第一篇：金華市區大額醫保首推銀行代扣業務

金華市區大額醫保首推銀行代扣業務

2009-07-02 17:59:00 來源: 浙江在線(杭州)跟貼 0 條 手機看新聞

從今年7月1日起，金華市區2009年度大額醫療補充保險開始辦理，截止時間為7月31日。為了方便金華市區城鎮職工基本醫療保險的人員購買大額醫療補充保險，金華市醫保處與工商銀行金華市分行合作，首次推出了大額醫療補充保險銀行營業點代扣業務。

據了解，從本人工行賬戶進行扣款的參保人，可持本人有效身份證件、工行借記卡(包括牡丹靈通卡、e時代卡、理財金卡)或活期存折到工行指定網點現場填寫代扣委托書(一式二聯)，填寫內容包括委托人(繳費人)姓名、參保人姓名、身份證號碼、聯系地址及方式等。

從他人工行賬戶進行扣款的參保人，賬戶所有人持本人及參保人的有效身份證件、工行借記卡(包括牡丹靈通卡、e時代卡、理財金卡)或活期存折到工行指定網點現場填寫代扣委托書(一式二聯)，填寫內容包括委托人(繳費人)姓名、參保人姓名、身份證號碼、聯系地址及方式等。

代扣委托書由參保人員在參保登記點或直接到工行網點領取。金華市區所有工行網點均受理上述保險費代扣委托業務，保險費自動從委托代扣賬號中扣除。客戶應在繳費期內(每年7月份)保證扣款賬戶狀態正常，并留存足額資金，以免扣款不成功而影響醫保待遇享受。

市醫保處的相關人員介紹，想購買大額醫療補充保險的參保人，還可通過銀行進行現金繳費。現金繳費的參保人員，請本人或委托人持參保人身份證或戶口簿到工行指定網點辦理。具體網點有：江北鐵嶺頭青春路分理處(青春路161號)，鐵嶺頭西市街分理處(西市街180號)，婺城支行專柜(解放西路399號)；江南開發區支行專柜(賓虹路500號信華大樓對面)，開發區支行賓虹分理處(賓虹路與婺州街北側交叉口)。

第二篇：代扣業務三方協議（模版）

中國建設銀行股份有限公司企業網上銀行代扣業務三方協議

甲方：

乙方：中國建設銀行股份有限公司_________________ 丙方： 身份證號碼： 丙方帳號：

經甲乙丙三方協商同意，丙方的 項目由甲方在丙方的建行 賬戶中進行扣劃，并就有關問題達成如下協議：

一、乙方為甲方、丙方提供網上銀行代扣業務渠道，并不對甲方、丙方結算中產生的糾紛承擔責任。

二、甲方需在商訂的范圍內進行扣款，不得擅自擴大扣款范圍，否則應承擔因此產生的一切后果。

三、如丙方不再需要甲方繼續扣款，可與甲方協商后解除本協議，甲方需在丙方提出申請的三日內書面通知乙方，該協議在乙方接到甲方書面通知的兩個工作日后自動解除。

四、由于甲方原因對丙方錯誤扣劃款項，責任由甲方負責；由于乙方原因對丙方錯誤扣劃款項，責任由乙方負責。

五、本協議一式三份，甲、乙、丙方各執一份，具有同等法律效力。

甲方（公章）： 乙方（公章）： 丙方：

簽定日期： 經辦人簽章：

第三篇：新疆聯通銀行卡代扣業務

新疆聯通銀行卡代扣業務

一、業務介紹：

銀行卡代扣是聯通支付公司提供的一種自動交納通信費的產品。個人客戶定制業務時，約定自動交納相關通信費的規則和條件，在需要交納相關通信費時，聯通支付公司將自動從個人客戶指定的銀行賬戶扣款用以支付個人客戶的費用。

二、用戶范圍：

后付費用戶

三、業務范圍：

可為手機、固話、寬帶、融合業務交費

四、辦理流程：

新疆聯通用戶在營業廳（網廳）柜臺簽約，綁定銀行卡，即可開通該業務。

第四篇：銀行代扣電費工作小結

****年*月*銀電聯網工作小結

銀行的各位領導大家好，首先感謝大家在百忙之中參加今天的銀電聯網工作總結會，現在由我簡單地對銀電聯網正式運行以來的情況做個小結。銀電聯網代繳電費項目，從****年*月*日開始上線實施，合作的銀行有：中國銀行、農業銀行、**銀行*共三家銀行，截止到****年底，共有一萬多用電戶開辦了銀電聯網代繳電費業務，通過銀行代扣的電費金額近*萬元。我們公司城區用電戶近*萬戶，鄉鎮用戶*多萬戶，從數字上看，已辦理銀電聯網代繳電費業務的用戶還是極少數，而時間也已過去了兩年，與我們原先預計的用戶數要少很多，因此很有必要召開這次總結會，把存在問題擺出來，商討我們雙方如何更好地推進銀電聯網工作。銀電聯網項目開展以來，給我們****帶來的益處是明顯的，首先是到營業廳繳費的群眾明顯減少，減輕了收費大廳工作人員的壓力。二是減少了營業廳的電費現金額，減輕現金管理壓力，電費資金安全有所提高。三是提高了電費回收率，減少用戶欠費現象。最重要的是用戶不需排隊繳費，方便群眾，從而提高了我們的客戶滿意度。對銀行方面來說，隨著辦理銀電聯網代繳電費業務的用戶增多，可以得到不斷增長的電費存儲額，通過銀電聯網合作不僅獲得穩定的客戶群體，也通過提供多元化服務提高了客戶滿意度。所以我們雙方下一步要把大力推進銀電聯網工作，擴大銀行代扣用戶數量作為工作重點來抓，不斷開拓多種非現金繳費渠道，最后逐步過渡到取消現金繳費，實現最終目標。

由于我們雙方是第一次開展銀電聯網合作，項目在運行中不可避免地出現一些問題，雙方的工作人員都能互相配合共同解決，但也有一些問題未能得到妥善解決，影響了銀電聯網業務辦理的進一步推進，比如我方短信平臺無法正常運行，不能向用戶發送相關電費信息，用戶不能方便了解扣費情況，特別是出現扣費出錯時用戶不能及時發現，造成用戶投訴。還有**行一直還是手工扣費，不能做到每天自動扣費，這樣會因為不及時扣費造成多扣用戶滯納金的現象；**銀行則存在多次重復扣費，不扣費現象，當然也有我們自身原因，還有就是辦理業務我們要和你們兩個網點對接，最好是安排一個負責人和我們對接；**銀行做得較好，沒出現什么問題，但銀電聯網用戶數卻是最少的。

除了這些問題，銀電聯網還存在一些其他沒有提到的問題，都需要雙方共同努力解決，才能更好地達到我們的共同目標，下一步我們準備做好以下工作：

1、盡快建立起完善的短信平臺，確保每個銀電聯網用戶收到正確的電費短信，將電費短信

與營銷系統結合起來，未收到短信的用戶可以通過撥打******查詢電費短信。

2、為盡量減少客戶投訴，請各合作銀行按照合同的要求解決存在問題，向客戶提供優質服

務。

3、雙方加大銀電聯網宣傳力度，擴大銀行代扣用戶數量，達到合作共贏。

4、開拓網上支付、手機支付等多種電費繳費渠道，最終取消現金繳費業務。

以上是我們對銀電聯網簡單的一個小結，有說不到的地方，請在座各位補充，有不對的地方也請指正，我相信在新的一年通過我們雙方的共同努力，銀電聯網工作會做得更好。

第五篇：銀行分行代發代扣崗位責任書

ⅩⅩ銀行分行代發代扣崗位責任書

一、崗位描述

代發代扣業務包括批量開卡、代發工資和代扣款項。代發代扣業務崗是負責與有代發代扣需求的企事業單位和不具備法人資格的大專院校學生管理部門同我行簽訂代發代扣協議，根據代發協議, 通過先進的電腦聯網系統，將需要代發或代扣的款項準確無誤的采用轉賬形式批量劃入指定賬戶或從指定的賬戶批量扣出的處理方式。

二、崗位職責

代發代扣業務崗須遵守國家有關法律、法規和中國人民銀行、中國銀監會的相關規定，嚴格按照《ⅩⅩ銀行銀行分行代發代扣管理辦法（恒銀西[2013]236號）》、《個人銀行賬戶批量開戶業務操作規程》、《個人銀行賬戶批量開戶交易操作手冊》執行。

代發代扣崗主要負責分行代發單位個人客戶在本行的集中開戶手續；負責代發業務的單位信息管理工作；負責代發業務的柜面批量代發業務處理；負責代發業務的各項數據的統計及上報工作。

（一）、反洗錢管理方面：

1、認真學習“反洗錢”相關法律、法規及制度。

2、認真貫徹“了解你的客戶”的原則。掌握真實信息，建立客戶身份登記制度。

3、按照中國人民銀行《金融機構反洗錢規定》、《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》、《金融機構大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法》的有關規定，對大額支付交易和可疑支付交易進行記錄、分析和報告。

按規定報告大額交易，履行向上級行報告人民幣和外匯大額支付交易的職責。

5、按規定報告可疑交易，識別和報告人民幣和外匯資金交易中有關金額、頻率、來源、流向和用途等方面不符合正常特征的可疑情況。發現人民幣可疑支付交易的，經辦柜員應于當日錄入反洗錢系統，對柜面受理業務過程中發現可疑交易采用人工采集方式通過反洗錢監測系統及時上報。

6、保存和提供客戶賬戶資料和交易記錄。為司法機關裁判洗錢犯罪提供重要依據，與司法行政機關全面合作，完成反洗錢工作。

7、保守反洗錢工作秘密。銀行機構和工作人員必須堅持反洗錢保密原則，只能將大額和可疑支付交易信息提供給上級行、人民銀行、外匯管理局等有關部門，不得違反規定將反洗錢工作信息泄露給客戶和其他人員。

8、堅持對所轄開戶客戶進行反洗錢客戶風險評級工作，且及時根據發現客戶情況予以調整級別，便于反洗錢檢測數據采集。

（二）、認真做好客戶身份識別及聯網核查工作

1、依據聯網核查業務處理規定要求，對法律、法規或部門規章規定需要核對相關個人出示的居民身份證的，應進行聯網核查。

2、根據《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》、《個人存款賬戶實名制規定》、《境內外匯賬戶管理規定》等要求，實行“客戶身份登記制度”，核實所有申請本行提供金融服務的客戶的身份，核對客戶的真實身份信息，不為身份不明的客戶提供金融服務。對客戶身份識別資料按照有關規定留存且妥善保管。

（三）、熟知各類應急預案內容，熟練掌握各類消防器具使用方法，嚴格執行公安機關、上級行有關安全保衛及消防的規定，敏捷應對突發事件，嚴防犯罪分子搶劫活動和確保消防工作落到實處。

（四）、按照總行服務暫行管理辦法，認真落實執行。有效落實現場環境管理，提升營業大廳的環境優美，設施完善，提高客戶第一印象的感知度。堅持使用服務規范、禮儀、用語，有效落實優質文明服務，提高客戶服務過程的滿意度。

三、崗位相關業務流程及風險點控制：

（一）、簽訂或審核協議書，接受委托單位授權。

代發業務必須簽訂《代發業務協議書》一式四份，填寫《代發單位信息登記表》。代發業務協議的簽訂、變更，須經各部室、支行業務主管崗（含）以上級別人員簽訂，雙方簽字、蓋章后生效。（可由客戶經理完成）。

在我行開立基本存款賬戶的單位辦理代發工資、獎金、福利性收入的代發賬戶應直接指定為其基本存款賬戶；未在我行開立基本存款賬戶的單位委托我行代發工資、獎金、福利性收入，辦理代發社會保障基金、保險費及退保費、一次性轉崗補貼、動拆遷費等，應按我行賬戶管理相關規定確定代發資金轉出賬。申請代發業務的單位證明材料包括： 1 單位營業執照原件及復印件； 2組織機構代碼證原件及復印件； 單位負責人有效身份證件原件及復印件； 單位出具的對授權辦理批量開戶、領取憑證及辦理后續代發事宜的業務經辦人員的授權委托書原件；

5提供由單位授權指定辦理批量開戶、領取憑證及辦理后續代發事宜的經辦人員的有效身份證件原件及復印件。

簽訂協議中的注意事項：協議內容由代發單位經辦人員閱讀后填寫具體事項，甲方加蓋公章及法人私章或簽字或授權代表人簽章簽字。在補充欄須注明客戶的付款賬號及開戶銀行。

根據審批通過的《代發單位信息登記表》和單位提供的材料建立委托單位信息，在建立單位信息時，系統中代發業務種類編號對應的代發內容應與《代發業務協議書》中的代發業務類型內容一致。

（二）辦理委托單位職工（活期儲蓄）集體開戶手續。

批量開開卡

1、代發單位只能代理其員工在我行開立個人結算賬戶的開戶，須確保所有員工使用的賬戶姓名符合人民銀行實名制管理辦法，并保證提供資料的正確性和真實性。代發單位需提供以下資料：

a、紙制及電子版人員名單。

b、委托單位提供加蓋公章的批量發卡申請表。其中，批量發卡表格中各項要素包括：戶名、證件類型、證件號碼、發證機關、地址電話、郵編、單位名稱、開卡類型、單位授權信息等。

c、提供開戶員工的身份證復印件（第一代身份證可單面復印，第二代身份證件需正反兩面復印）后留存。

在批量發卡之前必須通過批量核對身份申請交易進行批量聯網核驗客戶身份證信息。

對于批量開通及時語功能由代發單位提供紙制及電子版資料，紙制名單需加蓋單位公章確認。其中，須提供的各項要素包括：戶名、卡號、證件類型、證件號碼、手機號碼。

2、批量發卡

檢查代發單位提供的資料符合以上要求后，對于開卡資料進行聯網核查及資料核對后，按照代發單位提供的電子版批量開卡申請表進行導盤，然后通過核心系統批量開卡交易進行開卡。

3、向委托單位發放卡

由代發單位財務人員憑有效身份證件或工作證來我行領取批量代發的工資卡，并在簽收登記簿做簽收紀錄。

（三）、代發代扣業務的處理

1、委托代發單位應與受理行約定在代發前將代發資金足額轉入《代發業務協議書》中約定的賬戶，并將根據我行規定格式制作的代發文件（電子）連同與該代發文件（電子）內容一致并加蓋委托代發單位公章的代發明細清單（密文代發無需提供）一并交付我行。劃入的資金總額應與代發文件（電子）數據一致，若委托代發單位的劃賬金額與代發文件（電子）數據不符，我行不予受理。預約代發的資金到賬時間不得早于代發日30 天。

2、對于未發放成功的款項需進行相應二次發放或余款退回處理有兩種方式：1）將代發失敗后的資金退還委托代發單位指定的資金清算賬戶；2）根據委托代發單位出具的加蓋單位公章的書面通知做相應處理。

若代發單位提供的代發工資清單、軟盤數據有誤，應及時通知代發單位重新提供正確的資料或正式的更改通知書。因此對于未發放成功的款項，應重新提供正確的資料或正式的更改通知書，并加蓋單位公章或財務專用章確認。

如代發單位轉入款項剩余要求退回時，須代發單位出具證明，說明該款項的具體入賬時間，入賬金額，實際發放金額和須退回的款項金額及原因，收款的戶名賬號及開戶銀行等要素，加蓋單位公章確認，并填制一式四聯的特種轉賬借貸方憑證，加蓋單位預留印鑒（包括財務專用章、法人私章）后退回。

（四）、日終對賬

每日營業終了，登記代發代扣手工臺賬，檢查核心系統代發代扣賬戶內發生額和余額，并與當日實際代發工資金額勾對，確保代發代扣賬務的準確性。