則，您使用本服務即表示您同意接受本服務的相關規則。您了解并同意證聯支付有權單方修改本服務的相關規則，而無須征得您的同意。

（四）在您選擇證聯支付代扣服務，全額自您的賬戶或銀行卡中劃扣相應款項時，若因相關服務機構未能及時出具賬單，或賬單逾期、錯誤導致您未能及時償付相關款項而產生違約金或者多扣、重復扣款的，因此導致的所有責任及損失，均由您與相關服務機構自行協商解決。證聯支付僅在合理范圍內，負責相關協調及溝通工作。請您理解并接受證聯支付在此過程中僅根據相關服務機構的扣款指令劃扣相應款項，除證聯支付錯誤執行指令外，您不得據此向證聯支付主張任何索賠或補償。

（五）您在使用本服務的過程中，應確保您有足額的款項可用于證聯支付執行相應扣款指令，針對扣款失敗的情況，證聯支付將該失敗信息通知您，但因此導致扣款失敗及其他損失，須由您自行承擔。

三、代扣協議服務限制

（一）您在使用本協議服務時應遵守中華人民共和國相關法律法規、您所在國家或地區之法令及相關國際慣例，不得將本協議服務用于任何非法目的（包括用于禁止或限制交易物品的交易），也不以任何非法方式使用本協議服務。

（二）您不得利用本協議服務從事如下侵害他人合法權益之行為，否則證聯支付有權拒絕提供服務，且您應承擔所有相關法律責任。如因此導致證聯支付或相關方遭受損失的，您應依法承擔相應的法律責任。相關行為包括但不限于： 1.侵害他人名譽權、隱私權、商業秘密、商標權、著作權、專利權等合法權益； 2.違反依法定或約定之保密義務； 3.冒用他人名義使用本服務； 4.從事不法交易行為，如洗錢、販賣槍支、毒品、禁藥、盜版軟件、黃色淫穢物品、其他證聯支付認為不得使用本服務進行交易的物品等； 6.非法使用他人銀行卡賬戶或無效銀行卡賬號； 7.違反《銀行卡業務管理辦法》使用銀行卡或利用信用卡套取現金； 8.從事任何可能含有電腦病毒或是可能侵害本協議服務系統或資料之行為； 9.用于非證聯支付許可用途的其他行為。

四、免責條款

（一）證聯支付系統及相關支付結算機構平臺因下列狀況無法正常運作，使您的交易指令無法及時完成時，證聯支付不承擔損害賠償責任，該狀況包括但不限于： 1.證聯支付系統及相關支付結算機構平臺在本網站公告之系統停機維護期間； 2.通訊設備出現故障不能進行數據傳輸的； 3.您的銀行卡發卡銀行方面問題導致的服務中斷或延遲； 4.因臺風、地震、海嘯、洪水、停電、戰爭、恐怖襲擊等不可抗力之因素，造成證聯支付系統或客戶支付系統障礙不能執行業務的； 5.由于黑客攻擊、通訊部門技術調整或故障、網站升級等原因而造成的服務中斷或者延遲。

（二）證聯支付不對因下述任一情況導致的損害承擔賠償責任，包括但不限于利潤、商譽、使用、數據等或其他無形損失的損害賠償(無論證聯支付是否已被告知該等損害賠償的可能性)：

1.證聯支付有權基于單方判斷（包括但不限于證聯支付認為您已經違反本協議的明文規定及精神），暫停、中斷或終止向您提供本服務； 2.證聯支付在發現異常交易或有疑義或有違反法律規定或本協議約定的可能時，有權不經通知先行暫?；蚪K止服務，并拒絕您篇二：代扣代繳稅款協議書

代扣代繳稅款協議書

粵地稅直〔2007〕代字第 號

甲方（委托單位）： 乙方（受托單位）： 廣東省地方稅務局直屬稅務分局

地址：廣州市體育東路160號10樓 地址：

法定代表人：蘇振鈿 法定代表人：

稅務登記號：

納稅人編碼：

聯系電話：(管理科電話)聯系電話： 為加強稅收管理，保障國家稅收收入，根據《中華人民共和國合同法》和《中華人民共和國稅收征收管理法實施細則》及其他有關法律、法規的規定，甲、乙雙方在協商一致的基礎上，就委托代征稅款事宜達成如下協議：

一、甲方根據《中華人民共和國稅收征收管理法實施細則》的有關規定，委托乙方代扣稅款，同時委托乙方受理代扣稅款的納稅申報和依法加收滯納金。

二、委托代扣代繳稅種：

金融保險營業稅（征收品目包括：銀行、保險、證券、信用社、其他金融）

三、甲方應及時向乙方提供代征稅款所必須的稅收票證。

四、乙方應當按照稅收票證管理規定，領取、使用、保管、報繳稅收票證。

五、乙方代扣代繳稅款時，應向納稅人開具稅收法律、法規的完稅憑證。

六、乙方應在金融機構開設“代扣代繳”賬戶。帳戶名稱，開戶銀行名稱，銀行帳號。

七、乙方應按限期限額的要求解繳代扣代繳稅款，并于月終了后日內向甲方如實報告代扣代繳稅款和解繳情況。

八、乙方在代征過程中同納稅人發生爭議或納稅人拒絕代征時，應在1日內報告稅務機關，并配合稅務機關依法處理，乙方不得對納稅人進行處罰。

九、甲方根據法律法規不向乙方提供代扣代繳手續費。

十、甲方應對乙方的代扣代繳工作進行指導。因國家稅收法律、法規、規章的廢止或修改，致使本協議失效或部分失效時，甲方負有及時書面通知乙方并要求修改協議的責任。

十一、甲方有權隨時檢查乙方代扣代繳稅款的情況。

十二、違約責任

（一）甲方違反本協議，乙方有權單方面終止本協議，并按照有關法律規定要求甲方履行義務。

（二）乙方逾期解繳稅款的，甲方從滯納之日起按日加收滯納稅款萬分之五的滯納金。

十三、本協議未盡事宜，由雙方協商確定。

十四、本協議書一式四份，甲方稅政科、計征科、管理科各一份，乙方一份，具同等法律效力。

十五、本協議自簽訂之日起生效。

甲方（蓋章）乙方（蓋章）

法定代表人（簽字）法定代表人（簽字）

年 月 日 年 月 日篇三：三方代收代付協議

甲方：

乙方：

丙方：

經甲、乙、丙三方經協商，依法達成如下協議，以資信守： 甲乙丙三方一致同意：乙方同意丙方從甲方銀行賬上為其代收元。

本協議生效后，三方共同遵守，經甲、乙、丙三方加蓋公章，并由甲、乙、丙三方簽字后生效。

本協議未盡事宜三方另行協商解決。

本協議一式三份，甲、乙、丙三方各執一份。

甲方（簽章）：_________ 乙方（簽章）：_________ 年 月 日 _年 月 日

丙方（簽章）：_________ _年 月 日 甲方：湖南寧鄉南方水泥有限公司

乙方：湖南高速金信投資有限公司中隧城軌11包

丙方：寧鄉縣運通物流有限責任公司

為妥善解決甲乙雙方、甲丙雙方的代收代付運費問題，甲、乙、丙三方經協商，依法達成如下協議，以資信守：

甲乙丙三方一致同意：乙方同意甲方在其賬上代扣水泥款作為丙方運費，并由丙方開具運輸發票給乙方。本協議生效后，三方共同遵守，經甲、乙、丙三方加蓋公章，并由三方法定代表人或由法定代表人授權的代理人簽字后生效。本協議未盡事宜三方另行協商解決。

本協議一式三份，甲、乙、丙三方各執一份。

甲方（簽章）：_________ 乙方（簽章）：_________ _________年____月____日 _________年____月____日

丙方（簽章）：_________ _________年____月____日

甲方：湖南寧鄉南方水泥有限公司

乙方：湖南高速廣信材料有限公司

丙方：寧鄉縣夏鐸鋪鎮南方運輸服務隊

為妥善解決甲乙雙方、甲丙雙方的代收代付運費問題，甲、乙、丙三方經協商，依法達成如下協議，以資信守：

甲乙丙三方一致同意：乙方同意甲方在其賬上代扣水泥款作為丙方運費（包裝），并由丙方開具運輸發票給乙方。

本協議生效后，三方共同遵守，經甲、乙、丙三方加蓋公章，并由三方法定代表人或由法定代表人授權的代理人簽字后生效。本協議未盡事宜三方另行協商解決。

本協議一式三份，甲、乙、丙三方各執一份。

甲方（簽章）：_________ 乙方（簽章）：_________ _________年____月____日 _________年____月____日

丙方（簽章）：_________ _________年____月____日

甲方：湖南寧鄉南方水泥有限公司

乙方：湖南高速廣信材料有限公司

丙方：湖南省兆星物流有限公司

為妥善解決甲乙雙方、甲丙雙方的代收代付運費問題，甲、乙、丙三方經協商，依法達成如下協議，以資信守：

甲乙丙三方一致同意：乙方同意甲方在其賬上代扣水泥款作為丙方運費（散裝），并由丙方開具運輸發票給乙方。

本協議生效后，三方共同遵守，經甲、乙、丙三方加蓋公章，并由三方法定代表人或由法定代表人授權的代理人簽字后生效。本協議未盡事宜三方另行協商解決。

本協議一式三份，甲、乙、丙三方各執一份。

甲方（簽章）：_________ 乙方（簽章）：_________ _________年____月____日 _________年____月____日

丙方（簽章）：_________ _________年____月____日(轉載于:代扣協議書)甲方：湖南寧鄉南方水泥有限公司 乙方：廣大建設集團有限公司兆基君城項目部

丙方：湖南省兆星物流有限公司

為妥善解決甲乙雙方、甲丙雙方的代收代付運費問題，甲、乙、丙三方經協商，依法達成如下協議，以資信守：

甲乙丙三方一致同意：乙方同意甲方在其賬上代扣水泥款作為丙方運費（散裝），并由丙方開具運輸發票給乙方。

本協議生效后，三方共同遵守，經甲、乙、丙三方加蓋公章，并由三方法定代表人或由法定代表人授權的代理人簽字后生效。本協議未盡事宜三方另行協商解決。本協議一式三份，甲、乙、丙三方各執一份。

甲方（簽章）：_________ 乙方（簽章）：_________ _________年____月____日 _________年____月____日

丙方（簽章）：_________ _________年____月____日篇四：銀行卡代扣協議書 銀行卡代扣協議書

甲方（經銷商）： 身份證號： 乙方（海爾）： 為加快貨款到賬時間，提高發貨效率，促進甲乙雙方之間的市場

合作，甲乙雙方同意使用pos機進行貨款結算業務。本著友好合作的原則，甲、乙雙方就貨款的繳付方式等具體內容簽訂協議如下：

第一條：甲方同意乙方從其預定的銀行卡信息(持卡人： 卡號：)中將資金劃撥到乙方賬戶，用于支付甲方貨款，交易手續費由乙方承擔。

第二條：甲方應當按照預計的訂貨金額在上述銀行卡(卡號見“第一條”)內存入足夠的款項，乙方工作人員根據甲方要貨金額辦理相關扣款轉賬手續；由于掛失、賬戶凍結、金額不足等原因造成扣款失敗而導致甲方損失的，乙方對該損失不承擔賠償責任；由于銀聯網絡故障造成扣款失敗的乙方應及時通知甲方，甲方應采取其他結算方式進行結算；若甲方存款數額超出當批次訂貨金額的，乙方不對超出部分的存款損失承擔任何責任。

第三條：本合同中雙方約定該銀行卡只用于甲方向乙方結算貨款，乙方按照甲方的要貨通知辦理轉賬手續, 乙方對該轉賬業務不承擔任何責任。

第四條：若甲方合同到期停止與乙方繼續簽定購銷合同或合同未

到期但要求停止上述結算方式時,甲方需向乙方出具書面證明，乙方見到書面證明時停止辦理委托轉賬扣款業務。若乙方提出解除本協議，應書面通知甲方(甲方：電話 傳真

地址)。自即日起因甲方銀行卡發生的經濟糾紛皆與乙方無關。

第五條：甲乙雙方應當定期進行對賬，任何一方對扣劃金額有異議的，可與對方協商解決。確屬乙方多扣或誤扣的，乙方負責予以調整；確屬乙方少扣或漏扣的，乙方有權予以補扣，甲方有義務給予配合。

第六條：本協議一式貳份，雙方各執壹份，具有同等法律效力。本協議自雙方蓋章簽字之日起生效。本協議作為雙方簽署的《海爾產品2009經銷總合同》的附件，未盡事宜以總合同約定為準。

第七條：因本協議履行發生的糾紛協議各方將本著友好合作的原則另行協商解決。協商不成，向青島仲裁委員會申請仲裁解決。

甲方(蓋章)： 乙方(蓋章)：

簽字： 簽字：

日期： 日期： 電話： 電話：

地址： 地址：篇五：代扣電費協議

委托銀行代扣電費協議書

甲方: 地址: 乙方: 地址: 為方便電力客戶(以下簡稱客戶)繳納電費,并有利于雙方更好地開展業務, 現甲方委托乙方代扣電費。在本著雙方互惠互利和遵守銀行有關結算規定的原則上,經雙方友好協商,達成以下協議：

一、甲乙雙方通過軟件系統方式實現代扣業務的數據交

互和數據存儲。雙方各自負責自身系統開發、運行及

數據的安全性、完整性。

二、客戶在乙方簽署《客戶授權代扣電費協議》，乙方通

過甲方提供的電力信息確認系統接口對客戶電力信

息進行確認。并在完成與客戶的協議簽署后，將協議

數據與甲方系統同步;協議數據包括：客戶姓名、客

戶電話、客戶身份證號碼、客戶銀行卡號、客戶電表

編號、每次代扣金額。

三、乙方代收費的對象是已在乙方處簽署《客戶授權代

扣電費協議》的客戶；代收費用的項目為:電費。

四、甲方提供乙方結算帳戶,以便乙方代收的費用及時

劃轉到甲方的結算帳戶內;乙方按月與甲方核對代收費金額，經雙方確認無誤后，甲方按照乙方代收費金額，按月向乙方支付3‰手續費，乙方為甲方出具發票。

五、乙方同意接受甲方的委托,并指定太旗農行新華分

理處為本項業務的主辦網點,負責與甲方聯系日常工作及處理出現的問題。

六、甲方會根據電力規定不定期從甲方系統向乙方系統

接口傳送需代扣客戶名單，乙方在接到代扣名單數據后，____分鐘內依照客戶簽訂的《客戶授權代扣電費協議》約定金額執行代扣處理。將成功扣費的款項全部劃入甲方提供的指定帳戶內,開戶銀行xxxx銀行股份有限公司xxxx支行新華分理處,開戶名稱__________________,開戶帳號________________________,且乙方將已扣收客戶數據和未成功扣帳客戶數據及時同步至甲方系統;數據內容包括客戶姓名、電表編號、應扣金額、實扣金額,扣款不成功需附注未能扣款之原因。代收業務數據格式如有變動,則雙方提前協商解決。

七、乙方在雙方約定結算日（每月的___日）向甲方系統

提供該結算周期內所有扣費記錄,且由甲乙雙方安排專人對雙方系統內數據進行核對，并對差異數據進行

處理。

八、乙方扣款的依據為甲方系統提供的數據及《客戶授

權代扣電費協議》。

九、若由甲方系統提供數據有誤導致代扣款出現差錯時, 乙方當月不作更正,待下次代扣款日再作更正,甲方負責向客戶解釋和處理,乙方對此不負任何責任;若由乙方原因造成代扣款出錯,由乙方負責。

十、若客戶存款余額不足,乙方不作代扣;待客戶存入足

夠款項后,再由甲方系統向乙方系統接口提供代扣數據通知乙方執行扣款處理。

十一、代扣款后,乙方將代扣結果同步至甲方系統接口, 乙方不另行通知,同時乙方沒有義務向未交款的客戶進行追索。

十二、甲方根據接收乙方系統同步的扣款數據制作繳

費回單或提供發票給客戶。在必要時，乙方需要提供銀行對帳單。

十三、若客戶需變更或取消乙方代扣款時,客戶至乙方

辦理變更或取消業務手續,乙方在變更或取消客戶代扣業務后更新客戶協議信息,同時,需向甲方系統同步協議數據。

十四、乙方會在其營業廳內增設電費代扣業務專窗，用

于處理電費代扣的各項事宜。

十五、該協議若有未盡事宜,甲、乙雙方可另行約定;

十六、本協議自雙方簽字、蓋章之日起生效,有效期 ____年。本協議有效期滿后若雙方均未提出終止,本協議繼續生效,直至任一方提出終止。

十七、甲乙雙方任意一方提出終止此協議,均須提前三

個月通知對方,經雙方同意后方可結束此項業務。

十八、本協議一式二份, 具有同等的法律效力，甲乙雙

方各執一份。